第一篇：銘記職業(yè)操守,共繪美好藍圖(培育良好職業(yè)操守 推進銀行業(yè)職業(yè)操守道德建設”演講稿)

銘記職業(yè)操守，共繪美好藍圖

------培育良好職業(yè)操守 推進銀行業(yè)職業(yè)操守道

德建設”演講稿

各位領導、各位同事: 大家好！我叫***，來自**分行個人銀行事業(yè)部。我非常榮幸能站在這里與大家共同學習和交流“培育良好職業(yè)操守 推進銀行業(yè)職業(yè)道德建設”的相關話題。首先，感謝**分行給我們青年員工提供了一個學習、交流與施展個人才華的舞臺，我從內(nèi)心感到無比的驕傲和興奮，在此，請允許我向各位領導、各位同事表示衷心的感謝！

今天，我的演講的題目是：《銘記職業(yè)操守，共繪美好藍圖》。操守是指人的品德和氣節(jié),它是我們?yōu)槿颂幨赖母?。孟子有云：富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫。為我們描繪如何做一個品德高尚的人所必須具備的操守。這說明一個人如果失去操守也就失去了處世之本；職業(yè)操守是現(xiàn)代社會人們在從事具體職業(yè)時所，即：必須具備的品德和氣節(jié)，是我們在從事職業(yè)活動中必須遵從的最低道德底線和行業(yè)規(guī)范。在我們的職業(yè)生涯中，如何才能堅守自己的職業(yè)操守，不受外境誘惑而變節(jié)呢？岳飛曾說：文官不愛錢，武將不惜死。為我們經(jīng)典概括了其所處時代職業(yè)操守的內(nèi)涵，即：不受富貴引誘而易心，不因貧賤磨難而喪志，不被暴力威逼而變節(jié)。2011年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是對我們每位銀行業(yè)從業(yè)人員基本職業(yè)操守的規(guī)范和明確。每位銀行業(yè)從業(yè)人員必須時刻銘記在心，《指引》是一股無形的力量，時刻在提醒每位銀行從業(yè)人員要規(guī)范從業(yè)，一旦違背職業(yè)操守，其職業(yè)生涯必將陷入萬劫不復之地。因銀行業(yè)經(jīng)營的特殊性，一旦從業(yè)員工違背職業(yè)操守，勢必對所在銀行甚至整個行業(yè)會帶來巨大的影響。因此，銀行業(yè)金融機構(gòu)對員工職業(yè)操守的要求就愈顯重要，銀行業(yè)從業(yè)人員必須具備較高的職業(yè)操守。在銀行從業(yè)，我們的工作就是與錢和數(shù)字打交道，因此，我們必須隨時保持高度的責任心和警惕性，做到“有所為，有所不為”。時刻在思想上提高警惕和認識，不被利益所誘惑、不被旁門左道所左右，在自身職業(yè)生涯的道路上闊步向前！

在我們職業(yè)生涯的歷程中，那些將職業(yè)操守拋在腦后，一葉障目、不識泰山的人，最終因違背職業(yè)操守而喪失美好職業(yè)生涯及幸福人生。如：2006年，前**行山東德州分行平原支行員工刁*挪用銀行資金大額購買彩票案件；2011年初，農(nóng)行****分行分理處主任李**挪用客戶資金案件。正是這些銀行業(yè)從業(yè)人員喪失了基本的職業(yè)操守，最終將自己美好的職業(yè)生涯葬送，同時，也將自己如花般絢爛的生命歷程永遠定格在了冰冷的鐵窗。伴隨他們的將是無盡的黑夜與肝腸寸斷的悔恨。作為一名住房信貸客戶經(jīng)理，我在當前以及以后的工作中將始終以這些“血的代價”為警鐘，以《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》為準繩，嚴格按照我行個人信貸規(guī)章制度，認真受理客戶每筆貸款申請，不放過任何一個微小細節(jié)。因為我深知：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給*行帶來巨大損失。貪欲、失德、腐敗必然給自己、親人和建行帶來恥辱。面對客戶的不正當要求，我必將耐心細致的向客戶解釋我行個人信貸政策。因為我深知：作為一名銀行信貸員，“制度、規(guī)章重于泰山，人情、面子輕于鴻毛”。

