第一篇：山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

時(shí)間：2010-12-29 11:03:07來(lái)源：

為進(jìn)一步做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問(wèn)題明確如下：

一、上報(bào)程序

所有試點(diǎn)材料必須由各市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門(mén)的工作人員上報(bào)，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。試點(diǎn)材料送達(dá)后，應(yīng)經(jīng)過(guò)省金融辦有關(guān)人員確認(rèn)，并按要求填寫(xiě)《收文登記單》。否則，視同試點(diǎn)材料未送達(dá)、未受理處理。

二、材料要求

（一）各市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下：

市級(jí)材料

1、市政府向省政府關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告。內(nèi)容主要包括：申請(qǐng)開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)、明確小額貸款公司主管部門(mén)、明確試點(diǎn)的縣（市、區(qū)）、承諾承擔(dān)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

2、市政府主管部門(mén)向省金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料的審核上報(bào)意見(jiàn)。內(nèi)容主要包括：對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對(duì)企業(yè)法定代表人無(wú)犯罪記錄、企業(yè)無(wú)不良信用記錄、自然人股東無(wú)犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見(jiàn)說(shuō)明；對(duì)主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況的說(shuō)明；對(duì)擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見(jiàn)說(shuō)明；承諾對(duì)材料真實(shí)性審核意見(jiàn)承擔(dān)法律責(zé)任。

縣級(jí)材料

3、縣級(jí)政府小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)中要明確小額貸款公司的縣級(jí)主管部門(mén)。

4、縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書(shū)。承諾書(shū)中要出現(xiàn)“我縣（市、區(qū)）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任”字樣。

小額貸款公司的申請(qǐng)材料

5、向縣政府提出設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)（包括主發(fā)起人基本情況等）

6、出資人共同承諾書(shū)（所有出資人簽字蓋章）。承諾書(shū)中必須出現(xiàn)以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對(duì)因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。

（2）承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)〔2008〕1號(hào)）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊(cè)資本；在今后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

7、出資人協(xié)議書(shū)（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議

8、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊(cè)

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章）

（4）自然人股東基本情況登記表

（5）自然人股東身份證復(fù)印件

（6）自然人股東工作簡(jiǎn)歷

（7）自然人股東出資來(lái)源說(shuō)明

9、主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計(jì)的無(wú)指定用途的審計(jì)報(bào)告。

10、小額貸款公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)

11、符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫(xiě)入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來(lái)源合法條款、服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。

12、出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見(jiàn)書(shū)。出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。

13、小額貸款公司擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證書(shū)，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見(jiàn)。董事長(zhǎng)和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。

高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過(guò)65周歲；（3）具有大專(zhuān)（含大專(zhuān)）以上學(xué)歷；（4）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無(wú)犯罪記錄；（5）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。

具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：（1）被開(kāi)除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開(kāi)除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷(xiāo)等活動(dòng)，或曾因從事此類(lèi)活動(dòng)被相關(guān)部門(mén)處理處罰的；（5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。

14、小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問(wèn)題，小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào)。小額貸款公司的驗(yàn)資戶(hù)、基本戶(hù)要在與省金融辦開(kāi)展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開(kāi)設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過(guò)總股本的50%。

15、住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明

16、試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門(mén)、縣主管部門(mén)、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門(mén)擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝弧⑿彰?、辦公電話(huà)、傳真電話(huà)、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

17、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書(shū)。合作協(xié)議書(shū)中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門(mén)開(kāi)展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門(mén)提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出控制小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。

18、選舉董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）、董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）的決議

（二）另報(bào)1份單行材料。內(nèi)容和要求如下：

上報(bào)入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報(bào)企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶(hù)籍和無(wú)犯罪記錄證明材料1份，專(zhuān)供公安部門(mén)審核使用。

主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶(hù)籍所在地是當(dāng)?shù)氐?，由申?bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)出具被審核人員戶(hù)籍證明，有無(wú)犯罪記錄文字說(shuō)明，并加蓋公安機(jī)關(guān)公章；（2）戶(hù)籍所在地是外地的，并且申報(bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)對(duì)被審核人戶(hù)籍所在地有無(wú)犯罪記錄不掌握的，由申報(bào)地公安機(jī)關(guān)發(fā)函或派人進(jìn)行核查，并由戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具戶(hù)籍證明，有無(wú)犯罪記錄文字說(shuō)明，加蓋公安機(jī)關(guān)公章。

三、其他需要注意的事項(xiàng)

