銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題根據(jù)

第一篇：銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題根據(jù)

銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽

第1題根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

第2題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（c）【單選】

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

第3題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（c）【單選】 A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

第4題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行?！締芜x】 A.監(jiān)控下 B.雙人會同下

C.會計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

第5題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】 A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

第7題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上第8題 “三個辦法，一個指引”指：（C）

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引 C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引第9題（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A.網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第10題下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤第11題案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

第12題根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

第13題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

第14題分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長 D.分支行分管會計(jì)的副行長

第15題 2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第16題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

第17題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第18題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

第19題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）?！締芜x】 A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

第20題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第21題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】 A.款 B.密 C.印 D.單

第22題甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）單選】 A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪

第23題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第24題下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C.激勵員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動

第25題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估?！締芜x】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件?！締芜x】 A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第27題下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】 A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C.濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

第28題銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第29題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管

第30題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

第31題嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABC）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

第32題嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。【多選】 A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)

第33題銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）【多選】 A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格第34題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

第35題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

第36題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

第37題銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

第38題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn)

第39題根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報(bào)

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價(jià)及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤第40題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報(bào)線索

第41題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章第42題員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABD）?！径噙x】 A.到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù) B.在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時 D.未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度第43題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整第44題下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）A.利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B.利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的 C.未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的

D.未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的

第45題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第46題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）【多選】

A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見第47題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABCD）A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C.網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D.網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

第48題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

第49題疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任?！径噙x】 A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C.分管領(lǐng)導(dǎo) D.主要領(lǐng)導(dǎo)

第50題嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第51題案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第52題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第53題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第54題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第55題根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第56題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第57題案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤第58題嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第59題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第60題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第61題當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況不相吻合時，以原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第62題銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第63題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第64題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第65題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第66題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第67題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第68題營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第69題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤第70題

銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第71題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第72題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第73題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第74題禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第75題案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第76題案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第77題案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第78題禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第79題嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。【判斷】A A.正確 B.錯誤第80題

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）?！締芜x】

A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面第2題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第3題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

第4題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分?！締芜x】 A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

第5題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）【單選】

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第6題 2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

第7題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開第8題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）【單選】 A.了解你的業(yè)務(wù) B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

第9題下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（A）【單選】 A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

第10題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實(shí)行（C）?！締芜x】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第11題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）【單選】 A.甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B.甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C.B公司屬于甲的關(guān)系人

D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

第12題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第13題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次?！締芜x】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第14題下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C.激勵員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動

第15題根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第16題（B）是內(nèi)控的第一責(zé)任人?！締芜x】 A.網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線第17題

某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】 A.由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B.甲構(gòu)成偽造證件罪

C.甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D.甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

第18題根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）?！締芜x】

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

第19題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。【單選】 A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)

第20題案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第21題內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查?！締芜x】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

第22題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（C）?！締芜x】 A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

第24題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。【單選】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

第25題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）?！締芜x】 A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】 A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

第27題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】 A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

第28題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第29題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第30題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第31題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】

A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作 D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

第32題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】

第33題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第34題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任?！径噙x】 A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

第35題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任?！径噙x】 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第36題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

第37題嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)?！径噙x】 A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

第38題嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

第39題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

第40題禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品?！径噙x】 A.身份證件 B.現(xiàn)金 C.存單（折）D.有價(jià)單證

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第41題下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）【多選】

A.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B.擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

第42題根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報(bào)

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價(jià)及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤第43題下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）【多選】 A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的第44題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

第45題銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）【多選】 A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第46題嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）?！径噙x】 A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)

第47題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）【多選】 A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整

第48題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報(bào)送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰

第49題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。【多選】 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn)

第50題監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（AB）的重要參考【多選】 A.監(jiān)管評級 B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第51題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第52題銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第53題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤第54題

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第55題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第56題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤第57題

第58題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第59題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第61題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第62題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第63題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第64題銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤第65題

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第66題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第67題嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第68題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第69題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第70題案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第71題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第72題禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第73題由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第74題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第75題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第76題營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第77題嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第78題根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第79題禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第80題商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。【單選】 A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第2題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】 A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

第3題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。【單選】 A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

第4題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

第5題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】 A.甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B.甲構(gòu)成失職罪

C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失

第7題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估?！締芜x】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

第8題內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查?！締芜x】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

