第一篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷一

試卷一

一判斷題。

1在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。

試題分析；金融機構(gòu)應當監(jiān)測的恐活動組織、恐活動人員名單，通常來源于我國政府發(fā)布或要求執(zhí)行、聯(lián)合國安理會決議以及中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐組織，恐分子疑入名單 B.錯

2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實可疑交易活動而采取的行為，具有準司法性質(zhì) 試題分析:詳見《中華人民共和國反錢法釋義》 B.錯

3金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)

試題分析:金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號）第30，全融機構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu) B.錯

4中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告 分析:見金融機構(gòu)大額交易和可疑 A.對

5反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度 B.錯

6為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機構(gòu)應盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進行有效的規(guī)范化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) B.錯

7反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化 錯

8證券期貨業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，無需向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告 錯

9證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。錯

10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當予以積極配合 對

11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應真實、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計的金和中類型、以使必要時作為起訴證A.對

12證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原則 A.對

13中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取重要業(yè)務(wù)信息的，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供 錯

14上游犯罪分子自洗錢指的是上游犯罪分子利用身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益 對

15按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當只需提交可疑交易報告 B.錯

16反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應做到實密范圍最小化，應按照規(guī)定嚴格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個環(huán)節(jié)的操作手續(xù) 對

17國務(wù)院反洗錢行政主管部門為行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應當提供試題分析:中國反洗錢:體系與職責01 A.對

18客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程 B.錯

19客戶身份識別的差異性是指秉承風險為本原則，按照風險程度分配資源 A.對

20一般來講，國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高 A.對

二、單選題（共20題，40.0分）

1《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實（B）的要求 A.完整原則 B.真實原則 C.安全原則 D.從嚴原則

3國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不屬于期貨業(yè)異常交易的是（A）A合約交易

B.選擇非活躍合約交易 C.成交價格異常 D.賬戶盈虧長期保持超常 5下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.證券期貨業(yè)機構(gòu)應當將客戶身份識別的求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，證券期貨業(yè)機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng) D.證券期貨業(yè)機構(gòu)應在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)，盡量保持客戶的風險等級不變

6客戶身份識別差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異 B.按照風險程度分配資源 C按照資金交易大小識別客戶 D.采取統(tǒng)一盡職調(diào)查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了(C）批恐怖分子和恐組織名單 C.三

8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該（C）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采用臨時凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

9(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C打擊跨國有組織犯罪公約 D反腐敗公約

10證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取(B)相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整 A.人工備份與自動備份 B多介質(zhì)備份與異地備份 C同城備份與多地備份 D.即時備份與定期備份

11下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.洗錢嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

12證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶風險劃分標準應報送（B）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行 C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

13證券期貨業(yè)機構(gòu)應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

14《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期為（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？()A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取保護費 D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品

16反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 C.單位和個人舉報的可疑交易活動 D.一般交易

17下列關(guān)于證券期貨業(yè)機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）

A.包括證券期貨業(yè)機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B.包括證券期貨業(yè)機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用

18我國關(guān)于洗錢犯罪的主要件的規(guī)定，下列說法正確的是(C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成先錢犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行為人確實知清洗資金是上游罪所得 C.行為人實施錢行為時主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道潔洗資金上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

19按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項說法不正確(A)A.金融機構(gòu)無需對本機構(gòu)建立的交易監(jiān)測標準有效性負責

B.交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、須率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形 C.金融機構(gòu)應當定期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)標準

D.如發(fā)生突發(fā)情況或者應當關(guān)注的情況的，金機構(gòu)應當及時評估和完善交易監(jiān)測標準

20僅針對反洗錢工作的某個方面（如客戶身份識別、內(nèi)部控制建設(shè)、可疑交易報告等）或者具體某項高風險業(yè)務(wù)（如大宗交易、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等所進行的專門檢查:叫做（B）A.全面檢查 B.專項檢查 C行政調(diào)查 D.非現(xiàn)場監(jiān)管

