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      融資性擔保機構(gòu)_市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱[精選五篇]

      時間:2020-11-16 12:20:08下載本文作者:會員上傳
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      第一篇:融資性擔保機構(gòu)_市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

      融資性擔保機構(gòu)_ 市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

      一、公司概況

      (一)成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人;

      (二)股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介;

      (三)所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明;

      (四)經(jīng)上級主管部門批準設立的機構(gòu)的文件名及文號。

      二、公司治理

      (一)公司法人治理結(jié)構(gòu),董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單;

      (二)部門及崗位設置,組織結(jié)構(gòu)圖,本年度部門與崗位設置變動及其影響分析;

      (三)分支機構(gòu)設置,分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃;

      (四)人員規(guī)模及績效考核制度。

      三、業(yè)務開展

      (一)融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模;

      (二)近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額;

      (三)近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況(戶數(shù)、余額、發(fā)生額);

      (四)是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務;

      (五)非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模;

      (六)非擔保業(yè)務種類、規(guī)模;

      (七)近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

      四、財務狀況及制度

      (一)收入、成本及損益基本情況及原因分析;

      (二)擔保費率確定原則;

      (三)財政等外部的風險補償情況;

      (四)財務會計制度建設情況。

      五、合規(guī)經(jīng)營

      (一)是否主要從事融資性擔保業(yè)務,是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為;

      (二)融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10 倍;

      (三)除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外,是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突,其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%;

      (四)是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保;

      (五)是否按照當年擔保費收入的 50%提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額 1%的比例提取擔保賠償準備金;

      (六)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10%;

      (七)對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15%;

      (八)對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30%。

      六、內(nèi)部控制及風險控制

      (一)資本對安全的保障

      1.資本金運用情況;

      2.融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù);

      3.資本需求預測及資本增補計劃。

      (二)信用及市場風險

      1.融資性及非融資性的擔保余額的風險結(jié)構(gòu)及反擔保情況;

      2.風險集中度分析(最大單戶與最大 10 戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域);

      3.為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況;

      4.代償、損失、追償及其變化趨勢分析;

      5.準備金提取情況及其充足性評估。

      (三)流動性風險

      1.資產(chǎn)負債期限配比及比率分析;

      2.流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

      (四)內(nèi)控制度

      1.業(yè)務操作規(guī)程;

      2.擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度;

      3.風險預警和突發(fā)事件應急機制。

      (五)操作風險、法律及聲譽風險

      1.客戶投訴情況;

      2.案件及損失情況;

      3.涉訴情況及影響評估。

      第二篇:(簡體)西安市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

      附件5:

      西安市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

      一、公司概況

      (一)成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人;

      (二)股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介;

      (三)所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明;

      (四)經(jīng)上級主管部門批準設立的機構(gòu)的文件名及文號。

      二、公司治理

      (一)公司法人治理結(jié)構(gòu),董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單;

      (二)部門及崗位設置,組織結(jié)構(gòu)圖,本部門與崗位設置變動及其影響分析;

      (三)分支機構(gòu)設置,分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃;

      (四)人員規(guī)模及績效考核制度。

      三、業(yè)務開展

      (一)融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模;

      (二)近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額;

      (三)近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況(戶數(shù)、余額、發(fā)生額);

      (四)是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務;

      (五)非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模;

      (六)非擔保業(yè)務種類、規(guī)模;

      (七)近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

      四、財務狀況及制度

      (一)收入、成本及損益基本情況及原因分析;

      (二)擔保費率確定原則;

      (三)財政等外部的風險補償情況;

      (四)財務會計制度建設情況。

      五、合規(guī)經(jīng)營

      (一)是否主要從事融資性擔保業(yè)務,是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為;

      (二)融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍;

      (三)除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外,是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突,其總額是否高于凈資產(chǎn)20%;

      (四)是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保;

      (五)是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金;

      (六)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%;

      — —

      (七)對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%;

      (八)對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。

      六、內(nèi)部控制及風險控制

      (一)資本對安全的保障 1.資本金運用情況;

