第一篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)：開展整治非法集資專項行動方案

托五政字（2011）92號

五申鎮(zhèn)人民政府

關于印發(fā)《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項行動

工作方案》的通知

各村委會、鎮(zhèn)各有關單位：

《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項行動工作方案》已經(jīng)鎮(zhèn)人民政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

二O一一年十一月三十日

五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項行動

工 作 方 案

為有效防范和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發(fā)生和蔓延，維護全縣金融秩序和社會穩(wěn)定，按照上級政府要求，鎮(zhèn)政府決定在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)集中開展整治非法集資問題專項行動。結(jié)合我鎮(zhèn)實際，制定如下工作方案：

一、指導思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認真貫徹落實國家、自治區(qū)和呼市整治非法集資問題專項行動會議精神，健全和完善工作機制，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護良好的經(jīng)濟金融秩序，促進社會和諧。

二、工作目標

各村委會、各有關單位要按照“地方為主、部門配合、職責明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管，誰審批，誰負責”的基本原則，對民間借貸風險進行深入排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置，切實防止民間借貸演變?yōu)榉欠Y，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底數(shù)、分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，快速偵破和查處，嚴懲犯罪分子，最大限度地維護經(jīng)濟安全、人民群眾利益和社會政治穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）把握政策，切實維護穩(wěn)定。要認真落實維穩(wěn)在先原則，做好重大案件維穩(wěn)預案，堅決防止發(fā)生重大群體性事件，維護公眾合法權益，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。

（二）依法處置，樹立正確導向。依法進行政策制定、案件查處、善后處置、維護穩(wěn)定等工作，切實維護法律的權威性和嚴肅性。

（三）加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（四）以打促防，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點，不斷完善相關制度機制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長效機制，注重從源頭上防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

四、整治時間和重點

（一）專項行動時間： 即日起至2012年2月底

（二）整治工作重點：

以房地產(chǎn)、融資性中介、礦產(chǎn)、能源、化工等行業(yè)為重點整治領域；以集資詐騙、非法吸收公眾存款進行非法集資犯罪等為重點打擊對象；以房地產(chǎn)公司、各類投資公司、投資咨詢公司、小額貨款公司、典當公司、擔保公司等為重點監(jiān)控對象。

五、工作安排

（一）宣傳發(fā)動階段（12月2日—12月10日）

1、召開專題會議，對全鎮(zhèn)整治非法集資問題專項行動進行部署。

2、開展防范打擊非法集資宣傳教育活動。充分利用廣播、電視、報紙、互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡等媒體以及宣傳展板等，開展多種形式的宣傳教育活動。讓社會公眾了解非法集資活動的特點、手段、危害和打擊非法集資的相關法律法規(guī)，有效引導和提高社會公眾對非法集資社會危害性的認識，增強風險防范意識，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上有效防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

（二）摸底排查階段（12月11日—12月30日）各村委會、各有關單位按照工作職責，認真組織開展本村、本行業(yè)非法集資風險集中排查行動，盡快掌握情況，同時結(jié)合排查結(jié)果有針對性地采取措施，防止各類非法集資活動發(fā)生。要堅持以打促防，強化源頭治理，強化責任落實，確保風險排查工作取得實效。

1、排查內(nèi)容

（1）對已在相關部門注冊登記的企業(yè)，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要逐家進行排查、登記造冊，對專業(yè)性強、業(yè)務復雜的可以聘請權威中介機構和專家，進行清查、核查和排查，重點關注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負債率；二是被查單位的應收款項是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象；三是被查單位是否存在非法籌集資金的現(xiàn)象，四是被查單位財務費用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正?，F(xiàn)象；五是被查單位是否存在虛報注冊資本、抽逃注冊資本的跡象；六是被查單位的資本公積是否存在股東出資但未及時變更注冊資本的跡象；七是被查單位是否符合規(guī)定設立的條件；八是小額貸款公司、擔保公司、典當行、各類投資公司、投資咨詢公司、房地產(chǎn)公司等企業(yè)或單位、個人是否存在超范圍經(jīng)營投資、融資業(yè)務情況；九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對未在相關部門登記注冊、無任何證照從事投融資行為的單位和個人，由工商等有關部門依法取締，并按照法律規(guī)定作出相應處理。

