第一篇：2015年反洗錢試卷(含答案)2015.8

2015年反洗錢知識測試

所屬機(jī)構(gòu)： 姓名 得分

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）

1、客戶身份識別又稱（B）。

A.客戶識別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

2、對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

4、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（B）個(gè)工作日。A．5 B．10 C．3 D．15

5、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（D）A．《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B.《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C.《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

6、中國人民銀行設(shè)立（A），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.會計(jì)部門 C.保衛(wèi)部門 D.稽核部門

7、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A.50萬 B.1000萬 C.200萬 D.500萬

8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指(B)。

A.一年以上，3個(gè)工作日 B.一年以上，10個(gè)工作日 C.三年以上，3個(gè)工作日 D.三年以上，10個(gè)工作日

9、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告 A.大額交易 B.可疑交易 C.大額交易、可疑交易 D.綜合報(bào)告

10、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。

A.公開 B.保密 C.登記備案

11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是：（C）

A.國家外匯管理局 B.中國銀行業(yè)協(xié)會 C.中國人民銀行 D.財(cái)政部

12、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指（D）。

A.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B.《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》； C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

13、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（A）的罰款。

A.1000元以上5000元以下 B.5000元以上10000元以下 C.30000

元 D.1000元以下。

14、下列屬于可疑支付交易的是（C）。

A.單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付

D.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

15、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.十二 B.二十四 C.三十六 D.四十八

16、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.客戶 D.第三方

17、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶 B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。

18、對于個(gè)人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A.1萬元人民幣 B.1萬美元 C.3萬元人民幣 D.3萬美元

19、核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶的“正式開戶之日”為（C）。A.客戶申請日期 B.銀行辦理開戶手續(xù)日期

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)日期 D.銀行與客戶商定日期

20、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人。

A.1 B.2 C.3 D.4

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（ABCD）

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

2、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié)

3、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

4、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（BD）

A.儲蓄存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶

5、按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B.集中轉(zhuǎn)入, 分散轉(zhuǎn)出 C.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D.分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

6、不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。

A.臨時(shí)身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動車駕駛證 D.介紹信 E.法定身份證件的復(fù)印件

7、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）。A.經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù) B.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C.異地臨時(shí)經(jīng)營活動 D.注冊驗(yàn)資

8、對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C.中國公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

9、對個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(AB D)A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B.若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

10、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶?(AB D)A.客戶行為異常 B.客戶有洗錢嫌疑 C.客戶提出銷戶 D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

11、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類。(AB)A.大額交易報(bào)告 B.可疑交易報(bào)告 C.現(xiàn)金流量報(bào)告

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A.賬戶資料，自銷戶之日起至少5年

B.賬戶資料，自銷戶之日起至少10年

C.交易記錄，自交易記賬之日起至少5年

D.交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

13、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（BD）

A.實(shí)名賬戶 B.匿名賬戶 C.真名賬戶 D.假名賬戶

14、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）

A.負(fù)責(zé)人 B.代理人

C.被代理人 D.監(jiān)護(hù)人

15、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件 B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件 D.國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件 E.軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

三、判斷題（正確打√，錯誤打×，每題2分，共30分）

1、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√）

2、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（√）

3、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

4、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處臵流程上都一致。（×）

5、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（√）

6、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（×）

7、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（×）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（×）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

12、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對 可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（×）

13、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（×）

14、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（√）

15、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（×）

第二篇：反洗錢試卷

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易識別業(yè)務(wù)知識測試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定： 對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢監(jiān)測分析中心 C、金融監(jiān)管部門 D、公安機(jī)關(guān)

2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

3、可疑交易報(bào)告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以 的罰款。

A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所稱“長期”系指 以上。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費(fèi)過程中發(fā)生的交易如符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報(bào)告。

A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶的交易對象為金融機(jī)構(gòu)的可疑交易，《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝幸?guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（三）項(xiàng)“法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款?！敝械摹皡R款”。

A、無金額起報(bào)點(diǎn) B、金額起點(diǎn)為現(xiàn)金人民幣20萬元 C、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬 D、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬元

10、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第二款“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備?！敝兴Q“金融機(jī)構(gòu)”指。A、金融機(jī)構(gòu)總部 B、金融機(jī)構(gòu)各級分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)省級以上機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部及其各級分支機(jī)構(gòu)

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（十）項(xiàng)“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符?！?所規(guī)定的交易。

A、僅適用于對公客戶發(fā)生的交易 B、僅適用于對私客戶發(fā)生的交易

C、既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易 D、既不適用于對公客戶發(fā)生的交易，又不適用于對私客戶發(fā)生的交易

12、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬元以下 B、1萬元以上3萬元以下 C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下

13、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

14、某個(gè)體工商戶（無注冊資金），其經(jīng)營范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計(jì)交易金額15618萬元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶的資金來源主要是異地匯入款項(xiàng)，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬元。此外，該賬戶3月份累計(jì)存現(xiàn)12筆，金額363萬元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)2009年12月開立的賬戶，經(jīng)常收到來自全國各地的個(gè)人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬元，多則四五十萬元，情形可疑。于是對該賬戶進(jìn)行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶為一家個(gè)體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會計(jì)，其資金交易量與其經(jīng)營收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

