第一篇：2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見 銀監(jiān)辦發(fā)[2014]26號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

根據(jù)2014年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神，為進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢(shì)，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)就2014年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。

一、健全體制機(jī)制，增強(qiáng)案防工作有效性

（一）明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界，保證各部門、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。

（二）完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià)、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。

（三）組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開展專項(xiàng)治理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問題開展專項(xiàng)治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

（四）開展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展2013年案防工作試評(píng)估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過(guò)評(píng)估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。

（五）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。

（六）開展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；開展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守；加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。

二、及時(shí)查處案件，嚴(yán)格案件問責(zé)

（七）按時(shí)報(bào)送案件情況，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報(bào)告和案例材料。對(duì)發(fā)生遲瞞報(bào)情況的，要進(jìn)行通報(bào)，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對(duì)因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。

（八）實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、涉案金額等，對(duì)案件實(shí)施分級(jí)、分類管理，明確各層級(jí)的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級(jí)督查、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。

（九）加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時(shí)，應(yīng)在第一時(shí)間成立專案組，開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會(huì)機(jī)關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。

（十）嚴(yán)格案件問責(zé)，嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織開展案件問責(zé)工作，嚴(yán)格問責(zé)程序，落實(shí)案件責(zé)任，在嚴(yán)肅追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，加大對(duì)有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對(duì)未按規(guī)定開展案件問責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。

（十一）開展案件整改檢查，推動(dòng)以查促防。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計(jì)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估檢查整改效果，對(duì)整改不力的，要及時(shí)約談，采取監(jiān)管措施，推動(dòng)以查促防。

三、加強(qiáng)案防情況交流，研究建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)

（十二）做好案防統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，適時(shí)修改、調(diào)整案防統(tǒng)計(jì)制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作，完善案防非現(xiàn)場(chǎng)信息共享機(jī)制。

（十三）深入分析案件情況，做好案情通報(bào)。建立和完善案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的登記、匯總和統(tǒng)計(jì)分析工作。認(rèn)真分析案發(fā)形勢(shì)，及時(shí)總結(jié)案發(fā)特點(diǎn)，研究案發(fā)趨勢(shì)，提出案防要求，提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析能力，定期開展案情通報(bào)。

（十四）剖析典型案例，及時(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開展以案說(shuō)法和警示教育。

（十五）開展處罰信息登記，建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度（“灰名單”制度）要求，及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送、登記從業(yè)人員處罰信息，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審

核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu)、跨地區(qū)流動(dòng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。

（十六）推動(dòng)信息平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái)，及時(shí)收集、登記各類風(fēng)險(xiǎn)信息，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前采取預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險(xiǎn)信息。

四、多方聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作

（十七）完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實(shí)安保工作責(zé)任，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財(cái)力保障；研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程和安保類案（事）件統(tǒng)計(jì)制度。

（十八）落實(shí)安防要求，強(qiáng)化安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè)，切實(shí)提高科技化、智能化管理水平。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安防要求，建設(shè)平安型銀行。（十九）剖析外侵案件，加強(qiáng)信息交流。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)安保類案（事）件作案手法和防范對(duì)策的分析研究。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)通報(bào)安防形勢(shì)和作案動(dòng)向，提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹好的做法。研究建立“銀行業(yè)反欺詐信息管理系統(tǒng)”，為銀行業(yè)防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)提供支撐。

（二十）組織專項(xiàng)檢查，促進(jìn)安防達(dá)標(biāo)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要定期、不定期組織開展安保專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，研究整改措施，跟蹤落實(shí)情況。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合實(shí)際，適時(shí)組織開展專項(xiàng)安保檢查，今年要重點(diǎn)開展自助設(shè)備安全防護(hù)專項(xiàng)檢查，提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)防范能力。（二十一）組建安保專業(yè)委員會(huì)，發(fā)揮行業(yè)自律組織作用。積極推動(dòng)成立銀行業(yè)安保專業(yè)委員會(huì)，發(fā)揮其在安保工作中的自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)作用，為制定安保行業(yè)規(guī)范、開展從業(yè)資格認(rèn)證和安保培訓(xùn)、協(xié)調(diào)解決安保工作面臨的問題提供幫助。

