第一篇：銀行業(yè)員工合規(guī)知識試卷

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險 和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政

策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工 的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會 和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī) 和懲處違規(guī)的價值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方

法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

8%。

二、單項選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶 D，進一步核實后在檔案中重新記載。

A、提供公司章程 B、做出口頭說明 C、提出書面申請 D、提供書面報告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的 B 應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員 D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括 D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé) C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是 C。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任

原因等有關(guān)情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十

6、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量

7、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

9、以下說法錯誤的是 C。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻

率。

B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組

織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分

類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件 D

A、資質(zhì) B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、個人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以 A 為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自

我約束。

A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循 C 原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則

D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險的是 A。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事

責(zé)任的風(fēng)險

C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承

擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險

14、以下不屬于操作風(fēng)險事件的是 D

A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全 D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以 C 為中心。

A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風(fēng)險

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于 A

Ａ、４％

Ｂ、６％ Ｃ、８％

Ｄ、１０％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息

在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 A A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資

料。

19、下列對物權(quán)的表述中不正確的是 C A、物權(quán)是絕對權(quán) B、物權(quán)是對世權(quán) C、物權(quán)是對人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的 C

A、20% B、30% C、60% D、80%

三、多項選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營

活動與 ABCD 相一致。A、法律 B、法規(guī) C、準(zhǔn)則 D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是 ABCD

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)

D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 ABCD

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用 C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管

理指引》？ ABCD A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括 ABC A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督 D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性

6、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 ABCD 的風(fēng)險。

A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、聲譽損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？ ABCD A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規(guī)風(fēng)險評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的 ABD

A、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的 AB A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過20天。

D、外部營銷人員可以在本銀行以外機構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（×）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何

記錄或檔案材料的權(quán)利。（√）

3、銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全

體員工。（×）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（×）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操

作指南。（√）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（×）

7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（×）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（×）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（×）

10、授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授

信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請回避。（×）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？

答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？ 答：首先要加強學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。要認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級各項精神，努力提高合規(guī)意識，樹立正確的合規(guī)理念；

其次要加強培訓(xùn)，提高能力。要積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟練掌握業(yè)務(wù)操作辦法

和程序，不斷提高合規(guī)操作能力；

三要從自身崗位做起，防止各類風(fēng)險。要遵紀(jì)守法、按規(guī)操作，使合規(guī)成為個人的自覺行動和良好習(xí)慣；

四要積極宣揚合規(guī)文化，積極參與各項合規(guī)文化建設(shè)活動。

第二篇：合規(guī)知識

合規(guī)知識

合規(guī)建設(shè)提升年活動內(nèi)容：

一、層層簽訂活動責(zé)任與承諾書，落實違規(guī)責(zé)任。

二、建立“合規(guī)建設(shè)好建議”獎勵制度，調(diào)動全體人員參與合規(guī)建設(shè)的積極性。

三、持續(xù)開展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，確保人人合規(guī)水平有提升。

四、全面清理制度、優(yōu)化流程，確保各項制度始終處于最優(yōu)狀態(tài)。

五、深入排查違規(guī)行為，消除風(fēng)險隱患。

六、切實強化違規(guī)問責(zé)力度，堅決落實“高管撤職，員工開除”的管理要求。

七、認(rèn)真開展內(nèi)部督導(dǎo)檢查，確保各項工作落到實處。

八、常態(tài)化嚴(yán)肅開展合規(guī)評價，加強對評價結(jié)果的運用。

董事長講話精神

一、各級領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮組織領(lǐng)導(dǎo)作用，對這次活動要謀劃好，動員好，組織好，落實好；

二、各單位要安排專人負(fù)責(zé)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動工作，負(fù)責(zé)人要充分重視這次活動，對各項工作要安排到位；

