第一篇：合規(guī)反洗錢(qián)試題及答案

合規(guī)反洗錢(qián)題目（僅供參考）

一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

2.能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件

3.以下哪個(gè)不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B.與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的C.通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。D.購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的4.目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部

5.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d）

A.反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān) B.第三方

C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)

6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。（a）

A.中國(guó)人民銀行 B.公安部

C.中國(guó)工商銀行 D.中國(guó)證券管理委員會(huì)

8.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。（b）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復(fù)印件

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認(rèn)識(shí)你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見(jiàn)過(guò)你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。（d）

A.地下錢(qián)莊 B.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c）

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.合并提交大額可疑交易報(bào)告

15.我司銀行保險(xiǎn)部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（d）

A.合作協(xié)議 B.代收代付協(xié)議

C.銀保通協(xié)議 D.委托代理協(xié)議

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）（a）

A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)

C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與 D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)

18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書(shū)面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（）。（a）

A.不產(chǎn)生效力

B.失效

C.停效 D.復(fù)效

20.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問(wèn)責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動(dòng)合同

C.降級(jí)

D.減薪

21.《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷(xiāo)員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫(xiě)聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過(guò)其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應(yīng)當(dāng)

23.保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）

A.復(fù)效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）

A.省級(jí)或省級(jí)以上 B.地市級(jí)或地市級(jí)以上

C.縣區(qū)級(jí)或縣區(qū)級(jí)以上 D.總部

25.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）

A.省級(jí)或以上 B.地市級(jí)或以上

C.縣區(qū)級(jí)或以上 D.總部

26.公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）

A.總經(jīng)理室 B.發(fā)文部門(mén)

C.上級(jí)機(jī)構(gòu) D.本機(jī)構(gòu)

27.保險(xiǎn)公司不得委托沒(méi)有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c）

A.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū) B.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證

C.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證 D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從證書(shū)

28.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開(kāi)公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機(jī)關(guān) B.上級(jí)機(jī)關(guān)

C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.現(xiàn)工作的單位

29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷(xiāo)中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵(lì)

C.允許 D.限制

30.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（）。（d）

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人

31.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無(wú)條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過(guò)10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）

A.可以另行 B.不得對(duì)此

C.應(yīng)該另行 D.可選擇

32.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b）

A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財(cái)務(wù)部 D.企劃部

34.保險(xiǎn)合同是（）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）

A.投保人 B.被保險(xiǎn)人

C.受益人 D.保險(xiǎn)人

35.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b）

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí) B.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

C.保全變更時(shí) D.36.（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c）

A.被保險(xiǎn)人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：

（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；

（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）

A.一次性 B.及時(shí)一次性

C.及時(shí) D.39.對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a）

A.解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。B.不予賠付

C.解除保險(xiǎn)合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無(wú)民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b）

A.不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任 B.解除保險(xiǎn)合同

C.催繳保險(xiǎn)費(fèi) D.44.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險(xiǎn)人 B.受益人

C.D.45.保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說(shuō)明的，產(chǎn)生下列哪一后果？（b）

A.保險(xiǎn)合同無(wú)效 B.該條款不產(chǎn)生效力

C.對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D.可以減少投保人的保險(xiǎn)費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動(dòng)犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）和（）報(bào)告。（c, d）

A.司法機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開(kāi)展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a, b, c, d）

A.落實(shí)保險(xiǎn)公司高管人員責(zé)任 B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理

C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制

D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作

E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)

E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對(duì)一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營(yíng)銷(xiāo)員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷(xiāo)售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識(shí)別

E.F.9.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線作為經(jīng)營(yíng)管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C.私設(shè)小金庫(kù) D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金

E.F.11.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書(shū)面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險(xiǎn)公司處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門(mén)可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門(mén)依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對(duì)收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的；

C.在處理信訪事項(xiàng)中,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對(duì)信訪人所有信訪投訴請(qǐng)求未予支持的。

