第一篇：食品企業(yè)防范食品安全風險

如何防范食品安全風險

面對食品安全問題，防范食品安全風險，企業(yè)必須加強內部管控。洛杉奇從原料采購、生產工藝、產品、檢驗、銷售等各環(huán)節(jié)嚴格把關，保證產品達到安全、優(yōu)質、健康、美味。

我們的做法是： 第一 合規(guī)。

作為食品行業(yè)的龍頭企業(yè)，我們認真落實《食品安全法》，保證生產產品所使用的原料、輔料、添加劑符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和國家強制性標準。生產產品全部執(zhí)行國家或行業(yè)標準。肉制品執(zhí)行《熟肉制品衛(wèi)生標準》GB2726、《醬鹵肉制品》GB/T23586、《熏煮火腿》GB/T20711、《熏煮香腸》SB/T10279、《淀粉腸》DB13/T1012。糕點類執(zhí)行《糕點、面包衛(wèi)生標準》GB7099、《糕點通則》GB/T20977、《面包》GB/T20981。

第二 源頭抓起，注重防范。

1、公司建立了進貨檢查驗收制度，審驗供貨商的資質，驗明產品合格證明和產品標識，并建立產品進貨臺賬，如實記錄產品名稱、規(guī)格、數量、供貨商及聯(lián)系方式、進貨時間等內容。臺賬保存期限不少于2年。按照產品生產批次索要符合法定條件的檢驗機構出具的檢驗報告或由供貨商簽字蓋章的檢驗報告復印件，不能提供的拒絕采購。

公司對各種原輔材料的供應商設有嚴格的評價、篩選制度，選擇有質量保障、有品牌、有信譽的供應商，從根本上保障原輔料的質量。公司不惜化大量人力財力對畜禽產品的飼養(yǎng)、屠宰過程進行實地考察，和農戶簽訂了養(yǎng)殖協(xié)議，嚴格按農業(yè)標準化把關，一切防患于未然。

2、公司制定了一系列的原材料驗收標準，原輔材料入庫前均要按標準進行驗收。重要原輔料均要通過檢驗，入庫前還需要化驗室的檢驗，合格后方可進行驗收入庫。尤其在瘦肉精事件后，對每一批原料肉在索要瘦肉精檢驗報告的同時本公司抽樣檢測，兩項全部合格才能驗收入庫。動檢部門有駐廠代表協(xié)助把關。

3、對原輔料實行跟蹤驗收，在原輔料的使用過程中，操作人員及質檢員還要對原輔料進行跟蹤檢驗，發(fā)現質量問題退回庫房并做好記錄，以確保投入的原輔料是合格的。

第三 嚴格生產過程控制，強化生產質量管理。

1、把好配料關，嚴格做到按方配料，各種原料的使用量、品種、生產日期、生產廠家、使用配比等均做好記錄，并且有配料人和領料人簽字。對食品添加劑掌握使用范圍和使用量，對于復配添加劑清楚成分和使用范圍，嚴格按配方配料并做好記錄。

2、生產過程的控制執(zhí)行風險檢測、關鍵控制點控制、過程監(jiān)視和測量、產品標識等一系列管理規(guī)定，對過程的各環(huán)節(jié)、各步驟進行安全危害分析和評估，設立關鍵質量控制點，制定切實可行的預防和控制措施，預防消除了潛在不安全因素，確保了產品衛(wèi)生安全指標高于國家標準。

3、遵循國際質量體系標準公司通過了ISO9001質量管理體系和ISO24000食品安全管理體系雙認證。建立食品安全管理領導機構或部門，明確這些機構或部門的職責，制訂食品安全緊急事件反應程序；進行風險分析等等。對食品鏈上一些潛在的危害通過應用良好操作規(guī)范加以控制，如良好操作規(guī)范（GMP），良好衛(wèi)生規(guī)范（GHP）等。將危害分析與關鍵控制點（HACCP）應用于食品生產、加工和處理的各個階段。

4、依托科技平臺構建安全檢測體系。我公司先后和經貿大學等高校建立創(chuàng)新、研究、開發(fā)合作協(xié)議，引進國內外先進的分析檢測儀器和高層次的專業(yè)人才，與同行業(yè)先進指標進行比較分析，通過科技手段提高產品質量。

