第一篇：分c15043融資融券客戶適當性與貸放風險管理90分

一、單項選擇題

1.下列關(guān)于日本證券市場融資融券客戶適當性管理相關(guān)規(guī)定說法不正確的是（）。

A.日本《金融商品交易法》從法律層面對投資者適當性制度作了統(tǒng)一的全面性規(guī)定，包括投資者分類、產(chǎn)品適當性以及證券公司和從業(yè)人員在適當性方面的職責等

B.證券公司不得對其公司的高級管理人員及員工開辦信用交易 C.日本公民凡辦妥信用交易賬戶開戶手續(xù)并能夠交納保證金者，都可以進行信用交易

D.從法律層面對客戶參與融資融券的準入門檻做出了硬性規(guī)定 您的答案：A 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 批注：

2.下列關(guān)于我國證券市場融資融券客戶適當性管理相關(guān)規(guī)定說法不正確的是（）。

A.證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當辦理客戶征信

B.證券公司在辦理融資融券客戶征信時應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險偏好等情況

C.對從事證券交易時間不足半年的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶

D.對最近30個交易日日均證券資產(chǎn)低于50萬元的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶 您的答案：D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

二、多項選擇題

3.下列有關(guān)課程中所介紹的證券公司融資融券客戶適當性管理的措施，正確的是（）。

A.證券公司根據(jù)客戶提供的信息，對客戶的風險承受能力進行評估

B.證券公司根據(jù)了解的業(yè)務(wù)信息，對業(yè)務(wù)風險等級進行評估 C.客戶與產(chǎn)品或服務(wù)相匹配時，證券公司需與客戶以電子或書面方式簽署《適當性評估結(jié)果確認書》

D.客戶與產(chǎn)品或服務(wù)不匹配時，證券公司不得主動向客戶推介該業(yè)務(wù)

您的答案：B,C,A,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

4.證券公司在辦理融資融券客戶征信時應(yīng)了解客戶的（）等情況。A.身份

B.財產(chǎn)與收入狀況 C.證券投資經(jīng)驗 D.風險偏好 E.誠信合規(guī)記錄 您的答案：C,E,A,B,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

5.證券公司制定的投資者適當性制度應(yīng)至少包括（）。A.了解客戶的標準、程序和方法

B.了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標準、程序和方法 C.評估適當性的標準、程序和方法 D.執(zhí)行投資者適當性制度的保障措施 您的答案：A,B,D,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

三、判斷題

6.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當辦理客戶征信。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

7.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照《證券公司投資者適當性制度指引》制定投資者適當性制度。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

8.證券公司可對獲得融資融券資格的客戶實行年審制度，定期對客戶資格條件和信用情況進行審核，依據(jù)審核結(jié)果確定是否延續(xù)客戶資格或調(diào)整客戶授信額度。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

9.在證券公司對融資融券客戶適當性進行匹配時，應(yīng)注意客戶風險承受能力與融資融券業(yè)務(wù)風險等級的匹配。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

10.美國金融業(yè)監(jiān)管局相關(guān)規(guī)則規(guī)定，從事日內(nèi)交易的信用賬戶的證券市值須在50000美元以上。（）您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 批注：

試卷總得分：90.0

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理辦法

融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理辦法

第一章 總則

第一條 為保護投資者合法權(quán)益，全面了解客戶基本情況，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風險，審慎選擇和引導適當?shù)耐顿Y者理性參與融資融券交易，促進融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》及《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理是指通過客戶風險測評，選擇對融資融券業(yè)務(wù)具備足夠的認知能力、一定的證券交易能力和風險承受能力的客戶；通過投資者教育和風險揭示，引導客戶在充分了解融資融券業(yè)務(wù)風險的基礎(chǔ)上申請該項業(yè)務(wù)；通過嚴格的資質(zhì)審核、征信評級，審慎授予客戶適當?shù)男庞妙~度，引導其理性投資，做好風險防范和服務(wù)工作；通過持續(xù)性的投資者跟蹤指導服務(wù)，全程控制融資融券業(yè)務(wù)風險，培育合格的市場投資者。

