第一篇：營(yíng)銷(xiāo)策劃——車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)策劃比賽文稿

車(chē)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)方案

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一、市場(chǎng)分析

車(chē)險(xiǎn)是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的第一大險(xiǎn)種。其70%多的財(cái)險(xiǎn)比重，決定了財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)與汽車(chē)市場(chǎng)血脈相連。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，顧客已經(jīng)不滿(mǎn)足于用技術(shù)手段解決需求問(wèn)題，顧客所需求的是企業(yè)能提供更多的形象價(jià)值、人員價(jià)值、超值服務(wù)，盡量減少顧客的時(shí)間成本、精力成本，這迫使企業(yè)向顧客增加服務(wù)，成功的企業(yè)能善于捕捉和運(yùn)用服務(wù)機(jī)遇，做好服務(wù)工作，從而做好競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

二、創(chuàng)意新亮點(diǎn)[1]：代步通

(一)、創(chuàng)意來(lái)源：

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，車(chē)輛越來(lái)越普及，而且中國(guó)汽車(chē)市場(chǎng)正進(jìn)入一個(gè)新的調(diào)整期，增長(zhǎng)趨勢(shì)將不會(huì)改變。雖然很多車(chē)主給愛(ài)車(chē)買(mǎi)了保險(xiǎn)，但是車(chē)出險(xiǎn)了，送去修了，沒(méi)車(chē)了，太苦惱：出游計(jì)劃打破了；訪(fǎng)親會(huì)友又得拖延了；上班又得打車(chē)了;打不著出租車(chē)，堵車(chē)計(jì)時(shí)費(fèi)，苦不堪言。

(二)、創(chuàng)意內(nèi)容

2011年各家保險(xiǎn)公司告別渠道混亂戰(zhàn)，建立起了“電銷(xiāo)”和“網(wǎng)銷(xiāo)”系統(tǒng)，車(chē)險(xiǎn)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)漸漸走向規(guī)范，而一線(xiàn)保險(xiǎn)公司紛紛將更多的精力放在服務(wù)的比拼上，比如，車(chē)輛并沒(méi)有出事故，但有時(shí)候也需要保險(xiǎn)公司的幫助。平安、太平洋、天平等公司為車(chē)主提供的“非事故道路救援服務(wù)”就讓人感覺(jué)很是人性化。包括緊急接電、緊急加水、更換輪胎、現(xiàn)場(chǎng)搶修、拖車(chē)牽引、吊裝救援等服務(wù)，這些服務(wù)本身在市場(chǎng)上收費(fèi)一般在幾十到幾百不等，但保險(xiǎn)公司若能為投?？蛻?hù)提供這些免費(fèi)的救援服務(wù)，無(wú)異于“雪中送炭”，讓人倍感溫馨。

由此出發(fā)為延伸點(diǎn)想到，對(duì)于原本習(xí)慣開(kāi)車(chē)出門(mén)的車(chē)主，當(dāng)車(chē)子發(fā)生事故送往修理廠(chǎng)后，手中沒(méi)車(chē)可用，實(shí)在極其不便，因此推出代步車(chē)的增值服務(wù)，希望能給投保車(chē)主帶來(lái)更為貼心的服務(wù)。

(三)、具體實(shí)施

1．代步車(chē)險(xiǎn)就是一項(xiàng)增值服務(wù)。此車(chē)險(xiǎn)投保模式分為兩種，一是車(chē)主按均價(jià)投保，車(chē)主投保后可免費(fèi)使用人保車(chē)險(xiǎn)提供的代步車(chē)一定次數(shù)，不用擔(dān)負(fù)租車(chē)費(fèi)，但是不能挑選車(chē)型，即人保車(chē)險(xiǎn)與租車(chē)公司提供什么車(chē)就使用什么車(chē)；二是根據(jù)車(chē)型投保，定價(jià)高于前一種，若顧客投此保險(xiǎn)，可于投保有限期內(nèi)以市場(chǎng)價(jià)的1/2的價(jià)格（初步定價(jià)）租與自身投保車(chē)型相同的代步車(chē)。

2．代步險(xiǎn)服務(wù)是為了方便客戶(hù)，因此租車(chē)手續(xù)辦理也必須簡(jiǎn)單方便，客戶(hù)可以自行到與人保車(chē)險(xiǎn)合作的租車(chē)單位，只需出示人保財(cái)險(xiǎn)公司客戶(hù)的身份證明以及車(chē)輛出險(xiǎn)的證明即可租賃代步車(chē)，對(duì)于投保額度大，投保時(shí)間長(zhǎng)的客戶(hù)，可實(shí)行客戶(hù)出險(xiǎn)，代步車(chē)立即開(kāi)到現(xiàn)場(chǎng)供客戶(hù)使用的這種無(wú)縫交接的模式，保證客戶(hù)當(dāng)日的行程不受影響。

3．代步車(chē)險(xiǎn)服務(wù)之所以采取兩種投保模式，第一種針對(duì)的是有駕車(chē)需求，但經(jīng)濟(jì)緊張，極少需要出行特定商務(wù)場(chǎng)合的車(chē)主，既滿(mǎn)足車(chē)主愛(ài)車(chē)出險(xiǎn)時(shí)的駕車(chē)需求，同時(shí)也不增加車(chē)主的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)；第二種模式爭(zhēng)取提供同等車(chē)型供客戶(hù)使用。4．公司應(yīng)按周統(tǒng)計(jì)客戶(hù)代步車(chē)險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)情況，按周客戶(hù)需求數(shù)量和車(chē)型來(lái)合理配置車(chē)輛，以保證客戶(hù)用車(chē)的需求。

5．若客戶(hù)采用短信回復(fù)的方式訂購(gòu)代步車(chē)險(xiǎn)，則短信回復(fù)“親愛(ài)的車(chē)險(xiǎn)客戶(hù)，您已成功辦理代步車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，此業(yè)務(wù)從下次交付保單日生效，若想退辦此業(yè)務(wù)，請(qǐng)撥打人保車(chē)險(xiǎn)電話(huà)-4001234567”，同時(shí)，人保車(chē)險(xiǎn)系統(tǒng)在收到愿意訂購(gòu)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的回復(fù)短信時(shí)，于第二個(gè)月收取此車(chē)主保費(fèi)時(shí)自動(dòng)加入此項(xiàng)業(yè)務(wù)的收費(fèi)，并出示給車(chē)主單據(jù)，或車(chē)主前往人壽保險(xiǎn)公司自行辦理投保。

(五）、宣傳推廣

1．推廣目標(biāo)

