第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX二級(jí)分行2011年個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核管理辦法大全

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX二級(jí)分行2011年個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理

考核管理辦法（修訂稿）

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理是網(wǎng)點(diǎn)金融服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)工作的排頭兵，是名單制營(yíng)銷(xiāo)中與個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)建立一對(duì)一聯(lián)系的主要執(zhí)行人，在網(wǎng)點(diǎn)貴賓客戶(hù)維護(hù)管理及結(jié)構(gòu)升級(jí)起著關(guān)鍵作用。為了樹(shù)立個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的工作規(guī)范，激發(fā)該崗位人員的工作能動(dòng)性，使其更加積極地做好個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、拓展、維護(hù)和服務(wù)工作，提升我行對(duì)個(gè)人高端客戶(hù)的服務(wù)水平，XX二級(jí)分行特制定本考核管理辦法。

第一章 總則

第一條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理，是指經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，具有較為豐富的各種金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，熟悉個(gè)人銀行業(yè)務(wù)與個(gè)人理財(cái)工具，具有較強(qiáng)親和力和個(gè)人銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與管理能力，專(zhuān)職從事為個(gè)人高端客戶(hù)提供金融理財(cái)服務(wù)的人員。其主要職能為開(kāi)發(fā)和維護(hù)高價(jià)值客戶(hù)、協(xié)助客戶(hù)升級(jí)、營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品、傳遞市場(chǎng)信息，進(jìn)而協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人有效提升網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。

第二條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理實(shí)行分級(jí)分類(lèi)管理。根據(jù)綜合素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力、維護(hù)客戶(hù)情況等將其劃分為個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理助理、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理二個(gè)級(jí)別。

第三條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的管理和考核實(shí)行“分級(jí)管理、以能定崗、以績(jī)定酬、優(yōu)勝劣汰”的管理原則。

第二章 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的任職條件

第四條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理助理基本任職條件

一、取得中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人理財(cái)從業(yè)資格證書(shū)。

二、具有較好的政治思想素質(zhì)和職業(yè)道德修養(yǎng)，遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，誠(chéng)實(shí)守信，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神，無(wú)不良記錄和不良嗜好。

三、具有大專(zhuān)以上學(xué)歷（含大專(zhuān)），具備銀行工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉本行個(gè)人金融產(chǎn)品及相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

四、身體健康、形象良好，具有較好的親和力和較強(qiáng)的溝通能力，具有客戶(hù)至上、服務(wù)為本的服務(wù)意識(shí)和良好的人際關(guān)系，掌握與客戶(hù)溝通交際的手段和技巧，能夠獨(dú)立進(jìn)行或參與團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維 護(hù)。

五、自覺(jué)遵守《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員工作守則》和監(jiān)管部門(mén)制定的個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則。

第五條

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理除具備以上任職條件外，還應(yīng)具有：

一、擔(dān)任個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理助理至少一年以上，任職期間年度考核評(píng)價(jià)不低于良，最近年度考核評(píng)價(jià)為優(yōu)。

二、取得國(guó)內(nèi)金融理財(cái)師（AFP）資格認(rèn)證或經(jīng)支行黨委會(huì)特別批準(zhǔn)。

三、已建立固定維護(hù)關(guān)系的貴賓客戶(hù)不少于100人；管理客戶(hù)的貢獻(xiàn)度；管理客戶(hù)在我行的個(gè)人金融資產(chǎn)。

四、至少完成上次考核周期各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)的70%。

五、上次考核周期中培訓(xùn)考試成績(jī)平均得分在8分以上（滿(mǎn)分10分）。

六、較強(qiáng)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力，熟悉個(gè)人金融產(chǎn)品的特點(diǎn)與功能，能為客戶(hù)提供較為全面的涵蓋資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的金融組合理財(cái)方案；較強(qiáng)的市場(chǎng)分析能力，熟悉各類(lèi)客戶(hù)的金融需求，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和捕捉市場(chǎng)中的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，并能提出產(chǎn)品創(chuàng)新意見(jiàn)和建議；較強(qiáng)的客戶(hù)服務(wù)和客戶(hù)關(guān)系管理能力，具有較好的語(yǔ)言和書(shū)面表達(dá)能力，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)接待、主動(dòng)上門(mén)、遠(yuǎn)程溝通等多種形式為貴賓客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、貴賓、個(gè)性的綜合金融服務(wù)。

第三章 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的選拔與管理

第六條

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一般通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)主任推薦、網(wǎng)點(diǎn)員工測(cè)評(píng)、支行審核產(chǎn)生。

第七條

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理歸屬支行個(gè)人金融部和網(wǎng)點(diǎn)共同管理。其中支行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)各級(jí)別個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的工作內(nèi)容規(guī)劃、業(yè)務(wù)指導(dǎo)及每半年及年終考核成績(jī)統(tǒng)計(jì)；所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作的日常管理和監(jiān)督，雙方均參與對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的年度評(píng)價(jià)；綜合管理部負(fù)責(zé)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的檔案管理以及人事關(guān)系調(diào)整等事宜。

第八條

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理每半年評(píng)價(jià)一次，實(shí)行“末位淘汰、動(dòng)態(tài)管理”，考核分?jǐn)?shù)在85分以上的可以晉升上一級(jí)別的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理；考核分?jǐn)?shù)在60分以下的，支行將給予1個(gè)月的考察期，若考察期內(nèi)仍無(wú)突出表現(xiàn)，支行將酌情調(diào)整其崗位。

第九條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)包括強(qiáng)制培訓(xùn)和獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)兩部分。強(qiáng)制培訓(xùn)是指為保證我行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的知識(shí)更新速度，所有個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理每年必須參加不少于40學(xué)時(shí)的培訓(xùn)，培訓(xùn)形式及內(nèi)容由分支行確定，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、法律法規(guī)、營(yíng)銷(xiāo)技巧等。培訓(xùn)后統(tǒng)一考試，考試結(jié)果計(jì)入個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理百分考核的一部分。

獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)是指針對(duì)工作業(yè)績(jī)突出的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理，由分支行組織提供高級(jí)知識(shí)培訓(xùn)機(jī)會(huì)，可采用外出交流學(xué)習(xí)、委托行外機(jī)構(gòu)代培、經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)等形式，激勵(lì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理做好業(yè)績(jī)，提高自身素質(zhì)。

第四章 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)及工作內(nèi)容 第十條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理主要負(fù)責(zé)中高端個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的挖掘、拓展、維護(hù)和管理，以及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和理財(cái)服務(wù)等工作。具體有以下幾方面：

一、挖掘潛力客戶(hù)。

通過(guò)業(yè)務(wù)辦理、大堂經(jīng)理或柜員推薦、營(yíng)業(yè)大廳現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別、行外營(yíng)銷(xiāo)、以及梳理PCRM系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)等方式挖掘和篩選潛力客戶(hù)，二、營(yíng)銷(xiāo)貴賓客戶(hù)。

通過(guò)主動(dòng)電話(huà)聯(lián)系、郵寄信函、短信電郵，增進(jìn)客戶(hù)貢獻(xiàn)度，與潛力客戶(hù)建立固定維護(hù)關(guān)系或發(fā)展其成為我行貴賓客戶(hù)（會(huì)員客戶(hù)）。

三、建立和完善貴賓客戶(hù)檔案。

收集客戶(hù)信息，建立并管理客戶(hù)檔案。個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理所建客戶(hù)檔案應(yīng)包括客戶(hù)的基本信息、在我行辦理業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)和額度、其他金融需求等信息。隨著客戶(hù)在我行辦理業(yè)務(wù)情況等變化，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)有計(jì)劃、規(guī)范性地做好客戶(hù)檔案建立和維護(hù)工作，根據(jù)工作進(jìn)展及時(shí)登記、更新《貴賓客戶(hù)維護(hù)管理表》（附件4）等相關(guān)日志記錄，并在個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)管理系統(tǒng)和柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上隨時(shí)跟進(jìn)維護(hù)。

四、維護(hù)和服務(wù)貴賓客戶(hù)。

管理和維護(hù)其所在網(wǎng)點(diǎn)所管轄的存量、增量以及潛在的客戶(hù)，通過(guò)建立客戶(hù)聯(lián)系檔案和客戶(hù)關(guān)系管理（PCRM）系統(tǒng)等，全面掌握客戶(hù)信息，并隨時(shí)關(guān)注客戶(hù)在我行辦理的存款、貸款、理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)情況變化，詳細(xì)登記《貴賓客戶(hù)維護(hù)管理表》中的客戶(hù)個(gè)人資料、投資喜好、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型等內(nèi)容，及時(shí)掌握客戶(hù)的金融需求，與客戶(hù)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定關(guān)系，適時(shí)為客戶(hù)提供理財(cái)建議，為客戶(hù)提供優(yōu)先、優(yōu)惠和增值服務(wù)，提升服務(wù)品質(zhì)，提高客戶(hù)貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度和滿(mǎn)意度。