同志們，朋友們，《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的出臺，為銀行從業(yè)人員健康從業(yè)搭建了良好的平臺，在《指引》的引導下原每位銀行從業(yè)人員如蘭花般保持自己的芬芳；如白玉般保持自己的潔白；如黃金般保持自己的本色；如鋼鐵般保持自己的正直。在廣闊的舞臺上，我們?nèi)缋瓭M的弓，射出成功的箭；我們?nèi)珉x巢的海燕，勇敢地迎接狂瀾的洗禮；我們?nèi)缯钩岬男埴?，無畏地搏擊藍天！

《指引》的出臺令人鼓舞，前進的步伐催人奮進?！皯浲魨槑V歲月稠”，我只想說：“男兒當展凌云志，加鋼淬火礪劍鋒！”讓我們在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的指導下，勇攀職業(yè)生涯的高峰！

我的演講完畢，謝謝大家！

第二篇：銘記職業(yè)操守,共繪美好藍圖(培育良好職業(yè)操守 推進銀行業(yè)職業(yè)操守道德建設”演講稿)

銘記職業(yè)操守，共繪美好藍圖

------培育良好職業(yè)操守 推進銀行業(yè)職業(yè)操守道

德建設”演講稿

各位領導、各位同事:

大家好！我叫***，來自**分行個人銀行事業(yè)部。我非常榮幸能站在這里與大家共同學習和交流“培育良好職業(yè)操守推進銀行業(yè)職業(yè)道德建設”的相關話題。首先，感謝**分行給我們青年員工提供了一個學習、交流與施展個人才華的舞臺，我從內(nèi)心感到無比的驕傲和興奮，在此，請允許我向各位領導、各位同事表示衷心的感謝！

今天，我的演講的題目是：《銘記職業(yè)操守，共繪美好藍圖》。操守是指人的品德和氣節(jié),它是我們?yōu)槿颂幨赖母?。孟子有云：富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫。為我們描繪如何做一個品德高尚的人所必須具備的操守。這說明一個人如果失去操守也就失去了處世之本；職業(yè)操守是現(xiàn)代社會人們在從事具體職業(yè)時所，即：必須具備的品德和氣節(jié)，是我們在從事職業(yè)活動中必須遵從的最低道德底線和行業(yè)規(guī)范。在我們的職業(yè)生涯中，如何才能堅守

自己的職業(yè)操守，不受外境誘惑而變節(jié)呢？岳飛曾說：文官不愛錢，武將不惜死。為我們經(jīng)典概括了其所處時代職業(yè)操守的內(nèi)涵，即：不受富貴引誘而易心，不因貧賤磨難而喪志，不被暴力威逼而變節(jié)。2011年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是對我們每位銀行業(yè)從業(yè)人員基本職業(yè)操守的規(guī)范和明確。每位銀行業(yè)從業(yè)人員必須時刻銘記在心，《指引》是一股無形的力量，時刻在提醒每位銀行從業(yè)人員要規(guī)范從業(yè)，一旦違背職業(yè)操守，其職業(yè)生涯必將陷入萬劫不復之地。因銀行業(yè)經(jīng)營的特殊性，一旦從業(yè)員工違背職業(yè)操守，勢必對所在銀行甚至整個行業(yè)會帶來巨大的影響。因此，銀行業(yè)金融機構(gòu)對員工職業(yè)操守的要求就愈顯重要，銀行業(yè)從業(yè)人員必須具備較高的職業(yè)操守。在銀行從業(yè)，我們的工作就是與錢和數(shù)字打交道，因此，我們必須隨時保持高度的責任心和警惕性，做到“有所為，有所不為”。時刻在思想上提高警惕和認識，不被利益所誘惑、不被旁門左道所左右，在自身職業(yè)生涯的道路上闊步向前！

在我們職業(yè)生涯的歷程中，那些將職業(yè)操守拋在腦后，一葉障目、不識泰山的人，最終因違背職業(yè)操守而喪失美好職業(yè)生涯及幸福人生。如：2006年，前

