第一篇：某某行案防活動(dòng)實(shí)施方案

某某縣支行強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件 專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案

根據(jù)《某某強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》的部署要求，結(jié)合我行實(shí)際，經(jīng)支行黨委研究，特制定某某行強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件專項(xiàng)治理活動(dòng)(以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)治理活動(dòng))具體實(shí)施意見如下：

一、專項(xiàng)治理活動(dòng)的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)

(一)指導(dǎo)思想。認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市分行某某年工作會(huì)議和紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理，懲防并舉、預(yù)防為主的方針，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，特別是做好大要案件的防控工作，構(gòu)建預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和案件的長(zhǎng)效機(jī)制，確保某某行股份制改革順利進(jìn)行，推動(dòng)某某行實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，為打造和諧某某行、平安某某行和文化某某行提供堅(jiān)強(qiáng)有力的保證。

(二)工作目標(biāo)。全行員工合規(guī)經(jīng)營理念、遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各機(jī)構(gòu)、部室領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生；提高案件成功堵截率和追贓率，實(shí)現(xiàn)力爭(zhēng)轄內(nèi)不發(fā)生1萬元以上案件的防控目標(biāo)。

二、專項(xiàng)治理活動(dòng)的主要內(nèi)容 專項(xiàng)治理活動(dòng)主要內(nèi)容：以檢查各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況為主線，加強(qiáng)內(nèi)控管理，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，查找經(jīng)營管理上存在的漏洞和隱患；規(guī)范經(jīng)營行為，走健康可持續(xù)發(fā)展之路。

(一)強(qiáng)化防控案件責(zé)任，認(rèn)真落實(shí)防控案件措施。一是落實(shí)防控案件工作責(zé)任。要實(shí)行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)、班子成員分工負(fù)責(zé)，職能部門主管人員各負(fù)其責(zé)，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)，廣大員工共同參與的防控案件工作機(jī)制。堅(jiān)持業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理并重的原則；堅(jiān)持人防與技防相結(jié)合的原則；堅(jiān)持思想教育、制度制約、監(jiān)督檢查和責(zé)任追究相結(jié)合的原則；堅(jiān)持誰主管誰負(fù)責(zé)的原則，堅(jiān)持懲防并舉，注重預(yù)防的原則。二是要結(jié)合本單位實(shí)際，確定防控案件措施，堅(jiān)決遏制1萬元以上案件發(fā)生。各機(jī)構(gòu)、部室負(fù)責(zé)人要向支行做出防控案件承諾，未達(dá)到防控案件目標(biāo)的，要嚴(yán)格進(jìn)行問責(zé)，造成嚴(yán)重后果的要按照有關(guān)規(guī)定追究高管人員和主管人員責(zé)任。

(二)認(rèn)真開展學(xué)習(xí)教育。各單位要組織全體員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)省分行在這次專項(xiàng)治理活動(dòng)中規(guī)定的必讀篇目，要組織開展一次全員防控案件論危害大討論，通過學(xué)習(xí)討論促進(jìn)廣大員工熟悉掌握與自身崗位相關(guān)的制度規(guī)定、行為守則，不斷提高員工制度執(zhí)行力。要組織開展好警示教育，省分行將根據(jù)《某某員工違反規(guī)章制度處理辦法》涉及的各專業(yè)開除條款，從高級(jí)管理崗位，信貸、計(jì)劃財(cái)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)、綜合監(jiān)督保障管理崗，柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、銀行卡、中間業(yè)務(wù)崗等三個(gè)層面分別制作“開除警示牌”，下發(fā)給每位員工，置于辦公桌上進(jìn)行明示，使其“不敢為”，各單位要利用這些警示牌開展有針對(duì)性的警示教育。支行計(jì)劃于5月至6月，邀請(qǐng)政法單位進(jìn)行相關(guān)的法紀(jì)宣講，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德操守和廉潔從業(yè)意識(shí)。

(三)開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位專項(xiàng)治理。

1、重點(diǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)治理。一是對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范貪污、挪用等柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范虛假汽車貸款、虛假住房按揭、虛假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款、違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、利用客戶虛假資料挪用信貸資金等嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法行為。三是對(duì)人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)治理，防范因領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假、近親屬回避以及員工行為排查制度不落實(shí)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。

2．重點(diǎn)環(huán)節(jié)專項(xiàng)治理。針對(duì)上述重點(diǎn)業(yè)務(wù)，著重對(duì)以下重點(diǎn)環(huán)節(jié)開展專項(xiàng)治理：

(1)柜臺(tái)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理大額現(xiàn)金管理、授權(quán)、重要空白憑證管理、內(nèi)外對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管監(jiān)管等制度的貫徹執(zhí)行，將總行下發(fā)的《關(guān)于限期落實(shí)案件防范措施的緊急通知、《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》的落實(shí)和整改情況作為重點(diǎn)，認(rèn)真抓好柜臺(tái)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和會(huì)計(jì)主管履責(zé)情況監(jiān)管，檢查是否存在違反授權(quán)、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱管理規(guī)定的問題；是否違反規(guī)定為企業(yè)、個(gè)人開戶；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬人員、對(duì)賬頻率、對(duì)賬賬戶進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定；是否定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬；是否對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時(shí)予以糾正。

(2)信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好信貸業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)責(zé)任人履職情況監(jiān)管，重點(diǎn)檢查是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，隱瞞重大問題，虛假授信、虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)等問題；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報(bào)告等問題；是否存在經(jīng)營主責(zé)任人截留發(fā)放給客戶的貸款或企業(yè)挪用信貸資金用途等問題；是否存在收貸、收息不入賬、少入賬、推遲入賬等問題。

