第一篇：反洗錢研討摘要

反洗錢研討摘要

摘要：日前，人行武漢分行聯(lián)合人行太原、合肥、鄭州、長沙、南昌等五省省會城市中心支行在湖北宜昌主辦“中部地區(qū)反洗錢論壇”。參與論壇活動的代表圍繞“提高中部地區(qū)反洗錢工作有效性”這一主題，從宏觀戰(zhàn)略、微觀操作兩個層面進行了深入探討。

形勢：挑戰(zhàn)與機遇同在

隨著中部地區(qū)崛起和我國打擊反洗錢力度的加大，以前在沿海省份流動的地下黑錢逐漸開始向中部省份滲透。犯罪分子利用中部地區(qū)急于招商引資、對投資人和資金來源審核不嚴的漏洞進行洗錢活動，洗錢犯罪與其他犯罪相伴而生，呈現(xiàn)多樣化、專業(yè)化、擴大化的態(tài)勢。

中國人民銀行反洗錢局局長唐旭：當(dāng)前我國在洗錢罪的認定上，法律仍有不完善的地方，特別是自我洗錢，不能對犯罪分子以洗錢罪數(shù)罪并罰。這樣使得公眾視線轉(zhuǎn)移到上游犯罪上去，不能正確意識到洗錢活動的社會危害性，影響到反洗錢工作的威懾力；另一方面也影響到國際社會對我國反洗錢工作的評價。各級人民銀行應(yīng)當(dāng)加強與公安、司法機關(guān)的協(xié)調(diào)配合，推動提高對洗錢罪判決的認識，以達到更好打擊上游犯罪活動的目的。同時通過金融系統(tǒng)制止恐怖活動融資也是一個很重要的工作目標?？植阑顒尤谫Y與洗錢活動的資金流動特征有很大區(qū)別，實施恐怖活動有時不需要太多資金支持，因此對小額資金也要關(guān)注。

人行太原中心支行副行長郭保民：反洗錢工作目前面臨的形勢有三點：一是中部地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展突飛猛進，給反洗錢工作帶來挑戰(zhàn)，在宏觀調(diào)控形勢日趨嚴峻的情況下，民間融資成為經(jīng)濟發(fā)展的重要資金支持，并逐步體現(xiàn)出組織性。二是大量資金從華東、華南等發(fā)達地區(qū)流入中部地區(qū)。三是信息網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，電子金融服務(wù)的興起給反洗錢工作帶來巨大挑戰(zhàn)。

人行鄭州中心支行反洗錢處處長劉志弘：近年來我國反洗錢工作開展迅速，但是相對于日趨隱蔽的洗錢犯罪而言，反洗錢工作的廣度與深度仍顯不夠，國內(nèi)反洗錢工作制度先進但體制落后、按層次分工但戰(zhàn)略定位缺失，當(dāng)前特別需要加強對反洗錢基礎(chǔ)理論和戰(zhàn)略定位的研究。

針對當(dāng)前反洗錢工作的嚴峻形勢，人民銀行抓住《反洗錢法》實施的機遇，不斷延伸反洗錢工作的觸角，深入開展預(yù)防和打擊洗錢違法犯罪?！袄做?、“天網(wǎng)”等“兩個”專項行動開展以來，全國共破獲地下錢莊33個，涉案金額達835億元，取得了明顯成效。

參與論壇活動的代表認為，經(jīng)過近年來的努力，反洗錢法律體系已經(jīng)建立，進一步深入貫徹落實好法律法規(guī)的要求，是反洗錢工作的重點內(nèi)容。當(dāng)前應(yīng)主動尋求破解困難與問題的對策，切實遏制洗錢犯罪，維護金融秩序穩(wěn)定。

人行武漢分行反洗錢處：目前可疑交易報送中存在金融機構(gòu)“防衛(wèi)性報送”而產(chǎn)生的龐大數(shù)量的可疑交易數(shù)據(jù)問題，應(yīng)從成因、對策等方面進行分析，提出采用客戶交易規(guī)則異常識別技術(shù)，實施賬戶風(fēng)險分類管理，并加大對金融機構(gòu)的引導(dǎo)考核。

人行太原中心支行副行長郭保民：金融機構(gòu)內(nèi)在動力不足、基層證券保險缺乏監(jiān)管、非金融洗錢高風(fēng)險行業(yè)易于被洗錢分子利用、網(wǎng)上交易的便捷化、無紙化、瞬時性加大了反洗錢資金監(jiān)測難度。

人行鄭州中心支行處長劉志弘：當(dāng)前的反洗錢現(xiàn)場檢查手段落后、針對性不強，需要系統(tǒng)化、規(guī)范化。

人行忻州市中心支行副行長杜光明：可疑交易“總對總”報送后，人民銀行分支機構(gòu)無法掌握金融機構(gòu)大額及可疑交易報送情況，甚至有的金融機構(gòu)分支機構(gòu)自己也不了解情況，因而對此項工作的監(jiān)管難以開展。

人行阜陽市中心支行副行長葉善勇：目前聯(lián)席會議機制存在著缺乏信息資源共享和監(jiān)督約束機制問題，在洗錢案件協(xié)查調(diào)查方面還需要暢通協(xié)調(diào)合作渠道，反洗錢合作還有待進一步深入和細化。

參與論壇活動的領(lǐng)導(dǎo)及代表對建立有效的反洗錢激勵機制和監(jiān)管手段達成了共識，認為在反洗錢工作中實行激勵與監(jiān)管并重，有利于順利實現(xiàn)反洗錢的工作目標。

關(guān)于建立反洗錢工作正向激勵機制及措施等方面。部分與會代表建議設(shè)立反洗錢專項基金，用于對發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索的金融機構(gòu)和工作人員予以獎勵。對此中國人民銀行反洗錢局唐旭局長指出，在反洗錢工作中花費的時間、人力、物力，是為了履行法律賦予的職責(zé)，是為社會做貢獻，并不是因為自身利益受到損害而進行的行動。與人民銀行一樣，其它行政機關(guān)、公司企業(yè)也是在依法履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，是法律規(guī)定的責(zé)任，因此激勵機制主要體現(xiàn)在精神上。

關(guān)于提高非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的技術(shù)手段等方面。人行武漢分行課題組介紹了反洗錢評估這一最新采用的反洗錢監(jiān)管手段，指出通過評估可發(fā)現(xiàn)當(dāng)前銀行業(yè)金融機構(gòu)存在反洗錢能力不平衡、客戶風(fēng)險等級管理缺乏、交易監(jiān)測手段落后等問題。人行長沙中心支行曹爭鳴建議，在分業(yè)監(jiān)管體制下，應(yīng)建立有效的跨市場、跨系統(tǒng)的反洗錢風(fēng)險監(jiān)管模式。人行忻州市中心支行杜光明副行長提出要建立現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的反洗錢分析評價方法。

關(guān)于提高資金監(jiān)測水平和案件調(diào)查能力等方面。人行武漢分行張斌副處長建議，將涉稅犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，并與稅務(wù)機關(guān)建立情報會商機制。人行合肥中心支行劉瑋認為，通過挖掘數(shù)據(jù)資料、優(yōu)化分析軟件，充分利用可疑交易信息，追蹤洗錢線索。人行吉安市中心支行課題組論述了建立洗錢案件快速高效反應(yīng)機制的思路，提出了暢通對洗錢活動的社會監(jiān)督渠道的觀點。

關(guān)于加強中部“六省”反洗錢區(qū)域協(xié)調(diào)合作等方面。人行鄭州中心支行劉志弘處長認為，需要完善機制解決好屬地管理與跨區(qū)協(xié)作問題，正確處理好反洗錢三項主要工作即組織動員、監(jiān)督檢查和案件調(diào)查之間的關(guān)系。人行阜陽市中心支行葉善勇副行長提出了完善聯(lián)席會議協(xié)調(diào)機制的思路，并建議制定聯(lián)席會議的制度框架和工作流程。

關(guān)于提高基層金融部門反洗錢工作有效性等方面。人行武漢分行課題組等提出要立足反洗錢視角規(guī)范大額現(xiàn)金存取管理。人行南昌中心支行宋名穗處長指出，要在反洗錢行政處罰方面加強對基層行指導(dǎo)，希望人總行出臺更加細致的操作指南，明確行政處罰自由裁量權(quán)的行使。人行太原中心支行郭保民副行長提出，要做好對基層證券保險機構(gòu)的摸底檢查，加強對網(wǎng)上銀行交易的客戶身份識別。人行撫州市中心支行劉霞花等提出，要從崗位配置和系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘出發(fā)，將反洗錢工作融入到賬戶管理工作之中。

對反洗錢前沿問題的研究和現(xiàn)實案例的剖析十分重要，通過深入細致地調(diào)研來指導(dǎo)反洗錢工作實踐，有利于推動中部地區(qū)反洗錢工作實現(xiàn)新的突破。對此，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭強調(diào)：首先要掌握具體的調(diào)研方法。一是實地考察。通過數(shù)據(jù)分析，尋找規(guī)律。二是問卷調(diào)查。發(fā)放調(diào)查問卷，避免個案代替整體。三是案例分析。發(fā)現(xiàn)問題，啟發(fā)思維。四是特征分析。通過分析地域特征、業(yè)務(wù)特征、行業(yè)特征，對發(fā)現(xiàn)和分析可疑交易線索，提高金融機構(gòu)風(fēng)險防范能力非常有幫助。其次，要進一步明確今后反洗錢研究的重點方向。一是地下錢莊。打擊地下錢莊的主要目的是防止貪污、販毒等違法犯罪資金外逃；了解資金來源，進而追查出上游犯罪是我們的主要目標。二是貿(mào)易洗錢問題。國際上正在制訂防止通過國際貿(mào)易洗錢的指引，對此人民銀行需要對海關(guān)、貿(mào)易部門進行風(fēng)險提示。三是公司濫用問題。需要銀行盡到了解客戶的職責(zé)，需要加強與工商、稅務(wù)部門的配合。四是現(xiàn)金監(jiān)測。人民銀行應(yīng)當(dāng)加大宣傳導(dǎo)向，講清楚大額現(xiàn)金交易與違法犯罪的關(guān)系，取得公眾支持。