第四 健全自我監(jiān)督和自我完善機制

公司制定食品質量安全監(jiān)督管理規(guī)定和食品安全召回制度，規(guī)定監(jiān)督檢查內容、頻次、責任人，按要求實施從原材料采購、生產過程、產品出廠到售后服務全過程的監(jiān)督檢查。

公司配備了與生產產品相適應的質量安全檢驗和計量檢測手段，檢驗、檢測儀器全部經計量檢定合格或經校準，并保留相關校準記錄。公司完全具備重要原輔料、過程產品、出廠產品的檢驗能力，并按規(guī)定實施檢驗。

我們除了加強食品安全在生產環(huán)節(jié)的控制外，更是完善食品安全召回等制度，通過不定期理貨、抽檢等各種方式對專營店、加盟店、超市等銷售終端進行質量監(jiān)控，確保了洛杉奇系列產品從生產、儲運到銷售的全過程質量監(jiān)控。

第五 完善誠信體系，和消費者共筑食品安全的防護網。我公司在食品行業(yè)率先建立食品安全誠信體系，結合公司實際，確定公司的企業(yè)誠信制度和目標。確定各個部門誠信建設的關鍵實施任務。根據關鍵任務，確定考核指標體系。組織有關部門有效開展考核評估，注重評估結果的有效利用。同時不斷健全售前售后服務網絡和管理辦法，通過電話回訪、市場調查等多種方式來服務顧客、收集信息，了解顧客需求，及時改進存在問題。不斷加強和利益相關方的對話和溝通，了解和回應利益相關方的期望和要求，建立了和諧的關系，形成發(fā)展共識，凝聚發(fā)展合力。和消費者，供應商等共同筑造一張集預警、監(jiān)測、快速反應市場動態(tài)為一體的食品安全防護網。

安全責任重于泰山，我們會憑借中華老字號的文化底蘊，本著對公司負責，對市場負責，對社會負責的態(tài)度，一如既往的固守行業(yè)自律行為，生產安全放心產品，實現企業(yè)又好又快的持續(xù)發(fā)展，為河北省的食品工業(yè)發(fā)展貢獻力量。

*****食品有限公司

2015-1-14

第二篇：某食品企業(yè)食品安全培訓教材

食品安全衛(wèi)生培訓

XXXX食品有限公司員工培訓教材

——之食品衛(wèi)生安全培訓

目錄

1、食品與食品衛(wèi)生的定義

2、食品的主要衛(wèi)生問題

3、食用不衛(wèi)生食品的危害

4、食品中物理性危害的控制

5、食品中化學性危害的控制

6、食品中生物危害的控制

7、從業(yè)人員的衛(wèi)生控制

物理性污染、化學性污染、生物性污染。

B、食品添加劑濫用的問題

C、食品本身含有有毒有害物質，如河豚魚、毒蘑菇等

D、在正常加工過程中產生的有害物質

E、使用的食品容器、工具、管道、包裝材料等不符合衛(wèi)生要求的問題

F、食品在加工、烹調過程中產生的某些熱解物、氧化物等，如油脂的氧化 G、食品感觀性狀的異常變化如肉類腐敗變質、油脂酸敗等

H、食品的摻雜、摻假和偽造等問題

第三節(jié)：食用不衛(wèi)生食品的危害

A、引起人體急性中毒：食品被大量的微生物及其產生的毒素或有毒化學物質污染，進入人體后可引起急性中毒。

B、引起人體慢性中毒：食品被某些有害物質污染，其含量雖少，但可在體內蓄積，如果長期食入該食物可引起機體的慢性中毒。

C、致突變作用：食品中的某些污染物可引起生殖細胞和體細胞的突變。

D、致畸作用：食品中的某些污染物在動物胚胎的細胞分化和器官形成過程中可使胚胎發(fā)育異常

E、致癌作用

第四節(jié)：食品中物理性危害的控制

1、食品中物理性危害的定義：是指在食品中存在的非正常的具有潛在危害的外來異質，常見的有玻璃、鐵釘、鐵絲、石塊、泥沙、蛋殼碎片、膠絲、膠片、繩子、纖維、毛發(fā)、蟲子等。食品中若有上述異物存在時不僅會影響消費者食欲，還可能對消費者造成人體傷害如卡住咽喉或食道、劃破人體組織和器官特別是消化道器官、損壞牙齒、堵住氣管引起窒息等。

