第一篇：浙江省金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引(試行)

附件1：

浙江省金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引（試行）

第一章 總則

第一條

為規(guī)范浙江省內(nèi)人民銀行、外匯管理局提供金融服務(wù)的行為和標(biāo)準(zhǔn)，明確金融服務(wù)項目、條件、操作流程，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理，提高金融服務(wù)效率，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)?中華人民共和國中國人民銀行法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?、?中華人民共和國反洗錢法?、?中華人民共和國人民幣管理條例?、?中華人民共和國國家金庫條例?、?中華人民共和國外匯管理條例?、?金融違法行為處罰辦法?以及人民銀行、國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條

在浙法人銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)或省級、區(qū)域分行（公司）及其分支機(jī)構(gòu)和新設(shè)法人銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)或省級、區(qū)域分行（公司）及其分支機(jī)構(gòu)，適用本指引。

第三條

本指引所稱金融管理與服務(wù)是指人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)（含國家外匯管理局在浙分機(jī)構(gòu)，下同）依據(jù)金融法律法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，向金融機(jī)構(gòu)提供相關(guān)金融服務(wù)，并履行法定金融監(jiān)管職責(zé)的行為。

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施的行政許可項目不適用本指引。

第四條

金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)包括新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)和在營業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)。

第五條

浙江省內(nèi)杭州地區(qū)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)由人 1 民銀行杭州中心支行負(fù)責(zé)，其中杭州地區(qū)縣（市）金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)由人民銀行杭州轄內(nèi)各縣（市）支行依據(jù)管理權(quán)限負(fù)責(zé)。杭州以外地區(qū)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行市中心支行依據(jù)管理權(quán)限負(fù)責(zé)。

第六條

新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)采取集中受理、職能部門分項辦理、分級審批、集中核驗(yàn)和統(tǒng)一反饋的原則。在營業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)采取日常管理與年度評價相結(jié)合、全面評價與分項評價相結(jié)合、非現(xiàn)場管理與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的原則。

第七條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)，遵循依法合規(guī)、精簡高效、公開透明、有利于金融業(yè)穩(wěn)定、健康發(fā)展的原則。

第八條

人民銀行杭州中心支行成立金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在人民銀行杭州中心支行金融穩(wěn)定處。

第二章 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)

第九條

金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)在浙江省內(nèi)籌建法人金融機(jī)構(gòu)或省級、區(qū)域分行（公司）及其分支機(jī)構(gòu)后，應(yīng)及時向所在地人民銀行提交有關(guān)籌備工作的報告，并接洽有關(guān)金融管理與服務(wù)事宜。

第十條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)在會見新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時，了解新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備工作進(jìn)展和相關(guān)金融服務(wù)需求，明確人民銀行金融管理的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求，指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行有關(guān)金融管理與服務(wù)體系。

第十一條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)在籌備階段應(yīng)按照?新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目?（見附1）、?新設(shè)證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)金融 2 管理與服務(wù)項目?（見附2）、?新設(shè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目?（見附3）的相關(guān)要求，在信貸、統(tǒng)計、會計、支付結(jié)算、科技、反假幣、國庫、征信、反洗錢、清算、外匯等方面積極做好人員、制度、設(shè)備等準(zhǔn)備工作。

第十二條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目準(zhǔn)備完畢后，首次集中申報加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系，應(yīng)正式向人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)提供以下書面材料：

（一）新設(shè)銀行業(yè)（或證券期貨業(yè)、或保險業(yè)）機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)總申報書（見附4）；

（二）開業(yè)核準(zhǔn)文件原件及加蓋公章的復(fù)印件、金融許可證原件及加蓋公章的復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件；

（三）經(jīng)核準(zhǔn)的高管人員名單及簡歷；

（四）有關(guān)金融管理與服務(wù)子項目申報書（見附4）及相關(guān)書面材料；

（五）有關(guān)內(nèi)部管理和風(fēng)險防范制度及安全保衛(wèi)措施；

（六）其他根據(jù)金融管理與服務(wù)體系運(yùn)作需提供的材料。第十三條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)接收新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)申報書后，在5個工作日內(nèi)向新設(shè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申報材料審核告知書。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)申報事項屬于人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)范圍、且提供的書面材料齊全，告知其受理；提供的申報材料不齊全的，告知其補(bǔ)充有關(guān)書面材料；申報事項不屬于人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)范圍，告知其不予以受理。

第十四條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)有關(guān)金融管理與服務(wù)職能部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、人民銀行總行及杭州中心支行規(guī)范性文件，審核申報事項是否符合相關(guān)管理要求和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并采取 3 現(xiàn)場輔導(dǎo)、非現(xiàn)場審查、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、資格測試等適當(dāng)方式，指導(dǎo)和督促新設(shè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)到相關(guān)管理要求和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

第十五條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)在審核、組織開展集中現(xiàn)場核驗(yàn)（或個別申報項目經(jīng)人民銀行總行審批）的基礎(chǔ)上，做出是否同意加入人民銀行有關(guān)金融管理與服務(wù)體系的決定。

新設(shè)金融機(jī)構(gòu)申報材料齊全、各項內(nèi)控制度完善、部門設(shè)臵和人員配備合理、軟硬件條件安全適當(dāng)，符合人民銀行有關(guān)金融管理與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求的，同意其加入人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)有關(guān)金融管理與服務(wù)體系。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)不符合人民銀行有關(guān)金融管理要求與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的，暫不同意其加入人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)有關(guān)金融管理與服務(wù)體系，并對其提出進(jìn)一步改進(jìn)的要求。

第十六條

為指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)正常、安全開業(yè)，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)同意新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行有關(guān)金融管理與服務(wù)體系后，對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行約請談話，進(jìn)一步明確人民銀行有關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，提出管理要求，做好風(fēng)險提示，指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)順利加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系，促進(jìn)其規(guī)范業(yè)務(wù)行為、依法合規(guī)經(jīng)營。

第十七條

金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融管理與服務(wù)項目或系統(tǒng)的，應(yīng)按照?新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目?、?新設(shè)證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目?、?新設(shè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目?的要求，直接向所在地人民銀行有關(guān)職能部門提出申報，有關(guān)職能部門可參照新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)程序，直接負(fù)責(zé)該申報的受理、審核與反饋。

第三章 在營業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù) 第一節(jié)

金融管理與服務(wù)的內(nèi)容和要求

第十八條

金融機(jī)構(gòu)要依法合規(guī)經(jīng)營，認(rèn)真執(zhí)行國家有關(guān)金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定及政策措施。

第十九條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)的主要內(nèi)容和要求

（一）貨幣信貸方面：

1.及時提供貨幣信貸運(yùn)行報告（含經(jīng)營概況、信貸政策變動情況），按要求準(zhǔn)確及時報送貸款數(shù)據(jù)；及時報送本行年度信貸政策文件及相關(guān)調(diào)研報告、報表，積極主動配合人民銀行開展信貸政策導(dǎo)向效果評估。

2.認(rèn)真執(zhí)行人民銀行各項利率政策；按時、準(zhǔn)確報備各類利率監(jiān)測報表。

3.認(rèn)真執(zhí)行人民銀行存款準(zhǔn)備金政策，按時、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金。積極開展流動性監(jiān)測工作，按時、準(zhǔn)確向人民銀行報送有關(guān)流動性監(jiān)測報表。

4.依照規(guī)定程序和條件申請再貸款和再貼現(xiàn)，合規(guī)使用、按期歸還再貸款和再貼現(xiàn)資金。

5.認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策。

6.遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)相關(guān)規(guī)定，為試點(diǎn)企業(yè)提供有效的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。

（二）金融穩(wěn)定方面：

1.建立健全內(nèi)部管理與風(fēng)險控制有關(guān)制度，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

2.配合人民銀行開展日常風(fēng)險監(jiān)測工作，及時報告涉及區(qū)域 金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的各類重大風(fēng)險、重大突發(fā)事件、重大金融案件，及時報送相關(guān)監(jiān)測指標(biāo)與材料。

3.配合人民銀行做好國家重大金融改革政策的調(diào)研工作，及時評估和反饋改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問題。

4.積極穩(wěn)妥做好金融風(fēng)險處臵工作，依照法定程序和條件申請、使用救助緊急再貸款、處臵再貸款等各類金融穩(wěn)定再貸款。

5.配合人民銀行開展各類交叉性金融產(chǎn)品與業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險監(jiān)測及研究工作。

（三）金融統(tǒng)計方面：

1.遵守統(tǒng)計法律、法規(guī)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計制度和各項統(tǒng)計調(diào)查要求，及時、完整、準(zhǔn)確報送各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)及統(tǒng)計調(diào)查內(nèi)容。

2.加強(qiáng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)審核和分析，及時、完整、準(zhǔn)確上報數(shù)據(jù)異常變動說明、各類統(tǒng)計分析材料、各類統(tǒng)計調(diào)查報告。

3.建立完善的內(nèi)部統(tǒng)計管理制度和統(tǒng)計工作流程；建立科學(xué)的部門間統(tǒng)計工作協(xié)調(diào)機(jī)制；明確統(tǒng)計歸口管理部門；統(tǒng)計職能部門應(yīng)積極主動開展對內(nèi)部相關(guān)部門及下屬分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計培訓(xùn)、統(tǒng)計檢查及其他統(tǒng)計管理。

4.對統(tǒng)計基礎(chǔ)信息變動、統(tǒng)計管理體制變動、統(tǒng)計部門及人員變動等與金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)開展和金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)變動有關(guān)的事項，應(yīng)按照?關(guān)于印發(fā)?在杭金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計報備制度?的通知?（杭銀辦?2009?128號）進(jìn)行報備。

（四）會計財務(wù)方面：

1.及時申請核定財政存款和法定存款準(zhǔn)備金繳存范圍。2.及時按要求報送會計財務(wù)資料，包括會計核算基本制度，會計科目表及使用說明，會計財務(wù)報告表式及編制方法，涉及重大會計改革事項的資料，繳存款余額表、會計月報、會計年報等。

3.及時、足額繳存財政存款。

（五）支付結(jié)算方面：

1.認(rèn)真做好各類支付清算系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作，嚴(yán)格執(zhí)行支付清算紀(jì)律，加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)安全管理和清算資金流動性管理，確保各類支付清算系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。

2.嚴(yán)格按照?中華人民共和國票據(jù)法?、?支付結(jié)算辦法?等票據(jù)法規(guī)、制度的要求辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，及時向人民銀行舉報空頭支票等違規(guī)行為，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定或同業(yè)約定的支付結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，落實(shí)賬戶實(shí)名制。按規(guī)定做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。

3.嚴(yán)格銀行卡業(yè)務(wù)管理，切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡、收單等業(yè)務(wù)行為，強(qiáng)化銀行卡風(fēng)險控制，提供安全、高效的銀行卡服務(wù)。

（六）金融科技方面：

1.按規(guī)定及時上報銀行計算機(jī)安全事件。

2.符合支付系統(tǒng)、銀行卡系統(tǒng)場地環(huán)境驗(yàn)收的相關(guān)要求。3.確保網(wǎng)絡(luò)安全，包括核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備；參數(shù)配臵和安全策略合理有效；接入當(dāng)?shù)亟鹑诔鞘芯W(wǎng)技術(shù)和管理措施有效等。

4.結(jié)合人民銀行安排的信息安全專項檢查，確保相關(guān)內(nèi)容符合檢查要求。

5.銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)符合?銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范?（銀發(fā)?2009?177號）和?銀行卡卡片規(guī)范?（銀發(fā)?2009?161號）要求。

（七）貨幣金銀方面：

1.按照發(fā)行庫現(xiàn)金存取款相關(guān)規(guī)定辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；確?，F(xiàn)金投放回籠分析預(yù)測準(zhǔn)確率；按照“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)和?不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)?（杭銀發(fā)?2003?224號）清點(diǎn)、整理 7 回籠款，區(qū)分完整券與損傷券繳存人民銀行。

2.按照人民銀行規(guī)定收兌、繳存停止流通的人民幣；為公眾兌換殘缺、污損人民幣；根據(jù)合理需要原則辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；加強(qiáng)宣傳與服務(wù)，促進(jìn)硬幣回籠和市場券別結(jié)構(gòu)合理。

3.辦理現(xiàn)金出納整點(diǎn)業(yè)務(wù)的人員要接受貨幣防偽知識培訓(xùn)并取得?反假貨幣上崗資格證書?；規(guī)范辦理臨柜假幣收繳業(yè)務(wù)；每月末辦理假幣解繳業(yè)務(wù)前要發(fā)送假幣信息電子比對文件，新型假幣單獨(dú)提交；采取措施防止假幣流入、流出銀行；根據(jù)人民銀行的授權(quán)，無償為公眾提供貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)；積極開展反假貨幣宣傳工作。

（八）代理國庫方面：

1.認(rèn)真落實(shí)人民銀行對代理國庫業(yè)務(wù)管理要求，及時制定完善相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程。

2.規(guī)范設(shè)臵和使用代理國庫業(yè)務(wù)相關(guān)會計科目和賬戶。3.及時報備財政部門和預(yù)算單位零余額賬戶、預(yù)算外資金財政專戶、特設(shè)專戶以及代理政府非稅收入?yún)R繳賬戶的開立、變更、撤銷情況、代理支庫人員變動情況、儲蓄國債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單以及制訂的管理辦法和操作規(guī)程，及時報送各類國庫收支報表、統(tǒng)計報表、儲蓄類國債發(fā)行進(jìn)度報表、憑證式國債月度持有量報表以及儲蓄國債首日發(fā)行信息等。

4.準(zhǔn)確、及時辦理國庫業(yè)務(wù)，包括預(yù)算收入的收納、報解、劃繳，預(yù)算資金的撥付、更正、退庫；代理國庫集中支付業(yè)務(wù)資金的匯劃、清算；儲蓄類國債發(fā)行、兌付、質(zhì)押貸款以及憑證式國債再次出售等。

5.嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)信息安全和保密規(guī)定；建立聯(lián)系協(xié)調(diào)和應(yīng)急處理機(jī)制；遵循接口標(biāo)準(zhǔn)，做好相關(guān)軟件的開發(fā)，保證系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)達(dá)到規(guī)定的處理和傳輸能力；及時反饋系 8 統(tǒng)運(yùn)行中的情況和問題。

（九）征信管理方面：

1.明確征信工作歸口管理部門，落實(shí)各相關(guān)部門的工作職責(zé)，健全征信內(nèi)控管理制度和操作規(guī)程，建立重大事項報告機(jī)制。

2.認(rèn)真開展數(shù)據(jù)核對、定點(diǎn)監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量量化評分，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量；加強(qiáng)用戶管理，合規(guī)查詢系統(tǒng)，及時處理異議；做好貸款卡管理。

3.按要求開展中小企業(yè)和農(nóng)村信用體系建設(shè)，征集、更新信用檔案信息，加大系統(tǒng)應(yīng)用，加大對中小企業(yè)和農(nóng)戶的融資力度。

4.積極推動商業(yè)承兌匯票、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和借款企業(yè)等外部信用評級工作，加強(qiáng)評級結(jié)果應(yīng)用。

5.積極組織征信宣傳和培訓(xùn)，正確解答客戶提出的征信相關(guān)問題，化解借款人投訴和訴訟風(fēng)險。

6.認(rèn)真配合完成人民銀行布臵的調(diào)研等其他工作。

（十）反洗錢方面：

1.確保組織健全、內(nèi)控制度完善、崗位職責(zé)明確，確保反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工作。

2.做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作，認(rèn)真參加人民銀行組織的反洗錢培訓(xùn)。

3.按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，做好客戶身份識別和重新識別工作，以及客戶身份資料和交易記錄保存工作。

4.及時準(zhǔn)確地向反洗錢監(jiān)測中心報送大額和可疑交易報告，按規(guī)定報送重點(diǎn)可疑交易報告、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表等相關(guān)資料。

5.配合開展反洗錢調(diào)查，協(xié)助和配合司法、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪。

6.按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。

（十一）清算服務(wù)方面：

1.合理設(shè)臵崗位，滿足支付清算系統(tǒng)（含地方特色支付清算系統(tǒng)）運(yùn)行要求，人員及聯(lián)系方式要及時報送人民銀行。

2.做好運(yùn)行管理工作，包括制定支付清算系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程，做好系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理系統(tǒng)異常情況；遵守系統(tǒng)運(yùn)行紀(jì)律和運(yùn)行時間要求；做好清算賬戶資金管理，及時調(diào)度資金，確保各類支付業(yè)務(wù)及時處理和清算；及時報送運(yùn)行維護(hù)自查報告及支付清算系統(tǒng)直接參與者運(yùn)行維護(hù)巡檢報告。

