第一篇：信用社制度

信用社制度匯編

（一）目 錄

1、人事教育部部門經(jīng)理工作職責(zé)

2、信用社主任、員工崗位競聘實(shí)施方案

3、重要崗位輪換制度

4、主辦會計(jì)委派制實(shí)施細(xì)則

5、會計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則

6、審計(jì)稽核員委派制實(shí)施細(xì)則

7、委派審計(jì)稽核員工作考核實(shí)施細(xì)則

8、推薦后備干部的實(shí)施辦法

9、貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度

10、信貸人員離崗交接制度

11、工資制度改革方案

12、職工教育管理辦法

13、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評聘管理辦法

14、青年崗位能手獎(jiǎng)勵(lì)辦法

15、勞動用工管理制度

16、“三定”工作改革實(shí)施方案

17、農(nóng)村信用社貸款管理辦法（試行）

18、貸款責(zé)任追究制度

19、農(nóng)村信用社支付風(fēng)險(xiǎn)及突發(fā)事件處置預(yù)案 20、農(nóng)村信用社關(guān)鍵、關(guān)聯(lián)崗位近親屬回避制度

21、農(nóng)村信用社到期貸款預(yù)警報(bào)告制度

22、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

23、聯(lián)社××借記卡管理辦法

24、聯(lián)社POS特約商戶消費(fèi)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

25、聯(lián)社

ATM管理辦法

26、農(nóng)村信用社人民幣貸款利率浮動管理實(shí)施細(xì)則

27、人事教育部工作職責(zé)

28、勞動合同制管理實(shí)施細(xì)則

29、農(nóng)村信用社貸款管理辦法 30、貸款審查委員會工作制度實(shí)施細(xì)則

31、待處理抵債資產(chǎn)管理實(shí)施細(xì)則

32、農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)業(yè)聯(lián)保貸款管理辦法

33、農(nóng)村信用社信貸授權(quán)、授信管理實(shí)施細(xì)則

34、農(nóng)村信用社信貸人員違規(guī)行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法

35、文秘人員崗位責(zé)任制

36、辦公室工作職責(zé)和任務(wù)

37、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社辦公室工作職責(zé)

38、信貸營銷部經(jīng)理崗位職責(zé)

39、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信貸營銷部工作職責(zé) 40、農(nóng)村信用社工資制度改革試行辦法

41、信息宣傳報(bào)道考核辦法

42、農(nóng)村信用社稽核處罰暫行辦法

43、農(nóng)村信用社2006年經(jīng)營目標(biāo)考核辦法

44、農(nóng)村信用合作聯(lián)社績效掛鉤管理辦法

45、農(nóng)村信用社績效工資實(shí)施細(xì)則

46、農(nóng)村信用社反洗錢責(zé)任制管理辦法

47、農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度

48、農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金組織管理辦法

49、農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資金管理辦法 50、農(nóng)村信用社稽核工作問責(zé)辦法

51、農(nóng)村信用社＃＃年費(fèi)用管理辦法

52、農(nóng)村信用聯(lián)社招標(biāo)投標(biāo)管理實(shí)施細(xì)則

53、農(nóng)村信用社大宗物品采購管理

54、農(nóng)村信用社開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作實(shí)施方案

55、農(nóng)村信用社貸款責(zé)任追究制管理實(shí)施細(xì)則

56、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社會議制度

57、市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社工作規(guī)則

58、農(nóng)村信用聯(lián)社委員會中心學(xué)習(xí)組制度

59、農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度 60、農(nóng)村信用社民主評議黨員、處置不合格黨員制度 61、農(nóng)村信用社接轉(zhuǎn)組織關(guān)系制度

62、農(nóng)村信用社關(guān)于黨費(fèi)收繳、管理和使用的辦法 63、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核辦法 64、農(nóng)村信用聯(lián)社黨風(fēng)社風(fēng)監(jiān)督員工作管理辦法

65、經(jīng)費(fèi)會計(jì)崗位責(zé)任制 66、駕駛員崗位責(zé)任制 67、職工食堂管理制度 68、打字文印人員崗位責(zé)任制 69、后勤人員崗位責(zé)任制 70、聯(lián)社辦公室保密工作守則 71、采購管理實(shí)施細(xì)則 72、信用社車輛使用與管理辦法

73、農(nóng)村信用合作聯(lián)社公有房屋管理暫行辦法 74、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社機(jī)關(guān)行政經(jīng)費(fèi)管理暫行辦法 75、農(nóng)村信用社不良貸款清收管理暫行辦法 76、農(nóng)村信用社個(gè)人消費(fèi)貸款管理辦法 77、農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員代表選舉辦法 78、農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事選舉辦法 79、農(nóng)村信用合作聯(lián)社獨(dú)立理事選舉辦法 80、農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長選舉辦法 81、農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)事長選舉辦法 82、農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營班子選聘辦法 83、農(nóng)村信用合作聯(lián)社駕駛員管理辦法

84、農(nóng)村信用合作聯(lián)金融研究與宣傳報(bào)道用稿考核獎(jiǎng)懲辦法 85、農(nóng)村信用合作聯(lián)檔案管理人員崗位責(zé)任制 86、農(nóng)村信用合作聯(lián)文書處理制度

87、農(nóng)村信用合作聯(lián)立卷歸檔制度 88、農(nóng)村信用合作聯(lián)檔案借（調(diào)）閱制度 89、農(nóng)村信用合作聯(lián)檔案保管保密制度

90、農(nóng)村信用合作聯(lián)檔案鑒定、劃密、銷毀、統(tǒng)計(jì)制度

91、農(nóng)村信用社印章保管與使用規(guī)則 92、農(nóng)村信用社職工公費(fèi)醫(yī)療管理辦法 93、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社財(cái)務(wù)會計(jì)部工作職責(zé)

94、農(nóng)村信用合作聯(lián)社重要空白憑證及有價(jià)單證管理實(shí)施辦法 95、會計(jì)工作規(guī)范化等級管理實(shí)施細(xì)則 96、主辦會計(jì)崗位責(zé)任制 97、對公記賬員崗位責(zé)任制 98、記賬復(fù)核員崗位責(zé)任制 99、同城票據(jù)交換員崗位責(zé)任制 100、儲蓄記賬員崗位責(zé)任制 101、儲蓄復(fù)核員崗位責(zé)任制 102、出納員崗位責(zé)任制 103、出納復(fù)核員崗位責(zé)任制 104、機(jī)動崗崗位責(zé)任制

105、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社會計(jì)檔案管理實(shí)施細(xì)則 106、會計(jì)輔導(dǎo)工作月度考核實(shí)施細(xì)則 107、農(nóng)村信用聯(lián)社會計(jì)核算事后監(jiān)督實(shí)施辦法 108、內(nèi)部工作人員月度綜合考核實(shí)施細(xì)則

109、信用聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)八項(xiàng)規(guī)定

110、農(nóng)村信用合作聯(lián)社加強(qiáng)工作人員八小時(shí)以外活動監(jiān)督管理的辦法

111、信用合作聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察信訪工作制度 112、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社監(jiān)察審計(jì)部工作職責(zé) 113、農(nóng)村信用合作聯(lián)社離任、離職稽核制度 114、農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審計(jì)工作規(guī)范 115、領(lǐng)導(dǎo)干部談話制度的意見 116、信用聯(lián)社審計(jì)工作規(guī)范

117、信用聯(lián)社廉潔審計(jì)和審計(jì)過錯(cuò)行為責(zé)任追究制度 118、基層紀(jì)檢監(jiān)察通訊員工作職責(zé) 119、基層紀(jì)檢監(jiān)察工作考核評比辦法 120、信用社中層干部廉政檔案的實(shí)施意見 121、信用社計(jì)算機(jī)工作管理辦法 122、信用社計(jì)算機(jī)工作考核細(xì)則

123、聯(lián)社信息科技部中心機(jī)房運(yùn)行管理制度 124、聯(lián)社信息科技部安全培訓(xùn)制度 125、聯(lián)社信息科技部中心機(jī)房工作制度 126、聯(lián)社信息科技部中心機(jī)房工作手冊 127、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信息科技部工作職責(zé) 128、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社資金營運(yùn)部工作職責(zé) 129、安全保衛(wèi)部工作職責(zé)

130、農(nóng)村信用合作聯(lián)社槍支管理辦法 131、臨柜人員對安全保衛(wèi)工作的職責(zé) 132、信用社主任對安全保衛(wèi)工作職責(zé) 133、押運(yùn)員守則 134、守庫員守則

135、電腦監(jiān)控設(shè)備使用與維護(hù)工作制度

136、農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的處理細(xì)則 137、綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)行方案 138、農(nóng)村信用社營業(yè)期間防暴預(yù)案 139、農(nóng)村信用社押運(yùn)期間防暴預(yù)案 140、農(nóng)村信用社守庫期間防暴預(yù)案 141、農(nóng)村信用社消防處置預(yù)案 142、監(jiān)控室安全值班制度 143、守庫工作的基本要求 144、押運(yùn)工作的基本要求

145、守庫、押運(yùn)人員在執(zhí)行任務(wù)中使用武器的規(guī)定 146、分管安全保衛(wèi)工作的主任工作職責(zé) 147、職工待崗、分流實(shí)施辦法

148、農(nóng)村信用合作聯(lián)社機(jī)關(guān)月度考核辦法 149、退休人員醫(yī)藥費(fèi)管理辦法 150、資產(chǎn)保全部工作職責(zé)

人事教育部部門經(jīng)理工作職責(zé)

1、主持部門全面工作，負(fù)責(zé)督辦領(lǐng)導(dǎo)決策、會議等任務(wù)的落實(shí)工作，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好各部門的協(xié)調(diào)工作；

2、根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和農(nóng)村信用社職工管理?xiàng)l例，負(fù)責(zé)全聯(lián)社員工考核、競聘上崗、崗位定級、人員招聘調(diào)配、獎(jiǎng)懲、待崗分流等人事管理工作；

3、負(fù)責(zé)制訂部門工作制度，擬訂部門工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)部門人員的工作分工；

4、負(fù)責(zé)對全員工資考核晉級、養(yǎng)老保險(xiǎn)金、企業(yè)年金基數(shù)的嚴(yán)格審核和監(jiān)督。

5、負(fù)責(zé)組織全聯(lián)社的政治學(xué)習(xí)工作，配合黨支部做好全員思想政治工作；

6、負(fù)責(zé)工會、黨、團(tuán)工作；

7、完成社領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

信用社主任、員工崗位競聘實(shí)施方案

為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，加快“雙工”改革步伐，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，盡快建立起“員工能進(jìn)能出、干部能上能下”的勞動用工制度，優(yōu)化勞動組合，提高人員整體素質(zhì)?，F(xiàn)根據(jù)《農(nóng)村信用社勞動用工和工資分配制度改革指導(dǎo)意見》要求，并結(jié)合農(nóng)村信用合作聯(lián)社的實(shí)際，特制定本實(shí)施方案：

一、崗位競聘的指導(dǎo)思想

堅(jiān)持十六大提出的解放思想、實(shí)事求是、與時(shí)俱進(jìn)的思想路線，貫徹“三個(gè)代表”重要思想，落實(shí)“雙工”改革措施，推動機(jī)制轉(zhuǎn)換進(jìn)程，培養(yǎng)和造就一支充滿活力、愛崗敬業(yè)、素質(zhì)過硬、德才兼?zhèn)?、服?wù)優(yōu)良、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，“革命化、年輕化、知識化、專業(yè)化”的干部員工隊(duì)伍，真正實(shí)現(xiàn)人盡其才，才盡其用，促進(jìn)農(nóng)村信用合作事業(yè)健康發(fā)展。

二、崗位競聘的基本原則；

1、堅(jiān)持黨管干部的原則；

2、堅(jiān)持以人為本、優(yōu)勝劣汰的原則；

3、堅(jiān)持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則；

4、堅(jiān)持任人唯賢、德才兼?zhèn)涞脑瓌t；

5、堅(jiān)持群眾公認(rèn)、注重實(shí)績的原則；

6、堅(jiān)持民主集中制的原則。

三、崗位競聘的范圍、對象

按照崗位競聘的指導(dǎo)思想和基本原則，對全市符合崗位競聘條件的信用社正、副主任、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員、主辦會計(jì)和內(nèi)、外勤人員，組織開展崗位競聘。

四、競聘崗位的設(shè)置（見附表）

1、正、副主任崗位設(shè)置。設(shè) 崗（含營業(yè)部），其中正、副主任職位占總數(shù)的50%左右。

2、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員各設(shè)置5崗。

3、主辦會計(jì)設(shè)置46崗。

4、信貸崗位設(shè)置。農(nóng)貸余額500萬元以內(nèi)的社設(shè)1名農(nóng)業(yè)信貸員，業(yè)務(wù)量每增加500萬元增設(shè)1名；工商貸款余額1500萬元以內(nèi)的社，工商、農(nóng)業(yè)合并設(shè)1名工商信貸員；1500萬元以上單設(shè)1名工商信貸員；原則上單戶企業(yè)貸款余額5000萬元以上的社，設(shè)駐廠1名信貸員。

5、內(nèi)勤業(yè)務(wù)崗設(shè)置。設(shè)主辦會計(jì)、機(jī)動、對公記帳、儲蓄記帳、出納等崗位。部分社根據(jù)業(yè)務(wù)量需要，增設(shè)對公復(fù)核崗或交換業(yè)務(wù)崗。分社單班設(shè)4崗，雙班設(shè)5崗。（見附表）

五、崗位競聘的基本條件

1、信用社主任、副主任

（1）認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十六大精神，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持黨的四項(xiàng)基本原則，在政治上始終與黨中央保持一致，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，有較強(qiáng)的政治責(zé)任心和事業(yè)心，講全局，講奉獻(xiàn)，相信科學(xué)，反對邪教。

（2）堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔奉公。（3）符合領(lǐng)導(dǎo)干部任職親屬回避的要求。

（4）符合銀監(jiān)會規(guī)定的高級管理人員任職資格，且理論考試合格。（5）近三年年終考核評比為優(yōu)秀或稱職。（6）原則上具有助師以上職稱，中專以上學(xué)歷。

（7）截至，男年齡不滿 周歲，女年齡不滿 周歲，身體健康。（8）任信用社副主任5年或主持全面工作滿3年，可競聘正主任。（9）從事信用社工作滿6年符合主任崗位競聘1－7條條件的人員（機(jī)關(guān)辦事員亦同），可參與信用社副主任競聘。

2、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員

（1）認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十六大精神，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持黨的四項(xiàng)基本原則，在政治上始終與黨中央保持一致，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，敬業(yè)愛崗，有較強(qiáng)的政治責(zé)任心和事業(yè)心。（2）堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔奉公。（3）理論考試合格且具有中專以上學(xué)歷，助師以上職稱。（4）精通業(yè)務(wù)，有分析、解決問題的能力。（5）近三年年終考核評比為優(yōu)秀或稱職。

（6）截至，男年齡不滿 周歲，女年齡不滿 周歲，身體健康。有吃苦耐勞的奉獻(xiàn)精神。

3、主辦會計(jì)

（1）有較高的政治思想覺悟，工作勤奮，辦事認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心、責(zé)任心。

（2）堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔奉公。

（3）原則上具有中專以上學(xué)歷，助級以上職稱，且理論考試合格。（4）有較強(qiáng)的會計(jì)業(yè)務(wù)知識和實(shí)際操作、組織協(xié)調(diào)能力。遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。

（5）有持證上崗資格和會計(jì)從業(yè)資格證書。（6）近三年年終考核評比為優(yōu)秀或職稱。（7）身體健康，有吃苦耐勞的奉獻(xiàn)精神。

4、信貸、內(nèi)勤崗

（1）有較高的政治思想素質(zhì)，擁護(hù)黨的方針政策，熱愛信合事業(yè)，有較強(qiáng)的敬業(yè)精神。

（2）堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔奉公。

（3）內(nèi)勤人員原則上要有持證上崗資格和會計(jì)從業(yè)資格證書。（4）有獨(dú)擋一面的工作能力和從事專業(yè)工作的業(yè)務(wù)技能。（5）信貸員從事金融工作兩年以上，有一定的語言表達(dá)、寫作和分析問題、解決問題的能力。

六、競聘的方法、程序

根據(jù)公布的信用社人員編制、崗位設(shè)置和工作職責(zé)要求，干部（正、副主任、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員、主辦會計(jì)）按照“對照條件、個(gè)人報(bào)名、群眾推薦、資格審查、競聘演講、民主測評、組織考察”相結(jié)合的辦法進(jìn)行崗位競聘，聘任前實(shí)行“公示制”、“試聘制”、“委派制”。職工按照“個(gè)人報(bào)名、資格審查、民主測評、綜合考核”的程序進(jìn)行，廣泛接受群眾監(jiān)督，進(jìn)一步提高崗位競聘工作的透明度。

七、競聘步驟

1、加強(qiáng)宣傳，公布職位。一是聯(lián)社召開信用社正、副主任和副主任級，會計(jì)輔導(dǎo)員、稽核審計(jì)員、主辦會計(jì)、機(jī)關(guān)副經(jīng)理以上人員會議，傳達(dá)貫徹省“雙工”改革和聯(lián)社信用社主任、員工崗位競聘實(shí)施方案精神；二是公布競聘崗位設(shè)置；三是聯(lián)社掛鉤點(diǎn)經(jīng)理、副經(jīng)理深入基層社組織員工學(xué)習(xí)，宣傳“雙工”改革的意義、目的、崗位競聘的條件、要求、步驟，層層統(tǒng)一思想，廣泛宣傳發(fā)動，形成良好的輿論氛圍，使全員有足夠的心理準(zhǔn)備和承受能力，進(jìn)一步提高參與改革、適應(yīng)改革、服從改革、推動改革的自覺性，促進(jìn)崗位競聘工作健康、有

序開展。

2、公開報(bào)名，舉賢薦能。正副主任、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員、主辦會計(jì)報(bào)名采取“個(gè)人自薦、群眾推薦”的方式進(jìn)行。個(gè)人報(bào)名填寫《農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘崗位報(bào)名表》，群眾推薦填寫《農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘崗位民主推薦表》，聯(lián)名推薦一般不少于5人。報(bào)名表分別填報(bào)第一志愿和第二志愿，并按報(bào)名表填報(bào)內(nèi)容要求如實(shí)填報(bào)?！秱€(gè)人報(bào)名表》、《民主推薦表》于 日前報(bào)聯(lián)社人事教育部，逾期不報(bào)作棄權(quán)處理。

3、對照條件，資格審查。根據(jù)正、副主任、會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員、主辦會計(jì)競聘上崗的條件，人事教育部對擬參加競聘的人選進(jìn)行資格初審，初審合格者報(bào)農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對其資格確認(rèn)后參加崗位競聘。

4、組織競聘，民主測評。

（一）正、副主任競聘

1、公開演講。參加競聘人員寫出書面競聘演講材料，主要內(nèi)容包括：a.個(gè)人簡歷、學(xué)識水平、政治面貌等基本情況概述；b.競聘崗位所具備的優(yōu)勢；c.近三年所從事工作的業(yè)績及成果；d.競聘工作崗位的主要工作目標(biāo)及措施。要求主題突出，具有開拓創(chuàng)新精神，目標(biāo)明確，措施扎實(shí)，有可操作性，材料2000－2500字。演講在聯(lián)社集中進(jìn)行。

2、演講順序。先信用社正職主任，后副職主任。出場以現(xiàn)場抽簽為序。

3、民主測評。正、副主任競聘演講結(jié)束后，按聯(lián)社班子、中層干部、職工三個(gè)層次進(jìn)行測評。民主測評分占70％（四舍五入）理論考試分占30％（四舍五入），兩項(xiàng)相加計(jì)算各人平均得分，并根據(jù)成績由高分到低分排序，按競聘崗位職數(shù)前50名作為候選人末尾淘汰。

4、組織考察，實(shí)行公示。根據(jù)“雙考”結(jié)果和江都市農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組討論綜合考察，確定擬聘人選后，人事教育部張榜公示，公示結(jié)束后取得資格者由聯(lián)社調(diào)配到社，并實(shí)行半年的試聘期。試聘期滿經(jīng)考核能勝任競聘崗位的正式聘用。

（二）會計(jì)輔導(dǎo)員、審計(jì)稽核員、主辦會計(jì)競聘

1、范圍、對象：符合三員競聘條件的所有在職職工。

2、程序、方法：同主任、副主任。

3、三員公示結(jié)束后取得資格者實(shí)行聯(lián)社委派制。

（三）職工崗位競聘

1、范圍、對象。符合職工崗位競聘條件的所有在職職工。

2、程序方法。一是報(bào)名。根據(jù)各社（部）崗位設(shè)置情況，符合崗位競聘條件的員工對照崗位設(shè)置結(jié)合自身實(shí)際選報(bào)競聘崗位。報(bào)名者必須填寫《江都市農(nóng)村信用社職工競爭上崗報(bào)名表》并按表中要求填寫，每人只選報(bào)一個(gè)崗位。報(bào)名表于2004年5月16日前按單位集中上報(bào)聯(lián)社人事教育部。二是資格審查。根據(jù)競聘上崗的資格、條件，聯(lián)社人事教育部進(jìn)行資格初審，初審合格后由江都市農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組審查。三是民主測評。用無記名方式進(jìn)行民主測評，民主測評分占70%，理論考試分占30%（四舍五入），內(nèi)勤技能五級加3分，每上一級增加3分，三項(xiàng)相加計(jì)算各人平均得分，并根據(jù)“雙

