第一篇：案件防控新規(guī)競(jìng)賽供參考的題目及答案

供參考的競(jìng)賽題目和答案

一、單選類題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行 D、加強(qiáng)偉大賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)

4、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、2 B、3 C、4 D、1

5、在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字

C、對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A、在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取措施后發(fā)現(xiàn)的案件

D、監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）A、一季度一評(píng) B、半年一評(píng) C、一年一評(píng) D、兩年一評(píng)

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）

A、應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B、年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大案件、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決

C、在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決

D、應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是：（C）

A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，無(wú)論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的相關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D、銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對(duì)賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是：（B）

A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累積得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上

14、銀行工作人員違反發(fā)力、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑活著拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A、治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B、治安關(guān)注單位 C、治安重點(diǎn)防范單位 D、治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。A、每半年 B、每一年 C、每?jī)赡?D、每五年

18、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督察組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行與業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況 C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》

D、案件信息中涉及的金融以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A、總行行長(zhǎng) B、分支行行長(zhǎng)

C、分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D、分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

24、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）

A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

25、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）

A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下哪些不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C、董事和高級(jí)管理人員變更 D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

27、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A、監(jiān)控下 B、雙人會(huì)同下 C、會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D、內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人 A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

30、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)的懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開(kāi)除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款

31、上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來(lái)的“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”后，應(yīng)在（2個(gè)工作日）內(nèi)完成審查工作，必要時(shí)應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。

32、負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)在（5個(gè)工作日）內(nèi)完成核查。如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)在（5個(gè)工作日）內(nèi)未完成核查工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過(guò)（5個(gè)工作日）。

33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)在核查工作中，對(duì)（百萬(wàn)元）以上案件、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一年之內(nèi)第二次及以上發(fā)生的案件、地市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含相當(dāng)級(jí)別）一年之內(nèi)有三個(gè)及以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，延后提出自查發(fā)現(xiàn)的案件以及有疑問(wèn)的案件，應(yīng)重點(diǎn)核查，并視情況實(shí)地核查。

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，應(yīng)按照（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》）的規(guī)定填報(bào)。

35、對(duì)確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》第二條第七款）情形的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。

36、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（一票否決制）。

37、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，每年度結(jié)束后，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)上年度的案件防控工作進(jìn)行自查自評(píng)，填寫(xiě)“上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)表”，并于（）前將自查自評(píng)報(bào)告及考評(píng)表提交上海銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處。

38、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)被評(píng)估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）部門應(yīng)當(dāng)在接到評(píng)估報(bào)告之日起（三日）內(nèi)，對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書(shū)》，加蓋縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)印章后送達(dá)被評(píng)估單位，并隨時(shí)督促整改。

39、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（治安隱患）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。

40、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（兩年）進(jìn)行一次。

41、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)由組織評(píng)估的省級(jí)、市級(jí)或縣級(jí)公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）、消防、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵部門和同級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的保衛(wèi)、內(nèi)控人員組成評(píng)估小組，成員人數(shù)為（不少于5人）。

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（專案組）。

43、自助銀行電視監(jiān)控系統(tǒng)每天實(shí)行（24）小時(shí)錄像。

44、以秘密手段獲取或者以金錢、物質(zhì)等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關(guān)規(guī)定，私自提供他人信用卡信息資料的行為，構(gòu)成（非法提供信用卡信息）罪。

45、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（第一類案件）。

46、風(fēng)險(xiǎn)是銀行在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中因可能的損失而導(dǎo)致收益的（可能性）。

二、多選類題目：

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A、主要負(fù)責(zé)人 B、分管負(fù)責(zé)人 C、直接責(zé)任人 D、作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。

A、在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A、內(nèi)部相互監(jiān)督 B、管理監(jiān)督 C、外部監(jiān)督 D、內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A、案件防控工作組織 B、內(nèi)審稽核工作力度 C、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D、責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A、是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B、是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D、是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（ADE）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作實(shí)施細(xì)則》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 E、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E、收到重大案件舉報(bào)線索

10、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門部關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）

A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)部抵制、部報(bào)告 B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、部糾正、部處理

C本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、道德風(fēng)險(xiǎn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處理

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息 B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過(guò)程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn) B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn) 20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、對(duì)確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)第二條第一、二、三款））情形的，可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

22、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控考核評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)有（（一)審定上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法;(二)監(jiān)督和指導(dǎo)考評(píng)工作的具體實(shí)施;(三)研究并解決考評(píng)中的有關(guān)重大問(wèn)題;(四)審定考評(píng)結(jié)果。）

23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范（制度、措施、人員和設(shè)施）等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。

24、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估的方法包括（(一)詢問(wèn)被評(píng)估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員了解安全保衛(wèi)工作情況;(二)查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料;(三)實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實(shí)情況;

（四）實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配備情況;(五)實(shí)地查看測(cè)試物坊、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況;〈六)突擊檢查和抽查;(七)根據(jù)需要依法采取的其他安全評(píng)估方法。）

25、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為（(一)玩忽職守，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)卻未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的;(二)在安全評(píng)估工作中弄虛作假的;(三)故意刁難被評(píng)估單位和相關(guān)人員的;(四)索取、收受被評(píng)估單位賄賂、禮品的;(五)違反法律、行政法規(guī)實(shí)施處罰的;(六)其他濫用職權(quán)、銜私舞弊的）之一的，對(duì)評(píng)估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

26、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，《安全評(píng)估記分表》式樣由（公安部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)）統(tǒng)一制定。

27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（1、二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施?？诎惭b具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測(cè)裝臵等)的扣0.5 分;2、與外界相通的出入口未安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門的扣0.5 分;3、金屬防護(hù)門鎖具不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5 分;等）時(shí)，扣0.5分。

28、重要空白憑證的管理，應(yīng)（實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫(kù)、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤(pán)點(diǎn)查庫(kù)，正確、及時(shí)處理?yè)p益）

29、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度的通知》中的三項(xiàng)制度是指（〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程〉、〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法〉和〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度〉）

30、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處臵、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂）的重要參考

31、禁止違規(guī)代客戶保管（銀行存單/折/卡，代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼）等重要資料和貴重物品。

32、嚴(yán)禁（私自泄露、修改）客戶信息。

33、營(yíng)業(yè)期間午休時(shí),應(yīng)將（印、押、證）等入柜(入庫(kù))保管

三、判斷類題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。答案：正確

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀行會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。答案：錯(cuò)誤

3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。答案：正確

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。答案：正確

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。答案：錯(cuò)誤

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。答案：錯(cuò)誤

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯(cuò)誤

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。答案：錯(cuò)誤

案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。答案：正確

9、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原來(lái)案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：錯(cuò)誤

10、銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。答案：正確

11、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。答案：正確

12、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督國(guó)管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。答案：錯(cuò)誤

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。答案：正確

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。答案：錯(cuò)誤

15、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。答案：錯(cuò)誤

16、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。答案：錯(cuò)誤

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。答案：錯(cuò)誤

18、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。答案：正確

19、禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，部通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人。法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。答案：正確

20、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。答案：正確

21、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。答案：正確

22、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。答案：正確

23、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。答案：正確

24、案件處臵三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。答案：正確

25、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由部完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確

26、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。答案：錯(cuò)誤

27、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則。以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確

28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。答案：正確

29、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。答案：錯(cuò)誤

30、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。答案：錯(cuò)誤

31、由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。答案：錯(cuò)誤

32、銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤

33、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。答案：錯(cuò)誤

34、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。答案：錯(cuò)誤

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：正確

36、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：錯(cuò)誤

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議采取定期的方式召開(kāi)。答案：錯(cuò)誤

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成單位之間案件防控信息實(shí)行相互保密。答案：錯(cuò)誤