      2.融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù); 3.資本需求預測及資本增補計劃。

      (二)信用及市場風險

      1.融資性及非融資性的擔保余額的風險結(jié)構(gòu)及反擔保情況; 2.風險集中度分析(最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域);

      3.為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況; 4.代償、損失、追償及其變化趨勢分析; 5.準備金提取情況及其充足性評估。

      (三)流動性風險

      1.資產(chǎn)負債期限配比及比率分析; 2.流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

      (四)內(nèi)控制度 1.業(yè)務操作規(guī)程;

      2.擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置

      — 3 — 制度;

      3.風險預警和突發(fā)事件應急機制。

      (五)操作風險、法律及聲譽風險 1.客戶投訴情況; 2.案件及損失情況; 3.涉訴情況及影響評估。

      — —

      第三篇:吉林省融資性擔保機構(gòu)管理辦法

      吉林省融資性擔保機構(gòu)管理實施細則

      (試 行)

      第一章 總 則

      第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理,促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展,防范化解融資擔保行業(yè)風險,根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》(以下簡稱辦法),特制定本實施細則。

      第二條 本細則所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立,經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構(gòu)、互助性擔保機構(gòu)、專業(yè)化擔保機構(gòu)、事業(yè)法人擔保機構(gòu)及社團法人擔保機構(gòu),另有規(guī)定的除外。

      第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關(guān)機構(gòu)“三定”方案規(guī)定,吉林省工業(yè)和信息化廳(省中小企業(yè)局)是全省融資性擔保行業(yè)主管部門,負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣(市、區(qū))工信部門(中小企業(yè)部門)是轄區(qū)內(nèi)擔保機構(gòu)的主管部門。

      第二章 設立、變更和終止審批

      第四條 在吉林省設立融資性擔保機構(gòu),除按辦法規(guī)定的條件外,還須符合以下條件:

      (一)注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本,具體要求為:省級擔保機構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣,市(州)級擔保機構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣,縣級擔保機 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

      (二)有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員,具體要求為:公司專職從業(yè)人員,省級擔保機構(gòu)不少于14人,市級擔保機構(gòu)不少于10人,縣級擔保機構(gòu)不少于6人;大專以上學歷不低于70%,受過金融、法律、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗,且個人信用記錄良好。

      (三)有符合經(jīng)營條件的辦公場所,經(jīng)營面積,省級擔保機構(gòu)不少于200M,市級擔保機構(gòu)不少于150 M,縣級擔保機構(gòu)不少于100 M。

      第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外,還需提交:

      (一)工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

      (二)擔保機構(gòu)籌建方案。

      (三)具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復印件。

      (四)外商投資的融資性擔保機構(gòu)同時需提供商務部門簽發(fā)的核準通知書。

      第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的,應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準:

      (一)變更名稱。

      22(二)變更組織形式。

      (三)變更注冊資本。

      (四)變更公司住所。

      (五)調(diào)整業(yè)務范圍。

      (六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

      (七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。

      (八)分立或者合并。

      (九)修改章程。

      (十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

      融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的,經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后,按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

      第七條 融資性擔保機構(gòu)申請變更事項須提交下列材料:

      (一)變更申請報告;

      (二)監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證;

      (三)變更注冊資本金的,需要提供有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告;

      (四)股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的,應該提供變更說明。

      (五)監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

      第八條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止審批程序:

      (一)融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止的,應向所在 市(州)、縣(市)信用擔保行業(yè)主管部門辦理申請,由所在市(州)、縣(市)信用擔保行業(yè)主管部門負責初審,初審合格后上報省工信廳。

      (二)省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后,組織人員對現(xiàn)場進行考察,適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定,需延長審批時間的,經(jīng)省工信廳負責人批準,可延長五個工作日,并將延時理由告知申請人。

      (三)省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內(nèi),向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證,并通知所在市(州)、縣(市)融資性擔保機構(gòu)主管部門備案。

