第一篇：銀行反洗錢階段考試培訓(xùn)判斷題

判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))

6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。(對(duì))

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對(duì))

8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

12.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

13.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。(對(duì))

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對(duì))

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))

19.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對(duì))

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))

21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對(duì))

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對(duì))

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))

33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對(duì))

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對(duì))

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。(對(duì))

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯(cuò))

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))

49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對(duì))

51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))

52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。(對(duì))

55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對(duì))

56.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(錯(cuò))

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對(duì))

58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))

59.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對(duì))

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在(A)

A.法國(guó)巴黎

B.英國(guó)倫敦

C.美國(guó)華盛頓

D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.199C.201D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢績(jī)效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年

A.1990

B.199C.200D.2006

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)

A.2006-10-3B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布

A.200B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是(D)

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.199B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單

第二篇：反洗錢 判斷題

1、為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（錯(cuò)）

2、客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”（錯(cuò)）

3、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評(píng)工作（錯(cuò)）

4、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性的大小唯一因素。（錯(cuò)）

5、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對(duì)）

6、各國(guó)對(duì)各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名（錯(cuò)）

7、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（錯(cuò)）

8、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。（對(duì)）9、1995年3月18日，全國(guó)人民代表大會(huì)通過《中國(guó)人民銀行法》，首次以國(guó)家立法形式確立了中國(guó)人民銀行作為中央銀行的地位。（對(duì)）

10、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理時(shí)，要求核對(duì)、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對(duì)）

11、FATF創(chuàng)始國(guó)包括西方七國(guó)在內(nèi)的15個(gè)國(guó)家一級(jí)歐盟歐洲委員會(huì)（對(duì)）

12、在我國(guó)，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判的，不影響對(duì)洗錢罪的審判（對(duì)）

13、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑（錯(cuò)）

14、我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對(duì)）15、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）

16、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。（對(duì)）

17、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）

18、客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。（對(duì)）

19、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定（對(duì)）

20、上游犯罪各國(guó)認(rèn)定存在差異，源于各經(jīng)濟(jì)體對(duì)于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍（對(duì)）

21、推行客戶身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真是身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效保護(hù)資金安全。（對(duì)）

22、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（錯(cuò)）

23、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識(shí)別（錯(cuò)）

24、反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度（錯(cuò)）

25、客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程（錯(cuò)）

26、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意（對(duì)）

27、在我國(guó)，法人機(jī)構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體（錯(cuò)）28、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）

29、埃塔蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）

30、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)【2013】2號(hào)），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類的工作原則（對(duì)）

31、身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足矣重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計(jì)的金額和貨幣類型，以便必要時(shí)作為起訴證據(jù)（對(duì)）

32、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額的20%的罰金（錯(cuò)）

33、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度（錯(cuò)）

34、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式（對(duì)）

35、反洗錢的目標(biāo)是洗錢刑事犯罪化（錯(cuò)）

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（對(duì)）

37、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行發(fā)洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必須的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供（對(duì)）

38、中國(guó)否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對(duì)）

39、洗錢犯罪侵害的客體是我國(guó)金融管理秩序（對(duì)）

40、FATF《四十項(xiàng)建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年（錯(cuò)）【至少五年】

41、客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原交易過程（錯(cuò)）

42、在我國(guó)，客戶身份識(shí)別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)（對(duì)）

43、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)（對(duì)）

44、我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對(duì)）

45、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻粑赐鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）

1、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（身份證）

2、FATF通過公布（不合作國(guó)家和地區(qū)名單），促進(jìn)所有國(guó)家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。

3、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（不利于管理層作出正確決策）

4、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的）

5、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性

6、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（客戶身份識(shí)別）

7、金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過新版的《四十條建議》是在（2012年2月1日）首份是在1990年2月1日

8、金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)估的依據(jù)是（新40條建議）

9、（客戶身份識(shí)別）是證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作

10、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督協(xié)會(huì)成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（推定明知）

