第一篇：投融資部年終總結(jié)

投融資部年終總結(jié)

歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別2011，憧憬激勵我們在2012年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將2011年工作情況總結(jié)如下：

一、思想?yún)R報

自進入2011年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司，無論從業(yè)務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

我部門的工作內(nèi)容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。

首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運作。

三、主要工作業(yè)績

1、開拓融資渠道

繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構(gòu)的積極溝通，密切關(guān)注國家金融政策，并與**建設(shè)、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。

2、項目推進情況（1）

（2）

3、項目策劃

（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；

（2）編寫《***關(guān)于赴北京與**公司座談情況的報告》；（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協(xié)議》；（5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；（6）編寫《***地塊房地產(chǎn)開發(fā)價值分析報告》；（7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；（8）編寫《***項目情況報告》

（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。

4、公司及部門建設(shè)

（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。

（5）編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。

四、2012年計劃、展望

本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務結(jié)構(gòu)，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務開始，逐步涉足于金融服務行業(yè)，實現(xiàn)公司金融業(yè)務起步，為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎(chǔ)，積累經(jīng)驗。

公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體經(jīng)濟，保證更好的完成政府交予的政治任務，符合《2009-2013河北省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產(chǎn)業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產(chǎn)業(yè)布局的總體要求。

公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內(nèi)部體系和管理結(jié)構(gòu)，避免較大風險，積累行業(yè)經(jīng)驗。結(jié)合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。

公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔保公司金融業(yè)務經(jīng)營與管理實現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的經(jīng)營管理理念，強化風險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標，以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

隨著公司發(fā)展壯大，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，擴大公司規(guī)模，為建立資本、業(yè)務經(jīng)營、人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎(chǔ)，使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構(gòu)。

未來經(jīng)濟又好又快發(fā)展將為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟規(guī)模不斷壯大，呈現(xiàn)增長較快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經(jīng)濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴大，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供巨大商機。

省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個重要的主導產(chǎn)業(yè)來發(fā)展，打造新的經(jīng)濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強化誠信建設(shè)，化解金融風險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。

2、繼續(xù)推進其他方面工作

（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產(chǎn)開發(fā)、開展金融服務的有關(guān)政策，準確把握投融資風向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對

商業(yè)性銀行、信托機構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通。

（3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。如負債融資——利用銀行長期信貸、短期融資、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢；資本融資——通過股權(quán)變現(xiàn)、引進戰(zhàn)略投資者等方式擴大融資；項目融資——選擇較好的投資項目，組建項目公司，利用新公司平臺再融資等。

（4）對價值顯著，操作性強的項目，加快上馬速度，從點到面，通過項目實施，鍛煉隊伍，夯實業(yè)務網(wǎng)，為下一步開拓更多項目打下良好基礎(chǔ)。

（5）對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進行分類處臵。一方面對于公司的良性資產(chǎn)進行合理處臵，租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用，而對于非良性資產(chǎn)盡快處臵變現(xiàn)，以增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作奠定一定的資金基礎(chǔ)。

第二篇：投融資部業(yè)務總結(jié)和工作計劃

投融資部工作總結(jié)和工作計劃

一、8月份工作總結(jié)

投融資部門8月份開展融資工作入下：

1、通過與深圳市各商業(yè)銀行聯(lián)系合作建立客戶渠道。8月10至16與深圳市發(fā)展銀行總行營業(yè)部理財部門負責人深入跟進交流，我方去深發(fā)展營業(yè)部與其負責人友好座談，之后幾天帶領(lǐng)其來我公司參觀考察，雙方達成長期合作的一致意愿，該部門負責人答應為我方介紹大額投資客戶；17日至23日分別與深圳市農(nóng)業(yè)銀行保稅區(qū)支行副行長、郵政儲蓄銀行購物公園電信大廈支行理財經(jīng)理跟進交流，并達成合作融資意愿；24日至31日與華夏銀行福田支行行長助理深入交流建立合作機制，并帶領(lǐng)該行領(lǐng)導到我公司參觀訪問；與福建興業(yè)銀行八卦嶺支行信貸部總經(jīng)理建立合作機制。

2、與非銀金融機構(gòu)，擔保公司、中間公司等機構(gòu)開展合作建立合作渠道。8月10至31日期間我公司投融資部門還與深圳市泰駿投資擔保有限公司副總經(jīng)理、卓鵬擔保公司董事長總經(jīng)理、紅嶺創(chuàng)投副總業(yè)務人員等建立合作機制，并帶領(lǐng)該公司相關(guān)人員來我公司參觀考察。8月份共帶領(lǐng)20余人次相關(guān)合作機構(gòu)工作人員來我公司考察交流。