第9題根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）?！締芜x】

第10題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第11題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第12題案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

第13題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】 A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

第14題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第16題以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。【單選】 A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面第17題（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人?！締芜x】 A.網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第18題下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（B）【單選】 A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

第19題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第20題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分?！締芜x】 A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第21題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）【單選】

A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪

第22題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

第23題 “三個辦法，一個指引”指：（C）【單選】

第24題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第25題

D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】 A.款 B.密 C.印 D.單

第27題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

第28題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行?！締芜x】 A.監(jiān)控下 B.雙人會同下

C.會計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

第29題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】 A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

第30題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）【單選】

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任 D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第31題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】

第32題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

第33題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）【多選】

A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

第35題員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABD）?！径噙x】 A.到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù) B.在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時 D.未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第36題監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（AD）【多選】 A.發(fā)案人 B.知情人 C.未履職人 D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

第37題嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

第38題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。【多選】 A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督

第39題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

第40題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第41題嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。【多選】 A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)

第42題銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】 A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

第43題根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報(bào)

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價(jià)及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤第44題案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）【多選】 A.案件信息 B.案件調(diào)查情況 C.案件審結(jié)情況 D.后續(xù)整改情況

第45題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）【多選】 A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第46題下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）【多選】

第47題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。【多選】 A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.重大聲譽(yù)損失

第48題疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任?！径噙x】 A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C.分管領(lǐng)導(dǎo) D.主要領(lǐng)導(dǎo)

第49題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）【多選】

A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D.案件責(zé)任追究與整改

第50題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任?！径噙x】 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第51題

第53題商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第54題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第55題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第56題禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第57題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第58題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第59題由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第61題

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第62題銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第63題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第64題營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第65題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第66題

第67題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第68題案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第69題嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第70題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第71題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第72題在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第73題禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第74題案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第75題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第76題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第77題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤第78題

嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第79題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第80題當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況不相吻合時，以原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第2題根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）?！締芜x】

第3題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第4題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第5題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第6題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求?！締芜x】 A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé) 第7題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行?！締芜x】 A.監(jiān)控下 B.雙人會同下

C.會計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

第8題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

第9題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

第10題下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】 A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C.濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第11題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。【單選】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

第12題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件?！締芜x】 A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第13題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留第14題

A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪 B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪

第15題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第16題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

第17題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。【單選】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第18題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

第19題根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

第20題 2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第21題

C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失

第22題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23題分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長 D.分支行分管會計(jì)的副行長第24題

D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

第25題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任?！締芜x】 A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】 A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.流動性風(fēng)險(xiǎn) 第27題

C.甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D.甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

第28題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第30題內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。【單選】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第31題銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）【多選】

A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格第32題案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)?！径噙x】 A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)

第33題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

第34題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件?！径噙x】 A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督

第35題根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報(bào)

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價(jià)及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第36題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）【多選】 A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D.案件責(zé)任追究與整改

第37題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

第38題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABD）【多選】 A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C.網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D.網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

第39題監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（AB）的重要參考【多選】 A.監(jiān)管評級 B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

第40題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第41題銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】 A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

第42題案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）【多選】 A.案件信息 B.案件調(diào)查情況 C.案件審結(jié)情況 D.后續(xù)整改情況

第43題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性?！径噙x】 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn) 第44題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報(bào)送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰

第45題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任?！径噙x】 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第46題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

第47題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x】 A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.重大聲譽(yù)損失

第48題銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）【多選】 A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

第49題嚴(yán)禁（ABD）客戶信息?！径噙x】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

第50題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第51題由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第52題在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第53題商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第54題禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第55題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第56題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第57題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第58題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第59題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第60題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第61題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第62題案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第63題案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤第64題

第65題嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第66題案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。【判斷】B A.正確 B.錯誤第67題

第68題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第69題案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第70題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第71題營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第72題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第73題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第74題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤第75題

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第76題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第77題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第78題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第79題銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第80題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分?！締芜x】 A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

第2題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】 A.款 B.密 C.印 D.單

第3題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

第4題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件?！締芜x】 A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第6題下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）【單選】

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

第7題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第8題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行?！締芜x】 A.監(jiān)控下 B.雙人會同下

C.會計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

第9題根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。【單選】

第10題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第11題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

第12題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）【單選】 A.了解你的業(yè)務(wù) B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

第13題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。【單選】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第14題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

