銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)-附件一

第一篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)-附件一

附件一：

銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）

本標(biāo)準(zhǔn)適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標(biāo)準(zhǔn)的總體框架包含5方面要素，分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項原則，每項原則下有若干具體標(biāo)準(zhǔn)，共61條標(biāo)準(zhǔn)。

（一）組織機構(gòu)及人員原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)

銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標(biāo)，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。

1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。

1.3銀行法定代表人或主要負責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。

原則2 歸口管理

銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。

2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責(zé)本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責(zé)。

原則3 崗位設(shè)置

銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。

3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。

3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。

3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。

3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。

原則4 團隊建設(shè)

銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。

4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。

4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。

4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。

（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。

5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。

5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

原則6 業(yè)務(wù)制度

銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。

6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。

6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)

銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備，具有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實際。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。

7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。

7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。

7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。

原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。

8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。

8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。

8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。

8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。

原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。具體標(biāo)準(zhǔn)：

9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。

9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。

9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價原則10 日常監(jiān)控

銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。

10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟蹤監(jiān)控，強化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時糾正。

10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，定期分析。

10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責(zé)。

原則11 監(jiān)督檢查

銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。

11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。

11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。

11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。

11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。

原則12 考核評價

銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。具體標(biāo)準(zhǔn)：

12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。

12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù) 源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。

12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲原則13 數(shù)據(jù)報送

銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。

13.3數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求，不存在漏報的數(shù)據(jù)信息，保證填報地區(qū)、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性。

13.4數(shù)據(jù)報送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構(gòu)備案。

原則14 分析應(yīng)用銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

14.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大應(yīng)用范圍。

14.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險預(yù)警工作。

14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。

14.4銀行應(yīng)關(guān)注報送監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機構(gòu)做出說明。

原則15 資料存儲

銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。

15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。

15.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，做到相關(guān)統(tǒng)計資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究和使用價值。

第二篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(DOC版)

銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)

（試行DOC版）

（一）組織機構(gòu)及人員原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)

具體標(biāo)準(zhǔn)：

原則2 歸口管理

銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。

2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責(zé)本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責(zé)。

原則3 崗位設(shè)置

具體標(biāo)準(zhǔn)：

3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù) 雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。

3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。

3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。

原則4 團隊建設(shè)

具體標(biāo)準(zhǔn)：

4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。

4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。

4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng) 3 造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。

（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度

銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。

原則6 業(yè)務(wù)制度

銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)

具體標(biāo)準(zhǔn)：

7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。

7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。

7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。

原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

具體標(biāo)準(zhǔn)：

8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。

8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。

8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。

原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

具體標(biāo)準(zhǔn)：

9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價原則10 日常監(jiān)控

具體標(biāo)準(zhǔn)：

10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。

10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。

原則11 監(jiān)督檢查

銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。

11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。

11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。

原則12 考核評價

銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲原則13 數(shù)據(jù)報送

銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。

13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。

原則14 分析應(yīng)用

銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

原則15 資料存儲

銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。

15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。

第三篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》實施方案

附件二：

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》

實施方案

作為推進“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》），力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進經(jīng)驗，提出既符合實際、又有一定前瞻性的標(biāo)準(zhǔn)和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。

一、制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的背景和目的

全面、及時和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細化管理、加強內(nèi)部控制機制建設(shè)角度，進一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。

提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標(biāo)準(zhǔn)》，為銀行持續(xù)、全面加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》實施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地實施改進措施，努力達到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。

《良好標(biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布與實施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。

二、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的主要框架內(nèi)容

數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項系統(tǒng)工程，需要從各個方面加強管理和協(xié)調(diào)。制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，建立良好標(biāo)準(zhǔn)的框架要求，督促銀行對照標(biāo)準(zhǔn)不斷改進統(tǒng)計工作?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》涉及組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲等5方面要素、15項原則、61條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面。

第一項要素是組織機構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團隊建設(shè)4項原則、15條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置和團隊建設(shè)方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團隊，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。

第二項要素是制度建設(shè)。包括管理制度、業(yè)務(wù)制度2項原則、7條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作提供規(guī)范和依據(jù)。

第三項要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標(biāo)準(zhǔn)化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3項原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標(biāo)準(zhǔn)的信息化得以物化。

第四項要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價3項原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度和考核評價體系提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，從機制方面直接加強對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵。

第五項要素是數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報送、分析應(yīng)用、資料存儲3項原則、11條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行報送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，通過分析應(yīng)用和擴大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。

三、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的評估要求

《良好標(biāo)準(zhǔn)》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（《良好標(biāo)準(zhǔn)》中簡稱“銀行”）。評估先由銀行業(yè)金融機構(gòu)進行自評，監(jiān)管機構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進行外部評估。評估結(jié) 果劃分為4檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下：

符合：完全達到要求，沒有明顯不足。

大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標(biāo)的能力并且做出了具體安排。

較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響。“較不符合”與“大體符合”這兩個評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價表達明確的意見。

不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。

對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，評估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求。總之，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實達到了標(biāo)準(zhǔn)和原則的要求。

對原則和標(biāo)準(zhǔn)的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。

四、評估流程及總體安排

（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進行：

第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，原則上每3年作為一個周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實施改進，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團隊，在銀行自評報告的基礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估，爭取每3年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計部門掌握的情況確定先后順序和重點。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估以定期報送的報表和數(shù)據(jù)為主。

對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機構(gòu)等其他類銀行機構(gòu)，自評 5 和外部評估具體安排另行通知。

（二）評估結(jié)果應(yīng)用。外部評估結(jié)果作為對銀行內(nèi)部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實施監(jiān)管評級以及對銀行整體風(fēng)險評估中充分考慮，并根據(jù)情況在機構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評估報告，對其根據(jù)自評結(jié)果制定的整改報告進行修定和完善，有步驟地實施整改。

（三）組織保障。銀監(jiān)會成立《良好標(biāo)準(zhǔn)》評估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長，統(tǒng)計部主任任副組長，各監(jiān)管部門相關(guān)負責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計部，辦公室成員由統(tǒng)計部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評估人才庫、組建評估工作團隊、督促和指導(dǎo)銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結(jié)果在監(jiān)管評級和風(fēng)險評估中的應(yīng)用、監(jiān)測評估實施的效果、完善和改進評估方式、對評估情況進行考核通報和總結(jié)等。

各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評估工作方案，報銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長的自評工作小組，各相關(guān)部門負責(zé)人為成員，組織實施自評工作。

（四）2011年評估的時間安排。3-5月，起草《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點，進一步完善標(biāo)準(zhǔn)和方案。

5月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報，經(jīng)批準(zhǔn)后召開電視電話會進行動員。6-8月，全部銀行完成自評。其中，6月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計現(xiàn)場檢查進行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7月份編寫《評估手冊》，對外部評估的內(nèi)容、重點和要求進行明確，同時就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8月底自評結(jié)束。

9-10月，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點工作。

11月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點情況進行總結(jié)，如有必要，對《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實施方案進行修訂與完善。

12月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機構(gòu)在2012年現(xiàn)場檢查立項中充分考慮外部評估的要求。

第四篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估重點

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《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》

評估重點

中國銀監(jiān)會《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估組編寫

2011年8月

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估重點

前言

為便于各銀行機構(gòu)更好的理解《良好標(biāo)準(zhǔn)》，把握評估內(nèi)容，良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在《良好標(biāo)準(zhǔn)評估手冊》的基礎(chǔ)上，編寫了《評估重點》。

《評估重點》可作為銀監(jiān)會派出機構(gòu)指導(dǎo)銀行評估工作的參考書。

《評估重點》的結(jié)構(gòu)分兩大部分：第一部分是對評估工作的組織開展、方式方法和有關(guān)原則進行總體介紹，第二部分是對各項原則標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法進行說明。包括1.每項原則的要義解讀和總體把握；2.每條標(biāo)準(zhǔn)的評估重點。目錄

第一部分評估工作的開展和總體原則方法介紹.......................................................3 第二部分各項原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法...............................................................4

（一）組織機構(gòu)及人員..........................................................................................4 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)............................................................................................4 原則2 歸口管理............................................................................................6 原則3 崗位設(shè)置............................................................................................7 原則4 團隊建設(shè)............................................................................................9

（二）制度建設(shè)....................................................................................................11 原則5 管理制度..........................................................................................11 原則6 業(yè)務(wù)制度..........................................................................................13

（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)................................................................................16 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng).........................................................................................16 原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng).................................................................................18

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價................................................................23 原則10 日常監(jiān)控........................................................................................23 原則11 監(jiān)督檢查.........................................................................................25 原則12 考核評價........................................................................................28

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲.......................................................................29 原則13 數(shù)據(jù)報送.........................................................................................29 原則14 分析運用.........................................................................................31 原則15 資料存儲.........................................................................................32