3.做好維護(hù)管理工作，包括做好支付清算系統(tǒng)日常維護(hù)和日常檢查，確保設(shè)備完好、網(wǎng)絡(luò)暢通、系統(tǒng)運(yùn)行正常、備份設(shè)備隨時可用；按時完成系統(tǒng)升級換版任務(wù)；做好運(yùn)行文檔管理、系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份管理和設(shè)備系統(tǒng)變更管理。發(fā)生支付系統(tǒng)故障要立即向人民銀行報告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及時報送?支付系統(tǒng)異常情況報告表?。

4.做好支付清算系統(tǒng)信息安全工作，妥善保管支付系統(tǒng)密押設(shè)備、密鑰、數(shù)字證書和系統(tǒng)登錄識別信息。

（十二）會計營業(yè)方面：

1.規(guī)范辦理會計核算業(yè)務(wù)，確保遞交人民銀行柜面的相關(guān)記賬憑證要素齊全、準(zhǔn)確無誤。

2.及時報送法定存款準(zhǔn)備金和財政性存款的繳存憑證和相關(guān)報表，準(zhǔn)確辦理繳存工作。

3.認(rèn)真做好準(zhǔn)備金及超額備付金賬戶資金管理，準(zhǔn)確匡算賬戶資金使用情況，確保同城票據(jù)交換等資金清算順利進(jìn)行。

4.按規(guī)定及時完成中央銀行會計核算電子對賬系統(tǒng)的賬務(wù)核對處理；按規(guī)定完成月度賬務(wù)核對工作。

（十三）外匯管理方面：

1.按照外匯管理規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期等外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營個人外幣兌換業(yè)務(wù)，遵守銀行掛牌匯價管理和結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性要求。

2.按外匯管理規(guī)定辦理貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)、保險公司項下外匯業(yè)務(wù)、外匯賬戶業(yè)務(wù)和個人外匯業(yè)務(wù)，有效運(yùn)用個人結(jié)售匯系統(tǒng)。按真實(shí)性審核要求辦理服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移、收益項下外匯業(yè)務(wù)。

3.按外匯管理規(guī)定辦理直接投資項下賬戶開立與變更業(yè)務(wù)、資金賬戶收支業(yè)務(wù)，辦理境外投資、境外放款、外債賬戶開立和變更、外債賬戶收支、貿(mào)易信貸登記管理、境內(nèi)貸款項下的境外擔(dān)保管理、境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行短期外債指標(biāo)管理規(guī)定，辦理非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)，居民個人資本項下賬戶開立、外匯收支及結(jié)售匯業(yè)務(wù)，其他代客收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

4.準(zhǔn)確、及時、完整報送國際收支統(tǒng)計間接申報數(shù)據(jù)和匯兌統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)、金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報數(shù)據(jù)、金融機(jī)構(gòu)直接投資申報數(shù)據(jù)、中資金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計報表、非居民人民幣賬戶余額數(shù)據(jù)、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確、及時、完整申報貨物貿(mào)易核銷信息，準(zhǔn)確、及時報送服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計數(shù)據(jù)、外匯賬戶系統(tǒng)信息，準(zhǔn)確、及時登記外債數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確、及時、完整報送保稅監(jiān)管區(qū)域業(yè)務(wù)相關(guān)季報，按外匯管理規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報送其他相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報表。

5.建立健全銀行外匯業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)控制度并執(zhí)行到位，重視開 展對外匯管理規(guī)定的培訓(xùn)和宣傳，認(rèn)真配合外匯局對外匯業(yè)務(wù)開展考核、檢查、回訪、核查和調(diào)研工作。

第二十條 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)的主要內(nèi)容和要求

（一）金融穩(wěn)定方面：

1.建立健全內(nèi)部管理與風(fēng)險控制有關(guān)制度，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

2.配合人民銀行開展日常風(fēng)險監(jiān)測工作，及時報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的各類重大風(fēng)險、重大突發(fā)事件、重大金融案件，及時報送相關(guān)監(jiān)測指標(biāo)與材料。

3.配合人民銀行做好國家重大金融改革政策等的調(diào)研工作，及時評估和反饋改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問題。

（二）反洗錢方面：

1.確保組織健全、內(nèi)控制度完善、崗位職責(zé)明確，確保反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工作。

2.做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作，認(rèn)真開展和參加人民銀行組織的反洗錢培訓(xùn)。

3.按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，做好客戶身份識別和重新識別工作，以及客戶身份資料和交易記錄保存工作。

4.及時準(zhǔn)確地向反洗錢監(jiān)測中心報送大額和可疑交易報告，按規(guī)定報送重點(diǎn)可疑交易報告、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表等相關(guān)資料。

5.配合開展反洗錢調(diào)查，協(xié)助和配合司法、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪。

6.按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。

（三）外匯管理方面：

1.按外匯管理規(guī)定辦理市場準(zhǔn)入及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。2.公司外匯資本金須達(dá)到外匯管理規(guī)定要求。如因虧損導(dǎo)致外匯資本金減少至相關(guān)規(guī)定之下，應(yīng)按要求申請補(bǔ)足。

3.?證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營許可證?有效期為3年，公司應(yīng)在期滿前3個月向所在地外匯局申請換證。

4.公司財務(wù)制度完善，對外匯業(yè)務(wù)實(shí)行分賬制核算。公司應(yīng)按外匯管理規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和外幣資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、外幣財務(wù)報表。

5.建立健全外匯業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)控制度，確保執(zhí)行到位。6.公司可持?證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營許可證?到外匯指定銀行開立1個自有外匯賬戶和多個客戶交易結(jié)算賬戶，并在3個工作日內(nèi)向所在地外匯局報備。自有外匯賬戶用于存放外匯資本金和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)所得。

7.公司自有外匯資金與客戶外匯資金、境內(nèi)客戶外匯資金與境外客戶外匯資金實(shí)行嚴(yán)格分賬管理。

第二十一條

保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)的主要內(nèi)容和要求

（一）金融穩(wěn)定方面：

1.建立健全內(nèi)部管理與風(fēng)險控制有關(guān)制度，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

2.配合人民銀行開展日常風(fēng)險監(jiān)測工作，及時報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的各類重大風(fēng)險、重大突發(fā)事件、重大金融案件，及時報送相關(guān)監(jiān)測指標(biāo)與材料。

3.配合人民銀行做好國家重大金融改革政策等的調(diào)研工作，及時評估和反饋改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問題。

（二）反洗錢方面：

1.確保組織健全、內(nèi)控制度完善、崗位職責(zé)明確，確保反洗錢組織機(jī)構(gòu)有效開展工作。

2.做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作，認(rèn)真開展和參加人民銀行組織的反洗錢培訓(xùn)。

3.按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，做好客戶身份識別和重新識別工作，以及客戶身份資料和交易記錄保存工作。

4.及時準(zhǔn)確地向反洗錢監(jiān)測中心報送大額和可疑交易報告，按規(guī)定報送重點(diǎn)可疑交易報告、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表等相關(guān)資料。

5.配合開展反洗錢調(diào)查，協(xié)助和配合司法、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪。

6.按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。

（三）外匯管理方面：

1.按外匯管理規(guī)定辦理保險市場準(zhǔn)入及外匯收支業(yè)務(wù)。2.保險公司?經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證?有效期為3年，公司應(yīng)在期滿前3個月向所在地外匯局申請換證。

3.保險公司應(yīng)按外匯管理規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報送有關(guān)保險外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，建立健全與外匯業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)控制度和資金管理制度，確保執(zhí)行到位。

4.保險公司到外匯指定銀行開立外匯經(jīng)營賬戶后10個工作日內(nèi)，向所在地外匯局報備。

第二節(jié)

金融管理與服務(wù)的評價及規(guī)則

第二十二條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)按照上述金融管理與 14 服務(wù)的內(nèi)容和要求，對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定以及政策措施等情況進(jìn)行全面評價。

第二十三條

同市區(qū)、同系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以當(dāng)?shù)刈罡咭患墮C(jī)構(gòu)為評價對象。

第二十四條

金融機(jī)構(gòu)評價工作按年度進(jìn)行，評價周期為每年1月1日至12月31日。

第二十五條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)建立金融機(jī)構(gòu)評價體系，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)，分別對銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價。評價結(jié)果采取等級制，分為A、B、C、D四個等級。

第二十六條

評價基本流程

（一）人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)各相關(guān)職能部門根據(jù)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)的內(nèi)容和要求，對各金融機(jī)構(gòu)分項目提出評價意見和等級。分項目評價等級共分為四個等次：

一類：指金融機(jī)構(gòu)遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，較好完成所在地人民銀行的工作部署。

二類：指金融機(jī)構(gòu)基本遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，基本完成所在地人民銀行的工作部署。

三類：指金融機(jī)構(gòu)存在違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成所在地人民銀行工作部署的情況較差。

四類：指金融機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成所在地人民銀行工作部署的情況很差。

（二）人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)對各職能部門分項評價情況進(jìn)行匯總，對金融機(jī)構(gòu)評價結(jié)果進(jìn)行排序。

（三）人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組確定各金融機(jī)構(gòu)的評價等級。

第二十七條

在日常工作中，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)各相關(guān) 15 職能部門應(yīng)完善金融機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)工作臺賬。同時，結(jié)合現(xiàn)場檢查或走訪調(diào)查，加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)相關(guān)項目的指導(dǎo)和評估。

第二十八條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)于每年一季度對各金融機(jī)構(gòu)上一年度的評價情況進(jìn)行通報，并視情況向其相關(guān)上級管轄機(jī)構(gòu)反饋。反饋主要內(nèi)容包括：評價等級、總體評價及存在問題和改進(jìn)建議等。

第二十九條

對于評價為“A”等的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)將在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先考慮。

對于評價為“C”或“D”等及日常管理中存在問題較多、較嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)將予以通報，并約見機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話，責(zé)令其整改。情節(jié)嚴(yán)重的，依法予以行政處理。同時，將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對象，加大對其管理與指導(dǎo)力度。

第三節(jié)

現(xiàn)場檢查

第三十條

人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)根據(jù)日常管理與服務(wù)需要，結(jié)合年度評價情況，可以選擇金融機(jī)構(gòu)開展綜合業(yè)務(wù)檢查或單項業(yè)務(wù)檢查。

第三十一條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容：

（一）存款準(zhǔn)備金及金融市場方面：存款準(zhǔn)備金繳存及時性、存款準(zhǔn)備金繳存范圍準(zhǔn)確性、商業(yè)銀行記賬式國債柜臺交易、銀行間債券市場債券交易、銀行間同業(yè)拆借市場拆借業(yè)務(wù)等。

（二）金融統(tǒng)計方面：統(tǒng)計法律法規(guī)和金融統(tǒng)計制度執(zhí)行情況、統(tǒng)計數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、統(tǒng)計內(nèi)部管理制度完善性和落實(shí)情況、統(tǒng)計軟件與人民銀行要求的標(biāo)準(zhǔn)接口程序相融性等。

（三）財政存款繳存方面：辦理繳存手續(xù)及時性、應(yīng)繳存數(shù)額計算正確性、會計財務(wù)資料報送、財政存款資金性質(zhì)界定等。

（四）支付結(jié)算管理方面：人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用、支付清算業(yè)務(wù)管理和清算紀(jì)律執(zhí)行、銀行卡安全管理規(guī)定執(zhí)行情況等。

（五）貨幣反假及人民幣管理方面：辦理假幣收繳人員資格、假幣收繳及鑒定業(yè)務(wù)的規(guī)范性、人民幣收付業(yè)務(wù)管理等。

（六）代理國庫業(yè)務(wù)方面：稅收收入、社會保障基金收入、非稅收入等政府預(yù)算資金的收納、報解、劃繳業(yè)務(wù)以及代理國庫集中支付業(yè)務(wù)的及時性、完整性、準(zhǔn)確性，代理支庫崗位設(shè)臵、內(nèi)部控制、賬務(wù)處理的規(guī)范性等。

（七）征信管理方面：征信制度建立和執(zhí)行、信用信息查詢、征信數(shù)據(jù)上報等。

（八）反洗錢管理方面：反洗錢制度建立和執(zhí)行、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等。

（九）清算服務(wù)方面：支付清算系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程的制定及執(zhí)行情況，支付清算系統(tǒng)季度巡檢及整改落實(shí)情況，密押設(shè)備、密鑰、數(shù)字證書、登錄識別信息的使用及保管情況，故障處臵情況報送等。

（十）國際收支申報方面：境內(nèi)居民跨境資金流動申報、境內(nèi)非居民與境外之間收支申報、境內(nèi)非居民和境內(nèi)居民之間收支申報、銀行涉外收支申報、國際收支統(tǒng)計申報內(nèi)部控制制度等。

（十一）外匯業(yè)務(wù)管理方面：外匯賬戶、辦理個人外匯業(yè)務(wù)審核、收結(jié)匯和售付匯審核、外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入和報送等。

（十二）人民銀行規(guī)定的其他檢查內(nèi)容。第三十二條

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容：

（一）反洗錢方面：反洗錢制度建立和執(zhí)行、客戶身份識別、17 客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等。

（二）外匯管理方面：辦理市場準(zhǔn)入（開辦外匯證券業(yè)務(wù)資格）及內(nèi)控情況、辦理外匯證券業(yè)務(wù)合規(guī)性、外匯收支和結(jié)售匯、外匯賬戶管理、國際收支申報和上報相關(guān)統(tǒng)計報表情況。

（三）人民銀行規(guī)定的其他檢查內(nèi)容。第三十三條

保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容：

（一）反洗錢方面：反洗錢制度建立和執(zhí)行、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等。

（二）外匯管理：市場準(zhǔn)入（開辦外匯保險業(yè)務(wù)資格）及內(nèi)控情況、辦理外匯保險業(yè)務(wù)合規(guī)性、外匯收支和結(jié)售匯、外匯賬戶管理、國際收支申報和上報相關(guān)統(tǒng)計報表情況。

（三）人民銀行規(guī)定的其他檢查內(nèi)容。

第三十四條

綜合業(yè)務(wù)檢查由人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)有關(guān)職能部門聯(lián)合開展，采取集中入場、分項檢查、統(tǒng)一反饋的方式。單項業(yè)務(wù)檢查由人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)有關(guān)職能部門根據(jù)需要組織開展。

第四章 責(zé)任與追究

第三十五條

新設(shè)金融機(jī)構(gòu)要確保申報材料的真實(shí)性，對弄虛作假、虛報瞞報的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)將約見其相關(guān)負(fù)責(zé)人，責(zé)令其整改。

第三十六條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本指引完善內(nèi)控制度、強(qiáng)化內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)行為，有效防范金融風(fēng)險，充分履行法律賦予的責(zé)任和義務(wù)，切實(shí)維護(hù)公共利益。

第三十七條

對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，人民銀行在浙分支機(jī)構(gòu)將依據(jù)?中華人民共和國中國人民銀行法?、?中華 18 人民共和國商業(yè)銀行法?、?中華人民共和國反洗錢法?、?中華人民共和國人民幣管理條例?、?中華人民共和國外匯管理條例?、?金融違法行為處罰辦法?、?商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法?、?全國銀行間債券市場債券交易管理辦法?、?商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法?、?個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法?、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法?、?同業(yè)拆借管理辦法?、?金融統(tǒng)計管理規(guī)定?、?個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?等法律法規(guī)依法進(jìn)行處理。

第五章 附則

第三十八條

人民銀行各市中心支行應(yīng)參照本指引制定相應(yīng)的金融管理與服務(wù)規(guī)范，依據(jù)相關(guān)管理權(quán)限及審批流程對金融機(jī)構(gòu)提供金融管理與服務(wù)。

第三十九條

本指引自發(fā)布之日起試行。若與相關(guān)法律、法規(guī)等有抵觸，以相關(guān)法律、法規(guī)為準(zhǔn)。

第四十條

本指引由人民銀行杭州中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

附：1.新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目

2.新設(shè)證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目 3.新設(shè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目

