第一篇：季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 - 副本

XXX三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XXXXX聯(lián)社：

按照聯(lián)社關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，確保三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作有序、有效進(jìn)行，我社三季度全面展開認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作情況報(bào)告如下：

一、基本情況

截止2014年9月12日我社共有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1個，職工12人，其中正式職工8人，勞務(wù)派遣工3人。

二、基本做法

1、加強(qiáng)員工的思想政治教育，及時掌握員工的思想動態(tài)，如出現(xiàn)異常情況及時排除化解。

2、對營業(yè)臨柜人員進(jìn)行柜臺。會計(jì)結(jié)算類業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，特別是對大額交易進(jìn)行重點(diǎn)認(rèn)真排查。

3、對信貸人員經(jīng)辦的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度，檢查信貸資料是否齊全，面談面簽落實(shí)情況，貸款利率執(zhí)行情況等，堅(jiān)決杜絕冒名貸款和“三違”貸款發(fā)生。

4、充分發(fā)揮每名員工的主人翁精神，愛社如家精神，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時反饋排除。

三、排查內(nèi)容及重點(diǎn)

（一）業(yè)務(wù)排查

1、大額存款排查。二季度，我社各項(xiàng)存款7021.68萬元。無單筆50萬元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；單筆50萬元以上轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，主要是財(cái)政帳戶工資撥付及代發(fā)社會養(yǎng)老保險(xiǎn)及低保等業(yè)務(wù)，手續(xù)合法，符合規(guī)定。

2、帳戶排查，四季度我社共計(jì)排查帳戶49個，其中專用帳戶7個，臨時帳戶1個，基本帳戶41個，所開帳戶印鑒資料齊全，帳戶使用合理，堅(jiān)持按月對賬，核對余額，達(dá)到內(nèi)外帳完全相符，無違規(guī)問題。

3、大額現(xiàn)金調(diào)撥情況排查。四季度寺耳信用社累計(jì)從聯(lián)社調(diào)入現(xiàn)金3筆，涉及金額60萬元，累計(jì)調(diào)出2筆，金額40萬元。經(jīng)查現(xiàn)金調(diào)撥程序符合聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金管理有關(guān)制度規(guī)定，調(diào)撥登記薄、表填寫內(nèi)容符合規(guī)定要求，未出現(xiàn)差錯。

4、印鑒管理使用情況排查。一季度我社共計(jì)排查印鑒卡49個，能夠嚴(yán)格按照規(guī)定由會計(jì)主管理，按規(guī)定使用，無違規(guī)違紀(jì)行為。

5、重要空白憑證排查。經(jīng)查我社的重空、現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物等賬實(shí)相符，并建立了登記薄進(jìn)行隨時登記，以便做到賬實(shí)相符

7、柜員卡管理情況的排查。全社12名員工都能夠堅(jiān)持做到按規(guī)定使用，一人一卡，各自保管，互相監(jiān)督，未發(fā)現(xiàn)

不合規(guī)問題。

8、安全方面排查。安全無小事，經(jīng)查我社及分社始終把抓安全工作放在首位，對個別職工安全意識不強(qiáng)的員工進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，經(jīng)常對職工進(jìn)行安全再教育、逢會必講、牢固繃緊安全就是效益這股弦，現(xiàn)在我社職工普遍安全意識較強(qiáng)，能夠自覺遵守各項(xiàng)安全制度，職工輪流值班已形成制度，社主任每月堅(jiān)持兩次對社本身和分社安全檢查兩次已形成慣例，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)場解決，確保社內(nèi)外、職工人身安全等，做到防患于未然。三季度信用社及分社未發(fā)現(xiàn)安全事故。

（二）人員排查。經(jīng)排查我社12名職工都能夠按照信用社的工作安排，兢兢業(yè)業(yè)的工作在業(yè)務(wù)一線，未發(fā)現(xiàn)有九種人的問題，也未出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)的問題。

（三）安全設(shè)施排查。經(jīng)查我社的尾隨門、電視監(jiān)控錄像、報(bào)警系統(tǒng)等設(shè)施管理制度的執(zhí)行情況及滅火器和各種消防設(shè)施性能正常，均能發(fā)揮正常作用。

經(jīng)過三季度專項(xiàng)排查，我社結(jié)合冒名貸款專項(xiàng)治理工作，把冒名貸款與案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作作為一項(xiàng)長期工作，建立季度滾動排查機(jī)制，不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，用制度管人，扎實(shí)深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，進(jìn)一步建立案件防范長效機(jī)制，將各種案件風(fēng)險(xiǎn)和隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、合規(guī)可持續(xù)發(fā)展。