在為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，要注意掌握溝通技巧，充分尊重客戶(hù)的意愿，真誠(chéng)相待，不要引起客戶(hù)的反感與不信任。對(duì)于非本人所轄的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，也要一視同仁，提供熱情周到的服務(wù)，努力為客戶(hù)排憂(yōu)解難。

五、進(jìn)行市場(chǎng)分析及客戶(hù)需求反饋。

有針對(duì)性的搜集市場(chǎng)環(huán)境資料，如客戶(hù)需求及反饋意見(jiàn)、同業(yè)市場(chǎng)產(chǎn)品情況、新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、重大政策調(diào)整等，并及時(shí)加以整理分析，為制定服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和綜合營(yíng)銷(xiāo)策略提供決策依據(jù)，為個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展提供意見(jiàn)或建議，以不斷調(diào)整我行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)質(zhì)量，推廣有競(jìng)爭(zhēng)力的金融產(chǎn)品。具體包括市場(chǎng)研究、政策研究和客戶(hù)研究三部分。

六、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)和綜合營(yíng)銷(xiāo)。

負(fù)責(zé)其所在網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的個(gè)人金融產(chǎn)品推介工作，要通過(guò)對(duì)成熟社區(qū)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、事業(yè)單位、高等院校等資源客戶(hù)的調(diào)查分析，擬定個(gè)人客戶(hù)金融服務(wù)方案，采取個(gè)人業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷(xiāo)措施，加強(qiáng)與客戶(hù)的溝通和聯(lián)系，不斷擴(kuò)大貴賓客戶(hù)群體。

九、提供業(yè)務(wù)支持。

精通一種或幾種金融產(chǎn)品（保險(xiǎn)、基金、證券等），并為大堂經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)柜員提供業(yè)務(wù)支持，為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提供業(yè)務(wù)決策參考意見(jiàn)。

十、擴(kuò)展性培訓(xùn)。

負(fù)責(zé)對(duì)其所在網(wǎng)點(diǎn)其他職工進(jìn)行新業(yè)務(wù)的擴(kuò)展式培訓(xùn)。支行將不定期通過(guò)調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)記錄的方式對(duì)二次培訓(xùn)執(zhí)行情況進(jìn)行抽查，檢查培訓(xùn)結(jié)果納入個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理百分考核。

第十一條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的工作內(nèi)容

一、每日工作

（一）營(yíng)業(yè)前

1．參加晨會(huì)，通報(bào)昨天的金融消息和他行新的理財(cái)產(chǎn)品信息，如果有突發(fā)金融政策消息嚴(yán)重影響客戶(hù)的投資理財(cái)情況，也應(yīng)及時(shí)通報(bào)。

2．每日工作前查看PCRM系統(tǒng)，了解掌握前一日目標(biāo)客戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)情況，如有重大變動(dòng)（即單筆金額100萬(wàn)元，累計(jì)金額200萬(wàn)元以上變動(dòng)）要及時(shí)了解變動(dòng)原因。每日根據(jù)了解的客戶(hù)情況，挑選5左右名重點(diǎn)客戶(hù)，采取電話(huà)、約客戶(hù)面談等形式與客戶(hù)取得聯(lián)系，介紹我行產(chǎn)品及了解客戶(hù)需求，并將聯(lián)系內(nèi)容及結(jié)果在個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理日志中進(jìn)行詳細(xì)記錄。

3．檢查當(dāng)日日程安排，了解熟悉當(dāng)日預(yù)約客戶(hù)及其所辦業(yè)務(wù)的情況。如需大堂經(jīng)理及柜員協(xié)助接待則應(yīng)將客戶(hù)相關(guān)情況（如客戶(hù)稱(chēng)呼、到來(lái)時(shí)間、預(yù)約業(yè)務(wù)需求等）告知大堂經(jīng)理及柜員。

4．整理儀容，佩戴工牌，開(kāi)始營(yíng)業(yè)。如果沒(méi)有等待的客戶(hù)，則先致電已預(yù)約的客戶(hù)，確認(rèn)時(shí)間。

（二）營(yíng)業(yè)中

1．預(yù)約客戶(hù)到來(lái)之前，必須重新察看了解一遍客戶(hù)的相關(guān)信息（大約花5-10分鐘），準(zhǔn)備相應(yīng)的材料和文件。

2．接待客戶(hù)，執(zhí)行有效的營(yíng)銷(xiāo)流程（注意控制會(huì)面時(shí)間，以確保當(dāng)日的客戶(hù)維護(hù)計(jì)劃得到落實(shí)），引導(dǎo)客戶(hù)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。3．客戶(hù)離開(kāi)后，完整記錄客戶(hù)資料，將客戶(hù)相關(guān)資料妥善保存和錄入電腦，防止工作繁忙時(shí)不慎丟失。確認(rèn)桌面整理完畢，電腦畫(huà)面沒(méi)有停留在前一位客人的記錄上，方可迎接下一位客戶(hù)。

4．隨時(shí)查看、記錄工作日志、追蹤客戶(hù)委托事項(xiàng)，以免遺漏工作內(nèi)容。

5．要和現(xiàn)有的客戶(hù)進(jìn)行感情聯(lián)絡(luò)以增加客戶(hù)引薦的機(jī)會(huì)，對(duì)于自己不能解決的客戶(hù)需求在第一時(shí)間反饋給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)并跟蹤解決。

6．通過(guò)PCRM系統(tǒng)查看所分管客戶(hù)的情況：對(duì)于客戶(hù)有產(chǎn)品到期的要主動(dòng)電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)告之并推介延續(xù)產(chǎn)品或新產(chǎn)品，讓到期資金留在農(nóng)行；對(duì)于在我行金融資產(chǎn)（存款、理財(cái)產(chǎn)品、基金等）持續(xù)上升的前10名客戶(hù)要電話(huà)拜訪(fǎng)，對(duì)于達(dá)到升級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的要為之辦理升級(jí)服務(wù)手續(xù)；對(duì)于在我行金融資產(chǎn)（存款、理財(cái)產(chǎn)品、基金等）有減少趨勢(shì)的前10名客戶(hù)要電話(huà)聯(lián)系詢(xún)問(wèn)變動(dòng)原因，對(duì)于轉(zhuǎn)移到同業(yè)的資產(chǎn)要積極挽留。

（三）營(yíng)業(yè)后

1．通過(guò)PCRM系統(tǒng)及經(jīng)營(yíng)管理網(wǎng)查看網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日儲(chǔ)蓄存款變動(dòng)情況，若下降額達(dá)到500萬(wàn)元以上，客戶(hù)經(jīng)理需認(rèn)真查找原因、積極研究對(duì)策以挽留客戶(hù)資金，并向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人口頭匯報(bào)。

2．總結(jié)當(dāng)天工作情況、銷(xiāo)售成果和客戶(hù)提出的意見(jiàn)，提交給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或向其匯報(bào)。

3．記錄每日工作日志，對(duì)次日工作進(jìn)行計(jì)劃（記錄要求詳見(jiàn)附件5）。個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理日志是反映個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理日常工作內(nèi)容的重要手段。個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真記錄工作日志，從營(yíng)銷(xiāo)引導(dǎo)、接觸營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)等方面記錄工作重點(diǎn)、工作量，達(dá)成目標(biāo)的手段和達(dá)成率等，并且及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人反映工作中存在的難點(diǎn)和急需解決的問(wèn)題。

4．確?？蛻?hù)資料檔案存放妥當(dāng)。個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料管理嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XXX分行個(gè)人客戶(hù)資料管理辦法》執(zhí)行。

5．預(yù)先了解各項(xiàng)促銷(xiāo)活動(dòng)并及時(shí)通知客戶(hù)，并且通過(guò)各種工具研究各種詳細(xì)的財(cái)經(jīng)信息，以利于業(yè)務(wù)拓展。

6．再次確認(rèn)次日預(yù)約客戶(hù)的會(huì)面安排，如需大堂經(jīng)理協(xié)助接待則應(yīng)將客戶(hù)相關(guān)情況（如客戶(hù)稱(chēng)呼、到來(lái)時(shí)間、預(yù)約業(yè)務(wù)需求等）告知大堂經(jīng)理。

7．熟讀各項(xiàng)產(chǎn)品介紹及操作規(guī)程。分析客戶(hù)可能提出的問(wèn)題，并研究擬定解答、應(yīng)對(duì)的內(nèi)容和方案，所有的方案應(yīng)該記錄在會(huì)議記錄中以方便未來(lái)查找。

8．協(xié)助營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其他人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)或營(yíng)銷(xiāo)技能的 培訓(xùn)。

（四）在沒(méi)有客戶(hù)進(jìn)行預(yù)約服務(wù)時(shí)，要到網(wǎng)點(diǎn)周邊開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，挖掘新的客戶(hù)。網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)宣傳活動(dòng)或小型理財(cái)沙龍活動(dòng)應(yīng)至少每月安排一次。