4.新設(shè)銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)申報書

第二篇：河南省新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引(試行)

關(guān)于印發(fā)《河南省新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引（試行》的通知

中國人民銀行各市中心支行、鄭州轄區(qū)各支行，各政策性銀行、各國有商業(yè)銀行河南省分行，交通銀行河南省分行，各股份制商業(yè)銀行鄭州分行，中國郵政儲蓄銀行河南省分行，河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，鄭州銀行，洛陽銀行鄭州分行，各金融資產(chǎn)管理公司，中原信托有限公司，百瑞信托有限責(zé)任公司，河南煤業(yè)化工集團(tuán)財務(wù)公司，各證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)，各保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)，各金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司，各資信評估公司，各擔(dān)保公司：

現(xiàn)將《河南省新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引（試行》（以下簡稱《指引》）印發(fā)給你們，并提出以下要求，請嚴(yán)格遵照執(zhí)行。

一、自《指引》印發(fā)之日起，在河南省新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，必須嚴(yán)格按照《指引》要求報送籌建報告、申報金融管理和服務(wù)項目。對于不按照《指引》規(guī)定報送籌建報告、提出申報事項的，河南省各級人民銀行將不予辦理接入人民銀行金融管理和服務(wù)體系。

二、《指引》印發(fā)前已獲準(zhǔn)籌建、尚未開業(yè)的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，在《指引》印發(fā)后申請加入人民銀行金融管理和服務(wù)體系的，適用本《指引》。

三、請人民銀行各市中心支行及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)人民銀行各支行及各金融機(jī)構(gòu)，請人民銀行鄭州轄區(qū)各支行及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)。

河南省新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范河南省轄內(nèi)人民銀行、外匯管理局各級機(jī)構(gòu)實(shí)施金融管理和提供金融服務(wù)的行為和標(biāo)準(zhǔn)，明確金融管理與服務(wù)項目、條件、操作程序，加強(qiáng)和改善金融宏觀調(diào)控，維護(hù)金融穩(wěn)定與安全，提升金融服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國外匯管理條例》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知（國辦發(fā)〔2008〕83號、《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定（銀發(fā)〔2010〕175號）等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定本指引。

第二條 本指引所指的金融機(jī)構(gòu)包括：

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行等。

（二）非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。1．證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)。包括證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等；2．保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)。包括保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等；3．信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

第三條 擔(dān)保公司、資信評估公司等從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系適用本指引，按照本指引有關(guān)新設(shè)非銀行金融機(jī)構(gòu)加入金融管理和服務(wù)體系的規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本指引所稱金融管理與服務(wù)是指河南省轄內(nèi)人民銀行及國家外匯管理局各級分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人民銀行）依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定，向金融機(jī)構(gòu)提供相關(guān)金融服務(wù)，并履行法定金融監(jiān)管職責(zé)的行為。有關(guān)行政許可事項的申請和辦理按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，不適用本指引。

第五條 在河南省內(nèi)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，在開業(yè)前，應(yīng)當(dāng)向人民銀行報送籌建報告集中申報需要提供的金融管理與服務(wù)項目。

第六條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)包括：

（一）在河南省轄內(nèi)成立新的法人金融機(jī)構(gòu)；

（二）金融機(jī)構(gòu)在河南省首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）金融機(jī)構(gòu)在河南省內(nèi)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)在河南省轄內(nèi)改制、合并或分立的視同新設(shè)金融機(jī)構(gòu)。

第七條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)申報實(shí)行集中受理、分項辦理、分級審批、集中核驗(yàn)、統(tǒng)一反饋。

第八條 對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的金融管理與服務(wù)，應(yīng)遵循依法合規(guī)、精簡高效、公開透明、有利于防范金融風(fēng)險、有效履行金融宏觀調(diào)控職能的原則。

第九條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表》、《新設(shè)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表》的相關(guān)金融管理與服務(wù)項目、標(biāo)準(zhǔn)和要求提出有關(guān)金融管理與服務(wù)申報。

第二章

籌建報告

第十條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）應(yīng)當(dāng)在新設(shè)

金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)籌建后30日內(nèi)以正式文件向人民銀行報送籌建報告，提出加入金融管理和服務(wù)體系的申請?；I建報告應(yīng)包含新設(shè)金融機(jī)構(gòu)和上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）的有關(guān)事項和資料。

第十一條 籌建報告中應(yīng)包括新設(shè)金融機(jī)構(gòu)以下有關(guān)事項和資料：

（一）機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所地址、擬開業(yè)日期；

（二）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件；

（三）經(jīng)營方針和計劃，擬開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)為法人的，報送章程、股東名冊及其出資額、股份等情況；

（四）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場、風(fēng)險、財務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡歷等；

（五）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報送的其他事項。

第十二條 籌建報告中應(yīng)包括上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）以下有關(guān)事項和資料：

（一）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場、風(fēng)險、財務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、職務(wù)、簡歷；

（二）經(jīng)營情況、在河南省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的情況等；

（三）有關(guān)內(nèi)部管理和風(fēng)險防范制度；

（四）最近3年內(nèi)，執(zhí)行人民銀行貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計、支付清算、反洗錢、科技、人民幣管理、國庫、征信管理、外匯管理等法規(guī)、政策情況，包括是否被人民銀行行政處罰的情況；

（五）最近3年風(fēng)險狀況，包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險情況，以及發(fā)生重大訴訟、重大案件或群體性事件、受到相關(guān)部門處罰、被新聞媒體負(fù)面報道、發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險情況等；

（六）最近3年在當(dāng)?shù)亟邮苄袠I(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況，包括是否被監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的情況；

（七）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報送的其他事項。

第十三條 在鄭州地區(qū)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)、在鄭州以外任一地市區(qū)域內(nèi)首次新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）向人民銀行鄭州中心支行（以下簡稱鄭州中心支行）提交籌建報告，由鄭州中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。其中，在鄭州以外地市區(qū)域內(nèi)首次新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交籌建報告。金融機(jī)構(gòu)在鄭州以外的地市區(qū)域已設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，獲準(zhǔn)在該地市區(qū)域內(nèi)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）向該區(qū)域人民銀行地市中心支行提交籌建報告，由該中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。前兩款規(guī)定中的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)在縣級區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)將籌建報告同時報送該縣級區(qū)域的人民銀行。

第十四條 人民銀行完成籌建報告審核工作后，作出是否準(zhǔn)予受理新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理和服務(wù)體系申請的批復(fù)，及時告知新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）和新設(shè)金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行。

第十五條 為指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)便捷、正常、安全開業(yè)，人民銀行對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行設(shè)立前約見談話。約見談話在人民銀行作出準(zhǔn)予受理新設(shè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)體系的申請后進(jìn)行。在約見新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織有關(guān)職能部門了解新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備工作進(jìn)展情況和相關(guān)金融服務(wù)需求，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融管理與服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求，指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)順利加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系。

第三章 金融管理和服務(wù)申報與辦理.第一節(jié) 金融管理與服務(wù)項目申報

第十六條 金融管理與服務(wù)項目申報實(shí)行屬地辦理。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向所在地人民銀行申報金融管理和服務(wù)項目。

第十七條 新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)集中提出金融管理與服務(wù)總申報書、子申報書（格式見附件，并提供相應(yīng)書面材料）。

第十八條 金融管理和服務(wù)總申報書的內(nèi)容包括申報的金融管理和服務(wù)事項、申報理由、申報材料目錄、暫不加入的項目及理由等。新設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，金融管理和服務(wù)子項目申報書包括以下內(nèi)容：

（一）貨幣信貸業(yè)務(wù)；

（二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)；

（三）金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)；

（四）會計業(yè)務(wù)；

（五）支付清算業(yè)務(wù)；

（六）反洗錢業(yè)務(wù)；

（七）科技服務(wù)業(yè)務(wù)；

（八）人民幣管理業(yè)務(wù)；

（九）征信管理業(yè)務(wù)；

（十）其他金融管理與服務(wù)項目。新設(shè)立非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，金融管理和服務(wù)子項目申報書包括以下部分或全部內(nèi)容：

（一）貨幣信貸業(yè)務(wù)；

（二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)；

（三）金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)；

（四）會計業(yè)務(wù)；

（五）支付清算業(yè)務(wù)；

（六）反洗錢業(yè)務(wù)；

（七）科技服務(wù)業(yè)務(wù)；

（八）征信管理業(yè)務(wù)；

（九）其他金融管理與服務(wù)項目。對上述金融管理與服務(wù)項目，新設(shè)金融機(jī)構(gòu)不加入或暫不加入的，應(yīng)說明理由。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)在上述金融管理與服務(wù)項目的基礎(chǔ)上，可根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可范圍結(jié)合自身經(jīng)營發(fā)展需要，增加有關(guān)申報項目。

第十九條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)在籌備階段應(yīng)積極按照人民銀行的相關(guān)要求，在貨幣信貸、金融穩(wěn)定、統(tǒng)計、會計、支付清算、反洗錢、科

技、人民幣、國庫、征信、外匯管理等方面做好人員、制度、設(shè)備等準(zhǔn)備工作。

第二節(jié) 審核與反饋

第二十條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)提出的金融管理與服務(wù)集中申報材料由人民銀行辦公室統(tǒng)一接收。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后，根據(jù)經(jīng)營需要提出增加金融管理與服務(wù)項目的，應(yīng)按照本指引有關(guān)要求直接向人民銀行相關(guān)金融管理與服務(wù)職能部門提出申報，有關(guān)金融管理與服務(wù)職能部門直接負(fù)責(zé)該申報的受理、審核與反饋。

第二十一條 人民銀行統(tǒng)一受理金融管理和服務(wù)申報后，應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)完成本級人民銀行負(fù)責(zé)的審核工作。

第二十二條 人民銀行相關(guān)金融管理與服務(wù)職能部門依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，負(fù)責(zé)初步審核申報事項是否符合相關(guān)管理要求和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

第二十三條 人民銀行辦公室匯總有關(guān)職能部門的初步審核意見后，可以組織相關(guān)部門根據(jù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和管理要求開展集中現(xiàn)場核驗(yàn)工作。

第二十四條 人民銀行在審核和現(xiàn)場核驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對于新設(shè)金融機(jī)構(gòu)申報材料齊全、各項內(nèi)控制度完善、部門設(shè)置和人員配備合理、軟硬件條件安全適當(dāng)，符合標(biāo)準(zhǔn)和要求的，作出同意其加入金融管理與服務(wù)體系的決定；對于新設(shè)金融機(jī)構(gòu)不完全符合標(biāo)準(zhǔn)和要求的，作出暫不同意其加入金融管理與服務(wù)體系或建議其暫緩正式開業(yè)經(jīng)營的決定，并對其提出進(jìn)一步改進(jìn)的要求。決定作出后應(yīng)及時告知新設(shè)

金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)所在地在鄭州市區(qū)的，前款決定由鄭州中心支行作出。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)所在地在鄭州市區(qū)以外區(qū)域的，新設(shè)金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行參照前款規(guī)定提出初審意見，報上級人民銀行復(fù)核。由人民銀行地市中心支行復(fù)核的，該中心支行應(yīng)將復(fù)核有關(guān)情況報人民銀行鄭州中心支行備案。

第二十五條 人民銀行對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立完善相關(guān)規(guī)章制度，培訓(xùn)相關(guān)工作人員。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員應(yīng)參加人民銀行組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)、測試，獲得從事相應(yīng)業(yè)務(wù)的能力。

第四章 責(zé)任追究

第二十六條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)及上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）要確保申報材料的真實(shí)性，對弄虛作假、虛報瞞報的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)及上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人，人民銀行將約見其相關(guān)負(fù)責(zé)人，并根據(jù)具體情況依法對其實(shí)施暫停或不予接入相關(guān)金融服務(wù)項目。

第二十七條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或上級管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）未按照本指引規(guī)定期限報告相關(guān)事項、提出金融管理和服務(wù)項目申報的，人民銀行可以根據(jù)情況暫緩該新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入金融管理和服務(wù)體系。

第二十八條 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)控制度、強(qiáng)化內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)行為，有效防范金融風(fēng)險，充分履行法律賦予的責(zé)任和義務(wù)，切實(shí)維護(hù)公共利益。對于不符合金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)管理要求的行為，人民銀行將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。

第五章 附則

第二十九條 金融機(jī)構(gòu)各級分支機(jī)構(gòu)發(fā)生組織機(jī)構(gòu)級別、名稱、地址、高級管理人員、重要風(fēng)險崗位管理人員等重大事項變更的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報備，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行根據(jù)規(guī)定向其提出監(jiān)管要求、提供金融服務(wù)。

第三十條 河南省內(nèi)的法人金融機(jī)構(gòu)在總部所在地市以外的其他地區(qū)籌建新設(shè)機(jī)構(gòu)，按照本指引規(guī)定報送相關(guān)事項、提出項目申報的，應(yīng)當(dāng)同時報送總部所在地人民銀行。

第三十一條 本指引第四條中的“首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)”包括我省法人金融機(jī)構(gòu)、省外（我國境外）法人金融機(jī)構(gòu)等在我省首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)“增設(shè)分支機(jī)構(gòu)”是指已在我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)在省內(nèi)設(shè)立新的分支機(jī)構(gòu)。

第三十二條 本指引規(guī)定與中國人民銀行總行有關(guān)規(guī)定不相一致的，按照中國人民銀行總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 本指引由中國人民銀行鄭州中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十四條 本指引自印發(fā)之日起試行。

附件：1．新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目總申報書、子申報書

2．新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表

3．新設(shè)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表主題詞：金融管理服務(wù)制度通知抄送：中國人民銀行總行，河南省人民政府，河南銀監(jiān)局，河南證監(jiān)局，河南保監(jiān)局。內(nèi)部發(fā)送：各行級領(lǐng)導(dǎo)，機(jī)關(guān)各部門。

第三篇：浙江省金融機(jī)構(gòu)名單

浙江省金融機(jī)構(gòu)名單

第一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

一、銀行機(jī)構(gòu)

1、國家開發(fā)銀行浙江省分行

2、中國進(jìn)出口銀行浙江省分行

3、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行浙江省分行營業(yè)部

4、中國工商銀行浙江省分行營業(yè)部

5、中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行營業(yè)部

6、中國銀行浙江省分行

7、中國建設(shè)銀行浙江省分行

8、交通銀行浙江省分行

9、浙商銀行杭州分行

10、中信銀行杭州分行

11、上海浦東發(fā)展銀行杭州分行

12、華夏銀行杭州分行

13、招商銀行杭州分行

14、廣發(fā)銀行杭州分行

15、平安銀行杭州分行

16、民生銀行杭州分行

17、興業(yè)銀行杭州分行

18、光大銀行杭州分行

19、恒豐銀行杭州分行 20、渤海銀行杭州分行

21、中國郵政儲蓄銀行浙江省分行

22、杭州銀行

23、上海銀行杭州分行

24、寧波銀行杭州分行

25、浙江泰隆商業(yè)銀行杭州分行

26、浙江稠州商業(yè)銀行杭州分行

27、浙江民泰商業(yè)銀行杭州分行

28、北京銀行杭州分行

29、溫州銀行杭州分行 30、南京銀行杭州分行

31、臺州銀行杭州分行

32、江蘇銀行杭州分行

33、金華銀行杭州分行

34、杭州聯(lián)合銀行

35、蕭山農(nóng)村合作銀行

36、余杭農(nóng)村合作銀行

37、建德湖商村鎮(zhèn)銀行

38、桐廬恒豐村鎮(zhèn)銀行

39、臨安中信村鎮(zhèn)銀行 40、淳安建信村鎮(zhèn)銀行

41、余杭德商村鎮(zhèn)銀行

42、蕭山湖商村鎮(zhèn)銀行

43、富陽恒通村鎮(zhèn)銀行

44、富陽農(nóng)商銀行

45、三井住友銀行杭州分行

46、東亞銀行杭州分行

47、匯豐銀行杭州分行

48、花旗銀行杭州分行

49、恒生銀行杭州分行 50、渣打銀行杭州分行

51、南洋商業(yè)銀行杭州分行

52、星展銀行杭州分行

53、法國興業(yè)銀行杭州分行

54、大華銀行杭州分行

55、澳新銀行杭州分行

二、農(nóng)信機(jī)構(gòu)

1、淳安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2、桐廬縣農(nóng)村合作銀行

3、建德市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

4、臨安市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

三、信托機(jī)構(gòu)

