第一篇：2015年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽的題庫(附答案)

【單選題】 第1題:下列說法正確的是：（）

中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

【單選題】 第2題:某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（）甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪 甲構(gòu)成偽造證件罪 甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪

【單選題】 第3題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（）涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】 第4題:下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（）

工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

【單選題】 第5題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（）督辦制度。對口 掛牌 交叉 風(fēng)險

【單選題】 第6題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項的通知》，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到責(zé)任追究建議移送函之日起（）日內(nèi)處理完畢 60 90 45 30

【單選題】 第7題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（）。檢查組 督查組 調(diào)查組 專案組

【單選題】 第8題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（）的原則。獨立 可控 漸進(jìn) 優(yōu)先

【單選題】 第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

發(fā)展是根本，管理是保障 內(nèi)控優(yōu)先 合規(guī)人人有責(zé) 制度先行于業(yè)務(wù)

【單選題】 第10題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。合規(guī)管理部門 高管層 風(fēng)險管理部門 董事會

【單選題】 第11題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（）取消任職資格 記大過 降級 警告

【單選題】 第12題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。

案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息

【單選題】 第13題:柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（）進(jìn)行。雙人會同下 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi) 會計主管視線范圍內(nèi) 監(jiān)控下

【單選題】 第14題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（）排查。道德風(fēng)險 信用風(fēng)險 合規(guī)風(fēng)險 市場風(fēng)險

【單選題】 第15題:銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）違法發(fā)放貸款罪 貸款詐騙罪 高利轉(zhuǎn)貸罪 集資詐騙罪

【單選題】 第16題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。三年內(nèi) 五年內(nèi) 二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】 第17題:下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項”措施：（）實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

【單選題】 第18題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（）。撤職 解除勞動合同 給予紀(jì)律處分 開除

【單選題】 第19題:2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的通知》，簡稱操作風(fēng)險十三條，以下（）不屬于“十三條”： 切實加強(qiáng)稽核建設(shè) 積極培育良好的合規(guī)文化

堅持相關(guān)的行為管理公開制度 高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)

【單選題】 第20題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險和案件的直接責(zé)任人，一律（）。解除勞動合同 撤職 給予紀(jì)律處分 開除

【單選題】 第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

【單選題】 第22題:甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（）B公司屬于甲的關(guān)系人 甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪 甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單選題】 第23題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。

統(tǒng)一授信、分級授權(quán) 分級授信、統(tǒng)一授權(quán) 分級授信、分級授權(quán) 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單選題】 第24題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和確認(rèn)各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線 收支一本清 收支相符 收支相抵

【單選題】 第25題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（）。兩年一評 半年一評 一年一評 一季度一評

【單選題】 第26題:案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行 制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 排查—整改—提高—再排查

【單選題】 第27題:“十必做”要求基層網(wǎng)點主要主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形勢，（）組織一次案防教育。每季度 每2個月 每半年 每月

【單選題】 第28題:“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（）了解你的客戶業(yè)務(wù) 了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 了解你的客戶 了解你的業(yè)務(wù)

【單選題】 第29題:企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶 告知客戶自己銷毀

【單選題】 第30題:在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 對客戶資料必須嚴(yán)格保管

開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

【單選題】 第1題:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。所有的部門和崗位 需要風(fēng)險控制的崗位 決策層 重要部門和崗位

【單選題】 第5題:銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。高風(fēng)險環(huán)節(jié) 高風(fēng)險客戶 高風(fēng)險部門 高風(fēng)險賬戶

【單選題】 第6題:下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（）

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單選題】 第7題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。會計人員 支行 理財經(jīng)理 總行或分行

【單選題】 第9題:根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（）。涉案人員及情況

公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施 已經(jīng)或可能造成的損失

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況

【單選題】 第10題:甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（）甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失 甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪

【單選題】 第12題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分。撤職（含）以上 降級（含）以上 開除（含）以上 記大過（含）以上

【單選題】 第13題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。印 密 單 款

【單選題】 第14題:按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任主體是（）。銀行同業(yè)公會 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 人民銀行 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【單選題】 第15題:分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（）分支行分管會計的副行長 分支行行長

分支行分管風(fēng)險的副行長 總行行長

【單選題】 第17題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。15% 30% 20% 10%

【單選題】 第18題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）監(jiān)事長 合規(guī)總監(jiān) 行長（總經(jīng)理）董事長

【單選題】 第23題:下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（）初步判斷風(fēng)險 案件時間鎖定 涉案金額確定 案件性質(zhì)明確

【單選題】 第26題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。二年內(nèi) 五年內(nèi) 三年內(nèi) 一年內(nèi)

【單選題】 第27題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和（）。審計檢查 員工行為排查 日常排查 滾動排查

【單選題】 第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（）的動態(tài)過程和機(jī)制。事后監(jiān)督和糾正 事前防范 分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單選題】 第29題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（）以上。5級 4級 3級 2級

【單選題】 第2題:存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個周期。4 1 3 2

【單選題】 第3題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（）。

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

【單選題】 第8題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（）審計部 合規(guī)部 安保部 監(jiān)察室

【單選題】 第10題:根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（）風(fēng)險管理狀況 財務(wù)會計報告

董事和高級管理人員變更 財務(wù)會計賬簿

【單選題】 第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風(fēng)險 流動性風(fēng)險 市場風(fēng)險 操作風(fēng)險

【單選題】 第13題:甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（）甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單選題】 第18題:下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

【單選題】 第19題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期

【單選題】 第21題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險。案件 事故 損失

意外

【單選題】 第24題:以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（）。在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決

應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面 應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

【單選題】 第26題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。3個月，5個工作日

3個月，10個工作日 1個月，10個工作日 1個月，5個工作日

【單選題】 第28題:案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。一情多報 有情不報 多情一報 一情一報