2、食品中物理危害的控制:食品中物理危害的控制主要靠預防,在我們加工過程中要注意以下幾方面操作:

A、原料拆包裝時要特別注意，不能將包裝物如繩子、紙屑、膠袋等混入食品中;開啟罐頭食品或酒類飲料瓶裝食品時千萬要小心,不要將玻璃及金屬碎片落入食物中。

B、原料清洗時要注意清洗干凈：凍品肉類清洗要解凍完全后再逐塊清洗。

C、使用蛋類原料時要注意打蛋時不要將蛋殼碎片混入食品中。

D、加工設備要注意經常檢修，防止螺釘、金屬碎片等掉入產品中。

第五節(jié)：食品中化學性危害的控制、食品中化學性危害的來源:包括農藥殘留、重金屬超標、獸藥殘留、濫用食品添加劑、洗滌劑、消毒劑、食品包裝材料以及烹調加工過程中所產生的有害物質等。

2、食品中化學危害的控制

A、用洗滌劑清洗后的工用具一定要用流動水沖洗30秒到1分鐘，以防洗滌劑殘留對食品造成污染。

B、消毒后的雙手、工用具、設備、抹布、地面一定要用水沖冼干凈以減少消毒劑殘留。

C、加工食品時盡量少用食品添加劑，確需使用時也要符合國家規(guī)定的食品添加劑使用標準，不得濫用。

D、洗滌劑、消毒劑等化學物質要單獨存放，不得與食品一起存放，以防污染食品。

E、消毒液一定要按規(guī)定濃度、規(guī)定方法配制和使用，不得不經審批隨意更改；配制時需進行記錄，記錄內容包括配制時間、配制濃度、消毒劑名稱、使用范圍、配制人。

F、加工過程中要注意防止將亞硝酸鹽當食鹽使用。

G、除蟲滅害工作不得在食品加工操作時進行，實施時對各種食品（包括原料）、工用具等應有保護措施（如加蓋或密封），殺蟲后需將工用具、操作臺面等重新清潔，防止殺蟲劑污染食品。

第六節(jié)：食品中生物性危害的控制 食品中生物危害的定義：

——食品中的生物性危害主要是指生物(尤其是微生物)本身及其代謝過程、代謝產物（如毒素）對食品原料、加工過程和產品的污染。其按生物的種類主要分為：真菌性危害、細菌性危害、寄生蟲病、病毒和立克次體、昆蟲和天然毒素。對于我們公司而言，最主要的是控制細菌性污染。食品受到生物性污染的途徑為：

A．生熟交叉污染：

交叉污染是指通過生的食品、食品加工人員和與食品接觸的表面把生物的、化學的污染物轉移到食品上去的過程。如熟食品被生的食品原料污染或被生食品、原料用的器具、操作臺面污染，又或熟食品專用的容器、操作臺等被生的食品原料污染進而引起熟食品的污染；又如處理生食品后的操作人員不經洗手消毒直接加工熟食品而引起的污染。

B、食品貯存不當而引起食物變質：

如熟食品存放在10℃–60℃之間的溫度條件下存放超過2小時會因微生物大量繁殖而可能引起食物變質；又如易腐原料、半成品、成品在不適合溫度下長時間保存而導致變質或食用品質降低等。

C、食品未燒熟煮透：如食品燒制時間不足或烹調前未徹底解凍等原因使食品中心溫度達不到70℃而導致微生物未能殺滅。

D、從業(yè)人員帶菌污染食品：從業(yè)人員患有傳染病或為帶菌者，操作時可通過手部接觸方式污染食品。

E、鼠蟲害活動污染食品。生物性危害控制的總原則：

1、由原料到成品要實行―四不‖：即采購人員不購買、質檢員、保管員不驗收、加工人員（廚師）不加工、服務人員不出售腐敗變質及感觀異常的原料及食品和病死、毒死、死因不明的禽、畜、水產等動物及其制品。

2、避免污染：即避免熟食品受到各種致病菌的污染。如生食品與熟食品分開存放，經常性洗手，接觸直接入口食品的還應消毒雙手，保持食品加工場所整潔、衛(wèi)生，避免昆蟲、鼠類、蒼蠅等動物接觸食品。