(3)金庫管理環(huán)節(jié)。重點(diǎn)治理金庫管理各項(xiàng)規(guī)定和省、市分行金庫管理工作會(huì)議精神的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好守庫、管庫、押運(yùn)、查庫、錄像監(jiān)控等環(huán)節(jié)責(zé)任人履職情況監(jiān)管，加強(qiáng)金庫風(fēng)險(xiǎn)排查，確保金庫資金安全。

(4)人力資源管理環(huán)節(jié)。一是重點(diǎn)治理“四項(xiàng)制度”的貫徹執(zhí)行，認(rèn)真抓好領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位人員輪崗、。強(qiáng)制休假、近親屬回避制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，堅(jiān)定不移地推進(jìn)“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，切實(shí)發(fā)揮“四項(xiàng)制度”、在案件防范和治理工作中的作用；要進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任追究制度，對(duì)落實(shí)“四項(xiàng)制度”不力的領(lǐng)導(dǎo)干部，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究其責(zé)任；對(duì)特殊崗位或因人力資源不足等原因，暫不能交流、輪崗的高管人員和重要崗位人員，應(yīng)先采取強(qiáng)制休假措施對(duì)其分管的工作或經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)或檢查，待時(shí)機(jī)成熟時(shí)及時(shí)進(jìn)行交流或輪崗。二是各單位要在轄內(nèi)組織開展一次員工行為排查，重點(diǎn)排查有大額購買彩票、股票行為的員工;重點(diǎn)排查涉及黃、賭、毒和經(jīng)商等行為的員工；重點(diǎn)排查經(jīng)常出入高檔娛樂場(chǎng)所，進(jìn)行高檔消費(fèi)的員工；重點(diǎn)排查短期內(nèi)大量發(fā)放大額質(zhì)押貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人。對(duì)上述重點(diǎn)人員的行為排查要作為一項(xiàng)經(jīng)常性的工作，常抓不懈。

3.重點(diǎn)單位專項(xiàng)治理。對(duì)轄內(nèi)違規(guī)違紀(jì)問題多發(fā)單位和基礎(chǔ)管理較差的單位進(jìn)行重點(diǎn)治理。支行將要確定1至2個(gè)案件防控專項(xiàng)治理重點(diǎn)單位，將抽調(diào)相關(guān)職能部門業(yè)務(wù)骨干組成工作組進(jìn)駐，針對(duì)案防重點(diǎn)單位在內(nèi)控管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查解剖，督促指導(dǎo)各類問題整改，協(xié)助開展員工規(guī)章制度培訓(xùn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程，糾正不良操作習(xí)慣，合力打造合規(guī)管理、合規(guī)操作的文化氛圍。

(四)全面實(shí)施員工違規(guī)行為積分管理辦法。各單位要以本次專項(xiàng)治理活動(dòng)為契機(jī)，組織所有員工學(xué)習(xí)，要向廣大員工講清積分管理的目的意義，做到人人知曉、人人掌握、人人執(zhí)行。要不定期進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對(duì)先進(jìn)典型經(jīng)驗(yàn)要宣傳推廣，執(zhí)行差的要通報(bào)處理。還要注意強(qiáng)化積分結(jié)果運(yùn)用，將積分結(jié)果作為員工提拔使用、競(jìng)聘上崗、年終評(píng)先等事項(xiàng)的考察依據(jù)之一，通過對(duì)員工違規(guī)積分記錄，建立員工“違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檔案”，全面評(píng)定員工違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，做到預(yù)防在前，化解在先，逐步形成全員合規(guī)操作、全員防范案件的良好氛圍。

(五)開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理、修訂和完善活動(dòng)。要按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，按照自律監(jiān)管要求對(duì)照檢查，適時(shí)補(bǔ)充、完善現(xiàn)行規(guī)章制度。對(duì)無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”?！貏e要加強(qiáng)新業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、IT系統(tǒng)(含信用卡)等制度建設(shè)。對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章制度要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

(六)創(chuàng)新防控案件機(jī)制”，落實(shí)防控案件措施。各單位要積極調(diào)整工作思路，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新防控案件的方式方法。一是全面落實(shí)總行《某某行操作類案件防范方案》，按照“整體規(guī)劃、分步實(shí)施、長(zhǎng)短結(jié)合、標(biāo)本兼治”的原則，既要著力解決當(dāng)前業(yè)務(wù)管理、制度執(zhí)行、系統(tǒng)建設(shè)方面存在的問題，又要從改革管理體制、操作流程入手，逐步建立一個(gè)技術(shù)先進(jìn)、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營高效的現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程體系，全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。二是按照某某銀監(jiān)分局《某某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)某某年案件防控工作措施》的有關(guān)要求，整合資源，建立和完善合規(guī)文化教育培訓(xùn)機(jī)制、規(guī)章制度建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、績(jī)效考核機(jī)制、違規(guī)和案件問責(zé)機(jī)制、整改機(jī)制、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制、監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制等十項(xiàng)機(jī)制，不斷加強(qiáng)案件防控體系建設(shè)。三是通過巡查、集中審計(jì)和“查庫飛行隊(duì)”，提高監(jiān)督、檢查的針對(duì)性和有效性；充分利用會(huì)計(jì)監(jiān)控、在線監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等科技手段，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，降低檢查成本，提高工作效率，積極營造合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的良好環(huán)境，確保案件防控措施落到實(shí)處。四是部門之間要建立健全案件查防會(huì)診制度，加強(qiáng)溝通交流，實(shí)現(xiàn)案防信息共享；要進(jìn)一步加強(qiáng)同銀監(jiān)部門、人民銀行等外部監(jiān)管部”門聯(lián)系，廣泛征求意見，形成內(nèi)外部案防合力。五是強(qiáng)化案件防控正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)抵制、檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為、檢查發(fā)現(xiàn)案件；成功堵截案件及嚴(yán)格執(zhí)行制度、合規(guī)經(jīng)營操作、多年來無案件事故和違規(guī)行為的先進(jìn)單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，大張旗鼓地進(jìn)行表彰、獎(jiǎng)勵(lì)，宣傳其先進(jìn)事跡和防控經(jīng)驗(yàn)。

