第一篇：3 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案管理登記指引專題
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案管理登記指引
第一章 總則
第一條 為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計(jì)信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本指引。
第二條 本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。
本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請(qǐng)對(duì)管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。
第三條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記。
本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請(qǐng)備案登記。
第四條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記。
第二章 新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記申請(qǐng)
第五條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理工商登記注冊(cè)并領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容；
（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向工商登記注冊(cè)地地金融監(jiān)管部門提出備案登記申請(qǐng)；
（三）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件資料齊備、形式合規(guī)的情況下，辦理備案登記，并向申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件；
備案登記證明文件由地方金融監(jiān)管部門自行設(shè)計(jì)、印制，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、地方金融監(jiān)管部門公章等要素。
第六條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門提供以下資料：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；
（二）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；
（四）合規(guī)經(jīng)營承諾；
（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；
（六）法定代表人及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本信息資料；
（七）分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地；
（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱；
（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
第七條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案時(shí)應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：
（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；
（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；
（三）確保及時(shí)向地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。
第八條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對(duì)比、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查。高管約談等方式對(duì)備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級(jí)管理人員對(duì)核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。
第九條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40個(gè)工作日。
第三章 已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定
第十條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理，對(duì)整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。
已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。
第十一條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記時(shí)，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等。補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。
第十二條 在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個(gè)工作日。
第四章 備案登記后管理
第十三條 網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在通信主管部門辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門。
第十四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門。
第十五條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息在地方金融監(jiān)管部門的網(wǎng)站上進(jìn)行公示，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等。
地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況于備案登記完成后5個(gè)工作日內(nèi)告知分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。
第十六條 地方金融監(jiān)管部門在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案，并將檔案信息與本轄區(qū)銀監(jiān)局進(jìn)行共享，為后續(xù)日常管理提供依據(jù)。
第十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案變更。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊(cè)核實(shí)并進(jìn)行公示。
第十八條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，書面告知工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門，同時(shí)提供存續(xù)貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。
經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案。
第五章 附 則
第十九條 各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合所在地地方金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。
第二十條 本指引第九條、第十二條、第十五條對(duì)地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時(shí)限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請(qǐng)之日起計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的具體時(shí)限有地方金融監(jiān)管部門自行確定，但不得超過15個(gè)工作日。
第二十一條 地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則。
第二十二條 本指引由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同工業(yè)和信息化部、國家工商總局負(fù)責(zé)解釋。
第二十三條 本指引自發(fā)布之日起施行。
第二篇：《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》全文
《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》全文
中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳
關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知
銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局，各計(jì)劃單列市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局：
為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，現(xiàn)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記指引發(fā)布如下：
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案管理登記指引
第一章?總則
第一條?為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計(jì)信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本指引。
第二條?本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。
本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請(qǐng)對(duì)管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。
第三條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記。
本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請(qǐng)備案登記。
第四條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記。
第二章?新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記申請(qǐng)
第五條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理工商登記注冊(cè)并領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容；
（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向工商登記注冊(cè)地地金融監(jiān)管部門提出備案登記申請(qǐng)；
（三）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件資料齊備、形式合規(guī)的情況下，辦理備案登記，并向申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件；
備案登記證明文件由地方金融監(jiān)管部門自行設(shè)計(jì)、印制，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、地方金融監(jiān)管部門公章等要素。
第六條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門提供以下資料：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；
（二）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；
（四）合規(guī)經(jīng)營承諾；
（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；
（六）法定代表人及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本信息資料；
（七）分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地；
（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱；
（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
第七條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案時(shí)應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：
（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；
（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；
（三）確保及時(shí)向地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。
第八條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對(duì)比、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查。高管約談等方式對(duì)備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級(jí)管理人員對(duì)核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。
第九條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40個(gè)工作日。
第三章?已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定
第十條?在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理，對(duì)整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。
已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。
第十一條?在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記時(shí)，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等。補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。
第十二條?在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個(gè)工作日。
第四章?備案登記后管理
第十三條?網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在通信主管部門辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門。
