第一篇：第十五章 對公賬戶試題和答案

民銀行()。

A、申報(bào) B、審批

C、報(bào)備

D、報(bào)批

13、盡職調(diào)查人員應(yīng)在收到開戶申請資料后（）工作日內(nèi)完成，并以書面形式出具盡職調(diào)查意見。

A、1個(gè) B、3個(gè) C、5個(gè) D、7個(gè)

14、銷戶后（）工作日內(nèi)，應(yīng)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行賬戶撤銷備案處理。

A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、4個(gè)

15、開戶行對（）以上未發(fā)生資金收付活動(dòng)（計(jì)息入賬、賬戶管理費(fèi)扣除除外）且未欠開戶行債務(wù)的結(jié)算賬戶，自發(fā)出銷戶通知之日起30天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，應(yīng)定期進(jìn)行清理。

A、6個(gè)月 B、一年 C、二年 D、三年

16、單位定期（通知）存款是由存款單位約定期限，到期支付()的一種存款賬戶。

A、本息 B、本金 C、利息

17、辦理單位外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具備相應(yīng)資格，單位外匯賬戶的開戶應(yīng)符合()相關(guān)政策規(guī)定。

A、上一級管理行 B、人民銀行 C、銀監(jiān)局 D、外匯管理局

18、單位定期（通知）存款，使用“（）單位定期（通知）存款開戶”交易開立。

A、3045 B、3055 C、3065 D、3075

19、開立單位()賬戶必須提供的業(yè)務(wù)憑證主件有《開立銀行結(jié)算賬戶申請書》和《單位結(jié)算賬戶信息補(bǔ)充表》等。

A、定期 B、活期 C、外匯 D、協(xié)議

20、銷戶時(shí)，使用“（）查詢單位定期（通知）存款明細(xì)”交易，確認(rèn)賬戶無余額、無積數(shù)后，使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易銷戶。

A、1275 B、1375 C、1475、D、1575

21、單位定期（通知）存款證實(shí)書僅對存款單位開戶證實(shí)，（）作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。

A、可以 B、不得 C、客戶提出申請 D、開戶行同意

22、財(cái)政撥款預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款（）作為單位定期（通知）存款存入金融機(jī)構(gòu)。

A、可以 B、不得 C、客戶提出申請 D、開戶行同意

23、單位開立定期（通知）存款賬戶時(shí)，須提交《中國工商銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》、營業(yè)執(zhí)照（）、基本賬戶開戶許

可證等資料，并預(yù)留簽章。

A、正本 B、副本 C、復(fù)印件

24、開立協(xié)定戶（B戶），使用“（）協(xié)定存款戶開戶”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示和《協(xié)定存款合同》內(nèi)容，錄入相關(guān)要素辦理開戶。

A、3017 B、3027 C、3037、D、3047

25、將協(xié)定戶（B戶）的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入()或一般存款賬戶（A戶）中，再使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易，錄入?yún)f(xié)定存款賬號等要素辦理銷戶。

A專用存款賬戶 B基本存款賬戶C、協(xié)定存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

26、保證金是我行在為客戶辦理各類融資和非融資業(yè)務(wù)時(shí)，為了降低銀行風(fēng)險(xiǎn)而按（）等級和相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定向客戶收取的資金。

A、銀行信用 B、客戶信用C、風(fēng)險(xiǎn) D、產(chǎn)品

27、保證金賬戶是為辦理保證金業(yè)務(wù)開立的專門用于存放保證金存款的（）賬戶。

A、單幣種 B、多幣種C、綜合 D、專用

28、保證金賬戶應(yīng)實(shí)行（）管理 A、專人 B、統(tǒng)一C、開放 D、封閉

29、驗(yàn)資賬戶是指因驗(yàn)資需用在銀行開立的（）存款賬戶。A、專用 B、一般C、臨時(shí) D、基本

30、注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間（）。注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。

A、只付不收 B、只收不付C、辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù) D、辦理轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)

31、（）賬戶是管理國家機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè)、外商投資企業(yè)、城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其它城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位、民辦非企業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體及其在職職工繳存的長期住房儲(chǔ)金所開立的賬戶。