12、客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告

13、金融行動(dòng)特別工作組成立于（1989）年的西方七國(guó)首腦會(huì)議

14、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（中國(guó)人民銀行）

14、FATF的（反洗錢和反恐怖融資建議）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際發(fā)洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用

15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（授權(quán)單位員工辦理）開戶業(yè)務(wù)

16、國(guó)際刑警組織于（1983）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測(cè)有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國(guó)際犯罪活動(dòng)相關(guān)的

17、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得）

18、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（客戶身份識(shí)別制度）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

19、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則中不包括（審慎性）五大原則：真實(shí)性、持續(xù)性、差異性、有效性、完整性。

20、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變）

21、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（法國(guó)巴黎）

22、我國(guó)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（中國(guó)人民銀行）

23、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）

24、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）

25、（2012）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪

26、以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）

27、《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（聯(lián)合國(guó)）發(fā)布

28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期是（2006.11.14）

29、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其他身份證明文件）30、2001年，（埃塔蒙特集團(tuán)）組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)》機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則？，這個(gè)文件對(duì)不同國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定

31、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定）

32、我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類（排除7類）

33、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定有針對(duì)性的（量化考核指標(biāo)）

34、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者客戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶（風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)

35、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。）

36、（2004）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京召開

37、由我國(guó)參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織）

38、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（2007.6.11）

39、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（臨時(shí)身份證）40、金融工作特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（1990）年

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了

（三）批恐怖分子和恐怖組織名單

42、《反洗錢法》規(guī)定，（中國(guó)人民銀行）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府的有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

43、我國(guó)于（2007）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員 44、2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動(dòng)，針對(duì)打擊恐怖融資，提出了（8）項(xiàng)特別建議

45、亞太反洗錢組織成立于1997年

46、反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（反洗錢調(diào)查）

47、FATF于（2012年）公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》

48、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，初一（20萬以上50萬以下罰款）

49、加勒比地區(qū)反洗錢金融行為特別工作組成立于（1992）年

50、（禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使員工ABCD 聯(lián)合國(guó)禁毒署職責(zé) ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)考慮因素 ACD 身份識(shí)別遵循原則 ABCD 以下說法正確的ABC 義務(wù)機(jī)構(gòu) 義務(wù)機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu) 中國(guó)人民銀行職責(zé)ABCD 銀發(fā)2008 391號(hào)）ABCD 根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容覆蓋AB 本機(jī)構(gòu) 全部分支機(jī)構(gòu) FATF哪些年份進(jìn)行了修改 1996 2003 2012 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 重新識(shí)別身份包括ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 目前世界國(guó)際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)立即解除凍結(jié)ABCD 考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)ABCD 工作責(zé)任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選 FATF擁有ABC 30不選

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國(guó)與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項(xiàng)建議，包括ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于ABCD 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度ABCD 世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)BD 內(nèi)部、外部 中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)ABCD 下述國(guó)際多邊合作機(jī)制重要議題ABCD 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)對(duì)其監(jiān)測(cè)分析ABCD 不得為哪些客戶開立賬戶ACD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 身份識(shí)別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需考慮ACD性別不選 應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 客戶身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 要求應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理職責(zé)ABCD 身份識(shí)別流程ABCD 身份識(shí)別又稱為CD 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括ABCD 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的宗旨ABCD 客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括ABCD 內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素ABCD 等級(jí)分類原則BC 在反洗錢中的職責(zé)有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識(shí)別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國(guó)際組織ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報(bào)告 亞太反洗錢職責(zé)ABCD FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)ABD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的國(guó)際金融監(jiān)管組織ABCD 有關(guān)信息ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類原則包括ABCD 全面性 定性有定量相結(jié)合 客戶身份識(shí)別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國(guó)禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件ACD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施ABCD 從賬戶開立和使用特征來看ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職ABD 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制BCD 以下不正確的說法有哪些BD 原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶 以下說法正確的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說法正確的有AC 只要該客戶被確定 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形進(jìn)行報(bào)告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)ABCD 以下哪些金融機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的試用對(duì)象ABCD 金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)ABC 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了要求ABCD 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶，下述說法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC 可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰 關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)AC 恐怖活動(dòng)組織，回溯性調(diào)查BC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)AB的調(diào)查要求 交易報(bào)告制度分為AC 下列哪三個(gè)部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括ABC 確認(rèn)客戶真實(shí)身份信息的有效途徑包括ACD 以下說法正確的是ABD對(duì)異常交易的分析 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABC一行三會(huì)不選 依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份，以下說法正確的有BC 劃分客戶等級(jí)時(shí)，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個(gè)部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定ABCD 可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢檢查 FATF2012年的有關(guān)反洗錢BCD 真實(shí)性、有效性BCD五大原則 亞太反洗錢職責(zé)ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結(jié)措施是指金融機(jī)構(gòu)ABC 反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，限期整改，直接負(fù)責(zé)的董高和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分 ABC 身份識(shí)別中的身份是指CD 埃格蒙特集團(tuán)主要工作成果有 BC 利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征ABCD 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄ABCD 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有限分解至各部門，這些部門包括AD FATF在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括（排除ABCD、ABC）考慮ACD FATF在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括ABC三大議題 洗錢活動(dòng)的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF擁有 ABC

