第一篇：反洗錢試卷1

一、反洗錢內(nèi)部控制

1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（B）A、對 B、錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）A、對 B、錯(cuò)

3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（A）A、對 B、錯(cuò)

4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度 D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）A、對 B、錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）A、對 B、錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（A）

A、對 B、錯(cuò)

8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）

A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（A）A、對 B、錯(cuò)

10、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行 D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）A、對 B、錯(cuò)

12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。（A）A、對 B、錯(cuò)

13、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（A）A、對 B、錯(cuò)

14、建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?(ABCD)A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、相對獨(dú)立性原則

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。（B）A、對 B、錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù) B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān) C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易 D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

17、金融機(jī)構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（A）A、對 B、錯(cuò)

18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）

A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn) C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（A）A、對 B、錯(cuò) 20、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報(bào)問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

21、對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（A）A、對 B、錯(cuò)

22、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（B）A、對 B、錯(cuò)

二、客戶身份識別

1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）

A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）

A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途 D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（A）A、對 B、錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（ABD）A、《中華人民共和國反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（A）A、對 B、錯(cuò)

6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來源 C、資金用途 D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（A）A、對 B、錯(cuò)

8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）A、對 B、錯(cuò)

9、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）A、對 B、錯(cuò)

10、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（A）A、對 B、錯(cuò)

11、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（B）A、對 B、錯(cuò)

12、為對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、華僑出具中國護(hù)照 B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證 C、臺(tái)灣居民出具往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

13、為對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

14、為對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的住所地或工作單位地址 B、客戶的聯(lián)系方式 C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限

15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

16、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCDE）

A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B、組織機(jī)構(gòu)代碼證 C、稅務(wù)登記證 D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件 E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

17、為境內(nèi)對私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、軍人出具軍官證 B、武警出具武警警官證 C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口本 D、中國公民

18、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）

A、交易金額單筆人民幣1萬元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

19、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件 C、登記客戶身份基本信息 D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

20、一次性金融服務(wù)是指（ACD）

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌換 D、票據(jù)兌付

21、一次性金融服務(wù)識別對象有哪些（AB）

A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本 D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

23、申請開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 D、注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照正本 C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明 D、非算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

25、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證 C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

26、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文 B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

27、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、向銀行出具開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證 C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

28、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（ABCD）

A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）B、國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù) C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

29、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（ABCD）

A、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D、國家 授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

30、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABCDE）

A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實(shí)、有效 C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符 D、商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件 E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

31、資本項(xiàng)目主要包括（ABCD）

A、資本轉(zhuǎn)移 B、直接投資 C、證券投資 D、衍生產(chǎn)品及貸款

32、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）A、國家外匯管理局核發(fā)的《外匯通知書》和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家尚欠機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）

A、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B、擬開立賬戶的對公客戶 C、法定代表人 D、開戶經(jīng)辦人

34、開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABC）

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B、外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效 C、外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符 D、國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》

35、經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（ABCD）

A、貨物 B、服務(wù) C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移

36、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面（ABC）A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶 C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶

37、營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（ABC）A、無法判斷身份證件真實(shí)性 B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致 C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D、客戶提供了真實(shí)、有效的身份證件

38、開立個(gè)人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員

39、開立人民幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 40、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD）

A、外匯結(jié)算賬戶 B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 C、資本項(xiàng)目賬戶 D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶

41、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（BD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、擬開立賬戶的自然人 C、客戶經(jīng)理 D、代理人

42、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)（ABCD）

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

43、銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素（ABCD）

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C、境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份（BC）A、簡潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性

45、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識別措施。（A）A、對 B、錯(cuò)

46、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶（ABD）

A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)

47、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ABCD）

A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）A、對 B、錯(cuò)

49、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（A）A、對 B、錯(cuò)

50、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源相符。（A）A、對 B、錯(cuò)

51、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（B）A、對 B、錯(cuò)

52、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（A）A、對 B、錯(cuò)

