第一篇：郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員業(yè)務(wù)制度再教育考試試卷

郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員業(yè)務(wù)制度再教育考試試卷

一、單選題（共 60 題，每題0.5分）

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨街的落地窗和玻璃門應(yīng)加貼防撞警示標(biāo)識(shí)，推拉門上應(yīng)加貼()的提示標(biāo)識(shí)。

A.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

B.95580

C.“拉”或“推” D.小心玻璃

A.3 B.4

2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接聽電話時(shí)，原則上應(yīng)在響鈴（）聲內(nèi)接起，并主動(dòng)自我介紹。

C.5

D.6

3、除緊急情況或經(jīng)客戶事先許可外，電話回復(fù)原則上選擇（）。

A.工作時(shí)間

B.下班時(shí)間

C.晚上閑暇時(shí)

D.午休時(shí)間

A.100

4、綠卡通卡內(nèi)儲(chǔ)種為通知存款的子賬戶的單筆存款金額最高為人民幣（）萬元（含）。

B.200

C.500

D.1000

5、下列選項(xiàng)中，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（）。

A.刷卡消費(fèi)

B.轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C.存取現(xiàn)金

D.透支消費(fèi)

6、郵政儲(chǔ)蓄客戶在ATM取款每日每戶累計(jì)取款限額為人民幣（）萬元（含）。

A.1 B.2

C.5

D.10

7、郵政儲(chǔ)蓄客戶通過商易通設(shè)備辦理的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，每日每戶累計(jì)最高轉(zhuǎn)出限額為人民幣（）萬元（含）。

A.5 B.10 C.50

D.100

8、全國性普通綠卡聯(lián)名卡的卡類別代碼順序使用（）。

A.01至50 B.50至99 C.01-99 D.aa至zz

9、郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的（）應(yīng)每月對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)受理的客戶投訴及處理反饋情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析，并做出書面分析報(bào)告，報(bào)上級(jí)服務(wù)管理部門。

A.普通柜員

B.綜合柜員

C.支局長

D.大堂經(jīng)理

10、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)ATM差錯(cuò)處理有關(guān)規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)持卡人超過180天以上的跨行取款交易投訴，交易方可拒絕調(diào)賬

B.ATM差錯(cuò)處理原則為據(jù)實(shí)、準(zhǔn)確和及時(shí)

C.ATM跨行差錯(cuò)長款的提交時(shí)限，由各縣支行自行決定

D.綜合柜員勾對(duì)ATM日志與ATM交易清單

11、個(gè)人年度結(jié)匯總額為每人每年等值（）美元。

A.2000

B.5000 C.10000

D.50000

12、實(shí)行全市集中審計(jì)的郵政儲(chǔ)蓄二級(jí)分行的網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)負(fù)責(zé)人員，應(yīng)對(duì)轄屬所有網(wǎng)點(diǎn)每（）實(shí)施一次常規(guī)審計(jì)。

A.月

B.季

C.半年

D.年

13、“假幣”等業(yè)務(wù)戳記由（）負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)管理。

A.一級(jí)分行

B.二級(jí)分行

C.一級(jí)支行

D.中國人民銀行

14、各使用單位的業(yè)務(wù)用章收妥無誤后，由負(fù)責(zé)人根據(jù)相關(guān)文件或業(yè)務(wù)需要在“保管使用登記簿”上登記（）。

A.啟用日期

B.領(lǐng)取日期

C.上繳日期

D.停用日期

A.10 B.20

15、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像資料的保存期至少為（）天。

C.30

D.60

16、對(duì)于分行需要查詢已經(jīng)超過聯(lián)機(jī)查詢時(shí)限的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，總行主管部門應(yīng)于收到申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。

A.5 B.10 C.15 D.20

17、辦理向個(gè)人客戶收付款業(yè)務(wù)時(shí)，由（）部門牽頭負(fù)責(zé)營銷及管理。

A.個(gè)人業(yè)務(wù)

B.公司業(yè)務(wù)

C.國際業(yè)務(wù)

D.會(huì)計(jì)結(jié)算

18、以下（）可以進(jìn)行國債的財(cái)產(chǎn)證明。

A.已付息一次的儲(chǔ)蓄國債

B.已到期的儲(chǔ)蓄國債

C.已出單的憑證式國債

D.已提兌的憑證式國債

19、某客戶于2008年購買1000元第7期儲(chǔ)蓄國債（電子式），票面利率6%，期限5年，客戶到期日當(dāng)天會(huì)收到（）。

A.1000元

B.1060元

C.1300元

D.60元

20、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)支局（行）長經(jīng)營管理工作標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的審核后授權(quán)

B.組織好新員工的素質(zhì)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作

C.負(fù)責(zé)制定本支局（行）客戶開發(fā)維護(hù)計(jì)劃

D.妥善處理客戶投訴

21、下列選項(xiàng)中，不屬于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)的是（）。

A.可兼任大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理

B.按月核算或?qū)徍藛T工的營銷績效

C.分析客戶心理，選擇推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品

D.向客戶提供理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)等服務(wù)

A.5 B.7

22、郵政儲(chǔ)蓄異地臨時(shí)掛失有效期為（）天。

C.10

D.20

23、郵政儲(chǔ)蓄沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起（）天（含）內(nèi)辦理。

A.7

B.15 C.31

D.180

24、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理賬戶解凍結(jié)時(shí)應(yīng)在（）進(jìn)行。

A.賬戶開戶省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)

B.開戶網(wǎng)點(diǎn)

C.賬戶開戶省中心

D.原凍結(jié)交易受理網(wǎng)點(diǎn)

25、郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人賬戶余額在（）萬元（含）人民幣以上的正式掛失為大額掛失。A.1

B.2

C.3

D.5

26、網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理隨機(jī)換存單時(shí)，應(yīng)（）。

A.由普通柜員在作廢的存單上加蓋業(yè)務(wù)用個(gè)人名章

B.由綜合柜員在作廢的存單上加蓋業(yè)務(wù)用個(gè)人名章

C.不用在作廢的存單上加蓋普通柜員和綜合柜員業(yè)務(wù)用個(gè)人名章

D.由普通柜員和綜合柜員在作廢的存單上加蓋業(yè)務(wù)用個(gè)人名章

A.保持該憑證完整，加蓋“作廢”戳記，雙人眼同剪角。登記“重要單證作廢、丟失登記

27、網(wǎng)點(diǎn)重要單證作廢時(shí)，應(yīng)（）。

簿”，作為記賬憑證的附件

B.保持該憑證完整，不用加蓋“作廢”戳記，雙人眼同剪角。要登記“重要單證作廢、丟失登記簿”，作為記賬憑證的附件

C.保持該憑證完整，加蓋“作廢”戳記，不用雙人眼同剪角。登記“重要單證作廢、丟失登記簿”，作為記賬憑證的附件

D.保持該憑證完整，加蓋“作廢”戳記，雙人眼同剪角。登記“重要單證作廢、丟失登記簿”，不用作為記賬憑證的附件

28、柜員受理改匯業(yè)務(wù)時(shí)，（）需要支局長授權(quán)。

A.修改收款人姓名

B.修改收款人地址

C.同時(shí)修改收款人姓名和地址

D.修改匯款人地址

29、客戶辦理郵政現(xiàn)金匯款金額在（）萬元（含）人民幣以上，必須出示有效實(shí)名證件。

A.1 B.5 C.10

D.20

30、中國郵政匯兌業(yè)務(wù)沖正交易只能在交易發(fā)生之日起（）日（含）內(nèi)辦理。

A.5 B.7 C.10

D.31

31、中國郵政匯款取款通知單上的標(biāo)識(shí)碼砝由（）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動(dòng)生成。

