第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

2013年11月11日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。第二章問責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。第三章 問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。第四章 問責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。第五章問責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第二十八條 個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的，機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。

第二篇：案件問責(zé)管理暫行辦法

案件問責(zé)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范***案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)文）等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條***及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（以下簡稱信用社）案件問責(zé)工作，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指信用社對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條 信用社案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條 信用社案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問責(zé)主要方式 第十條 信用社案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章 問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 信用社應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人及聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 信用社離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，信用社應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)；案件責(zé)任人仍在信用社任職的，應(yīng)當(dāng)做出認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 信用社在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，信用社應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四章 問責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，信用社應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀(jì)委牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員不得參與具體案件問責(zé)工作。第二十三條 信用社對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 信用社原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。

第五章 問責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問責(zé)工作未按照?關(guān)于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕 255號(hào)）規(guī)定開展的，聯(lián)社應(yīng)當(dāng)追究具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條 聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。

第六章 附 則

第二十七條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第二十八條 本辦法由***負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程

第一章 總則

第一條

為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。

第三條

本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。

第四條

本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。

第六條

銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。

第七條

銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。

銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱聯(lián)席會(huì)議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。

第八條

銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。

銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。

銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：

(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。

(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。

第二章 案件信息報(bào)送及登記

第九條

案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。

第三章 案件調(diào)查

第十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。

專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

(一)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。

(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。

(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第十一條

銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。

督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。

(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開展相應(yīng)工作。

(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。

(四)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。

第十二條

案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：

(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。

第十三條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。

第十四條

案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。

第十五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。

第四章 案件審結(jié)

第十六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。

第十七條

銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。

第十八條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。

第十九條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。

第五章 案件后續(xù)處置

第二十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報(bào)告。

第二十一條

銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。

第二十二條

銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。

第二十三條

銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

第二十四條

司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。

第六章 附則

第二十五條

本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。

第二十六條

本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。

第四篇：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問責(zé)工作管理暫行辦法

禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問責(zé)工作管理暫行辦法

第一條

為進(jìn)一步增強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號(hào)）內(nèi)容，結(jié)合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定和實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱案件包括：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件。

本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。

第三條

本辦法所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的我行從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：村鎮(zhèn)銀行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行

自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。

1.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人：指村鎮(zhèn)銀行對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的董事長。

2.機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人：指村鎮(zhèn)銀行的高級(jí)管理人員。具體劃分為：

（1）主要負(fù)責(zé)人：指村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為董事長、行長。

（2）分管負(fù)責(zé)人：指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副行長。

（3）相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副行長，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長等。

3.其他間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良

后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層負(fù)責(zé)人和普通員工。

第四條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上，按照管理權(quán)限，由有權(quán)部門按照相關(guān)規(guī)定及程序予以追究。

第五條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究包括：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其它處罰。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用查看、開除。

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績效收入、降低薪酬級(jí)次、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其它處罰：包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等；變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。

以上方式可以并用。

第六條

對(duì)各類直接責(zé)任人員的責(zé)任追究

（一）直接責(zé)任人涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。主要包括以下行為：

1.利用工作之便收儲(chǔ)、收貸、收息不入賬或偷支儲(chǔ)戶存款、冒名發(fā)放貸款的；

2.私刻或盜用公章、法人代表印章、客戶印章，偽造或盜用公文、盜用客戶信息資料、偽造憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，直接進(jìn)行詐騙、貪污、挪用資金的；

3.與社會(huì)上犯罪分子或團(tuán)伙互相串聯(lián)，充當(dāng)內(nèi)線、進(jìn)行詐騙、盜竊、搶劫資金活動(dòng)的；

4.為社會(huì)上的犯罪分子或團(tuán)伙開具票據(jù)、信用證、信用卡、存款憑證等信用工具，提供信用擔(dān)保、提供虛假注冊資金證明、引資承諾書，提供密押或其他密件，泄露金融商業(yè)機(jī)密，進(jìn)行詐騙資金活動(dòng)的；

5.利用職務(wù)之便接受賄賂，或貪污、挪用、盜用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金的；

6.違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，被司法機(jī)關(guān)立案偵查并認(rèn)定罪名成立的；