2、排查方法

（1）各村要對所轄范圍內(nèi)的重點整治領域和重點監(jiān)控對象以及群眾反映的個人投融資行為進行全面認真排查，將排查情況和存在的問題形成書面材料，及時報送鎮(zhèn)整治非法集資問題專項行動領導小組辦公室。

（2）開展全面行業(yè)檢查。重點整治領域的主管、監(jiān)管部門，要對重點監(jiān)控對象，以及行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)進行全面認真檢查，并就檢查情況和存在的問題形成書面報告，及時報送鎮(zhèn)整治非法集資問題專項行動領導小組辦公室。

（三）集中整治階段（2012年1月4日—2月5日）領導小組組織相關職能部門，結(jié)合各村排查情況、各行業(yè)檢查情況，對重點企業(yè)開展集中整治。對已注冊登記的企業(yè)實行行業(yè)監(jiān)管；對無證無照從事集資、融資的企業(yè)和個人由工商等相關部門予以取締；對重點非法集資企業(yè)由行業(yè)監(jiān)管部門集中取締；對高息攬儲、高息放貸行為構成犯罪的依法由公安部門進行嚴厲打擊。

（四）總結(jié)建制階段（2012年2月6日—2月24日）鎮(zhèn)領導小組成員單位要認真總結(jié)整治非法集資問題專項行動工作情況，并針對工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問題，制定、完善工作制度和工作機制，建立打擊非法集資行為的長效機制。縣領導小組辦公室要及時匯總各成員單位報送的打擊非法集資專項行動工作情況，并及時上報有關部門。

六、組織機構和工作職責

（一）組織機構

為進一步加強對整治非法集資工作的組織領導，鎮(zhèn)政府成立整治非法集資問題專項行動領導小組（以下簡稱領導小組），負責領導全鎮(zhèn)整治非法集資問題專項行動。

（二）工作職責

1、鎮(zhèn)政府職責：

成立整治非法集資問題專項行動領導小組，制定本地區(qū)非法集資問題專項工作方案。針對易發(fā)非法集資企業(yè)、群體，制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風險，宣傳典型案件，提高公眾的識別能力、風險意識和自我保護能力；對本轄區(qū)范圍內(nèi)的非法集資問題進行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門進行嚴厲打擊。

2、各部門職責：

（1）托克托縣農(nóng)合行五申支行：參與領導小組辦公室日常工作和非法集資活動的查處工作。特別是要對異常的資金流向給予重點關注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測。

（2）派出所：按照要求制定本系統(tǒng)的專項活動方案；負責依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負責對我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔保公司進行非法集資風險排查工作；負責整治非法集資的宣傳教育工作；負責非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護等工作；參與領導小組辦公室日常工作。

（3）財政所：負責財政系統(tǒng)非法集資風險排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風險排查和打擊活動的有關工作。

（4）地稅所：負責征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資納稅人員情況及賬務核算情況等查處工作。

（5）維穩(wěn)辦：配合和協(xié)助領導小組辦公室工作。（6）信訪辦：負責處置非法集資的信訪工作，接受涉嫌非法集資的舉報和信訪并及時反饋領導小組辦公室，參與非法集資活動引發(fā)群體性事件的現(xiàn)場勸導和說服解釋等工作。

（7）五申移動營業(yè)廳、聯(lián)通營業(yè)廳負責對各類融資和虛假貸款的手機短信息進行清理，利用手機短信覆蓋面廣、傳播速度快的優(yōu)勢向社會公眾發(fā)送整治非法集資問題專項行動的正面宣傳短信。

七、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，加強領導

各村委會、各有關單位要切實提高認識，把開展專項行動作為一項重大任務來抓。要從全局和政治的高度，充分認識開展專項行動的重要性和緊迫性，切實做到組織領導到位、工作措施到位。要建立和落實工作責任追究制度，對工作失職、管理監(jiān)督不到位、不作為造成嚴重后果的，依法依紀追究有關人員的責任。