第十四條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門。
第十五條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息在地方金融監(jiān)管部門的網(wǎng)站上進(jìn)行公示，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等。
地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況于備案登記完成后5個(gè)工作日內(nèi)告知分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。
第十六條?地方金融監(jiān)管部門在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案，并將檔案信息與本轄區(qū)銀監(jiān)局進(jìn)行共享，為后續(xù)日常管理提供依據(jù)。
第十七條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案變更。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊(cè)核實(shí)并進(jìn)行公示。
第十八條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，書面告知工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門，同時(shí)提供存續(xù)貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。
經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案。
第五章?附 則
第十九條?各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合所在地地方金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。
第二十條?本指引第九條、第十二條、第十五條對(duì)地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時(shí)限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請(qǐng)之日起計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的具體時(shí)限有地方金融監(jiān)管部門自行確定，但不得超過15個(gè)工作日。
第二十一條?地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則。
第二十二條?本指引由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同工業(yè)和信息化部、國家工商總局負(fù)責(zé)解釋。
第二十三條?本指引自發(fā)布之日起施行。
第三篇：北京網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記
北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記
管理辦法（試行）
（征求意見稿）
第一章 總則
第一條【依據(jù)及目的】
為做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理工作，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合北京市實(shí)際,制定本備案登記管理辦法。
第二條【適用范圍及釋義】
本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。
本辦法所稱備案登記是指北京市金融工作局和各區(qū)金融辦依申請(qǐng)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。
本辦法適用于在北京轄區(qū)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第三條【部門職責(zé)】
市金融工作局和各區(qū)金融辦是本市開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的備案登記部門，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。市金融工作局負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案材料的審核和備案登記管理；各區(qū)金融辦負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案材料的受理和初審。
各區(qū)金融辦應(yīng)增加監(jiān)管力量、提升監(jiān)管能力，設(shè)置專門崗位、配備專門人員，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。
市金融工作局和各區(qū)金融辦可委托外部中介機(jī)構(gòu)或聘請(qǐng)外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作。
北京銀監(jiān)局負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常行為監(jiān)管，協(xié)同市金融工作局和各區(qū)金融辦做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，協(xié)同建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。
市通信管理局對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
市工商局及各區(qū)工商分局負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的工商登記注冊(cè)。
市金融工作局會(huì)同北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局等相關(guān)部門，建立信息交換共享機(jī)制和協(xié)同管理機(jī)制。
第四條【投資者適當(dāng)性】
參與網(wǎng)絡(luò)借貸的投資人應(yīng)當(dāng)審慎投資，具備風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，擁有非保本類金融產(chǎn)品投資的經(jīng)歷并熟悉互聯(lián)網(wǎng)，對(duì)其投資結(jié)果負(fù)責(zé)，自行承擔(dān)借貸產(chǎn)生的投資損失并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性審核制度，認(rèn)真開展投資者適當(dāng)性審核評(píng)估，并在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和相關(guān)文件、協(xié)議中顯著位置向投資人充分提示風(fēng)險(xiǎn)。
第二章 工商注冊(cè)及變更登記
第五條【工商注冊(cè)登記】
新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司名稱中標(biāo)注“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，并在經(jīng)營范圍中明確“開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)（應(yīng)在金融主管部門備案并取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）”相關(guān)內(nèi)容。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持總公司的備案登記證明辦理工商注冊(cè)登記，并將經(jīng)營范圍明確為“在隸屬企業(yè)備案及授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)”。
第六條【工商變更登記】
已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)要求，經(jīng)市金融工作局和北京銀監(jiān)局（市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）認(rèn)定整改合規(guī)后，到工商登記部門變更公司名稱和經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。
第三章 備案登記
第七條【設(shè)立條件】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案，應(yīng)符合以下條件:
（一）具有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，能夠依據(jù)適當(dāng)性原則有效識(shí)別合格的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)等客戶群體，包括但不限于客戶身份識(shí)別措施、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理能力識(shí)別等；
（二）擁有獨(dú)立的投訴受理部門，能夠獨(dú)立、及時(shí)解決消費(fèi)者糾紛投訴，鼓勵(lì)通過自行和解、行業(yè)自律組織調(diào)解或仲裁等方式解決矛盾糾紛；
（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠與本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)接,滿足監(jiān)管信息報(bào)送和監(jiān)管檢查的要求;
（四）具有完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施和管理制度及安全、穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)難備份，能夠保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，保障交易客戶的信息、交易安全；
（五）能夠與符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)成資金存管安排，實(shí)現(xiàn)自身資金與出借人和借款人資金賬戶隔離管理；
（六）市金融工作局和北京銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。第八條【備案申請(qǐng)】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依法完成工商注冊(cè)登記或變更登記后10個(gè)工作日內(nèi)，向登記地所在區(qū)金融辦申請(qǐng)備案登記。
無正當(dāng)理由未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在區(qū)金融辦申請(qǐng)備案登記并開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門予以處罰。
第九條【備案材料】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)按要求填報(bào)真實(shí)信息，并提交以下文件材料：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括但不限于名稱、住所地、經(jīng)營地、組織形式等；公司住所地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等；
（二）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等；
（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務(wù)模式、服務(wù)對(duì)象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控方式等；
（四）董事會(huì)或股東（大）會(huì)關(guān)于同意申請(qǐng)開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議；
（五）合規(guī)經(jīng)營承諾書；
（六）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；
（七）實(shí)際控制人、法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本信息資料和人民銀行企業(yè)或個(gè)人信用報(bào)告等;
（八）內(nèi)設(shè)部門情況，財(cái)務(wù)、技術(shù)、風(fēng)控等主要部門負(fù)責(zé)人基本信息等；
（九）分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地；
（十）主要合作機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其主營業(yè)務(wù)；
（十一）開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力說明材料，包括但不限于：
1.客戶真實(shí)身份認(rèn)證措施，2.風(fēng)險(xiǎn)管理制度，3.反欺詐、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施；
（十二）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提交的其他文件、資料。
第十條【合規(guī)經(jīng)營承諾書】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記時(shí)應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：
（一）嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵守信息披露、資金存管等要求，依法合規(guī)經(jīng)營；
（二）依法配合市金融工作局、所在區(qū)金融辦與北京銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；
（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)，確保及時(shí)向市金融工作局、所在區(qū)金融辦與北京銀監(jiān)局報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的數(shù)據(jù)、資料；
（四）公司經(jīng)營地址和注冊(cè)地址一致;
（五）市金融工作局和北京銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。第十一條【補(bǔ)充材料】
在本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記時(shí)，除應(yīng)遵守本辦法第七條所列設(shè)立條件，并提交第九條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息和整改情況說明等。
第十二條【公示和審核】
申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按第九條和第十一條規(guī)定提交全部材料后，由所在區(qū)金融辦初審并出具初審意見，報(bào)市金融工作局。市金融工作局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后，將機(jī)構(gòu)基本信息向社會(huì)公示，公示期限為15個(gè)工作日，接受社會(huì)監(jiān)督，并對(duì)涉嫌違反《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》要求的情況進(jìn)行核實(shí)。公示期滿后，對(duì)于未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定情形的，發(fā)給本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記證明文件。