考”成績由高分到低分排序。四是擇崗。擇崗采取二輪雙向選擇。除城區(qū)片外其他各信用社按核定崗職數(shù)－1擇崗；第一輪擇崗在各信用社內(nèi)部進(jìn)行，聯(lián)社經(jīng)理或副經(jīng)理現(xiàn)場主持。擇崗次序?yàn)椋焊叻謨?yōu)先；相同分?jǐn)?shù)工齡長優(yōu)先；得分、工齡相同的，上年度考核優(yōu)秀者優(yōu)先。借用人員滿半年的參加借用單位測評、擇崗，不足半年的參加原單位測評、擇崗；未恢復(fù)上崗資格的下崗人員不參加擇崗。新進(jìn)社人員不滿一年的安排實(shí)習(xí)崗位，特殊情況由主任室研究。第二輪為信用社主任選擇員工。在各信用社所留空缺崗位和第一輪擇崗中未上崗人員名單報(bào)聯(lián)社人事教育部后，江都市農(nóng)村信用合作聯(lián)社競聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組研究二輪擇崗順序，張榜公布崗位情況在聯(lián)社集中組織擇崗。排序的基本原則為：按照信用社由近到遠(yuǎn)由信用社主任、副主任選擇人員。第二輪擇崗結(jié)束仍未上崗者，按照省聯(lián)社“三定”工作的要求，實(shí)行待崗。待崗最長期限為一年，待崗期內(nèi)聯(lián)社組織待崗人員培訓(xùn)，安排臨時(shí)性工作。待崗期內(nèi)按保障工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)，待崗期內(nèi)可參加兩次補(bǔ)考，補(bǔ)考不及格或補(bǔ)考及格但待崗期滿仍未競爭上崗的，解除勞動關(guān)系。

八、時(shí)間安排

九、注意事項(xiàng)

1、在聯(lián)社開展主任、副主任崗位競聘期間，原部門主任、副主任，享受副主任級待遇的人員職務(wù)自行免去。

2、競聘崗位期間，原信用社主任、副主任為臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

3、各信用社負(fù)責(zé)人在競聘期間，要認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)，確保

本單位正常工作有序進(jìn)行，違者追究責(zé)任人責(zé)任。

4、認(rèn)真做好全員的思想政治工作，講大局，講全局，講奉獻(xiàn)，講責(zé)任，以積極的態(tài)度參加競聘和選聘，正確對待競聘和選聘結(jié)果，服從組織調(diào)配。

5、接受群眾監(jiān)督。為確保競聘工作的順利進(jìn)行，公開接受群眾監(jiān)督，監(jiān)督電話號碼為：

重要崗位輪換制度(試行)

第一條 為提高全市農(nóng)村信用社工作人員業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平，進(jìn)一步調(diào)動全員積極性和主動性，建立一支業(yè)務(wù)精、能力強(qiáng)、效率高的員工隊(duì)伍，現(xiàn)根據(jù)省聯(lián)社精神，并結(jié)合市農(nóng)村信用合作聯(lián)社的實(shí)際，特制定本制度。

第二條 重要崗位輪換的目的和作用：

1、消除誤解，增進(jìn)理解溝通；

2、多崗鍛煉，培養(yǎng)人才；

3、消除不滿，激勵(lì)員工；

4、避免僵化，利于創(chuàng)新；

5、適時(shí)輪崗，防止腐敗。

第三條 重要崗位輪換制度的原則：堅(jiān)持建章在先、依章執(zhí)行的原則；堅(jiān)持精干高效、公平公正的原則；堅(jiān)持以人為本、人盡其才的原則；堅(jiān)持循序漸進(jìn)、逐步實(shí)施的原則。

第四條 實(shí)施重要崗位輪換的對象：機(jī)關(guān)部門正、副經(jīng)理，部門辦事

員，基層社正、副主任，主辦會計(jì)，審計(jì)稽核員，會計(jì)輔導(dǎo)員，外勤，內(nèi)勤。

第五條 重要崗位具體輪換實(shí)施辦法：

一、機(jī)關(guān)部門正、副經(jīng)理

1、輪崗范圍：聯(lián)社機(jī)關(guān)各部門；

2、原則上在同一部門滿3年應(yīng)進(jìn)行輪換，滿6年必須輪換；

3、各部門正副經(jīng)理同一崗位3－6年輪換一次；

4、會計(jì)、信貸、辦公室、科技部等部門必須三年進(jìn)行輪換；

5、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極、上級和群眾反映大的部門正、副經(jīng)理，及時(shí)調(diào)整工作崗位。

二、部門辦事員

1、輪崗范圍：機(jī)關(guān)各部門，同一部門各崗位；

2、在同一部門時(shí)間原則上不超過6年；

3、在一部門一崗位時(shí)間原則上不超過2年，3年必須輪崗，同一部門各崗位每年按50％比例進(jìn)行輪換；

4、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，上級和群眾反映較大的部門辦事員要及時(shí)調(diào)整工作崗位。

三、基層社正、副主任

1、輪崗范圍：各信用社；

2、在一信用社時(shí)間原則上3年應(yīng)輪換，滿5年必須輪換；

3、基層社正、副主任每年按20％的比例進(jìn)行崗位輪換；

4、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，上級、客戶和群眾反映大的基層

社正、副主任要及時(shí)調(diào)整工作崗位。

四、審計(jì)稽核員、會計(jì)輔導(dǎo)員

1、輪崗范圍：各片信用社；

2、在一片信用社時(shí)間原則上3年應(yīng)輪片，滿5年必須輪片；

3、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，主管部門所在片單位、群眾反映大的審計(jì)稽核員、會計(jì)輔導(dǎo)員要及時(shí)調(diào)整工作崗位。

五、主辦會計(jì)

1、輪崗范圍：各信用社；

2、在一信用社時(shí)間原則上3年應(yīng)輪換，滿6年必須輪換；

3、主辦會計(jì)每年按20％的比例進(jìn)行輪換；

4、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，主管部門、社領(lǐng)導(dǎo)、客戶和群眾反映大的主辦會計(jì)應(yīng)及時(shí)調(diào)換。

六、外勤

1、輪崗范圍：同片各信用社；

2、在一信用社任外勤時(shí)間原則上3年應(yīng)輪換，5年必須輪換；

3、外勤每年按30％比例進(jìn)行輪換；

4、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，主管部門、社領(lǐng)導(dǎo)、客戶和群眾反映大的外勤應(yīng)及時(shí)調(diào)換。

七、內(nèi)勤

1、輪崗范圍：同信用社各崗位；

2、在同一崗位原則上不超過1年，滿2年必須輪崗；

3、信用社各崗位每年按50％比例進(jìn)行輪換崗位；

4、對違反有關(guān)規(guī)定，工作不積極，社領(lǐng)導(dǎo)和客戶反映較大的人員要及時(shí)調(diào)整工作崗位。

第六條 重要崗位輪換制度實(shí)施程序

一、根據(jù)上年度考評結(jié)果，各專業(yè)部門、各社方案于年初上報(bào)人教部，人教部拿出全聯(lián)社具體輪崗方案，報(bào)請主任室決定；

二、任期屆滿后，競聘擇崗；

三、崗位輪換實(shí)施之前，由監(jiān)察審計(jì)部進(jìn)行離任審計(jì)；

四、不服從工作分配，經(jīng)教育無效的，上報(bào)主任室決定。第七條 重要崗位輪換制度實(shí)施方法

人教部和各個(gè)專業(yè)部門共同制定培訓(xùn)計(jì)劃，確定輪換的崗位和時(shí)間，并給予專門培訓(xùn)指導(dǎo)，幫助新輪崗人員盡快融入新崗位。

培養(yǎng)多面手。為了適應(yīng)日趨復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境，應(yīng)設(shè)法建立“靈活反應(yīng)”式的彈性組織結(jié)構(gòu)，職工應(yīng)具有較寬的適應(yīng)能力。

各專業(yè)部門應(yīng)建立完整的各項(xiàng)崗位的職責(zé)和作業(yè)流程書，盡量使輪換新上崗人員進(jìn)入角色。

重要崗位輪換必須詳細(xì)記錄，人教部負(fù)責(zé)登記、保管，存檔備查。第八條 本制度由村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。第九條 本制度自制定之日起實(shí)行。

主辦會計(jì)委派制實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社會計(jì)工作的管理，保證會計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮會計(jì)監(jiān)督作用，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《農(nóng)村信用合作社會計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》和《省農(nóng)村信用社會計(jì)人員委派制暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我市農(nóng)村信用社的實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 農(nóng)村信用社主辦會計(jì)委派制是指市聯(lián)社擇優(yōu)選聘會計(jì)人員并委派到基層信用社擔(dān)任主辦會計(jì)的制度。第三條 委派主辦會計(jì)實(shí)行回避制度。第二章 委派主辦會計(jì)條件及來源

第四條 委派的主辦會計(jì)必須具備下列條件：

1、有較高的政治思想覺悟，敬業(yè)愛崗，有較強(qiáng)的政治責(zé)任心和事業(yè)心；

2、堅(jiān)持原則，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，作風(fēng)正派，廉潔奉公；

3、工作勤奮，有較強(qiáng)的工作責(zé)任心，有一定的組織工作能力和協(xié)調(diào)能力；

4、熟悉財(cái)經(jīng)政策法規(guī)和農(nóng)村信用社財(cái)會制度，有一定的財(cái)務(wù)、會計(jì)理論知識和實(shí)際操作技能，具有一定的微機(jī)應(yīng)用能力；

5、具備會計(jì)人員從業(yè)資格，具有中專以上學(xué)歷，助師以上職稱；

6、身體健康，有吃苦耐勞的奉獻(xiàn)精神。

第五條 委派的主辦會計(jì)從符合任職資格條件的信用社在職人員中公開聘用，由聯(lián)社統(tǒng)一委派。第三章 委派主辦會計(jì)的職權(quán)

第六條 根據(jù)《農(nóng)村信用合作社會計(jì)基本制度》和《省農(nóng)村信用社會

計(jì)人員委派制暫行辦法》的規(guī)定，委派的主辦會計(jì)具備以下工作權(quán)限：

1、有權(quán)參加所在信用社經(jīng)營管理會議，參與經(jīng)營計(jì)劃的編制、修訂，參與貸款會辦、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要事項(xiàng)的決策，監(jiān)督所在信用社各項(xiàng)信貸運(yùn)作、經(jīng)營收支情況和其他業(yè)務(wù)活動，如認(rèn)為有重大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，有權(quán)向所在信用社負(fù)責(zé)人或聯(lián)社書面反映情況；

2、有權(quán)拒絕辦理違規(guī)業(yè)務(wù)，所在信用社負(fù)責(zé)人不接受所提建議的，有權(quán)向聯(lián)社報(bào)告；

3、有權(quán)根據(jù)聯(lián)社對會計(jì)出納工作要求，確定內(nèi)部勞動組合，制訂內(nèi)勤人員崗位責(zé)任制以及相應(yīng)的考核辦法；

4、有權(quán)對現(xiàn)金、存款、貸款、結(jié)算和表外業(yè)務(wù)等會計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。第七條 委派的主辦會計(jì)應(yīng)切實(shí)履行下列工作職責(zé)：

1、協(xié)助所在信用社負(fù)責(zé)人開展合法合規(guī)的經(jīng)營管理活動，維護(hù)本單位利益，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)助手；

2、貫徹執(zhí)行農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)內(nèi)部管理規(guī)定、工作制度和操作規(guī)程，檢查監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行；

3、認(rèn)真組織會計(jì)核算，加強(qiáng)對結(jié)算質(zhì)量的管理，準(zhǔn)確及時(shí)編報(bào)各項(xiàng)月度和年度會計(jì)報(bào)表，每季向聯(lián)社報(bào)告所在信用社資金運(yùn)作和經(jīng)營狀況，及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)會計(jì)管理中的重大問題，并對所在信用社上報(bào)的財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任；

4、對所在信用社的微機(jī)、庫房、會計(jì)檔案、章印等進(jìn)行綜合管理，并負(fù)責(zé)對微機(jī)操作密碼、庫存現(xiàn)金、會計(jì)檔案、重要空白憑證以及各種印章、密押（機(jī)）等使用保管情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

5、遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，管理和監(jiān)督所在信用社的各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用開支，堅(jiān)決杜絕不合理開支，努力提高經(jīng)濟(jì)效益；

6、兼任所在信用社會計(jì)核算事后監(jiān)督員，并按《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社會計(jì)核算事后監(jiān)督實(shí)施辦法》履行職責(zé)，對會計(jì)差錯(cuò)、事故和違規(guī)違紀(jì)行為及時(shí)組織追查，分析原因并落實(shí)整改意見。有分支機(jī)構(gòu)的信用社會計(jì)兼任分支機(jī)構(gòu)的會計(jì)輔導(dǎo)員，履行會計(jì)輔導(dǎo)職責(zé)；

7、負(fù)責(zé)所在信用社內(nèi)勤人員的月度和年度考核，并按《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社內(nèi)部工作人員月度綜合考核實(shí)施細(xì)則》的要求，嚴(yán)格考核、考勤，實(shí)施內(nèi)勤人員的獎(jiǎng)金二次分配，獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)；

8、積極做好會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作，開展崗位技術(shù)練兵活動，組織內(nèi)勤學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)會計(jì)基礎(chǔ)工作管理；

9、講究職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提高工作質(zhì)量；

10、積極協(xié)助和配合上級有關(guān)部門的會計(jì)檢查工作，對其需要了解的有關(guān)情況必須如實(shí)匯報(bào)；

11、保守所在信用社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和所在信用社負(fù)責(zé)人同意外，不得私自向外界提供或泄露各項(xiàng)會計(jì)信息；

12、履行授權(quán)范圍內(nèi)的其他職責(zé)。第四章 委派主辦會計(jì)的管理

第八條 委派的主辦會計(jì)由聯(lián)社頒發(fā)委派證書，任期為三年。第九條 委派的主辦會計(jì)，由聯(lián)社和所在信用社雙重領(lǐng)導(dǎo)和考核。聯(lián)社人事教育部負(fù)責(zé)委派主辦會計(jì)的人事管理和年度綜合考評；聯(lián)社財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)委派主辦會計(jì)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并按《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

主辦會計(jì)工作業(yè)績月度考核實(shí)施細(xì)則》的要求，進(jìn)行月度工作業(yè)績考核；所在信用社負(fù)責(zé)委派主辦會計(jì)內(nèi)部工作安排。

第十條 委派的主辦會計(jì)的任免、提升、調(diào)整、獎(jiǎng)懲，由聯(lián)社按干部管理程序辦理。委派的主辦會計(jì)每年應(yīng)向聯(lián)社作述職報(bào)告，經(jīng)聯(lián)社考核，在任期內(nèi)不能認(rèn)真履行職責(zé)或不能完成任期目標(biāo)的，可以取消委派會計(jì)資格。

第十一條 委派的主辦會計(jì)應(yīng)當(dāng)自覺遵守所在信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。

第十二條 委派的主辦會計(jì)原則上實(shí)行定期交流制度，主辦會計(jì)崗位一般三至五年交流一次。

第十三條 委派的主辦會計(jì)的工資、津貼、獎(jiǎng)金及其他福利待遇，由聯(lián)社和所在信用社共同管理，所在信用社發(fā)放。第五章 委派主辦會計(jì)的獎(jiǎng)懲

第十四條 委派的主辦會計(jì)在工作中做出突出貢獻(xiàn)的由聯(lián)社給予表彰或獎(jiǎng)勵(lì)。

第十五條 委派的主辦會計(jì)參與所在信用社考勤、任務(wù)考核與獎(jiǎng)懲。第十六條 委派的主辦會計(jì)違反本實(shí)施細(xì)則規(guī)定，有下列行為之一者，將視情節(jié)輕重，分別予以批評教育、經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分，直至追究法律責(zé)任：

1、不嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)核算制度，不如實(shí)反映信用社資產(chǎn)負(fù)債和所有者權(quán)益情況，弄虛作假，或與所在信用社串通作弊的；

2、會計(jì)管理混亂，賬目不清，資料毀損丟失的；

3、利用職權(quán)貪污、挪用公款，或有行賄、受賄行為的；

4、在財(cái)務(wù)工作中，監(jiān)督不力導(dǎo)致所在信用社發(fā)生重大違法、違紀(jì)、違規(guī)問題的；

5、對重大違紀(jì)問題不抵制、糾正，不及時(shí)反映情況的；

6、阻撓、妨礙上級會計(jì)檢查或拒絕提供有關(guān)資料的；

7、具有其他違法、違紀(jì)行為的。

第十七條 基層信用社對委派的主辦會計(jì)工作刁難、打擊報(bào)復(fù)的，按有關(guān)規(guī)定對相關(guān)人員給予行政處分。

第十八條 基層信用社發(fā)現(xiàn)委派的主辦會計(jì)有違法、違紀(jì)、違規(guī)行為的，有權(quán)及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。第六章 附 則

第十九條 本辦法由村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修改。第二十條 本辦法自公布之日執(zhí)行。

會計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社會計(jì)工作的管理，保證會計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮會計(jì)輔導(dǎo)檢查、監(jiān)督作用，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《農(nóng)村信用合作社會計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》和《省農(nóng)村信用社會計(jì)人員委派制暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我市農(nóng)村信用社的實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 農(nóng)村信用緇峒聘ǖ莢蔽

審計(jì)稽核員委派制實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社的內(nèi)部控制機(jī)制，對各項(xiàng)經(jīng)營管理活動實(shí)行有效的監(jiān)督檢查，根據(jù)《省農(nóng)村信用社稽核工作暫行辦法》和《市信用聯(lián)社審計(jì)工作規(guī)范》的有關(guān)規(guī)定，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 審計(jì)稽核工作是依法經(jīng)營、依法治社的重要保證，是從嚴(yán)管理、從嚴(yán)治社的重要內(nèi)容。通過審計(jì)稽核工作，揭示、糾正各種違法違規(guī)行為，提高全市農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平。

第三條 農(nóng)村信用社審計(jì)稽核員委派制是指市聯(lián)社擇優(yōu)選聘審計(jì)稽核人員，并委派到基層信用社開展審計(jì)稽核工作的制度。第二章 委派審計(jì)稽核員的任職條件

第四條 委派審計(jì)稽核員任職資格必須具備下列條件：

（一）堅(jiān)持黨的四項(xiàng)基本原則，在政治上始終與黨中央保持一致，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，敬業(yè)愛崗，有較強(qiáng)的政治責(zé)任心和事業(yè)心；

（二）堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵法守紀(jì)，廉潔奉公；

（三）工作勤奮，有較強(qiáng)的工作責(zé)任心、事業(yè)心和一定的組織能力和協(xié)調(diào)能力；

（四）熟悉財(cái)經(jīng)政策法規(guī)和農(nóng)村信用社經(jīng)營管理知識，熟練掌握信貸、財(cái)務(wù)等多方面的理論知識和操作程序，具有分析、解決問題的能力；

（五）具備一定的專業(yè)水平，大專及大專以上學(xué)歷，助師以上職稱；

（六）從事農(nóng)村信用社工作兩年以上，身體健康。

第五條 委派審計(jì)稽核員從符合任職資格條件的信用社員工中公開選聘。

第三章 委派審計(jì)稽核員的權(quán)限和職責(zé) 第六條 委派審計(jì)稽核員具有以下工作權(quán)限：

（一）有權(quán)對轄內(nèi)單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行定期或不定期檢查。

（二）有權(quán)要求被稽核單位和個(gè)人提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的情況，查閱被稽核單位的業(yè)務(wù)、會計(jì)、出納有關(guān)憑證、賬表和文件資料，被稽核單位和個(gè)人不得拒絕、拖延，并對所提供資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

（三）有權(quán)檢查被稽單位的庫存現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證及各種印、押、證、機(jī)的保管、使用情況，必要時(shí)有權(quán)采取臨時(shí)性先封后查措施。

（四）有權(quán)就稽核事項(xiàng)的有關(guān)問題向被稽核單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，根據(jù)稽核需要召開座談或匯報(bào)會議，并取得相關(guān)的證明材料。有權(quán)直接深入到企業(yè)、個(gè)人、農(nóng)戶專訪，調(diào)查了解信貸投放、收回情況。有關(guān)單位和個(gè)人必須支持、協(xié)助審計(jì)稽核員工作，如實(shí)反映情況。

（五）有權(quán)制止被稽核單位和個(gè)人違反金融法律法規(guī)和聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度的行為。

（六）稽查中發(fā)現(xiàn)工作人員不適合所從事的崗位工作，有權(quán)向其上級領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議。

（七）稽查中發(fā)現(xiàn)存在的安全隱患，有權(quán)督促立即整改或采取措施進(jìn)行補(bǔ)救。

（八）對稽查中發(fā)現(xiàn)的問題有權(quán)要求被稽查單位限期進(jìn)行整改，并提出處理意見。對限期不改者，有權(quán)按有關(guān)處罰辦法直接進(jìn)行處罰。

（九）對嚴(yán)格遵守和堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，工作成績顯著的單位和個(gè)人，有權(quán)向其上級主管部門提出表彰和獎(jiǎng)勵(lì)意見。第七條 委派審計(jì)稽核員應(yīng)履行下列基本職責(zé)：