3、控制溫度：即控制適當的溫度，以保證殺滅食品中的微生物或防止微生物的生長繁殖。如加工為用完的應冷藏（貯存溫度保持在10℃以下）。

4、控制時間：即盡量縮短食品存放時間，不給微生物生長繁殖的機會。如熟食品應盡快包裝完，包裝完后應及時殺菌。食品原料應盡快使用完。

5、清洗和消毒：這是防止食品污染的主要措施。對接觸食品的所有物品應清洗干凈，凡是接觸直接入口食品的物品還應在清洗的基礎上進行消毒，包括餐具、專間工用具、西餅盛具等。盛裝食物的容器要保持干凈，生、熟用具分開存放并加以明顯的標識。

第七節(jié)：從業(yè)人員的衛(wèi)生控制 從業(yè)人員健康狀況：

1、健康檢查：所有食品從業(yè)人員（包括加工人員、管理人員、服務人員等）都應在衛(wèi)生行政部門指定的衛(wèi)生防疫機構或醫(yī)療單位進行健康檢查，取得健康證和衛(wèi)生培訓合格證后方可上崗工作；健康證有效期為1年，臨近過期時要及時補辦。從業(yè)人員健康證、衛(wèi)生知識培訓合格證應交單位統(tǒng)一保管，以備檢查。

2、離崗治療：凡患有痢疾、傷寒、病毒性肝炎等消化道傳染病、活動性肺結核、化膿性或者滲出性皮膚病以及其它有礙食品衛(wèi)生的疾病的（如手有外傷），不得參加接觸直接入口食品的工作，應及時調離工作崗位；對患有上述疾病或帶菌（毒）者均應及時治療，愈后憑醫(yī)療單位證明方可復崗。

3、以下癥狀都潛伏著病原微生物的可能性，應及時治療：腹瀉、手外傷（燙傷）、皮膚濕疹、長疥子、咽喉疼痛、眼耳鼻流液、發(fā)熱、嘔吐等。從業(yè)人員衛(wèi)生意識：

保持雙手清潔：手是腸道傳染病傳播的重要媒介，手能把存在與糞便、鼻腔、皮膚、物品等的病原體傳播到食品上。為了防止食品污染，保障食品的衛(wèi)生安全，在以下情況時必須洗手：

A、進入加工間工作開始前

B、大小便后

C、中途離開崗位、休息或飲食后

D、接觸生肉、蛋、蔬菜等原料及不干凈的餐具、容器、工用具等之后

E、撿拾污物或直接處理廢棄物后

F、洗手后經過兩小時又繼續(xù)制作直接入口食物時

G、從生食作業(yè)區(qū)進入熟食作業(yè)區(qū) 正確的洗手程序：

A、用水濕潤雙手后擦上洗手液，兩手交叉仔細搓洗雙手的各個部位，應洗到腕部以上并用刷子刷指甲剔除污穢。

B、用流水充分沖冼掉手上的洗手液。

C、高清潔區(qū)作業(yè)人員（包裝間、專間）應在100-150ppm的次氯酸鈉溶液中浸泡1分鐘消毒。

D、最后用經消毒過的毛巾擦干。注意衣帽整潔：

A、進入加工間前必須穿戴整潔的工作衣帽，專間操作人員還須配帶口罩，接觸直接入口食品還需配帶一次性手套。

B、人體的毛發(fā)常帶有較多的微生物（其中還有致病性微生物如葡萄球菌），所以要防止頭發(fā)掉入產品中。進入加工間前我們要將頭發(fā)罩在帽中，防止頭發(fā)外露。加工期間也不得用手摸頭發(fā)，摸過頭發(fā)要立即冼手。