五、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)案防保障能力

（二十二）健全組織機(jī)構(gòu)，定期研究案防工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要高度重視案防工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立以主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)為主要負(fù)責(zé)人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，定期分析案防形勢(shì)，研究案防特點(diǎn)，統(tǒng)籌案防工作，加強(qiáng)督促指導(dǎo)，增強(qiáng)案防工作的前瞻性、科學(xué)性和有效性。

（二十三）加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，制定年度案防工作計(jì)劃。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析本機(jī)構(gòu)的案防工作，結(jié)合自身案防特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，研究制定年度案防工作計(jì)劃，明確案防工作目標(biāo)、主要工作任務(wù)和要求，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好組織推動(dòng)，抓好任務(wù)落實(shí)、監(jiān)督檢查和總結(jié)考核，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。

（二十四）明確案防牽頭部門，提供必要資源保障。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門作為本機(jī)構(gòu)案防牽頭部門，把案防工作作為其重要職責(zé)，并提供與履行職責(zé)相適應(yīng)的資源保障。各銀監(jiān)局要根據(jù)本轄區(qū)案防工作任務(wù)需要，配備相應(yīng)的人力資源，確保各項(xiàng)任務(wù)順利完成。要加強(qiáng)內(nèi)部組織協(xié)調(diào)，形成職責(zé)清晰、主動(dòng)負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合的案防工作機(jī)制。

（二十五）完善考核機(jī)制，強(qiáng)化正向激勵(lì)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大案防工作考核力度，強(qiáng)化過(guò)程考核，提升案防內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理在經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中的權(quán)重。對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，全面落實(shí)各項(xiàng)案防工作要求，全年沒有發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，要加大正向激勵(lì)力度；對(duì)不重視案防工作、案防措施不落實(shí)引發(fā)案件的機(jī)構(gòu)，要加大約束懲戒力度。

（二十六）組織案防培訓(xùn)，加強(qiáng)調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動(dòng)，使員工熟知各項(xiàng)內(nèi)控和案防制度。組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)案防部門主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行培訓(xùn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要組織好再培訓(xùn)工作。要改進(jìn)工作作風(fēng)，加強(qiáng)調(diào)查研究，針對(duì)案防工作重點(diǎn)、熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題組織開展調(diào)研，以調(diào)研推動(dòng)案防工作。組織開展銀行業(yè)反欺詐專題調(diào)研，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要主動(dòng)作為，深入研究，報(bào)送高質(zhì)量的調(diào)研成果。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)辦公廳

2014年1月27日

第二篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)

學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)

近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住

自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

3、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，信用社與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過(guò)學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

第三篇：銀行業(yè)案件防控學(xué)習(xí)體會(huì)

學(xué)習(xí)“兩打一防”案例心得體會(huì)

近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住

第四篇：臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)

《臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊(cè)》考試試卷

姓名：?jiǎn)挝唬撼煽?jī)：

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共20分）

1、臨汾銀行業(yè)案件防控工作的組織架構(gòu)為（）負(fù)總責(zé)。

A、一把手B、分管領(lǐng)導(dǎo)

C、部門負(fù)責(zé)人D、具體承辦人

2、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：銀行業(yè)要通過(guò)應(yīng)通過(guò)（）提高堵截率，提升金融機(jī)構(gòu)案防工作的信心和積極性。

A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制

C、自查排查 D、責(zé)任追究

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)，80%以上的案件都是因?yàn)椋ǎ┰斐傻?，這就涉及一個(gè)制度執(zhí)行力的問題。