8月份與深圳部分金融機構(gòu)建立合作渠道，下一步是把我公司融資辦法和信譽進一步宣傳讓客戶和中間人深入了解并接受，進一步調(diào)動各行業(yè)的民間或官方資源為我融資部工作服務。

二、9月上旬工作總結(jié)與下旬工作計劃

9月上旬工作總結(jié)。

1、繼續(xù)加強與銀行和民間各機構(gòu)的合作交流，1至6日，與深發(fā)展總行營業(yè)部理財負責人、興業(yè)銀行支行信貸部老總、郵政儲蓄電信大廈支行理財經(jīng)理電話溝通。并協(xié)助興業(yè)銀行等完成客戶一筆業(yè)務交接。

2、中秋節(jié)期間通過中秋過節(jié)活動與深圳民間商會組織建立聯(lián)系，開展合作。9月8至12日與15樓潮州商會、粵商商會組織建立聯(lián)系，形成友好互動，并達成友好合作融資意向。

3、通過參加多種社交活動提升公司形象，增加融資渠道。9-12日通過參加深圳校友會等民間組織現(xiàn)有資源擴大公司宣傳，提升公司信譽和形象。

9月下旬工作計劃：

1、14日至18日，鞏固前期建立的銀行和民間融資資源渠道，電話交流互動。

2、18至21日繼續(xù)擴大銀行和非銀金融機構(gòu)的合作交流。與中信銀行卡中心、工商銀行營業(yè)部等加強聯(lián)系合作。

3、21日至30日大力發(fā)展民間融資渠道。與華寶證券公司項目部、各商會建立合作關(guān)系，拓展更廣泛的民間口碑宣傳渠道和融資考察渠道。加強與民間組織活動交流，在交流中提高公司形象和聲譽，擴展融資資源。

恒安永昌投融資部

2011年9月

第三篇：投融資部管理制度 (以此為準)

融資部管理制度

部門名稱：融資部

部門職責：

投融資部作為公司的核心業(yè)務部門之一，主要負

責公司的融資管理工作，公司直接和間接融資計劃的制定與實施，并進行融資的貸后管理，具體事宜如下：

1、根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略，制定公司中、長期投融資規(guī)劃，并負責投融資項目的籌劃及儲備。

2、根據(jù)公司的計劃，尋找、篩選投融資項目，對投融資項目在成本、收益和風險等方面實施評估、測算和分析，為投融資決策提供依據(jù)。

3、對公司投資項目籌措資金，進行項目預算，制定融資計劃。

4、根據(jù)項目特點、企業(yè)實際及金融市場動態(tài)，制定融資方案，并負責方案的具體實施。

5、負責配合金融機構(gòu)開展貸前調(diào)查、貸中審查、貸后核查工作，配合銀行對項目貸款資金的監(jiān)督檢查。

6、完成公司交辦的其他工作。

崗位職責

融資部編制如下：

1.部長1人，由張啟軍同志擔任。

2.部長助理1人，由凌健楠同志擔任。

3.財務助理1人，由潘冬梅同志擔任。

4.檔案管理1人，由景登亮同志擔任。

5.合同定制、管理1人，由張平源同志擔任。

6.票據(jù)、進出庫等支撐部分1人，由張勁同志擔任。

各工作崗位職責分工如下：

一、部長

在公司董事長、總經(jīng)理領(lǐng)導下，主持融資全面工作，并對本部門負責

1.制定部門考核指標，制訂部門工作計劃。

2.接受上級領(lǐng)導下達的各項工作任務，并及時傳達給部門員工、各子公司或有關(guān)單位。

3.做好與相關(guān)單位、部門的橫向聯(lián)系，積極解決工作中的重點、難點問題。

4.負責進行銀行融資的前瞻性研究工作，包括收集研究公司、行業(yè)及與融資相關(guān)的政策信息，制定公司的銀行融資計劃并付諸實施。

5.負責進行銀行融資全過程管理工作，包括合作銀行的甑選，貸款前期的談判，資料準備，貸款融資方案的制定，貸款的發(fā)放和使用等

6.負責進行銀行融資貸后服務與管理工作，包括加強貸款的后評估工作，如嚴格執(zhí)行合同約定，解決貸款遺留問題、評估貸款還款對公司現(xiàn)金流和融資結(jié)構(gòu)的影響等，降低融資風險、對貸款資金的使用進行監(jiān)督，完成貸款期內(nèi)與貸款行的溝通對接工作，梳理后續(xù)融資項目，建立項目融資資料庫，與銀行等金融機構(gòu)建立長期全面的戰(zhàn)略合作關(guān)系，維護并優(yōu)化公司的融資渠道。