（1）推廣人保車(chē)險(xiǎn)新推出的“修車(chē)賠付，為您代步”，形成新一輪市場(chǎng)攻勢(shì)（2）挖掘潛在顧客，增加銷(xiāo)售量

（3）打造人保車(chē)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)化保險(xiǎn)服務(wù)的品牌形象 2.推廣組織

（1）視頻+海報(bào)：（以投放地點(diǎn)分類(lèi)）① 地下車(chē)庫(kù)電梯門(mén)：海報(bào)張貼

② 汽車(chē)維修點(diǎn)、汽車(chē)4S店：采用海報(bào)+視頻廣告播放

視頻廣告定位于企業(yè)宣傳。注重突出企業(yè)服務(wù)專(zhuān)業(yè)化，人情化，人本化。視頻廣告設(shè)計(jì)如下 ③ 針對(duì)代步通宣傳廣告：（2）微博推廣：

利用網(wǎng)絡(luò)微博制造熱點(diǎn)，成本較低；傳播迅速，受眾面廣；雙向信息溝通，更易接受；信息收集反饋能力強(qiáng)。

中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)PICC，人保車(chē)險(xiǎn)擁有粉絲接近35萬(wàn)，但轉(zhuǎn)發(fā)量加評(píng)論量寥寥無(wú)幾。經(jīng)觀察，唯一有幾個(gè)轉(zhuǎn)發(fā)和評(píng)論的多是以情感人的微博，由此可見(jiàn)，消費(fèi)者對(duì)于感人肺腑的事件更具有關(guān)注度及同情心。

具體做法如下：

①傳統(tǒng)推廣方法：

編輯微博內(nèi)容，如：人保車(chē)險(xiǎn)近期推出“修車(chē)賠付，為您代步”新服務(wù)，受保人員只需一個(gè)電話(huà)，為您解決修車(chē)時(shí)的用車(chē)難問(wèn)題！關(guān)注并轉(zhuǎn)發(fā)評(píng)論此微博，可獲xxx手機(jī)抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)。

②發(fā)起微博話(huà)題： ③制作微電影廣告：（3）短信慰情：

人保車(chē)險(xiǎn)本身具有短信平臺(tái)，采用電腦端發(fā)送短信：

①免費(fèi)提供天氣預(yù)報(bào)。這里要注意的是需要提前發(fā)短信詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否同意接受天氣通。

②針對(duì)同意接受短信服務(wù)的客戶(hù)，在節(jié)假日以及客戶(hù)生日時(shí)發(fā)送祝福短信。

③利用短信服務(wù)對(duì)代步車(chē)險(xiǎn)的開(kāi)通進(jìn)行提醒。

（4）舉辦大型車(chē)輛安全行駛講座：

（5）交通廣播電臺(tái)投放廣播廣告

三、創(chuàng)意新亮點(diǎn)[2] 罰單代繳

（一）、創(chuàng)意來(lái)源：

隨著市民生活節(jié)奏不斷地加快，車(chē)輛已經(jīng)成為不可缺少的交通工具，而隨著車(chē)輛的增多以及各種各樣的原因，車(chē)輛違規(guī)現(xiàn)象也不斷地增加，車(chē)主由于生活中的瑣事極易忘記車(chē)輛違規(guī)以及按時(shí)交納違規(guī)罰金。車(chē)輛處罰有如下規(guī)定：當(dāng)車(chē)輛違規(guī)收到交通處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)繳納罰款，超過(guò)15日后每日加收3%滯納金，加到與你被處罰的金額相等后不在累積。所以很多車(chē)主在忙碌中會(huì)忘記繳納罰款進(jìn)而造成不必要的損失，因此想出這個(gè)創(chuàng)意。

（二）、創(chuàng)意內(nèi)容

如今車(chē)輛違規(guī)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)合的應(yīng)用實(shí)例已經(jīng)存在。如沈陽(yáng)出臺(tái)新規(guī)保險(xiǎn)費(fèi)率將與車(chē)輛違章掛鉤；深圳車(chē)險(xiǎn)費(fèi)率掛鉤交通違法記錄；浙江擬將嚴(yán)重交通違法與保險(xiǎn)費(fèi)率掛鉤。這些例子已表明保險(xiǎn)公司信息系統(tǒng)與車(chē)輛違法記錄系統(tǒng)的聯(lián)合成為可能。

我們的優(yōu)勢(shì)在于：首先，我們有專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍為客戶(hù)進(jìn)行罰單代繳業(yè)務(wù)，這樣，在為客戶(hù)服務(wù)時(shí)，就能夠節(jié)省更多的時(shí)間，充分體現(xiàn)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的便捷性。其次，我們的業(yè)務(wù)方式更具安全性。需要代繳罰單的客戶(hù)無(wú)需提前投入資金，也就無(wú)需擔(dān)心上當(dāng)受騙的問(wèn)題；并且代繳業(yè)務(wù)全程為人工操作，與網(wǎng)上下載的系統(tǒng)相比，解決了客戶(hù)“非電腦不行”的困擾。最后，我們的業(yè)務(wù)方式完全免費(fèi)，只要客戶(hù)有需要，我們就為其解決問(wèn)題。

（三）、業(yè)務(wù)推廣準(zhǔn)備：

在實(shí)施該服務(wù)業(yè)務(wù)前，我們需要做如下準(zhǔn)備：

1、首先我們起草了一份業(yè)務(wù)條款簽訂合同書(shū)，其中涉及公司的權(quán)利和義務(wù)、顧客的權(quán)利和義務(wù)、違規(guī)懲罰、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、有效期限等細(xì)節(jié)。

2、組建公司內(nèi)部針對(duì)該業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)小組。主要工作是為被保人在期限內(nèi)繳納罰金并通告被保人已繳納罰金，匯總每日支出情況并做好記錄。該小組人員工資待遇與其他員工相同，為公司正式員工。工作小組最少

3、與交通部門(mén)協(xié)商，允許公司獲得車(chē)輛違規(guī)記錄，并在公司網(wǎng)站上增設(shè)合作專(zhuān)區(qū)，在該專(zhuān)區(qū)內(nèi)可放置交通安全信息、交通政策、車(chē)輛違規(guī)查詢(xún)等服務(wù)。

4、交通部門(mén)合作的建立。

（八）、風(fēng)險(xiǎn)分析與控制

我們新業(yè)務(wù)也是存在一定風(fēng)險(xiǎn)的。主要還是資金方面的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)我們繳納了顧客的違章罰金，而顧客卻拒絕或延期將罰金交給公司，會(huì)阻礙公司資金的正常運(yùn)作和財(cái)務(wù)虧損。為了避免資金風(fēng)險(xiǎn)，我們決定采取如下方法：