7.利用職務(wù)之便，采取非正常手段從村鎮(zhèn)銀行直接或間接獲得資金從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益、直接或間接從事高利貸放款，造成經(jīng)濟(jì)損失的；

8.利用計(jì)算機(jī)挪用、盜用資金作案的； 9.進(jìn)行其他經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的。

（二）凡因故意或過失，不履職或不正確履職盡職，導(dǎo)致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責(zé)任人員，一律解除勞動(dòng)合同。主要包括以下行為：

1.對(duì)偽造或虛構(gòu)的密押、重要憑證、單據(jù)及其他證明文件審查發(fā)現(xiàn)虛假或明知虛假，在本制約崗位或相關(guān)崗位未制止或報(bào)告，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

2.故意或明知違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度操作，擅自簡化審查和工作程序?qū)е掳讣l(fā)生的；

3.濫用職權(quán)，越權(quán)審批，徇情辦事導(dǎo)致案件發(fā)生的； 4.因故意或過失，不履職盡責(zé)，造成重要憑證、密押、押數(shù)機(jī)、印章被盜用發(fā)生案件的；

5.不執(zhí)行計(jì)算機(jī)安全管理操作規(guī)定，泄露密碼、擅自抹賬，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為違法犯罪提供條件的；

6.案發(fā)后，作為責(zé)任人隱瞞事實(shí)，影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下，違章操作，未嚴(yán)格履職引發(fā)重大案件的行為。

第七條

對(duì)各類間接責(zé)任人員的責(zé)任追究

（一）各支行（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人案件責(zé)任的追究

1.支行發(fā)生案件的，給予本級(jí)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

2.支行發(fā)生單個(gè)案件涉案金額20萬元以上責(zé)任性案件的，本級(jí)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職，并視情節(jié)輕重予以相應(yīng)紀(jì)律處分。

3.轄屬的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一律予以免職，并在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

（二）村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責(zé)任的追究

發(fā)生單個(gè)案件涉案金額50萬元以上100萬元以下案件的，根據(jù)案件情況、損失和責(zé)任，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

發(fā)生單個(gè)案件涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。

內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件在500萬元以上或案件合計(jì)涉案金額在1000萬元（含）以上的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。

凡發(fā)生損失金額100萬元以上責(zé)任性案件的，村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人必須引咎辭職，并視情況給予相應(yīng)紀(jì)律處分。

（三）對(duì)其他間接責(zé)任人案件責(zé)任的追究

對(duì)崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務(wù)部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責(zé)，存在以下問題之一，致使發(fā)生各類案件且應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的其他間接責(zé)任人員，視情節(jié)輕重，案件大小，由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定，分別給予警告以上紀(jì)律處分：

1.工作不負(fù)責(zé)任，規(guī)章制度不落實(shí)、不執(zhí)行的；

2.審批、把關(guān)不嚴(yán)，監(jiān)督檢查不到位，崗位制約和履職不力的；

3.不如實(shí)反映事實(shí)真相，影響案件查處的； 4.案件發(fā)生后，不及時(shí)采取相應(yīng)措施的； 5.不報(bào)案或報(bào)案遲緩，貽誤辦案時(shí)機(jī)的。

6.違反規(guī)定領(lǐng)用、使用、作廢和管理重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的；

7.擅離職守，造成單人上崗（臨柜）、守庫或押運(yùn)的； 8.發(fā)現(xiàn)問題或案件不及時(shí)采取安全措施，不向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)告，知情不舉的。

第八條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本行工作人員存在違規(guī)或過失的，比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任；存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的，從重追究有關(guān)管理負(fù)責(zé)人責(zé)任。

第九條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

案件責(zé)任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小進(jìn)行劃分。

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后，對(duì)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人要根據(jù)責(zé)任大小扣減相應(yīng)的績效工資。

具體賠償標(biāo)準(zhǔn)、扣減相應(yīng)的績效工資由村鎮(zhèn)銀行行務(wù)會(huì)根據(jù)承擔(dān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況研究決定。

第十條

案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)其承擔(dān)的責(zé)任給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的，一律按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān)，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分代替法律制裁。

已移送司法機(jī)關(guān)的案件，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，盡量減少資金損失。

第十一條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，可以免于追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，其所造成的損失明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）其他可以免責(zé)的情形。