A.2 B.3 C.4

D.5

32、郵政儲(chǔ)蓄A(yù)TM鑰匙使用后應(yīng)（）。

A.入庫保管

B.由加鈔員保管

C.由綜合柜員保管

D.由支局長保管

33、ATM選址要以（）為基本原則，以提高ATM收益、改善用卡環(huán)境為目標(biāo)。

A.公平性

B.時(shí)效性

C.效益性

D.安全性

34、郵政儲(chǔ)蓄A(yù)TM行內(nèi)存款單筆限額為人民幣（）元。

A.10000

B.20000 C.50000

D.100000

35、在行式ATM每天至少例行巡檢（）次。

A.1

B.2 C.3

D.4

36、不法分子針對(duì)ATM作案時(shí)使用的工具有（）。

A.密碼鍵盤墊

B.異形口

C.密碼防窺罩

D.密碼鎖

37、屬于防范ATM盜錄客戶密碼風(fēng)險(xiǎn)的措施是（）。

A.加裝讀卡器異形口

B.顫動(dòng)式進(jìn)退卡

C.密碼鍵盤防窺罩

D.加裝密碼墊

38、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)單筆請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金不得超過人民幣（）萬。

A.100

B.200

C.500

D.1000

39、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尾箱的說法，正確的是（）。

A.普通柜員可以在綜合柜員授權(quán)下新增或刪除尾箱

B.一個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的主尾箱只能由綜合柜員或支局長管理

C.刪除系統(tǒng)尾箱時(shí)，該尾箱中現(xiàn)金不能超過尾箱限額

D.營業(yè)結(jié)束，普通柜員軋賬正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱

40、郵儲(chǔ)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)給客戶簽發(fā)存折時(shí)，必須在規(guī)定位置加蓋（）。

A.日戳

B.儲(chǔ)蓄專用章

C.業(yè)務(wù)專業(yè)章

D.網(wǎng)點(diǎn)行政公章

41、郵政儲(chǔ)蓄客戶從各種渠道辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，每日每戶累計(jì)轉(zhuǎn)出不得超過人民幣（（含）。

A.2 B.5

萬元）C.50

D.500

42、郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（）位字符長的戶名。

A.10 B.20 C.30

D.40

43、郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外開具的個(gè)人存款證明書，每份最多只能證明（）個(gè)賬戶。

A.1 B.5

C.10

D.20

44、客戶持存折在窗口取款、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（）元（含）以上的，郵儲(chǔ)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須使用長短波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折熒光絲防偽特征。

A.1000 B.5000

C.10000

D.50000

45、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄定期整存整取賬戶到期后轉(zhuǎn)存的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.定期整存整取自動(dòng)轉(zhuǎn)存服務(wù)是指不需客戶約定，在該筆存款到期后，連同本息一并按同檔次同存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存

B.整存整取到期后轉(zhuǎn)存金額為本金加扣稅后利息，存款期限為轉(zhuǎn)存前整存整取存款期限，轉(zhuǎn)存利率為原開戶日中國人民銀行掛牌公告的整存整取存款利率

C.整存整取存款約定轉(zhuǎn)存和自動(dòng)轉(zhuǎn)存均不限定轉(zhuǎn)存次數(shù)

D.整存整取存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存期未滿，客戶支取，視同逾期支取

46、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于每日累計(jì)轉(zhuǎn)出金額為人民幣（）元（含）以上的跨行轉(zhuǎn)賬，客戶需要事先到轉(zhuǎn)出賬戶省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理大額轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)。

A.1000 B.5000 C.10000

D.50000

47、外籍居民申請(qǐng)享受利息稅稅收協(xié)定待遇時(shí)，填報(bào)的《申請(qǐng)表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。

A.1

B.2 C.3

D.4

48、金額為10萬元的郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款證明，由郵儲(chǔ)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（）簽發(fā)。

A.普通柜員

B.綜合柜員

C.支局長

D.以上都可以

49、郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人跨行匯款申請(qǐng)退回交易必須經(jīng)（）授權(quán)后由（）辦理。

A.綜合柜員；普通柜員 B.支局長；綜合柜員

C.支局長；普通柜員

D.綜合柜員；支局長

50、郵政儲(chǔ)蓄零存整取賬戶開戶起存金額為人民幣（）元。

A.1 B.5 C.10

D.50

51、同一筆存款在同一時(shí)間最多可出具（）份個(gè)人存款證明。

A.1 B.10 C.20

D.50

52、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)柜員為客戶辦理緊急折取款業(yè)務(wù)時(shí)，如果數(shù)額（）萬（含）以上的，必須由支局長授權(quán)。

A.1

B.5

C.10

D.20

53、郵政儲(chǔ)蓄客戶省內(nèi)跨縣（市）異地取款，每日每戶累計(jì)最高限額為人民幣（）萬元（含）。

A.10

B.50

C.100

D.500

54、郵政儲(chǔ)蓄無密戶可以在除開戶網(wǎng)點(diǎn)外的其他同市縣網(wǎng)點(diǎn)辦理的業(yè)務(wù)是（）。

A.密碼加辦

B.取款業(yè)務(wù)

C.客戶查詢

D.掛失業(yè)務(wù)

55、某二級(jí)支行的基金宣傳推介員在向客戶介紹一只新發(fā)基金時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和對(duì)產(chǎn)品做充分的信息披露，這樣的情況有可能導(dǎo)致（）出現(xiàn)。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

56、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求對(duì)調(diào)查所涉及的賬戶資金采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.7天

D.1個(gè)月

57、下列選項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易是（）。

A.某日李某存入某銀行人民幣現(xiàn)金15萬人民幣

B.金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元 C.某日張三從個(gè)人結(jié)算賬戶向李四個(gè)人結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)人民幣80萬元

D.某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款

58、郵政儲(chǔ)蓄客戶通過ATM辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，每日每戶累計(jì)最高轉(zhuǎn)出限額為人民幣（）萬元（含）。

A.5 B.10 C.20

D.50

59、客戶在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，客戶如果為軍人，其填寫的有效實(shí)名證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（）。

A.北京

B.天津

C.上海

D.重慶

60、郵政儲(chǔ)蓄支局（行）負(fù)責(zé)人應(yīng)該（）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有尾箱核對(duì)一次，以加強(qiáng)柜員使用重要憑證的檢查。

A.每天

B.每周

C.每半個(gè)月

D.每月

二、多選題（共30題，每題1分）

61、業(yè)務(wù)印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，不得（）。

A.錯(cuò)用

B.串用

C.提前使用

D.過期使用

62、ATM可受理的交易有（）。

A.他行卡密碼修改

B.他行卡存款

C.本行卡密碼修改

D.他行卡取款

63、防范針對(duì)ATM整機(jī)犯罪的措施有（）。

A.加裝震動(dòng)報(bào)警器

B.加強(qiáng)選點(diǎn)安全因素的考察

C.加裝異形口

D.加裝密碼鍵盤墊

64、郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

A.現(xiàn)金進(jìn)出庫登記簿

B.交接班登記簿

C.差錯(cuò)處理/長短款差錯(cuò)登記簿

D.假幣沒收登記簿

65、下列關(guān)于郵政代理金融營業(yè)機(jī)構(gòu)自助服務(wù)區(qū)環(huán)境要求的說法，正確的有（）。

A.在可受理境外卡自助設(shè)備醒目處,加注相應(yīng)銀行卡組織標(biāo)識(shí) B.應(yīng)設(shè)置“一米線”或功能相當(dāng)?shù)脑O(shè)施，應(yīng)公示自助設(shè)備安全提示