E.F.13.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在展業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責(zé)任免除 B.猶豫期

C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷(xiāo)售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售或錯(cuò)誤銷(xiāo)售。在銷(xiāo)售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b）

A.儲(chǔ)蓄存款 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.存款收益 D.國(guó)債收益

E.F.15.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問(wèn)責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷(xiāo)毀、藏匿證據(jù)的； B.對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；

C.對(duì)查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。

E.F.16.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀(jì)律處分 B.組織處理

C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰

E.F.17.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險(xiǎn)費(fèi) B.代辦保全

C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險(xiǎn)金

E.F.18.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個(gè)人隱私 B.商業(yè)秘密

C.收益 D.保單號(hào)

E.F.19.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

E.F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.F.21.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問(wèn)

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書(shū)面詢問(wèn)

D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

E.F.22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓(xùn)課件 B.培訓(xùn)視頻

C.培訓(xùn)工作記錄 D.培訓(xùn)名單

E.F.23.根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, b, c, d）

A.訂立保險(xiǎn)合同 B.解除保險(xiǎn)合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據(jù)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號(hào)

C.交易記錄 D.監(jiān)測(cè)記錄

E.F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣(mài) D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）

對(duì) 錯(cuò)

2.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司縣級(jí)或縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（no）

對(duì) 錯(cuò)

3.保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

4.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

5.根據(jù)新《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）

對(duì) 錯(cuò)

第二篇：反洗錢(qián)內(nèi)控合規(guī)試題

1.為實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法,指的是（）√

A B C D 控制環(huán)境

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

控制活動(dòng)

監(jiān)督與糾正

正確答案： C 多選題

2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（）×

A B C D E 控制環(huán)境

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

控制活動(dòng)

信息與交流

監(jiān)督與糾正

正確答案： A B C D E

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制建立，需遵循以下哪些原則（）√

A B C D 全面性原則

審慎性原則

有效性原則

獨(dú)立性原則

正確答案： A B C D 判斷題

4.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查的頻率和范圍取決于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及相應(yīng)管理措施的有效性?！?/p>

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確 5.反洗錢(qián)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合?！?/p>

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

第三篇：合規(guī)及反洗錢(qián)工作總結(jié)

今年以來(lái)，我司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，促進(jìn)合規(guī)、反洗錢(qián)工作工作步入規(guī)范化、常態(tài)化軌道，現(xiàn)將我司前10個(gè)月的合規(guī)工作進(jìn)行匯報(bào)。

一、工作回顧

我司始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，將促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作進(jìn)一步具體化。年初，我們確立了總體工作安排，核心是一切圍繞合規(guī)。同時(shí)要求合規(guī)部積極承接、認(rèn)真落實(shí)上級(jí)公司和監(jiān)管部門(mén)部署的各項(xiàng)工作。

依照分公司工作部署，積極開(kāi)展、落實(shí)《xxxx》、并按照工作要求，將總結(jié)報(bào)告等材料進(jìn)行反饋、匯報(bào)。

承接xxx下達(dá)部署的《xxx》、《xxx》、《關(guān)于金融知識(shí)聯(lián)合宣教活動(dòng)》、《疫情防控舉措工作匯報(bào)》 《xxxx》、《xxx》、xxxxxx》、《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資自查工作》、《建設(shè)清廉金融文化的實(shí)踐與思考征文》。

1.合規(guī)組織建設(shè)情況

為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司中層負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新，并及時(shí)報(bào)備當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)（人民銀行）。為更好的推動(dòng)公司合規(guī)工作，首先明確相關(guān)合規(guī)人員工作職責(zé)，并制定考核辦法對(duì)其進(jìn)行考核。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況

風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要環(huán)節(jié)，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。

3.合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況

我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司OA合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)，總公司合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們組織員集體進(jìn)行學(xué)習(xí)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列培訓(xùn)，提出要求、加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總、分公司要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)。