**行山東德州分行平原支行員工刁*挪用銀行資金大額購買彩票案件；2011年初，農(nóng)行****分行分理處主任李**挪用客戶資金案件。正是這些銀行業(yè)從業(yè)人員喪失了基本的職業(yè)操守，最終將自己美好的職業(yè)生涯葬送，同時，也將自己如花般絢爛的生命歷程永遠定格在了冰冷的鐵窗。伴隨他們的將是無盡的黑夜與肝腸寸斷的悔恨。作為一名住房信貸客戶經(jīng)理，我在當前以及以后的工作中將始終以這些“血的代價”為警鐘，以《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》為準繩，嚴格按照我行個人信貸規(guī)章制度，認真受理客戶每筆貸款申請，不放過任何一個微小細節(jié)。因為我深知：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給*行帶來巨大損失。貪欲、失德、腐敗必然給自己、親人和建行帶來恥辱。面對客戶的不正當要求，我必將耐心細致的向客戶解釋我行個人信貸政策。因為我深知：作為一名銀行信貸員，“制度、規(guī)章重于泰山，人情、面子輕于鴻毛”。

同志們，朋友們，《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的出臺，為銀行從業(yè)人員健康從業(yè)搭建了良好的平臺，在《指引》的引導下原每位銀行從業(yè)人員如蘭花般保持自己的芬芳；如白玉般保持自己的潔白；如黃金般保持自己的本色；如鋼鐵般保持自己的正直。在廣闊的舞臺上，我們?nèi)缋瓭M的弓，射出成功的箭；我們?nèi)珉x巢的海燕，勇敢地迎接狂瀾的洗禮；我們?nèi)缯钩岬男埴?，無畏地搏擊藍天！

《指引》的出臺令人鼓舞，前進的步伐催人奮進?！皯浲魨槑V歲月稠”，我只想說：“男兒當展凌云志，加鋼淬火礪劍鋒！”讓我們在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的指導下，勇攀職業(yè)生涯的高峰！

我的演講完畢，謝謝大家！

第三篇：銀行業(yè)職業(yè)操守

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》試題

姓名：

分數(shù)：

一、單項選擇題（共20小題，每小題1分，合計20分）

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A．職業(yè)紀律 B．職業(yè)行為 C．職業(yè)操守 D．職業(yè)道德

2．下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

3．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上都應遵守

4．以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?（）A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私 C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務 5．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是（）。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險 C．熟知與自身崗位相關的有關法規(guī) D．熟知業(yè)務處理流程

6．銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括（）。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．

B．如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

7．已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享?（）A．不應當與其共享

B．該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位 C．可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

D．可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經(jīng)驗 8．當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有（）。A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C．立即向媒體公開披露所受冤屈 D．以上方式都正確

9.某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（）。A.因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的 B.不合理，不應當申報不實費用

C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D.是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費

10．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為（）。

A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D．應當向所在機構(gòu)有關部門報告，或向監(jiān)管部門舉報

11．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數(shù)據(jù) C．可以一起參加學術研討會

D．可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢

12．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（）。A．為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策 B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設計思路等信息 D．與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關的話題 13．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（）起正式通過并 實施。

A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月

14.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力

C.銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度

15.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向（）舉報。A.上級機構(gòu)

B.所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C.國家司法機關

D.以上都正確

16.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、（）、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。A.銀行業(yè)自律組織 B.新聞媒體 C.國家機關 D.以上都正確

17.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（）。

A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款

18.下列說法錯誤的一項是（）。

A．商業(yè)秘密既指技術信息，也包括經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 19.下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（）。

A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助 C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便

20.下列哪項原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系應當遵循的（）。A．誠實守信 B．公平合理 C．效益優(yōu)先

D．客戶利益至上

二、多項選擇題（共10小題，每小題2分，合計20分。）

1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（）A.誠實信用 B.守法合規(guī) C.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職 E.公平對待 2．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。A．從業(yè)人員所在機構(gòu) B．銀行業(yè)自律組織 C．銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) D．社會公眾

3．（），銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。A．在受雇期間 B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．