C.應(yīng)放置垃圾箱或廢紙簍

D.可采用不干膠直接張貼紙質(zhì)告示、在設(shè)備上直接加貼標(biāo)簽以進(jìn)行信息公示

66、以下屬于代收付業(yè)務(wù)檔案的有（）

A.委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議

B.重要空白憑證請(qǐng)領(lǐng)單

C.業(yè)務(wù)報(bào)表

D.批量成功、不成功清單

67、下列關(guān)于郵政代理國債業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的說法，正確的有（）。

A.國債產(chǎn)品有電子式國債和儲(chǔ)蓄國債兩種

B.憑證式國債可以向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售

C.憑證式國債起息日是購買日，儲(chǔ)蓄式國債起息日是發(fā)行日

D.國債不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓

68、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員處理與所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的說法，正確的有（）。

A.應(yīng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

B.對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴

C.在允許的兼職范圍內(nèi)，不得利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

D.在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

69、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理的說法，正確的有（）。

A.現(xiàn)金收入先收款后記賬；現(xiàn)金付出先記賬后付款

B.現(xiàn)金收付要復(fù)核，收付換人復(fù)點(diǎn)，當(dāng)時(shí)進(jìn)行

C.每日收進(jìn)現(xiàn)金都要及時(shí)清點(diǎn)整理、點(diǎn)準(zhǔn)、理順、敦齊

D.營業(yè)人員收進(jìn)假幣時(shí)沒有發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)賠償

70、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)開始前10分鐘要做好的準(zhǔn)備工作有（）。

A.檢查儀容儀表是否符合規(guī)范

B.保持柜面整潔

C.開啟并檢查設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)情況

D.檢查單據(jù)是否齊全

71、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)需要配置（）等自助設(shè)備，并保證干凈整潔、正常運(yùn)轉(zhuǎn)、性能完好、按期維護(hù)。

A.ATM

B.存取款一體機(jī)

C.補(bǔ)登折機(jī)

D.查詢繳費(fèi)終端

72、網(wǎng)點(diǎn)柜員檢驗(yàn)存折/單、卡等憑證的真?zhèn)螘r(shí)，（）。

A.使用長短波燈等專用儀器進(jìn)行檢驗(yàn)

B.檢驗(yàn)存折/單熒光絲防偽特征

C.不符合防偽特征的，不得為其辦理業(yè)務(wù)

D.有被刮補(bǔ)、挖補(bǔ)及涂改現(xiàn)象的，不得為其辦理業(yè)務(wù)

73、支行（局）長崗位職責(zé)有（）。

A.負(fù)責(zé)組織網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營

B.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷管理

D.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán) 74、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼應(yīng)（）。

A.雙人分管

B.非軋賬使用時(shí)，鑰匙不得隨身攜帶

C.定期更換ATM保險(xiǎn)柜密碼

D.交接鑰匙和密碼時(shí)，應(yīng)進(jìn)行登記

75、下列選項(xiàng)中，應(yīng)作為可疑交易報(bào)送給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的情形有（）。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的資金收付

作

D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

A.賬戶已清戶

B.賬戶已沒收

C.賬戶已掛失

D.賬戶已止付 76、當(dāng)匯入賬戶處于（）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無法入賬。B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操77、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員日終處理流程的說法，正確的有（）。

A.綜合柜員盤核普通柜員的現(xiàn)金實(shí)物、重要憑證實(shí)物合計(jì)數(shù)，與“柜員軋賬單”核對(duì)相符后，留存的備用金雙人封箱

B.綜合柜員在雙人眼同下清點(diǎn)普通柜員上繳現(xiàn)金，雙人封箱后由雙人送繳

C.綜合柜員正式軋賬，與現(xiàn)金、憑證核對(duì)相符后上繳系統(tǒng)尾箱；若發(fā)現(xiàn)不符，應(yīng)查明原因，如確實(shí)不符，應(yīng)向支局（行）長或上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

D.綜合柜員清點(diǎn)普通柜員尾箱中的現(xiàn)金合計(jì)數(shù)、重要憑證合計(jì)數(shù)，根據(jù)“郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)軋賬單”核對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物與重要憑證實(shí)物是否賬實(shí)相符

78、當(dāng)綠卡賬戶處于（）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類交易。

A.卡掛失

B.賬戶凍結(jié)

C.卡磁道出錯(cuò)

D.賬戶已清戶

79、當(dāng)發(fā)生下列（）等情形時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)可以拒絕交易，但不得發(fā)送吞卡指令。

A.密碼輸錯(cuò)超過規(guī)定次數(shù)

B.磁條損壞

C.廢卡

D.磁條信息錯(cuò)誤

80、下列選項(xiàng)中，不能設(shè)為長期不動(dòng)戶的情形有（）。

A.處于掛失狀態(tài)的通知存款賬戶

B.自起息日起滿3年未發(fā)生業(yè)務(wù)的定活兩便賬戶

C.約定轉(zhuǎn)存的存單式整存整取定期儲(chǔ)蓄賬戶

D.加辦第三方存管業(yè)務(wù)的活期賬戶

81、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)支局（行）長崗位職責(zé)的說法，正確的有（）。

A.按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定、業(yè)務(wù)處理流程辦理每筆業(yè)務(wù)

B.負(fù)責(zé)支局（行）的業(yè)務(wù)管理工作

C.可代行綜合柜員職責(zé) D.及時(shí)收繳普通柜員超限資金

82、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員具體職責(zé)的有（）。

A.負(fù)責(zé)所在臺(tái)席現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證、業(yè)務(wù)章戳的管理、領(lǐng)用、使用、日終封裝和上繳

B.嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.負(fù)責(zé)中高端客戶的識(shí)別以及信息的收集和傳遞，挖掘潛在客戶資源

D.向客戶提供準(zhǔn)確、快捷、有效的服務(wù)

83、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)日常媒體應(yīng)對(duì)基本原則的有（）。

A.統(tǒng)一發(fā)布

B.誠實(shí)守信

C.分層負(fù)責(zé)

D.積極配合

84、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理代理退稅的網(wǎng)點(diǎn)主要分布在（）。

A.北京

B.上海

C.天津

D.深圳

85、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款證明簽發(fā)的說法，正確的有（）。

A.金額在50萬元（含）以上的個(gè)人存款證明，綜合柜員授權(quán)后，由支局（行）長簽發(fā)

B.郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款證明書不能流通，不能質(zhì)押，不能掛失

C.同一筆存款，可應(yīng)客戶需求在同一時(shí)間出具多份（最多10份）個(gè)人存款證明

D.撤銷個(gè)人存款證明的申請(qǐng)，必須由客戶本人辦理，不得代理

86、郵政儲(chǔ)蓄行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可以通過（）渠道辦理。

A.柜臺(tái)

