第一篇：商業(yè)銀行同業(yè)存款賬戶管理暫行辦法

商業(yè)銀行

同業(yè)存款準(zhǔn)備金存款賬戶管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)和規(guī)范XXX（以下簡(jiǎn)稱本行）同業(yè)往來(lái)賬戶資金和準(zhǔn)備金存款賬戶資金管理，規(guī)范會(huì)計(jì)處理程序，強(qiáng)化內(nèi)部制約機(jī)制，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《會(huì)計(jì)法》、《農(nóng)村信用合作社會(huì)計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法實(shí)用于本行營(yíng)業(yè)部，所轄分支機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立同業(yè)存款賬戶。

第三條 本辦法所稱同業(yè)存款賬戶是指本行在國(guó)有或國(guó)有控股商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)、省內(nèi)農(nóng)村信用社法人社開(kāi)立的人民幣活期或定（約）期存款賬戶及其他銀行在本行開(kāi)立的賬戶。

本辦法所稱同業(yè)存款資金是指本行或其他行在同業(yè)存款賬戶中的款項(xiàng)。

本辦法所稱準(zhǔn)備金存款是指本行為保證客戶提取存款和資金清算需要，按照人民銀行規(guī)定的存款準(zhǔn)備金比率而準(zhǔn)備在中央銀行的存款。

第四條 同業(yè)存款賬戶按照用途分為結(jié)算性和投融資性兩類。結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶；投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購(gòu)）、同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。

第二章 同業(yè)存款賬戶的開(kāi)立

第五條 同業(yè)存款賬戶的開(kāi)立要嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度開(kāi)立、管理。

第六條 存款銀行開(kāi)立投資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)為開(kāi)戶銀行二級(jí)分行及以上營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得作為投資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行，也不得為異地（跨縣市）存款銀行開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。

第七條

申請(qǐng)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營(yíng)范圍批準(zhǔn)文件；非一級(jí)法人開(kāi)戶的，還應(yīng)出具一級(jí)法人（或者一級(jí)分行）授權(quán)書(shū)原件。

第八條 其他銀行在本行開(kāi)立的，應(yīng)對(duì)證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性以及存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性進(jìn)行審查，對(duì)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

（一）首次開(kāi)戶實(shí)行面簽制度，由兩名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。

（二）開(kāi)戶證明文件必須提供原件留存復(fù)印件，并經(jīng)雙人復(fù)核。

（三）審查法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件，核對(duì)原件留存復(fù)印件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)予以核實(shí)。

（四）按照規(guī)定將其他銀行在本行開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶信息在人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中備案。

第九條 本行在其他銀行開(kāi)立同業(yè)存款賬戶，原則上在國(guó)有或國(guó)有控股的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社法人社（農(nóng)村商業(yè)銀行）開(kāi)立。開(kāi)立同業(yè)銀行存款賬戶必須經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)后才予以開(kāi)立。

第十條 同業(yè)存款賬戶的開(kāi)立不得損害本行利益，要有市場(chǎng)意識(shí)和收益意識(shí)，選擇收益性高、流動(dòng)性好的開(kāi)戶行，保證資金收益最大化。

第十一條

同業(yè)存款賬戶的開(kāi)立，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)提出初步意見(jiàn)，報(bào)本行領(lǐng)導(dǎo)審批后開(kāi)立。

第三章 日常管理

第十二條

存入人行準(zhǔn)備金存款嚴(yán)格按照人民銀行有關(guān)存款準(zhǔn)備金率執(zhí)行，不得透支。準(zhǔn)備金存款的劃撥由營(yíng)業(yè)部主辦會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)。

第十三條 已開(kāi)立在國(guó)有或國(guó)有控股的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社法人社（農(nóng)村商業(yè)銀行）賬戶的資金匯劃每筆報(bào)本行領(lǐng)導(dǎo)同意后匯劃，調(diào)入、調(diào)出資金由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部提出初步意見(jiàn)，根據(jù)授權(quán)權(quán)限報(bào)本行領(lǐng)導(dǎo)審批后，營(yíng)業(yè)部按照通知書(shū)進(jìn)行調(diào)度。

