第一篇：融資性擔保機構(gòu)_市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

融資性擔保機構(gòu)_ 市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；

（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；

（三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；

（四）經(jīng)上級主管部門批準設立的機構(gòu)的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構(gòu)設置，分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；

（四）人員規(guī)模及績效考核制度。

三、業(yè)務開展

（一）融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；

（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；

（四）是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務；

（五）非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；

（六）非擔保業(yè)務種類、規(guī)模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規(guī)經(jīng)營

（一）是否主要從事融資性擔保業(yè)務，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；

（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10 倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%；

（四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的 50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額 1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10%；

（七）對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15%；

（八）對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30%。

六、內(nèi)部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障

1．資本金運用情況；

2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)；

3．資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結(jié)構(gòu)及反擔保情況；

2．風險集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；

3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；

4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

5．準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；

2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

（四）內(nèi)控制度

1．業(yè)務操作規(guī)程；

2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度；

3．風險預警和突發(fā)事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險

1．客戶投訴情況；

2．案件及損失情況；

3．涉訴情況及影響評估。

第二篇：(簡體)西安市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

附件5：

西安市融資性擔保機構(gòu)自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；

（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；

（三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；

（四）經(jīng)上級主管部門批準設立的機構(gòu)的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結(jié)構(gòu)圖，本部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構(gòu)設置，分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；

（四）人員規(guī)模及績效考核制度。

三、業(yè)務開展

（一）融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；

（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；

（四）是否開展再擔保業(yè)務及債券發(fā)行擔保業(yè)務；

（五）非融資性擔保業(yè)務的種類、規(guī)模；

（六）非擔保業(yè)務種類、規(guī)模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規(guī)經(jīng)營

（一）是否主要從事融資性擔保業(yè)務，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；

（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；

（四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；

— —

（七）對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；

（八）對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。

六、內(nèi)部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障 1．資本金運用情況；

2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)； 3．資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結(jié)構(gòu)及反擔保情況； 2．風險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；

3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況； 4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析； 5．準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析； 2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

（四）內(nèi)控制度 1．業(yè)務操作規(guī)程；

2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置

— 3 — 制度；

3．風險預警和突發(fā)事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險 1．客戶投訴情況； 2．案件及損失情況； 3．涉訴情況及影響評估。

— —

第三篇：吉林省融資性擔保機構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔保機構(gòu)管理實施細則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。

第二條 本細則所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構(gòu)、互助性擔保機構(gòu)、專業(yè)化擔保機構(gòu)、事業(yè)法人擔保機構(gòu)及社團法人擔保機構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關(guān)機構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔保行業(yè)主管部門，負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔保機構(gòu)的主管部門。

第二章 設立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設立融資性擔保機構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構(gòu)不少于14人，市級擔保機構(gòu)不少于10人，縣級擔保機構(gòu)不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔保機構(gòu)不少于200M，市級擔保機構(gòu)不少于150 M，縣級擔保機構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

（二）擔保機構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復印件。

（四）外商投資的融資性擔保機構(gòu)同時需提供商務部門簽發(fā)的核準通知書。

第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔保機構(gòu)申請變更事項須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止的，應向所在 市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門負責初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負責人批準，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔保機構(gòu)主管部門備案。

（四）擔保機構(gòu)持批復文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務范圍

第九條 融資性擔保機構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔的比例。

第十條 融資性擔保機構(gòu)應積極創(chuàng)新?lián)７蘸蛽．a(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔保業(yè)務的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準。

第四章 風險控制

第十一條 融資性擔保機構(gòu)要加強擔保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu)應當設立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔?；蚪鹑?、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。

第十三條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取，超出當年擔保責任余額10%部分作為一般風險準備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構(gòu)，按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務日常監(jiān)管工作。

工信部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入與退出、監(jiān)督管理與風險處置；工商行政管理部門負責融資性擔保機構(gòu)的市場準入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負責推動融資性擔保機構(gòu)信用評級工作，認定評級機構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔保機構(gòu)與金融機構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負責溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)的業(yè)務合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務培訓工作；財政部門負責對融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級信用擔保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管各項工作。

第十六條 融資性擔保機構(gòu)應當在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔保機構(gòu)應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報，每年4月底前向財政部門報送財務決算。融資性擔保機構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔保機構(gòu)應積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔保機構(gòu)的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔保機構(gòu)的重要評價指標。

第十八條 融資性擔保機構(gòu)應積極組織參與吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格認證。成立3年及以上的融資性擔保機構(gòu)，取得吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔保機構(gòu)應按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組報告。

