第一篇：關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)情況的報(bào)告

**銀行**縣支行

關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)情況的報(bào)告

根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知精神及省、市銀監(jiān)局關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的文件要求，**縣支行高度重視，精心安排，認(rèn)真落實(shí)總行下達(dá)的具體實(shí)施方案，詳細(xì)制訂自身開展活動(dòng)的具體措施，在全行認(rèn)真開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、我行開業(yè)以來(lái)基本情況。

**銀行**縣支行于2010年12月9日開業(yè)，現(xiàn)有支行行長(zhǎng)1名，副行長(zhǎng)2名，信貸、會(huì)計(jì)及營(yíng)業(yè)室主管各1名，其他員工12名。截至2012年2月22日，存款余額為4773萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款為1392萬(wàn)元，占比約30%，對(duì)公存款余額3381萬(wàn)元，占比約70%。貸款余額為1632萬(wàn)元。累計(jì)發(fā)卡1581張，實(shí)現(xiàn)了安全運(yùn)營(yíng)無(wú)事故。

二、“合規(guī)管理年”活動(dòng)的開展情況。

（一）召開動(dòng)員大會(huì)，為全面開展“合規(guī)管理年”做好保障 2012年2月10日，**銀行**縣支行在會(huì)議室召開舉行“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，支行全體人員參加了會(huì)議。

在動(dòng)員會(huì)議上，**銀行**縣支行行長(zhǎng)與副行長(zhǎng)分別從不同角度對(duì)“合規(guī)管理年”的開展做了安排。其中重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性；宣讀了上級(jí)的文件指示精神，在會(huì)上做了具 1

體工作部署。讓全員深刻地認(rèn)識(shí)到這次會(huì)議絕不是流于形式的表面之舉，而是真抓實(shí)干、旨在成效的有力舉措，有力地保障了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的順利開展。

（二）、制定活動(dòng)實(shí)施方案，全面開展活動(dòng)工作

1、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行成立了由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)支行活動(dòng)的整體指導(dǎo)規(guī)劃，研究解決活動(dòng)中出現(xiàn)的各類問(wèn)題。

2、加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)與效果測(cè)試。組織全體員工利用晨會(huì)及班后業(yè)余時(shí)間，集中精力對(duì)所有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程安排學(xué)習(xí)，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，落實(shí)各項(xiàng)制度規(guī)定要求。

3、簽訂“合規(guī)管理年責(zé)任與承諾書”，具體落實(shí)案防責(zé)任。全體員工逐層、逐崗位簽訂了責(zé)任與承諾書，認(rèn)真做好案件防控工作，致力于案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（三）、開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，落實(shí)各項(xiàng)活動(dòng)措施。

1、我行在全行范圍內(nèi)集中組織對(duì)員工行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，抽出專門時(shí)間對(duì)員工進(jìn)行談話，圍繞合規(guī)管理年活動(dòng)要求，由支行行長(zhǎng)出具排查結(jié)論并簽字確認(rèn)，引起了員工的高度重視。

2、集中對(duì)員工家庭進(jìn)行走訪，了解員工家庭情況及思想狀況。為充分掌握每一位員工的思想動(dòng)態(tài)和家庭對(duì)其工作的影響，支行領(lǐng)導(dǎo)班子專門抽出空閑時(shí)間到每位員工家里走訪一遍，與員工家屬及四鄰座談溝通，感謝他們對(duì)員工工作的支持，并邀請(qǐng)他們對(duì)我們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和服務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督，歡迎他們對(duì)

我們的各項(xiàng)工作提出一切意見和建議，并爭(zhēng)取他們及身邊的優(yōu)秀資源到我們行辦理金融業(yè)務(wù)，真正做到了家訪、宣傳、營(yíng)銷一舉多得。

3、制定工作推進(jìn)臺(tái)賬，全員積極參與學(xué)習(xí)。支行根據(jù)“合規(guī)管理年”活動(dòng)方案的要求，制定了具體的學(xué)習(xí)計(jì)劃和工作臺(tái)賬，并按月分周將具體的內(nèi)容印發(fā)各個(gè)員工。每位員工都積極按要求進(jìn)行了制度學(xué)習(xí)，并認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，通過(guò)對(duì)制度的學(xué)習(xí)，不僅加強(qiáng)了員工的合規(guī)意識(shí)，而且完善了員工的知識(shí)面，為合規(guī)操作做好了思想和知識(shí)上的儲(chǔ)備和保障。

