第一篇：反洗錢試卷1

營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)測試題

部門姓名成績

一、判斷題（每題4分，共20分）

1、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，證券公司有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立刻采取停用賬戶的措施。（）

2、證券公司對不同風(fēng)險等級的客戶分別建立相應(yīng)的審核程序，對較高風(fēng)險等級客戶的審核程序應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險等級客戶。（）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)只對代理人或者被代理人的身份證件進行核對與登記。（）

4、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交可疑交易報告。（）

5、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核客戶基本信息。（）

二、單選題(每題4分，共20分。)

1、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，所謂客戶風(fēng)險等級劃分，是指證券公司在反洗錢工作中，按照，對客戶風(fēng)險進行等級劃分的活動。

A．客戶的特點B．賬戶的屬性

C．客戶的特點或者賬戶的屬性D．交易類型

2、《中華人民共和國反洗錢法》在正式實施。

A．2006年1月1日B．2006年3月1日

C．2007年1月1日D．2007年3月1日

3、是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報告

C．可疑交易報告D．與司法機關(guān)全面合作

4、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶的身份資料和。

A．開戶資料B．交易記錄

C．賬戶資料D．賬戶資料及交易記錄

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對給予紀(jì)律處分。

A．控股股東B．直接負(fù)責(zé)的董事

C．直接負(fù)責(zé)的高級管理人員

D．直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

三、多選題（每題5分，共60分）

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查的具體要求包括。

A．派出機構(gòu)是市級或以上派出機構(gòu)

B．調(diào)查人員不得少于2人

C．必須出示合法證件

D．必須出示反洗錢行政主管部門市一級派出機構(gòu)的調(diào)查通知書

2、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：。

A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C．未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的D．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的3、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，下列哪類客戶交易屬于可疑交易。

A．開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

B．客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑

C．客戶身份證明文件過期失效

D．客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

4、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A．進入金融機構(gòu)進行檢查

B．凍結(jié)、扣劃可疑客戶資金

C．查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件資料并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D．檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

5、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的。

A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險

10、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，證券公司在制定客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)綜合考慮包括在內(nèi)的洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素。

A．客戶身份風(fēng)險B．地域風(fēng)險

C．業(yè)務(wù)風(fēng)險D．交易風(fēng)險

6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的大額“累計”包括以下含義。

A．累計交易金額以單一賬戶為單位

B．累計交易金額以單一客戶為單位

C．按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算

D．按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算

7、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》的規(guī)定，證券公司應(yīng)以風(fēng)險控制為本，在審慎經(jīng)營的基礎(chǔ)上按照以下原則開展客戶風(fēng)險等級劃分工作。

A．分級管理原則B．適時性原則

C．保密原則D．全面性原則

8、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“頻繁”是指。

A．交易行為營業(yè)日每日發(fā)生5次以上

B．交易行為營業(yè)日每日發(fā)生3次以上

C．營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上

D．營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上

9、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)：

A．在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)

B．相互間提供必要的協(xié)助

C．共同進行客戶身份識別

D．根據(jù)協(xié)議相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施

10、以下哪種行為，是洗錢罪的表現(xiàn)形式：

A．提供資金賬戶。

B．協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的。

C．通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。

D．協(xié)助將資金匯往境外的。

11、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在下列情況下應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行重新識別。

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的C．金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的12、根據(jù)《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》規(guī)定，下列說法正確的是：。

A．證券公司應(yīng)按客戶風(fēng)險等級對其賬戶給予相應(yīng)的系統(tǒng)標(biāo)識

B．證券公司應(yīng)對高、中風(fēng)險等級的客戶開展定期審核

C．證券公司應(yīng)在持續(xù)監(jiān)控過程中，適時調(diào)整客戶的風(fēng)險等級

D．證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)檔案資料，并對客戶信息予以保密

第二篇：反洗錢試卷

銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易識別業(yè)務(wù)知識測試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計37.5分）