【單選題】 第3題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

【單選題】 第16題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，對被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作”處罰的銀行從業(yè)人員，其相關(guān)信息將同時報送至（）。上海公安局 上海檢察院 人民銀行征信系統(tǒng) 上海市公共信用信息平臺

【單選題】 第19題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（）房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) 股票投資業(yè)務(wù) 信托投資業(yè)務(wù) 向其他商業(yè)銀行投資

【單選題】 第12題:下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（）空白憑證 查詢對賬 授權(quán)卡 槍支彈藥

【單選題】 第17題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）以上處分。記過 降級 記大過 警告

【單選題】 第24題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（）記過 留用察看 警告 通報批評

【單選題】 第99題： 下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？

建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分寸及銷毀制度并堅決執(zhí)行

加強(qiáng)未達(dá)款項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開 完善審計體制，提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

【單選題】 第100題：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）

通報同業(yè) 解除勞動合同

罰款

開除

【多選題】 第31題:李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（）

該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失 分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

【多選題】 第32題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度包括（）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

【多選題】 第33題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取（）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。限制業(yè)務(wù) 控制貸款發(fā)放額度 取消高管人員任職資格 暫停準(zhǔn)入

【多選題】 第34題:嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（）等業(yè)務(wù)。變更 撤消 凍結(jié) 開立

【多選題】 第35題:禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品?，F(xiàn)金 存單（折）有價單證 身份證件

【多選題】 第36題:根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）電信詐騙

某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) 以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

【多選題】 第37題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（）

能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查 是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

【多選題】 第38題:以下說法正確的是（）

銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。

【多選題】 第39題:“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次的工作有（）參與或監(jiān)督外部對賬

開展員工異常行為動態(tài)分析排查 抽查監(jiān)控錄像 落實查庫制度

【多選題】 第40題:監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（）未履職人 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）知情人 發(fā)案人

【多選題】 第41題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查應(yīng)堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（）、（）、（）”的原則。落實責(zé)任 強(qiáng)化整改

嚴(yán)肅問責(zé) 滾動覆蓋

【多選題】 第42題:按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（）責(zé)令辭職 解除勞動合同 開除

要求賠償經(jīng)濟(jì)損失

【多選題】 第43題:哪些處罰信息需要報送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？ 黨紀(jì)處分 通報批評 內(nèi)部紀(jì)律處分 其他處罰 行政處罰 刑事處罰

【多選題】 第44題:以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）海關(guān) 稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院 人民法院

【多選題】 第45題:員工道德風(fēng)險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（）

各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息

舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人

在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）案件調(diào)查 行政處罰 案件審結(jié)

案件信息報送及登記

【多選題】 第47題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（）收到重大案件舉報線索

大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多選題】 第48題:案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu) 司法機(jī)關(guān) 公安局 銀監(jiān)局

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的其他處罰包括那些方面

責(zé)令辭職及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的單方辭職或解除勞動合同 解聘職務(wù)

扣減績效工資8000元 免職

對勞務(wù)派遣人員“退回”

【多選題】 第50題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（）等行政處罰。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高級管理人員任職資格 警告

【多選題】 第31題:按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（）案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的 自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的 因不可抗力造成違法違規(guī)的【多選題】 第32題:案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（）案件調(diào)查情況 后續(xù)整改情況 案件審結(jié)情況 案件信息

【多選題】 第33題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（）重要崗位人員管控 案防教育 問題整改 案件防控責(zé)任制

【多選題】 第34題:按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

【多選題】 第35題:下列哪些行為是被明令禁止的：（）

在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實

不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

【多選題】 第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）

確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整 確保風(fēng)險管理體系的有效性

確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn) 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

【多選題】 第37題:業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（）超權(quán)限授權(quán) 不核實業(yè)務(wù)授權(quán) 不審核憑證授權(quán) 不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)

【多選題】 第39題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運(yùn)行情況 外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 整體案防工作情況

【多選題】 第40題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)的管理。信息披露 人員 網(wǎng)點 流程

【多選題】 第41題:《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。市場風(fēng)險 操作風(fēng)險 道德風(fēng)險 信用風(fēng)險

【多選題】 第42題:員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（）。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時 未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度

到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)

【多選題】 第43題:在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（）下階段案件防控工作安排

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況

案件的司法結(jié)論判定 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案

【多選題】 第45題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（）撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70% 分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格 經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次 綜合評分70分以下為“紅牌” 綜合評分60分以下為“黑牌”

綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” 綜合評分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】 第47題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 案件責(zé)任追究與整改 內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多選題】 第48題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確報送案件和案件風(fēng)險信息，嚴(yán)禁（）。遲報 錯報 漏報 瞞報

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（）。通報批評 開除 撤職 降級 記過 警告

【多選題】 第31題:下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

【多選題】 第34題:根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

長期交易頻繁的賬戶

賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

【多選題】 第37題:按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

情節(jié)輕微且未造成損害的

主動采取有效措施消除或減輕危害后果的

因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

【多選題】 第38題:下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（）某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜 某農(nóng)商行副行長乙無故離崗 某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金

【多選題】 第40題:案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。直接責(zé)任人

作案嫌疑人 分管負(fù)責(zé)人 主要負(fù)責(zé)人

【多選題】 第41題:銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（）內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰 空白憑證、金庫尾箱 查詢對賬、輪崗休假 授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押

【多選題】 第42題:根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）

案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤

對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

【多選題】 第43題:按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的()董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人 行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人

【多選題】 第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（）對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) 越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書 明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告

【多選題】 第50題:銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）買賣股票 大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒 經(jīng)商辦企業(yè)