B.商易通

C.ATM

D.電子銀行

87、下列選項(xiàng)中，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子校ǎ?/p>

A.持存折取款3000元

B.持存折轉(zhuǎn)賬6000元

C.重新寫磁條

D.隨機(jī)換折

88、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.存款自由

B.取款自愿

C.存款有息

D.為存款人保密

89、郵政儲(chǔ)蓄本人質(zhì)押貸款的借款人（出質(zhì)人）可以使用的有效身份證件主要包括（）。

A.身份證

B.臨時(shí)身份證(有效期必須為1個(gè)月及以上)C.戶口簿

D.軍人士兵證

90、必須由客戶本人親自辦理的基金業(yè)務(wù)有（）。

A.基金TA賬戶開戶/銷戶

B.基金認(rèn)購

C.基金轉(zhuǎn)換

D.分紅方式變更

三、判斷題（共40題，每題1分）

91、匯款人申請(qǐng)退匯的郵政匯款必須在待兌狀態(tài)下，方能辦理退匯。

A.正確 B.錯(cuò)誤

92、郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員在空閑時(shí)可以頂替普通柜員對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

93、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員不能將受理但未完成處理的業(yè)務(wù)交接給接班人代為辦理。

A.正確 B.錯(cuò)誤

A.正確 B.錯(cuò)誤 94、銀行從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

95、人民幣活期儲(chǔ)蓄存款按季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。

A.正確 B.錯(cuò)誤

96、郵政儲(chǔ)蓄客戶持卡或存折憑密碼可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢本人賬戶作為轉(zhuǎn)出賬戶所做的預(yù)約轉(zhuǎn)賬約定情況。

A.正確 B.錯(cuò)誤

97、人民幣活期儲(chǔ)蓄存款未到結(jié)息日清戶時(shí)，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日止。

A.正確 B.錯(cuò)誤

98、貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購買限額低，流動(dòng)性強(qiáng)，收益較高，無管理費(fèi)用。

A.正確 B.錯(cuò)誤

99、理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約使用的有效身份證件與個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折有效證件必須一致。

A.正確 B.錯(cuò)誤

100、網(wǎng)點(diǎn)支局長為照顧員工生活可以不執(zhí)行近親屬回避、崗位輪換安排。

A.正確 B.錯(cuò)誤

101、網(wǎng)點(diǎn)柜員不可以在未妥善保管好令牌/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離開營業(yè)場所內(nèi)的柜臺(tái)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

102、為防范風(fēng)險(xiǎn)，郵政儲(chǔ)蓄A(yù)TM各密碼輸入界面，均增加遮擋密碼提示動(dòng)畫，提示客戶保護(hù)密碼。

A.正確 B.錯(cuò)誤

103、遇ATM機(jī)器故障,確需關(guān)機(jī)停止服務(wù)的，應(yīng)向上一級(jí)業(yè)務(wù)部門及技術(shù)部門報(bào)告，并記錄詳細(xì)的停機(jī)日志。

A.正確 B.錯(cuò)誤

104、郵儲(chǔ)理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，不允許“憑證式國債收款憑證”補(bǔ)打。

A.正確 B.錯(cuò)誤

105、憑證式國債（老）客戶辦理到期兌付需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)，兌付資金實(shí)時(shí)存入其對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶。

A.正確 B.錯(cuò)誤

106、通過“商易通”固定電話設(shè)備辦理行內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬交易及跨行轉(zhuǎn)賬交易，手續(xù)費(fèi)從轉(zhuǎn)出方賬戶扣收。

A.正確 B.錯(cuò)誤 107、郵政綠卡卡面要素具有固定位置，各省不得隨意變動(dòng)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

108、存款人自然死亡后，存款人該項(xiàng)存款的繼承權(quán)發(fā)生爭執(zhí)時(shí)，由人民法院判處，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)憑人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理過戶或支付手續(xù)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

109、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶保密的責(zé)任，不得向任何單位和個(gè)人提供。

A.正確 B.錯(cuò)誤

110、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時(shí)間內(nèi)，如果柜員臨時(shí)離崗，應(yīng)將重要單證入箱落鎖妥善保管。

A.正確 B.錯(cuò)誤

A.正確 B.錯(cuò)誤 111、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月應(yīng)將收繳假幣上繳市縣局（行），由假幣專管員統(tǒng)一銷毀。

112、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)繳款方式必須是現(xiàn)金方式。

A.正確 B.錯(cuò)誤

113、郵政儲(chǔ)蓄綠卡賬戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理密碼解鎖定手續(xù)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

114、郵政儲(chǔ)蓄無密戶辦理查詢時(shí)，由客戶本人持存款憑證和有效實(shí)名證件在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理，需綜合柜員授權(quán)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

115、郵政儲(chǔ)蓄卡折合一戶的存折掛失后，客戶憑綠卡申請(qǐng)辦理急付款時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)不予受理。

A.正確 B.錯(cuò)誤

116、停止使用并封存的印章，如遇特殊情況可重新啟用。

A.正確 B.錯(cuò)誤

117、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)不必同時(shí)報(bào)送大額交易和可疑交易。

A.正確 B.錯(cuò)誤

118、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，要及時(shí)以電話形式向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)告。

A.正確 B.錯(cuò)誤

119、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向。

A.正確 B.錯(cuò)誤

120、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)區(qū)應(yīng)放置掃帚、垃圾箱或廢紙簍，并保持干凈整潔。

A.正確 B.錯(cuò)誤

121、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)公示各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并保持內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。

A.正確 B.錯(cuò)誤

122、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在醒目位置公示統(tǒng)一的客戶服務(wù)電話95580。

A.正確 B.錯(cuò)誤

123.、為中高端客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，客戶表示沒有時(shí)間，要想方設(shè)法留住客戶才有機(jī)會(huì)進(jìn)行營銷。

A.正確 B.錯(cuò)誤

124、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投訴管理，高柜柜員不能受理客戶投訴。

A.正確 B.錯(cuò)誤

125、郵政儲(chǔ)蓄支局（行）長應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致要及時(shí)查找原因。A.正確 B.錯(cuò)誤

126、郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理應(yīng)每兩天查閱一次意見簿，了解客戶意見建議。

A.正確 B.錯(cuò)誤

127、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理代理退稅業(yè)務(wù)時(shí)，退稅單上未標(biāo)名退稅金額的，按消費(fèi)金額的10%計(jì)算。

A.正確 B.錯(cuò)誤

128、對(duì)于委托單位要求郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)按號(hào)碼管理的發(fā)票或收據(jù)，應(yīng)視同重要空白憑證管理。

A.正確 B.錯(cuò)誤

129、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)ATM機(jī)必須實(shí)行錢箱鑰匙、密碼分人保管。

A.正確 B.錯(cuò)誤

A.正確 B.錯(cuò)誤 130、郵政儲(chǔ)蓄小額質(zhì)押貸款的歸還、扣劃必須在原貸款受理支局辦理。

第二篇：郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)心得體會(huì)

郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)心得體會(huì)