國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露

4．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

B．可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關領導 D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告 5．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，()。A．應當歸還相關辦公物品 B．應當妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費用

6．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（）。A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款 B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機 C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息 D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息 7．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（）。

A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束 B．其所在金融機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒 C．情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒

D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會 8.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）A.特征和收益)。

B.風險

C.法律關系

D.業(yè)務處理流程 E.風險控制框架

9.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。A.經(jīng)營方針的重大變化 B.經(jīng)營范圍的重大變化 C.重大投資行為 D.面臨的重大訴訟

E.重大的購置財產(chǎn)的決定

10.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的（）。A.賬戶開立

B.資金調(diào)撥的用途

C.賬戶是否會被第三方控制使用 D.生理缺陷 E.婚姻狀況

三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）

1.對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應當視情況給予相應懲戒。()

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。()

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。()

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。（）

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中,在遵循有關規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動。（）6.銀行業(yè)從業(yè)人員應當積極協(xié)助國家機關的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。（）7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中，應當無條件滿足客戶要求。()

8.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（）

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構(gòu)其他人員。()

10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應當品行正直，恪守誠實信用。（）

11．某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務。這是為銀行業(yè)務考慮的合理行為。（）12．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構(gòu)提供的金融服務，以避免機構(gòu)利益和個人利益的沖突。（）13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（）

14．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（）15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。（）16．某銀行業(yè)務人員向當?shù)匾患壹瘓F公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務。這種行為屬于正常的營銷手段。（）

17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（）

19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權。（）

20．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實、準確，但不必很完整。（）

四、簡答題：共2道題，每小題20分共計40分

1、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中對“禮物收送”是如何規(guī)定的？

2、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中對“尊重同事”是如何規(guī)定的？

第四篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定

10.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

10.1.1 熟知業(yè)務

銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。

一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及管理有關的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能。

10.1.2 監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

禁止性、授權性、義務性或程序性規(guī)定。

10.1.3 崗位職責

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守業(yè)務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰装踩?。

(一)不打聽與自身工作無關的信息;

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/p>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。

10.1.4 信息保密

銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機構(gòu)提供的服務時，應當明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構(gòu)進行交易。

10.1.6 內(nèi)幕交易

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中應當遵守有關禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

10.1.8 反洗錢

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守反洗錢有關規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務

銀行業(yè)從業(yè)人員分在接洽業(yè)務過程中，應當衣著特體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對待

銀行業(yè)從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利。

但根據(jù)所在機構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定

10.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

10.1.1 熟知業(yè)務

銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。

一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及管理有關的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能。

10.1.2 監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

禁止性、授權性、義務性或程序性規(guī)定。

10.1.3 崗位職責

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守業(yè)務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。

(一)不打聽與自身工作無關的信息;

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/p>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。

10.1.4 信息保密

銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機構(gòu)提供的服務時，應當明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構(gòu)進行交易。

10.1.6 內(nèi)幕交易

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中應當遵守有關禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

10.1.8 反洗錢

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守反洗錢有關規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務

銀行業(yè)從業(yè)人員分在接洽業(yè)務過程中，應當衣著特體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對待

銀行業(yè)從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利。

但根據(jù)所在機構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

10.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

10.2.1 尊重同事

銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。

尊重同事的個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。

尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

10.2.2 團結(jié)合作

銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當樹立理解、信任、合作的團隊精神，共同創(chuàng)造，共同進步，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。

10.2.3 互相監(jiān)督

對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

10.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)

10.3.1 忠于職守

銀行業(yè)從業(yè)人員應當自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權和專有技術，自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽。10.3.2 爭議處理

銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。10.3.3 離職交接

銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應當按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構(gòu)的財物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應恪守誠信，保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。10.3.4 兼職

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關兼職的規(guī)定。

在允許的范圍內(nèi)，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構(gòu)或利用本職為本人、兼職機構(gòu)謀取不當利益。

10.3.5 愛護機構(gòu)財產(chǎn)

銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保護和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)。遵守工作場所安全保障制度，保護所在機構(gòu)財產(chǎn)，合理、有效運用所在機構(gòu)財產(chǎn)，不得將公共財產(chǎn)用于個人用途，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構(gòu)的財產(chǎn)。