第15題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。【單選】 A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第16題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次?！締芜x】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第17題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】 A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

第18題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第19題根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

第20題根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第21題（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人?！締芜x】 A.網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第22題下列說法正確的是：（D）【單選】 A.已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C.中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

第23題 2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

第24題企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】 A.告知客戶自己銷毀

B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

第25題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）【單選】

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查?！締芜x】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

第27題下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（B）【單選】 A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

第28題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估?！締芜x】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

第29題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移第30題

A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B.乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第31題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。【多選】

A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

第32題監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（AD）【多選】 A.發(fā)案人 B.知情人 C.未履職人 D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

第33題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

第34題下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）【多選】 A.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B.擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的第35題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第36題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的 C.通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D.通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的第37題員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABD）?！径噙x】 A.到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù) B.在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時 D.未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

第38題嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。【多選】 A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

第39題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)

B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

第40題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。【多選】 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第41題嚴(yán)禁（ABD）客戶信息?！径噙x】 A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

第42題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性?！径噙x】 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn)

第43題下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）【多選】 A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

第44題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理ABC C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書第45題案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。【多選】 A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第46題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報(bào)送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰

第47題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）【多選】

A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見第48題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第50題監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（AB）的重要參考 A.監(jiān)管評級 B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

第51題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。A A.正確 B.錯誤

第52題由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第53題商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第54題在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第55題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第56題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第57題案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第58題禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第59題嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤第60題

第61題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第62題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第63題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第64題銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第65題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第66題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第67題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第68題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第69題當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況不相吻合時，以原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第70題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第71題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第72題案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第73題根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第74題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第75題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽 A.正確 B.錯誤

第76題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第77題營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第78題案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。B【判斷】 A.正確 B.錯誤

第79題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)?！九袛唷緼 A.正確 B.錯誤

第80題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第1題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）【單選】 A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

第2題銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第3題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任?！締芜x】 A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

第4題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】 A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

第5題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第6題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

第7題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

第8題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。【單選】 A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

第10題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。【單選】 A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

第11題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 A.2 B.3 C.4 D.1 第12題

C.甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D.甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

第13題根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。【單選】

第14題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實(shí)行（C）?！締芜x】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

第15題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）【單選】 A.了解你的業(yè)務(wù)

B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

第16題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次?！締芜x】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第17題下列說法正確的是：（D）【單選】 A.已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

第18題案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

第19題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第20題銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估?！締芜x】 A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)部門 D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

第22題分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長 D.分支行分管會計(jì)的副行長

第23題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移第24題

D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第26題企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】 A.告知客戶自己銷毀

B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C.濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

第28題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第29題案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。【單選】 A.一情一報(bào) B.一情多報(bào) C.多情一報(bào) D.有情不報(bào)

第30題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求?！締芜x】 A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)

上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第31題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）【多選】 A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

第32題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

第33題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任?！径噙x】 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

第34題疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任?！径噙x】 A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C.分管領(lǐng)導(dǎo) D.主要領(lǐng)導(dǎo)

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

第二篇：案防新規(guī)知識考試題

案防新規(guī)知識模擬考試題

單位：姓名：職務(wù)：得分：

一、填空題（每空1分，共30分）

1、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是、、、、、。

答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

2、案件處置三項(xiàng)制度是指：、、。

答：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》。

3、案件處置三項(xiàng)制度從年月日起執(zhí)行。

答：2011年1月1日。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括的四個環(huán)節(jié)、、、。

答：包括(1)案件信息報(bào)送及登記；(2)案件調(diào)查；(3)案件審結(jié)；(4)后續(xù)處置。

5、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送四個材料包括、、、。

答：(1)案件審結(jié)報(bào)告；(2)整改方案；(3)責(zé)任人追究意見；(4)案例材料。

6、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止各銀行機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法。

7、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息實(shí)行雙線路線報(bào)送。

8、案件信息報(bào)送時點(diǎn)為案件確認(rèn)24小時以內(nèi)。

9、嚴(yán)格印章密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位1 必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗原則。

二、單選題（每題1分，共10分）1、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見”。其中 D 不屬于“13條” 意見：

A．高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B．切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度 D．積極培育良好的合規(guī)文化

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議召集人是（B）A、人民銀行 B、銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查部門 C、工商銀行 D、銀監(jiān)局