三、多選題(共20題，40.0分)1證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括(ABCD)A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間

2證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務(wù)函件 D.業(yè)務(wù)憑證

3通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）A.成立空殼公司 B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資 C.貨幣走私

D.利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢

4證券貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，不得為哪些客戶開立賬戶()A.匿名 B.實名 C.無記名 D.假名

5下列關(guān)于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有(ACD)A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型例有上世紀80年代中期著名的 Edward洗錢案件 D.典型例有上世紀80年代中期著名的David洗錢系件

6國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有()A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.提供反洗錢資金監(jiān)督信息 7關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)；以下說去正確的是()A.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人

B.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或者管理人 C金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關(guān)人 D.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人

8金融機構(gòu)在識別境外單位客戶時有效身份證件包括(ABCD)A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.董事會或董事，主要股東及有權(quán)人士的受權(quán)委托書，能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 C.授權(quán)人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

9按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪些大額交易應由銀行機構(gòu)報告。(ABCD)A.某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元 B.某自然人客戶在銀行柜臺購買了一份人壽保險，并以現(xiàn)金方式一次性支付保費人民幣10元 C.某非自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費人民幣300萬元

D.某自然人客戶在銀行柜臺以轉(zhuǎn)賬方式一次性購買了某基金公司價值人民幣50萬元的基金產(chǎn)品

10金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調(diào)查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C.中國人民銀行地（市）一級分支機構(gòu) D.中國人民銀行具（市）一級分支機構(gòu)

11關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是(ABC)A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序 D.明確了特定非金融機構(gòu)的法律業(yè)務(wù)

12劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業(yè)務(wù)類型 D.是否為外國政要

13下列聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A《聯(lián)合國禁止非法運麻藥品和精神藥物公約》 B《聯(lián)合國制止向恐飾主義提供資助的國際公約》 C《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D《聯(lián)合國反腐敗公約》

14反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明各司其職(ABC)A.單位領(lǐng)導 B.部門負責人

C.每項具體工作的直接責任人 D.本單位后勤人員

15恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應當啟動回溯性調(diào)查的范圍包括（BC）A.當年新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶 B.所有客戶 C.上溯三年內(nèi)的交易 D.上溯兩年內(nèi)的交易

16依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，下述說法中正確的有(BC)A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年

D.同一質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當接照5年期限保存

17根據(jù)相關(guān)法規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告內(nèi)容應當覆蓋(AB)A.本機構(gòu)總部各項業(yè)務(wù) B.全部分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù) C.僅限部分分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)

D.僅限人民銀行當年度開展過現(xiàn)場檢查的分支機構(gòu)

18涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓(ABC)A.一是收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的利息以及其他收益 B.二是受償債權(quán)；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐飾活動人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應收賬款

19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區(qū)名單 C.反洗錢類型報告 D.反洗錢最佳實踐報告

20反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（ABCD）A.控制環(huán)境 B.風險評估 C.控制活動 D.信息交流

第二篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷二

試卷二

一、判斷題（共20題，20.0分）

①反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式。對

2一般來講’國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對

3反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。B.錯

4為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機構(gòu)應盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（）B.錯

5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對

6我國最高立法機關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對

7證券期貨業(yè)金融機構(gòu)思考直接確定代理機構(gòu)確認的客戶風險等級 B.錯

8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用對象（）B.錯

9“東伊運”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運動”的簡稱 錯

10義務(wù)機構(gòu)對原《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準進行評估后認為符合本機構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關(guān)交易監(jiān)測標準 對

11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。B.錯

12中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測 對

13根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八字來概括。錯

14在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)可以向可疑主體直接核實發(fā)生可疑交易活動的原因。B.錯

15反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度 B.錯

16、證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別 B.錯

17金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu) B.錯

18、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源試題分析:通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來源之一 B.錯