（一）檢查被稽核單位和個(gè)人執(zhí)行國家法律法規(guī)和金融方針政策的有關(guān)情況。

（二）檢查被稽核單位和個(gè)人執(zhí)行、落實(shí)聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度的有關(guān)情況。

（三）檢查被稽核單位的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的真實(shí)性、合規(guī)性。

（四）檢查被稽核單位財(cái)務(wù)收支、信貸和會計(jì)核算的情況。

（五）檢查被稽核單位經(jīng)營管理、中間業(yè)務(wù)、微機(jī)管理的情況。

（六）檢查被稽核單位其他應(yīng)審計(jì)的事項(xiàng)。

（七）幫助和輔導(dǎo)被稽核單位業(yè)務(wù)人員熟悉政策、制度和提高業(yè)務(wù)水平，不斷改進(jìn)經(jīng)營管理理念，提高工作質(zhì)量和工作效率。

（八）履行所委派的其他工作職責(zé)。第四章 委派審計(jì)稽核員的工作任務(wù)

第八條 聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部是委派審計(jì)稽核員的主管部門，委派審計(jì)稽核員在聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部的統(tǒng)一安排下開展各項(xiàng)審計(jì)稽核工作：

（一）稽查農(nóng)村信用社會計(jì)、出納制度的執(zhí)行情況。

（二）稽查農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行情況。

（三）稽查農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)政策和制度的執(zhí)行情況。

（四）稽查農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)政策和制度的執(zhí)行情況。

（五）稽查農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。

（六）稽查農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作執(zhí)行規(guī)章制度的情況。

（七）稽查聯(lián)社機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)、費(fèi)用、投資制度的執(zhí)行情況。

（八）稽查聯(lián)社機(jī)關(guān)固定資產(chǎn)、低值易耗品、電子耗材的管理及制度執(zhí)行情況。

（九）稽查聯(lián)社機(jī)關(guān)信貸業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行情況。

（十）稽查聯(lián)社年度財(cái)務(wù)決算真實(shí)性情況。

（十一）其他審計(jì)稽核任務(wù)。

第九條 委派審計(jì)稽核員開展審計(jì)稽核工作的方法和程序：

（一）審計(jì)稽核方法：

（1）全面審計(jì)，對被稽核單位的各方面進(jìn)行全面、綜合的檢查。（2）專項(xiàng)審計(jì)，對單一的稽核事項(xiàng)進(jìn)行深入、具體的檢查。（3）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，對重要崗位的人員在離任、離職時(shí)，就其在任、在職期間，履行職責(zé)情況和相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的檢查和界定。

（4）審計(jì)跟蹤檢查，對被稽核單位已存在的問題實(shí)行跟蹤檢查，監(jiān)督整改到位。

（二）審計(jì)稽核程序：

（1）聯(lián)社監(jiān)審部發(fā)出稽核通知。說明稽核的時(shí)間、目的、內(nèi)容以及被稽核單位需要配合的事項(xiàng)。

（2）進(jìn)駐現(xiàn)場，查閱資料。檢查被稽核單位的有關(guān)憑證、賬冊、報(bào)表、合同、借據(jù)、庫存現(xiàn)金等資料。

（3）調(diào)查取證，核實(shí)問題。對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)取得足夠的證據(jù)，座談要做好筆錄，并認(rèn)真的核實(shí)，確保事實(shí)清楚、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、證據(jù)確鑿。

（4）編寫工作底稿，認(rèn)定檢查結(jié)果。對稽核發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整理、歸類編寫工作底稿，并征求被稽核單位的意見，取得書面確認(rèn)。（5）形成稽核報(bào)告。在被稽核單位對問題初步認(rèn)定的基礎(chǔ)上，經(jīng)過原因分析，提出綜合意見，形成書面報(bào)告，提交聯(lián)社監(jiān)審部。第五章 委派審計(jì)稽核員的管理與考核

第十條 委派審計(jì)稽核員實(shí)行聯(lián)社和所在社雙重管理。聯(lián)社人事教育部負(fù)責(zé)對委派審計(jì)稽核員的人事管理；聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部負(fù)責(zé)對委派審計(jì)稽核員的具體領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和年度考核；所在信用社負(fù)責(zé)委派審計(jì)稽核員的工資、津貼、獎(jiǎng)金及其他福利待遇的發(fā)放。

第十一條 委派審計(jì)稽核員的任免、提升、調(diào)整、獎(jiǎng)懲，由聯(lián)社按干部管理權(quán)限審批辦理。委派審計(jì)稽核員應(yīng)每年向聯(lián)社述職，經(jīng)考核，不能履行職責(zé)或不能勝作工作的，聯(lián)社可以取消委派審計(jì)稽核員的任職資格。

第十二條 委派審計(jì)稽核員應(yīng)當(dāng)自覺遵守聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從聯(lián)社及所在社的管理。

第十三條 委派審計(jì)稽核員的工作任務(wù)和工作業(yè)績實(shí)行月度考核和年度考核。聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部負(fù)責(zé)對委派審計(jì)稽核員工作業(yè)績的考核。（具體考核辦法另定）

第十四條 委派審計(jì)稽核員月度考核和年度考核實(shí)行百分制考核，以

實(shí)際考核得分計(jì)算委派審計(jì)稽核員的考核工資，按月、按年發(fā)放。第十五條 委派審計(jì)稽核員在工作中有突出貢獻(xiàn)的，由聯(lián)社給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

第六章 委派審計(jì)稽核員審計(jì)過錯(cuò)行為的責(zé)任追究 第十六條 委派審計(jì)稽核員審計(jì)過錯(cuò)行為的認(rèn)定：

（一）違反稽核審計(jì)的程序，濫用職權(quán)擅自審計(jì)的；

（二）對被稽核單位違法、違規(guī)問題的事實(shí)，認(rèn)定不清、證據(jù)不全、定性不準(zhǔn)的；

（三）對被稽核審計(jì)單位查出的問題隱匿不報(bào)、擅自處理或?qū)Πl(fā)現(xiàn)重大問題線索不追查、不匯報(bào)的；

（四）對被稽核審計(jì)單位存在的違法、違紀(jì)問題應(yīng)該查出而未能查出的；

（五）在稽核審計(jì)中出現(xiàn)其他差錯(cuò)，嚴(yán)重影響審計(jì)工作質(zhì)量的；

（六）在稽核審計(jì)中不遵守相關(guān)制度、不廉潔自律的。第十七條 委派審計(jì)稽核員過錯(cuò)行為的處罰規(guī)定：

（一）過錯(cuò)行為輕微，未造成后果的。予以批評教育，扣發(fā)相應(yīng)考核工資，年終不予評優(yōu)；

（二）過錯(cuò)行為導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失或有非法所得的。予以賠償經(jīng)濟(jì)損失或沒收非法所得；

（三）過錯(cuò)行為性質(zhì)嚴(yán)重或產(chǎn)生嚴(yán)重不良影響及后果的。予以調(diào)離稽核審計(jì)崗位，并給予相應(yīng)的行政處分；

（四）過錯(cuò)行為觸犯法律的，責(zé)任人移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

第十八條 被稽核單位和個(gè)人對委派審計(jì)稽核員的違紀(jì)、違規(guī)、違法行為，有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)。

第十九條 被稽核審計(jì)單位和個(gè)人對委派審計(jì)稽核員開展工作有意刁難、打擊報(bào)復(fù)的，按有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處分。第七章 附 則

第二十條 委派審計(jì)稽核員與被稽核單位和個(gè)人在稽核事項(xiàng)上存在利害關(guān)系，可能影響審計(jì)工作公正開展時(shí)，委派審計(jì)稽核員應(yīng)當(dāng)申請回避。

第二十一條 委派審計(jì)稽核員對審計(jì)稽核中獲得的秘密，負(fù)有保密的義務(wù)。

第二十二條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條 本辦法自公布之日起執(zhí)行，并上報(bào)省聯(lián)社備案。

信用社制度匯編

（二）目錄 目錄

1、營業(yè)部工作職責(zé)

2、農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類實(shí)施細(xì)則

3、農(nóng)村信用社營業(yè)期間防暴預(yù)案

4、農(nóng)村信用社押運(yùn)期間防暴預(yù)案

5、農(nóng)村信用社守庫期間防暴預(yù)案

6、農(nóng)村信用社消防處置預(yù)案

7、農(nóng)村信用社要害崗位人員強(qiáng)制休假制度

8、農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗制度

9、農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法

10、農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)管理辦法

11、農(nóng)村信用社法人客戶統(tǒng)一授信管理辦法

12、農(nóng)村信用社法人客戶信用等級評定辦法

13、農(nóng)村信用社聯(lián)合社信貸政策委員會工作規(guī)則

14、農(nóng)村信用社聯(lián)合社信貸政策委員會工作規(guī)則

15、農(nóng)村信用社聯(lián)合社信貸咨詢中心工作規(guī)則

16、農(nóng)村信用社企業(yè)流動資金貸款操作規(guī)程

17、農(nóng)村信用社企業(yè)流動資金貸款暫行辦法

18、農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)報(bào)備咨詢辦法

19、農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理規(guī)定 20、農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)審貸分離實(shí)施辦法

21、農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

22、農(nóng)村信用社重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則

23、農(nóng)村信用合作聯(lián)社物品采購管理實(shí)施細(xì)則

24、農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法

25、農(nóng)村信合作聯(lián)社綜合柜員管理辦法

26、農(nóng)村信用社貸后管理辦法

27、信用社對帳及對帳考核制度

28、農(nóng)村信用社重要崗位人員行為失范監(jiān)察制度

29、農(nóng)村信用合作聯(lián)社不良貸款訴訟管理辦法

30、農(nóng)村信用社會計(jì)工作規(guī)范化管理考核辦法

31、合作銀行營業(yè)窗口規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則

32、員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法

33、農(nóng)村信用社保密工作實(shí)施細(xì)則

34、農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法

35、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社工作規(guī)則

36、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社會議制度

37、農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)審批委員會工作制度

38、“網(wǎng)銀申報(bào)繳稅”業(yè)務(wù)三方協(xié)議書

39、信用聯(lián)社辦公自動化系統(tǒng)管理辦法 40、農(nóng)村信用社信貸管理規(guī)范化實(shí)施方案

41、農(nóng)村信用社股金管理規(guī)定

42、聯(lián)社“儲蓄狀元、收息能手、信貸管理標(biāo)兵”考核辦法

43、安全保衛(wèi)制度

44、“五門”落鎖制度

45、值班制度

46、守庫（監(jiān)控）員崗位職責(zé)

47、管庫員崗位職責(zé)

48、農(nóng)村信用聯(lián)社機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理辦法

49、農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法 50、農(nóng)村信用社微機(jī)管理辦法

51、農(nóng)村信用聯(lián)社機(jī)關(guān)人員收儲、收貸、收息考核辦法

52、農(nóng)村信用社調(diào)離人員貸款管理辦法

53、農(nóng)村信用社下崗人員上崗考核獎(jiǎng)罰辦法

54、農(nóng)村信用合作社稽核處罰暫行規(guī)定實(shí)施細(xì)則

55、農(nóng)村信用社工商戶聯(lián)保貸款管理辦法

56、工作人員廉政建設(shè)管理規(guī)定

57、職業(yè)道德

58、農(nóng)村信用社盈虧考核辦法

59、農(nóng)村信用社內(nèi)勤人員效益工資考核辦法 60、農(nóng)村信用社外勤人員效益工資考核辦法 61、稽核人員工作紀(jì)律 62、稽核人員目標(biāo)責(zé)任書 63、聯(lián)社黨委會議制度 64、聯(lián)社黨委中心組學(xué)習(xí)制度 65、聯(lián)社黨的建設(shè)工作會議制度 66、聯(lián)社黨員（代表）大會制度 67、聯(lián)社黨委民主生活會制度 68、聯(lián)社黨支部委員會工作制度 69、聯(lián)社黨支部黨員大會制度 70、聯(lián)社黨小組工作制度 71、聯(lián)社黨支部黨課制度 72、聯(lián)社黨支部民主生活會制度 73、聯(lián)社民主評議黨員制度

74、聯(lián)社黨組織發(fā)展黨員工作制度 75、聯(lián)社黨員組織關(guān)系接轉(zhuǎn)制度 76、聯(lián)社黨費(fèi)交納管理制度 77、聯(lián)社黨內(nèi)匯報(bào)制度 78、聯(lián)社黨員聯(lián)系群眾制度 79、聯(lián)社黨員教育培訓(xùn)制度

80、聯(lián)社黨支部工作定期交流會議制度

營業(yè)部工作職責(zé)

嚴(yán)格執(zhí)行國家各項(xiàng)金融方針、政策和法律法規(guī)，在人民銀行批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)，積極開展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。

大力組織資金。積極組織農(nóng)村企事業(yè)單位和機(jī)關(guān)團(tuán)體存款，以及居民個(gè)人儲蓄存款，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)經(jīng)營實(shí)力。

加強(qiáng)信貸管理。積極營銷貸款，在聯(lián)社授權(quán)授信審批權(quán)限內(nèi)，做好貸款項(xiàng)目的評估和貸前調(diào)查工作，在規(guī)定權(quán)限和時(shí)間內(nèi)發(fā)放貸款或及時(shí)向聯(lián)社信貸部門提交調(diào)查初審意見，堅(jiān)持信貸原則，嚴(yán)格把關(guān)，確保信貸資產(chǎn)的安全。

加強(qiáng)抵債資產(chǎn)管理。通過租賃、變現(xiàn)等方式，提高抵債資產(chǎn)利用率，化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

大力拓展中間業(yè)務(wù)。積極開展票據(jù)貼現(xiàn)、代收款項(xiàng)和保管箱業(yè)務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化。

加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。定期進(jìn)行經(jīng)營活動和財(cái)務(wù)收支分析，提高經(jīng)營效益。

積極疏通結(jié)算渠道，努力提高結(jié)算效率，為基層社轉(zhuǎn)簽全國大聯(lián)行匯票以及辦理票據(jù)委托收款提供服務(wù)。

加強(qiáng)文明窗口建設(shè)。大力開展文明服務(wù)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、限時(shí)服務(wù)、站立服務(wù)；統(tǒng)一著裝；推廣使用普通話和文明用語，爭創(chuàng)“青年文明號”和“青年崗位能手”；堅(jiān)持崗位練兵，定期崗位輪換；努力拓展窗口服務(wù)的深度和廣度，發(fā)揮示范作用。完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為真實(shí)、全面、及時(shí)反映農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行）信貸風(fēng)險(xiǎn)狀況，規(guī)范貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作，提高防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)能力，根據(jù)《中國人民銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》（銀發(fā)[2001]416號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于推進(jìn)和完善貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2003]22號）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳《關(guān)于農(nóng)村信用社實(shí)行貸款五級分類的通知》（銀監(jiān)辦通[2003]76號）、《關(guān)于印發(fā)農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類實(shí)施方案（試行）的通知》（銀監(jiān)辦通[2003]107號）和農(nóng)村信用社信貸管理制度要求，結(jié)合XX省實(shí)際，特制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所指的分類對象是《貸款通則》中規(guī)定的各類貸款、承兌匯票、信用證形成的墊款等其它信貸資產(chǎn)。

第三條 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類采用以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的分類方法（簡稱

貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法）評估農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行分支機(jī)構(gòu)，以下簡稱經(jīng)營社）貸款質(zhì)量，即把貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類，其中后三類合稱為不良貸款。各類貸款的核心定義是：

（一）正常貸款：借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還。

（二）關(guān)注貸款：盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響的因素。

（三）次級貸款：借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失。

（四）可疑貸款：借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失。

（五）損失貸款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分。

第四條 對貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類要按戶分析，根據(jù)借款人的整體還款可能性揭示貸款風(fēng)險(xiǎn)，并以評估借款人的還款能力為核心，把借款人的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營收入作為貸款的主要還款來源，貸款的擔(dān)保作為次要還款來源。

第五條 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作要遵循統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、動態(tài)調(diào)整、季度分析、分工負(fù)責(zé)、規(guī)范運(yùn)作的原則。

（一）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作人員必須嚴(yán)格按照本細(xì)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，不得隨意確定分類結(jié)果。

（二）動態(tài)調(diào)整。在日常信貸管理中，經(jīng)營社信貸人員要按照經(jīng)營社信貸管理要求和不良貸款管理的有關(guān)規(guī)定對借款人進(jìn)行貸后檢查，如果發(fā)現(xiàn)影響借款人財(cái)務(wù)狀況或貸款償還的因素發(fā)生重大變化，要及時(shí)向主任（行長）或分管副主任（副行長）報(bào)告，并根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的核心定義、表現(xiàn)特征，及時(shí)進(jìn)行貸款形態(tài)認(rèn)定和調(diào)整。

（三）季度分析。經(jīng)營社每季度要根據(jù)借款人最新的財(cái)務(wù)報(bào)表（一般為上季度末財(cái)務(wù)報(bào)表）和其他信息資料對借款人的經(jīng)營情況和償債能力進(jìn)行分析。按照貸款五級分類的標(biāo)準(zhǔn)建立信貸臺帳，并將分類結(jié)果及其結(jié)構(gòu)、報(bào)告期間分類結(jié)果的異常性變化及其成因、分類過程中存在的主要問題、改進(jìn)措施等情況定期上報(bào)縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）?？h（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）至少每半年要匯總轄內(nèi)分類結(jié)果，形成貸款五級分類半年報(bào)，報(bào)送當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。

（四）分工負(fù)責(zé)。貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作中，各相關(guān)部門要按照本細(xì)則界定的部門職責(zé)分工協(xié)作，密切配合。

（五）規(guī)范運(yùn)作。在分類過程中要嚴(yán)格按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作程序規(guī)范操作，嚴(yán)格按照不良貸款認(rèn)定審批權(quán)限和認(rèn)定申報(bào)要求進(jìn)行不良貸款認(rèn)定，并依據(jù)批復(fù)認(rèn)定結(jié)果及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)貸款形態(tài)。

第二章 各類貸款的基本特征

第六條 正常貸款：

（一）借款人各方面正常，能正常還本付息，經(jīng)營社對借款人最

終償還貸款有充分把握，沒有跡象或因素對貸款到期還本付息構(gòu)成影響；

（二）借款人即便存在消極因素，但是不影響貸款本息按期全額償還；

（三）借款人信用履約記錄較好，到期信用均以貨幣資金形式償還；

（四）借款人生產(chǎn)經(jīng)營符合國家產(chǎn)業(yè)政策，管理層素質(zhì)良好及以上，現(xiàn)金流量充足，資產(chǎn)負(fù)債率低于行業(yè)平均水平，發(fā)展前景較為穩(wěn)定。

第七條 關(guān)注貸款：

（一）貸款本息逾期（含展期后，下同）不超過90天（含）或墊付款項(xiàng)；

（二）借款人雖有還款能力，但還款意愿差，信用觀念不強(qiáng)；

（三）借款人的償債能力、盈利能力等關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)出現(xiàn)異常性的不利變化或低于同行業(yè)平均水平；

（四）借款人的或有負(fù)債（如對外擔(dān)保、簽發(fā)商業(yè)匯票等）過大或與上期相比有較大幅度上升；

（五）借款人的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目出現(xiàn)重大的不利于貸款償還的因素如基建項(xiàng)目工期延長、預(yù)算調(diào)整過大；

（六）借款人未按約定用途使用貸款；

（七）借款人或保證人改制（如分立、兼并、租賃、承包、合資、股份制改造等）對經(jīng)營社債權(quán)可能產(chǎn)生不利影響；

（八）借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生了重大不利于貸款償還的變化；

（九）借款人的管理層特別是法人代表的品行出現(xiàn)了不利于貸款償還的變化；

（十）貸款抵押物、質(zhì)押物價(jià)值下降，或經(jīng)營社對抵（質(zhì)）押物失去控制；

（十一）貸款保證人的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)疑問；

（十二）宏觀經(jīng)濟(jì)、市場、行業(yè)等外部環(huán)境的變化對借款人的經(jīng)營產(chǎn)生不利影響，并可能影響借款人的償債能力；

（十三）經(jīng)營社違反行業(yè)信貸管理或監(jiān)管部門監(jiān)管規(guī)章發(fā)放的貸款；

（十四）借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為次級類；

（十五）預(yù)計(jì)貸款損失率在5％以下。

第八條 次級貸款：

（一）貸款本息逾期（含展期后）91一360天（含）或墊付款項(xiàng);

（二）借款人經(jīng)營虧損，支付出現(xiàn)困難，凈現(xiàn)金流量為負(fù)值，按照市場條件難以獲得補(bǔ)充來源；

（三）借款人不能償還對其它金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)；

（四）借款人已無法通過正常經(jīng)營收入還款，不得不通過第二還款來源還款，如通過出售、變賣主要的生產(chǎn)、經(jīng)營性固定資產(chǎn)來維持生產(chǎn)經(jīng)營，或通過拍賣抵押品、履行保證責(zé)任等途徑籌集還款資金；