省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓領導小組指導有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的報告和應急處置依照《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔保機構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領導小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)，應在本實施細則下達后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領。省工信廳依據(jù)融資性擔保機構(gòu)設立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

融資性擔保機構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)申領經(jīng)營許可證，除應滿足本實施細則第四條的規(guī)定外，還應滿足下列條件：

（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔保機構(gòu)，上一擔保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔保機構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔保機構(gòu)，上一擔保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構(gòu)上一擔保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復印件（一份）；

2、《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業(yè)務證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營許可證年檢程序：

1、融資性擔保機構(gòu)應在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負責初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔保機構(gòu)。

擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第四篇：貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

發(fā)布時間：2010-11-22

省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知

貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號

各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：

經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。

二 〇 一 〇 年 十 月 八 日

貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對我省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保機構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)。

本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。?

第三條 建立省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）制度，省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構(gòu)市場準入和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。

省聯(lián)席會議下設辦公室，辦公室設在省經(jīng)濟和信息化委，省經(jīng)濟和信息化委為全省擔保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管職責，指導、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和風險控制。

第四條 融資性擔保機構(gòu)實行分級審批和監(jiān)管。

第五條 融資性擔保機構(gòu)應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第六條 融資性擔保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔相應民事責任。

第七條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保機構(gòu)應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第八條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第二章 設立、變更和終止

第九條 設立融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)審批部門的審查批準。經(jīng)批準設立的融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，應同時報同級財政部門和省財政廳備案。

各市（州、地）融資性擔保機構(gòu)審批部門應接受省經(jīng)濟和信息化委的業(yè)務指導和監(jiān)督，按時報送有關(guān)材料。

第十一條 設立融資性擔保機構(gòu)，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔保機構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。

（一）經(jīng)批準到省外開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于人民幣1億元；

（二）經(jīng)批準在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于5000萬元；?

（三）經(jīng)批準在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于1000萬元。

第十三條 設立融資性擔保機構(gòu)，應向?qū)徟块T提交下列文件、資料：

（一）設立申請書。載明擬設立的融資性擔保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）企業(yè)名稱預核準通知書。

（四）章程草案。

（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（六）具有資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（九）營業(yè)場所證明材料。

（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。

各市（州、地）融資性擔保機構(gòu)審批部門批準成立融資性擔保機構(gòu)后，應于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第十四條 融資性擔保機構(gòu)到省外設立分支機構(gòu)的，應當征得省經(jīng)濟和信息化委的同意，并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地審批部門審查批準。

第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構(gòu)應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。除應提供第十三條要求提供的資料外，還應當向省經(jīng)濟和信息化委提供設立兩名以上獨立董事及首席合規(guī)官和首席風險官的有關(guān)資料。

第十六條 外商投資成立融資性擔保機構(gòu)應按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復后，再報省商務廳對合同、章程等要件進行審查。

第十七條 經(jīng)批準設立的外商融資性擔保機構(gòu)持省經(jīng)濟和信息化委和省商務廳的批準文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準文件自動失效。外商融資性擔保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟和信息化委和省商務廳備案。?

第十八條 融資性擔保機構(gòu)有下列變更事項之一的，應當經(jīng)審批部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟和信息化委批準；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第三章 業(yè)務范圍

第十九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：

（一）貸款擔保。

（二）票據(jù)承兌擔保。

（三）貿(mào)易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業(yè)務。

第二十條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。

（三）與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務。

第二十一條 融資性擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：

（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。

（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十二條 融資性擔保機構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制

第二十三條 融資性擔保機構(gòu)應當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

第二十四條 融資性擔保機構(gòu)應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十五條 融資性擔保機構(gòu)應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

第二十六條 融資性擔保機構(gòu)應當按照《企業(yè)會計準則》、《金融企業(yè)財務規(guī)則》和《擔保企業(yè)會計核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十七條 融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔保機構(gòu)與被擔保人自主協(xié)商確定。但享受財政資金補助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費不得超過同期基準貸款利率的50%。

第二十八條 融資性擔保機構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。

第二十九條 融資性擔保機構(gòu)的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十條 融資性擔保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十一條 融資性擔保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

第三十二條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。

審批部門可以根據(jù)融資性擔保機構(gòu)責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。

融資性擔保機構(gòu)應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第三十三條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關(guān)系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

第三十四條 融資性擔保機構(gòu)辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

第三十五條 融資性擔保機構(gòu)應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

融資性擔保機構(gòu)應與債權(quán)人共同建立擔保期間被擔保人的信息資料交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。