二、每周工作

1．檢查未完成活動(dòng)（包含潛在客戶(hù)跟進(jìn)、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等），總結(jié)本周銷(xiāo)售情況，安排下周工作。

2．客戶(hù)信息整理，檢查有無(wú)客戶(hù)異動(dòng)，提前安排后續(xù)的維護(hù)工作。

3．參與相關(guān)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域培訓(xùn)，提高自身業(yè)務(wù)水平。4．預(yù)先了解各項(xiàng)促銷(xiāo)活動(dòng)，以利于業(yè)務(wù)拓展。

5．熟讀各項(xiàng)產(chǎn)品介紹及操作規(guī)程。對(duì)每一種產(chǎn)品都要具備能夠解答客戶(hù)提出的問(wèn)題的能力。

6．參加周例會(huì)，集中學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)；討論客戶(hù)需求、意見(jiàn)及建議；分析近期市場(chǎng)情況；進(jìn)行客戶(hù)維護(hù)經(jīng)驗(yàn)交流，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)情況進(jìn)行分析；共同研究工作方案，及時(shí)解決遇到的問(wèn)題。

三、月度工作

1．檢查銷(xiāo)售任務(wù)完成情況，制定下階段工作安排。

2．檢查網(wǎng)點(diǎn)重要中高端客戶(hù)的維護(hù)記錄，以檢驗(yàn)是否在進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系維護(hù)；檢查客戶(hù)關(guān)系維護(hù)計(jì)劃的執(zhí)行情況，制定下個(gè)月的工作計(jì)劃。

3．總結(jié)本月網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶(hù)拓展?fàn)顩r，并形成書(shū)面報(bào)告提交支行個(gè)人金融部。

4．計(jì)劃本月定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的前期準(zhǔn)備工作及工作開(kāi)展進(jìn)度。5．參加或提供本月支行的專(zhuān)題培訓(xùn)，積極提高自身及整個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)能力。

6．參加客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)講座及客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)。

第十二條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的工作制度

一、保密制度。

遵守《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XXX分行個(gè)人客戶(hù)資料管理辦法（試行）》，絕對(duì)保守貴賓客戶(hù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息、基礎(chǔ)信息等各類(lèi)數(shù)據(jù)資料，嚴(yán)禁通過(guò)任何形式或渠道向他人或外界透露。個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理收集的客戶(hù)信息屬于我行專(zhuān)有信息，要本著為客戶(hù)保密的原則，妥善保管；個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理離職時(shí)，要將其所管理的客戶(hù)資料、文件檔案完整移交，不得私自帶走；個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理不得公開(kāi)討論或向第三方轉(zhuǎn)賣(mài)、泄露客戶(hù)信息和產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)意向，對(duì)泄漏客戶(hù)信息，造成不良影響的，將按照有關(guān) 法律法規(guī)進(jìn)行處理。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)從客戶(hù)需求出發(fā)，提供與其適宜的產(chǎn)品供客戶(hù)自主選擇，并向客戶(hù)客觀(guān)詳盡地解釋產(chǎn)品特征、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流動(dòng)性等有可能影響客戶(hù)選擇的信息，給予客戶(hù)充分的信息告知，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，告知雙方權(quán)利和義務(wù)，禁止對(duì)客戶(hù)進(jìn)行有選擇性地信息告知，誤導(dǎo)客戶(hù)。如觀(guān)測(cè)到客戶(hù)資金大額異動(dòng)，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系確認(rèn)，掌握真實(shí)情況。

三、例會(huì)制度。

支行定于每?jī)芍芤淮卧谥苋碚匍_(kāi)全行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理例會(huì)，集中討論客戶(hù)需求、意見(jiàn)及建議，分析近期市場(chǎng)情況，進(jìn)行客戶(hù)維護(hù)經(jīng)驗(yàn)交流，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)情況進(jìn)行分析，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí), 共同研究工作方案，及時(shí)解決遇到的問(wèn)題。

會(huì)議流程一般為專(zhuān)題培訓(xùn)1小時(shí)，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作小結(jié)1小時(shí)，交流討論1小時(shí)。其中個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作小結(jié)內(nèi)容包括日期、各項(xiàng)業(yè)績(jī)、維護(hù)客戶(hù)數(shù)、維護(hù)措施、工作需求和緊急請(qǐng)求支援等等，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)于每次例會(huì)前一天將小結(jié)報(bào)給個(gè)人金融部，由個(gè)人部匯總并進(jìn)行排名后在例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)。

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理必須準(zhǔn)時(shí)出席例會(huì)，并按照要求準(zhǔn)備相關(guān)材料。

四、工作日志制度。

《個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志》是反映個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理日常工作的重要內(nèi)容，個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理必須每天填寫(xiě)相關(guān)工作日志，將當(dāng)日工作重點(diǎn)、與客戶(hù)溝通內(nèi)容、挖掘潛在客戶(hù)、接受客戶(hù)投訴、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題等情況記錄在工作日志上，便于跟蹤、監(jiān)督工作情況及分析客戶(hù)服務(wù)情況。

《個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志》屬于重要個(gè)人客戶(hù)資料，如個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理離崗，必須在所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人監(jiān)交下進(jìn)行交接。

五、定期聯(lián)系制度。

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理每月必須與所轄客戶(hù)聯(lián)系不少于一次，聯(lián)系方式可采取短信、電話(huà)、信函、上門(mén)拜見(jiàn)、約見(jiàn)來(lái)行等方式。聯(lián)系內(nèi)容包括適時(shí)向客戶(hù)介紹最新產(chǎn)品及存續(xù)期內(nèi)產(chǎn)品新動(dòng)態(tài)，認(rèn)真聽(tīng)取客戶(hù)意見(jiàn)與建議，及時(shí)了解客戶(hù)的新需求及需求變化。對(duì)于潛在的客戶(hù)要予以關(guān)注、跟進(jìn)，了解客戶(hù)需求，努力使其早日成為所轄客戶(hù)。聯(lián)系時(shí)要注意語(yǔ)術(shù)。聯(lián)系結(jié)束后，認(rèn)真填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志》（附件5）及《定期聯(lián)系客戶(hù)跟進(jìn)管理表》（見(jiàn)附件6）。

第五章 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考核

第十五條

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工資構(gòu)成 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的工資由基礎(chǔ)工資、效益工資、產(chǎn)品計(jì)價(jià)工資三部分組成。

第十六條

考核兌現(xiàn)辦法

一、基礎(chǔ)工資：按月發(fā)放。

二、效益工資。

個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理助理系數(shù)為1.5，普通個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理系數(shù)為1.7。月效益工資按照系數(shù)每月兌現(xiàn)。半年及年終效益工資，按照百分制考核的原則，發(fā)放效益工資。

（一）計(jì)算公式

半年、年終實(shí)發(fā)效益工資=半年、年終應(yīng)發(fā)效益工資×（營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)考核各項(xiàng)得分+日常管理考核各項(xiàng)得分+其它考核各項(xiàng)得分）/100

（二）百分制考核標(biāo)準(zhǔn)

我行對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考核將采取定性指標(biāo)（20%）與定量指標(biāo)（80%）相結(jié)合的方式，其中定性指標(biāo)主要涵蓋了個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的日常工作內(nèi)容，定量指標(biāo)每年將根據(jù)全行業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，結(jié)合個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)具體核定。（2009年個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理百分制考核標(biāo)準(zhǔn)詳見(jiàn)附件2，任務(wù)指標(biāo)詳見(jiàn)附件3）

三、產(chǎn)品計(jì)價(jià)工資

產(chǎn)品計(jì)價(jià)工資=產(chǎn)品計(jì)價(jià)分成 第十七條

考核方法

每半年、年終網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人金融部根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX二級(jí)分行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理百分制考核表》對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行打分，并將考核表交到支行綜合管理部進(jìn)行成績(jī)統(tǒng)計(jì)，并最終提交財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部?jī)冬F(xiàn)半年、年終效益工資。

第六章 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的獎(jiǎng)懲與責(zé)任追究

第十八條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)措施包括表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于客戶(hù)反映良好、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突出、年度考核優(yōu)秀的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)給予必要的獎(jiǎng)勵(lì)，具體的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)由支行制定。

第十九條 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理處罰措施包括問(wèn)責(zé)、扣發(fā)工資、降級(jí)、限期調(diào)離個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位、解除勞動(dòng)合同，處罰標(biāo)準(zhǔn)由支行制定。

第二十條 責(zé)任追究。個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理有下列行為之一的，視情節(jié)輕重予以責(zé)任追究：

一、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理擅自透漏客戶(hù)信息的予以解聘，視情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同，并追究相關(guān)法律責(zé)任。

二、客戶(hù)投訴經(jīng)核實(shí)確認(rèn)是個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理責(zé)任的，根據(jù)情節(jié)輕重進(jìn)行問(wèn)責(zé)、扣發(fā)工資、降級(jí)、限期調(diào)離個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位等處分。