(七)切實(shí)抓好整改。各單位要按照“有部署、有方案、有督辦、有反饋”的原則，認(rèn)真，總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真查找內(nèi)控管理和基礎(chǔ)管理中、的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，強(qiáng)化監(jiān)督制約，確保整改措施落實(shí)到位。一是對(duì)內(nèi)外部監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，要認(rèn)真抓好整改。二是對(duì)去年執(zhí)行力教育活動(dòng)中暴露出的問題，要認(rèn)真落實(shí)整改。三是對(duì)近年發(fā)生案件的整改情況要進(jìn)行后評(píng)價(jià)。四是對(duì)本次案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)進(jìn)行整改。五是要建立整改臺(tái)賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時(shí)限。六是監(jiān)督部門還要進(jìn)行再監(jiān)督，跟蹤檢查整改是否到位。

三、專項(xiàng)治理活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

(一)成立專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。支行黨委成立由行長(zhǎng)某某任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)某某、某某任副組長(zhǎng)，某某部、某某部、某某部負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室掛靠某某部。

(二)統(tǒng)一部署，分工負(fù)責(zé)。支行各相關(guān)部門要按照專項(xiàng)治理活動(dòng)方案確定的職責(zé)分工和專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)，做到有步驟、有計(jì)劃地認(rèn)真開展。同時(shí)，各相關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)本業(yè)務(wù)系統(tǒng)專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保專項(xiàng)治理工作有序開展。

1．領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：負(fù)責(zé)專項(xiàng)治理活動(dòng)的部署和組織協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)整改工作任務(wù)的分解、匯總和督辦。

2．某某部：負(fù)責(zé)安排支行相關(guān)部門按照自律監(jiān)管要求對(duì)照檢查；負(fù)責(zé)《某某員工行為守則》的宣傳教育工作；負(fù)責(zé)虛假貸款、違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款、利用客戶虛假資料挪用信貸資金等嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)行為的重點(diǎn)治理；負(fù)責(zé)檢查和落實(shí)信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批、貸后管理等崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控及化解措施；負(fù)責(zé)檢查和落實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和貸后管理報(bào)告制度；負(fù)責(zé)檢查內(nèi)、外部檢查所發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的整改；負(fù)責(zé)對(duì)轄屬各機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部及重要崗位人員交流、輪崗、強(qiáng)制休假，、近親屬回避以及員工行為排查等制度情況進(jìn)行督促檢查，抓好有關(guān)問題的整改；負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)《某某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)某某年案件防控工作措施和必備指引》(某銀監(jiān)發(fā)[某某]某某號(hào))涉及本專業(yè)職能的案件防控工作措施。

3．某某部：負(fù)責(zé)檢查《關(guān)于限期落實(shí)案件防范措施的緊急通知》、《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》的落實(shí)和整改情況；負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)《某某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)某某年案件防控工作措施和必備指引》(某銀監(jiān)發(fā)[某某]某某號(hào))涉及本專業(yè)職能的案件防控工作措施；負(fù)責(zé)檢查省分行金庫管理工作會(huì)議精神的落實(shí)和整改；負(fù)責(zé)檢查和落實(shí)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的防控及化解措施；負(fù)責(zé)檢查是否切實(shí)糾正違反柜面操作規(guī)定的有關(guān)問題，如授權(quán)、安全認(rèn)證卡、密碼管理混亂，違反規(guī)定為企業(yè)，個(gè)人開戶；客戶預(yù)留印鑒和監(jiān)控錄像管理中存在的問題等。負(fù)責(zé)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)重點(diǎn)業(yè)務(wù)治理的協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)重大違法違紀(jì)違規(guī)案件的查處；負(fù)責(zé)專項(xiàng)治理活動(dòng)信息匯總；負(fù)責(zé)舉報(bào)案件線索的收集、分類和核查；負(fù)責(zé)詐騙案、重大責(zé)任刑事案件的查處及防控措施的落實(shí)；負(fù)責(zé)檢查總、分行金庫管理工作會(huì)議精神(安全保衛(wèi)方面內(nèi)容)的落實(shí)和整改；負(fù)責(zé)檢查金庫守護(hù)、金庫安全設(shè)施、押運(yùn)方面存在的隱患問題；負(fù)責(zé)金庫集中后押運(yùn)中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和守押市場(chǎng)化后守押交接工作以及相互監(jiān)督等方面存在問題的督促整改；負(fù)責(zé)某某年至某某年金庫安全設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)規(guī)劃的落實(shí)；