市金融工作局和各區(qū)金融辦應(yīng)采取多方數(shù)據(jù)比對(duì)、網(wǎng)上核驗(yàn)、監(jiān)測(cè)預(yù)警、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談、部門會(huì)商等方式對(duì)備案材料進(jìn)行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人對(duì)所提交的備案材料和核實(shí)后的備案登記信息進(jìn)行簽字確認(rèn)，并加蓋單位公章。
第十三條【辦理時(shí)限及要求】
新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理材料完備且符合要求的，由所在區(qū)金融辦予以受理。區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)自受理之日起40個(gè)工作日內(nèi)完成初審并將機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案材料報(bào)市金融工作局。市金融工作局應(yīng)當(dāng)自收到初審意見及備案登記材料后40個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并反饋區(qū)金融辦，由區(qū)金融辦告知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。
對(duì)于申請(qǐng)備案材料不齊全或不符合法定形式的，所在區(qū)金融辦或市金融工作局應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料5個(gè)工作日內(nèi)出具備案申請(qǐng)補(bǔ)正書面告知材料，一次性告知需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料。未準(zhǔn)予備案的，市金融工作局應(yīng)出具本市不予備案登記書面告知材料并說明理由，由所在區(qū)金融辦告知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)。
本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，區(qū)金融辦和市金融工作局應(yīng)當(dāng)分別在50個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作并做出相關(guān)決定。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案信息公示、按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在上述辦理時(shí)限內(nèi)。
第四章 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可和銀行資金存管 第十四條【增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持市金融工作局出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)登記證明文件，按照通信主管部門的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可。
申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證后5個(gè)工作日內(nèi)將許可結(jié)果反饋所在區(qū)金融辦，由區(qū)金融辦于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)市金融工作局。
第十五條【資金存管】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后，應(yīng)當(dāng)持本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記證明文件和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，選擇由本市監(jiān)管部門認(rèn)可的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋所在區(qū)金融辦，區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)市金融工作局。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承諾按監(jiān)管要求向市金融工作局、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)所在區(qū)金融辦和北京銀監(jiān)局提供相關(guān)材料和業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)可疑資金異動(dòng)、涉嫌非法集資等特殊情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知。
第十六條【數(shù)據(jù)接入】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在取得增值電信業(yè)務(wù)許可和簽訂銀行存管協(xié)議后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)，按要求將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)。各區(qū)可根據(jù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管需要，開發(fā)建設(shè)管理系統(tǒng)，并與本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)接。
第五章 備案公示
第十七條【信息公示】
市金融工作局應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)完成增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可申請(qǐng)、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議并將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)后，將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息于10個(gè)工作日內(nèi)在官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在市金融工作局進(jìn)行網(wǎng)上公示后，方可對(duì)備案信息進(jìn)行公示。
第十八條【公示內(nèi)容】
公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等。
第六章 監(jiān)督管理
第十九條【監(jiān)督管理】
市金融工作局、各區(qū)金融辦和北京銀監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)排查、現(xiàn)場(chǎng)檢查和風(fēng)險(xiǎn)處置，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況對(duì)備案機(jī)構(gòu)定期開展全面業(yè)務(wù)檢查，必要時(shí)會(huì)同其他部門開展聯(lián)合檢查。
第二十條【信用管理】
市金融工作局、北京銀監(jiān)局、市工商局、市通信管理局應(yīng)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常檢查、投訴舉報(bào)和日常監(jiān)管等信息及時(shí)共享，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)加強(qiáng)信息分析，建立行業(yè)（領(lǐng)域）不良行為名單制度和聯(lián)合懲戒工作機(jī)制。市工商局應(yīng)適時(shí)將相關(guān)信息納入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，向社會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)行政監(jiān)管性約束和懲戒。
第二十一條【評(píng)估分類】
市金融工作局應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)評(píng)估分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)備案登記后的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并在官方網(wǎng)站上公示。
第二十二條【一般風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求向所在區(qū)金融辦報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。在發(fā)生下列情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日以內(nèi)向所在區(qū)金融辦報(bào)告：
（一）因違規(guī)經(jīng)營行為被查處或被起訴；
（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反相關(guān)法律法規(guī)行為；
（三）市金融工作局和北京銀監(jiān)局要求的其他情形。第二十三條【重大風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在下列重大事件發(fā)生后，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并通過所在區(qū)金融辦向市金融工作局報(bào)告：
（一）因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；
（二）網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為；
（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯(cuò)誤處置資金等行為。
市金融工作局和北京銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時(shí)、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。
各區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況報(bào)送所在區(qū)政府和市金融工作局，市金融工作局應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況信息報(bào)送市委市政府、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國人民銀行。
第二十四條【分支機(jī)構(gòu)管理】
外地已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在京設(shè)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個(gè)工作日內(nèi)將總公司備案登記文件送達(dá)所在區(qū)金融辦。
各區(qū)金融辦在日常機(jī)構(gòu)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)京外公司分支機(jī)構(gòu)在京開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，未向本市報(bào)備的，應(yīng)及時(shí)向市金融工作局通報(bào)，由市金融工作局在官方網(wǎng)站上公示并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
第二十五條【自律管理】
支持北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)從事網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)自律管理，包括開展自律檢查，制定自律規(guī)則、經(jīng)營細(xì)則和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；組織行業(yè)培訓(xùn)和特殊崗位培訓(xùn)，加強(qiáng)執(zhí)業(yè)能力建設(shè)；建立機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員誠信檔案并予以公示；對(duì)投訴舉報(bào)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，調(diào)解糾紛等。
第七章 備案變更和注銷
第二十六條【備案變更】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、經(jīng)營地、分支機(jī)構(gòu)基本情況、組織形式、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)變更比例超5%，增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在依法變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向所在區(qū)金融辦申請(qǐng)備案變更，經(jīng)區(qū)金融辦初審后報(bào)市金融工作局。
市金融工作局自收到初審意見后15個(gè)工作日內(nèi)完成變更信息的情況核實(shí)并在官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示。
第二十七條【備案注銷】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前不少于30個(gè)工作日，書面報(bào)備所在區(qū)金融辦；由區(qū)金融辦督促機(jī)構(gòu)妥善處理好存量業(yè)務(wù)并完成風(fēng)險(xiǎn)處置后，報(bào)市金融工作局辦理備案注銷。
報(bào)備的資料包括:
（一）董事會(huì)或股東大會(huì)同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議;
（二）擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的報(bào)告，包括但不限于平臺(tái)基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務(wù)的具體方案，對(duì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并提出應(yīng)對(duì)措施等；
（三）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案;
（四）終止業(yè)務(wù)過程中重大問題的應(yīng)急預(yù)案;
（五）負(fù)責(zé)終止業(yè)務(wù)的部門、主要負(fù)責(zé)人、職責(zé)分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式;
（六）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提供的其他文件和資料。
經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散、宣告破產(chǎn)、進(jìn)行清算的，備案自動(dòng)注銷。鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)通過并購重組等方式化解風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
市金融工作局應(yīng)及時(shí)公示備案注銷信息，并向市通信管理局等部門通報(bào)，由市通信管理局注銷相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第八章 法律責(zé)任