C、生食作業(yè)區(qū)進入熟食作業(yè)區(qū)要用75%酒精對工衣帽進行噴灑消毒。注意作業(yè)衛(wèi)生：

A、加工人員不得佩帶飾物如手表、手鏈、戒指等，不留長指甲，不涂指甲油。

B、加工間內不得抽煙、吃零食、挖耳、揩鼻涕、看報等有礙食品衛(wèi)生的行為。

C、加工間內不得帶入或存放個人生活用品，如衣物、手機、雨具、化妝品等。

D、加工間內禁止隨地吐痰，不得對著食品咳嗽、打噴嚏。

E、高清作業(yè)區(qū)人員口罩要配帶規(guī)范，不得露出嘴和鼻子。

F、要注意經常冼手，保持雙手清潔。

G、員工下班時應將自己分管的范圍清潔干凈后再離開。

養(yǎng)成良好衛(wèi)生習慣：

食品從業(yè)人員應養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習慣，從身邊小事做起，堅持“四勤”（勤洗手、剪指甲；勤洗澡、理發(fā)；勤洗衣服、被褥；勤洗工作服），不亂扔廢棄物，不隨地吐痰，養(yǎng)成―見臟就掃，見污就除‖的好習慣，保持良好的衛(wèi)生環(huán)境。垃圾要班產班清，盛裝垃圾的容器必須加蓋，外觀保持整潔。

XXXX食品有限公司

二O一O年十一月

第三篇：防范企業(yè)風險

1建立財務評價體系

財務支付能力是衡量企業(yè)財務狀況的一項重要指標，建立一個以現金支付能力為標準的建筑企業(yè)評價體系十分必要。該體系可以包括付現能力分析、變現能力分析、現金流量預測分析等關鍵指標。付現能力分析通過對建筑企業(yè)現金流動負債比、現金債務總額比的分析，結合企業(yè)的實際確定現金支付比率范圍，以現金支付率來動態(tài)控制企業(yè)現金持有決策。變現能力分析對速動資產真正能在一年內變現的資產進行分析，分析應收賬款的賬齡，對其中拖欠時間長，回收無望的賬款作特別處理。在編制近期現金流量預測表的基礎上，現金流量預測分析以列表的方式對近期應支付債務進行排隊，以進一步確定支付的緩急程度。

2建立資金管理體系

資金是企業(yè)的血液。提高建筑企業(yè)資金運行效益，保證建筑資金合理、安全使用是增強建筑企業(yè)抵御財務風險能力必要措施。對于跨度大、層次較多、流動分散的建筑企業(yè)，從傳統(tǒng)的分散型資金管理模式向現代的集中型資金管理模式轉變更有意義。建筑企業(yè)需要成立內部資金結算中心，改變目前資金結算和收付分散的局面，變零星的資金沉淀為整體積集。通過規(guī)模運作，加強資金調度，降低建筑企業(yè)整體資金成本。在資金管理上，建筑企業(yè)必須明確總會計師、委派的財會主管的職責權限，保障其能有效地發(fā)揮作用，同時建立資金預算管理、資金劃撥管理、借還款管理和資金管理評價制度，規(guī)范資金業(yè)務流程，實現資金的預算控制、日常業(yè)務管理控制和資金支付風險控制。

3盤活現有存量資產

建筑企業(yè)的大量的資金積壓和沉淀是以存量資產的形態(tài)存在的。因此合理利用現有資源，是實現建筑企業(yè)資產經營，防范財務風險的關鍵。建筑企業(yè)需要定時進行大規(guī)模的清產核資工作，切實摸清現有存量資產的真實狀況和了解各種資產的變現性能和變現價值。同時根據建筑企業(yè)生產情況，對企業(yè)施工設備進行清理，報廢陳舊無使用價值的設備，變賣技術落后、無修復價值的設備，以集中資金投入急需的關鍵設備，減少對流動資金的占用。此外，建筑企業(yè)要充分行使企業(yè)法人財產權利，對效益低下且資金支出時間較長的項目進行清理，該作損失的作損失處理，能變現的按變現處理，以求盤活積壓沉淀資金。最后，建筑企業(yè)內部可以成立存量資產管理小組，負責領導和加強監(jiān)管盤活行為，防止盤活過程中發(fā)生不當行為。

4加強成本控制管理

企業(yè)應建立有效的內部成本控制管理體系，制定科學的目標利潤管理指標，生產過程實行嚴格的成本核算和監(jiān)控制度。在項目施工過程中，首先要根據設計圖紙和技術資料，考慮合同工期、施工現場條件、目標責任成本等因素，制訂出科學先進、經濟合理的施工方案，達到縮短工期、提高質量、降低成本的目的。同時要擬定經濟可行的技術組織措施計劃，列入施工組織設計。其次，企業(yè)要大力推行責任成本管理，加強對施工項目成本中材料費、人工費、機械費、等重點項目的監(jiān)控，及時開展調價索賠工作，把成本費用控制在責任成本范圍內。再次，施工過程中要盡可能采用新設備新技術，以降低工程成本，縮短工期