19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。A.對

20、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會。對

二、單選題（共20題，40.0分）

1（C）年，F(xiàn)ATF<四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪類金融機構(gòu)不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象（D）A.保險經(jīng)紀公司。B.保險專業(yè)代理公司。C.○貨幣經(jīng)紀公司。D.小額貸款公司。

3.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 C.單位和個人舉報的可疑交易活動 D.一般交易

5《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類

8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護費” C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費 D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品

9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性

B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性 C.核對、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性

10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人 B.檢查組人員僅有2人 C.檢查組未出示執(zhí)法證 D.檢查組未出示檢查通知書

11我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

12、證券期貨業(yè)機構(gòu)對于（C）客戶要了解其金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融蛟交易活動的監(jiān)測分析。A.低風險客戶 B.中風險客戶 C.高風險客戶 D.禁止類客戶

13以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？(A)A.證券行業(yè) B.廢品收購、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術(shù)品收藏、拍賣

14在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶 B.光盤 C.硬盤 D.紙質(zhì)檔案

15、證券期貨業(yè)機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

16、證券期貨業(yè)機構(gòu)應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標（A）A.量化考核指標 B.系統(tǒng)考核指標 C.單一考核指標 D.利潤考核指標

17下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.洗錢嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？(B)A.軍官證 B.身份證 C.護照

D.港澳臺居民身份證

19《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國 B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現(xiàn)（C）反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A.客戶聲音 B.客戶相貌 C.客戶交易的全貌 D.客戶的言談舉止

三、多選題（共20題，40.0分）

1根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢報告內(nèi)容應當覆蓋（AB）A.本機構(gòu)總部各項業(yè)務(wù) B.全部分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù) C.僅限部分分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)

D.僅限人民銀行當開展過現(xiàn)場檢查的分支機構(gòu)

2、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（ABCD）A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間。

3按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（AB）部門報告 A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C.當?shù)毓矙C關(guān) D.當?shù)匕踩珯C關(guān)

4依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年

D.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按照5年期限保存

5下列關(guān)于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有（ACD）: A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型案例有上世紀80年代中期著名的 Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀80年代中期著名的 David洗錢案件。6客戶洗錢風險分類的參考指標包括（AB）。A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.身體健康狀況 D.消費觀念

7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運動 B.東突厥斯坦解放組織 C.世界維吾爾青年代表大會、D.東突厥斯坦新聞信息中心

8金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調(diào)查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C.中國人民銀行地（市）一級分支機構(gòu) D.中國人民銀行縣（市）一級分支機構(gòu)

9在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）。A.聯(lián)合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF

10風險等級劃分后，金融機構(gòu)應（ABCD）。

A.根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息 B.對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核 C.對本金鬲機構(gòu)風險等級最高的客戶者賬戶，至少每半年進行一次審核 D.風險劃分標準報送中國人民銀行

11金融機構(gòu)在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（ABCD）A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書，能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 C.授權(quán)人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

12金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面(ABC)A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告 C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

13涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)的利息以及其他收益 B.二是受償債權(quán)；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應收賬款

14關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）

A將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對金融機構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度，履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進行了更為清楚和適當?shù)谋硎?/p>

15、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務(wù)函件 D.業(yè)務(wù)憑證

16反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領(lǐng)導 B.部門負責人

C.每項具體工作的直接責任人 D.本單位后勤人員

17針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負有反洗錢監(jiān)督檢查職責。A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會

18金融機構(gòu)在報送可疑交易報告時，可通過下列那些機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（AD）A.金融機構(gòu)總部 B.證券業(yè)協(xié)會 C.證監(jiān)會

D.金融機構(gòu)總部指定機構(gòu)

19、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定

20下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(ABC)A.中國人民銀行 B.公安部 C.國家安全部 D.國土安全局

第三篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

中國證券監(jiān)督管理委員會令第68號 頒布日期：20100901 實施日期：20101001

第一章 總則

第二章 監(jiān)管機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會職責 第三章 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢義務(wù) 第四章 附則