4．其他各有關(guān)部室：負(fù)責(zé)本專業(yè)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查、專項(xiàng)治理活動(dòng)中揭示問題的整改工作、規(guī)章制度清理和修訂工作；負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)《某某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)某某年案件防控工作措施和必備指引》(某某銀監(jiān)發(fā)[某某]某某號(hào))涉及本專業(yè)職能的案件防控工作措施。

三、專項(xiàng)治理活動(dòng)的實(shí)施步驟

本次案件專項(xiàng)治理活動(dòng)自某某年4月10日開始，至11月底結(jié)束，時(shí)間為8個(gè)月左右，分為四個(gè)階段。

(一)動(dòng)員部署階段(4月10日至4月25日)。4月29日，支行某某行長(zhǎng)、某某副行長(zhǎng)對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)進(jìn)行具體動(dòng)員部署，達(dá)到統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的目的和意義。

(二)學(xué)習(xí)、檢查階段(4月25日—7月31日)。一是全面開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育和案件防控論危害大討論。組織全體員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)某某行長(zhǎng)、某某行長(zhǎng)、某某副行長(zhǎng)在案件專項(xiàng)治理活動(dòng)視頻會(huì)議上的講話、《某某領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險(xiǎn)防范指引》、《某某員工行為守則》、《某某防范案件工作指引》、《關(guān)于從重處理幾種違規(guī)行為的暫行規(guī)定》、《某某關(guān)于規(guī)范信貸決策行為的若干規(guī)定》、《某某出納制度》、《某某現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《關(guān)于限期落實(shí)案件防范措施的緊急通知》、《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《某某會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》、《某某金庫突擊檢查暫行辦法》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”規(guī)定)、《某某省分行舉報(bào)嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)試行辦法》等必讀篇目以及各專業(yè)相關(guān)制度規(guī)定。支行采取集中與分散和員工自學(xué)相結(jié)合、集體學(xué)習(xí)與專題輔導(dǎo)相結(jié)合、遵章守紀(jì)先進(jìn)事跡介紹與典型案例剖析相結(jié)合等方法，并在全行員工中組織開展防控案件論危害大討論。在活動(dòng)中領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)，切實(shí)起好表率作用。領(lǐng)導(dǎo)班子要將學(xué)習(xí)內(nèi)容列入黨委中心組學(xué)習(xí)計(jì)劃；各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和機(jī)關(guān)各部門員工的學(xué)習(xí)時(shí)間不得少于15個(gè)工作日：一線員工的集中學(xué)習(xí)將根據(jù)工作需要作出適當(dāng)安排。員工自學(xué)應(yīng)有讀書筆記，集中學(xué)習(xí)要有單位記錄，凡是因故不能參加者，一律集中補(bǔ)課學(xué)習(xí)，參加學(xué)習(xí)面必須達(dá)到100％。從而使廣大員工進(jìn)一步熟悉基本業(yè)務(wù)規(guī)章制度、掌握基本操作流程、深刻認(rèn)識(shí)到案件發(fā)生的嚴(yán)重危害，要通過反復(fù)宣講教育，使廣大干部員工牢固樹立合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營理念。二是各單位要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和掌握《某某省分行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，要集中一段時(shí)間專門組織所有員工深入學(xué)習(xí)積分管理辦法的相關(guān)條款和積分標(biāo)準(zhǔn)，學(xué)習(xí)時(shí)間不得少于10個(gè)工作日。三是各單位要對(duì)本單位內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進(jìn)行分析摸底，組織員工，對(duì)近幾年是否發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法行為進(jìn)行回顧檢查，并提出整改方案，向?qū)ｍ?xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組做出書面報(bào)告。專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組要對(duì)部門、單位和員工的回顧檢查情況和整改報(bào)告進(jìn)行逐一審核。對(duì)回顧檢查不透徹，整改方案不實(shí)際的單位或個(gè)人要限期進(jìn)行整改。四是要組織集中力量對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管檢查，將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患發(fā)現(xiàn)和消除在萌芽狀態(tài)。支行將組成工作組進(jìn)行抽查，抽查面達(dá)到50％。五是向上級(jí)行作出案件防控承諾，層層強(qiáng)化案件防控責(zé)任。

(三)整改階段(8月1日—9月30日)。各單位要對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，集中時(shí)間、集中人員、集中精力進(jìn)行認(rèn)真梳理，分析問題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，指定專人負(fù)責(zé)，明確整改時(shí)限，確保各類問題整改到位。對(duì)整改不落實(shí)、整改流于形式引發(fā)案件的，要嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。各單位要在某某年9月20日以前將自查及檢查情況、整改措施和整改效果書面報(bào)告支行專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

(四)驗(yàn)收、總結(jié)階段(10月7日—11月10日)。各機(jī)構(gòu)對(duì)本單位專項(xiàng)治理情況和整改措施落實(shí)情況書面報(bào)告，對(duì)整個(gè)專項(xiàng)治理活動(dòng)認(rèn)真做好總結(jié)，并于10月25日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)支行專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；支行將根據(jù)各機(jī)構(gòu)的總結(jié)進(jìn)行驗(yàn)收并上報(bào)市分行專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

五、專項(xiàng)治理活動(dòng)的要求

(一)要加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位“一把手”要親自抓活動(dòng)的動(dòng)員部署，親自組織檢查、處理、整改；支行紀(jì)委書記或分管領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)真履行職責(zé)，具體組織實(shí)施，搞好督導(dǎo)檢查，確保專項(xiàng)治理各項(xiàng)措施落實(shí)到位；其他班子成員要組織好分管條線的學(xué)習(xí)教育和專項(xiàng)治理工作。