第三篇：反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對(duì) 錯(cuò)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對(duì) 錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對(duì) 錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。A.B.對(duì) 錯(cuò)

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對(duì) 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對(duì) 錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對(duì) 錯(cuò)

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 A.B.對(duì) 錯(cuò)

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對(duì) 錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對(duì) 錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對(duì) 錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。A.B.對(duì) 錯(cuò)

14、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。A.B.對(duì) 錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

17、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.B.對(duì) 錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

19、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對(duì) 錯(cuò)

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識(shí)別：

第四篇：反洗錢題庫(kù)判斷題

判斷題： 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(√)2．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(√)3．司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)4．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政調(diào)查。(×)5．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)6．海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同海關(guān)部署規(guī)定。(√)7．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(√)8．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。(×)9．金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。(×)10．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(√)11．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。(×)12．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)13．只有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)14．在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。(×)15．在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。(√)16．對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（√）

17．在客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。(×)18．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過七十二小時(shí)。(×)19．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√)20．金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢宣傳和培訓(xùn)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(×)21．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。(×)22．并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)23．金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。(×)24．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記。(√)25．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，被詢問人和調(diào)查人員均應(yīng)在筆錄上簽名。(√)26．對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。(×)27．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。(√)

28、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（×）

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（√）

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（×）

33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可以口頭約定明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。（×）

36、如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)（√）

42、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（×）

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（×）

44、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（×）

45、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）

46、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（×）

49、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（×）50、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（√）

51、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）。

52、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。（√）

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（√）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）

56、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）

59、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）60、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）61、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（√）

62、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（×）63、“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（√）

64、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（×）65、反洗錢行政調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。（√）

66、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、中級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。（×）

67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）

68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（×）

70、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（×）

71、中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）

72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)主管部門的規(guī)定，向人民銀行報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（×）

73、對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的15個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國(guó)政要”的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（√）

76、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)地方性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（×）

77、中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。（√）

78、中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息收集的內(nèi)容（×）

79、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（√）

80、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。（×）

81、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)（√）82、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）

84、中國(guó)人民銀行地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告可以不通過金融機(jī)構(gòu)總部報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）

87、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（√）

88、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（√）

89、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國(guó)人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（√）

91、中國(guó)人民銀行地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）92、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢方式（√）93、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢活動(dòng)雖然是一種犯罪，但并不會(huì)破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照分級(jí)管理的原則，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報(bào)告本機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和檢查情況（X）。

96、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（X）

99、金融機(jī)構(gòu)要按年制定培訓(xùn)計(jì)劃和宣傳計(jì)劃（√）

100、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行（√）

101、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（×）

102、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（×）

103、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）104、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（×）105、匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

106、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（×）

107、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。（×）

108、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）

109、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（×）

110、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

111、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（√）112、“黑錢”是所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（×）113、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。（√）114、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（√）