4、制訂員工行為合規(guī)管理積分規(guī)定，并逐步完善實(shí)施。為加強(qiáng)對(duì)員工合規(guī)行為的管理監(jiān)督，支行起草了員工行為積分管理暫行規(guī)定，目前正在草案完善中，計(jì)劃于3月份正式實(shí)施，內(nèi)容涵蓋員工儀表規(guī)范、姿態(tài)標(biāo)準(zhǔn)、崗位防范、服務(wù)規(guī)范及投訴舉報(bào)等多個(gè)方面，使得每位員工對(duì)個(gè)人在遵守支行合規(guī)管理規(guī)定的方面有一個(gè)量化的考核標(biāo)準(zhǔn)，并做為綜合考核的重要依據(jù)記錄備案。

5、加大督導(dǎo)檢查力度，落實(shí)活動(dòng)方案要求。為促進(jìn)我行“合規(guī)管理年”活動(dòng)的順利開展，確保學(xué)習(xí)規(guī)章制度及以后各個(gè)階段工作不流于形式，我行建立督導(dǎo)檢查機(jī)制，對(duì)每位員工督導(dǎo)檢查內(nèi)容主要包括：前一階段活動(dòng)的進(jìn)展情況，下一步的計(jì)劃與措施，以及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)檢查工作的有關(guān)情況。

三、嚴(yán)格貫徹落實(shí)銀監(jiān)發(fā)【2012】3號(hào)文精神，杜絕不規(guī)范

經(jīng)營(yíng)行為。

我行接到總行轉(zhuǎn)發(fā)的銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的通知后，迅速貫徹傳達(dá)，召集專門會(huì)議，深入分析當(dāng)前存在的銀行業(yè)相關(guān)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，按照省、市銀監(jiān)部門的總體部署和統(tǒng)一要求，全面開展自查自糾，切實(shí)開展規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。我行由于成立較晚，多數(shù)業(yè)務(wù)尚待發(fā)生，而在此時(shí)期開展該項(xiàng)活動(dòng)，對(duì)我們的長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健發(fā)展起著舉足輕重的作用，支行從成立伊始就緊繃這根弦，確保2012年乃至今后不發(fā)生新的重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為。

四、下一步工作計(jì)劃。

下一步，**縣支行將緊緊圍繞總行下達(dá)的合規(guī)提升年活動(dòng)實(shí)施方案，認(rèn)真貫徹市銀監(jiān)分局各項(xiàng)監(jiān)管要求，結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)情況，做好以下幾點(diǎn)：

一是強(qiáng)化責(zé)任，認(rèn)真落實(shí)。支行行長(zhǎng)作為活動(dòng)的帶頭人，將切實(shí)垂范合規(guī)、引領(lǐng)合規(guī)、推動(dòng)合規(guī)、建設(shè)合規(guī)，并在員工中樹立榜樣，營(yíng)造氛圍；

二是做好規(guī)劃，逐層展開。近期我們已經(jīng)做了員工行為排查和簽訂了責(zé)任與承諾書，我們還要科學(xué)合理地安排階段工作，努力做好學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃和合規(guī)討論、建言獻(xiàn)策等工作；

三是積極推行積分管理規(guī)定，有效約束員工日常行為。在已經(jīng)制訂了員工行為積分管理規(guī)定草案的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)備繼續(xù)完善修訂，征求各方意見，率先在我支行推行實(shí)施，并報(bào)總行備案，對(duì)我行整體素質(zhì)的提高及合規(guī)管理工作的提升都將起到很好的推

動(dòng)作用。

四是加強(qiáng)合規(guī)宣傳工作力度。**縣支行將通過(guò)固定LED、媒體刊物等形式，以及通過(guò)日?？蛻魻I(yíng)銷途徑，多方位，立體化地宣傳合規(guī)管理年的活動(dòng)意義和實(shí)施效果，并爭(zhēng)取近期主動(dòng)邀請(qǐng)縣政府有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門參加相關(guān)合規(guī)管理活動(dòng)，借助行政的影響力和效果，共同打造縣域金融安全區(qū)。