      (四)擔保機構(gòu)持批復文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

      第三章 業(yè)務范圍

      第九條 融資性擔保機構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作,并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔的比例。

      第十條 融資性擔保機構(gòu)應積極創(chuàng)新?lián)7蘸蛽.a(chǎn)品,從事辦法規(guī)定之外擔保業(yè)務的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準。

      第四章 風險控制

      第十一條 融資性擔保機構(gòu)要加強擔保資金管理,不得抽逃資本金,不得違規(guī)使用注冊資本金;應按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況,并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

      第十二條 跨省(自治區(qū)、直轄市)設立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu)應當設立首席合規(guī)官和首席風險官,并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格,具有5年以上擔?;蚪鹑?、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。

      第十三條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的,實行差額提取,超出當年擔保責任余額10%部分作為一般風險準備金計提。

      第五章 監(jiān)督管理

      第十四條 省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組成員單位同各市(州)、縣(市)下屬部門和分支機構(gòu),按各自職責,做好融資性擔保業(yè)務日常監(jiān)管工作。

      工信部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入與退出、監(jiān)督管理與風險處置;工商行政管理部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入和退出,依法查處違反工商管理法規(guī)行為;人民銀行負責推動融資性擔保機構(gòu)信用評級工作,認定評級機構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量,并將評級情況作為融資性擔保機構(gòu)與金融機構(gòu)合作的重要依據(jù);銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負責溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)的業(yè)務合作,協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務培訓工作;財政部門負責對融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)管。

      第十五條 省內(nèi)各級信用擔保協(xié)會作為行業(yè)自律組織,充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用,反映行業(yè)心聲,加強行業(yè)形象宣傳,并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管各項工作。

      第十六條 融資性擔保機構(gòu)應當在每年7月底和次年2月底前,向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔保機構(gòu)應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報,每年4月底前向財政部門報送財務決算。融資性擔保機構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

      第十七條 融資性擔保機構(gòu)應積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔保機構(gòu)的信用等級和專項審計情況,并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔保機構(gòu)的重要評價指標。

      第十八條 融資性擔保機構(gòu)應積極組織參與吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格認證。成立3年及以上的融資性擔保機構(gòu),取得吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

      第十九條 融資性擔保機構(gòu)應按照人民銀行要求,向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息,并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定,憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán),在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

      第二十條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時,應當立即采取應急措施并向省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組報告。

      省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組指導有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)的突發(fā)事件。

      融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的報告和應急處置依照《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應急管理暫行辦法》執(zhí)行。

      第二十一條 融資性擔保機構(gòu)從事非法集資活動的,由省打擊金融詐騙工作領導小組依法予以查處。

      第二十二條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準,并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

      第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

      第二十四條 融資性擔保公司解散或被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算,按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前,公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

      第二十五條 未經(jīng)批準,違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的,由工商部門依法予以查處;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

      第二十六條

      辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu),應在本實施細則下達后按要求到所在市(州)、縣(市)行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領。省工信廳依據(jù)融資性擔保機構(gòu)設立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

      融資性擔保機構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記;憑年檢合格的經(jīng)營許可證,到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

      第二十七條

      辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)申領經(jīng)營許可證,除應滿足本實施細則第四條的規(guī)定外,還應滿足下列條件:

      (一)按截止申請經(jīng)營許可證日期計算,成立時間1年以上的融資性擔保機構(gòu),上一擔保額原則上不低于注冊 資本金,注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

      (二)辦法公布實施后,不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

      (三)監(jiān)管部門要求的其他條件。

      第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日,獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔保機構(gòu),需向監(jiān)管部門申請年檢。

      (一)經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關(guān)規(guī)定外,還要滿足下列條件:

      1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算,成立時間1年及以上的融資性擔保機構(gòu),上一擔保額原則上不低于注冊資本金,注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)上一擔保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

      2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動,且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

      (二)申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料:

      1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復印件(一份);

      2、《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》;

      3、市(州)、縣(市)工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件;