（二）依法處置，懲防結(jié)合

發(fā)現(xiàn)問題要依法處置，在抓好專項行動的同時，深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律與特點，不斷完善相關制度機制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長效機制。

（三）嚴守紀律，落實責任

參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關情況。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實行風險排查工作責任制，對在整治非法集資工作中未按規(guī)定制定本行業(yè)整治非法集資問題專項行動工作方案和宣傳教育規(guī)劃的，未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測、預警、形勢分析、風險排查職責的，未按規(guī)定報送涉嫌非法集資活動監(jiān)測、預警、排查報告的，未按規(guī)定辦理交辦事項的，給予部門負責人、直接責任人紀律處分。

第二篇：2017非法集資專項行動總結(jié)報告

關于我縣由金融信貸引發(fā)的社會矛盾糾紛大排查大化解專項行動開展情況的

總結(jié)報告

呼和浩特市處置非法集資領導小組辦公室: 根據(jù)《關于在全市開展金融信貸引發(fā)的社會矛盾糾紛大排查大化解專項行動的通知》（呼處非辦發(fā)【2017】2號）文件要求，縣處置非法集資工作領導小組辦公室及時召開會議，研究部署了此次專項行動，各成員單位按照各自職責認真開展了大排查大化解專項排查工作，現(xiàn)將我縣此次專項行動開展情況匯報如下：

一、排查工作組織情況

按照市處非辦有關要求，縣處置非法集資工作領導小組辦公室及時召開會議安排部署此次排查活動。按照“誰主管、誰負責”的要求，各單位高度重視此項工作，充分調(diào)動整合轄內(nèi)各類資源，組織開展了本轄區(qū)內(nèi)專項行動，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導排查工作，形成了“條塊結(jié)合、左右聯(lián)動、橫向到邊、縱向到底”的排查化解體系。落實了牽頭部門、責任單位和責任人，落實了排查責任、工作措施和解決期限。確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、排查工作宣傳情況

此次專項行動充分調(diào)動報紙、廣播、電視、網(wǎng)絡等媒體力 量，緊扣非法集資、網(wǎng)絡借貸法規(guī)政策宣傳和風險警示教育兩大主體，以鮮活生動，喜聞樂見的手段和方式，向公眾傳輸了“買者自負、風險自擔”的投資理念，增強了宣傳效果，防范非法集資和違規(guī)網(wǎng)絡借貸，做到了及時化解矛盾糾紛，維護了社會穩(wěn)定。

三、重點排查化解對象

此次專項行動重點排查對象是全面排查化解由潛在的由非法集資、網(wǎng)絡借貸引發(fā)的社會矛盾糾紛，化解已發(fā)非法集資、網(wǎng)絡借貸案件引發(fā)社會矛盾糾紛，重點關注參與非法集資、網(wǎng)絡借貸利益受損群體。

四、排查結(jié)果

經(jīng)排查，我縣轄區(qū)未發(fā)現(xiàn)非法集資、網(wǎng)絡借貸引發(fā)的社會矛盾糾紛。排查中未收到群眾損失申訴、未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有非法直接吸收公眾存款或以投資咨詢、財富管理、第三方理財?shù)刃刨J中介、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)企業(yè)、典當、融資租賃、電子商務、醫(yī)療機構、民辦學校等形式的非法集資行為。

我縣農(nóng)村人口較多，群眾防范意識較差。因此，縣委、政府高度重視，堅持認真排查，嚴厲打擊。一要充分利用報刊、電視等傳媒手段加強宣傳力度，不斷提高群眾防范意識；二要加大對典型案件打擊力度，增強對不法分子的威攝；三要加強排查監(jiān)管力度，主管部門要及時掌握非法集資動向，把不安定因素消滅在萌芽狀態(tài)。