1、對(duì)投保期一年以上的顧客，我們視為老顧客，此類(lèi)顧客在得到其允許的前提下為其免費(fèi)開(kāi)通此業(yè)務(wù)，并將業(yè)務(wù)開(kāi)通信息告知顧客。每代繳一次罰金收取代理費(fèi)1元，其他無(wú)附加費(fèi)用。代繳的罰金于顧客下次繳納車(chē)險(xiǎn)費(fèi)用時(shí)還清上一時(shí)期所欠罰金，不得逾期。

2、對(duì)投保期不滿(mǎn)一年的顧客我們采取不同方法。開(kāi)通此業(yè)務(wù)的顧客，每月交保費(fèi)的同時(shí)要另需至少預(yù)存一次違規(guī)罰金的金額大約200元，如被保人本月有違章現(xiàn)象，公司直接將顧客預(yù)存的金額用于支付罰金，罰金多出的本分公司代付。如果本月顧客五違章現(xiàn)象，則預(yù)存的罰金則自動(dòng)轉(zhuǎn)為下月保險(xiǎn)費(fèi)用。新顧客與老顧客收取的代理費(fèi)用相同，超出預(yù)存罰金的金額顧客應(yīng)于下次繳納車(chē)險(xiǎn)費(fèi)用時(shí)還清，不得逾期。

3、對(duì)于要求延期償還罰金的顧客，我們會(huì)定期的短信通知要求其在規(guī)定的期限內(nèi)償還。

4、對(duì)于拒絕償還罰金的顧客我們將其行為記錄在案并告知合作部門(mén)即嘉興市交通局，該車(chē)輛不得通過(guò)年檢。

第二篇：車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)課件

車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)課件

課程目的：學(xué)會(huì)如何與4S店溝通和處理合作問(wèn)題，協(xié)助車(chē)行完成日常管理工作，達(dá)到維護(hù)車(chē)行關(guān)系的目的。要點(diǎn)參考：

1.協(xié)助費(fèi)用結(jié)算（掌握費(fèi)用相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，了解費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，核對(duì)費(fèi)用結(jié)算清單，協(xié)助車(chē)行準(zhǔn)確快速結(jié)算費(fèi)用）(一)車(chē)身劃痕、發(fā)動(dòng)機(jī)涉水損失以及修理期間費(fèi)用補(bǔ)償情況、車(chē)上貨物責(zé)任情況、精神撫慰金各種情況賠償方案各不相同要求了解掌握汽車(chē)保險(xiǎn)費(fèi)用相關(guān)的基礎(chǔ)政策。

(二)根據(jù)汽車(chē)的新舊程度，以及使用用途入賬保費(fèi)和預(yù)期賠付率都各不相同，了解并熟知各種車(chē)輛情況的賠償管理方案。

(三)保險(xiǎn)公司給車(chē)行結(jié)算傭金，傭金應(yīng)根據(jù)隨時(shí)變化的趨勢(shì)，務(wù)必要與各車(chē)行核對(duì)清楚。

(四)需額外注意的是，車(chē)險(xiǎn)承保需在出單前24小時(shí)內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)車(chē)，并將當(dāng)?shù)刈钚聢?bào)紙的頭版放在驗(yàn)車(chē)標(biāo)的上，并且拍照從多角度多方面反映車(chē)身局部及整體情況，原則上照片數(shù)量不少于五張。填寫(xiě)驗(yàn)車(chē)報(bào)告并存檔，必要時(shí)將驗(yàn)車(chē)報(bào)告掃描與驗(yàn)車(chē)相片上傳至影像系統(tǒng)。外省車(chē)投保需與投保所在地標(biāo)志物（含建筑物、路牌等）合影。如加保涉水險(xiǎn)，需要提供發(fā)動(dòng)機(jī)與報(bào)紙合影的照片。

2.處理客戶(hù)投訴（了解事情經(jīng)過(guò)，表達(dá)歉意，界定投訴責(zé)任，給出解決建議，獲得客戶(hù)認(rèn)可，提出整改建議，投訴處理話(huà)術(shù)、技巧等）(一)快速反應(yīng)：

客戶(hù)認(rèn)為商品有問(wèn)題，一般會(huì)比較著急，怕不能得到解決，而且也會(huì)不太高興。這個(gè)時(shí)候要快速反應(yīng)，記下他的問(wèn)題，及時(shí)查詢(xún)問(wèn)題發(fā)生的原因，及時(shí)幫助客戶(hù)解決問(wèn)題。有些問(wèn)題不是能夠馬上解決的，也要告訴客戶(hù)我們會(huì)馬上解決，現(xiàn)在就給予處理。(二)熱情接待：

如果客戶(hù)反映有什么問(wèn)題的話(huà)，要熱情的對(duì)待，要比交易的時(shí)候更熱情，這樣客戶(hù)就會(huì)覺(jué)得你這個(gè)公司好，不是那種虛偽的，剛開(kāi)始的時(shí)候很熱情，等錢(qián)收到之后呢，就愛(ài)理不理的那種。對(duì)于愛(ài)理不理的那種，客戶(hù)就會(huì)很失望，即使以后公司推出的業(yè)務(wù)再好，他們也不會(huì)再來(lái)了。(三)表示愿意提供幫助

“讓我看一下該如何幫助您，我很愿意為您解決問(wèn)題?！?正如前面所說(shuō)，當(dāng)客戶(hù)正在關(guān)注問(wèn)題的解決時(shí)，我們應(yīng)體貼地表示樂(lè)于提供幫助，自然會(huì)讓客戶(hù)感到安全、有保障，從而進(jìn)一步消除對(duì)立情緒，形成依賴(lài)感。(四)引導(dǎo)客戶(hù)思緒

我們有時(shí)候會(huì)在說(shuō)道歉時(shí)感到不舒服，因?yàn)檫@似乎是在承認(rèn)自己有錯(cuò)。其實(shí)，“對(duì)不起”或“很抱歉”并不一定表明你或公司犯了錯(cuò)，這主要表明你對(duì)客戶(hù)不愉快經(jīng)歷的遺憾與同情。不用擔(dān)心客戶(hù)因得到你的認(rèn)可而越發(fā)強(qiáng)硬，道歉只會(huì)將客戶(hù)的思緒引向解決方案。3.處理車(chē)行對(duì)我司政策的異議（了解原因，運(yùn)用談判技巧結(jié)合市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，主動(dòng)處理自己可以處理的異議，無(wú)法處理的第一時(shí)間尋求上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)幫助，穩(wěn)定業(yè)務(wù)）