第十四條 按照《貴州省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)操作規(guī)程》中的現(xiàn)行會(huì)計(jì)科目存入其他金融機(jī)構(gòu)（除中央銀行）的各項(xiàng)存款在“1123存放其他同業(yè)款項(xiàng)”科目核算；上存上一級(jí)聯(lián)社的清算資金、一般性存款（含定期存款、特種存款）和準(zhǔn)備金存款等在“1124存放聯(lián)社款項(xiàng)” 科目核算； 繳存人民銀行的存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金在“1112準(zhǔn)備金存款”科目核算；與其他金融機(jī)構(gòu)之間日常結(jié)算往來(lái)款項(xiàng)的同業(yè)存入在“2321同業(yè)存放款”科目核算。如以后科目代號(hào)發(fā)生變化的，以新規(guī)定為準(zhǔn)。

第十五條 同業(yè)存款的記賬必須嚴(yán)格按《貴州省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)操作規(guī)程》的規(guī)定錄入，必須有賬有據(jù)，賬據(jù)相符。嚴(yán)禁打包記賬或拆分記賬。

第十六條 存款銀行應(yīng)當(dāng)按照賬戶管理協(xié)議約定使用同業(yè)存款賬戶，不得違規(guī)和超范圍使用同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。

第十七條

執(zhí)行開(kāi)戶生效日制度，存款賬戶自正式開(kāi)立3個(gè)工作日后方可辦理業(yè)務(wù)。

第十八條 嚴(yán)格執(zhí)行久懸賬戶管理制度和年檢制度。久懸賬戶停止支付超過(guò)5年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。執(zhí)行每年年檢制度，對(duì)于年檢不符合開(kāi)立條件，立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。

第四章 附 則 第十九條

同業(yè)存款、準(zhǔn)備金存款對(duì)賬嚴(yán)格按照《XXXX單位存款及往來(lái)資金對(duì)賬管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十條

本辦法由XXXX負(fù)責(zé)制訂、修改和解釋。第二十一條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：同業(yè)存單管理暫行辦法

中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第20號(hào)

為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù)，拓展銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道，促進(jìn)貨幣市場(chǎng)發(fā)展，中國(guó)人民銀行制定了《同業(yè)存單管理暫行辦法》，現(xiàn)予公布，自2013年12月9日起施行。

中國(guó)人民銀行

2013年12月7日

同業(yè)存單管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù)，拓展銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道，促進(jìn)貨幣市場(chǎng)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人（以下簡(jiǎn)稱存款類金融機(jī)構(gòu)）在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場(chǎng)工具。

前款所稱存款類金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)。

第三條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）是市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制成員單位；

（二）已制定本機(jī)構(gòu)同業(yè)存單管理辦法；

（三）中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

第四條 同業(yè)存單的投資和交易主體為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。

第五條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向中國(guó)人民銀行備案發(fā)行計(jì)劃。

第六條 存款類金融機(jī)構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi)，自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限，但單期發(fā)行金額不得低于5000萬(wàn)元人民幣。發(fā)行備案額度實(shí)行余額管理，發(fā)行人內(nèi)任何時(shí)點(diǎn)的同業(yè)存單余額均不得超過(guò)當(dāng)年備案額度。

第七條 同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行。全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱同業(yè)拆借中心）提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務(wù)。

第八條 同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格等以市場(chǎng)化方式確定。其中，固定利率存單期限原則上不超過(guò)1年，為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年，參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息，期限原則上在1年以上，包括1年、2年和3年。

第九條 同業(yè)存單在銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司登記、托管、結(jié)算。

第十條 公開(kāi)發(fā)行的同業(yè)存單可以進(jìn)行交易流通，并可以作為回購(gòu)交易的標(biāo)的物。

定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓。

同業(yè)存單二級(jí)市場(chǎng)交易通過(guò)同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進(jìn)行。

第十一條 發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的同業(yè)存單。

第十二條 建立同業(yè)存單市場(chǎng)做市商制度。同業(yè)存單做市商由市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制核心成員擔(dān)任，根據(jù)同業(yè)存單市場(chǎng)的發(fā)展變化，中國(guó)人民銀行將適時(shí)調(diào)整做市商范圍。做市商應(yīng)當(dāng)通過(guò)同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)連續(xù)報(bào)出相應(yīng)同業(yè)存單的買、賣雙邊價(jià)格，并按其報(bào)價(jià)與其他市場(chǎng)參與者達(dá)成交易。

