第一篇：關(guān)于合規(guī)建設(shè)的一些感想

關(guān)于合規(guī)建設(shè)的一些感想

午后的小憩，平添了一絲惆悵。贛州崇義縣來的檢查團(tuán)同仁們在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了很多在支行存在的一些問題，這些問題我們在實(shí)際工作中沒有注意到。平時(shí)的一個(gè)動(dòng)作，一個(gè)起身，一句言語，還有不起眼的幾行字。行微而利重，留有很多隱患。我們發(fā)現(xiàn)，合規(guī)之路，任重道遠(yuǎn)。沒有想象中的那么簡單。

自與郵政分開以來，我們在合規(guī)方面的工作一直不遺余力。努力縮小與現(xiàn)代商業(yè)銀行的差距。在崗位設(shè)置上有事后監(jiān)督、稽查、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、會(huì)計(jì)、出納等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在人員培訓(xùn)上，每周一課，每課都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)管理的灌輸。在規(guī)章制度上，明確了各個(gè)部門的風(fēng)險(xiǎn)防范和處罰方法以及事后追蹤。盡管這樣，還是存在著一些問題：

一、員工對于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)認(rèn)識(shí)不夠，工作執(zhí)行過程中合規(guī)建設(shè)不到位，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄?，F(xiàn)階段，郵政儲(chǔ)蓄銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制工作仍局限于部門控制，員工合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)?！皹I(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo)，內(nèi)控管理軟約束”的思想影響著很多一部分員工。大家都認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。不是我的責(zé)任，進(jìn)而影響整體合規(guī)進(jìn)程。留下許多合規(guī)隱患

二、制度建設(shè)的合規(guī)性有待加強(qiáng)。由于風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)有待完善，各類規(guī)章制度的流程沒有相應(yīng)的法規(guī)要求。面對大量新業(yè)務(wù)的出臺(tái)，由于沒有過往的管理經(jīng)驗(yàn)，相關(guān)制度的出臺(tái)也僅是為了經(jīng)營的需要而采取閉門造制度的方法，合規(guī)部門也沒像西方銀行那樣對新制度進(jìn)行必要的審查和測試。沒有經(jīng)過科學(xué)的流程控制便投入使用的制度必然存在先天性的缺陷。

三、是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對我們網(wǎng)點(diǎn)的管控上，在一些經(jīng)常性出現(xiàn)的問題面前沒有具體的針對辦法，比如員工遲到現(xiàn)象，衛(wèi)生情況以及對客戶的服務(wù)態(tài)度問題

對于上述問題我們不能任之不管，要加強(qiáng)對合規(guī)文化的建設(shè)和學(xué)習(xí)營造良好的工作氛圍，給予幾點(diǎn)建議：

一、時(shí)刻灌輸員工合法合規(guī)經(jīng)營思想，加強(qiáng)對規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。要建立起建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課。

三、不斷完善各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。注意查缺補(bǔ)漏，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查，要求定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核，做好這些“雙打”工作支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管，形成良好的互管局面。

二、遵守各項(xiàng)制度，觸犯制度嚴(yán)懲不怠。制定違規(guī)“高壓線”對有章不循的員工嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。

合規(guī)，作為一種文化。我們必須從小事做起，人人合規(guī)。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。合規(guī)，便水到渠成。

第二篇：合規(guī)感想

合規(guī)，從我做起

在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。這幾天，世貿(mào)支行利用下班休息時(shí)間學(xué)習(xí)了合規(guī)操作的注意點(diǎn)，分析了幾個(gè)案例，通過這些學(xué)習(xí)，我了解到，作為服務(wù)在銀行窗口的柜員，我們要時(shí)刻提醒自己合規(guī)操作從我做起，要使中行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為柜員的我們必須堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起。

曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章。它這樣說到：如先改變自己，對方也會(huì)改變；對方有了改變，心境也會(huì)改變；心境有了改變，言詞就會(huì)改變；言詞一有改變，態(tài)度也會(huì)改變，態(tài)度一有改變，習(xí)慣就會(huì)改變。我們要學(xué)會(huì)把合規(guī)變成我們的一種習(xí)慣。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，是人的因素起著很重要的作用?？蛻魟?chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源。有了客戶我們的業(yè)務(wù)才能有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到遏制。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的心中，滲透到每個(gè)崗位，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)。