第二十八條【機(jī)構(gòu)責(zé)任】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)備案登記所提交材料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)存在拒絕監(jiān)管、不按規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)、不按要求進(jìn)行整改、提供虛假信息等違反法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定行為的，北京銀監(jiān)局、市金融工作局和所在區(qū)金融辦可采取監(jiān)管談話、責(zé)令改正、出具警示函、降低評(píng)估類別、進(jìn)行信用懲戒等監(jiān)管措施，情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報(bào)批評(píng)、警告、會(huì)同相關(guān)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)取締等依法可以采取的其他處罰措施。對(duì)涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)；涉嫌非法集資的，納入本市防范和處置非法集資工作機(jī)制處理。
第二十九條【銀行責(zé)任】
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按承諾或有關(guān)規(guī)定報(bào)送材料或告知情況的，市金融局和北京銀監(jiān)局有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)更換存管銀行。
第九章 附則
第三十條【機(jī)構(gòu)檔案】
市金融工作局根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案，并將檔案信息與北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局和各區(qū)金融辦等進(jìn)行共享，加強(qiáng)日常協(xié)同監(jiān)管。
第三十一條【時(shí)限解釋】
本辦法對(duì)本市地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時(shí)限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請(qǐng)之日起按工作日計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)接受社會(huì)公示監(jiān)督及按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
第三十二條【解釋權(quán)】
本辦法由市金融工作局會(huì)同北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局負(fù)責(zé)解釋。
第三十三條【生效時(shí)間】
本辦法自發(fā)布之日起施行。
第四篇：深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)
深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)
備案登記管理辦法
（征求意見稿）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。
本辦法所稱備案登記是指深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室（以下簡(jiǎn)稱市金融辦）依申請(qǐng)組織對(duì)本市行政轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。
第三條 市金融辦、深圳銀監(jiān)局共同牽頭，會(huì)同市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)、市公安局、市通信管理局、市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門，建立市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱市 聯(lián)席會(huì)議），共同推進(jìn)本轄區(qū)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。
市金融辦負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管；深圳銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管；市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的商事登記注冊(cè)；市公安局負(fù)責(zé)對(duì)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)進(jìn)行安全監(jiān)管；市通信管理局負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；市網(wǎng)信辦協(xié)同相關(guān)部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)內(nèi)容、網(wǎng)上金融信息安全等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
各區(qū)政府、新區(qū)管委會(huì)以及前海管理局（以下統(tǒng)稱區(qū)政府，前海管理局參照區(qū)政府職責(zé)執(zhí)行）按權(quán)責(zé)一致原則,負(fù)責(zé)本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)的備案登記實(shí)質(zhì)性審查、監(jiān)管協(xié)助和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。區(qū)政府應(yīng)參照市聯(lián)席會(huì)議制度，建立本級(jí)協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，推進(jìn)備案登記相關(guān)工作。
第四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按照依法、誠信、自愿、公平的原則為借款人和出借人提供信息服務(wù)，維護(hù)出借人與借款人合法權(quán)益，不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。
借款人與出借人遵循借貸自愿、誠實(shí)守信、責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則承擔(dān)借貸風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)客觀、真實(shí)、全面、及時(shí)進(jìn)行信息披露的責(zé)任，不承擔(dān)借貸 違約風(fēng)險(xiǎn)。
第五條
鼓勵(lì)盈利能力強(qiáng)、治理結(jié)構(gòu)完善的法人股東發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，增加實(shí)繳資本；支持網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)聘任具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員，健全內(nèi)控機(jī)制，提升經(jīng)營管理水平。
第二章 備案登記管理
第六條
新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求到商事登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以在公司名稱中使用“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營范圍中明確“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)”相關(guān)內(nèi)容。
第七條
在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu), 應(yīng)當(dāng)?shù)缴淌碌怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容；應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》相關(guān)要求，完成對(duì)照整改并經(jīng)市金融辦驗(yàn)收合格后，方可申請(qǐng)備案登記。
第八條
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)完成商事注冊(cè)、變更后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地所在區(qū)政府申請(qǐng)備案登記，備案登記按以下程序進(jìn)行：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向注冊(cè)地所在區(qū)政府提交書面申請(qǐng)材料。
（二）區(qū)政府應(yīng)通過多方數(shù)據(jù)比對(duì)、信用核查、實(shí)地認(rèn) 證、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談、部門會(huì)商等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，有效驗(yàn)證申請(qǐng)材料的真實(shí)性。區(qū)政府經(jīng)審核認(rèn)為提出申請(qǐng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)符合備案登記相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在指定的媒體（網(wǎng)站）上就有關(guān)事項(xiàng)向社會(huì)公示（公示期為1個(gè)月），接受社會(huì)監(jiān)督及投訴舉報(bào)。
（三）公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定的情形，由網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所在區(qū)政府出具書面意見，與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)相關(guān)申請(qǐng)材料一并報(bào)送市金融辦。
（四）市金融辦收到區(qū)政府出具的書面意見，并經(jīng)征詢市聯(lián)席會(huì)議成員單位意見后，認(rèn)為提出申請(qǐng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)符合備案登記相關(guān)規(guī)定的，予以辦理備案登記，并將備案登記情況及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)相關(guān)信息向社會(huì)公示。
第九條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）設(shè)置風(fēng)控合規(guī)部門，具有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
（二）擁有獨(dú)立的銷售監(jiān)督和投訴受理部門。
（三）建立了網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)管理制度，落實(shí)防篡改、防入侵、數(shù)據(jù)加密以及災(zāi)難恢復(fù)等網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)技術(shù)措施；信息系統(tǒng)的軟硬件設(shè)備及系統(tǒng)數(shù)據(jù)原則上應(yīng)當(dāng)存放在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)；數(shù)據(jù)管理部門應(yīng)當(dāng)設(shè)在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，并 且能夠按照監(jiān)管部門要求，提供業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的技術(shù)接口。
（四）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)地不得為居住用地；經(jīng)營地址和注冊(cè)地址應(yīng)當(dāng)一致，不一致的應(yīng)將注冊(cè)地址變更為經(jīng)營所在地；經(jīng)營場(chǎng)所面積應(yīng)當(dāng)不小于100平方米。
（五）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的主要資金結(jié)算賬戶（包括網(wǎng)絡(luò)借貸資金專用賬戶）應(yīng)當(dāng)開設(shè)在商業(yè)銀行在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。
（六）與在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)設(shè)有分行以上（含）級(jí)別機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行達(dá)成資金存管安排。
（七）從事金融業(yè)相關(guān)工作5年以上，并具有大學(xué)本科以上（含）學(xué)歷的高級(jí)管理人員不少于3名。
（八）法律、法規(guī)、規(guī)章和相關(guān)文件規(guī)定的其他條件。第十條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得存在以下情形：
（一）有犯罪記錄或嚴(yán)重不良信用記錄的。
（二）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年的。
（三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級(jí)管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。
（四）被國家金融監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事或高級(jí)管理 人員任職資格，或禁止從事金融行業(yè)工作而期限未滿的。
第十一條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交以下申請(qǐng)材料：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括名稱、注冊(cè)地、經(jīng)營地、組織形式等；公司注冊(cè)地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同；網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱。
（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。
（三）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等；股東信用記錄；持股5%以上股東出具未代他人持有股份的承諾書；個(gè)人股東提供由公安機(jī)關(guān)出具的無犯罪記錄證明。
（四）法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本信息資料，包括履歷表、相關(guān)資質(zhì)證明、信用報(bào)告、公安機(jī)關(guān)出具的無犯罪記錄證明及職責(zé)分工。
（五）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務(wù)模式、服務(wù)對(duì)象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程等。