第一部分評估工作的開展和總體原則方法介紹

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》）涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面，共包含5方面要素,分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲；5方面要素下包含15項原則，15項原則下包含61條具體標(biāo)準(zhǔn)。

希望通過銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》進行自我評估以及銀監(jiān)會組織實施外部評估，幫助銀行確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地改進監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，努力達到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。

一、評估工作的開展。

第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會組織監(jiān)管統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員成立工作團隊，在銀行自評的基礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估中，對數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查以定期報送報表和數(shù)據(jù)為主。

二、評估的方法

評估人員在實施評估時，應(yīng)對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，通過文件資料查驗、相關(guān)人員訪談、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查等手段，從三個方面對銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀予以評估：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料，即“有沒有”；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行，即“做沒做”；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求，即“做的好不好”。

評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，利用獲取的信息進行分析判斷，得出評估結(jié)果。根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，每條原則下多數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的評級未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，需要評估人員根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。每條原則或標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論以定性為基礎(chǔ)分為4檔：分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下：達到“符合”標(biāo)準(zhǔn)需要滿足的條件是：完全達到要求，沒有明顯不足。評為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了 3 主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標(biāo)的能力并且做出了具體安排。評為“較不符合”的依據(jù)是：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響。評為“不符合”的依據(jù)是：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、評估的原則

在按照以上評級標(biāo)準(zhǔn)進行評估的過程中，評估應(yīng)遵循匹配性原則、實質(zhì)性原則和前瞻性原則確定評估檔次。第一，匹配性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。第二，實質(zhì)性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中存在的缺陷足以對數(shù)據(jù)質(zhì)量產(chǎn)生實際影響。第三，前瞻性原則是指，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)對銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴展具有一定的適應(yīng)性。

第二部分各項原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法

（一）組織機構(gòu)及人員

原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)

[總體把握]：

本原則及下屬三條標(biāo)準(zhǔn)主要是評估銀行董事會、高管層和主管領(lǐng)導(dǎo)對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作兩個層面的重視程度和組織領(lǐng)導(dǎo)的力度。本條原則奠定了整個《良好標(biāo)準(zhǔn)》體系的邏輯基礎(chǔ)：良好的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要以銀行整體的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理為基礎(chǔ)，也是銀行內(nèi)部控制的重要組成部分。因此對銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平的評估不能忽略銀行自身的全面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，否則就成為無本之末、無源之水。但評估的落腳點還是重點針對銀行報送監(jiān)管機構(gòu)的“監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)”質(zhì)量的管理，要以此作為抓手。

這就要求評估人員既要把握重點，又要做一定程度的延伸，將評估導(dǎo)向深入和根本。通過實施評估，一方面提高整個銀行業(yè)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，為銀行監(jiān)管夯實信息基礎(chǔ)，另一方面也推動銀行加強全面數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，增強其提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動力。前兩條標(biāo)準(zhǔn)評估銀行董事會、高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的定位、重視程度，以及督促內(nèi)審、內(nèi)控等相關(guān)部門在全行范圍內(nèi)檢查評估并落實責(zé)任的力度，突出的是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基礎(chǔ)。第三條標(biāo)準(zhǔn)評估銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”對監(jiān)管統(tǒng)計工作的組織領(lǐng)導(dǎo)是否有力，支持是否充分，落腳點是監(jiān)管統(tǒng)計工作。

評估人員應(yīng)平衡考慮董事會、高管層及主管領(lǐng)導(dǎo)在“基礎(chǔ)”和“重點”兩個層面的領(lǐng)導(dǎo)力度和成效，做出綜合判斷。例如，某行董事會和高管層在有關(guān)文件中將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系，并能一定程度督促落實，但主管領(lǐng)導(dǎo)對監(jiān)管統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)不力，不能對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項及時部署，對監(jiān)管統(tǒng)計所需資源也不夠支持。該行各標(biāo)準(zhǔn)的評級為：1.1評為大體符合，1.2評為大體符合，1.3評為較不符合。考慮到該行雖然對本行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理較為重視，但對監(jiān)管統(tǒng)計工作存在明顯的“短板效應(yīng)”，該項原則的最終評級評為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。[評估重點]：

1.董事會是否在相關(guān)文件中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為內(nèi)控合規(guī)和戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分。2.董事會是否督促有關(guān)內(nèi)審、內(nèi)控合規(guī)或其他部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量進行有效的檢查和評估。

3.能體現(xiàn)董事會對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視程度的其他方面。

[評估重點]:

1.銀行是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程機制、職責(zé)分工、考核評價和問責(zé)都有明確的規(guī)定。2.管理層是否督促銀行內(nèi)控合規(guī)部門或其他相關(guān)部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理進行考核和評估。

3.銀行是否對出現(xiàn)較大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的部門和人員實施了問責(zé)。4.能體現(xiàn)高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重視程度的其他方面。

[評估重點]:

1.銀行是否確定一位主管監(jiān)管統(tǒng)計工作的行領(lǐng)導(dǎo)。2.銀行是否建立了有效的監(jiān)管統(tǒng)計工作分工協(xié)調(diào)機制。3.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項及時進行部署。

4.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否在統(tǒng)計人員、經(jīng)費、專用設(shè)備等資源調(diào)配方面進行了有效地支持。

原則2 歸口管理

銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

[總體把握]：

“歸口管理”是監(jiān)管統(tǒng)計工作的重要原則，但其實質(zhì)并不是要求銀行確定一個部門完成所有的監(jiān)管統(tǒng)計工作。不同的銀行完成監(jiān)管統(tǒng)計工作采取的模式可以是不同的，監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)往往涉及銀行各個業(yè)務(wù)、管理部門，一刀切的要求銀行有一個部門完成所有的數(shù)據(jù)填報，既不合理，也無必要。但是銀行還是應(yīng)確定監(jiān)管統(tǒng)計工作的歸口管理部門，牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計制度進行統(tǒng)一規(guī)范、推動系統(tǒng)建設(shè)和整合、對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量進行監(jiān)控核查，統(tǒng)一出口報送數(shù)據(jù)等，發(fā)揮歸口管理部門應(yīng)有的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和組織管理作用。實踐證明，這是保障監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的良好標(biāo)準(zhǔn)。

本原則重點關(guān)注銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實施歸口管理的組織架構(gòu)和體制設(shè)計，以及歸口管理部門在各方面基本的“歸口”履職情況。歸口管理部門履職的實際效果在本原則予以適當(dāng)考慮，但更側(cè)重在后述制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、檢查與評價等各項要素評估中體現(xiàn)。如果銀行在組織框架上的體制符合原則要求，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮牽頭組織管理監(jiān)管統(tǒng)計工作的職責(zé)，就可評為“大體符合”以上。當(dāng)然，歸口管理部門若履職存在嚴(yán)重不足或有名無實，也可評為“較不符合”以下。標(biāo)準(zhǔn)2.1是本原則的前提和基礎(chǔ)，標(biāo)準(zhǔn)2.2重點是評估銀行總行歸口管理部門是否盡到所列的基本履職責(zé)任，標(biāo)準(zhǔn)2.3重點是評估銀行總行歸口管理部門是否能保證銀行分支機構(gòu)歸口管理部門切實有效履行歸口管理職責(zé)。

例如：某銀行確定一個部門為監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，并賦予相應(yīng)的權(quán)限，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮歸口管理職責(zé)，牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門，并領(lǐng)導(dǎo)分支機構(gòu)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，但是歸口管理部門在履職方面仍存在不少缺陷，包括對監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度沒有進行全面的規(guī)范梳理，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門報送的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測考核也較薄弱等等。評估組對各項標(biāo)準(zhǔn)的評級為：2.1為符合，2.2為大體符合，2.3為大體符合?？紤]到該行在組織架構(gòu)和體制方面是符合“歸口管理”的要求的，歸口管理部門也基本能夠履行職責(zé)，原則評估結(jié)論為大體符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。

[評估重點]:

1.銀行是否確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。

2.歸口管理的職責(zé)是否涵蓋了全部的監(jiān)管統(tǒng)計工作任務(wù)。3.銀行歸口管理的授權(quán)是否充分。

[評估重點]:

1.歸口管理部門是否建立監(jiān)管統(tǒng)計工作相關(guān)制度和流程。

2.歸口管理部門是否能夠協(xié)調(diào)和督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分行做好監(jiān)管統(tǒng)計工作。3.歸口管理部門是否能夠及時針對監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量存在的問題提請開展監(jiān)督檢查，并提出合理化建議。

[評估重點]:

1.銀行是否明確規(guī)定分支機構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。

2.分支機構(gòu)是否依據(jù)總行要求確定統(tǒng)計歸口管理部門并履行相關(guān)職責(zé)。

原則3 崗位設(shè)置

[總體把握]：

原則3有三個評估重點：一是崗位設(shè)臵的匹配性，即歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否設(shè)立了與本行或本部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的統(tǒng)計專職或兼職崗位；二是崗位設(shè)臵的全面性，即崗位的設(shè)臵是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計崗位的薪酬水平或激勵機制是否具有吸引力。評估過程中，評估人員應(yīng)重點關(guān)注上述三個方面。

考慮到三個方面，評估人員就要區(qū)分大、中型銀行和小銀行的不同情況。如小銀行崗位設(shè)臵相對簡單，可能存在1人多崗現(xiàn)象，但崗位職責(zé)能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計工作內(nèi)容，并且履職情況較好，那么可以評為大體符合。若大、中型銀行崗位設(shè)臵即使數(shù)量相對較多，但可能存在崗位專業(yè)化不足、覆蓋面不全、激勵機制不合理，那么也可以評為較不符合。

一般情況下，評估人員主要根據(jù)這三方面的評估重點，對銀行的監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)臵狀況做出判斷。例如某大型銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位數(shù)量較多,但沒有設(shè)臵數(shù)據(jù)分析崗位，對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的績效工資水平明顯低于同級其他崗位，存在崗位激勵不足，監(jiān)管統(tǒng)計資源經(jīng)費也常常得不到保障，評估組對各項標(biāo)準(zhǔn)的評級為：3.1為符合，3.2為符合，3.3為較不符合，3.4位較不符合，3.5位較不符合。綜合考慮該行崗位設(shè)臵問題較多，評估組對該項原則評為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否設(shè)臵監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。2.監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位數(shù)量是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。3.是否能夠隨著工作量的增長而增加崗位設(shè)臵。

[評估重點]:

1.其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否配備了專、兼職統(tǒng)計崗位。

2.其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼崗位職責(zé)是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。

[評估重點]:

1.A、B角崗位設(shè)臵是否涉及數(shù)據(jù)報送、制度建設(shè)、分析應(yīng)用等工作內(nèi)容。2.監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)臵的分工是否明確。3.監(jiān)管統(tǒng)計崗位AB角是否有效。

3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。

[評估重點]:

1.銀行財務(wù)預(yù)算中能否包含監(jiān)管統(tǒng)計崗位的差旅所需。

2.銀行能否滿足監(jiān)管統(tǒng)計崗位數(shù)據(jù)系統(tǒng)設(shè)備維護或升級的資金需要。3.銀行能否滿足參與銀監(jiān)會培訓(xùn)或自身開展培訓(xùn)而發(fā)生的費用需求。

3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計崗位的薪酬水平與全行類似崗位的比較情況。2.監(jiān)管統(tǒng)計崗位的吸引力和發(fā)展前景。

原則4 團隊建設(shè)

[總體把握]：

原則4強調(diào)銀行監(jiān)管統(tǒng)計工作團隊的建設(shè)，要求銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并通過建立一系列激勵約束機制，不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展。本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對監(jiān)管統(tǒng)計團隊建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專業(yè)水平上能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的團隊，而后兩條標(biāo)準(zhǔn)則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進其職業(yè)成長等方面提出的更高要求。

在對本原則進行總體評估時，重點把握三個方面，一是人員數(shù)量的匹配性，二是人員素質(zhì)和培訓(xùn)狀況，三是激勵環(huán)境和機制。一般情況下，應(yīng)綜合考慮三方面的情況得出原則的評級結(jié)論，但如有任何一方面存在嚴(yán)重缺陷，則應(yīng)考慮短板效應(yīng)。

例如：某銀行人員數(shù)量可以滿足監(jiān)管統(tǒng)計需求，人員素質(zhì)優(yōu)秀，培訓(xùn)狀況良好，但對監(jiān)管統(tǒng)計人員的定級低于同級其他部門人員水平，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮。評估組對各項標(biāo)準(zhǔn)的評估為：4.1符合，4.2大體符合，4.3符合，4.4較不符合，綜合考慮將本原則評為“大體符合”，但在整改建議中評估組明確提出銀行應(yīng)對其針對監(jiān)管統(tǒng)計人員激勵機制和措施進行完善和整，提高團隊建設(shè)的可持續(xù)性。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。

[評估重點]: 1.歸口管理部門專職監(jiān)管統(tǒng)計崗位配備的人員數(shù)量是否與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配，是否隨規(guī)模擴大及復(fù)雜程度提高而逐步補充新的人員。

2.其他業(yè)務(wù)條線是否也配備了相應(yīng)的專、兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員，兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員崗位職責(zé)能否滿足其承擔(dān)的監(jiān)管統(tǒng)計工作需要，并能夠與歸口管理部門的監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員相互協(xié)調(diào)配合。

4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。

[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計人員是否具備專業(yè)知識和操作技能，滿足監(jiān)管統(tǒng)計崗位的職責(zé)所需。2.監(jiān)管統(tǒng)計人員對銀行業(yè)務(wù)和對風(fēng)險的熟悉程度。

3.監(jiān)管統(tǒng)計人員對非現(xiàn)場及客戶風(fēng)險統(tǒng)計制度的熟練掌握程度。4.監(jiān)管統(tǒng)計人員是否具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。

[評估重點]:關(guān)鍵是培訓(xùn)內(nèi)容和覆蓋面。1.考察對歸口管理部門統(tǒng)計人員培訓(xùn)的覆蓋面

2.對監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職統(tǒng)計人員的培訓(xùn)覆蓋面 3.各項監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)和相關(guān)風(fēng)險業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面。4.是否能對新入職、輪崗人員做出培訓(xùn)安排。

[評估重點]：

1.銀行有無有效的激勵約束機制。

2.銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員的考核機制是否合理。3.監(jiān)管統(tǒng)計人員對績效考核和職業(yè)發(fā)展前景的滿意度。

（二）制度建設(shè)

原則5 管理制度

銀行建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。[總體把握]：

原則5的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計管理制度的全面性、科學(xué)性和有效性，并以正式文件形式進行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。標(biāo)準(zhǔn)5.1是要求銀行建立的管理制度內(nèi)容既要全面，又要科學(xué)、有效，同時組織形式規(guī)范，輔以正式文件的形式印發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)5.1是整個原則5的基礎(chǔ)；標(biāo)準(zhǔn)5.2是要求銀行通過持續(xù)評價不僅要保證制度建立的科學(xué)性和有效性，還要發(fā)現(xiàn)制度中不完善的內(nèi)容及時進行補充和更新；標(biāo)準(zhǔn)5.3是要求銀行主動將管理制度向監(jiān)管機構(gòu)備案，并且重大事項要有匯報，通過主動接受外部監(jiān)督，保證制度的全面性、科學(xué)性和有效性。建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，是一個長期的、持續(xù)的、漸近的過程，在評估管理制度時，既要注重良好標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，又要注重銀行的實際情況，區(qū)別對待，綜合評估。對于成立時間較短或規(guī)模較小的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計管理制度建立的全面性，而對于成立時間較長、規(guī)模較大的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計管理制度的科學(xué)性和有效性。

在實際評估過程中，一般而言，原則5的最終評估結(jié)論不會高于標(biāo)準(zhǔn)5.1的評估結(jié)論，例如在評估某銀行時，標(biāo)準(zhǔn)5.1為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)5.2為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)5.3為大體符合，但考慮到該行管理制度的內(nèi)容沒有涉及到部門間的協(xié)調(diào)機制，相關(guān)業(yè)務(wù)部門的統(tǒng)計管理制度也不夠完善，對數(shù)據(jù)質(zhì)量造成一定的影響，最終該原則被評為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn): 5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。

[評估重點]：

1.統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容是否全面，考察和評估銀行制定的統(tǒng)計管理制度是否包括組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等內(nèi)容。其中，關(guān)注管理制度是否包涵協(xié)調(diào)機制和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的內(nèi)容。

2.統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容是否科學(xué)、合理。例如，在部門職責(zé)分工方面，歸口管理部門和 11 其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)劃分是否清晰、合理；在協(xié)調(diào)機制方面，協(xié)調(diào)溝通機制、路徑是否合理；在監(jiān)督檢查方面，監(jiān)督檢查的頻度和方式是否合理。這條評估重點需要結(jié)合評估銀行的實際情況（銀行組織架構(gòu)、銀行規(guī)模以及業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度等）。

3.統(tǒng)計管理制度是否有效。統(tǒng)計管理制度的有效性體現(xiàn)在組織管理是否嚴(yán)密、部門職責(zé)是否明確、協(xié)調(diào)機制是否順暢、安全保密是否嚴(yán)格、系統(tǒng)保障是否有力、監(jiān)督檢查是否到位、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理是否有效等方面。因此，在檢查評估時，不僅要關(guān)注銀行是否制定了管理制度，更重要的是關(guān)注管理制度的實際效果。