(一)了解4S車(chē)行對(duì)我司哪些政策感到有異議，站在車(chē)行利益角度與車(chē)行建立全維度的溝通機(jī)制并獲得信任，站在公司利益角度結(jié)合車(chē)行業(yè)務(wù)與公司政策進(jìn)行溝通。

(二)使用確定談判態(tài)度建立融洽的談判氣氛耐心的使用簡(jiǎn)練的語(yǔ)言表述與車(chē)行進(jìn)行協(xié)商談判。

(三)在談判的過(guò)程中可以與車(chē)行解釋汽車(chē)保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，以及我司推出該政策的初衷。

(四)一旦發(fā)現(xiàn)我公司政策中確實(shí)存在不足，或者漏洞可以適當(dāng)處理自己能夠處理的異議，無(wú)法處理的部分應(yīng)第一時(shí)間尋求上級(jí)幫助。

(五)以真誠(chéng)的態(tài)度對(duì)車(chē)行對(duì)我公司提出的建議或明確提出的異議表示感謝或抱歉。

4.維持合同有效性（年審，證件，合同續(xù)期）

(一)如果客戶(hù)需要即時(shí)生效，就需更改交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)期限。將保險(xiǎn)期限更改為起保時(shí)間推后3小時(shí)，起保時(shí)間可錄入整點(diǎn)或半點(diǎn)，不能出現(xiàn)分秒起保的情況。商業(yè)險(xiǎn)保險(xiǎn)期限不能即時(shí)生效，改為原來(lái)的次日零點(diǎn)整。

(二)合同指的是車(chē)行和保險(xiǎn)公司的代理銷(xiāo)售合同，年審指的是車(chē)行在保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)的保險(xiǎn)代理的資質(zhì)，需要定期年審，這個(gè)需要保險(xiǎn)公司協(xié)助辦理。要確保合同的有效性，必須確認(rèn)汽車(chē)已年審，并且證件齊全，合同在有效期內(nèi)。(三)續(xù)保作為車(chē)商的重要工作，續(xù)保工作需要根據(jù)我司下發(fā)的上年投保清單，提

前3個(gè)月跟進(jìn)，車(chē)商客戶(hù)經(jīng)理（服務(wù)）每個(gè)星期發(fā)送一次近期未續(xù)清單給合作店，并統(tǒng)計(jì)分析轉(zhuǎn)保數(shù)據(jù)情況及時(shí)上報(bào)。經(jīng)客戶(hù)同意續(xù)保情況下，合作店續(xù)保人員轉(zhuǎn)交客戶(hù)身份證，車(chē)輛復(fù)印 件或者車(chē)牌、車(chē)架號(hào)等客戶(hù)信息給車(chē)商客戶(hù)經(jīng)理（服務(wù)）進(jìn)行車(chē)輛查詢(xún)報(bào)價(jià)，打印報(bào)價(jià)單。雙方對(duì)報(bào)價(jià)單無(wú)異議即可轉(zhuǎn)投保，打印繳費(fèi)通知書(shū)給客戶(hù)繳費(fèi)。繳費(fèi)完成即可打印其它單證并分類(lèi)整理；再進(jìn)行臺(tái)賬登記

5.宣傳車(chē)行自主活動(dòng)（用社交軟件，轉(zhuǎn)發(fā)車(chē)行自主活動(dòng)的信息，參與車(chē)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)并幫助車(chē)行達(dá)成）

(一)微信等社交軟件的普遍應(yīng)用和公眾號(hào)服務(wù)的興起使數(shù)據(jù)和信息的集中、整合、運(yùn)用得到了大幅提升。實(shí)現(xiàn)了O2O，將商務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合在一起的新商業(yè)契機(jī)。所以線(xiàn)上對(duì)車(chē)行進(jìn)行自主宣傳可以采用微信宣傳、微博宣傳又或是短信群發(fā)的方式對(duì)車(chē)行的活動(dòng)進(jìn)行宣傳。

(二)線(xiàn)下可以在活動(dòng)會(huì)場(chǎng)參與車(chē)行的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)熟悉續(xù)保專(zhuān)員的接待客戶(hù)流程，必要時(shí)主動(dòng)積極幫她們洽談客戶(hù)，獲取客戶(hù)真實(shí)信息。

6.開(kāi)展聯(lián)誼活動(dòng)（了解車(chē)行人員的活動(dòng)喜好，組織策劃聯(lián)誼活動(dòng)）

了解車(chē)行人員開(kāi)展活動(dòng)的喜好，組織策劃聯(lián)誼活動(dòng)，積極融入車(chē)行的團(tuán)體，創(chuàng)造一個(gè)相互交流相互學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，有助于今后更好的合作和發(fā)展。

第三篇：車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

業(yè)管部自查報(bào)告

根據(jù)河南分公司《開(kāi)展2011合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾工作的通知》中主要對(duì)業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的自查?，F(xiàn)報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)管理

1、自我公司開(kāi)業(yè)以來(lái)，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。

2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。

二、風(fēng)險(xiǎn)管控

1、車(chē)船稅按河南省車(chē)船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車(chē)船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車(chē)船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。

2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《2008版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。

3、車(chē)險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。

4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車(chē)承保制度，對(duì)于脫保車(chē)輛，車(chē)價(jià)超過(guò)50萬(wàn)，承保劃痕險(xiǎn)、上未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車(chē)，加保車(chē)損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車(chē)輛進(jìn)行的驗(yàn)車(chē)承保。

5、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的非車(chē)險(xiǎn)費(fèi)率指引和報(bào)備費(fèi)率執(zhí)行，并進(jìn)行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報(bào)。

三、單證管理

1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷(xiāo)建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷(xiāo)情況，進(jìn)行催收。

2、我部不存在超期回銷(xiāo)單證。

3、我部不存在空白單證和已核銷(xiāo)單證遺失情況。

4、我部已建立交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志核銷(xiāo)臺(tái)賬，補(bǔ)辦標(biāo)志登記臺(tái)賬。

5、已核銷(xiāo)單證資料齊并及時(shí)裝訂歸檔。

6、批單隨保單裝訂歸檔。

7、我部已制定承保檔案管理制度。

第四篇：車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保管理辦法

車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范車(chē)險(xiǎn)續(xù)保業(yè)務(wù)操作，有效提升公司優(yōu)質(zhì)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的續(xù)保率，減少公司系統(tǒng)內(nèi)各業(yè)務(wù)單位間的業(yè)務(wù)交叉，確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 本辦法中的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)僅指機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不含摩托車(chē)、農(nóng)用車(chē)（含拖拉機(jī)）業(yè)務(wù)。