五是認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門意見，積極整改落實(shí)各項(xiàng)管理要求。對(duì)監(jiān)管部門檢查出來(lái)的一切問(wèn)題，我們將逐項(xiàng)分析，全面落實(shí)整改措施，力爭(zhēng)不違規(guī)，杜絕重復(fù)違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生，實(shí)現(xiàn)2012年安全運(yùn)營(yíng)無(wú)事故。

二〇一二年二月二十二日

第二篇：合規(guī)管理年

“合規(guī)管理年”心得體會(huì)

為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項(xiàng)政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)機(jī)制，促使我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動(dòng)。合規(guī)管理有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性、必要性，隨著我行業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、復(fù)雜化，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過(guò)談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第三篇：合規(guī)管理年”活動(dòng) 文檔

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 提升合規(guī)水平——寧夏證監(jiān)局組織轄區(qū)機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)

寧夏監(jiān)管局 ningxia.csrc.gov.cn

時(shí)間：2010年04月20號(hào)

來(lái)源：

2010年2月，寧夏證監(jiān)局召開轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議，決定開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，進(jìn)一步夯實(shí)轄區(qū)證券、期貨機(jī)構(gòu)以及基金代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，培育良好的合規(guī)文化，不斷提高機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。目前，“合規(guī)管理年”活動(dòng)已全面啟動(dòng)實(shí)施。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

轄區(qū)各機(jī)構(gòu)重視“合規(guī)管理年”活動(dòng)，均成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查及考評(píng)活動(dòng)開展情況。明確了營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，合規(guī)管理崗位人員（專員）具體落實(shí)合規(guī)管理各項(xiàng)要求，做好基礎(chǔ)管理工作。

二、強(qiáng)化制度建設(shè)，制定落實(shí)活動(dòng)實(shí)施方案

1、完善制度。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)梳理了監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)管理的法規(guī)政策和監(jiān)管要求，從公司到營(yíng)業(yè)部分級(jí)制定完善了合規(guī)管理制度、崗位職責(zé)和工作流程。

2、制定方案。各機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，從活動(dòng)的組織實(shí)施、制度建設(shè)、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)檔案管理、績(jī)效考核、問(wèn)責(zé)制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)緊密結(jié)合，加大方案落實(shí)力度，確保“合規(guī)管理年”活動(dòng)取得實(shí)效。

三、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，積極培育合規(guī)文化

1、開展培訓(xùn)。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)在“合規(guī)管理年”活動(dòng)中，強(qiáng)化對(duì)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。一是對(duì)合規(guī)管理政策法規(guī)、制度機(jī)制、業(yè)務(wù)流程、違規(guī)案例警示教育、執(zhí)業(yè)行為和經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和考試，要求員工嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，提高對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，努力培養(yǎng)合規(guī)理念，不斷提高合規(guī)意識(shí)。二是重點(diǎn)加強(qiáng)股指期貨、IB業(yè)務(wù)的合規(guī)培訓(xùn)。各機(jī)構(gòu)多次組織股指期貨、IB業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)，使員工充分了解股指期貨、IB業(yè)務(wù)的規(guī)則特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征，開戶合規(guī)性和落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的具體要求，做到“把風(fēng)險(xiǎn)講夠、把規(guī)則講透”，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明確合規(guī)責(zé)任，自覺規(guī)范執(zhí)業(yè)行為。南京證券寧夏分公司組織轄區(qū)所屬14家營(yíng)業(yè)部全體員工簽訂《合規(guī)執(zhí)業(yè)承諾書》，促進(jìn)營(yíng)業(yè)部及員工了解與其執(zhí)業(yè)行為及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有關(guān)的法律法規(guī)和制度規(guī)定，主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，知曉并承擔(dān)其合規(guī)責(zé)任，從“要我合規(guī)”變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，形成“合規(guī)人人有責(zé)”的良好氛圍，培育規(guī)范執(zhí)業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、自我約束、加強(qiáng)內(nèi)控的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，豐富合規(guī)文化活動(dòng)。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)積極與廣播、報(bào)刊等新聞媒體合辦欄目，廣泛開展證券期貨業(yè)務(wù)知識(shí)、投資者教育以及合規(guī)文化建設(shè)等方面的宣傳教育。南京證券寧夏分公司及時(shí)總結(jié)開展普法宣傳、防范非法證券活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育宣傳月和“合規(guī)管理年”活動(dòng)開展情況，并向?qū)幭淖C券期貨業(yè)協(xié)會(huì)主辦的內(nèi)部刊物《寧夏證券》踴躍投稿，反映活動(dòng)開展成果，積極推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。

