第一篇：《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準(試行)及實施方案的通知》的通知

急件

淮銀監(jiān)辦〔2011〕23號

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行 監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）

及實施方案的通知》的通知

農(nóng)發(fā)行淮安市分行，各大型銀行淮安分行，江蘇銀行淮安分行，浦發(fā)行淮安分行，郵儲銀行淮安市分行，淮安市各農(nóng)村中小金融機構(gòu)（含蘇南農(nóng)商行駐淮支行），蘇州銀行漣水支行：

現(xiàn)將《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）及實施方案的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕63號，以下簡稱《通知》）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并提出以下貫徹意見，請一并遵照執(zhí)行。

一、認真做好學(xué)習(xí)貫徹工作。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真做好《通知》的學(xué)習(xí)和貫徹工作，使相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、職能部門和有關(guān)人員

— 1 — 熟悉銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準的要求，提高執(zhí)行的自覺性，并強化協(xié)調(diào)配合，形成提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的工作合力。

二、按時高質(zhì)完成自評工作。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要成立以分管行長為組長、各相關(guān)部門負責(zé)人為成員的自評工作小組，真實客觀地組織實施自評工作。轄內(nèi)法人銀行業(yè)金融機構(gòu)要對照標準，按照評估模板逐條自評。非法人銀行業(yè)金融機構(gòu)參照標準，按照模板進行自評。自評過程中，要注明哪條標準不適用，同時注明不適用的原因。自評工作應(yīng)于2011年7月底結(jié)束，并形成自評工作報告。自評工作報告內(nèi)容至少包括自評工作組織開展情況、自評結(jié)果及存在問題、整改方案的制定執(zhí)行、自評工作開展過程中遇到的問題及建議、完善銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準的建議等。自評工作報告及評估模板匯總表、分項目表（見《通知》附件3）經(jīng)分管行長簽字并加蓋單位公章后于2011年7月31日前書面報送我分局統(tǒng)計信息科。我分局將根據(jù)各機構(gòu)的自評情況，選取部分銀行開展外部評估，對自評情況進行驗證，并按照銀監(jiān)會和江蘇銀監(jiān)局要求對有關(guān)情況進行披露和問責(zé)。

三、切實做好整改提高工作。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要高度重視銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量工作，以銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準的實施為契機，結(jié)合自評工作，仔細查找自身存在問題，深入分析問題產(chǎn)生原因，制定切實可行的整改方案并認真加以實施，進一步提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量。

附件：《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良

— 2 — 好標準（試行）及實施方案的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕 63號）

二○一一年六月二十三日

主題詞：監(jiān)管統(tǒng)計

數(shù)據(jù)質(zhì)量

標準

通知

內(nèi)部發(fā)送：各局領(lǐng)導(dǎo)，辦公室，各監(jiān)管科，統(tǒng)計信息科 聯(lián) 系 人：劉紅宇

聯(lián)系電話：0517-83908175

2011年6月24日印發(fā)

（共印5份）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會淮安監(jiān)管分局辦公室

第二篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準(試行)》實施方案

附件二：

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）》

實施方案

作為推進“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）》（以下簡稱《良好標準》），力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進經(jīng)驗，提出既符合實際、又有一定前瞻性的標準和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。

一、制定《良好標準》的背景和目的

全面、及時和準確的監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細化管理、加強內(nèi)部控制機制建設(shè)角度，進一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。

提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標準》，為銀行持續(xù)、全面加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標準》實施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地實施改進措施，努力達到《良 好標準》的要求。

《良好標準》的發(fā)布與實施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。

二、《良好標準》的主要框架內(nèi)容

數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項系統(tǒng)工程，需要從各個方面加強管理和協(xié)調(diào)。制定《良好標準》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，建立良好標準的框架要求，督促銀行對照標準不斷改進統(tǒng)計工作?！读己脴藴省飞婕敖M織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲等5方面要素、15項原則、61條具體標準，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面。

第一項要素是組織機構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團隊建設(shè)4項原則、15條具體標準，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置和團隊建設(shè)方面設(shè)定了標準。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團隊，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。

第二項要素是制度建設(shè)。包括管理制度、業(yè)務(wù)制度2項原則、7條具體標準，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標準，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作提供規(guī)范和依據(jù)。