第二篇：反洗錢宣傳與研討培訓(xùn)2

反洗錢宣傳與研討培訓(xùn)

由于中國反洗錢工作起步晚，社會反洗錢意識薄弱，反洗錢專業(yè)人才缺乏，反洗錢理論和實踐與國際先進水平和標準相比，還有較大差距，因此，宣傳培訓(xùn)和調(diào)研工作十分重要。為了在金融界和全社會普及反洗錢知識，提高民眾反洗錢意識，培養(yǎng)金融系統(tǒng)的反洗錢專業(yè)人才，2005年中國人民銀行組織了“反洗錢宣傳年”活動，開展各項反洗錢培訓(xùn)、研討和調(diào)研工作，取得了良好效果。

一、大規(guī)模開展反洗錢宣傳活動

2005年4月，為加大反洗錢工作力度，指導(dǎo)各分支機構(gòu)開展反洗錢宣傳工作，中國人民銀行下發(fā)了《2005年反洗錢宣傳活動方案》，將2005定為“反洗錢宣傳年”，首次開展了大規(guī)模的反洗錢宣傳活動。宣傳活動面向金融機構(gòu)，并輻射容易涉及洗錢的特定非金融行業(yè)和職業(yè)以及社會公眾。

2005年6月，中國人民銀行采取咨詢、張貼宣傳品和媒體報道等多種形式，組織各地金融機構(gòu)陸續(xù)開展社會公眾“反洗錢宣傳月”活動，對反洗錢工作的重要意義、反洗錢的基本概念和基礎(chǔ)知識、反洗錢工作取得的最新進展、反洗錢的有關(guān)政策措施、規(guī)章制度、現(xiàn)場檢查、案件協(xié)查、反洗錢的國際合作等內(nèi)容進行了介紹。“反洗錢宣傳月”活動掀起了反洗錢宣傳高潮，大大提高了人民群眾對反洗錢工作危害性的認識。

12月9-24日，中國人民銀行《金融知識展》巡回展第一站在國家博物館首次面向社會公眾開放，反洗錢與反恐融資作為重要內(nèi)容參加了展覽，吸引了數(shù)萬名觀眾，獲得較好的社會反響。

同時，中國人民銀行還組織編寫了《反洗錢知識讀本》、《中外洗錢案例評析》等反洗錢基礎(chǔ)讀本以及《中國反洗錢報告》、《反洗錢工作簡報》等宣傳刊物，介紹和宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識以及我國反洗錢工作的進展情況，對各部門各層次反洗錢從業(yè)人員起到了較好的指導(dǎo)作用。

中國人民銀行一年來開展的各項反洗錢宣傳活動，參與人員多，宣傳范圍廣，宣傳內(nèi)容豐富，大大推動了我國反洗錢工作的開展。

二、反洗錢研討和培訓(xùn)范圍拓寬，層次不斷深化

2005年中國人民銀行反洗錢培訓(xùn)的范圍有所拓寬，培訓(xùn)層次不斷深化，培訓(xùn)形式豐富多樣。培訓(xùn)內(nèi)容不僅包括銀行業(yè)，還涉及證券業(yè)、保險業(yè)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)，培訓(xùn)層次從介紹洗錢危害性、洗錢概念及反洗錢措施等基本內(nèi)容逐漸發(fā)展到討論洗錢的最新表現(xiàn)形式、發(fā)展趨勢及反洗錢檢查中存在的問題等深層次內(nèi)容。參訓(xùn)人員不僅包括中國人民銀行工作人員，還廣泛涉及公安、法院、檢察院、外交、海關(guān)、稅務(wù)等部際聯(lián)席會議成員單位以及來自銀行、證券、保險、外匯領(lǐng)域的監(jiān)管部門和被監(jiān)管機構(gòu)。在培訓(xùn)的組織形式方面，中國人民銀行不僅單獨舉辦或與國際組織共同舉辦反洗錢培訓(xùn)，還廣泛參與國際組織及其他國家舉辦的相關(guān)培訓(xùn)，為我國反洗錢有關(guān)工作部門培養(yǎng)了一批反洗錢專業(yè)人才。

（一）國際貨幣基金組織和世界銀行反洗錢技術(shù)援助框架下的培訓(xùn)和研討

2005年1月，國際貨幣基金組織對我國反洗錢技術(shù)援助需求進行了為期五天的第一次評估，并完成《中國反洗錢技術(shù)援助需求評估報告》。其后，國際貨幣基金組織和世界銀行分別與我國簽署了一攬子技術(shù)援助協(xié)議。根據(jù)技術(shù)援助協(xié)議，中國人民銀行與國際貨幣基金組織聯(lián)合舉辦5次研討會，并向國際組織派出工作人員參加境外短期培訓(xùn)。

2005年7月4-8日，國際貨幣基金組織-中國人民銀行反洗錢/反恐融資金融分析與調(diào)查研討班在大連召開。本次反洗錢研討班是中國人民銀行首次舉辦的以反恐融資為主要內(nèi)容的國際研討班。來自國務(wù)院法制辦、國家安全部、最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、中國人民銀行等單位的70余名代表參加了會議。外方專家分別來自國際貨幣基金組織、聯(lián)合國毒品控制辦公室、國際刑警組織、英國和比利時反洗錢工作部門。培訓(xùn)專題包括國際反洗錢要求和實踐，中國洗錢/恐怖主義融資案件金融調(diào)查，聯(lián)合國反恐融資公約及安理會決議，洗錢/恐怖主義融資的可疑交易監(jiān)測模型，洗錢調(diào)查-證據(jù)收集與立案，反洗錢/反恐融資法律涉及的洗錢罪及其上游犯罪的起訴，查封及凍結(jié)的權(quán)力機構(gòu)，恐怖主義融資犯罪的起訴，金融情報中心信息獲取和交換實踐，恐怖主義融資趨勢與前瞻等問題。

2005年7月11-12日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在北京聯(lián)合舉辦了“金融情報機構(gòu)IT專題國際研討會”。來自國際貨幣基金組織，澳大利亞、泰國、意大利和加拿大等國金融情報機構(gòu)專家，中國人民銀行、國家外匯管理局、清算總中心以及國內(nèi)外IT企業(yè)的代表共80余人對世界金融情報機構(gòu)的系統(tǒng)建設(shè)和相關(guān)技術(shù)問題進行了研討。

2005年9月19-22日，中國人民銀行與世界銀行在北京聯(lián)合舉辦題為“為了一個更安全的世界---反洗錢與反恐融資高級別研討會”及“金融情報機構(gòu)及相關(guān)部門在反洗錢與反恐融資機制中的作用研討會”，來自世界銀行、國際貨幣基金組織、金融行動特別工作組、聯(lián)合國毒品犯罪辦公室等國際組織的高級官員，美國、英國、加拿大、澳大利亞、泰國等反洗錢主管部門負責(zé)人，比利時、俄羅斯、馬來西亞等國金融情報專家，全國人大常委會預(yù)算工作委員會、法制工作委員會、反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位以及部分商業(yè)銀行、學(xué)術(shù)研究機構(gòu)和高等院校的代表分別出席了兩場專題研討會議。

2005年11月29日-12月2日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在深圳召開“預(yù)防金融市場中的不正當(dāng)行為”研討會。來自國際貨幣基金組織、新加坡發(fā)展銀行、德勤會計師事務(wù)所和普華永道會計師事務(wù)所的專家就金融詐騙、洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險的政府控制，會計控制和內(nèi)部審計控制等專題進行了介紹，中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會、國家外匯管理局以及部分商業(yè)銀行等單位70余人參加了會議。

2005年12月5-9日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在昆明聯(lián)合舉辦可疑交易報告及洗錢類型分析實務(wù)高級培訓(xùn)班，授課專家來自比利時、澳大利亞、意大利以及國際貨幣基金組織，中國人民銀行共80余人參加了培訓(xùn)。

（二）中國人民銀行舉辦的研討及培訓(xùn)

2005年1月9-16日，中國人民銀行應(yīng)美國財政部邀請，組織部分分支機構(gòu)主管反洗錢的負責(zé)人赴美參加反洗錢研討，美國財政部、司法部、聯(lián)邦調(diào)查局、國土安全部等反洗錢管理部門的專家對美國反洗錢法律體系和管理體制進行了全面介紹，并針對中國開展反洗錢實際工作中遇到的困難和問題進行了比較全面的討論。

2005年1月中旬，中國人民銀行與亞歐會議反洗錢項目辦公室在上海舉辦“金融調(diào)查培訓(xùn)”班，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、安全部、監(jiān)察部、海關(guān)總署、解放軍總參二部負責(zé)金融調(diào)查工作的同志，以及中國人民銀行部分分行與省會中心支行的反洗錢工作人員參加了培訓(xùn)。

2005年2月18日，中國人民銀行在深圳舉辦反洗錢與反恐融資評估國際研討會，來自國際貨幣基金組織、香港律政司、保安局、聯(lián)合財務(wù)情報中心的專家介紹了金融行動特別工作組評估標準和經(jīng)驗，部分反洗錢工作部際聯(lián)席會議部分成員單位的代表出席了會議。

2005年3-11月，中國人民銀行舉辦了六期大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)報送培訓(xùn)班，對中國人民銀行分支機構(gòu)與商業(yè)銀行報送大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)工作進行了全面的指導(dǎo)培訓(xùn)，參加人數(shù)共340人。

2005年11月7-22日，中國人民銀行與英國大使館合作，在京舉辦了反洗錢培訓(xùn)者培訓(xùn)班及反洗錢高級合規(guī)官培訓(xùn)班，英國反洗錢專家對來自中國反洗錢監(jiān)測分析中心工作人員及9家總部駐京商業(yè)銀行合規(guī)部高級合規(guī)官共35人進行了培訓(xùn)。