四、加強(qiáng)合規(guī)檢查，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制能力

1、認(rèn)真自查。各機(jī)構(gòu)積極開展合規(guī)自查。南京證券寧夏分公司充分發(fā)揮集中管理優(yōu)勢(shì)，將非現(xiàn)場(chǎng)檢查技術(shù)平臺(tái)和現(xiàn)場(chǎng)檢查方式相結(jié)合，將分公司檢查和營(yíng)業(yè)部自查相結(jié)合，由分公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部分別對(duì)所轄營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了日常業(yè)務(wù)檢查、實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度準(zhǔn)備情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。銀河證券股份有限公司法律合規(guī)部對(duì)銀川新華西街營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理制度和期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行了檢查和驗(yàn)收。

2、檢查驗(yàn)收。在自查的基礎(chǔ)上，我局開展了轄區(qū)期貨營(yíng)業(yè)部股指期貨開戶合規(guī)性和投資者適當(dāng)性制度落實(shí)情況專項(xiàng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)反饋，要求整改。同時(shí)對(duì)轄區(qū)首批2家證券營(yíng)業(yè)部期貨IB業(yè)務(wù)進(jìn)行了開業(yè)驗(yàn)收檢查，南京證券銀川民族北街營(yíng)業(yè)部、銀河證券銀川新華西街營(yíng)業(yè)部均通過(guò)了檢查驗(yàn)收。通過(guò)我局和證券公司兩個(gè)層面的合規(guī)檢查，加強(qiáng)了合規(guī)管理工作的落實(shí)力度，提升了營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制能力。

隨著合規(guī)管理實(shí)踐活動(dòng)的深入開展，“創(chuàng)新當(dāng)先，合規(guī)護(hù)航”、“合規(guī)人人有責(zé)、自覺主動(dòng)合規(guī)”的理念將更加深入人心，并轉(zhuǎn)化為每個(gè)從業(yè)人員的自覺行動(dòng)，必將促進(jìn)轄區(qū)各機(jī)構(gòu)逐步建立符合自身實(shí)際的合規(guī)管理模式，培育和提升以內(nèi)控、自律和風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的合規(guī)文化，推動(dòng)寧夏轄區(qū)合規(guī)管理工作邁上新的臺(tái)階。

第四篇：合規(guī)管理年活動(dòng)總結(jié)

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行XXX支行 “合規(guī)管理年”活動(dòng)總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的實(shí)施意見》(農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2011〕75號(hào))要求和省分行的安排要求, 我行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，結(jié)合本行實(shí)際,即刻在全行范圍內(nèi)開展活動(dòng)?；顒?dòng)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)全國(guó)分行及全省分支行行長(zhǎng)會(huì)議精神。在活動(dòng)過(guò)程中，我行始終堅(jiān)持以正面教育為主,大力宣傳和倡導(dǎo)合規(guī)文化理念,重點(diǎn)梳理信貸管理和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)各層次、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)和案件隱患,在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，積極采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。現(xiàn)將我行具體活動(dòng)情況報(bào)告如下： 一加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

支行成立“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由黨支部書記XXX同志擔(dān)任,小組成員由支行各部室主管擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)“合規(guī)管理年”活動(dòng)辦公室,辦公室設(shè)在支行辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負(fù)責(zé)傳達(dá)貫徹總行和省分行及支行關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)有關(guān)要求,制定活動(dòng)具體實(shí)施細(xì)則，做好“合規(guī)管理年”活動(dòng)組織協(xié)調(diào)、宣傳教育工作。二強(qiáng)化制度建設(shè)，制定落實(shí)活動(dòng)實(shí)施方案