3、召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議要在會議召開前（A）個工作日向聯(lián)席會議辦事機(jī)構(gòu)提出書面提交會議議題。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由（B）負(fù)責(zé)。

A、銀行協(xié)會 B、銀監(jiān)會辦公廳 C、人民銀行 D、金融機(jī)構(gòu)

5、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，（A）納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。A、不需要 B、需要

6、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素。(C)A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時候在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。(B)A、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案前 B、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的

8、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行 A 的動態(tài)過程和機(jī)制。

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范 C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

9、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋 C，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。

A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立 D，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。

A.管理制度 B.領(lǐng)導(dǎo)示范制度

C.獎勵制度 D.科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制

三、多選題（每題2分，共20分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送原則包括。（AB）A、及時 B、真實(shí) C、公開 D、公平

2、案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（BC）A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

3、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺賬分哪兩類。（BC）A、案件調(diào)查臺賬 B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺賬 C、案件信息臺賬 D、案件審結(jié)情況臺賬

4、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A、案件信息 B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

5、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)。（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制和機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。（BC）

A.指導(dǎo) B.報(bào)告 C.糾正 D.反饋

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就 B、交易金額和 C 等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A.交易對象 B.交易品種 C.止損點(diǎn) D.止盈點(diǎn)

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時對賬制度，對 A、B、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A.對賬頻率 B.對賬對象 C.對賬地點(diǎn) D.對賬方式

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng) 天入賬，對 A 和 C，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A.發(fā)現(xiàn)的錯賬 B.壓單壓票 C.未提出的票據(jù)或退票 D.退票

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立計(jì)算機(jī)安全應(yīng)急系統(tǒng)，制定詳細(xì)的 A，并定期進(jìn)行修訂和演練。數(shù)據(jù)備份應(yīng)當(dāng)做到 D，應(yīng)當(dāng)建立異地計(jì)算機(jī)災(zāi)難備份中心。

A.應(yīng)急方案 B.安全手冊 C.及時安全 D.異地存放

四、判斷題（每題1分，共10分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（×）

2、銀監(jiān)會對案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（×）

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件信息不屬于《銀行業(yè)金融（√）

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門。（×）機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議采取不定期的方式召開。（√）

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成單位之間案件信息實(shí)行相互保密。（×）

7、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦事處及轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作不是由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。（√）

8、造成銀監(jiān)會系統(tǒng)直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上事故為銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》規(guī)定的重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)。（×）

9、銀監(jiān)局有權(quán)變更、撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議做出的5 決議或決定。（×）

10、重大突發(fā)事件不可以由銀監(jiān)分局直接上報(bào)銀監(jiān)會。（√）

五、簡答題（每題5分，共10分）

1、“一案四問”指的哪四問？

答：問案件當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、問與作案人交往較多的知情人、問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。

2、案件風(fēng)險(xiǎn)“五掛鉤”是指什么？

答：實(shí)行將案件風(fēng)險(xiǎn)整改工作與科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與未來的存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤的整改工作機(jī)制。

六、論述題（每題10分，共20分）

1、論述銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”。

答:主要內(nèi)容:根據(jù)內(nèi)容展開論述

（一）針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

（二）一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；

（三）基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動；

（四）重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動；

（五）激勵基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動；

（六）貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動；

（七）完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動；

（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動；

（九）案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動；

（十）對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎（表揚(yáng)、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動；

2、根據(jù)銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見，結(jié)合實(shí)際論述如何加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度？

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防知識試題庫

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識試題

一、單選題.........................................................................................................................................................2

二、多選題.........................................................................................................................................................4

三、判斷對錯.....................................................................................................................................................8

四、填空題.......................................................................................................................................................10

五、簡答題.......................................................................................................................................................11 1

一、單選題

1、案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人是（B）

A 董事長 B行長（或總經(jīng)理）C監(jiān)事長 D合規(guī)總監(jiān)

2、合規(guī)總監(jiān)崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向（D）報(bào)告。

A 股東大會 B董事會 C專門委員會 D銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估報(bào)告》，并在每年（D）月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A 1 B 2 C 3 D 4

4、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價(jià)，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評價(jià)得分和相應(yīng)等級。

A 10% B 15% C 20% D30%

5、監(jiān)管評價(jià)等級：評價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評分（C）為“黃牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金額等值人民幣(C)萬元以上的屬于重大、惡性案件。A一百 B五百 C一千 D五千

