第一篇：青海省融資性擔保機構(gòu)申報材料

融資性擔保機構(gòu)申報材料

(一)申請書。應載明擬設立融資性擔保機構(gòu)的名稱、注冊地及經(jīng)營場所、注冊資本、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍等事項；

(二)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；(三)可行性研究報告；(四)公司章程(草案)；

(五)股東出資協(xié)議書；(六)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

(七)法人股東相關(guān)資料。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)上年度工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營情況、未償還銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款本息情況、所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等；股東(大)會或董事會關(guān)于同意出資設立融資性擔保機構(gòu)的決議；經(jīng)具備法定資質(zhì)的會計師事務所審計的最近兩年財務會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等；

(八)自然人股東相關(guān)資料。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等；

(九)具備法定資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告原件及銀行進賬單復印件(須核對原件)；

(十)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員相關(guān)資料。董事、監(jiān)事及高級管理人員任職資格須符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會2010〕6號令)規(guī)定，并提供擬任職人員或經(jīng)其授權(quán)簽字人簽署的任職申請書、任職承諾書、基本情況登記表、從業(yè)資格證書和 其他任職資格證明文件復印件、身份證復印件、個人信用報告和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等；

(十一)融資性擔保機構(gòu)承諾書和行業(yè)聯(lián)合自律聲明；(十二)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

(十三)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。提供房屋所有權(quán)證或租賃合同復印件；

(十四)具備法定資質(zhì)的律師事務所對設立申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書；

(十五)青海省金融工作辦公室要求提供的其他相關(guān)材料。

青海省金融工作辦公室自收到完整設立申請材料之日起30個工作日內(nèi)，依程序約談擬設立融資性擔保機構(gòu)股東和擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，嚴格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格，作出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

經(jīng)批準設立的融資性擔保機構(gòu)，持青海省金融工作辦公室批準文件和核發(fā)的《中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》到所在地工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，所在地稅務機關(guān)辦理稅務登記、質(zhì)監(jiān)部門辦理組織機構(gòu)代碼證等手續(xù)。

新設立的融資性擔保機構(gòu)應在注冊之日起30個工作日內(nèi)，根據(jù)《融資性擔保公司接入征信系統(tǒng)管理暫行規(guī)定》(銀發(fā)2010〕365號)，向注冊地人民銀行州(地、市)中心支行以上分支機構(gòu)征信管理部門提出接入征信系統(tǒng)的申請。

第二篇：青海省融資性擔保機構(gòu)申報材料股東部分

融資性擔保機構(gòu)申報材料（股東部分）

一、股東出資協(xié)議書；

二、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

三、法人股東相關(guān)資料。

1、法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人。

2、經(jīng)上工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復印件。

3、經(jīng)營情況.4、未償還銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款本息情況。

5、所處行業(yè)現(xiàn)狀.6、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等；

7、股東(大)會或董事會關(guān)于同意出資設立融資性擔保機構(gòu)的決議；

8、經(jīng)具備法定資質(zhì)的會計師事務所審計的最近兩年財務會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等；

四、自然人股東相關(guān)資料。

包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等；

第三篇：江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引

江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引

為進一步規(guī)范全省融資性擔保機構(gòu)設立審批工作，明確融資性擔保機構(gòu)組建程序和申報材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設立融資性擔保機構(gòu)的申報審批工作指引如下：

一、設立擔保機構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應是存續(xù)期滿2個完整會計、管理規(guī)范、盈利能力較強、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔保機構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個完整會計、具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設立融資性擔保機構(gòu)，但可參股融資性擔保機構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設立擔保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊資本符合法定條件且最低不低于1000萬元人民幣。省內(nèi)跨設區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設立分支機構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣。跨省經(jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設立擔保機構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設立分支機構(gòu)的，須經(jīng)原設立審批機關(guān)批準。

3.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

4.法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務操作規(guī)則和風險控制制度；

7.有符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務范圍。

8.符合國家、省對擔保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所和其他配套設施。

二、組建工作要點

（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保機構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設立融資性擔保機構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項內(nèi)部管理制度。

（四）聘請綜合評價AA級以上和具備相應資質(zhì)的會計師事務所對出資人進行財務狀況審計。

（五）召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設置、主要管理制度等議案。

（六）預先核準機構(gòu)名稱?；I備工作小組向工商行政管理部門申請預先核準機構(gòu)名稱。

（七）驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價AA級以上資質(zhì)的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。

境外資金投資設立擔保機構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準的臨時性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單。待機構(gòu)獲準設立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機構(gòu)設立完成后，及時到省外匯管理局辦理驗資詢證手續(xù)，并在驗資完成后5 個工作日內(nèi)將驗資報告報省政府金融辦。

（八）各設區(qū)市監(jiān)管部門要對當?shù)厝谫Y性擔保機構(gòu)布局進行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔保機構(gòu)設立申報、籌備工作進行指導和管理。