A、集團(tuán)賬戶 B、保證金賬戶C、協(xié)議賬戶 D、住房公積金

32、單位客戶變更預(yù)留銀行簽章，必須交回所有蓋有舊簽章的我行空白重要憑證，并在（）上注明憑證的種類、數(shù)量、編號等信息。

A、憑證 B、公函 C、協(xié)議 D、申請表

33、新的預(yù)留銀行簽章啟用日期不得早于變更（），由此引起的一切損失和糾紛，單位客戶必須在公函中承諾由其自行負(fù)責(zé)。

A、當(dāng)日 B、次日 C、二個(gè)工作日 D、三個(gè)工作日

34、單位結(jié)算賬戶在銀行預(yù)留的印鑒應(yīng)為單位公章或財(cái)務(wù)專用章加法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章，公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)與其（）名稱保持一致。

A、法人 B、法人代表 C、注冊 D、賬戶

35、單位預(yù)留印鑒卡片應(yīng)（）保管使用，保管使用人員不得直接對外受理預(yù)留印鑒、變更印鑒等事項(xiàng)，不得以任何理由提供給任何單位或個(gè)人，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

A、分人 B、專人 C、多人D、集中

36、單位預(yù)留印鑒卡片保管使用人臨時(shí)離崗應(yīng)加鎖保管，每日中午休息或營業(yè)終了，保管使用人員必須將所經(jīng)管的印鑒卡片放在（）中加鎖保管

A、小箱 B、抽屜 C、木制柜D、保險(xiǎn)柜(箱)

37、（）的預(yù)留印鑒卡作為空白重要憑證納入核算要素管理系統(tǒng)管理。

A、已使用 B、未使用C、作廢D、銷毀

38、已注銷的舊簽章在新簽章啟用（）后附在最后一筆業(yè)務(wù)，隨當(dāng)日業(yè)務(wù)憑證上送監(jiān)督中心。

A、一天 B、三天C、七天D、十天

39、長期不動(dòng)戶余額轉(zhuǎn)入久懸未取科目集中管理后，原賬戶預(yù)留印鑒卡片應(yīng)收回（）保管。

A、專人 B、專柜C、集中D、分散

40、自客戶與我行約定使用支付密碼之日起，客戶均需在支付憑證上簽署有效的支付密碼，并按照《票據(jù)法》的要求加蓋（）簽章。

A、法人 B、法人代表C、預(yù)留銀行D、協(xié)議

41、柜員審核企業(yè)驗(yàn)資賬戶名稱與（）核發(fā)的“企業(yè)預(yù)先核準(zhǔn)名稱通知書”或政府部門批文中的名稱是否一致。

A、地方稅務(wù)局 B、國家稅務(wù)局C、工商行政管理部門D、技術(shù)監(jiān)督局

42、驗(yàn)資客戶因各種原因無法成立預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)或主動(dòng)要求撤資，應(yīng)由（）出具相關(guān)證明，并交回開戶時(shí)的現(xiàn)金繳款單或進(jìn)賬單原件，辦理銷戶手續(xù)，退回驗(yàn)資款項(xiàng)。

A、開戶行B、國家稅務(wù)局 C、工商行政管理部門D、申請人

43、客戶開戶申請通過審批后，受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)使用“7592印鑒卡發(fā)放”交易將未使用的預(yù)留印鑒卡交客戶加蓋預(yù)留簽章。

A、7392 B、7492 C、7592、、D、7692

44、單位客戶的法人代表或負(fù)責(zé)人、以及其他開戶資料發(fā)生變更，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向我行提交正式公函及相關(guān)證明文件。

A、1 B、3 C、5 D、7

45、代理付款行接受失票人的掛失止付后，如在（）內(nèi)收到法院的止付通知書，應(yīng)按照止付通知書的要求繼續(xù)止付。

A、五天 B、十天 C、十二天D、十五天

46、網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)人審核無誤后，銀行加蓋“（）”，并將回執(zhí)聯(lián)交有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員。

A、現(xiàn)場審核章 B、核算用章C、業(yè)務(wù)公章D、核算事項(xiàng)證明章

47、（）業(yè)務(wù)是指我行接受單位客戶委托，依據(jù)客觀事實(shí)，采用“一事一證”的方式，為委托人開立資信證明書，如實(shí)證明其與本行業(yè)務(wù)往來情況的業(yè)務(wù)。