（五）借款人采用隱瞞事實(shí)、提供虛假報(bào)表等不正當(dāng)手段套取貸款；

（六）借款人內(nèi)部管理出現(xiàn)問題，對正常經(jīng)營構(gòu)成實(shí)質(zhì)損害，妨礙債務(wù)的清償；

（七）為清收貸款本息、保全資產(chǎn)等目的發(fā)放了“借新還舊”貸款；

（八）銀行信貸檔案不齊全，重要文件遺失，并且對還款構(gòu)成實(shí)質(zhì)性的影響；

（九）預(yù)計(jì)貸款損失率在30％－50％之間。

第九條 可疑貸款：

（一）貸款本息逾期（含展期后）361天以上或墊付款項(xiàng)；

（二）借款人處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)；

（三）借款人的貸款項(xiàng)目因非正常因素處于停緩建狀態(tài)；

（四）借款人已資不抵債；

（五）借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)案件；

（六）借款的法定代表人失蹤或者觸犯刑律，對借款人的正常經(jīng)營活動造成重大影響；

（七）貸款經(jīng)過了重組仍然逾期，或仍然不能正常歸還本息，還款狀況未得到明顯改善；

（八）銀行已訴諸法律正在追收貸款；

（九）預(yù)計(jì)貸款損失在50％－90％之間。

（十）借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為損失類；

第十條 具備下列特征之一的，可認(rèn)定為損失類貸款：

（一）借款人被依法撤銷、關(guān)閉、解散，并終止法人資格，即使執(zhí)行擔(dān)保，經(jīng)確認(rèn)仍然無法還清的貸款；

（二）借款人雖未依法終止法人資格，但生產(chǎn)經(jīng)營活動已經(jīng)停止，且企業(yè)已名存實(shí)亡，復(fù)工無望，即使執(zhí)行擔(dān)保，經(jīng)確認(rèn)仍然無法還清的貸款；

（三）生產(chǎn)單位的經(jīng)營活動雖未停止，但產(chǎn)品無市場，企業(yè)資不抵債，虧損嚴(yán)重并瀕臨倒閉，即使執(zhí)行擔(dān)保，經(jīng)確認(rèn)仍然無法還清的貸款；

（四）借款人依法宣告破產(chǎn)，對其資產(chǎn)進(jìn)行清償，并對擔(dān)保人進(jìn)行追償后未能收回的貸款；

（五）借款人死亡，或者依據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定宣告失蹤或死亡，依法對其財(cái)產(chǎn)或者遺產(chǎn)進(jìn)行清償，并對擔(dān)保人進(jìn)行追償后未能收回的貸款；

（六）借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故，損失巨大且不能獲得保險(xiǎn)補(bǔ)償，或者以保險(xiǎn)賠償金清償后，確實(shí)無力償還部分或全部債務(wù)，對其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償或?qū)?dān)保人進(jìn)行追償后，未能收回的貸款；

（七）借款人觸犯刑律，依法判處有期徒刑、無期徒刑或者死刑，其財(cái)產(chǎn)不足以歸還所借債務(wù)，又無其他債務(wù)承擔(dān)者，經(jīng)確認(rèn)無法收回的貸款；

（八）由于借款人和擔(dān)保人不能償還到期債務(wù)，經(jīng)營社訴諸法律，經(jīng)法院對借款人和擔(dān)保人強(qiáng)制執(zhí)行，借款人和擔(dān)保人均無財(cái)產(chǎn)可執(zhí)

行，法院裁定終結(jié)后，仍無法收回的貸款；

（九）由于上述

（一）至

（八）項(xiàng)原因，借款人不能償還到期債務(wù)，經(jīng)營社對依法取得的抵債資產(chǎn)，按評估確認(rèn)的市場公允價(jià)值入帳后，扣除抵債資產(chǎn)接收費(fèi)用，小于貸款本息的差額，經(jīng)追償后仍無法收回的貸款；

（十）銀行卡被偽造、冒用、騙取而發(fā)生的應(yīng)由經(jīng)營社承擔(dān)的凈損失；

（十一）助學(xué)貸款逾期后，經(jīng)營社在確定的有效追索期內(nèi)，并依法處置助學(xué)貸款抵押物（質(zhì)押物）和向擔(dān)保人追索連帶責(zé)任后，仍無法收回的貸款；

（十二）經(jīng)營社發(fā)生的除貸款本金和應(yīng)收利息以外的其他逾期3年無法收回的其他應(yīng)收款。

（十三）預(yù)計(jì)貸款損失率在90％以上。

第十一條 損失類貸款的特征是該類貸款的決定性依據(jù)，某借款人貸款只要滿足第十條中的任意一款，就可將該客戶貸款劃分為損失類。損失類貸款特征中的第一條、第二條、第三條中的“經(jīng)確認(rèn)”是指無法進(jìn)行外部取證的情況下，由縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）稽核部門、相關(guān)信貸管理部門和經(jīng)營社進(jìn)行認(rèn)定的過程。

第十二條 正常、關(guān)注、次級、可疑貸款的基本特征是各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式，除貸款本息逾期90天以上是次級類貸款的決定性特征以外（符合第十三條除外），其它只是貸款分類的重要參考因素，而不是唯一的決定因素。分類時(shí)，關(guān)健是要把握借款人的還款能力和

貸款的損失程度，對照核心定義，確定分類結(jié)果。

第三章 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類的特別規(guī)定

第十三條 自然人貸款的分類。目前我省經(jīng)營社開辦的自然人貸款種類主要有：自然人一般農(nóng)戶貸款和自然人其他貸款等。

（一）自然人一般農(nóng)戶貸款（保證）結(jié)合核心定義按以下標(biāo)準(zhǔn)分類

貸款檔次

信用等級 正常 關(guān)注 次級 可疑

優(yōu)秀 貸款未到期或逾期90天以下 貸款逾期91天至180天 貸款逾期181天至360天 貸款逾期361天至720天

較好 貸款未到期或逾期30天以下 貸款逾期31天至90天 貸款逾期91天至360天 貸款逾期361天至720天

一般 貸款未到期 貸款逾期90天以下 貸款逾期91天至360天 貸款逾期361天以上

（二）擔(dān)保方式為抵押或質(zhì)押的自然人一般農(nóng)戶貸款?？筛鶕?jù)貸款方式和貸款逾期情況，采用以下矩陣，用簡易方法進(jìn)行分類。

逾期情況

貸款方式 貸款未到期或逾期30天以下 貸款逾期31天至90天 貸款逾期91天至360天 貸款逾期361天以上

抵押 正常 關(guān)注 次級 可疑

質(zhì)押 正常 正常／次級 正常／次級 正常／次級

質(zhì)押貸款原則上劃為正常貸款，但存在貸款本息逾期60天以上，且對質(zhì)物歸屬存在爭議或質(zhì)物的市場價(jià)值低于擔(dān)保債權(quán)的劃為次級貸款。

（三）參照自然人一般農(nóng)戶貸款分類的分期歸還的個(gè)人消費(fèi)貸款，逾期部分按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，對其余未到期部分，可按償還可能性分類。

(1）正常貸款：貸款期間還款正常；

(2）關(guān)注貸款：貸款連續(xù)逾期90天（含）以下；

(3）次級貸款：貸款連續(xù)逾期91－180天（含）;

(4）可疑貸款：貸款連續(xù)逾期180天以上。

（四）自然人損失類貸款按照第十條的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十四條 對以前按期限分類已認(rèn)定為呆帳的貸款，可直接進(jìn)入損失類，不需再認(rèn)定審批。

第十五條 銀團(tuán)、社團(tuán)貸款分類：

（一）對統(tǒng)貸統(tǒng)還的社團(tuán)貸款，貸款分類時(shí)應(yīng)充分考慮整個(gè)企業(yè)集團(tuán)的還款能力，對集團(tuán)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析，整體判斷貸款風(fēng)險(xiǎn)。社團(tuán)貸款風(fēng)險(xiǎn)類別由牽頭社商社員社認(rèn)定。

（二）銀團(tuán)、社團(tuán)貸款簽訂的合同與協(xié)議條款的約定本身不利于經(jīng)營社貸款償還，該類貸款至少應(yīng)劃為關(guān)注類貸款。

第十六條 事業(yè)法人貸款原則上參照一般企業(yè)法人貸款分類辦法進(jìn)行分類，可著重評價(jià)借款人的還款來源、收支節(jié)余、還款記錄、貸款方式，結(jié)合其他因素分析確定分類結(jié)果。

第十七條 符合人民銀行條件辦理的借新還舊貸款，可按照一般借款人的分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。人民銀行2000年《不良貸款認(rèn)定暫行辦法》所規(guī)定條件的借新還舊貸款，應(yīng)至少歸為關(guān)注類，即：

1、借款人經(jīng)營活動正常，能按時(shí)支付利息；

2、重新辦理了貸款手續(xù)；

3、貸款擔(dān)保有效；

4、屬于周轉(zhuǎn)性貸款?；趯杩钊饲迨绽?、減息（表外部分）還本、保全資產(chǎn)等目的而實(shí)施的“借新還舊”貸款，至少認(rèn)定為次級貸款。

第十八條 重組貸款的分類。重組貸款是指借款人由于財(cái)務(wù)狀況惡化，或無力還款而對借款合同還款條款作出調(diào)整的貸款。需要重組的貸款應(yīng)至少歸為次級類，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人無力歸還的貸款，應(yīng)至少歸為可疑類。重新落實(shí)債務(wù)，變更承貸主體，應(yīng)視新的承貸主體還貸能力進(jìn)行分類。

貸款形態(tài)擬由低調(diào)高的重組貸款應(yīng)保留至少6個(gè)月的觀察期，觀察期內(nèi)不能調(diào)高原分類類別，觀察期結(jié)束后，按借款人的實(shí)際還款能力進(jìn)行分類。

第十九條 在建工程項(xiàng)目貸款的分類。這類貸款應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目評估報(bào)告和現(xiàn)場調(diào)查所掌握的情況進(jìn)行分類。各方面情況正常，預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益可以實(shí)現(xiàn)的貸款，可認(rèn)定為正常類；出現(xiàn)了不利于償還的因素導(dǎo)致預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益受到一定影響的貸款，可認(rèn)定為關(guān)注類；預(yù)計(jì)貸款償還受到嚴(yán)重影響的，至少認(rèn)定為次級類。

第二十條 違規(guī)貸款的分類。違反國家有關(guān)法律法規(guī)和嚴(yán)重違反

經(jīng)營社內(nèi)部規(guī)章制度發(fā)放的貸款，即使貸款的償還有充分保證，至少要認(rèn)定為關(guān)注貸款。

第二十一條 對

第四章 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類的方法與程序

第二十七條 貸款風(fēng)險(xiǎn)類別認(rèn)定權(quán)限。經(jīng)營社初分結(jié)果為損失類的貸款，參照國稅部門明確的呆帳核銷審批權(quán)限確認(rèn)，即：2000萬元（含）以上損失類貸款應(yīng)逐級審核上報(bào)省聯(lián)社認(rèn)定；100萬元（含）至2000萬元損失類貸款應(yīng)逐級審核上報(bào)省聯(lián)社辦事處或市聯(lián)社認(rèn)定；100萬元以下?lián)p失類貸款由縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）審核認(rèn)定；損失類外貸款風(fēng)險(xiǎn)類別原則上由經(jīng)營社審核認(rèn)定，省聯(lián)社辦事處或市聯(lián)社、縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）也可根據(jù)本區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)管理的需要適當(dāng)上收認(rèn)定權(quán)限。

第二十八條 具體風(fēng)險(xiǎn)分類操作程序?yàn)椋?/p>

（一）受理與調(diào)查。對于縣（市）聯(lián)社審批發(fā)放的貸款和經(jīng)營社初步認(rèn)定為損失類的貸款，經(jīng)營社要上報(bào)縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）復(fù)查確定。經(jīng)營社的初分結(jié)果為損失類貸款，必須對有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)認(rèn)定進(jìn)行分析，并在申報(bào)材料中注明。由縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）進(jìn)行調(diào)查后，會同經(jīng)營社進(jìn)行確定。

（二）審查?？h（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）信貸管理部門對經(jīng)營社上報(bào)的材料進(jìn)行審查時(shí)，一并對貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果進(jìn)行審查，如對初分結(jié)果沒有異議，應(yīng)在審查報(bào)告的審查結(jié)論中注明“同意調(diào)查報(bào)

告中初分結(jié)果認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)，認(rèn)定該筆貸款風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)為某某”的類似字樣；如有異議，應(yīng)出具相應(yīng)意見并闡述理由。

（三）貸審會審議和審批。貸審會對信貸管理部門提交的初步認(rèn)定為損失類貸款一并進(jìn)行審議，并在貸審會紀(jì)要中注明貸款形態(tài)，并由主任委員審批?？h（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）信貸管理部門起草的批復(fù)文件中必須確定本筆貸款的具體風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)。

（四）錄入分類結(jié)果。縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）信貸管理部門和經(jīng)營社根據(jù)批復(fù)確定的貸款類別直接登貸款臺賬，并錄入信貸管理系統(tǒng)。

第二十九條 一般分類操作程序：收集、落實(shí)分類的基礎(chǔ)信息→補(bǔ)充完善資料→初步分析貸款基本情況→填寫清分資料，評估貸款償還的可能性，提出初步分類意見→組織信貸討論并確定分類意見→登記臺賬、調(diào)整、確定分類結(jié)果及上報(bào)報(bào)表。

第 三十 條 收集、落實(shí)貸款分類的基礎(chǔ)信息。

一、通過貸款檔案了解客戶以下基本情況：

1、借款人的基本情況

(1）借款人的營業(yè)執(zhí)照、貸款卡、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證、公司章程、法定代表人身份有效證明等資料的原件或復(fù)印件。

(2）組織結(jié)構(gòu)、業(yè)主和高級管理人員的情況以及附屬機(jī)構(gòu)的情況。

(3）借款人的經(jīng)營歷史、信用評級、客戶類別、授信內(nèi)容，以及保證人的基本情況。

2、借款人和保證人的財(cái)務(wù)信息

(1）借款人的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、注冊會計(jì)師查賬驗(yàn)證報(bào)告、借款人的其它財(cái)務(wù)信息。

(2）保證人的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、注冊會計(jì)師查賬驗(yàn)證報(bào)告和其它財(cái)務(wù)信息。

3、重要文件

(1）借款人的借款申請。

(2）銀行信貸調(diào)查、審查、貸審會審議、縣（市）聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）貸款批復(fù)等文本文件，包括項(xiàng)目貸款的可行性分析報(bào)告、貸款項(xiàng)目評估報(bào)告、政府部門的相關(guān)批復(fù)文件，抵押物評估報(bào)告等。

(3）借款合同。

(4）借據(jù)。

(5）貸款擔(dān)保的法律文件，包括抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同、物權(quán)憑證，以及依法辦理的有關(guān)登記文件等。

(6）借款人還款計(jì)劃和還款承諾。

4、往來信函，包括走訪考察記錄、備忘錄。

5、借款人還款記錄和經(jīng)營社催收通知。

6、貸款檢查報(bào)告，包括定期、不定期的各類貸款檢查分析報(bào)告。

7、原來的貸款分類資料，包括貸款分類認(rèn)定表、貸審會審議記錄、批復(fù)文件等。

8、綜合經(jīng)濟(jì)信息，包括國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)政策、行業(yè)信息等。

二、通過現(xiàn)場查閱及非現(xiàn)場調(diào)查等手段，獲取借款人的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)的真實(shí)狀況，作為判定貸款類別的主要依據(jù)。

（一）收集借款人連續(xù)近三年的同期財(cái)務(wù)報(bào)表。財(cái)務(wù)報(bào)表包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及有關(guān)附注、注冊會計(jì)師查賬驗(yàn)證報(bào)告以及其他資料、借款人的其他財(cái)務(wù)信息（如在其他金額機(jī)構(gòu)的融資情況），以及保證人的基本情況。

（二）在認(rèn)真閱讀信貸檔案的基礎(chǔ)上，對收集到的基礎(chǔ)信息進(jìn)行分析，并對財(cái)務(wù)報(bào)表中有關(guān)數(shù)據(jù)資料進(jìn)行確認(rèn)、比較，有疑問的數(shù)據(jù)例如：出現(xiàn)同期同一指標(biāo)數(shù)據(jù)跳躍很大或與同行業(yè)相比出入較大的，賬表數(shù)據(jù)不相符的，資產(chǎn)、負(fù)債變化大的，以及流動性及變現(xiàn)能力較強(qiáng)的數(shù)據(jù)例如：應(yīng)收、應(yīng)付帳款，預(yù)收、預(yù)付款，存貨等數(shù)據(jù)，應(yīng)有針對性的向借款人及其關(guān)聯(lián)客戶、有關(guān)管理部門等進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查或查詢。

（三）調(diào)查借款人目前內(nèi)部經(jīng)營管理狀況。重點(diǎn)在調(diào)查借款人的重大人事變化，包括法定代表人是否變更，股東有無變動，是否改制、更名、合并、兼并，營業(yè)執(zhí)照及貸款卡是否有效。

（四）調(diào)查有無他行新增貸款和其他融資。

（五）在現(xiàn)場調(diào)查還要重點(diǎn)對貸款使用情況、經(jīng)營情況、還款來源、凈收益、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期、產(chǎn)品市場需求情況、借款人還款意愿以及抵（質(zhì)）押物的現(xiàn)狀等方面進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。

（六）調(diào)查擔(dān)保的有效性，保證人的擔(dān)保意愿，重點(diǎn)調(diào)查保證人的擔(dān)保能力。

第二篇：信用社安保制度

內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社

安全保衛(wèi)工作制度（修訂稿）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作，確保農(nóng)村信用社職工人身和財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)社會治安綜合治理的決定》、《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于加強(qiáng)社會治安綜合治理的決定》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企事業(yè)單位治安管理規(guī)定》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社章程》和公安部門的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度適用于內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社（含農(nóng)商行、農(nóng)合行，以下簡稱農(nóng)村信用社）安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理。

第三條 農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持“預(yù)防為主，群防群治，突出重點(diǎn)，保障安全”的工作方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的工作原則，各級農(nóng)村信用社理（董）事長是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署、監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。

第四條 安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。

第五條 安全保衛(wèi)工作是農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的重要組成部分，納入各級農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作目標(biāo)，實(shí)行分級管理、逐級負(fù)責(zé)、層層落實(shí)的管理辦法。在單位評先和主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)以及安全責(zé)任人評先晉職晉級中，實(shí)行一票否決制。

第二章 組織管理和職責(zé)

第六條 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱自治區(qū)聯(lián)社）設(shè)立保衛(wèi)部，負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)；旗縣聯(lián)社（含農(nóng)商行、農(nóng)合行，以下簡稱旗縣聯(lián)社）設(shè)立保衛(wèi)科（部）。

第七條 農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。

第八條 自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、規(guī)劃全區(qū)農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作。主要職責(zé)是：

（一）制定安全保衛(wèi)工作制度和設(shè)施建設(shè)規(guī)劃，并組織實(shí)施。

（二）組織經(jīng)常性的安全檢查和實(shí)績考核，落實(shí)整改隱患措施和安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。

（三）對農(nóng)村信用社員工進(jìn)行安全保衛(wèi)、職業(yè)道德和法制教育培訓(xùn)。

（四）認(rèn)真分析安全保衛(wèi)工作形勢，做好“四類案件”（盜竊、搶劫、詐騙、涉槍）統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作，解決保衛(wèi)工作中存在的問題。

（五）配合公安機(jī)關(guān)偵察和處理刑事、治安案件。第九條 旗縣聯(lián)社在上級主管部門和公安機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，對本單位和轄內(nèi)農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)防范工作負(fù)責(zé)。主要職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)本單位的安全保衛(wèi)工作。

（二）負(fù)責(zé)安全設(shè)施建設(shè)和工作規(guī)劃。

（三）負(fù)責(zé)督促檢查安全保衛(wèi)制度落實(shí)。

（四）協(xié)同人事部門，組織對農(nóng)村信用社員工進(jìn)行安全保衛(wèi)的培訓(xùn)教育和防暴預(yù)案演練。

（五）負(fù)責(zé)槍支、彈藥管理。

（六）負(fù)責(zé)組織完成守庫、押運(yùn)任務(wù)。

（七）經(jīng)常組織安全保衛(wèi)工作檢查和考核，落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。

（八）協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵察處理刑事治安案件，做好災(zāi)害事故的預(yù)防處理工作。

（九）定期分析研究本單位安全保衛(wèi)工作形勢，并向主管領(lǐng)導(dǎo)和上級保衛(wèi)部門報(bào)告工作。

（十）負(fù)責(zé)“四類案件”的統(tǒng)計(jì)上報(bào)和保衛(wèi)檔案管理工作。

第三章 安全設(shè)施管理

第十條 農(nóng)村信用社的安全設(shè)施是保證財(cái)產(chǎn)和職工人

身不

受侵害的物質(zhì)技術(shù)條件。主要包括：

(一)金庫、守庫室、營業(yè)室、圍墻等建筑防范措施；(二)閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、無線通訊及GPS衛(wèi)星定位系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)和防衛(wèi)防護(hù)器材等技術(shù)防范設(shè)施；

(三)具有防彈、防破壞功能的專用制式運(yùn)鈔車輛；(四)經(jīng)公安和上級主管部門批準(zhǔn)配備的槍支彈藥等。第十一條 旗縣聯(lián)社要依照公安部《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》(GA38-2004)、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《安全技術(shù)》（GA/75）等標(biāo)準(zhǔn)，制定轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施達(dá)標(biāo)和計(jì)劃，并精心組織落實(shí)。

第十二條 農(nóng)村信用社安全設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)堅(jiān)持安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)美觀、超前防范、相互兼顧的原則和因地制宜、量力而行，盡快實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化要求的原則。