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)代表沒(méi)有代表本部門發(fā)表意見(jiàn)的權(quán)利。答案：錯(cuò)誤

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱案件是指銀行業(yè)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?。答案：正確

43、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。答案：錯(cuò)誤

44、操作風(fēng)險(xiǎn)：由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。該定義不包括策略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤

45、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核成績(jī)，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯(cuò)誤

第二篇：2015年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽的題庫(kù)(附答案)

【單選題】 第1題:下列說(shuō)法正確的是：（）

中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。

日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

【單選題】 第2題:某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過(guò)之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說(shuō)法正確的是：（）甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪 甲構(gòu)成偽造證件罪 甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

由于沒(méi)有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪

【單選題】 第3題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（）涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上 涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】 第4題:下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（）

工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門 核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

【單選題】 第5題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（）督辦制度。對(duì)口 掛牌 交叉 風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第6題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到責(zé)任追究建議移送函之日起（）日內(nèi)處理完畢 60 90 45 30

【單選題】 第7題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（）。檢查組 督查組 調(diào)查組 專案組

【單選題】 第8題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（）的原則。獨(dú)立 可控 漸進(jìn) 優(yōu)先

【單選題】 第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

發(fā)展是根本，管理是保障 內(nèi)控優(yōu)先 合規(guī)人人有責(zé) 制度先行于業(yè)務(wù)

【單選題】 第10題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。合規(guī)管理部門 高管層 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 董事會(huì)

【單選題】 第11題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（）取消任職資格 記大過(guò) 降級(jí) 警告

【單選題】 第12題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（）。

案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

【單選題】 第13題:柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（）進(jìn)行。雙人會(huì)同下 內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi) 會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) 監(jiān)控下

【單選題】 第14題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開(kāi)展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（）排查。道德風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第15題:銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）違法發(fā)放貸款罪 貸款詐騙罪 高利轉(zhuǎn)貸罪 集資詐騙罪

【單選題】 第16題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。三年內(nèi) 五年內(nèi) 二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】 第17題:下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（）實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

【單選題】 第18題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（）。撤職 解除勞動(dòng)合同 給予紀(jì)律處分 開(kāi)除

【單選題】 第19題:2005年3月22日印發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（）不屬于“十三條”： 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) 積極培育良好的合規(guī)文化

堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開(kāi)制度 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)

【單選題】 第20題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（）。解除勞動(dòng)合同 撤職 給予紀(jì)律處分 開(kāi)除

【單選題】 第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

【單選題】 第22題:甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開(kāi)辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫忙貸款，并且無(wú)任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）B公司屬于甲的關(guān)系人 甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪 甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單選題】 第23題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。

統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán) 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單選題】 第24題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線 收支一本清 收支相符 收支相抵

【單選題】 第25題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（）。兩年一評(píng) 半年一評(píng) 一年一評(píng) 一季度一評(píng)

【單選題】 第26題:案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行 制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 排查—整改—提高—再排查

【單選題】 第27題:“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（）組織一次案防教育。每季度 每2個(gè)月 每半年 每月

【單選題】 第28題:“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（）了解你的客戶業(yè)務(wù) 了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 了解你的客戶 了解你的業(yè)務(wù)

【單選題】 第29題:企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶 告知客戶自己銷毀

【單選題】 第30題:在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

【單選題】 第1題:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。所有的部門和崗位 需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位 決策層 重要部門和崗位

【單選題】 第5題:銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 高風(fēng)險(xiǎn)客戶 高風(fēng)險(xiǎn)部門 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶

【單選題】 第6題:下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（）

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單選題】 第7題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。會(huì)計(jì)人員 支行 理財(cái)經(jīng)理 總行或分行

【單選題】 第9題:根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（）。涉案人員及情況

公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施 已經(jīng)或可能造成的損失

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況

【單選題】 第10題:甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒(méi)有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說(shuō)法正確的是：（）甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失 甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪

【單選題】 第12題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分。撤職（含）以上 降級(jí)（含）以上 開(kāi)除（含）以上 記大過(guò)（含）以上

【單選題】 第13題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。印 密 單 款

【單選題】 第14題:按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（）。銀行同業(yè)公會(huì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 人民銀行 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【單選題】 第15題:分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（）分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng) 分支行行長(zhǎng)

分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) 總行行長(zhǎng)

【單選題】 第17題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。15% 30% 20% 10%

【單選題】 第18題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）監(jiān)事長(zhǎng) 合規(guī)總監(jiān) 行長(zhǎng)（總經(jīng)理）董事長(zhǎng)

【單選題】 第23題:下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（）初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 案件時(shí)間鎖定 涉案金額確定 案件性質(zhì)明確

【單選題】 第26題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。二年內(nèi) 五年內(nèi) 三年內(nèi) 一年內(nèi)

【單選題】 第27題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（）。審計(jì)檢查 員工行為排查 日常排查 滾動(dòng)排查

【單選題】 第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。事后監(jiān)督和糾正 事前防范 分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單選題】 第29題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（）以上。5級(jí) 4級(jí) 3級(jí) 2級(jí)

【單選題】 第2題:存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期。4 1 3 2

【單選題】 第3題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（）。

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

【單選題】 第8題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（）審計(jì)部 合規(guī)部 安保部 監(jiān)察室

【單選題】 第10題:根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（）風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

董事和高級(jí)管理人員變更 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿

【單選題】 第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第13題:甲是某銀行職員，由于其本身沒(méi)有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說(shuō)法正確的是：（）甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單選題】 第18題:下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

【單選題】 第19題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期

【單選題】 第21題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險(xiǎn)。案件 事故 損失

意外

【單選題】 第24題:以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（）。在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面 應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

【單選題】 第26題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。3個(gè)月，5個(gè)工作日

3個(gè)月，10個(gè)工作日 1個(gè)月，10個(gè)工作日 1個(gè)月，5個(gè)工作日

【單選題】 第28題:案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（）”。一情多報(bào) 有情不報(bào) 多情一報(bào) 一情一報(bào)

【單選題】 第3題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

【單選題】 第16題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，對(duì)被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作”處罰的銀行從業(yè)人員，其相關(guān)信息將同時(shí)報(bào)送至（）。上海公安局 上海檢察院 人民銀行征信系統(tǒng) 上海市公共信用信息平臺(tái)

【單選題】 第19題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) 股票投資業(yè)務(wù) 信托投資業(yè)務(wù) 向其他商業(yè)銀行投資

【單選題】 第12題:下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（）空白憑證 查詢對(duì)賬 授權(quán)卡 槍支彈藥

【單選題】 第17題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）以上處分。記過(guò) 降級(jí) 記大過(guò) 警告

【單選題】 第24題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（）記過(guò) 留用察看 警告 通報(bào)批評(píng)

【單選題】 第99題： 下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？

建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分寸及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

加強(qiáng)未達(dá)款項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi) 完善審計(jì)體制，提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

【單選題】 第100題：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）

通報(bào)同業(yè) 解除勞動(dòng)合同

罰款

開(kāi)除

【多選題】 第31題:李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（）

該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失 分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

【多選題】 第32題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

【多選題】 第33題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問(wèn)題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問(wèn)題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取（）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。限制業(yè)務(wù) 控制貸款發(fā)放額度 取消高管人員任職資格 暫停準(zhǔn)入