      4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業(yè)務證明;

      5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

      (三)經(jīng)營許可證年檢程序:

      1、融資性擔保機構(gòu)應在規(guī)定時間內(nèi)向所在市(州)、縣(市)行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢,由所在市(州)、縣(市)行業(yè)主管部門負責初審,并上報省工信廳;

      2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件,作出年檢合格或不合格的決定,對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章,并將經(jīng)營許可證由市(州)、縣(市)行業(yè)主管部門返還融資性擔保機構(gòu)。

      擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

      第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合辦法規(guī)定的,應當在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的,省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

      第七章 附 則

      第三十條 本實施細則自公布之日起施行,未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

      第四篇:貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

      貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

      發(fā)布時間:2010-11-22

      省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知

      貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號

      各自治州、市人民政府,各地區(qū)行署,各縣(自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū))人民政府,省政府各部門、各直屬機構(gòu):

      經(jīng)省人民政府同意,現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們,請認真組織實施。

      二 〇 一 〇 年 十 月 八 日

      貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

      第一章 總 則

      第一條 為加強對我省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔保行為,促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定,特制定本管理暫行辦法。

      第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定,當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

      本辦法所稱融資性擔保機構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立的,經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)。

      本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。?

      第三條 建立省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱省聯(lián)席會議)制度,省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成,負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度,建立全省融資性擔保機構(gòu)市場準入和退出機制,協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。

      省聯(lián)席會議下設辦公室,辦公室設在省經(jīng)濟和信息化委,省經(jīng)濟和信息化委為全省擔保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位,會同其他成員單位履行對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管職責,指導、督促市(州、地)、縣(市、區(qū))政府(地區(qū)行署)加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和風險控制。

      第四條 融資性擔保機構(gòu)實行分級審批和監(jiān)管。

      第五條 融資性擔保機構(gòu)應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

      融資性擔保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務往來,應當遵循誠實守信的原則,并遵守合同的約定。

      第六條 融資性擔保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務,不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉,并承擔相應民事責任。

      第七條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務,應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定,不得損害國家利益和社會公共利益。

      融資性擔保機構(gòu)應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關(guān)或有損客戶利益的活動。

      第八條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則,不得從事不正當競爭。

      第二章 設立、變更和終止

      第九條 設立融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu),應當經(jīng)審批部門的審查批準。經(jīng)批準設立的融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu),由審批部門頒發(fā)經(jīng)營許可證,并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

      任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務,不得在名稱中使用融資性擔保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

      第十條 注冊資本在5000萬元(含5000萬元)以上的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委審批;注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委授權(quán)各市(州、地)人民政府確定的審批部門審批,并報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的,應同時報同級財政部門和省財政廳備案。

      各市(州、地)融資性擔保機構(gòu)審批部門應接受省經(jīng)濟和信息化委的業(yè)務指導和監(jiān)督,按時報送有關(guān)材料。

      第十一條 設立融資性擔保機構(gòu),應當具備下列條件:

      (一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

      (二)有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。

      (三)有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

      (四)有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

      (五)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。

      (六)有符合要求的營業(yè)場所。

      (七)省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

      第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔保機構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本,其來源應真實合法。

      (一)經(jīng)批準到省外開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于人民幣1億元;

      (二)經(jīng)批準在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于5000萬元;?

      (三)經(jīng)批準在省內(nèi)市(州、地)范圍內(nèi)跨縣域開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于1000萬元。

      第十三條 設立融資性擔保機構(gòu),應向?qū)徟块T提交下列文件、資料:

      (一)設立申請書。載明擬設立的融資性擔保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。

      (二)可行性研究報告。

      (三)企業(yè)名稱預核準通知書。

      (四)章程草案。

      (五)股東協(xié)議書,包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

      (六)具有資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告,以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

      (七)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

      (八)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

      (九)營業(yè)場所證明材料。

      (十)省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。

      各市(州、地)融資性擔保機構(gòu)審批部門批準成立融資性擔保機構(gòu)后,應于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的,同時報同級財政部門和省財政廳備案。