1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定： 對金融機構(gòu)履行大額和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、反洗錢監(jiān)測分析中心 C、金融監(jiān)管部門 D、公安機關(guān)

2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的 工作日內(nèi)補正。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個

3、可疑交易報告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個

4、金融機構(gòu)未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以 的罰款。

A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所稱“長期”系指 以上。

A、3個月 B、6個月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費過程中發(fā)生的交易如符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報告。

A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶的交易對象為金融機構(gòu)的可疑交易，《金融機構(gòu)大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的報告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝幸?guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（三）項“法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。”中的“匯款”。

A、無金額起報點 B、金額起點為現(xiàn)金人民幣20萬元 C、金額起點為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬 D、金額起點為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬元

10、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第五條第二款“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。”中所稱“金融機構(gòu)”指。A、金融機構(gòu)總部 B、金融機構(gòu)各級分支機構(gòu) C、金融機構(gòu)省級以上機構(gòu) D、金融機構(gòu)總部及其各級分支機構(gòu)

11、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（十）項“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符?！?所規(guī)定的交易。

A、僅適用于對公客戶發(fā)生的交易 B、僅適用于對私客戶發(fā)生的交易

C、既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易 D、既不適用于對公客戶發(fā)生的交易，又不適用于對私客戶發(fā)生的交易

12、金融機構(gòu)未按規(guī)定報送可疑交易報告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬元以下 B、1萬元以上3萬元以下 C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下

13、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

14、某個體工商戶（無注冊資金），其經(jīng)營范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計交易金額15618萬元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶的資金來源主要是異地匯入款項，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬元。此外，該賬戶3月份累計存現(xiàn)12筆，金額363萬元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個2009年12月開立的賬戶，經(jīng)常收到來自全國各地的個人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬元，多則四五十萬元，情形可疑。于是對該賬戶進行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶為一家個體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會計，其資金交易量與其經(jīng)營收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

二、多項選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計25分）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。

A、真實 B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（四）項“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！敝械摹爱惓ＹY金”指。

A、金額較小 B、與經(jīng)營無關(guān) C、來源不明 D、金額較大

3、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向 報告。

A、當(dāng)?shù)貦z察機關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

4、除《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為。

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

6、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進行的交易

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。

A、交易背景 B、交易地點 C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營業(yè)網(wǎng)點開立了十余個個人和單位結(jié)算賬戶，并利用這些賬戶作掩護，在不到半年的時間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經(jīng)查實，其資金主要來源于三個方面：一是退稅資金，從國庫轉(zhuǎn)入某單位賬戶，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶；二是由進出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進入上述賬戶。馬某等人在很短時間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個賬戶所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來源于國庫、境外及進出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。

D、十幾個賬戶所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號內(nèi)正確的打“√”，錯誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計37.5分）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。（）

2、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。（）

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（）

4、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）

5、如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報告。（）

6、銀行應(yīng)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的可疑交易、為客戶辦理國際貿(mào)易項下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的可疑交易。（）

7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告時，不考慮所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小。（）

8、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)如果有合理理由排除疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。（）

10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符?！敝小百Y金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個賬戶向一個賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個賬戶。（）

11、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。（）

12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝小敖灰捉痤~”應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計計算。（）

14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（六）項“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?！敝小岸囝^開戶、銷戶”指在同一銀行業(yè)金融機構(gòu)開立2個以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）

15、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）

第三篇：反洗錢知識試卷

反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷

姓名：部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部； C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。

2、我國修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。

A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括： A、人民法院；B、稅務(wù)機關(guān)；

C、人民檢察院；D、公安機關(guān)；E、海關(guān)。

5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于經(jīng)十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自起實施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的。A、真實性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規(guī)性；C、唯一性、合規(guī)性、客觀性；D、真實性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機構(gòu)未按按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)處的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過。