第十二條

對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰；對(duì)盡職免責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的；

（二）情節(jié)輕微且未造成損害；

（三）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（四）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)；

（五）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施；

（七）其他可以從輕或減輕處理的情形。

第十三條

對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況，應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或?qū)野l(fā)同質(zhì)同類案件，內(nèi)發(fā)生案件2次以上的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)控嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的；

（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的；

（四）發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的；

（六）對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施不到位，引發(fā)案件的；

（七）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查案處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（八）其他應(yīng)當(dāng)從中處理的情形。

第十四條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，暫停分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人接職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查并接受監(jiān)管部門的督辦。

第十五條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。

第十六條

對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)或壓案不報(bào)的，嚴(yán)肅追究案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。

第十七條

對(duì)給予案件責(zé)任人員紀(jì)律處分的，必須嚴(yán)格履行法定程序操作。

第十八條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任人員，如果對(duì)處罰不服，可按規(guī)定程序向做出處罰決定機(jī)構(gòu)申請復(fù)議，對(duì)復(fù)議不服的可向管理部門提請復(fù)議，或向勞動(dòng)管理部門申請仲裁。

第十九條

本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù)，所稱“以下”均不包含本數(shù)。

第二十條 本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。

第二十一條

本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：遼寧銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程

湖南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作操作細(xì)則

（審議稿）

第一章 總

則

第一條

為有效組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，增強(qiáng)案件處置工作的嚴(yán)肅性、規(guī)范性與時(shí)效性，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》及相關(guān)規(guī)范性文件的要求，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)，制定本細(xì)則。

第二條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、湖南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局的案件處置工作，適用本細(xì)則。

第三條

本細(xì)則下列用語的含意是：

案件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施、或與外部人員合伙實(shí)施，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)，或外部人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法、已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)由公安司法機(jī)關(guān)立案偵查的事件。已經(jīng)由公安司法機(jī)關(guān)立案的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為案件。

案件風(fēng)險(xiǎn)事件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件。主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn) 的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

成功堵截案（事）件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施成功阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金、財(cái)產(chǎn)損失的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

案件（風(fēng)險(xiǎn)）：包括案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

第四條

案件處置工作包括案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。其中，案件風(fēng)險(xiǎn)事件、成功堵截案件不適用本細(xì)則中對(duì)案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置的要求。

第二章

基本職責(zé)

第五條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任，應(yīng)有效落實(shí)和執(zhí)行其法人機(jī)構(gòu)或行業(yè)管理部門、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的案件處置制度。

案件處置制度的內(nèi)容包括但不限于：案件處置預(yù)案，案件處置權(quán)限、職責(zé)和流程，案件問責(zé)政策和標(biāo)準(zhǔn)，案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和案件處置情況報(bào)告要求等。

第六條

湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社應(yīng)制定全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件處置制度，轄內(nèi)各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置制度，并報(bào)所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

轄內(nèi)各非法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、市級(jí)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)將其法人機(jī)構(gòu)制定的案件處置制度、其上級(jí)非法人機(jī)構(gòu)或本級(jí)機(jī)構(gòu)制定的相應(yīng)實(shí)施細(xì)則或類似制度性文件，報(bào)所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第七條

轄內(nèi)各相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照工作報(bào)告慣例，及時(shí)、真實(shí)、規(guī)范地向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬各級(jí)機(jī)構(gòu)（含異地下屬機(jī)構(gòu)，下同）的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和相關(guān)案件處置報(bào)告。

第八條

湖南銀監(jiān)局各監(jiān)管處、案防（安保）辦和其他相關(guān)處室，按照職責(zé)分工履行對(duì)轄內(nèi)案件處置工作的監(jiān)管責(zé)任。

各監(jiān)管處對(duì)所監(jiān)管的長沙地區(qū)各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，主要包括：督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件（風(fēng)險(xiǎn)）進(jìn)行核查、確認(rèn)和報(bào)告；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急處置和案件調(diào)查工作；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施內(nèi)部問責(zé)、后續(xù)整改并進(jìn)行跟蹤、評(píng)價(jià)；根據(jù)案件性質(zhì)和責(zé)任認(rèn)定情況，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