4.制定統(tǒng)計管理制度的組織形式是否規(guī)范。統(tǒng)計管理制度作為銀行全行性的規(guī)章制度，涉及銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門。因此，其制定過程需要歸口管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的共同參與，在評估時需要重點關(guān)注。

5.統(tǒng)計管理制度體系是否全面。統(tǒng)計管理制度的各個方面的內(nèi)容既可以在一個制度中全部涵蓋，也可以分別在不同的制度中包含或體現(xiàn)。在評估中，部分內(nèi)容可根據(jù)實際情況，在銀行的其他制度或管理辦法中反映或體現(xiàn)，如系統(tǒng)保障和監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理方面可在銀行的內(nèi)控管理制度或信息科技制度中明確。

6.統(tǒng)計管理制度必須以正式文件的形式印發(fā)，最好是以行發(fā)文形式，來保證制度的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。

[備注]：

標(biāo)準(zhǔn)5.1在內(nèi)容上涉及到了原則2歸口管理（標(biāo)準(zhǔn)2.2）、原則10日常監(jiān)控（標(biāo)準(zhǔn)10.1），原則11監(jiān)督檢查（標(biāo)準(zhǔn)11.2），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評估時，這些標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論可以作為本條評估的參考內(nèi)容。

5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。

[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對統(tǒng)計管理制度進行了持續(xù)評價。隨著自身經(jīng)營以及監(jiān)管要求的變化，需要銀行對統(tǒng)計管理制度的全面、科學(xué)、有效進行主動的、持續(xù)的評價。

2.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對統(tǒng)計管理制度進行了及時更新。在持續(xù)評價的過程中，銀行針對發(fā)現(xiàn)的一些亟待解決的問題是否及時更新。統(tǒng)計管理制度制定的時間是關(guān)注的重點，可以有效驗證在發(fā)生重大統(tǒng)計制度變革或調(diào)整時，銀行統(tǒng)計管理制度更新的及時性。

3.在評估時，一方面可以考察銀行對綜合性的統(tǒng)計管理辦法是否及時修訂，另一方面也可考察銀行對針對性統(tǒng)計管理制度內(nèi)容的及時修訂，如對數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查等。

[備注]：

對于此條標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)評價和及時更新都需要落實，如果在評估中，銀行無法提供持續(xù)評價的有力證據(jù)，對這條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論一般不能達到符合。

[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否將統(tǒng)計管理制度向監(jiān)管機構(gòu)備案。向監(jiān)管機構(gòu)備案實際上是通過引入外部監(jiān)督機制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問題和缺陷，從而不斷完善自身的制度建設(shè)。在具體評估時，可以通過查看統(tǒng)計管理制度是否報送“銀監(jiān)會”或“屬地監(jiān)管局”。

2.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否將管理制度的重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：歸口管理部門調(diào)整、協(xié)調(diào)機制的變化、主要系統(tǒng)更新等，能及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。具體評估時，評估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜度，來確定是否為重大調(diào)整或變化。報告可以有多種形式，包括書面報告和電話記錄等。

原則6 業(yè)務(wù)制度

銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計制度，做好統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。[總體把握]：

原則6的核心是銀行的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的完整性，統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰和準(zhǔn)確。原則6.1要求銀行要建立覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，并且歸口管理部門要積極參與制定過程，是整條原則的基礎(chǔ)；原則6.2要求銀行建立的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度能夠保證同一統(tǒng)計項目有在內(nèi)容、方法和口徑上有統(tǒng)一規(guī)定，同時歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰、準(zhǔn)確。本標(biāo)準(zhǔn)要求較高，對銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量的影響直接、重大。標(biāo)準(zhǔn)6.3要求銀行通過持續(xù)評價發(fā)現(xiàn)制度存在的問題，并對這些不完善的內(nèi)容及時進行補充和更新；標(biāo)準(zhǔn)6.4是要求銀行主動將業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機構(gòu)備案，并且重大事項要有匯報，主動接受外部監(jiān)督來提升統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的水平。

本原則下各條標(biāo)準(zhǔn)對于原則的判斷具有不同程度的影響。在實際評估過程中，一般情況下，原則6的最終評估結(jié)論不會高于標(biāo)準(zhǔn)6.2的評估結(jié)論。例如，在評估某銀行時，標(biāo)準(zhǔn)6.1 13 是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.2是較不符合，標(biāo)準(zhǔn)6.3是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.4是較不符合，考慮到檢查中發(fā)現(xiàn)較多的數(shù)據(jù)差錯均為同一概念的統(tǒng)計項目數(shù)據(jù)不一致，而這正是因為該行統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度中沒有實現(xiàn)對同一統(tǒng)計項目全行規(guī)定同一統(tǒng)計口徑和內(nèi)容造成的，此外該行所有手工填報的數(shù)據(jù)也沒有建立歸屬關(guān)系，對數(shù)據(jù)質(zhì)量影響較大。最終對該行原則6的評估結(jié)論為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn): 6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。

[評估重點]: 1.統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的全面性和完整性。重點關(guān)注銀行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度是否涵蓋了所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求以及制度的可操作性。

2.統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度制定組織形式的規(guī)范性。重點關(guān)注銀行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門能否主動參與到相關(guān)業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的制定過程中。

3.制度發(fā)布形式的規(guī)范性?？疾煸u估統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的是否正式發(fā)布，正式發(fā)布既保證了報表填報人員能夠知曉報表填報的流程，同時也使得制度的嚴(yán)肅性得到保障。

[備注]：

在評估過程中，可以結(jié)合銀行在管理制度方面的完整性，來推斷統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度的情況。例如，部分監(jiān)管統(tǒng)計報表需要按照并表口徑報送，可查看銀行是否有并表風(fēng)險管理的相關(guān)制度；又如，部分監(jiān)管統(tǒng)計報表需要按照集團客戶來報送，可查看銀行是否有集團客戶管理的相關(guān)制度等。

6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中的每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。

[評估重點]: 1.統(tǒng)計項目的內(nèi)容、方法和口徑是否統(tǒng)一?？梢酝ㄟ^核對監(jiān)管統(tǒng)計報表中涉及到同一口徑不同報表之間的數(shù)據(jù)一致性問題來驗證。

2.是否列明所有統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系，特別是需要手工填報的項目；同時，對于所有的統(tǒng)計項目是否在統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度中列明了取數(shù)路徑，具體包括取數(shù)流程、分工、時間安排、系統(tǒng)或者手工取數(shù)等。

3.統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑是否清晰和準(zhǔn)確，并符合監(jiān)管和會計規(guī)定。[備注]：標(biāo)準(zhǔn)6.2在內(nèi)容上涉及到了原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)（標(biāo)準(zhǔn)7.2）、原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（標(biāo)準(zhǔn)9.3），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評估時，這些標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論可以作為本條評估的參考內(nèi)容。

6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關(guān)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

[評估重點]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否組織相關(guān)部門對統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度持續(xù)進行評價。監(jiān)管機構(gòu)每年都可能頒布新的業(yè)務(wù)制度要求。同時，銀行自身經(jīng)營過程中也會出現(xiàn)新的業(yè)務(wù)品種和新的風(fēng)險管理制度。這些變化需要銀行主動、持續(xù)評價業(yè)務(wù)制度是否仍然完整、統(tǒng)一和準(zhǔn)確。

2.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門對統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度及時進行更新。對于一些重大的調(diào)整或變化，特別是來自于監(jiān)管機構(gòu)新的要求，需要歸口部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同修改統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

[備注]：

對于此條標(biāo)準(zhǔn)，評價和更新都需要落實，如果在評估中，銀行無法提供持續(xù)評估的有力證據(jù)，對這條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論一般不能達到符合。

6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大變化或調(diào)整，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否將統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機構(gòu)備案。向監(jiān)管機構(gòu)備案實際上是通過引入外部監(jiān)督機制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問題和缺陷，從而不斷完善制度。在具體評估時，可以通過查看改行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度是否抄送“銀監(jiān)會”或“屬地監(jiān)管局”來大致判斷是否向監(jiān)管機構(gòu)備案。

2.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否將業(yè)務(wù)制度的重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：新的系統(tǒng)上線使得以前需要手工填報的報表改為系統(tǒng)自動采集；對某一概念的取數(shù)規(guī)則調(diào)整導(dǎo)致數(shù)據(jù)值出現(xiàn)較大變化；相關(guān)風(fēng)險管理制度的出臺或調(diào)整，例如交易賬戶和銀行賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn)的變化等。具體評估時，評估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度，來確定是否為重大調(diào)整或變化。報告可以有多種形式，包括書面報告和電話記錄等。

（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)