7.負責推動銀行融資創(chuàng)新工作，借助銀行平臺，結(jié)合項目實際情況，積極拓展挖掘企業(yè)表外融資業(yè)務，8.負責完成其他相關(guān)銀行融資工作，推動指導所屬集團內(nèi)部企業(yè)的融資工作，保證對所屬子公司或外部單位提供擔保的落實。

9.負責與公司相關(guān)部門進行土地整理、成本核算、公司贏利模式分析，公司整體子利潤與投資收益分析、公司綜合現(xiàn)金流分析，項目合作投資收益分析等為公司領(lǐng)導決策提供參考、依據(jù)與建議。

二、部長助理：

1、協(xié)助部長完善公司的投融資管理體系，建立健全公司投融資管理制度、流程、工作規(guī)范，并組織實施。

2、協(xié)助部長籌劃及儲備公司投融資項目。

3、協(xié)助部長尋找、篩選投融資項目，對投融資項目實施評估、測算和分析，確定投融資項目的成本、收益和風險，為投融資決策提供依據(jù)。

4、協(xié)助部長對投資項目籌措資金，制定融資計劃和融資方案。

5、協(xié)助部長實施融資方案，做好融資前的各項準備工作。

6、配合財務部門做好籌措資金科學合理地分配、使用和償還。

7、落實部門工作任務及工作目標到部門員工工作中，指導督促其全面完成。

8、接到公司上級領(lǐng)導下達的各項工作任務時，組織部門會議將該工作任務各項內(nèi)容傳達、分配到每一位職員。

9、指導、監(jiān)督、檢查職員們的各項工作，及時掌握工作動態(tài)，適時向公司領(lǐng)導匯報部門工作進展情況。

10、協(xié)助部長做好與相關(guān)單位、部門的橫向聯(lián)系，積極解決工作中的重點、難點問題。

11、完成好領(lǐng)導交辦的其他工作

三、財務助理

1、參加每一次融資任務的分析會，從財務方面給予意見與支撐。

2、針對每一次融資任務，提供相應的財務數(shù)據(jù)、資料包括：銀行流水（對公、私人）收集、財務報表、應收應付、企業(yè)資產(chǎn)匯總表等資料。

3、負責檢查合同、票據(jù)、財務資料直接的勾稽關(guān)系，查出不合理、不符合邏輯之處，予以相應解釋及修改。

4、配合貸款主體法人，迎接銀行（擔保公司）等機構(gòu)的檢查審貸工作。

5、配合每一次貸款的貸后資料（財務）整理及報送。

6、完成好領(lǐng)導交辦的其他工作。

四、融資專員（張平源、景登亮、張勁）

1、具體實施公司審批的融資方案。

2、所有融資部成員必須嚴格執(zhí)行融資部的管理制度，資料借、還必須嚴格手術(shù)，不允許出現(xiàn)先拿后補等情況，資料用完需及時歸還，融資部應實時了解資料情況。

3、定期召開部門分析會，針對部門融資計劃、方式、途徑和部門制度進行討論，并呈報領(lǐng)導批準。

4、做好保密工作，不允許在融資部辦公室接待外客，不允許公司外人員隨意進入部門辦公室，并完成好領(lǐng)導交辦的其他工作。

5、在制作資料過程中，積極與其他部門配合，委托其他部門的工作，落實到人。

6、每天下班時所有資料，物品必須物歸原處，妥善保存。

7、公司每位股東建立一個獨立的檔案盒（放置個人資料和房產(chǎn)資料）

8、每一周呈報工作總結(jié)和下周工作安排。

9、部門員工應逐步掌握整套貸款資料的獨立完成。部長及助理進行監(jiān)督和糾正。

10、完成好領(lǐng)導交辦的其他工作。

第四篇：投融資策劃總結(jié)

投融資策劃總結(jié)

一、概念 投資：

投資是指人們一種有目的的經(jīng)濟行為，即以一定的資源投入某項計劃，以獲得所期望的報酬。有實物投資和證券投資，前者是以貨幣投入企業(yè)，通過生產(chǎn)經(jīng)營活動取得一定利潤。后者是以貨幣購買企業(yè)發(fā)行的股票和公司債券，間接參與企業(yè)的利潤分配。