案防（安保）辦對(duì)轄內(nèi)案件處置工作負(fù)功能監(jiān)管責(zé)任，主要包括：結(jié)合銀監(jiān)會(huì)要求和轄內(nèi)實(shí)際，研究提出加強(qiáng)案件處置工作的意見建議；根據(jù)具體情況或局領(lǐng)導(dǎo)指示，對(duì)案件處置工作進(jìn)行個(gè)案指導(dǎo)和跟蹤督促；會(huì)同相關(guān)監(jiān)管處審查案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和案件處置工作質(zhì)量，向銀監(jiān)會(huì)歸口報(bào)送轄內(nèi)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、相關(guān)案件處置報(bào)告及案件督查情況報(bào)告。

各監(jiān)管處和案防（安保）辦按照機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)分局開展案件處置工作，并加強(qiáng)工作溝通和信息共享。

對(duì)于轄內(nèi)案件處置中涉及的重大疑難問題，由分管局領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)監(jiān)管處、政策法規(guī)處、案防（安保）辦、相關(guān)銀監(jiān)分局或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同研究，提出處理意見。第九條

各銀監(jiān)分局參照第八條要求對(duì)本轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，并應(yīng)按照本細(xì)則要求，及時(shí)、真實(shí)、規(guī)范地向湖南銀監(jiān)局報(bào)送轄區(qū)內(nèi)的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、相關(guān)案件處置報(bào)告及案件督查情況報(bào)告。

第十條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)每個(gè)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

主辦人員必須參與案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件處置的全過程，熟悉案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件情況，做好資料的收集、整理和報(bào)告等工作。特殊情況需要更換主辦人員，應(yīng)做好交接手續(xù)。

第十一條

轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門應(yīng)建立案件檔案，做到每案立卷，專人管理。

第十二條

湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦按照銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》的要求，負(fù)責(zé)建立并維護(hù)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)信息臺(tái)賬和案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬。

第三章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告

第十三條

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，按照該制度規(guī)定的方式報(bào)送。湖南銀監(jiān)局辦公室向銀監(jiān)會(huì)辦公廳報(bào)送相關(guān)《重大突發(fā)事件報(bào)告》的同時(shí)，要抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，并內(nèi)部抄送案防（安保）辦和相關(guān)監(jiān)管處。

第十四條

對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》（見附件一）形式及時(shí)報(bào)送。

相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后18小時(shí)內(nèi)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在接到相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)盡快向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。湖南銀監(jiān)局原則上應(yīng)在事發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后24小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送。

第十五條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)督促、指導(dǎo)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)進(jìn)行核查、確認(rèn)。對(duì)尚未確認(rèn)為案件或予以撤銷的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)以適當(dāng)方式按季向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告后續(xù)進(jìn)展情況。

第十六條

案件風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)核查確認(rèn)不構(gòu)成案件的，以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》（見附件三）形式及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)撤銷信息。

第十七條

案件風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)核查確認(rèn)為案件，或者未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息而直接確認(rèn)為案件的，以《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（見附件二）形式及時(shí)報(bào)送案件確認(rèn)信息。其中，未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息而直接確認(rèn)為案件的，執(zhí)行第十四條規(guī)定的報(bào)送時(shí)限要求。

第十八條

成功堵截的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件，均以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》方式報(bào)送，并在標(biāo)題或正文中注明“成功堵截”字樣，報(bào)送時(shí)限可根據(jù)事件緊急程度適當(dāng)延長。

第四章 案件調(diào)查

第十九條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件后，應(yīng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，立即組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。專案組在案件處置過程中應(yīng)履行以下工作職責(zé)：啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制；及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案，積極配合公安司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；調(diào)查涉及人員，查清基本案情，查找內(nèi)部制度和執(zhí)行中存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任，提出案件調(diào)查報(bào)告；總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出責(zé)任追究意見和整改措施。

第二十條

長沙地區(qū)或銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)按照屬地監(jiān)管原則，根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)的督查組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。

銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行督促和指導(dǎo)，并根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組赴案發(fā)地進(jìn)行實(shí)地督促和指導(dǎo)。

督查組的組成原則是：涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由對(duì)口監(jiān)管部門組成；涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由各對(duì)口監(jiān)管部門聯(lián)合組成，一般由涉案金額最大的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)口的監(jiān)管部門牽頭；案防功能監(jiān)管部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)的指示，可參與或牽頭督查組的工作。根據(jù)案件性質(zhì)和金額，督查組組長由局長、分管局領(lǐng)導(dǎo)或牽頭部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