三、故意刁難客戶(hù)的進(jìn)行問(wèn)責(zé)，嚴(yán)重的降級(jí)和限期調(diào)離個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位。

四、超權(quán)限經(jīng)辦業(yè)務(wù)要視情節(jié)輕重，給予問(wèn)責(zé)、扣發(fā)工資、降級(jí)直至限期調(diào)離個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位和解除勞動(dòng)合同。

五、擅自泄露我行經(jīng)營(yíng)機(jī)密的，視情節(jié)輕重，給予問(wèn)責(zé)、扣發(fā)工資、降級(jí)直至限期調(diào)離個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位和解除勞動(dòng)合同。

第二十一條 經(jīng)理。

第二十二條 第二十三條

第七章 附則

本辦法適用于XX二級(jí)分行聘任的各級(jí)個(gè)人客戶(hù)本辦法由XX二級(jí)分行制定、修改和解釋。本辦法從公布之日起實(shí)施。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員管理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員管理辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范柜員管理，增強(qiáng)柜面人員的服務(wù)意識(shí)和操作技能，提高柜面服務(wù)質(zhì)量和工作效率，強(qiáng)化內(nèi)部控制，完善激勵(lì)約束機(jī)制，加快全行柜面操作人員隊(duì)伍的建設(shè)，提升我行核心競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)總、分行相關(guān)制度規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 等級(jí)柜員管理辦法的指導(dǎo)思想：以客戶(hù)為中心，以等級(jí)管理為手段，以金融業(yè)規(guī)范化服務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，精心打造一支業(yè)務(wù)技能精、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)、工作質(zhì)量高的高素質(zhì)柜面操作人才隊(duì)伍，全面提高我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和盈利能力，提升農(nóng)行的社會(huì)形象和服務(wù)品牌。

第三條 等級(jí)柜員管理的制定原則：以人為本、提高技能、促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展原則，按勞分配、勞酬掛鉤原則，效率優(yōu)先、兼顧公平原則，科學(xué)、合理、系統(tǒng)性原則。

第四條 本辦法適用于全省農(nóng)行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 等級(jí)柜員設(shè)置與標(biāo)準(zhǔn)

第五條 等級(jí)柜員考試和聘用對(duì)象主要為全省農(nóng)行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在ABIS中有柜員號(hào)并直接辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員，包括營(yíng)業(yè)間前、后臺(tái)柜員，1、2、3級(jí)主管等，對(duì)沒(méi)有柜員號(hào)，但在營(yíng)業(yè)間工作（如專(zhuān)職從事票據(jù)交換人員、后臺(tái)綜合人員等）且與業(yè)務(wù)辦理直接相關(guān)的人員也視同等級(jí)柜員考試和聘用。其他崗位人員愿意參加等級(jí)柜員可參加等級(jí)柜員考試，但在其他崗位工作期間不能作為等級(jí)柜員聘用。

第六條 柜員上崗實(shí)行準(zhǔn)入資格考試。

第七條 等級(jí)柜員考聘的基本條件：遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)損害農(nóng)業(yè)銀行利益和形象的言行舉止。

第八條 參加評(píng)定柜員全部實(shí)行等級(jí)管理，按技能標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置由低到高

1的四個(gè)級(jí)別：初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)、特級(jí)。

第九條 計(jì)分方法、計(jì)分規(guī)則。

計(jì)分方法：等級(jí)柜員采用千分制計(jì)分，加權(quán)分值來(lái)計(jì)算總分?？己藘?nèi)容為：ABIS集中版業(yè)務(wù)操作，占總分值的50％；點(diǎn)鈔業(yè)務(wù)技能，占總分值的15％；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)書(shū)面考試，占總分值的35％。ABIS技能：30分鐘。單指單張點(diǎn)鈔技能：限時(shí)不限量，時(shí)間為10分鐘。業(yè)務(wù)知識(shí)考試：40分鐘。除高級(jí)、特級(jí)柜員具體項(xiàng)目設(shè)定結(jié)構(gòu)分外，初級(jí)、中級(jí)柜員總分達(dá)標(biāo)即為合格。

計(jì)分規(guī)則：ABIS，按總分800分折算，柜員考試得分為：ABIS考試得分／800×1000×50％；單指單張點(diǎn)鈔，按30把折算，柜員考試得分為：點(diǎn)鈔正確把數(shù)／30×1000×15％；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)，按100分折算，業(yè)務(wù)知識(shí)考試得分為：考試得分／100×1000×35％。

第十條 各級(jí)別得分標(biāo)準(zhǔn)如下：

１、初級(jí)柜員。總得分350分（含350分）。

２、中級(jí)柜員?？偟梅?50分（含450分）。

３、高級(jí)柜員?？偟梅?50分（含750分），其中，ABIS折算前得分在550分（含550分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在15把（含15把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在80分（含80分）以上。

４、特級(jí)柜員?？偟梅?50分（含850分），其中，ABIS折算前得分在600分（含600分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在18把（含18把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在90分（含90分）以上。（得分標(biāo)準(zhǔn)具體內(nèi)容詳見(jiàn)附件１）。

第十一條 上述各等級(jí)技能考試內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)原則上保持不變，省分行將根據(jù)執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時(shí)組織研究修訂標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，擇期調(diào)整。

第三章 等級(jí)柜員考試與聘用

第十二條 等級(jí)柜員分為考試和聘用兩個(gè)環(huán)節(jié)。

第十三條 考試。

等級(jí)柜員技能項(xiàng)目考試每?jī)赡昱e行一次，等級(jí)柜員資格有效期為兩年，到期后重新參加技能資格考試。初級(jí)柜員、中級(jí)柜員資格由二級(jí)分行考試認(rèn)定，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員資格由省分行考試認(rèn)定。對(duì)通過(guò)等級(jí)柜員考試的員工，二級(jí)分行應(yīng)建立柜員人才儲(chǔ)備庫(kù)，每年根據(jù)晉級(jí)和淘汰情況調(diào)整儲(chǔ)備庫(kù)。

各二級(jí)分行成立“等級(jí)柜員考試委員會(huì)”，建立健全身份資格審查、考試監(jiān)督及成績(jī)統(tǒng)計(jì)等制度和程序，確?？荚嚬ぷ鞴_(kāi)、公正、公平。“等級(jí)柜員考試委員會(huì)”由財(cái)會(huì)、人事、工會(huì)、個(gè)人、團(tuán)委、監(jiān)察、科技等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，辦公室設(shè)在財(cái)會(huì)部門(mén)?！暗燃?jí)柜員考試委員會(huì)”主任由行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)擔(dān)任。二級(jí)分行“等級(jí)柜員考試委員會(huì)”負(fù)責(zé)組織等級(jí)柜員考試，初級(jí)柜員、中級(jí)柜員資格認(rèn)定，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員資格初步認(rèn)定及申報(bào)確認(rèn)等工作。

二級(jí)分行組織全轄柜員集中考試，成績(jī)達(dá)到初級(jí)柜員、中級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)的直接認(rèn)定為相應(yīng)等級(jí)柜員資格，成績(jī)達(dá)到高級(jí)柜員、特級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)省分行。省分行根據(jù)上報(bào)名單組織特、高級(jí)柜員復(fù)試，復(fù)試成績(jī)達(dá)到特高級(jí)標(biāo)準(zhǔn)由省分行認(rèn)定為高級(jí)柜員或特級(jí)柜員資格，復(fù)試成績(jī)未達(dá)標(biāo)的由二級(jí)分行補(bǔ)認(rèn)定為中級(jí)柜員資格。

第十四條 聘用。

等級(jí)柜員的評(píng)定與聘用實(shí)行分離。對(duì)于考試達(dá)標(biāo)為相應(yīng)的等級(jí)柜員，由縣支行根據(jù)工作需要聘用，并報(bào)二級(jí)分行備案。各二級(jí)分行應(yīng)在每年的10月31日前完成初級(jí)柜員、中級(jí)柜員考試工作，并將考試結(jié)果報(bào)省分行。省分行于11月份完成高級(jí)柜員、特級(jí)柜員的考試。二級(jí)分行需于每年1

2月份將所轄聘用的等級(jí)柜員以正式文件匯總上報(bào)省分行。

第十五條 為鼓勵(lì)先進(jìn)，推動(dòng)技術(shù)比賽工作的開(kāi)展，對(duì)在全省等級(jí)柜員考試和其前的兩個(gè)內(nèi)、獲得總分行名次的柜員，由省分行“等級(jí)柜員評(píng)定考核委員會(huì)”直接認(rèn)定為特、高級(jí)柜員。具體認(rèn)定方法是：在總行技術(shù)比賽中，ABIS或點(diǎn)鈔項(xiàng)目獲得前八名，全能項(xiàng)目獲得前十六名；在省分行技術(shù)比賽中，全能項(xiàng)目獲得第一名，直接認(rèn)定為特級(jí)柜員。在省分行技術(shù)比賽中，ABIS或點(diǎn)鈔項(xiàng)目比賽中取得第一名，全能項(xiàng)目比賽中取得第二、第三名的，直接認(rèn)定為高級(jí)柜員。

