第一篇：反洗錢答案試卷
內(nèi)蒙古郵政儲蓄反洗錢知識考試試卷
一、單項選擇題：（每題2分，共30分）
1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是____C____。
A、商業(yè)銀行總行 B、公安部 C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會
2、我國___B_____最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂后的新憲法
B、修訂后的新刑法
C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
3、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指____D____。
A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》
B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》
C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》 D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
4、《中華人民共和國反洗錢法》自____C____起正式實施。
A、2006年6月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年6月1日
5、人民銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查將《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》發(fā)給被查單位，被查單位應(yīng)在自收到之日起___C___個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。
A、2 B、3 C、5 D、7
6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處____B____的罰款。
A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C、30000元
D、1000元以下
7、___A_____是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。
A、了解客戶
B、大額現(xiàn)金交易報告
C、可疑交易的分析
D、與司法機(jī)關(guān)全面合作
8、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_____C___。
A、《介紹信》
B、《辦案協(xié)查函》
C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》
9、金融機(jī)構(gòu)要在大額交易和可疑交易發(fā)生后的___A_____和________個工作日內(nèi)由其總部或總部指定的一個機(jī)構(gòu)分別向中國反洗錢監(jiān)測中心報送。
A、5、10 B、10、10 C、5、5 D、10、5
10、一般存款賬戶不得辦理____B____。
A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取
C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬
11、金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施不得超過___C_____小時。
A、12 B、24 C、48 D、72
12、下列屬于大額支付交易的是____B____。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付
B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付
C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付
D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)
13、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機(jī)構(gòu)是___D____。
A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司
C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指___D_____。
A、3天
B、5天
C、7天
D、10天
15、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是__D______。
A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報中心
C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動特別工作組
二、雙項選擇題：（每題3分，共30分，錯選、漏選均不得分）
16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年
17、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（BD）
A、實名賬戶 B、匿名賬戶
C、真名賬戶
D、假名賬戶
18、在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（AB）
A、《現(xiàn)金管理暫行條例》
B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》
C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》
D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
19、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（BD）
A、儲蓄存款賬戶
B、基本存款賬戶
C、一般存款賬戶
D、臨時存款賬戶
20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁交易”是指（BD）
A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上
C、營業(yè)日每天發(fā)生交易持續(xù)5天以上
D、營業(yè)日每天發(fā)生交易持續(xù)3天以上
21、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。
A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金
B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金
C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金
D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金
22、代理他人在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）
A、負(fù)責(zé)人
B、代理人
C、被代理人
D、監(jiān)護(hù)人
23、人民銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時應(yīng)向被查單位出示（AB）
A、《中國人民銀行執(zhí)法證》
B、《現(xiàn)場檢查通知書》
C、《現(xiàn)場檢查實施方案》
D、《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》
24、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）
A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
25、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（CD）
A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)
B、臨時差旅費(fèi)借支款
C、代發(fā)工資
D、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入
三、多項選擇題：（每題3分，共30分；錯選、漏選均不得分）
26、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）
A、合法審慎原則
B、保密原則
C、封閉管理原則
D、公開、公平、公正原則
E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。
27、不能作為實名證件使用的有（BCDE）
A、臨時身份證
B、學(xué)生證
C、機(jī)動車駕駛證
D、介紹信
E、法定身份證件的復(fù)印件
28、郵政金融反洗錢系統(tǒng)功能包括（ABCDE）A數(shù)據(jù)加工生成 B數(shù)據(jù)錄入 C數(shù)據(jù)報送 D業(yè)務(wù)查詢 E統(tǒng)計報表
29、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（ABCDEF）
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的
B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的
C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的
E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的
30、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE）
A、開戶
B、放置
C、轉(zhuǎn)賬
D、離析
E、融合
31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）
A、了解客戶義務(wù)
B、大額交易報告義務(wù)
C、可疑交易報告義務(wù)
D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)
E、保存記錄義務(wù)
32、根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）
A、外國公民可將護(hù)照作為實名證件；
B、臨時身份證也是有效的實名證件；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；
D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實名證件；
E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。
33、存款人可以申請開立臨時存款帳戶的有（ACE）
A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)
B、更新改造資金
C、異地臨時經(jīng)營活動
D、證券交易結(jié)算資金
E注冊驗資
34、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為（ABCDE）
A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人帳號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為
35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息（ABCE）
A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況
B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況 C、向公安機(jī)關(guān)報告嫌疑犯罪的情況 D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況
E、中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息
四、判斷題：（每題1分，共10分）
1、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)嫌疑犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。（對）