A、24小時；B、48小時；C、72小時；D、5個工作日。

10、是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析；D、與司法機關(guān)全面合作。

11、司法機關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢刑事訴訟；B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執(zhí)行。

12、等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支?。?C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是。A、公安部；B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；D、財政部。

19、中國人民銀行設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行會計財務(wù)司； C、中國人民銀行上海總部；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

20、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是。

A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。答：

22、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向當(dāng)?shù)貓蟾妗?/p>

A、公安機關(guān)；B、銀監(jiān)局

C、人民銀行；D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員，依法給予行政處分：

A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查；

B、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的；

C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

D、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的。

24、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。

A、實名賬戶；B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；D、假名賬戶。

25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個

工作日內(nèi)以電子方式報送反洗錢信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人開立實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。

A、預(yù)算單位專用存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。

27、聯(lián)合國制定了有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。

A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進行核對，并登記其

身份證件上的姓名和號碼。

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護人。

30、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金

與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

第四篇：反洗錢知識試卷答案

反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷

姓名：

部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部； C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會。

2、我國 B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務(wù)機關(guān)；

C、人民檢察院；

D、公安機關(guān)；

E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于 C 經(jīng)十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自 起實施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 D。A、真實性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機構(gòu)未按按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)處 D 的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；

B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；

D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過 B。

A、24小時； B、48小時； C、72小時； D、5個工作日。

10、A 是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

11、司法機關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；

B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執(zhí)行。

12、B、C、D 等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理 B。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指 A

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；

D、財政部。

19、中國人民銀行設(shè)立的 D，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行會計財務(wù)司； C、中國人民銀行上?？偛?； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。20、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心； C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。

22、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向當(dāng)?shù)?A、C報告。A、公安機關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的；

采取相關(guān)措施的行為。

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

答：一是規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國

務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。

二是明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； D、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的。

24、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個工作日內(nèi)以電子方式報送反洗錢信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開立 A、B、C、D實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。A、預(yù)算單位專用存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；

D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。

27、聯(lián)合國制定了 B、C有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監(jiān)護人。

30、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定

員的法律責(zé)任。

第五篇：反洗錢試卷1最終版

反洗錢測試試卷Ⅰ

單位 姓名 分?jǐn)?shù)

一、單項選擇題(每題1分，共40分)1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自（）開始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

2、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（）。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、公安部 D、最高人民檢察院

3、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()。

A、公安部 B、國務(wù)院 C、中國人民銀行 D、財政部

4、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構(gòu)是（）。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司 C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

5、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。

A、認(rèn)識你的客戶 B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶 D、了解你的客戶

7、代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）以配合金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)。

A、無需出示身份證件 B、只出示代理人有效身份證件 C、只出示被代理人有效身份證件 D、同時出示代理人與被代理人的有效身份證件

8、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）

A.5年 B.10年 C.15年 D、永久

9、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是（）。

A、金融行動特別工作組 B、金融情報中心 C、艾格蒙特集團 D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

10、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、檢察機關(guān) B、其他金融機構(gòu) C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機關(guān)

11、以下不屬于“黑錢”來源的是（）。

A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得 C、走私收入 D、誠實守法經(jīng)營所得

12．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:3年 B:5年 C:10年 D::15年

13．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:200萬 D:500萬

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）。

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶

B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個人銀行結(jié)算賬戶 16．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

17、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。

A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日

18、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）。

A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機關(guān)全面合作

19、開戶銀行根據(jù)實際需要，原則上以開戶單位（）的日常零星開支所需核實庫存現(xiàn)金限額。

A、1—3天 B、3—5天 C、5—8天

20、（）年，中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定和國務(wù)院要求設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2003年 B、2004年 C、2005年 D、2006年

21、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) B、開立帳戶的金融機構(gòu) C、發(fā)卡銀行 D、收單行

22、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、只提交大額交易報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交大額交易報告和可疑交易報告