7、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）（含）以上處分；

A警告 B記過 C記大過 D降級

8、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（A）（含）以上處分。

A降級 B撤職 C留用察看 D開除

9、案件責(zé)任人員被撤職后，（B）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A一年 B二年 C三年 D五年

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，A 1 B 2 C 3 D 6

11、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額在（C）（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金數(shù)額在(D)萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A五 B十 C 二十 D三十

13、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（D）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（B）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。

A一 B二 C 五 D十

15、個人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在（A）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A一 B二 C 五 D十

16、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制 A董事長 B行長 C監(jiān)事長 D專案

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要崗位員工輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求;（D）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過年，輪崗率。（D）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年，輪崗?fù)瑫r必須實(shí)施離任審計(jì)。

A1 B2 C3 D5

21、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（A）年；

A1 B2 C3 D5

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。

A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組

23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C)。

A 對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

B 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

24、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 信用風(fēng)險(xiǎn) C 市場風(fēng)險(xiǎn) D 流動性風(fēng)險(xiǎn)

26、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM 機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

27、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

28、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時（C）。

A 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

29、下列哪個機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

30、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，原則上應(yīng)配備至少（C）名專職合規(guī)管理人員。

A1 B2 C3 D5

31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)劃、制定、實(shí)施以（A）為導(dǎo)向的審計(jì)工作。

A防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn) B防范法律風(fēng)險(xiǎn) C杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為 D加強(qiáng)內(nèi)部控制

二、多選題

1、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事會、監(jiān)事會和高級管理層職責(zé) B.適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)

C.管理政策、制度和流程 D.內(nèi)部監(jiān)督與檢查

2、下列哪些屬于專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、D）A.審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)

B.明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處臵案件風(fēng)險(xiǎn)

C.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程 D.提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告

3、合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、C）

A.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程 B.全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告

C.建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制

D.考核評估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性

4、下列哪些屬于合規(guī)部門案防方面的具體職責(zé)（A、B、C、D）A.擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程

B.組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和案防工作計(jì)劃

C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點(diǎn) D.定期組織案防工作培訓(xùn)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，建立并完善員工管理制度，應(yīng)將員工下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）

A入職前背景考察 B職業(yè)操守 C房產(chǎn) D八小時內(nèi)外行為規(guī)范

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對員工下列哪些異常行為的監(jiān)督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）

A參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客 B洗錢 C涉黃、涉賭、涉毒 D經(jīng)商辦企業(yè) E過度消費(fèi)及負(fù)債 F頻繁請假

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列哪些情況進(jìn)行檢查評價(jià)，并根據(jù)檢查評價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整體案防工作情況 B案防管理體系運(yùn)行情況 C內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

8、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為的重要依據(jù)。（A、D）

A監(jiān)管評級 B非現(xiàn)場檢查 C審慎性會談 D現(xiàn)場檢查

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)由屬地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對下列分支機(jī)構(gòu)開展評價(jià)。（A、B、C、D）

A網(wǎng)點(diǎn)眾多 B內(nèi)控薄弱 C案件多發(fā)D特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的

10、下列哪些屬于案件責(zé)任人員范圍。（A、B、C、D）

A作案人員 B相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人 C對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員、D對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員。

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機(jī)構(gòu)下列哪些涉案人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。（A、B、C、D）A條線部門負(fù)責(zé)人 B機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 D其他案件責(zé)任人員

12、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（A、B、D）

A因不可抗力造成違法違規(guī)的

B因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

C自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

D案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動反映、舉報(bào)案件線索的

13、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）

A在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成損害的

B因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C主動采取有效措施消除或減輕危害后果的

D積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

14、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（A、B、C、D）

A發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

B監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D對違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件

或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

15、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實(shí)時性原則 B完整性原則 C準(zhǔn)確性原則 D保密性原則

16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A數(shù)額在一百萬元以上的

B給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的 C多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；

D其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。

17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的

B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的

C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的

D造成惡劣社會影響的

18、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（B、D）

A違法發(fā)放貸款，數(shù)額在五十萬元以上的 B違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的

C違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的 D違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的

19、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬元以上的

B違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的

C多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的 D接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的

20、進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：

A使用偽造的信用卡，數(shù)額在五千元以上的

B使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 C使用作廢的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 D冒用他人信用卡，數(shù)額在五千元以上的 E惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的