XXXXXX 2014年9月12日

第二篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告完成稿

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

市行：

根據(jù)省行案防工作要求及《分行2016案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》文件精神，適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的新形勢、新變化，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造安全的經(jīng)營環(huán)境，有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，我行以現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查方式2015年第四季度以來發(fā)生的業(yè)務(wù)開展了全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、案件風(fēng)險(xiǎn)排查組織開展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開始至10月結(jié)束，分為準(zhǔn)備動員、全面排查、整改完善和總結(jié)通報(bào)四個階段。

1、準(zhǔn)備動員階段（2016年4月20日至5月15日）動員部署。依據(jù)市行制定的《排查方案》，對排查工作進(jìn)行總體安排，組織動員，確保各階段活動執(zhí)行到位。

宣傳教育。采取多種形式開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作宣傳教育，要使全員充分認(rèn)識案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，使排查工作落到實(shí)處。

排查工作結(jié)束后，各部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時匯總填報(bào)《2016

支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、職責(zé)分工

（1）、支行黨委書記、行長對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員根據(jù)工作分工，對職責(zé)范圍內(nèi)的有關(guān)工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（2）、支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，要組織各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照市行專業(yè)條線的工作部署做好相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，監(jiān)督并推動各部門及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)。

（3）、支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好本專業(yè)、本網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的同時，撰寫案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告，填報(bào)排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，向支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（支行綜合辦公室）負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，推動各部室及網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)，負(fù)責(zé)撰寫全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告和排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送。

（四）、主要排查方法

各級管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對所管轄的員工進(jìn)行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實(shí)。

在業(yè)務(wù)事項(xiàng)方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）中“案件風(fēng)險(xiǎn)

全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號）和《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）。

2、排查目標(biāo)

及時發(fā)現(xiàn)案件線索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，查處糾正違法違規(guī)行為，增強(qiáng)各級機(jī)構(gòu)和全體員工案防意識，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。

3、指導(dǎo)原則

“實(shí)質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)異?；蛞牲c(diǎn)時，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個維度進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)綜合評估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機(jī)構(gòu)范圍

支行內(nèi)部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部列入排查范圍，排查的機(jī)構(gòu)覆蓋面應(yīng)達(dá)到100%。

2、人員范圍

支行對本級員工的自查面應(yīng)達(dá)到100%，對支行行長、副行長、部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場值班經(jīng)理，各級產(chǎn)品和營銷部門的管理人員和營銷人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內(nèi)容

銷號，無導(dǎo)致憑證使用風(fēng)險(xiǎn)情況；按規(guī)定清點(diǎn)空白重要憑證實(shí)物；按規(guī)定領(lǐng)用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對空白重要憑證及庫房進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（4）、銀企對賬

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)200筆業(yè)務(wù)，金額503萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：重點(diǎn)關(guān)注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實(shí)際收回對賬回執(zhí)或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風(fēng)險(xiǎn)行為識別準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)信息錄入完整，無導(dǎo)致關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對賬標(biāo)準(zhǔn)、頻率進(jìn)行對賬。按規(guī)定對客戶對賬信息進(jìn)行維護(hù)，按規(guī)定對對賬回執(zhí)要素進(jìn)行審核，按規(guī)定對收回的客戶對賬回執(zhí)中記載的未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)35筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時執(zhí)行雙人目視交接制度，無導(dǎo)致非客戶本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進(jìn)而引發(fā)客戶資金損失情況。

（6）、開戶管理

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)84筆業(yè)務(wù)，金額863.3萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：開戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；非核準(zhǔn)類賬戶已按規(guī)定向中國

經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)73筆業(yè)務(wù)，金額160.13萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：無私售和違規(guī)準(zhǔn)入；無我行員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況；無我行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求轄內(nèi)員工通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況。

3、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（1）、貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸

經(jīng)過對公司業(yè)務(wù)部、個人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：嚴(yán)格執(zhí)行借款信貸準(zhǔn)入條件，各項(xiàng)貸款按規(guī)定程序和內(nèi)容進(jìn)行貸前調(diào)查；對貸款申請資料的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容與借款企業(yè)實(shí)際情況無偏差；全部貸款均詳細(xì)分析借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系及對外擔(dān)保情況；個人住房貸款中無開發(fā)商串通建筑商、供應(yīng)商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔(dān)保管理失職