托克托縣處置非法集資工作領導小組辦公室

2017年5月11日

第三篇：遼陽市人民銀行開展非法集資問題專項整治活動方案

中國人民銀行遼陽市中心支行 開展非法集資問題專項整治活動方案

為積極響應遼陽市處非辦號召，嚴厲打擊非法集資違法行為，發(fā)揮金融部門有效作用，切實維護人民群眾合法權益和經(jīng)濟社會穩(wěn)定，按照《遼陽市開展非法集資問題專項整治活動方案》（遼市處字【2015】3號）文件要求和工作部署，中國人民銀行遼陽市中心支行決定在系統(tǒng)內(nèi)開展非法集資問題專項政治活動?，F(xiàn)制定方案如下：

一、指導思想

認真貫徹市處非辦決策部署，充分認識預防和打擊非法集資的嚴峻形勢，按照“屬地管理”和“誰審批、誰登記、誰備案、誰監(jiān)管、誰負責”的總體思路，在金融街系統(tǒng)進一步強化宣傳教育、強化綜合整治。堅持打防結(jié)合，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起、懲治一批、警示一片，堅決遏制非法集資案件的高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢，切實維護經(jīng)濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

二、整治重點

以《遼陽市開展非法集資問題專項整治活動方案》（遼市處字【2015】3號）內(nèi)容為主，從金融機構業(yè)務角度出發(fā)并結(jié)合自身業(yè)務特點，重點整治以下內(nèi)容。

（一）投資理財、非融資性擔保、網(wǎng)絡借貸、私募股權投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機構、房地產(chǎn)以及本地區(qū)案件高發(fā)行業(yè)。

（二）以投資入股、委托理財?shù)确绞椒欠ㄎ召Y金；以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金。

（三）以投資黃金等貴金屬名義非法吸收資金，利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金。

（四）以非法集資為目的，推介、發(fā)售非法理財產(chǎn)品的網(wǎng)上、網(wǎng)下公開電話，尤其在人群密集場所的擺攤、設點發(fā)放傳單、集會宣傳及電話、短信宣傳。

（五）加強對公職人員，尤其是金融系統(tǒng)干部職工的言行紀律約束，嚴禁參與非法集資、為非法集資提供支持。

（六）督促金融機構加強管理，確保自身不參與非法集資的同時，注意資金異常動向，及時向有關部門報告。

（七）不具有募集資金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金。

（八）其他涉嫌非法集資行為。

三、行動安排

緊密結(jié)合金融系統(tǒng)業(yè)務實際，由人民銀行牽頭，各金融機構等單位配合，深入開展打擊非法集資專項行動，努力在金融系統(tǒng)形成打擊非法集資的高壓態(tài)勢，切實起到震懾犯罪的作用。

（一）動員部署（6月10—6月17日）。制定本單位非法集資問題專項整治活動工作方案，參與市處非辦動員大會，及時向本單位及金融系統(tǒng)傳達會議精神，并進行動員部署。

（二）組織實施（6月18日—8月11日）。由人民銀行反洗錢與支付結(jié)算科牽頭，各金融機構配合，充分利用廣播、電視、報紙、網(wǎng)絡、室外LED電子屏等媒體及宣傳展板等多種形式，全面掀起打擊非法集資行動的高潮。

（三）總結(jié)匯報（8月12日—8月17日）。認真整理、總結(jié)金融系統(tǒng)非法集資問題專項治理活動情況，及時向遼陽市處非辦報告。

四、工作要求

非法集資問題專項治理活動事關人民群眾切身利益和經(jīng)濟社會發(fā)展大局，必須著眼長遠，狠抓當前，切實加強領導，強化措施，真正形成打擊非法集資的強大合力。

（一）高度重視，精心部署，務求實效。各金融機構要充分認識此次整治非法集資問題專項整治活動的重要性和緊迫性，成立專門的工作領導小組，制定本單位具體的整治方案，切實做到主要領導親自抓，分管領導具體負責，確保各項工作順利開展，取得實效。