張東陽

“新疆郵政城市代理金融網(wǎng)點(diǎn)支局長培訓(xùn)”已經(jīng)落下了帷幕，短短的培訓(xùn)，不僅充實(shí)了我的理論知識(shí)，也使我產(chǎn)生了澎湃的進(jìn)取精神，既緊張而又充實(shí)，既刺激而又耐人尋味。在短短的時(shí)間里，培訓(xùn)中心的老師們給我們不但講解了代理金融里的個(gè)人儲(chǔ)蓄、匯兌、代理保險(xiǎn)、理財(cái)和中間業(yè)務(wù)，還講解了服務(wù)規(guī)范、個(gè)人反洗錢和金融風(fēng)險(xiǎn)。在培訓(xùn)中，我還和其他兄弟局一線員工互相交流，學(xué)習(xí)他們的先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)、工作的方式方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。通過培訓(xùn)，我有了以下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、通過多門課程的學(xué)習(xí)，提高了理論知識(shí)。作為一名工作在郵政一線的支局長，我有一定的理論知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，理論知識(shí)和工作技巧還有待提高。通過老師深入淺出的講授，感覺豁然開朗，許多在工作中遇到的實(shí)際問題都找到了依據(jù)和解決的辦法，對(duì)一些在實(shí)際工作實(shí)踐中覺得不好解決的棘手問題找到了切入點(diǎn)，比如理財(cái)業(yè)務(wù)的營銷技巧，讓我深入了解到了理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)識(shí)到不是用戶不接受我們的產(chǎn)品，而是我們自己做的不夠，沒有了解產(chǎn)品、弄懂產(chǎn)品，就沒法向客戶宣傳產(chǎn)品，更不說銷售了。

二、中國郵政作為服務(wù)行業(yè)，要為廣大客戶提供精品優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。郵政代理金融的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)。做好金融服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升郵政信譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實(shí)力的需要，也是郵政代理金融履行社會(huì)責(zé)任、促進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)的本質(zhì)要求。只有時(shí)時(shí)刻刻把客戶的利益放在第一位，讓客戶享受第一流的服務(wù)，客戶每次能開心來，滿意走，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)走上一條可持續(xù)發(fā)展的道路！結(jié)合這次學(xué)習(xí)的重心，我深深的認(rèn)識(shí)到，在今后的工作中，我們始終要把客戶的利益和辦理業(yè)務(wù)時(shí)的心情舒適度放在中心位置，用我們的服務(wù)形成一條無形的繩索來拴住客戶的心，變過去的那種很累很累的出門拉業(yè)務(wù)為不請(qǐng)自來，來去舒心！

三、加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，是郵政代理金融穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。通過老師對(duì)幾個(gè)金融案件的案例分析，使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)健康發(fā)展的企業(yè)離不開一套健全的內(nèi)部控制制度，只有內(nèi)部控制制度執(zhí)行到位了，企業(yè)才能發(fā)展得更加強(qiáng)大。

四、通過學(xué)習(xí)，我還認(rèn)識(shí)到，對(duì)于支局長本身必須業(yè)務(wù)上刻苦鉆研，素質(zhì)提高能過硬。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，掌握基本業(yè)務(wù)及其操作規(guī)程，對(duì)相關(guān)郵政業(yè)務(wù)處理規(guī)章制度，以及在自己崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能要重點(diǎn)學(xué)習(xí)，努力提高自身技術(shù)業(yè)務(wù)水平；拓寬知識(shí)面，學(xué)習(xí)基本的郵政法規(guī)、電腦操作及簡單故障的處理，同時(shí)在不斷推出的新業(yè)務(wù)方面，也要下功夫?qū)W習(xí)，適應(yīng)工作需要。以實(shí)際行動(dòng)來引導(dǎo)和帶領(lǐng)其他職工學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，全面提升職工的綜合素質(zhì)。工作上以身作則，規(guī)范服務(wù)有榜樣。支局長要搞好本職工作，在安排、落實(shí)和檢查支局的其他各項(xiàng)工作時(shí)才有說服力，才能保證工作的順利完成。支局長要勤于工作，樂于奉獻(xiàn)，妥善處理好各方面的關(guān)系，使支局的工作井然有序地開展。我相信一個(gè)具有凝聚力，創(chuàng)新力和嚴(yán)緊的支局管理方法，再加上人心齊這樣的支局所一定會(huì)陽光健康的成長和壯大起來通過這次的培訓(xùn)，我的業(yè)務(wù)技能及業(yè)務(wù)知識(shí)得到了很大的提高和提升，更多的去宣傳我們的業(yè)務(wù)，為郵政代理金融的業(yè)務(wù)開展貢獻(xiàn)自己的一份力量。這一次的學(xué)習(xí)讓我學(xué)到了很多好的經(jīng)驗(yàn)和方法，收獲很大，同時(shí)也感覺到對(duì)未來的工作信心更加充足，不僅有了敢想敢干的激情，也下了要干就干成的決心，培訓(xùn)結(jié)束以后，我一定將理論與實(shí)際相結(jié)合，把培訓(xùn)的效果體現(xiàn)在實(shí)際的工作業(yè)績中。

第三篇：郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)員工培訓(xùn)心得體會(huì)

郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)員工培訓(xùn)心得體會(huì)

慧覺支局

劉杰

為期五天的郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)員工培訓(xùn)已經(jīng)落下了帷幕。這是讓人難以忘懷的五天，既緊張而又充實(shí)，既刺激而又耐人尋味。在短短的五天時(shí)間里，培訓(xùn)中心的老師們給我們不但講解了代理金融里的個(gè)人儲(chǔ)蓄、匯兌、代理保險(xiǎn)、理財(cái)和中間業(yè)務(wù)，還講解了服務(wù)規(guī)范、個(gè)人反洗錢和金融風(fēng)險(xiǎn)。在這五天的培訓(xùn)中，我的理論知識(shí)得到了豐富，更讓我開闊了視野，解放了思想。在和其他兄弟局一線員工互相交流，學(xué)習(xí)他們的先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)、工作的方式方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。通過培訓(xùn)，我有了以下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、通過多門課程的學(xué)習(xí)，提高了理論知識(shí)。作為一名長期工作在郵政一線的員工，我有一定的理論知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，理論知識(shí)和工作技巧還有待提高。通過老師深入淺出的講授，感覺豁然開朗，許多在工作中遇到的實(shí)際問題都找到了依據(jù)和解決的辦法，對(duì)一些在實(shí)際工作實(shí)踐中覺得不好解決的棘手問題找到了切入點(diǎn)，比如理財(cái)業(yè)務(wù)的營銷技巧，讓我深入了解到了理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)識(shí)到不是用戶不接受我們的產(chǎn)品，而是我們自己做的不夠，沒有了解產(chǎn)品、弄懂產(chǎn)品，就沒法向客戶宣傳產(chǎn)品，更不說銷售了。通過學(xué)習(xí)，我了解到了兩款適合廣大客戶的理財(cái)產(chǎn)品，一款是財(cái)富日日升，它比較適合那些活期賬戶上資金多流動(dòng)性大的客戶，日日升起點(diǎn)五萬，預(yù)期收益率1.7％，在法定工作日8：30至15：00內(nèi)可隨時(shí)購買和贖回，資金實(shí)時(shí)到賬，存取方便。而鑫鑫向榮是適合那些存短期定期存款和活期賬戶資金多且流動(dòng)相對(duì)不是那么頻繁的客戶，鑫鑫向榮起點(diǎn)也是五萬，在法定工作日8：30至15：00內(nèi)可以贖回，二日內(nèi)到賬，存的時(shí)間越長，預(yù)期收益率越高，最高達(dá)3.25％。