（六）開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力說明材料，包括客戶真實(shí)身份認(rèn)證措施，風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反欺詐、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施等。
（七）股東會(huì)或股東大會(huì)決議，同意申請(qǐng)開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，并承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，依法合規(guī)開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。
（八）合規(guī)經(jīng)營承諾書。
（九）由律師事務(wù)所出具的法律意見書。
（十）分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地、負(fù)責(zé)人。
（十一）總分支機(jī)構(gòu)所有對(duì)公賬戶的開戶行、賬號(hào)。
（十二）主要合作機(jī)構(gòu)名冊(cè)及合作內(nèi)容簡(jiǎn)介，包括但不限于借款人推介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。
（十三）與商業(yè)銀行簽訂的資金存管意向協(xié)議書。
（十四）與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺(tái)簽訂的委托合同存證的協(xié)議復(fù)印件。
（十五）法律、法規(guī)、規(guī)章和相關(guān)文件規(guī)定的其他資料。第十二條 合規(guī)經(jīng)營承諾書需包含對(duì)下列事項(xiàng)的承諾，并由申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法人代表、全體股東，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員共同簽章確認(rèn)：
（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營。
（二）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合本辦法第十條相關(guān)規(guī)定。
（三）按市金融辦要求，將業(yè)務(wù)系統(tǒng)與本市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)對(duì)接。
（四）經(jīng)營過程中及時(shí)報(bào)送已設(shè)立、新設(shè)立的所有賬戶信息，包括開戶行、賬號(hào)，及按照市金融辦和深圳銀監(jiān)局要求提供賬戶流水、資金劃付等信息。
（五）在完成備案登記后，因故注銷備案或被依法撤銷備案的，主動(dòng)向商事登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)經(jīng)營范圍變動(dòng)備案或辦理注銷登記。
（六）依法配合市金融辦與深圳銀監(jiān)局的監(jiān)管工作。第十三條 律師事務(wù)所出具的法律意見書應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料的真實(shí)性，及其商事登記信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、基本運(yùn)營設(shè)施、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)情況等逐項(xiàng)發(fā)表結(jié)論性意見。
第十四條 在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)備案登記時(shí)，除應(yīng)當(dāng)提交本辦法第十一條規(guī)定的申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)補(bǔ)充提供以下材料：
（一）經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、客戶數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、待償金額情況，產(chǎn)品撮合交易的逾期及其處置情況，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為的整改情況。
（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信用報(bào)告。
（三）上一會(huì)計(jì)報(bào)表及由取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。
（四）由取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。
（五）律師事務(wù)所針對(duì)合規(guī)經(jīng)營情況出具的法律意見書（可與第十一條第（九）款合并出具）。
（六）監(jiān)管部門要求提交的其他資料。
第十五條
會(huì)計(jì)師事務(wù)所為在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括但不限于對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶資金管理、逾期情況、信息披露、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行、經(jīng)營合規(guī)性等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的審計(jì)情況。專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的報(bào)告期截止時(shí)間應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交備案申請(qǐng)的前3個(gè)月之內(nèi)。
第十六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記材料齊全并符合法定形式的，由區(qū)政府予以受理。對(duì)于申請(qǐng)備案登記材料不齊全或不符合法定形式的，區(qū)政府應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料10個(gè)工作日內(nèi)出具補(bǔ)正通知，告知需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料。
第十七條 對(duì)新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，區(qū)政府應(yīng)當(dāng)自受理備案登記申請(qǐng)材料齊備之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作；市金融辦應(yīng)當(dāng)自受理有關(guān)區(qū)政府出具的書面意見及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料齊備之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。
對(duì)在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借 貸信息中介機(jī)構(gòu)，區(qū)政府、市金融辦應(yīng)當(dāng)分別在材料齊備之日起30個(gè)工作日、20個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作、做出相關(guān)決定。
第十八條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持市金融辦出具的備案登記證明文件，按照通信主管部門的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可。
申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證后5個(gè)工作日內(nèi)將許可結(jié)果反饋到市金融辦。
第十九條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后，應(yīng)當(dāng)持備案登記證明文件和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，選擇符合條件的商業(yè)銀行簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋市金融辦。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀行資金存管系統(tǒng)正式上線后5個(gè)工作日內(nèi)，將有關(guān)運(yùn)行情況以書面報(bào)告報(bào)送市金融辦。
第二十條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在完成商事登記、備案登記，并取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、實(shí)現(xiàn)銀行資金存管后方可開展經(jīng)營活動(dòng)。在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)在完成備案登記后6個(gè)月內(nèi)取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、實(shí)現(xiàn)銀行資金存管。已完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在取得增值電信業(yè)務(wù)許可和簽訂銀行存管協(xié)議后3個(gè)月內(nèi)，按照市 金融辦要求將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息接入本市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)。
第三章 監(jiān)督管理
第二十一條 市金融辦應(yīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)評(píng)估分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)備案登記后的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并在官方網(wǎng)站上公示。
第二十二條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)規(guī)定，向市公安局網(wǎng)安部門提交信息系統(tǒng)（含網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)）等級(jí)保護(hù)定級(jí)備案材料和等級(jí)保護(hù)安全測(cè)評(píng)報(bào)告，并取得《等級(jí)保護(hù)備案證明》和《等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)結(jié)果通知書》。
第二十三條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站、APP等各渠道首頁醒目位置建立信息披露專欄，如實(shí)披露股東（持股5%以上）與高級(jí)管理人員信息，包括股東相關(guān)情況（業(yè)務(wù)范圍、實(shí)繳資本、年收入、納稅額）、高級(jí)管理人員學(xué)歷及從業(yè)經(jīng)歷等；定期以公告形式向公眾披露報(bào)告、法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及審計(jì)和信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)結(jié)果；向出借人充分披露借款人基本信息、融資項(xiàng)目基本信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果、已撮合未到期融資項(xiàng)目資金運(yùn)用情況等有關(guān)信息，以及本機(jī)構(gòu)所撮合的借貸項(xiàng)目等經(jīng)營管理信息。其中報(bào)告應(yīng)經(jīng)取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并于本結(jié)束 后4個(gè)月內(nèi)進(jìn)行披露。
第二十四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在線下物理場(chǎng)所置備披露上述信息的報(bào)告，供公眾查閱。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列重大事件發(fā)生后，立即采取應(yīng)急措施，并于5個(gè)工作日內(nèi)向市金融辦、深圳銀監(jiān)局和市公安局報(bào)告情況：
（一）因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為。
（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯(cuò)誤處置資金等行為。
（四）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)發(fā)生網(wǎng)絡(luò)攻擊、網(wǎng)頁篡改、信息泄露等重大網(wǎng)絡(luò)安全案（事）件。
第二十五條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的要求，以及市金融辦關(guān)于地方金融監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)的要求，按時(shí)向市金融辦、深圳銀監(jiān)局報(bào)送統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)報(bào)表等數(shù)據(jù)資料和合規(guī)性審查報(bào)告等非數(shù)據(jù)文件。
第二十六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)在深圳市行政轄區(qū)以外、但在本轄區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)將備案登記情況及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況書面報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)政府，不按規(guī)定報(bào)送的不能開展業(yè)務(wù)。區(qū)政府應(yīng)組織公安、市場(chǎng)監(jiān)管、街道辦等部門就上述情況開展檢查，并應(yīng)對(duì)上述分支機(jī)構(gòu)開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織檢查并做好應(yīng)對(duì)處置；存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市金融辦、深圳銀監(jiān)局通報(bào)。
第二十七條 區(qū)政府應(yīng)當(dāng)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)網(wǎng)格化管理，網(wǎng)格員主動(dòng)收集相關(guān)輿情，并要求物業(yè)管理單位主動(dòng)報(bào)告本物業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息，區(qū)政府應(yīng)組織公安、市場(chǎng)監(jiān)管、街道辦等部門對(duì)物業(yè)報(bào)送情況開展檢查。
第二十八條 市金融辦、深圳銀監(jiān)局將不定期組織對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求限期完成整改，未按要求完成整改的，市金融辦將依法撤銷備案。
第二十九條 除本辦法第二十八條所述情形外，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)有下列情形之一，市金融辦將依法撤銷其備案：