（二）要深入動(dòng)員學(xué)習(xí)夯實(shí)全員防控案件意識(shí)。各單位領(lǐng)導(dǎo)班子要組織統(tǒng)領(lǐng)，各部門要齊抓共管，廣大員工要共同參與，要堅(jiān)決克服“厭戰(zhàn)”或“畏難”情緒，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到強(qiáng)化內(nèi)控管理和案件防控工作中來。采取多種行之有效的形式對(duì)案件治理活動(dòng)進(jìn)行組織發(fā)動(dòng)和具體部署，給干部員工講明開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要意義，充分認(rèn)識(shí)此次案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，使干部員工人人知曉，積極參與。要緊緊圍繞業(yè)務(wù)操作、案件防控及違規(guī)處理三方面規(guī)章制度，結(jié)合正反典型事例抓好宣講教育活動(dòng)，使廣大員工掌握與自身崗位相關(guān)條款，將制度理念落實(shí)到每個(gè)員工具體的行為規(guī)范中，變?yōu)閱T工的自覺行為，貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)。

(三)要加大重點(diǎn)整治力度。一是進(jìn)一步細(xì)化工作方案和措施。各行各單位各部門要在市分行《實(shí)施方案》基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位、本部門年度工作重點(diǎn)，針對(duì)存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，本著有什么問題就著力解決什么問題的思路，對(duì)治理目標(biāo)、措施等內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，制定本單位、本專業(yè)具體的專項(xiàng)治理工作方案報(bào)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后予以實(shí)施。二是加大重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)檢查力度。市分行機(jī)關(guān)各職能部門要緊緊圍繞案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)，于4至5月期間組織聯(lián)合檢查組進(jìn)行突擊檢查，充分揭示內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)和案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督促抓好檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改。各行各單位要采取有力措施加大對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的檢查力度，各相關(guān)部門要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，整合檢查力量，共享檢查信息；認(rèn)真落實(shí)檢查整改責(zé)任，檢查前做好檢查方案，檢查后要抓好整改；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，一律從嚴(yán)追究責(zé)任。三是重點(diǎn)單位治理要注重實(shí)效。各支行要根據(jù)會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)主管部門掌握的信息，對(duì)轄內(nèi)的內(nèi)控管理水平作出評(píng)價(jià)，確定違規(guī)違紀(jì)多發(fā)和基礎(chǔ)管理較差的機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)整治，不能憑主觀判斷和個(gè)人好惡來確定重點(diǎn)單位。重點(diǎn)單位的治理要協(xié)同多個(gè)部門剖析其在內(nèi)控管理和案件防控工作中存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，總結(jié)教訓(xùn)，找出解決辦法，通過重點(diǎn)行治理，達(dá)到整治一個(gè)，帶動(dòng)一片的目的。(四)要嚴(yán)肅查處各類違法違紀(jì)違規(guī)案件。一要鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)行為。各行各單位在案件專項(xiàng)治理中，要依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉揭發(fā)違法違紀(jì)行為，對(duì)檢舉屬實(shí)和成功堵截案件的要按規(guī)定予以適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。二要強(qiáng)化一案一查制度。對(duì)各類案件要始終保持嚴(yán)查重處的高壓態(tài)勢(shì)，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，一查到底，嚴(yán)懲不貸。涉嫌違法犯罪的案件，堅(jiān)決移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，決不姑息。三是要嚴(yán)格落實(shí)辦案責(zé)任制。凡發(fā)生大要案件，一把手要親自組織查處，主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)業(yè)務(wù)部門分別擔(dān)任專案組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)及成員，深入現(xiàn)場(chǎng)，剖析案發(fā)原因，查找經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)整改方案，降低涉案風(fēng)險(xiǎn)資金。四是要把發(fā)生案件納入全行的績(jī)效考核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，對(duì)發(fā)生大要案件的行實(shí)行“一票否決”。

(五)要正確處理專項(xiàng)治理活動(dòng)和業(yè)務(wù)經(jīng)營關(guān)系。各單位領(lǐng)導(dǎo)干部要更加牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀，正確處理好內(nèi)控管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，堅(jiān)決糾正單純以完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)和市場(chǎng)份額為考核指標(biāo)的做法，杜絕部分以發(fā)展業(yè)務(wù)和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)為借口、忽視風(fēng)險(xiǎn)防控等問題發(fā)生。

(六)要加強(qiáng)信息宣傳反饋工作。市分行將以信息簡(jiǎn)報(bào)等形式，專題宣傳介紹各行各單位案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展情況、先進(jìn)做法和典型經(jīng)驗(yàn)。各行各單位對(duì)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中的有關(guān)信息要認(rèn)真總結(jié)，及時(shí)向市分行反饋，并充分利用本系統(tǒng)妁宣傳工具、輿論陣地，切實(shí)發(fā)揮好墻報(bào)、專欄、快報(bào)等宣傳途徑的作用，大力宣傳案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，積極營造良好的輿論氛圍，確?！皬?qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)取得實(shí)效。

第二篇：案防工作實(shí)施方案

案防工作實(shí)施方案

根據(jù)監(jiān)管局2018年6月《監(jiān)管會(huì)談紀(jì)要》中的監(jiān)管意見和分行《2018年案防工作實(shí)施方案》）的要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，我部認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)，使全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)xx部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2018年年以來，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)分行《2018年案防工作實(shí)施方案》文件精神，我部結(jié)合實(shí)際，開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)，對(duì)“xx活動(dòng)”等員工異常行排查活動(dòng)，進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，成立了由xx總經(jīng)理任組長(zhǎng),xx總經(jīng)理助理任副組長(zhǎng)，各室經(jīng)理為成員，要求必須本著對(duì)x行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