2005年，中國人民銀行利用亞歐會議反洗錢項目援助建設(shè)的反洗錢電化培訓(xùn)中心培訓(xùn)中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢工作人員40批，共計培訓(xùn)320余人。培訓(xùn)課程包括“洗錢基礎(chǔ)知識”、“金融機構(gòu)類型”、“財務(wù)調(diào)查”等內(nèi)容。

中國人民銀行各分支機構(gòu)不僅積極參加總行舉辦的反洗錢培訓(xùn)，還主動組織各層次的反洗錢培訓(xùn)上千次，參與人員3萬余人（次），提高了反洗錢工作人員的專業(yè)素質(zhì)。

（三）積極參與國際反洗錢研討及培訓(xùn)

中國人民銀行還積極派員參與國際組織或其他國家舉辦的反洗錢培訓(xùn)課程。

2005年7月23日-8月5日，中國人民銀行組織人員參加美國伊利諾伊大學(xué)承辦的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。這次培訓(xùn)是繼2004年10月該項目實施以來的第二次培訓(xùn)，包括美國政府組織結(jié)構(gòu)、美國刑事司法體制、保險欺詐與洗錢、國際洗錢、白領(lǐng)犯罪、證券業(yè)反洗錢、美國聯(lián)邦存款保險公司等專題講座以及訪問司法部、芝加哥聯(lián)邦儲備銀行、芝加哥期貨交易所、花旗銀行等實地調(diào)研。

2005年9月底和11月底，中國人民銀行與公安部聯(lián)合派員赴俄羅斯參加歐亞反洗錢與反恐融資小組第一期和第二期反洗錢評估員培訓(xùn)。金融行動特別工作組秘書處、俄羅斯金融監(jiān)控局、歐洲理事會反洗錢專家委員會（MONEYVEL）專家全面介紹了金融行動特別工作組互評估工作情況，國際貨幣基金組織、烏克蘭金融情報中心等專家就金融情報中心運作進行了專題講解，俄羅斯中央銀行專家闡述了建設(shè)內(nèi)控制度的意義和經(jīng)驗，歐亞反洗錢與反恐融資小組各成員國參訓(xùn)人員還就本國反洗錢法律制度建設(shè)和金融情報中心建設(shè)進展情況進行了經(jīng)驗交流。評估員培訓(xùn)有利于我國形成反洗錢評估專業(yè)人才隊伍，也可以加深我國與俄羅斯等國家在反洗錢方面的相互了解，加強國際區(qū)域合作。

2005年，中國人民銀行組織人員參加了國際貨幣基金組織新加坡學(xué)院舉辦的兩期反洗錢監(jiān)管者培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)了金融行動特別工作組“40＋9項”建議、反洗錢執(zhí)法與監(jiān)管、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度等內(nèi)容。年底，中國人民銀行又選拔反洗錢工作骨干赴境外短期培訓(xùn)和調(diào)研。

三、深入開展反洗錢調(diào)研

2005年，針對反洗錢工作領(lǐng)域的熱點、難點問題，中國人民銀行反洗錢工作部門積極組織調(diào)查研究，調(diào)研所涉及的范圍大大拓展，其中，“反洗錢國際標準研究”、“美國反洗錢情況介紹及對我國啟示”、“2005國際毒品控制戰(zhàn)略報告”、“涉稅違法活動中的反洗錢工作研究”、“我國保險業(yè)反洗錢現(xiàn)狀與對策”、“中國替代性匯款體系狀況與監(jiān)測方法研究”和“中國現(xiàn)金交易犯罪形式與監(jiān)測方法研究”等課題實用性較強。

國家外匯管理局反洗錢課題組“外匯領(lǐng)域洗錢類型和趨勢研究”、“關(guān)于加強對國際匯款公司業(yè)務(wù)監(jiān)管和反洗錢監(jiān)管”和“邊境地區(qū)反洗錢問題研究”等研究報告具有重要參考價值。課題組還在國內(nèi)率先組織編譯并出版了《反洗錢金融行動特別工作組報告（2003-2004）》，有助于相關(guān)部門和行業(yè)熟悉反洗錢和反恐融資的國際慣例，了解國際反洗錢最新動態(tài)，提升我國反洗錢工作的整體水平。

第三篇：反洗錢材料

學(xué)習(xí)反洗錢知識 保護自己 遠離洗錢犯罪

我國打擊反洗錢犯罪的行動始終沒有停止，各類反洗錢宣傳活動也在各地如火如荼地開展著，對于普通老百姓，從保護自己的角度出發(fā)，要有基本反洗錢意識，在日常的社會活動中自覺地遵循基本的行為規(guī)范，遠離洗錢犯罪。

（一）選擇安全可靠的金融機構(gòu)

網(wǎng)上錢莊、地下錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息安全性。

選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。

（二）主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件；

在銀行存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件；

他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件；

身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)進行更新。

（三）不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：

他人借用您的名義從事非法活動；

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

您的誠信狀況受到合理懷疑；

因他人的不正當(dāng)行為而導(dǎo)致您的聲譽和信用記錄受損。

（四）不要出租或者出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

（五）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

（六）遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢

（七）舉報洗錢活動，維護社會公平正義

中國銀行山東分行全面提升反洗錢工作有效性

新華網(wǎng)山東頻道2月27日電（劉強）中國銀行山東省分行近年來以5C風(fēng)險評估為引領(lǐng)，以提高反洗錢有效性為目標，積極探索“風(fēng)險為本”反洗錢方法，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系，風(fēng)險管理水平得到全面提升。該行連續(xù)5年被人行評為反洗錢A級金融機構(gòu)，反洗錢整體工作位居轄區(qū)商業(yè)銀行前列。

為確保5C風(fēng)險評估工作順利推進，中國銀行山東省分行對5C指標逐項進行了任務(wù)分工，梳理了11項需加強機制建設(shè)的指標、15項需完善落實措施指標，確保了行內(nèi)各部門按照任務(wù)分工各司其責(zé)、順利推進，對全轄所有分支機構(gòu)進行全面?zhèn)鲗?dǎo)。通過上述措施，山東中行形成了以省分行為中心觸發(fā)點、上下輻射至全系統(tǒng)的全面落實體系。

在各個業(yè)務(wù)條線和機構(gòu)領(lǐng)域的有效嵌入和融合是反洗錢工作取得實效的必然要求。按照人行5C評估標準，中國銀行山東省分行進一步加大了新的評價要求在條線的嵌入力度。

首先，修訂完善了條線反洗錢工作細則。2013年，該行統(tǒng)一部署，個人業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)、國內(nèi)結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)六個條線（板塊）結(jié)合5C要求分別修訂了本條線反洗錢工作細則，加強制度建設(shè)，為全行落實人行5C要求提供了基礎(chǔ)和依據(jù)。其次，完善條線反洗錢檢查方案。山東中行六大條線（板塊）結(jié)合5C評估的最新要求，重新修訂了條線反洗錢檢查方案，將5C指標要求融合到條線的內(nèi)控檢查工作中，也為全轄各級機構(gòu)合規(guī)操作提供了標準。

事前預(yù)警是落實風(fēng)險控制的重要手段。中國銀行山東省分行利用內(nèi)部網(wǎng)站平臺，創(chuàng)建了“個人業(yè)務(wù)風(fēng)險管理資料庫”，便于全行隨時查閱和學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章和要求。編發(fā)了《個人業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控?？贰痘鶎訂T工個人業(yè)務(wù)監(jiān)管風(fēng)險重點防控手冊》，及時傳遞風(fēng)險案例。通過下發(fā)《一分鐘風(fēng)險提示-反洗錢?？?，在兩周時間內(nèi)山東中行各基層機構(gòu)每日利用班前“一分鐘”對重點風(fēng)險環(huán)節(jié)進行持續(xù)學(xué)習(xí)和傳導(dǎo)，強化了5C評估相關(guān)要求的落實。

2013年，中國銀行山東省分行積極構(gòu)建機構(gòu)橫向自查、條線垂直檢查、稽核后評價三位一體的反洗錢檢查模式，并通過進一步加大檢查力度，強化輔導(dǎo)和督辦，嚴格落實問題整改，提高了檢查成效。各條線也針對各自風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)以及最易出現(xiàn)問題領(lǐng)域開展專項治理活動，成效顯著。

與此同時，中國銀行山東省分行還倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)尚，創(chuàng)造合規(guī)氛圍，努力營造洗錢風(fēng)險防控軟環(huán)境,主動風(fēng)險防范進一步增強。如今，在山東中行，“合規(guī)人人有責(zé)”意識已深入人心，反洗錢意識由“要我做”向“我要做”全面轉(zhuǎn)變。截至目前，全行已有 2014人獲得人行反洗錢崗位資格，4人獲得國際反洗錢師資格認證，750位新入職員工通過了崗位培訓(xùn)。

青島女子接電話被控洗錢 步步落入陷阱被詐走39萬

2014年09月26日 10:52:28 來源： 中國新聞網(wǎng)

突然接到陌生來電稱其涉嫌“洗錢”，如不盡快處理將面臨行政拘留。為了擺脫“洗錢”的嫌疑，驚慌失措的山東青島市民劉女士一步步地按照對方的指示進行操作，直到自己全部的積蓄“羊入虎口”，這才知道“洗錢”的罪名是莫須有的，只是39萬元的積蓄是真的進了騙子的腰包。

市民接電話被控“洗錢”

9月19日上午，市民劉女士在家中接到陌生來電，對方表示自己是上海當(dāng)?shù)劂y行的職員，打電話是為了通知劉女士，因為其涉嫌“洗錢”而被公安部門鎖定。對方告知說在沒有洗清嫌疑的情況下，劉女士的銀行資金將被凍結(jié)，劉女士本人和另外一名同伙將被拘留調(diào)查?！奥牭竭@個消息，我干媽一下子就懵了，非常害怕?！眲⑴坑H戚于先生告訴記者，接完電話后劉女士反復(fù)回想，但仍百思不得其解。自己為什么會和洗錢這種犯罪行為扯上關(guān)系。于先生告訴記者，干媽就是一個普通市民，根本就沒去過上海，更不用說在上海當(dāng)?shù)貐⑴c洗錢了。