【多選題】 第34題:嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（）等業(yè)務(wù)。變更 撤消 凍結(jié) 開(kāi)立

【多選題】 第35題:禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品?，F(xiàn)金 存單（折）有價(jià)單證 身份證件

【多選題】 第36題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）電信詐騙

某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) 以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

【多選題】 第37題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（）

能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查 是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

【多選題】 第38題:以下說(shuō)法正確的是（）

銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。

【多選題】 第39題:“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開(kāi)展一次的工作有（）參與或監(jiān)督外部對(duì)賬

開(kāi)展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查 抽查監(jiān)控錄像 落實(shí)查庫(kù)制度

【多選題】 第40題:監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（）未履職人 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）知情人 發(fā)案人

【多選題】 第41題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（）、（）、（）”的原則。落實(shí)責(zé)任 強(qiáng)化整改

嚴(yán)肅問(wèn)責(zé) 滾動(dòng)覆蓋

【多選題】 第42題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（）責(zé)令辭職 解除勞動(dòng)合同 開(kāi)除

要求賠償經(jīng)濟(jì)損失

【多選題】 第43題:哪些處罰信息需要報(bào)送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？ 黨紀(jì)處分 通報(bào)批評(píng) 內(nèi)部紀(jì)律處分 其他處罰 行政處罰 刑事處罰

【多選題】 第44題:以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）海關(guān) 稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院 人民法院

【多選題】 第45題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（）

各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人

在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）案件調(diào)查 行政處罰 案件審結(jié)

案件信息報(bào)送及登記

【多選題】 第47題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（）收到重大案件舉報(bào)線索

大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多選題】 第48題:案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu) 司法機(jī)關(guān) 公安局 銀監(jiān)局

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的其他處罰包括那些方面

責(zé)令辭職及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的單方辭職或解除勞動(dòng)合同 解聘職務(wù)

扣減績(jī)效工資8000元 免職

對(duì)勞務(wù)派遣人員“退回”

【多選題】 第50題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（）等行政處罰。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 警告

【多選題】 第31題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（）案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 因不可抗力造成違法違規(guī)的【多選題】 第32題:案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（）案件調(diào)查情況 后續(xù)整改情況 案件審結(jié)情況 案件信息

【多選題】 第33題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（）重要崗位人員管控 案防教育 問(wèn)題整改 案件防控責(zé)任制

【多選題】 第34題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

【多選題】 第35題:下列哪些行為是被明令禁止的：（）

在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)

不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

【多選題】 第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）

確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) 確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

【多選題】 第37題:業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（）超權(quán)限授權(quán) 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) 不審核憑證授權(quán) 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)

【多選題】 第39題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運(yùn)行情況 外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 整體案防工作情況

【多選題】 第40題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)的管理。信息披露 人員 網(wǎng)點(diǎn) 流程

【多選題】 第41題:《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)

【多選題】 第42題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（）。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí) 未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)

【多選題】 第43題:在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（）下階段案件防控工作安排

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況

案件的司法結(jié)論判定 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案

【多選題】 第45題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資金總額的70% 分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格 經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次 綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” 綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”

綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” 綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】 第47題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 案件責(zé)任追究與整改 內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多選題】 第48題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁（）。遲報(bào) 錯(cuò)報(bào) 漏報(bào) 瞞報(bào)

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的內(nèi)部處分種類包括（）。通報(bào)批評(píng) 開(kāi)除 撤職 降級(jí) 記過(guò) 警告

【多選題】 第31題:下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

【多選題】 第34題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

【多選題】 第37題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

情節(jié)輕微且未造成損害的

主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的

因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

【多選題】 第38題:下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（）某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無(wú)故離崗 某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金

【多選題】 第40題:案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。直接責(zé)任人

作案嫌疑人 分管負(fù)責(zé)人 主要負(fù)責(zé)人

【多選題】 第41題:銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（）內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰 空白憑證、金庫(kù)尾箱 查詢對(duì)賬、輪崗休假 授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押

【多選題】 第42題:根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）

案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見(jiàn)其高管層談話

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)

銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)

【多選題】 第43題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的()董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人 行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人

【多選題】 第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（）對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) 越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū) 明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告

【多選題】 第50題:銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（）買賣股票 大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒 經(jīng)商辦企業(yè)

【多選題】 第33題:下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）利用本人知悉的未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的

未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的 未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的 利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息的

【多選題】 第39題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測(cè)算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），嚴(yán)禁違規(guī)決策審批貸款。

嚴(yán)禁授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告 嚴(yán)禁隨意降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

嚴(yán)防員工參與客戶編造虛假材料 嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批

【多選題】 第40題:以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（）嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái).【多選題】 第42題:疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。

保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 分管領(lǐng)導(dǎo) 主要領(lǐng)導(dǎo) 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

【多選題】 第44題:下列哪一項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門

【多選題】 第45題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（）堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū) 應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶過(guò)渡客戶資金 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

【多選題】 第47題:下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料■ 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)

【多選題】 第49題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域？ 關(guān)注類貸款和違約客戶情況

銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況近年新增加的不良貸款

【多選題】 第32題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 外部電信詐騙

客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷 銀行前員工王某在離職后參與非法集資

【多選題】 第33題:下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

【多選題】 第35題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以（）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。員工異常行為 票據(jù) 跨業(yè)合作 信貸

【多選題】 第39題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（）和案例材料。審結(jié)報(bào)告 督查報(bào)告 整改情況報(bào)告 后續(xù)調(diào)查報(bào)告

【多選題】 第40題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：（）。風(fēng)險(xiǎn)控制到位 制度完善到位 責(zé)任追究到位 行為糾正到位

【多選題】 第44題:監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考 監(jiān)管計(jì)劃制訂 市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

誡勉談話 監(jiān)管評(píng)級(jí)

【多選題】 第47題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參與非法集資活動(dòng)的管理和處置，必須做好以下幾項(xiàng)工作（）

集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理。

建立和落實(shí)管理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人。

梳理完善前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理。持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。

【多選題】 第48題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（）對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

【多選題】 第99題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（）

制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

【多選題】 第100題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程

監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位 審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案

【判斷題】 第51題:根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第53題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第54題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第58題:商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第59題:對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第61題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，在對(duì)案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé)任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)于曾在本機(jī)構(gòu)任職，但問(wèn)責(zé)時(shí)已離職人員的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將違規(guī)問(wèn)題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位處理。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)有關(guān)排查工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第67題:商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個(gè)人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第69題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第73題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第74題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確 錯(cuò)誤 【判斷題】 第75題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無(wú)需報(bào)送此類案件。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第80題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問(wèn)責(zé)工作。

【判斷題】 第51題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第53題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)?；至少?yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第54題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，利用職務(wù)上的便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)以及收受賄賂的；應(yīng)給予開(kāi)除處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問(wèn)題，可由問(wèn)題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第58題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第59題:銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無(wú)需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:按照《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》, 處罰信息使用人員可為他人提供查詢到的處罰信息，并下載和打印。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》規(guī)定，如果一員工因?yàn)閮杉騼杉陨鲜虑槭艿蕉喾N處罰或處分，可只填寫(xiě)一張?zhí)幜P信息表進(jìn)行上報(bào)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內(nèi)的，直接顯示處罰信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第51題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或?yàn)槠浞缸锘顒?dòng)提供幫助侵害本行或客戶利益的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第61題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長(zhǎng)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和虛假資料騙取貸款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第67題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第73題:由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第80題:銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第51題:在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸后檢查階段，要加強(qiáng)對(duì)客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，違規(guī)向客戶銷售或推介非本行發(fā)行、代理的產(chǎn)品的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第75題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)遵循系統(tǒng)控制原則，完善本行代銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保系統(tǒng)安全，穩(wěn)定運(yùn)行，做到銷售過(guò)程“機(jī)控到位”。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息除刑事處罰和上海銀監(jiān)局做出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的真實(shí)性，客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展的，以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第74題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第99題：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第100題：各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第101題：根據(jù)《銀行業(yè)既然弄機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第102題：按照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，離職人員去向不明，原任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將擬處理意見(jiàn)按“監(jiān)管部門認(rèn)為需要報(bào)送類”報(bào)處罰信息，由上海銀監(jiān)局直接錄入從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)后進(jìn)行特定標(biāo)識(shí)。正確