我們要提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化。所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行合規(guī)業(yè)務(wù)的職責(zé)。

對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事情。面對檢查，有時(shí)候我們心理上是無奈和消極應(yīng)付的，甚至有時(shí)候還有抵觸情緒。我們要改變我們這種態(tài)度?，F(xiàn)在的檢查我們要做到積極配合，對檢查的結(jié)果要正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，我們要深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。

通過這次合規(guī)教育學(xué)習(xí)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。我通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立了對中行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)中行利益的責(zé)任心和使命感。

高郵世貿(mào)支行 喬珊珊

2016年2月22日

第三篇：合規(guī)建設(shè)

為深入貫徹落實(shí)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，建行安陽分行堅(jiān)持“早謀劃、早行動(dòng)，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實(shí)，通過廣泛宣傳動(dòng)員在全行掀起了合規(guī)建設(shè)的新高潮。

一是抓好學(xué)習(xí)貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動(dòng)員會(huì)后，及時(shí)召開行務(wù)會(huì)將動(dòng)員講話和活動(dòng)要求傳達(dá)到各部門、支行和網(wǎng)點(diǎn)，并要求各部門組織全員進(jìn)行學(xué)習(xí)，確保將活動(dòng)精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領(lǐng)導(dǎo)。建立了以行長為組長、其他行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，真正將合規(guī)建設(shè)作為一把手工程來抓。三是抓好深入動(dòng)員。于2月2日召開“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行活動(dòng)再動(dòng)員，明確五項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，安排五個(gè)階段工作，提出活動(dòng)具體要求。四是抓好活動(dòng)推進(jìn)。制定《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)方案》，列出工作臺(tái)賬，明確時(shí)限要求，確?；顒?dòng)安排合理、推進(jìn)有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)簡報(bào)》，及時(shí)反映工作動(dòng)態(tài)，推廣活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責(zé)任義務(wù)，自己提出合規(guī)責(zé)任內(nèi)容，使員工樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

客戶問：我在自助設(shè)備上存款時(shí)，還沒操作錢就被收進(jìn)去了，怎么辦？

95533答：如存款超時(shí)未操作的，為確保交易安全，自助設(shè)備將自動(dòng)暫存鈔幣。發(fā)生存款被暫存的情況，請您不必?fù)?dān)心，及時(shí)與設(shè)備所在機(jī)構(gòu)或建行24小時(shí)服務(wù)電話95533聯(lián)系辦理賬務(wù)調(diào)整。自助渠道辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內(nèi)。此外，建行在自助設(shè)備的屏幕上會(huì)顯示業(yè)務(wù)辦理剩余的讀秒時(shí)間，您可適當(dāng)關(guān)注，及時(shí)完成操作。

即日起至3月31日，未持有建行信用卡的客戶登錄建行網(wǎng)站在線申辦建行信用卡并成功出卡，且在6月30日前任意刷卡消費(fèi)一筆，即可獲贈(zèng)20元話費(fèi)！

第四篇：內(nèi)控合規(guī)感想

內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)感想

為加強(qiáng)各支行內(nèi)控合規(guī)操作，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，內(nèi)控合規(guī)部開展了下網(wǎng)點(diǎn)、零距離培訓(xùn)交流的工作。3月 XX日，內(nèi)控合規(guī)部主任X X X及X X X X利用下班后的時(shí)間來到了xxxx支行，對聚集在次的xxxxxxxx支行的一線員工進(jìn)行了耐心細(xì)致的指導(dǎo)。首先，X X X強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控合規(guī)的重要性和復(fù)雜性。

內(nèi)控合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)更關(guān)乎每一個(gè)人的切身利益。只有內(nèi)控合規(guī)工作做得好，杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能順利的展開，才能穩(wěn)步的發(fā)展。

內(nèi)控合規(guī)操作涉及各網(wǎng)點(diǎn)、各部門的每一個(gè)人，覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)。而每個(gè)崗位的員工有著各自的業(yè)務(wù)范圍，不同的業(yè)務(wù)又有著不同的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

正因?yàn)槿绱耍瑑?nèi)控合規(guī)工作是一件既重要又需耐致細(xì)心才能做好的工作。這同時(shí)也就提醒著每一位員工，我們每個(gè)人都要從自己做起，不斷的學(xué)習(xí)鉆研自己的業(yè)務(wù)流程，只有深層次的了解業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟，才能了解在操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，從而能夠更有針對性的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控。