A、制度不健全B、流程不完善

C、職責(zé)不明確D、有制度而沒有嚴(yán)格執(zhí)行

4、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，以下哪一個(gè)不屬于該原則（）

A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、單位存款開銷戶優(yōu)先檢查的原則

C、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則D、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（）組織實(shí)施。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)

6、風(fēng)險(xiǎn)防控要樹立科學(xué)審慎的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，做到成本可算、（）、發(fā)展可持續(xù)。

A、風(fēng)險(xiǎn)可控B、經(jīng)營(yíng)到位

C、人員可控D、觀念可變

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。

A、自然人作案B、柜員作案

C、高管作案D、內(nèi)外作案

8、（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004第9號(hào)）商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)試行辦法中要求：根據(jù)綜合評(píng)價(jià)總分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)等級(jí)，定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為三級(jí)的得分為（）

A、綜合評(píng)分70-80分B、綜合評(píng)分70-79分

C、綜合評(píng)分60-69分D、綜合評(píng)分60-70分

9、存款檢查實(shí)行持續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（）為一個(gè)周期。

A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月

10、轄內(nèi)發(fā)生損失金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，縣級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職。

A、50萬(wàn)元B、100萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元

二、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分）

1、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議上指出：堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，高度重視案防工作，總結(jié)起來(lái)就四條（）

A、思想認(rèn)識(shí)要到位B、制度機(jī)制要到位C、人力資源要豐厚充足D、注意檢查方法

2、重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控包括（）

A、加強(qiáng)授權(quán)卡管理B、加強(qiáng)印押證管理C、加強(qiáng)賬戶管理

D、嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬制度E、加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)尾箱管理

3、案件防控工作人員管理方面，要嚴(yán)格執(zhí)行（）等四項(xiàng)制度。

A、高管交流B、輪崗強(qiáng)調(diào)C、強(qiáng)制休假D、親屬回避

4、商業(yè)銀行（）應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)道德素質(zhì)。

A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層

5、當(dāng)前案件防控工作中的突出問題是（）

A、檢查不力B、處罰不嚴(yán)C、落實(shí)不到位D、責(zé)任不追究

6、《山西省郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)異常情況及資金案件防控舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（實(shí)行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)

【2009】30號(hào)）中建立了（）

A、鼓勵(lì)經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報(bào)違規(guī)違法領(lǐng)導(dǎo)的制度B、保護(hù)舉報(bào)人的制度

C、舉報(bào)受理部門必須嚴(yán)格遵守舉報(bào)紀(jì)律和保密制度D、實(shí)名舉報(bào)受理，匿名舉報(bào)不受理的原則

7、要嚴(yán)把用人關(guān)，要將（）作為重要的用人標(biāo)準(zhǔn)。

A、行為品德B、職業(yè)操守C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)D、營(yíng)銷能力

8、省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅在省城銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育大會(huì)上的講話中指出要扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案件防控工作要求：（）

A、要“治標(biāo)”和“治本”相結(jié)合B、要“全面”與“重點(diǎn)”相結(jié)合C、要將“人防”和“技防”相結(jié)合D、事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲

9、商業(yè)銀行采取實(shí)物控制的主要控制措施包括（）

A、實(shí)物限制B、雙重保管C、定期盤存D、突擊檢查

10、實(shí)行全市審計(jì)人員集中管理是加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部稽查核審計(jì)的改基和建設(shè)，切實(shí)提高審計(jì)的（）

A、獨(dú)立性B、專業(yè)性C、有效性D、嚴(yán)肅性

三、判斷題（每題2分，共20分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款（）

2、“事前”嚴(yán)防措施有多方面，又軟的有硬的新的。“軟的”就是要教育，要感化、要引導(dǎo)，充分把握員工的思想脈搏，人的思想是在變化的，所以要早介入，早防控（）

3、案件防控工作的開展情況不必納入各級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核（）

4、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的情況予以指導(dǎo)和抽查（）

5、在銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”中，要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)的行為（）