【多選題】 第33題:下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的

未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的 未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的 利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

【多選題】 第39題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，在貸款風(fēng)險評價和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），嚴(yán)禁違規(guī)決策審批貸款。

嚴(yán)禁授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報告、審查報告 嚴(yán)禁隨意降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

嚴(yán)防員工參與客戶編造虛假材料 嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批

【多選題】 第40題:以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（）嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來.【多選題】 第42題:疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。

保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 分管領(lǐng)導(dǎo) 主要領(lǐng)導(dǎo) 網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

【多選題】 第44題:下列哪一項說法是正確的？（）

銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門

【多選題】 第45題:根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（）堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書 應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的指令 柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告

【多選題】 第47題:下列哪一項的做法是錯誤的？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料■ 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)

【多選題】 第49題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域？ 關(guān)注類貸款和違約客戶情況

銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況近年新增加的不良貸款

【多選題】 第32題:根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 外部電信詐騙

客戶信用卡被社會不良分子盜刷 銀行前員工王某在離職后參與非法集資

【多選題】 第33題:下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并立案的 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

【多選題】 第35題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況，組織開展以（）等為重點的案件風(fēng)險排查。員工異常行為 票據(jù) 跨業(yè)合作 信貸

【多選題】 第39題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時報送（）和案例材料。審結(jié)報告 督查報告 整改情況報告 后續(xù)調(diào)查報告

【多選題】 第40題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：（）。風(fēng)險控制到位 制度完善到位 責(zé)任追究到位 行為糾正到位

【多選題】 第44題:監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考 監(jiān)管計劃制訂 市場準(zhǔn)入審批

誡勉談話 監(jiān)管評級

【多選題】 第47題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》要求，加強(qiáng)對于銀行員工參與非法集資活動的管理和處置，必須做好以下幾項工作（）

集中力量對內(nèi)部員工參與民間融資活動的行為進(jìn)行風(fēng)險排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取措施進(jìn)行整改，對違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理。

建立和落實管理責(zé)任制，對出現(xiàn)重大事件的要及時調(diào)整負(fù)責(zé)人。

梳理完善前、中、后臺的各項內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理。持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。

【多選題】 第48題:根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（）對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

【多選題】 第99題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險排查工作，主要內(nèi)容包括：（）

制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程 根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況 研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機(jī)制

【多選題】 第100題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實施，主要內(nèi)容包括：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程

監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位 審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況 根據(jù)年度案件風(fēng)險排查計劃擬定排查工作方案

【判斷題】 第51題:根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。正確 錯誤

【判斷題】 第52題:銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。正確 錯誤

【判斷題】 第53題:案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。正確 錯誤

【判斷題】 第54題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告。正確 錯誤

【判斷題】 第55題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。正確 錯誤

【判斷題】 第56題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。正確

錯誤

【判斷題】 第57題:案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。正確

錯誤

【判斷題】 第58題:商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。正確

錯誤

【判斷題】 第59題:對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。正確 錯誤

【判斷題】 第60題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。正確

錯誤

【判斷題】 第61題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé)任追究時，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯誤

【判斷題】 第62題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項的通知》，對于曾在本機(jī)構(gòu)任職，但問責(zé)時已離職人員的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將違規(guī)問題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位處理。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險事件后，應(yīng)對有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。正確 錯誤

【判斷題】 第67題:商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。正確 錯誤

【判斷題】 第68題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。正確

錯誤

【判斷題】 第69題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。正確

錯誤

【判斷題】 第71題:銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。正確

錯誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān)。正確

錯誤

【判斷題】 第73題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。正確 錯誤

【判斷題】 第74題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動的；應(yīng)給予解除勞動合同處理。正確 錯誤 【判斷題】 第75題:《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。正確

錯誤

【判斷題】 第79題:對于有銷售起點金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時主動告知客戶。正確 錯誤

【判斷題】 第80題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。

【判斷題】 第51題:營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。正確 錯誤

【判斷題】 第53題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?；至少?yīng)給予解除勞動合同處理。正確 錯誤

【判斷題】 第54題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，利用職務(wù)上的便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其他財產(chǎn)以及收受賄賂的；應(yīng)給予開除處理。正確

錯誤

【判斷題】 第55題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第56題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。正確 錯誤

【判斷題】 第57題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。正確 錯誤

【判斷題】 第58題:營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。正確

錯誤

【判斷題】 第59題:銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。正確 錯誤

【判斷題】 第60題:按照《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》, 處罰信息使用人員可為他人提供查詢到的處罰信息，并下載和打印。正確 錯誤

【判斷題】 第62題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》規(guī)定，如果一員工因為兩件或兩件以上事情受到多種處罰或處分，可只填寫一張?zhí)幜P信息表進(jìn)行上報。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。正確 錯誤

【判斷題】 第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯誤

【判斷題】 第68題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。正確

錯誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內(nèi)的，直接顯示處罰信息。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。正確

錯誤

【判斷題】 第51題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計部門同意。正確

錯誤

【判斷題】 第52題:當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。正確 錯誤

【判斷題】 第55題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確 錯誤

【判斷題】 第56題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或為其犯罪活動提供幫助侵害本行或客戶利益的；應(yīng)給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第57題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。正確 錯誤

【判斷題】 第61題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查工作的第一責(zé)任。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假資料騙取貸款。正確 錯誤

【判斷題】 第67題:案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。正確 錯誤

【判斷題】 第73題:由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。正確 錯誤

【判斷題】 第80題:銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。正確 錯誤

【判斷題】 第51題:在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。正確 錯誤

【判斷題】 第52題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。正確

錯誤

【判斷題】 第60題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸后檢查階段，要加強(qiáng)對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第68題:禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。正確