第一章 總則

第一條 為進一步配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門加強證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風險，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機構(gòu)認真落實反洗錢工作，維護證券期貨市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。

從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中履行反洗錢責任適用本辦法。

第三條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）依法配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡稱證券期貨經(jīng)營機構(gòu)）的反洗錢工作。

證監(jiān)會派出機構(gòu)按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。

第四條 中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責。

第五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)舉報。

第二章 監(jiān)管機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會職責

第六條 證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責:

（一）配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務(wù)院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

（三）配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管；

（四）會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議；

（六）及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；

（七）對派出機構(gòu)落實反洗錢監(jiān)管工作情況進行考評，對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

第七條 證監(jiān)會派出機構(gòu)履行以下反洗錢工作職責:

（一）配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制；

（二）定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半和反洗錢工作情況，及時報告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件；

（三）組織、指導轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓和宣傳 工作；

（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問題，并提出改進措施；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

第八條 中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責:

（一）在證監(jiān)會的指導下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引；

（二）組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作；

（三）定期向證監(jiān)會報送協(xié)會反洗錢工作報告，及時報告相關(guān)重大事件；

（四）組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問題；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

第三章 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢義務(wù)

第九條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，總部應當對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告反洗錢工作開展情況。

第十條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負責人及專門負責反洗 4 錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應當自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關(guān)信息。

第十一條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告:

（一）證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的；

（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項。

第十二條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應適時調(diào)整客戶風險等級。

第十三條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應當要求客戶補充提供個人身份證件或機構(gòu)原件等足以證實其身份的相關(guān)證明材料，無法證實的，應當拒絕辦理。

第十四條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)通過銷售機構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，應當通過合同、協(xié)議或其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第十五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容:

（一）客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報告；

（四）可疑交易報告；

（五）履行反洗錢義務(wù)所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息；

（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項。

查閱、復制涉密檔案應當實施書面登記制度。

第十六條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預防和監(jiān)控措施。每年年初，應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。

第十七條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。

第四篇：2018年證券期貨反洗錢終結(jié)測試

2018年證券期貨反洗錢終結(jié)測試

1.反洗錢調(diào)查的目的是確定證券期貨也金融機構(gòu)是否有效履行反洗錢法定職責 錯

2.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu) 錯

3.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當了解其資金來源，資金用途，經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。對 4.東伊運不是東突厥斯坦伊斯蘭運動的簡稱 錯

5.證券期貨機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別 錯

6.中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對

7.反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式 對

8.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，即屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當只需提交可疑交易報告 錯

9.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測 對 10.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。對 11.證券期貨業(yè)務(wù)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作 錯 12.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。對 13.為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理 對 14.15.反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化 錯

證券期貨業(yè)金融機構(gòu)思考直接確定代理機構(gòu)確認的客戶風險等級 錯 16.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，如最終交易未完成，則無需提交可以交易報告。錯 17.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接人員給予紀律處分。錯 18.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會 對 19.客戶身份識別的差異性是指秉承風險為本原則，按照風險程度分配資源。對 20.根據(jù)《金融客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八個字概括 錯 單選題

1.持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低

B 身份證

2.以下哪項法律是制定《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律依據(jù)。

C 《中華人民共和國反洗錢法》

3.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報告標準是

C 當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元）。4.證券期貨業(yè)機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（）

B 客戶身份識別制度

5.金融行動特別工作組全會討論通過新版《四十條建議》是在 B 2012年2月1日

6.證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶 等級

A 風險 2003年12月27日，修改后《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含 D 對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

8.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。受理申請的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?，公安部在收到申請之日起（）?nèi)進行審查處理 C 30日