[總體把握]：

原則7主要分為三個方面：一是基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計信息的自動采集以及業(yè)務(wù)、機構(gòu)的覆蓋情況，包括7.1、7.2兩條標(biāo)準(zhǔn)，7.1側(cè)重系統(tǒng)功能的自動采集，例如基礎(chǔ)系統(tǒng)建設(shè)時指標(biāo)口徑的定義應(yīng)實現(xiàn)與監(jiān)管統(tǒng)計指標(biāo)的自動轉(zhuǎn)換，7.2側(cè)重基礎(chǔ)系統(tǒng)對業(yè)務(wù)和機構(gòu)的覆蓋情況；二是基礎(chǔ)系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護管理情況，7.3要求數(shù)據(jù)維護的制度和流程完備，7.4要求數(shù)據(jù)維護能有效執(zhí)行；三是標(biāo)準(zhǔn)7.5，對基礎(chǔ)系統(tǒng)的可拓展性等方面提出了較高的要求。

按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)7.1、7.2、7.3、7.4，是對基礎(chǔ)系統(tǒng)的功能、覆蓋面以及數(shù)據(jù)維護的要求，與監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量關(guān)系較為密切；標(biāo)準(zhǔn)7.5對基礎(chǔ)系統(tǒng)的要求較高，對原則結(jié)論的影響相對較弱，因此7.1、7.2、7.3、7.4的重要性高于7.5。若標(biāo)準(zhǔn)7.2中要求的業(yè)務(wù)及機構(gòu)無法全面覆蓋，無法覆蓋的部分只能采用手工填報的方式，這將大大提高出錯率，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量造成較大影響；而如若標(biāo)準(zhǔn)7.4中數(shù)據(jù)復(fù)核制度落實不到位，會導(dǎo)致源數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)錯誤率增加，質(zhì)疑信息的糾正流程不暢通、力度不足也會使系統(tǒng)內(nèi)存量的錯誤信息不斷積累得不到有效清理。因此標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4對基礎(chǔ)系統(tǒng)保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量具有短板效應(yīng)，原則7的最終評估結(jié)論一般不高于標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4的總體評估結(jié)論。

例如，某行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)完備且系統(tǒng)架構(gòu)及功能具有良好的可拓展性，為新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求提供了良好的技術(shù)支撐，也制定了較為完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護較為及時，準(zhǔn)確率較好其標(biāo)準(zhǔn)7.5被評為符合，標(biāo)準(zhǔn)7.3、7.4被評為大 16 體符合。從覆蓋情況看，基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計指標(biāo)數(shù)據(jù)的自動采集覆蓋率為85%，部分指標(biāo)未能覆蓋，且不能覆蓋附屬機構(gòu)和海外分行，在基礎(chǔ)系統(tǒng)設(shè)計、建設(shè)和升級時未將征詢監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求納入系統(tǒng)開發(fā)流程之中，監(jiān)管統(tǒng)計需求在系統(tǒng)設(shè)計環(huán)節(jié)未得到充分考慮，其標(biāo)準(zhǔn)7.1被評為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)7.2被評為大體符合，其原則7的綜合評估結(jié)果為大體符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

[評估重點]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源系統(tǒng)建設(shè)及升級改造是否征詢統(tǒng)計部門需求。2.統(tǒng)計部門需求是否明晰。3.統(tǒng)計部門需求是否實現(xiàn)。

4.監(jiān)管統(tǒng)計報表自動化采集比例情況。

[評估重點]:

1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域情況。

2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的分支機構(gòu)（包括境外分行和并表機構(gòu)）情況。

3.系統(tǒng)完善時間表。

7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。

[評估重點]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的數(shù)據(jù)維護管理及流程的制度性規(guī)定。2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理職責(zé)分工及配套的獎懲制度。3.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的質(zhì)疑信息核查和糾正規(guī)定。

[評估重點]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否建立明確的數(shù)據(jù)錄入復(fù)核制度。

2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息是否及時更新?？蓞⒖伎蛻麸L(fēng)險統(tǒng)計相關(guān)指標(biāo)的更新及時性情況。

3.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計人員反饋的質(zhì)疑數(shù)據(jù)的核查修改情況?？蓞⒖伎蛻麸L(fēng)險統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)清理的核查修改情況。

[評估重點]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否采用模塊化、參數(shù)化等設(shè)計模式，是否具備良好的可拓展性。2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)為監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)預(yù)留數(shù)據(jù)輸出接口情況。3.監(jiān)管新要求情況下，系統(tǒng)升級改造時間是否滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需求。

原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

[總體把握]：

原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的6條標(biāo)準(zhǔn)主要分為三個方面：第一個方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.1和8.4，主要從信息科技支持資源和安全防范措施兩個方面對監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)提出的基本要求，是保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的前提；第二個方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.2、8.3和8.5，主要從數(shù)據(jù)提取和加載、質(zhì)量控制功能和取數(shù)規(guī)則對監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)提出的核心要求；第三個方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.6，從靈活性和可拓展性方面對監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)提出的較高要求。

按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)8.1、8.2、8.3、8.4和8.5較為重要，標(biāo)準(zhǔn)8.6對監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的要求較高，因此在評估整體原則時僅作為參考。

例如，某行五年發(fā)展規(guī)劃明確了關(guān)于監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)劃，系統(tǒng)框架基本符合監(jiān)管統(tǒng)計工作的需求，監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)能自動提取51%的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，設(shè)定了總分、表內(nèi)和表間檢驗關(guān)系，安全防范措施、系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及用戶使用手冊完備。但該行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)仍存在較多問題，例如：信息科技支持力度不足，新的監(jiān)管要求提出后，系統(tǒng)開發(fā)或升級部門不能立刻做出響應(yīng)；系統(tǒng)取數(shù)功能欠缺導(dǎo)致很大部分數(shù)據(jù)需要手工填報；雖設(shè)定了基本的校驗關(guān)系，但不能靈活設(shè)定參與檢驗的指標(biāo)的邏輯關(guān)系，不能自動提示異常變動及錯誤情況；仍存在少量系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則有待調(diào)整。

各具體標(biāo)準(zhǔn)評估結(jié)果為：標(biāo)準(zhǔn)8.1評估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.2評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.3評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.4評估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.5評估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.6評估為“較不符合”。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

[評估重點]：

1.是否將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃。2.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中的系統(tǒng)整體設(shè)計是否符合了監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，是否與其他相關(guān)系統(tǒng)同步推進或升級改造。

3.信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中系統(tǒng)開發(fā)、硬件購臵、系統(tǒng)維護、信息科技人員配備等方面是否滿足監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理發(fā)展需要，已完成的階段性信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃目標(biāo)滿足現(xiàn)階段的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求情況以及系統(tǒng)運行維護、技術(shù)支持等情況。

8.2 銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠自動加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。

[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否集數(shù)據(jù)錄入、加工、檢驗、查詢、分析、輸出為一體。

2.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否能實現(xiàn)自動提取全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，可通過統(tǒng)計人員現(xiàn)場演示進行評估。

3.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否可實現(xiàn)對手工處理指標(biāo)數(shù)據(jù)等外部數(shù)據(jù)的自動加載。

8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否具有總分、表內(nèi)、表間檢驗功能； 2.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否具有預(yù)警提示功能；

3.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否可以按照監(jiān)管統(tǒng)計工作需要設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及檢驗結(jié)果。

8.4 銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。

[評估重點]：

1.是否制定并實施監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)應(yīng)急處臵方案，是否定期應(yīng)急演練。2.是否建立監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份制度，是否定期對相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行備份保存。8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。[評估重點]: 1.銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否完備，是否涵蓋到由其他業(yè)務(wù)部門填報的監(jiān)管統(tǒng)計報表，是否為規(guī)范的文檔格式，而非僅僅是嵌入系統(tǒng)。

2.銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否準(zhǔn)確。

3.銀行是否制定了系統(tǒng)操作說明，操作說明是否規(guī)范、詳細。

[評估重點]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否能夠方便、靈活的增加指標(biāo)。2.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)是否具有靈活定制分析報表功能。

3.在系統(tǒng)不具備靈活配臵指標(biāo)的情況下，銀行是否制定了滿足監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)新需求的具有可操作性的方案。

原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

[總體把握]：

原則9 主要分為三個方面的內(nèi)容：一是銀行應(yīng)有明確的信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃以及規(guī)劃中監(jiān)管統(tǒng)計需求的滿足情況；二是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定與發(fā)布情況，以及國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī) 21 定的符合情況；三是具體標(biāo)準(zhǔn)在系統(tǒng)建設(shè)中的執(zhí)行情況。

從三條標(biāo)準(zhǔn)的遞進關(guān)系可以看出，標(biāo)準(zhǔn)9.1的評估結(jié)論一般不低于9.2，標(biāo)準(zhǔn)9.2的評估結(jié)論一般不低于9.3，整體原則的評估結(jié)論也應(yīng)至少不高于標(biāo)準(zhǔn)9.1。