（二）依法依規(guī)，強化監(jiān)管，確保穩(wěn)定。各金融機構要嚴格按照《遼陽市開展非法集資問題專項治理活動方案》（遼市處字【2015】3號）規(guī)定及相關法律規(guī)定，依法依規(guī)辦事。同時根據(jù)金融行業(yè)特點，強化監(jiān)管措施和防控手段，密切關注異常資金動向，進一步加強對資金風險的監(jiān)測、預警和協(xié)同處置工作。

（三）強化溝通，密切配合，聯(lián)動查處。各金融機構要進一 步強化協(xié)調(diào)配合，加強非法集資的信息溝通和監(jiān)測預警，切實做到反應迅速、步調(diào)一致，形成工作合力。要推動銀行賬戶異動等信息實行有效監(jiān)控預警、信息共享，利用征信系統(tǒng)管理涉嫌違規(guī)經(jīng)營、非法集資的企業(yè)級高管人員、股東名錄等，引導企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。

（四）強化宣傳，擴大影響，督導檢查。各金融機構要在營業(yè)場所明示：“未經(jīng)國家有關部門批準，不得吸收資金、發(fā)行理財產(chǎn)品”、“對單位使用個人賬戶收支資金的情況提高警惕”、“非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔”等，提高金融消費者對非法集資的風險意識和識別能力。同時進一步暢通涉案資金查詢、凍結(jié)渠道，積極配合市處非辦等有關部門對金融機構開展現(xiàn)場督查。

中國人民銀行遼陽市中心支行

2015年6月11日

第四篇：非法集資整治說明

華龍愛潤幼兒園開展

非法集資問題專項整治的說明

按照《關于在全市開展非法集資問題專項整治活動的通知》的要求，我園高度重視，在接到通知后，我園及時將通知傳達到全體教職工，要求教職工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大教職工必須嚴格遵守幼兒園從業(yè)職業(yè)操守和園內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。通過此次排查，我園未發(fā)現(xiàn)教職工有涉及非法集資行為。

此次排查我園領導高度重視，認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、組織學習，提高認識、統(tǒng)一思想

組織教職工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了教職工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性，有效的強化了教職工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了教職工的思想，使得教職工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二．整改措施及今后工作思路

今后，我園將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資的學習活動，將學習知識貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

在今后的工作中，我園將進一步加強教職工的風險防范意識，引導教職工認清危害，自我約束，自覺遠離非法集資等各種違法行為，踏踏實實工作，樹立正確的價值觀和人生觀，杜絕非法集資違法行為的發(fā)生。我園會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢，規(guī)范員工行為，做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全園又好又快發(fā)展提供堅實的保障。

華龍愛潤幼兒園

法人簽字： 年 月 日

第五篇：縣非法集資排查整改專項整治活動方案

縣非法集資排查整改專項整治活動方案

為認真貫徹落實X月X日縣委常委會會議精神及省市有關文件要求，進一步加大打擊和處置非法集資工作力度，遏制非法集資活動，穩(wěn)妥防范和化解風險隱患，維護全縣金融安全和社會穩(wěn)定，經(jīng)縣政府研究，決定在全縣范圍內(nèi)開展非法集資專項整治活動。為確保此項工作順利開展，特制定本方案。

一、總體要求

深入貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔X〕X號）和省市縣有關領導關于防范處置非法集資工作的重要指示精神和安排，堅持重點整治和源頭治理相結(jié)合，清理整頓與依法打擊相結(jié)合，按照“穩(wěn)步推進、全面排查、分類化解、妥善處置”的原則，著力完善監(jiān)管措施，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線，為促進全縣經(jīng)濟社會發(fā)展營造良好環(huán)境。

二、工作目標

通過開展專項整治活動，使非法集資風險隱患得到有效控制化解，潛在風險苗頭能夠早發(fā)現(xiàn)、早處置；重點行業(yè)監(jiān)管職責進一步明確，宣傳、推介非法集資的廣告資訊明顯減少，公眾風險意識進一步增強；非法集資勢頭得到有效遏制，非法集資發(fā)案率切實降低，綜合治理長效機制逐步建立。