經(jīng)過對公司業(yè)務(wù)部、個人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：個人住房貸款預(yù)告登記后，債權(quán)失效或者自能夠進(jìn)行不動產(chǎn)登記之日起三個月內(nèi)按規(guī)定申請正式抵押登記；按照相關(guān)規(guī)定落實(shí)現(xiàn)場雙人核保或核保；無超過我行抵押率規(guī)定辦理抵押擔(dān)保情況；按規(guī)定對抵押物進(jìn)行評估、重評、檢查；按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)；在抵押房產(chǎn)、在建工程時，執(zhí)行將土地使用權(quán)一并抵押。

（3）、質(zhì)押物管理不到位

現(xiàn)象。

（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。

（5）、沒有客戶反映理財(cái)產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。

（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。

（七）、責(zé)任追究情況

建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險(xiǎn)，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對查實(shí)的違規(guī)事項(xiàng)，要完善問責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。

對屢糾屢犯、屢糾屢錯和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)行為要加重問責(zé)，嚴(yán)格追究違規(guī)責(zé)任人，不能避重就輕一罰了之，同時要實(shí)行“雙線問責(zé)制”，不僅要對有章不循，違規(guī)操作的員工進(jìn)行責(zé)任追究，還要根據(jù)案件防范職責(zé)建立責(zé)任追究制度，對在管理、操作、監(jiān)督上因規(guī)章制度未落實(shí)，檢查上不深入、走過場致使該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)而釀成案件的部室負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)，也要制定追責(zé)辦法，追究責(zé)任。

杜絕和防止查而不糾錯或在責(zé)任處理時礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實(shí)、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和

1就會走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實(shí)行每日晨會講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會，總行、上級行下發(fā)的各類合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線。

（二）、完善制度

1、定期召開案件防范分析會

堅(jiān)持召開內(nèi)控案防分析會，認(rèn)真分析階段工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件原因，提出整改意見，監(jiān)督整改落實(shí)情況，堅(jiān)持建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度；高度重視案件防范分析會對于促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范經(jīng)營行為、強(qiáng)化干部隊(duì)伍建設(shè)，切實(shí)組織好、發(fā)揮好案件防范分析會的作用，做到領(lǐng)導(dǎo)重視、民主決策、全員參與，在業(yè)務(wù)經(jīng)營中完善充實(shí)改進(jìn)案件防范分析會的內(nèi)容，進(jìn)一步豐富、規(guī)范案件防范分析會，讓案件防范分析會成為促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保障。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣

加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開展規(guī)章制度的評價(jià)和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對制度執(zhí)行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)

3財(cái)產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

2、存款和理財(cái)業(yè)務(wù)

個人金融部、營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對存款欺詐、誤導(dǎo)銷售、“飛單”私售理財(cái)產(chǎn)品等可能引發(fā)客戶存款被非法轉(zhuǎn)移的案件風(fēng)險(xiǎn)和存款、理財(cái)糾紛，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

3、信貸業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)部、個人金融業(yè)務(wù)部對貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。

（五）、領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查

通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查，就是通過對領(lǐng)導(dǎo)干部、員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查、及時發(fā)現(xiàn)是否參與經(jīng)商辦企業(yè)，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領(lǐng)導(dǎo)干部利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等不良傾向和問題，將管理、教育、防范等工作關(guān)口前移，引導(dǎo)和督促領(lǐng)導(dǎo)干部、員工自覺遵紀(jì)守法，消除案件隱患，發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為苗頭和動向，通過調(diào)查核實(shí)對員工是否存在異常行為作出認(rèn)定，為全行安全穩(wěn)健經(jīng)營、發(fā)展提供更加堅(jiān)強(qiáng)的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實(shí)述職述廉、個人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)持執(zhí)行行務(wù)公開制度，5真實(shí)，無違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標(biāo)識，對我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過對員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要針對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施并切實(shí)抓好落實(shí)，做到問題整改到位、注重工作實(shí)效、不在案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作中走形式，要基于案件風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，把排查工作的要求與各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理要求有機(jī)結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。

各專業(yè)部門應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營特點(diǎn)和條線案防態(tài)勢，科學(xué)安排、統(tǒng)籌組織開展排查，對確定的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)進(jìn)行全面摸排，不留死角，提高排查質(zhì)量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢和案防工作中存在的問題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統(tǒng)計(jì)，增加無效工作量。要突出重點(diǎn)、精確制導(dǎo)，切實(shí)提升排查實(shí)際效果，確保及早發(fā)現(xiàn)和排查出案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、整改情況