例如：某行制定了《數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系規(guī)劃》，涵蓋了客戶、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、資產(chǎn)和財務(wù)六方面的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。通過訪談了解到，規(guī)劃的制定兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，并考慮一定的超前性，對于目前信息系統(tǒng)尚未覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域也制定了相應(yīng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定能夠充分考慮國家標(biāo)準(zhǔn)化政策，同時，為滿足監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，該行由信息科技部門和統(tǒng)計部門共同牽頭制定管理分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，共同規(guī)劃統(tǒng)一的指標(biāo)口徑定義。在評估中發(fā)現(xiàn)，該行六大類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中僅客戶標(biāo)準(zhǔn)正式印發(fā)文件，并嵌入到客戶關(guān)系管理系統(tǒng)中，其他五類標(biāo)準(zhǔn)還在制定階段，尚未印發(fā)文件。其現(xiàn)有的數(shù)據(jù)平臺也只能實現(xiàn)數(shù)據(jù)的匯總和存儲，無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)按主題分類和清洗轉(zhuǎn)換，信貸系統(tǒng)與客戶系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、資金系統(tǒng)與核心系統(tǒng)之間均存在跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息不一致問題。

該行各具體標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論為：標(biāo)準(zhǔn)9.1評估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.2評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.3評估為“較不符合”。綜合3條標(biāo)準(zhǔn)情況，原則9評估為“較不符合”。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

9.1 銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則。

[評估重點]:

1.統(tǒng)計部門是否參與到相關(guān)規(guī)劃、制度和管理辦法的制定過程，是否提出了明確的標(biāo)準(zhǔn)化需求。

2.統(tǒng)計部門提出的標(biāo)準(zhǔn)化需求被采納情況。

[評估重點]:

1.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃執(zhí)行國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定情況?？刹殚喥鋮⒖己退饕Y料中是否包含了相關(guān)國標(biāo)及銀監(jiān)會的監(jiān)管制度要求。

2.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化制定工作的進展情況，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是否正式啟用并印發(fā)成文，已成文標(biāo)準(zhǔn)文檔是否規(guī)范。

9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨越系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。

[評估重點]:

1.已實施的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，在相關(guān)系統(tǒng)的實現(xiàn)情況。

2.是否建立了全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范，形成全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的對接是否有效，數(shù)據(jù)是否一致。

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價

原則10 日常監(jiān)控

[總體把握]: 日常監(jiān)控是銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的重要內(nèi)容和工作環(huán)節(jié)。本原則包括三方面主要內(nèi)容：一是提出總體要求，標(biāo)準(zhǔn)10.1中一方面強調(diào)了機制的重要性，另一方面突出了“全流程”監(jiān)控。二是明確了不同部門日常監(jiān)控中的具體職責(zé)和任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)10.2和10.3分別對“相關(guān)業(yè)務(wù)部門”和“歸口管理部門”在日常監(jiān)控中良好做好進行描述。三是提出了日常監(jiān)管的具體工作方式和方法。標(biāo)準(zhǔn)10.4要求建立“數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬”，標(biāo)準(zhǔn)10.5強調(diào)監(jiān)控結(jié)果要在行內(nèi)通報交流，必要時提請問責(zé)。

本原則的評估關(guān)鍵點包括：銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控流程、責(zé)任是否清晰，錯誤糾正制度是否完備；銀行統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量的控制能力，數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量能否符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求；監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對日常監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體把控能力；監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控記錄是否實時，對問題的分析處理是否有效。

標(biāo)準(zhǔn)10.1是本原則基礎(chǔ)，只有在體制機制上對數(shù)據(jù)質(zhì)量有了明確措施，數(shù)據(jù)質(zhì)量才能達到良好水平。標(biāo)準(zhǔn)10.2和10.3是對各部門提出的具體任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)10.4、10.5是對日常監(jiān)控方式方法的具體要求。本原則的評估檔次一般不應(yīng)超過標(biāo)準(zhǔn)10.1。同時在評估時還要考慮被評估銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的產(chǎn)生原因、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等因素。例如某行標(biāo)準(zhǔn)10.2、10.4評為大體符合，而10.1、10.3、10.5評為較不符合?？紤]到該行數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制不完善，監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)無法對數(shù)據(jù)進行有效復(fù)核，且該行大多數(shù)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題都是由于日常監(jiān)控力度不足導(dǎo)致，故該原則總體評為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)采集、復(fù)核、校驗、匯總和報送等各環(huán)節(jié)的流程、職責(zé)是否清晰。2.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送各環(huán)節(jié)的差錯糾正制度是否完備。

3.監(jiān)管統(tǒng)計各項業(yè)務(wù)制度要求是否得到有效落實，數(shù)據(jù)源和監(jiān)管統(tǒng)計報表的復(fù)核功能是否有效。

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門負責(zé)的數(shù)據(jù)源信息錄入標(biāo)準(zhǔn)是否明確。2.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源信息是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計報表的填報需要。

3.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否及時對本業(yè)務(wù)條線的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源信息進行復(fù)核。4.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)是否對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源信息進行適時監(jiān)測。5.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題整改情況。6.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源是否出現(xiàn)重復(fù)性差錯。

[評估重點]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行全面跟蹤監(jiān)控。

2.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的控制手段是否有效，是否對所有監(jiān)管統(tǒng)計報表均落實復(fù)核要求。

3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)能否將數(shù)據(jù)質(zhì)量問題自動反饋到相關(guān)環(huán)節(jié)提示糾正。4.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否將發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時糾正。

5.同類型數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否重復(fù)出現(xiàn)。

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否建立了與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬是否實現(xiàn)了電子化自動記錄。

3.數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬是否涵蓋了時間、內(nèi)容、問題原因、責(zé)任人等信息。4.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬反映的問題定期組織分析。10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責(zé)。

[評估重點]:

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況進行定期通報。

2.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)是否對通報反映的問題實施了整改。3.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否適時組織相關(guān)培訓(xùn)與交流。

4.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量通報中反映的問題提請實施問責(zé)。

原則11 監(jiān)督檢查

銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。

[總體把握]：

按照重要性原則，本原則下標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2是評估的重點，這兩條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論對 25 標(biāo)準(zhǔn)11.3、11.4的評估結(jié)論產(chǎn)生實質(zhì)性的影響，從而對本原則的最終結(jié)論產(chǎn)生影響。例如，如果某行既沒有將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，統(tǒng)計歸口管理部門沒有牽頭組織統(tǒng)計現(xiàn)場檢查（只是被動式的配合監(jiān)管部門組織過一次檢查），則標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2應(yīng)評估為較不符合以下，與標(biāo)準(zhǔn)11.2緊密相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)11.3、11.4也應(yīng)評估為較不符合以下。因此，在評估過程中，一般而言，原則11的最終評估結(jié)論不應(yīng)高于標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2的最高評級。

本原則的評估關(guān)鍵點有：銀行是否將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)管理；是否建立統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度；內(nèi)控合規(guī)部門、統(tǒng)計歸口管理部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否各司其責(zé)，分別對數(shù)據(jù)質(zhì)量定期組織檢查；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時得到整改；整改情況是否得到有效跟蹤評價；問題的責(zé)任追究是否落實。在以上要素都實現(xiàn)的情況下要重點評估監(jiān)督檢查的規(guī)范性和全面性，是否存在監(jiān)督檢查流于形式和未全覆蓋的問題。

如:某行標(biāo)準(zhǔn)11.6評為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)11.1、11.5評為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)11.2、11.3、11.4評為不符合。本原則最終評估結(jié)論除了考慮各標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果比例外，更要總體把握本原則的評估重點，根據(jù)評估重點，該行在監(jiān)督檢查方面存在以下重大問題：一是對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施檢查的制度長期缺失，直到2011年4月才建立起本行的數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場檢查制度。二是統(tǒng)計歸口管理部門沒有全面履行監(jiān)督檢查職責(zé)，未組織總行本級的監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查。三是該行內(nèi)部審計部門制度執(zhí)行不力，雖然將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入常規(guī)審計范圍，但從未開展針對數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的專項檢查。綜合以上因素，評估組對該行本原則最終評估結(jié)論為不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

[評估重點]: 1.銀行是否在相關(guān)制度中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查作為內(nèi)控合規(guī)體系的組成部分。2.內(nèi)控合規(guī)管理部門是否將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入檢查計劃。

3.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否向內(nèi)控合規(guī)管理部門提出數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的意見和建議，內(nèi)控合規(guī)管理部門是否采納，不采納是否給出合理解釋。

4.內(nèi)控合規(guī)管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量進行專項檢查。

[評估重點]:

1.是否建立了監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，檢查的內(nèi)容、程序、報告、整改和處理流程是否明確。

2.統(tǒng)計歸口管理部門是否牽頭組織開展規(guī)范性的統(tǒng)計現(xiàn)場檢查。

3.統(tǒng)計現(xiàn)場檢查內(nèi)容是否涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。

[評估重點]:

1.統(tǒng)計歸口管理部門是否對統(tǒng)計現(xiàn)場檢查形成了檢查報告，報告內(nèi)容是否詳實。2.統(tǒng)計歸口管理部門是否將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，主管領(lǐng)導(dǎo)的批示意見。3.統(tǒng)計歸口管理部門是否將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題提交內(nèi)控合規(guī)部門，并報屬地監(jiān)管機構(gòu)。

4.內(nèi)控合規(guī)部門是否對提交的問題進行跟蹤檢查。

[評估重點]:

1.銀行是否將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題反饋給被查單位。

2.統(tǒng)計歸口管理部門是否對統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改要求。

3.被查單位是否對統(tǒng)計現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對短期內(nèi)不能整改的問題是否有計劃安排，整改情況是否報統(tǒng)計歸口管理部門。

4.銀行是否對被查單位的整改情況進行跟蹤評價。

[評估重點]:

1.相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否對所負責(zé)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，檢查的內(nèi)容、覆蓋面是否具有針對性。

2.相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否對檢查中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量問題組織整改，是否將檢查整改結(jié)果抄送統(tǒng)計歸口管理部門。

11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。

[評估重點]:

1.監(jiān)管部門、外部審計部門以及銀行內(nèi)部的統(tǒng)計檢查中，是否發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題。

2.銀行對數(shù)據(jù)質(zhì)量重大問題的職能部門和責(zé)任人員是否予以問責(zé)和處理。

原則12 考核評價

銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。[總體把握]:

建立考核獎懲制度的目的是為了保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，所以評估時更要關(guān)注實際效果。從目前實際情況看，該原則的檔次一般不應(yīng)超過標(biāo)準(zhǔn)12.3。

本原則的評估關(guān)鍵點有：是否制訂了相應(yīng)的考核獎懲制度；考核體系是否覆蓋到歸口管理部門統(tǒng)計管理工作的考核、歸口管理部門對分支機構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核，以及相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源質(zhì)量的考核等；銀行的獎懲措施是否有效。關(guān)注銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的覆蓋面、力度和效果。包括考核內(nèi)容是否涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計管理工作各方面、監(jiān)管統(tǒng)計報表各指標(biāo)、各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源等；監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核占績效考核的比重能否對相關(guān)單位起到足夠的激勵約束作用；銀行定期通報的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否及時得以解決。

如:某行標(biāo)準(zhǔn)12.2評為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)12.1、12.3評為較不符合?？紤]到該行絕大部分報表由各相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)填報，而該行既不賦予歸口管理部門對相關(guān)業(yè)務(wù)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核權(quán)限，也未將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入相關(guān)業(yè)務(wù)部門績效考核中，故該原則總體評為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考核結(jié)果在行內(nèi)公布。

[評估重點]:

1.銀行是否以制度性規(guī)定賦予歸口管理部門對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核通報的職權(quán)。2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核對象是否既包括分支機構(gòu)又包括總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門。

3.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的內(nèi)容是否覆蓋了所有監(jiān)管統(tǒng)計報表指標(biāo)。4.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否定期開展考核工作。

5.各期考核結(jié)果是否在行內(nèi)公布，公布范圍如何，考核發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否及時得以整改。

6．銀行對考核結(jié)果采取了何種獎懲措施。

12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。

[評估重點]:

1.銀行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否制定了數(shù)據(jù)源質(zhì)量考核評價的制度性文件。2.銀行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否按制度要求對數(shù)據(jù)源質(zhì)量進行考核。

3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否針對數(shù)據(jù)源考核結(jié)果采取相應(yīng)的激勵約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。[評估重點]:

1.銀行是否分別將歸口管理部門、分支機構(gòu)、各相關(guān)業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果納入績效考核體系。

2.監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量考核在各單位績效考核中所占比重，該比重能否起到足夠的激勵約束作用。

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲

原則13 數(shù)據(jù)報送

銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。

[總體把握]：

本原則評估的重點是數(shù)據(jù)的報送，目的是確保數(shù)據(jù)報送的及時、完整和準(zhǔn)確。本原則從四個方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求：一是建立規(guī)范的報送流程管理制度，確保報送渠道暢通；二是通過安全、快捷的軟硬件環(huán)境，保證報送的及時性；三是不存在漏報現(xiàn)象，保證填報地區(qū)、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計內(nèi)容的完整性；四是報送文件格式正確，符合邏輯校驗關(guān)系要求，并對存在重大差異進行報備。

本原則第一條標(biāo)準(zhǔn)是數(shù)據(jù)報送的制度性基礎(chǔ)，這是保證數(shù)據(jù)報送及時、完整和準(zhǔn)確的保障。后三條標(biāo)準(zhǔn)對數(shù)據(jù)報送的及時、完整和準(zhǔn)確提出了具體的要求。從四個標(biāo)準(zhǔn)看，第一條標(biāo)準(zhǔn)是后面三個標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)，后三條標(biāo)準(zhǔn)相互較為獨立。

在對本原則進行總體評估時，既要考察其相關(guān)制度建設(shè)情況，也要考慮數(shù)據(jù)報送及時、準(zhǔn)確、完整的實際情況。評估時應(yīng)把握實質(zhì)重于形式的原則，結(jié)合后三條標(biāo)準(zhǔn)的評估等級，綜合進行評估。例如：對某銀行13.1、13.2、13.3和13.4的評估結(jié)論分別大體符合、符合、符合和大體符合。該行存在小部分報送信息非數(shù)據(jù)字段有一定問題，制定了相關(guān)報送制度，但有待進一步規(guī)范，考慮到該行全年數(shù)據(jù)報送總體情況良好，故評估結(jié)論為大體符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。[評估重點]：

1.建立監(jiān)管統(tǒng)計報表報送流程管理制度，制度涵蓋對相關(guān)部門和分支機構(gòu)的管理內(nèi)容，根據(jù)情況變化及時更新修訂，同步更新相關(guān)流程制度。

2.統(tǒng)計報送人員對監(jiān)管統(tǒng)計報送管理制度熟悉程度，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行制度，報送后進行必要的報送成功確認。

3.建立報送聯(lián)系人制度，聯(lián)系人發(fā)生變動及時修改并及時報備監(jiān)管機構(gòu)。若沒有出示聯(lián)系人報備文件資料，需要向監(jiān)管部門咨詢確認。

[評估重點]：

1.報表報送是否有遲報現(xiàn)象，是否被監(jiān)管部門通報批評。當(dāng)出現(xiàn)遲報時是否向監(jiān)管部門及時說明情況，并及時協(xié)調(diào)相關(guān)部門和人員，采取措施及時恢復(fù)報送。發(fā)生遲報情況是否向上級匯報并分析原因做出整改。

2.按照監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)報表。制定報送各環(huán)節(jié)的時間表，并能嚴(yán)格按照要求執(zhí)行。

3.建立數(shù)據(jù)報送應(yīng)急預(yù)案，數(shù)據(jù)報表審核及報送的相關(guān)人員熟悉應(yīng)急預(yù)案。

4.建立專用網(wǎng)絡(luò)報送渠道，專網(wǎng)與外網(wǎng)實現(xiàn)物理隔離。電腦軟硬件和寬帶速度達到報送要求，并且能夠根據(jù)數(shù)據(jù)報送要求變化提供可擴展性和升級性。

5.建立電腦網(wǎng)絡(luò)管理和維護制度。確定相關(guān)人員或部門負責(zé)電腦軟硬件和網(wǎng)絡(luò)的維護、管理和升級。電腦軟硬件和網(wǎng)絡(luò)有應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)應(yīng)急事件及時有效進行處理。

[評估重點]：

1.監(jiān)管部門要求的報送文件格式必須體現(xiàn)在相關(guān)統(tǒng)計制度中。

2.考察報送的監(jiān)管統(tǒng)計報表是否涵蓋了所有機構(gòu)、所有業(yè)務(wù)和所有地區(qū)。3.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)報表中各項要素是否齊全。

[評估重點]：

1.統(tǒng)計歸口管理部門要將所有報表的報送格式要求和校驗關(guān)系通過文件或者培訓(xùn)的方式告知相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的報表人員，并編制相關(guān)的操作手冊。

2.各類報表的表內(nèi)、表間的校驗關(guān)系是如何制定并落實的，對數(shù)據(jù)異常變化的解釋是否合理。

3.對歷史數(shù)據(jù)修改的理由是否充分，是否向監(jiān)管機構(gòu)備案。

原則14 分析運用

[總體把握]：

本原則強調(diào)通過對監(jiān)管統(tǒng)計信息的應(yīng)用，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。本原則重點從三個方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求，一是對監(jiān)管統(tǒng)計信息進行充分合理的共享；二是建立監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，各部門在框架的指導(dǎo)下做好分析工作；三是應(yīng)關(guān)注披露信息與監(jiān)管信息之間的差異。