督查組在案件處置過程中應(yīng)履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急處置與案件調(diào)查工作，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查、協(xié)調(diào)跨行核查或開展相關(guān)調(diào)查；督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí) 向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案，必要時(shí)可直接向公安司法機(jī)關(guān)移送案件；跟蹤掌握案件調(diào)查進(jìn)展情況，提出案件督查情況報(bào)告；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究、整改措施提出監(jiān)管意見，提出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施的建議。

第二十一條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式文件，及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告。在報(bào)送案件確認(rèn)信息后3個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告的，應(yīng)書面說明原因。

案件調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容包括：案件調(diào)查工作組織開展情況；案件發(fā)現(xiàn)情況，涉案人員、作案過程和作案手法；有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和銀行是否存在違規(guī)責(zé)任；涉案金額和初步判定的風(fēng)險(xiǎn)金額；案件處置進(jìn)展情況及近期擬采取的措施等。

對(duì)于銀行是否存在違規(guī)責(zé)任，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)列明理由和依據(jù)。

第二十二條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以正式文件報(bào)送案件督查情況報(bào)告，并將機(jī)構(gòu)的調(diào)查報(bào)告作為附件。

第二十三條

報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告之前，發(fā)現(xiàn)案件情況重大變化或需要緊急說明的情況，應(yīng)按照案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)告要求，及時(shí)以適當(dāng)方式書面報(bào)告。

第五章 案件審結(jié)

第二十四條

相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在總結(jié)發(fā)案原因及教訓(xùn)、確定問責(zé)方案和整改方案后，應(yīng)以正式文件及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告及相關(guān)附件。在報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告后3個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告的，應(yīng)以適當(dāng)方式書面說明原因。

相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在形成審結(jié)報(bào)告前，應(yīng)就發(fā)案原因分析、問責(zé)意見、整改措施等事項(xiàng)與所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通。

第二十五條

銀監(jiān)分局收到相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的案件審結(jié)報(bào)告后，應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)情況進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時(shí)以正式文件向湖南銀監(jiān)局報(bào)送案件審結(jié)情況報(bào)告，并將機(jī)構(gòu)的審結(jié)報(bào)告、問責(zé)方案、整改方案等作為附件。

湖南銀監(jiān)局收到銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)（情況）報(bào)告后，參照上款規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送案件審結(jié)情況報(bào)告。

第二十六條

案件審結(jié)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案例材料。銀監(jiān)分局相關(guān)部門、湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦對(duì)案例材料進(jìn)行審核后，負(fù)責(zé)向上級(jí)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。案例材料的框架內(nèi)容參見附件五。

案例材料可以文字材料方式單獨(dú)報(bào)送，也可作為案件審結(jié)（情況）報(bào)告的附件材料一同報(bào)送。

第六章 案件后續(xù)處置

第二十七條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改。相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送責(zé)任追究結(jié)果和整改情況報(bào)告。

第二十八條

湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合案件發(fā)生原因和教訓(xùn)、責(zé)任追究情況、整改效果以及風(fēng)險(xiǎn)化解情況等 內(nèi)容，對(duì)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)結(jié)果作為案防工作考核評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，并作為監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場準(zhǔn)入、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。

第二十九條

公安司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)按照案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)告要求，及時(shí)報(bào)送《案件司法結(jié)論報(bào)告》（見附件四），并提供公安司法機(jī)關(guān)相關(guān)法律文書掃描件。

第七章 附

則

第三十條

轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，不能有效落實(shí)案件處置要求或及時(shí)報(bào)送案件處置相關(guān)報(bào)告的，銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)及時(shí)指出并責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大不良影響的，按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問責(zé)并在全轄通報(bào)。

第三十一條

銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在案件處置工作中開展相關(guān)調(diào)查、移送案件、采取審慎監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P等相關(guān)事項(xiàng)的，遵照相關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)、湖南銀監(jiān)局相關(guān)規(guī)范性文件的規(guī)定。

第三十二條 本細(xì)則由湖南銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋與修訂。第三十三條 本細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。