第五章 監(jiān)督管理

第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構(gòu)的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。其中，省經(jīng)濟和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風險處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負責對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風險處置。

財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)督，防范和化解地方金融風險；加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的管理，建立融資性擔保機構(gòu)財務信息管理體系和績效考核指標體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。

工商部門要做好融資性擔保機構(gòu)的準入把關(guān)，做好融資性擔保機構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。

銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與融資性擔保機構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構(gòu)。

人民銀行各分支機構(gòu)應將融資性擔保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務。

公安部門應會同銀監(jiān)、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。

第三十七條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風險管理、擔保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構(gòu)實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔保機構(gòu)的經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構(gòu)上一的概覽報告。

第三十八條 融資性擔保機構(gòu)應當按季度向?qū)徟块T報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經(jīng)營情況、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。同時，各級地方政府出資的融資性擔保機構(gòu)應定期向同級財政部門報送財務會計報告。

審批部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

審批部門認為必要時，可以向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。

第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保機構(gòu)應當予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十一條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關(guān)報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟和信息化委報告。

第四十二條 融資性擔保機構(gòu)應當及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔保機構(gòu)應當聘請社會中介機構(gòu)進行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。

第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條 省經(jīng)濟和信息化委應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

省經(jīng)濟和信息化委應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。

第四十六條 建立貴州省融資擔保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”)，履行自律、維權(quán)、服務等職責。

省經(jīng)濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門，擔保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導下，開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務活動。

第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十八條 融資性擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔保業(yè)務的，由審批部門會同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由審批部門會同有關(guān)部門責令改正，依法處罰。

第六章 附 則

第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔保機構(gòu)。

融資性再擔保機構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。

第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔保機構(gòu)資格的核準確認。

第五十二條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證

貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證

管理指引（試行）

第一節(jié)

總則

第一條 為加強融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理，促進融資性擔保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護融資性擔保市場秩序，根據(jù)中國銀監(jiān)會《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）和各市（州）政府確定的監(jiān)管部門。

本指引所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的公司制和公司制以外的擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第三條 本指引所稱融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證是指省金融辦依法頒發(fā)的特許融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的法律文件，融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證包括正本和副本，副本的記載內(nèi)容在與正本保持一致的基礎上，同時記載融資性擔保機構(gòu)的年檢情況。第四條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。

融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)須到省金融辦辦理。

融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔保機構(gòu)審批工作指引》中分級審批權(quán)限辦理，市（州）監(jiān)管部門注銷后的許可證應上繳省金融辦。

第五條 融資性擔保機構(gòu)依法取得融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后，方可向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機關(guān)申請辦理注冊登記。

第六條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。融資性擔保機構(gòu)應按照《貴州省融資性擔保機構(gòu)年檢暫行辦法》相關(guān)規(guī)定進行年檢。

第七條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行機構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見附件2）。

融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞，申請補發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

第八條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證應載明下列內(nèi)容：

（一）機構(gòu)名稱

（二）注冊資本

（三）業(yè)務范圍

（四）營業(yè)地址

（五）機構(gòu)編碼

（六）發(fā)證機關(guān)及公章

（七）有效期限

（八）頒發(fā)日期

第九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限最高不超過5年。

新設立的融資性擔保機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限為1年；

經(jīng)營許可證有效期限為1年的融資性擔保機構(gòu)年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至3年。

經(jīng)營許可證有效期限為3年的融資性擔保機構(gòu)連續(xù)3年年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至5年。

融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應提前90日向發(fā)證機關(guān)提出延續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證。不再延續(xù)的，應提前90日向發(fā)證機關(guān)和所在地監(jiān)管部門報告，注銷融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并做好善后工作。

第十條 融資性擔保機構(gòu)設立、變更、終止，應按照《貴州省融資性擔保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第十一條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的正本應在營業(yè)場所的顯著位置公示，副本應安排專人妥善保管。

第二節(jié)

許可證發(fā)放與注銷

第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定向融資性擔保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證的，應自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證。

第十三條 融資性擔保機構(gòu)向省金融辦申請領取融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證時，應提供下列材料：

（一）監(jiān)管部門的批準文件

（二）市（州）監(jiān)管部門工作聯(lián)系函

（三）融資性擔保機構(gòu)章程

（四）融資性擔保機構(gòu)（籌建）介紹信

（五）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明

（六）監(jiān)管部門要求的其他材料

第十四條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞，應向監(jiān)管部門申請補發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。

經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔保機構(gòu)應在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告，重新申請領取新證時須附遺失情況說明。