第二章 投資者適當性管理的組織架構(gòu) 第三條 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理工作職責：

（一）制定本營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理的實施辦法和具體流程；

（二）認真落實公司關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理工作的各項制度要求；

（三）規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)推廣流程，由營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人向具有相應(yīng)風險承受能力的投資者進行融資融券業(yè)務(wù)推廣；

（四）做好客戶服務(wù)標準化管理，持續(xù)做好高風險客戶的持續(xù)監(jiān)控和后續(xù)服務(wù)工作；

（五）完善營業(yè)部客戶糾紛處理流程，建立客戶糾紛處理應(yīng)急預案，及時化解客戶糾紛。

第三章 融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理內(nèi)容 第四條 全面了解客戶，審慎選擇目標客戶

營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人應(yīng)當全面調(diào)查和了解客戶資信狀況、過往交易情況、風險評級情況等，嚴格按公司相關(guān)業(yè)務(wù)流程來全面了解客戶，按照公司相關(guān)標準選擇客戶。

第五條 完成投資者教育與風險揭示工作

按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)投資者教育指引》的規(guī)定，面向目標客戶，講解融資融券業(yè)務(wù)知識，揭示業(yè)務(wù)風險，使客戶在申請該業(yè)務(wù)前充分了解該業(yè)務(wù)的風險。

第六條 審核客戶資質(zhì) 營業(yè)部應(yīng)當嚴格按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇管理細則》進行客戶資質(zhì)審核、評定和篩選，對資質(zhì)差、風險承受能力低的投資者勸其審慎參與融資融券業(yè)務(wù)。

投資者進行資質(zhì)審核后須通過《融資融券業(yè)務(wù)知識測評》。

第七條 審慎評定客戶信用等級，合理確定授信額度 嚴格按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征授信管理辦法》，全面了解客戶自然屬性、交易屬性及信用記錄等，客觀公正的開展征信工作；依據(jù)征信結(jié)果，審慎評定客戶信用等級，信用等級與授信系數(shù)、保證金比例掛鉤；根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況、擬提交擔保物價值、信用等級、風險控制指標要求，科學合理授予授信額度。

第八條 適時調(diào)整信用交易相關(guān)指標

公司應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境與客戶屬性的變化，合理調(diào)整授信額度、可充抵保證金證券折算率、保證金比例、標的證券范圍等指標，幫助客戶控制風險。

第九條 加強客戶適當性持續(xù)管理

在客戶交易過程中，持續(xù)進行風險提示；根據(jù)客戶交易狀況，定期做好客戶資質(zhì)、信用等級、授信額度重新評定工作。

第十條 公司融資融券部、零售業(yè)務(wù)總部、稽核風控部及營業(yè)部應(yīng)按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》中各部門的職責要求，加強對客戶融資融券業(yè)務(wù)交易行為的監(jiān)控。采取切實有效措施，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生；發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的,應(yīng)當告知、提醒客戶，必要時按照有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)報告。

第十一條 行。

第十二條 第十三條 第四章 附則

本辦法未盡事宜遵照公司其他業(yè)務(wù)制度執(zhí)本辦法由*****解釋與修訂。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理辦法

融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理辦法

第一章總則

第一條 為保護投資者合法權(quán)益，全面了解客戶基本情況，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風險，審慎選擇和引導適當?shù)耐顿Y者理性參與融資融券交易，促進融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》及《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理是指通過客戶風險測評，選擇對融資融券業(yè)務(wù)具備足夠的認知能力、一定的證券交易能力和風險承受能力的客戶；通過投資者教育和風險揭示，引導客戶在充分了解融資融券業(yè)務(wù)風險的基礎(chǔ)上申請該項業(yè)務(wù)；通過嚴格的資質(zhì)審核、征信評級，審慎授予客戶適當?shù)男庞妙~度，引導其理性投資，做好風險防范和服務(wù)工作；通過持續(xù)性的投資者跟蹤指導服務(wù)，全程控制融資融券業(yè)務(wù)風險，培育合格的市場投資者。