1、杭州工商信托

2、中建投信托

3、浙商金匯信托

4、萬向信托

四、財務(wù)公司

1、浙江省交通投資集團(tuán)財務(wù)公司

2、中國電力財務(wù)公司浙江分公司

3、萬象財務(wù)公司

4、浙能財務(wù)公司

5、浙江省物產(chǎn)集團(tuán)財務(wù)有限公司

五、金融租賃公司

1、華融金融租賃公司

六、資產(chǎn)公司

1、華融資產(chǎn)公司杭州辦事處

2、長城資產(chǎn)公司杭州辦事處

3、東方資產(chǎn)公司杭州辦事處

4、信達(dá)資產(chǎn)公司杭州辦事處

七、消費(fèi)金融公司

1、杭銀消費(fèi)金融股份有限公司

第二，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)名錄

1、財通證券股份有限公司

2、浙商證券股份有限公司

3、金通證券股份有限公司

4、財通證券資產(chǎn)管理有限公司

5、浙江省浙商資產(chǎn)管理有限公司

第三，期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)名錄

1、永安期貨股份有限公司

2、國海良時期貨有限公司

3、南華期貨股份有限公司

4、浙江中大期貨有限公司

5、寶城期貨有限責(zé)任公司

6、浙江新世紀(jì)期貨有限公司

7、大地期貨有限公司

8、浙商期貨有限公司

9、信達(dá)期貨有限公司

10、盛達(dá)期貨公司

第四，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)名錄

一、財險公司

1、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司浙江省分公司

2、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

3、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

4、天安保險股份有限公司浙江省分公司

5、史帶財產(chǎn)保險股份有限公司浙江省分公司（原：大眾保險股份有限公司浙江分公司）

6、中國出口信用保險公司浙江分公司

7、華泰財產(chǎn)保險有限公司浙江省分公司

8、中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

9、太平財產(chǎn)保險有限公司浙江分公司

10、中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

11、華安財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

12、永安財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

13、安邦財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

14、都邦財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

15、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司浙江省分公司

16、中銀保險有限公司浙江分公司

17、永誠財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

18、渤海財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

19、民安財產(chǎn)保險有限公司浙江分公司

20、中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司浙江省分公司

21、長安責(zé)任保險股份有限公司浙江省分公司

22、安誠財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

23、安信農(nóng)業(yè)保險股份有限公司浙江分公司

24、安盛天平財產(chǎn)保險股份有限公司浙江省分公司（原：天平汽車保險股份有限公司浙江分公司）

25、浙商財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

26、紫金財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

27、利寶保險有限公司浙江省分公司

28、華農(nóng)財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

29、國泰財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司浙江分公司

30、信達(dá)財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

31、愛和誼日生同和財產(chǎn)保險（中國）有限公司浙江分公司

32、英大泰和財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

33、泰山財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司

34、美亞財產(chǎn)保險有限公司浙江分公司

35、眾誠汽車保險股份有限公司浙江分公司

36、東京海上日動火災(zāi)保險（中國）有限公司浙江分公司

二、壽險公司

1、中國人壽保險股份有限公司浙江省分公司

2、中國太平洋人壽保險股份有限公司浙江分公司

3、中國平安人壽保險股份有限公司浙江分公司

4、泰康人壽保險股份有限公司浙江分公司

5、新華人壽保險股份有限公司浙江分公司

6、太平人壽保險有限公司浙江分公司

7、民生人壽保險股份有限公司浙江分公司

8、富德生命人壽保險股份有限公司浙江分公司（原：生命人壽保險股份有限公司浙江分公司）

9、光大永明人壽保險有限公司浙江分公司

10、華泰人壽保險股份有限公司浙江分公司

11、中德安聯(lián)人壽保險有限公司浙江分公司

12、中國人民健康保險股份有限公司浙江分公司

13、合眾人壽保險股份有限公司浙江分公司

14、招商信諾人壽保險有限公司浙江分公司

15、農(nóng)銀人壽保險股份有限公司浙江分公司

16、信誠人壽保險有限公司浙江省分公司

17、國泰人壽保險有限責(zé)任公司浙江分公司

18、平安養(yǎng)老保險股份有限公司浙江分公司

19、長生人壽保險有限公司浙江分公司

20、?？等藟郾ｋU有限公司浙江分公司

21、中宏人壽保險有限公司浙江分公司

22、中國人民人壽保險股份有限公司浙江省分公司

23、信泰人壽保險股份有限公司浙江分公司

24、正德人壽保險股份有限公司浙江分公司

25、國華人壽保險股份有限公司浙江分公司

26、陽光人壽保險股份有限公司浙江分公司

27、中美聯(lián)泰大都會人壽保險有限公司浙江分公司

28、太平養(yǎng)老保險股份有限公司浙江分公司

29、瑞泰人壽保險有限公司浙江分公司

30、英大泰和人壽保險股份有限公司浙江分公司

31、幸福人壽保險股份有限公司浙江分公司

32、安邦人壽保險股份有限公司浙江分公司

33、工銀安盛人壽保險有限公司浙江分公司

34、平安健康保險股份有限公司浙江分公司

35、和諧健康保險股份有限公司浙江分公司

36、中郵人壽保險股份有限公司浙江分公司

37、君龍人壽保險有限公司浙江分公司

38、昆侖健康保險股份有限公司浙江分公司

39、華夏人壽保險股份有限公司浙江分公司

40、泰康養(yǎng)老保險股份有限公司浙江分公司

41、百年人壽保險有限公司浙江分公司

42、建信人壽保險有限公司浙江分公司

43、中韓人壽保險有限公司

第五，第三方支付機(jī)構(gòu)名錄

1、支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

2、連連銀通電子支付有限公司

3、商盟商務(wù)服務(wù)有限公司

4、浙江易士企業(yè)管理服務(wù)有限公司

5、網(wǎng)易寶有限公司

6、浙江貝付科技有限公司

7、浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司

8、浙江銀付通信息科技有限公司

9、杭州盛炬網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

10、杭州市民卡有限公司

11、杭州通策會綜合服務(wù)有限公司

12、快捷通支付服務(wù)有限公司

第六，融資租賃公司名錄

1、浙江成晟融資租賃有限公司

2、浙江錦盈融資租賃有限公司

3、浙江匯金租賃股份有限公司

4、廣聚融資租賃有限公司

5、浙江中金租賃股份有限公司

6、杭州中裝融資租賃有限公司

7、匯軒融資租賃（杭州）有限公司

8、浙江建設(shè)融資租賃有限公司

9、浙江國金融資租賃股份有限公司

10、浙江富藤融資租賃有限公司

11、盈信融資租賃（杭州）有限公司

12、杭州熱聯(lián)融資租賃有限公司

13、浙江兆銀融資租賃有限公司

14、凱楓融資租賃（杭州）有限公司

15、浙江杭鋼融資租賃有限公司

16、杭州金投融資租賃有限公司

17、浙江嘉富融資租賃有限公司

18、方鼎融資租賃（杭州）有限公司

19、浙江國瑞融資租賃有限公司

20、極天融資租賃（杭州）有限公司

21、浙江海亮融資租賃有限公司

22、睿錦融資租賃有限公司

23、伯益融資租賃有限公司

24、國仁融資租賃有限公司

25、天濟(jì)融資租賃（杭州有限公司

26、浙江龍票融資租賃有限公司

27、浙江金倍利融資租賃有限公司

28、廣匯融資租賃有限公司

29、杭州卓銘融資租賃有限公司

30、嘉華融資租賃（浙江）有限公司

31、廣大國際融資租賃（中國）有限公司

第七，交易場所名錄

1、浙江產(chǎn)權(quán)交易所

2、浙江華東林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易所

3、浙江文化藝術(shù)品交易所

4、浙江股權(quán)交易中心

5、浙江省礦業(yè)權(quán)交易中心

6、浙江省排污權(quán)交易中心

7、杭州產(chǎn)權(quán)交易所

8、杭州農(nóng)村綜合產(chǎn)權(quán)交易所

9、杭州文化產(chǎn)權(quán)交易所

10、杭州余杭產(chǎn)權(quán)交易所

11、杭州叁點(diǎn)零易貨交易所

12、杭州企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心

13、杭州市礦業(yè)權(quán)交易中心

14、浙江新華大宗商品交易中心

15、浙江省金融資產(chǎn)交易中心

第八，信托公司

1、杭州工商信托股份有限公司

2、萬向信托

3、中投信托

4、浙江金匯信托

第四篇：浙江省律師協(xié)會律師辦理刑事案件操作指引(試行)

浙江省律師協(xié)會律師辦理刑事案件操作指引（草案）目 錄

第一章 基本原則 第二章 受理案件 第一節(jié) 咨詢

第二節(jié) 辦理委托手續(xù)

第三章

偵查階段提供法律服務(wù) 第一節(jié)

接受委托 第二節(jié) 與偵查機(jī)關(guān)聯(lián)系 第三節(jié) 會見犯罪嫌疑人

第四節(jié) 為犯罪嫌疑人申請取保候?qū)?第五節(jié) 代理申訴和控告 第六節(jié)

接待當(dāng)事人 第七節(jié)

其他工作

第四章

審查起訴階段擔(dān)任辯護(hù)人或訴訟代理人

第一節(jié)

接受委托

第二節(jié)

查閱、摘抄、復(fù)制案卷材料

第三節(jié)

會見和通信

第四節(jié)

調(diào)查取證

第五節(jié)

提出辯護(hù)或代理意見

第五章

擔(dān)任公訴案件審判階段一審辯護(hù)人

第一節(jié)

接受委托

第二節(jié)

審查管轄

第三節(jié)

查閱、摘抄、復(fù)制案件材料

第四節(jié)

會見被告人

第五節(jié)

調(diào)查取證

第六節(jié)

出庭準(zhǔn)備 第七節(jié)

法庭調(diào)查

第八節(jié)

法庭辯論

第九節(jié)

休庭后的工作

第六章

擔(dān)任公訴案件二審辯護(hù)人

第七章

審判階段擔(dān)任公訴案件被害方的訴訟代理人 第八章

擔(dān)任自訴案件當(dāng)事人的訴訟代理人或辯護(hù)人

第一節(jié)

擔(dān)任自訴案件自訴人的訴訟代理人

第二節(jié)

擔(dān)任自訴案件被告人的辯護(hù)人 第九章

擔(dān)任附帶民事訴訟當(dāng)事人的訴訟代理人 第一節(jié)

擔(dān)任附帶民事訴訟原告人的訴訟代理人 第二節(jié)

擔(dān)任附帶民事訴訟被告人的訴訟代理人 第十章

適用簡易程序的辯護(hù)與代理 第十一章

擔(dān)任申訴案件的代理人 第十二章

結(jié)案第十三章

附則

第一章 基本原則 第一條

律師在承辦刑事訴訟業(yè)務(wù)中，必須遵守國家法律、法規(guī)，必須堅持以事實(shí)

為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩的原則。

第二條

律師必須恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律。

第三條 律師必須堅持依法維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，認(rèn)真負(fù)責(zé)，不得損害當(dāng)事人的合法權(quán)益。

第四條 律師提供刑事法律服務(wù)，依法獨(dú)立進(jìn)行，不受委托人的意志限制。第五條 律師辦理刑事案件應(yīng)當(dāng)保守國家秘密、當(dāng)事人的商業(yè)秘密和委托人的隱私。第六條

律師應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)辦理刑事案件，與司法機(jī)關(guān)聯(lián)系溝通，做到有理、有利、有節(jié)。不請客送禮、賄賂司法人員。

第七條

律師不得對案件的結(jié)果打包票。不得貶損其他律師事務(wù)所、律師及司法機(jī)關(guān)形象。

第二章 收案 第一節(jié) 咨詢

第八條 律師接待當(dāng)事人，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、全面地聽取當(dāng)事人陳述，充分了解案情及當(dāng)事人的要求，向其介紹相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。

第九條 犯罪嫌疑人親友來咨詢的，應(yīng)當(dāng)向其講明刑事案件辦理的基本程序，包括：

（一）刑事案件偵查、審查起訴、一審、二審、再審、死刑復(fù)核程序（涉及可能處死刑的）的程序及其訴訟期限；

（二）所涉罪名的構(gòu)成要件及相應(yīng)刑罰；

（三）強(qiáng)制措施的種類和適用條件；

（四）法定和酌定的從輕情節(jié)；

（五）犯罪嫌疑人及其親友的合法權(quán)益；

（六）刑事法律服務(wù)方案；

（七）所咨詢案件的發(fā)展趨勢和可能的結(jié)果；

（八）律師事務(wù)所收案程序與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十條

被害方來咨詢的，應(yīng)著重向其講明：

（一）被害人方的權(quán)利及其實(shí)現(xiàn)權(quán)利的途徑；

（二）刑事案件偵查、審查起訴、一審、二審等程序及其訴訟限期的規(guī)定；

（三）刑事法律服務(wù)方案；

（四）案件的發(fā)展趨勢和可能取得的結(jié)果；

（五）律師事務(wù)所收案程序與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第十一條 咨詢可以根據(jù)案件的疑難程度、所用時間，協(xié)商收費(fèi)。第二節(jié)

辦理委托手續(xù)

第十二條 律師事務(wù)所可以接受犯罪嫌疑人、被告人，或者他們的法定代理人、親屬或者犯罪嫌疑人、被告人委托的人的委托，或者接受人民法院的指定，指派律師為犯罪嫌疑人或者被告人提供法律幫助或擔(dān)任辯護(hù)人；可以接受被害人及其法定代理人或者近親屬、附帶民事訴訟的當(dāng)事人及其法定代理人、自訴案件的自訴人及其法定代理人的委托，指派律師擔(dān)任訴訟代理人；可以接受刑事案件當(dāng)事人及其法定代理人、近親屬的委托，指派律師擔(dān)任申訴案件的代理人；可以接受被不起訴人及其法定代理人、近親屬的委托，指派律師代為申訴；在公安機(jī)關(guān)、人民檢察院作出不立案或撤消案件的決定后，可以接受被害人及其法定代理人、近親屬的委托，指派律師代為申訴或起訴。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)盡可能滿足委托人指名委托的要求。

第十三條 律師受理刑事案件，應(yīng)當(dāng)在偵查、審查起訴、一審、二審、申訴各階段分別辦理委托手續(xù)；也可以一次性簽訂委托協(xié)議，但應(yīng)分階段簽署授權(quán)委托書。

第十四條 律師受理刑事案件，可在偵查階段單獨(dú)辦理委托手續(xù)，也可與審查起訴、一審、二審、申訴各階段合并辦理委托手續(xù)；但應(yīng)分階段簽署授權(quán)委托書。具體委托手續(xù)如下：

（一）律師事務(wù)所與委托人簽署《委托協(xié)議》一式二份，一份交委托人，一份由律師事務(wù)所存檔；

（二）委托人簽署《授權(quán)委托書》，每個階段一式三份，一份呈交辦案機(jī)關(guān)，一份由承辦律師存檔，一份交委托人保存。委托人應(yīng)在《授權(quán)委托書》上簽字捺手指印，并提供身份證復(fù)印件；

（三）開具律師事務(wù)所公函，連同《授權(quán)委托書》、律師執(zhí)業(yè)證復(fù)印件呈交辦案機(jī)關(guān)。在公函上應(yīng)當(dāng)注明律師事務(wù)所通信地址和律師的聯(lián)系電話。

第十五條 同一律師不得接受同一案件兩名以上犯罪嫌疑人及其親屬或指定的人的委托。

第十六條

當(dāng)事人要求提供法律援助，律師事務(wù)所審查認(rèn)為符合法律援助條件的，可以指派律師承辦，但須按本指引第十四條的規(guī)定辦理委托手續(xù)。法律援助部門或司法機(jī)關(guān)依法要求律師提供法律援助的，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)指派律師提供法律援助。

第十七條 律師接受委托后，無正當(dāng)理由，不得拒絕辯護(hù)或者代理。但委托事項違法，委托人利用律師提供的服務(wù)從事違法活動或者委托人隱瞞事實(shí)的，或者委托人提出其它不合理要求，致使律師無法正常履行職務(wù)的，律師有權(quán)拒絕辯護(hù)或者代理。律師由于以上事由解除委托關(guān)系，應(yīng)經(jīng)律師事務(wù)所主任或主任授權(quán)的負(fù)責(zé)人同意，告知委托人，記錄在卷，并報律師協(xié)會備案。同時向辦案機(jī)關(guān)出具解除委托關(guān)系的公函。