（十）遞交設立申請?；I建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔保機構(gòu)申請設立申請及相關(guān)材料遞交到設區(qū)市監(jiān)管部門，由設區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔保機構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個工作日內(nèi)將審核意見報省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進行審批，并在12個工作日內(nèi)作出是否批準的決定。予以批準的，制發(fā)批復文件；不予批準的，書面說明理由。

外商投資設立融資性擔保機構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務廳實行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時限內(nèi)作出是否同意的批復意見。

三、設立申請材料

（一）籌建工作報告暨設立申請書。內(nèi)容包括擬設立融資性擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情 況、設立融資性擔保機構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務管理制度、財務管理制度、風險監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡方式。

融資性擔保機構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評價AA級以上及具備相應資質(zhì)的會計師 事務所機構(gòu)出具的驗資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報告、由綜合評價AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會計師事務所出具的上財務審計報告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務登記證的原件和復印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個會計的財務審計報告，一般發(fā)起人須提供上一會計的財務審計報告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機構(gòu)出具的財產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負責表、財務信用報告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個人信用報告，以及個人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復印件，凡需個人簽名的，還需同時加按本人手模。

其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。

外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認證的文件；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者需提供當?shù)毓C機構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機構(gòu)設立的條件及申請材料

（一）擔保機構(gòu)申請設立分支機構(gòu)需具備的條件 1.申請在省內(nèi)設立分支機構(gòu)的，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請設立省外分支機構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。

2.擔保業(yè)務持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務經(jīng)營的要求，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

（二）分支機構(gòu)設立申請材料

1.申請書，應當載明擬設立擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務范圍等事項。

2.董事會（股東大會）決議。

3.母公司上的信用評級報告、近兩年的財務審計報告、業(yè)績報告。

4.可行性研究報告。5.經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

8.申請前4個季度的擔保業(yè)務明細。

9.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。11.擬設分支機構(gòu)高級管理人員的簡歷和資格證明。12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔保機構(gòu)變更條件和申請材料

（一）擔保機構(gòu)申請變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》設立條件、業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求。

2.申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔保機構(gòu)變更注冊資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進入的股東需符合《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔保機構(gòu)變更申請材料 1.變更申請書。

2.董事會（股東大會）有關(guān)變更決議。

3.上的業(yè)績報告、財務審計報告、信用評級報告和最近一個月的財務報表。

4.申請前12個月的擔保業(yè)務明細。

5.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務范圍的，需提供可行性研究報告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請變更注冊資本的，需提供驗資報告或銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財務報表，經(jīng)綜合評價AA級以上及具備相應資質(zhì)會計師事務所出具的審計報告等。

律師事務所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

8.申請變更名稱的，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請材料的范式要求

申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關(guān)于××融資擔?！痢凉镜纳暾埐牧稀弊謽?，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

第四篇：吉林省融資性擔保機構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔保機構(gòu)管理實施細則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。

第二條 本細則所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構(gòu)、互助性擔保機構(gòu)、專業(yè)化擔保機構(gòu)、事業(yè)法人擔保機構(gòu)及社團法人擔保機構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關(guān)機構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔保行業(yè)主管部門，負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔保機構(gòu)的主管部門。

第二章 設立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設立融資性擔保機構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構(gòu)不少于14人，市級擔保機構(gòu)不少于10人，縣級擔保機構(gòu)不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔保機構(gòu)不少于200M，市級擔保機構(gòu)不少于150 M，縣級擔保機構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

（二）擔保機構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復印件。

（四）外商投資的融資性擔保機構(gòu)同時需提供商務部門簽發(fā)的核準通知書。

第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔保機構(gòu)申請變更事項須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止的，應向所在 市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門負責初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負責人批準，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔保機構(gòu)主管部門備案。

（四）擔保機構(gòu)持批復文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務范圍

第九條 融資性擔保機構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔的比例。

第十條 融資性擔保機構(gòu)應積極創(chuàng)新?lián)７蘸蛽．a(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔保業(yè)務的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準。

第四章 風險控制

第十一條 融資性擔保機構(gòu)要加強擔保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu)應當設立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔?；蚪鹑凇⒈ｋU相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。

第十三條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取，超出當年擔保責任余額10%部分作為一般風險準備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構(gòu)，按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務日常監(jiān)管工作。

工信部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入與退出、監(jiān)督管理與風險處置；工商行政管理部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負責推動融資性擔保機構(gòu)信用評級工作，認定評級機構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔保機構(gòu)與金融機構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負責溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)的業(yè)務合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務培訓工作；財政部門負責對融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級信用擔保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管各項工作。

第十六條 融資性擔保機構(gòu)應當在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔保機構(gòu)應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報，每年4月底前向財政部門報送財務決算。融資性擔保機構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔保機構(gòu)應積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔保機構(gòu)的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔保機構(gòu)的重要評價指標。