第二章投資者適當性管理的組織架構(gòu)

第三條 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理工作職責：

（一）制定本營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理的實施辦法和具體流程；

（二）認真落實公司關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理工作的各項制度要求；

（三）規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)推廣流程，由營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人向具有相應(yīng)風險承受能力的投資者進行融資融券業(yè)務(wù)推廣；

（四）做好客戶服務(wù)標準化管理，持續(xù)做好高風險客戶的持續(xù)監(jiān)控和后續(xù)服務(wù)工作；

（五）完善營業(yè)部客戶糾紛處理流程，建立客戶糾紛處理應(yīng)急預案，及時化解客戶糾紛。

第三章融資融券業(yè)務(wù)投資者適當性管理內(nèi)容

第四條 全面了解客戶，審慎選擇目標客戶

營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人應(yīng)當全面調(diào)查和了解客戶資信狀況、過往交易情況、風險評級情況等，嚴格按公司相關(guān)業(yè)務(wù)流程來全面了解客戶，按照公司相關(guān)標準選擇客戶。

第五條完成投資者教育與風險揭示工作

按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)投資者教育指引》的規(guī)定，面向目標客戶，講解融資融券業(yè)務(wù)知識，揭示業(yè)務(wù)風險，使客戶在申請該業(yè)務(wù)前充分了解該業(yè)務(wù)的風險。

第六條審核客戶資質(zhì)

務(wù)客戶選擇管理細則》進行客戶資質(zhì)審核、評定和篩選，對資質(zhì)差、風險承受能力低的投資者勸其審慎參與融資融券業(yè)務(wù)。

投資者進行資質(zhì)審核后須通過《融資融券業(yè)務(wù)知識測評》。

第七條 審慎評定客戶信用等級，合理確定授信額度 嚴格按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征授信管理辦法》，全面了解客戶自然屬性、交易屬性及信用記錄等，客觀公正的開展征信工作；依據(jù)征信結(jié)果，審慎評定客戶信用等級，信用等級與授信系數(shù)、保證金比例掛鉤；根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況、擬提交擔保物價值、信用等級、風險控制指標要求，科學合理授予授信額度。

第八條 適時調(diào)整信用交易相關(guān)指標

公司應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境與客戶屬性的變化，合理調(diào)整授信額度、可充抵保證金證券折算率、保證金比例、標的證券范圍等指標，幫助客戶控制風險。

第九條 加強客戶適當性持續(xù)管理

在客戶交易過程中，持續(xù)進行風險提示；根據(jù)客戶交易狀況，定期做好客戶資質(zhì)、信用等級、授信額度重新評定工作。

第十條 公司融資融券部、零售業(yè)務(wù)總部、稽核風控部

度》中各部門的職責要求，加強對客戶融資融券業(yè)務(wù)交易行為的監(jiān)控。采取切實有效措施，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生；發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的,應(yīng)當告知、提醒客戶，必要時按照有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)報告。

第十一條

行。

第十二條

第十三條第四章附則 本辦法未盡事宜遵照公司其他業(yè)務(wù)制度執(zhí)本辦法由*****解釋與修訂。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第四篇：融資融券客戶回訪管理指引