23、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。其中“現(xiàn)金”是指（）。

A、人民幣 B、外幣現(xiàn)鈔 C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

24、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關(guān)是（）。A、人民檢察院 B、稅務(wù)機關(guān) C、公安機關(guān) D、審計機關(guān)

25、以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是（）。A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣 B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯 C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁。

26、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下

27、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下

28、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下

29、（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D中國保險監(jiān)督管理委員會

30、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息（）。

A、予以保密，不得違反規(guī)定對外提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報

31、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）

A、應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

32、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。

A、2 B、3 C、4 D、5

33、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自（）起施行。A、2008年3月1日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

34、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（）起施行。

A、2007 年8 月1 日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

35、被查單位對反洗錢《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。

A、10日 B、5日 C、20日 D、30日

36、（）負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D中國保險監(jiān)督管理委員會

37、安徽省內(nèi)各金融機構(gòu)及其所屬對公營業(yè)網(wǎng)點均要設(shè)立反洗錢信息報告員崗位，至少明確（）信息報告員，報屬地人民銀行反洗錢管理部門備案。

A、一名 B、二名 C、三名 D、四名

38、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）

A．一年以上，3個工作日 B．一年以上，10個工作日 C．三年以上，3個工作日 D．三年以上，10個工作日

39、客戶風(fēng)險等級評定的范圍包括各類（）。

A、對公客戶 B、對私客戶 C、對公客戶、對私客戶 D、存款客戶 40、在建立對私客戶號時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對客戶進行風(fēng)險等級評定，原則上

應(yīng)自開立客戶號起（）內(nèi)完成。

A、10 個工作日 B、5個工作日 C、15個工作日 D、20個工作日

二、多選題(每題1分，共20分)

1、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪 D、金融詐騙犯罪

2、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報告，受法律保護。A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業(yè)信息

3、具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括（）。

A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會

4、《中華人民共和國刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的 B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的5、向他人出租、出借自己的身份證件可能會產(chǎn)生不良后果有（）。

A、他人借用您的名義從事非法活動 B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動 C、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊 D、您的誠信狀況受到合理懷疑

6、《反洗錢法》在保護公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。

A、規(guī)定了有關(guān)人員對公民和組織的信息保密義務(wù) B、嚴(yán)格規(guī)定了進行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序 C、嚴(yán)格限定了臨時凍結(jié)措施的條件和期限 D、規(guī)定了有關(guān)機關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任

7、商業(yè)銀行為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。

A、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款 B、單筆金額人民幣2萬元的票據(jù)兌付 C、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換 D、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款

8、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，要求金融機構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對外提供的事項有（）。

A、對可疑交易特征予以保密 B、對報告可疑交易的信息予以保密 C、對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的信息予以保密 D、對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密

9、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上5萬元以下罰款：（）

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的 C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

10、我國目前已簽署和批準(zhǔn)了（）個涉及反洗錢和反恐融資問題的國際公約。

A、聯(lián)合國禁毒公約 B、聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約 C、聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約 D、聯(lián)合國反腐敗公約

11、下列哪些交易或者行為，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進行報告（）。A、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易 B、提前償還貸款，與其財務(wù)

狀況明顯不符 C、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金 D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

12、反洗錢義務(wù)主體包括（）。

A、中國人民銀行 B、司法部門 C、金融機構(gòu) D、特定的非金融機構(gòu)

13、反洗錢國際合作主要包括（）A、加入并實施有關(guān)公約 B、司法協(xié)助和引渡 C、對等主管機關(guān)之間的合作 D、反洗錢信息交換

14．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C：檢查報告 D:檢查處理

15．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶 16．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

17．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A: 某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

18．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢

和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

19．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

20．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

三、問答題（每題8分，共40分）

1、什么是洗錢？

2、金融機構(gòu)反洗錢工作原則是什么？

3、金融機構(gòu)反洗錢的四項主要制度是什么？

4、什么是“了解客戶”制度？

5、什么是大額交易報告制度？