二、中國郵政作為服務(wù)行業(yè)，要為廣大客戶提供精品優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。郵政代理金融的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)。做好金融服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升郵政信譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實(shí)力的需要，也是郵政代理金融履行社會(huì)責(zé)任、促進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)的本質(zhì)要求。

三、加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，是郵政代理金融穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。通過老師對(duì)幾個(gè)金融案件的案例分析，使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)健康發(fā)展的企業(yè)離不開一套健全的內(nèi)部控制制度，只有內(nèi)部控制制度執(zhí)行到位了，企業(yè)才能發(fā)展得更加強(qiáng)大。

通過這次的培訓(xùn)，我的業(yè)務(wù)技能及業(yè)務(wù)知識(shí)得到了很大的提高和提升，更多的去宣傳我們的業(yè)務(wù)，為郵政代理金融的業(yè)務(wù)開展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

第四篇：郵政代理金融A類問題試卷

單位：姓名：得分：

郵政代理金融A類問題試卷

（一）銀監(jiān)部門禁止類行為 柜員卡使用：

1.復(fù)制、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、。

2.將、操作卡、授權(quán)卡、交他人使用，或使用、操作卡、授權(quán)卡、、辦理業(yè)務(wù)。

重要物品保管、使用：

3.違反領(lǐng)用、、、和銷毀制度或?qū)⒈救吮９艿?、、等重要物品交給他人保管、使用。

辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)：

4.柜員辦理業(yè)務(wù)。

5.不按規(guī)定核對(duì)或辦理業(yè)務(wù)。6.代客戶辦理業(yè)務(wù)、代客戶密碼。

7.代客戶申請(qǐng)、、、保管和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）。

8.代客戶保管客戶、、、、票據(jù)、印鑒等重要物品。

9.代客戶申請(qǐng)、啟用、操作、電話銀行業(yè)務(wù)。10.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)或?qū)駟T不制止、不糾正，或授意、指使、違規(guī)操作。

11.柜員對(duì)明知是的、不報(bào)告。

12.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)，不核查授權(quán)經(jīng)辦人身份。

13.受理個(gè)人賬戶開戶（卡）不按規(guī)定核定和身份信息。銀行賬戶管理方面：

14.獲取客戶密碼，、客戶信息。15.利用客戶賬戶資金。

16.通過本人、他人賬戶、和取資金。17.違規(guī)使用為客戶結(jié)算業(yè)務(wù)。18.、空取資金。

業(yè)務(wù)授權(quán)：

19.不授權(quán)。20.不授權(quán)。21.不授權(quán)。22.超授權(quán)。

（二）總行、省行禁止類行為 柜臺(tái)業(yè)務(wù)：

1.有權(quán)限制約關(guān)系的人員未嚴(yán)格執(zhí)行三級(jí)授權(quán)制度，、制度流于形式。

2.明知客戶存在違法違規(guī)可疑行為，仍照常為其；協(xié)助客戶、等違法違規(guī)行為，或?yàn)樵擃惢顒?dòng)、提供信息和便利。

3.受理僅憑辦理開戶業(yè)務(wù)、受理需要由他人辦理。4.違規(guī)辦理書面掛失、、、異地特殊業(yè)務(wù)等儲(chǔ)蓄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

5.挪用資金為客戶，或，挪用為其他客戶墊款。6.挪用庫款、、、長短款，以長補(bǔ)短和無依據(jù)辦理長短款的銷賬。

7.截留假幣或故意將假幣付給客戶。

8.出具虛假、、存單/折等；假作廢、假及有價(jià)單證等。

9.為加大庫存現(xiàn)金，進(jìn)行行為。10.隨意放置現(xiàn)金、、等重要物品；將現(xiàn)金、、等重要物品帶離工作現(xiàn)場；預(yù)先在、加蓋業(yè)務(wù)章戳；柜員間私自調(diào)劑。

11.經(jīng)商和辦企業(yè)。

12.將受理但未完成處理的業(yè)務(wù)交給代為辦理人；在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好、、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。

13.在非營業(yè)時(shí)間辦理或以進(jìn)入營業(yè)場所。14.借銀行名義私自違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。15.私自手工填寫等憑證。

16.超范圍或逆程序辦理，或辦理業(yè)務(wù)。17.弄虛作假，違規(guī)向提供不實(shí)信息?？蛻艚?jīng)理部分： 18.客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理接觸或，接觸或其他公章。19.客戶經(jīng)理接觸現(xiàn)金，接觸、、等重要空白憑證，收取客戶已經(jīng)填寫的。20.客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行任何操作，或兼任、、的工作。21.客戶經(jīng)理未按規(guī)定辦理即或離職。綜合管理部分： 22.給予或承諾給予利益。23.向客戶收取正常辦理業(yè)務(wù)費(fèi)用。24.捏造、散步虛假信息，詆毀或者信譽(yù)。25.泄露客戶的或的商業(yè)秘密。26.泄露個(gè)人客戶信息、或違規(guī)下載、和刪除個(gè)人客戶信息，或?qū)щx郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。27.在未取得保險(xiǎn)代理人的情況下向客戶營銷在未取得基金銷售人員從業(yè)資格的情況下向客戶。28.保險(xiǎn)銷售。29.理財(cái)銷售。30.基金銷售。31.在客戶購買人民幣理財(cái)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品及購買基金產(chǎn)品前不按評(píng)估、未提示。32.以給予或等形式誘導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品。33.擅自印刷或的宣傳資料，擅自對(duì)同一使用的進(jìn)行變更。34.私下與合作公司人員接觸，將所在機(jī)構(gòu)等重要信息透露給對(duì)方。35.向保險(xiǎn)公司收取財(cái)務(wù)或其他饋贈(zèng)，將所售保單直接直接獲得支付的任何形式的手續(xù)費(fèi)。36.經(jīng)商和。

37.信用卡推廣未執(zhí)行制度。

（三）普通A類問題 1.單人臨柜、單人。2.人員配備充足的情況下的、、授信制度未落實(shí)。3.業(yè)務(wù)資金未違反財(cái)務(wù)紀(jì)律，、資

金，小金庫、經(jīng)營、未形成案件的。4.指使辦理存款、虛假房貸，業(yè)務(wù)量、虛列往

來，虛增收入、序列費(fèi)用支出、虛假對(duì)賬。5.網(wǎng)點(diǎn)、金庫、、等安防設(shè)施存在重大隱患。

6.空白憑證不當(dāng)，出現(xiàn)現(xiàn)象。7.網(wǎng)點(diǎn)、金庫現(xiàn)金短少元以上（含）。8.利用個(gè)人賬戶匯集、款項(xiàng)。9.以名義打欠條。10.應(yīng)由未要求客戶本人摘抄、代客戶。11.有白條、套打、以及其他重要單據(jù)現(xiàn)象。12.各級(jí)監(jiān)督檢查、、經(jīng)營管理發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、未及時(shí)向上級(jí)報(bào)告形成不良影響。

13.發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間案件線索、的（案件另行處理）。14.審計(jì)檢查人員未認(rèn)真開展檢查工作，導(dǎo)致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)而帶