二、多項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計(jì)25分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A、真實(shí) B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時(shí)

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（四）項(xiàng)“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！敝械摹爱惓ＹY金”指。

A、金額較小 B、與經(jīng)營無關(guān) C、來源不明 D、金額較大

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

4、除《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為。

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進(jìn)行的交易

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。

A、交易背景 B、交易地點(diǎn) C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立了十余個(gè)個(gè)人和單位結(jié)算賬戶，并利用這些賬戶作掩護(hù)，在不到半年的時(shí)間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經(jīng)查實(shí)，其資金主要來源于三個(gè)方面：一是退稅資金，從國庫轉(zhuǎn)入某單位賬戶，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶；二是由進(jìn)出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進(jìn)入上述賬戶。馬某等人在很短時(shí)間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個(gè)邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個(gè)賬戶所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個(gè)人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進(jìn)大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來源于國庫、境外及進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。

D、十幾個(gè)賬戶所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個(gè)人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號內(nèi)正確的打“√”，錯誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備。（）

2、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。（）

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）

5、如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報(bào)告。（）

6、銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報(bào)告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的可疑交易、為客戶辦理國際貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的可疑交易。（）

7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告時(shí)，不考慮所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。（）

8、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如果有合理理由排除疑點(diǎn)，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（）

10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。”中“資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個(gè)賬戶向一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶。（）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。（）

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝小敖灰捉痤~”應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計(jì)計(jì)算。（）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（六）項(xiàng)“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?！敝小岸囝^開戶、銷戶”指在同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立2個(gè)以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）

15、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）

第三篇：反洗錢培訓(xùn)題含答案

人行反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)測試題集 反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄1-1 反洗錢內(nèi)部控制(第一單元)認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制1-2 反洗錢內(nèi)部控制(第二單元)反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)2-1 客戶身份識別(第一單元)客戶身份識別基礎(chǔ)知識2-2(2.1-2.3)客戶身份識別(第二單元)業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-2(2.4-2.5)客戶身份識別(第二單元)業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-3(3.1-3.3)客戶身份識別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3(3.4-3.6)客戶身份識別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3(3.7)客戶身份識別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-4 客戶身份識別(第四單元)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-5(5.1-5.3)客戶身份識別(第五單元)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理2-5(5.4-5.5)客戶身份識別(第五單元)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理2-6 客戶身份識別(第六單元)客戶身份資料與交易記錄保存3-1(1.1-1.2)大額和可疑交易識別(第一單元)大額和可疑交易識別和報(bào)告3-1(1.3-1.4)大額和可疑交易識別(第一單元)大額和可疑交易識別和報(bào)告3-2(2.1-2.3)大額和可疑交易識別(第二單元)反恐怖融資3-2(2.4-2.5)大額和可疑交易識別(第二單元)反恐怖融資4-1 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第一單元)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識4-2 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第二單元)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)4-3 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第三單元)配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施5-1 反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查(第一單元)配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查5-2 反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查(第二單元)配合開展反洗錢調(diào)查6-1 反洗錢的培訓(xùn)和宣傳(第一單元)反洗錢培訓(xùn)與宣傳1-11.信息與交流包括獲取充足的信息,有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求,只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查,評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn),充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn),通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性,與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)錯3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng),使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對5.在對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查,以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行,而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個(gè)不同的工作,互相獨(dú)立而不聯(lián)系,在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯9.對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADEA.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn),高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說法正確的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面,并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模,特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試,定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理,文件和資料的保管,泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí),應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程序,識別客戶身份對6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別對7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份,及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類,以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對8.客戶身份識別中的禁止性要求是指:金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的,應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯

第四篇：新版反洗錢問卷-審計(jì)(含答案)

反洗錢問卷

考試時(shí)間（30分鐘）

姓名：

崗位：

得分：

一、單選題（每題6分，請?jiān)谡_答案上打√）

1、中華人民共和國反洗錢法》自_______起施行,《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號)自2007年8月1日起施行。

A 2007.1.1 B 2007.8.1

C 2007.10.1

D 2008.1.1

2、根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)，新單承保時(shí)單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣___元以上或者等值外幣且以現(xiàn)金形式繳納的；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣___元以上或者等值外幣以轉(zhuǎn)賬形式繳納的，需要進(jìn)行客戶身份識別、身份資料和交易記錄保存。a．1萬元 b.2萬元 c.5萬元 d.10萬元 e.20萬元 A ab B ad

C be D bd

3、根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)，解除合同如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣___元以上或者等值外幣美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識別、身份資料和交易記錄保存。A1萬元

B5萬元

C10萬元

D20萬元

4、在審核繳費(fèi)人信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)實(shí)際繳費(fèi)人屬于第三人，投保人不能合理解釋第三人與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的關(guān)系和繳費(fèi)理由，該情況應(yīng)視為可疑交易。第三人是指_______。