續(xù)保業(yè)務(wù)指連續(xù)承保同一標(biāo)的的業(yè)務(wù)。

續(xù)保交叉業(yè)務(wù)，僅限于續(xù)保過(guò)程中同一客戶(hù)或同一保險(xiǎn)標(biāo)的在不同業(yè)務(wù)單位之間存在銷(xiāo)售交叉沖突的業(yè)務(wù)。

第三條 續(xù)保業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)規(guī)則

續(xù)保率是指統(tǒng)計(jì)期間內(nèi)已續(xù)保車(chē)輛臺(tái)數(shù)與可續(xù)保車(chē)輛臺(tái)數(shù)的比例。其中，可續(xù)保車(chē)輛剔除注銷(xiāo)、中途退保、短期險(xiǎn)及虧損業(yè)務(wù)，虧損業(yè)務(wù)是指上一承保內(nèi)出險(xiǎn)次數(shù)>5次或出險(xiǎn)次數(shù)>3次且滿(mǎn)期賠付率≥65%的業(yè)務(wù)。

計(jì)算公式為：

續(xù)保率（％）＝已續(xù)保車(chē)輛臺(tái)數(shù)÷可續(xù)保車(chē)輛臺(tái)數(shù)×100％ 第四條 考核指標(biāo) 續(xù)保率考核指標(biāo)為40%。

分公司需將續(xù)保率納入分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人及續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員考核指標(biāo)。

第二章 管理原則

第五條 續(xù)保優(yōu)先原則

公司對(duì)各業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)設(shè)立續(xù)保保護(hù)期，保護(hù)原業(yè)務(wù)單位續(xù)保業(yè)務(wù)，各業(yè)務(wù)單位應(yīng)主動(dòng)規(guī)避非本業(yè)務(wù)單位續(xù)保業(yè)務(wù)。

從保險(xiǎn)起期起至保險(xiǎn)止期到期日前5天（不含）為續(xù)保保護(hù)期，保單到期日前5天（含）為開(kāi)放期。

第六條 公平競(jìng)爭(zhēng)原則

對(duì)于續(xù)保保護(hù)期以外的業(yè)務(wù)及新保業(yè)務(wù)，各業(yè)務(wù)單位公平競(jìng)爭(zhēng)。第七條 尊重客戶(hù)意愿原則

尊重客戶(hù)的投保意愿。各業(yè)務(wù)單位對(duì)客戶(hù)的主動(dòng)投保均有受理義務(wù)，涉及業(yè)務(wù)交叉時(shí)應(yīng)據(jù)前述原則確定業(yè)務(wù)歸屬。

第三章 管理分工及職責(zé)

第八條 總公司部門(mén)職責(zé)

（一）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部

1、負(fù)責(zé)續(xù)保業(yè)務(wù)的整體規(guī)劃，日常監(jiān)控及溝通協(xié)調(diào)；

2、負(fù)責(zé)制定公司續(xù)保業(yè)務(wù)管理辦法；

3、負(fù)責(zé)督促及指導(dǎo)分公司續(xù)保工作的推進(jìn)；

4、負(fù)責(zé)對(duì)公司續(xù)保業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)分析及目標(biāo)客戶(hù)的定位。

（二）承保管理部

協(xié)助市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部確定車(chē)險(xiǎn)虧損業(yè)務(wù)范圍，并針對(duì)續(xù)保業(yè)務(wù)提出合理化建議。

（三）客戶(hù)服務(wù)部

分析、總結(jié)客服工作中反映出來(lái)的續(xù)保方面的相關(guān)問(wèn)題，向市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部反饋并提供合理化建議；督促分公司客戶(hù)服務(wù)部記錄和分析理賠工作中所反映出來(lái)的續(xù)保方面的相關(guān)問(wèn)題，定期向市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部反饋并提出合理化建議。

（四）電話(huà)中心

1、協(xié)助分公司進(jìn)行續(xù)保工作。對(duì)客戶(hù)主動(dòng)呼入要求續(xù)保的，記錄相關(guān)信息，并在工單流系統(tǒng)中下發(fā)分公司跟進(jìn)；對(duì)分公司提交的未達(dá)成續(xù)保意向的客戶(hù)進(jìn)行外呼，如與客戶(hù)達(dá)成續(xù)保意向，記錄相關(guān)信息，并在工單流系統(tǒng)中下發(fā)分公司跟進(jìn)；

2、了解分公司續(xù)保不成功的客戶(hù)對(duì)我司的意見(jiàn)，并將意見(jiàn)反饋給分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部；

3、制定續(xù)保外呼坐席人員的考核激勵(lì)機(jī)制及違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)外呼的處罰機(jī)制；

4、履行電話(huà)中心已有的客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴等職能。

（五）信息技術(shù)部

1、負(fù)責(zé)MIS系統(tǒng)續(xù)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的開(kāi)發(fā)、改造、維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)對(duì)分公司續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員授權(quán)客戶(hù)信息提取的權(quán)限，并責(zé)任到人。

第九條 分公司部門(mén)職責(zé)

（一）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部

1、為分公司續(xù)保業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理部門(mén)，負(fù)責(zé)續(xù)保業(yè)務(wù)的日常監(jiān)控及溝通協(xié)調(diào)；

2、負(fù)責(zé)對(duì)續(xù)保業(yè)務(wù)清單的提取及分發(fā)，并按時(shí)將非回訪(fǎng)清單導(dǎo)入電話(huà)中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)；

3、負(fù)責(zé)對(duì)可續(xù)保業(yè)務(wù)的跟蹤、統(tǒng)計(jì)分析以及考核；

4、負(fù)責(zé)保障客戶(hù)信息的安全性，保證客戶(hù)信息不外泄。

（二）承保管理部

協(xié)助市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部對(duì)續(xù)保業(yè)務(wù)清單進(jìn)行審查，并提出合理化建議。

（三）客戶(hù)服務(wù)部

1、記錄和分析理賠工作中所反映出來(lái)的續(xù)保方面的相關(guān)問(wèn)題，定期向分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部反饋并提出合理化意見(jiàn)；

2、及時(shí)向分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部反饋分公司不良業(yè)務(wù)。第十條 交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)小組

分公司成立交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)小組，由分公司總經(jīng)理室成員擔(dān)任組長(zhǎng)，組員主要由各業(yè)務(wù)部門(mén)的負(fù)責(zé)人組成。協(xié)調(diào)小組負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)交叉業(yè)務(wù)管理細(xì)則，負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)的交叉業(yè)務(wù)進(jìn)行協(xié)調(diào)處理、裁決處罰等。