融資：

從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學的預測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴張、企業(yè)要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

投融資（investment and financing system;financing）：

投融資就是兩者的總和。投融資策劃是企業(yè)在某方面有充足資金或缺乏發(fā)展資金時所做的投資舉措，也就是對資金的管理或為了取得更多的資金來發(fā)展某項計劃，而預測其風險并制定相應的計劃，使所得的資金投入或向企業(yè)和個人籌集的資金，能夠有效地投入到特定的項目中，從而擴大或鞏固企業(yè)的實力，增加收益的過程。

“投融資” 在學術(shù)文獻中的解釋：

1、投融資方式在我國主要是指在資源配置過程中投融資的決策方式（誰來投資）、投資籌措方式（資金來源）和投資使用方式（怎樣投資）的總稱，它是投融資活動的具體體現(xiàn)。

2、對此,也有學者將其稱為“投融資方式”。所謂BOT投融資方式是指政府通過協(xié)議將基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、經(jīng)營和管理權(quán)讓渡給項目的投資者和經(jīng)營者,協(xié)議期限屆滿，投資者和經(jīng)營者無償將該設(shè)施移交給政府的投融資方式。

二、投融資策劃主要組成 可分為兩方面：

1、投資策劃

策劃人員通過對投資活動的整體戰(zhàn)略和策略進行運籌規(guī)劃，對投資決策、實施投資決策、檢驗投資決策的全過程作預先的考慮和設(shè)想，以便充分運用自有資本和社會資本，在資本運動的時間、空間和結(jié)構(gòu)關(guān)系中選擇最佳結(jié)合點（最佳投資時機、最佳投資方式、最佳投資結(jié)構(gòu)），并進行資本重組和資本運作。

2、融資策劃

企業(yè)融資是企業(yè)發(fā)展過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，企業(yè)資本運營策略必須放到企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略層面考慮，從里到外營造一個資金愿意流入企業(yè)的經(jīng)營格局。多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)都是在企業(yè)面臨資金困難時才想到去融資，不了解資本的本性。資本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。企業(yè)在正常經(jīng)營時就應該考慮融資策略，和資金方建立廣泛聯(lián)系。

另據(jù)統(tǒng)計，中國的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年，且每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門倒閉，在企業(yè)倒閉的眾多原因中，62%是由于融資問題得不到解決而導致的！因此企業(yè)做好融資策劃是十分必要的。

常見的融資的策略：

一、項目融資

企業(yè)自己有了項目以后，需要對項目進行有效的開拓與管理，很多中小企業(yè)老板自己有點錢以后就買了一些項目進來，或者貼牌或者OEM形式在經(jīng)營、管理，大部分沒有生產(chǎn)，很多是銷售型公司，就是把項目轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品后，需要進行市場化運作，而項目引進以后化去了大量資金來轉(zhuǎn)化產(chǎn)品，包括轉(zhuǎn)型與包裝，所以等到開拓市場的時候，發(fā)現(xiàn)市場需要大量的資金來推動才有效益與回報，因此，需要進行融資。

項目融資的方式主要可以有項目合作經(jīng)營，項目轉(zhuǎn)讓、項目商業(yè)模式推廣等，合作經(jīng)營就是尋找合適的伙伴，一起來拉動市場與銷售；轉(zhuǎn)讓就是再生產(chǎn)，把項目增加附屬等值后拍賣，這個更簡單；而項目商業(yè)模式的推廣是最重要的環(huán)節(jié)，項目融資重要的就是要看到項目的后續(xù)銷售利潤是否達到要求，這樣才有人肯投資，所以，項目商業(yè)合作的主要環(huán)節(jié)在打造一個可以增值的商業(yè)模式，具體分析是把項目需要當作一種道具，進行商業(yè)包裝以后，設(shè)定一定的商業(yè)渠道、商業(yè)銷售規(guī)范、商業(yè)活動、商業(yè)樣板、商業(yè)廣告等，把項目整體打造成一個嚴密的儲蓄罐，這樣，項目進行整體規(guī)劃以后，就需要承擔對項目本身的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)設(shè)計，戰(zhàn)略就是把項目的所有展望與優(yōu)勢技術(shù)，等同與產(chǎn)業(yè)化，在一個行業(yè)或者領(lǐng)域里面占據(jù)有什么樣的作用與優(yōu)勢，并有效開展什么樣的戰(zhàn)術(shù)來配合戰(zhàn)略的整體實施，這樣項目推廣才更加具有現(xiàn)實意義，融資的渠道與融資的方向更加有說服力。項目有了自己的商業(yè)模板以后，在全國進行商業(yè)合作，發(fā)布商業(yè)計劃，從而快速形成一個商業(yè)包圍圈，讓項目迅速變成一個變成現(xiàn)鈔的機器。