2、明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)，“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，各室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

3、筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警，認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

4、緊密結(jié)合實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機(jī)，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個(gè)大家庭的溫暖。

6、夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、企業(yè)開戶業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、外匯制度等文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

7、針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

8、加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進(jìn)，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

9、認(rèn)真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

10、我部通過對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

三、工作計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)檢查職責(zé)，防止“檢查走過場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實(shí)效。

2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。召開學(xué)習(xí)會(huì)議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人

第三篇：銀行案防工作實(shí)施方案

**銀行案防工作實(shí)施方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)**銀行（以下簡(jiǎn)稱：本行）案防工作，扎實(shí)有效地推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，遏制案件發(fā)生，有效提升案防能力，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)【2013】257號(hào)）文件及省聯(lián)社相關(guān)指導(dǎo)性文件要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定《**銀行*年案防工作實(shí)施方案》。

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，以商務(wù)轉(zhuǎn)型為主線，以制度流程、合規(guī)文化建設(shè)為主題，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，構(gòu)建全面案防體系，提高經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

二、工作目標(biāo)及主要任務(wù)

（一）工作目標(biāo)。堅(jiān)持“從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營、預(yù)防為主、內(nèi)控優(yōu)先、以人為本、懲教結(jié)合、綜合治理、建設(shè)長(zhǎng)效”的原則，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，達(dá)到制度流程基本完善、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，有效遏制案件發(fā)生，真正構(gòu)建起“治理有效，操作規(guī)范，內(nèi)控嚴(yán)密，問責(zé)到位”的案防長(zhǎng)效機(jī)制。

（二）主要任務(wù)。繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，全面貫徹落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》中的各項(xiàng)要求，大力優(yōu)化制度流程，構(gòu)建內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、檢查監(jiān)督、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育的長(zhǎng)效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。各條線、部門及基層單位在工作或檢查中發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行上存在的問題，及時(shí)逐級(jí)向制度評(píng)價(jià)部門反饋，合規(guī)管理部及時(shí)組織調(diào)研，提出修訂建議，保證本行的制度流程形成操作可行、內(nèi)控嚴(yán)密、效果明顯、促進(jìn)發(fā)展的體系。

（三）明確案防責(zé)任機(jī)制。按照縱向到底、橫向到邊的原則，把案防責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)、崗位、人員，層層簽訂案防責(zé)任書，明確各管理層級(jí)、職能部門、具體崗位的案防工作責(zé)任，并督促職責(zé)落實(shí)到位。將案防工作責(zé)任制納入日?；芾?，對(duì)案防履職情況進(jìn)行量化考核，納入個(gè)人績(jī)效工資掛鉤考核。嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任機(jī)制，構(gòu)建系統(tǒng)內(nèi)部全面聯(lián)動(dòng)的案防工作體系。一是堅(jiān)持董事長(zhǎng)作為案防的第一責(zé)任人，全面承擔(dān)案防職責(zé)，把案防工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成和全行的重點(diǎn)工作進(jìn)行規(guī)劃、安排。二是明確監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況。三是明確行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工。四是明確合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人為案防工作負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作，定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防制度和操作規(guī)程，建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。五是各條線、業(yè)務(wù)職能部門承擔(dān)對(duì)本條線業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查、制度擬訂和修改等職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對(duì)新業(yè)務(wù)、新模式的推廣及時(shí)擬訂制度配套跟進(jìn)，做到制度先行；各部門、基層單位兼職合規(guī)管理員及時(shí)向合規(guī)管理部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持、配合合規(guī)部門的監(jiān)測(cè)和評(píng)估，履行條線控制風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。六是檢查監(jiān)督部門履行檢查督導(dǎo)職責(zé)，對(duì)各基層機(jī)構(gòu)和同級(jí)職能部門加強(qiáng)檢查監(jiān)督，確保制度執(zhí)行和措施落實(shí)。對(duì)違規(guī)問題提出意見、督促整改；對(duì)違規(guī)人員嚴(yán)格問責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對(duì)制度存在的缺陷及時(shí)反饋，協(xié)調(diào)相關(guān)部門及時(shí)修改完善制度規(guī)程。七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責(zé)，強(qiáng)化崗位約束。結(jié)合各崗位特點(diǎn)，注重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和崗位制約，把案防工作落實(shí)到各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。按照業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平配備人員，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，實(shí)行重要崗位資格準(zhǔn)入，加強(qiáng)崗前培訓(xùn)、定期培訓(xùn)，做到崗位人員的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能與崗位要求相匹配，確保履職到位、操作合規(guī)、兌現(xiàn)權(quán)責(zé)。

（四）規(guī)范案件責(zé)任追究制度。按照“自查從寬，他查從嚴(yán)；盡責(zé)從寬，失職從嚴(yán)”的原則，本行將根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》及省聯(lián)社的相關(guān)案件問責(zé)管理辦法修訂本行的《案件問責(zé)管理辦法》，對(duì)案件責(zé)任的追究實(shí)行鼓勵(lì)自查區(qū)別對(duì)待政策，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在單位負(fù)責(zé)人責(zé)任追究時(shí)可以從寬處理，對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)認(rèn)定沒有管理責(zé)任的可以免責(zé)；但對(duì)被動(dòng)暴露（他查或自動(dòng)暴露）的案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類的案件，嚴(yán)格按照管理辦法追究責(zé)任。