第十三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)防護(hù)設(shè)施，必須達(dá)到與“風(fēng)險(xiǎn)等級”相適應(yīng)的“防護(hù)級別”。農(nóng)村信用社舊的營業(yè)場所要分期分批改造，逐步達(dá)到“防護(hù)級別”要求；新建、改建營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全設(shè)施要一次達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，并在竣工后由保衛(wèi)部門會同公安、消防等單位共同驗(yàn)收合格方能啟用。

第十四條 農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)防護(hù)設(shè)施（營業(yè)廳、金庫、守庫室、保管室、圍墻）和技術(shù)防護(hù)設(shè)施（指專用防彈運(yùn)鈔車、電視監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警設(shè)備、防彈玻璃等）的圖紙?jiān)O(shè)計(jì)、建筑材料、施工標(biāo)準(zhǔn)等必須經(jīng)本級聯(lián)社保衛(wèi)部門進(jìn)行審核、監(jiān)督。

第十五條 農(nóng)村信用社技術(shù)防護(hù)設(shè)施建設(shè)由自治區(qū)聯(lián)社保衛(wèi)部門統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一管理。技術(shù)防護(hù)器材購臵由自治區(qū)聯(lián)社安全保衛(wèi)部門指定并經(jīng)自治區(qū)公安部門核準(zhǔn)。第十六條 保衛(wèi)部門要搞好技防設(shè)施操作和維修人員的技術(shù)培訓(xùn)，并加強(qiáng)檢查指導(dǎo)，定期維護(hù)，保障技防設(shè)施經(jīng)常處在良好的工作狀態(tài)。

第十七條 要建立閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)使用管理制度，其基本要求是：

（一）閉路電視監(jiān)控設(shè)備應(yīng)由經(jīng)過技術(shù)培訓(xùn)的人員操作，并建立使用登記制度和保養(yǎng)維修制度。

（二）除進(jìn)入夜間值班狀態(tài)外，閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)要保持錄像記錄狀態(tài)，在非錄像記錄狀態(tài)時(shí)，應(yīng)處于報(bào)警同步錄像待機(jī)狀態(tài)，嚴(yán)禁斷電停機(jī)。

（三）要建立錄像帶或其他介質(zhì)的保管查閱制度，保管期限以能進(jìn)行賬務(wù)檢查為宜，原則上不少于30天。

第四章 營業(yè)期間安全管理和應(yīng)急措施 第十八條 營業(yè)人員必須按時(shí)到崗，加強(qiáng)柜面監(jiān)督，堅(jiān)持雙人上崗，認(rèn)真做好防盜竊、防搶劫、防詐騙、防假鈔、防冒領(lǐng)等工作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

第十九條 營業(yè)人員到崗后，必須檢查營業(yè)場所周圍環(huán)境及室內(nèi)安全狀況，自衛(wèi)武器、消防器材放臵情況，報(bào)警器、閉路監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，將營業(yè)廳后門反鎖固定，關(guān)好柜臺邊側(cè)門。

第二十條 營業(yè)人員要熟知安全制度、報(bào)警電話和防范應(yīng)急措施；上級主管部門或公安機(jī)關(guān)檢查安全保衛(wèi)工作，必須由本單位現(xiàn)職領(lǐng)導(dǎo)陪同，且身份證、工作證和介紹信齊全，方可開門受檢；檢查金庫要出示授權(quán)單位領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)的查庫令。

第二十一條 營業(yè)前運(yùn)鈔車到達(dá)后，當(dāng)班營業(yè)人員應(yīng)在押運(yùn)員的保護(hù)下將款箱取出，并護(hù)送到營業(yè)室柜臺內(nèi)；營業(yè)終了運(yùn)鈔車未到前不得開啟邊側(cè)門，在沒有押運(yùn)員的情況下，不準(zhǔn)將待運(yùn)的現(xiàn)金等物品取出保險(xiǎn)柜或柜臺外；押運(yùn)員到位后出示身份證件或款箱交換牌，及時(shí)辦理交接登記手續(xù)，由營業(yè)人員陪同押運(yùn)人員將款箱裝車后撤回；對不認(rèn)識且無證牌的取箱人和押運(yùn)員不得交付款箱，并報(bào)告主管部門或單位領(lǐng)導(dǎo)。

第二十二條 營業(yè)區(qū)域內(nèi)任何非本單位工作人員不得進(jìn)入；營業(yè)人員進(jìn)出邊（后）門時(shí)，要在確認(rèn)安全的情況下即開即鎖，嚴(yán)防外人尾隨進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)。

第二十三條 營業(yè)人員要增強(qiáng)防范意識，不得接受外來人員贈送的藥物、香煙、食品、飯菜、茶水等飲用食品。

第二十四條 柜員要保管好辦公桌（柜）鑰匙，隨時(shí)鎖好存放現(xiàn)金的業(yè)務(wù)保險(xiǎn)柜。營業(yè)期間收取大量現(xiàn)金及時(shí)入庫或上解中心庫，營業(yè)終了對營業(yè)廳進(jìn)行清場，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、電腦軟件入庫保管。未設(shè)庫的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格按規(guī)定接交款箱。

第二十五條 按照農(nóng)村信用社系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作規(guī)程，安全管理和使用計(jì)算機(jī)。

第二十六條 營業(yè)期間，營業(yè)員對本營業(yè)室負(fù)有安全責(zé)任，在發(fā)現(xiàn)可疑情況或遇到突發(fā)事件時(shí)，要啟動突發(fā)事件應(yīng)急措施：

（一）發(fā)現(xiàn)持大量假票、假鈔、假折和冒領(lǐng)存款者時(shí)，應(yīng)找理由穩(wěn)住對方，然后及時(shí)告知領(lǐng)導(dǎo)或公安機(jī)關(guān)捉拿案犯，必要時(shí)可按動聯(lián)網(wǎng)報(bào)警開關(guān)（非應(yīng)急報(bào)警器）。

（二）當(dāng)犯罪分子持兇器作案時(shí)，應(yīng)利用防衛(wèi)武器反擊，并按動報(bào)警開關(guān)尋求外援，合力制服罪犯。

（三）當(dāng)犯罪分子持槍搶劫作案時(shí)，營業(yè)人員須按“先周旋、后藏身、再報(bào)警”的操作程序處臵。處于有利位臵的人員要隱蔽地按動“110”報(bào)警器開關(guān)；此時(shí)，禁止使用應(yīng)急報(bào)警器，密切注意歹徒動向，趁犯罪分子不備時(shí)迅速藏身于柜臺之下，按響應(yīng)急報(bào)警器，取出自衛(wèi)武器，作好防范應(yīng)戰(zhàn)準(zhǔn)備。

（四）犯罪分子闖進(jìn)營業(yè)柜臺內(nèi)時(shí)，應(yīng)與其周旋，以尋求報(bào)警反擊的最佳時(shí)機(jī)。無周旋可能，有關(guān)人員應(yīng)迅速按動應(yīng)急聯(lián)網(wǎng)報(bào)警開關(guān)并大聲呼喊，其他人員保護(hù)出納員鎖好現(xiàn)金，并機(jī)智勇敢地應(yīng)對各種情況，尋求機(jī)會反擊犯罪分子。反擊時(shí)要出其不意，快、準(zhǔn)、狠，力求一擊見效。犯罪分子逃跑時(shí)，不要外出追擊，迅速報(bào)警。

第五章 守庫期間安全管理和應(yīng)急措施 第二十七條 凡有金庫的單位必須堅(jiān)持7×24小時(shí)守庫值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫制度；具備聯(lián)防及時(shí)響應(yīng)條件安裝隱藏式升降金庫的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，必須嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定做好金庫的值守工作。嚴(yán)格按照信證齊全、單位領(lǐng)導(dǎo)陪同的規(guī)定程序接受上級主管部門和公安機(jī)關(guān)的安全保衛(wèi)檢查。營業(yè)外時(shí)間、守庫期間不接受任何形式的庫存現(xiàn)金檢查。

第二十八條 守庫員要按時(shí)或提前到達(dá)守庫崗位，填寫值班情況記錄，不得私自與其他人員調(diào)換守庫班次；接班人員未到崗時(shí)，交班人員不得離開崗位。特殊情況需要調(diào)換班次，須經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不得出現(xiàn)任何情況下的空崗。

第二十九條 守庫員應(yīng)熟知守衛(wèi)目標(biāo)的相關(guān)情況、守庫制度、報(bào)警電話和各種防范應(yīng)急措施，不得接觸庫房、尾箱庫（柜）鑰匙，值勤前5小時(shí)和值勤期間不得飲酒。

第三十條 交接班和晚間上崗時(shí)要檢查保衛(wèi)區(qū)域內(nèi)環(huán)境情況，關(guān)好門窗、落好窗簾，將電視監(jiān)控、報(bào)警器材、通訊器材和消防器材處于良好使用狀態(tài)。

第三十一條 守庫員值勤時(shí)槍支不得鎖在槍柜或其他庫柜內(nèi)，應(yīng)放在取用方便的位臵，卡上裝有子彈的彈夾，防暴槍的子彈要壓入彈倉，但均不上膛。不準(zhǔn)將守庫用的各類自衛(wèi)武器帶出守庫地點(diǎn)或轉(zhuǎn)作他用。

第三十二條 專職守庫人員必須與協(xié)助守庫（住宿）人員分室住宿，值班期間不得進(jìn)行與值班無關(guān)的其他活動，嚴(yán)禁以任何理由讓無關(guān)人員進(jìn)入或留宿，嚴(yán)禁隨意開啟外圍門。

第三十三條 在發(fā)現(xiàn)可疑情況或遇到突發(fā)事件時(shí)，守庫人員立即啟動突發(fā)事件應(yīng)急措施：

（一）當(dāng)遇有外人前來借口找人、打電話、尋找物品等情況時(shí)，守庫員必須堅(jiān)守崗位，不得開門接待或外出，如有可疑情況應(yīng)立即報(bào)告單位領(lǐng)導(dǎo)或臨近聯(lián)防單位。

（二）當(dāng)有人自稱是上級主管部門或公安機(jī)關(guān)前來進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查時(shí)，要提高警惕，一人做好警戒，一人選擇有利位臵與對方問答，不準(zhǔn)開門，通過觀察窗口或閉路監(jiān)控器觀察對方人數(shù)及其周圍情況，若無本單位領(lǐng)導(dǎo)陪同或可疑情況，一律不準(zhǔn)開門受檢，并立即向旗縣聯(lián)社保衛(wèi)部門或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

（三）收到報(bào)警信號或發(fā)現(xiàn)異常情況，守庫員應(yīng)立即持起武器，互相聯(lián)絡(luò)，不要開燈，在安全范圍內(nèi)通過嘹望孔、閉路監(jiān)控器等方法觀察情況，作出判斷，但不能開啟守庫室門外出檢查。

（四）發(fā)現(xiàn)犯罪分子正在撬門窗時(shí)，守庫員相互聯(lián)絡(luò)作好防范準(zhǔn)備，同時(shí)按動聯(lián)網(wǎng)報(bào)警開關(guān)，并打電話報(bào)告有關(guān)部門予以援助。必要時(shí)按動應(yīng)急報(bào)警開關(guān)或大聲呼喊，及時(shí)制止罪犯的作案活動。

（五）發(fā)現(xiàn)犯罪分子已經(jīng)破門窗進(jìn)入守衛(wèi)區(qū)域時(shí)，應(yīng)立即作好戰(zhàn)斗準(zhǔn)備，并按動聯(lián)網(wǎng)報(bào)警開關(guān)，如情況緊急，應(yīng)同時(shí)按動應(yīng)急報(bào)警開關(guān)求取外援。

（六）若發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報(bào)警器線路遭遇破壞且情況不明時(shí)，守庫員要堅(jiān)守值班室，不開門外出并立即對外大聲呼喊或采用移動電話等方法進(jìn)行報(bào)警。

（七）罪犯中止犯罪逃跑時(shí)，守庫員不要外出追擊，立即報(bào)告單位領(lǐng)導(dǎo)和公安部門，提供詳細(xì)發(fā)案情況。

第六章 押運(yùn)期間安全管理和應(yīng)急措施 第三十四條 執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)必須使用公安部指定A級以上專用防彈運(yùn)鈔車，雙人以上著制式服裝，配帶鋼盔、防彈衣武裝押運(yùn)、同出同歸，嚴(yán)格堅(jiān)持“車等款”，嚴(yán)禁“款等車”。不得私自調(diào)換司押人員，嚴(yán)守押運(yùn)秘密，不得向外泄露押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、數(shù)量、線路、人員、車型等情況。特殊情況需要調(diào)換司押人員，須經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門批準(zhǔn)。

第三十五條 保衛(wèi)部門要將每輛運(yùn)鈔車押運(yùn)人員設(shè)為一小組，由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人按車指定一名組長負(fù)責(zé)，明確押運(yùn)人員具體分工職責(zé)。押運(yùn)員押運(yùn)前要對槍支彈藥進(jìn)行檢查，備好持槍證、免檢證、專用證等有關(guān)證件。

第三十六條 押運(yùn)員要熟知安全操作規(guī)程、使用武器規(guī)定、報(bào)警電話和各種防范應(yīng)急措施，能熟練使用槍支。

第三十七條 押運(yùn)期間，運(yùn)鈔車在停泊和行駛中要鎖好車門車窗，不得搭載與運(yùn)鈔無關(guān)的人員和物品，途中不準(zhǔn)游玩或走親訪友，嚴(yán)禁飲酒；遇公安交警人員檢查時(shí)，可出示免檢證和專用證，請求協(xié)助和盡快開道放行，但不允許上車檢查，其他單位或個(gè)人無權(quán)攔截和檢查押運(yùn)車輛。

第三十八條 當(dāng)運(yùn)鈔車?？繝I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝卸款箱時(shí)，應(yīng)遵循以下要求：

（一）押運(yùn)員不要馬上下車，按“先觀察、后下車”的原則，由押運(yùn)組長和駕駛員確認(rèn)無可疑情況后再下車。

（二）司機(jī)不下車，一旦發(fā)生異常情況可將車輛迅速開往安全地帶，確保車款安全。

（三）運(yùn)鈔車?？繝I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，一名押運(yùn)員下車后迅速背靠車體，打開槍保險(xiǎn)，雙手持槍形成備戰(zhàn)姿勢；另一名押運(yùn)員下車后打開運(yùn)鈔艙門，將款箱卸下交予接箱營業(yè)員后，護(hù)送款箱進(jìn)入柜臺內(nèi)確認(rèn)無異常情況后撤離；營業(yè)終了接款箱時(shí)，押運(yùn)員進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)辦理交接登記后，由營業(yè)員陪同押運(yùn)員裝箱上車后撤回。

第三十九條 長途押運(yùn)或運(yùn)送大宗現(xiàn)金、有價(jià)證券等物品時(shí)，要加派護(hù)衛(wèi)車，增派武裝押運(yùn)人員；長途押運(yùn)途中就餐，采取輪換用餐方法，同時(shí)確保飲食衛(wèi)生安全可靠。

第四十條 駕駛員在出車前應(yīng)對車況進(jìn)行全面檢查，加足油料，執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)全程不得熄火；自覺遵守交通規(guī)則，做好經(jīng)常性的車輛保養(yǎng)和維修，不得以押運(yùn)為由隨意違反交通規(guī)則。

第四十一條 押運(yùn)員處臵特殊情況的要求

（一）運(yùn)鈔途中遇到尚未確認(rèn)身份的公安交警檢查時(shí)，不準(zhǔn)下車、熄火，在觀察周圍有無可疑情況的同時(shí)，做好戰(zhàn)斗準(zhǔn)備；確認(rèn)對方為冒充人員時(shí)，拒絕停車，盡快駛離現(xiàn)場，并將情況向單位主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；在不確認(rèn)真假情況下，對方無理不放行或要強(qiáng)行登車檢查，押運(yùn)員應(yīng)發(fā)出口頭警告，必要時(shí)可鳴槍示警，強(qiáng)行驅(qū)車脫離現(xiàn)場并立即向單位主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

（二）當(dāng)運(yùn)鈔車在交接款箱時(shí)遭遇犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員必須撤回運(yùn)鈔車內(nèi)，相互配合，立即還擊，阻止歹徒靠近汽車。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員立即按動報(bào)警器開關(guān)，撥打110報(bào)警電話，駕駛員馬上駛離現(xiàn)場至安全地段并及時(shí)報(bào)警。如運(yùn)鈔車無法開走，駕駛員應(yīng)將車輛點(diǎn)火開關(guān)鑰匙取下，鎖閉車箱。

（三）運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“先示警、后自衛(wèi)”的原則處臵。歹徒停止犯罪活動，押運(yùn)員應(yīng)立即停止射擊；犯罪分子中途逃跑，押運(yùn)員不要追擊，應(yīng)迅速撤離現(xiàn)場并立即報(bào)告。

第四十二條 押運(yùn)八不準(zhǔn)

（一）不準(zhǔn)非專用運(yùn)鈔車押運(yùn)；

（二）不準(zhǔn)“病車”押運(yùn)；

（三）不準(zhǔn)酒后押運(yùn)；

（四）不準(zhǔn)違章行駛；

（五）不準(zhǔn)泄露押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、行車路線；

（六）不準(zhǔn)擅自改變行駛路線；

（七）不準(zhǔn)途中停車載客、購物；

（八）不準(zhǔn)載運(yùn)與押運(yùn)無關(guān)的人員和物品。

第七章 槍械使用和管理

第四十三條 農(nóng)村信用社公務(wù)配用槍支彈藥，應(yīng)嚴(yán)格按照《公務(wù)用槍配備辦法》、《關(guān)于銀行守庫、押運(yùn)人員在執(zhí)行任務(wù)中使用武器的規(guī)定》配備和使用槍支彈藥。槍支彈藥的購臵使用實(shí)行當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)屬地管理，嚴(yán)禁通過其他渠道私自購臵槍支彈藥。第四十四條 持槍人員必須是熟知槍支管理和使用法規(guī)的專兼職保衛(wèi)人員或經(jīng)濟(jì)民警，經(jīng)全面培訓(xùn)考核合格后方可上崗。持槍、管槍人員審查程序：

（一）用槍單位填寫持槍、管槍人員審查登記表，并簽署意見。

（二）旗縣聯(lián)社人事、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)審查。

（三）旗縣聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)。

第四十五條 持槍人員攜槍執(zhí)行守庫、押運(yùn)任務(wù)時(shí)必須做到：

（一）隨身攜帶工作證和持槍證。

（二）槍支佩帶安全，取用方便，槍不離身。

（三）嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行槍支出入庫制度，逐日、逐次詳細(xì)填寫《槍支領(lǐng)用登記表》。

（四）攜帶槍支執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)不準(zhǔn)超出轄區(qū)范圍。第四十六條 持槍人員在執(zhí)行守庫、押運(yùn)現(xiàn)金、有價(jià)證券任務(wù)中，遇有下列情形之一時(shí)，可以使用武器：

（一）守庫、押運(yùn)人員的保衛(wèi)目標(biāo)受到暴力侵襲，非開槍不能制止時(shí)。

（二）守庫、押運(yùn)人員佩帶的武器，遭到暴力搶奪，非開槍不能制止時(shí)。

（三）押運(yùn)人員護(hù)送現(xiàn)金、有價(jià)證券的交通工具，遭到暴力劫持，非開槍不能制止時(shí)。

（四）守庫、押運(yùn)人員和運(yùn)送現(xiàn)金、有價(jià)證券的車輛駕駛?cè)藛T人身遭到暴力侵襲，非開槍不能制止時(shí)。第四十七條 使用武器時(shí)必須掌握的原則

（一）使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭不擊斃，以利查清問題。

（二）在開槍有可能誤傷群眾或引起災(zāi)害性后果的情況下，不能射擊，可使用槍托、電警棍或其它手段制服犯罪分子。

（三）開槍射擊后，應(yīng)當(dāng)保護(hù)現(xiàn)場，立即如實(shí)向上級報(bào)告，按上級領(lǐng)導(dǎo)指示處理。

（四）對違反原則或錯(cuò)誤使用武器造成后果的，要根據(jù)情節(jié)輕重嚴(yán)肅處理，直至追究刑事責(zé)任。

第四十八條 持槍人員配發(fā)的槍支彈藥只供執(zhí)行守庫、押運(yùn)現(xiàn)金、有價(jià)證券和訓(xùn)練使用，非指定人員、非執(zhí)行守庫、押運(yùn)現(xiàn)金、有價(jià)證券和訓(xùn)練時(shí)一律不準(zhǔn)攜帶使用。

第四十九條 槍支彈藥的保管和保養(yǎng)

（一）槍支彈藥必須存放于指定槍柜內(nèi)，正鑰匙每天由持槍人分別保管，副鑰匙由主管領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人分別封存保管，不得遺失或交給他人保管、使用。副鑰匙一般情況下不得啟用，必須啟用時(shí)要有啟用原因和時(shí)間記錄。

（二）正、副鑰匙的移交要逐項(xiàng)辦理交接手續(xù)，詳細(xì)記錄移交人、接管人、監(jiān)交人、交接時(shí)間等事項(xiàng)。

（三）槍支非使用時(shí)，由入庫的持槍人員取出彈匣，鎖定保險(xiǎn)拴，槍彈分離放于槍柜內(nèi)，嚴(yán)禁裝子彈入槍柜，并保持干燥清潔。

（四）執(zhí)行任務(wù)時(shí)按規(guī)定鳴槍的，鳴槍人必須及時(shí)記錄和匯報(bào)鳴槍理由及耗用子彈數(shù)量。

（五）槍支的擦拭保養(yǎng)：

1．不經(jīng)常使用時(shí)，每半月至少擦一次。擦拭槍膛、彈膛、活動機(jī)件、導(dǎo)氣孔、溝、槽、孔、縫、附品工具和外表，擦拭干凈，涂油均勻。擦拭、保養(yǎng)后要及時(shí)登記，以備查考。