1、申請(qǐng)材料正本與副本應(yīng)有明顯的區(qū)分標(biāo)志。

2、申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

4、申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

5、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請(qǐng)材料應(yīng)在明顯位置注明試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門(mén)、縣主管部門(mén)、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門(mén)擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話(huà)、傳真電話(huà)、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請(qǐng)材料請(qǐng)報(bào)省金融辦地方金融處。

第二篇：青島市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

青島市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

為進(jìn)一步做好全市小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問(wèn)題明確如下：

一、上報(bào)要求

所有試點(diǎn)材料必須由各區(qū)市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門(mén)的工作人員上報(bào)至市金融辦規(guī)劃發(fā)展處，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。

二、材料要求

（一）各區(qū)市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下： 區(qū)市材料

1、區(qū)市政府小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)中要明確小額貸款公司的區(qū)市主管部門(mén)，轄區(qū)對(duì)小額貸款公司融資的需求情況，轄區(qū)的金融生態(tài)環(huán)境狀況。

2、區(qū)市級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處臵責(zé)任的承諾書(shū)。承諾書(shū)中要出現(xiàn)“我區(qū)（市）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處臵，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處臵責(zé)任”字樣。

3、區(qū)市政府主管部門(mén)向市金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料的審核上報(bào)意見(jiàn)。內(nèi)容主要包括：對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對(duì)企業(yè)法定代表人無(wú)犯罪記錄、企業(yè)無(wú)不良信用記錄、自然人股東無(wú)犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見(jiàn)說(shuō)明；對(duì)主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況的說(shuō)明；對(duì)擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見(jiàn)說(shuō)明；承諾對(duì)材料真實(shí)性審核意見(jiàn)承擔(dān)法律責(zé)任。

小額貸款公司的申請(qǐng)材料

1、向區(qū)市政府提出設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)（包括主發(fā)起人基本情況等）

2、出資人共同承諾書(shū)（所有出資人簽字蓋章）。承諾書(shū)中必須出現(xiàn)以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對(duì)因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。

（2）承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展小額貸款公 1

司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)?2008?46號(hào)）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)?2008?1號(hào)）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊(cè)資本；在今后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

3、出資人協(xié)議書(shū)（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議

4、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊(cè)

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章）

（4）企業(yè)法定代表人無(wú)犯罪紀(jì)錄證明

（5）企業(yè)無(wú)不良信用記錄證明

（6）自然人股東基本情況登記表

（7）自然人股東身份證復(fù)印件

（8）自然人股東工作簡(jiǎn)歷

（9）自然人股東出資來(lái)源說(shuō)明

（10）自然人股東無(wú)犯罪和不良信用記錄證明

5、主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計(jì)的無(wú)指定用途的審計(jì)報(bào)告。

6、小額貸款公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)

7、符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫(xiě)入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來(lái)源合法條款、服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。

8、出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見(jiàn)書(shū)。出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。

9、小額貸款公司擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證書(shū)，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見(jiàn)。董事長(zhǎng)和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。

高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過(guò)65周歲；（3）具有大專(zhuān)（含大專(zhuān)）以上學(xué)歷；（4）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無(wú)犯罪記錄；（5）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。

具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：（1）被開(kāi)除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開(kāi)除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷(xiāo)等活動(dòng)，或曾因從事此類(lèi)活動(dòng)被相關(guān)部門(mén)處理處罰的；（5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。

10、小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問(wèn)題，小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào)。小額貸款公司的驗(yàn)資戶(hù)、基本戶(hù)要在與省金融辦開(kāi)展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開(kāi)設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過(guò)總股本的50%。

11、住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明

12、試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：區(qū)市主管部門(mén)、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；區(qū)市主管部門(mén)擬定的主監(jiān)管員。基本情況包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話(huà)、傳真電話(huà)、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

13、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書(shū)。合作協(xié)議書(shū)中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門(mén)開(kāi)展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門(mén)提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出控制小

額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。

14、選舉董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）、董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）的決議

（二）另報(bào)1份單行材料。內(nèi)容和要求如下：

上報(bào)入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報(bào)企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶(hù)籍和無(wú)犯罪記錄證明材料1份，專(zhuān)供公安部門(mén)審核使用。