五、務(wù)實(shí)開展案件排查，做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控

（一）做好明查暗訪和重點(diǎn)單位、重點(diǎn)人排查工作。加大對(duì)重點(diǎn)單位和重點(diǎn)人的排查工作，對(duì)排查出的重點(diǎn)單位及重點(diǎn)人進(jìn)行跟蹤考核,實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注。每季度末對(duì)重點(diǎn)人進(jìn)行誡勉談話，及時(shí)了解其思想動(dòng)態(tài)，在思想上給予引導(dǎo)，在生活上給予關(guān)心，在工作上給予支持，通過溝通引導(dǎo)、關(guān)心支持幫助當(dāng)事人盡快勝任工作。人事監(jiān)察部門每季度開展明查暗訪工作。通過走訪，及時(shí)了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信貸投放、柜面服務(wù)、員工行為等方面存在的問題。

（三）做好員工思想道德建設(shè)和素質(zhì)教育工作。一是在員工行為排查與規(guī)范上，對(duì)有“十種人”行為的員工，進(jìn)行重點(diǎn)排查分析，在工作時(shí)間以外，繼續(xù)進(jìn)行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動(dòng)態(tài)，防微杜漸，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

第四篇：“母校行”活動(dòng)最終案

2016年“母校行”

活 動(dòng) 策 劃 書

回訪學(xué)校：張家口市第一中學(xué) 團(tuán)隊(duì)：閆澤禹 左藝輝 李延茹 白雪兒 隊(duì)長(zhǎng)：閆澤禹

一、活動(dòng)背景：

高考一天天逼近，同學(xué)們的壓力越來越大，為了讓大家更好的緩解學(xué)習(xí)壓力，在最后的這些天里提高學(xué)習(xí)效率，掌握必要的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)心態(tài)，我們特此舉辦“母校行”活動(dòng)，希望能給學(xué)弟學(xué)妹們提供我們的幫助。

二、活動(dòng)主題： 2016年 “母校行”

三、活動(dòng)目的：

回報(bào)母校，告訴學(xué)弟學(xué)妹們我們的一些高考經(jīng)驗(yàn)，提分技巧，自主招生經(jīng)驗(yàn)，最后幾天應(yīng)有的學(xué)習(xí)心態(tài)，同時(shí)宣傳我們的學(xué)校。

四、活動(dòng)安排：

現(xiàn)在具體分工，李延茹主要談?wù)Z文（文言文，閱讀，古詩，作文，語言文字與應(yīng)用等）全都談到，越具體越好，白雪兒負(fù)責(zé)數(shù)學(xué)（包括時(shí)間分配，做題技巧，復(fù)習(xí)方案，舍棄原則等），左藝輝負(fù)責(zé)英語（聽力和作文，閱讀和完型），閆澤禹負(fù)責(zé)理綜（物理，化學(xué)，生物，說時(shí)間分配，做題技巧，舍棄原則等）

（一）活動(dòng)時(shí)間和活動(dòng)地點(diǎn)：班級(jí)，寒假補(bǔ)課期間

（二）活動(dòng)對(duì)象和人員配置：高三全體學(xué)生

五、活動(dòng)流程：

1學(xué)生入場(chǎng).放勵(lì)志的歌（營造良好的氣氛）.2美好的大學(xué)生活的視頻（激起同學(xué)們對(duì)大學(xué)的向往之情）.3主持人開幕，介紹本次活動(dòng)流程（主持人聯(lián)系班內(nèi)同學(xué)兩位，一名男同學(xué)一名女同學(xué)）（1）學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)大家談（主要是提分技巧，高考?xì)v程，自主招生經(jīng)驗(yàn)。李延茹主要談?wù)Z文（文言文，閱讀，古詩，作文，語言文字與應(yīng)用等）全都談到，越具體越好，白雪兒負(fù)責(zé)數(shù)學(xué)（包括時(shí)間分配，做題技巧，復(fù)習(xí)方案，舍棄原則等），左藝輝負(fù)責(zé)英語（聽力和作文，閱讀和完型），閆澤禹負(fù)責(zé)理綜（物理，化學(xué)，生物，說時(shí)間分配，做題技巧，舍棄原則等）（2）學(xué)生提問（時(shí)間控制在30分鐘內(nèi)）（3）介紹大學(xué)生活的美好（20分鐘內(nèi)）（4）學(xué)長(zhǎng)長(zhǎng)學(xué)姐寄語（5分鐘內(nèi)）4主持人閉幕，放理勵(lì)志的歌。

5全體人員合影。發(fā)放學(xué)校的招生宣傳材料。

附：左藝輝和閆澤禹負(fù)責(zé)對(duì)活動(dòng)過程拍照、錄制視頻。6提前聯(lián)系自己高中時(shí)期的老師，各自與老師交流。（一小時(shí)內(nèi)）

（一）前期準(zhǔn)備：打印片子，給校長(zhǎng)打預(yù)約電話，聯(lián)系高三年級(jí)主任，聯(lián)系好所宣傳的班級(jí)，檢查多媒體，電腦

（二）現(xiàn)場(chǎng)安排：必要的桌椅，話筒。

（三）應(yīng)急預(yù)案：把文件存檔，人員不全，找臨時(shí)替補(bǔ)人員

六、經(jīng)費(fèi)預(yù)算：

打印傳單150張，花費(fèi)30元

七、組隊(duì)優(yōu)勢(shì)