騙子輪番上陣下圈套

正當(dāng)劉女士對事情感到疑惑的時候，電話那頭的銀行工作人員提醒她如果確實跟洗錢沒關(guān)系，那就馬上報案以免受到牽連，掛電話之前還“好心”地給劉女士提供了一個上海當(dāng)?shù)氐膱缶娫?。心急火燎的劉女士隨后便按照對方給出的電話進行報警，電話接通后一位“蘇警官”負責(zé)受理劉女士的案子。在聽完劉女士講述的事情后，蘇警官在電話那頭讓同事幫忙查詢劉女士的個人情況，過了一會蘇警官告知劉女士的確涉嫌洗黑錢，并且情節(jié)嚴重，讓她自己向“檢察官”解釋，然后把電話轉(zhuǎn)給一位“檢察官”。聽完了劉女士的解釋，檢察官要求她立即趕到上海市公安局接受處理，在電話中對方還聲稱檢察院已經(jīng)下了命令，不光要凍結(jié)劉女士所有的賬戶，還要逮捕她。

步步設(shè)陷阱詐走39萬

莫名其妙地成了洗錢的罪犯，嚇壞了的劉女士不斷地向電話那頭的“檢察官”和“民警”澄清自己，這時“蘇警官”表示看在劉女士態(tài)度良好，可以幫忙向檢察官擔(dān)保，讓檢察官暫時不凍結(jié)其賬戶，不過需要先交29萬元的擔(dān)保費，等案子查清后返還，談話中“蘇警官”特意叮囑她不能跟任何人提及此事，不然將被立即逮捕。心驚的劉女士此時已經(jīng)失去思考能力，19號當(dāng)天劉女士便按照對方要求將29萬元打到了對方賬戶中。原本以為事情到此可以暫時告一段落，但9月20日上午對方又來電表示擔(dān)保金額不足，劉女士又按照對方要求匯了6萬元。事情至此依然沒有結(jié)束，20日下午劉女士再次接到電話，對方將一個“好消息”告訴了她，稱目前已經(jīng)查清洗錢一事與其無關(guān)，之前收到的擔(dān)保費可以返還，不過需要再交10萬元的手續(xù)費?！拔腋蓩屇菚r候已經(jīng)沒錢了，他們就說可以先交一部分，我干媽就又出去借了4萬塊錢給他們打過去?！庇谙壬硎?，收到這4萬塊錢后對方終于亮出自己的真實身份。

“他們就直接說‘你的錢已經(jīng)被騙了，從頭到尾都是一個局，你也不用找我們，因為你肯定找不到’，真是太猖狂了。”于先生告訴記者。被騙的39萬元幾乎是劉女士一家全部的積蓄了，得知被騙之后劉女士目前精神狀況很不穩(wěn)定，對手機產(chǎn)生了恐懼心理，劉女士的丈夫也已經(jīng)病倒住進了醫(yī)院。對于這一事件劉女士已經(jīng)向公安部門報警，目前此事正在進一步調(diào)查中。(記者王曉先)

防范洗錢風(fēng)險有“三招”字號

2013年09月18日07:36 來源：金融時報

“這是我們通過5C風(fēng)險評估發(fā)現(xiàn)你單位反洗錢風(fēng)險防控體系面臨的風(fēng)險點?！痹谏綎|青島某銀行的會議室里，該銀行的行領(lǐng)導(dǎo)和十幾個業(yè)務(wù)部室的幾十名負責(zé)人都在聚精會神地觀看大屏幕上的PPT演示。人民銀行青島中支的5C風(fēng)險評估小組正在現(xiàn)場反饋反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果。大屏幕上是一個以紅、黃、藍、綠等不同色彩呈現(xiàn)的風(fēng)險矩陣，清晰地呈現(xiàn)了64項反洗錢風(fēng)險評估項目和結(jié)果，其中，紅色標識的是最高風(fēng)險點。人民銀行的現(xiàn)場反饋和風(fēng)險點剖析引起了被評估銀行的極大震撼。該銀行行長表示：“我們以前將過多的精力傾注于宣傳和全面鋪開反洗錢工作，可真正從何處著力卻毫無頭緒。通過這次評估和現(xiàn)場反饋培訓(xùn)，我們不但明確了人民銀行的監(jiān)管要求，而且清楚地知道了存在哪些薄弱環(huán)節(jié)和以后的工作方向?！?/p>

這是人民銀行青島中支開展反洗錢風(fēng)險動態(tài)管理試點工作中對金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估，與金融機構(gòu)互動交流的一幕。“我們在反洗錢實踐過程中逐漸摸索出了行之有效的三項舉措，即風(fēng)險性檢查先行探索、風(fēng)險性評估指標設(shè)計跟進、分類監(jiān)管舉措后續(xù)實施。”人行青島中支副行長王延偉笑著告訴記者：“武俠里不是有獨孤九劍嗎？我們自己把這稱作連環(huán)三招?！比嗣胥y行青島中支的反洗錢風(fēng)險動態(tài)監(jiān)管的工作舉措也得到人民銀行總行的充分肯定，5C指標體系已在全國得到推廣使用。

建立風(fēng)險性檢查新模式

深度把脈金融機構(gòu)

在現(xiàn)場檢查中，該行嘗試從外部監(jiān)管和內(nèi)部審計兩個視角出發(fā)，建立起“機制檢查為基礎(chǔ)、流程檢查為主線、風(fēng)險評估為目標”的風(fēng)險性檢查新模式,對被查單位洗錢風(fēng)險控制體系建設(shè)情況、各業(yè)務(wù)條線反洗錢工作流程進行了全面審查，2012年共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題45個，涉及洗錢案件6個。同時，該行利用現(xiàn)場檢查資料數(shù)據(jù)全面的優(yōu)勢，實施了檢查視角下的風(fēng)險評估，從制度、流程、操作、機構(gòu)履職、產(chǎn)品等五個維度對被查單位反洗錢工作實施評價，剖析了違規(guī)問題發(fā)生的深層次原因，客觀反映了其反洗錢防控體系的強度和有效性，并作為檢查處理的重要依據(jù)。

創(chuàng)建5C指標體系

科學(xué)評估洗錢風(fēng)險

基于風(fēng)險性檢查的實踐成果，該行總結(jié)近年來監(jiān)管評估經(jīng)驗，并借鑒COSO內(nèi)部控制框架及國內(nèi)外風(fēng)險性監(jiān)管評估方法，探索建立了反洗錢5C評估指標體系，對金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險進行了動態(tài)評估。該指標體系由5個一級指標、17個二級指標、35個三級指標組成。該行從金融機構(gòu)反洗錢機制運行環(huán)境、識別產(chǎn)品和客戶風(fēng)險能力、反洗錢風(fēng)控措施、內(nèi)外部信息溝通及影響反洗錢工作成效的關(guān)鍵事項等五個方面，利用收集的信息對金融機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險及洗錢防控體系有效性進行了全方位量化評估。

實施分類監(jiān)管

切實增強反洗錢效果

通過利用5C評估指標體系進行評估，該行對全市金融機構(gòu)按照風(fēng)險高低劃分了四個層次，并根據(jù)不同的風(fēng)險層級實施監(jiān)管。2012年，該行對15家風(fēng)險相對較高的金融機構(gòu)采取了約見高管人員談話、現(xiàn)場檢查、行政處罰等強度相對較大的監(jiān)管措施，督促其健全組織機構(gòu)，堵塞業(yè)務(wù)漏洞；對3家風(fēng)險較高的“小微”金融機構(gòu)進行了一對一輔導(dǎo)，指導(dǎo)其將反洗錢工作與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合，提高反洗錢實效；對12家風(fēng)險評估得分中等的金融機構(gòu)進行了現(xiàn)場巡訪，幫助其有針對性地優(yōu)化業(yè)務(wù)流程；對其他160多家風(fēng)險相對較低的金融機構(gòu)則采取非現(xiàn)場觀測和風(fēng)險提示等柔性措施，引導(dǎo)其逐步提高反洗錢能力。

通過實施這“連環(huán)三招”，該行實現(xiàn)了反洗錢工作的全面覆蓋和精確打擊，也為金融機構(gòu)建立優(yōu)質(zhì)高效的洗錢風(fēng)險防控體系奠定了基礎(chǔ)。2012年，金融機構(gòu)據(jù)此發(fā)現(xiàn)上報涉嫌高利貸、金融傳銷、金融詐騙、腐敗洗錢等重要價值線索10多起，堵截持偽造或冒用他人二代身份證、軍官證、開戶許可證或存單辦理業(yè)務(wù)案件19起，向公安機關(guān)報送高利貸、POS套現(xiàn)交易、非法集資等線索20多起，公安機關(guān)據(jù)此立案并偵破案件4起，推動全省首例和第二例洗錢罪在青島成功宣判，防范洗錢風(fēng)險工作成果顯著。

意義

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場反洗錢

反洗錢

經(jīng)濟有序競爭，損害金融機構(gòu)的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴重威脅?！?11”事件之后，國際社會更加深了對洗錢犯罪危害的認識，并把打擊資助恐怖活動也納入到打擊洗錢犯罪的總體框架之中。針對國內(nèi)國際反洗錢和打擊恐怖主義活動所面臨形勢，中國政府在2013年加大了反洗錢的工作力度。人民銀行也從組織機構(gòu)和制度建設(shè)以及加強監(jiān)管方面加強反洗錢工作。

監(jiān)管部門

《中國人民銀行法》第4條規(guī)定中國人民銀行負有：“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”的職責(zé)。

《反洗錢法》第4條規(guī)定：“國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)?！?/p>

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第3條規(guī)定："中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。”

國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。

必要性

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

中國形勢

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關(guān)于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

國際形勢

洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規(guī)范和協(xié)調(diào)中國、國際立法，加強反洗錢國際合作。且我國已經(jīng)批準加入的《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