21、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對（）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。

A重要崗位 B輪崗年限 C輪崗方式 D崗位職責(zé)

22、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些

行為：（A、B、C）

A復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）B將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用 C使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù) D利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用

23、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）

A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B利用客戶賬戶過渡本人資金

C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) E空存、空取資金。

24、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）

A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

25、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）

A違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) B利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用 C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

26、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象，向（B、C、D)轉(zhuǎn)移。

A防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B防范操作風(fēng)險(xiǎn) C防范案件風(fēng)險(xiǎn) D提升內(nèi)控水平

27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大（A、B、C、D）“四高”的審計(jì)力度、頻度和深度。A高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn) B高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) C高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) D高風(fēng)險(xiǎn)崗位

28、在案件信息報(bào)送中，案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)

29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（A、C、D)A 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》

C 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》 30、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)（A、B、C）

A 啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告

31、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。（A、C、D)

A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 公安部門已立案的導(dǎo)致銀行或客戶資金損失的案件 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報(bào)線索

32、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報(bào)送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰

33、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)

C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)

三、判斷對錯

1、人民銀行及其分支行依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。（錯）

2、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（錯）

3、董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將行長列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯）

4、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。（對）

5、合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍。（錯）

6、合規(guī)總監(jiān)向行長報(bào)告工作，同時向?qū)ｉT委員會報(bào)告工作。（對）

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（錯）

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。（對）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。（錯）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備案。（對）

11、案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)相結(jié)合的原則。（對）

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級及下級分支機(jī)構(gòu)自我評估工作。（錯）

13、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評價(jià)，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價(jià)。（對）

14、案件問責(zé)是指銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（錯）

15、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。（對）

16、對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。（對）

17、案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）

18、發(fā)生重大、惡性案件的，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。（對）

19、案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。（對）20、案發(fā)層級機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（對）

21、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。（錯）

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯）

23、問責(zé)工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。（對）

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對）

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。（對）

26、兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的可以不予追訴刑事責(zé)任。（錯）

27、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（對）

28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。（錯）

29、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（錯）

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對）

31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。（錯）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時可以同時同向進(jìn)行。（錯）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于前一個對賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對賬。（對）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對)

35、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實(shí)施離任審計(jì)。（錯）

36、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時不能同時同向進(jìn)行。（對)

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯)

38、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時之內(nèi)。（錯)

39、對異動、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)40、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯)

41、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)。（對)

42、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對)

43、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況不相吻合時，以原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯)

44、對銀監(jiān)會已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。(對)

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯)

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯)

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時、真實(shí)的原則。（對）

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。(錯)

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯)50、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯)

四、填空題

1、董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會，專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評價(jià)體系，對各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問責(zé)以及整改、后評價(jià)等專門制度。

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價(jià)，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺的突擊檢查。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價(jià)制度，對各級機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為

經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容。

11、案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)構(gòu)成。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。

13、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)關(guān)注對重點(diǎn)賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進(jìn)行清理規(guī)范。

五、簡答題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是什么？

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。

2、簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作中所述的案件定義。

答：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

3、簡述案防工作評估的原則。

答：案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)相結(jié)合的原則。

4、江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路。

答：江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路是：以行業(yè)管理為引導(dǎo)，以農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為主體，以監(jiān)管檢查與評價(jià)為推動，以完善組織體系為抓手，以完善內(nèi)控機(jī)制為核心，以檢查評價(jià)為手段，逐步建立和完善案件防控長效機(jī)制。

5、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。

答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時及時整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：

一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)

營原則；

二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；

三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時性；

四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行；

五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

9、簡述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

三、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。

五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

八、對舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定。

九、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

十二、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

答：案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。

答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時，抄報(bào)銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)對柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。

第四篇：銀行業(yè)員工合規(guī)知識試卷

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn) 和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政

策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī) 和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評估方

法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

8%。

二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶 D，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。

A、提供公司章程 B、做出口頭說明 C、提出書面申請 D、提供書面報(bào)告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 B 應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員 D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括 D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是 C。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報(bào)制度 D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報(bào)告離任

原因等有關(guān)情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度 B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C、重大案件報(bào)告制度 D、重大事件報(bào)告制度

9、以下說法錯誤的是 C。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻

率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組

織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)報(bào)告作為分

類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件 D

A、資質(zhì) B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、個人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以 A 為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自