第三章

偵查階段提供法律幫助 第一節(jié) 接受委托

第十八條 偵查階段公安機(jī)關(guān)、人民檢察院及進(jìn)行偵查的其他法定機(jī)關(guān)（以下簡稱“偵查機(jī)關(guān)”）對犯罪嫌疑人第一次訊問后或者采取強(qiáng)制措施之日起，律師事務(wù)所可以接受犯罪嫌疑人或其親屬，或犯罪嫌疑人委托的其他人的聘請，指派律師為犯罪嫌疑人提供法律咨詢，代理申訴、控告。犯罪嫌疑人被逮捕的，可以為其申請取保候?qū)?。涉及國家秘密的案件，律師接受委托?yīng)當(dāng)報偵查機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

第十九條

律師應(yīng)當(dāng)客觀地告知委托人案件可能的結(jié)果，告知偵查階段律師所獲悉的案情不可以向委托人泄漏，請委托人理解。必要時，可將告知過程制作成筆錄備案。

第二節(jié) 與偵查機(jī)關(guān)聯(lián)系

第二十條 承辦律師接受委托后，應(yīng)及時與偵查機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，向其提交《授權(quán)委托書》、律師事務(wù)所公函、律師執(zhí)業(yè)證復(fù)印件，并按規(guī)定出示律師執(zhí)業(yè)證。遞交手續(xù)后，方可進(jìn)行會見活動。

第二十一條 承辦律師應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名、基本事實(shí)及是否涉及國家秘密等案件基本情況。

第二十二條

律師依法進(jìn)行會見，必要時可結(jié)合當(dāng)?shù)鼐唧w規(guī)定操作。如會見需要偵查機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的，書面提出會見申請，等待安排；如會見不需要偵查機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的，則可直接赴羈押場所進(jìn)行會見。偵查人員提出陪同的，可以同意其陪同。

第三節(jié) 會見犯罪嫌疑人

第二十三條

律師會見會見犯罪嫌疑人，一般應(yīng)由兩名律師人員進(jìn)行，其中一名可以是律師助理。

第二十四條 律師會見在押的犯罪嫌疑人，應(yīng)攜帶以下證明、文件：

（一）律師事務(wù)所出具的會見犯罪嫌疑人的專用介紹信；

（二）律師本人的律師執(zhí)業(yè)證；

（三）委托人簽署的《授權(quán)委托書》。律師會見未在押犯罪嫌疑人，可以在其住所或律師事務(wù)所進(jìn)行。

第二十五條 律師會見犯罪嫌疑人時可以向其了解有關(guān)案件的情況，包括以下內(nèi)容：

（一）犯罪嫌疑人的自然情況；

（二）是否參與以及怎樣參與所涉嫌的案件；

（三）如果承認(rèn)有罪，陳述涉及定罪量刑的主要事實(shí)和情節(jié)；

（四）如果認(rèn)為無罪，陳述無罪的辯解；

（五）被采取強(qiáng)制措施的法律手續(xù)是否完備，程序是否合法；

（六）被采取強(qiáng)制措施后的其人身權(quán)利及訴訟權(quán)利是否受到侵犯；

（七）其他需要了解的情況。

第二十六條 律師會見犯罪嫌疑人時可為其提供法律咨詢，包括以下內(nèi)容：

（一）有關(guān)強(qiáng)制措施的條件、期限、適用程序的法律規(guī)定；

（二）有關(guān)偵查人員、檢察人員及審判人員回避的法律規(guī)定；

（三）犯罪嫌疑人對偵查人員的提問有如實(shí)回答的義務(wù)及對與本案無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利；

（四）犯罪嫌疑人有要求自行書寫供述的權(quán)利，對偵查人員制作的訊問筆錄有核對、補(bǔ)充、改正、附加說明的權(quán)利以及在承認(rèn)筆錄沒有錯誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章的義務(wù)；

（五）犯罪嫌疑人享有偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將用作證據(jù)的鑒定結(jié)論向他告知的權(quán)利及可以申請補(bǔ)充鑒定或者重新鑒定的權(quán)利；

（六）犯罪嫌疑人享有的辯護(hù)權(quán)；

（七）犯罪嫌疑人享有的申訴權(quán)和控告權(quán)；

（八）刑法關(guān)于犯罪嫌疑人所涉嫌的罪名的構(gòu)成要件、量刑檔次；

（九）刑法關(guān)于自首、立功及其他量刑情節(jié)的法律規(guī)定；

（十）有關(guān)刑事案件偵查管轄的法律規(guī)定；

（十一）其他有關(guān)法律問題。

第二十七條

律師會見犯罪嫌疑人不得從事以下活動：

（一）為犯罪嫌疑人傳遞物品、信函；

（二）將通訊工作借給其使用；

（三）引導(dǎo)犯罪嫌疑人作虛假陳述；

（四）將通過律師工作所獲得的案情信息告知犯罪嫌疑人；

（五）進(jìn)行串供；

（六）其他違反法律規(guī)定的活動。

第二十八條 律師在會見時，應(yīng)當(dāng)向犯罪嫌疑人告知委托人的情況，征詢其是否同意聘請本律師。如表示同意應(yīng)讓其在聘請律師的《授權(quán)委托書》上簽字捺手指印確認(rèn)；如表示不同意應(yīng)記錄在案并讓其簽字確認(rèn)。第二十九條

律師會見完畢后應(yīng)與羈押場所辦理犯罪嫌疑人交接手續(xù)，民警將犯罪嫌疑人接收后，方得離開會見場所。

第三十條 律師會見犯罪嫌疑人應(yīng)制作會見筆錄，并交犯罪嫌疑人閱讀或者向其宣讀。如果記錄有遺漏或者差錯，應(yīng)當(dāng)允許犯罪嫌疑人補(bǔ)充或者改正。在犯罪嫌疑人確認(rèn)無誤后要求其在筆錄上簽名。律師會見犯罪嫌疑人，在不違反羈押場所規(guī)定的情況下，可以進(jìn)行錄音、錄像、拍照等，但事前應(yīng)征得犯罪嫌疑人同意。會見時偵查機(jī)關(guān)派員在場的，應(yīng)在筆錄中注明。

第三十一條 律師可根據(jù)案件情況和需要決定會見在押犯罪嫌疑人的時間、次數(shù)，確需偵查機(jī)關(guān)配合的，商請偵查機(jī)關(guān)予以配合。第四節(jié) 為犯罪嫌疑人申請取保候?qū)?/p>

第三十二條 在押的犯罪嫌疑人及其法定代理人、近親屬要求律師為犯罪嫌疑人申請取保候?qū)彛蛘呗蓭熃?jīng)工作認(rèn)為犯罪嫌疑人符合下述取保候?qū)彽臈l件，可以為家屬代書取保候?qū)徤暾垥绶缸锵右扇吮淮兜?，可直接代為申請取保候?qū)彛?/p>

（一）犯罪嫌疑人所涉案情符合《刑事訴訟法》第五十一條的規(guī)定；

（二）犯罪嫌疑人患有嚴(yán)重疾??；

（三）犯罪嫌疑人正有懷孕或者哺乳自己的嬰兒；

（四）偵查機(jī)關(guān)對犯罪嫌疑人采取的拘留逮捕措施已超過法定期限；

（五）法律規(guī)定的其它取保候?qū)彈l件的。

第三十三條 律師為犯罪嫌疑人申請取保候?qū)彆r，應(yīng)向有關(guān)機(jī)關(guān)提交取保候?qū)徤暾垥?。申請書?yīng)寫明律師事務(wù)所名稱，律師姓名、通信地址及聯(lián)系方法，申請事實(shí)及理由，保證方式等。律師不得為犯罪嫌疑人作保證人。第五節(jié) 代理申訴和控告

第三十四條 犯罪嫌疑人及其親屬提出申訴要求，且根據(jù)工作認(rèn)為案件符合申訴條件的，可代理其向有關(guān)機(jī)關(guān)提出申訴，要求予以糾正。

第三十五條 犯罪嫌疑人及其親屬提出控告要求，且律師根據(jù)工作認(rèn)為偵查人員在辦案中違反法律規(guī)定，侵犯犯罪嫌疑人的人身權(quán)利、訴訟權(quán)利和其他合法權(quán)益的，或者認(rèn)為偵查機(jī)關(guān)管轄不當(dāng)?shù)模纱砥湎蛴嘘P(guān)部門提出控告。

第六節(jié)

接待當(dāng)事人

第三十六條

律師在承辦案件過程中只接待委托律師事務(wù)所辦理案件的犯罪嫌疑人親屬或受犯罪嫌疑人委托律師的委托人（以下簡稱當(dāng)事人），其他無關(guān)人員，律師可不予接待。

第三十七條

律師接待當(dāng)事人時，可以向當(dāng)事人提供以下方面的法律咨詢：

（一）告知犯罪嫌疑人所涉嫌的罪名的構(gòu)成要件及量刑檔次；

（二）自首、立功、累犯等法定量刑情節(jié)；

（三）強(qiáng)制措施的條件、期限、適用程序、取保候?qū)彙⒕徯痰确梢?guī)定；

（四）犯罪嫌疑人的辯護(hù)權(quán)利；

（五）犯罪嫌疑人親屬代為申請取保候?qū)?、申訴控告等合法權(quán)利；

（六）律師接受委托介入刑事案件可以提供的法律服務(wù)和相關(guān)的義務(wù)；

（七）本案可能的結(jié)果；

（八）律師提供法律服務(wù)的方案。

第三十八條

律師會見當(dāng)事人不得從事以下活動：

（一）將會見犯罪嫌疑人時制作的筆錄復(fù)印給當(dāng)事人；

（二）將犯罪嫌疑人陳述案情告知當(dāng)事人；

（三）指使或引導(dǎo)當(dāng)事人找證人串供；

（四）將通過律師工作所獲得的案件信息告知犯罪嫌疑人；

（五）指使或引導(dǎo)當(dāng)事人毀滅證據(jù)；

（六）發(fā)表有損司法機(jī)關(guān)形象、損害司法公正的言論和意見；

（七）詆毀其他律師和律師事務(wù)所；

（八）從事其他違反法律規(guī)定的活動。第七節(jié)

其他工作

第四十一條

在偵查階段，律師不得從事調(diào)查取證工作，當(dāng)事人主動提供證據(jù)材料的，可以復(fù)印一份備案留存，原件仍交由當(dāng)事人保存。

第四十二條

在偵查階段，律師向偵查機(jī)關(guān)反映意見，可以通過書面方式進(jìn)行。如果對全案提出法律意見，可以提交《律師意見書》，并可以抄送有關(guān)監(jiān)督部門。如認(rèn)為犯罪嫌疑人符合申訴條件的，可以提交《申訴意見》?！堵蓭熞庖姇贰渡暝V意見》等文書涉及案情的，不得提供給當(dāng)事人。

第四章 在審查起訴階段擔(dān)任辯護(hù)人或訴訟代理人 第一節(jié) 接受委托

第四十三條 刑事案件移送審查起訴后，律師事務(wù)所可以接受犯罪嫌疑人本人或其親友的委托指派律師擔(dān)任辯護(hù)人，可以接受被害人及其法定代理人或者近親屬、附帶民事訴訟的當(dāng)事人或者法定代理人、近親屬的委托指派律師擔(dān)任訴訟代理人。按照事務(wù)所規(guī)定，辦理委托手續(xù)。

第四十四條 犯罪嫌疑人本人委托的，應(yīng)當(dāng)在委托書上捺手指印。其他人委托的，應(yīng)當(dāng)提供身份證復(fù)印證，并在委托書上捺手指印。辦理委托手續(xù)，具體參照第二章第二節(jié)的規(guī)定。

第二節(jié) 查閱、摘抄、復(fù)制案卷材料

第四十五條 律師接受委托后，應(yīng)及時到承辦案件的檢察院遞交委托書、律師事務(wù)所公函及律師執(zhí)業(yè)證復(fù)印件。

第四十六條 律師遞交手續(xù)后，可以查閱、摘抄、復(fù)制本案的案卷材料。查閱、摘抄、復(fù)制時應(yīng)當(dāng)遵照檢察院的安排，遵從其制度。第四十七條

律師對查閱、摘抄、復(fù)制所獲得的案情信息應(yīng)當(dāng)保密，不得復(fù)印或以其他方式提供給委托人。

第四十八條

律師對查閱、摘抄、復(fù)制所獲得的案卷材料應(yīng)當(dāng)妥善保存，不得隨意放置，防止遺失或被他人私下復(fù)制。第三節(jié) 會見和通信

第四十九條 辯護(hù)律師在審查起訴階段向檢察院遞交委托手續(xù)后，即可持《起訴意見書》、《委托書》、《律師事務(wù)所會見介紹信》、《律師會見專用證明》、律師執(zhí)業(yè)證到羈押場所會見犯罪嫌疑人。

第五十條 犯罪嫌疑人未羈押的，辯護(hù)律師可以持律師執(zhí)業(yè)證，到犯罪嫌疑人家中或通知其到律師事務(wù)所進(jìn)行會見。

第五十一條 會見一般應(yīng)由兩名律師人員共同進(jìn)行，其中一名可以是律師助理。第五十二條 辯護(hù)律師會見必須遵守羈押場所關(guān)于律師會見的規(guī)定。其注意事項同本指引第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條。

第五十三條 辯護(hù)律師不得將所獲悉的證人證言內(nèi)容告知犯罪嫌疑人。對需要了解和核實(shí)的情況，直接向犯罪嫌疑人進(jìn)行詢問。防止犯罪嫌疑人因事先獲知他人證言內(nèi)容而作出虛假供述和辯解。

第五十四條

辯護(hù)律師在會見時應(yīng)當(dāng)詢問以下問題：

（一）涉嫌犯罪的相關(guān)事實(shí)；

（二）有何辯解；

（三）辯解有何證據(jù)；

（四）如何歸案（有無自首情節(jié)）；

（五）有無檢舉揭發(fā)；

（六）在共同犯罪中的作用（犯意誰提出、目標(biāo)誰確定、工具誰選擇、人員誰組織、主要行為誰實(shí)施、危害后果誰造成）；

（七）有無控告和申訴；

（八）生活上有無需要；

（九）對家人有何囑托。

第五十五條

辯護(hù)律師應(yīng)當(dāng)向犯罪嫌疑人解釋所涉嫌罪名的構(gòu)成要件、量刑范圍，并根據(jù)其所涉嫌的事實(shí)，提出其可能被判處刑罰的分析意見。

第五十六條

辯護(hù)律師接待犯罪嫌疑人親友(委托人)時應(yīng)當(dāng)注意以下事項：

（一）不得將案卷材料以復(fù)印或其他方式復(fù)制給委托人；

（二）不得將證人名單透露給委托人；

（三）不得指使、建議委托人毀滅證據(jù)；

（四）不得指使、唆使委托人串供、制作偽證；

（五）不得指使、唆使委托人到檢察機(jī)關(guān)疏通人情關(guān)系；

第五十七條

辯護(hù)律師會見犯罪嫌疑人可視工作需要安排，無次數(shù)限制。第五十八條 辯護(hù)律師可以與犯罪嫌疑人通信，解答犯罪嫌疑人提出的法律問題，告知其辯護(hù)工作的進(jìn)展情況等，但其內(nèi)容不得有礙案件審查，并在信函上注明律師姓名、所在事務(wù)所及地址等。

第五十九條 辯護(hù)律師與犯罪嫌疑人通信，應(yīng)保留信函副本及犯罪嫌疑人來信的原件并附卷備查。

第四節(jié) 調(diào)查取證

第六十條 辯護(hù)律師或代理律師認(rèn)為有重要證據(jù)材料需要補(bǔ)充調(diào)查的，可以向檢察院提出調(diào)查取證申請。如果檢察院不予調(diào)查的，可決定自行調(diào)查。自行調(diào)查的，可以書面向檢察院備案。第六十一條 律師調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)持律師事務(wù)所介紹信，出示律師執(zhí)業(yè)證，一般應(yīng)由二名以上律師人員進(jìn)行，可以由一名執(zhí)業(yè)律師和一名律師助理進(jìn)行。