調(diào)查

國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。

調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。

詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。

經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。

偵查機關(guān)接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

2013年反洗錢調(diào)查及案件查處總體情況

2013年，人民銀行共發(fā)現(xiàn)和接收4854份洗錢案件線索，對其中473起重點線索實施反洗錢調(diào)查3832次，向偵查機關(guān)報案474起。各地偵查機關(guān)針對人民銀行分支機構(gòu)的報案線索立案偵查168起。同時，金融系統(tǒng)配合偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢及上游犯罪案件618起，配合偵查機關(guān)破獲涉嫌洗錢案件225起。中國反洗錢監(jiān)測分析中心全年向公安部等部門移送洗錢案件線索165份，編發(fā)通報39份，受理并反饋國內(nèi)有權(quán)部門協(xié)查989件，數(shù)量超過前兩年總和。

第四篇：反洗錢淺析

反洗錢淺析

經(jīng)濟學(xué)中有一個“破窗效應(yīng)”：如果人為打壞一扇建筑物的窗戶玻璃，而這扇玻璃得不到及時維修，別人就有可能把這視為放縱不管的表現(xiàn)而去打爛更多的窗戶玻璃，最終造成千瘡百孔積重難返的局面。

簡單的說洗錢就是將從事非法活動或犯罪所得的臟款通過銀行等金融機構(gòu)中轉(zhuǎn)或采取其它特殊方式掩蓋其非法的性質(zhì)和來源使之合法化，從而獲得巨額利潤。如果非法所得通過洗錢輕而易舉地合法化，這對那些奉公守法、勤勉勞作的人們來講，將會產(chǎn)生一種邪惡的誘惑，這種誘惑不根除，就會產(chǎn)生“破窗效應(yīng)”，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重破壞。

而金融機構(gòu)作為資金的載體和媒介，是犯罪分子將非法所得的贓款合法化的犯罪載體，因此金融機構(gòu)在預(yù)防揭露和控制洗錢犯罪中起著至關(guān)重要的作用。本文將對金融機構(gòu)反洗錢工作進行剖析，談一談自己的看法。

一、金融機構(gòu)反洗錢工作中存在的問題

1、對反洗錢的重要性認識不足，人員分配緊張

要履行好反洗錢義務(wù)就必須投入一定的人力、財力和物力，從短期或者從局部來看金融機構(gòu)的經(jīng)濟利益必然受到影響，從而僅將反洗錢作為避免監(jiān)管處罰而不得以的行為，僅僅是按照人民銀行反洗錢的組織形式建立了領(lǐng)導(dǎo)小組，將反洗錢工作指定某一部門負責(zé)，也沒有配備專門人員，難以把反洗錢工作當(dāng)作一項重要的工作來抓。即使一些金融機構(gòu)配備了三五個專職反洗錢人員，但對于每日業(yè)務(wù)量達千萬筆的金融機構(gòu)來說，也不能滿足本單位組織和開展反洗錢工作的需求。同時，基層反洗錢人員大多為兼職人員，這些人員除負責(zé)報送大額和可疑交易報告外，還承擔(dān)著柜面接待、賬務(wù)核算等大量基礎(chǔ)性工作，其往往無暇深入客戶盡職調(diào)查及對交易信息的分析和識別，導(dǎo)致反洗錢要求無法得到切實落實，反洗錢效果無法得到保證，從而大大影響了反洗錢的工作效率。

2、金融機構(gòu)一線人員反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低

洗錢是一種智力型、知識型、隱蔽性的高智能犯罪。而隨著電子商務(wù)的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，作為現(xiàn)代商業(yè)銀行激烈競爭的新領(lǐng)域，同樣這也成為洗錢犯罪的重要渠道。因此要達到防范和遏制洗錢行為，不僅需要完善各項規(guī)章制度及反洗錢法規(guī)，還要求具有懂金融、懂法律、懂計算機、熟悉業(yè)務(wù)、有反洗錢經(jīng)驗、經(jīng)過專門訓(xùn)練的銀行從業(yè)人員。而與此要求相比，金融機構(gòu)一線人員反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)普遍偏低，反洗錢知識匱乏，不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務(wù)處理隨意性大，不能及時識別和防范洗錢活動，不能很好地落實反洗錢工作。

3、客戶的不理解、不配合，增加了商業(yè)銀行反洗錢的難度

近年來，我國立法對于公民權(quán)利保護力度不斷加大，客戶對自身隱私保護意識也不斷增強，對于除身份證件以外的身份信息客戶往往不愿提供，對來自于金融機構(gòu)有關(guān)交易資金來源和用途的詢問更是抵觸和不配合，大多數(shù)還處于“存款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)之中。

二、金融機構(gòu)反洗錢工作的對策和建議

1、強化教育培訓(xùn)，提高全員反洗錢能力

以知識為基礎(chǔ)的反洗錢人才是金融機構(gòu)反洗錢工作的關(guān)鍵性要素。因此，不斷提高員工反洗錢技能、經(jīng)驗、專長和知識層次，建立一支高素質(zhì)的反洗錢專業(yè)隊伍，是金融機構(gòu)反洗錢的基礎(chǔ)。金融機構(gòu)要高度重視反洗錢人才，尤其是臨柜人員反洗錢業(yè)務(wù)能力的開發(fā)與運用。因此要做到以下兩點，一是加快員工反洗錢培訓(xùn)教育步伐，更多地從實際出發(fā)，通過制定和實施由淺入深的系列培訓(xùn)計劃，采取案例分析、講座等各種形式進行反洗錢培訓(xùn)，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識和技能，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干。二是完善激勵機制，創(chuàng)新用人機制，選拔一批既懂金融、稅務(wù)、外匯業(yè)務(wù)，又懂法律、計算機、貿(mào)易知識的人才充實到反洗錢隊伍，利用已有的知識，對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷，全面提升金融機構(gòu)反洗錢工作水平。

2、廣泛宣傳，提高客戶與基層金融機構(gòu)對反洗錢的認識

首先，通過開展相關(guān)法規(guī)的宣傳、舉辦專題講座、印發(fā)反洗錢資

料等一系列宣傳教育活動，形成正確的、積極的輿論導(dǎo)向，讓客戶轉(zhuǎn)變觀念，充分認識洗錢的危害及影響，認識到自己在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)，增強參加與配合反洗錢工作的自覺性，讓客戶走出“存款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)。其次通過宣傳教育讓基層金融機構(gòu)了解中國反洗錢工作的現(xiàn)狀和未來的工作方向，增強參加反洗錢工作的責(zé)任感和使命感；最后，要積極引導(dǎo)、規(guī)范基層金融機構(gòu)建立良好的金融環(huán)境、金融秩序，運用正當(dāng)?shù)母偁幨侄?，不亂拉存款，不亂開設(shè)賬戶，嚴格把關(guān)大額現(xiàn)金支付，嚴密監(jiān)控大額可疑資金的劃轉(zhuǎn)，遵守嚴格、規(guī)范、誠實、守信的職業(yè)道德規(guī)范，樹立金融機構(gòu)的良好信譽，有效遏制洗錢犯罪行為。

顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些，反洗錢工作也不是一朝一夕可以完成的，反洗錢工作是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)，任重而道遠。在此我希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，支持和配合反洗錢工作，自覺抵制黑錢，加強對反洗錢的組織和協(xié)調(diào)，共同打擊洗錢犯罪，堵截非法資金，讓犯罪分子沒有藏身之地，為我國金融業(yè)的健康發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻！

小箬分社王晨星

2014．08．14

第五篇：中層干部暑期研討會上的中層干部培訓(xùn)講話摘要

中共天津渤海職業(yè)技術(shù)學(xué)院委員會文件

津渤職黨辦發(fā)?200８?4號

簽發(fā)：芮福宏 ______________

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通 知

各黨支部（部門）：

現(xiàn)將黨委書記芮福宏在中層干部暑期研討會上的中層干部培訓(xùn)講話摘要下發(fā)給你們。請結(jié)合實際工作，認真學(xué)習(xí)領(lǐng)悟。

中共天津渤海職業(yè)技術(shù)學(xué)院委員會辦公室

二○○八年八月二十八日

在中層干部暑期研討會上中層干部培訓(xùn)講話摘要

芮福宏

（2008年8月4日）

同志們：

學(xué)院走過了近八個年頭，回顧我們走過的歷程，可以說感慨萬分，欣慰萬分。經(jīng)過全院廣大教職工的艱苦創(chuàng)業(yè)，頑強拼搏和不懈努力，學(xué)院進入了天津市高職院校先進行列，成為天津市高職示范校建設(shè)單位。學(xué)院近八年的奮斗歷程，既歷練了我們的對伍，也考驗了我們的隊伍，從上到下都是過硬的。正是我們有了這支過硬的隊伍，學(xué)院在面對每一次發(fā)展機遇中都沒有錯過，面對每一次發(fā)展挑戰(zhàn)中都勇敢應(yīng)對，鑄就了我們學(xué)院敢打硬仗、能打硬仗、能打贏硬仗的精神。我們在坐的這支隊伍流下了艱辛的汗水，為學(xué)院改革發(fā)展不同程度的付出了一定的代價，我們這支隊伍成就了學(xué)院，學(xué)院也成就了大家。學(xué)院的十年發(fā)展戰(zhàn)略目標已基本實現(xiàn)，希望就是動力，我們要繼續(xù)按照既定目標走下去，走自己的路，走出自己特色之路，把化工職業(yè)教育這桿旗扛好。今天我講兩個問題。一是進一步統(tǒng)一對學(xué)院機構(gòu)調(diào)整的認識，二是怎樣做一名合格的中層干部。

首先，我結(jié)合今年剛剛結(jié)束的中層干部聘任和全員聘任工作，再講一講學(xué)院機構(gòu)調(diào)整的重要意義，進一步統(tǒng)一認識。機構(gòu)調(diào)整總的講就是為了適應(yīng)學(xué)院發(fā)展的要求。具體體現(xiàn)在：