53、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（ABC）

A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、還款銀行的地址

54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

55、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存

56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（A）A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

57、查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證身份真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）

A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)

58、對個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）A、實(shí)地回訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查

59、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？（BCD）

A、身份證 B、完稅證明 C、單位出具的收入證明 D、駕駛證

60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)總值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（D）A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單》

61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 c、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位 62、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯申報(bào)單》 D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》

63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（A）A、對 B、錯(cuò)

64、有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（A）A、對 B、錯(cuò) 65、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可以交易報(bào)告。（B）A、對 B、錯(cuò) 66、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（A）A、對 B、錯(cuò)

67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（B）A、對 B、錯(cuò)

68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（B）A、對 B、錯(cuò)

69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（A）A、對 B、錯(cuò)

70、對外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（A）A、對 B、錯(cuò)

三、大額和可疑交易識別

1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可以交易報(bào)告 A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)各省級分支機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)

2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）可對該金融機(jī)構(gòu)作出行 政處罰? A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu) B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu) C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu) D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個(gè)報(bào)告（C）

A、大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告 C、大額交易、可疑交易報(bào)告 D、綜合報(bào)告

4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（B）罰款? A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備

A、公安部 B、中國銀行也監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國人民銀行 D、國務(wù)院

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)總值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對其正確的理解是（D）

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20萬 2萬 B、50萬 5萬 C、100萬 10萬 D、200萬 20萬

10、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。

A、3 B、7 C、8 D、13

12、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（C）交易。

A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）

A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算 C、金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆 交易發(fā)生之日起計(jì)算

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、13 B、17 C、18 D、20

16、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月22日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn) A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

17、某面包店為個(gè)人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共： 轉(zhuǎn)帳收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元，全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（AB）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（BD）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。

19、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（C）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、長期限制的 賬戶突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

20、XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（AD）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。

21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 C、主體為他人或其他組織的融資行為 D、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（A、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為他人或其他組織的融資行為 C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

23、以下說法正確的有（AC）

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇 B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活動(dòng)。

24、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

25、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員

26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符 D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)

27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）

A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同 B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符 C、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的 D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

28、通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區(qū)。D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）

A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款 C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) D、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）

A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國家或地區(qū) 93、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（A）A、對 B、錯(cuò)

31、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不必上報(bào)可疑交易。（B）A、對 B、錯(cuò)

32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。（A）A、對 B、錯(cuò)

33、聯(lián)合國安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。（A）A、對 B、錯(cuò)

34、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比對配比黑名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（A）A、對 B、錯(cuò)

四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

1、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（）A、健全監(jiān)管信息檔案 B、有效評估洗錢風(fēng)險(xiǎn) C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本

2、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況 B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 C、報(bào)告可疑交易的情況 D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

3、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部開展制度建設(shè)情況 B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

4、需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D、信息歸檔

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D、信息歸檔

6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息（）

A、月度反洗錢信息 B、季度反洗錢信息 C、半年度反洗錢信息 D、年度反洗錢信息

7、原則上（A）對金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A、中國人民銀行總行 B、中國人民銀上海總部 C、中國人民銀各大分行 D、中國人民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B、B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況

9、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC）

A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 B、向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料 C、如實(shí)反映反洗錢工作情況 D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索

10、以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD）

A、表見數(shù)據(jù)對照關(guān)系失實(shí) B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降 C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

11、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（實(shí)行）》賬戶填報(bào)單位是指（C）

A、中國人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu)總部 C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D、、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

12、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（B）

A、填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng) D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)

13、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A）

A、填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng) D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)

14、《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對 B、錯(cuò) 112、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（B）

A、不包括 B、包括 C、金融機(jī)構(gòu)自行決定 D、隨意

15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（C）識別的數(shù)量 A、公安機(jī)關(guān) B、工商管理部門 C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D、代理行

16、居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（A）A、對 B、錯(cuò)

17、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（A）A、對 B、錯(cuò)

18、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)在反洗錢工作存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（C），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C、《反洗 錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》