錯誤

【判斷題】 第70題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，違規(guī)向客戶銷售或推介非本行發(fā)行、代理的產(chǎn)品的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第71題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。正確

錯誤

【判斷題】 第75題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。正確 錯誤

【判斷題】 第77題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)遵循系統(tǒng)控制原則，完善本行代銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保系統(tǒng)安全，穩(wěn)定運(yùn)行，做到銷售過程“機(jī)控到位”。正確

錯誤

【判斷題】 第79題:案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。正確

錯誤

【判斷題】 第55題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息除刑事處罰和上海銀監(jiān)局做出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。正確

錯誤

【判斷題】 第62題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實客戶貸款需求和申貸資料的真實性，客觀評價客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開展的，以防范案件風(fēng)險、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動。正確 錯誤

【判斷題】 第71題:商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。正確 錯誤

【判斷題】 第74題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。正確 錯誤

【判斷題】 第79題:營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。正確 錯誤

【判斷題】 第99題：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。

正確

錯誤

【判斷題】 第100題：各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。

正確

錯誤

【判斷題】 第101題：根據(jù)《銀行業(yè)既然弄機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估。

正確

錯誤

【判斷題】 第102題：按照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項的通知》，離職人員去向不明，原任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將擬處理意見按“監(jiān)管部門認(rèn)為需要報送類”報處罰信息，由上海銀監(jiān)局直接錄入從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)后進(jìn)行特定標(biāo)識。正確

錯誤

第二篇：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識競賽題+答案

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識競賽題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。

A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案 D單位犯罪

2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時以內(nèi) B 12小時以內(nèi) C 24小時以內(nèi) D 48小時以內(nèi)

3、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。

A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決

C在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決

D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）

A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A專案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)

準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息

B案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》

D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）

A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C市場風(fēng)險

D流動性風(fēng)險

14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項”措施：（D）

A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

D實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。

A監(jiān)控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）

A告知客戶自己銷毀

B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。

A董事會 B高管層 C合規(guī)管理部門 D風(fēng)險管理部門

18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。

A高風(fēng)險賬戶 B高風(fēng)險客戶 C高風(fēng)險部門 D高風(fēng)險環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。

A款 B密 C印 D單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）A完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

22、下列哪一項的做法是正確的？（A）

A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B）

A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件

B受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份

C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。

D受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規(guī)性 D操作全面性

31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的

C在行社有正常消費(fèi)貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。

A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說法正確的是：（D）

A已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。

A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移

36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可

查。

A重要部門和崗位 B決策層

C所有的部門和崗位 D需要風(fēng)險控制的崗位

37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。

A流程建設(shè) B制度建設(shè) C日常教育 D輪崗休假

38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項措施”。

A制度建設(shè) B機(jī)制建設(shè) C聯(lián)動建設(shè) D文化建設(shè)

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。

A意外 B損失 C事故

D案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。

A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨立 D可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）

A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門

B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度

D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進(jìn)行評價

42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：（D）

A法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失

D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。

A 0.5% B 1% C 2%

D 5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長 B分支行行長

C分支行分管風(fēng)險的副行長 D分支行分管會計的副行長

45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。

A開除 B通報同業(yè) C解除勞動合同 D罰款

46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？（D）

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）

A 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A主要負(fù)責(zé)人

B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。

A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督 C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）

A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控

B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

C要加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

A 發(fā)現(xiàn)

B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動

10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機(jī)關(guān) D金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）

A啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。

A網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）

A案件和案件隱患 B風(fēng)險事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件 的情形？（ABCD）

A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實

B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

A信用風(fēng)險 B市場風(fēng)險 C操作風(fēng)險 D道德風(fēng)險

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（ABC）

A案件信息報送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABC）A公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計

D 出納業(yè)務(wù)審計

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。

A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財務(wù)損失 D重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制

C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）

A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內(nèi)部使用 D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開立 B變更 C撤消 D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。

A商業(yè)欺詐活動 B非法集資活動 C高利貸活動 D黃賭毒活動

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的

D通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任。

A一案四問責(zé) B上追一級 C上追兩級 D雙線問責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）

A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo) B報告 C糾正 D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A發(fā)現(xiàn)的錯賬 B壓單壓票

C未提出的票據(jù)或退票 D退票

41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯

D在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。

A1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)

C1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D 空存、空取資金

47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制

C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃

C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）

A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對）

2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。（對）

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）

6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。（錯誤）

7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）

8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。

（錯誤）

9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對）

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對）

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）

13、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險不到位的責(zé)任。（對）

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計。（錯）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）

17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）

20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯）

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對）

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對）

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）

28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。（錯誤）

29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯誤）

30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對）

31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸

收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計部門同意。（對）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān)。（對）

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯誤）

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯誤）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《案件風(fēng)險信息快報 形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每個案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對）

46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對）

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（對）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任（錯）

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對）

50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后做的案件定義。

答案：案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的、外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、32

司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。

在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類: 答案：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風(fēng)險定義。

答案：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答案：案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答案：

1、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；

2、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；

3、賬

戶所有者與無關(guān)業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；

4、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；

5、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；

6、多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；

7、其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求及時、上門對賬的賬戶。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答案：案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為？

答案（暫定）：

1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；

2、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；

3、代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；

4、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；

6、代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；

7、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

8、柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：

1、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)；

3、確保風(fēng)險管理體系的有效性；

4、確保

業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；

2、切實加強(qiáng)稽核建設(shè)；

3、加強(qiáng)對基層的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責(zé)制，明確總行級各級分支行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行級各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為示范監(jiān)察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定。違法、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽核檢查提供堅實基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。