1、機構(gòu)調(diào)整是做大做強化工的迫切需要?；ぢ殬I(yè)教育這桿大旗我們要扛起來，我們要名副其實地投身于化工職業(yè)教育事業(yè)，不受任何干繞。集團公司也高度重視學(xué)院的發(fā)展，把學(xué)院發(fā)展建設(shè)納入了渤化集團“十一五”發(fā)展規(guī)劃，提出了把學(xué)院建成高標準的渤化教育園的任務(wù)。我們要為天津化工經(jīng)濟服務(wù)，特別是要為渤化集團實現(xiàn)“加快海洋化工基地建設(shè)，做強海洋化工優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)”和“一園四區(qū)”建設(shè)提供人才保障。但學(xué)院目前與渤化集團人才需求的對接還有差距，還沒有很好得圍繞兩個鏈構(gòu)建起標準教學(xué)體系。因此，我們針對兩個鏈調(diào)整了教學(xué)機構(gòu)。

2、機構(gòu)調(diào)整是實現(xiàn)學(xué)院奮斗目標的迫切需要。目前學(xué)院已進入天津高職示范校行列，在硬件建設(shè)，人才培養(yǎng)，專業(yè)建設(shè)等方面都以突出化工特色而著稱，無論是制定的“3561”發(fā)展戰(zhàn)略、“十一五”發(fā)展規(guī)劃、“1511”奮斗目標，還是示范校建設(shè)方案都是圍繞突出化工特色，打造渤海品牌，建設(shè)國內(nèi)一流化工高技能人才培養(yǎng)基地這個目標。但學(xué)院目前的教學(xué)機構(gòu)設(shè)臵不利于專業(yè)的開發(fā)，不利于重點專業(yè)的建設(shè)，不利于教學(xué)改革的深化，不利于教學(xué)資源的共享，不利于師資隊伍的建設(shè)。因此，我們針對建設(shè)國內(nèi)一流化工高技能人才培養(yǎng)基地調(diào)整了教學(xué)機構(gòu)。

3、機構(gòu)調(diào)整是提升系部管理水平的迫切需要。學(xué)院實施二級管理已經(jīng)三年，雖然下大力氣強化了制度管理和崗責(zé)，但管理水平提升的較慢，仍不能適應(yīng)學(xué)院快速發(fā)展的要求，關(guān)鍵是學(xué)院管理體制機制上還存在問題。主要表現(xiàn)在系部機構(gòu)過大，工作量過大，只停留在重點保教學(xué)，輔助抓重點的狀態(tài)，直接影響了教學(xué)管理上水平。因此，我們針對教學(xué)管理上存在的問題調(diào)整了教學(xué)機構(gòu)。

4、機構(gòu)調(diào)整是提高教學(xué)質(zhì)量的迫切需要。目前，學(xué)院各系部專業(yè)發(fā)展不平衡，師資隊伍建設(shè)不平衡，制約著教學(xué)改革的提速，制約著教學(xué)質(zhì)量的根本提高。目前學(xué)院已到了教學(xué)改革的攻堅階段，到了由大到強轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵階段，到了走內(nèi)涵發(fā)展的重要階段。因此，我們針對高職人才培養(yǎng)目標的要求調(diào)整了教學(xué)機構(gòu)。

在學(xué)院發(fā)展中有了堅強的組織保證是基礎(chǔ)，關(guān)鍵還必須有一支過硬的中層干部隊伍，才能使學(xué)院健康發(fā)展。學(xué)院機構(gòu)調(diào)整后，中層干部聘任中沒有離崗的。因為，過去的三年是學(xué)院發(fā)展最關(guān)鍵、最重要、承上啟下的三年，所有的中層干部在各自的工作崗位上履職盡責(zé)，獨擋一面，都是學(xué)院取得成就的親歷親為者。在“十一五”的最后兩年還需要我們大家再度拼搏，來實現(xiàn)我們共同的奮斗目標。特別是對一些有經(jīng)驗豐富、相對年齡較大的中層干部還要交給你們一項任務(wù)，就是做好傳幫帶。有的同志作了二三十年中層干部，經(jīng)過了方方面面的鍛煉和培養(yǎng)，但現(xiàn)在我們的中層干部隊伍中有的參加工作才二三年多，35歲以下的占到33%。我們不僅是大膽啟用，更重要的是把他們培養(yǎng)好；我們不僅是給壓擔(dān)子，更重要的是把他們扶持好，讓他們茁壯成長，不能讓他們?nèi)孔约宏J、自己悟。本次中層干部聘任加大了干部交流力度，學(xué)院黨委對新聘任的這支隊伍寄予了很大的希望。下一步學(xué)院進入了走內(nèi)涵發(fā)展，上臺階的關(guān)鍵階段，建設(shè)好我們這支隊伍起著至關(guān)重要的作用，下面我講第二個問題，怎樣做一名合格的中層干部。

一、中層干部的地位和作用

中層干部身處學(xué)院執(zhí)行層，起著將學(xué)院工作部署和要求、舉措和決議變成教職工實際行動的作用。中層干部身處部門領(lǐng)導(dǎo)者，起著領(lǐng)導(dǎo)、組織、指揮、決策、協(xié)調(diào)的作用。中層干部具有雙重責(zé)任，起著承上啟下，二傳手的作用。一個好的二傳手，死球可以變成活球；二傳手不到位，好球可能變成臭球。由此可見，中層干部對于搞好一個部門、系部的工作是至關(guān)重要的。

二、怎樣當(dāng)中層干部

(一)要一切行動聽指揮。要服從領(lǐng)導(dǎo)聽從指揮，下級服從上級是黨的組織原則,從學(xué)院內(nèi)部來講,中層干部應(yīng)該是不折不扣執(zhí)行學(xué)院黨委決策部署的一支骨干隊伍。

(二)要能當(dāng)助手會參謀。要起到主管領(lǐng)導(dǎo)參謀助手的作用,做到參之有道、謀之有方、言之有術(shù).碰到一些艱巨任務(wù)和工作難點,要拿出初步解決的問題的對策,向主管領(lǐng)導(dǎo)進行匯報請示,絕不能單純的把困難上繳,推給領(lǐng)導(dǎo),自己坐等執(zhí)行現(xiàn)成的研究結(jié)果,更不能因自己工作失誤給領(lǐng)導(dǎo)添麻煩。

(三)要會干工作懂業(yè)務(wù)。學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)管宏觀,中層干部抓具體,抓落實,抓細節(jié)。中層干部就是干具體工作、具體事情。因此,作為中層干部必須要熟悉業(yè)務(wù)工作,既懂得業(yè)務(wù),又要對本部門、系部的每一項工作都能獨立完成;要會抓工作,對每一項工作從頭到尾要有一個清晰的思路,不能推著走，對付著干，走哪算哪，哪黑哪宿,要有打算,計劃周詳。要會總結(jié)工作,一項工作完成,不僅要能夠用文字準備的表達出來,而且還要能夠總結(jié)經(jīng)驗,查找不足,以便今后加以完善。

(四)要作風(fēng)扎實作表率。什么領(lǐng)導(dǎo)帶什么兵.在部門、系部內(nèi)部,其他同志都在看著部門領(lǐng)導(dǎo)怎么樣干工作.中層干部的一言一行、一舉一動,以及處理的每一件小事都在影響著部門、系部里的教職工。工作中不僅要發(fā)揮中層干部權(quán)力影響力，而且還要充分發(fā)揮出樂于奉獻、愛崗敬業(yè)、吃苦在前,享受在后的精神和愛護他人,善解人意等優(yōu)秀品質(zhì)的中層干部非權(quán)力影響力。

(五)要協(xié)調(diào)關(guān)系善配合。在部門內(nèi)部,要會協(xié)調(diào)部門同志之間的工作業(yè)務(wù),使大家不分份內(nèi)份外,都能主動幫忙,防止出現(xiàn)一邊有人干,一邊有人看的不良現(xiàn)象;對待其他部門的業(yè)務(wù)工作,需要共同完成的,要主動合作,善于溝通,全力配合,盡快完成。

(六)要合理分工會用人。尺有所長,寸有所短.要針對部門人員各自特長,合理安排工作崗位和明確相關(guān)責(zé)任,積極調(diào)動部門人員的工作積極性,使每一個人都能發(fā)揮出自己的聰明才智,努力做到“人盡其才,才盡其用”。

三、怎樣當(dāng)好中層干部

(一)角色定位準。每一個中層干部都要十分明白自己所處的位臵，自己這個位臵的活動范圍有多大，自己在這個活動范圍內(nèi)要完成哪些任務(wù)。到位不越位，補態(tài)不拆臺，有為不錯位。比如辦公室主任，他是一個單位協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的中樞，起著承上啟下、承前啟后、承點啟面的作用，既要及時學(xué)習(xí)領(lǐng)會領(lǐng)導(dǎo)的決策意圖，又要準確及時貫徹；既要重視工作的連慣性，又要有所創(chuàng)新；既要重視辦公室本身建設(shè)，又要帶動面上的工作，從而真正發(fā)揮好參謀助手作用。

(二)決策領(lǐng)悟深。中層干部既是執(zhí)行者，又是領(lǐng)導(dǎo)者，具有雙重身份。一方面，作為學(xué)院中層干部要認真學(xué)習(xí)職業(yè)教育的大政方針和學(xué)院規(guī)章制度，做到依法行政。另一方面，要吃透學(xué)院的決策，真正領(lǐng)悟?qū)W院領(lǐng)導(dǎo)班子的決策意圖、決策過程、決策內(nèi)容、決策效果，并以此作為目標來把握做事的方向，做到執(zhí)行時不片面，不偏向，不走樣，確保學(xué)院目標任務(wù)的順利實現(xiàn)。

(三)洞察分析透。深刻的洞察能力是一種判斷思維能力。中層干部雖然不是學(xué)院的決策者，但是應(yīng)該義不容辭地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供事實依據(jù)。結(jié)合自己的履職，對黨和國家某一個時期的新政策，對職業(yè)教育某一階段的發(fā)展趨向，對本部門職能發(fā)揮程度都要保持清醒的頭腦，及時察覺；對學(xué)院和部門發(fā)生的問題，要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，認真分析事情來龍去脈和因果關(guān)系，提煉出真實的信息，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。對教職工中出現(xiàn)的苗頭性問題或者教育教學(xué)中出現(xiàn)的傾向性問題，都要洞察先機，及時予以抑止。