2、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的，金融機(jī)構(gòu)可以不用重新識別客戶身份。（錯）
3、洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把他變成看似合法資金的行為和過程。（對）
4、銀行可以為存款人的黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)開立專用存款帳戶。（對）
5、金融機(jī)構(gòu)對交易金額雖然較小，但短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付的也必須作為可疑交易進(jìn)行報告。（錯）
6、通過郵政金融反洗錢系統(tǒng)倒出大額交易，只需同級主管審批即可。（錯）
7、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)作為可疑交易。（錯）
8、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（對）
9、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)只需提交大額交易報告或可疑交易報告一項即可。（錯）
10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易河可以和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”指1年以上。（對）
第二篇：反洗錢知識試卷答案
反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷
姓名：
部門：___________分?jǐn)?shù)：________
一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）
1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業(yè)銀行總行；
B、公安部； C、中國人民銀行；
D、銀監(jiān)會。
2、我國 B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；
B、1997年； C、2000年；
D、2003年。
3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案
（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。
A、3種；
B、5種； C、7種；
D、8種。
4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括 A、B、E
：A、人民法院；
B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；
C、人民檢察院；
D、公安機(jī)關(guān)；
E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列
A、B、C、D、E。
A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；
D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險公司。
6、《中華人民共和國反洗錢法》于 C 經(jīng)十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自 起實施。
A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。
7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 D。A、真實性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實性、完整性、合規(guī)性。
8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處 D 的罰款。
A、20萬元以上50萬元以下；
B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；
D、50萬元以上500萬元以下。
9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過 B。
A、24小時； B、48小時； C、72小時； D、5個工作日。
10、A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。
A、了解客戶；
B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析；
D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。
11、司法機(jī)關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；
B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；
D、行政審判和執(zhí)行。
12、B、C、D 等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；
B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；
D、大額交易和可疑交易報告制度。
13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；
B、15年； C、10年；
D、5年。
14、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行
D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
15、一般存款賬戶不得辦理 B。
A、現(xiàn)金繳存；
B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；
D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。“正式開立之日”具體是指 A
A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;
C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>
D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。
17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；
C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是 C。A、公安部；
B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；
D、財政部。
19、中國人民銀行設(shè)立的 D，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；
B、中國人民銀行會計財務(wù)司； C、中國人民銀行上?？偛浚? D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。20、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。
A、《美國銀行保密法》；
B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；
D、《反恐宣言》。
21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D。
A、艾格蒙特集團(tuán)；
B、金融情報中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；
D、金融行動特別工作組。
22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向當(dāng)?shù)?A、C報告。A、公安機(jī)關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府
23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的；
采取相關(guān)措施的行為。
2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？
答：一是規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國
務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。
二是明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。
五是明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； D、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的。
24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實名賬戶；
B、匿名賬戶； C、真名賬戶；
D、假名賬戶。
25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個工作日內(nèi)以電子方式報送反洗錢信息中心。A、3；
B、5； C、7； D、10。
26、存款人開立 A、B、C、D實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。A、預(yù)算單位專用存款賬戶；
B、基本存款賬戶；
C、QFII專用存款賬戶；
D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。
27、聯(lián)合國制定了 B、C有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；
B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。
28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。
A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。
29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人；
B、代理人； C、被代理人；
D、監(jiān)護(hù)人。
30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）
1、什么是反洗錢？
答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定
員的法律責(zé)任。
第三篇：反洗錢試卷-答案80分及格
反洗錢考試題
機(jī)構(gòu)： 姓名： 分?jǐn)?shù)：
一、填空題（6分×5=30分）
1.根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的 來源 和 性質(zhì) 的行為。
2.反洗錢,是指采取 客戶身份識別、大額和可疑交易報告 等措施預(yù)防和打擊各種企圖掩飾、隱瞞下列上游犯罪行為所得的活動。
3.在保險業(yè)中，較為常見的被用作洗錢的工具主要來自人身保險產(chǎn)品 和 年金產(chǎn)品 等其他具有現(xiàn)金價值或投資性質(zhì)的保險產(chǎn)品。
4.單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費(fèi)金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2萬 美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)執(zhí)行客戶身份識別程序。
5.在日常保險業(yè)務(wù)工作中，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年；交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年。
二、不定項選擇題（6分×5=30分）
1.下列哪些是屬于反洗錢中的上游犯罪行為？（ABCDE）
A.B.C.D.E.A.B.C.D.毒品犯罪
黑社會性質(zhì)的組織犯罪 走私犯罪 貪污賄賂犯罪 金融詐騙犯罪 超額繳費(fèi) 長險短做 團(tuán)險個做 地下保單 2.保險業(yè)的主要洗錢形式有哪些？（ABCD）
E.自我投保
3.下列屬于反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)（BCD）