第六十二條 辯護(hù)律師認(rèn)為對被害人或者其近親屬、被害人提供的證人需要進(jìn)行調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)先申請檢察院調(diào)查，如果檢察院不予調(diào)查，辯護(hù)律師應(yīng)當(dāng)書面申請經(jīng)檢察院同意后，方可自行調(diào)查。

第六十三條 律師進(jìn)行調(diào)查，應(yīng)當(dāng)向證人或證據(jù)持有人講明律師的職責(zé)及其如實(shí)作證的義務(wù)。

第六十四條 律師調(diào)查人證，應(yīng)當(dāng)由二名以上的律師人員進(jìn)行，其中可以是一名律師助理。律師調(diào)查筆錄應(yīng)當(dāng)載明調(diào)查人、被調(diào)查人、記錄人的姓名，調(diào)查的時間、地點(diǎn)；筆錄內(nèi)容應(yīng)當(dāng)有律師身份的介紹，被調(diào)查人的基本情況，律師對證人如實(shí)作證的要求，作偽證或隱匿罪證要負(fù)法律責(zé)任的說明，以及證人對被調(diào)查事項的詳細(xì)陳述。筆錄制作完畢后，被調(diào)查人有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)由被調(diào)查人自行閱讀筆錄，確認(rèn)無誤后，簽下“以上筆錄看過，和我說的一樣，屬實(shí)?！辈⒑灻?，注明日期。在每頁末端簽名。在簽名及涂改處捺手指印。被調(diào)查人無閱讀能力的，在制作筆錄時，必須進(jìn)行同步錄像或錄音。筆錄制作完畢后，由調(diào)查律師向期宣讀，確認(rèn)無誤后，由調(diào)查律師在筆錄結(jié)尾處注明“問：以上筆錄向你宣讀過，是否與你所說一致？答：聽清了，與我說的一致?！庇杀徽{(diào)查人簽名，無書寫能力的，由被調(diào)查人在每頁末端及涂改處捺手指印確認(rèn)。第六十五條

律師收集物證、書證和視聽資料等證據(jù)，可以一人進(jìn)行。應(yīng)當(dāng)制作提取清單，列明所提取證據(jù)的名稱、數(shù)量及系原件還是復(fù)印件。由證據(jù)持有人簽名確認(rèn)，一式兩份。必要時，可以向證據(jù)持有人制作提取筆錄，以說明證據(jù)持有人持有該證據(jù)的原因和過程。提取原件系物證的，可以提取的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場拍照，將照片作為提取清單附件。如物證無法提取的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場錄像提取過程，并將物證拍照，將由證據(jù)持有人對物證照片進(jìn)行簽字捺手指印進(jìn)行確認(rèn)，作為證據(jù)使用。提取原件系書證的，在原件上由證據(jù)持有人注明某年某月某日由某人提供給某律師，并由證據(jù)持有人簽名捺手指印。證據(jù)持有人要求留存復(fù)印件的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場復(fù)印，將復(fù)印件交給證據(jù)持有人保存。提取原件系視聽資料的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場封存，由證據(jù)持有人在封口處簽名捺手指印。對提取過程，必要時可以進(jìn)行全程錄像。

第六十六條 律師在調(diào)查、收集案件材料時，可以錄音、錄像。對被調(diào)查人錄音、錄像的，應(yīng)當(dāng)向被調(diào)查人說明。

第六十七條 律師摘抄、復(fù)制有關(guān)材料時，必須忠于事實(shí)真象，不得偽造、變造、斷章取義。

第五節(jié) 提出辯護(hù)或代理意見

第六十八條 律師擔(dān)任辯護(hù)人或訴訟代理人，可以向負(fù)責(zé)審查起訴的檢察院提出辯護(hù)意見或代理意見。第六十九條 辯護(hù)意見的內(nèi)容包括：

（一）對本案的定性的意見和建議（有罪和無罪，罪重和罪輕，此罪和彼罪）；

（二）對本案是否具備自首、立功、從犯等罪輕情節(jié)；

（三）對本案是否具備需要調(diào)查的事項；

（四）對本案處理的意見和建議（包括不起訴）；

（五）其他需要向檢察機(jī)關(guān)反映的事項。第七十條

代理意見的內(nèi)容主要包括：

（一）對本案定性的意見和建議;

（二）被害方的基本意見和要求

（三）對本案相關(guān)事實(shí)認(rèn)定是否有誤;

（四）對本案處理的意見和建議;

（五）其他需要向檢察機(jī)關(guān)反映的事項。

第七十一條

犯罪嫌疑人被羈押的，辯護(hù)律師可以針對案件發(fā)展情況和犯罪嫌疑人的具體情況，向檢察機(jī)關(guān)提出取保候?qū)徤暾垺?/p>

第七十二條 檢察院經(jīng)審查，認(rèn)為犯罪嫌疑人無罪，并對犯罪嫌疑人作出無罪不起訴決定的，辯護(hù)律師代理終結(jié)。檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人有罪，但不予起訴的。辯護(hù)律師代理終結(jié)。如被不起訴人不服要求申訴的，應(yīng)當(dāng)另行與辯護(hù)律師辦理委托手續(xù)，辯護(hù)律師重新接受委托后，可以在被不起訴人收到?jīng)Q定書后，向檢察院代為申訴。檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，作出疑罪不起訴的，辯護(hù)律師代理終結(jié)。

第七十三條 檢察院作出不起訴決定，被害人不服的，代理律師可以在被害人收到?jīng)Q定書后七日內(nèi)向上一級檢察院代為申訴。申訴被駁回后，可以代理其向法院起訴，或者不經(jīng)申訴直接代理其向法院起訴。代理向法院起訴的，應(yīng)按自訴程序辦理委托手續(xù)。

第五章 擔(dān)任公訴案件審判階段一審辯護(hù)人 第一節(jié) 接受委托或指定

第七十四條 律師事務(wù)所可以接受被告人或其親友的委托，指派律師擔(dān)任被告人的辯護(hù)人。律師事務(wù)所與委托人辦理委托手續(xù)，參照本指引第二章第二節(jié)規(guī)定進(jìn)行。

第七十五條 律師事務(wù)所可以接受法院的指定提供法律援助，指派律師為被告人進(jìn)行辯護(hù)。指定辯護(hù)的，應(yīng)當(dāng)由法院或法律援助中心開具指定辯護(hù)函，律師事務(wù)所指派律師，并向法院開具公函。

第二節(jié) 審查管轄

第七十六條 辯護(hù)律師收案后應(yīng)注意審查該案是否屬于受案法院管轄。發(fā)現(xiàn)應(yīng)由其他法院管轄的，應(yīng)及時以書面方式向法院提出，請求移送。第三節(jié) 查閱、摘抄、復(fù)制案件材料

第七十七條 辯護(hù)律師接受委托或受指定后，應(yīng)當(dāng)及時向受理的法院遞交委托或指定手續(xù)。委托手續(xù)包括被告人或其親友簽署的委托書、律師事務(wù)所公函、律師執(zhí)業(yè)證復(fù)印件。指定手續(xù)包括指定辯護(hù)的函、律師事務(wù)所公函、律師執(zhí)業(yè)證復(fù)印件。律師遞交手續(xù)完畢后，可以查閱、摘抄、復(fù)制本案的所有材料。

第七十八條 律師查閱案卷材料應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、細(xì)致、全面，原則上應(yīng)當(dāng)對所有案卷材料進(jìn)行復(fù)制，以備審查。對證明內(nèi)容明確、單一的書證，可予以摘錄或復(fù)制其歸總內(nèi)容。對無關(guān)的證據(jù)可不予復(fù)制。在閱卷時，要著重審查以下內(nèi)容并復(fù)制相關(guān)材料：

（一）起訴書指控的事實(shí)的相關(guān)證據(jù)是哪些，這些證據(jù)是否充分；

（二）被告人是否認(rèn)罪，歷次的供述和辯解以及提訊證；

（三）被告人認(rèn)罪的，審查其認(rèn)罪是否符合事實(shí)與法律的；審查構(gòu)成犯罪的，著重收集是否構(gòu)成其它輕罪的依據(jù)；是否具備自首等法定和酌定從輕情節(jié)。

（四）被告人不認(rèn)罪的，審查其辯解是否合理，有無證據(jù)予以支持；審查指控證據(jù)是否有矛盾、漏洞。需要將指控證據(jù)和辯解證據(jù)均收集到位，以備分析。

（五）證人、鑒定人、勘驗(yàn)檢查筆錄制作人的自然情況及作證時是否違反法定程序；

（六）被害人的基本情況及其陳述是否客觀。

第七十九條 辯護(hù)律師認(rèn)為必要時可向偵查及審查起訴階段的承辦律師了解案件有關(guān)情況，請求提供有關(guān)材料，偵查及審查起訴階段的律師應(yīng)予配合。

第八十條 律師在查閱、復(fù)制、摘抄案卷材料后，應(yīng)當(dāng)及時審查分析，制作閱卷筆錄。閱卷筆錄的內(nèi)容如下：

（一）被告人的基本情況（身份事項、有無前科、身體狀況、家庭情況、有無特長、如何歸案等）；

（二）被控罪名及刑罰；

（三）有哪些指控證據(jù)，標(biāo)出證據(jù)中證明力強(qiáng)的部分；

（四）被告人有何辯解；

（五）被告人辯解有何依據(jù)；

（六）控方證據(jù)體系中有無矛盾和漏洞，是否足以駁斥被告人辯解（即質(zhì)證意見和相應(yīng)分析）；

（七）有無法定和酌定情節(jié)；

（八）有罪或無罪、此罪或彼罪、重罪或輕罪的分析；

（九）量刑預(yù)測；

（十）制定辯護(hù)方案，是否申請法院調(diào)查、是否自行調(diào)查取證、是否申請證人出庭、形成何種辯護(hù)觀點(diǎn)和意見等。

第八十一條

辯護(hù)律師應(yīng)當(dāng)對所復(fù)制的案卷材料妥善保管，注意事項同本指引第三章第二節(jié)規(guī)定。

第四節(jié) 會見和通信 第八十二條 辯護(hù)律師會見在押被告人，一般由兩名律師人員進(jìn)行，其中一名可以是律師助理。應(yīng)當(dāng)攜帶起訴書副本、授權(quán)委托書、律師事務(wù)所會見被告人介紹信、專用證明和律師執(zhí)業(yè)證。

第八十三條 辯護(hù)律師會見被告人，事先應(yīng)將需要向被告人核實(shí)的問題制作成會見提綱。會見時，應(yīng)認(rèn)真聽取被告人的陳述和辯解，發(fā)現(xiàn)、核實(shí)、澄清案件事實(shí)和證據(jù)材料中的矛盾和疑點(diǎn)，重點(diǎn)了解以下情況：

（一）被告人的身份及其收到起訴書的時間；

（二）被告人是否承認(rèn)起訴書所指控的罪名；

（三）被告人是否認(rèn)可起訴書所指控的事實(shí)；

（四）起訴書指控的從重、加重情節(jié)是否存在；

（五）被告人有無相關(guān)辯解（無罪或罪輕）并要求其陳述辯解的理由；

（六）有無從輕、減輕、免予處罰的事實(shí)、情節(jié)和線索；

（七）是否有檢舉揭發(fā)他人犯罪的立功表現(xiàn)；

（八）是否存在超期羈押及合法權(quán)益是否受到傷害等情況。

第八十四條 辯護(hù)律師應(yīng)向被告人介紹法庭審理程序，告知被告人在庭審中的訴訟權(quán)利、義務(wù)及應(yīng)注意的事項。

第八十五條 辯護(hù)律師會見被告人和通信的注意事項，同本指引第三章第三節(jié)規(guī)定。

第五節(jié) 調(diào)查取證

第八十六條 辯護(hù)律師可以根據(jù)實(shí)際情況依法調(diào)查、收集證明被告人無罪或罪輕的證據(jù)材料。

第八十七條 辯護(hù)律師向證人調(diào)查、收集證據(jù)，證人不同意作證的，律師可以申請法院向其調(diào)查取證或通知其出庭作證。對偵查階段曾作過筆錄的主要證人，律師需要重新調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)慎重。一般應(yīng)先申請法院予以調(diào)查。如果法院不進(jìn)行調(diào)查，律師則可申請法院通知其出庭作證。如果法院不通知其出庭作證，律師可以自行向該證人調(diào)查，或請求法院庭后向該證人進(jìn)行核實(shí)。

第八十八條 辯護(hù)律師根據(jù)案件需要可以申請法院收集、調(diào)取證據(jù)。法院收集、調(diào)取證時，律師可以申請參加。

第八十九條 開庭前，律師應(yīng)將收集的證據(jù)材料進(jìn)行復(fù)制，并制作證據(jù)清單，列明證據(jù)名稱、待證事實(shí)、頁數(shù)、來源，一式兩份，于開庭5日前提供給法庭，證據(jù)材料原件在開庭舉證時提交法院。

第九十條 辯護(hù)律師調(diào)查和收集證據(jù)的具體辦法，參見第三章第四節(jié)的相關(guān)規(guī)定。

第六節(jié) 出庭準(zhǔn)備 第九十一條 辯護(hù)律師申請法院通知證人、鑒定人、勘驗(yàn)檢查筆錄制作人出庭作證的，應(yīng)制作上述人員名單，注明身份、住址、聯(lián)系方式等，并說明擬證明的事實(shí)，在開庭5日前提交法院。

第九十二條 辯護(hù)律師擬當(dāng)庭宣讀、出示的證據(jù)，應(yīng)制作證據(jù)目錄并說明所要證明的事實(shí)，在開庭5日前將復(fù)印件及證據(jù)目錄提交法院。證據(jù)目錄應(yīng)當(dāng)列明證據(jù)名稱、種類、待證事實(shí)、證據(jù)來源、頁數(shù)等。

第九十三條 辯護(hù)律師接到開庭通知書后應(yīng)按時出庭，因下列情形之一不能出庭，應(yīng)及時與法院聯(lián)系，申請延期開庭：

（一）所收到的通知開庭日期與已經(jīng)收到的其他案件開庭日期沖突的；

（二）發(fā)現(xiàn)重大證據(jù)線索，需進(jìn)一步調(diào)查取證或申請新的證人出庭作證的；

（三）具有其他無法準(zhǔn)時參加開庭的合理原因的。

第九十四條 辯護(hù)律師申請延期開庭，未獲批準(zhǔn)，又確實(shí)不能出庭的，應(yīng)與委托人協(xié)商，妥善解決。第九十五條 辯護(hù)律師在開庭前三日內(nèi)才收到出庭通知的，有權(quán)要求法院更改開庭日期。

第九十六條 開庭前辯護(hù)律師應(yīng)向法庭了解通知證人、鑒定人、勘驗(yàn)檢查筆錄制作人出庭作證情況。如發(fā)現(xiàn)有未予通知或未通知到的情況，應(yīng)及時與法庭協(xié)商解決。

第九十七條 辯護(hù)律師應(yīng)了解公訴人、法庭組成的人員情況，協(xié)助被告人確定有無申請回避的事由及是否提出回避的申請。第九十八條 辯護(hù)律師開庭前應(yīng)當(dāng)根據(jù)本案的事實(shí)和證據(jù)，制作出庭提綱。出庭提綱內(nèi)容包括：

（一）發(fā)問提綱（包括發(fā)問被告人、同案被告人、被害人、證人、鑒定人等）；

（二）質(zhì)證意見（對公訴方證據(jù)三性提出異議）；

（三）舉證提綱（依證據(jù)目錄進(jìn)行）；

（四）辯護(hù)意見及答辯提綱。

第七節(jié) 法庭調(diào)查 第九十九條 律師出庭應(yīng)當(dāng)遵守法庭規(guī)則和法庭秩序，聽從法庭指揮。

第一百條 兩名以上被告人的案件有多名律師出庭的，辯護(hù)律師應(yīng)按起訴書列明的被告人順序依次就座。

第一百零一條 法庭核對被告人年齡、身份、有無前科劣跡等情況有誤，可能影響案件審理結(jié)果的，律師應(yīng)認(rèn)真記錄，在法庭調(diào)查時予以澄清。

第一百零二條 在法庭調(diào)查過程中，辯護(hù)律師應(yīng)該認(rèn)真聆聽公訴人、審判長對被告人的訊問，并作好相應(yīng)記錄，隨時調(diào)整發(fā)問提綱。