答案：主要有：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；

3、收到重大案件舉報線索；

4、媒體披露或社會某一范圍傳播的案件線索；

5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；

7、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。

答案（暫定）：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險事件，應(yīng)指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理和報告工作。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況；案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門；對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險信息快報》形式，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。

答案：不得存在行為：

1、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦

印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；

2、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)上銀行時，不安規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答案：不得采取的手段有

1、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；

2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；

3、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。

答案：“一案四問”的內(nèi)同包括：問案件的當(dāng)事人；問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。

15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答案：從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，37

應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

16、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答案：第一、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。

第二、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。

第三、提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán) 經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨立性和權(quán)威性。

第四、提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其監(jiān)督制約。

第五、加強(qiáng)對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。

答案：四項制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全并認(rèn)真貫徹落實高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計、近親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過渡本人資金；第三、通過本人、他人賬戶

歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答案：第一，內(nèi)審在案件防控工作中級重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

第二，將案件風(fēng)險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險評估。

第三，確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險和案件風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的監(jiān)管要求。

第四，將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸審計業(yè)務(wù)、會計審計業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。

第五，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險或問題督促及時整改。第六，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。

20、銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。

答案：“六個重點環(huán)節(jié)”是指：授權(quán)卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等監(jiān)督管理。

第三篇：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識競賽題答案（推薦）

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識競賽題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案

D單位犯罪

2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時以內(nèi) B 12小時以內(nèi) C 24小時以內(nèi) D 48小時以內(nèi)

3、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決

C在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）

A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對賬

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A專案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息

B案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C市場風(fēng)險

D流動性風(fēng)險

14、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項”措施：（D）A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A監(jiān)控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A告知客戶自己銷毀

B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A董事會 B高管層 C合規(guī)管理部門 D風(fēng)險管理部門

18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。

A高風(fēng)險賬戶 B高風(fēng)險客戶 C高風(fēng)險部門 D高風(fēng)險環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A款 B密 C印 D單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）

A完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

22、下列哪一項的做法是正確的？（A）

A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A 4

B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B）A 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件 B受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份 C 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規(guī)性 D操作全面性

31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的

C在行社有正常消費(fèi)貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說法正確的是：（D）

A已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移

36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A重要部門和崗位 B決策層

C所有的部門和崗位 D需要風(fēng)險控制的崗位

37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。A流程建設(shè) B制度建設(shè)

C日常教育 D輪崗休假

38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項措施”。

A制度建設(shè) B機(jī)制建設(shè) C聯(lián)動建設(shè)

D文化建設(shè)

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A意外 B損失

C事故 D案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨立 D可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）

A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度

D 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價

42、合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：（D）A法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 B民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失

D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。A 0.5% B 1% C 2% D 5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長 B分支行行長

C分支行分管風(fēng)險的副行長 D分支行分管會計的副行長

45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。

A開除 B通報同業(yè) C解除勞動合同 D罰款

46、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風(fēng)險信息報送的范疇？（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）A 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局

B 必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A主要負(fù)責(zé)人 B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督

C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）A是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控

B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度 C要加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán)

C不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)

B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險賬戶 D 異動

10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機(jī)關(guān) D金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。

A網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）A案件和案件隱患 B風(fēng)險事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）

A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實

B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品 C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

A信用風(fēng)險 B市場風(fēng)險 C操作風(fēng)險 D道德風(fēng)險

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）A案件信息報送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財務(wù)損失 D重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制

C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內(nèi)部使用 D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開立 B變更 C撤消 D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（ABCD）。A商業(yè)欺詐活動 B非法集資活動

C高利貸活動 D黃賭毒活動

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的 C通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實責(zé)任。A一案四問責(zé) B上追一級 C上追兩級 D雙線問責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo)

B報告 C糾正 D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯賬 B壓單壓票

C未提出的票據(jù)或退票 D退票

41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯

D在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。

A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計

D 強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金

47、實施存款風(fēng)險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制

C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃

C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。B 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對）

2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問責(zé)。（對）

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）

6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。（錯誤）

7、對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）

8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯誤）

9、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（對）

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對）

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）

13、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實風(fēng)險不到位的責(zé)任。（對）

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計。（錯）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）

17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

19、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）

20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯）

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對）

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（對）

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）

28、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。（錯誤）

29、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯誤）

30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的要求落實責(zé)任。（對）

31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計部門同意。（對）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機(jī)關(guān)。（對）

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯誤）

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯誤）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險信息應(yīng)以《案件風(fēng)險信息快報形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每個案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對）

46、案件專項治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對）

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依

法處理。（對）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任（錯）

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對）50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。

答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風(fēng)險定義。

答：是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答：案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對哪些重點賬戶、高風(fēng)險賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答：（1）連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

（2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶

（3）賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶

（4）未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

（5）長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶

（6）多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶

（7）為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。

6、.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。

答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會計(授權(quán)經(jīng)理)對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：（1）確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。

（3）確保風(fēng)險管理體系的有效性。

（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

9、簡述操作風(fēng)險“十三條”意見。

答：（1）高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實加強(qiáng)稽核建設(shè)。

（3）加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（5）堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。（6）建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（8）對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。（9）加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（10）加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。（11）嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（12）加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。（13）迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險事件必須按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險信息的報送要求。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。

案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。

答：1．受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。

答：問案件的當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。

15、簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答：

（一）從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭；

（二）銀行業(yè)從業(yè)人員

與客戶 [熟知業(yè)務(wù)] [監(jiān)管規(guī)避] [崗位職責(zé)] [信息保密][利益沖突][內(nèi)幕交易] [了解客戶] [禮貌服務(wù)] [公平對待][風(fēng)險提示][信息披露][授信盡職][協(xié)助執(zhí)行][禮物收送][娛樂及便利][客戶投訴]