隊(duì)長(zhǎng)閆澤禹大二，在機(jī)電學(xué)院社踐部擔(dān)任副部長(zhǎng)，有豐富的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并且對(duì)學(xué)校各方面情況有一定了解。左藝輝在班中擔(dān)任支書，有一定的組織協(xié)調(diào)能力。

白雪兒在水建學(xué)院學(xué)生會(huì)工作，有活動(dòng)組織經(jīng)驗(yàn)和主持經(jīng)驗(yàn)。李延茹畢業(yè)于張家口一中，對(duì)母校情況熟悉。

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案

各信用社、營業(yè)部、龍山分社：

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)<全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長(zhǎng)效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。

二、活動(dòng)目標(biāo)

2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加

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強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。堅(jiān)持全員動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動(dòng)，對(duì)自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動(dòng)、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長(zhǎng)李士華任組長(zhǎng)，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長(zhǎng)徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長(zhǎng)，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對(duì)案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。

四、活動(dòng)內(nèi)容

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。

1、排查方式。各信用社（營業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和

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“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來的問題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。

2、排查重點(diǎn)。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。

（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實(shí)，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。

（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。

（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款;接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時(shí)效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對(duì)各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書；檢查組要對(duì)檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問題整改。各信用社（營業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對(duì)問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。一是按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別；二是認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、排查方式和時(shí)間安排。各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動(dòng)，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查，每月召開一次案件防控分析會(huì)，每季上報(bào)案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報(bào)全年工作總結(jié)）。聯(lián)社將由審計(jì)稽核部牽頭，－4－

抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時(shí)間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機(jī)開展對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行突查。

2、繼續(xù)組織臨位審計(jì)和移位審計(jì)。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計(jì)暫行辦法》的要求，通過臨位審計(jì)和移位審計(jì)方式進(jìn)行突擊審計(jì)，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風(fēng)險(xiǎn)狀況、問題成因，促進(jìn)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴(yán)密防范各類風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

3、檢查的主要內(nèi)容：各項(xiàng)管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營各個(gè)條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時(shí)修改完善，是否得到全面貫徹落實(shí)，違規(guī)行為是否被及時(shí)查處。票據(jù)業(yè)務(wù)、對(duì)公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務(wù)方面，要檢查是否認(rèn)真調(diào)查、嚴(yán)格審查申請(qǐng)人的資信狀況，是否嚴(yán)格審核貿(mào)易背景、票據(jù)單證真實(shí)性，是否嚴(yán)格監(jiān)控票據(jù)資金流向，是否嚴(yán)格執(zhí)行保證金管理、票據(jù)審驗(yàn)和查詢查復(fù)制度，是否嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理制度；對(duì)公存款業(yè)務(wù)方面，要檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行開戶管理制度，賬戶分類管理、存款支取是否合規(guī)，是否嚴(yán)格審驗(yàn)相關(guān)印鑒印章，是否嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，是否按要求開展?jié)L動(dòng)式檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”意見。

1、認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。聯(lián)社根據(jù)“先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗”的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)

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制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒有違法違規(guī)問題后，方能上崗。

2、各信用社（營業(yè)部）要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的對(duì)賬力度。

（1）核對(duì)的范圍。對(duì)公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對(duì)私賬戶，包括個(gè)人結(jié)算賬戶、定期儲(chǔ)蓄、活期儲(chǔ)蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)賬戶；行社往來賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。

（2）賬戶核對(duì)的要求。按照賬戶“滾動(dòng)式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對(duì)背”換人和雙線核對(duì)的方式，既要核對(duì)余額，還要核對(duì)發(fā)生額，對(duì)賬單回收率要達(dá)到100%，重點(diǎn)賬戶換人上門面對(duì)面核對(duì)，對(duì)賬單回執(zhí)經(jīng)核對(duì)人員簽字確認(rèn)后，存檔備查。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。各信用社(營業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過期不用的印章、密押、憑證及時(shí)收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門核對(duì)后，移交財(cái)務(wù)部門。聯(lián)社組織人員集中銷毀。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）認(rèn)真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對(duì)

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每個(gè)職工都能進(jìn)行一次家訪。

五、時(shí)間安排

1、組織學(xué)習(xí)階段。2011年7月份，各信用社（營業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊(duì)伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會(huì)代訓(xùn)等多種靈活方式，加強(qiáng)對(duì)員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛崗教育，著力培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法的意識(shí)，統(tǒng)一對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，牢固樹立長(zhǎng)效的案件防控認(rèn)識(shí)觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營業(yè)部）一是結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和“不良貸款真實(shí)性”排查工作對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對(duì)印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況進(jìn)行排查。貸款風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告、大額不良貸款排查報(bào)告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，同時(shí)報(bào)送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況自查報(bào)告。堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)，自查面要達(dá)到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對(duì)信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。

4、整改總結(jié)階段。檢查結(jié)束后，各社一是要對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對(duì)工作開展情況總結(jié)。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報(bào)聯(lián)社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題。

（二）各社要在案件防控治理過程中及時(shí)總結(jié)，進(jìn)一步加強(qiáng)防范措施，寫出防范、治理工作專題報(bào)告。各社要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)開展情況認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時(shí)上報(bào)。

（三）各社按照方案要求認(rèn)真抓好落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，認(rèn)真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對(duì)工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴(yán)肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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