做好案件線索處臵工作，各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在案件風(fēng)險(xiǎn)排查過程中發(fā)現(xiàn)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件線索的，要及時按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調(diào)查、走訪家訪、科技排查、接受舉報(bào)、綜合分析等方式，及時了解和掌握員工八小時內(nèi)外是否存在工作表現(xiàn)、社會交往、個人情緒、投資消費(fèi)等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動等情況，并在此基礎(chǔ)上對員工經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測和排查。

五、工作要求及建議

繼續(xù)完善制度和強(qiáng)化合規(guī)教育，對案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的案件線索和風(fēng)險(xiǎn)事件，要認(rèn)真剖析原因，查找問題根源，完善制度和流程設(shè)計(jì)，強(qiáng)化問題源頭治理，健全完善案防長效機(jī)制。要加強(qiáng)員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止檢查走過場等現(xiàn)象，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對待。支行行長、副行長、各部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人做好整改工作，與各條線管理部門加強(qiáng)信息溝通，及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在

第三篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

Xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險(xiǎn)排查

發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。

整改情況：責(zé)任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計(jì)主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會計(jì)主管也補(bǔ)簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時進(jìn)行整改。

二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報(bào)告的”應(yīng)對責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第四篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題

專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

XXX公司：

按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。XXX公司通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識

接到文件之后，XXX公司立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各部門進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

XXX公司要求落實(shí)到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過個人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測手段

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、部門負(fù)責(zé)人，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運(yùn)營出單、個險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查。三是各個部門定期向經(jīng)理室匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。

五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，XXX公司將第一時間向分公司報(bào)告，時間、地點(diǎn)、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。

七、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任

對于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各部門負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到每位員工，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

XXX公司 20XX.XX.XX

第五篇：2011年3季度案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查自查報(bào)告

案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動自查報(bào)告

合行總部：

按照總部2011（194）號文件精神：要求各網(wǎng)點(diǎn)每季度末上報(bào)本季度的案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。XX分理處立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項(xiàng)自查小組，組長由分理處主任XXX擔(dān)任，成員有主會計(jì)XXX、信貸主管XXX。對我分理處各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員卡管理方面：

1、建立了柜員卡管理制度，做到了柜員卡管理有章可

尋，明確了崗位責(zé)任制。

2、建全了柜員卡管理登記簿，并安要求及時登記，定

期更換柜員卡密碼，無一人使用多卡現(xiàn)象沒有將授

權(quán)密碼泄露給他人使用現(xiàn)象。

3、嚴(yán)格安柜員了卡管理制度對柜員休假進(jìn)行報(bào)批備案

制度，對柜員休假超一個月報(bào)總部電腦信息部對柜

員卡進(jìn)行停用，保證了柜員卡的安全性。

4、柜員授權(quán)卡安制度嚴(yán)格管理，沒有柜員授權(quán)卡通用

現(xiàn)象。所有授權(quán)業(yè)務(wù)都有授權(quán)柜員親自操作，有效

杜絕了授權(quán)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照合行總部印章管

理規(guī)定進(jìn)行操作。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章混用現(xiàn)

象，能夠做到人離開印章入箱保管，下班后入庫保

管。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建

立登記簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要

求入庫專人保管，實(shí)物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。領(lǐng)用有登

記有領(lǐng)用柜員簽字。

3、印、證指定專人分管分用，不存在重要空白憑證或

其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對分理處進(jìn)行查庫、碰庫。主會計(jì)安要求進(jìn)

行了每日驗(yàn)箱、每月查庫4次并有記錄；單位負(fù)責(zé)

人安要求每月查庫2次并有記錄。

2、大庫及柜員錢箱不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、等抵庫現(xiàn)象。

3、能夠按照現(xiàn)金管理制度執(zhí)行。檢查中未發(fā)現(xiàn)柜員錢

箱超限額現(xiàn)象，主出納能夠及時對柜員現(xiàn)金進(jìn)行調(diào)

配及保證了營業(yè)正?，F(xiàn)金使用又保證了日常現(xiàn)金安

全。

以上是我分理處2011年3季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查情

況匯報(bào)，請總部審查。

XXXXX

二〇一一年九月二十六日