下一步工作計(jì)劃：

1、加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo)、增

強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中。結(jié)合監(jiān)管部門(mén)、總、分公司相關(guān)要求，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能

部門(mén)管理，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度，打造合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡，合規(guī)及反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn)，接下來(lái)，我們將繼續(xù)按照總、分公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司穩(wěn)定、快速發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

第四篇：合規(guī)測(cè)試試題及答案

合規(guī)測(cè)試試題及答案

1．商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)（）三家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。（C）

A、原則上只能與不超過(guò)

B、不得與超過(guò)

C、原則上只能與

D、只能與

2.在小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)管理辦法的授信準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷的年限在（C）年以上，素質(zhì)良好、無(wú)不良個(gè)人信用記錄。

A、1

B、2

C、3

D、4 3.對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款我們要遵循（B）要求，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對(duì)待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過(guò)剩。

A.逐步退出；B.四個(gè)一批；C.整體退出；D.有退有進(jìn)

4.對(duì)于已開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在對(duì)其進(jìn)行年審或重新準(zhǔn)入時(shí)，對(duì)代償率在（B）以上的，原則上年審不得通過(guò)且（）內(nèi)不得再行準(zhǔn)入。

A.5%（含）、一年

B.5%（含）、兩年 C.3%（含）、兩年

D.10%（含）、兩年 5． 以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說(shuō)法，正確的是：（C）

A.可以設(shè)置為共享

B.上傳至論壇

C.嚴(yán)格履行審批手續(xù)

D.直接使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送

6.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立與客戶（D）能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計(jì)支付限額。

A.資金；B.；技術(shù)；C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力；D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受

7.要保證信貸資金的安全性，就要對(duì)在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)并加以防范。信貸經(jīng)營(yíng)中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（C）

A．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

8.商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)在合同中約定（C）個(gè)自然日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。A.5;

B.10;

C.15;

D.20 9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于(B)萬(wàn)元人民幣。A.5;B.10;

C.20;

D.50

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、（D）

A 經(jīng)營(yíng)效率類指標(biāo)

B內(nèi)控建設(shè)類指標(biāo)

C成本控制類指標(biāo)

D社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

11．在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）A． 嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B． 重大違約行為

C． 可能發(fā)生信用危機(jī)

D． 擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

12.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行通過(guò)電子渠道驗(yàn)證和辨別客戶身份，應(yīng)采用（D）驗(yàn)證方式對(duì)客戶身份進(jìn)行鑒別，對(duì)不具備(D)認(rèn)證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。

A.客戶手機(jī)號(hào)碼

B.身份證信息 C.客戶手機(jī)驗(yàn)證碼

D.雙（多）因素 13.電子銀行移動(dòng)簽約設(shè)備應(yīng)按（C）的保管方式進(jìn)行保管及登記。

A.重要物品

B.重要單證

C.固定資產(chǎn) D.重要空白憑證

14..個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（A）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.其他風(fēng)險(xiǎn)

15.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前(C)個(gè)月按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示。A.1;

B.2;

C.3

D.4

16.以下哪類客戶不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶（B）。

A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單

B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開(kāi)展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

C、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000 18.發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲悉輿情后 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對(duì)輿情的基本判斷和媒體應(yīng)對(duì)口徑。

A.1,4；

B.24,48；

C.6,24；

D.4,24.19.某信用卡客戶逾期96天后還款，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。

A.費(fèi)用、本金、利息

B.利息、本金、費(fèi)用

C.本金、利息或費(fèi)用

D.利息或費(fèi)用、本金

20.服務(wù)收費(fèi)四公開(kāi)原則指的是：（A）、服務(wù)質(zhì)價(jià)公開(kāi)、效用功能公開(kāi)、優(yōu)惠政策公開(kāi)。A.收費(fèi)項(xiàng)目公開(kāi)

B.協(xié)議公開(kāi)、C.服務(wù)內(nèi)容公開(kāi)、D.服務(wù)記錄公開(kāi)