第四章 信息管理

第十一條 分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人為可續(xù)保業(yè)務(wù)客戶(hù)信息管理的第一責(zé)任人，續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員為第二責(zé)任人。

（一）總公司對(duì)分公司續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員授權(quán)提取MIS系統(tǒng)續(xù)?？蛻?hù)信息的權(quán)限后，續(xù)保專(zhuān)職管理員不得將此賬號(hào)借給他人使用。

（二）專(zhuān)職管理員要對(duì)可續(xù)保業(yè)務(wù)的客戶(hù)信息保密，不得私自泄露。一旦發(fā)現(xiàn)泄露客戶(hù)信息，將追究責(zé)任人相關(guān)責(zé)任。

第五章 續(xù)保工作流程

第十二條 操作流程

（一）各分公司必須指定一名續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員負(fù)責(zé)續(xù)保日常管理工作，并將名單上報(bào)總公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部及電話(huà)中心備案。專(zhuān)職管理員負(fù)責(zé)每月六號(hào)前從MIS系統(tǒng)中提取在第二個(gè)月即將到期的可續(xù)保清單。

（二）可續(xù)保清單提取后，分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部需會(huì)同承保管理部共同對(duì)續(xù)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，并由續(xù)保專(zhuān)職管理員于當(dāng)月八號(hào)前向各業(yè)務(wù)單位分發(fā)可續(xù)保業(yè)務(wù)清單，開(kāi)始追蹤續(xù)保項(xiàng)目。

（三）各業(yè)務(wù)單位續(xù)保工作內(nèi)勤負(fù)責(zé)接收和分發(fā)續(xù)保業(yè)務(wù)清單。內(nèi)勤應(yīng)留存本機(jī)構(gòu)重點(diǎn)續(xù)保項(xiàng)目資料(包括客戶(hù)名稱(chēng)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人、可續(xù)保件數(shù)、可續(xù)保保費(fèi)、保單起止日期等)，便于后期進(jìn)行續(xù)保需求反饋及未續(xù)保原因統(tǒng)計(jì)分析。

續(xù)保工作內(nèi)勤應(yīng)在每月十號(hào)前將續(xù)保業(yè)務(wù)清單分發(fā)至業(yè)務(wù)經(jīng)辦人，并做好續(xù)?？蛻?hù)資料的保密工作。分發(fā)業(yè)務(wù)清單時(shí)要遵循以下原則：

1、如可續(xù)保業(yè)務(wù)的原經(jīng)辦人員在司，則清單應(yīng)直接分發(fā)給此經(jīng)辦人，不得在未征得其同意的情況下，將業(yè)務(wù)分發(fā)給其他人員進(jìn)行跟蹤；

2、如可續(xù)保業(yè)務(wù)的原經(jīng)辦人員已經(jīng)離司，則由業(yè)務(wù)單位本著公平、公正的原則決定其業(yè)務(wù)經(jīng)辦人。

（四）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人接到可續(xù)保清單后，應(yīng)參照總公司下發(fā)的核保指引及機(jī)構(gòu)核保細(xì)則及時(shí)落實(shí)續(xù)保工作。

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人在續(xù)保過(guò)程中如遇到疑難問(wèn)題或需分公司資源支持的，應(yīng)主動(dòng)向團(tuán)隊(duì)經(jīng)理或相關(guān)部門(mén)提出需求，以獲取必要的支援。

（五）各分公司應(yīng)將續(xù)保工作作為每月經(jīng)營(yíng)分析的一部分內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析并上報(bào)總公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部備案。

第十三條 為保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性，避免因標(biāo)的脫保需驗(yàn)標(biāo)而加大客戶(hù)辦理投保手續(xù)的復(fù)雜性，可續(xù)保業(yè)務(wù)若原業(yè)務(wù)單位在獲得公司相關(guān)資源支持下仍無(wú)法續(xù)保的，應(yīng)交由電話(huà)中心進(jìn)行外呼。

（一）分公司需在保單到期前5日將無(wú)需電話(huà)中心外呼的非回訪(fǎng)清單導(dǎo)入電話(huà)中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。如因分公司導(dǎo)入的非回訪(fǎng)清單至電話(huà)中心回訪(fǎng)系統(tǒng)不及時(shí)或不準(zhǔn)確，造成電話(huà)中心外呼成功的，分公司不得拒保，且此筆業(yè)務(wù)歸為電話(huà)中心續(xù)保成功。

（二）電話(huà)中心通過(guò)外呼僅了解客戶(hù)的續(xù)保意向，涉及到承保條件、費(fèi)率等問(wèn)題，均由分公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)解答。

遇法定節(jié)假日，電話(huà)中心在征得總公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部同意的前提下可提取保險(xiǎn)止期早于5天到期的保單數(shù)據(jù)進(jìn)行外呼，具體規(guī)則由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部根據(jù)實(shí)際情況與電話(huà)中心溝通確定。第十四條 客戶(hù)主動(dòng)續(xù)保

（一）在續(xù)保保護(hù)期內(nèi)，客戶(hù)主動(dòng)聯(lián)系機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員要求續(xù)保的業(yè)務(wù)，若受理人為非原業(yè)務(wù)承保單位，則受理人應(yīng)遵循本辦法要求，及時(shí)通知原承保單位相關(guān)人員，或上報(bào)至團(tuán)隊(duì)經(jīng)理/相關(guān)部門(mén)，主動(dòng)規(guī)避非本業(yè)務(wù)單位的續(xù)保業(yè)務(wù)。

（二）對(duì)于客戶(hù)主動(dòng)呼入95556的，電話(huà)中心坐席需主動(dòng)了解客戶(hù)上年投保情況，并請(qǐng)客戶(hù)提供車(chē)輛信息在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行查詢(xún)，經(jīng)查實(shí)確在我司投保的，留存客戶(hù)聯(lián)系方式，并將相關(guān)信息在工單流系統(tǒng)中下發(fā)分公司續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員，由專(zhuān)職管理員安排下一步續(xù)保工作。

第六章 交叉業(yè)務(wù)的處理

第十五條 車(chē)輛標(biāo)的歸屬原則

（一）上年單獨(dú)承保商業(yè)險(xiǎn)或交強(qiáng)險(xiǎn)的，在本年承保時(shí)，新承保險(xiǎn)種服從于上年已承保險(xiǎn)種的續(xù)保優(yōu)先原則。

（二）上年商業(yè)險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)在同一業(yè)務(wù)單位但未同期承保的，在本年承保時(shí)，分別執(zhí)行續(xù)保優(yōu)先原則。