A.B.C.D.E.掌握客戶準(zhǔn)確的基本資料 客戶身份識別
客戶身份資料和交易記錄保存 上報大額交易和可疑交易 以上都是 4.出現(xiàn)以下哪些情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為大額交易報告（ABCDE）
A.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上現(xiàn)金交易 B.法人、其他組織和個體工商戶轉(zhuǎn)賬單筆或當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上。
C.自然人銀行賬戶之間，及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)。D.交易一方為自然人、單筆或當(dāng)日累計等值1萬美元以上跨境交易。E.以上都是
5.下面哪些屬于反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)（ABCD）
A.中國人民銀行
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險監(jiān)督管理委員會 E.最高人民檢察院
三、判斷題（3分×5=15分）
1.“了解客戶”制度，是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，確定和記錄其客戶的身份。（√）2.大額交易報告制度中支付金額在規(guī)定金額以上的交易，如無異常不需要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。（是否異常都要報告）（×）3.大額交易的報送時效是發(fā)生大額交易后的7個工作日內(nèi)（5個）（×）4.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的行為屬于可疑交易類型。（√）5.可疑交易報告要在可疑報告發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送。（√）
四、論述題（25分）
我們在日常工作中如何做好反洗錢工作？（答案至少涵蓋以下幾個方面）
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律、法規(guī)及公司的規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項業(yè)務(wù)流程。
2、加大客戶身份識別工作執(zhí)行力度，切實按照規(guī)定留存客戶資料。
3、日常業(yè)務(wù)中提高可疑交易人工識別判斷能力，做到有效報送。
4、積極參加各項反洗錢培訓(xùn)，日常生活中提高反洗錢意識，積極主動宣傳反洗錢。
第四篇：反洗錢試卷
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易識別業(yè)務(wù)知識測試卷
姓名： 單位： 得分：
一、單項選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計37.5分）
1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定： 對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢監(jiān)測分析中心 C、金融監(jiān)管部門 D、公安機(jī)關(guān)
2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 工作日內(nèi)補(bǔ)正。
A、3個 B、5個 C、7個 D、10個
3、可疑交易報告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。
A、3個 B、5個 C、7個 D、10個
4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以 的罰款。
A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下
5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所稱“長期”系指 以上。
A、3個月 B、6個月 C、1年 D、2年
6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費(fèi)過程中發(fā)生的交易如符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報告。
A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要
7、客戶的交易對象為金融機(jī)構(gòu)的可疑交易，《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的報告范圍。A、屬于 B、不屬于
C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于
8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝幸?guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括
9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（三）項“法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款?！敝械摹皡R款”。
A、無金額起報點 B、金額起點為現(xiàn)金人民幣20萬元 C、金額起點為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬 D、金額起點為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬元
10、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第五條第二款“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備?！敝兴Q“金融機(jī)構(gòu)”指。A、金融機(jī)構(gòu)總部 B、金融機(jī)構(gòu)各級分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)省級以上機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部及其各級分支機(jī)構(gòu)
11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（十）項“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。” 所規(guī)定的交易。
A、僅適用于對公客戶發(fā)生的交易 B、僅適用于對私客戶發(fā)生的交易
C、既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易 D、既不適用于對公客戶發(fā)生的交易，又不適用于對私客戶發(fā)生的交易
12、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報送可疑交易報告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。
A、5千元以上1萬元以下 B、1萬元以上3萬元以下 C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下
13、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。
A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；
C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；
14、某個體工商戶（無注冊資金），其經(jīng)營范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計交易金額15618萬元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶的資金來源主要是異地匯入款項，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬元。此外，該賬戶3月份累計存現(xiàn)12筆，金額363萬元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個2009年12月開立的賬戶，經(jīng)常收到來自全國各地的個人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬元，多則四五十萬元，情形可疑。于是對該賬戶進(jìn)行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶為一家個體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會計，其資金交易量與其經(jīng)營收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
二、多項選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計25分）
1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。
A、真實 B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時
2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（四）項“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。”中的“異常資金”指。
A、金額較小 B、與經(jīng)營無關(guān) C、來源不明 D、金額較大
3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向 報告。
A、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
4、除《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。
A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為。
A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。
A、募集 B、占有 C、提取 D、使用
8、金融機(jī)構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進(jìn)行的交易
9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。
A、交易背景 B、交易地點 C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營業(yè)網(wǎng)點開立了十余個個人和單位結(jié)算賬戶，并利用這些賬戶作掩護(hù)，在不到半年的時間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經(jīng)查實，其資金主要來源于三個方面：一是退稅資金，從國庫轉(zhuǎn)入某單位賬戶，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶；二是由進(jìn)出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進(jìn)入上述賬戶。馬某等人在很短時間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個賬戶所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。
A、賬戶上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進(jìn)大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來源于國庫、境外及進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。
D、十幾個賬戶所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。
三、判斷題（在括號內(nèi)正確的打“√”，錯誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計37.5分）
1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（）