21.中間業(yè)務(wù)收入必須嚴(yán)格按照(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。

A、收付實(shí)現(xiàn)制

B、權(quán)責(zé)發(fā)生制

C、實(shí)質(zhì)重于形式

D、謹(jǐn)慎性原則

22.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下（A）情況時(shí)，小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)須進(jìn)行信用等級(jí)重檢。

A 訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟

B 對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對(duì)外擔(dān)保

C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降

D 資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70% 23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠(chéng)為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）

A.第四條“客戶至上”。

B.第五條“服務(wù)為本”。

C.第十二條“勤勉盡責(zé)”。

D.第十三條“精通業(yè)務(wù)”。

24.商業(yè)銀行應(yīng)于（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營(yíng)部門(mén)制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

A.2014年6月；

B.2014年6月； C.2014年8月；

D.2014年9月

25、《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員

B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強(qiáng)的人

D、營(yíng)銷(xiāo)能力強(qiáng)的人

26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27．單位在銀行開(kāi)立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。

A．單位財(cái)務(wù)專用章 B．單位公章和法定代表人章

C．單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章

28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指（C）。

A.失票人所在地

B.收款人所在地

C.出票人開(kāi)戶銀行所在地

D.出票人所在地

29.面向私人銀行客戶發(fā)放的“財(cái)富之星”授信額度不超過(guò)前12個(gè)月AUM值的（B）。

A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一項(xiàng)不是新“國(guó)八條”內(nèi)容（C）A.強(qiáng)化規(guī)劃調(diào)控，改善商品房結(jié)構(gòu)；

B.加大土地供應(yīng)調(diào)控力度，嚴(yán)格土地管理；

C.加大住房交易市場(chǎng)檢查力度，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買(mǎi)炒賣(mài)、哄抬房?jī)r(jià)等行為。D.加強(qiáng)對(duì)普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房?jī)r(jià)格的調(diào)控，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供應(yīng)；

31.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，要科學(xué)制定對(duì)基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)約束辦法，確保（AC）指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營(yíng)，避免不當(dāng)激勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類；B.戰(zhàn)略性；C.風(fēng)險(xiǎn)管理類；D.中間業(yè)務(wù)類

32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，下列屬于影子銀行的有（ABCD）。

A.網(wǎng)貸公司；B.貨幣市場(chǎng)基金；C.小貸公司；D.第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)

34、國(guó)務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi) C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售

35.尚福林主席在2014年上半年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上指出，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，提出幾個(gè)回歸要求，分別是（ABCD）。

A.回歸安全性、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則;B.回歸鐵賬本、鐵算盤(pán)、鐵規(guī)章的“三鐵”要求;B.回歸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度;D.回歸前中后臺(tái)的“三分離”安排。

36.銀行辦理支付結(jié)算必須遵守以下原則（ABC）。

A、銀行不墊款

B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

C、恪守信用，履約付款

D、不得壓票，隨意退票

37.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門(mén)統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開(kāi)透明的原則導(dǎo)向，理財(cái)資金（ABC）。

A.不得與自有資金混用；

B.不得購(gòu)買(mǎi)本行貸款;C.不得開(kāi)展資金池業(yè)務(wù);

D.不得購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品。

38.商業(yè)銀行的服務(wù)價(jià)格包括：（A、B、C）

A.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)

B.政府定價(jià)的服務(wù)價(jià)格

C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)

D.自主定價(jià)

39.2014年銀監(jiān)局要求著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？

A.加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防控;B.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控;C.加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控;D.加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控;E.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控.40、五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、（ABCD）、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)

A、非結(jié)算性同業(yè)存款 B、同業(yè)代付 C、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購(gòu) D、同業(yè)投資

41.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控方案?！半p線”是指(AD)。

A.經(jīng)營(yíng)條線；B.審批條線；C.風(fēng)險(xiǎn)條線；D.監(jiān)督條線 42.結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(AB)A.收益風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.本金兌付風(fēng)險(xiǎn)