第四章 等級(jí)柜員等級(jí)津貼

第十六條 等級(jí)柜員等級(jí)津貼基本標(biāo)準(zhǔn)，每月分別為：特級(jí)柜員300元，高級(jí)柜員200元，中級(jí)柜員100元，初級(jí)柜員50元，實(shí)際津貼標(biāo)準(zhǔn)每年初由省分行根據(jù)全省柜員工資計(jì)劃配置情況在不低于上述標(biāo)準(zhǔn)的情況下兩年一定。等級(jí)柜員津貼的發(fā)放每年年初根據(jù)二級(jí)分行上報(bào)的等級(jí)柜員數(shù)量，由省分行單獨(dú)配置工資計(jì)劃逐級(jí)下達(dá)。各級(jí)行必須將等級(jí)津貼按月發(fā)放到柜員個(gè)人，各單位不得挪用。為便于考核和計(jì)算，凡年初確定享受津貼，年內(nèi)離崗或不在崗的，當(dāng)年仍然享受，次年不得享受；凡年初確定不享受津貼，年內(nèi)上崗的，當(dāng)年不享受，次年享受。

第五章 獎(jiǎng)懲

第十七條 各級(jí)行要進(jìn)一步加強(qiáng)柜員調(diào)度管理，對(duì)高級(jí)以上的柜員，可在轄內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配使用，建立合理的人力資源配置機(jī)制。

第十八條 等級(jí)柜員證書(shū)、銘牌的管理。等級(jí)柜員的證書(shū)和銘牌由省分行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放。柜員等級(jí)不變時(shí)，證書(shū)和銘牌長(zhǎng)期有效；發(fā)生變化時(shí)，收回原證書(shū)和銘牌，發(fā)放新的證書(shū)和銘牌。等級(jí)柜員必須持牌上崗。

第十九條 在個(gè)人評(píng)先、晉級(jí)等活動(dòng)中，同等條件下，高等級(jí)柜員優(yōu)

4于低等級(jí)柜員。

第二十條 對(duì)無(wú)特殊原因連續(xù)兩次未達(dá)初級(jí)柜員標(biāo)準(zhǔn)的員工，一律不得參加各類(lèi)評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得獎(jiǎng)勵(lì)晉級(jí)或晉升職務(wù)；對(duì)連續(xù)三次保持高級(jí)以上的柜員應(yīng)酌情予以獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十一條 各行不得虛列等級(jí)柜員數(shù)量，套取津貼工資。凡虛列等級(jí)柜員數(shù)量的，一經(jīng)查實(shí)，省分行將予以嚴(yán)肅處理，同時(shí)相應(yīng)扣減計(jì)劃。對(duì)于考核計(jì)分管理。省分行將對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行和網(wǎng)點(diǎn)考核工作隨機(jī)進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對(duì)故意虛增、虛報(bào)業(yè)務(wù)量和積分的柜員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)同等比例扣減績(jī)效考核積分工資，已經(jīng)發(fā)放的要全額追回，同時(shí)按發(fā)放金額給予一倍的罰款，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

第二十二條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一者，視其行為對(duì)農(nóng)行造成的經(jīng)濟(jì)損失或損害農(nóng)行形象的程度，由所在行提出意見(jiàn)，初級(jí)柜員、中級(jí)柜員報(bào)二級(jí)分行，高級(jí)柜員、特級(jí)柜員報(bào)省分行審定后，作出相應(yīng)的取消或降級(jí)處理：在營(yíng)業(yè)期間與客戶(hù)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)；發(fā)生柜面服務(wù)投訴，經(jīng)查實(shí)，個(gè)人應(yīng)負(fù)主要責(zé)任的；因違規(guī)操作、未按規(guī)定程序操作或工作失誤，造成重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)或發(fā)生業(yè)務(wù)事故；因其它原因，受到本行經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分或其它處分的；對(duì)于因違規(guī)違紀(jì)受到經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分或其它處分、黨員受到黨內(nèi)紀(jì)律處分，尚在處分期內(nèi)的員工，不得享受等級(jí)柜員津貼。

第六章 附則

第二十三條 本辦法由省分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十四條 各二級(jí)分行可據(jù)此辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)省分行備案執(zhí)行。

第二十五條 本辦法自文到之日起施行。

附件：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員業(yè)務(wù)技術(shù)暫行標(biāo)準(zhǔn)》

附件：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行安徽省分行等級(jí)柜員業(yè)務(wù)技能暫行標(biāo)準(zhǔn)

備注：

1、三項(xiàng)得分之和出現(xiàn)小數(shù)點(diǎn)時(shí)取整，即向前進(jìn)一分。

2、點(diǎn)鈔按正確把數(shù)計(jì)算，點(diǎn)錯(cuò)不倒扣分。

3、高級(jí)柜員考試總分在750分以上，其中，ABIS折算前得分在550分（含550分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在15把（含15把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在80分（含80分）以上;特級(jí)柜員考試總分在850分以上，其中，ABIS折算前得分在600分（含600分）以上，點(diǎn)鈔折算前正確把數(shù)在18把（含18把）以上，業(yè)務(wù)知識(shí)考試折算前得分在90分（含90分）以上。

4、點(diǎn)鈔正確把數(shù)超過(guò)30把，按30把計(jì)算折算后得分；ABIS考試折算前得分超過(guò)800分，按800分計(jì)算折算后得分。

第三篇：商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理考核管理辦法

商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理考核管理辦法

第一章

總

則

第一條

為推進(jìn)我行管理和服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步樹(shù)立以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)理念，改善金融服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)要求，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，根據(jù)本行人事管理制度和實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條

為建立適應(yīng)市場(chǎng)、貼近客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)體制，我行原各支行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員統(tǒng)一更名為客戶(hù)經(jīng)理。本辦法所稱(chēng)客戶(hù)經(jīng)理是指我行深入市場(chǎng)、服務(wù)客戶(hù)、組織資金、拓展業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)貸款、開(kāi)發(fā)推廣金融產(chǎn)品和對(duì)外宣傳的外勤服務(wù)人員（含各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理）。

第三條

本行客戶(hù)經(jīng)理分為高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理、初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理三級(jí)?？蛻?hù)經(jīng)理與本行簽訂勞動(dòng)合同，為本行在冊(cè)員工。

第四條

業(yè)務(wù)代辦員是我行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍的一個(gè)組成部分，協(xié)助代辦規(guī)定的銀行業(yè)務(wù)，與本行只存在勞務(wù)關(guān)系，不存在勞動(dòng)關(guān)系。

第二章 客戶(hù)經(jīng)理 基本條件、主要職責(zé)及工作制度

第五條

客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備以下基本條件：

具有良好的思想品德和職業(yè)道；熟悉銀行資產(chǎn)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)等主要金融業(yè)務(wù)；有一定的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語(yǔ)言表達(dá)能力。有較強(qiáng)的市場(chǎng)觀(guān)念、服務(wù)意識(shí)和開(kāi)拓創(chuàng)新精神。熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管理、法律法規(guī)等相關(guān)知識(shí)和金融產(chǎn)品知識(shí)。

第六條

客戶(hù)經(jīng)理主要職責(zé)與任務(wù)：

開(kāi)發(fā)客戶(hù)；營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品或服務(wù)；維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，開(kāi)發(fā)客戶(hù)潛在需求；收集市場(chǎng)信息，為開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品提供預(yù)測(cè)資料；對(duì)客戶(hù)信息資料進(jìn)行科學(xué)的分析和管理；宣傳與樹(shù)立銀行形象。

第八條

客戶(hù)經(jīng)理行為規(guī)范：

忠誠(chéng)本行事業(yè)，維護(hù)本行信譽(yù)，為本行及客戶(hù)保密；遵規(guī)守紀(jì)，按章辦事，嚴(yán)守紀(jì)律，不越權(quán)違規(guī)辦事；加強(qiáng)修養(yǎng)，注意形象，文明禮貌，城實(shí)守信；執(zhí)行員工行為規(guī)范，提高服務(wù)工作質(zhì)量有關(guān)規(guī)定。

第三章

客戶(hù)經(jīng)理的聘用、考核及日常管理

第九條

客戶(hù)經(jīng)理選拔聘用主要從現(xiàn)有的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員中產(chǎn)生。全行員工均可采取自愿報(bào)名、參加考試考核，取得客戶(hù)經(jīng)理任職資格。任職資格可采取兩種途徑確定：

1、由市行統(tǒng)一組織面試和筆試，根據(jù)面試和筆試結(jié)果，確定客戶(hù)經(jīng)理任職資格和等級(jí)；

2、對(duì)考試考核不及格，但個(gè)人2003年累計(jì)日均存款在300萬(wàn)元以上的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員，可暫定為初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理任職資格。一年后必