錯(cuò)誤

第三篇：案件防控知識(shí)競(jìng)賽考題答案版

案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)競(jìng)賽初賽試題

一、單選題（每題0.5分，共20分）

1．案件專項(xiàng)治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn) C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任 D．標(biāo)本兼治、重在治本

2．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率 B．提高案件預(yù)報(bào)率

C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員 D．提高案件損失資金挽回率

3．要按照“（A）”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B．內(nèi)控優(yōu)先

C．制度先行 D．以人為本、科學(xué)發(fā)展

4．下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”內(nèi)容的是（C）。

A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度

5．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。

A．流程建設(shè) B．制度建設(shè) C．日常教育 D．輪崗休假

6．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

7．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（C）

A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

8．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)

9．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）

A．在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件

－1－

線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

10．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

11．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（A）

A．庫(kù)房管理 B．安全保衛(wèi)器械管理 C．票證管理 D．設(shè)備管理

12．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？（A）

A．堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng) B．堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本

C．堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范 D．堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控

13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項(xiàng)不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查 B．詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員 C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料

14．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉(zhuǎn)貸罪 C．違法發(fā)放貸款罪 D．貸款詐騙罪

15．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。

A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．業(yè)務(wù)侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

16．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門的職責(zé)的是（B）。

A．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以及報(bào)告程序

B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目 C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 D．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守

17．金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件 B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件

－2－

18．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先 C．發(fā)展是根本，管理是保障 D．合規(guī)人人有責(zé)

19“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（C）。

A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

20．下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。

A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

21．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即向下列何人報(bào)告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負(fù)責(zé)人 B．國(guó)務(wù)院主管金融工作的負(fù)責(zé)人 C．中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人 D．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

22．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露 C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

23．國(guó)家反洗錢行政主管部門是（A）。

A．中國(guó)人民銀行 B．公安部 C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)證券管理委員會(huì)

24．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（B）。

A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 B．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書(shū)的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記

D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時(shí)銷毀

25．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

26．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

－3－

C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上皆是

27．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）

A．某銀行代理銷售一種基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

28．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（B）。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的 D．是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)

29．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

30．銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理 B．合規(guī)管理、人力資源管理 C．風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理

D．人力資源管理

31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

32．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為（B）。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作 D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

33．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō) B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

－4－

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款 D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告

35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B．可以交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，包括客戶的具體數(shù)據(jù) C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

36．以下哪一項(xiàng)關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確？（D）

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)

37．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（C）。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

38．下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（D）。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

39．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽(tīng)對(duì)方的薪酬信息，并經(jīng)常對(duì)銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對(duì)于銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項(xiàng)工作指令

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D．某部門員工因?qū)π逻M(jìn)員工不滿，而在公開(kāi)場(chǎng)合經(jīng)常貶低該員工

40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項(xiàng)行為沒(méi)有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽(tīng)某外國(guó)客戶的個(gè)人信息

B．接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時(shí)明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，代為接聽(tīng)客戶電話，并將電話內(nèi)容詳細(xì)記錄下來(lái) D．客戶詢問(wèn)某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無(wú)法準(zhǔn)確地回答客戶

二、判斷題（每題1分，共30分）

1．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）

2．銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠(yuǎn)。（√）

3．要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政策。（√）4．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（）5．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）6．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）

7．案防工作盡管不會(huì)生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對(duì)銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)直接資金損失。（√）

8．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）

9．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國(guó)有企業(yè)中層以上經(jīng)營(yíng)管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（√）

10．在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤(pán)棋，無(wú)需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（）

11．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）

12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

13．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）

14．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書(shū)面形式或其他形式。（）

15．內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（√）

16．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（）17．對(duì)于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。

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（√）

18．對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”。（√）19．銀監(jiān)會(huì)對(duì)不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營(yíng)較為審慎的機(jī)構(gòu)，從2011年起不再實(shí)行“雙降”考核，重點(diǎn)督促加強(qiáng)精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理和提高撥備水平。（）

20．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）21．商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注資本市場(chǎng)變化，評(píng)估通過(guò)發(fā)行股票或債券等補(bǔ)充流動(dòng)性的能力與成本。（√）22．銀監(jiān)會(huì)是融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門。（）

23．銀監(jiān)會(huì)采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對(duì)商業(yè)銀行整體流動(dòng)性狀況及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（）

24．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）

25．金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)制度包括會(huì)計(jì)結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制度、外匯業(yè)務(wù)管理制度、重要單證管理制度等。（√）

26．商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)原則中流動(dòng)性原則是指貸款和存款流動(dòng)性。（）

27．一個(gè)完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應(yīng)該具備分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰等特點(diǎn)。（√）

28．金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，將本機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

29．商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)受刑事處罰。（√）

30．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）

三、多選題（每題2分，共40分）

1．建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度 B．實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力 E．提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)

2．根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn) “十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說(shuō)法正確的是（AB）。A．對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂

B．對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤；對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理

C．要全面開(kāi)展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D．要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見(jiàn)

3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一

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級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決 D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

4．下列哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）

A．制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人

B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作

C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見(jiàn)，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員

D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

5．下列表述哪幾項(xiàng)符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來(lái)，不得為親屬和朋友代開(kāi)賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè) C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)賬、虛假查庫(kù)等行為

6．下列哪些員工在案件專項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所的老李

C．貸款購(gòu)買了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳

7．下列哪些屬于案件專項(xiàng)治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)

B．加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為

D．對(duì)有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時(shí)糾正行為偏差，及時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞

8．銀監(jiān)會(huì)案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

9．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風(fēng)險(xiǎn)事件 C．重大內(nèi)控漏洞 D．員工行為失范

10．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)

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11．甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說(shuō)法正確的是（ABCD）。

A．甲構(gòu)成挪用資金罪 B．甲構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪 C．乙構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪 D．對(duì)甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰

12．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是（ABC）。

A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?B．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)

C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

13．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（BC）問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè) C．賭博、不正常交友 D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅

14．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

15．《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C．通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D．協(xié)助將資金匯往境外的 D．保存客戶身份資料及交易記錄

16．案件專項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理 C．凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發(fā)生的案件，從重處理

17．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

18．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（ABCD）A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)或交易指令 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

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19．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（AC）A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

20．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（BCD）。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做

B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書(shū)面報(bào)告總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）

1、從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)操守。

2、簡(jiǎn)述我行《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》中，嚴(yán)禁以以銀行工作人員身份，違規(guī)代客戶（含親屬）辦理業(yè)務(wù)的若干規(guī)定。

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第四篇：農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案

農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案

一、單項(xiàng)選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書(shū)記、理事長(zhǎng)要求全員要牢固樹(shù)立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。

A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2、2012年省聯(lián)社確立了（B）案防工作思路。