（三）上年商業(yè)險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)未在公司同一業(yè)務(wù)單位承保的，在本年承保時(shí)，不受續(xù)保保護(hù)期限制，以尊重客戶(hù)意愿為原則確定該業(yè)務(wù)的歸屬單位。

第十六條 交叉業(yè)務(wù)的歸屬管理

（一）業(yè)務(wù)拓展人員在展業(yè)過(guò)程中，應(yīng)主動(dòng)了解客戶(hù)上年投保渠道，對(duì)已知的非本單位業(yè)務(wù)應(yīng)主動(dòng)退出并引導(dǎo)至原業(yè)務(wù)承保單位進(jìn)行續(xù)保，不得繼續(xù)銷(xiāo)售（包括約訪(fǎng)、報(bào)價(jià)、簽單等行為）。對(duì)于各業(yè)務(wù)單位未按規(guī)定操作而導(dǎo)致的交叉業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)保費(fèi)收入將直接劃轉(zhuǎn)至原業(yè)務(wù)經(jīng)辦單位。

（二）在續(xù)保保護(hù)期內(nèi)，客戶(hù)有強(qiáng)烈意愿選擇非原承保單位投保，受理單位應(yīng)在通知原承保單位后予以受理出單。對(duì)于不通知原承保單位或經(jīng)查實(shí)有明顯誤導(dǎo)或存在抬高手續(xù)費(fèi)等惡意競(jìng)搶行為的，一律視為沖突業(yè)務(wù)，無(wú)條件劃回原承保單位，手續(xù)費(fèi)由惡意爭(zhēng)搶單位支付。

第十七條 交叉業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)管理

（一）交叉業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)操作說(shuō)明

當(dāng)發(fā)生業(yè)務(wù)交叉時(shí)，被沖突方有權(quán)提出申訴，并按規(guī)定流程履行交叉業(yè)務(wù)申報(bào)手續(xù)：

1、申訴方需提供交叉業(yè)務(wù)申訴情況說(shuō)明，經(jīng)由所屬機(jī)構(gòu)/業(yè)務(wù)單位經(jīng)理簽字認(rèn)可后方可提交。

2、申訴方可直接向被申訴方直管銷(xiāo)售管理部門(mén)提起申訴，受理部門(mén)在收到申訴后應(yīng)迅速響應(yīng)，負(fù)責(zé)交叉業(yè)務(wù)的常規(guī)核查并予協(xié)調(diào)處理。一般申訴件需在收到申訴后2個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。

3、對(duì)于重大或疑難沖突事件，分公司應(yīng)召開(kāi)交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)小組審議會(huì)進(jìn)行審議，并及時(shí)做出處理決定。此類(lèi)案件最遲在收到申訴次日起5個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。

（二）交叉業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)處理方式

執(zhí)行手工劃轉(zhuǎn)操作。即各分公司及下屬單位，在統(tǒng)計(jì)其業(yè)績(jī)時(shí)，通過(guò)手工劃轉(zhuǎn)的方式，將交叉業(yè)務(wù)記在原承保單位或者原經(jīng)辦人名下。

（三）交叉業(yè)務(wù)手工劃轉(zhuǎn)操作辦法

1、機(jī)構(gòu)每月5日前自行制作上月《交叉業(yè)務(wù)手工劃轉(zhuǎn)清單》和《交叉業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)統(tǒng)計(jì)表》，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部予以核定并簽字確認(rèn)。

2、關(guān)于手工劃轉(zhuǎn)業(yè)績(jī)

公司各銷(xiāo)售管理部門(mén)的相關(guān)人員根據(jù)經(jīng)分公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人確認(rèn)的《交叉業(yè)務(wù)手工劃轉(zhuǎn)清單》及《交叉業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)統(tǒng)計(jì)表》，落實(shí)本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)單位交叉業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)的手工劃轉(zhuǎn)工作。

第七章 續(xù)保費(fèi)用支付要求

第十八條 續(xù)保費(fèi)用

分公司續(xù)保不成功且未與客戶(hù)達(dá)成續(xù)保意向的業(yè)務(wù)，經(jīng)總公司電話(huà)中心外呼與客戶(hù)達(dá)成續(xù)保意向且分公司續(xù)保成功的，電話(huà)中心可按照實(shí)收保費(fèi)逐單提取1%的銷(xiāo)售費(fèi)用，此費(fèi)用從分公司的銷(xiāo)售推動(dòng)費(fèi)

用中列支。

第十九條 費(fèi)用支付流程

電話(huà)中心每月5日前（節(jié)假日順延）應(yīng)將上月電話(huà)中心外呼與客戶(hù)達(dá)成續(xù)保意向且分公司續(xù)保成功的客戶(hù)清單提供分公司續(xù)保專(zhuān)職管理員，分公司續(xù)保專(zhuān)職管理員在5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)電話(huà)中心提供的清單、實(shí)收保費(fèi)、應(yīng)付銷(xiāo)售費(fèi)用等逐單確認(rèn)。雙方核實(shí)無(wú)誤后，由分公司續(xù)保業(yè)務(wù)專(zhuān)職管理員、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人、分公司一把手在清單上簽字確認(rèn)，并將確認(rèn)文件掃描后通過(guò)郵件反饋至電話(huà)中心。電話(huà)中心收到確認(rèn)文件后將其反饋至總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)分公司確認(rèn)文件直接從分公司銷(xiāo)售推動(dòng)費(fèi)用中扣除此部分費(fèi)用，扣除的費(fèi)用計(jì)入分公司成本。

第八章 附則

第二十條 本辦法由總公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條 本辦法自2011年3月1日起執(zhí)行。原《2010年常規(guī)業(yè)務(wù)續(xù)保管控暫行方案》同時(shí)廢止。

第五篇：車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)配置管理辦法

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司車(chē)險(xiǎn) 業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)配置管理辦法（暫行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)車(chē)險(xiǎn)盈利能力建設(shè)，切實(shí)改善費(fèi)用資源配置效用，實(shí)施車(chē)險(xiǎn)銷(xiāo)售費(fèi)用成本核算，推進(jìn)車(chē)險(xiǎn)銷(xiāo)售費(fèi)用差異化配置工作，促進(jìn)承保業(yè)務(wù)質(zhì)量提升，制訂本管理辦法。

第二條 車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)配置管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）效益優(yōu)先原則，即各省級(jí)分公司應(yīng)將承保利潤(rùn)作為進(jìn)行車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)配置工作及制訂承保政策的第一前提。

（二）獨(dú)立核算原則，一是車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)項(xiàng)下不得列支其他費(fèi)用；二是做好車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)跟單工作，以達(dá)到車(chē)險(xiǎn)銷(xiāo)售費(fèi)用成本準(zhǔn)確核算的工作目標(biāo)。