主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶(hù)籍所在地是當(dāng)?shù)氐?，由申?bào)區(qū)市公安機(jī)關(guān)出具被審核人員戶(hù)籍證明，有無(wú)犯罪記錄文字說(shuō)明，并加蓋公安機(jī)關(guān)公章；（2）戶(hù)籍所在地是外地的，并且申報(bào)區(qū)市公安機(jī)關(guān)對(duì)被審核人戶(hù)籍所在地有無(wú)犯罪記錄不掌握的，由申報(bào)地公安機(jī)關(guān)發(fā)函或派人進(jìn)行核查，并由戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具戶(hù)籍證明，有無(wú)犯罪記錄文字說(shuō)明，加蓋公安機(jī)關(guān)公章。

三、其他需要注意的事項(xiàng)

1、申請(qǐng)材料正本與副本應(yīng)有明顯的區(qū)分標(biāo)志。

2、申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

4、申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

5、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請(qǐng)材料應(yīng)在明顯位臵注明試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門(mén)、縣主管部門(mén)、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門(mén)擬定的主監(jiān)管員。基本情況包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話(huà)、傳真電話(huà)、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請(qǐng)材料請(qǐng)報(bào)市金融辦規(guī)劃發(fā)展處。

青島市金融協(xié)調(diào)辦公室

第三篇：山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的通知

各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府有關(guān)部門(mén)：

為貫徹實(shí)施中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）和山東省人民政府辦公廳《關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)），現(xiàn)將《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

二○○八年九月四日

山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

第一章 總則

第一條 為了緩解“三農(nóng)”和小企業(yè)貸款難問(wèn)題，維護(hù)小額貸款公司的合法權(quán)益，確保小額貸款公司可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）的精神，特制定本暫行管理辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)小額貸款公司，是指在山東省內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 縣級(jí)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，確定試點(diǎn)對(duì)象，審查小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

縣級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織金融辦（或相關(guān)機(jī)構(gòu)）、工商、公安、經(jīng)貿(mào)、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門(mén)跟蹤資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。

第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立

第五條 小額貸款公司的名稱(chēng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱(chēng)或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第六條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程。

（二）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2至200名發(fā)起人。

（三）小額貸款公司組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）；組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于7000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域3000萬(wàn)元）；試點(diǎn)期間，小額貸款公司注冊(cè)資本上限不超過(guò)1.5億元。

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員。

（五）有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。

（六）有必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

（七）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

第七條 申請(qǐng)小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：

（一）小額貸款公司董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

（二）小額貸款公司的董事長(zhǎng)和經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作2年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷。

第八條 小額貸款公司可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為：

（一）在本縣（市、區(qū)）辦理各項(xiàng)小額貸款。

（二）開(kāi)展小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

（三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

第九條 縣級(jí)政府負(fù)責(zé)本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點(diǎn)工作。設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人列入試點(diǎn)對(duì)象后，在縣級(jí)政府相關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬任董事長(zhǎng)、經(jīng)理簡(jiǎn)歷。

（二）出資人承諾書(shū)。出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（三）出資人協(xié)議書(shū)。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（四）擬設(shè)立小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱(chēng)、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。并附法人股東經(jīng)過(guò)工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東的簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件。

（五）出資人（除自然人以外）經(jīng)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（六）工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的小額貸款公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。

（七）章程草案（應(yīng)將本管理辦法中合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)入章程）。

（八）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（九）律師中介機(jī)構(gòu)出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。

（十）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格等有關(guān)情況。

(十一)住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

第十條 縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案，內(nèi)容包括：

（一）縣級(jí)政府小額貸款試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)。

（二）縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書(shū)。

（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（第九條要求的材料）。

第十一條 小額貸款公司試點(diǎn)方案由所在縣（市、區(qū)）政府報(bào)市政府有關(guān)部門(mén)(金融辦或相

關(guān)機(jī)構(gòu))審核，由市政府有關(guān)部門(mén)(金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu))報(bào)省金融辦審定。

第十二條 符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司審定文件，依法向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

第三章 股東資格和股權(quán)設(shè)置

第十三條 企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。

第十四條 小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)，凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）以上且資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%、近3年連續(xù)贏(yíng)利且3年凈利潤(rùn)累計(jì)總額在1400萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域550萬(wàn)元）以上。在當(dāng)?shù)卣慕M織指導(dǎo)下，以主發(fā)起人為主協(xié)商確定小額貸款公司的其他股東。除上述條件外，主發(fā)起人和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)，具有法人資格。

（二）企業(yè)法定代表人無(wú)犯罪記錄。

（三）企業(yè)無(wú)不良信用記錄。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。

（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。

第十五條 自然人投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力。

（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。

第十六條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不超過(guò)注冊(cè)資本總額的20%，其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例原則上不超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%；單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不低于小額貸款公司注冊(cè)資本總額的5‰。