**證券*****營業(yè)部 融資融券客戶回訪管理指引

第一條 為提高融資融券客戶服務(wù)水平，防范融資融券業(yè)務(wù)風險，促進融資融券業(yè)務(wù)的順利開展，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“證監(jiān)會”）《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》及中國證券登記結(jié)算有限責任公司、上海證券交易所、深圳證券交易所關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則、《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》、《**證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪管理辦法（修訂）》（以下簡稱《經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪管理辦法》）、《**證券股份有限公司零售業(yè)務(wù)總部回訪業(yè)務(wù)指引》（以下簡稱《零售業(yè)務(wù)總部回訪業(yè)務(wù)指引》）等規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引用于規(guī)范相關(guān)部門及人員對融資融券客戶的回訪行為。在對融資融券客戶進行回訪時除應(yīng)遵守《經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪管理辦法》、《零售業(yè)務(wù)總部回訪業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定外，還應(yīng)同時遵守本指引的要求。

第三條 融資融券客戶回訪工作要堅持及時、真實和準確的原則，由公司零售業(yè)務(wù)總部負責組織實施，營業(yè)部客服部負責具體服務(wù)工作。

第四條 營業(yè)部客服部負責落實客服中心統(tǒng)一組織的回訪工作，同時完成營業(yè)部客戶日?；卦L，并按規(guī)定及時匯報。第五條 客服中心及營業(yè)部的回訪工作和流程參照《零售業(yè)務(wù)總部回訪業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定。

第六條 融資融券客戶回訪的范圍包括但不限于以下幾類客戶：

（一）在本回訪期間內(nèi)，新開立信用資金賬戶和信用證券賬戶的客戶；

（二）在本回訪期間內(nèi)，被通知追加擔保物累計達到兩次或兩次以上的客戶；

（三）在本回訪期間內(nèi)有投訴與糾紛的客戶；

（四）在交易和資金方面存在異常的客戶，異常情況范圍參照《**證券股份有限公司證券交易監(jiān)控管理辦法》中的相關(guān)規(guī)定；

（五）被強制平倉的客戶；

（六）零售業(yè)務(wù)總部、融資融券部或營業(yè)部認為需要回訪的客戶；

（七）監(jiān)管部門因臨時事項要求回訪的客戶。其中，對強制平倉客戶的回訪工作應(yīng)由營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人在強制平倉完成后三個工作日內(nèi)進行專人回訪。

第七條 融資融券客戶回訪的內(nèi)容一般包括：核實是否為客戶本人開戶，核對客戶的電話（手機）、電子郵箱、通訊地址等聯(lián)系方式是否真實和準確，同時聽取客戶對客戶服務(wù)工作的建議和意見，了解客戶需求，進行滿意度調(diào)查等?；卦L過程中知悉客戶聯(lián)系方式發(fā)生改變時，應(yīng)提醒客戶及時前往營業(yè)部柜臺申請辦理客戶資料變更手續(xù)，并立即將有關(guān)情況通知相關(guān)融資融券業(yè)務(wù)聯(lián)系人

第八條 對新開立信用賬戶的客戶進行回訪的主要目的是核對客戶征信材料和開戶資料的真實有效性、核對客戶參加投資者教育情況及效果等，內(nèi)容包括但不限于：

(一)核實客戶是否參加過營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者教育；

(二)核實營業(yè)部是否向客戶充分揭示融資融券交易風險，講解合同條款；

(三)核實是否為客戶本人簽訂合同和辦理開戶手續(xù)；(四)核對客戶的電話（手機）、電子郵箱、通訊地址等聯(lián)系方式是否真實準確；

(五)核實營業(yè)部及相關(guān)證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否存在全權(quán)委托行為等情況。

第九條 對強制平倉客戶及回訪期內(nèi)被通知追加擔保物累計達到兩次或兩次以上的客戶進行回訪的主要目的是了解客戶對追加擔保物和強制平倉有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的掌握、了解客戶的財務(wù)狀況、了解客戶的服務(wù)需求等，內(nèi)容包括但不限于：

(一)核實客戶是否熟悉融資融券交易機制、是否清楚該業(yè)務(wù)風險；(二)核實客戶是否了解公司追加擔保物和強制平倉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則；