我約束。

A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循 C 原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則

D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是 A。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事

責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承

擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)

14、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是 D

A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全 D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以 C 為中心。

A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風(fēng)險(xiǎn)

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于 A

Ａ、４％

Ｂ、６％Ｃ、８％

Ｄ、１０％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息

在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 A A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資

料。

19、下列對物權(quán)的表述中不正確的是 C A、物權(quán)是絕對權(quán) B、物權(quán)是對世權(quán) C、物權(quán)是對人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請人資本凈額的 C

A、20% B、30% C、60% D、80%

三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營

活動與 ABCD 相一致。A、法律 B、法規(guī) C、準(zhǔn)則 D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是 ABCD

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 ABCD

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用 C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理指引》？ ABCD A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括 ABC A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、審計(jì)委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督 D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 ABCD 的風(fēng)險(xiǎn)。

A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ ABCD A、特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的 ABD

A、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的 AB A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計(jì)不得超過20天。

D、外部營銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（×）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何

記錄或檔案材料的權(quán)利。（√）

3、銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全

體員工。（×）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（×）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操

作指南。（√）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計(jì)職能。（×）

7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（×）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（×）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（×）

10、授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授

信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請回避。（×）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？

答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？答：首先要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。要認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級各項(xiàng)精神，努力提高合規(guī)意識，樹立正確的合規(guī)理念；

其次要加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。要積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟練掌握業(yè)務(wù)操作辦法

和程序，不斷提高合規(guī)操作能力；

三要從自身崗位做起，防止各類風(fēng)險(xiǎn)。要遵紀(jì)守法、按規(guī)操作，使合規(guī)成為個人的自覺行動和良好習(xí)慣；

四要積極宣揚(yáng)合規(guī)文化，積極參與各項(xiàng)合規(guī)文化建設(shè)活動。

第五篇：案防知識競賽題目參考

附件2：

上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參考答案

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪

2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）

A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C.激勵員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動

3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實(shí)行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系 B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)

B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點(diǎn)防范單位 D.治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

18、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長 D.分支行分管會計(jì)的副行長

24、“三個辦法，一個指引”指：（C）

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。

25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會公眾披露的是（A）A.財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿 B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下

B.雙人會同下

C.會計(jì)主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（B）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報(bào)同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

31、下列說法正確的是：（D）

A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用。

B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀

B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化

34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪

36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范

C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移

37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）

A、由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B、甲構(gòu)成偽造證件罪

C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、市場風(fēng)險(xiǎn)

D、流動性風(fēng)險(xiǎn)

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C、B公司屬于甲的關(guān)系人

D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構(gòu)成失職罪

C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。

42、下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨(dú)立 D.可控

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

48、銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。

A．高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B．高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C．高風(fēng)險(xiǎn)部門 D．高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。

A.款 B.密 C.印 D.單

50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級（C）以上。A．2級

B.3級

C.4級

D.5級

52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上

54、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù) A．一年內(nèi) B．二年內(nèi) C．三年內(nèi) D．五年內(nèi)

55、“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢，（A）組織一次案防教育。

A．每月

B.每2個月

C.每季度

D.每半年

56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

57、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

58、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）

A．總行或分行

B．支行

C．理財(cái)經(jīng)理

D．會計(jì)人員

59、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分

A．警告

B．記過

C．記大過

D．降級

60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度 A．統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B．分級授信、分級授權(quán) C．分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D．統(tǒng)一授信、分級授權(quán)

61、下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）

A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。

62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當(dāng)客戶面剪角作廢

C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上

64、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益

65、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日

66、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監(jiān)察室

B.合規(guī)部

C.安保部

D.審計(jì)部

67、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件

B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）

A.案件防控工作組織 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

D.案件責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》

D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 E.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）

A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案

C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E.收到重大案件舉報(bào)線索

10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、道德風(fēng)險(xiǎn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的

C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息

B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰

C、重大財(cái)務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)

B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì) C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見

20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）

A、各級管理人員和職能部門必須對舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D、舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人

22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C、網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱

23、員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)； B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時； D、未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度；

24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現(xiàn)金

C、存單（折）D、證書 E、有價(jià)單證

25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內(nèi)部使用 D、修改

26、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D、信用證業(yè)務(wù)

27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C、通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的