43.陳瓊局長(zhǎng)在全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上要求推進(jìn)業(yè)務(wù)治理體系改革，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)（AD）兩項(xiàng)改革。

A.理財(cái)業(yè)務(wù)；

B.資金結(jié)算業(yè)務(wù)；C.平臺(tái)貸款；D.同業(yè)業(yè)務(wù)

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)

A.依法合規(guī);B.公平公正；C.內(nèi)部自律;D.保護(hù)弱者

45.深入治理“小金庫(kù)”，是的需要。（A.B.C.D）

A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制

B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展

c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問(wèn)題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定

D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作

46.“速貸通”業(yè)務(wù)不適用于（BC）

A、流動(dòng)資金貸款

B、固定資產(chǎn)貸款 C、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貸款

D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

47.發(fā)展普惠金融，提高基礎(chǔ)性金融服務(wù)均等化水平,要做到（ABCD）。

A.針對(duì)不同層次金融服務(wù)需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù);B.提升網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)覆蓋率;C.優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù);D.繼續(xù)推進(jìn)金寨縣農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)工作，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。

48.銀監(jiān)會(huì)在2014年上半年工作會(huì)議上提出，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。

A.貸款增速不低于當(dāng)年各項(xiàng)貸款平均增速； B.不良貸款降幅不低于當(dāng)年各項(xiàng)不良貸款平均降幅； C.貸款增量不低于上年同期水平；

D.創(chuàng)新貸款產(chǎn)品不低于當(dāng)年同期其他貸款產(chǎn)品數(shù)量 49.嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn).A.房地產(chǎn)；B.政府融資平臺(tái)；C.產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩;D.同業(yè)拆借

50.以下哪些專用存款賬戶不可辦理協(xié)定存款：(ABCD)A.證券交易結(jié)算資金

B.期貨交易保證金 C.信托基金

D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

51.社?；鸩豢刹扇∧姆N產(chǎn)品存放商業(yè)銀行(ABC)A.理財(cái)產(chǎn)品

B.結(jié)構(gòu)性存款

C.貨幣基金

D定期存款.52.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，不得有下列行為：（ABCD）

A.違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

C.違規(guī)利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

D.違規(guī)代替客戶簽署文件。

53.在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展中各行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行“四有”原則，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄

54.商業(yè)銀行信貸資金應(yīng)該向鐵路、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。

A.水利；B.水泥；C.能源；D.節(jié)能環(huán)保

55.小企業(yè)押品可以選擇：（ABCD）

A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)

56.無(wú)法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無(wú)法控制。對(duì)于該類問(wèn)題需要審計(jì)部門(mén)認(rèn)可。（√）

57.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）

58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（×）

59.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式公示代理保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。（√）60.網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)柜臺(tái)、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

61.小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。（×）

62、根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷(xiāo)后不再結(jié)計(jì)利息。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

63.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（×）

64.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√）

65.實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

66.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展的業(yè)務(wù),應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。

A.數(shù)據(jù)；

B.圖片；

C.操作指令；D.重要文本

67.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率是正常的。（×）

68.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）

69、票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

70.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托一級(jí)分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（A）

A.對(duì)

B.錯(cuò)

71.辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。（×）

72、根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請(qǐng)任職資格。A A、對(duì) B、錯(cuò)

73.個(gè)人資信證明原則上客戶可以在賬戶所在地一級(jí)分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。

74.辦理保本理財(cái)質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。(√)75.商譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（√）

第五篇：合規(guī)反洗錢(qián)課感悟

葉文忠 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行道滘支行 ***

合規(guī)與反洗錢(qián)課感悟

本人是一名初入銀行的員工，在接受了風(fēng)險(xiǎn)管理部袁經(jīng)理語(yǔ)重心長(zhǎng)地對(duì)于合規(guī)與反洗錢(qián)的介紹后，有了初步的認(rèn)識(shí)，這也是我這個(gè)新員工上崗工作前必修的思想政治課，在我心中大下了“法”字這個(gè)深深的烙印，于是有感而發(fā)寫(xiě)下了這篇感悟。