第十八條 融資性擔保機構(gòu)應積極組織參與吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格認證。成立3年及以上的融資性擔保機構(gòu)，取得吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔保機構(gòu)應按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導小組報告。

省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導小組指導有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的報告和應急處置依照《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔保機構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)，應在本實施細則下達后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔保機構(gòu)設立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

融資性擔保機構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營許可證，除應滿足本實施細則第四條的規(guī)定外，還應滿足下列條件：

（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔保機構(gòu)，上一擔保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔保機構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔保機構(gòu)，上一擔保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)上一擔保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復印件（一份）；

2、《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業(yè)務證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營許可證年檢程序：

1、融資性擔保機構(gòu)應在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負責初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔保機構(gòu)。

擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第五篇：廈門市融資性擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)設立申報指引文檔1

廈門市融資性擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)設立申報指引

為進一步規(guī)范我市融資性擔保機構(gòu)設立審批工作，加強融資擔保行業(yè)監(jiān)管，根據(jù)《廈門市融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》（廈經(jīng)企〔2010〕397號），特制定本工作指引，對融資性擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)設立所需提交的申報材料進行說明。

一、擔保機構(gòu)的設立須提交下列材料

（一）封面及目錄（附件1）。

（二）廈門市融資性擔保機構(gòu)設立申報表（附件2）。

（三）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、業(yè)務范圍、及組織機構(gòu)設置等事項（格式參照附件3）。

（四）可行性研究報告。應包含以下內(nèi)容： 1.本地經(jīng)濟、融資和擔保需求分析；

2.組建融資性擔保機構(gòu)可行性分析（擬開展擔保業(yè)務和經(jīng)濟、社會效益分析）;3.主發(fā)起人的基本情況，在融資擔保機構(gòu)規(guī)范運作、風險防范和應急處理所能發(fā)揮的作用，以及籌建方案。

（五）章程草案。應寫入合規(guī)經(jīng)營、風險防范和應急措施等相關(guān)內(nèi)容。

（六）機構(gòu)內(nèi)部管理制度、風險控制制度和應急處理措施。應包括嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程、健全的財務會計制度和審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風險分類管理、預警機制和突發(fā)事件應急機制。

（七）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。公司名稱中原則上應使用“融資擔保”字樣，不出現(xiàn)“投資”字樣。

（八）股東名冊。

1.企業(yè)出資人名冊：應包括企業(yè)名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例（格式見附件4）;2.自然人出資人名冊：應包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例（格式見附件5）。

（九）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（本項材料可待省聯(lián)席會議審批確定后提交）。

（十）股東財務審計報告及相關(guān)材料。

1.控股法人股東2008、2009財務審計報告;2.經(jīng)市經(jīng)發(fā)局認定的會計師事務所蓋章確認的控股法人股東持續(xù)出資能力證明。須列明申報條件中第3條的內(nèi)容，即近3年累計凈利潤、2009年底資產(chǎn)負債率、凈流動資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、對外投資額等數(shù)據(jù);3.2010年后出具的控股法人股東的第三方信用評級報告;4.持有注冊資本5%以上法人股東的2009財務審計報告;5.持有注冊資本5%以上股東的企業(yè)（個人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信用報告;

（十一）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設部門經(jīng)理以上高級管理人員的簡歷表（格式見附件7）、學歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書和身份證復印件。

（十二）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十三）營業(yè)場所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復印件）。

（十四）股東出資承諾書（格式參照附件6）。

二、分支機構(gòu)的設立

融資性擔保機構(gòu)在廈設立的分支機構(gòu)，需提交下列材料： 1.申請書；

2.原注冊地省級監(jiān)管部門行政許可文件和同意設立分支機構(gòu)的批復文件； 3.可行性研究報告；

4.工商行政管理機構(gòu)核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；

5.擬任分支機構(gòu)高級管理管理人員資格證明（學歷證明、職稱證明、身份證復印件），獨立董事、首席合規(guī)官和首席風險官的資格證明材料；

6.近兩年財務審計報告、經(jīng)營情況及風險管理相關(guān)文件； 7.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件； 8.營業(yè)場所證明文件； 9.出資人承諾書。

以上申報材料需用A4規(guī)格的紙張打印，一式3份，必須加蓋騎縫章，用中文簡體仿宋GB2312三號字體打印，一般應雙面印制。所有材料中的單個文件必須加蓋公章。凡蓋法人單位印章的，其法定代表人要簽字。復印件要清晰可見，并需提供原件核對后退還。報送的所有材料須同時報送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

附件：1.封面格式及目錄 2.申請書

3.廈門市融資性擔保機構(gòu)設立申報表 4.企業(yè)出資人名冊 5.自然人出資人名冊 6.出資承諾書 7.高管人員簡歷表

8.經(jīng)認定的會計師事務所名單 9.章程范本

點擊下載附件1-9 廈門市經(jīng)濟發(fā)展局

二○一○年十月十二日