      第十四條 融資性擔保機構(gòu)到省外設立分支機構(gòu)的,應當征得省經(jīng)濟和信息化委的同意,并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地審批部門審查批準。

      第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構(gòu),其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構(gòu)應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。除應提供第十三條要求提供的資料外,還應當向省經(jīng)濟和信息化委提供設立兩名以上獨立董事及首席合規(guī)官和首席風險官的有關(guān)資料。

      第十六條 外商投資成立融資性擔保機構(gòu)應按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市(州、地)人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請,經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意,出具項目成立批復后,再報省商務廳對合同、章程等要件進行審查。

      第十七條 經(jīng)批準設立的外商融資性擔保機構(gòu)持省經(jīng)濟和信息化委和省商務廳的批準文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的,原批準文件自動失效。外商融資性擔保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi),注冊資本金應全部到位,并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟和信息化委和省商務廳備案。?

      第十八條 融資性擔保機構(gòu)有下列變更事項之一的,應當經(jīng)審批部門審查批準:

      (一)變更名稱。

      (二)變更組織形式。

      (三)變更注冊資本。

      (四)變更公司住所。

      (五)調(diào)整業(yè)務范圍。

      (六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

      (七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。

      (八)分立或者合并。

      (九)修改章程。

      (十)省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。

      融資性擔保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的,經(jīng)審批部門審查批準后,按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

      以上變更,屬注冊資本在人民幣5000萬元以上(含5000萬元)及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔保機構(gòu),由市(州、地)人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟和信息化委批準;注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu),由市(州、地)人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的,同時報同級財政部門和省財政廳備案。

      第三章 業(yè)務范圍

      第十九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準,可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務:

      (一)貸款擔保。

      (二)票據(jù)承兌擔保。

      (三)貿(mào)易融資擔保。

      (四)項目融資擔保。

      (五)信用證擔保。

      (六)其他融資性擔保業(yè)務。

      第二十條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準,可以兼營下列部分或全部業(yè)務:

      (一)訴訟保全擔保。

      (二)投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。

      (三)與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

      (四)以自有資金進行投資。

      (五)省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務。

      第二十一條 融資性擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務,但應當同時符合以下條件:

      (一)近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。

      (二)省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

      從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外,注冊資本應當不低于人民幣1億元,并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

      第二十二條 融資性擔保機構(gòu)不得從事下列活動:

      (一)吸收存款。

      (二)發(fā)放貸款。

      (三)受托發(fā)放貸款。

      (四)受托投資。

      (五)省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。

      第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制

      第二十三條 融資性擔保機構(gòu)應當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持公司治理的有效性。

      第二十四條 融資性擔保機構(gòu)應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制,并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程,加強對擔保項目的風險評估和管理。

      第二十五條 融資性擔保機構(gòu)應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

      第二十六條 融資性擔保機構(gòu)應當按照《企業(yè)會計準則》、《金融企業(yè)財務規(guī)則》和《擔保企業(yè)會計核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定,建立健全財務會計制度,真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

      第二十七條 融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費,可根據(jù)擔保項目的風險程度,在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下,由融資性擔保機構(gòu)與被擔保人自主協(xié)商確定。但享受財政資金補助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費不得超過同期基準貸款利率的50%。

      第二十八條 融資性擔保機構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%,對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

      第二十九條 融資性擔保機構(gòu)的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

      第三十條 融資性擔保機構(gòu)以自有資金進行投資,限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

      第三十一條 融資性擔保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

      第三十二條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的,實行差額提取。

      審批部門可以根據(jù)融資性擔保機構(gòu)責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要,提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。

      融資性擔保機構(gòu)應當對擔保責任實行風險分類管理,準確計量擔保責任風險。

      第三十三條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關(guān)系,并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

      第三十四條 融資性擔保機構(gòu)辦理融資性擔保業(yè)務,應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