（三）銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 [尊重同事] [團(tuán)結(jié)合作] [互相監(jiān)督](四）銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) [忠于職守] [爭議處理] [離職交接] [兼職][愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)] [費(fèi)用報銷][電子設(shè)備使用][媒體采訪][舉報違法行為]

（五）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 [互相尊重] [交流合作] [同業(yè)競爭][商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)]

（六）銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者[接受監(jiān)管][配合現(xiàn)場檢查] [配合非現(xiàn)場監(jiān)管] [禁止賄賂及不當(dāng)便利]

16、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答： 各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識重要崗位員工輪崗在加強(qiáng)內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經(jīng)營考核之中。

（一）各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。

（三）提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨立性和權(quán)威性。

（四）提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其的監(jiān)督制約。

（五）加強(qiáng)對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。

答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計、近親屬回避制度

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶IJ]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。

答：

（一）內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

（二）將案件風(fēng)險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險評估。

（三）確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險和案件風(fēng)險狀況符合案件風(fēng)險的監(jiān)管重點要求。

（四）將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。

（五）對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險或問題督促及時整改。

（六）加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。

20、銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。

答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假

第四篇：案件防控新規(guī)競賽供參考的題目及答案

供參考的競賽題目和答案

一、單選類題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

3、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B、建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行 D、加強(qiáng)偉大賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取措施后發(fā)現(xiàn)的案件

D、監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）A、一季度一評 B、半年一評 C、一年一評 D、兩年一評

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）

A、應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B、內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大案件、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決

C、在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決

D、應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：（C）

A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，無論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的相關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D、銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

10、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是：（B）

A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累積得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上

14、銀行工作人員違反發(fā)力、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑活著拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A、治安高風(fēng)險單位 B、治安關(guān)注單位 C、治安重點防范單位 D、治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次。A、每半年 B、每一年 C、每兩年 D、每五年

18、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督察組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行與業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況 B、涉案人員及情況 C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息

B、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》

D、案件信息中涉及的金融以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A、總行行長 B、分支行行長

C、分支行分管風(fēng)險的副行長 D、分支行分管會計的副行長

24、“三個辦法，一個指引”指：（C）

A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，項目融資業(yè)務(wù)指引

25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（B）

A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下哪些不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）A、財務(wù)會計賬簿 B、風(fēng)險管理狀況

C、董事和高級管理人員變更 D、財務(wù)會計報告

27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A、監(jiān)控下 B、雙人會同下 C、會計主管視線范圍內(nèi) D、內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人 A、網(wǎng)點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報

30、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)的懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款

31、上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報告報來的“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報告”后，應(yīng)在（2個工作日）內(nèi)完成審查工作，必要時應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門實地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。

32、負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報告后，應(yīng)在（5個工作日）內(nèi)完成核查。如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)在（5個工作日）內(nèi)未完成核查工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過（5個工作日）。

33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)在核查工作中，對（百萬元）以上案件、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一年之內(nèi)第二次及以上發(fā)生的案件、地市級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含相當(dāng)級別）一年之內(nèi)有三個及以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，延后提出自查發(fā)現(xiàn)的案件以及有疑問的案件，應(yīng)重點核查，并視情況實地核查。

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對自查發(fā)現(xiàn)的案件，應(yīng)按照（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》）的規(guī)定填報。

35、對確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》第二條第七款）情形的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時，可不再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。

36、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（一票否決制）。

37、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，每結(jié)束后，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時對上的案件防控工作進(jìn)行自查自評，填寫“上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評表”，并于（）前將自查自評報告及考評表提交上海銀監(jiān)局對應(yīng)監(jiān)管處。

38、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）部門應(yīng)當(dāng)在接到評估報告之日起（三日）內(nèi)，對評估中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書》，加蓋縣級以上公安機(jī)關(guān)印章后送達(dá)被評估單位，并隨時督促整改。

39、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（治安隱患）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。

40、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（兩年）進(jìn)行一次。

41、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估時，應(yīng)當(dāng)由組織評估的省級、市級或縣級公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）、消防、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵部門和同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的保衛(wèi)、內(nèi)控人員組成評估小組，成員人數(shù)為（不少于5人）。

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（專案組）。

43、自助銀行電視監(jiān)控系統(tǒng)每天實行（24）小時錄像。

44、以秘密手段獲取或者以金錢、物質(zhì)等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關(guān)規(guī)定，私自提供他人信用卡信息資料的行為，構(gòu)成（非法提供信用卡信息）罪。

45、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（第一類案件）。

46、風(fēng)險是銀行在經(jīng)營管理過程中因可能的損失而導(dǎo)致收益的（可能性）。

二、多選類題目：

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A、主要負(fù)責(zé)人 B、分管負(fù)責(zé)人 C、直接責(zé)任人 D、作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。

A、在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A、內(nèi)部相互監(jiān)督 B、管理監(jiān)督 C、外部監(jiān)督 D、內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）A、案件防控工作組織 B、內(nèi)審稽核工作力度 C、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D、責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A、是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B、是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作

D、是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項制度包括（ADE）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作實施細(xì)則》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 E、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)構(gòu)報案

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCDE）

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E、收到重大案件舉報線索

10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門部關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（ABCD）

A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)部抵制、部報告 B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、部糾正、部處理

C本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、道德風(fēng)險

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處理

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息 B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn) C、確保風(fēng)險管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn) B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見 20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、對確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號第二條第一、二、三款））情形的，可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時，可不再追究上級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

22、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控考核評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)有（（一)審定上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法;(二)監(jiān)督和指導(dǎo)考評工作的具體實施;(三)研究并解決考評中的有關(guān)重大問題;(四)審定考評結(jié)果。）