第十七條 小額貸款公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。真正服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，設(shè)立1年后可增資擴(kuò)股，增資擴(kuò)股方案經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審定。

第十八條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)渌蓶|2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

第十九條 小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)靼l(fā)起人發(fā)生變化、股份轉(zhuǎn)讓比例超過(guò)5%的，經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審定。

第四章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

第二十條 小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)2個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時(shí)，應(yīng)該認(rèn)真審查是否符合上款規(guī)定，違反上款

規(guī)定的，不得給予融資。

第二十一條 小額貸款公司在堅(jiān)持為“三農(nóng)”和小企業(yè)服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。鼓勵(lì)小額貸款公司面向農(nóng)戶(hù)和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶(hù)數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

第二十二條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。小額貸款公司70%的資金應(yīng)發(fā)放給貸款余額不超過(guò)50萬(wàn)元的小額借款人，其余30%資金的單戶(hù)貸款余額不得超過(guò)資本金的5%。

第二十三條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

第二十四條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款。小額貸款公司不得跨縣域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。

第二十五條 小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十六條 小額貸款公司貸款利率上限不得超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，省金融辦有權(quán)要求公司以適當(dāng)方式適時(shí)向社會(huì)披露其中部分內(nèi)容或全部?jī)?nèi)容。

第二十八條 省金融辦建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)分析。

小額貸款公司要向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)質(zhì)押等信息。

第五章 監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

第二十九條 省級(jí)有關(guān)部門(mén)要指導(dǎo)和督促各級(jí)政府加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）政府處置和防范風(fēng)險(xiǎn)。

市、縣（市、區(qū)）政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門(mén)建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。建立處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)認(rèn)定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為。工商部門(mén)做好企業(yè)準(zhǔn)入把關(guān)、加強(qiáng)日常巡查，強(qiáng)化檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第三十條 小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

第三十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司納入企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。小額貸款公司應(yīng)定期向人民銀行企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。

從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資，小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。

第三十二條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣級(jí)政府負(fù)責(zé)查處，并由有關(guān)部門(mén)取消其小額貸款試點(diǎn)資格，吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。

第三十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)。

（二）股東大會(huì)決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)登記。

小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。

第三十四條 省金融辦會(huì)同省工商局、公安廳、經(jīng)貿(mào)委、山東銀監(jiān)局和人民銀行濟(jì)南分行等部門(mén)，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類(lèi)評(píng)價(jià)。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、沒(méi)有不良信用記錄的小額貸款公司，在股東自愿的基礎(chǔ)上向銀監(jiān)部門(mén)推薦按有關(guān)規(guī)定規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行。

第三十五條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，工商、公安、經(jīng)貿(mào)、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門(mén)，根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話(huà)、質(zhì)詢(xún)、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。

第三十六條 對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，審計(jì)結(jié)果作為取消試點(diǎn)資格的依據(jù)。

第三十七條 省金融辦會(huì)同省工商局、公安廳、經(jīng)貿(mào)委、山東銀監(jiān)局、人民銀行濟(jì)南分行，對(duì)小額貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)工作。

第六章 附則

第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第四篇：山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

第一章 總則

第一條 為了緩解“三農(nóng)”和小企業(yè)貸款難問(wèn)題，維護(hù)小額貸款公司的合法權(quán)益，確保小額貸款公司可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）的精神，特制定本暫行管理辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)小額貸款公司，是指在山東省內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 縣級(jí)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，確定試點(diǎn)對(duì)象，審查小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任?？h級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織金融辦（或相關(guān)機(jī)構(gòu)）、工商、公安、經(jīng)貿(mào)、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門(mén)跟蹤資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。

第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立

第五條 小額貸款公司的名稱(chēng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱(chēng)或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第六條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程。

（二）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2至200名發(fā)起人。

（三）小額貸款公司組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）；組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于7000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域3000萬(wàn)元）；試點(diǎn)期間，小額貸款公司注冊(cè)資本上限不超過(guò)1.5億元。

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員。

（五）有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。

（六）有必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

（七）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。第七條 申請(qǐng)小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：

（一）小額貸款公司董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

（二）小額貸款公司的董事長(zhǎng)和經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作2年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷。