三、工作原則

（一）堅持統(tǒng)籌領導。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各有關部門、單位要加強組織領導，成立相應的領導小組，認真研究制定本單位、本部門的專項整治活動方案。要與縣領導小組辦公室密切協(xié)作、互通信息、共享資源、形成合力，逐級落實責任，確保專項整治活動取得實效。

（二）堅持穩(wěn)步推進。以風險防控為主，依法打擊為輔。通過加強日常監(jiān)管、防范預警、警示教育、期限清理、整頓規(guī)范等方式，大力化解存量風險，嚴控新增風險，穩(wěn)妥處置已暴露的案件；注意風險隔離，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線。

（三）堅持疏堵結(jié)合。依法打擊與合法保護相結(jié)合，對合法投融資和正規(guī)創(chuàng)新活動等合法合規(guī)行為予以保護支持，對非法集資犯罪行為堅決予以嚴厲打擊。同時鼓勵、引導和規(guī)范民間投融資健康發(fā)展，拓展民間投融資渠道，擠壓非法集資生存空間。

（四）堅持標本兼治。在積極遏制非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢的同時，要注意總結(jié)工作經(jīng)驗，不斷完善制度與措施，強化事中事后監(jiān)管、廣告管理和宣傳教育，全力加強非法集資風險防控和處置長效機制建設，從源頭上防范和控制非法集資風險。

四、整治重點、范圍

（一）重點排查群體：在我縣登記注冊或設立分支機構的“三外”公司（即外地企業(yè)、外地老板、外地項目）、曾從事或參與非法集資、高利放貸的人員。

（二）重點整治行業(yè)領域：第三方支付、網(wǎng)絡借貸平臺、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)；擔保、小額貸款、投資咨詢、財富資產(chǎn)管理、保險代理、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構；股權投資、產(chǎn)權經(jīng)紀、電子商務、典當、租賃、房地產(chǎn)、高科技開發(fā)、交易場所等資金密集型行業(yè)企業(yè)；各類涉農(nóng)互助合作社、養(yǎng)老機構、民辦院校等組織；本地經(jīng)營異常的高風險實體企業(yè)或經(jīng)營主體；外地人在本地注冊登記的高風險行業(yè)企業(yè)及外地高風險行業(yè)企業(yè)在本地所設的分支機構。

（三）重點行為：未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案，無固定辦公場所，無辦公人員或與注冊登記不符；未進行資金存管，違規(guī)設立或使用賬外賬戶；未經(jīng)許可開展或超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務；未經(jīng)批準擅自發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權、股票、基金和其他理財產(chǎn)品；在網(wǎng)上、網(wǎng)下涉嫌宣傳推介、發(fā)售非法理財產(chǎn)品，尤其是在人員密集場所擺攤設點、發(fā)放報刊雜志、傳單；利用廣播電視、網(wǎng)絡媒體、手機短信、微信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

五、職責分工

按照“誰主管、誰審批、誰負責”和“屬地管理”相結(jié)合的原則，明確清理整治工作責任。專項整治工作由縣整治非法集資工作領導小組負責，領導小組辦公室牽頭組織，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門、單位具體組織實施，具體職責分工為：

（一）領導小組辦公室：負責召集、分配、調(diào)度專項整治工作任務，組織協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各主（監(jiān)）管部門、單位開展全縣非法集資專項整治工作；負責專項整治工作的信息匯總、宣傳報導、輿論引導；組織對重大案件辦理的指導、協(xié)調(diào)和集體會商工作；負責督導檢查各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及各行業(yè)主管部門的工作開展和推進情況，起草印發(fā)有關文件和督查通報，并向縣委、縣政府及領導小組報告。

（二）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）：按照“屬地管理”原則，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)長、辦事處主任為非法集資專項整治工作第一責任人，負責成立專項整治工作領導小組，牽頭制定符合本轄區(qū)實際的專項整治工作方案，組織專門工作班子，對本轄區(qū)內(nèi)的重點領域、重點行業(yè)、重點人群進行地毯式、全方位的集中排查和清理整治，對涉嫌犯罪的有關信息或苗頭及時上報縣領導小組辦公室。