A、個(gè)人資信證明 B、信用證 C、單位資信證明 D、個(gè)人信用證

48、有權(quán)簽字人審核委托人文件及經(jīng)辦手續(xù)，無誤后，在委托書與證明書上簽字并加蓋（）。

A、現(xiàn)場審核章 B、核算用章C、業(yè)務(wù)公章D、核算事項(xiàng)證明章

49、本年度發(fā)現(xiàn)上年度錯(cuò)賬，填制（）《特種轉(zhuǎn)賬憑證》記載相關(guān)賬務(wù)。

A、藍(lán)字反方向 B、紅字反方向C、紅藍(lán)字同方向D、紅藍(lán)字反方向

50、單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支?。ǎ┐?/p>

A、三 B、二 C、一

51、單位人民幣通知存款的最低起存金額為（）萬元，最低支取金額為10萬元。

A、10 B、20 C、40 D、50

52、（）損壞的空白預(yù)留印鑒卡由經(jīng)辦柜員按照空白重要憑證管理要求進(jìn)行作廢處理。

A、企業(yè) B、銀行 C、經(jīng)辦人員 D、客戶

53、空白預(yù)留印鑒卡因客戶遺失等原因不能交回的，應(yīng)由()提供書面說明，并注明由此引起的一切責(zé)任由客戶承擔(dān) A、經(jīng)辦人員 B、客戶 C、現(xiàn)場管理人員 D、法人代表

54、辦理單位賬戶密碼重置業(yè)務(wù)，必須由客戶出具加蓋()的正式公函，公函應(yīng)注明重置密碼的原因

A、預(yù)留印鑒章 B、單位公章 C、現(xiàn)場管理人員 D、法人代表

55、如需對匯票解掛，簽發(fā)行有權(quán)柜員可使用“2505簽發(fā)行匯票解掛”交易進(jìn)行匯票解掛處理。

A、2405 B、2505 C、2605 D、2705

56、匯票的解掛必須由原掛失行處理。()的兌付行掛失，必須由匯票指定的兌付行處理。

A、商業(yè)承兌匯票 B、轉(zhuǎn)賬匯票 C、現(xiàn)金匯票 D、本票

57、填明“ ”字樣和兌付行的匯票喪失，失票人到兌付行或簽發(fā)行掛失時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交一式三聯(lián)《票據(jù)掛失申請書》。A、轉(zhuǎn)賬 B、現(xiàn)金 C、商業(yè)匯票 D、本票

58、出具證明：()在委托書簽收處簽字，經(jīng)辦人員保留證明書 社會(huì)團(tuán)體

三、判斷題

1、開戶行辦理支付密碼器業(yè)務(wù)前，應(yīng)把支付密碼器當(dāng)面交客戶，并在交接登記簿上辦理交接手續(xù)。（√)

2、網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)人審核無誤后，銀行加蓋“現(xiàn)場審核章”，并將回執(zhí)聯(lián)交有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員。（X）

3、注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。（√）

4、變更后的預(yù)留銀行簽章應(yīng)與變更前的預(yù)留銀行簽章有明顯區(qū)別（√）

5、銷戶后3個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行賬戶撤銷備案處理。（X）

6、凡支付密碼錯(cuò)誤的支付憑證，視同簽章與預(yù)留印鑒不符處理。（√）

7、集團(tuán)賬戶是指集團(tuán)性客戶的總部及其成員單位在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的構(gòu)成一級賬戶和二級賬戶或多級賬戶關(guān)系的人民幣結(jié)算賬戶。（√）

8、保證金賬戶是為辦理保證金業(yè)務(wù)開立的專門用于存放保證金存款的單幣種賬戶。（X）

9、開立一般存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶，須向中國人民銀行報(bào)備。（√）

10、單位客戶的法人代表或負(fù)責(zé)人、以及其他開戶資料發(fā)生變更，應(yīng)于三個(gè)工作日內(nèi)向我行提交正式公函及相關(guān)證明文件。（X）

11、單位定期存款起存金額5萬元，多存不限。（X）

12開戶行對一年以上未發(fā)生資金收付活動(dòng)（計(jì)息入賬、賬戶管理費(fèi)扣除除外）且未欠開戶行債務(wù)的結(jié)算賬戶，自發(fā)出銷戶通知之日起30天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，應(yīng)定期進(jìn)行清理。（√）

13、銷戶：柜員憑客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒的《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書》，使用“3045 往來戶綜合銷戶”交易銷戶。（√）

14、長期不動(dòng)戶需物理網(wǎng)點(diǎn)將其調(diào)整為正常賬戶后方可劃轉(zhuǎn)資金。長期不動(dòng)戶需由核算網(wǎng)點(diǎn)將其調(diào)整為正常賬戶后方可劃轉(zhuǎn)資金。（√）