三、各崗位要結(jié)合實際制定活動責(zé)任與承諾書，簽約人要把活動責(zé)任與承諾書的內(nèi)容落到實處；

四、活動的開展要緊密聯(lián)系我行實際，活動形式要創(chuàng)新，活動措施要得力，活動效果要明顯；

五、嚴(yán)格執(zhí)行問責(zé)制度，對新發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為堅決做到“高管撤職，員工開除”。

“合規(guī)建設(shè)提升年”活動對外宣傳標(biāo)語

1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)

2.合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)人人有責(zé)

3.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園

4.深植合規(guī)理念，構(gòu)筑鋼鐵長城

5.舉科學(xué)發(fā)展之旗，走合規(guī)建設(shè)之路

6.誠實守信融四海，合規(guī)建設(shè)安天下

7.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設(shè)公眾放心銀行

8.合規(guī)為鏡，防風(fēng)險；合規(guī)為尺，助發(fā)展

9.合規(guī)提升形象，合規(guī)提升管理，合規(guī)提升價值

10.抓合規(guī)、控風(fēng)險、促發(fā)展，深入開展合規(guī)建設(shè)提升年活動

11.合規(guī)重在建設(shè)，合規(guī)重在執(zhí)行，合規(guī)重在持續(xù)，合規(guī)重在提升

12.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌

13.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實體經(jīng)濟發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實施

“合規(guī)建設(shè)提升年”活動對內(nèi)宣傳標(biāo)語

1.合規(guī)興行，合規(guī)立身

2.合規(guī)在心中，時刻敲警鐘

3.操作零差錯，違規(guī)零容忍

4.隱患險于案件，合規(guī)重于泰山

5.違規(guī)就是風(fēng)險，合規(guī)就是效益

6.珍惜職業(yè)生涯，堅守合規(guī)操守

7.人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)

8.提升合規(guī)思想認(rèn)識，增強合規(guī)內(nèi)生動力

9.強力推進合規(guī)建設(shè)，打造安全績優(yōu)銀行

10.認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格踐行，時常自省，合規(guī)從業(yè)

11.以合規(guī)打造行業(yè)，以合規(guī)引領(lǐng)發(fā)展，以合規(guī)留住客戶

12.完善制度建設(shè)合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)

13.親，今天你合規(guī)了嗎？要時刻注意合規(guī)喲！

第三篇：合規(guī)知識

“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”知識競賽

（合規(guī)部分）

一、合規(guī)相關(guān)文件

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

（1）發(fā)布時間：2006年10月

（2）發(fā)布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

（3）施行對象：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引；在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲蓄機構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。

2、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》

（1）發(fā)布時間：2005年4月29日

（2）發(fā)布單位：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

3、《浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》

（1）發(fā)文時間：2006年4月

（2）發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會浙江監(jiān)管局

4、《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》

（1）發(fā)文時間：2007年8月10日

（2）發(fā)文單位：浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

二、基本概念

1、合規(guī)：是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）

2、合規(guī)管理：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動”。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）

3、合規(guī)管理部門：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》：/ 6

◆廣義的合規(guī)管理部門：整個銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé)的業(yè)務(wù)條線與分支機構(gòu)的統(tǒng)稱。

◆狹義的合規(guī)管理部門：是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨立的職能部門。

◆合規(guī)管理部門的作用：主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。

3、合規(guī)理念：合規(guī)管理三大理念：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值；（2）合規(guī)從高層做起；（3）全員主動合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)。

4、合規(guī)文化：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。

根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。具體參考本資料的第三2（3）條。

5、合規(guī)風(fēng)險：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，合規(guī)風(fēng)險是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則（統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。這種風(fēng)險性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。

6、“合規(guī)風(fēng)險管理體系”應(yīng)包含以下基本要素：

（1）合規(guī)政策；

（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

（3）合規(guī)風(fēng)險管理計劃；

（4）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；

（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）

7、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)：包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護以及消費者信貸等方面的規(guī)定此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式。

上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則：如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。

法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源：包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，市場公約，行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