經(jīng)營許可證損壞的，融資性擔保機構(gòu)應先繳回舊證再重新申請領取新證。

第十五條 融資性擔保機構(gòu)出現(xiàn)以下情形時，應注銷其融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證。

（一）融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的（二）融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的（三）融資性擔保機構(gòu)解散的（四）融資性擔保機構(gòu)破產(chǎn)的（五）融資性擔保機構(gòu)被撤銷的

（六）融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再延續(xù)的

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形

融資性擔保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的，應在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機關(guān)。逾期不繳回的，由融資性擔保機構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。

第十六條 頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)、注銷經(jīng)營許可證，監(jiān)管部門應在指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。

公告的具體內(nèi)容應包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、營業(yè)地址（住所或分支機構(gòu)所在地）、機構(gòu)編碼、流水號、發(fā)證機關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第三節(jié)

內(nèi)部管理

第十七條 監(jiān)管部門應加強融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統(tǒng)，依法披露融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。

第十八條 監(jiān)管部門應按照融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則制作融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并加蓋監(jiān)管部門公章。

第十九條 監(jiān)管部門應將融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理，建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。

第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。

“證賬分管”是指許可證實物管理與臺賬管理應當分崗負責。監(jiān)管部門對許可證實物應當做到專人管理、專庫（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。

“證印分管”是指許可證應當與專用印章實行分開管理、分人使用。

第二十一條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證屬于重控文件。空白、作廢的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證均應存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。許可證的入庫存檔和領用出庫應經(jīng)相關(guān)領導簽字認可，并在臺賬上進行記錄。開啟、關(guān)閉文件柜應由兩人同時進行。

第二十二條 對于融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

許可證的銷毀，監(jiān)管部門應由兩人在指定時間和地點銷毀。許可證銷毀的，應填寫銷毀清單，并在融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理臺賬上作相應記錄。

第二十三條 空白許可證遺失的，應在監(jiān)管部門網(wǎng)站及公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢。

第四節(jié)

其他

第二十四條 本指引由省金融辦負責解釋。

第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。

附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證〉填寫說明》

2.《貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則》

附件１

《中華人民共和國融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

填寫說明

一、機構(gòu)名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為２８號。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為２０號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業(yè)務范圍：以省金融辦批準文件所列經(jīng)營范圍為準。字體為宋體，字號為２０號。

如：融資性擔保業(yè)務：貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、…… 監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務：訴訟保全擔保、投標擔保、……

四、營業(yè)地址：住所或分支機構(gòu)所在地，以機構(gòu)主要辦公場 所所在地為準。字體為宋體，字號為２０號。如：×× 省×× 市×× 區(qū)××路（街）××號。

五、機構(gòu)編碼：由省金融辦統(tǒng)一編制。字體為宋體，字號為２０號。

六、發(fā)證機關(guān)：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯數(shù)字填寫，以發(fā)證日期為準，并加蓋省金融辦公章。字體為宋體，字號為２０號。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。

附件２

貴州省融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則

１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。

２．市別號（第2－3位），表示融資性擔保機構(gòu)及其分支機 構(gòu)所在的市。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節(jié)市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。

３．年序號（第4－7位），表示融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)設立的時間，以年為單位，選擇紀元年號數(shù)字組成。如：1998年設立填寫1998，2010年設立填寫2010。

4.組織形式編號（第8位），表示融資性擔保機構(gòu)屬哪種組織形式。如1表示為有限責任公司；2表示為股份有限公司；3表示事業(yè)單位法人；4表示社團組織法人；5表示合伙企業(yè)；6表示其他。

5.內(nèi)、外資代碼（第9位），表示融資性擔保機構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構(gòu)。其中：1表示國有獨資機構(gòu)，2表示國有控股機構(gòu)，3表示國有參股機構(gòu)，4表示民營獨資機構(gòu)，5表示民營合資機構(gòu)，6表示外商及港、澳、臺商獨資機構(gòu)，7其他。

6.分支機構(gòu)編號（第10位），表示融資性擔保機構(gòu)是否為分支機構(gòu)及分支機構(gòu)性質(zhì)。分支機構(gòu)編號用一位阿拉伯數(shù)字表示，如0表示該機構(gòu)不是分支機構(gòu)；1表示該機構(gòu)為具有法人資格的分支機構(gòu)；2表示該機構(gòu)為不具有法人資格的分支機構(gòu)。

7.順序號（第11-13位），表示該地區(qū)融資性擔保機構(gòu)獲準設立的先后順序。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。