23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范（制度、措施、人員和設(shè)施）等狀況進(jìn)行綜合評估的活動。

24、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估的方法包括（(一)詢問被評估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員了解安全保衛(wèi)工作情況;(二)查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料;(三)實地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實情況;

（四）實地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配備情況;(五)實地查看測試物坊、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況;〈六)突擊檢查和抽查;(七)根據(jù)需要依法采取的其他安全評估方法。）

25、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為（(一)玩忽職守，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)卻未及時發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的;(二)在安全評估工作中弄虛作假的;(三)故意刁難被評估單位和相關(guān)人員的;(四)索取、收受被評估單位賄賂、禮品的;(五)違反法律、行政法規(guī)實施處罰的;(六)其他濫用職權(quán)、銜私舞弊的）之一的，對評估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

26、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，《安全評估記分表》式樣由（公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會）統(tǒng)一制定。

27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（1、二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施?？诎惭b具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝臵等)的扣0.5 分;2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護(hù)門或防盜安全門的扣0.5 分;3、金屬防護(hù)門鎖具不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5 分;等）時，扣0.5分。

28、重要空白憑證的管理，應(yīng)（實行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點查庫，正確、及時處理損益）

29、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項制度的通知》中的三項制度是指（〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程〉、〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法〉和〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度〉）

30、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處臵、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂）的重要參考

31、禁止違規(guī)代客戶保管（銀行存單/折/卡，代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼）等重要資料和貴重物品。

32、嚴(yán)禁（私自泄露、修改）客戶信息。

33、營業(yè)期間午休時,應(yīng)將（印、押、證）等入柜(入庫)保管

三、判斷類題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。答案：正確

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀行會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。答案：錯誤

3、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。答案：正確

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。答案：正確

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。答案：錯誤

6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。答案：錯誤

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯誤

8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。答案：錯誤

案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。答案：正確

9、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原來案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。答案：錯誤

10、銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。答案：正確

11、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。答案：正確

12、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督國管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。答案：錯誤

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。答案：正確

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。答案：錯誤

15、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。答案：錯誤

16、重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。答案：錯誤

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。答案：錯誤

18、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。答案：正確

19、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，部通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人。法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。答案：正確

20、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。答案：正確

21、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。答案：正確

22、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。答案：正確

23、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。答案：正確

24、案件處臵三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。答案：正確

25、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由部完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作風(fēng)險。答案：正確

26、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。答案：錯誤

27、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則。以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。答案：正確

28、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。答案：正確

29、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。答案：錯誤

30、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。答案：錯誤

31、由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。答案：錯誤

32、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。答案：錯誤

33、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。答案：錯誤

34、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以案件審結(jié)時的金額為準(zhǔn)。答案：錯誤

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。答案：正確

36、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。答案：錯誤

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議采取定期的方式召開。答案：錯誤

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成單位之間案件防控信息實行相互保密。答案：錯誤

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會代表沒有代表本部門發(fā)表意見的權(quán)利。答案：錯誤

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱案件是指銀行業(yè)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。答案：正確

43、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。答案：錯誤

44、操作風(fēng)險：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險。該定義不包括策略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和法律風(fēng)險。答案：錯誤

45、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核成績，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯誤

第五篇：案件防控知識競賽考題答案版

案件風(fēng)險防控知識競賽初賽試題

一、單選題（每題0.5分，共20分）

1．案件專項治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn) C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任 D．標(biāo)本兼治、重在治本

2．下列哪項不屬于案件專項治理工作的“四個目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率 B．提高案件預(yù)報率

C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員 D．提高案件損失資金挽回率

3．要按照“（A）”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B．內(nèi)控優(yōu)先

C．制度先行 D．以人為本、科學(xué)發(fā)展

4．下列不屬于防范操作風(fēng)險“十三條意見”內(nèi)容的是（C）。

A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B．加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D．堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

5．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。

A．流程建設(shè) B．制度建設(shè) C．日常教育 D．輪崗休假

6．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險？（C）A．市場風(fēng)險 B．策略風(fēng)險 C．法律風(fēng)險 D．聲譽(yù)風(fēng)險

7．下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”。（C）

A．完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C．激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

8．下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B．建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D．加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

9．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）

A．在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件

－1－

線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

10．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

11．下列哪項屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險“4+1”中的“1”？（A）

A．庫房管理 B．安全保衛(wèi)器械管理 C．票證管理 D．設(shè)備管理

12．下列哪項不屬于案件專項治理工作“三個堅持”？（A）

A．堅持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營 B．堅持標(biāo)本兼治、重在治本

C．堅持查防結(jié)合、重在防范 D．堅持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控

13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查 B．詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員 C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料

14．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉(zhuǎn)貸罪 C．違法發(fā)放貸款罪 D．貸款詐騙罪

15．國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。

A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．業(yè)務(wù)侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

16．中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責(zé)的是（B）。

A．建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋和監(jiān)測方法以及報告程序

B．全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目 C．建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理 D．確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守

17．金融機(jī)構(gòu)案件報送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件 B．違規(guī)經(jīng)營案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件

－2－

18．商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先 C．發(fā)展是根本，管理是保障 D．合規(guī)人人有責(zé)

19“三個辦法，一個指引”指（C）。

A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

20．下列選項中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。

A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長期貸款

21．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即向下列何人報告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負(fù)責(zé)人 B．國務(wù)院主管金融工作的負(fù)責(zé)人 C．中國人民銀行負(fù)責(zé)人 D．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

22．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露 C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D．提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款

23．國家反洗錢行政主管部門是（A）。

A．中國人民銀行 B．公安部 C．中國工商銀行 D．中國證券管理委員會

24．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（B）。

A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 B．金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對代理人的身份進(jìn)行核對、登記