（一）完善制度。領(lǐng)導(dǎo)小組梳理了總行與省分行關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)章制度和監(jiān)管要求，指定部門負(fù)責(zé)人核對(duì)本部門相關(guān)制度制定與執(zhí)行情況，對(duì)于不符合總行與省分行要求的，及時(shí)進(jìn)行了修正，同時(shí)，完善了各部門的崗位職責(zé)和工作流程。

（二）制定方案。領(lǐng)導(dǎo)小組結(jié)合實(shí)際，從活動(dòng)的組織實(shí)施、制度建設(shè)、合規(guī)檢查、合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)檔案管理、績(jī)效考核、問(wèn)責(zé)制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)緊密結(jié)合，加大了方案落實(shí)力度，確?！昂弦?guī)管理年”活動(dòng)取得實(shí)效。

三積極動(dòng)員職工、調(diào)動(dòng)職工參與積極性

支行領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)活動(dòng)安排，適時(shí)的在全行范圍內(nèi)召開了“合規(guī)管理年”動(dòng)員大會(huì)。動(dòng)員大會(huì)傳達(dá)了活動(dòng)精神，闡述了“合規(guī)管理年”活動(dòng)對(duì)于我行防控風(fēng)險(xiǎn)、有效經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展的指導(dǎo)性，強(qiáng)調(diào)了本次活動(dòng)對(duì)于行內(nèi)職工規(guī)范操作、審慎辦貸的重要性，使全行職工認(rèn)識(shí)到此次活動(dòng)是一次重新審視自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好機(jī)會(huì)。動(dòng)員大會(huì)部署安排了相關(guān)工作，并將活動(dòng)具體實(shí)施方案印發(fā)行內(nèi)每位職工，動(dòng)員大會(huì)的召開為我行“合規(guī)管理年”活動(dòng)順利進(jìn)行奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。

四狠抓理論學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行力

自開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)以來(lái)，我行為使合規(guī)管理活動(dòng)取得實(shí)效，在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上狠下功夫，確保各項(xiàng)活動(dòng)順利開展。

（一）落實(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃。領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行樂都縣支行規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目及學(xué)習(xí)時(shí)間安排表》。在學(xué)習(xí)計(jì)劃中將省分行要求學(xué)習(xí)的規(guī)定篇目分為集中學(xué)習(xí)和自學(xué)兩個(gè)部分，將學(xué)習(xí)篇目規(guī)定到具體日期，共安排了１３個(gè)學(xué)習(xí)工作日，其中：集中學(xué)習(xí)工作日７個(gè)，自學(xué)工作日６個(gè)，做到了學(xué)習(xí)的計(jì)劃性。

（二）收集整理學(xué)習(xí)篇目。我行安排專人將學(xué)習(xí)篇目收集整理成盒，做到了學(xué)習(xí)內(nèi)容的完整性。

（三）做好集中學(xué)習(xí)。在集中學(xué)習(xí)時(shí)，支行領(lǐng)導(dǎo)克服工學(xué)矛盾，盡可能的在集中學(xué)習(xí)的時(shí)間不安排其他工作事務(wù)，保證學(xué)習(xí)時(shí)間不擠占，做到了學(xué)習(xí)的時(shí)間性。

（四）建立發(fā)放合規(guī)管理學(xué)習(xí)專用筆記本，定期檢查學(xué)習(xí)情況。我行規(guī)定對(duì)合規(guī)管理學(xué)習(xí)筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，做到了學(xué)習(xí)的嚴(yán)肅性。

（五）做好學(xué)習(xí)內(nèi)容的考核工作。在學(xué)習(xí)過(guò)程中，我行

要求支行辦公室定期不定期根據(jù)學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行出題，組織考試，做到學(xué)習(xí)的有效性,通過(guò)強(qiáng)抓學(xué)習(xí)的計(jì)劃性、完整性、時(shí)間性、嚴(yán)肅性、有效性，有力助推“合規(guī)管理年”活動(dòng)的開展，為“合規(guī)管理年”活動(dòng)打下了良好的理論基礎(chǔ)。