三、合規(guī)相關(guān)制度

1、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》所指的十大原則：

（1）原則1：銀行董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險管理。董事會應(yīng)該審批銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件。董事會或董事會下設(shè)的委員會應(yīng)該每年至少一次評估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。

（2）原則2：銀行高級管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理。

（3）原則3：銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險管理向董事會報告。

（4）原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級管理層負(fù)責(zé)組建一個常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。

（5）原則5：獨立性。銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。

（6）原則6：資源。銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。

（7）原則7：合規(guī)部門職責(zé)。銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。如果其中的某些職責(zé)是由不同部門的職員履行，那么每個部門的職責(zé)應(yīng)該界定清楚。

（8）原則8：與內(nèi)部審計的關(guān)系。合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計部門的定期復(fù)查。

（9）原則9：跨境問題。銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

（10）原則10：外包。合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適

當(dāng)監(jiān)督。

2、《合規(guī)政策》所指出的目的、目標(biāo)、定義、合規(guī)文化等內(nèi)容。

（1）目的。

健全浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱“全系統(tǒng)”）的內(nèi)部控制體系框架，使全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工致力于：

①遵守誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則。

②在每一個開展經(jīng)營活動的區(qū)域和環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神。

③快速及時地掌握和解決任何可能出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象。

（2）目標(biāo)。

通過合規(guī)風(fēng)險管理：

①促進全系統(tǒng)的合規(guī)經(jīng)營能力。

②保護全系統(tǒng)的良好聲譽。

③爭取全系統(tǒng)有利的外部法規(guī)環(huán)境。

④防止全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責(zé)任。

（3）定義。

①合規(guī)部門是指，行社內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)履行合規(guī)職責(zé)的部門、團隊、崗位或合規(guī)人員。

②合規(guī)風(fēng)險管理機制，是指銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。

重要性：有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ)。

（3）合規(guī)文化。

合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。應(yīng)包括：

①倡導(dǎo)并推行誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則。

②堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向宗旨?！敬_立為客戶提供最佳服務(wù)、為股東（社員）創(chuàng)造最大價值、為員工營造最好發(fā)展機會、構(gòu)建富有持續(xù)競爭力和鮮明特色的浙江新型農(nóng)村合作金融的戰(zhàn)略愿景?！?/p>

③承諾合規(guī)從行社高層做起?！就ㄟ^不斷完善公司治理和強化合規(guī)風(fēng)險管理，保證行社高層的言行與行社的方向宗旨和價值觀相一致?！?/p>

④設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)?！竞弦?guī)是對員工的有效保護，應(yīng)努力培育員工的合規(guī)意識，推行合規(guī)人人有責(zé)、全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，樹立倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)的價值觀，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，為行社的經(jīng)營活動和效益增長提供合規(guī)、安全、有效的保障。】

⑤提倡自覺踐行合規(guī)。【每一位員工應(yīng)對自身經(jīng)辦的每一項經(jīng)營活動的合規(guī)風(fēng)險進行認(rèn)真審查，并對該項經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)；同時有權(quán)利和義務(wù)舉報各種合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為?！?/p>

（4）合規(guī)工作的執(zhí)行。

①合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門是相互聯(lián)系、相互促進的關(guān)系。

合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價等方式，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進行合規(guī)性獨立檢查，也可商請內(nèi)部審計部門等對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進行合規(guī)性聯(lián)合檢查。

業(yè)務(wù)部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求，向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需要進行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實，有效整改，及時反饋。

②合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系。在合規(guī)管理方面相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展。

合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理行社在運營過程中的合規(guī)風(fēng)險。

風(fēng)險管理部門主要管理行社所面臨的信用、市場、操作等風(fēng)險，是負(fù)責(zé)行社風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、風(fēng)險分類判別與監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。

③合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系。與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。

合規(guī)部門為內(nèi)部審計部門開展合規(guī)審計、檢查提供方向，接受內(nèi)部審計部門對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲嫛?/p>

內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)