第三項要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標準化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標準3項原則、14條具體標準，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標準和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標準的信息化得以物化。

第四項要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價3項原則、14條具體標準，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度和考核評價體系提出了標準和要求，從機制方面直接加強對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵。

第五項要素是數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報送、分析應(yīng)用、資料存儲3項原則、11條具體標準，內(nèi)容主要是對銀行報送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標準和要求，通過分析應(yīng)用和擴大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。

三、《良好標準》的評估要求

《良好標準》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（《良好標準》中簡稱“銀行”）。評估先由銀行業(yè)金融機構(gòu)進行自評，監(jiān)管機構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進行外部評估。評估結(jié) 果劃分為4檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標準及其使用的簡要說明如下：

符合：完全達到要求，沒有明顯不足。

大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標的能力并且做出了具體安排。

較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響?！拜^不符合”與“大體符合”這兩個評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價表達明確的意見。

不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。

對照每條標準和原則，評估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求?？傊?，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實達到了標準和原則的要求。

對原則和標準的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標準的評估入手，根據(jù)每一條標準的評估結(jié)果，結(jié)合該項 原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標準并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標準的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。

四、評估流程及總體安排

（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進行：

第一，先由銀行對照《良好標準》開展自評，原則上每3年作為一個周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實施改進，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團隊，在銀行自評報告的基礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估，爭取每3年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計部門掌握的情況確定先后順序和重點。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估以定期報送的報表和數(shù)據(jù)為主。

對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機構(gòu)等其他類銀行機構(gòu)，自評 5 和外部評估具體安排另行通知。

（二）評估結(jié)果應(yīng)用。外部評估結(jié)果作為對銀行內(nèi)部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實施監(jiān)管評級以及對銀行整體風(fēng)險評估中充分考慮，并根據(jù)情況在機構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評估報告，對其根據(jù)自評結(jié)果制定的整改報告進行修定和完善，有步驟地實施整改。

（三）組織保障。銀監(jiān)會成立《良好標準》評估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長，統(tǒng)計部主任任副組長，各監(jiān)管部門相關(guān)負責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計部，辦公室成員由統(tǒng)計部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評估人才庫、組建評估工作團隊、督促和指導(dǎo)銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結(jié)果在監(jiān)管評級和風(fēng)險評估中的應(yīng)用、監(jiān)測評估實施的效果、完善和改進評估方式、對評估情況進行考核通報和總結(jié)等。

各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評估工作方案，報銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長的自評工作小組，各相關(guān)部門負責(zé)人為成員，組織實施自評工作。

（四）2011年評估的時間安排。3-5月，起草《良好標準》和實施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點，進一步完善標準和方案。

5月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報，經(jīng)批準后召開電視電話會進行動員。6-8月，全部銀行完成自評。其中，6月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計現(xiàn)場檢查進行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7月份編寫《評估手冊》，對外部評估的內(nèi)容、重點和要求進行明確，同時就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8月底自評結(jié)束。

9-10月，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點工作。

11月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點情況進行總結(jié)，如有必要，對《良好標準》和實施方案進行修訂與完善。

12月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機構(gòu)在2012年現(xiàn)場檢查立項中充分考慮外部評估的要求。

第三篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準(試行)》 實施方案

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）》 實施方案

作為推進“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān) 》）管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）（以下簡稱《良好標準》，力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進經(jīng)驗，提出既符合實際、又有一定前瞻性的標準和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。

一、制定《良好標準》的背景和目的 全面、及時和準確的監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007 年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細化管理、加強內(nèi)部控制機制建設(shè)角度，進一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標準》，為銀行持續(xù)、全面加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標準》實施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地實施改進措施，努力達到《良好標準》的要求?！读己脴藴省返陌l(fā)布與實施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮

統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。

二、《良好標準》的主要框架內(nèi)容 數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項系統(tǒng)工程，制定 需要從各個方面加強管理和協(xié)調(diào)?！读己脴藴省返目傮w原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，《良好標準》建立良好標準的框架要求，督促銀行對照標準不斷改進統(tǒng)計工作。涉及組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲等 5 方面要素、15 項原則、61 條具體標準，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面。第一項要素是組織機構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團隊建設(shè) 4 項原則、15 條具體標準，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置和團隊建設(shè)方面設(shè)定了標準。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團隊，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。第二項要素是制度建設(shè)。包括管理制度、7 業(yè)務(wù)制度 2 項原則、條具體標準，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標準，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作提供規(guī)范和依據(jù)。第三項要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標準化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標準 3 項原則、14 條具體標準，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標準和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標準的信息化得以物化。第四項要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價 3 項原則、條具體標準，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度和考核評價體系提出了標準和要求，從機制方面直接加強對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵。第五項要素是數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報送、分析應(yīng)用、資料存儲 3 項原則、11 條具體標準，內(nèi)容主要是對銀行報送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標準和要求，通過分析應(yīng)用和擴大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。

三、《良好標準》的評估要求 《良好標準》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》2004 年第6 號主席令開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（《良好標準》中簡稱“銀）行”。評估先由銀行業(yè)金融機構(gòu)進行自評，監(jiān)管機構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進行外部評估。評估結(jié)果劃分為 4 檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標準及其使用的簡要說明如下： 符合：完全達到要求，沒有明顯不足。大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標的能力并且做出了具體安排。較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響?！拜^不符合”與“大體符合”這兩個評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價表達明確的意見。不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。對照每條標準和原則，評

估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求。總之，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實達到了標準和原則的要求。對原則和標準的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標準的評估入手，根據(jù)每一條標準的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標準并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標準的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。

四、評估流程及總體安排

（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進行： 第一，先由銀行對照《良好標準》開展自評，原則上每 3 年作為一個周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實施改進，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團隊，在銀行自評報告的基礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估，爭取每 3 年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情

況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計部門掌握的情況確定先后順序和重點。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估以定期報送的報表和數(shù)據(jù)為主。對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機構(gòu)等其他類銀行機構(gòu)，自評和外部評估具體安排另行通知。

（二）評估結(jié)果應(yīng)用。外部評估結(jié)果作為對銀行內(nèi)部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實施監(jiān)管評級以及對銀行整體風(fēng)險評估中充分考慮，并根據(jù)情況在機構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評估報告，對其根據(jù)自評結(jié)果制定的整改報告進行修定和完善，有步驟地實施整改。

（三）組織保障。銀監(jiān)會成立《良好標準》評估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長，統(tǒng)計部主任任副組長，各監(jiān)管部門相關(guān)負責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計部，辦公室成員由統(tǒng)計部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評估人才庫、組建評估工作團隊、督促和指導(dǎo)銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結(jié)果在監(jiān)管評級和風(fēng)險評估中的應(yīng)用、監(jiān)測評估實施的效果、完善和改進評估方式、對評估情況進行考核通報和總結(jié)等。各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評估工作方案，報銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長的自評工作小組，各相關(guān)部門負責(zé)人為成員，組織實施自評工作。

（四）2011 年評估的時間安排。3-5 月，起草《良好標準》和實施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點，進一步完善標準和方案。5 月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報，經(jīng)批準后召開電視電話會進行動員。6-8 月，全部銀

行完成自評。其中，6 月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，對外部評估的內(nèi)容、進行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7 月份編寫《評估手冊》重點和要求進行明確，同時就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8 月底自評結(jié)束。9-10 月，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點工作。11 月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點情況進行總結(jié)，如有必要，對《良好標準》和進行修訂與完善。12 月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機構(gòu)在 2012 年現(xiàn)場檢查立項中充分考慮外部評估的要求。

第四篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準(DOC版)

銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準

（試行DOC版）

本標準適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標準的總體框架包含5方面要素，分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項原則，每項原則下有若干具體標準，共61條標準。

（一）組織機構(gòu)及人員 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)

銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任。

具體標準：

1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。

1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標，建立機制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。

1.3銀行法定代表人或主要負責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。

原則2 歸口管理

銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

具體標準：

2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。

2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。

2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責(zé)本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責(zé)。

原則3 崗位設(shè)置

銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。

具體標準：

3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù) 雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。

3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。

3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。

3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。

3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。

原則4 團隊建設(shè)

銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。

具體標準：

4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。

4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。

4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。

4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng) 3 造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。

（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度

銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。

具體標準：

5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。

5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。

5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

原則6 業(yè)務(wù)制度

銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。

具體標準：

6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報 表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。

6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準確。

6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)

銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備，具有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準確反映業(yè)務(wù)實際。

具體標準：

7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。

7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。

7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。

7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。

原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。

具體標準：

8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。

8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標準化的外部數(shù)據(jù)。

8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。

8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?yīng)急處置機制，保 證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。

8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。

8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。

原則9 數(shù)據(jù)標準

銀行數(shù)據(jù)標準化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標。數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。

具體標準：

9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標準納入本行信息標準化規(guī)劃。

9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標準明確，文檔規(guī)范。

9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標準，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標準，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價 原則10 日常監(jiān)控

銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

具體標準：

10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。

10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。

10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟蹤監(jiān)控，強化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時糾正。

10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，定期分析。

10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責(zé)。

原則11 監(jiān)督檢查

銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。

具體標準：

11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門 的意見和建議。

11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。

11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。

11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。

11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。

11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。

原則12 考核評價

銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。

具體標準：

12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。

12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲 原則13 數(shù)據(jù)報送

銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。

具體標準：

13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。

13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。

13.3數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求，不存在漏報的數(shù)據(jù)信息，保證填報地區(qū)、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性。

13.4數(shù)據(jù)報送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構(gòu)備案。

原則14 分析應(yīng)用

銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。

具體標準：

14.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對 相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大應(yīng)用范圍。

14.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險預(yù)警工作。

14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。

14.4銀行應(yīng)關(guān)注報送監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機構(gòu)做出說明。

原則15 資料存儲

銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。

具體標準：

15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴密的管理流程和歸檔制度。

15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。

15.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，做到相關(guān)統(tǒng)計資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究和使用價值。

第五篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準-附件一

附件一：

銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）

本標準適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標準的總體框架包含5方面要素，分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項原則，每項原則下有若干具體標準，共61條標準。

（一）組織機構(gòu)及人員 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)

銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任。

具體標準：

1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。

1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標，建立機制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。

1.3銀行法定代表人或主要負責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。

原則2 歸口管理

銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

具體標準：

2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。

2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責(zé)本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責(zé)。

原則3 崗位設(shè)置

銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。

具體標準：

3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。

3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。

3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。

3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。

3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。

原則4 團隊建設(shè)

銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。

具體標準：

4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。

4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。

4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。

4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。

（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度 銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。

具體標準：

5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。

5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。

5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

原則6 業(yè)務(wù)制度

銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。

具體標準：

6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。

6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準確。

6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)

銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備，具有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準確反映業(yè)務(wù)實際。

具體標準：

7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。

7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流 程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。

7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。

7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。

原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。

具體標準：

8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。

8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標準化的外部數(shù)據(jù)。

8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。

8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。

8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。

原則9 數(shù)據(jù)標準

銀行數(shù)據(jù)標準化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標。數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。具體標準：

9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標準納入本行信息標準化規(guī)劃。

9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標準明確，文檔規(guī)范。

9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標準，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標準，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。

（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價 原則10 日常監(jiān)控

銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

具體標準：

10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。

10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟蹤監(jiān)控，強化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時糾正。

10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，定期分析。

10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責(zé)。

原則11 監(jiān)督檢查

銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。

具體標準：

11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。

11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。

11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。

11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。

11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。

原則12 考核評價

銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。具體標準：

12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。

12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù) 源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。

12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。

（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲 原則13 數(shù)據(jù)報送

銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。

具體標準：

13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。

13.3數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求，不存在漏報的數(shù)據(jù)信息，保證填報地區(qū)、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性。

13.4數(shù)據(jù)報送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構(gòu)備案。

原則14 分析應(yīng)用 銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。

具體標準：

14.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大應(yīng)用范圍。

14.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險預(yù)警工作。

14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。

14.4銀行應(yīng)關(guān)注報送監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機構(gòu)做出說明。

原則15 資料存儲

銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。

具體標準：

15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴密的管理流程和歸檔制度。

15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。

15.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，做到相關(guān)統(tǒng)計資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究和使用價值。