第十三條 同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行文件的約定，按期兌付同業(yè)存單本息，不得擅自變更兌付日期。

第十四條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)在中國(guó)貨幣網(wǎng)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司官方網(wǎng)站上披露相關(guān)信息。信息披露應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

第十五條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向市場(chǎng)披露該的發(fā)行計(jì)劃。若在該內(nèi)發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)重新披露更新后的發(fā)行計(jì)劃。

第十六條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每期同業(yè)存單發(fā)行前和發(fā)行后分別披露該期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告和發(fā)行情況公告。

第十七條 同業(yè)存單存續(xù)期間，發(fā)生任何影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事件的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行披露。

第十八條 同業(yè)存單在會(huì)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立科目進(jìn)行管理核算；在統(tǒng)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立存單發(fā)行及投資統(tǒng)計(jì)指標(biāo)進(jìn)行反映。

第十九條 中國(guó)人民銀行依據(jù)本辦法及其他相關(guān)規(guī)定，對(duì)同業(yè)存單的發(fā)行與交易實(shí)施監(jiān)督管理。

同業(yè)拆借中心和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司每月分別匯總同業(yè)存單發(fā)行、交易情況和登記、托管、結(jié)算、兌付情況，報(bào)送中國(guó)人民銀行。

第二十條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條 本辦法自2013年12月9日起施行。

第三篇：同業(yè)存款協(xié)議書(shū)

同業(yè)存款協(xié)議書(shū)

甲方：銀行XX分行

乙方：中國(guó)農(nóng)業(yè)XX銀行XX市分行營(yíng)業(yè)部

為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，本著平等、誠(chéng)信、互利、雙贏的原則，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下同業(yè)存款協(xié)議。

一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開(kāi)立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。

2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關(guān)約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。

二、同業(yè)存款金額及存期

1、同業(yè)存款額度：以甲方實(shí)際存入乙方專戶或指定帳戶的實(shí)存金額為準(zhǔn)。

2、同業(yè)存款存期：定期存款3個(gè)月。存款到期如續(xù)存，仍以3個(gè)月為期，金額以續(xù)存日的余額為準(zhǔn)。

三、同業(yè)存款利率：

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級(jí)行---中國(guó)農(nóng)業(yè)XX銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。

2、如在合同期內(nèi)，中國(guó)人民銀行放開(kāi)并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長(zhǎng)期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調(diào)整方式。

四、同業(yè)存款憑證：

1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開(kāi)立的人民幣專戶后，乙方根據(jù)本合同約定，自到達(dá)之日起定期3個(gè)月，不另開(kāi)具同業(yè)存款憑證。

2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資金的支取。

五、計(jì)結(jié)息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對(duì)甲方存放的資金自到帳日起計(jì)息，計(jì)結(jié)息方式：存款按日計(jì)息，日利率=雙方在存款證實(shí)書(shū)中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結(jié)清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。

2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關(guān)劃款憑證，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對(duì)相應(yīng)資料進(jìn)行審查。

3、在乙方對(duì)甲方相關(guān)資料以及甲方預(yù)留印鑒審查無(wú)誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息，并以轉(zhuǎn)帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關(guān)手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個(gè)銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計(jì)息不變。

六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請(qǐng)掛失，乙方受理后，掛失生效。

七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬(wàn)分之二向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。

2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無(wú)須對(duì)對(duì)方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。

八、保密責(zé)任

本協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)外披露的除外，雙方另有約定的除外。

九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。未達(dá)成書(shū)面協(xié)議前，本合同依然有效。

十、爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過(guò)友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。

十一、合同的生效及其它

本合同書(shū)自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。

本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

第四篇：同業(yè)存款流程

同業(yè)存款申請(qǐng)辦理流程說(shuō)明

各位金融界/企業(yè)界朋友：

順應(yīng)央行推動(dòng)利率市場(chǎng)化政策，為全國(guó)城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。