(四)計劃條理清。中層干部對學(xué)院決策意圖的理解，具體體現(xiàn)在制定工作計劃和工作方案中。每時段，各個部門、系部都要根據(jù)學(xué)院整體工作計劃制定詳細的部門、系部工作計劃，圍繞全局的總體思路，結(jié)合各自特點，落實可行的措施。重大活動、重點工作還要有具體的實施方案，分清事情的輕重緩急，拿出時間表。要保證部門、系部與全局工作的整體性、一致性、連貫性。在制定計劃、方案的過程，多請部門人員、系部教師參與，多聽取采納他們的意見、建議，把學(xué)院的決策和要求變成教職工的自覺行動。

(五)規(guī)章制度嚴。俗話說沒有規(guī)矩不成方圓，中層干部作為管理者，必須有強烈的制度意識，自己的一言一行要嚴格按章辦事，同時，要做到用制度管人管事。做到規(guī)章制度嚴，主要從兩個方面去做，一個是要結(jié)合本部門、系部的實際制定嚴密的規(guī)章制度，切實做到凡事有章可循；另一個是執(zhí)行起來要嚴格，凡事從第一件抓起，一抓到底。我們在平時工作中往往有這樣的感覺——凡事第一次沒有處理好，后面的事就很難處理。執(zhí)行制度更是這樣，只有抓住了第一次出現(xiàn)的問題,才不會出現(xiàn)第二次的問題,即是第二次出現(xiàn)問題,解決起來就容易得多。

(六)協(xié)調(diào)溝通勤。世界上一切事物總是在矛盾中發(fā)展起來的,學(xué)院的發(fā)展也是在不斷地解決矛盾中前進的。作為中層干部，在每一項工作中都起著橋梁和紐帶作用，從這個意義上講，協(xié)調(diào)就是溝通，就是及時上傳下達，傾聽群眾心聲，反映群眾意愿，解讀領(lǐng)導(dǎo)之聲，從而達成共識。中層干部不僅直面部門人員，而且還要面對其他部門中層干部，碰到現(xiàn)實問題比較多，協(xié)調(diào)就是最好的解決問題的辦法，要通過積極主動的協(xié)調(diào)，理順各種關(guān)系，既為自己的工作開辟途徑，又為部門、系部之間開展工作創(chuàng)造條件，最終實現(xiàn)共贏。

(七)授權(quán)擔(dān)責(zé)明。有效地授權(quán)，可以調(diào)動人們的工作熱情。明確一定的責(zé)任，可以增強人們的責(zé)任心。作為中層干部不可能所有事情都親歷親為，要明確自己的職責(zé)就是培養(yǎng)下屬共同成長，成就下屬就是成就自己。因此，無論是部門主任，還是系部主任，都應(yīng)該最大限度地賦予下屬責(zé)、權(quán)、利，這樣每個教職工才有成就感和責(zé)任感。同時，中層干部要勇于為教職工承擔(dān)工作中的失誤，也不把屬于自己的責(zé)任推給上級領(lǐng)導(dǎo)。

中層干部能夠做到以上七個方面，其應(yīng)有的作用基本上就得到了發(fā)揮，也就能夠當(dāng)好中層干部了。

四、當(dāng)好中層干部的保證

中層干部具有領(lǐng)導(dǎo)者和執(zhí)行者的雙重身份。要想當(dāng)好中層干部必須具備領(lǐng)導(dǎo)者的素質(zhì)和條件，必須懂得行為科學(xué)和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)。下面我從五個方面講一講當(dāng)好中層干部的保證。領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)具備的基本素質(zhì)；領(lǐng)導(dǎo)者提高自身素質(zhì)的途徑；領(lǐng)導(dǎo)者要樹立、保持和提高威信；領(lǐng)導(dǎo)者要提高領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)；領(lǐng)導(dǎo)者要提高協(xié)調(diào)人際關(guān)系的藝術(shù)。

(一)領(lǐng)導(dǎo)者具備的基本素質(zhì)

領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)具備的素質(zhì)很多，但基本素質(zhì)包括：政治素質(zhì)、文化業(yè)務(wù)素質(zhì)、身體素質(zhì)。其要求是：

——政治素質(zhì)要高。政治是基礎(chǔ)，立場是方向。政治素質(zhì)高是領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)當(dāng)具備的基本素質(zhì)和條件。政治思想素質(zhì)高就是要堅定理想信念，在大是大非面前分得清，思想和行動與黨中央保持一致，堅決維護學(xué)院黨委決定和決議，敢于和歪風(fēng)邪氣作斗爭。不能人云亦云，將怪話，辦怪事。政治上靠不住，就偏離了工作的方向，能力在強也用不到正處。無論哪個社會、哪個政黨，其選人用人都首先著眼于政治素質(zhì)。

——文化業(yè)務(wù)素質(zhì)要強。在當(dāng)今社會飛速發(fā)展時期，各個領(lǐng)域要求各級領(lǐng)導(dǎo)者要有較強的科技修養(yǎng)，豐富的知識和較強的專業(yè)能力。因此，領(lǐng)導(dǎo)者的文化業(yè)務(wù)素質(zhì)是勝任領(lǐng)導(dǎo)工作的必備條件，文化業(yè)務(wù)素質(zhì)包括：文化基礎(chǔ)、專業(yè)知識和領(lǐng)導(dǎo)管理能力。領(lǐng)導(dǎo)者的文化基礎(chǔ)和專業(yè)知識，只有通過實踐，才能轉(zhuǎn)化為領(lǐng)導(dǎo)能力。領(lǐng)導(dǎo)能力包括：預(yù)見能力、決策能力、協(xié)調(diào)能力、應(yīng)變能力、組織能力和溝通能力等。

——身體素質(zhì)要好。領(lǐng)導(dǎo)者的身體素質(zhì)，是開展工作的本錢。沒有良好的身體素質(zhì)，其他素質(zhì)就無從談起。領(lǐng)導(dǎo)者的身體素質(zhì)主要包括兩個方面，即身心素質(zhì)和體力素質(zhì)。

身心素質(zhì)主要體現(xiàn)事業(yè)心、自尊心和自信心。自尊心是領(lǐng)導(dǎo)者對事業(yè)的執(zhí)著追求和決心，一個有強烈事業(yè)心的領(lǐng)導(dǎo)者，才能在工作中認真負責(zé)，堅持原則，一絲不茍，任勞任怨，百折不撓，才能在事業(yè)上取得成功。自尊心是領(lǐng)導(dǎo)者維護自我尊嚴的情感體驗，也是領(lǐng)導(dǎo)者作好工作的力量源泉，領(lǐng)導(dǎo)者必須自尊、自重、自強不息，自覺維護自己的尊嚴和榮譽，不向任何人卑躬屈膝，不為個人目的去奉承別人。自信心是領(lǐng)導(dǎo)者對自我力量的充分估計和信賴的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一種心理定勢，是自我意識的體現(xiàn)，也是領(lǐng)導(dǎo)者作好工作的內(nèi)在推動力，領(lǐng)導(dǎo)者在領(lǐng)導(dǎo)活動中，只有相信自己的力量，對自己的事業(yè)和未來充滿信心，才能產(chǎn)生堅定的信念和決心，才能千方百計地去完成領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)。體力素質(zhì)也是領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)鍛煉的一項重要內(nèi)容。領(lǐng)導(dǎo)者體力好壞，還影響著領(lǐng)導(dǎo)者的外在形象，從而影響組織目標的實現(xiàn)。一個具有良好體力素質(zhì)的領(lǐng)導(dǎo)者，能給人們留下積極的、向上的形象，增強人們對領(lǐng)導(dǎo)者工作信任，為組織目標的順利實現(xiàn)創(chuàng)造良好的心理環(huán)境。

(二)領(lǐng)導(dǎo)者提高自身素質(zhì)的途徑

領(lǐng)導(dǎo)者的素質(zhì)是在先天因素的基礎(chǔ)上，主要通過后天的自我修養(yǎng)和實踐鍛煉而形成和發(fā)展起來的，提高領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)的途徑多種多樣，概括起來可以從以下三個方面著重加以鍛煉。一是努力學(xué)習(xí)，二是自覺實踐，三是自我管理。

1、努力學(xué)習(xí)。努力學(xué)習(xí)是提高領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)的主要途徑。領(lǐng)導(dǎo)者的德、才、學(xué)識，不是先天的，而是經(jīng)過后天學(xué)習(xí)和修養(yǎng)獲得的。博覽群書，才能曉古通今。在當(dāng)今“知識爆炸”的時代，人類知識總量急劇增長，知識轉(zhuǎn)化為直接生產(chǎn)力的過程大大加快，知識更新非常頻繁，新的知識學(xué)不勝學(xué)。科學(xué)研究表明，在現(xiàn)代社會里一個人的知識，只有10%靠正規(guī)學(xué)校教育給予的，而其余90%知識則是靠工作實踐獲得的。因此，領(lǐng)導(dǎo)者要善于利用時間搞好自學(xué)，不斷更新知識，盡最大努力獲得新知識，使自身的素質(zhì)水平隨著實踐，不斷得到提高。領(lǐng)導(dǎo)者要想真正學(xué)點東西，就必須刻苦鉆研，持之以恒，要有“頭懸梁錐刺骨”的精神，堅韌不拔的意志。當(dāng)今的領(lǐng)導(dǎo)者必須把學(xué)習(xí)工作化，把工作學(xué)習(xí)化，成為學(xué)習(xí)型領(lǐng)導(dǎo)者，這樣才能跟上時代的步伐，才能與時俱進。

2、自覺實踐。領(lǐng)導(dǎo)者是從事領(lǐng)導(dǎo)活動的實踐者。通過實踐，提高自身的領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)是最直接、最有效的途徑。實踐是認識的來源和認識發(fā)展的動力。領(lǐng)導(dǎo)者自覺地從事實踐活動，主要有兩個目標：其一，在實踐中檢驗領(lǐng)導(dǎo)方法是否正確，從而對自己的工作做出合乎實際的估價，堅持真理，修正錯誤，使自己的思想、決策、方法等更加正確和科學(xué)；其二，通過實踐可以直接向群眾學(xué)習(xí)，從群眾中吸取豐富的思想和政治營養(yǎng)，去掉自己與時代不相適應(yīng)的舊思想，舊觀念，樹立新思想，新理念，鍛煉自己的意志，提高個性心理品質(zhì)和思想水平，從而提高政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)能力。