來資金損失的。15.郵政、郵儲(chǔ)銀行相關(guān)安全檢查部門在對(duì)對(duì)方轄屬單位檢查后未向?qū)Ψ皆斐蓢?yán)重后果。16.違規(guī)同簽訂協(xié)議，未經(jīng)上級(jí)行違規(guī)開辦單項(xiàng)、務(wù)的。

17.違規(guī)參與借貸、擔(dān)保、等活動(dòng)。18.公款變相越權(quán)等監(jiān)管部門嚴(yán)令禁止的行為。

19.開具虛假違規(guī)出具。20.任何形式的和各種形式的。

21.擅自設(shè)立、、撤銷或儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)不全或經(jīng)營的。

第五篇：郵政金融從業(yè)人員業(yè)務(wù)及法規(guī)考試試卷B

郵政金融從業(yè)人員業(yè)務(wù)及法規(guī)考試試卷（B）

一、填空題（每空1分，共30分）

1、《郵政資金案件責(zé)任查究》應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（實(shí)事求是）的原則。實(shí)施責(zé)任查究，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，認(rèn)定（相關(guān)人員）的責(zé)任、區(qū)別不同情況，依照本規(guī)定，給予恰當(dāng)?shù)奶幚?，?duì)特別重大案件，應(yīng)當(dāng)“上追”（兩級(jí)）。

2、郵儲(chǔ)銀行要建立代理營業(yè)機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，定期對(duì)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行（檢查），并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果，有權(quán)按照監(jiān)管部門的規(guī)定變更代理營業(yè)機(jī)構(gòu)（代理銀行業(yè)務(wù)）范圍。

3、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范管理規(guī)定：在營業(yè)前解除（防盜報(bào)警器），開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機(jī)、保險(xiǎn)柜等）是否完好，遇有異常情況應(yīng)立即（報(bào)告）相關(guān)部門處理。應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)（視頻監(jiān)控）下的指定柜臺(tái)內(nèi)辦理（現(xiàn)金和款袋）交接手續(xù)，并登記備查。

4、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行案件防控工作的監(jiān)管意見》（銀監(jiān)發(fā)【2009】112號(hào)）中要求：認(rèn)真；落實(shí)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、“六個(gè)重點(diǎn)”，特別是嚴(yán)格落實(shí)（崗位輪換）、（親屬回避）和（強(qiáng)制休假）三項(xiàng)制度，解決基層負(fù)責(zé)人長期在一個(gè)單位、員工長期在一個(gè)崗位容易積釀案件的問題；嚴(yán)格落實(shí)（授權(quán)管理）制度、不相容崗位（分離制約）制度；定期開展制度執(zhí)行情況的（監(jiān)督檢查），對(duì)執(zhí)行制度不力、有章不循、違規(guī)操作行為進(jìn)行（嚴(yán)肅處罰）。

5、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫、運(yùn)鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向（同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行）或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)；一類網(wǎng)點(diǎn)、各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，（郵政儲(chǔ)蓄銀行）或分支機(jī)構(gòu)在向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向（同級(jí)郵政企業(yè)）通報(bào)。

6、支局長或綜合柜員必須每天對(duì)（柜員現(xiàn)金）、（重要空白憑證）及賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)，（尾箱現(xiàn)金）必須每日進(jìn)行雙人復(fù)核，并實(shí)行（雙人雙鎖）管理。

7、嚴(yán)禁跳號(hào)使用空白重要憑證。嚴(yán)禁（手工簽發(fā)）或私自打印存單/折。嚴(yán)禁私自保管或使用已停用的重要空白憑證。重要空白憑證丟失、作廢應(yīng)及時(shí)登記，說明丟失、作廢原因，并報(bào)告（郵儲(chǔ)銀行）。

8、嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)印章拿離業(yè)務(wù)場所。嚴(yán)禁將代理銀行業(yè)務(wù)用章用于郵政非銀行業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁在（空白憑證）、登記薄、（報(bào)表）上預(yù)先加蓋印章。嚴(yán)禁直接代理客戶辦理(任何金融)業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁柜員代客戶保管現(xiàn)金、（存單（折））、卡、（憑證）。

二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1．憑證正式掛失的受理最大范圍（C）。

A．開戶網(wǎng)點(diǎn) B．同縣市聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) C．省內(nèi)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) D．全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) 2．以下業(yè)務(wù)必須本人辦理的是：（D）

A．提取現(xiàn)金200萬元 B．柜面臨時(shí)掛失 C．綠卡通開戶 D．解掛失

3．賬戶信息修改是指在客戶（C）柜臺(tái)后發(fā)現(xiàn)操作失誤造成客戶姓名．存款期限．通知存款品種．支票類存款起息日等要素輸入有誤，經(jīng)（）后修改錯(cuò)誤信息。A．已離開，支局長授權(quán) B．未離開，與客戶聯(lián)系 C．已離開，與客戶聯(lián)系 D．未離開，支局長授權(quán) 4．《中華人民共和國反洗錢法》自（C）起正式實(shí)施。A．2006年5月1日 B．2007年1月1日 C．2007年7月1日 D．2008年1月1日

5、我行應(yīng)根據(jù)近年來案件發(fā)生情況和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際，建立常態(tài)化的（A）機(jī)制。

A.風(fēng)險(xiǎn)排查和問題整改 B.重大事項(xiàng)報(bào)告 C.案件處罰和責(zé)任查究 D.崗位輪換和親屬回避

6．匯兌普通柜員收到支票，應(yīng)先做（D）交易。

A．普通柜員軋帳單 B．綜合柜員軋帳單 C．機(jī)構(gòu)軋賬單 D．普通柜員收到外部支票交易

7．匯款在收款人兌付之前，所有權(quán)歸（A）所有，其擁有對(duì)該匯款的處置權(quán)。A．匯款人 B．收款人 C．郵儲(chǔ)銀行 D．央行

8．異地臨時(shí)掛失有效期為（B）天，有效期內(nèi)未做正式掛失或補(bǔ)掛失的，系統(tǒng)在有效期滿后對(duì)該賬戶自動(dòng)解除止付狀態(tài)。

A．10 B．20 C．30 D．40 9．轉(zhuǎn)賬交易金額輸入錯(cuò)誤只能通過（C）交易更正。

A．賬戶止付 B．取消 C．沖正 D．限額止付 10．大額核保金額為（A）萬元（含）以上的正式掛失。A．2 B．5 C．10 D． 50 11．憑證或密碼掛失時(shí)，該憑證對(duì)應(yīng)的賬戶同時(shí)（B），掛失期間，禁止辦理該賬戶所有支取類交易（扣劃和已簽有協(xié)議的自動(dòng)扣款除外）。

A．凍結(jié) B．止付 C．扣劃 D．清戶 12．一般來說商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是（B）

A．再貸款業(yè)務(wù) B．貸款業(yè)務(wù) C．存款業(yè)務(wù) D．貨幣發(fā)行 13．下列金融業(yè)務(wù)中不屬于中間業(yè)務(wù)的是（C）A．代理國債業(yè)務(wù) B．代收電信資費(fèi)業(yè)務(wù) C．小額信貸業(yè)務(wù) D．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

14．下列哪項(xiàng)是活期清戶交易的最大受理地域范圍？（B）

A．全國任意郵政儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) B．省內(nèi)任意郵政儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) C．本地市任意郵政儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) D．本市縣任意郵政儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn) 15．修改賬戶存期交易只能在開戶后（C）個(gè)月內(nèi)辦理。A．1 B．3 C．6 D．12 16．凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長為（C）個(gè)月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)。逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，賬戶自動(dòng)解凍結(jié)。A．1 B．3 C．6 D．12 17．對(duì)個(gè)人賬戶無權(quán)提出扣劃的機(jī)關(guān)包括：（C）

