第一篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動(dòng)心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動(dòng)的重要意義，它是在特定的歷史時(shí)期形成具有銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)郵政改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會(huì)都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯(cuò)或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實(shí)卻在郵政臺辦理業(yè)務(wù)。為什么會(huì)這樣？一個(gè)是大額取款未達(dá)到授權(quán)的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實(shí)；一個(gè)是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)核保。其實(shí)也是我們自身對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識的不夠，這就要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個(gè)重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強(qiáng)調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險(xiǎn)來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會(huì)信譽(yù)。

對于從事一線工作的我們，因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯奶厥庑?，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險(xiǎn)，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險(xiǎn)柜上鎖，將自己的柜員做臨時(shí)簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強(qiáng)的時(shí)候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯(cuò)誤不再犯。

同時(shí)，要進(jìn)一步端正思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實(shí)看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的心得感悟，同時(shí)還會(huì)堅(jiān)持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動(dòng)，嚴(yán)于律己，時(shí)時(shí)、事事做好防范意識，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第二篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動(dòng)合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行等幾大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

第四篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動(dòng)的認(rèn)識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯(cuò)糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規(guī)文化

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，-

明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一保”。認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，