須達(dá)到綜合考試考核合格，否則，降為業(yè)務(wù)代辦員；

第十條

所有客戶(hù)經(jīng)理（含支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理）都必須參加任職資格考試考核，取得及格以上成績(jī)即可取得任職資格。根據(jù)綜合考試考核成績(jī)，按照從高分到低分（或名次）確定高、中、初三級(jí)客戶(hù)經(jīng)理。

第十一條

未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)員，一律解除勞動(dòng)合同，計(jì)算經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金，如本人自愿，本行同意，可聘用為業(yè)務(wù)代辦員，其管理和考核按本辦法第四章執(zhí)行，經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金待離開(kāi)本行時(shí)一次付給。

第十二條

客戶(hù)經(jīng)理分管客戶(hù)規(guī)模：

1、高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理：可負(fù)責(zé)存款800萬(wàn)元以上或貸款1000萬(wàn)元以上的客戶(hù)；

2、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理：可負(fù)責(zé)存款500萬(wàn)元—800萬(wàn)元或貸款300-1000萬(wàn)元以?xún)?nèi)的客戶(hù)；

3、初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理：可負(fù)責(zé)存款300萬(wàn)元以下或貸款300萬(wàn)元以下的客戶(hù)。

第十三條

各支行行長(zhǎng)和客戶(hù)經(jīng)理主要考核指標(biāo)：

考核對(duì)象 業(yè)務(wù)指標(biāo) 管理指標(biāo) 扣分標(biāo)準(zhǔn) 各支行行長(zhǎng) 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理

1、本單位全年新增存款日均達(dá)到30%以上（40分）；

2、貸款不良率為0（30分）；

3、貸款收息率達(dá)到99.5%以上（20分）；

4、中間收入增加20%以上（10分）。出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件、安全責(zé)任事故造成經(jīng)濟(jì)損失或被有關(guān)單位罰款，按直接經(jīng)濟(jì)損失或罰款金額的全部或部分扣減收入。

1、全年新增存款日均每增加或減少1%則增加或減少2分，最高加20分，最低減40分。

2、收貸收息率達(dá)到99.5%以上，每增加或減少0.1%則增加或減少2分，最高加10分，最低減20分。

3、中間收入每增加或減少2%則增加或減少1分，最高加5分，最低減10分。

4、不良率1%以下減10分，1%—5%減20分，5%以上該項(xiàng)不得分。

高、中、初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理

1、高、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理全年新增存款日均達(dá)到30%以上；初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理全年新增存款日均達(dá)100萬(wàn)元以上（40分）；

2、不良率為0（30分）；

3、收貸收息率99.5%以上(20分)；

4、高、中、初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理新開(kāi)對(duì)公基本帳戶(hù)分別為10個(gè)、7個(gè)、5個(gè)（10分）。

第十四條

各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理及客戶(hù)經(jīng)理的考核淘汰。

（一）各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理每年進(jìn)行一次綜合考核評(píng)定，有下列情況之一的則予以降級(jí)聘用或解聘。

1、全年綜合考核得分90分以下、貸款不良率超過(guò)10%或存款、收貸收息率等重要單項(xiàng)指標(biāo)完成90%以下，降級(jí)聘用，連續(xù)2年者解除勞動(dòng)合同。

2、出現(xiàn)重大的安全、責(zé)任事故，造成金融風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的。萬(wàn)元以上的，解除勞動(dòng)合同。

（二）高、中、初客戶(hù)經(jīng)理所考核的存款連續(xù)三個(gè)月內(nèi)低于基數(shù)存款90%；貸款收息率低于99%或綜合考核85分以下的則予以降級(jí)；綜合考核70分以下，解除勞動(dòng)合同。

（三）各級(jí)客戶(hù)經(jīng)理出現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，違反員工行為規(guī)范扣分15分（含）以上，一律解除勞動(dòng)合同。

支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的考核及淘汰由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和黨群人事部具體組織實(shí)施，稽核監(jiān)控辦負(fù)責(zé)審核。

第十五條

客戶(hù)經(jīng)理（包括其他員工）主動(dòng)與本行解除勞動(dòng)合同，未經(jīng)本行批準(zhǔn)無(wú)故不上班的，按職工自動(dòng)離職處理；違反勞動(dòng)紀(jì)律的按《職工獎(jiǎng)懲條例》執(zhí)行。上述情況本行一律不給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。

第十六條

本行解聘客戶(hù)經(jīng)理或客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)解聘，需在7天前書(shū)面通知對(duì)方，并在隨后7天內(nèi)辦理完工作移交手續(xù)。移交的內(nèi)容包括：所發(fā)證件、單據(jù)、憑證、本行相關(guān)物品。如有遺失應(yīng)予賠償。

第十七條

被解聘的客戶(hù)經(jīng)理因違規(guī)違紀(jì)、玩忽職守、失職瀆職給本行造成財(cái)產(chǎn)及經(jīng)濟(jì)損失的，視情節(jié)輕重和責(zé)任大小由本人及擔(dān)保人承擔(dān)部分或全部法律責(zé)任。

第十八條

有關(guān)部室職能：

1、各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理履行客戶(hù)經(jīng)理的日常管理職能，負(fù)責(zé)落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理工作制度、計(jì)劃細(xì)分客戶(hù)及市場(chǎng)、檢查指導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)操作規(guī)范和貸款審查等工作。

2、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部是客戶(hù)經(jīng)理的職能管理部室，負(fù)責(zé)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及指導(dǎo)、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定及等級(jí)審核、貸款復(fù)查及報(bào)批等工作。

3、各網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)室履行服務(wù)職能，負(fù)責(zé)全行客戶(hù)經(jīng)理的存、貸、收息等業(yè)務(wù)，如拒辦、拖延客戶(hù)經(jīng)理的正常業(yè)務(wù)，客戶(hù)經(jīng)理投訴視為客戶(hù)投訴，其處罰按《嚴(yán)格執(zhí)行員工行為規(guī)范，提高服務(wù)工作質(zhì)量扣罰細(xì)則》規(guī)定，對(duì)責(zé)任人和單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行處罰。

4、黨群人事部履行人事管理職能，負(fù)責(zé)客戶(hù)經(jīng)理的聘用、調(diào)動(dòng)交流和解聘等工作；

5、稽核監(jiān)控辦公室履行監(jiān)督和考核職能，負(fù)責(zé)客戶(hù)經(jīng)理的內(nèi)控制度檢查、落實(shí)和收入考核分配等工作；

6、市行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)資金結(jié)算，網(wǎng)點(diǎn)（個(gè)人）費(fèi)用核算、票據(jù)業(yè)務(wù)、資金調(diào)度等業(yè)務(wù)，為網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)，為客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)。

7、辦公室負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)商行自助銀行、出庫(kù)上介、重證出入庫(kù)等保衛(wèi)監(jiān)視服務(wù)工作。

第四章

業(yè)務(wù)代辦員的聘用與管理

第十九條

為加強(qiáng)我行營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)，本行將面向社會(huì)招聘部分業(yè)務(wù)代辦員，業(yè)務(wù)代辦員招聘錄用程序：

（一）業(yè)務(wù)代辦員聘用前由兩名擔(dān)保人（本行員工或國(guó)家公職人員）出具擔(dān)保書(shū)和本人填寫(xiě)《聘用人員登記表》后，由市行黨群人事部統(tǒng)一辦理聘用手續(xù)，簽訂聘用協(xié)議。

（二）業(yè)務(wù)代辦員不作為本行在冊(cè)員工，不調(diào)入個(gè)人檔案，不接轉(zhuǎn)勞動(dòng)關(guān)系。

第二十條

業(yè)務(wù)代辦員主要負(fù)責(zé)我行存款業(yè)務(wù)，不承辦貸款業(yè)務(wù)，實(shí)行松散管理模式，每月根據(jù)個(gè)人卡號(hào)、存款業(yè)績(jī)等領(lǐng)取報(bào)酬。

第二十一條

業(yè)務(wù)代辦員由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)日常管理和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定工作，其個(gè)人收入按全行統(tǒng)一含量標(biāo)準(zhǔn)由稽核監(jiān)控辦按月考核計(jì)發(fā)。業(yè)務(wù)代辦員經(jīng)考核有下列業(yè)績(jī)者，可以晉升為客戶(hù)經(jīng)理。

1、聘用后半年內(nèi)日均存款不低于800萬(wàn)元；

2、一年內(nèi)日均存款在600萬(wàn)元以上；

3、有其它顯著業(yè)績(jī)和重大立功表現(xiàn)的；

業(yè)務(wù)代辦員晉升客戶(hù)經(jīng)理后，按初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理平均存款數(shù)確定基數(shù)存款，超過(guò)部分為增量，并按存量與增量含量標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算其收入。