10.3.6 費用報銷

銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時應當節(jié)儉支出并誠實記錄，不得向所在機構(gòu)申報不實費用。

10.3.7 電子設備使用

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)及所在機構(gòu)關于電子信息技術設備使用的規(guī)定以及有關安全規(guī)定，并做到：

(一)按照有關規(guī)定安裝使用各類安全防護系統(tǒng)，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件;

(二)不得利用本機構(gòu)的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機構(gòu)信息設備的軟件;

(三)不得實施其他有害于本機構(gòu)電子信息技術設備的行為。

10.3.8 媒體采訪

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守所在機構(gòu)關于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息。

10.3.9 舉報違法行為

銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構(gòu)或所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機關舉報。

10.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

10.4.1 互相尊重

銀行業(yè)從業(yè)人員之間應當互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構(gòu)聲譽的言論，不得捏造、傳播有關同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構(gòu)的謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。

10.4.2 交流合作

銀行業(yè)從業(yè)人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協(xié)調(diào)會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多重途徑和方式，促進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。10.4.3 同業(yè)競爭

銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正當競爭手段。

10.4.4 商業(yè)保密與知識產(chǎn)權保護

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的財物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的財物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權和專有技術。

10.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

10.5.1 接受監(jiān)管

銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。

10.5.2 配合現(xiàn)場檢查

銀行業(yè)從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關證明材料。

10.5.3 配合非現(xiàn)場監(jiān)管

銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度。

銀行業(yè)從業(yè)人員應當保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準確。

10.5.4 禁止賄賂及不當便利

銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。

第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三 單選題

1.以下有關“接受監(jiān)管”的說法，錯誤的是： √

A

B

C

D 銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系為維護所在機構(gòu)形象，銀行業(yè)從業(yè)人員不應向監(jiān)管部門披露負面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

正確答案： C

2.銀行業(yè)是政府審慎監(jiān)督和管理的行業(yè)，以下原因不正確的是： √

A

B

C

D 銀行的經(jīng)營潛伏著較大的不確定性和風險銀行業(yè)經(jīng)營具有較強的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業(yè)更容易犯錯誤

正確答案： D

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應配合監(jiān)管者的現(xiàn)場檢查，以下做法不當?shù)氖牵?√

A

B

C

D 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時、如實、全面提供資料信息不轉(zhuǎn)移或隱匿有關材料

正確答案： A

4.監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程叫做： √A

B

C

D 長期監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管臨時監(jiān)管

正確答案： B

5.造成銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級管理人員應當接受監(jiān)管部門的約見的行為有： √

A B

C

D 按要求報送整改或糾正計劃所報送整改計劃能夠有效所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工

正確答案： C

6.《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》規(guī)定，違反銀行業(yè)自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為：√

A

B

C

D 合規(guī)風險行業(yè)風險銀行風險規(guī)范風險

正確答案： A

7.以下關于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說法，不正確的是：√

A

B

C

D 由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過之日起生效

正確答案： D

8.在檢查中發(fā)現(xiàn)問題需要調(diào)查取證的，銀行業(yè)從業(yè)人員應該配合調(diào)查人員進行取證，其中不包括： √

A

B

C

D 查詢計算機業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)接受調(diào)查詢問提供公司商業(yè)秘密收集會議記錄等證據(jù)

正確答案： C

9.從（）開始，打擊商業(yè)賄賂成為我國經(jīng)濟領域的一項重點工作?！?/p>

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正確答案： A

10.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √A

B

C

D 不得向監(jiān)管人員提供禮品可以適當給予監(jiān)管人員加班費不得為監(jiān)管人員報銷因公因私的任何費用不得向監(jiān)管人員借用資金

正確答案： B

判斷題

11.面對監(jiān)管者的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得拒絕。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法：√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.銀行業(yè)從業(yè)人員無需對其所提供數(shù)據(jù)、信息以及約見談話內(nèi)容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.銀行業(yè)從業(yè)人員以下配合非現(xiàn)場監(jiān)管時，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