第一百零三條 辯護(hù)律師經(jīng)審判長許可，可向被告人發(fā)問，應(yīng)當(dāng)避免問已發(fā)問過且被告人已明確回答的問題。第一百零四條 被告人承認(rèn)起訴書指控的事實(shí)及罪名的，且在公訴人訊問過程中已基本如實(shí)供述犯罪事實(shí)的，辯護(hù)人可以就對被告人有利的相關(guān)情節(jié)進(jìn)行補(bǔ)充發(fā)問。

第一百零五條 被告人有辯解的，辯護(hù)人應(yīng)當(dāng)詳細(xì)發(fā)問其辯解的內(nèi)容，并要求其向法庭說明其辯解的相關(guān)依據(jù)。

第一百零六條 公訴人對被告人訊問以威逼、誘導(dǎo)方式進(jìn)行，或訊問與本案無關(guān)問題，如該問題嚴(yán)重影響對被告人正確供述與辯解的，辯護(hù)律師可以提出反對意見。如該問題雖采取威逼、誘導(dǎo)方式訊問，但不影響被告人正確的供述和辯解的，辯護(hù)律師不必提出反對意見。法庭駁回律師反對意見的，應(yīng)尊重法庭決定。第一百零七條 公訴人對辯護(hù)律師的發(fā)問提出反對意見的，辯護(hù)律師可進(jìn)行相應(yīng)說明。法庭支持公訴人反對意見的，律師應(yīng)尊重法庭的決定，相應(yīng)改變發(fā)問的內(nèi)容或方式。

第一百零八條 對控訴方的出庭證人當(dāng)庭證詞或宣讀的證言，應(yīng)注意從以下方面進(jìn)行質(zhì)證：

（一）證人與案件事實(shí)的關(guān)系；

（二）證人與被告人、被害人的關(guān)系；

（三）證言與其它證據(jù)的關(guān)系；

（四）證言的內(nèi)容及其來源；

（五）證人感知案件事實(shí)時的環(huán)境、條件和精神狀態(tài)；

（六）證人的感知力、記憶力和表達(dá)力；

（七）證人作證是否受到外界的干擾或影響；

（八）證人的年齡以及生理上、精神上是否有缺陷；

（九）證言前后是否矛盾。

第一百零九條 對出庭的鑒定人和當(dāng)庭宣讀的鑒定結(jié)論，應(yīng)注意從以下方面質(zhì)證：

（一）鑒定人是否與本案存在利害關(guān)系；

（二）鑒定人是否具備相應(yīng)的鑒定資格；

（三）鑒定人是否受到外界的干擾和影響；

（四）鑒定所依據(jù)材料是否充分和客觀；

（五）鑒定的設(shè)備、方法、程序是否符合科學(xué)要求；

（六）鑒定結(jié)論是否與其它證據(jù)存在矛盾。

第一百一十條 對控訴方出示的物證，應(yīng)注意從以下方面質(zhì)證：

（一）物證取得程序是否合法；

（二）物證來源是否合理；

（三）物證是案發(fā)當(dāng)時即已生成還是案發(fā)后偽造；

（四）物證是否與其他證據(jù)相矛盾；

（五）物證是否能夠證明待證事實(shí)。

第一百一十一條 對控訴方出示的書證，應(yīng)注意從以下方面質(zhì)證：

（一）書證系原件還是復(fù)印件；

（二）書證取得程序是否合法；

（三）書證來源是否合理。是否存在偽造的可能。

（四）書證是否與其他證據(jù)相矛盾；

（五）書證是否能夠證明待證事實(shí)。

第一百一十二條 對控訴方提供并播放的視聽資料，應(yīng)從以下方面質(zhì)證：

（一）視聽資料收集的程序是否合法；

（二）視聽資料是否為偽造；

（三）視聽資料所反映的情況是否屬實(shí)；

（四）視聽資料是否能夠證明待證事實(shí)； 第一百一十三條 辯護(hù)律師對證據(jù)三性發(fā)表質(zhì)證意見時，可以與控訴方展開辯論。第一百一十四條 對于公訴機(jī)關(guān)提出證人名單以外的證人出庭作證或宣讀其證言的，或者要求出示證據(jù)目錄以外的證據(jù)的，如果該證據(jù)起到關(guān)鍵作用，可能影響到被告人的定罪量刑的，律師需要時間準(zhǔn)備質(zhì)證意見的，可以申請法庭延期審理。如果該證據(jù)不影響案件基本事實(shí)的認(rèn)定的和被告人的定罪量刑的，律師可以同意進(jìn)行質(zhì)證。

第一百一十五條 在控訴方舉證完畢后，經(jīng)法庭安排，辯護(hù)律師可以對本方證據(jù)進(jìn)行舉證。

第一百一十六條 辯護(hù)律師舉證時，應(yīng)向法庭說明證據(jù)的形式、內(nèi)容、來源以及所要證明的問題，并特別注意以下方面：

（一）物證、書證、視聽資料來源的合法性；

（二）證人證言、被告人陳述、鑒定結(jié)論取得的程序的合法性；

（三）證據(jù)內(nèi)容的客觀性；

（四）證據(jù)證明的待證事實(shí)的明確性?？卦V方的對辯護(hù)方所舉證據(jù)提出異議的，辯護(hù)律師可以征得法庭同意，進(jìn)行答辯，與控訴方展開辯論。

第一百一十七條 在法庭調(diào)查活動過程中，辯護(hù)律師可以請求法院向檢察院調(diào)取其收集的能夠證明被告人無罪或者罪輕的證據(jù)材料。

第一百一十八條 在法庭審理過程中，辯護(hù)律師有權(quán)申請通知新的證人到庭，調(diào)取新的物證、書證，申請重新鑒定或勘驗(yàn)。

第一百一十九條 經(jīng)法庭許可，辯護(hù)律師與公訴人之間可以就每個證據(jù)、每節(jié)事實(shí)的證據(jù)采信問題進(jìn)行辯論，如果對全案事實(shí)認(rèn)定及法律適用問題需要充分闡述的，可以到辯護(hù)階段發(fā)表意見。

第八節(jié) 法庭辯論 第一百二十條 公訴人發(fā)表公訴意見時，辯護(hù)律師應(yīng)認(rèn)真聆聽，記錄要點(diǎn)，補(bǔ)充辯護(hù)意見，列好答辯提綱。第一百二十一條 律師發(fā)表辯護(hù)意見，應(yīng)針對控訴方的指控，從事實(shí)是否清楚、證據(jù)是否確實(shí)充分、適用法律是否準(zhǔn)確無誤、訴訟程序是否合法等方面進(jìn)行分析論證，提出對被告人定罪量刑的意見。

第一百二十二條 作罪輕辯護(hù)的，辯護(hù)意見主要包括以下要點(diǎn)：

（一）被告人犯罪的主觀惡性較小；

（二）共同犯罪的作用次要；

（三）具有自首、立功等從輕情節(jié)；

（四）認(rèn)罪態(tài)度好，悔罪表現(xiàn)佳；

（五）被告人身體狀況不佳不宜羈押及家庭情況需要照顧；

（六）適用緩刑無社會危險性及已落實(shí)監(jiān)管的情況；

（七）不屬于罪行極其嚴(yán)重的不宜處死刑立即執(zhí)行；

（八）未成年人、孕婦、精神病人不能判處死刑；

（九）未成年人、精神病人、聾啞人應(yīng)當(dāng)從輕處罰。

第一百二十三條

為被告人做無罪辯護(hù)，應(yīng)主要從以下方面進(jìn)行：

（一）控訴方指控的證據(jù)不足，沒有形成完整的證據(jù)鎖鏈，不能認(rèn)定被告人有罪；

（二）控訴方或辯護(hù)方提供的證據(jù)，能證明屬于下述情況，依據(jù)法律應(yīng)當(dāng)認(rèn)定被告人無罪的：

1． 被告人行為情節(jié)顯著輕微，危害不大，不認(rèn)為是犯罪； 2． 被告人行為系合法行為；

3． 被告人沒有實(shí)施控訴方指控的犯罪行為。

（三）其它依法認(rèn)定被告人無罪的情況。第一百二十四條 律師發(fā)表辯護(hù)意見時應(yīng)當(dāng)注意：

（一）圍繞與定罪與量刑這一中心，抓住要害，突出重點(diǎn)，不糾纏枝節(jié)；

（二）引用的證據(jù)客觀、法條準(zhǔn)確，核對無誤；

（三）觀點(diǎn)明確，論據(jù)充分，論證有力，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，用詞準(zhǔn)確，語言簡潔；

（四）運(yùn)用法言法語，以說服法官為目的，不應(yīng)以旁聽人員為發(fā)言對象，不搞嘩眾取寵。

（五）有理、有利、有節(jié)，尊重法庭，尊重對方，不得諷刺、挖苦、謾罵、嘲笑他人。如果公訴人存在諷剌、挖苦、謾罵、嘲笑辯護(hù)律師的情況，律師要體現(xiàn)出宏大的氣度，一方面明確指出其人身攻擊是違反職業(yè)道德的，并明確表態(tài)我們不會與之互相人身攻擊，另一方面就事實(shí)與法律再進(jìn)一步地闡述。不與公訴人斗氣，不互相人身攻擊。

第五篇：浙江省醫(yī)療服務(wù)價格(試行)文件精神

浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（試行）文件精神

各市、縣（市、區(qū)）物價局、衛(wèi)生局：

根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國務(wù)院體改辦等部門關(guān)于城鎮(zhèn)醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革指導(dǎo)意見的通知》（國辦發(fā)[2000]16號）、國家發(fā)展改革委、衛(wèi)生部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)藥價格監(jiān)管減輕社會醫(yī)藥費(fèi)負(fù)擔(dān)有關(guān)問題的通知》（發(fā)改價格〔2004〕2190號）以及《浙江省人民政府關(guān)于進(jìn)一步深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的若干意見》（浙政發(fā)[2003]39號）精神，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就我省規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)價格工作通知如下，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)價格的指導(dǎo)思想

本次規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)價格工作遵循“重在規(guī)范，加強(qiáng)監(jiān)管，控制總量，分步實(shí)施”的原則，兼顧醫(yī)藥價格改革的力度和群眾的承受能力，與醫(yī)療機(jī)構(gòu)銷售藥品“差別差率、順加作價”的改革配套進(jìn)行，旨在規(guī)范醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)療服務(wù)價格行為，逐步扭轉(zhuǎn)不合理的醫(yī)藥收入結(jié)構(gòu)，推進(jìn)我省醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，不斷提高人民群眾的健康水平。

二、規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)價格的主要內(nèi)容

（一）規(guī)范醫(yī)療服務(wù)價格項目。嚴(yán)格按照衛(wèi)生部、原國家發(fā)展計劃委員會頒布的《全國醫(yī)療服務(wù)價格項目規(guī)范（試行，2001年版）》的規(guī)定，對我省現(xiàn)行的醫(yī)療服務(wù)價格項目（包括各地新增項目）進(jìn)行規(guī)范，實(shí)行統(tǒng)一項目名稱，統(tǒng)一項目內(nèi)涵，統(tǒng)一編碼管理。原各地申報試行的基本醫(yī)療服務(wù)項目和價格一律廢止。

今后新增的醫(yī)療服務(wù)項目和價格，實(shí)行技術(shù)認(rèn)定和價格審批制度，嚴(yán)格按《浙江省新增醫(yī)療服務(wù)項目價格審批管理辦法》（詳見附件二）執(zhí)行。

（二）規(guī)范檢驗(yàn)、檢查收費(fèi)。除部分項目因病情需要按急診或定量定價外，對檢驗(yàn)項目原則上實(shí)行按檢驗(yàn)指標(biāo)統(tǒng)一計價，不再區(qū)分檢驗(yàn)的方法、試劑、儀器、產(chǎn)地及速度快慢。對檢查項目合理確定計價單位并限定計價數(shù)量。

（三）規(guī)范一次性衛(wèi)生材料收費(fèi)。除了可按規(guī)定收取特定的一次性材料費(fèi)外，不得在價外另收其他材料費(fèi)用；對一次性衛(wèi)生材料費(fèi)實(shí)行差率和差額“雙控”的辦法。

（四）調(diào)整部分醫(yī)療服務(wù)價格。適當(dāng)提高手術(shù)、治療、護(hù)理、注射及中醫(yī)推拿、針灸等技術(shù)勞務(wù)價格，同時對手術(shù)費(fèi)實(shí)行“打包”計價，將原規(guī)定可外加的電刀等衛(wèi)生材料費(fèi)按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)計入手術(shù)費(fèi)；降低各類檢查、檢驗(yàn)及大型儀器治療價格。

規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)項目和價格后，各等級的醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（暫行）》（詳見附件一）規(guī)定的相應(yīng)價格執(zhí)行，允許適當(dāng)下浮，不得上浮。

三、規(guī)范和調(diào)整醫(yī)療服務(wù)價格的實(shí)施要求

（一）各級價格、衛(wèi)生主管部門要組織力量，切實(shí)做好醫(yī)療服務(wù)價格規(guī)范和調(diào)整的各項工作，加強(qiáng)政策宣傳和培訓(xùn)教育，并做好政策出臺后執(zhí)行情況的跟蹤督查和有關(guān)情況的信息反饋。

（二）各級價格主管部門要加大對醫(yī)療服務(wù)價格的監(jiān)督檢查力度，對違反價格政策的行為，要依法嚴(yán)肅查處，情節(jié)嚴(yán)重的，要予以公開曝光。

（三）進(jìn)一步做好明碼標(biāo)價工作。各醫(yī)療機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照明碼標(biāo)價的有關(guān)規(guī)定，實(shí)行醫(yī)療服務(wù)價格公示制度，在門診費(fèi)用明細(xì)清單制的基礎(chǔ)上，實(shí)施住院費(fèi)用每日明細(xì)清單制（詳見附件三），進(jìn)一步規(guī)范醫(yī)療服務(wù)行為，增加醫(yī)療服務(wù)價格的透明度，便于患者監(jiān)督。

（四）縣級及縣級以上醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須安裝統(tǒng)一的醫(yī)療服務(wù)價格監(jiān)管軟件。醫(yī)療服務(wù)價格監(jiān)管軟件的安裝工作最遲必須在2005年12月31日前完成。逾期未安裝監(jiān)管軟件的，暫停醫(yī)療機(jī)構(gòu)等級評審資格、“價格信得過單位”評審資格和新增醫(yī)療服務(wù)價格申報資格，并予通報批評，必要時將追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

（五）進(jìn)一步落實(shí)亂收費(fèi)責(zé)任追究制，加大對亂收費(fèi)行為的懲治力度。有關(guān)亂收費(fèi)責(zé)任追究制度將另行下達(dá)。各級衛(wèi)生主管部門要加強(qiáng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)德醫(yī)風(fēng)建設(shè)，切實(shí)落實(shí)好亂收費(fèi)責(zé)任追究制，各級醫(yī)療機(jī)構(gòu)要制定本單位亂收費(fèi)責(zé)任追究制度的具體實(shí)施辦法。對亂收費(fèi)的部門、單位和責(zé)任人要嚴(yán)肅查處。

（六）根據(jù)省物價局、省衛(wèi)生廳《關(guān)于公布第一批下放地方管理的醫(yī)療服務(wù)價格目錄的通知》（浙價費(fèi)[2001]164號）規(guī)定，由各市價格、衛(wèi)生部門管理價格的“中醫(yī)及民族醫(yī)診療類”、“康復(fù)理療”等醫(yī)療服務(wù)項目，省已對省級醫(yī)療機(jī)構(gòu)制定價格的，各市可按不高于省級醫(yī)療機(jī)構(gòu)價格的原則制定本地醫(yī)療機(jī)構(gòu)的價格；省未定價的，由各市自行制定。

四、執(zhí)行范圍和時間

本省行政區(qū)域內(nèi)各類非營利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)均須按本通知規(guī)定執(zhí)行。

本通知自2005年7月1日起執(zhí)行。以前有關(guān)醫(yī)療服務(wù)價格管理的規(guī)定與本通知不符的，以本通知為準(zhǔn)。

附件一：浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（暫行）

附件二：浙江省新增醫(yī)療服務(wù)項目價格審批管理辦法

附件三：實(shí)施醫(yī)療機(jī)構(gòu)住院費(fèi)用明細(xì)清單制度的有關(guān)規(guī)定

抄：國家發(fā)展改革委、衛(wèi)生部、國家中醫(yī)藥管理局，省政府辦公廳、省政府糾風(fēng)辦、省發(fā)展改革委、省勞動和社會保障廳、省財政廳、省審計廳