115、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）116、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（√）117、客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（√）

118、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告（√）

119、公司反洗錢機(jī)構(gòu)對(duì)掌握的公司反洗錢信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶的安全和利益。（√）

120、反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（×）

121、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（×）122、對(duì)金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

123、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付等事項(xiàng)達(dá)到大額交易起點(diǎn)的，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

124.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

125.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

126.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)

126.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)

127.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。對(duì)

128.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對(duì)

129.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)

130.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)

131.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。錯(cuò)

132．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對(duì)

133．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對(duì) 134．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。對(duì)

135．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò) 136．可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。錯(cuò)

137．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯(cuò)

138、對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對(duì)

139、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯(cuò) 140、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。對(duì)

141．客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。對(duì)

142．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。對(duì)

143．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì) 144．客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對(duì)

145．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。錯(cuò)

146．客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。對(duì)

147．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯(cuò)

148．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對(duì)

149、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

150.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（√）

151.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）152對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（√）153、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（√）

154、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（√）

156、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。錯(cuò)

155．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。對(duì)

156．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯(cuò)

157．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。錯(cuò) 158．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)

銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（√）

第五篇：2016年反洗錢階段考試試題庫(kù)

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對(duì)）

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（錯(cuò)）

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

12.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予fan。（錯(cuò)）

13.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。（對(duì)）

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）

19.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

21.2012年2月，組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對(duì)）

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）

33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對(duì)）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對(duì)）

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對(duì)）39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。（對(duì)）

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對(duì)）

56.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

59.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要 B.符合接受外部監(jiān)管要求 C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ) D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

3.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 5.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）A.法國(guó)巴黎 B.英國(guó)倫敦 C.美國(guó)華盛頓 D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5 B.6 C.7 D.8 7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年。A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分 A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng) B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）

A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié) C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C密切協(xié)作 D積極主動(dòng)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度 B.半年 C.一年 D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院 B.公安部

C.中國(guó)人民銀行 D.保監(jiān)會(huì)

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同 B,社會(huì)危害的大小不同 C.洗錢次數(shù)的多少不同 D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體 C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu) D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì) 18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 B.反洗錢績(jī)效考核制度 C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn) A.代銷合同 B.合作協(xié)議 C.書面協(xié)議 D.職責(zé)分工書

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防 B.事前控制 C.事后監(jiān)督 D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu) B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu) D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年 B.2009年 C.2012年 D.2013年

31.（C）年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年 B.2002年 C.2005年 D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）等級(jí) A.風(fēng)險(xiǎn) B.客戶 C.VIP D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C）A.一級(jí) B.二級(jí) C.三級(jí) D.四級(jí) 34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn) C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé) A.可疑交易報(bào)告 B.宣傳培訓(xùn) C.交易資料保存 D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送 B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存 D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約 A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C)A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度 C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度 A.合規(guī)方法 B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法 C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重 D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變 42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò) A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A.經(jīng)營(yíng)管理 B.風(fēng)險(xiǎn)控制 C.業(yè)務(wù)流程 D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析 B.分析與報(bào)告 C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報(bào)告 D.最佳實(shí)踐報(bào)告

51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式 A.利用銀行業(yè)洗錢 B.通過證劵業(yè)洗錢 C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行 C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù) D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗(yàn)證性

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識(shí)別制度 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

57.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 58.（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 A.適當(dāng) B.簡(jiǎn)化 C.強(qiáng)化 D.一定

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.內(nèi)審部門 D.培訓(xùn)部門

63.國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是（D）A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料 C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可 D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報(bào)告 D.最佳實(shí)踐報(bào)告

68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息 B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類 C.不需要對(duì)客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 69.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期 B.不定期 C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期

71.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人 B.托管人 C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D.授權(quán)委托人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。A.19 B.23 C.26 D.25 73.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定 74.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行 B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng) D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì) 75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告 B.只提交大額交易報(bào)告 C.只提交可疑交易報(bào)告 D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