A、強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動(dòng)

C、穩(wěn)中求進(jìn)、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社

3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)

4、按照《公司法》規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（A）。

A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境

7、違規(guī)積分達(dá)到（B）的由人事、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人對(duì)其進(jìn)行誡免談話，考核不能評(píng)為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（B）月績(jī)效工資。

A、8分，一個(gè) B、12分，兩個(gè)月

C、16分，三個(gè)月 D、24分，三個(gè)月

8、管理責(zé)任積分達(dá)到（C）的，積終身積分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬(wàn)元，依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。

A、不得超過(guò)5000萬(wàn)元 B、不得超過(guò)2500萬(wàn)元

C、不得超過(guò)1750萬(wàn)元 D、不得超過(guò)1000萬(wàn)元

10、按照管理方式不同，利率分為（A）。

A、官方利率、市場(chǎng)利率 B、固定利率、浮動(dòng)利率

C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利

11、借款人受托支付程序?yàn)椋˙）。

A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付

B、支付申請(qǐng)、支付審核、貸款支付

C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批

D、支付申請(qǐng)、審核交易、支付審批

12、項(xiàng)目融資的還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來(lái)源。

A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入

B、銷售利潤(rùn)、投資收入或項(xiàng)目撥款

C、稅后利潤(rùn)、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入

D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。

A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)最大單戶的貸款授信額度不超過(guò)實(shí)收資本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯(lián)社各項(xiàng)貸款余額為13.5億元，其中：關(guān)注類貸款5000萬(wàn)元；次級(jí)類貸款4000萬(wàn)元；可疑類貸款3000萬(wàn)元；損失類貸款2000萬(wàn)元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過(guò)（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒(méi)有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(C)個(gè)月。

A、5個(gè)月 B、10 個(gè)月 C、6個(gè)月 D、24個(gè)月

18、質(zhì)權(quán)自(C)時(shí)設(shè)立。

A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）

A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)

21、以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（D）

A、國(guó)家機(jī)關(guān)---政府部門、行政執(zhí)法部門

B、公益性單位---醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等

C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外

D、擔(dān)保公司

22、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證

C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動(dòng)資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（C）責(zé)任。

A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任

C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任

25、對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。

A、報(bào)相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄

C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理

26、抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）。

A、財(cái)產(chǎn)是動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有

C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對(duì)

27、日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫(kù)員不必檢查的是（B）。

A、柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù) B、柜員箱內(nèi)實(shí)物

C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)

28、金庫(kù)鑰匙密碼必須分開(kāi)保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。

A、換人交接 B、平行交接

C、交錯(cuò)交接 D、不用交接

29、以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是（A）。

A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù)

B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)

C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖

D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖

30、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個(gè)不是有效證明文件（A）。

A、中國(guó)居民臨時(shí)身份證

B、中國(guó)人民解放軍軍人身份證

C、外國(guó)公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證

31、現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。

A、三級(jí)柜員 B、四級(jí)柜員

C、第三柜員 D、無(wú)需授權(quán)

32、加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。

A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 D、朱紅色

33、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（D）。

A、30天 B、60天 C、3個(gè)月 D、半年

34、賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)

35、山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。

A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章

C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章

36、新開(kāi)立的賬戶（3）日后方可購(gòu)買支票，原則上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開(kāi)戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案。A、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)

B、單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)

C、個(gè)人通知存款定期存單

D、整存整取定期存單

38、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。

A、5萬(wàn)元或5萬(wàn)元以上 B、10萬(wàn)元或10萬(wàn)元以上

C、20萬(wàn)元或20萬(wàn)元以上 D、50萬(wàn)元或50萬(wàn)元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（C）。

A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門

C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。

A、1萬(wàn)元 B、2萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、10萬(wàn)元

41、下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（C）。

A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金

C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)

42、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。

A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則

C、及時(shí)性原則 D、可比性原則

43、關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間只收不付

B、驗(yàn)資不成功撤資時(shí)，驗(yàn)資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶

C、驗(yàn)資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式

D、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致

44、采用折角驗(yàn)印的網(wǎng)點(diǎn)，在驗(yàn)印時(shí)，應(yīng)采用（D）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變?cè)臁?/p>

A、按對(duì)角線選取折角 B、按對(duì)稱線選取折角

C、選取中央位置對(duì)折 D、多方位選取折角

45、下列可導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效的簽章是（C）。

A、出票人的簽章 B、背書(shū)人的簽章

C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一個(gè)月 D、10天、20天、一個(gè)月

47、下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。

A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金存入

C、股金分紅 D、貸款收息

48、農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進(jìn)行核算。

A、未開(kāi)戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)

B、職工未按期領(lǐng)取的工資

C、長(zhǎng)期不動(dòng)戶、久懸戶賬面剩余資金

D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅

50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。

A、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃

51、個(gè)人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)，無(wú)正當(dāng)理由，不得為其辦理。個(gè)人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過(guò)（C）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)（D）對(duì)代理黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實(shí)相符等。

A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期

53、持卡人對(duì)賬務(wù)變動(dòng)情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個(gè)月

54、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過(guò)（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月

55、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過(guò)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票

C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書(shū)損壞時(shí)，需要到（A）辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書(shū)，并完成證書(shū)下載操作。

A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）U-KEY管理部門

C、任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對(duì)

57、各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫(huà)面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說(shuō)法不正確的是（C）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；

B、縣級(jí)聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動(dòng)及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項(xiàng)檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機(jī)抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項(xiàng)重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（A）。

A、一律不準(zhǔn)外借

B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借

C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后可以外借

D、會(huì)計(jì)檔案保管部門的上級(jí)行可以外借

60、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（C）原則？

A、應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則

B、應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則

C、應(yīng)遵循城實(shí)守信，如實(shí)告知的原則

D、應(yīng)遵循客戶自愿，如實(shí)告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯(cuò)選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。

A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置

D、結(jié)案 E、后續(xù)處理

62、山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土

E、一盤(pán)棋抓共管

63、案件處置三項(xiàng)制度是指（ABC）

A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》

C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪舉報(bào)制度》

64、銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。

A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案

D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備要素（ABC）

A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定

C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、具體風(fēng)險(xiǎn)確定

66、“雙線”問(wèn)責(zé)是指在對(duì)（A）問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)（C）問(wèn)責(zé)。

A、經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線

C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理?xiàng)l線

67、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持(D)的原則。

A、事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng)

C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究

68、內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備（ABD）專業(yè)從業(yè)資格。

A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則

69、信貸管理基本要求實(shí)行（ABCDE）

A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度

B、審貸分離制度

C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢制度

D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度

E、信貸信息披露制度

70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。

A、出質(zhì)人主體資格 B、出質(zhì)人意愿

C、質(zhì)押物合法性 D、質(zhì)押物價(jià)值

71、貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下（ABC）

A、資金流向 B、支付方式

C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 D、檔案管理

72、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以下單位和部門中不得作為貸款擔(dān)保人的有（AC B）。

A、市級(jí)人民政府 B、法人公司的財(cái)務(wù)部門

C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)

73、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真遵守信貸管理各項(xiàng)規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，按照國(guó)家利率管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款定價(jià)，并嚴(yán)格遵守下列規(guī)定(AB CD)。

A、不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤

B、不得以貸收費(fèi)、不得浮利分費(fèi)