15、協(xié)定存款合同期滿，若單位提出終止合同，應(yīng)辦理協(xié)定存款戶銷戶，將協(xié)定戶（B戶）的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入結(jié)算戶（A戶）中。（√）

16、存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入原存入存款賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。（√）

17、特種單位存款是指銀行吸收軍隊(duì)、武警等特種單位的存款。特種單位存款應(yīng)與其他普通存款區(qū)分，單獨(dú)設(shè)立科目核算。（√）

18、單位預(yù)留印鑒卡片應(yīng)專人保管使用，保管使用人員不得直接對外受理預(yù)留印鑒、變更印鑒等事項(xiàng)，不得以任何理由提供給任何單位或個(gè)人，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。(√)

19、單位客戶的法人代表或負(fù)責(zé)人、以及其他開戶資料發(fā)生變更，應(yīng)于五個(gè)工作日內(nèi)向我行提交正式公函及相關(guān)證明文件。（√）

20、特種單位存款根據(jù)存款期限分為特種單位活期存款、特種單位定期存款和特種單位通知存款，有關(guān)核算手續(xù)與對應(yīng)的普通單位存款的核算手續(xù)有所不相同。（X）

第二篇：對公賬戶授權(quán)委托書

對公賬戶信息查詢授權(quán)委托書

上饒銀行

支行：

本授權(quán)委托書聲明：我單位，特授權(quán)本單位員工

（身份號：）前往你行辦理我公司單位結(jié)算賬戶（賬號：）信息查詢事宜，信息查詢包括明細(xì)賬、來往帳、回單打印等，授權(quán)有效限為

****年**月**日至

****年**月**日。

我單位在此聲明已清楚本次授權(quán)的性質(zhì)和后果，并承諾在被授權(quán)人調(diào)離財(cái)務(wù)崗或離職后，我公司將第一時(shí)間通知貴行中止該授權(quán)。由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任由本單位承擔(dān)。

本授權(quán)書自本單位簽章之日起生效。

特此委托！

單位行政公章

法人代表名章

****年**月**日

第三篇：對公賬戶開立申請書

開立 存款賬戶申請書

安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行惠民路支行：

因 原因，我單位需要在貴行開立人民幣 存款賬戶。

特此申請。

申請單位簽章：

申請日期：

第四篇：對公賬戶開戶須知

對公賬戶開戶須知

一、驗(yàn)資戶

須攜帶的資料有：

1、企業(yè)預(yù)先核準(zhǔn)通知書原件及其復(fù)印件一式三份。（加蓋法人章）

2、法人身份證復(fù)印件一式三份，投資人身份證復(fù)印件各一份。

3、法人或授權(quán)人名章。

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

二、基本戶

須攜帶的資料有：

1、營業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一式二份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一式二份。

3、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一式二份。

4、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其

法人授權(quán)書各一份）

5、單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法人章。

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協(xié)議一式二份。三、一般戶

須攜帶的資料有：

1、營業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一份。

3、基本戶開戶許可證正本及其正本復(fù)印件一份。

4、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一份。

5、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其法人授權(quán)書各一份）

6、單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法人章。

7、申請開戶的公函一份。（加蓋單位公章）

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

四、專用戶

須攜帶的資料有：

1、營業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一份。

3、基本戶開戶許可證正本及其正本復(fù)印件一份。

4、國稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一份。

5、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其法人授權(quán)書各一份）

6、單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法人章。

7、申請開戶的公函一份。（加蓋社保專用章）

須填寫的資料有：

1、開戶申請書一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請書一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

第五篇：對公賬戶承諾書

承諾書

鑒于工程施工接近收尾，剩下工期不足一年，導(dǎo)致無法開辦貴公司指定的銀行賬戶，貴公司將工程款及農(nóng)民工工資打入我單位提供的對公賬戶中。我單位保證與所雇傭的農(nóng)民工在內(nèi)的一切勞動(dòng)者按照合同約定及時(shí)足額支付工資及其它勞動(dòng)報(bào)酬，保證我單位所雇傭的包括農(nóng)民工在內(nèi)的一切勞動(dòng)者不發(fā)生由于未及時(shí)足額發(fā)放工資和勞動(dòng)報(bào)酬而引發(fā)的滋事事件，如發(fā)生因工資和勞動(dòng)報(bào)酬引發(fā)的一切法律糾紛由我單位一律承擔(dān)。

保證單位（加蓋公章）

法人（加蓋章）：

日期：