2．實(shí)彈射擊后的槍支，應(yīng)用浸透油或浸過肥皂的布擦洗干凈，并用干布擦干后再上油，在以后的三至五天內(nèi)每天擦拭一次。訓(xùn)練執(zhí)勤或被雨、雪、霧、露和風(fēng)沙沽污后，應(yīng)及時(shí)用干布或油布進(jìn)行擦拭。

3．每年入夏入冬前，應(yīng)進(jìn)行槍支換油保養(yǎng)。換油保養(yǎng)要進(jìn)行全面分解，徹底除凈污垢、浮銹和舊油，更換和補(bǔ)充已損壞或缺少的零件，換涂適應(yīng)當(dāng)?shù)貧夂驐l件的新油，然后進(jìn)行結(jié)合和調(diào)整，使之符合技術(shù)要求。

第五十條 持槍人員執(zhí)行守庫、押運(yùn)任務(wù)時(shí)的持槍程序：

（一）填寫《槍支領(lǐng)用登記表》（每執(zhí)行一次任務(wù)，辦理一次手續(xù)），槍出庫，槍證同時(shí)出庫，并按驗(yàn)槍要領(lǐng)進(jìn)行驗(yàn)槍。

（二）將子彈裝入彈匣，關(guān)上保險(xiǎn)，押運(yùn)時(shí)槍不離身。

（三）發(fā)生緊急情況，立即進(jìn)入臨戰(zhàn)狀態(tài)，判明事件性質(zhì)，按規(guī)定處臵。

（四）執(zhí)行任務(wù)結(jié)束，退出槍內(nèi)所有子彈，按驗(yàn)槍要領(lǐng)驗(yàn)槍、擦拭并填寫《槍支領(lǐng)用登記表》后，入庫保管。第五十一條 發(fā)生槍支彈藥損壞、被搶、被盜、丟失及其他案件或事故時(shí)，必須立即報(bào)告保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人和主管領(lǐng)導(dǎo)。嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)。

第五十二條 攜槍七禁止。

（一）禁止槍彈離身；

（二）禁止玩弄武器，無故鳴槍；

（三）禁止無任務(wù)攜槍外出；

（四）禁止槍、彈外借他人；

（五）禁止槍口對人；

（六）禁止非專業(yè)人員攜槍。

（七）禁止攜槍飲酒或酒后攜槍。

第八章 安全檢查和案件報(bào)告

第五十三條 安全檢查內(nèi)容

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。檢查安全保衛(wèi)組織領(lǐng)導(dǎo)是否健全，保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的設(shè)臵、保衛(wèi)干部或經(jīng)濟(jì)民警的配備，保衛(wèi)工作的布臵落實(shí)及治安聯(lián)防和消防組織的建立情況。

（二）安全制度。安全檢查制度、學(xué)習(xí)制度、安全教育制度的建立、落實(shí)及職工的思想防范意識和技能防范能力。

（三）安全設(shè)施。檢查營業(yè)場所安全設(shè)施建設(shè)情況，營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的達(dá)標(biāo)和電視監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝臵、通訊設(shè)備、消防器材、自衛(wèi)武器的配臵及技術(shù)狀況和管理情況。

（四）現(xiàn)金押運(yùn)。檢查運(yùn)鈔車、押運(yùn)人員、武器裝備和通訊器材的配臵，押運(yùn)交接、登記制度的執(zhí)行情況。

（五）庫房管理。檢查庫房的鑰匙管理、交接、登記及守庫值班制度的執(zhí)行情況。

（六）槍支管理。檢查槍支彈藥的配備、使用及日常管理和槍支的領(lǐng)用、交接登記手續(xù)，對持槍人的資格審查及日?？己恕⒈O(jiān)督檢查情況。

（七）計(jì)算機(jī)房、閉路電視監(jiān)控室的安全。檢查工作人員的出入與鑰匙管理、機(jī)房運(yùn)行日記及火險(xiǎn)報(bào)警等設(shè)施，安全用電、機(jī)房、電腦室部位配備專用滅火器材等情況。

第五十四條 安全檢查的方法和步驟

（一）安全保衛(wèi)檢查以普查與抽查、自查與互查、白天查與晚上查、實(shí)地查與電話查、定期查與不定期查相結(jié)合，采取聽（匯報(bào)）、看（現(xiàn)狀）、問（情況）、查（實(shí)況）、評（反饋意見）的檢查方法。

（二）安全保衛(wèi)檢查實(shí)行驗(yàn)證登記制度。檢查人員在對農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查時(shí)，必須持授權(quán)單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、工作證，檢查金庫還需出示授權(quán)單位領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)的查庫令，經(jīng)被查單位驗(yàn)證確認(rèn)后，由本單位現(xiàn)職領(lǐng)導(dǎo)陪同，方可進(jìn)入營業(yè)場所。

（三）檢查工作要堅(jiān)持“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，不走過場。檢查中發(fā)現(xiàn)問題和隱患必須當(dāng)場糾正或簽發(fā)限期整改通知書，檢查人員和被檢查單位負(fù)責(zé)人、責(zé)任人均應(yīng)在檢查登記簿簽字，以明確責(zé)任。

（四）安全檢查定期檢查制度。自治區(qū)聯(lián)社組織檢查每年不少于1次；旗縣聯(lián)社組織檢查每年不少于12次；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要堅(jiān)持每月3次的常規(guī)檢查和2次以上的查庫制度。國家法定的節(jié)假日前后各營業(yè)單位均應(yīng)組織自查。安全檢查要做好檢查記錄。

第五十五條 安全檢查人員具有以下權(quán)力

（一）有權(quán)要求被查單位提供與本次檢查有關(guān)的資料、文件和設(shè)施完好程度的測試情況，被查單位不得拖延、拒絕、謊報(bào)。

（二）有權(quán)根據(jù)檢查內(nèi)容和領(lǐng)導(dǎo)交辦的檢查事項(xiàng)進(jìn)行隨時(shí)隨地的檢查。

（三）對檢查結(jié)果有權(quán)向上級報(bào)告，向下級通報(bào)，特殊情況有權(quán)越級報(bào)告；有權(quán)對成績突出的單位和個(gè)人提出表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)建議，對違規(guī)違章問題作出現(xiàn)場的經(jīng)濟(jì)處罰或提出紀(jì)律處分建議。

第五十六條 對專項(xiàng)的重大檢查要制定計(jì)劃和具體的實(shí)施方案，檢查后要形成書面報(bào)告，并上報(bào)上級保衛(wèi)部門和主管領(lǐng)導(dǎo)，上一級保衛(wèi)門要根據(jù)檢查結(jié)果，及時(shí)組織經(jīng)驗(yàn)交流和情況通報(bào)。

第五十七條 發(fā)生案件和事故的營業(yè)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格按照《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件及重大事項(xiàng)報(bào)告制度》（內(nèi)農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2005?16號）有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、逐級報(bào)告。對發(fā)案隱瞞不報(bào)或報(bào)案遲緩的，視其情節(jié)按有關(guān)規(guī)定予以經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分，問題嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

第九章 檔案管理 第五十八條 凡記錄安全保衛(wèi)押運(yùn)、守庫、營業(yè)和槍支彈藥的文件、數(shù)據(jù)資料及工作記錄都應(yīng)由保衛(wèi)部門整理立卷歸檔。

1．保衛(wèi)檔案包括：綜合文書類檔案、刑事案件類檔案、槍支彈藥類檔案、保衛(wèi)干部（經(jīng)濟(jì)民警）類檔案、安全設(shè)施類檔案等五大門類。

2．建立檔案目錄：卷內(nèi)材料目錄、案卷目錄一律用A4紙統(tǒng)一格式打印，字跡要工整、清晰；歸檔的材料種類、份數(shù)以及每份材料的張數(shù)均應(yīng)完整齊全。

第五十九條 綜合文書類檔案是指農(nóng)村信用社在安排、部署和實(shí)施安全保衛(wèi)工作過程中形成的具有保存價(jià)值的文件材料。收集范圍有安全保衛(wèi)工作文件、報(bào)表和會議記錄，安全目標(biāo)管理責(zé)任書、安全聯(lián)防協(xié)議書等綜合性文件資料。

第六十條 刑事案件類檔案是指在查處轄內(nèi)發(fā)生的刑事案件（含已遂和未遂案件）過程中形成的具有保存價(jià)值的文件材料。收集范圍有報(bào)案材料，現(xiàn)場勘查材料，案件查處的指示、批示，對案件的調(diào)查取證和結(jié)案材料，對有關(guān)人員的獎(jiǎng)懲材料。

第六十一條 槍支彈藥類檔案指旗縣級聯(lián)社及轄內(nèi)農(nóng)村信用社配備的槍支、彈藥數(shù)據(jù)資料，對槍、彈和持（管）槍人員管理過程中形成的材料。收集范圍有槍支、彈藥數(shù)據(jù)資料，槍支領(lǐng)用、交接登記表，持（管）槍人員的審查、訓(xùn)練、考核材料等有保存價(jià)值的材料。

槍支彈藥實(shí)行“一槍一檔”制，除文字報(bào)表外，還應(yīng)包括槍支所在單位名稱，槍支配發(fā)或調(diào)入的時(shí)間，槍支型號、號碼，槍支完好狀況，隨槍子彈數(shù)量等。

第六十二條 保衛(wèi)干部類檔案是指在隊(duì)伍建設(shè)、內(nèi)務(wù)管理、日常勤務(wù)和教育訓(xùn)練過程中形成的有保存價(jià)值的文件材料。收集范圍有隊(duì)伍編制、人員配備等文件材料，裝備器械領(lǐng)用登記、使用保管材料，保衛(wèi)干部個(gè)人檔案等內(nèi)務(wù)管理形成的文件材料。

第六十三條 安全設(shè)施類檔案是指在安全設(shè)施建設(shè)與管理過程中形成的文字、數(shù)據(jù)、圖表、聲像等文件材料。收集范圍有各營業(yè)單位平面圖（標(biāo)明防護(hù)的重點(diǎn)區(qū)域和部位），閉路電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警、GPS衛(wèi)星定位、金庫、專用運(yùn)鈔車的型號及數(shù)量、代用運(yùn)鈔車的加固改裝、防彈玻璃、門禁系統(tǒng)等重大安防工程的立項(xiàng)報(bào)批手續(xù)、設(shè)計(jì)施工圖紙、器材設(shè)備性能、型號，合同書、驗(yàn)收報(bào)告及施工人員名錄、設(shè)備（工程）啟用時(shí)間記錄、故障記錄、維修記錄、報(bào)廢記錄、更新記錄等。

第六十四條 保衛(wèi)部門檔案保管期限分為短期、長期和永久三種。其中綜合文書類為短期，保管期為15年以下；刑事案件和保衛(wèi)干部類為長期，保管期為16一50年；槍支彈藥和安全設(shè)施類為永久檔案。

第六十五條 根據(jù)保衛(wèi)部門各類檔案的保管期限，旗縣聯(lián)社綜合檔案部門、保衛(wèi)部門定期對超過保管期限的檔案進(jìn)行鑒定，列出銷毀清單，報(bào)經(jīng)聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可銷毀。銷毀時(shí)必須雙人監(jiān)銷，并在銷毀清單上簽字。銷毀清單同時(shí)歸檔永久保存。

第十章 安全教育培訓(xùn)

第六十六條 農(nóng)村信用社每月不少于一次對全體職工進(jìn)行政治、法制和安全教育，并做好會議記錄。保衛(wèi)人員和信用社安全員要自覺學(xué)習(xí)、掌握安全保衛(wèi)知識，認(rèn)真履行安全管理職責(zé)。

第六十七條 加強(qiáng)對保衛(wèi)人員、經(jīng)濟(jì)民警的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和軍事訓(xùn)練，提高業(yè)務(wù)水平和軍事素質(zhì)。

第六十八條 制定培訓(xùn)教育長遠(yuǎn)規(guī)劃，組織防暴以預(yù)案演練，及時(shí)簽訂任期內(nèi)安全保衛(wèi)責(zé)任狀，責(zé)任狀的簽訂率要達(dá)到100%。

第十一章 獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰

第六十九條 對安全保衛(wèi)工作成績顯著，符合下列條件之一的單位、部門和個(gè)人，由上級主管單位、部門或所在單位予以表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視安全保衛(wèi)工作，保衛(wèi)機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)落實(shí)，制度嚴(yán)密，措施得力，全轄連續(xù)3年無責(zé)任性刑事案件、治安災(zāi)害事故和涉槍案件的；

（二）及時(shí)制止或糾正違反本規(guī)定的行為，為保衛(wèi)農(nóng)村信用社職工生命和財(cái)產(chǎn)安全做出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人；

（三）制止違法犯罪行為或防止治安災(zāi)害事故發(fā)生，使農(nóng)村信用社財(cái)產(chǎn)免受重大損失的單位和個(gè)人；

（四）勇于同犯罪分子作斗爭或協(xié)助偵破案件有功的單位和個(gè)人；

（五）嚴(yán)格履行職責(zé)，在保障金融安全工作中有突出事跡的單位和個(gè)人；

（六）其他應(yīng)當(dāng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)的。

第七十條 對有下列情形之一的單位、部門和個(gè)人，由上級主管單位、相關(guān)部門或本單位根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分，觸犯刑律的由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，并追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和個(gè)人的責(zé)任：

（一）管理混亂，紀(jì)律松弛，安全保衛(wèi)責(zé)任制未落實(shí)到部門、崗位，干部職工防范意識差，對隱患、漏洞沒按時(shí)整改，致使責(zé)任性案件和事故發(fā)生的；

（二）因領(lǐng)導(dǎo)失職、瀆職而導(dǎo)致發(fā)生責(zé)任性案件和事故的；

（三）對發(fā)生案件及重大事故隱瞞不報(bào)，或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人員進(jìn)行包庇、袒護(hù)、減輕責(zé)任的；

（四）對不安定因素或內(nèi)部矛盾不及時(shí)化解，處理不力，以致發(fā)生集體上訪、聚眾鬧事、違反武器管理規(guī)定等造成嚴(yán)重后果、惡劣影響的；

（五）不認(rèn)真遵守有關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程，隨意簡化工作環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題不及時(shí)報(bào)告、糾正，致使發(fā)生安全事故的；

（六）安全保衛(wèi)工作中存在重大隱患，經(jīng)上級主管單位、有關(guān)部門提出限期整改建議，逾期末達(dá)到整改要求而導(dǎo)致問題發(fā)生的；

（七）其他應(yīng)當(dāng)給予處罰或追究責(zé)任的。

第十二章 附 則

第七十一條 旗縣聯(lián)社可根據(jù)本制度制訂適合本單位實(shí)際的安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則。

第七十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行可參照本制度執(zhí)行。第七十三條 本制度由內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事會制定、解釋，社員大會批準(zhǔn)、修改。

第七十四條 本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：信用社員工制度

信用社員工制度范文

為加強(qiáng)___縣農(nóng)村信用社員工的管理，嚴(yán)肅勞動紀(jì)律，規(guī)范員工行為，改變工作作風(fēng)，提高辦事效率，確保信用社各項(xiàng)工作正常開展，根據(jù)上級主管部門有關(guān)規(guī)定，特制定___縣農(nóng)村信用社員工請休假制度。

一、依照國家規(guī)定，員工均可享受在公休日、法定節(jié)假日休息的權(quán)利。

二、除工傷假外，凡員工病假、生育假、婚喪假、探親假、公休假，執(zhí)行請銷假制度，不履行請銷假者，視同霸王假作曠工論處。

三、審批程序及權(quán)限

(一)基層社副主任、員工

1、請假___至___天的，由基層社主任批準(zhǔn);

2、請假___至___天的，由基層社主任同意，聯(lián)社人力資源部審核，聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，人力資源部備案;

3、請假___天以上的，由聯(lián)社主任批準(zhǔn)，人力資源部備案。

(二)基層信用社主任、聯(lián)社部門負(fù)責(zé)人

1、請休假-律報(bào)經(jīng)聯(lián)社主任批準(zhǔn)，人力資源部備案;

2、聯(lián)社工作人員休假___天由部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，報(bào)人力資源部審核備案;

3、聯(lián)社工作人員休假___天以上，由部門領(lǐng)導(dǎo)簽字報(bào)聯(lián)社主任批準(zhǔn)，人力資源部備案。

(三)聯(lián)社主任、副主任請假___天以上的報(bào)銀監(jiān)局___監(jiān)管分局合作科批準(zhǔn)。

四、凡信用社員工，因事、因病需請休假而離開工作崗位的，均需事先填寫《___縣農(nóng)村信用社員工請休假申請表》一式兩聯(lián)，經(jīng)本社或本部門領(lǐng)導(dǎo)簽署意見，按審批權(quán)限批準(zhǔn)后，方可休假。

如遇特殊情況，本人來不及辦理請休假審批手續(xù)的，可先電話或委托他人向領(lǐng)導(dǎo)請示同意，事后按照規(guī)定補(bǔ)辦請休假手續(xù)。

五、假期規(guī)定

(一)公休假日

國家規(guī)定的每日工作___小時(shí)，每周工作___小時(shí)之外的星期六、星期日為公休假日。

(二)法定節(jié)假日

每年的元旦放假一天、春節(jié)放假三天、“五一”勞動節(jié)放假三天、國慶節(jié)放假三天、“三八”婦女節(jié)放假半天，共計(jì)___天為法定節(jié)假日，(三)公休假日

按照廣西壯族自治區(qū)人民政府規(guī)定，工作滿一定年限的員工，可由單位根據(jù)工作情況，安排享受每年一次的公休假日：

1、工作年限滿五年不滿十年的___天。

2、工作年限滿十年不滿十五年的___天;

3、工作年限滿十五年以上的___天;

假期內(nèi)如遇法定節(jié)假日和公休日的，休假天數(shù)可順延。

(四)生育假

女員工因生育需要，依據(jù)____發(fā)布的《女員工勞動保護(hù)規(guī)定》和《計(jì)劃生育條例》享受生育假：

1、產(chǎn)假___天，其中包括產(chǎn)前假___天;

2、晚育假___天;

3、產(chǎn)假期間領(lǐng)取了《獨(dú)生子女優(yōu)待證》的，增加假期___天;

4、屬于難產(chǎn)的，增加假期___天;

5、多胎生育的，每多生育一嬰兒，增加假期___天;

同時(shí)給予男方護(hù)理假___天。

6、符合規(guī)定生育條件的女員工懷孕不滿四個(gè)月流產(chǎn)的，根據(jù)醫(yī)務(wù)部門證明給假___天;孕期滿四個(gè)月以上流產(chǎn)的，根據(jù)醫(yī)務(wù)部門證明給假___天。

7、不符合規(guī)定生育條件的女員工懷孕不滿四個(gè)月流產(chǎn)的，根據(jù)醫(yī)務(wù)部門證明給假___天;孕期滿___個(gè)月以上流產(chǎn)的，根據(jù)醫(yī)務(wù)部門證明給假___天。休假期間，不享工效工資待遇。

女員工產(chǎn)假期滿，因身體原因不能工作的，經(jīng)醫(yī)務(wù)部門證明后，其超過產(chǎn)假期限間的待遇，按照員工患病的有關(guān)規(guī)定處理。

(五)婚假

1、員工符合《婚姻法》規(guī)定結(jié)婚，給予婚假三天;

2、員工雙方符合晚婚條件的(男年滿___歲、女年滿___歲)，給予晚婚假十二天;

3、如雙方不在同一地工作的，可另給予往返路程假。

(六)喪假

1、員工的直系親屬(包括父母、配偶、子女、以及撫養(yǎng)人)死亡時(shí)，給予喪假六天;

2、如到外地赴喪的，可另給予往返路程假。

(七)探親假

連續(xù)工作滿一年的正式員工(不含享受寒署假待遇的學(xué)校員工)，與父母、配偶以及撫養(yǎng)人不同住一地的，不能利用公休日團(tuán)聚的，可按《國務(wù)___關(guān)于員工探親待遇的規(guī)定》申請?zhí)接H假。

1、未婚員工探望父母的，原則上每年給假一次，假期___天;若因工作需要兩年給假一次的，給予假期___天;

2、已婚員工探望父母的，每四年給假一次，假期___天;

3、探望配偶的，每年給予一方探親假一次，假期___天;現(xiàn)役軍人家屬給予假期___天;

另根據(jù)實(shí)際需要可給予往返路程假。

4、員工申請去港澳探親的，從獲得當(dāng)?shù)毓膊块T批準(zhǔn)之日起，給假三個(gè)月(包括往返路途時(shí)間)，續(xù)假不超過一個(gè)月;

5、員工申請出國探親的，從取得護(hù)照鑒定之日起，給假半年(包括往返路途時(shí)間)，續(xù)假不超過三個(gè)月。

根據(jù)上級主管部門規(guī)定，___市范圍內(nèi)(含各縣之間)，不得享受探親假。

(八)事假

員工利用工作時(shí)間處理私事，經(jīng)批準(zhǔn)可準(zhǔn)予申請短期的事假，但對事假進(jìn)行從嚴(yán)控制，如無特殊情況，最多不準(zhǔn)超過___天。