（三）縣金融辦：負責對全縣融資性擔保公司、小貸公司、民間資本管理公司、開展信用互助的合作社及證券經(jīng)營機構的風險排查、監(jiān)測監(jiān)管及整改落實工作。

（四）縣農(nóng)業(yè)局、畜牧中心、縣社：負責對全縣以各類涉農(nóng)互助合作組織、家庭農(nóng)場、農(nóng)產(chǎn)品交易平臺等以“三農(nóng)”名義進行非法集資活動的排查、整治。（縣農(nóng)業(yè)局牽頭，畜牧中心、縣社配合）

（五）縣市場監(jiān)管局：負責做好全縣非融資擔保、投資咨詢、財富管理、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構的專項治理，對非法集資廣告資訊信息進行排查清理和整治。

（六）縣經(jīng)信局、民營辦、商務局：負責對全縣實體企業(yè)、典當、商品現(xiàn)貸交易場所等機構涉嫌非法集資的排查和清理整治。（經(jīng)信局牽頭，民營辦、商務局配合）

（七）住建局、房管局、建工局：負責對全縣房地產(chǎn)開發(fā)領域的涉嫌非法集資活動的排查和清理整治。（縣住建局牽頭，房管局、建工局配合）

（八）縣公安局：負責對排查出的或舉報的非法集資案件線索進行調(diào)查和核查，對核查出的涉嫌非法集資犯罪線索依法進行打擊，并做好案件的偵辦和涉嫌資金追繳工作。

（九）縣人民銀行：負責做好金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)和金融信息溝通共享工作；做好第三方支付機構的風險排查、防控和整治工作；組織指導縣內(nèi)金融機構配合協(xié)查涉嫌非法集資賬戶信息等工作。

（十）其他相關單位：縣委宣傳部要指導各成員單位組織開展非法集資專項整治活動的宣傳教育工作；縣維穩(wěn)辦、縣信訪局在專項整治活動開展期間，做好對全縣涉及非法集資信訪、維穩(wěn)問題的指導協(xié)調(diào)工作；縣法院要對專項整治活動提出工作建議，指導、協(xié)調(diào)好重點案件的審理、判決、資產(chǎn)處置等工作；縣檢察院做好重點案件的審查、批捕、提起公訴等工作；縣民政局負責對全縣養(yǎng)老機構及社會組織涉嫌非法集資的排查和整治；縣教育局負責對全縣民辦院校涉嫌非法集資的排查和整治；電信、移動、聯(lián)通公司負責對手機等移動通信工具及網(wǎng)絡是否存在傳播非法集資廣告進行風險排查和整治；縣林業(yè)局負責對全縣以林業(yè)有關項目及以林業(yè)開發(fā)名義開展非法集資活動的排查和整治；縣開發(fā)區(qū)負責對園區(qū)企業(yè)進行涉嫌非法集資的排查和整治。

六、工作安排

（一）動員部署。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各有關部門、單位成立領導機構，制定專項整治方案，部署開展專項整治工作。此項工作于X年X月X日前完成，同時向縣領導小組辦公室報送成立領導機構文件及聯(lián)絡員（姓名、職務、聯(lián)系電話）名單。

（二）摸底排查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各有關部門、單位結(jié)合實際，對重點行業(yè)、重點領域、重點人群進行全面摸底排查，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資問題線索及時上報縣領導小組辦公室依法分類處置。此項工作于X年X月X日前完成。

（三）清理整頓。根據(jù)摸排結(jié)果進行匯總分類。初步分為：“暫未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象”、“需要整頓”以及“涉嫌組織或參與違法違規(guī)民間金融活動”三類。對屬于“需要整頓”類的，下達整改通知書，并列明整改內(nèi)容、整改期限，根據(jù)情節(jié)輕重確定是否需要停業(yè)整頓；整改期間，要予以關注；整改期到，要及時驗收。對拒絕整改的，要強制關?；蛉【?。對屬于“涉嫌組織或參與違法違規(guī)民間金融活動”類的，根據(jù)實際情況移交有關部門處理。涉及刑事犯罪的，向公安部門移交。重大案件、重大不穩(wěn)定因素，應及時向縣委、縣政府報告，必要時應向市委、市政府和市處非辦報告。情節(jié)簡單、事實清楚的由主管部門直接處理。此項工作與摸底排查階段可同時進行，邊排查邊整頓，于X年X月X日完成。