      第三十五條 融資性擔保機構(gòu)應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

      融資性擔保機構(gòu)應與債權(quán)人共同建立擔保期間被擔保人的信息資料交換機制,加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督,共同維護雙方的合法權(quán)益。

      第五章 監(jiān)督管理

      第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市(州、地)人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風險處置制度,承擔對融資性擔保機構(gòu)的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。其中,省經(jīng)濟和信息化委聯(lián)合各市(州、地)人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元(含5000萬元)以上的融資性擔保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風險處置;各市(州、地)人民政府確定的審批部門負責對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風險處置。

      財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設,加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)督,防范和化解地方金融風險;加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的管理,建立融資性擔保機構(gòu)財務信息管理體系和績效考核指標體系,確保國有資產(chǎn)安全高效運作。

      工商部門要做好融資性擔保機構(gòu)的準入把關(guān),做好融資性擔保機構(gòu)的登記和年檢,確保融資性擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。

      銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與融資性擔保機構(gòu)的合作,并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構(gòu)。

      人民銀行各分支機構(gòu)應將融資性擔保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系,為融資性擔保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務。

      公安部門應會同銀監(jiān)、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為,維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。

      第三十七條 省經(jīng)濟和信息化委和各市(州、地)人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風險管理、擔保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構(gòu)實施監(jiān)管記分制度,對融資性擔保機構(gòu)的經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

      各市(州、地)人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構(gòu)上一的概覽報告。

      第三十八條 融資性擔保機構(gòu)應當按季度向?qū)徟块T報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經(jīng)營情況、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。同時,各級地方政府出資的融資性擔保機構(gòu)應定期向同級財政部門報送財務會計報告。

      審批部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,適時提出融資性擔保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

      第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔保機構(gòu)提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

      審批部門認為必要時,可以向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。

      第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查,融資性擔保機構(gòu)應當予以配合,并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

      現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

      第四十一條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時,應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告,涉及違法犯罪的還應同時向公安機關(guān)報告。各市(州、地)人民政府確定的審批部門應于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟和信息化委報告。

      第四十二條 融資性擔保機構(gòu)應當及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

      第四十三條 融資性擔保機構(gòu)應當聘請社會中介機構(gòu)進行審計,并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。

      第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。

      第四十五條 省經(jīng)濟和信息化委應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

      省經(jīng)濟和信息化委應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。

      第四十六條 建立貴州省融資擔保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”),履行自律、維權(quán)、服務等職責。

      省經(jīng)濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門,擔保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導下,開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流,組織會員業(yè)務合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務活動。

      第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      第四十八條 融資性擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定,由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,予以處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔保業(yè)務的,由審批部門會同有關(guān)部門依法處罰;擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的,由審批部門會同有關(guān)部門責令改正,依法處罰。

      第六章 附 則

      第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔保機構(gòu)。

      融資性再擔保機構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。

      第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的,應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求,并獲得融資性擔保機構(gòu)資格的核準確認。

      第五十二條 本辦法自公布之日起施行。

      第五篇:貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證

      貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證

      管理指引(試行)

      第一節(jié)

      總則

      第一條 為加強融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理,促進融資性擔保機構(gòu)依法經(jīng)營,維護融資性擔保市場秩序,根據(jù)中國銀監(jiān)會《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號)、《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本指引。

      第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室(以下簡稱“省金融辦”)和各市(州)政府確定的監(jiān)管部門。

      本指引所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的公司制和公司制以外的擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

      第三條 本指引所稱融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證是指省金融辦依法頒發(fā)的特許融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的法律文件,融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證包括正本和副本,副本的記載內(nèi)容在與正本保持一致的基礎上,同時記載融資性擔保機構(gòu)的年檢情況。第四條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。

      融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)須到省金融辦辦理。

      融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的注銷,按照《貴州省融資性擔保機構(gòu)審批工作指引》中分級審批權(quán)限辦理,市(州)監(jiān)管部門注銷后的許可證應上繳省金融辦。

      第五條 融資性擔保機構(gòu)依法取得融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后,方可向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機關(guān)申請辦理注冊登記。