(三)核實客戶是否清楚自身財務(wù)狀況；

(四)核實客戶是否及時收到公司相關(guān)信息提示；(五)提示客戶應(yīng)及時關(guān)注信用賬戶資產(chǎn)及維持擔保比例變化情況。

第十條 融資融券客戶回訪方式及要求參照《經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪管理辦法》相關(guān)規(guī)定。

第十一條 融資融券客戶回訪當日，回訪人員應(yīng)完成回訪問卷，詳細記載該次回訪的內(nèi)容。采用面談方式回訪的，回訪問卷須由客戶簽字確認。

第十二條 營業(yè)部于每月前五個工作日內(nèi)向客服中心匯總上報本營業(yè)部上月《融資融券客戶回訪匯總表》（附件一），并接受客服中心對此項工作的抽查。由客服中心每月將匯總的回訪結(jié)果報送融資融券部。

第十三條 營業(yè)部客服部負責對本部客戶回訪的文檔等資料進行分類歸檔。融資融券客戶回訪記錄應(yīng)單獨建立并歸檔，作為重要業(yè)務(wù)資料保存，不得泄密。

第十四條 本指引由****負責解釋和修訂。第十五條 本指引自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第五篇：C15044臺灣融資融券現(xiàn)況及風險管理

試

題

一、單項選擇題

1.下列關(guān)于臺灣信用交易市場市場占有率的描述正確的是（）。

A.開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)以來，自辦證券商的市場占有率一直處于較低水平

B.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)后仍維持較高水平

C.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)后逐漸降低

D.1995年，環(huán)華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，復華證券金融公司被新成立的證金公司搶占了絕大部分的市場份額

您的答案：B 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

二、多項選擇題

2.以下關(guān)于臺灣信用交易市場的發(fā)展與沿革，說法正確的是（）。

A.臺灣證券市場剛開放信用交易時，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券

B.臺灣復華證券金融公司于上世紀80年代開業(yè)，先行辦理融資業(yè)務(wù)，并于同年開辦融券

C.1990年臺灣行政院核定發(fā)布《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》，核準證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)

D.由于證券金融公司市場占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場

您的答案：D,C,A,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

3.下列關(guān)于臺灣現(xiàn)行信用交易市場架構(gòu)描述正確的是（）。

A.臺灣信用交易市場目前實行雙軌制的模式

B.臺灣的證券金融公司可以直接對客戶授信

C.證券金融公司授信的資金來源于自有資金、銀行借款、發(fā)行商業(yè)本票等途徑

D.經(jīng)核準辦理融資融券業(yè)務(wù)的證券商可通過證券金融公司進行轉(zhuǎn)融通

您的答案：B,C,D,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

4.臺灣復華證券金融公司于1979年7月開業(yè)，開業(yè)的同時開始辦理融資和融券業(yè)務(wù)。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

5.在臺灣信用交易市場，發(fā)行公司召開股東會、除權(quán)息、現(xiàn)金增資、合并等，融券應(yīng)于停止過戶前五個營業(yè)日還券，供融資戶辦理過戶。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

6.臺灣《證券交易法》相關(guān)條款對證券金融公司、證券商進行了規(guī)范要求。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

7.在臺灣信用交易市場，融資余額或融券余額達到該種股票上市或上柜股份的20%，停止辦理融資融券。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

8.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

9.1995年，環(huán)華、富邦、安泰三家證券金融公司獲準成立，臺灣證券金融公司不再是政策性機構(gòu)，而是具有競爭性的專業(yè)金融機構(gòu)。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區(qū)信用交易于上世紀70年代開放，開放初期只辦理融資不辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：60.0

試

題

一、單項選擇題

1.以下關(guān)于臺灣信用交易市場的發(fā)展與沿革，描述不正確的是（）。

A.目前，臺灣地區(qū)的證券金融公司屬于政策性金融機構(gòu)

B.臺灣復華證券金融公司于1980年先后開始辦理融資和融券業(yè)務(wù)