C、不得一浮到頂、不得轉(zhuǎn)嫁成本

D、不得借貸搭售

E、不得調(diào)整利率

74、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指（ABCD）。

A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

C、商業(yè)銀行的管理人員

D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

75、盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABCD）

A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性

76、辦理抵押登記主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABCD）

A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息

C、抵押登記期限 D、抵押率

77、冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。

A、個(gè)人貸款企業(yè)用 B、假名貸款

C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款

78、反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)有（B）

A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率

D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率

79、存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（AB）。

A、貸款本金和利息 B、罰息

C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)（ABCD）等金融產(chǎn)品

A、強(qiáng)制捆綁 B、搭售理財(cái) C、保險(xiǎn) D、基金

81、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案文章農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核

C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核

82、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號(hào)為21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內(nèi)部帳

83、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理遵循（ABCD）原則。

A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工

C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范

84、存款人死亡，合法繼承人應(yīng)提供（ABD），營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。

A、繼承權(quán)證明書(shū) B、法院判決書(shū)、裁定書(shū)

C、居民委員會(huì)出具的證明 D、法院調(diào)解書(shū)

85、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證（ABC）三者相符。

A、庫(kù)存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》

C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)

86、根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（BCD）

A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì)

C、自助柜員、庫(kù)管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員

87、票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（ABCD）。

A、票據(jù)種類、號(hào)碼、金額

B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因

C、掛失止付人的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所及聯(lián)系方法

D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據(jù)權(quán)利包括(AC)。

A、支付請(qǐng)求權(quán) B、抗辯權(quán)

C、追索權(quán) D、背書(shū)權(quán)

89、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（BCD）。

A、開(kāi)立股金分紅賬號(hào) B、投資股轉(zhuǎn)資格股

C、股金贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓 D、資格股退股

90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開(kāi) D、公平

91、當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過(guò)（A C E）交易補(bǔ)救。

A、柜臺(tái)沖銷 B、手工賬務(wù)撤銷 C、柜臺(tái)補(bǔ)正

D、當(dāng)日抹賬 E、錯(cuò)帳控制申請(qǐng)

92、柜員對(duì)儲(chǔ)戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。

A、儲(chǔ)戶要求其填寫(xiě)的住址及身份證號(hào)碼不得向任何人透露

B、儲(chǔ)戶要求以高于附近其他儲(chǔ)蓄所的利率存款

C、儲(chǔ)戶掛失存單七日后十五日內(nèi)來(lái)取款

D、儲(chǔ)戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（AB CD）有權(quán)查詢單位存款，無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款。

A、審計(jì)機(jī)關(guān) B、監(jiān)察機(jī)關(guān)

C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)

94、申請(qǐng)發(fā)行貸記卡應(yīng)當(dāng)符合的條件（ABCD）。

A、經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求

B、有符合要求的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)

D、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（A BCD）。

A、客戶虛假申請(qǐng)

B、審查不嚴(yán)，讓不符合要求的客戶取得借記卡

C、柜員輸入錯(cuò)誤，造成新開(kāi)卡與單位所提供花名冊(cè)不符

D、無(wú)單位提供的工資花名冊(cè)

96、網(wǎng)上銀行主要風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCDE）。

A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、道德風(fēng)險(xiǎn)

97、以下哪個(gè)操作屬于網(wǎng)銀證書(shū)管理操作(ABCD)。

A、申請(qǐng) B、下載 C、重發(fā)兩碼

D、廢止 E、凍結(jié)、解凍

98、山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行故障種類有（ABC）。

A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷

C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失

99、商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一級(jí)資本充足率不得低于5%

B、核心一級(jí)資本充足率不得低于4%

C、一級(jí)資本充足率不得低于6%

D、一級(jí)資本充足率不得低于5%

100、信用社財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（ABCD）。

A、業(yè)務(wù)狀況表 B、資產(chǎn)負(fù)債表

C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權(quán)益變動(dòng)表

101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。

A、電話督辦 B、派人督辦

C、網(wǎng)絡(luò)督辦 D、發(fā)函督辦

102、洗錢過(guò)程可以分為（AB）階段。

A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段

C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報(bào)告程序由（）組成。

A、一般可疑交易報(bào)告程序

B、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告程序

C、特殊可疑交易報(bào)告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易報(bào)告程序

104、國(guó)際上金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的設(shè)置一般有（）類型。

A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型

D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、專項(xiàng)接管稽核 D、盯崗式接管稽核

106、接管式稽核應(yīng)遵循的原則（ABCD）。

A、保密性原則 B、規(guī)范性原則

C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。加強(qiáng)對(duì)異常行為員工的重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)（ABCD）進(jìn)行移位檢查。

A、重點(diǎn)機(jī)構(gòu) B、重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C、重點(diǎn)崗位 D、重點(diǎn)人員

108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的

B、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的

C、行為表現(xiàn)異常的

D、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)需要專項(xiàng)安排的

109、柜員管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ACD）。

A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工

C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范

110、以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ABD）。

A、近親屬間不得相互擔(dān)保

B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保

C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保

D、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過(guò)5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)。（B）

A、√ B、×

112、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。（A）

A、√ B、×

113、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（A）

A、√ B、×

114、事后監(jiān)督部門不能認(rèn)定出納錯(cuò)款的責(zé)任。（A）

A、√ B、×

115、村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（A）

A、√ B、×

116、《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質(zhì)押貸款時(shí)，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。(A)

A、√ B、×

119、社團(tuán)貸款是省內(nèi)三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)的兩個(gè)或兩個(gè)以上的同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無(wú)需與貸款人協(xié)商。（A）

A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（A）

A、√ B、× 123、隨業(yè)務(wù)辦訖章和儲(chǔ)蓄專用章同時(shí)加蓋的內(nèi)嵌個(gè)人名章與單獨(dú)加蓋的個(gè)人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時(shí)，必須由本人提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)人事部門審批同意后方可由后臺(tái)管理員進(jìn)行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。（A）

A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)單戶紅利分配。（B）

A、√ B、×

127、農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務(wù)。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案銀行題庫(kù)。（B）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)開(kāi)立的專用存款賬戶，預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）

A、√ B、×

129、注冊(cè)驗(yàn)資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）

A、√ B、×

130、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從基層做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應(yīng)的一般存款賬戶也不得年檢。（A）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒(méi)收。（B）

A、√ B、× 133、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，無(wú)須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（B）

A、√ B、×

135、因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯(cuò)款。（A）

A、√ B、×

136、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，輪崗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）

A、√ B、×

138、客戶在口頭掛失后補(bǔ)辦書(shū)面掛失的，柜員應(yīng)先撤銷口頭掛失再辦理書(shū)面掛失（B）。

A、√ B、×

139、票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒(méi)有交易發(fā)生。（A）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時(shí)，只能向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（B）

A、√ B、×

143、商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（）

A、√ B、×

144、個(gè)人存款證明開(kāi)立的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。（B）

A、√ B、×

145、因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）

A、√ B、×

147、網(wǎng)上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）

A、√ B、×

148、在運(yùn)鈔過(guò)程中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(B)

A、√ B、×

149、銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，憑密碼登錄，必須由營(yíng)業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（B）

A、√ B、×

第五篇：第四章案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控題目及答案

第四章 案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防控

一、單項(xiàng)選擇題（40題）1．下列哪項(xiàng)不屬于建立案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制“十項(xiàng)措施”？（）。

A.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度

B.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C.完善信貸統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理

D.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)

2．下列哪項(xiàng)不屬于案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)”之一？（）。A.現(xiàn)金管理 B.查詢對(duì)賬 C.重要崗位 D.金庫(kù)尾箱