19、對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（A）A、對 B、錯(cuò)

20、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ˋ）A、現(xiàn)場檢查 B、行政調(diào)查 C、案件協(xié)查 D、信息分析 119、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A、5 B、10 C、1 D、2

21、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、5日 B、10日 C、1日 D、2日

22、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢告知人員應(yīng)出示（B）證件 A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

23、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，需要（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員 B、被約見人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人

24、《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認(rèn)。

A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 B、被談話人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人

五、反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查

1、以下哪些說法是正確的（ABC）

A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

B、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查 C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé) D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2、反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE）A、內(nèi)控體系建設(shè)情況 B、客戶身份識別工作情況 C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

3、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（ACD）A、準(zhǔn)備 B、進(jìn)駐現(xiàn)場 C、實(shí)施 D、處理 127、反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）

A、查閱資料 B、詢問 C、現(xiàn)場測試 D、數(shù)據(jù)篩選

4、反洗錢現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談。（A）

A、對 B、錯(cuò)

5、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）

A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談 C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作

6、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查證可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（B）A、對 B、錯(cuò)

7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（B）A、對 B、錯(cuò)

8、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告 B、嚴(yán)格按要求被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組 C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱。D、被檢查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會(huì)議紀(jì)要》簽字確認(rèn)。

9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（A）

A、對 B、錯(cuò)

10、反洗錢調(diào)查，是指人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（B）A、對 B、錯(cuò)

11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（A）A、對 B、錯(cuò)

12、以下說法正確的有（ACD）

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（B）A、對 B、錯(cuò)

14、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往國外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（A）A、對 B、錯(cuò)

15、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（B）A、對 B、錯(cuò)BD

16、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）A、調(diào)查組可疑對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開裂《反洗錢封存調(diào)查清單》。D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。

17、對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的是（ABCD）

A、客戶要求將所當(dāng)場的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的刑偵機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)續(xù)凍結(jié)通知。

18、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查詢、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)，提供的信息和資料。B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中在資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料。D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料。

19、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)有哪些（ABC）

A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實(shí)提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù) 20、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）

A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息交易資料以及可疑交易主體信息資料。B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景、和目的 C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單。D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

21、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）A、提供必要的場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助鳳城有關(guān)資料。

22、配合反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢檢查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C客戶身份的重新識別 D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

23、以下對保密要求說法正確的有（ACD）

A、反洗錢調(diào)查所涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分支知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還要影響到相關(guān)人員的安危。D、向客戶泄露調(diào)查反洗錢事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。

六、反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

1、反洗錢崗位人員包括（ABCD）

A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢合規(guī)官 C、反洗錢合規(guī)專員 D、反洗錢情報(bào)專員

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級的工作人員都樹立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識。B、讓公眾了解反洗錢知識 C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢必備的工作技能

3、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A、基礎(chǔ)知識 B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識培訓(xùn)

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員（ABCD）

A、新員工 B、一線員工 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

5、以下說法正確的是（BCD）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B、宣傳方式可靈活多樣 C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

6、以下說法正確的是（ABD）

A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

第二篇：反洗錢試卷

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易識別業(yè)務(wù)知識測試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定： 對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢監(jiān)測分析中心 C、金融監(jiān)管部門 D、公安機(jī)關(guān)

2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

3、可疑交易報(bào)告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以 的罰款。

A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所稱“長期”系指 以上。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費(fèi)過程中發(fā)生的交易如符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報(bào)告。

A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶的交易對象為金融機(jī)構(gòu)的可疑交易，《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝幸?guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（三）項(xiàng)“法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款?！敝械摹皡R款”。

A、無金額起報(bào)點(diǎn) B、金額起點(diǎn)為現(xiàn)金人民幣20萬元 C、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬 D、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬元

10、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第二款“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備?！敝兴Q“金融機(jī)構(gòu)”指。A、金融機(jī)構(gòu)總部 B、金融機(jī)構(gòu)各級分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)省級以上機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部及其各級分支機(jī)構(gòu)