A投保人

B被保險(xiǎn)人

C受益人

D上述以外的人

5、客戶劉某投保某保險(xiǎn)后疾病身故，保險(xiǎn)合同未指明受益人，其有妻子和一兒子，妻子申請理賠，保險(xiǎn)公司賠付保險(xiǎn)金3萬元。此保單應(yīng)作客戶身份識別的對象包括：_______。

A劉某

B劉妻

C劉妻和兒子

D劉某、妻子和兒子

6、某企業(yè)為10名職工投保個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)，一次性轉(zhuǎn)賬方式每人支付保費(fèi)5萬元，經(jīng)辦人為單位會計(jì)，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別的對象包括：_______。

A企業(yè)法人代表 B會計(jì)

C承保的職工 D無應(yīng)識別對象

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存_______年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

A 3年

B 5年

C 8年 D長期

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、____等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。

A職業(yè)

B收入狀況 C地址

D客戶是否為外國政要

9、銷售人員、柜面人員及相關(guān)人員在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，需要客戶出示有效身份證件，客戶無正當(dāng)理由拒絕提供。在這種情況下，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的身份是否可疑。有效身份證件包括戶口簿、身份證、軍人身份證、護(hù)照及____等。

A工作證明

B結(jié)婚證明

C出生證明

D收入證明

10、對于達(dá)到反洗錢客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)的客戶，在保險(xiǎn)合同有效期間，投保人、被保險(xiǎn)人變更________身份基本信息內(nèi)容的，必須重新登記身份基本信息，涉及身份證明文件變更的，注意留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A投保人

B被保險(xiǎn)人

C受益人

D以上全部

二、多選題（每題5分，請?jiān)谡_答案上打√）

1、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全____制度，履行反洗錢義務(wù)。

A客戶身份識別制度

B客戶身份資料和交易記錄保存制度

C大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D內(nèi)控制度

2、自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、_______等，客戶的經(jīng)常居住地與住所地不一致的,以經(jīng)常居住地作為住所地。A職業(yè)

B住所或者工作單位地址 C聯(lián)系方式

D有效身份證件、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：_______。A客戶要求變更姓名或者名稱

B身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼

C注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

D客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的4、藍(lán)某1982年出生，職業(yè)務(wù)農(nóng)，平均年收入5萬元，該客戶于2008年12月30日以躉交方式購買了國壽鴻豐兩全保險(xiǎn)130萬元,2010年3月退保，并要求將退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶。對該客戶交易應(yīng)進(jìn)行哪些的反洗錢工作事項(xiàng)：_______。

A客戶身份識別 B客戶盡職調(diào)查

C作重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

D劃分為二級洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶

5、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容_______。A金融機(jī)構(gòu)依法采取反洗錢預(yù)防、監(jiān)控措施的情況；

B金融機(jī)構(gòu)建立和落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度情況；

C建立健全和有效實(shí)施客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度的情況；

D金融機(jī)構(gòu)履行其他反洗錢義務(wù)的情況。如宣傳培訓(xùn)義務(wù)、信息保密義務(wù)等。

6、反洗錢內(nèi)控制度包括：_______。

A反洗錢規(guī)章制度

B反洗錢組織機(jī)構(gòu)

C反洗錢工作人員

D反洗錢崗位工作職責(zé)

7、客戶要求變更_____、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。

A姓名或者名稱

B身份證件或者身份證件種類

C身份證件號碼

D身份證件地址

8、投保人汪某，在2007年5月27日以躉繳方式投保兩份萬能險(xiǎn)，金額分別為778萬元、700萬元。在6月1日全部退保，然后以躉繳方式重新投保兩份金額均為750萬元的投連險(xiǎn)，前后共投保金額2978萬元人民幣。汪某在投保單上填寫的職業(yè)為內(nèi)勤人員，自報(bào)工資年收入為4000萬元，但沒有相關(guān)的收入證明文件。其交易行為符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》_______。A以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的 B不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失而堅(jiān)決要求退保

C通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的

D頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

第五篇：反洗錢知識測試題(含答案)

反洗錢知識測試題

（考試時(shí)間： 分鐘）

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯選、不選均不得分）

1、人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

2、中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

D、個(gè)人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。

4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）

A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元； B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元；

C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬美元； D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬美元； E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬美元； F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬美元。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）

A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；

B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的； D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的； E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）

A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ABD）

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度

10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。

A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識別、記錄和報(bào)送；

C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；

D、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）

A、向客戶索要相關(guān)身份識別資料 B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息

C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。

二、判斷題（每題2.5分，共40分，對的打√，錯的打╳）

1、反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開始實(shí)施。（√）

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√）

3、根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號）的規(guī)定，個(gè)人儲戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機(jī)構(gòu)柜臺人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（×）

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）

5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營業(yè)日以內(nèi)。（×）

6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。（√）

7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）

8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×）

9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。（×）

10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√）

11、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）

12、開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。（√）

13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。（×）

14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。（√）

15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級支行，由一級支行匯總后報(bào)上級行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√）

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（√）