A．人民法院 B．稅務(wù)機(jī)關(guān) C．監(jiān)獄 D．海關(guān) 18．綠卡通卡不允許辦理的業(yè)務(wù)是：（A）

A．掛失清戶 B．掛失補(bǔ)發(fā) C．密碼掛失 D．密碼重置 19．下列哪些情況銀行需承擔(dān)負(fù)責(zé)？（B）

A．掛失生效前的經(jīng)濟(jì)損失 B．掛失生效后發(fā)生的一切經(jīng)濟(jì)損失 C．掛失失效后發(fā)生的一切經(jīng)濟(jì)損失 D．因客戶密碼泄漏造成的經(jīng)濟(jì)損失 20．《反洗錢法》自（C）起施行。

A．2006年1月1日 B．2006年6月1日 C．2007年1月1日 D．2007年6月1日

三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1．查詢業(yè)務(wù)分為以下那幾種？（ABCD）

A．客戶查詢 B．司法查詢 C．內(nèi)部查詢 D．信息查詢

2．辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書：（ABCD）A．有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件

B．有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律．行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字

C．有關(guān)生效法律文書 D．行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書

3．柜員在辦理以下（ABCD）業(yè)務(wù)時(shí)需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查工作。A．開戶 B．修改實(shí)名證件 C．戶名更改 D．大額支取

4．客戶憑存折在跨省異地辦理（ABC）業(yè)務(wù)，普通柜員須在存折附頁手工記錄相關(guān)內(nèi)容，加蓋名章。A．存款 B．取款 C．轉(zhuǎn)賬 D．查詢

5．存折、存單的印刷號(hào)是核對(duì)交易真實(shí)性的重要號(hào)碼，辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)需要校驗(yàn)印刷號(hào)：（ABCD）A．存款、取款、轉(zhuǎn)賬和清戶 B．存折申請(qǐng)、撤銷綠卡 C．換折（單）D．開具存款證明 6．柜員應(yīng)妥善保管自己的（ABD），不得隨意借予他人使用。A．柜員號(hào) B．密碼 C．業(yè)務(wù)用料 D．名章

7．營業(yè)終了，綜合柜員應(yīng)該在所有普通柜員完成（ABC）及軋賬交易后再進(jìn)行正式軋賬，然后辦理機(jī)構(gòu)軋賬。

A．現(xiàn)金上繳 B．憑證上繳 C．尾箱上繳 D．鑰匙上繳 8．下列必須由本人辦理的交易是：（ABCD）

A．雙掛失 B．密碼重置

C．柜面密碼維護(hù) D．存折加辦卡或卡加辦折 9．確保員工信訪舉報(bào)渠道的途徑是（ABC）。A．拓寬信訪舉報(bào)渠道

B．對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，對(duì)舉報(bào)人予以重獎(jiǎng) C．加大信訪核查力度

D．適時(shí)更新查處進(jìn)展和責(zé)任查究情況 10．大額轉(zhuǎn)存適用于：（ABCD）A．用戶辦理轉(zhuǎn)存但尾箱金額不足 B．在同一網(wǎng)點(diǎn)開立的兩個(gè)賬戶互轉(zhuǎn)

C．用戶辦理到期轉(zhuǎn)存 D．用戶辦理部分支取

四、判斷題（每題1分，共10分）

1.我行分支機(jī)構(gòu)和代理營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要將內(nèi)部作案、內(nèi)外勾結(jié)作案及工作人員失職做成的外部案件納入責(zé)任追究范圍（√）

2．縣（市）支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)辦理的扣劃交易進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致后進(jìn)行歸檔及資金處理。由縣（市）支行會(huì)計(jì)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，或支付現(xiàn)金。（√）

3．因客戶自身疏忽，造成淘寶綠卡、支付密碼、手機(jī)號(hào)碼等重要信息被盜，引發(fā)的資金損失由客戶自己承擔(dān)責(zé)任，郵政儲(chǔ)蓄銀行不承擔(dān)責(zé)任。（√）

4．存款人被宣告死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理繼承權(quán)證明書，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)憑人民法院宣告存款人死亡判決書和繼承權(quán)證明書辦理過戶或支付手續(xù)。（√）5．每筆交易只能辦理一次成功的沖正交易。（√）

6．掛失分為正式掛失、臨時(shí)掛失、函電掛失、緊急掛失、密印掛失、憑證密印雙掛失。（×）7．普通柜員根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行正式軋賬，核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證，輸入現(xiàn)金和各種憑證起訖號(hào)碼，軋賬成功后，打印柜員軋賬單，上繳尾箱。（√）

8．在辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶、修改實(shí)名證件業(yè)務(wù)時(shí)必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（√）9．活期存款賬戶按簽發(fā)存款憑證方式可分為單折戶、單卡戶和卡折合一戶。（√）10．綠卡通只可開立整存整取、定活兩便和通知存款三個(gè)儲(chǔ)種子賬戶。（√）

五、案例分析（共20分）

社會(huì)人員江某以幫忙完成任務(wù)為由，騙取某儲(chǔ)蓄所營業(yè)員李某的信任，又以高息攬儲(chǔ)為由誘使儲(chǔ)戶劉某答應(yīng)到李某所在儲(chǔ)蓄所辦理存款業(yè)務(wù)。江某利用與儲(chǔ)戶劉某是老朋友，提出為劉某代辦開戶手續(xù)。在儲(chǔ)戶未到場的情況下，營業(yè)員李某僅憑儲(chǔ)戶劉某的身份證復(fù)印件就辦理了存折及銀行卡的開戶手續(xù)。隨后將開好的存折及卡交與江某，江某只將存折交與劉某，私下留存銀行卡。次日劉某從異地轉(zhuǎn)入480萬元，江某利用該銀行卡盜劃儲(chǔ)戶資金400萬元外逃。

請(qǐng)分析：

1、營業(yè)員李某的違規(guī)行為包括哪些？違反了哪些業(yè)務(wù)規(guī)定？

2、結(jié)合實(shí)際簡要提出加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)開戶及支局長管理的風(fēng)險(xiǎn)防控建議。答：營業(yè)員違反了以下規(guī)定:

1、《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)制度》第六十條規(guī)定客戶身份識(shí)別的業(yè)務(wù)范圍

(一)開戶交易

（1）開立個(gè)人存款賬戶，要求核對(duì)賬戶戶主有效身份證件，登記姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等身份基本信息，戶主的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記戶主的經(jīng)常居住地，并留存賬戶戶主有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

（2）代理他人開立存款賬戶的，除核對(duì)戶主有效身份證件外，還應(yīng)核對(duì)代理人有效身份證件，留存代理人及戶主有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

2、《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)制度》第六十七條規(guī)定在辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶業(yè)務(wù)前需出示居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果：

3、《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)制度》第二百二十八條規(guī)定卡折合一戶原則上不允許代理開辦。

4、《營業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控工作行為規(guī)范解讀》二十四、一折一卡業(yè)務(wù)必須由雙人辦理，換人復(fù)核并授權(quán)，交付卡、折必須由客戶簽收。