D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀

25．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

26．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

－3－

C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上皆是

27．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）

A．某銀行代理銷售一種基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

28．某銀行為爭取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（B）。

A．因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D．是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費(fèi)

29．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。A．道德風(fēng)險 B．法律風(fēng)險 C．政策風(fēng)險 D．市場風(fēng)險

30．銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風(fēng)險管理、人力資源管理 B．合規(guī)管理、人力資源管理 C．風(fēng)險管理、合規(guī)管理

D．人力資源管理

31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

D．與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

32．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會兼任顧問的行為（B）。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

33．近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說 B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn) C．如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

－4－

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機(jī)會給自己的朋友提供貸款 D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告

35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B．可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數(shù)據(jù) C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

D．可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢

36．以下哪一項關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（D）

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

37．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（C）。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C．應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

38．下列說法錯誤的一項是（D）。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

39．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對方的薪酬信息，并經(jīng)常對銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對于銀行的某項業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項工作指令

－5－

D．某部門員工因?qū)π逻M(jìn)員工不滿，而在公開場合經(jīng)常貶低該員工

40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項行為沒有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽某外國客戶的個人信息

B．接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時離開崗位時，代為接聽客戶電話，并將電話內(nèi)容詳細(xì)記錄下來 D．客戶詢問某項業(yè)務(wù)時，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無法準(zhǔn)確地回答客戶

二、判斷題（每題1分，共30分）

1．作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險相伴而生。因此，防范風(fēng)險、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）

2．銀行業(yè)風(fēng)險和案件防控工作是一項長期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠(yuǎn)。（√）

3．要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政策。（√）4．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（）5．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）6．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任。（√）

7．案防工作盡管不會生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過直接資金損失。（√）

8．銀監(jiān)會案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）

9．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國有企業(yè)中層以上經(jīng)營管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（√）

10．在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（）

11．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）

12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

13．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財務(wù)和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）

14．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書面形式或其他形式。（）

15．內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險點，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點崗位、主要風(fēng)險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計算和評估風(fēng)險，防患于未然。（√）

16．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（）17．對于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，及時解決，不得延誤。

－6－

（√）

18．對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級”。（√）19．銀監(jiān)會對不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營較為審慎的機(jī)構(gòu)，從2011年起不再實行“雙降”考核，重點督促加強(qiáng)精細(xì)化風(fēng)險管理和提高撥備水平。（）

20．商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）21．商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注資本市場變化，評估通過發(fā)行股票或債券等補(bǔ)充流動性的能力與成本。（√）22．銀監(jiān)會是融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門。（）

23．銀監(jiān)會采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對商業(yè)銀行整體流動性狀況及流動性風(fēng)險管理體系進(jìn)行綜合評價。（）

24．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）

25．金融機(jī)構(gòu)重點制度包括會計結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制度、外匯業(yè)務(wù)管理制度、重要單證管理制度等。（√）

26．商業(yè)銀行三大經(jīng)營原則中流動性原則是指貸款和存款流動性。（）

27．一個完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應(yīng)該具備分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰等特點。（√）

28．金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定，將本機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

29．商業(yè)銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)受刑事處罰。（√）

30．商業(yè)銀行對分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）

三、多選題（每題2分，共40分）

1．建立案件治理長效機(jī)制的的“十項措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度 B．實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強(qiáng)自我糾錯能力 E．提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢

2．根據(jù)防范操作風(fēng)險 “十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法正確的是（AB）。A．對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂

B．對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時解決，不得延誤；對有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理

C．要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D．要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見

3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一

－7－

級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制

C．對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎

4．下列哪些屬于高度重視案件報告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）

A．制定重大突發(fā)事件報告制度和問責(zé)制度的實施細(xì)則，將重大事件報告工作責(zé)任落實到部門、明確到個人

B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報告工作

C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準(zhǔn)確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報、遲報的機(jī)構(gòu)和人員

D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預(yù)案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

5．下列表述哪幾項符合“四個禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨或合伙承包辦企業(yè) C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假查庫等行為

6．下列哪些員工在案件專項治理中須進(jìn)行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經(jīng)常出入高檔娛樂場所的老李

C．貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的老吳

7．下列哪些屬于案件專項治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時掌握員工思想動態(tài)

B．加強(qiáng)對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時匯報自己每日的日常行為

D．對有不良行為的員工實施動態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時糾正行為偏差，及時修補(bǔ)案件防控漏洞

8．銀監(jiān)會案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

9．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風(fēng)險事件 C．重大內(nèi)控漏洞 D．員工行為失范

10．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)

－8－

11．甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（ABCD）。

A．甲構(gòu)成挪用資金罪 B．甲構(gòu)成非國家工作人員行賄罪 C．乙構(gòu)成非國家工作人員受賄罪 D．對甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰

12．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ABC）。

A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票 B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間 D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

13．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實對員工行為排查制度，對已發(fā)現(xiàn)有（BC）問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè) C．賭博、不正常交友 D．違反國家稅收政策偷稅、漏稅

14．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯

D．在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

15．《中華人民共和國刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C．通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D．協(xié)助將資金匯往境外的 D．保存客戶身份資料及交易記錄

16．案件專項治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報、壓案遲報、繼續(xù)作案的，從重處理 C．凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發(fā)生的案件，從重處理

17．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

18．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（ABCD）A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

－9－

19．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（AC）A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

20．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（BCD）。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書面報告總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

四、簡答題（每題5分，共10分）

1、從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)操守。

2、簡述我行《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》中，嚴(yán)禁以以銀行工作人員身份，違規(guī)代客戶（含親屬）辦理業(yè)務(wù)的若干規(guī)定。

－10－

－11－