第四篇：風險防范基本知識

第一部分基礎篇

一、基本概念

1、權力概念有廣義和狹義之分，狹義的權力概念僅指國家權力，廣義的權力概念是指特定

主體將其意志強加于他物即其他個體群體，國家機構或社會，使之產生壓力繼而服從的能力。

2、腐敗在現代社會中，腐敗一般是指權力腐敗，也即指權力職能的蛻變。在這個意義上，腐敗就是指行為主體為其特殊利益而濫而濫砍濫伐用權力或偏離公共職責的權力變異現象。行為主體既包括國家公職人員又包括非國家公職人員，一般指的是國家公職人員。

3、廉政現代意義上的廉政就是指國家政務活動潔凈，國家公職人員公務活動規(guī)范端正，不

被污染的政治狀況。

4、廉政建設是塑造國家機關活動及其公職人員公務行為清廉的制度建設。廉政建設的內容

主要包括廉政教育，廉政立法，廉政制度建設和廉政監(jiān)督。

5、風險是指在某一個特定的時期和條件下，某一事件其預期結果斷與實際結果的不一致或

偏離，及其可能引起的損失。

6、風險管理是對風險進行識別，衡量和控制，以最小的成本使風險損失達到最低的管理活

動。在稅務系統(tǒng)，風險管理的實質是要以現代同志管理理念來處理稅收業(yè)務，管理，廉政建設等各方面問題，實現稅務系統(tǒng)資源最優(yōu)配置的理念，方法，工具的總和，是一個有機的體系。

7、廉政風險防范就是運用現代管理學中的風險管理理念，最大限度地控制政府及其部門行

政管理中各個環(huán)節(jié)中的廉政風險，消除潛在隱患，減少腐敗機會的管理過程。

8、稅收風險是指在征稅過程中，由于制度方面的缺陷，政策，管理方面的失誤，以及種種

不可預知和控制的因素所引起的稅源狀況惡化，稅收調節(jié)功能減弱，稅收增長乏力，最終導致稅收入不能滿足政府實現職能需要的一種可能性。

9、稅收行政風險就是稅收行政部門及行政人員在行政管理工作過程中，未按照或未完全按

照國家法律，行政法規(guī)和管理制度要求的行為執(zhí)法或履行職責，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應當承擔的責任。

10、執(zhí)法風險是指具有執(zhí)法資格的國家公務人員在執(zhí)行法律，法規(guī)所賦予的權力或履行

職責販過程中，存在有未按照或未完全按照法律，行政法規(guī)，規(guī)章要求的行為執(zhí)法或履行職責侵犯，損害了國家和人民群眾的利益。經國家或人民群眾造成一定的物質或精神上的損失，以及應履行而未履行職現，所應承擔的責任的潛在危險。

11、稅收執(zhí)法風險就是具備執(zhí)法資格的稅收執(zhí)法人員在執(zhí)行國家法律，法規(guī)所賦予的權

力，或履行工作職責過程中，未按照或未完全按照國家法律，行政法規(guī)要求的行為執(zhí)法或履阡職責，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應當承擔的責任。

第五篇：辦公室風險防范淺談

淺析銀行辦公室工作風險及防范

沈中支行

王芃懿

銀行是高風險的行業(yè)，不可預見風險在日常管理當中隨處存在，在工作或員工的具體操作當中如稍有差池，就產生風險，帶來各種不可估量的風險，甚至會帶來各種各樣的損失。銀行工作風險點更多地集中于一線前臺、操作部門和業(yè)務條線。近年來，總省行在系統(tǒng)內接連開展各種風險防范的活動，以達到在促進業(yè)務健康發(fā)展的同時，防范風險，降低損失，或者說防止風險的出現，就是促進業(yè)務提升的有力保障，亦如總行目前正在開展的“貸后管理”、“執(zhí)行年”等活動。