第八條 小額貸款公司可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為：

（一）在本縣（市、區(qū)）辦理各項(xiàng)小額貸款。

（二）開(kāi)展小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

（三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

第九條 縣級(jí)政府負(fù)責(zé)本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點(diǎn)工作。設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人列入試點(diǎn)對(duì)象后，在縣級(jí)政府相關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬任董事長(zhǎng)、經(jīng)理簡(jiǎn)歷。

（二）出資人承諾書(shū)。出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（三）出資人協(xié)議書(shū)。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（四）擬設(shè)立小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱(chēng)、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。并附法人股東經(jīng)過(guò)工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東的簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件。

（五）出資人（除自然人以外）經(jīng)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（六）工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的小額貸款公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。

（七）章程草案（應(yīng)將本管理辦法中合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)入章程）。

（八）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（九）律師中介機(jī)構(gòu)出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。

（十）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格等有關(guān)情況。(十一)住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。第十條 縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案，內(nèi)容包括：

（一）縣級(jí)政府小額貸款試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)。

（二）縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書(shū)。

（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（第九條要求的材料）。第十一條 小額貸款公司試點(diǎn)方案由所在縣（市、區(qū)）政府報(bào)市政府有關(guān)部門(mén)(金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu))審核，由市政府有關(guān)部門(mén)(金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu))報(bào)省金融辦審定。

第十二條 符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司審定文件，依法向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

第三章 股東資格和股權(quán)設(shè)置

第十三條 企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。

第十四條 小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)，凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）以上且資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%、近3年連續(xù)贏(yíng)利且3年凈利潤(rùn)累計(jì)總額在1400萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域550萬(wàn)元）以上。在當(dāng)?shù)卣慕M織指導(dǎo)下，以主發(fā)起人為主協(xié)商確定小額貸款公司的其他股東。除上述條件外，主發(fā)起人和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)，具有法人資格。

（二）企業(yè)法定代表人無(wú)犯罪記錄。

（三）企業(yè)無(wú)不良信用記錄。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。

（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。

第十五條 自然人投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力。

（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。

第十六條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不超過(guò)注冊(cè)資本總額的20%，其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例原則上不超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%；單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不低于小額貸款公司注冊(cè)資本總額的5‰。

第十七條 小額貸款公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。真正服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，設(shè)立1年后可增資擴(kuò)股，增資擴(kuò)股方案經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審定。第十八條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)渌蓶|2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

第十九條 小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)靼l(fā)起人發(fā)生變化、股份轉(zhuǎn)讓比例超過(guò)5%的，經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審定。

第四章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

第二十條 小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)2個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時(shí)，應(yīng)該認(rèn)真審查是否符合上款規(guī)定，違反上款規(guī)定的，不得給予融資。

第二十一條 小額貸款公司在堅(jiān)持為“三農(nóng)”和小企業(yè)服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。鼓勵(lì)小額貸款公司面向農(nóng)戶(hù)和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶(hù)數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

第二十二條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。小額貸款公司70%的資金應(yīng)發(fā)放給貸款余額不超過(guò)50萬(wàn)元的小額借款人，其余30%資金的單戶(hù)貸款余額不得超過(guò)資本金的5%。第二十三條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

第二十四條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款。小額貸款公司不得跨縣域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。

第二十五條 小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十六條 小額貸款公司貸款利率上限不得超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，省金融辦有權(quán)要求公司以適當(dāng)方式適時(shí)向社會(huì)披露其中部分內(nèi)容或全部?jī)?nèi)容。

第二十八條 省金融辦建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)分析。

小額貸款公司要向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)質(zhì)押等信息。

第五章 監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范 第二十九條 省級(jí)有關(guān)部門(mén)要指導(dǎo)和督促各級(jí)政府加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）政府處置和防范風(fēng)險(xiǎn)。

市、縣（市、區(qū)）政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門(mén)建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。建立處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)認(rèn)定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為。工商部門(mén)做好企業(yè)準(zhǔn)入把關(guān)、加強(qiáng)日常巡查，強(qiáng)化檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第三十條 小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

第三十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司納入企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。小額貸款公司應(yīng)定期向人民銀行企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。

從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資，小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。

第三十二條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣級(jí)政府負(fù)責(zé)查處，并由有關(guān)部門(mén)取消其小額貸款試點(diǎn)資格，吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。

第三十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)。

（二）股東大會(huì)決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)登記。

小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。

第三十四條 省金融辦會(huì)同省工商局、公安廳、經(jīng)貿(mào)委、山東銀監(jiān)局和人民銀行濟(jì)南分行等部門(mén)，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類(lèi)評(píng)價(jià)。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、沒(méi)有不良信用記錄的小額貸款公司，在股東自愿的基礎(chǔ)上向銀監(jiān)部門(mén)推薦按有關(guān)規(guī)定規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行。