      第六條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。融資性擔保機構(gòu)應按照《貴州省融資性擔保機構(gòu)年檢暫行辦法》相關(guān)規(guī)定進行年檢。

      第七條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行機構(gòu)編碼終身制(編碼規(guī)則見附件2)。

      融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞,申請補發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證時,原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

      融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷,該機構(gòu)編碼自動作廢,不再使用。

      第八條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證應載明下列內(nèi)容:

      (一)機構(gòu)名稱

      (二)注冊資本

      (三)業(yè)務范圍

      (四)營業(yè)地址

      (五)機構(gòu)編碼

      (六)發(fā)證機關(guān)及公章

      (七)有效期限

      (八)頒發(fā)日期

      第九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限最高不超過5年。

      新設立的融資性擔保機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限為1年;

      經(jīng)營許可證有效期限為1年的融資性擔保機構(gòu)年檢合格的,新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至3年。

      經(jīng)營許可證有效期限為3年的融資性擔保機構(gòu)連續(xù)3年年檢合格的,新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至5年。

      融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿,需要延續(xù)的,應提前90日向發(fā)證機關(guān)提出延續(xù)申請,換發(fā)新的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證。不再延續(xù)的,應提前90日向發(fā)證機關(guān)和所在地監(jiān)管部門報告,注銷融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證,并做好善后工作。

      第十條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止,應按照《貴州省融資性擔保公司審批工作指引(試行)》的規(guī)定,經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第十一條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的正本應在營業(yè)場所的顯著位置公示,副本應安排專人妥善保管。

      第二節(jié)

      許可證發(fā)放與注銷

      第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定向融資性擔保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證的,應自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證。

      第十三條 融資性擔保機構(gòu)向省金融辦申請領取融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證時,應提供下列材料:

      (一)監(jiān)管部門的批準文件

      (二)市(州)監(jiān)管部門工作聯(lián)系函

      (三)融資性擔保機構(gòu)章程

      (四)融資性擔保機構(gòu)(籌建)介紹信

      (五)經(jīng)辦人員的合法有效身份證明

      (六)監(jiān)管部門要求的其他材料

      第十四條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞,應向監(jiān)管部門申請補發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。

      經(jīng)營許可證遺失的,融資性擔保機構(gòu)應在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告,重新申請領取新證時須附遺失情況說明。

      經(jīng)營許可證損壞的,融資性擔保機構(gòu)應先繳回舊證再重新申請領取新證。

      第十五條 融資性擔保機構(gòu)出現(xiàn)以下情形時,應注銷其融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證。

      (一)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的(二)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的(三)融資性擔保機構(gòu)解散的(四)融資性擔保機構(gòu)破產(chǎn)的(五)融資性擔保機構(gòu)被撤銷的

      (六)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再延續(xù)的

      (七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形

      融資性擔保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的,應在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi),辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機關(guān)。逾期不繳回的,由融資性擔保機構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。

      第十六條 頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)、注銷經(jīng)營許可證,監(jiān)管部門應在指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。

      公告的具體內(nèi)容應包括:機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、營業(yè)地址(住所或分支機構(gòu)所在地)、機構(gòu)編碼、流水號、發(fā)證機關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。

      第三節(jié)

      內(nèi)部管理

      第十七條 監(jiān)管部門應加強融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理,建立完善的檔案管理系統(tǒng),依法披露融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。

      第十八條 監(jiān)管部門應按照融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則制作融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證,并加蓋監(jiān)管部門公章。

      第十九條 監(jiān)管部門應將融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理,建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。

      第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。

      “證賬分管”是指許可證實物管理與臺賬管理應當分崗負責。監(jiān)管部門對許可證實物應當做到專人管理、專庫(或?qū)S脝巫C柜)保存;建立許可證使用臺帳,保證賬實相符。