④合規(guī)部門與法律監(jiān)察部門的關(guān)系。

與法律部門的關(guān)系：應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立密切合作機制。

合規(guī)部門在識別、評估、檢查合規(guī)風(fēng)險過程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險應(yīng)及時提供給法律部門，為法律部門管理法律風(fēng)險提供信息和案例線索。

法律部門負(fù)責(zé)行社法律事務(wù)和法律風(fēng)險管理等工作。法律部門在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問題，應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點提供給合規(guī)部門。

與監(jiān)察部門的關(guān)系：在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)。

合規(guī)部門與監(jiān)察部門應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機制。合規(guī)部門會同有關(guān)職能部門進行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察部門，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對相關(guān)責(zé)任人員的處理等工作。

監(jiān)察部門在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險信息應(yīng)及時提供給合規(guī)部門共享。

與法律、監(jiān)察合署辦公部門的關(guān)系：應(yīng)設(shè)臵職責(zé)相對獨立的合規(guī)崗位、負(fù)責(zé)人和工作人員，保證合規(guī)管理工作的正常開展。

第四篇：銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營演講稿

依法合規(guī)，銀行業(yè)經(jīng)營的基石 銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營演講稿 在經(jīng)濟全球化的大背景下，在經(jīng)歷金融危機的洗禮后，中國銀行業(yè)迎來了高速發(fā)展的時期。分行也準(zhǔn)確的把握住了時代的脈搏，制定了“爆炸式”發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃。然而，我們更不能忽視的是隱藏在發(fā)展背后的種種風(fēng)險。就在前幾個月，發(fā)生在**的一起網(wǎng)銀詐騙事件，為像我一樣奮戰(zhàn)在一線的銀行從業(yè)人員敲響了警鐘。因為銀行工作人員為了完成任務(wù)，在未經(jīng)客戶允許下，為其開辦網(wǎng)銀，事后又未盡到通知義務(wù)，導(dǎo)致客戶 800 多萬的賬戶資金不翼而飛。誰能想到，僅僅可能只是由于一個工作失誤，或者存在著的僥幸心理，能夠造成這么嚴(yán)重的后果。由此可見，我們現(xiàn)有的風(fēng)險防范的意識是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們應(yīng)該牢記，風(fēng)險無處不在，特別是在代發(fā)薪開戶和高校開戶的業(yè)務(wù)辦理上，網(wǎng)銀綁定已經(jīng)成為一種趨勢。因為無法做到與客戶進行面對面的接觸，甚至無法與之進行有效的交流和溝通，在并不能完全掌握客戶真實意愿的情況下，風(fēng)險更容易發(fā)生。我不得不反思自己的工作流程，是否完全按照操作規(guī)定，是否高度契合規(guī)章制度。有沒有充分核實材料，有沒有細(xì)致的比對簽字。有沒有告知客戶風(fēng)險，有沒有盡到通知義務(wù)。雖然結(jié)果尚能令人滿意，但每思及此，依舊讓我不寒而栗。在日常的業(yè)務(wù)辦理中，要做到完全的依法合規(guī)，仿佛更加困難。我常常會陷入這樣的困境。

第五篇：銀行業(yè)守法合規(guī)

樹合規(guī)理念 創(chuàng)守法氛圍

長期以來，銀行業(yè)都是一個高風(fēng)險的金融行業(yè)，在經(jīng)營管理過程中時刻與風(fēng)險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導(dǎo)致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們，要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調(diào)：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。

首先，加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

四、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

（二）風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

在進行合規(guī)理念建設(shè)的同時，還應(yīng)大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風(fēng)險防范教育，使員工認(rèn)識到守法經(jīng)營的重要性，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。

有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督，在與客戶的關(guān)系上是責(zé)任，對自身也是一種保護！有了守法合規(guī)的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展才有更精準(zhǔn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規(guī)的管理保護了我們自身的利

益，也維護了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經(jīng)營，防微杜漸，每天多一分仔細(xì)，每天多一分嚴(yán)謹(jǐn)，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。