76.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則 A.全面性 B.持續(xù)性 C.重點(diǎn)識(shí)別 D.審慎性

77.我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開。A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.規(guī)范 B.規(guī)定 C.監(jiān)督 D.管理

80.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年 B.2003年 C.2009年 D.2012年

81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù) A.應(yīng)盡 B.反洗錢 C.法定 D.常規(guī)

83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 84.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪 C.貪污受賄犯罪 D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施 A.反洗錢

B.識(shí)別客戶身份 C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶交易資料保存

86.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查 C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

87.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素 B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素 C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素 D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) B.防御外部監(jiān)管

C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）A.1989年 B.1990年 C.1992年 D.1999年

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（選B錯(cuò)誤、試試選C？）A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu) B.為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門 C.職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性

D.明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ) 102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）

A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國(guó)際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.2001 B.2004 C.2008 D.2010 104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國(guó)家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）A.1989-10-1 B.1990-2-1 C.1996-6-1 D.1996-2-1 106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 107.可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

108.國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是在哪一年（A）。A.1988 B.1992 C.2001 D.2003 109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（B）。A.全面性 B.間歇性 C.持續(xù)性 D.保密性

110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的是（選A錯(cuò)誤，試試選B）。A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門 B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門 C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作

111.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯(cuò)誤的是（選C錯(cuò)誤，試試選A）A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段 B.放置階段是洗錢行為的首要階段 C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段 D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息 A.資金來源 B.經(jīng)濟(jì)狀況 C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D.資金用途

113.FATF于（選C錯(cuò)誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》 A.2012 B.2011 C.2010 D.2009 114.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.現(xiàn)場(chǎng)走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督 D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免 116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國(guó) B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

三、多選題

1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大 B.行為方式更為多樣 C.主觀要件適當(dāng)放寬 D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲

2.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.保護(hù)商業(yè)秘密 B.保護(hù)個(gè)人隱私

C.妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息 D.妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息

3.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.有嚴(yán)格的公司保密法 C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法

4.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查 5.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單 B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶 C.非盈利性事業(yè)單位 D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括記錄保存）B.驗(yàn)證客戶身份

C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè) D.風(fēng)險(xiǎn)管理

7.以下說法正確的有（ABCD）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作

B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同（ABC）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.國(guó)家外匯管理局

9.聯(lián)合國(guó)通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約 B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約

10.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）

A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度 B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù) D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)

11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）

A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為 B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款

C.通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款 D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）

A.行政處罰權(quán) B.建議處分權(quán) C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）A.在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過一定限額

B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 C.客戶涉及可疑交易報(bào)告

D.客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系 14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A.地域 B.業(yè)務(wù) C.行業(yè)

D.是否為外國(guó)政要

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D）A.自然人 B.法人 C.受益人 D.實(shí)際受益人

16.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）

A.通過對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等 B.通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪

C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索

D.通過對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索

17.保監(jiān)會(huì)于2011年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號(hào)），具體規(guī)定包括（BCD錯(cuò)誤，試試CD）

A.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度 B.禁止來源不合法資金投資入股

C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)

D.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查 18.以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（ABCD）A.亞太反洗錢組織

B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì) C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 D.西非政府間反洗錢工作組

19.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ABCD）

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度 20.聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括（ABCD）A.管理國(guó)際反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù) B.毒品控制計(jì)劃 C.犯罪控制計(jì)劃

D.管理國(guó)際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)

21.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（BCD）A.信用等級(jí) B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（ABCD）A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制 B.案件聯(lián)合督辦制度 C.情報(bào)定期會(huì)商制度 D.信息共享制度

23.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）A.二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難 B.職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門 D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門

24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律

B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī) C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引 25.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A.成立空殼公司

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資 C.貨幣走私

D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢

26.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 27.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（ABC）A.利用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C.利用期貨、期權(quán)洗錢 D.通過買賣彩票和獎(jiǎng)券

28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容 B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間 C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案 D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告

29.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性 D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（ABC）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

D.工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散 31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照 B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件 C.組織機(jī)構(gòu)代碼證 D.稅務(wù)登記證