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（十）項(xiàng)“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。” 所規(guī)定的交易。

A、僅適用于對公客戶發(fā)生的交易 B、僅適用于對私客戶發(fā)生的交易

C、既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易 D、既不適用于對公客戶發(fā)生的交易，又不適用于對私客戶發(fā)生的交易

12、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬元以下 B、1萬元以上3萬元以下 C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下

13、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

14、某個(gè)體工商戶（無注冊資金），其經(jīng)營范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計(jì)交易金額15618萬元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶的資金來源主要是異地匯入款項(xiàng)，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬元。此外，該賬戶3月份累計(jì)存現(xiàn)12筆，金額363萬元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)2009年12月開立的賬戶，經(jīng)常收到來自全國各地的個(gè)人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬元，多則四五十萬元，情形可疑。于是對該賬戶進(jìn)行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶為一家個(gè)體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會(huì)計(jì)，其資金交易量與其經(jīng)營收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

二、多項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計(jì)25分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A、真實(shí) B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時(shí)

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（四）項(xiàng)“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！敝械摹爱惓ＹY金”指。

A、金額較小 B、與經(jīng)營無關(guān) C、來源不明 D、金額較大

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

4、除《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為。

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進(jìn)行的交易

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。

A、交易背景 B、交易地點(diǎn) C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立了十余個(gè)個(gè)人和單位結(jié)算賬戶，并利用這些賬戶作掩護(hù)，在不到半年的時(shí)間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經(jīng)查實(shí)，其資金主要來源于三個(gè)方面：一是退稅資金，從國庫轉(zhuǎn)入某單位賬戶，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶；二是由進(jìn)出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進(jìn)入上述賬戶。馬某等人在很短時(shí)間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個(gè)邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個(gè)賬戶所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個(gè)人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進(jìn)大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來源于國庫、境外及進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。

D、十幾個(gè)賬戶所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個(gè)人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號內(nèi)正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備。（）

2、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。（）

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）

5、如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報(bào)告。（）

6、銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報(bào)告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的可疑交易、為客戶辦理國際貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的可疑交易。（）

7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告時(shí)，不考慮所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。（）

8、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如果有合理理由排除疑點(diǎn)，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（）

10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符?！敝小百Y金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個(gè)賬戶向一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶。（）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。（）

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝小敖灰捉痤~”應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計(jì)計(jì)算。（）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（六）項(xiàng)“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?！敝小岸囝^開戶、銷戶”指在同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立2個(gè)以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）

15、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）

第三篇：反洗錢知識試卷

反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部； C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。

A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括： A、人民法院；B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。

5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于經(jīng)十屆全國人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過，該法自起實(shí)施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的。A、真實(shí)性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規(guī)性；C、唯一性、合規(guī)性、客觀性；D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過。

A、24小時(shí)；B、48小時(shí)；C、72小時(shí)；D、5個(gè)工作日。

10、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢刑事訴訟；B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執(zhí)行。

12、等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是。A、公安部；B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；D、財(cái)政部。

19、中國人民銀行設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國人民銀行上海總部；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

20、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是。

A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。答：

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)貓?bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)；B、銀監(jiān)局

C、人民銀行；D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，依法給予行政處分：

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查；

B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

D、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。

A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；D、假名賬戶。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)

工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人開立實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。

A、預(yù)算單位專用存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶(注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)。

27、聯(lián)合國制定了有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。

A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進(jìn)行核對，并登記其

身份證件上的姓名和號碼。

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金

與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

第四篇：反洗錢試卷1

營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)測試題

部門姓名成績

一、判斷題（每題4分，共20分）

1、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》，證券公司有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立刻采取停用賬戶的措施。（）

2、證券公司對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶分別建立相應(yīng)的審核程序，對較高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的審核程序應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。（）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只對代理人或者被代理人的身份證件進(jìn)行核對與登記。（）