C.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割

D.1995年，環(huán)華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，臺灣證券金融公司不再是政策性機構(gòu)，而是具有競爭性的專業(yè)金融機構(gòu)

您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

二、多項選擇題

2.在臺灣市場，存在下列情形的股票不得融資融券（）。

A.上市不滿六個月的普通股

B.股價波動過劇

C.股權(quán)過度集中

D.成交量過度異常

您的答案：B,D,A,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

3.下列關(guān)于臺灣信用交易市場現(xiàn)行作業(yè)規(guī)范說法正確的是（）。

A.上市股票單股最高限額是2000萬元

B.上柜股票單股最高限額是2000萬元

C.最低維持擔保比率為130%

D.單筆融資融券期限為6個月，不得展延

您的答案：D,B,C,A 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

三、判斷題

4.臺灣信用交易市場單只上市股票的最高融資融券限額是3000萬元。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

5.臺灣信用交易市場單賬戶融資和融券的最高限額均為6000萬元。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

6.臺灣信用交易市場目前的融資保證金成數(shù)是80%。（）

您的答案：未答此題！題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

7.臺灣證券市場于上世紀90年代開放了證券金融公司的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

8.臺灣信用交易市場上的融券券源主要來自于融資擔保證券。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

9.臺灣市場證券金融公司經(jīng)過兼并整合后，至2015年4月還有兩家證券金融公司參與信用交易市場。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區(qū)于1974年開放三家銀行辦理融資融券業(yè)務(wù)，開放初期既可辦理融資也可辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0

試卷總得分：50.0

試

題

一、單項選擇題

1.下列關(guān)于臺灣信用交易市場市場占有率的描述正確的是（）。

A.開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)以來，自辦證券商的市場占有率一直處于較低水平

B.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)后仍維持較高水平

C.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)后逐漸降低

D.1995年，環(huán)華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，復華證券金融公司被新成立的證金公司搶占了絕大部分的市場份額

您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.以下關(guān)于臺灣信用交易市場的發(fā)展與沿革，說法正確的是（）。

A.臺灣證券市場剛開放信用交易時，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券

B.臺灣復華證券金融公司于上世紀80年代開業(yè)，先行辦理融資業(yè)務(wù)，并于同年開辦融券

C.1990年臺灣行政院核定發(fā)布《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》，核準證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)

D.由于證券金融公司市場占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場

您的答案：D,B,A,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

3.下列關(guān)于臺灣現(xiàn)行信用交易市場架構(gòu)描述正確的是（）。

A.臺灣信用交易市場目前實行雙軌制的模式

B.臺灣的證券金融公司可以直接對客戶授信

C.證券金融公司授信的資金來源于自有資金、銀行借款、發(fā)行商業(yè)本票等途徑

D.經(jīng)核準辦理融資融券業(yè)務(wù)的證券商可通過證券金融公司進行轉(zhuǎn)融通

您的答案：B,C,D,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

4.臺灣復華證券金融公司于1979年7月開業(yè)，開業(yè)的同時開始辦理融資和融券業(yè)務(wù)。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

5.在臺灣信用交易市場，發(fā)行公司召開股東會、除權(quán)息、現(xiàn)金增資、合并等，融券應(yīng)于停止過戶前五個營業(yè)日還券，供融資戶辦理過戶。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

6.臺灣《證券交易法》相關(guān)條款對證券金融公司、證券商進行了規(guī)范要求。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

7.在臺灣信用交易市場，融資余額或融券余額達到該種股票上市或上柜股份的20%，停止辦理融資融券。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

8.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

9.1995年，環(huán)華、富邦、安泰三家證券金融公司獲準成立，臺灣證券金融公司不再是政策性機構(gòu)，而是具有競爭性的專業(yè)金融機構(gòu)。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區(qū)信用交易于上世紀70年代開放，開放初期只辦理融資不辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0