（一）通過虛假、欺騙手段取得備案登記的。
（二）嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的。
（三）備案登記后，市金融辦、深圳銀監(jiān)局、市公安局和區(qū)政府在依法履職過程中通過備案登記信息無法與機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系的，自查實(shí)之日起10個(gè)工作日后可作出撤銷備案的決定。
（四）備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè) 務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的。
（五）備案登記后6個(gè)月內(nèi)未取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可或未實(shí)現(xiàn)銀行資金存管的。
（六）拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的。
市金融辦應(yīng)當(dāng)將撤銷備案的情況在其官方網(wǎng)站公開，并通知深圳銀監(jiān)局、市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)等部門。被撤銷備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向商事登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)經(jīng)營范圍變動(dòng)備案或辦理注銷登記。
第三十條 市金融辦、深圳銀監(jiān)局應(yīng)建立完善社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，培訓(xùn)一批具備良好金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的社會(huì)監(jiān)督員，不定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)有關(guān)違法違規(guī)情況及風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行測(cè)試評(píng)估，評(píng)估報(bào)告將作為監(jiān)管依據(jù)。
第三十一條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)加入深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，進(jìn)一步加強(qiáng)自律管理。深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)本市備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)實(shí)施自律管理，制定自律規(guī)則、經(jīng)營細(xì)則和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)并組織實(shí)施，教育會(huì)員遵守法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，協(xié)調(diào)會(huì)員關(guān)系，組織相關(guān)培訓(xùn)，向會(huì)員提供行業(yè)信息、法律咨詢等服務(wù)；受理有關(guān)投訴和舉報(bào)，開展自律檢查；參與行業(yè)仲裁，加強(qiáng)糾紛調(diào)解等。
第三十二條 實(shí)施資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管要求向市金融辦、深圳銀監(jiān)局、市公安局等部門提供相關(guān)材料和 業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)重大資金異動(dòng)、涉嫌非法集資等特殊情況的，應(yīng)及時(shí)告知市金融辦和深圳銀監(jiān)局。
第四章 變更和終止
第三十三條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、經(jīng)營地、分支機(jī)構(gòu)所在地、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員、資金存管銀行、主要資金結(jié)算賬戶等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、合計(jì)5%以上的股權(quán)變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在依法完成變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向所在區(qū)政府申請(qǐng)備案變更。區(qū)政府應(yīng)在變更材料齊備之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成審核并進(jìn)行公示，審核后將變更信息報(bào)市金融辦。
第三十四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前不少于30個(gè)工作日，向所在區(qū)政府提交備案注銷資料，由區(qū)政府督促機(jī)構(gòu)妥善處理好存量業(yè)務(wù)并完成風(fēng)險(xiǎn)處置后、報(bào)市金融辦辦理備案注銷；完成備案注銷后，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向商事登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)經(jīng)營范圍變動(dòng)備案或注銷登記。
備案注銷應(yīng)當(dāng)提交的資料包括：
（一）股東會(huì)或股東大會(huì)同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議。
（二）擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的報(bào)告。
（三）存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資 料。
（四）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
（五）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案。
（六）終止業(yè)務(wù)過程中重大問題的應(yīng)急方案。
（七）負(fù)責(zé)終止業(yè)務(wù)的部門、主要負(fù)責(zé)人、職責(zé)分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式。
（八）市金融辦要求提供的其他資料。
市金融辦應(yīng)當(dāng)將注銷備案的情況在其官方網(wǎng)站公開，并通知市通信管理局、市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)，由市通信管理局注銷相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第五章 法律責(zé)任
第三十五條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，市金融辦按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資活動(dòng)或欺詐的，按照相關(guān)法律法規(guī)和工作機(jī)制處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第三十六條 因備案登記、日常監(jiān)管需要，為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書、測(cè)評(píng)報(bào)告等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)則規(guī)定的工作程序 出具相應(yīng)文件，并應(yīng)當(dāng)對(duì)出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證；市金融辦、深圳銀監(jiān)局及各區(qū)政府發(fā)現(xiàn)相關(guān)文件中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，可將相關(guān)情況向社會(huì)公示，并移送有關(guān)行業(yè)主管部門、行業(yè)自律組織處理。
第六章 附則
第三十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)管理、出借人與借款人保護(hù)，以及信息披露等相關(guān)事宜，按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
第三十八條 本辦法所稱高級(jí)管理人員，包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)、風(fēng)控、法律合規(guī)、稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)人以及實(shí)際履行上述職務(wù)的人員。
第三十九條 本辦法對(duì)本市地方金融監(jiān)管部門和區(qū)政府具體行政行為的時(shí)限要求，均自受理相關(guān)申請(qǐng)材料齊備之日起按工作日計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案信息公示、按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
第四十條 在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，除違法犯罪行為依法追究刑事責(zé)任外，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定或有關(guān)監(jiān)管部門在互 聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治過程中的監(jiān)管要求進(jìn)行整改；在規(guī)定或要求的整改時(shí)限內(nèi)無法完成整改的，應(yīng)向注冊(cè)地所在區(qū)政府提交書面報(bào)告并說明原因及后續(xù)整改計(jì)劃，經(jīng)注冊(cè)地所在區(qū)政府同意后，應(yīng)在要求的時(shí)間內(nèi)完成整改并及時(shí)遞交申請(qǐng)材料。
第四十一條 未按本辦法規(guī)定申請(qǐng)備案登記、依法按期整改或已被注銷備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，涉嫌從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的依照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》予以取締，其他實(shí)際從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
第四十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
第五篇：2 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引
第一章、總則
第一條為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露行為，維護(hù)參與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)主體的合法權(quán)益，建立客觀、公平、透明的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)環(huán)境，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國民法通則》《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。
第二條、本指引所稱信息披露，是指網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)通過其官方網(wǎng)站及其他互聯(lián)網(wǎng)渠道向社會(huì)公眾公示網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息、運(yùn)營信息、項(xiàng)目信息、重大風(fēng)險(xiǎn)信息、消費(fèi)者咨詢投訴渠道信息等相關(guān)信息的行為。
第三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站及提供網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)渠道顯著位置設(shè)置信息披露專欄，展示信息披露內(nèi)容。披露用語應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、精練、嚴(yán)謹(jǐn)、通俗易懂。
第四條其他互聯(lián)網(wǎng)渠道包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)手機(jī)應(yīng)用軟件、微信公眾號(hào)、微博等社交媒體渠道及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)授權(quán)開展信息披露的其他互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。各渠道間披露信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)保持一致。
第五條信息披露應(yīng)當(dāng)遵循“真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)”原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏或拖延披露。
第六條信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)關(guān)于國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的有關(guān)規(guī)定。
第二章信息披露內(nèi)容
第七條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公眾披露如下信息：
（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案信息
1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在地方金融監(jiān)管部門的備案登記信息；
2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)取得的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息；
3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)資金存管信息；
4.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)取得的公安機(jī)關(guān)核發(fā)的網(wǎng)站備案圖標(biāo)及編號(hào)；
5.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理信息。
（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)組織信息
1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)工商信息，應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)全稱、簡(jiǎn)稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)資本、實(shí)繳注冊(cè)資本、注冊(cè)地址、經(jīng)營地址、成立時(shí)間、經(jīng)營期限、經(jīng)營狀態(tài)、主要人員（包括法定代表人、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員）信息、經(jīng)營范圍；