2、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。（）
3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（）
4、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）
5、如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報告。（）
6、銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的可疑交易、為客戶辦理國際貿(mào)易項下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的可疑交易。（）
7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告時，不考慮所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小。（）
8、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪的行為屬于恐怖融資。（）
9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如果有合理理由排除疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。（）
10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符?！敝小百Y金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個賬戶向一個賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個賬戶。（）
11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。（）
12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）
13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝小敖灰捉痤~”應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計計算。（）
14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（六）項“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?！敝小岸囝^開戶、銷戶”指在同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立2個以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）
15、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）
第五篇：反洗錢知識試卷
反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷
姓名：部門：___________分?jǐn)?shù)：________
一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）
1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部； C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。
2、我國修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。
3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案
（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。
A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。
4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括： A、人民法院；B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；
C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。
5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列。
A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險公司。
6、《中華人民共和國反洗錢法》于經(jīng)十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自起實施。
A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。
7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的。A、真實性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規(guī)性；C、唯一性、合規(guī)性、客觀性；D、真實性、完整性、合規(guī)性。
8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處的罰款。
A、20萬元以上50萬元以下；B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；D、50萬元以上500萬元以下。
9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過。
A、24小時；B、48小時；C、72小時；D、5個工作日。
10、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。
A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。
11、司法機(jī)關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢刑事訴訟；B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執(zhí)行。
12、等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識別制度；
C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。
13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。
14、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報告。A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行
D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
15、一般存款賬戶不得辦理。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支取； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指
A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;
C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>
D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。
17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；
C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是。A、公安部；B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；D、財政部。
19、中國人民銀行設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行會計財務(wù)司； C、中國人民銀行上?？偛?；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
20、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。
21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是。
A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報中心；
2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？
C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動特別工作組。答：
22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向當(dāng)?shù)貓蟾妗?/p>
A、公安機(jī)關(guān)；B、銀監(jiān)局
C、人民銀行；D、人民政府
23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，依法給予行政處分：
A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查；
B、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的；
C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；
D、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的。
24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。
A、實名賬戶；B、匿名賬戶；
C、真名賬戶；D、假名賬戶。
25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個
工作日內(nèi)以電子方式報送反洗錢信息中心。
A、3；B、5；C、7；D、10。
26、存款人開立實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。
A、預(yù)算單位專用存款賬戶；B、基本存款賬戶；
C、QFII專用存款賬戶；D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。
27、聯(lián)合國制定了有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。
A、反恐融資四十條建議；
B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；
C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約；
D、反恐融資九條特別建議。
28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。
A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；
B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；
C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；
D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。
29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進(jìn)行核對，并登記其
身份證件上的姓名和號碼。
A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；
C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。
30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金
與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。
A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）
1、什么是反洗錢？
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