D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的

E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實(shí)進(jìn)行虛假認(rèn)定的

28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的 C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的

D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的

B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報(bào)

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價(jià)及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)

32、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)

34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤

D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評級

B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格

37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí) B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

39、下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗

C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查 B.案件審結(jié) C.案件評價(jià)

D.案件信息報(bào)送及登記

41、下列哪一項(xiàng)的做法是錯誤的？（BCD）

A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報(bào)送案例材料 D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作

42、下列哪一項(xiàng)說法是正確的？（BCD）

A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會案件稽查部門

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度

D.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價(jià)

43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定

44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

45、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

B.對于異動、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折

46、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

B.委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅(jiān)持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

47、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）

A.委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)

C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%

48、以下說法正確的是（CD）

A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號

B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程

C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。

49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B．該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

50、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節(jié)輕微且未造成損害的

D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

51、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的

B．案發(fā)時主動反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

C．受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D．自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

52、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A．董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B．監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 C．行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D．董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格

D．撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

55、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》為銀監(jiān)會掛牌督辦案”（ACD）

A.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B.嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

56、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機(jī)非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是

三、是非題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。(否)

3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。(是)

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。(否)

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。(否)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。(否)

9、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)

10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況不相吻合時，以原案件信息報(bào)送時填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。(否)

11、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)

12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)

13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。(否)

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。(是)

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)

16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。(是)

17、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。(否)

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。(否)

19、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)

20、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(是)

21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)

22、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)

23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)

24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)

25、案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)

26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。(是)

27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)

28、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(是)

29、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)

31、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)

33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。(否)

34、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。(否)

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。(是)

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意。(是)

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。(否)

40、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。(是)

41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)

43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。(是)

43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）

44、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時了解的金額為準(zhǔn)。（否）

45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）

46、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（否）

47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報(bào)告（否）

49、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（否）

50、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）

51、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報(bào)送此類案件。（否）

52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）

53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（是）

54、為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（是）

55、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（是）

56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否）

57、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員前對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（是）

58、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。（是）

59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報(bào)告。（否）

60、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）

61、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）

62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及等級辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。（否）

63、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）

64、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（是）銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)杜：

近年來，一些民間借貸當(dāng)事人為規(guī)避借貸風(fēng)險(xiǎn)，利用銀行在個人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，試圖將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，嚴(yán)重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當(dāng)大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。為切實(shí)防范內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步規(guī)范銀行個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，加強(qiáng)員工行為管理，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、加強(qiáng)個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理

（一）商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，下同）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。

（二）對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。

（四）商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場交給客戶本人，并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗(yàn)證碼等輔助控制及核實(shí)措施，確認(rèn)客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時提示。

（七）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立黃金可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測力度。

（八）對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗(yàn)證方式，做好柜臺延伸服務(wù)，必要時提供上門服務(wù)。

二、強(qiáng)化銀行員工行為管理

（一）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當(dāng)資金掮客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容。通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到各機(jī)構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。

（二）商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對員工異常行為的內(nèi)部舉報(bào)制度，并可通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網(wǎng)絡(luò)、電話等方式建立外部舉報(bào)機(jī)制，利用社會力量加強(qiáng)對銀行員工行為的監(jiān)督。對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。

（三）商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。對于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強(qiáng)化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)解釋溝通，切實(shí)降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，不斷完善考核機(jī)制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想。建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

三、認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)

（一）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步梳理完善內(nèi)部控制和管理制度，切實(shí)提高制度執(zhí)行力；引導(dǎo)其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務(wù)，加大對員工違規(guī)參與民間借貸等行為的責(zé)任追究力度，堅(jiān)決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價(jià)謀求發(fā)展的思想。

（二）各銀監(jiān)局要注意收集轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的員工參與民間借貸典型案例，總結(jié)教訓(xùn)，及時向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。對問題嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)突出的機(jī)構(gòu)要開展現(xiàn)場檢查，存在違法違規(guī)行為的，要對違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰。

（三）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度，積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動管理，建立流動信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動。要深入開展消費(fèi)者金融知識宣傳教育，不斷提高消費(fèi)者安全意識和風(fēng)險(xiǎn)意識。

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第一篇：銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽第1題根據(jù)

第二篇：案防新規(guī)知識考試題

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防知識試題庫

第四篇：銀行業(yè)員工合規(guī)知識試卷

第五篇：案防知識競賽題目參考

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