（四）督導檢查?？h整治非法集資工作領導小組將組成聯(lián)合督導檢查組對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各相關部門、單位專項整治情況進行督導檢查。此項工作貫穿于摸底排查和清理整頓全過程。

（五）評估總結(jié)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各相關部門、單位要及時建立工作臺賬，對風險排查和整治、打擊犯罪、宣傳教育、廣告清理、建章立制等工作開展情況和成果進行量化統(tǒng)計，留有工作跡象（照片、圖片、宣傳資料等），形成綜合報告，并于X年X月X日前將總結(jié)報告及相關資料報送縣領導小組辦公室。領導小組辦公室于X年X月X日前匯總?cè)h非法集資專項整治工作情況，形成總結(jié)報告上報縣委、縣政府及市處非辦。專項整治期間，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、各相關部門、單位要每周報送工作開展情況、發(fā)現(xiàn)的風險問題、采取的處置措施和取得的工作成效。

七、工作要求

（一）堅持統(tǒng)籌領導、分工協(xié)作。縣委、縣政府高度重視此項非法集資專項整治工作。在X月X日的縣委常委會議上，X專門安排開展此項專項整治活動，并提出了明確、具體的工作要求。各級各有關部門要從講政治、講大局、講穩(wěn)定的高度出發(fā)，加強領導，明確責任，積極作為，認真履職，按照活動方案提出的重點領域和內(nèi)容，精心組織部署，穩(wěn)步推進清理整治活動。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要認真落實“屬地管理”責任，以社區(qū)、村為基本單位，按照網(wǎng)格化管理和包片原則劃定片區(qū)，抽調(diào)專人負責排查工作，分片區(qū)組建排查工作組，全面摸牌轄區(qū)內(nèi)涉嫌非法集資風險底數(shù)，加大防范預警工作，及時化解風險隱患。各相關部門、單位要切實落實管行業(yè)必須管風險的要求，認真排查，不留死角。按照職責分工，部門、單位排查對象與鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）重疊的，雙方可聯(lián)合排查，但排查情況應分別上報。對在此項清理整治工作中推諉塞責、敷衍了事、拖延不辦、瞞報漏報或有失職瀆職行為，導致風險爆發(fā)造成嚴重后果的單位和個人，縣領導小組將綜合相關情況向縣委、縣政府報告，根據(jù)縣委、縣政府安排，可移交紀委、監(jiān)察委依法依規(guī)進行處理。

（二）堅持分類處置、化解風險。對非法集資風險線索要加強會商研判和科學甄別，綜合分析非法集資主體的主觀惡意、資金投向或用途、造成的損失及信訪維穩(wěn)等因素，綜合運用民事、行政、刑事手段分類處置，既要積極維護企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營，更要堅決依法查處惡意騙取資金、肆意揮霍所籌資金、借資金運作非法牟利等造成嚴重后果的非法集資行為；要努力化解存量風險，穩(wěn)妥處置已暴露的風險，加強對風險隱患的監(jiān)測、預警和協(xié)同處置工作，制定完善的應急預案，落實處置措施，防止矛盾升級。

（三）堅持立足長遠，加強監(jiān)管。要在積極遏制非法集資行為的同時，注意總結(jié)經(jīng)驗，完善制度和措施，建立防控和打擊處置長效機制，從源頭上防控非法集資風險。各級各部門要以本次清理整頓專項行動為契機，積極適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的新形勢，有效應對非法集資手段翻新，欺騙性、隱蔽性更強等新情況、新問題，創(chuàng)新工作方法，強化監(jiān)管措施，落實監(jiān)管責任，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。