作為銀行的后勤保障部門，辦公室工作有其特殊性，工作職責、工作范圍較廣，幾乎涉及到服務全行各個部門。隨著總行各項制度的不斷完善，辦公自動化程序的不斷提高，辦公室工作由最初的瑣碎、雜亂、繼而提升到有序、模式化，很大程度上保證了辦公室工作效率的提升。但有序的制度、高度自動化的辦公程序，依然回避不了在人為操作程序中風險出現的可能，有操作即有風險的存在。辦公室作為維持銀行正常運營不可或缺的一個部門，風險防范同樣是順利開展各項工作的重中之重，因此關注辦公室工作中的風險點對從事辦公室工作的員工至關重要。在辦公室工作中，風險點主要存在于印章管理、檔案管理及機要管理當中。本文擬就以上幾個崗位的風險隱患及防范展開分析。

一、防控印章管理風險，嚴格執(zhí)行預審批制度

一直以來，銀行業(yè)防范風險的重點相對集中在業(yè)務部門，對辦公室的風險控制或少于對業(yè)務的監(jiān)控。但是近年來，隨著各行法律事務工作的不斷完善，印章管理也成為風險監(jiān)控的重點崗位。按銀行級別劃分，在總行一級分行及部分二級分行，印章管理崗一般設專人管理，也有部分支行的印章管理崗員工兼任文秘等職位。無論是一人多崗，還是一人一崗的人員模式，印章管理的職責要求及安全保密原則都是相同的。建總行發(fā)[2005]338號文件當中，對印章的管理及安全使用都有明確的規(guī)定和要求。因此在操作過程當中，印章管理中的風險點最主要的體現在印章審批、保管和使用上。包括未經有權人審批使用；在空白介紹信、公文用紙等上加蓋公章；攜帶公章外出；審批人同時是保管人或監(jiān)印人；在保管中未按規(guī)定保管；沒有交接登記記錄；已作廢的公章未按規(guī)定交回原制發(fā)機關；在銷毀過程，對銷毀的印章未登記造冊或未經有權負責人審批、未組成監(jiān)銷小組，隨意銷毀公章等等。印章管理部門應該全面強化風險防范意識。

在實際工作當中，應該由辦公室牽頭，對系統(tǒng)印章管理中存在的風險隱患進行專項排查，并結合檢查出來的問題，從印章刻制、使用、銷毀及授權等方面，進一步完善印章管理制度，及時消除管理漏洞和風險隱患。嚴格按照法律法規(guī)審查制度，對印章的使用進行嚴格管理，尤其是對外出具的法律性事務文件，必須認真落實法律審核預審批制度，確保印章使用的正確性和合規(guī)性。

以上經常性問題的管理，審計部門已經有針對性地提出各種整改辦法和措施，對一經審查出來的崗位不相容等容易造成風險點出現的現象，立即下發(fā)審計底稿，確保按制度整改落實到位，以確保將風險防控工作提前到風險可見之前。在日常管理工作當中，也要將風險防范前置，切實從源頭保障印章使用的嚴肅性，防止出現盲目或隨意使用印章的現象，杜絕風險、防患于未然。

二、嚴格管理，保障檔案管理的合規(guī)性

檔案是經營活動的重要歷史憑證，檔案保管的齊全、完整意味著業(yè)務經營連續(xù)性。加強對檔案工作的集中統(tǒng)一管理、是銀行檔案齊全、完整、規(guī)范的重要保證。隨著時間的流失，一些檔案的材料、要素會出現這樣那樣的缺失，會為日后的資料查詢設置障礙，因此，一份完整的檔案材料保管，是檔案崗位操作必須堅持的原則。

檔案管理的風險點最主要體現在檔案的保管上。包括：沒有按照建行檔案要求進行保管，造成檔案的損壞或丟失；沒有按照期限保管，導致不夠保管年限的檔案提前銷毀；沒有建立相關借閱手續(xù)將原始檔案借出，或沒有按時歸還借閱檔案，導致檔案的丟失；對銷毀檔案沒有進行造冊登記；銷毀檔案時未經審批鑒定隨意銷毀檔案等等。