五加強(qiáng)合規(guī)檢查，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范能力

（一）部門認(rèn)真自查。在集中學(xué)習(xí)與自學(xué)的基礎(chǔ)上，我行各部門開展了自查自糾工作，并將自查自糾與各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查結(jié)合起來(lái),結(jié)合業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,進(jìn)行整改。我行信貸部門通過(guò)統(tǒng)計(jì)自查發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行不到位的情況，在分行相關(guān)部門的工作指導(dǎo)下，在支行領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督下，我行信貸部門及時(shí)對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了整改，完善了工作職責(zé)與流程，有利的消除了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）職工認(rèn)真自查。通過(guò)集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，行內(nèi)每位職工對(duì)自己存在的問(wèn)題與不足有了深刻的認(rèn)識(shí)，并通過(guò)本次活動(dòng)進(jìn)行了深刻的自我剖析，將所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題與整改措施形成書面材料上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，真正做到了“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”。領(lǐng)導(dǎo)小組通過(guò)對(duì)自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.對(duì)長(zhǎng)期堅(jiān)持理論學(xué)習(xí)重要性認(rèn)識(shí)不足。在工作中重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，沖淡了理論學(xué)習(xí)的意識(shí)，于是產(chǎn)生了以干代學(xué)的思想，沒有把學(xué)習(xí)擺到重要的位置，學(xué)習(xí)缺乏持之以恒。

2.在學(xué)習(xí)過(guò)程中，缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對(duì)于較為復(fù)雜的金融問(wèn)題不能發(fā)現(xiàn)其根源。

3.通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)指導(dǎo)實(shí)踐不夠，理論與實(shí)際相結(jié)合把握不夠，對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和農(nóng)發(fā)行改革與發(fā)展中存在的問(wèn)題，把握不住發(fā)展的必然規(guī)律，對(duì)工作中遇到的困難和矛盾，抓不住問(wèn)題的實(shí)質(zhì)和根本，學(xué)習(xí)的前后緊密聯(lián)系性不強(qiáng)，沒有很好的把理論知識(shí)貫穿于實(shí)際工作當(dāng)中去。

六活動(dòng)成效顯著，助推我行穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)發(fā)展

我行通過(guò)多種途徑的“合規(guī)管理年”活動(dòng),在全行范圍內(nèi)形

成了濃厚的學(xué)習(xí)氣氛,業(yè)余時(shí)間除對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)外,還注重崗位練兵活動(dòng),各項(xiàng)成績(jī)較去年同期有了很大程度的提高。行內(nèi)每位職工形成了以行為家、愛崗敬業(yè)的企業(yè)精神，面對(duì)工作不叫苦、不叫難，努力解決業(yè)務(wù)中遇到的難題，很好的發(fā)揚(yáng)了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內(nèi)形成了主動(dòng)合規(guī)文化理念，領(lǐng)導(dǎo)小組在活動(dòng)檢查中,一些員工主動(dòng)就合規(guī)文化建設(shè)情況進(jìn)行溝通、交流,將在實(shí)際工作中遇到的問(wèn)題進(jìn)行探討,并就改進(jìn)工作提出自己的建議,同時(shí)主動(dòng)匯報(bào)自己由于未堅(jiān)持制度所犯的錯(cuò)誤,且認(rèn)識(shí)到位及時(shí)自糾。

此次活動(dòng)幫助我行領(lǐng)導(dǎo)及職工提高了合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了制度執(zhí)行力，加強(qiáng)和完善了內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，為我行今后的各項(xiàng)工作順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

第五篇：合規(guī)管理年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

開展合規(guī)管理年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就該活動(dòng)開展以來(lái)，如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)等方面談幾點(diǎn)心得。

一、加快構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但在金融合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍有空白。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及方方面面的關(guān)系，縣支行是商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前沿，就支行這一局部和實(shí)際能力而言，必須嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及上級(jí)行的統(tǒng)一部署來(lái)開展，但也不等于消極坐等觀望，目前可以摸索嘗試、建議或作好前期準(zhǔn)備。