3．下列哪項(xiàng)是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”之一？（）。

A.一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和上級(jí)機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng) B.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動(dòng)

C.查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)

D.案件查處和相應(yīng)的稽核審計(jì)制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng) 4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的時(shí)間為（）。

A.2005年 B.2006年 C.2005至2008年 D.2006至2008年

5．2007年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（）。

A.治標(biāo)治亂，充分暴露陳案 B.全面開(kāi)展案件排查

C.實(shí)施分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治 D.組織案件治理“回頭看” 6．下列哪項(xiàng)不屬于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)（）。

A.村鎮(zhèn)銀行 B.典當(dāng)行 C.貸款公司 D.資金互助社 7．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控治理的時(shí)間為（）。

A.2009年 B.2011年 C.2006至2008年 D.2009至2011年 8．2011年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（）。

A.提升 B.強(qiáng)化 C.規(guī)范 D.合規(guī) 9．下列哪項(xiàng)不屬于長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)（）。A.規(guī)范性 B.常態(tài)性 C.穩(wěn)定性 D.長(zhǎng)期性

10．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以現(xiàn)代商業(yè)銀行（）為標(biāo)桿。

A.經(jīng)營(yíng)目標(biāo) B.內(nèi)控目標(biāo) C.安全目標(biāo) D.效益目標(biāo)

11．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以加強(qiáng)（）建設(shè)為基礎(chǔ)。

A.企業(yè)文化 B.信貸文化 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.合規(guī)文化

12．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起“（）”的內(nèi)部控制體系。

A.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效

B.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效

C.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效

D.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效 13．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要全面建立起“（）”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。

A.查、防、控、堵、教 B.查、控、堵、罰、教

C.查、控、堵、懲、教 D.查、防、堵、懲、教

14．下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的內(nèi)容（）。

A.公司治理 B.外部環(huán)境 C.技術(shù)防范 D.信息披露

15．下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容（）。

A.強(qiáng)化崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

16．下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（）。

A.強(qiáng)化崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

17．下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持的原 1

則（）。

A.事實(shí)清楚 B.證據(jù)確鑿 C.懲教結(jié)合 D.逐級(jí)追究

18．下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求（）。

A.依據(jù)要充分 B.手續(xù)要完備 C.處理要公平 D.處理輕重要適度

19．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》印發(fā)時(shí)間為（）。

A.2007年3月 B.2008年4月 C.2009年4月 D.2010年1月

20．下列哪項(xiàng)不屬于納入案件責(zé)任追究的案件范圍（）。A.錯(cuò)賬 B.挪用資金 C.詐騙 D.盜竊

21．下列哪項(xiàng)屬于案件責(zé)任追究的直接責(zé)任人（）。A.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人

B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人

C.與外部人員合伙實(shí)施侵犯客戶資金的涉嫌違法犯罪人

D.中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員

22．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是（）。A.理（董）事長(zhǎng) B.監(jiān)事長(zhǎng) C.主任 D.總經(jīng)理 23．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（）、經(jīng)濟(jì)處理和其他處罰三種。

A.責(zé)令限期改正 B.批評(píng)教育 C.組織處理 D.紀(jì)律處分

24．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的紀(jì)律處分不包括（）。A.降級(jí)（職）B.免職 C.撤職 D.開(kāi)除

25．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處理包括（）。A.變更勞動(dòng)關(guān)系 B.留用察看 C.通報(bào)批評(píng) D.扣減績(jī)效收入

26．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的其他處罰方式不包括（）。

A.批評(píng)教育 B.組織處理 C.紀(jì)律處分 D.變更勞動(dòng)關(guān)系

27．下列哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的組織處理方式（）。

A.調(diào)離 B.撤職 C.停職 D.免職

28．《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，對(duì)因故意、過(guò)失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律（）。

A.調(diào)離 B.撤職 C.解除勞動(dòng)合同 D.降職（職）

29．“一案四問(wèn)責(zé)”即問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問(wèn)（）責(zé)任、問(wèn)發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.相關(guān)知情人

30．“雙線問(wèn)責(zé)”即對(duì)（）條線問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān)督條線問(wèn)責(zé)。

A.業(yè)務(wù)管理 B.經(jīng)營(yíng)管理 C.操作管理 D.風(fēng)險(xiǎn)管理

31．《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、（）”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

A.一案四問(wèn)責(zé) B.雙線問(wèn)責(zé) C.失職重罰 D.上追兩級(jí)

32．下列哪項(xiàng)屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（）。

A.決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的

B.在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的C.省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）以下機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件2次以上的

D.發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的

33．下列哪項(xiàng)屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（）。

A.決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的B.在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的

C.案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升中小金D.案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.其他風(fēng)險(xiǎn)

34．按照《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》的規(guī)定，突發(fā)事8.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)（）的風(fēng)險(xiǎn)排查件是指突然發(fā)生，造成或可能造成嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采取應(yīng)急處制度，加強(qiáng)對(duì)印押證、票據(jù)審驗(yàn)、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù)環(huán)臵措施予以應(yīng)對(duì)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、（）和社會(huì)安全事件。節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，建立案件定期排查制度，及時(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防操作 A.公共群體事件 B.公共場(chǎng)所事件 C.公共衛(wèi)生事件 D.公風(fēng)險(xiǎn)。共安全事件 A.要害部門 B.重點(diǎn)業(yè)務(wù) C.重要人員 D.重要崗位

35．根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2005年印發(fā)的《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》9.針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點(diǎn)，開(kāi)展差別化規(guī)定的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（）。培訓(xùn)，形成包括（）的多層次培訓(xùn)體系，完善培訓(xùn)制度，提高 A.金融擠兌事件

全員綜合素質(zhì)。

B.搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30A.全員培訓(xùn) B.全程培訓(xùn) C.全方位培訓(xùn) D.個(gè)別培訓(xùn) 萬(wàn)元以上的案件

C.詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額100萬(wàn)元以上的案件

10.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么。（）D.造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假 D.近親屬回避 然災(zāi)害 11.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定要求，36．下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件的特征（）逐步完善信息披露制度以及相應(yīng)的工作機(jī)制，保證信息披露的A.聯(lián)動(dòng)性 B.公共性 C.危害的延展性 D.變化發(fā)（）。展的不確定性 A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.有效性 D.及時(shí)性 37．預(yù)防和處臵突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，12.根據(jù)（）情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以案件追（），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反究。應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)”的原則。A.案件性質(zhì) B.涉案金額C.風(fēng)險(xiǎn)損失 D.社會(huì)影響程度 A.依法規(guī)范、標(biāo)本兼治 B.依法規(guī)范、預(yù)防為主

13.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中公司治理機(jī)制包括哪些方面C.依法合規(guī)、統(tǒng)籌兼顧 D.依法合規(guī)、治本為主（）。38．應(yīng)急預(yù)案包括總體預(yù)案和（）。A.規(guī)范公司治理機(jī)制 B.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程A部門管理職責(zé)預(yù)案 B.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線預(yù)案 C.分專業(yè)預(yù)案

管理 D.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè) D.應(yīng)急保障 14.案件責(zé)任追究原則包括哪些內(nèi)容（）。39．下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的內(nèi)容（）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.盡職免責(zé) D.失職重罰 A.事態(tài)控制 B.處臵準(zhǔn)備 C.案件調(diào)查 D.信息報(bào)告 15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處臵機(jī)制應(yīng)分為哪幾個(gè)階段（）。40．下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后的內(nèi)容（）。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 A.應(yīng)急終止 B.影響補(bǔ)救 C.堵漏整改 D.完善預(yù)案 16.案件專項(xiàng)治理工作中，堅(jiān)持案防工作與其他業(yè)務(wù)要（）。