第三十五條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，工商、公安、經(jīng)貿(mào)、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門(mén)，根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話(huà)、質(zhì)詢(xún)、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。

第三十六條 對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，審計(jì)結(jié)果作為取消試點(diǎn)資格的依據(jù)。

第三十七條 省金融辦會(huì)同省工商局、公安廳、經(jīng)貿(mào)委、山東銀監(jiān)局、人民銀行濟(jì)南分行，對(duì)小額貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)工作。

第六章 附則

第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行

2008年10月17日

第五篇：成都市小額貸款公司申報(bào)工作指引

成都市小額貸款公司申報(bào)工作指引

（初稿）

為規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料，根據(jù)《四川省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函[2008]256號(hào)）、《成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)》的要求制定本指引。

一、小額貸款公司組建工作要點(diǎn)

（一）申請(qǐng)籌建的主要工作

1、確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求情況合理選擇區(qū)（市）縣作為組建地，與該區(qū)（市）縣政府溝通并取得同意后，即可開(kāi)展籌建準(zhǔn)備工作。

2、履行相關(guān)法律手續(xù)。按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定，全體發(fā)起人（出資人）簽署協(xié)議書(shū)，確定擬組建小額貸款公司組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。組織召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)同意出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)其正式開(kāi)展籌建工作，以及其他與公司組建相關(guān)工作的決議。

3、制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)立的小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告（可在省政府金融辦審批前完成）。

5、申請(qǐng)籌建。各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地區(qū)（市）縣政府提出籌建申請(qǐng)?；I建申請(qǐng)經(jīng)區(qū)（市）縣政府初審合格，并經(jīng)市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，報(bào)請(qǐng)省政府金融辦審批。

（二）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的主要工作

1、預(yù)先核準(zhǔn)名稱(chēng)。籌建工作小組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件，向有工商行政管理部門(mén)提交企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)。

2、擬任人選溝通?；I建工作小組就董事和高管擬任人選與試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府主管部門(mén)進(jìn)行溝通。

3、擬定小額貸款公司章程及各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組按照政府的要求和實(shí)際情況，擬定小額貸款公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4、召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議。審議包括公司章程在內(nèi)的各項(xiàng)制度，推選第一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)人選，確定公司高管以及其他與公司成立有關(guān)的事宜，依法按程序進(jìn)行表決并形成專(zhuān)門(mén)決議。

5、申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。籌建工作小組向所在地區(qū)（市）縣政府提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府 金融辦）會(huì)同所在地區(qū)（市）縣政府負(fù)責(zé)驗(yàn)收審核。

6、其他工作。市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府金融辦）批復(fù)同意開(kāi)業(yè)后的30個(gè)工作日內(nèi)，籌備工作小組憑開(kāi)業(yè)批復(fù)和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件，向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后的5個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

二、報(bào)送程序與相關(guān)要求

（一）申請(qǐng)人和主送機(jī)關(guān)。組建小額貸款公司的申請(qǐng)人應(yīng)為籌建工作小組，籌建申請(qǐng)和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的主送機(jī)關(guān)為試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府。

（二）區(qū)（市）縣政府初審要求。區(qū)（市）縣政府應(yīng)按照“材料完整、程序合法、信息真實(shí)”的原則，對(duì)小額貸款公司籌建工作小組上報(bào)的材料進(jìn)行嚴(yán)格初審并提出明確的初審意見(jiàn)，同時(shí)明確區(qū)（市）縣政府負(fù)責(zé)承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，指定主管部門(mén)落實(shí)管理責(zé)任。區(qū)（市）縣政府初審?fù)ㄟ^(guò)后，報(bào)送市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府金融辦）復(fù)審，申報(bào)材料主送成都市政府，抄送市政府金融辦。

（三）申請(qǐng)材料格式要求。申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建XX小額貸款公司的 材料”或“關(guān)于XX小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣。申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，如需提供原件的歷史文件是以英語(yǔ)等外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)材料一般采用雙面打印。

（四）報(bào)送材料份數(shù)。申報(bào)材料一式三份。

附件：

1、小額貸款公司籌建、開(kāi)業(yè)階段工作流程

2、小額貸款公司申請(qǐng)籌建材料清單

3、小額貸款公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)材料清單