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交可疑交易報(bào)告。（）

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核客戶基本信息。（）

二、單選題(每題4分，共20分。)

1、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，所謂客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，是指證券公司在反洗錢工作中，按照，對客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分的活動(dòng)。

A．客戶的特點(diǎn)B．賬戶的屬性

C．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性D．交易類型

2、《中華人民共和國反洗錢法》在正式實(shí)施。

A．2006年1月1日B．2006年3月1日

C．2007年1月1日D．2007年3月1日

3、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C．可疑交易報(bào)告D．與司法機(jī)關(guān)全面合作

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶的身份資料和。

A．開戶資料B．交易記錄

C．賬戶資料D．賬戶資料及交易記錄

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對給予紀(jì)律處分。

A．控股股東B．直接負(fù)責(zé)的董事

C．直接負(fù)責(zé)的高級管理人員

D．直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

三、多選題（每題5分，共60分）

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查的具體要求包括。

A．派出機(jī)構(gòu)是市級或以上派出機(jī)構(gòu)

B．調(diào)查人員不得少于2人

C．必須出示合法證件

D．必須出示反洗錢行政主管部門市一級派出機(jī)構(gòu)的調(diào)查通知書

2、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：。

A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C．未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的3、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》，下列哪類客戶交易屬于可疑交易。

A．開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

B．客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑

C．客戶身份證明文件過期失效

D．客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B．凍結(jié)、扣劃可疑客戶資金

C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的。

A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

10、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，證券公司在制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)綜合考慮包括在內(nèi)的洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

A．客戶身份風(fēng)險(xiǎn)B．地域風(fēng)險(xiǎn)

C．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D．交易風(fēng)險(xiǎn)

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義。

A．累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位

B．累計(jì)交易金額以單一客戶為單位

C．按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算

D．按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算

7、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》的規(guī)定，證券公司應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為本，在審慎經(jīng)營的基礎(chǔ)上按照以下原則開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。

A．分級管理原則B．適時(shí)性原則

C．保密原則D．全面性原則

8、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指。

A．交易行為營業(yè)日每日發(fā)生5次以上

B．交易行為營業(yè)日每日發(fā)生3次以上

C．營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上

D．營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上

9、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)：

A．在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)

B．相互間提供必要的協(xié)助

C．共同進(jìn)行客戶身份識別

D．根據(jù)協(xié)議相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施

10、以下哪種行為，是洗錢罪的表現(xiàn)形式：

A．提供資金賬戶。

B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的。

C．通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。

D．協(xié)助將資金匯往境外的。

11、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列情況下應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行重新識別。

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的C．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的12、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》規(guī)定，下列說法正確的是：。

A．證券公司應(yīng)按客戶風(fēng)險(xiǎn)等級對其賬戶給予相應(yīng)的系統(tǒng)標(biāo)識

B．證券公司應(yīng)對高、中風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶開展定期審核

C．證券公司應(yīng)在持續(xù)監(jiān)控過程中，適時(shí)調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

D．證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分相關(guān)檔案資料，并對客戶信息予以保密

第五篇：反洗錢知識試卷答案

反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：

部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部； C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國 B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；

D、公安機(jī)關(guān)；

E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于 C 經(jīng)十屆全國人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過，該法自 起實(shí)施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 D。A、真實(shí)性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處 D 的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；

B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；

D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過 B。

A、24小時(shí)； B、48小時(shí)； C、72小時(shí)； D、5個(gè)工作日。

10、A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；

B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執(zhí)行。

12、B、C、D 等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報(bào)告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理 B。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指 A

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；

D、財(cái)政部。

19、中國人民銀行設(shè)立的 D，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國人民銀行上?？偛浚? D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。20、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)?A、C報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

采取相關(guān)措施的行為。

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

答：一是規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國

務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。

二是明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； D、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開立 A、B、C、D實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。A、預(yù)算單位專用存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；

D、臨時(shí)存款賬戶(注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)。

27、聯(lián)合國制定了 B、C有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定

員的法律責(zé)任。