第二十二條

業(yè)務(wù)代辦員不享受本行所有社會(huì)保險(xiǎn)及福利待遇，當(dāng)業(yè)務(wù)代辦員晉升為客戶(hù)經(jīng)理，可與本行簽訂勞動(dòng)合同，享受本行所有社會(huì)保險(xiǎn)及福利待遇。如達(dá)不到工作業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)被本行解除勞動(dòng)

合同時(shí)，以晉升客戶(hù)經(jīng)理至解除勞動(dòng)合同期間的時(shí)間計(jì)算工齡和經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金，不計(jì)以前工齡。

第二十三條

業(yè)務(wù)代辦員的工作職責(zé)、個(gè)人收入等按《聘用協(xié)議》執(zhí)行，其解聘時(shí)僅按實(shí)際工作業(yè)績(jī)付酬，不另支付任何費(fèi)用，亦不發(fā)任何證明，并由黨群人事部負(fù)責(zé)聘用和解聘工作。

第二十四條

本行其他降級(jí)或淘汰人員，本人自愿和本行同意，也可以聘用為業(yè)務(wù)代辦員。

第五章

客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)防范及控制

第二十五條

為防范化解金融信貸風(fēng)險(xiǎn)，建立與之相適應(yīng)的客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防范制度。

1、實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理首貸負(fù)責(zé)制和終身責(zé)任制。即每筆貸款的發(fā)放和清收?qǐng)?jiān)持“誰(shuí)主貸、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理制貸款收息率要達(dá)到99.5%，當(dāng)年新發(fā)放貸款的收息率要達(dá)到100%，在規(guī)定期限內(nèi)對(duì)收貸收息率達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的要下崗清收，造成損失的要追究責(zé)任，違規(guī)違紀(jì)的要依法依規(guī)進(jìn)行處理。

2、建立客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)金制度，對(duì)高、中級(jí)、初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理按月收入的20%比例扣除風(fēng)險(xiǎn)金建立個(gè)人帳戶(hù)，高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理為2萬(wàn)元，中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理為1萬(wàn)元，初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理為5000 元保證金帳戶(hù)所有權(quán)歸屬各個(gè)客戶(hù)經(jīng)理所有，客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗、離崗半年后，經(jīng)查實(shí)，無(wú)違規(guī)違紀(jì)，未造成損失的則全部退還給本人，否則，將全額賠償，余款退還。

3、實(shí)行貸款授權(quán)管理。對(duì)高級(jí)、中級(jí)和初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理分別授權(quán)500萬(wàn)元、300萬(wàn)元和100萬(wàn)元以下的貸款業(yè)務(wù)授信額度，對(duì)500萬(wàn)元以上的貸款授權(quán)支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，并實(shí)行支行行和主辦客戶(hù)經(jīng)理共同終身負(fù)責(zé)制。

4、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、稽核監(jiān)控辦、各支行行長(zhǎng)要經(jīng)常對(duì)客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)辦的具體業(yè)務(wù)、操作行為、工作業(yè)績(jī)進(jìn)行檢查指導(dǎo)和督促，堵塞漏洞，防范于未然，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)提出預(yù)警通報(bào)。

第六章

客戶(hù)經(jīng)理收入考核及福利待遇

第二十六條

客戶(hù)經(jīng)理工資收入實(shí)行按績(jī)?nèi)〕?、多勞多得、少勞少得、不勞不得的含量收入分配原則。工資收入市場(chǎng)化?？蛻?hù)經(jīng)理無(wú)基本工資、固定工資和等級(jí)工資?？蛻?hù)經(jīng)理績(jī)效收入根據(jù)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、性質(zhì)、勞動(dòng)貢獻(xiàn)、勞動(dòng)量等實(shí)行區(qū)別管理，區(qū)別含量，其收入依據(jù)《黃石市商業(yè)銀行收入考核辦法》執(zhí)行。

第二十七條

客戶(hù)經(jīng)理享受本行有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)及福利待遇；聘用的業(yè)務(wù)代辦員晉升為客戶(hù)經(jīng)理，可享受本行有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)和福利待遇。

第二十八條

客戶(hù)經(jīng)理收入考核由市行統(tǒng)一計(jì)發(fā)含量收入、采取按月考核兌現(xiàn)。具體考核程序是：由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部依據(jù)客戶(hù)經(jīng)理考核管理程序進(jìn)行考核，每月3日前將個(gè)人業(yè)績(jī)自動(dòng)生成的工資收入數(shù)

據(jù)打印，交稽核監(jiān)控辦審核報(bào)行長(zhǎng)審批后，由黨群人事部下拔工資單交計(jì)劃財(cái)務(wù)部，計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)審核、審批及下拔結(jié)果，將收入計(jì)入客戶(hù)經(jīng)理的工資卡。

第七章

客戶(hù)經(jīng)理的獎(jiǎng)懲

第二十九條

客戶(hù)經(jīng)理有下列情形之一，給予物質(zhì)或精神獎(jiǎng)勵(lì)： 開(kāi)拓重大黃金客戶(hù)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源的；清收大額不良資產(chǎn)和欠息的；提出合理化建議，取得顯著社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益的；有其它顯著成績(jī)和突出貢獻(xiàn)的。

第三十條

客戶(hù)經(jīng)理有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重分別給予解除、終止勞動(dòng)合同、降級(jí)或解聘處理，造成損失的追究當(dāng)事人相關(guān)責(zé)任；觸犯刑律的，將移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。

違反金融業(yè)務(wù)操作規(guī)程、擅自簡(jiǎn)化審查和工作程序或?yàn)E用職權(quán)，越權(quán)審批，循私辦事的；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)采取安全措施，不向上級(jí)報(bào)告的；采取非法手段，進(jìn)行詐騙金融機(jī)構(gòu)資金活動(dòng)的；內(nèi)外勾結(jié)、騙取商行信貸資金的；參加非法組織或團(tuán)體，參加賭博或吸食、注射毒品等行為的；盜竊公私財(cái)物或工作失職，給本行造成財(cái)產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)損失的；泄露本行及客戶(hù)商業(yè)秘密的；其它違反法律法規(guī)和本行規(guī)章制度行為的。

第八章 客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)經(jīng)教育

第三十一條

客戶(hù)經(jīng)理必須按時(shí)、按規(guī)定參加本行有關(guān)會(huì)議、培訓(xùn)教育和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。培訓(xùn)主要形式：開(kāi)辦培訓(xùn)班、自學(xué)、業(yè)務(wù)講座、工作經(jīng)驗(yàn)交流、案例分析、外出參觀(guān)學(xué)習(xí)等。

第三十二條

客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)主要內(nèi)容：

銀行客戶(hù)經(jīng)理制；經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)；銀行制度政策；業(yè)務(wù)操作知識(shí)和財(cái)務(wù)管理知識(shí)；金融產(chǎn)品知識(shí)、服務(wù)知識(shí)和有關(guān)行業(yè)知識(shí)、企業(yè)知識(shí)；市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)、公共關(guān)系學(xué)；個(gè)人修養(yǎng)；市場(chǎng)信息收集技術(shù)；電腦操作與網(wǎng)絡(luò)知識(shí)等。

第九章

客戶(hù)經(jīng)理工作制度

1、訪(fǎng)客報(bào)告制度?？蛻?hù)經(jīng)理每天走訪(fǎng)1-2戶(hù)新老客戶(hù)，并將訪(fǎng)問(wèn)、拜訪(fǎng)情況進(jìn)行記錄；每周對(duì)新老客戶(hù)的公關(guān)情況進(jìn)行一次小結(jié)，每月對(duì)個(gè)人工作作一次總結(jié)陳述；

2、工作例會(huì)制度。各支行要堅(jiān)持早會(huì)（主要內(nèi)容為人員考勤、業(yè)績(jī)通報(bào)、工作安排等）和夕會(huì)（匯報(bào)走訪(fǎng)客戶(hù)效果、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、專(zhuān)題研究、經(jīng)驗(yàn)交流、信息發(fā)布等）制度，每月組織一次客戶(hù)經(jīng)理工作會(huì)議，總結(jié)通報(bào)工作情況，交流工作經(jīng)驗(yàn)，傳遞市場(chǎng)信息，研究確定工作重點(diǎn)及措施，并形成書(shū)面材料報(bào)市行分管領(lǐng)導(dǎo)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部；

3、客戶(hù)貸款推薦制度。接到所管轄的客戶(hù)提出貸款申請(qǐng)后，進(jìn)行貸款調(diào)查并及時(shí)報(bào)告；

4、信息上報(bào)和反饋制度。隨時(shí)將收集的各種有價(jià)值的信息情報(bào)反饋到支行領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門(mén)；

5、客戶(hù)檔案制度。對(duì)管轄的客戶(hù)建立客戶(hù)檔案。其主要內(nèi)容包括：客戶(hù)基本情況（單位基本情況、單位主要領(lǐng)導(dǎo)人基本情況、客戶(hù)資信情況、客戶(hù)重大事件等）、客戶(hù)與本行業(yè)務(wù)往來(lái)情況、客戶(hù)與他行合作等情況。