為了防止風險點的出現，在檔案形成初期即進行完整性和合規(guī)性審查，對要件不齊全、丟失或缺少材料的檔案，第一時間內要與交接部門進行聯(lián)系，及時溝通，及時對相關材料進行補充、完善。同時，還要完善制度建設，修訂崗位責任制及檔案管理制度，做到職責分明，層層把關。因此無論是在銀行經營的各時期還是單位內的各個部門、都能從組織上保證文件材料不疏漏、不散失、使檔案管理工作達到了系統(tǒng)化、規(guī)范化、標準化。嚴格按照銀行檔案管理規(guī)定進行歸檔操作，要求檔案管理人員要有高度的責任感和責任心，在日常管理當中，認真履行借閱手續(xù)，按時催要歸檔；參照文件規(guī)定，對定期進行銷毀的檔案嚴格執(zhí)行審批及鑒定工作，及時登記造冊，完善檔案資料，不隨意、私自處理未到期或未按規(guī)定執(zhí)行的檔案卷冊，將風險點降到最低直至為零。

檔案是建行的寶貴財富，具有非常重要的憑證和參考作用。檔案是不可再生資源，一旦遭到破壞，將會造成不可挽回的損失，檔案安全關系著檔案的存亡，保證檔案的安全是檔案工作人員第一要責，是檔案工作的重中之重。因此，檔案管理人員必須時刻保持清醒的頭腦，強化安全意識，克服麻痹思想，消除各種隱患，這樣才能保證檔案這一財富不受損失。

三、遵守制度，防控機要工作風險

機要工作知密度深、涉密廣、崗位重要、責任重大。機要工作是銀行正常運行的保證，機要工作更是辦公室工作的核心，是秘密信息傳輸的主要手段，全行進出文件或重要機密，全在機要崗位進行流轉，稍有不慎，就會造成機密的泄露，就容易出現不可控的風險。機要管理中的主要風險點包括：對保密文件的保密范圍、密級、期限的確定、變更和解密沒有按規(guī)定執(zhí)行；對保密文件的制作、收發(fā)、傳遞、保管沒有按規(guī)定執(zhí)行；對密碼設備沒有妥善保管、使用或沒有按規(guī)定保守建行、客戶秘密等等。與防范業(yè)務風險相對比，防范機要風險，更多地是要從具體工作人員的素質教育及品行教育入手，要培養(yǎng)員工愛崗敬業(yè)的精神，要培養(yǎng)員工樹立正確的人生觀和價值觀，要有為建行事業(yè)發(fā)展的奉獻精神。

（一）堅定信念。除堅決執(zhí)行《保密法》和機要人員崗位職責以外，還要在多方面加強自我管理，自我約束。要有堅定的信念，更要有忠誠黨的金融事業(yè)的信心和決心，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增加個人防風險的能力，從根本上阻止風險的苗頭。

（二）執(zhí)行機要工作紀律。要熟悉業(yè)務、熟悉機要流轉程序，掌握保密工作法律法規(guī)及央行各項保密規(guī)章制度，在工作中嚴格執(zhí)行保密制度，按保密制度收發(fā)、傳遞、保管涉密信息、檔案和資料，確保準確無誤，萬無一失。養(yǎng)成良好的工作作風，作風嚴謹，心細如發(fā)是對保密工作人員的基本要求，因此，應在平時的工作中養(yǎng)成細致嚴謹的工作作風，萬萬不可麻痹大意。

制度是防范風險的最有力保證。在各行各業(yè)，崗位職責、崗位制度都是完善的，只要我們能夠認真履行職責，認真執(zhí)行各項崗位制度，復雜的事務也會變得有序、簡單。相反，不按制度為依據，不以規(guī)矩為準則，自然無法達到有力規(guī)避風險的目的。以上這些風險點看似復條、繁多，其實也很簡單，要想達到防范、化解最終杜絕風險的目的，在日常工作中應熟知風險點，按制度辦事，規(guī)范操作；無論從事什么行業(yè)，將風險防范置于首位，“有道之君，行制修治”，加強自身修養(yǎng)建設，提高個人素質，將制度嚴格落實，用執(zhí)行力來保證實施，加強道德教育，加強學習，提高個人抵抗風險的能力，提高識別風險的能力，將各項制度爛熟于心，這樣才能有效防止由于不良的操作習性或因個人抗風險能力不足而引發(fā)的各類風險事件，從而保證建行事業(yè)的健康、穩(wěn)步發(fā)展。