(九)工傷假

員工因工負(fù)傷需要休息時(shí)，按規(guī)定根據(jù)醫(yī)務(wù)部門證明可享受工傷假。

(十)病假

員工因病傷休養(yǎng)，可以憑醫(yī)務(wù)部門開具的診斷病休證明申請病假。

六、假期計(jì)算

員工請休假不足半日按半日計(jì)算，超過半日(含半日)累加計(jì)算。提前上班的，按實(shí)際離開工作崗位的時(shí)間計(jì)算假期。

七、假期工資計(jì)算

(一)在國家規(guī)定天數(shù)以內(nèi)的下列假期工資福利待遇不變：

1、探親假;

2、婚假;

3、符合計(jì)劃生育規(guī)定的產(chǎn)假;

4、喪假;

5、法定節(jié)假日、公休假、年休假。

(二)員工因病或非因工負(fù)傷停止工作在醫(yī)療期間，___天以內(nèi)的全額發(fā)給病假期間工資，___天的停發(fā)崗位工資、誤餐費(fèi)、綜合津貼等補(bǔ)助，___天以上的標(biāo)準(zhǔn)為：

1、連續(xù)工齡不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資(基本工資+崗位工資，下同)的___%;

2、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

3、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

4、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

5、連續(xù)工齡滿___年以上的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

以上工資待遇按病假實(shí)際天數(shù)扣除(以每月___天)計(jì)算。

(三)員工因病或非因工傷停止工作在醫(yī)療期外的，按其連續(xù)工齡長短發(fā)給病假期外工資，標(biāo)準(zhǔn)為：

1、連續(xù)工齡滿不___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

2、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

3、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

4、連續(xù)工齡滿___年不滿___年的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

5、連續(xù)工齡滿___年以上的，為本人現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)工資的___%;

(四)凡請事假的員工按請假天數(shù)扣除其本人當(dāng)月相應(yīng)的工資總額收入，即每天工資基數(shù)=當(dāng)月工資總額÷___天計(jì)算。

八、對未按審批權(quán)限辦理請休假手續(xù)而擅自離開工作崗位或未辦續(xù)假手續(xù)而超假者，一律按曠工論處;

連續(xù)曠工時(shí)間達(dá)___天者，作自動解除勞動合同處理;員工無正當(dāng)理由經(jīng)常曠工，從曠工的第一天起，一年內(nèi)累計(jì)曠工達(dá)___天者作自動解除勞動合同處理，由基層信用社報(bào)縣聯(lián)社審核批準(zhǔn)，并報(bào)銀監(jiān)會___監(jiān)管分局合作科人事部門備案。

信用社員工制度范文（二）

第一章

總則

第一條

為了建立科學(xué)規(guī)范的人事管理制度，加強(qiáng)聯(lián)社機(jī)關(guān)及信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，使人事管理制度適應(yīng)農(nóng)村信用合作社發(fā)展的需要，并結(jié)合各聯(lián)社實(shí)際情況，制定本制度。

第二條

范圍

1、聯(lián)社機(jī)關(guān)及信用社員工的管理，除遵照國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定外，皆依本規(guī)定辦理。2、本規(guī)定所稱員工，指聯(lián)社機(jī)關(guān)本部及其下屬信用社聘用的全體從業(yè)人員。

第二章

招聘與錄用

第三條

根據(jù)聯(lián)社機(jī)關(guān)的發(fā)展實(shí)際，在聯(lián)社機(jī)關(guān)員工引進(jìn)方面，主要招聘有豐富工作經(jīng)驗(yàn)、較強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和較高綜合素質(zhì)的人員及具有良好發(fā)展?jié)撡|(zhì)的應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生。

第四條

聯(lián)社機(jī)關(guān)根據(jù)工作需要，由人事部負(fù)責(zé)進(jìn)行人員招聘工作，具體程序如下：1、由主任辦公會議根據(jù)聯(lián)社機(jī)關(guān)工作需要確定招聘人員數(shù)量、專業(yè)、學(xué)歷等條件。2、具體招聘工作由人事部安排，對應(yīng)聘人員進(jìn)行篩選，確定初試名單。3、由分管副主任、有關(guān)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干組成面試小組，對初試人員進(jìn)行面試考察，確定初試錄用名單。4、由主任與初試錄用者進(jìn)行面談，確定錄用名單。

第五條

新聘員工必須在聯(lián)社機(jī)關(guān)試用一年，試用期滿考核合格后，正式被聘用，并根據(jù)試用期內(nèi)工作能力和成績確定職務(wù)級別。試用期內(nèi)如因品行不良或工作成績欠佳，可隨時(shí)辭退。

第六條

新聘人員報(bào)到時(shí)，應(yīng)向人事部門交驗(yàn)下列證件：1、居民身份證、學(xué)歷證、畢業(yè)證復(fù)印件2、最后工作單位離職證明，應(yīng)屆畢業(yè)生交學(xué)校派遣證3、應(yīng)屆畢業(yè)生交戶口遷移證明和糧食關(guān)系遷移證明4、戶口所在地派出所出具的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)及無劣跡證明5、專業(yè)培訓(xùn)或計(jì)算機(jī)等級證明及其他獎(jiǎng)勵(lì)材料文本6、一寸照片三張7、其他能說明本人詳細(xì)情況的有關(guān)材料

第七條

新聘員工正式上崗前，必須經(jīng)過一個(gè)月的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，合格后方可上崗。新聘員工應(yīng)服從組織分配。

第八條

為避免造成單位及客戶的現(xiàn)金及其他損失，應(yīng)聘人員應(yīng)交納安全保證金，試聘期間交納___元，正式聘用后交納___元。安全保證金專項(xiàng)存儲并按國家規(guī)定的活期利率計(jì)付利息。

第九條

應(yīng)聘人員一律辦理擔(dān)保手續(xù)，由介紹人或有獨(dú)立經(jīng)濟(jì)能力的成年公民做擔(dān)保人，試聘及聘用期間，由于員工違反單位制度或國

家法律，造成經(jīng)濟(jì)損失的，在扣除安全保證金后的損失由擔(dān)保人負(fù)責(zé)支付。

第三章

考勤

第十條

聯(lián)社機(jī)關(guān)本部實(shí)行每周五天工作制(上午

8：30-12：00，下午

2：00-5：30)。

第十一條

員工上班實(shí)行打卡制度，主任辦公室根據(jù)考勤卡記錄確定每位員工當(dāng)月工資發(fā)放金額;任何人不得以任何理由代替他

人打卡，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，違紀(jì)雙方各罰款人民幣伍拾元。

第十二條

上午8：30以后打卡者視為遲到，遲到一次扣發(fā)工資貳拾元，遲到一小時(shí)以上者視為曠工。

第十三條

下午下班不打卡者，按早退處理，早退一次扣發(fā)工資貳拾元。因公外出辦事不能打卡者，員工由部門負(fù)責(zé)人簽字批準(zhǔn)，部門負(fù)責(zé)人由分管主任簽字批準(zhǔn)。

第十四條月累計(jì)遲到(早退)達(dá)三次者，按曠工一天處理，并免去當(dāng)月目標(biāo)工資的___%。<蓮山課

件>

第十五條

凡一天內(nèi)早、晚均未打卡且未向主任辦公室或分管主任請假者，按曠工處理，曠工一次扣發(fā)工資人民幣貳佰元;曠工二次者下崗學(xué)習(xí)。曠工一天扣發(fā)工資人民幣肆佰元。月累計(jì)無故曠工三天者，予以辭退。

第十六條

員工上班時(shí)間要禮貌待客，與顧客發(fā)生爭執(zhí)、吵架，一次罰款壹佰元，二次者下崗。

第四章

請假、休假制度

第十七條

員工請假分為事假、病假、探親假、婚喪假、產(chǎn)假。

第十八條

員工請假，均應(yīng)先填寫《請假審批單》，然后按員工→部門負(fù)責(zé)人→分管主任的審批程序辦理審批手續(xù)，辦好后方可離開，否則以曠工論。對因突發(fā)事件或疾病不能先行請假者，應(yīng)利用電話或其他方式先行請假，假滿后到主任辦公室辦理請銷假手續(xù)。

第十九條

員工請假：事假二天(含二天)以內(nèi)，病假四天(含四天)以內(nèi)，由所在部門負(fù)責(zé)人或信用社主任審批;事假二天以上，病假四天以上，經(jīng)各部門負(fù)責(zé)人或信用社主任簽字，報(bào)聯(lián)社分管主任審批，人事部備案。

第二十條

員工請病假三天(含三天)以上，需出據(jù)縣級以上醫(yī)療單位的證明。

第二十一條

探親假。

1、工齡滿三年的正式員工探望配偶，每年給予探親假一次，假期為___天。2、工齡滿一年的未婚員工探望父母，每年給假一次，假期為___天。3、已婚員工探望父母，每四年給假一次，假期為___天。4、員工在校脫產(chǎn)學(xué)習(xí)一年以上，已享受了學(xué)校寒暑假待遇的，不在另外享受探親假。5、探親假期與公休假和法定節(jié)假日重合的，不在另外計(jì)算。探親假期不包括路途時(shí)間。探親期工資、獎(jiǎng)金照發(fā)。6、員工探親可報(bào)銷一定的路費(fèi)，原籍在外省，配偶或

父母在外地工作的員工，每年可報(bào)銷單位至家鄉(xiāng)往返硬臥火車票一次。

第二十二條

婚喪假。

1、婚假一般為三天(不包括路途時(shí)間)，晚婚(男二十五歲，女二十三歲)延長至___天。2、員工直系親屬(祖父母、父母、配偶和子女)去世，給予三天假期(赴外奔喪者給予路途假)。

3、婚喪假期間，工資、獎(jiǎng)金照發(fā)。

第二十三條

產(chǎn)假。

1、女員工產(chǎn)假不得少于___天，其中產(chǎn)前休假___天。難產(chǎn)產(chǎn)假增加___天;多胞胎生育的，每多生一個(gè)嬰兒，增加產(chǎn)假___天;晚育(女二十四歲)休產(chǎn)假___天，在產(chǎn)假期滿前，領(lǐng)取了《獨(dú)生子女證》的可增加產(chǎn)假___天(均包括產(chǎn)前休假天數(shù))。2、女員工懷孕不滿四個(gè)月流產(chǎn)的，根據(jù)醫(yī)療部門的意見，給予___至___天的產(chǎn)假;懷孕四個(gè)月以上，七個(gè)月以下流產(chǎn)的，產(chǎn)假為___天;七個(gè)月以上流產(chǎn)的，產(chǎn)假為___天。3、女員工在妊娠第七個(gè)月起至產(chǎn)前和上班后至嬰兒一歲前，每天可減少工作時(shí)間一小時(shí)。女職工有不滿一周歲的嬰兒，每天給予

工作時(shí)間內(nèi)兩次哺乳時(shí)間，每次三十分鐘。4、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，凡符合晚婚、晚育條件的，男方可享受___天護(hù)理假。5、女員工產(chǎn)假期滿，因身體原因仍不能工作，經(jīng)醫(yī)療部門證明，辦理了有關(guān)請假手續(xù)的，其超過產(chǎn)假期間的待遇，按員工請病假的有關(guān)規(guī)定辦理。6、產(chǎn)假和護(hù)理假期間，工資、獎(jiǎng)金照發(fā)。

第二十四條

公休假。

1、凡參加工作滿十年以上的員工(不含臨時(shí)工)，可按下列條件享受公休假待遇。2、參加工作滿十年至二十年者，每年休假___天;二十一年至三十年者，每年休假___天;三十一年以上者，每年休假___天。3、以下人員不享受本休假待遇。(1)

脫產(chǎn)學(xué)習(xí)時(shí)間在一年以上(含一年)的員工。(2)

凡一年以內(nèi)，事假累計(jì)超過十五天，病假累計(jì)超過___天或病事假累計(jì)超過___天的，當(dāng)年不享受公休假待遇。如當(dāng)年休假后，又請病假、事假超過以上規(guī)定的，下不享受公休假待遇。4、享受公休假待遇的員工，仍可享受國家法定節(jié)假日休假和探親假待遇。休假時(shí)間原則上一次使用，如遇特殊情況，經(jīng)聯(lián)社主任批準(zhǔn)方可分兩次使用。公休假不能跨累計(jì)使用。5、因各種原因不能休假的，一律視為自愿貢獻(xiàn)，原則上不發(fā)給加班工資等工資性補(bǔ)貼。6、公休假期間，工資、獎(jiǎng)金照發(fā)，福利待遇不變。

第二十五條

員工請假期滿，必須在請假期滿次日及時(shí)辦理銷假手續(xù)。因特殊情況需續(xù)假，在本地居住者，必須在假期滿前一天辦理續(xù)假手續(xù)并報(bào)批;在外居住或不能及時(shí)趕回者，必須在假期滿前三天委托他人辦理續(xù)假手續(xù)。

第二十六條

凡不符合請假手續(xù)和規(guī)定的或未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的，無故擅自離崗或超假者按曠工處理。

第二十七條

長期病假期間的待遇。

1、員工請病假在兩個(gè)月以內(nèi)者，發(fā)給原工資。2、員工請病假超過兩個(gè)月的，從第三個(gè)月起按下列標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給病假期間工資。(1)工作不滿十年的，發(fā)給本人工資的___%;(2)工作滿十年以上的，發(fā)給原工資。3、員工病假超過六個(gè)月，從第七個(gè)月起按下列標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給病假期間工資。(1)工作不滿十年的，發(fā)給本人工資的___%;(2)工作滿

十年以上的，發(fā)給本人工資的___%。

第五章

人事任免及考核

第二十八條

聯(lián)社機(jī)關(guān)管理部門：管理部門應(yīng)嚴(yán)格控制員工數(shù)量，部門負(fù)責(zé)人的任命由聯(lián)社機(jī)關(guān)主任辦公會議研究確定后，提請聯(lián)社主任批復(fù)任命。部門員工經(jīng)考核，根據(jù)部門負(fù)責(zé)人和員工個(gè)人的意見，由聯(lián)社機(jī)關(guān)主任辦公會議研究決定員工的調(diào)動和獎(jiǎng)懲。

第二十九條

業(yè)務(wù)部門(各信用社)：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人(含坐班主任)由聯(lián)社機(jī)關(guān)主任辦公會議研究確定后，提請聯(lián)社主任批復(fù)任命。部門員工由本部門負(fù)責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)能力和考核提出建議，由聯(lián)社主任辦公會議研究確定任職及獎(jiǎng)懲。

第三十條

聯(lián)社機(jī)關(guān)每年定期進(jìn)行考核，通過考核，對員工的綜合能力與工作表現(xiàn)做出全面評價(jià)，并作為員工的工資定級、獎(jiǎng)懲、調(diào)動及部門調(diào)整的客觀依據(jù)。

第三十一條

考核內(nèi)容主要包括工作績效、敬業(yè)精神、紀(jì)律狀況和品德言行等方面;另外坐班主任以上負(fù)責(zé)人還考核領(lǐng)導(dǎo)能力，其他員工還考核發(fā)展?jié)摿?。考核結(jié)果分為優(yōu)秀、稱職、一般和不合格四類。人事部根據(jù)考核結(jié)果報(bào)請主任辦公會議確定每位員工的晉升、加薪或辭退。

第六章

工資及福利

第三十二條

聯(lián)社機(jī)關(guān)員工工資實(shí)行信用社等級工資。試用期內(nèi)實(shí)行試用期聘用工資。

第三十三條

每年年初，視上財(cái)務(wù)決算結(jié)果，適當(dāng)發(fā)放年終獎(jiǎng)金，對員工一年來努力工作做出回報(bào)，具體發(fā)放方案由聯(lián)社機(jī)關(guān)主任決定。

第三十四條

工資的計(jì)算期為當(dāng)月___日至月底，工資支付時(shí)間為次月___日。

第三十五條

聯(lián)社機(jī)關(guān)員工享有國家規(guī)定的福利及保險(xiǎn)待遇。各項(xiàng)福利及保險(xiǎn)待遇按國家規(guī)定執(zhí)行。

第七章

離職

第三十六條

員工因個(gè)人原因不能繼續(xù)工作時(shí)，部門負(fù)責(zé)人以上員工應(yīng)于三十日前，其他員工應(yīng)于十五日前提交“辭職報(bào)告”，呈由所在部門和人事部審核并報(bào)聯(lián)社主任批準(zhǔn)后，辦理離職手續(xù)，工資以辭職報(bào)告被批準(zhǔn)之日起停發(fā)。

第三十七條

員工在離開聯(lián)社機(jī)關(guān)前，必須退還聯(lián)社財(cái)物，移交有關(guān)業(yè)務(wù)材料。如果其經(jīng)手的業(yè)務(wù)有尚未收回的應(yīng)收款項(xiàng)，應(yīng)在收回后方能離職，否則聯(lián)社保留訴諸法律的權(quán)利。

第三十八條

合同期滿被聯(lián)社解聘，或因違反聯(lián)社機(jī)關(guān)制度或國家法律被聯(lián)社辭退的，亦應(yīng)按上述程序辦理有關(guān)手續(xù)。

第三十九條

在辦理手續(xù)時(shí)，員工需結(jié)清有關(guān)部門手續(xù)后方可離職。

信用社員工制度范文（三）

一、為規(guī)范富強(qiáng)信

用社(簡稱“信用社”)員工的職業(yè)行為，教育和引導(dǎo)員工自我約束，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職

業(yè)道德水準(zhǔn)，制定本規(guī)章制度。

二、本規(guī)章制度適

用于本信用社全體員工。

三、本規(guī)章制度是

信用社員工從業(yè)履職的基本規(guī)范。

四、本規(guī)章制度不

能代替業(yè)務(wù)規(guī)章制度的具體規(guī)定，員工在工作中還應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)章制度。

第二章

簡要概括

一、上班時(shí)間7:30，下班時(shí)間17:00，遲到早退者按勞動法相關(guān)規(guī)定處罰,罰金。上班時(shí)間，如有特殊情況需要

請假必須按勞動法規(guī)定扣除相應(yīng)工資。并與年末效益工資掛鉤。

二、為維護(hù)企業(yè)形

象上班時(shí)間統(tǒng)一穿著工作服，不得自己隨意著裝，絲巾、領(lǐng)帶佩戴齊全。

三、每日做好各自

崗位的衛(wèi)生清掃工作，保持清潔整齊。營業(yè)室內(nèi)物品擺放整齊，禁止擺放與業(yè)務(wù)無關(guān)的東西。

工作臺嚴(yán)禁擺放水杯。

四、營業(yè)期間離崗

時(shí)系統(tǒng)應(yīng)退出綜合系統(tǒng)，并做到人走章收，尾箱上鎖。尾箱鑰匙不得隨意擺放。

五、上班時(shí)間在規(guī)

定時(shí)間內(nèi)完成工作任務(wù)，不得無故延誤業(yè)務(wù)進(jìn)程，對于不能辦理的業(yè)務(wù)簡明扼要告知客戶。

禁止睡覺，吃零食，看報(bào)紙及與業(yè)務(wù)無關(guān)的書籍。

六、營業(yè)時(shí)要使用

文明用語，不許與客戶發(fā)生爭執(zhí)。

七、各種登記簿要

規(guī)定登記，所有業(yè)務(wù)操作要按有關(guān)規(guī)定正確操作。

八、所有前臺柜員

要執(zhí)行一日三核庫制度，憑證，印章，現(xiàn)金核對正確。

九、憑證上填寫要

素必須齊全，沒有有涂改情況：按規(guī)定需留取客戶身份證件復(fù)印件的必須留取。

十、抵押物為項(xiàng)層

或底層住宅，要降低抵押比率，條件較好的，經(jīng)向主任及主管主任請示后，經(jīng)審貸會研究后

確定是否辦理。

十一、到期貸款提

前___日進(jìn)行通知，非信貸人員營銷貸款到期前由

信貸員負(fù)責(zé)提示，并做好相應(yīng)記錄。

十二、依法起訴類

貸款應(yīng)該在立案第一時(shí)間通知當(dāng)事人，建立依法起訴臺帳，與法官聯(lián)系要有書面記錄。

第四篇：信用社(銀行)工作會議制度(范本)

信用社（銀行）工作會議制度

第一章 總則

第一條 為規(guī)范全縣農(nóng)村信用社會議管理，縮短會議時(shí)間，降低會議成本，更好地發(fā)揮各類會議的決策、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)作用，實(shí)現(xiàn)會議管理的規(guī)范化、制度化和科學(xué)化，提高會議質(zhì)量，特制訂本制度。

第二條 會議召開堅(jiān)持精簡原則，可開可不開的會議一律不開，能合并召開的會議不單獨(dú)召開；高效原則，會議召開應(yīng)確有必要，注重實(shí)效，主題鮮明，準(zhǔn)備充分，主題不明確的會議不開，要開短會，講短話，提高議事效率；節(jié)約原則，會議要厲行勤儉節(jié)約，嚴(yán)禁鋪張浪費(fèi)；會議費(fèi)用必須堅(jiān)持先申報(bào)審批后開支的原則。對需開支費(fèi)用的會議做到先預(yù)算、先預(yù)審后開支，嚴(yán)格控制會議成本。

第三條 本制度適用于縣聯(lián)社機(jī)關(guān)，轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