6、案件防控線上的檢查，審計(jì)人員的考核標(biāo)準(zhǔn)有兩條：第一，看他能不能干，要能查賬。第二，看他敢不敢干，原則性要強(qiáng)，發(fā)現(xiàn)問題不能繞道走（）

7、所謂機(jī)制就是一種規(guī)則體系，就是激勵(lì)引導(dǎo)人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯(cuò)誤的規(guī)則體系（）

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標(biāo)，并體現(xiàn)對(duì)持續(xù)改進(jìn)的要求（）

9、根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責(zé)任追究的規(guī)定，責(zé)任追究要嚴(yán)格堅(jiān)持“一案四問責(zé)”（即案件當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人）“雙線問責(zé)”、“上追兩級(jí)以上”（）

10、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，但不能越級(jí)報(bào)告（）

四、簡(jiǎn)答題（每小題5分）

1、銀行業(yè)案件主要集中的六個(gè)領(lǐng)域和兩個(gè)重要環(huán)節(jié)？

2、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求？

3、臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點(diǎn)中八個(gè)重點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容包括哪些？

五、論述題（15分）

2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實(shí)際情況，談?wù)勛鳛猷]儲(chǔ)從業(yè)人員在開展案防工作中應(yīng)采取的措施。

第五篇：4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

一、單選題（105道題）

1.各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。

A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競(jìng)爭(zhēng)上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（B）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的 B、上報(bào)時(shí)了解的 C、初步估算的

4.為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。

A、1 B、2 C、3 D、4 5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。

A、同時(shí)同向 B、同時(shí)逆向 C、逆時(shí)同向 D、逆時(shí)逆向 6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。

A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接

8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。

A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取（B）的方式召開。

A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）

A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。

11.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（B）小時(shí)以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營(yíng)管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。

A、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督

—1—

14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年，輪崗率100%。

A、1年 B、2年 C、3年

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）

A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（B）。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守（B）原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對(duì)待

19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）。

A、受理 B、回避 C、推薦

20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來(lái) C、債務(wù)關(guān)系

21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過(guò)期不再提供查詢服務(wù)。

A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（B）中核算的本、外幣存款。

A、個(gè)人賬戶 B、對(duì)公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過(guò)（B）。

A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡

25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（B）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

—2—

27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

28.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況

C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。A、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) 31.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 32.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。

A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 34.下列說(shuō)法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件

35.下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

37.下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）

—3—

A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）

A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。

A、意外 B、損失 C、事故 D、案件

40.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、高風(fēng)險(xiǎn)部門 D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A、款 B、密 C、印 D、單

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期

43.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）

A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

45.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）

A、董事長(zhǎng) B、監(jiān)事長(zhǎng) C、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)

46.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上

47.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）

A、通報(bào)批評(píng) B、警告 C、記過(guò) D、留用察看

48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—

予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。

A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降級(jí)

49.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)

50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1個(gè)月，5個(gè)工作日 B、1個(gè)月，10個(gè)工作日 C、3個(gè)月，5個(gè)工作日 D、3個(gè)月，10個(gè)工作日

51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。

A、記大過(guò)（含）以上 B、降級(jí)（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上

52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

53.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）

A、警告 B、記大過(guò) C、降級(jí) D、取消任職資格

54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A、2級(jí) B、3級(jí) C、4級(jí) D、5級(jí)

55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。

A、總行或分行 B、支行 C、理財(cái)經(jīng)理 D、會(huì)計(jì)人員

56.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則

D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

57.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且

—5—

該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的

58.按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（A）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會(huì)

59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。

A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職

60.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)

61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（D）。

A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職

62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。

A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（C）督辦制度。

A、風(fēng)險(xiǎn) B、對(duì)口 C、掛牌 D、交叉

64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。

A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（D）。

A、滾動(dòng)排查 B、員工行為排查 C、審計(jì)檢查 D、日常排查

66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。

A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）

A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 68.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