二、產(chǎn)品融資

企業(yè)有自己開發(fā)的產(chǎn)品以后，需要入資金來推廣市場或者對產(chǎn)品進行升級，需要對產(chǎn)品融資有一個詳細的融資方向，一是產(chǎn)品所專有的對象，什么樣的老板會來投資經(jīng)營這樣一個產(chǎn)品的銷售；二是產(chǎn)品的屬性目標，企業(yè)的產(chǎn)品能夠有一個什么樣的規(guī)模與市場，存在什么樣的前景與保障；三是產(chǎn)品的DNA復制，看產(chǎn)品是否需要冒很大的風險機制才能夠完成目標。三個方向規(guī)劃以后，就需要對產(chǎn)品進行技術(shù)分析，對產(chǎn)品進行“層級化”剖析，一層一層對產(chǎn)品進行效益分析，包括產(chǎn)品生產(chǎn)、研發(fā)、銷售三個全部過程的控制，把產(chǎn)品的所有暴露在所掌握的范圍內(nèi)，然后通過對產(chǎn)品的宣傳，把產(chǎn)品以適當?shù)膶I(yè)渠道進行發(fā)布，達到以產(chǎn)品為先導的尋求合作方向，把產(chǎn)品規(guī)劃到一個新的高度。

產(chǎn)品融資的最大需求點就是融資的產(chǎn)品需要搭建一個產(chǎn)品展示平臺，平臺的方式有很多種，產(chǎn)品商業(yè)新聞發(fā)布、產(chǎn)品事件利用發(fā)布、產(chǎn)品活動設(shè)計發(fā)布、產(chǎn)品配套國家發(fā)展形勢發(fā)布、產(chǎn)品作用體驗與展示發(fā)布等，越把產(chǎn)品描繪的清楚與認真，資金的尋找產(chǎn)品的機會就越大，很多投資方就會盯上產(chǎn)品的后續(xù)力量，包括產(chǎn)品的升級、產(chǎn)品的功能作用、市場規(guī)則、效益保障等等，有詳細的合作范本與商業(yè)計劃書，配合產(chǎn)品進行融資計劃。

三、技術(shù)融資

技術(shù)融資基本上屬于比較原始階段，一般以學術(shù)機構(gòu)、研發(fā)機構(gòu)為代表的中小企業(yè)進行商業(yè)融資，主要是依靠技術(shù)來參與商業(yè)推廣，技術(shù)的科學價值與商業(yè)價值含量，決定技術(shù)融資的市場融資方向與大小，由于技術(shù)融資比較具有專業(yè)性，需要保證技術(shù)的先進與潛在的價值，技術(shù)的核心是否具有自主知識產(chǎn)權(quán)，是否是高新技術(shù)等，均需要有嚴密的論證與可信的憑據(jù)。以什么證明技術(shù)的價值與推廣后的效益保障，是技術(shù)融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，技術(shù)融資需要有幾個方面的準備，一是技術(shù)的原創(chuàng)性，技術(shù)是否來源一致非常重要；二是技術(shù)的商業(yè)價值與應用范圍，是否有值得期待的規(guī)模；三是技術(shù)是否等值的條件有哪些，也就是技術(shù)本身的評估系統(tǒng)要建立；四是技術(shù)應用的商業(yè)利潤與前景，能夠獲取什么樣的利潤是關(guān)鍵；五是技術(shù)效應的風險機制有哪些，如何規(guī)避這些風險；六是企業(yè)參與后的發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行落實計劃，商業(yè)運行計劃、整體發(fā)展計劃；七是技術(shù)的后期管理、升級、服務系統(tǒng)是否科學合理，是否與市場運行有矛盾沖突；八是技術(shù)的應用年限、使用產(chǎn)業(yè)化后的技術(shù)保障體系，建立商業(yè)銷售與技術(shù)同步的合作方向等。技術(shù)融資的準備后，就需要尋找合適投資人，通過對技術(shù)與項目串聯(lián)，在不同的展覽會、商業(yè)推廣會、創(chuàng)新型效益推廣會、新聞發(fā)布會、媒體廣告發(fā)布等多種方式，尋求合作參與對象，讓技術(shù)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化成產(chǎn)業(yè)鏈條，這樣可以迅速把技術(shù)落地，或者前期可以先把技術(shù)做成產(chǎn)品、做成樣板、做成模式來進行推廣與合作，這樣更加具有代表性與可靠性。