第二章 會議分類及程序

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第四條 全縣農(nóng)村信用社會議歸納為五類：

（一）法人法理結(jié)構(gòu)會議。主要包括：社員大會、理事會、監(jiān)事會、理事長會、理事會下設(shè)的各類委員會等；

（二）黨群工作會議。主要包括：黨委會、黨委中心組學(xué)習(xí)會、黨委擴(kuò)大會、黨員大會、支委會、黨支部會、黨小組會、黨員民主生活會，團(tuán)委會、團(tuán)支部會、團(tuán)員會，職代會、工會工作會、職工大會、婦女工作會等；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理及各類專業(yè)會議。主要包括：系統(tǒng)工作會議、主任辦公會、業(yè)務(wù)綜合會(如經(jīng)營活動分析會、例會等)、綜合管理、人事勞資、會計(jì)出納、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理、安全保衛(wèi)、紀(jì)檢監(jiān)察、貸款審批委員會、財(cái)務(wù)審批委員會、各專業(yè)例會等；

（四）分支機(jī)構(gòu)和部室工作會。主要包括：縣聯(lián)社機(jī)關(guān)各部室召開的學(xué)習(xí)例會、工作例會，部（室）務(wù)會等，轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)召開的各類工作會、學(xué)習(xí)會等；

（五）上級或外單位在縣聯(lián)社召開的會議(如現(xiàn)場會、報(bào)告會、調(diào)研會等)或業(yè)務(wù)會(如金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會，客戶座談會、業(yè)務(wù) 品種推介會等)等。

第五條 召開會議的程序。各類會議的召開要程序合規(guī)、會議主持人等要符合相關(guān)會議的規(guī)定。

（一）為避免會議過多或重復(fù)，各分支機(jī)構(gòu)、縣聯(lián)社機(jī)關(guān)部室一律納入例會制，原則上要按例行規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容，由分支機(jī)構(gòu)、部室負(fù)責(zé)人組織召開。

（二）凡涉及多個(gè)部室負(fù)責(zé)人參加的各種會議，均須于會議召開前縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，分別報(bào)辦公室匯總制作議題

單。辦公室統(tǒng)一報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審核議題，領(lǐng)導(dǎo)安排會議時(shí)間后，由辦公室通知參會人員。

（三）涉及上級部門、本單位綜合性強(qiáng)的會議，根據(jù)縣聯(lián)社的安排及召開會議的相關(guān)規(guī)定、內(nèi)容，由黨辦或行政辦收集信息資料，草擬會議的議題表或日程表、草擬“××縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××對召開××?xí)h方案”，主要內(nèi)容包括：會議召開的主題、目的、參會人員、時(shí)間、地點(diǎn)、主持人、會務(wù)人員、后勤人員、會議費(fèi)用預(yù)算等。報(bào)縣聯(lián)社及有關(guān)部門審批同意后，由主辦部室牽頭做好會議準(zhǔn)備。各部室會期必須服從縣聯(lián)社統(tǒng)一安排，各部室召開的會議如遇與縣聯(lián)社召開會議在時(shí)間上發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持小會服從大會，局部服從整體的原則。

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第三章 會議準(zhǔn)備

第六條 召集單位、會議主持人和與會人員都應(yīng)分別作好有關(guān)準(zhǔn)備工作。主要包括：擬好會議議程、會標(biāo)、提案、主持詞、匯報(bào)總結(jié)提綱，發(fā)言要點(diǎn)、工作計(jì)劃草案、決議決定草案、落實(shí)會場、照像攝像、擺好座位坐簽、茶具茶水、獎(jiǎng)品、紀(jì)念品，通知參會人員等。

第七條 縣聯(lián)社各部室需要提請相關(guān)會議討論的事項(xiàng)，涉及其他部門的，會前應(yīng)與相關(guān)部門協(xié)商達(dá)成一致意見，經(jīng)

過協(xié)商能夠解決的問題不上會議；經(jīng)協(xié)商解決不了的問題報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，由主管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)解決；確需召開會議的，會前要依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)管理規(guī)章制度，結(jié)合實(shí)際制訂初步意見，經(jīng)縣聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)同意后報(bào)縣聯(lián)社辦公室，由辦公室向縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，制作議題單提交相關(guān)工作會議審議。

第八條 提交會議研究的重要事項(xiàng),主辦部門在會前應(yīng)做好充分準(zhǔn)備，對研究的問題查找法律法規(guī)、規(guī)章制度等依據(jù)，提出明確具體的建議。需提交會議討論的內(nèi)容要提前送分管領(lǐng)導(dǎo)審閱，經(jīng)同意后,至遲須于開會前一天將會議內(nèi)容的概要說明或會議材料送交參加會議的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門。

第九條 參加會議的領(lǐng)導(dǎo)，會前應(yīng)認(rèn)真審閱會議有關(guān)文件、材料，準(zhǔn)備好會議發(fā)言或建設(shè)性意見。

第十條 會場的布臵。大型會議辦公室要提前制訂坐次表，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審定后，安排人員進(jìn)行衛(wèi)生打掃，并做好日常保潔，擺好坐簽，檢查音像效果，確保正常運(yùn)行。

第十一條 嚴(yán)格實(shí)行會議費(fèi)用報(bào)批制度和程序。從嚴(yán)控制會議經(jīng)費(fèi)，堅(jiān)持高效務(wù)實(shí)的原則，壓縮會議規(guī)模，嚴(yán)格控制會議代表，精簡會議工作人員?？h聯(lián)社、各分支機(jī)構(gòu)召開會議需開支費(fèi)用的，要會前根據(jù)參會人員的數(shù)量，預(yù)算住宿費(fèi)、餐費(fèi)、酒水費(fèi)等開支金額，報(bào)批后據(jù)實(shí)開支，雙人經(jīng)手簽字；嚴(yán)禁先斬后奏。

第四章 會議記錄

第十二條 參會人員應(yīng)提前到會，準(zhǔn)時(shí)參加會議并簽到。

第十三條 會議記錄遵照“誰組織，誰記錄”的原則，如有必要，主持人可根據(jù)本原則及會議議題所涉及業(yè)務(wù)的需要，臨時(shí)指定會議記錄員。

第十四條 會議記錄員應(yīng)遵守的規(guī)定

（一）做好會議的原始記錄及會議的考勤記錄，根據(jù)需要整理《會議紀(jì)要》。

（二）對會議已議決事項(xiàng)，應(yīng)在原始記錄中括號注明“議決”字樣。

（三）會議原始記錄應(yīng)于會議當(dāng)日、《會議紀(jì)要》最遲不遲于次日呈報(bào)會議主持人審核簽名。社員大會、理事會等出席會議的代表、理事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。

會議記錄主要記載以下內(nèi)容：

1.會議召開的日期、地點(diǎn)和主持人姓名；

2.參會人員姓名；

3.會議議程；

4.發(fā)言人發(fā)言要點(diǎn)；

5.會議內(nèi)容及下一步工作安排。

第五章 會議紀(jì)律

第十五條 為完善會場紀(jì)律，更好的完成會議的議題，參會人員應(yīng)做到：

（一）所有會議實(shí)行簽到制度，凡不能參加會議或不能準(zhǔn)時(shí)參加會議者，要向主持人或承辦部室負(fù)責(zé)人請假；

（二）與會人員提前10分鐘入場，不得無故遲到、早退，不得中途退會；

（三）會議期間關(guān)閉通信工具或?qū)⑼ㄐ殴ぞ咴O(shè)在振動位臵；

（四）不準(zhǔn)在會場或有上級領(lǐng)導(dǎo)出席的任何會議和正規(guī)場合接打手機(jī)；

（五）會議期間不準(zhǔn)大聲喧嘩、交頭接耳或打瞌睡；

（六）會議內(nèi)不得隨地吐痰，不得亂扔廢棄物、不提供吸煙；

（七）與會人員不準(zhǔn)做與會議無關(guān)的雜事，不得在會場上隨 意走動；

（八）不準(zhǔn)泄露會議機(jī)密，妥善保管會議材料，不得向無關(guān)人員泄露會議內(nèi)容。

第六章 會議精神落實(shí)

第十六條 縣聯(lián)社機(jī)關(guān)各部室、各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真落實(shí)上級部門召開的會議精神，及時(shí)向員工傳達(dá)，結(jié)合實(shí)際，提出切實(shí)可行的貫徹意見，組織員工學(xué)習(xí)討論，及時(shí)落實(shí)執(zhí)行。

第十七條 縣聯(lián)社辦公室負(fù)責(zé)會議精神貫徹情況的信息反饋，按周編制“工作進(jìn)度”或“督辦通報(bào)”。對成功的做法、典型經(jīng)驗(yàn)及時(shí)采編信息，推動面上工作；對會議精神落實(shí)較差的部室、營業(yè)機(jī)構(gòu)辦公室要督辦，促進(jìn)工作的落實(shí)。

第十八條 稽核部門負(fù)責(zé)對會議精神落實(shí)程度，合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對落實(shí)執(zhí)行會議精神較差的提出整改、處理建議。

第七章 附則

第十九條 本制度由××縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋、修訂。轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)可按本制度制訂實(shí)施細(xì)則，報(bào)送縣聯(lián)社備案。

第二十條 本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第五篇：信用社出納基本制度

三穗縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

出納基本制度

第一章節(jié) 主要任務(wù)

第一條、按照國家法令、法規(guī)和出納制度，辦理現(xiàn)金收付、整點(diǎn)以及損傷票幣的兌換工作，代理各種債券的發(fā)行及保管與兌付。

第二條、根據(jù)市場貨幣流通需要，調(diào)劑調(diào)運(yùn)各種票幣，做好現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作。

第三條、保管現(xiàn)金、金銀、外幣和有價(jià)單證，做好現(xiàn)金、金銀、外幣和有價(jià)單證的調(diào)運(yùn)安全保衛(wèi)工作。

第四條、嚴(yán)格庫房管理，確保庫款安全。

第五條、宣傳愛護(hù)人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作。

第六條、做好現(xiàn)金管理工作，加強(qiáng)核算，減少庫存現(xiàn)金占壓，提高經(jīng)濟(jì)效益。

第七條、加強(qiáng)柜面監(jiān)督，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，揭露貪污盜竊和各種違法活動。

第二章基本規(guī)定

第八條、堅(jiān)持十項(xiàng)基本制度：

⑴ 堅(jiān)持錢帳分管；⑵ 堅(jiān)持“四雙”制度；⑶ 堅(jiān)持復(fù)核制度；⑷ 堅(jiān)持雙先制度；⑸ 堅(jiān)持登記制度；⑹ 堅(jiān)持日清日結(jié)制度；⑺ 堅(jiān)持交接制度；⑻ 堅(jiān)持查庫制度；⑼ 堅(jiān)持報(bào)告制度；⑽ 堅(jiān)持持證上崗制度。

第九條、未經(jīng)業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)的人員，不得直接對外辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。

第三章現(xiàn)金的收付、兌換與整點(diǎn)

第十條、現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理，做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。

第十一條、出納員不得代填或代改交款憑證，收付現(xiàn)金要當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清。票幣封簽對外無效。

第十二條、每日營業(yè)終了，應(yīng)將現(xiàn)金收入、付出登記簿的發(fā)生額與現(xiàn)金科目發(fā)生額核對一致，并登記現(xiàn)金庫存簿結(jié)出余額，實(shí)際庫存現(xiàn)金和總帳現(xiàn)金科目余額核對相符后，由會計(jì)在現(xiàn)金庫存簿上簽章，再填制現(xiàn)金入庫票，將現(xiàn)金全部入庫保管。

第十三條、信用社要按核定的業(yè)務(wù)庫存限額合理保留庫存現(xiàn)金，超過限額要及時(shí)繳存。

第十四條、出納員應(yīng)有計(jì)劃地做好主、輔幣的調(diào)劑工作。同時(shí)做好人民幣大小票幣、殘缺票幣兌換業(yè)務(wù)。辦理大小票幣、殘缺票幣（按照《中國人民銀行殘缺人民幣兌換辦法》）兌換工作時(shí)，應(yīng)換人復(fù)核后一次交付。

第十五條、出納員應(yīng)按照上級行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真做好完整券、損傷券的挑剔工作，第十六條、票幣整點(diǎn)必須做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。每把（卷）須蓋帶社（行）號的經(jīng)手人名章，每捆應(yīng)在繩頭結(jié)扣處貼封簽，注明社（行）號、券別、金額、封捆日期，加蓋封捆員和復(fù)核員名章。

殘損幣要及時(shí)送存聯(lián)社營業(yè)部，以免資金積壓。殘損券必需按照有關(guān)規(guī)定做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、扎緊、蓋章清楚，使它達(dá)到五好錢捆的標(biāo)準(zhǔn)。挑選人民幣七成新以上為新幣，七成新以下為殘幣，殘損券理一頭齊，另一頭不整齊部分用剪刀修齊，100張為一把，10把為一捆，并在同一側(cè)左右兩邊腰條上各蓋五個(gè)印章，最上面一張為人民幣正面，最后一張為人民幣底面，正底面應(yīng)為同方向。打捆時(shí)在人民幣正面放一張比封簽略長的牛皮紙，把它與人民幣成捆后，貼上封簽，封簽應(yīng)與人民幣正面同方向，封簽上填上“三穗縣信用聯(lián)社”，某年某月某日及人民銀行要求的封包員、復(fù)核員印章（即封簽上應(yīng)有雙人印章）。為了便于工作，各信用社上存款項(xiàng)10元券

以下必須成捆上存，20元券以上可以成把上存；城內(nèi)信用社二元以下每把必須蓋章，五元以上，超過五把必須連同經(jīng)辦人私章一起帶到營業(yè)部，匯總營業(yè)部的同票面人民幣，以便成捆。各社送存的成捆的人民幣必須達(dá)到捆緊不松動（以用雙手大拇指用力頂所成捆人民幣的中部而不松動、彎曲為標(biāo)準(zhǔn)）。

各信用社的送存資金如達(dá)不到以上要求，聯(lián)社營業(yè)部當(dāng)日暫放庫房不予入帳，第二日內(nèi)送存社必須來人整理，如逾期不整理的，將對送存社出納員以每日二十元進(jìn)行罰款。

各社要加大殘損券的回收工作力度，以保證今年殘損券回收任務(wù)的全面完成，努力實(shí)現(xiàn)不向客戶支付七成新以下人民幣的承諾，提高市場流通人民幣的整潔度。

第四章庫房管理與現(xiàn)金運(yùn)送

第十七條、信用社應(yīng)設(shè)臵出納專用庫房，庫房的結(jié)構(gòu)、設(shè)施要符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

第十八條、現(xiàn)金、有價(jià)證券等，必須入庫保管。庫內(nèi)現(xiàn)金、實(shí)物應(yīng)按種類、券別擺列整齊、保持清潔。庫內(nèi)不準(zhǔn)存放其他物品。

第十九條、凡入庫保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券等，都必須有帳記載，出入庫時(shí)應(yīng)填制出入庫票，做到帳款、帳實(shí)相符，責(zé)任分明，嚴(yán)禁以白條子抵作庫存。

第二十條、庫房、保險(xiǎn)柜鑰匙必須嚴(yán)密保管，嚴(yán)禁隨意放臵，如有遺失應(yīng)及時(shí)報(bào)縣聯(lián)社，并采取防范措施。庫房、保險(xiǎn)柜的修鎖、換鎖，必須向縣聯(lián)社報(bào)告，由縣聯(lián)社指定人員修、換，并辦理以舊換新和交接手續(xù)。

第二十一條、認(rèn)真貫徹雙人管庫的原則，由出納員和會計(jì)員分管鑰匙和密碼，開關(guān)庫時(shí)要共同開庫、鎖庫，不得委托對方代管，形成一人管庫。并定期共同核對庫存（由會計(jì)員在現(xiàn)金庫存簿上簽注“核對相符”或注明多缺數(shù)字后共同簽章）。

第二十二條、實(shí)行查庫制度。信用社出納主管人員和信用社內(nèi)

勤主任每月至少查庫兩次。聯(lián)社主管主任（或總稽核）每季至少進(jìn)行一次全面性查庫。每次查庫完畢，應(yīng)將查庫情況詳細(xì)登記查庫登記簿，并由檢查人員和管庫員共同簽章，以備查考。如發(fā)現(xiàn)問題，要立即查明原因，嚴(yán)肅處理，重大總是要及時(shí)上報(bào)上級部門。夜間只查崗不查庫。

第二十三條、運(yùn)送現(xiàn)金、有價(jià)證券等貴重物品，必須由兩人以上持槍（械）負(fù)責(zé)押運(yùn)（不兇手司機(jī)），不準(zhǔn)委托他人捎帶。信用社娶送款主要由上級聯(lián)社負(fù)責(zé)運(yùn)送，信用社網(wǎng)點(diǎn)由信用社負(fù)責(zé)運(yùn)送。

第二十四條、押運(yùn)現(xiàn)金、有價(jià)證券等必須注意安全，嚴(yán)密交接手續(xù)。對運(yùn)送時(shí)間、地點(diǎn)和路線，要嚴(yán)守秘密，不得向任何無關(guān)人員透露。押運(yùn)車輛不準(zhǔn)搭乘無關(guān)人員及捎運(yùn)其他物品。

第五章 錯(cuò)款的處理

第二十五條、發(fā)生出納錯(cuò)款，應(yīng)立即查找，并向在關(guān)部門報(bào)告。所有的出納錯(cuò)款，均按長款歸公，短款自賠的原則處理。屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應(yīng)追回款項(xiàng)，并給予相應(yīng)的處分；觸犯刑律的，移交司法部門處理。

第二十六條、各信用社發(fā)生出納錯(cuò)款時(shí)，應(yīng)在出納錯(cuò)款登記簿上逐筆詳細(xì)登記，如實(shí)填報(bào)出納錯(cuò)款報(bào)告表并按規(guī)定時(shí)間報(bào)送上級主管部門。

第六章票樣管理與反假

第二十七條、人民幣票樣是鑒別人民幣真假和進(jìn)行反假斗爭的重要資料，各信用社應(yīng)妥善保管。

第二十八條、發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并應(yīng)當(dāng)著客戶的面在假幣正、背面加蓋帶本社社號的“假幣”戳記和經(jīng)辦員名章，同時(shí)開具沒收收據(jù)，登記假幣登記簿。已沒收假幣連同一聯(lián)假幣沒收收據(jù)一并入庫保管。

第二十九條、凡發(fā)現(xiàn)挖補(bǔ)、拼湊、揭去一面以及有意損壞、涂抹等被破壞的人民幣，原則上均應(yīng)沒收。經(jīng)追查如確系誤收的，可按殘缺人民幣兌換辦法給予兌換。

第七章出納交接

第三十條、凡現(xiàn)金、有價(jià)單證、收付訖章等出入庫和庫房、保險(xiǎn)柜鑰匙（密碼）的轉(zhuǎn)移都必須辦理交接手續(xù)。應(yīng)由交接雙方及監(jiān)交人當(dāng)面點(diǎn)交清楚，并登記交接登記簿和共同簽章。交接登記簿應(yīng)妥善保管，以備查考。

第三十一條、出納人員調(diào)動工作或離職時(shí)，必須將經(jīng)辦的一切款、物、帳移交清楚，其中管庫人員應(yīng)將保管的現(xiàn)金、有價(jià)單證等，按當(dāng)日實(shí)有庫存詳列移交表，與會計(jì)帳簿核對相符，經(jīng)接收人、監(jiān)交人會同清點(diǎn)無誤后，共同在移交表上簽章；保管庫房和保險(xiǎn)柜副鑰匙（包括字鎖密碼副本）的人員調(diào)動，也應(yīng)辦理交接手續(xù)。未辦妥交接手續(xù)不得離職。

第三十二條、出納主管人員調(diào)動工作時(shí)，應(yīng)將出納部門所保管的一切現(xiàn)金、有價(jià)單證等，全部填列移交表，與會計(jì)帳簿核對，由信用社主任監(jiān)交點(diǎn)驗(yàn)無誤后，由監(jiān)交人及交接雙方在移交表上簽字，移交表歸檔保管。

第八章現(xiàn)金出入庫

第三十三條、根據(jù)人民銀行現(xiàn)金出入庫有關(guān)規(guī)定,規(guī)范各信用社的出入庫行為。需要出入庫的信用社，認(rèn)真做好現(xiàn)金需求的預(yù)測，并提前一個(gè)工作日報(bào)聯(lián)社營業(yè)部。為保證正常營業(yè)，各信用社每個(gè)星期四做好下個(gè)星期的現(xiàn)金出入庫計(jì)劃上報(bào)聯(lián)社營業(yè)部，沒有上報(bào)現(xiàn)金出入庫計(jì)劃的信用社，星期五至星期天不得辦理出庫業(yè)務(wù)。確因業(yè)務(wù)需要急需出庫的信用社，必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并且每次罰款50元。

第九章獎(jiǎng)懲辦法

第三十四條、縣聯(lián)社每季對各信用社的會計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行一次以上的檢查。在檢查中，對出納制度執(zhí)行較好的信用社和個(gè)人在100-200元的額度內(nèi)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對出納制度執(zhí)行較差的信用社和個(gè)人扣發(fā)當(dāng)季工資100-200元，并限期整改。連續(xù)二次以上被扣發(fā)工資的信用社和個(gè)人，除限期整改外，全轄通報(bào)批評，不得參加本的先進(jìn)評選。

第十二章附則

第五十五條本出納制度未盡事宜或與上級聯(lián)社規(guī)章制度相抵觸的，按上級聯(lián)社規(guī)定執(zhí)行。

第三十六條、本出納制度從二00五年一月一日起執(zhí)行。