另外，X X X還給大家講了一些就發(fā)生在我們身邊的典型案例。這些本應(yīng)該可以避免的損失都源于合規(guī)操作的不到位。這些真實(shí)的教訓(xùn)時(shí)刻提醒著我們內(nèi)控合規(guī)不是一朝一夕的事，它應(yīng)該是貫穿每個(gè)人每天工作始終的一種意識(shí)，甚至可以說是一種精神狀態(tài)，一種敬業(yè)精神的充分體現(xiàn)。它不是一個(gè)干癟無實(shí)得口號(hào)，而是可以滲入每個(gè)人每個(gè)工作細(xì)節(jié)的真實(shí)存在。我們有著各種各樣的制度規(guī)定，操作流程和操作守則，但是內(nèi)控合規(guī)絕不止于這些紙面化了的約束，而其真正的存在在于每個(gè)人的執(zhí)行力，每個(gè)人點(diǎn)點(diǎn)滴滴、日積月累形成的精神狀態(tài)。

X X X還專門叮囑我們剛?cè)胄械男聠T工，在內(nèi)控合規(guī)方面要好好學(xué)習(xí)，努力的培養(yǎng)自己這方面的意識(shí)。

最后，X X X簡明扼要的提出了幾點(diǎn)重要的操作原則：即不為身份不明者代辦業(yè)務(wù)、不替客戶保管票據(jù)等重要物品、不隨意將個(gè)人重要物品交予他人使用、不隨意使用他人重要物品、離開辦公區(qū)域，重要物品收歸、不參與客戶間的資金往來、不將客戶信息保存在公用物品中、不經(jīng)辦自己的業(yè)務(wù)、對違規(guī)的操作不瞞報(bào)、不延報(bào)、不漏報(bào)。這些操作原則都是基礎(chǔ)中的基礎(chǔ)，但同時(shí)也是重中之重。

通過這次學(xué)習(xí)，我相信在場的每個(gè)人、尤其是我們新入行的員工都對內(nèi)控合規(guī)有了一個(gè)更加深刻的認(rèn)識(shí)和了解，這必將警策我們在未來的工作中從我做起，認(rèn)真工作，不斷學(xué)習(xí)，深入的去體會(huì)并在實(shí)踐中將內(nèi)控合規(guī)真正的落到每一筆業(yè)務(wù)中去。

第五篇：合規(guī)建設(shè)心得體會(huì)

合規(guī)建設(shè)心得體會(huì)

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是各部門各崗位自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。當(dāng)然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多血的教訓(xùn)總結(jié)出來的。只有嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自己、單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實(shí)不是一件輕而易舉的事，會(huì)遇到很多這樣那樣的困難。但不能就因此而心灰意冷，要用意志戰(zhàn)勝困難，要用毅力長期與合規(guī)作為伙伴。工作中，只要我們每位員工都把合規(guī)作為一種精神愉悅，作為一種道德修養(yǎng)，作為一種本領(lǐng)歷練；在規(guī)章制度執(zhí)行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻煩；對待合規(guī)要求，要以鍥而不舍的精神，反復(fù)實(shí)踐，反復(fù)磨煉，達(dá)到持久成習(xí)，使合規(guī)行為宛如自然，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種習(xí)慣。那么，在習(xí)慣合規(guī)的過程中，無論體制如何變化，無論領(lǐng)導(dǎo)班子怎樣更迭，無論人力資源如何組合，任何力量都不能改變慣之成習(xí)的合規(guī)。這樣，最終呈現(xiàn)在我們面前的，就是合規(guī)的升華，就是合規(guī)文化的形成。

二、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

三、發(fā)揮好銀行領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用。

銀行領(lǐng)導(dǎo)者是合規(guī)文化的首要執(zhí)行者和監(jiān)督者，領(lǐng)導(dǎo)者的一言一行，影響著員工“上行下效”，所以銀行領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭做合規(guī)文化建設(shè)的示范者，以身作則，不斷提高自身素質(zhì)和執(zhí)行能力。同時(shí)，要通過建立逐級(jí)問責(zé)的辦法，對不同形式的違規(guī)行為實(shí)行相應(yīng)的制裁措施。只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚然成風(fēng)。