本原則第一條標(biāo)準(zhǔn)是銀行做好監(jiān)管統(tǒng)計信息分析的前提性要求，第二、三條標(biāo)準(zhǔn)是本原則的核心，第四條標(biāo)準(zhǔn)則是通過對外披露的方式加強提高數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動力。

在對本原則進行總體評估時，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對14.2和14.3的綜合評估結(jié)論。例如：對某銀行14.1、14.2、14.3和14.4的評估結(jié)論分別較不符合、不符合、大體符合和較不符合。該行對監(jiān)管信息合理分類，但共享廣度和深度不夠，歸口部門未建立相關(guān)分析框架，但各部門均根據(jù)本行實際情況撰寫相關(guān)分析報告，為經(jīng)營決策作參考。原則14評估結(jié)論為較不符合。

具體標(biāo)準(zhǔn): 14.1 監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大運用范圍。

[評估重點]：

1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門是否牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計信息進行合理了分類。

2.歸口管理部門是否建立了監(jiān)管統(tǒng)計信息共享平臺，平臺運行情況如何，用戶權(quán)限設(shè)定是否合理。

3.是否制定了信息共享的管理制度和流程。4.相關(guān)保密工作是否完善。

[評估重點]：

1.歸口管理部門是否牽頭建立了全面的、涵蓋各項主要風(fēng)險監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架情況。

2.歸口管理部門有哪些監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告。

3.歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析的頻度、廣度、深度。

4.歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告的使用范圍，閱讀人員對分析報告有哪些意見和建議。

5.關(guān)于歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告的領(lǐng)導(dǎo)批示及其執(zhí)行情況。

6.通過分析報告，發(fā)現(xiàn)過哪些數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，為本行的經(jīng)營決策提供過哪些參考。7.歸口管理部門如何開展風(fēng)險預(yù)警工作。

[評估重點]：

1.業(yè)務(wù)部門有哪些監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告。

2.業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析的頻度、廣度、深度。

3.業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告的使用范圍，閱讀人員對分析報告有哪些意見和建議。

4.關(guān)于業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計信息分析報告的領(lǐng)導(dǎo)批示及其執(zhí)行情況。

5.通過分析報告，發(fā)現(xiàn)過哪些數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，為本行的經(jīng)營決策提供過哪些參考。14.4銀行應(yīng)關(guān)注報送監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機構(gòu)做出說明。

[評估重點]：

1.銀行是否明了披露信息和監(jiān)管信息之間差異。

2.披露信息和監(jiān)管信息間差異產(chǎn)生的原因、知曉范圍，是否及時告知銀行高層領(lǐng)導(dǎo)。3.對披露信息和監(jiān)管信息之間的重大差異，是否及時向監(jiān)管部門報備。

原則15 資料存儲

銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。

[總體把握]：

本原則強調(diào)監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，目的是保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全和連續(xù)。本原則重點從三個方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求，一是監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度；二是規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計資料的交接和歸檔工作；三是歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，提高數(shù)據(jù)研究和使用價值。

本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對銀行日常監(jiān)管統(tǒng)計資料存儲管理的基礎(chǔ)性要求，也是決定監(jiān)管統(tǒng)計資料連續(xù)和安全的關(guān)鍵。第三條標(biāo)準(zhǔn)在銀行保證數(shù)據(jù)連續(xù)性和提高數(shù)據(jù)價值方面提出了更高要求。

在對本原則進行總體評估時，重點應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)15.1和15.3上，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對15.1和15.3的綜合評估結(jié)論。例如：對某銀行15.1、15.2和15.3的評估結(jié)論分別符合、符合和大體符合。某大型銀行建行時間較長，對監(jiān)管統(tǒng)計資料管理工作完成良好，能夠做好存儲和交接工作，做了大部分指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)口徑可比工作，并有專人負責(zé)，其數(shù)據(jù)整理的連續(xù)性、可比性較好，基本能滿足其目前各項分析工作的需要。雖然外評15.3為大體符合，認為此方面還有提升空間，但總體情況良好。原則15評估結(jié)論為符合。

具體標(biāo)準(zhǔn)：

15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。

[評估重點]：

1.檢查銀行是否有檔案管理制度和管理流程，是否對統(tǒng)計資料進行統(tǒng)一管理，重點檢查歷年統(tǒng)計制度、報表、報告、內(nèi)部管理規(guī)定和制度實施細則等資料是否統(tǒng)一存放，評估管理制度和流程的全面性、嚴(yán)密性和執(zhí)行情況。

2.檢查銀行保密管理情況，檢查銀行紙質(zhì)和電子文檔存放的安全性。3.檢查銀行借閱登記是否納入制度要求，查看資料借閱登記簿歷史記錄。15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。[評估重點]：

1.檢查銀行內(nèi)部職能變更或人員變動時，資料交接和存檔工作完成情況，查看資料交接記錄。

2.重點檢查涉密人員的脫密管理，是否有明確的脫密期。

[評估重點]：

1.檢查銀行歸口管理部門是否定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料。統(tǒng)計資料的管理是否具有連續(xù) 33 性，當(dāng)資料有了調(diào)整修改時，是否有存儲的更新和說明。

2.檢查銀行對哪些資料做了可比性整理和時間序列整理，提供給哪些部門和個人使用。重點檢查統(tǒng)計報表制度修訂后時間序列報表數(shù)據(jù)是否可比，口徑說明是否正確、清楚。

3.檢查銀行監(jiān)管統(tǒng)計資料的匯編情況。

第五篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》實施方案

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》實施方案

作為推進“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān) 》）管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》，力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進經(jīng)驗，提出既符合實際、又有一定前瞻性的標(biāo)準(zhǔn)和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。

一、制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的背景和目的全面、及時和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007 年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細化管理、加強內(nèi)部控制機制建設(shè)角度，進一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標(biāo)準(zhǔn)》，為銀行持續(xù)、全面加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》實施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地實施改進措施，努力達到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布與實施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮

統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。

二、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的主要框架內(nèi)容數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項系統(tǒng)工程，制定需要從各個方面加強管理和協(xié)調(diào)?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，《良好標(biāo)準(zhǔn)》建立良好標(biāo)準(zhǔn)的框架要求，督促銀行對照標(biāo)準(zhǔn)不斷改進統(tǒng)計工作。涉及組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲等 5 方面要素、15 項原則、61 條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面。第一項要素是組織機構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團隊建設(shè) 4 項原則、15 條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置和團隊建設(shè)方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團隊，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。第二項要素是制度建設(shè)。包括管理制度、7 業(yè)務(wù)制度 2 項原則、條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作提供規(guī)范和依據(jù)。第三項要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標(biāo)準(zhǔn)化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 3 項原則、14 條具體標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標(biāo)準(zhǔn)的信息化得以物化。第四項要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價 3 項原則、條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度和考核評價體系提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，從機制方面直接加強對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵。第五項要素是數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報送、分析應(yīng)用、資料存儲 3 項原則、11 條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行報送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，通過分析應(yīng)用和擴大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。

三、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的評估要求《良好標(biāo)準(zhǔn)》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》2004 年第6 號主席令開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（《良好標(biāo)準(zhǔn)》中簡稱“銀）行”。評估先由銀行業(yè)金融機構(gòu)進行自評，監(jiān)管機構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進行外部評估。評估結(jié)果劃分為 4 檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下：符合：完全達到要求，沒有明顯不足。大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標(biāo)的能力并且做出了具體安排。較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響?！拜^不符合”與“大體符合”這兩個評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價表達明確的意見。不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，評

估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求。總之，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實達到了標(biāo)準(zhǔn)和原則的要求。對原則和標(biāo)準(zhǔn)的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。

四、評估流程及總體安排

（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進行：第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，原則上每 3 年作為一個周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實施改進，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團隊，在銀行自評報告的基礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估，爭取每 3 年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情

況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計部門掌握的情況確定先后順序和重點。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估以定期報送的報表和數(shù)據(jù)為主。對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機構(gòu)等其他類銀行機構(gòu)，自評和外部評估具體安排另行通知。

（四）2011 年評估的時間安排。3-5 月，起草《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點，進一步完善標(biāo)準(zhǔn)和方案。5 月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報，經(jīng)批準(zhǔn)后召開電視電話會進行動員。6-8 月，全部銀

行完成自評。其中，6 月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，對外部評估的內(nèi)容、進行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7 月份編寫《評估手冊》重點和要求進行明確，同時就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8 月底自評結(jié)束。9-10 月，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點工作。11 月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點情況進行總結(jié)，如有必要，對《良好標(biāo)準(zhǔn)》和進行修訂與完善。12 月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機構(gòu)在 2012 年現(xiàn)場檢查立項中充分考慮外部評估的要求。

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銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)-附件一

第一篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)-附件一

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第三篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》實施方案

第四篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估重點

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