—6—

C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組

70.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國(guó)有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說(shuō)法正確的是（B）

A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪

72.甲是某倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說(shuō)法正確的是（C）

A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪

C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪

73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來(lái)用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補(bǔ)上就行了，半年過(guò)去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請(qǐng)問甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項(xiàng)款物罪 D職務(wù)侵占罪

74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無(wú)擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（B）

A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪

C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬(wàn)元來(lái)到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無(wú)法對(duì)存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬(wàn)元，但實(shí)際并未入賬。請(qǐng)問甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪

C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪

76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對(duì)甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國(guó)刑法中的（B）A、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪

77.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。A、原職 B、公職 C、職務(wù)

78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。

—7—

A、開除 B、停職 C、解除勞動(dòng)合同

79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。A、投資 B、代客投資理財(cái) C、理財(cái)

80.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和（B）騙取貸款。A、編造事實(shí) B、虛假資料

81.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。

A、有效性 B、長(zhǎng)期性 C、真實(shí)性 82.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對(duì)客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。

A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查

83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三

84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。

A、營(yíng)業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營(yíng)績(jī)效

85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）的。

A、社會(huì)不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開

88.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字

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C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）

A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對(duì)賬

91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)

93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

94.案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額

95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于（C）為宜。

A、一個(gè)月 B、二個(gè)月 C、三個(gè)月

96.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認(rèn)可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) 98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B），不得放松對(duì)客戶的調(diào)查和對(duì)客戶資料真實(shí)性的驗(yàn)證。

A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查

99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪

C、變?cè)熵泿抛?D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）

A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）

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A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪

104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠(chéng)實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同

二、多選題（67道題）

1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）

A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；

D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；

B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；

C、以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； 3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）

A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對(duì)等 D、責(zé)任明確 E、逐級(jí)追究

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）

A、紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C、其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

5.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作的重要性，通過(guò)下列哪種方式確保對(duì)賬成功，切實(shí)保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）

A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題 C、確定問責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。

A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是（ABCDE）A、通報(bào)案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

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D、確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估； E、評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）

A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

B、在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（A B）

A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。

B、受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模?/p>

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）

A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對(duì)賬回執(zhí)。

15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

16.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報(bào)線索；

D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

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17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；

D、已經(jīng)或可能造成的影響；

E、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施； F、其他需要說(shuō)明的情況；

18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金。

C、通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、空存、空取資金。

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案。（ABCDE）

A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；

B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；

D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件

B、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件

D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件

22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰

C、黨紀(jì)處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則 C、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。

A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人

25.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信 —12—

息，嚴(yán)禁（ABCD）。

A、瞞報(bào) B、漏報(bào) C、遲報(bào) D、錯(cuò)報(bào)

26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。

A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D、責(zé)任追究到位

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案

B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位

C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況

28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 29.根據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋、嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、（ABCD）、盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。

A、防范化解產(chǎn)能過(guò)剩風(fēng)險(xiǎn) B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C、緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

B、綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” D、綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”

31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。

A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、開除 D、降級(jí) E、記過(guò) F、撤職

32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（ABC）”的原則。A、滾動(dòng)覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問責(zé)

33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況

34.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放

—13—

貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況

C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況

35.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)

C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（ABC）和案例材料。

A、后續(xù)調(diào)查報(bào)告 B、督查報(bào)告 C、審結(jié)報(bào)告 D、整改情況報(bào)告

38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采取（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。

A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款

39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款

C、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作

40.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）

A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙

D、客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

41.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是

42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（ACD）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B、該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失

C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—

失

D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

43.以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）

A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái) B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資

D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的

45.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的

D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

46.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的

B、案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

47.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動(dòng)合同 C、責(zé)令辭職 D、開除