A.同部署 B.同檢查 C.同獎(jiǎng)懲 D.同考核

17.中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，包括（）。

A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.普通員 工

二、多項(xiàng)選擇題（20題）18.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持哪些原則（）。1．在案件專項(xiàng)治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（）的A.及時(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.規(guī)范性 D.保密性 原則，圍繞公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程改造、19.根據(jù)突發(fā)事件（案件）實(shí)際情況，成立不同層次的調(diào)查專案強(qiáng)化監(jiān)督檢查、調(diào)整考核機(jī)制、完善責(zé)任追究、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)組，調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確（）。等多個(gè)方面，有針對(duì)性地開(kāi)展工作。A.調(diào)查目的 B.調(diào)查方式 C.調(diào)查內(nèi)容 D.人員組成

A.標(biāo)本兼治，重在治本； B.查防結(jié)合，重在防范； 20.突發(fā)事件（案件）應(yīng)急處臵流程包括（）。C.改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；D.統(tǒng)一安排，全面部署； A.預(yù)警信息 B.先期處臵 C.信息報(bào)告 D.應(yīng)急響應(yīng)E．應(yīng)2．2006至2008年，各監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞急終止（）目標(biāo)，著力加強(qiáng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

三、判斷題（30題）

A.一年初見(jiàn)成效 B.二年初見(jiàn)成效C.二年大見(jiàn)成效 D.1.“嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，三年大見(jiàn)成效 建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?！笔墙讣C合治理長(zhǎng)效機(jī)制的3.對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行（）制度?！笆?xiàng)措施”之一。（）A.雙線問(wèn)責(zé) B.上追兩級(jí) C.上追一級(jí) D.一案四問(wèn)責(zé) 2.“加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科4.現(xiàn)階段中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況有哪些（）。技水平?！笔欠婪恫僮黠L(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”之一。（）A.案件防控工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻 B.防控案件風(fēng)險(xiǎn)難度加大 3.“完善審計(jì)體制、充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審C.內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱和制度執(zhí)行力仍然不足 D.案件治理長(zhǎng)效計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)”是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”機(jī)制扎實(shí)起步 之一。（）

5.經(jīng)過(guò)案件專項(xiàng)治理和持續(xù)開(kāi)展的案件防控治理，中小金融機(jī)4.銀行授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以詢對(duì)賬、重要崗位是案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)健環(huán)節(jié)”。（）恒，需要構(gòu)建（）的長(zhǎng)效機(jī)制。5.案件風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)排查的“九種人”是有無(wú)黃賭毒、經(jīng)商、A.規(guī)范化 B.制度化 C.長(zhǎng)期化 D.常態(tài)化 炒股、負(fù)債較大、經(jīng)常曠工、超過(guò)輪崗時(shí)限、交友混亂、不良記錄、6.根據(jù)中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照“產(chǎn)權(quán)清晰，權(quán)責(zé)分明”的要違規(guī)操作等行為。（）求，公司（法人）治理模式內(nèi)容有哪些（）。6.實(shí)施分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，全面遏制案件高發(fā)勢(shì)頭是農(nóng)A.結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)捷 B.形式靈活 C.運(yùn)行科學(xué) D.治理有效 村中小金融機(jī)構(gòu)2008案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)。（）7.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)就是要積極培育適應(yīng)市場(chǎng)化、商業(yè)化取向，7.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009-2011年案件防控治理工作規(guī)劃提出以合規(guī)文化為核心企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）的關(guān)聯(lián)了完善、強(qiáng)化、提升的分階段三步走目標(biāo)。（）性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理中，確保各8.長(zhǎng)效機(jī)制是指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長(zhǎng)期有效的 相互影響、相互作用的過(guò)程和方式。（）

9.長(zhǎng)效機(jī)制具有規(guī)范性、有效性、長(zhǎng)期性等三個(gè)特點(diǎn)。（）10.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制，制定適合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的員工準(zhǔn)入和退出制度。（）

11.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制要全面建立起“查、防、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。（）

12.完善稽核體系要求建立健全銀行內(nèi)部審計(jì)的問(wèn)責(zé)和免責(zé)制度，增強(qiáng)內(nèi)審人員責(zé)任意識(shí)并充分調(diào)動(dòng)其積極性。（）

13.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)垂直化改革。（）

14.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)既是一項(xiàng)階段性工作，更是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，既需要金融機(jī)構(gòu)自身的努力，也需要良好外部環(huán)境的支持。（）

15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持柜臺(tái)業(yè)務(wù)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離，重要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序。（）

16.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門、重點(diǎn)崗位和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。（）

17.中小金融機(jī)構(gòu)要從嚴(yán)密性、合規(guī)性、有效性和適宜性四個(gè)方面對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、評(píng)估、測(cè)試。（）

18.對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出績(jī)效指標(biāo)的考核，兼顧合規(guī)指標(biāo)的考核。（）

19.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以績(jī)效為核心的薪酬分配制度，將內(nèi)控建設(shè)、合規(guī)管理和案件風(fēng)險(xiǎn)納入績(jī)效考核的范圍。（）

20.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、依據(jù)充分、責(zé)任明確、處理公平、手續(xù)完備、權(quán)責(zé)對(duì)等、懲教結(jié)合的原則。（）

21.納入案件責(zé)任追究的間接責(zé)任人具體可劃分為機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和分管負(fù)責(zé)人。（）

22.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理和組織處理三種。（）

23.對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或管理不力、知情不報(bào)的間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。（）

24.案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的屬?gòu)闹刈肪肯嚓P(guān)人員責(zé)任的情況。（）

25.中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件的屬?gòu)妮p追究責(zé)任的情況。（）

26.突發(fā)事件具有突發(fā)性、群體性、危害性、變化發(fā)展的不確定性和處臵的困難性等特征。（）

27.預(yù)防和處臵突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，預(yù)防為主、規(guī)范為輔，統(tǒng)一負(fù)責(zé)、分級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)“的原則。（）

28.突發(fā)事件（案件）發(fā)生后，事發(fā)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)內(nèi)部處臵預(yù)案，積極采取有效措施，開(kāi)展控制、排查、自救工作。（）

29.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和公開(kāi)性原則。（）

30.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后包括影響補(bǔ)救、事態(tài)控制、教訓(xùn)總結(jié)、應(yīng)急終止、完善預(yù)案等內(nèi)容。（）

答 案

一、單項(xiàng)選擇題1.C 2．A．3．C 4．D 5．C 6． B 7．D 8．A 9．B 10． B 11． D 12．A 13．D 4．B 15．A 16．C 17．C 18．B 19．C 20．A 21．C 22．A 23．D 24．B 25.D 26．C 27．B 28．C 29．D 30．B 31．C 32．B 33．A 34．C 35．C 36．A 37．B 38．C3 9．D 40．A

二、多項(xiàng)選擇題1．ABC 2．AD 3.ABD 4.ABC 5.ABD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABC 9.ABC 10.ABCD 11.AC 12.ABCD 13.ABCD14.ABCD15.ABCD16.ABD 17.ABCD18.ABCD 19.ABCD 20.ABCDE 三．判斷題1.× 2.×3.√ 4.√ 5.√ 6.× 7.×8.√ 9.×10.√ 11.×12.√13.×14.×15.√

16.× 17.×18.×19.√20.×21.×22.×23√.24.√25.×26.×27.×28.√29.×30.×