第二章 車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間配置管理

第三條 省級(jí)分公司車(chē)險(xiǎn)部應(yīng)結(jié)合實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況與今年車(chē)險(xiǎn)盈利目標(biāo)，根據(jù)《車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保政策制定指南（09版）》（人保財(cái)險(xiǎn)車(chē)電函〔2009〕7號(hào)）的有關(guān)要求，對(duì)轄區(qū)內(nèi)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行分組和風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，擬定各車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)組別或者客戶(hù)類(lèi)別的費(fèi)率折扣和手續(xù)費(fèi)率總體給付比例區(qū)間及手續(xù)費(fèi)率的給付上限（簡(jiǎn)稱(chēng)成本給付區(qū)間，下同）。

第四條 省級(jí)分公司確定的包括車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間內(nèi)容的承保政策，應(yīng)向總公司車(chē)輛保險(xiǎn)部進(jìn)行報(bào)備,并在報(bào)備后 1

下發(fā)地市級(jí)分公司執(zhí)行，作為核保主要條件之一。

第五條 省級(jí)分公司轄區(qū)內(nèi)車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間需在車(chē)險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中進(jìn)行配置，由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行費(fèi)率折扣和手續(xù)費(fèi)率的聯(lián)動(dòng)控制。

第六條 省級(jí)分公司車(chē)險(xiǎn)部應(yīng)每半年對(duì)本期內(nèi)各分類(lèi)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行成本核算與經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析，根據(jù)分析結(jié)果對(duì)本省車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間進(jìn)行調(diào)整，并將調(diào)整后的結(jié)果向總公司車(chē)輛保險(xiǎn)部報(bào)備。

第七條 車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間發(fā)生調(diào)整后，省級(jí)分公司應(yīng)在向總公司車(chē)險(xiǎn)部報(bào)備后一周內(nèi)將調(diào)整結(jié)果維護(hù)進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

第三章 車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)管理

第八條 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保證車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)足額計(jì)提、足額支付，其他險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)或費(fèi)用不得在車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)項(xiàng)下列支，不得擠占車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

第九條 省級(jí)分公司車(chē)險(xiǎn)部應(yīng)每季度會(huì)同財(cái)會(huì)部對(duì)轄區(qū)內(nèi)地市分公司車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)的專(zhuān)項(xiàng)管理情況進(jìn)行檢查。

第四章 手續(xù)費(fèi)跟單支付管理

第十條 錄單人員錄單時(shí)須在系統(tǒng)中逐筆業(yè)務(wù)錄入手續(xù)費(fèi)支付比例，同時(shí)還應(yīng)錄入手續(xù)費(fèi)應(yīng)支付的代理機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼或個(gè)人代理人代碼。

第十一條 車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)支出控制管理：

（一）財(cái)務(wù)系統(tǒng)的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)支付比例由業(yè)務(wù)系統(tǒng)中該

單業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)支出錄入比例確定。

（二）車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)的支出由財(cái)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)收保費(fèi)到賬與否進(jìn)行控制，僅允許對(duì)實(shí)收保費(fèi)部分按比例支付手續(xù)費(fèi)。

（三）車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)不能通過(guò)任何其他方式進(jìn)行支出。第十二條 基層經(jīng)營(yíng)單位支取車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)時(shí)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中確定的手續(xù)費(fèi)支付比例及流向，從地市分公司的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)中提取手續(xù)費(fèi)并向代理機(jī)構(gòu)支付。

第十三條 基層經(jīng)營(yíng)單位支付保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)時(shí)必須取得保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票，不得向任何未取得中介資格的單位和個(gè)人支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。開(kāi)具發(fā)票的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)需與系統(tǒng)中給付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)一致。

第十四條 所有個(gè)人代理人的手續(xù)費(fèi)支付操作應(yīng)同時(shí)具有相關(guān)財(cái)務(wù)人員的簽字確認(rèn)單，并將其納入臺(tái)賬管理中。

第十五條 對(duì)于退保車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)向相關(guān)代理機(jī)構(gòu)追回已支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

（一）對(duì)于追回車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)款項(xiàng)，直接劃入車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)中，并在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行記錄并做好臺(tái)賬記錄。

（二）對(duì)于未追回車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)款項(xiàng)，則在下期與該代理機(jī)構(gòu)的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)結(jié)算時(shí)將應(yīng)追車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)扣除，并在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行記錄。

（三）對(duì)于所有應(yīng)追回的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)款項(xiàng)，應(yīng)通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)在車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)中做相應(yīng)賬目記錄，以便進(jìn)行核對(duì)工

作。

第十六條 基層經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)確定車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)跟單工作的相關(guān)業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，對(duì)向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)所支付的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)在財(cái)務(wù)系統(tǒng)及臺(tái)賬中做好登記。地市分公司應(yīng)按月將業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)支出、追回，以及與臺(tái)賬登記、發(fā)票等票據(jù)進(jìn)行對(duì)賬。如對(duì)賬出現(xiàn)問(wèn)題須清查，如給公司造成損失則追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

第五章 超比例上限管理

第十七條 對(duì)于折扣及手續(xù)費(fèi)的實(shí)際錄入比例超過(guò)成本給付區(qū)間的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱(chēng)超比例車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，下同），應(yīng)嚴(yán)格逐筆提交人工核保。

第十七條 省級(jí)分公司應(yīng)在擬定本省成本給付區(qū)間時(shí)，對(duì)允許超比例的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的類(lèi)型進(jìn)行明確規(guī)定。對(duì)于不在規(guī)定類(lèi)型中的車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)禁止進(jìn)行超比例支付。

第十八條 對(duì)所有核保通過(guò)的超比例車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)以地市為單位對(duì)該部分業(yè)務(wù)的盈利情況進(jìn)行監(jiān)控。

第十九條 對(duì)于所有超比例車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)人員可參與其業(yè)務(wù)的查勘及定損工作。如果該部分業(yè)務(wù)整體出現(xiàn)虧損，則應(yīng)追究相關(guān)承保責(zé)任人責(zé)任。

第二十條 省級(jí)分公司車(chē)險(xiǎn)部應(yīng)會(huì)同財(cái)會(huì)部門(mén)每半年對(duì)轄區(qū)內(nèi)地市分公司車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)跟單工作及車(chē)險(xiǎn)成本給付區(qū)間的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，并對(duì)其對(duì)車(chē)險(xiǎn)銷(xiāo)售工作的促進(jìn)作用進(jìn)行評(píng)估。

第六章 附則

第二十一條 本管理辦法由總公司財(cái)會(huì)部和車(chē)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。