四、市場融資

企業(yè)有科研、生產(chǎn)，但缺少市場，如何在市場中獲取融資的機會，就是需要把企業(yè)的科研、生產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可以落地銷售的產(chǎn)

品，可以使用的產(chǎn)品等，但實際上光有產(chǎn)品是遠遠不能夠在市場當中進行融資的，在市場中融資，必須具備幾個要素，一是強大的企業(yè)文化與背景推廣，或者描述，二是有完整的戰(zhàn)略規(guī)劃與操作實施計劃，三是有成熟的樣板市場，可以復制的樣板區(qū)域，四是有一定的商業(yè)渠道與終端網(wǎng)絡(luò)，并有計劃針對實施；五是有完善的服務體系，能夠解決在運行當中遇到的所有問題。市場融資的特點在于有紅火的市場區(qū)域特點，加入資金后能夠展望得到快速啟動的方向，回報迅速，在融資報告與合作意向書當中，強調(diào)的是立竿見影，是可以占有市場與擴大商業(yè)機會的一個目標值。

在市場中，商業(yè)模式也是融資的重要條件，打造一套有效的商業(yè)模式成為市場運行的合作依據(jù)，在市場融資前，需要充分將模式的各個環(huán)節(jié)與操作細節(jié)規(guī)劃與設(shè)計、提煉出來，并形成正式的商業(yè)文本，采用傻瓜式的復制與傳播，能夠快速啟動市場，做一個詳細的演示執(zhí)行計劃，將大大促進市場融資的速度與規(guī)模。市場融資的合作方式可以是多方面的，可以是全國市場、也可以是區(qū)域市場，可以是一種產(chǎn)品，也可以是多種產(chǎn)品，主要符合市場的整體推動，均可以推進。

第五篇：房地產(chǎn)公司投融資拓展部總經(jīng)理范文

房地產(chǎn)公司投融資拓展部總經(jīng)理

崗位職責及任職資格說明書

崗位職責：

1、協(xié)助公司總經(jīng)理建立并完善公司的投融資管理體系，致力于提高公司的投融資管理水平；

2、負責分析、制訂公司投融資需求、投融資策略和計劃，進行投融資成本管理，配合資產(chǎn)負債指標及現(xiàn)金流指標達成；

3、負責拓展公司自身融資資源，獲得適合公司運作所需的各項融資資源，建立良好的溝通機制；

4、負責對項目初選和前期可行性建議書進行審核；

5、負責組織公司的投資項目可行性分析報告、商業(yè)計劃書的撰寫；

6、負責管理和維護公司與銀行及非銀行金融機構(gòu)、證券機構(gòu)、投資基金等客戶的公共關(guān)系，建立、維護支撐公司融資的統(tǒng)一平臺；

7、負責組織公司重大項目展開風險評審、方案制定和實施；

8、完成公司領(lǐng)導臨時交辦的各項工作任務。

任職資格：

1、學歷/專業(yè)：大學本科以上學歷，財務類、金融類、投資類專業(yè)。

2、工作經(jīng)驗/年齡：30-45歲，8年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，有從

事公司投資、項目開發(fā)管理、資產(chǎn)經(jīng)營管理等從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。

3、管理經(jīng)驗：至少3年以上相同崗位管理經(jīng)驗。

4、知識/技能：熟悉公司財務分析、財務管理、預算管理，熟悉資本運作業(yè)務，熟練掌握投融資流程和專項業(yè)務知識；熟悉國家相關(guān)財務、經(jīng)濟、金融及管理體制改革等方面法律法規(guī)政策；受過管理學、經(jīng)濟學、戰(zhàn)略管理、管理技能開發(fā)、公共關(guān)系、財務知識等方面的培訓。熟悉辦公自動化和財務系統(tǒng)軟件操作，良好的口頭和書面表達能力。

5、資格證書：本科以上畢業(yè)證書，中級以上職稱資格證書。

6、個人素質(zhì)：有較強的組織協(xié)調(diào)能力、邏輯思維能力、判斷與決策能力、商務談判能力、財務風險控制能力、人際溝通公關(guān)能力；有職業(yè)素質(zhì)、責任感，工作穩(wěn)健果斷、條理性強，講究工作效率，能承受較大的工作壓力。