      “證印分管”是指許可證應當與專用印章實行分開管理、分人使用。

      第二十一條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證屬于重控文件。空白、作廢的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證均應存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙(或一把鑰匙、一個密碼)才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙(或一把鑰匙、一個密碼)需分兩人持有,互不借用(持有鑰匙的一方不得知悉密碼)。許可證的入庫存檔和領用出庫應經(jīng)相關(guān)領導簽字認可,并在臺賬上進行記錄。開啟、關(guān)閉文件柜應由兩人同時進行。

      第二十二條 對于融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可證,應加蓋“作廢”章,作為重要憑證專門歸檔,定期銷毀。

      許可證的銷毀,監(jiān)管部門應由兩人在指定時間和地點銷毀。許可證銷毀的,應填寫銷毀清單,并在融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理臺賬上作相應記錄。

      第二十三條 空白許可證遺失的,應在監(jiān)管部門網(wǎng)站及公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢。

      第四節(jié)

      其他

      第二十四條 本指引由省金融辦負責解釋。

      第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。

      附件:1.《〈中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證〉填寫說明》

      2.《貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則》

      附件1

      《中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

      填寫說明

      一、機構(gòu)名稱:全稱填寫。字體為宋體,字號為28號。

      二、注冊資本:資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體,字號為20號。

      如:叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

      三、業(yè)務范圍:以省金融辦批準文件所列經(jīng)營范圍為準。字體為宋體,字號為20號。

      如:融資性擔保業(yè)務:貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、…… 監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務:訴訟保全擔保、投標擔保、……

      四、營業(yè)地址:住所或分支機構(gòu)所在地,以機構(gòu)主要辦公場 所所在地為準。字體為宋體,字號為20號。如:×× 省×× 市×× 區(qū)××路(街)××號。

      五、機構(gòu)編碼:由省金融辦統(tǒng)一編制。字體為宋體,字號為20號。

      六、發(fā)證機關(guān):貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體,字號為20號。

      七、有效期限:按公歷、漢字小寫填寫。如:至二○一五年三月二十日。

      八、年月日(公章):按公歷、阿拉伯數(shù)字填寫,以發(fā)證日期為準,并加蓋省金融辦公章。字體為宋體,字號為20號。如:2010年11月19日。注:X 為名稱或數(shù)字。

      附件2

      貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則

      1.省別號(第1位),貴州省的簡稱“黔”。

      2.市別號(第2-3位),表示融資性擔保機構(gòu)及其分支機 構(gòu)所在的市。省直為00,貴陽市為01,遵義市為02,六盤水為03,安順市為04,畢節(jié)市為05,銅仁市為06,黔東南州為07,黔南州為08,黔西南州為09。

      3.年序號(第4-7位),表示融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)設立的時間,以年為單位,選擇紀元年號數(shù)字組成。如:1998年設立填寫1998,2010年設立填寫2010。

      4.組織形式編號(第8位),表示融資性擔保機構(gòu)屬哪種組織形式。如1表示為有限責任公司;2表示為股份有限公司;3表示事業(yè)單位法人;4表示社團組織法人;5表示合伙企業(yè);6表示其他。

      5.內(nèi)、外資代碼(第9位),表示融資性擔保機構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構(gòu)。其中:1表示國有獨資機構(gòu),2表示國有控股機構(gòu),3表示國有參股機構(gòu),4表示民營獨資機構(gòu),5表示民營合資機構(gòu),6表示外商及港、澳、臺商獨資機構(gòu),7其他。

      6.分支機構(gòu)編號(第10位),表示融資性擔保機構(gòu)是否為分支機構(gòu)及分支機構(gòu)性質(zhì)。分支機構(gòu)編號用一位阿拉伯數(shù)字表示,如0表示該機構(gòu)不是分支機構(gòu);1表示該機構(gòu)為具有法人資格的分支機構(gòu);2表示該機構(gòu)為不具有法人資格的分支機構(gòu)。

      7.順序號(第11-13位),表示該地區(qū)融資性擔保機構(gòu)獲準設立的先后順序。如:第5個,順序號填寫005;第15個,順序號填寫015。

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