32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）A.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份

B.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人

C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息 D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

33.中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD)A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) D.代表國(guó)家開展反洗錢國(guó)際合作

34.金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議 C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施 D.對(duì)成員國(guó)開展互評(píng)估活動(dòng) 35.金融行動(dòng)特別工作組(FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（）A.監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測(cè)和管理措施 B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

C.通過國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息 36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選ABC錯(cuò)誤、ABCD錯(cuò)誤，請(qǐng)?jiān)囋嚻渌〢.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資

B.通過國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用

37.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（ABCD）

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài) C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有（ABCD）A.聯(lián)合國(guó) B.世界銀行 C.國(guó)際刑警組織 D.FATF 39.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn) B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施

C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施

D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施 40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（ABCD)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

41、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散 B、反洗錢 C、飯恐怖融資 D、打擊稅務(wù)犯罪

42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（ABD）A、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品 C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品 43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）

A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的

C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的

D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

44.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問題。（ABC)A.1267號(hào) B.1373號(hào) C.1390號(hào) D.1268號(hào)

45.2008年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國(guó)反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）

A.在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制 B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)

D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全 46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

47.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。49.一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段

50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有（ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作

B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程 C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程 D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程 51.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（ABCD）

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

B.完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件

52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體 B.行為方式 C.主觀要件 D.上游犯罪

53.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序 C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

54.在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工（ABCD/AB）A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定 B.總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實(shí)規(guī)程 C.任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決 D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行

55.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作

B.制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) 56.金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，包括（ABCD)A.要求各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪 B.要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管 C.要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心 D.要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合作

57.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ABCD)A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ACD)A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業(yè)務(wù)類型

D.是否為外國(guó)政要

59.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

60.針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)

A.中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) D.保監(jiān)會(huì)

61.金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，不包括以下哪些內(nèi)容（CD）

A.通過國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告 C.主管部門適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查 D.調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施 62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD)A.覆蓋范圍全面 B.覆蓋人員全面 C.制度形式全面 D.制度內(nèi)容全面

63.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)A.確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

64.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD)A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡

D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間

65.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法正確的有（ABC）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變 66.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

67.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對(duì)下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行了修訂（選AC錯(cuò)誤，試試ABCD)A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪 B.明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.增加防范資質(zhì)大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)

D.增加了金融集團(tuán)在集體層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求 68.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件 C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

69.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AC錯(cuò)誤，ABCD？）A.記載客戶身份信息的記錄和資料 B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簙

C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

70.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ACD錯(cuò)誤，ABCD？）：

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系 B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度 80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯(cuò)誤，試試BC？）A.洗錢刑事犯罪化

B.建立有效的洗錢防范機(jī)制

C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融機(jī)構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力 D.維護(hù)國(guó)家切身利益

81.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別

B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家 C.行業(yè)類型

D.是否為外國(guó)政要

82.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識(shí)別客戶身份 A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實(shí)地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

83.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密

84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長(zhǎng)和滋生腐敗

D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

85.請(qǐng)問下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理

B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理 C.反洗錢主管部門經(jīng)理 D.反洗錢具體工作人員

86.客戶身份識(shí)別制度由（ABCD）制定 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C.中國(guó)保監(jiān)會(huì) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

87.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（選ABD錯(cuò)誤）

A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告

C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求 88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）

A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí) B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況 C.向成員國(guó)提供技術(shù)支持

D.評(píng)估成員國(guó)執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況

89.保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可從以下哪些角度進(jìn)行評(píng)估（BCD）A.金融行業(yè)

B.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）

C.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員 D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度

90.下列哪些聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）A.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 B.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》 C.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

91.我國(guó)與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括（ABCD）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 92.具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制包括（ABCD）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C.密切協(xié)作 D.高效務(wù)實(shí)

93.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

94.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號(hào)）對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定（ABCD）A.強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題

C.完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)

D.要求高級(jí)管理層增強(qiáng)履行反洗錢的意識(shí)，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系