第十章

附

則

第三十三條

本辦法由黨群人事部負(fù)責(zé)解釋和修訂。凡原規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十四條

本辦法自下文之日起開(kāi)始執(zhí)行。

第四篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠州分行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠州分行

2012-04-02

來(lái)源：

作者： qixin

·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠州分行 點(diǎn)擊登陸網(wǎng)上銀行

·惠州市環(huán)城西一路20號(hào)

·辦公室 2249201

·傳真 2224234

·經(jīng)營(yíng)核算部 2249213

·公司業(yè)務(wù)部 2249155

·信貸管理部 2249216

·個(gè)人銀行部 2662691

·電話(huà)銀行 95599

·科技部 2249230

·國(guó)際業(yè)務(wù)部 2249280

·分行營(yíng)業(yè)部 2249250

·分行營(yíng)業(yè)大廳 2249261

·江南分理處 2200807

·菱湖分理處 2229767

·西枝江辦事處 2500967

·鵝嶺南支行 2267005

·南壇支行 2229153

·南壇東辦事處 2201624

·南湖支行 2101406

·中山東辦事處 2229944

·僑興支行 2261464

·水門(mén)路支行 2222034

·長(zhǎng)壽路支行 2233272

·下角東路分理處 2230772

·豐湖支行 2125157

·銀湖分理處 2227674

·橋東分理處 2233705

·螺仔湖儲(chǔ)蓄所 2504017

·東湖分理處 2251720

·麥地支行 2396197

·上排分理處 2263050

·河南岸分理處 2505755

·惠環(huán)支行 2602828

·小金口支行 2290312

·小金口分理處 2290132

·大湖溪支行 2301214

·三棟分理處 2596823

·三新分理處 2803355

·汝湖分理處 2790040

·惠陽(yáng)區(qū)支行 3370370

·惠東縣支行 8801899

·博羅縣支行 6208313

·龍門(mén)縣支行 7780933----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠陽(yáng)支行

·惠陽(yáng)區(qū)淡水鎮(zhèn)中山東路18號(hào)

·行長(zhǎng)室 3366368

·副行長(zhǎng)室 3363302

·行政管理部 3370370

·值班室 3383500

· 3370306

·營(yíng)業(yè)部 3363371----------------------------·淡水營(yíng)業(yè)所

· 南門(mén)大街46號(hào)

· 3352756----------------------------

·下魚(yú)街辦事處

· 淡水鎮(zhèn)橫頭街23號(hào)

· 3352669----------------------------·圍珠田營(yíng)業(yè)所

· 白云五路125號(hào)

· 3353426----------------------------·秋長(zhǎng)支行

· 鵬嶺路農(nóng)業(yè)銀行

· 3559007----------------------------·新圩支行

· 新建一街12號(hào)

· 3333257----------------------------·鎮(zhèn)隆支行

· 中心街農(nóng)業(yè)銀行

· 3955068----------------------------·良井營(yíng)業(yè)所

· 良井鎮(zhèn)永平公路邊

· 3656593----------------------------·瀝林營(yíng)業(yè)所

· 新鎮(zhèn)農(nóng)行路南14號(hào)

· 3857412----------------------------·永湖支行

· 永湖鎮(zhèn)永新街63號(hào)

· 3714200

----------------------------·僑場(chǎng)營(yíng)業(yè)所

· 曙光西路10號(hào)

· 3790021----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行博羅縣支行

·羅陽(yáng)鎮(zhèn)羅陽(yáng)路96號(hào)

·客戶(hù)業(yè)務(wù)部 6208322

·國(guó)際業(yè)務(wù)部 6208307

·行政管理部 6208313

·業(yè)務(wù)管理部 6208335

·支行營(yíng)業(yè)部 6208305----------------------------·羅陽(yáng)支行

· 羅陽(yáng)鎮(zhèn)北門(mén)路2號(hào)

· 6626283----------------------------·新城分理處

· 羅陽(yáng)鎮(zhèn)北門(mén)路

· 6626934----------------------------·商業(yè)街分理處

· 羅陽(yáng)鎮(zhèn)

· 6631735----------------------------·義和營(yíng)業(yè)所

· 義和鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)銀行

· 6310014----------------------------·長(zhǎng)寧營(yíng)業(yè)所

· 長(zhǎng)寧鎮(zhèn)羅浮路

· 6661600

----------------------------·石灣第一儲(chǔ)蓄所

· 石灣鎮(zhèn)大道中農(nóng)行營(yíng)業(yè)所

· 6612235----------------------------·龍華營(yíng)業(yè)所

· 龍華鎮(zhèn)廣汕公路邊

· 6898396----------------------------·龍溪營(yíng)業(yè)所

· 龍溪鎮(zhèn)車(chē)站

· 6677066----------------------------·園洲支行

· 園洲鎮(zhèn)下南管理區(qū)

· 6680086----------------------------·楊村營(yíng)業(yè)所

· 楊村鎮(zhèn)電信局旁

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· 新圩中路101號(hào)

· 6330004----------------------------·泰美營(yíng)業(yè)所

· 泰美鎮(zhèn)工農(nóng)街

· 6605103----------------------------·湖鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所

· 湖鎮(zhèn)長(zhǎng)旺路155號(hào)

· 6657178----------------------------·福田營(yíng)業(yè)所

· 福田鎮(zhèn)福政路1號(hào)

· 6864868----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行惠陽(yáng)區(qū)支行

·惠陽(yáng)區(qū)淡水大華一路70號(hào)

·行長(zhǎng)室 3373791

·副行長(zhǎng)室 3373962

·行長(zhǎng)助理室 3373341

·辦公室 3373920

·計(jì)劃信貸部 3373753

·計(jì)劃信息部 3373660

·會(huì)計(jì)出納部 3373647

·保衛(wèi)股 3373942

·營(yíng)業(yè)部 3373756----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展行博羅支行

·羅陽(yáng)鎮(zhèn)羅陽(yáng)路96號(hào)

·行長(zhǎng)室 6639418

·副行長(zhǎng)室 6637805

·辦公室 6638105

·電腦室 6638835

·信貸部 6639099

· 6639095

· 6637905----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行惠東縣支行

·惠東縣平山鎮(zhèn)利埔路27號(hào)

· 8822624

·行長(zhǎng)室 8870678

· 惠東縣建設(shè)路3號(hào)

· 8801891----------------------------·大嶺營(yíng)業(yè)所

· 大嶺前進(jìn)街

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· 8760445----------------------------·稔山營(yíng)業(yè)所

· 惠東縣稔山鎮(zhèn)

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· 惠東縣鹽洲鎮(zhèn)新南街

· 8388315----------------------------·吉隆營(yíng)業(yè)所

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· 8602854----------------------------·平海營(yíng)業(yè)所

·平海龍井新村大街56號(hào)

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· 黃埠大坑農(nóng)行新辦公樓

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· 梁化鎮(zhèn)大街

· 8965252----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行龍門(mén)縣支行

·西林路29號(hào)

·行長(zhǎng)室 7789855

·副行長(zhǎng)室 7788680

·副行長(zhǎng)室 7788619

·行政管理部(1)7788629

·行政管理部(2)7780933

·行政管理部(3)7790400

·客戶(hù)服務(wù)部(1)7788609

·客戶(hù)服務(wù)部(2)

· 7792337

·風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部(1)

· 7788636

·業(yè)務(wù)管理部 7788616

·業(yè)務(wù)管理部(卡部)

· 7788630

·經(jīng)警 7788606

·營(yíng)業(yè)部(1)7780691

·營(yíng)業(yè)部(2)7788661

·國(guó)際業(yè)務(wù)部(1)7796550

·國(guó)際業(yè)務(wù)部(2)7796551

·白沙分理處 7780737

·新興分理處 7781802----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行平陵儲(chǔ)蓄所

·龍門(mén)縣平陵鎮(zhèn)農(nóng)行

·營(yíng)業(yè)所 7300445----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行永漢儲(chǔ)蓄所

·龍門(mén)縣永漢人民路52號(hào)

· 7600258

· 7600369----------------------------·中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠州市大亞灣支行

·大亞灣澳頭進(jìn)港西路57號(hào)

· 5573008

· 5577955

· 5574712----------------------------

第五篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行

收 入 證 明

茲有同志，身份證號(hào)碼，居住地，址，自年月日至今在我單位工

作，任職務(wù)。該同志的勞動(dòng)用工形勢(shì)屬于，月收入為人民幣

（大寫(xiě)）元。特此證明。

上述內(nèi)容真實(shí)無(wú)誤，我單位對(duì)此承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

單位公章（勞資部門(mén)）

年月日

備注：

1、單位全稱(chēng)：

2、法定地址：

3、單位人事（勞資）部門(mén)負(fù)責(zé)人姓名：

4、聯(lián)系電話(huà)：

5、郵政編碼：