（一）、樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，正確處理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，從內(nèi)部產(chǎn)生主動(dòng)合規(guī)的源動(dòng)力。全體員工必須掌握商業(yè)銀行普遍的發(fā)展規(guī)律：只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能持續(xù)發(fā)展。我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到當(dāng)前金融系統(tǒng)查處的問(wèn)題中，仍大量存在違規(guī)操作、無(wú)章可循或有章不循的現(xiàn)象，是導(dǎo)致嚴(yán)重資金損失的根本原因，歸根到底是合規(guī)失效和內(nèi)部相互制衡機(jī)制難以有效發(fā)揮作用的結(jié)果。

縣支行是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)管理的前沿，既要堅(jiān)持發(fā)展，又要高度重視發(fā)展的質(zhì)量、效益和速度的統(tǒng)一，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展之路。當(dāng)前郵儲(chǔ)銀行處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期，支行業(yè)務(wù)拓展任務(wù)相當(dāng)繁重，如何正確認(rèn)識(shí)并處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與防控風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，是必須解決的首要問(wèn)題。首先，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高管理人員認(rèn)識(shí)。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立“規(guī)范運(yùn)作、內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營(yíng)理念和正確的風(fēng)險(xiǎn)取向，切實(shí)處理好質(zhì)量、效益和速度的關(guān)系，引領(lǐng)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展。其次，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要通過(guò)不斷的概念滲透、認(rèn)知強(qiáng)化，使風(fēng)險(xiǎn)觀念、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)深深植根于全體員工特別是各級(jí)管理人員的心中，并自覺落實(shí)行動(dòng)，使每個(gè)人深知，合法合規(guī)的事可做，違法違規(guī)的事不做；風(fēng)險(xiǎn)可控的事可做，風(fēng)險(xiǎn)不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽晕壹s束，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)化與升華。

（二）、合規(guī)從支行行長(zhǎng)做起。監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)從高層做起，要融入到銀行的日常經(jīng)營(yíng)中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規(guī)職責(zé)以及他們?cè)趫?zhí)行全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的任務(wù)。因此作為支行級(jí)的高層，經(jīng)營(yíng)班子自身對(duì)于合規(guī)制度內(nèi)容必須十分明確，貫徹執(zhí)行必須到位，才能起表率作用。上級(jí)行在進(jìn)行提撥考察、績(jī)效考核時(shí)也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，必要時(shí)實(shí)行一票否決制。

（三）、設(shè)立垂直管理的合規(guī)管理員。隨著金融法律、法規(guī)的不斷更新細(xì)化和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)人員的保駕護(hù)航，專職的合規(guī)管理員是建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必備條件之一。主要是：一是有效性，即通過(guò)及時(shí)的合規(guī)檢查、監(jiān)督、管理才能提高效率，保證及時(shí)、主動(dòng)合規(guī)；二是獨(dú)立性，即垂直管理專職的合規(guī)管理員更能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、調(diào)查問(wèn)題，以客觀地評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；三是流程性，將經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)督管理分開，進(jìn)行流程式管理，符合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要和科學(xué)管理的要求?？梢赃M(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部制衡，避免人為地掩蓋問(wèn)題。

（四）、規(guī)范崗位管理，明確業(yè)務(wù)流程。合規(guī)建設(shè)首先必須有一套明確的規(guī)章制度，合規(guī)部門及管理部門必須堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理，加強(qiáng)溝通，做到與時(shí)俱進(jìn)，保證規(guī)章制度的可操作性及足夠的細(xì)化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責(zé)以及他們?cè)诼男新氊?zé)時(shí)應(yīng)遵守的制度，做到有章可循。其次是建立嚴(yán)格的責(zé)任追究、問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)肅崗位責(zé)任。包括：制定明確的部門、崗位合規(guī)責(zé)任制、問(wèn)責(zé)處理?xiàng)l款、貫徹落實(shí)問(wèn)責(zé)制保證措施等環(huán)節(jié)。

二、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。從嚴(yán)治行，必須從大處著眼，小處著手。要認(rèn)識(shí)到“從嚴(yán)治行、加強(qiáng)內(nèi)控”是個(gè)系統(tǒng)工程，必須注重長(zhǎng)效，通過(guò)抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)之中。

中國(guó)有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。通過(guò)開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹立郵儲(chǔ)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。