北京有幾家大型銀行希望向全國(guó)中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負(fù)責(zé)操作/運(yùn)營(yíng)/管理。

現(xiàn)將已掌握的申請(qǐng)條件及辦理流程進(jìn)行如下說(shuō)明：

一、放款對(duì)象

有同業(yè)授信額度的全國(guó)范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。

二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項(xiàng)目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過(guò)受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負(fù)債率）。

三、放款期限

存款期為一至五年。

四、放款利息

一年利率為6%左右。

五、優(yōu)勢(shì)

1.無(wú)需受款行提供擔(dān)保；

2.無(wú)需對(duì)受款行開(kāi)展盡職調(diào)查；

3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產(chǎn)負(fù)債率。

六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所； 2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問(wèn)協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負(fù)責(zé)人見(jiàn)面洽談合作細(xì)節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問(wèn)費(fèi)用，此前不支付任何費(fèi)用。

此業(yè)務(wù)可長(zhǎng)期合作，歡迎有資金需求的銀行前來(lái)洽談！

聯(lián)系人：

蕭輝成***

郵箱：xiaohuicheng@126.com

楊

牧 ***

郵箱：mulanyang@hotmail.com

融信華誠(chéng)投資咨詢（北京）有限公司

2013年12月9日

第五篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號(hào)：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權(quán)委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權(quán)委托人）：***** 根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方對(duì)甲方按本協(xié)議存入的款項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并運(yùn)用。

（二）乙方承諾本協(xié)議項(xiàng)下甲方存入乙方的資金不會(huì)用于與國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策及中國(guó)人民銀行相關(guān)文件規(guī)定相違背的項(xiàng)目。

（三）乙方在存款到期日及時(shí)歸還本金和利息。

（四）當(dāng)發(fā)生影響資信的重大事件時(shí)，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面方式告知甲方，重大事項(xiàng)包括：

1.對(duì)乙方有重大影響的外部政策變動(dòng)； 2.財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對(duì)到期償還可能產(chǎn)生影響的重要事件。

乙方承諾上述對(duì)甲方披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。甲方有權(quán)針對(duì)乙方披露的信息對(duì)乙方進(jìn)行實(shí)地核實(shí)，乙方承諾予以配合。

第二條 同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬(wàn)元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時(shí)，應(yīng)提前二個(gè)工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開(kāi)戶銀行：*********** 資金賬號(hào)：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開(kāi)戶銀行：****************** 資金賬號(hào)：************************* 同業(yè)存款的本息一律采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，通過(guò)人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調(diào)整時(shí)，雙方有相互告知的義務(wù)。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達(dá)乙方指定賬戶之日起開(kāi)始計(jì)息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結(jié)算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結(jié)算利息一次，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。3.按季度支付利息，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營(yíng)業(yè)日，則順延至下一工作日，按實(shí)存天數(shù)計(jì)息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。

(三)計(jì)息方式: 利率/360天*本金*實(shí)存天數(shù)。第五條 協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)調(diào)一致并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。未達(dá)成書(shū)面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。

（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內(nèi)未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權(quán)提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書(shū)面通知到達(dá)對(duì)方時(shí)起，本協(xié)議解除。乙方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第三項(xiàng)的約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬(wàn)分之五的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，支付時(shí)間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒(méi)有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付拒收金額日萬(wàn)分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付金額日萬(wàn)分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

第七條 爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過(guò)友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯(lián)絡(luò)方式

甲方與乙方之間有關(guān)本協(xié)議的任何通知應(yīng)通過(guò)專人送達(dá)或特快專遞方式郵寄。專人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)。

雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯(lián)系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯(lián)系地址：************************ 郵編：***** 聯(lián)系人： **** 電話:************* 手機(jī):**************** 一方通訊地址及聯(lián)系方式變更，應(yīng)立即書(shū)面通知另一方。第九條 協(xié)議的生效及其他

（一）本協(xié)議書(shū)自甲、乙雙方法定代表人或委托授權(quán)人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息之日止。

（二）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署《補(bǔ)充協(xié)議》，《補(bǔ)充協(xié)議》是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（三）本協(xié)議正本一式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權(quán)委托人）（授權(quán)委托人）

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