附件一：

《 浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（暫行）》總說明

一、《浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（暫行）》（以下簡稱《醫(yī)療服務(wù)價格》）是根據(jù)原國家計劃委員會、衛(wèi)生部、國家中醫(yī)藥管理局聯(lián)合制定的《全國醫(yī)療服務(wù)價格項目規(guī)范（試行，2001年版）》，結(jié)合我省的實(shí)際情況制定的醫(yī)療服務(wù)項目和價格的規(guī)范。

二、《醫(yī)療服務(wù)價格》所定醫(yī)療服務(wù)項目均為基本醫(yī)療服務(wù)項目，不包括醫(yī)療機(jī)構(gòu)開展的特需醫(yī)療服務(wù)項目、非醫(yī)療的經(jīng)營性服務(wù)項目、用于醫(yī)學(xué)科研目的的項目、技術(shù)尚不成熟的新技術(shù)服務(wù)項目和預(yù)防保健機(jī)構(gòu)提供的公共衛(wèi)生服務(wù)項目。

三、《醫(yī)療服務(wù)價格》共分“綜合醫(yī)療服務(wù)類”、“醫(yī)技診療類”、“臨床診療類”和“中醫(yī)及民族醫(yī)診療類”四個大類，所列服務(wù)項目采用五級分類法。

四、每項醫(yī)療服務(wù)價格項目設(shè)“項目編碼”、“項目名稱”、“項目內(nèi)涵”、“除外內(nèi)容”、“計價單位”、“價格”和“備注”七個欄目。

1、項目編碼：以全國統(tǒng)一的9位編碼為基礎(chǔ)，采用9+1位編碼管理，每一個編碼對應(yīng)一個項目。

2、項目名稱：為中文標(biāo)準(zhǔn)名稱，部分項目名稱中在括號內(nèi)列出通用的英文名稱或縮寫。

項目名稱括號內(nèi)注明“包括”的，“包括”后面所列的服務(wù)內(nèi)容與本項目為并列關(guān)系，按本項目相應(yīng)的價格計價。

3、項目內(nèi)涵：用于規(guī)范項目的服務(wù)范圍、內(nèi)容、方式和手段。項目內(nèi)涵中使用的“含”與“不含”表示以下意思：

“含”后面所列內(nèi)容為本服務(wù)項目所需提供的服務(wù)內(nèi)容，這些服務(wù)內(nèi)容不得單獨(dú)分解計價。確因患者病情需要，只提供其中部分服務(wù)內(nèi)容的，可按本項目相應(yīng)的價格計價。

“不含”后面所列的內(nèi)容不屬本服務(wù)項目的服務(wù)內(nèi)容，確因患者病情需要，提供了該項服務(wù)，可按該服務(wù)項目相應(yīng)的價格另行計價。

4、除外內(nèi)容：指在本項目相應(yīng)的價格外可另行計價的項目，主要是特殊材料和組織器官移植的供體等。

除已有明確規(guī)定不能另行計價的以外，醫(yī)療服務(wù)中發(fā)生的藥品（診斷用試劑、顯影劑和核素除外）、自制制劑、血液、氧氣以及移植手術(shù)中的外供器官、永久植入性材料（或人工器官）、骨骼內(nèi)（外）固定材料、提供給患者的膠片（圖片）均為除外內(nèi)容。

5、計價單位：指某項醫(yī)療服務(wù)計價的基本量度單位。其中：

“次”：以為達(dá)到某醫(yī)療項目所要求的目的而進(jìn)行的整個操作過程為一次。

“人次”：以為每人每日提供某項醫(yī)療服務(wù)為一人次。

“療程”：以為完成某醫(yī)療目的而進(jìn)行的整個醫(yī)療過程為一療程。

“日”：以24小時（每日0時至24時）為一日。

6、價格：指完成某項醫(yī)療服務(wù)可以計收的費(fèi)用。《醫(yī)療服務(wù)價格》規(guī)定的價格為最高標(biāo)準(zhǔn)，各醫(yī)療機(jī)構(gòu)可適當(dāng)下浮。

價格的貨幣計量單位為人民幣元。

7、備注：指本項目在計價時需要特別說明的相關(guān)事宜。

五、關(guān)于項目查找：

為精簡項目數(shù)量，《醫(yī)療服務(wù)價格》對于一些服務(wù)性質(zhì)相同且成本相近的項目進(jìn)行了適當(dāng)歸并，因此在查找時要注意“項目名稱”、“項目內(nèi)涵”或“備注”的內(nèi)容。

對多科室共同使用的項目，歸入“綜合醫(yī)療服務(wù)類”。

對于臨床診療類中“臨床各系統(tǒng)診療”和“手術(shù)治療”兩類不按臨床科室列項，而是參照國際疾病分類法，按解剖部位排序，即從上至下，由近端到遠(yuǎn)端，由淺層到深層。因此，應(yīng)按相應(yīng)的解剖系統(tǒng)和部位查找。

六、其他有關(guān)事項：

1、根據(jù)《關(guān)于公布第一批下放地方管理的醫(yī)療服務(wù)價格目錄的通知》（浙價費(fèi)[2001]167號）規(guī)定由省、市分級管理價格的“中醫(yī)及民族醫(yī)診療類”、“康復(fù)理療”等醫(yī)療服務(wù)項目，《醫(yī)療服務(wù)價格》所規(guī)定的價格僅為省級醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)行的價格，市、縣級及以下的醫(yī)療機(jī)構(gòu)按市級價格權(quán)限部門規(guī)定的價格執(zhí)行。

2、提供各項醫(yī)療服務(wù)必須嚴(yán)格按醫(yī)囑要求或護(hù)理記錄進(jìn)行，無醫(yī)囑要求或護(hù)理記錄的服務(wù)項目不得收費(fèi)。

監(jiān)護(hù)（監(jiān)測）收費(fèi)必須提供監(jiān)護(hù)（監(jiān)測）記錄、監(jiān)護(hù)（監(jiān)測）結(jié)論報告等依據(jù)。

收取各類片費(fèi)、圖文報告費(fèi)，必須向患者提供膠片（圖片）或圖文報告，用于教學(xué)目的或醫(yī)院存檔目的的膠片（圖片）和圖文報告不得向患者收費(fèi)。

3、按規(guī)定允許另收的材料費(fèi)用以及膠片等費(fèi)用，由醫(yī)療機(jī)構(gòu)按實(shí)際購進(jìn)價格加最高不超過5%的差率作價，單件材料的加價金額不得超過100元。

醫(yī)療機(jī)構(gòu)在使用可吸收縫線、“除外內(nèi)容”中列明的特殊縫線、植入性材料以及單價在200元以上的材料時，應(yīng)事先征得患者或家屬同意，并將所用產(chǎn)品的條碼貼在相關(guān)診療記錄單上備查，未貼條碼的視同未使用，不得收費(fèi)。

4、檢驗(yàn)項目中明確按定性檢驗(yàn)和定量檢驗(yàn)分別計價的，對患者進(jìn)行初篩檢驗(yàn)時應(yīng)按定性檢驗(yàn)價格計價。

已有抗體（或抗原）檢驗(yàn)價格的，今后新增同項抗原（或抗體）檢驗(yàn)的，按已經(jīng)制定的抗體（或抗原）檢驗(yàn)價格執(zhí)行。

5、因醫(yī)務(wù)人員操作失誤而增加的費(fèi)用不得向患者收取。

附件二：

浙江省新增醫(yī)療服務(wù)項目價格審批管理辦法

第一條 為積極推進(jìn)城鎮(zhèn)醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，鼓勵醫(yī)療技術(shù)進(jìn)步，規(guī)范新增醫(yī)療服務(wù)項目和價格管理，維護(hù)醫(yī)療單位和消費(fèi)者的合法權(quán)益，根據(jù)國家發(fā)展改革委、衛(wèi)生部、國家中醫(yī)藥管理局印發(fā)的《全國醫(yī)療服務(wù)價格項目規(guī)范（試行）》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)各類非營利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)新增醫(yī)療服務(wù)項目價格的申報審批，應(yīng)遵守本辦法。

第三條 本辦法所稱“新增醫(yī)療服務(wù)項目”是指《浙江省醫(yī)療服務(wù)價格（暫行）》（以下簡稱《醫(yī)療服務(wù)價格》）中尚未列入、并確需單獨(dú)制定價格的醫(yī)療服務(wù)項目。

第四條 新增醫(yī)療服務(wù)項目應(yīng)體現(xiàn)技術(shù)先進(jìn)性、經(jīng)濟(jì)合理性、符合社會需求并有利于基本醫(yī)療服務(wù)開展的要求。

下列項目不屬于新增醫(yī)療服務(wù)項目：

（一）對《醫(yī)療服務(wù)價格》所列項目進(jìn)行分解的項目。

（二）《醫(yī)療服務(wù)價格》已有統(tǒng)一項目，雖使用不同的器械、儀器、設(shè)備、試劑等，或改變技術(shù)操作流程，但其診療目的一致，或名稱不同、內(nèi)容相同的項目。

（三）技術(shù)尚不成熟，未經(jīng)省級及以上技術(shù)部門批準(zhǔn)（鑒定）和臨床驗(yàn)證，仍屬于科研實(shí)驗(yàn)階段的項目。

（四）落后的、已被淘汰或正在逐步淘汰的項目。

（五）療效不確切，或主要起康復(fù)保健作用，或診療目的不明確、診療效果不明顯，或不符合衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué)的要求、性價比不合理的項目。

（六）違反法律法規(guī)和政策有關(guān)規(guī)定的項目。

第五條 醫(yī)療機(jī)構(gòu)申報新增醫(yī)療服務(wù)項目，應(yīng)提出正式書面報告，并提供以下材料：

（一）《新增醫(yī)療服務(wù)項目成本測算表》；

（二）診療規(guī)范，內(nèi)容包括：服務(wù)項目的規(guī)范名稱（包括項目簡稱或英文縮寫）、項目類別、工作原理、適用范圍及臨床意義、可能產(chǎn)生的副作用及操作規(guī)范和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；

（三）省級及以上專業(yè)學(xué)會的書面推薦證明；

（四）公開發(fā)表的臨床應(yīng)用資料；

（五）國內(nèi)價格資料，以及其他需要說明的事項。

第六條 對新增醫(yī)療服務(wù)項目和價格，實(shí)行技術(shù)認(rèn)定和價格審批制度。

市、縣級醫(yī)療機(jī)構(gòu)的申請報告報送市級價格主管部門和衛(wèi)生行政主管部門；省級醫(yī)療機(jī)構(gòu)的申請報告直接報省衛(wèi)生廳和省物價局。

由市級衛(wèi)生行政主管部門會同級價格主管部門對市、縣醫(yī)療機(jī)構(gòu)申請的項目進(jìn)行初審，對不屬于新增項目的，將初審意見及理由告知申請單位；對屬于新增項目的，由價格主管部門會同級衛(wèi)生行政主管部門對成本資料進(jìn)行初審，并對價格水平提出建議，向省物價局和省衛(wèi)生廳提交正式申請報告及醫(yī)療機(jī)構(gòu)有關(guān)申報資料。

由省物價局和省衛(wèi)生廳對各市及省級醫(yī)院上報的有關(guān)資料進(jìn)行審核。先由省衛(wèi)生廳會同省物價局組織有關(guān)專家進(jìn)行項目論證，并根據(jù)專家論證的意見進(jìn)行項目認(rèn)定；經(jīng)認(rèn)定屬于新增項目的，再由省物價局會同省衛(wèi)生廳制定試行價格，并于每年6月和12月發(fā)文公布執(zhí)行，同時報國家發(fā)展改革委、衛(wèi)生部和國家中醫(yī)藥管理局審批。未經(jīng)公布的項目即非新增項目，不再逐一告知申請單位。

第七條 新增醫(yī)療服務(wù)項目價格試行期間，遇下列情況則撤銷試行價格：

（一）相關(guān)職能部門撤銷對該項目的批準(zhǔn)。

（二）實(shí)際執(zhí)行中在服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范方面難以明確界定、歧義較大，造成投訴、糾紛較多。

（三）對基本醫(yī)療服務(wù)的開展產(chǎn)生負(fù)面影響。

（四）臨床證明達(dá)不到預(yù)期的診療效果，或通過實(shí)踐驗(yàn)證該項目已逐步被淘汰。

第八條 醫(yī)療機(jī)構(gòu)開展新增醫(yī)療服務(wù)項目必須遵守醫(yī)療服務(wù)價格管理的有關(guān)規(guī)定，明碼標(biāo)價，規(guī)范服務(wù)，并接受價格監(jiān)督檢查。

第九條 本辦法自2005年7月1日起執(zhí)行。

附件三：

實(shí)施醫(yī)療機(jī)構(gòu)住院費(fèi)用明細(xì)清單制度的有關(guān)規(guī)定

為加強(qiáng)醫(yī)療服務(wù)價格管理，規(guī)范醫(yī)療機(jī)構(gòu)收費(fèi)行為，提高醫(yī)療服務(wù)收費(fèi)行為的公開和透明度，增強(qiáng)社會各方對醫(yī)療收費(fèi)行為的監(jiān)督管理，強(qiáng)化醫(yī)療機(jī)構(gòu)和醫(yī)務(wù)人員的責(zé)任意識，維護(hù)廣大群眾的利益，在規(guī)范醫(yī)療服務(wù)價格的同時實(shí)施住院費(fèi)用明細(xì)清單制度。現(xiàn)就實(shí)施住院費(fèi)用明細(xì)清單制度的有關(guān)事項規(guī)定如下：

一、實(shí)施住院費(fèi)用明細(xì)清單的范圍

本省行政區(qū)域內(nèi)各類非營利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)，均應(yīng)按本規(guī)定向每位住院患者逐日提供住院費(fèi)用明細(xì)清單。住院費(fèi)用明細(xì)清單應(yīng)列明患者每日0時至24時的全部費(fèi)用。

二、住院費(fèi)用明細(xì)清單的內(nèi)容

住院費(fèi)用明細(xì)清單應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：

1、藥品費(fèi)用明細(xì)情況：包括藥品的品名、規(guī)格、計價單位、數(shù)量、單價和總額；

2、醫(yī)療服務(wù)費(fèi)用明細(xì)情況：按每項醫(yī)療服務(wù)項目詳細(xì)列出，包括項目序列號、名稱、計價單位、數(shù)量、單價和總額；除外內(nèi)容中所使用的材料名稱、單位、數(shù)量、單價和總額；自主選擇的服務(wù)和其它輔助醫(yī)療用品（包括各類醫(yī)用材料）的名稱、單位、數(shù)量、單價和總額；各類特需服務(wù)的明細(xì)內(nèi)容。

3、其它費(fèi)用情況：凡列入其它費(fèi)用項目收取的各類費(fèi)用，也應(yīng)列明費(fèi)用的具體內(nèi)容和數(shù)量、單價等。

三、未列入住院費(fèi)用明細(xì)清單的費(fèi)用，患者或其親屬、工作單位有權(quán)拒付。

四、各有關(guān)醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步完善HIS系統(tǒng)（即醫(yī)療機(jī)構(gòu)計算機(jī)信息系統(tǒng)），根據(jù)本規(guī)定，修改相關(guān)打印模塊，提高打印效率，不斷完善工作制度，為患者提供更好的服務(wù)。

五、住院費(fèi)用明細(xì)清單制度于2005年7月1日起實(shí)施，凡因醫(yī)院HIS系統(tǒng)的原因，不能按期向患者提供住院費(fèi)用明細(xì)清單的，應(yīng)向當(dāng)?shù)匦l(wèi)生行政主管部門申請推遲執(zhí)行，經(jīng)批準(zhǔn)后可適當(dāng)推遲執(zhí)行，并向群眾公開承諾執(zhí)行時間。但最遲應(yīng)于2005年9月30日前執(zhí)行。

六、各級衛(wèi)生行政主管部門應(yīng)按本規(guī)定，制定當(dāng)?shù)貙?shí)施住院費(fèi)用明細(xì)清單制度的具體辦法，并向社會公示。