9.以下那個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè) A.證券行業(yè) 證券期貨業(yè)機構(gòu)開展業(yè)務(wù)時，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者預期進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或 D.假名賬戶 我國反洗錢行政主管部門是 B 中國人民銀行 證券期貨金融機構(gòu)采取多介質(zhì)保存、異地備份等方式保存客戶身份資料和交易，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、泄露，屬于落實（）的要求 C 安全原則 下列關(guān)于反洗錢的危害性的說法中，錯誤的是 D 資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得 14.中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心

A 2004年6月1日 15.反洗錢調(diào)查的客體不包括 D 一般交易

16.我國關(guān)于洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）C 行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 17.證券期貨也機構(gòu)應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標 A 量化考核指標 亞太反洗錢組織成立于 B 1997年 證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶風險劃分標準應報送 B 中國人民銀行 《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)經(jīng)過反洗錢調(diào)查，不能排除洗錢嫌疑的，應當立刻向有管轄權(quán)的（）報案 C 偵查機關(guān) 三 多選題

1.金融機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施，但符合下列情形之一的，應立刻解除凍結(jié) ABCD 2.與原建議相比，新版《四十條建議》對以下哪些方面進行了修訂（）ABCD 3.FATF取得工作成果主要有 ABCD 4.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有

聯(lián)合國 世界銀行 世界刑警組織 FATF 國際反洗錢組織 5.埃格蒙特集團主要工作成果有

BC（嚴格定義和評估金融情況機構(gòu)、金融情報交流）

6.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求 ABCD 7 反洗錢工作要求證券期貨行業(yè)機構(gòu)及其工作人員應當保密的內(nèi)容包括 ABC 8.以下說法正確的是

ABCD（義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測）

9.關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（）ABC 10 下列需要提交可以交易報告的機構(gòu)有哪些 課程第4部分 ACD 11 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有 ABCD 12 《反洗錢法》等三十一條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上排除機構(gòu)責令限期改正，情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)已發(fā)責令金融機構(gòu)對其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員給予紀律處分 ABC 13 根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢報告內(nèi)容應當覆蓋 AB 14 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)（）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調(diào)查和反饋。AB 15.下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》 ABC 16.ABCD 17.ACD 18.AB 19.依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括 劃分客戶風險等級是，需考慮以下哪些因素 證券期貨業(yè)機構(gòu)落實身份識別制度應遵循以下哪些原則

保存管理辦法》，下述說法中正確的有（）BC 20.金融行動特別工作組在對發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些具體內(nèi)容（）AB

第五篇：反洗錢終結(jié)考試

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。錯

2、金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。錯

3、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。

錯

4、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。對

5、金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對

6、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。錯

7、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。對

9、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應當將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。錯

10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對

11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。對

13、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對

14、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。錯

16、當金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調(diào)客戶風險等級措施。（）錯

2、下列說法正確的是()。

A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應首先(B)。

B.盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施

6、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供

D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰

7、金融機構(gòu)應對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。

A.風險可控

12、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應當經(jīng)（A）的批準。

A.董事會或者其他高級管理層

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份 B.采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施

C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別 D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施

15、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。―）措施。

D.凍結(jié)

19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）

B.有效防范洗錢風險

ABCD

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復印件

D.未采取合理方式確認代理關(guān)系的存在2、金融機構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元（ABCD）

4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確的是（）

ACD

A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、洗錢類型分析報告應突出本機構(gòu)特點，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況

B.本機構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況

C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況

6、金融機構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD A.將該客戶視為正?？蛻?/p>

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風險等級調(diào)高

D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告

7、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括（AD）。

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時向下列哪些部門和機構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABC A.董事會

B.高級管理層

C.中國人民銀行

D.公安機關(guān)

9、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應查看客戶的()。AD A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的資質(zhì)證明 C.合法有效的合同書

D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度

C.反洗錢培訓宣傳制度

D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度

12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABC

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”

14、金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機構(gòu)的可疑交易分析意見應關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）

A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易情況

D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況

?

17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人

D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復印件

B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

19、反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。

C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

D.確保將洗錢風險控制在最低。