2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)股東信息，應(yīng)當(dāng)包含股東全稱、股東股權(quán)占比；
3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)及從業(yè)人員概況；
4.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)工商信息，應(yīng)當(dāng)包含分支機(jī)構(gòu)全稱、分支機(jī)構(gòu)所在地、分支機(jī)構(gòu)成立時(shí)間、分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人姓名，分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話、投訴電話，員工人數(shù)；存在多個(gè)分支機(jī)構(gòu)的應(yīng)當(dāng)逐一列明；
5.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、官方手機(jī)應(yīng)用及其他官方互聯(lián)網(wǎng)渠道信息；存在多個(gè)官方渠道的應(yīng)當(dāng)逐一列明。
（三）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)審核信息
1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)上一的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；
2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營合規(guī)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的審計(jì)結(jié)果；
3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)上一的合規(guī)性審查報(bào)告。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月10日前披露本條款
（一）、（二）項(xiàng)信息；應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前披露本條款
（三）項(xiàng)信息。若上述任一信息發(fā)生變更，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于變更后10個(gè)工作日內(nèi)更新披露信息。
第八條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每月前5個(gè)工作日內(nèi)，向公眾披露截至于上一月末經(jīng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)撮合交易的如下信息：
（一）自網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)成立以來的累計(jì)借貸金額及筆數(shù)；
（二）借貸余額及筆數(shù)；
（三）累計(jì)出借人數(shù)量、累計(jì)借款人數(shù)量；
（四）當(dāng)期出借人數(shù)量、當(dāng)期借款人數(shù)量；
（五）前十大借款人待還金額占比、最大單一借款人待還金額占比；
（六）關(guān)聯(lián)關(guān)系借款余額及筆數(shù)；
（七）逾期金額及筆數(shù)；
（八）逾期90天（不含）以上金額及筆數(shù)；
（九）累計(jì)代償金額及筆數(shù)；
（十）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；
（十一）其他經(jīng)營信息。
第九條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向出借人披露如下信息：
（一）借款人基本信息，應(yīng)當(dāng)包含借款人主體性質(zhì)（自然人、法人或其他組織）、借款人所屬行業(yè)、借款人收入及負(fù)債情況、截至借款前6個(gè)月內(nèi)借款人征信報(bào)告中的逾期情況、借款人在其他網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)借款情況；
（二）項(xiàng)目基本信息，應(yīng)當(dāng)包含項(xiàng)目名稱和簡(jiǎn)介、借款金額、借款期限、借款用途、還款方式、年化利率、起息日、還款來源、還款保障措施；
（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果；
（四）已撮合未到期項(xiàng)目有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)包含借款資金運(yùn)用情況、借款人經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)狀況、借款人還款能力變化情況、借款人逾期情況、借款人涉訴情況、借款人受行政處罰情況等可能影響借款人還款的重大信息。
本條款
（一）、（二）、（三）項(xiàng)內(nèi)容，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于出借人確認(rèn)向借款人出借資金前向出借人披露。
本條款
（四）項(xiàng)內(nèi)容，若借款期限不超過六個(gè)月，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按月（每月前5個(gè)工作日內(nèi)）向出借人披露；若借款期限超過六個(gè)月，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度（每季度前5個(gè)工作日內(nèi)）向出借人披露。若已發(fā)生足以導(dǎo)致借款人不能按約定期限足額還款的情形時(shí)，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向出借人披露。
出借人應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人信息予以保密，不得非法收集、使用、加工、傳輸借款人個(gè)人信息，不得非法買賣、提供或者公開借款人個(gè)人信息。
第十條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況之一的，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于發(fā)生之日起48小時(shí)內(nèi)將事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的影響和采取的措施向公眾進(jìn)行披露。
（一）公司減資、合并、分立、解散或申請(qǐng)破產(chǎn)；
（二）公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序；
（三）公司被責(zé)令停業(yè)、整頓、關(guān)閉；
（四）公司涉及重大訴訟、仲裁，或涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查，或受到刑事處罰、重大行政處罰；
（五）公司法定代表人、實(shí)際控制人、主要負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及重大訴訟、仲裁，或涉嫌違法違紀(jì)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查，或受到刑事處罰、重大行政處罰，或被采取強(qiáng)制措施；
（六）公司主要或者全部業(yè)務(wù)陷入停頓；
（七）存在欺詐、損害出借人利益等其他影響網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的重大事項(xiàng)。
第十一條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公眾披露咨詢、投訴、舉報(bào)聯(lián)系電話、電子郵箱、通訊地址。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站上定期以公告形式向公眾披露其報(bào)告、相關(guān)法律法規(guī)及網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
第十二條披露的信息應(yīng)當(dāng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，應(yīng)當(dāng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本產(chǎn)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
第十三條披露的信息應(yīng)當(dāng)采用阿拉伯?dāng)?shù)字。除特別說明外，貨幣單位應(yīng)當(dāng)為人民幣“元”。
第三章信息披露管理
第十四條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，指定專人負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)，確保信息披露專欄內(nèi)容可供社會(huì)公眾隨時(shí)查閱。
第十五條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露內(nèi)容進(jìn)行書面留存，并應(yīng)自披露之日起保存五年以上。
第十六條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求將信息披露公告文稿和相關(guān)備查文件報(bào)送其工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)，并置備于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)住所供社會(huì)公眾查閱。
第十七條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉、盡職，保證披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息披露專欄內(nèi)容均應(yīng)當(dāng)有網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人的簽字確認(rèn)。
第十八條借款人應(yīng)當(dāng)配合網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及出借人對(duì)項(xiàng)目有關(guān)信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，保證提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整、有效。
第十九條本指引沒有規(guī)定，但不披露相關(guān)信息可能導(dǎo)致借款人、出借人產(chǎn)生錯(cuò)誤判斷的，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)信息予以及時(shí)披露。
第二十條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬披露信息屬于國家秘密的，按本指引規(guī)定披露可能導(dǎo)致其違反國家有關(guān)保密法律法規(guī)的，可以豁免披露。本指引所稱的國家秘密，是指國家有關(guān)保密法律法規(guī)及部門規(guī)章規(guī)定的，關(guān)系國家安全和利益，依照法定程序確定，在一定時(shí)間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉，泄露后可能損害國家在政治、經(jīng)濟(jì)、國防、外交等領(lǐng)域的安全和利益的信息。
第二十一條未按本指引要求開展信息披露的相關(guān)當(dāng)事人，由相關(guān)監(jiān)管部門按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》第四十條、第四十一條予以處罰。
第二十二條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求及時(shí)將信息披露內(nèi)容報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第四章附則
第二十三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露行為，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及本指引，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)和地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督管理。
第二十四條中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)依據(jù)本指引及其他有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則，對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的信息披露進(jìn)行自律管理。
第二十五條已開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在開展業(yè)務(wù)過程中存在不符合本指引要求情形的，應(yīng)在本指引公布后進(jìn)行整改，整改期自本指引公布之日起不超過6個(gè)月。逾期未整改的，按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十六條本指引所稱不超過、以內(nèi)、以下，包括本數(shù)。
第二十七條本指引解釋權(quán)歸國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
第二十八條本指引自公布之日起施行。
附件
信息披露內(nèi)容說明
1.1數(shù)據(jù)按月披露的，統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)為統(tǒng)計(jì)月末最后一日24時(shí)。數(shù)據(jù)按季度披露的，統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)為統(tǒng)計(jì)季度末最后一日24時(shí)。
1.2信息披露貨幣單位為人民幣“元”，保留兩位以上小數(shù)；數(shù)量單位為“個(gè)”、“人”；比例統(tǒng)計(jì)單位“%”。
1.3信息披露日期格式統(tǒng)一為“yyyy-mm-dd”，如“2015-1-31”。
1.4信息披露電話格式統(tǒng)一為“區(qū)號(hào)-電話號(hào)碼”或“手機(jī)號(hào)”。
1.5網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)”。
2.1網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案信息
2.1.1備案信息：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已經(jīng)備案登記的相關(guān)信息，包括備案登記地方金融監(jiān)管部門、備案登記時(shí)間、備案登記編號(hào)（如有）等。
2.1.2電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)獲得的網(wǎng)絡(luò)借貸中介業(yè)務(wù)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證號(hào)。
2.1.3資金存管信息：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)資金存管的銀行全稱。