48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員

B、違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C、違法違規(guī)行為的參與人

D、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員

49.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）

A、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人

—15—

C、行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況

C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 51.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A、柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C、應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶過(guò)渡客戶資金 D、堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

52.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（AC）

A、對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 B、對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

C、對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折

D、對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 53.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

B、賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

D、未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排

C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定

55.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫(kù)尾箱 C、查詢對(duì)賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

56.銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

—16—

B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報(bào)線索

59.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評(píng)級(jí) B、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計(jì)劃制訂 D、誡勉談話 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的信貸管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個(gè)人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬(wàn)元以上的

C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀方面是過(guò)失

62.對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金

B、對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”

D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處罰

63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

—17—

D、主觀方面可能是故意，也可能是過(guò)失

64.對(duì)違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A、對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金

B、對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述對(duì)自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任

65.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）

A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，破壞了國(guó)家金融秩序

B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲(chǔ)客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是故意

66.對(duì)用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對(duì)構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金

B、對(duì)造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰金

C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰

67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國(guó)家的信用證管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過(guò)失

三、判斷題（108道題）

1.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（錯(cuò)）

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對(duì)）

3.案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對(duì)）

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對(duì)）5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金 —18—

額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分。（對(duì)）

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對(duì)）

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對(duì)）8.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對(duì)待。（對(duì)）

9.案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員可參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（錯(cuò)）

10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）

11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）

12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》所稱的安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。（對(duì)）

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（對(duì)）

14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（錯(cuò)）15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對(duì)）

16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯(cuò)）

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。（對(duì)）

18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對(duì)）

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）

20.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）

21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對(duì)）

22.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。（對(duì)）23.銀行業(yè)員工可以與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)。（錯(cuò)）

24.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對(duì)）

25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯(cuò)）

26.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對(duì)）

27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）28.嚴(yán)禁柜員將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對(duì)）29.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)。（對(duì)）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對(duì)）

31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。（對(duì)）

—19—

32.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)。（對(duì)）

33.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。（對(duì)）

34.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對(duì)）

35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度。（對(duì)）

36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對(duì)）

37.存款滾動(dòng)檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（錯(cuò)）38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對(duì)）

39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。（對(duì)）

40.商業(yè)銀行可以設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模考評(píng)指標(biāo)。（錯(cuò)）

41.商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場(chǎng)份額或排名為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對(duì)）

42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。（對(duì)）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過(guò)渡資金。（錯(cuò)）

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對(duì)）

45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（錯(cuò)）

48.案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（對(duì)）

49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。（對(duì)）

50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)）

51.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)）

52.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。（錯(cuò)）

53.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)）

54.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯(cuò)）

55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（對(duì)）

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）

57.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對(duì)）

—20—

58.禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）59.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）

60.嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）

61.嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）

62.嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）

63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）

64.案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對(duì)）

65.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）66.銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)）

67.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對(duì)）

68.在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)）

69.銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

70.理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）

72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）

74.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對(duì)）

75.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)）

76.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）

77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）78.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò)）

79.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（錯(cuò)）

80.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）

—21—

81.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對(duì)）

82.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯(cuò)）

83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）

84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對(duì)）85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（錯(cuò)）

86.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

87.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

88.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）

89.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯(cuò)）

90.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（對(duì)）

91.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過(guò)處分。（錯(cuò)）

92.為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（對(duì)）

93.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無(wú)需報(bào)送此類案件。（錯(cuò)）

94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。（對(duì)）95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。（錯(cuò)）

96.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對(duì)）

97.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。（錯(cuò)）98.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對(duì)案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé) —22—

任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。（對(duì)）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。（錯(cuò)）

101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對(duì)）

102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。（錯(cuò)）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對(duì)）

104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（對(duì)）

105.高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）

106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯(cuò)）

107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉(cāng)單，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（錯(cuò)）

108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國(guó)刑法中的對(duì)違法票據(jù)承兌罪。（對(duì)）

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