首先，談?wù)勎覍?duì)合規(guī)的理解吧。對(duì)于合規(guī)，每個(gè)職業(yè)有它自身的要求，如作為一個(gè)公務(wù)員，它的合規(guī)就是遵循國(guó)家法律對(duì)公職人員的要求，廉潔自身地切身投入群眾的利益中，做到從群眾中來(lái)到群眾中去；作為一名司機(jī)，它的合規(guī)就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，將乘客運(yùn)送到目的點(diǎn)。然后合規(guī)都是有五個(gè)方面：

一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國(guó)公民必須遵守的法律制度；

二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農(nóng)村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查一樣；

三、行內(nèi)行為準(zhǔn)則，即要做到自身思想語(yǔ)言行為合規(guī)，作為一名銀行員工，尤其是東莞農(nóng)村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動(dòng)關(guān)系到銀行的利益與聲譽(yù)，所以必須要盡快地了解好我們農(nóng)商行的各種規(guī)章制度，調(diào)整好自己平常的不規(guī)范行為；

四、行內(nèi)規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對(duì)于不了解的業(yè)務(wù)流程需細(xì)心銘記，即使犯錯(cuò)也要勇于承擔(dān)并接受批評(píng)與改正；

五、自律性組織制定準(zhǔn)則。所謂以史為鑒可以知興亡，在袁經(jīng)理的指導(dǎo)下，我了解到里森《我怎樣把巴林銀行弄垮》這個(gè)典型而震驚古今中外的真實(shí)例子，據(jù)了解，巴林銀行是世界首家“商業(yè)銀行”，有著光輝的歷史，具體如何輝煌我就不展開(kāi)了，但是如此輝煌的世界性銀行卻被一個(gè)小小的期貨交易員工致使其“家破人亡”，其原因不是銀行外部的競(jìng)爭(zhēng)或者經(jīng)濟(jì)危機(jī)，僅僅是因?yàn)檫@名員工的沒(méi)有合規(guī)操作業(yè)務(wù)致使壞賬錯(cuò)帳堆積如山，最終如同一個(gè)定時(shí)炸彈將巴林銀行炸開(kāi)。

最后，讓我談?wù)劮聪村X(qián)吧，洗錢(qián)是有兩個(gè)方面的，一是洗黑錢(qián)，簡(jiǎn)單地來(lái)說(shuō)，洗黑錢(qián)就是把非法的收入通過(guò)各種手段變得表面看起來(lái)是合法的收入；另一方面是洗白錢(qián)，即把原來(lái)合法的收入通過(guò)各種手段將資金轉(zhuǎn)移支持非法的犯罪活動(dòng)。對(duì)于做銀行的我們，最常見(jiàn)的就是不法分子通過(guò)我們金融體系清洗臟款，如在我們農(nóng)商行利用假身份證開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶，用以轉(zhuǎn)移和隱藏非法所得收益。所以在日產(chǎn)中，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別，尤其對(duì)客戶的身份證真假進(jìn)行辨別，同時(shí)保存客戶的身份資料與交易記錄；對(duì)一些大額和可以的交易要主動(dòng)地匯報(bào)，如找網(wǎng)店的負(fù)責(zé)人或者上報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部；協(xié)助我們支行風(fēng)險(xiǎn)管理部了解被調(diào)查客戶的業(yè)務(wù)背景，交易信息，及時(shí)反饋；對(duì)于在網(wǎng)點(diǎn)中過(guò)來(lái)詢問(wèn)信息的司法機(jī)關(guān)，要依法協(xié)助和配合；在平時(shí)的社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，也應(yīng)該同時(shí)對(duì)我們的客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，讓客戶具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與信用觀念，營(yíng)造良好的外部環(huán)境，從而對(duì)我們的反洗錢(qián)工作做到理解與配合。