2.1.4網(wǎng)站備案圖標(biāo)及編號(hào)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)獲得的公安機(jī)關(guān)出具的網(wǎng)站備案圖標(biāo)及編號(hào)。
2.1.5風(fēng)險(xiǎn)管理信息：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理情況、催收方式等信息。
2.2網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)組織信息
2.2.1網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)工商信息
（1）公司全稱：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊(cè)的公司全稱。
（2）公司簡(jiǎn)稱(常用名)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)對(duì)外簡(jiǎn)稱或常用簡(jiǎn)稱，如有多個(gè)簡(jiǎn)稱，應(yīng)當(dāng)逐一列明并以分號(hào)分隔。
（3）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊(cè)后獲得的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼；若無統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，則填寫組織機(jī)構(gòu)代碼。
（4）公司注冊(cè)資本：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門依法登記的注冊(cè)資本。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在工商部門依法登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在工商部門依法登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額；股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在工商部門依法登記的實(shí)收股本總額。
（5）實(shí)繳注冊(cè)資本：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已實(shí)際出資的資金總額。
（6）公司注冊(cè)地：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊(cè)的公司地址。
（7）公司經(jīng)營地：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)際開展經(jīng)營的地址，如有多個(gè)經(jīng)營地，應(yīng)當(dāng)逐一列明并以分號(hào)分隔。
（8）公司成立時(shí)間：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)注冊(cè)成立的日期，即營業(yè)執(zhí)照上的公司成立日期。
（9）公司經(jīng)營期限：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在工商部門注冊(cè)的存續(xù)期間。
（10）公司經(jīng)營狀態(tài)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)目前公司經(jīng)營狀況，分為開業(yè)、停業(yè)、注銷、吊銷。若為停業(yè)狀況，應(yīng)補(bǔ)充說明原因。
（11）公司法定代表人：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照上登記的法定代表人姓名。
（12）公司經(jīng)營范圍：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)于工商登記注冊(cè)部門核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍。
2.2.2網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東信息
（1）公司股東名稱：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東在工商部門依法登記注冊(cè)的全稱。
（2）公司股東占股比例：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東持有股份占網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部股份的比例，單位為百分比。
2.2.3組織架構(gòu)及從業(yè)人員概況
（1）組織架構(gòu)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)內(nèi)部部門設(shè)置及層級(jí)。
（2）從業(yè)人員概況：指在網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)工作，由網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)支付工資的各類人員，以及有工作崗位，但由于學(xué)習(xí)、病休產(chǎn)假等原因暫未工作，仍由單位支付工資的員工，包括正式人員、勞務(wù)派遣人員、臨時(shí)聘用人員等的人員總數(shù)、年齡分布、學(xué)歷分布等情況。
2.2.4分支機(jī)構(gòu)信息
（1）分支機(jī)構(gòu)全稱：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊(cè)的公司全稱。
（2）分支機(jī)構(gòu)所在地：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)在工商部門登記注冊(cè)的公司地址。
（3）分支機(jī)構(gòu)成立時(shí)間：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)成立的日期，即分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照上的分支機(jī)構(gòu)成立日期。
（4）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人姓名。
（5）分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話。
（6）分支機(jī)構(gòu)投訴電話：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的投訴電話。
（7）分支機(jī)構(gòu)員工人數(shù)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的員工總?cè)藬?shù)。同時(shí)應(yīng)當(dāng)區(qū)分正式員工、派遣員工、臨時(shí)員工數(shù)量。
2.2.5渠道信息
（1）公司官方網(wǎng)址：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在運(yùn)營的網(wǎng)站域名及IP地址。
（2）平臺(tái)APP名稱、微信公眾號(hào)、微博：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)依法注冊(cè)并使用的開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的APP、社交媒體賬號(hào)及IP地址（或鏈接）。
2.3網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)審核信息
2.3.1財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告：指會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)上一審計(jì)報(bào)告。
2.3.2重點(diǎn)環(huán)節(jié)審計(jì)結(jié)果：指會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人與借款人資金存管、信息披露情況、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施安全、經(jīng)營合規(guī)性、資金運(yùn)用流程等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的審計(jì)結(jié)果。
2.3.3合規(guī)報(bào)告：指律師事務(wù)所出具的對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)情況審查報(bào)告。
2.4網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營信息
2.4.1累計(jì)交易總額：指自網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)成立起，經(jīng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)撮合完成的借款項(xiàng)目的本金總合。
2.4.2累計(jì)交易筆數(shù)：指自網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)成立起，經(jīng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)撮合完成的借款交易筆數(shù)總合。
2.4.3借貸余額：指截至統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)，通過網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已經(jīng)上線運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)完成的借款總余額。
2.4.4累計(jì)借款人數(shù)量：指借款人通過網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)成功借款的借款人總數(shù)。同一借款人多次借款的，按實(shí)際借款人計(jì)算。（例如：張三借款3次，累計(jì)借款人數(shù)量為1）
2.4.5累計(jì)出借人數(shù)量：指出借人通過網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)成功出借資金的出借人總數(shù)。同一出借人多次出借的，按實(shí)際出借人計(jì)算。（例如：張三出借3次，累計(jì)出借人數(shù)量為1）
2.4.6當(dāng)前借款人數(shù)量：指截至統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)仍存在待還借款的借款人總數(shù)。同一借款人多次借款的，按實(shí)際借款人計(jì)算。
2.4.7當(dāng)前出借人數(shù)量：指截至統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)仍存在待收借款的出借人總數(shù)。同一出借人多次出借的，按實(shí)際出借人計(jì)算。
2.4.8前十大借款人待還金額占比：指在平臺(tái)撮合的項(xiàng)目中，借款最多的前十戶借款人的借款余額占總借款余額的比例。
2.4.9最大單一借款人待還金額占比：指在平臺(tái)撮合的項(xiàng)目中，借款最多一戶借款人的借款余額占總借款余額的比例。
2.4.10關(guān)聯(lián)關(guān)系借款余額：指截至統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)，與平臺(tái)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人通過平臺(tái)撮合完成的借款總余額。關(guān)聯(lián)關(guān)系指網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)主要股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或間接控制、有重大影響的企業(yè)、自然人之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系（主要股東，指持有或控制網(wǎng)絡(luò)信息借貸中介機(jī)構(gòu)5%以上股份或表決權(quán)的自然人、法人或其他組織；直接或間接控制企業(yè)，指直接或間接持有企業(yè)5%以上股份或表決權(quán)）。
2.4.11逾期金額：指按合同約定，出借人到期未收到本金和利息的金額總合。收到，是指資金實(shí)際劃付至出借人銀行賬戶。
2.4.12逾期筆數(shù)：指按合同約定，出借人到期未收到本金和利息的借款的筆數(shù)。收到，是指資金實(shí)際劃付至出借人銀行賬戶。
2.4.13逾期90天以上金額：指逾期90天（不含）以上的借款本金余額。
2.4.14逾期90天以上筆數(shù)：指逾期90天（不含）以上的借款的筆數(shù)。
2.4.15代償金額：指因借款方違約等原因第三方（非借款人、非網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)）代為償還的總金額。
2.4.16代償筆數(shù)：指因借款方違約等原因第三方（非借款人、非網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)）代為償還的筆數(shù)。
2.4.17收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：指網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)向借款人收取費(fèi)用的名目及費(fèi)用計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。如涉及多個(gè)收費(fèi)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)逐一列明。
2.5網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)項(xiàng)目信息
2.5.1借款人基本信息
（1）借款人主體性質(zhì)：指借款人為自然人、法人或其他組織。
（2）借款人所屬行業(yè)：指借款自然人所在單位、借款法人或其他組織根據(jù)《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》劃分的行業(yè)類別。
（3）借款人收入及負(fù)債情況：指借款人在日?；顒?dòng)中所形成的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、非所有者投入資本的經(jīng)濟(jì)利益的總流入，以及借款人過去的交易或者事項(xiàng)形成的、預(yù)期會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出企業(yè)的現(xiàn)時(shí)義務(wù)。
（4）借款人征信報(bào)告情況：指脫敏處理后，經(jīng)借款人授權(quán)由中國人民銀行征信系統(tǒng)出具的征信報(bào)告中借款人的逾期情況。
2.5.2項(xiàng)目基本信息
（5）項(xiàng)目名稱和簡(jiǎn)介：指網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)上展示的借款人借款項(xiàng)目的名稱和基本情況介紹。
（6）借款金額：指借款人申請(qǐng)借款的本金金額。
（7）借款期限：指借款人申請(qǐng)借款的時(shí)長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)以天、月、年為單位列明。
（8）借款用途：指借款人申請(qǐng)借款的具體去向。
（9）還款方式：還款方式應(yīng)當(dāng)以文字說明，并向出借人列明計(jì)算方式。如：按月付息到期還本。借款金額為X，年利率為Y，借款期限為Z月，則每月應(yīng)還利息計(jì)算公式為：X×Y/12,應(yīng)還總利息計(jì)算公式為：X×Y/12×Z。應(yīng)還本金為X。
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