3、自我管理。領(lǐng)導(dǎo)者的素質(zhì)無論是通過學(xué)習(xí)還是通過實踐，都是為了發(fā)揚自己的長處，干什么學(xué)什么，缺什么補什么，以便能夠更好地勝任領(lǐng)導(dǎo)工作。因此，提高領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)的途徑，還包括領(lǐng)導(dǎo)者的自我完善過程，還需要領(lǐng)導(dǎo)者加強自我科學(xué)管理，有計劃、有目的、有意識地培養(yǎng)自身良好素質(zhì)。為此，領(lǐng)導(dǎo)者必須勤于思考，善于總結(jié)，嚴于解剖，自覺接受監(jiān)督。

——勤于思考。勤于思考是領(lǐng)導(dǎo)者必備的一種良好的工作習(xí)慣。領(lǐng)導(dǎo)者遇事多問幾個為什么，想一想在自己工作中，哪些問題處理得比較妥當(dāng)，哪些處理得有些欠缺，哪些問題處理得完全錯誤及造成的原因是什么，與其他領(lǐng)導(dǎo)對比，思考一下自己的差距在哪里，今后怎樣提高自己的工作水平等等。養(yǎng)成勤于思考的習(xí)慣并非易事，工作忙、時間緊是領(lǐng)導(dǎo)工作的普遍現(xiàn)象，但越忙越應(yīng)當(dāng)靜下心來思考問題，只有這樣，才能在領(lǐng)導(dǎo)工作中，達到事半功倍的效果。否則，不勤于思考，工作就越忙越亂，整天事物纏身，把自己搞得“焦頭爛額”，有效的領(lǐng)導(dǎo)者，要善于從忙亂中解脫出來，只有運籌帷幄之中，才能決勝于千里之外。

——善于總結(jié)。領(lǐng)導(dǎo)者只有不斷總結(jié)，善于總結(jié)，才能有所發(fā)現(xiàn)，有所創(chuàng)造，有所前進，總結(jié)的目的是為了發(fā)揚成績，糾正錯誤，接受經(jīng)驗教訓(xùn)，更好地指導(dǎo)工作。因此，領(lǐng)導(dǎo)者一定要善于總結(jié)。

——嚴于解剖。金無足赤，人無完人。領(lǐng)導(dǎo)者在工作中也存在著這樣和那樣的缺點和錯誤。領(lǐng)導(dǎo)者工作中的最大障礙，往往來自自身，因此，要戰(zhàn)勝自我，超越自我。只有這樣，才能進步。領(lǐng)導(dǎo)者隨時隨地解剖自己，是領(lǐng)導(dǎo)者加強自我管理的重要內(nèi)容。另外，領(lǐng)導(dǎo)者還要對自己高標準，嚴要求，也就是古人所說的“慎獨”。慎獨用到領(lǐng)導(dǎo)活動中，就是領(lǐng)導(dǎo)者在工作中，表現(xiàn)出來的一種自我控制能力。即領(lǐng)導(dǎo)者對自己要求一絲不茍，說到做到，表里如一，領(lǐng)導(dǎo)者對待工作中的缺點，不要以為沒有人看見，不要以為事情很微小，就可以放松對自己的要求，一個品行高尚的人在任何時候都不能越軌，即使只有自己一個人的時候，也應(yīng)該謹慎從事，只有這樣，領(lǐng)導(dǎo)者在工作中才能少犯錯誤不反錯誤，才能真正達到提高自身素質(zhì)的目的。

——自覺接受監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)者自覺接受監(jiān)督，是實現(xiàn)自我管理，提高自身素質(zhì)的重要內(nèi)容和基本措施。

(三)領(lǐng)導(dǎo)者要樹立、保持和提高威信

領(lǐng)導(dǎo)者的威信是指在領(lǐng)導(dǎo)活動中，領(lǐng)導(dǎo)者與被領(lǐng)導(dǎo)者相互作用后，領(lǐng)導(dǎo)者在被領(lǐng)導(dǎo)者心目中贏得的地位和威望，是被領(lǐng)導(dǎo)者情感接受的內(nèi)在權(quán)力，威信是群眾對領(lǐng)導(dǎo)者的客觀評價，威信只能用領(lǐng)導(dǎo)活動的實踐判斷，必須接受群眾的認可。領(lǐng)導(dǎo)者威信的樹立、保持和提高，在很大程度上主要是依靠非權(quán)力性影響的諸多要素，包括品德、才能、知識、情感和自我管理等。領(lǐng)導(dǎo)者要樹立、保持和提高威信，就必須從三個方面進行努力。即：培養(yǎng)優(yōu)良品德，提高領(lǐng)導(dǎo)才能，豐富廣博知識。

1、培養(yǎng)優(yōu)良品德。領(lǐng)導(dǎo)者品德是決定領(lǐng)導(dǎo)者威信的根本因素，是取得成功的內(nèi)在因素中最主要的組成部分。領(lǐng)導(dǎo)者的品德主要是指領(lǐng)導(dǎo)者的道德、品行、人格、作風(fēng)等，它反映在領(lǐng)導(dǎo)者的一言一行之中。一個領(lǐng)導(dǎo)者如果品德高尚、正直、公道、言行一致，以身作則，關(guān)心他人，平易近人，使人感到親切，受到人們的敬佩，就能成為一種無形的、巨大的道德力量，一種感染力和一種可靠的威信。因此，各級領(lǐng)導(dǎo)者都必須首先從培養(yǎng)優(yōu)良品德做起，樹立、保持和提高自己的威信，在具體實踐工作中具體要作到以下幾點：

一是要有理論修養(yǎng)和理想信念。領(lǐng)導(dǎo)者具有理論修養(yǎng)是最基本要求，因為只有理論指導(dǎo)實踐，我們的工作才更加出色，理想信念才更加堅定。作為領(lǐng)導(dǎo)者處于通觀全局的位臵，關(guān)系到一個部門、系部職能作用的發(fā)揮和工作的成敗。因此，我們必須樹立大局意識、責(zé)任意識、愛民意識。只有這樣，才能贏得大家的支持和信賴。樹立大局意識。就是要認識大局，把握大局，服從和服務(wù)大局。從大局出發(fā)，在大局下行動，為大局做貢獻，用維護大局的成效來檢驗我們的一切工作。事關(guān)學(xué)院發(fā)展的是大局，事關(guān)師生根本利益的是大局，對事關(guān)大局的事情要做到見微知著，處臵得當(dāng)，讓領(lǐng)導(dǎo)放心，讓下屬欽佩，要處理好四種關(guān)系。即：整體利益與局部利益的關(guān)系，長遠利益和眼前利益的關(guān)系，學(xué)院利益與部門利益的關(guān)系，個人利益與整體利益的關(guān)系。樹立責(zé)任意識。就是把責(zé)任當(dāng)作一種使命，責(zé)任感反映了一個人的精神境界和思想品德。有了責(zé)任心，工作、生活就有了真正的含義和靈魂。作為我們中層以上干部樹立責(zé)任意識，核心就是對學(xué)院發(fā)展負責(zé)。發(fā)展是學(xué)院的第一要務(wù)，是師生的根本利益，是解決一切問題的關(guān)鍵所在，是領(lǐng)導(dǎo)干部和中層干部的第一責(zé)任。因為職務(wù)就是一種責(zé)任，責(zé)任就是要有所作為，不斷解決困難，不斷有所突破。我們都有了責(zé)任心學(xué)院就有希望，有了責(zé)任心工作就會有所成就，有了責(zé)任心人心就能凝聚，有了責(zé)任心人也就為樹立、保持和提高自己的威信奠定了基礎(chǔ)。樹立愛民意識。愛民是以人為本的體現(xiàn)，是構(gòu)建和諧的基礎(chǔ)。作為中層干部愛師生就是堅持以人為本的體現(xiàn)。實踐證明：在學(xué)院改革發(fā)展的過程中，學(xué)院具有具有很強的愛民意識，堅持民主管理和民主監(jiān)督，向廣大教職工交家底，信賴大家、依靠大家，使廣大教職工主人翁意識不斷增強，學(xué)院凝聚力不斷增強，教職工積極為學(xué)院獻計獻策，使領(lǐng)導(dǎo)班子在學(xué)院發(fā)展中再大困難都不沒有懼怕和退縮。關(guān)鍵時刻學(xué)院以教職工利益高于一切，學(xué)院關(guān)鍵時刻教職工能服從于學(xué)院大局，同舟共濟使學(xué)院從保生存發(fā)展成為示范校。因此，中層干部樹立、保持和提高自己的威信必須從愛自己的下屬做起。二是要有強烈的事業(yè)心和高度的責(zé)任感。當(dāng)今，職業(yè)教育迅猛發(fā)展，高職院校競爭日趨激烈，單靠學(xué)院幾個領(lǐng)導(dǎo)是不行的，最重要的是靠中層干部隊伍。因此，作為中層干部要在學(xué)院發(fā)展機遇期，勇于開拓進取，在遇到困難和風(fēng)險時，不畏首畏尾，努力開創(chuàng)新局面。

三是要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的思想。這是我們黨一切活動的基本出發(fā)點和落腳點，是我們黨的根本宗旨。

2、提高領(lǐng)導(dǎo)才能。領(lǐng)導(dǎo)者的才能是決定威信高低的主要因素，一個有才能的領(lǐng)導(dǎo)者會給一個單位或一個部門帶來成功的希望，使下屬和群眾對你產(chǎn)生一種敬佩心。領(lǐng)導(dǎo)者的才能主要表現(xiàn)為靈活的運用知識去分析和解決實際問題的綜合能力。如：預(yù)見能力，決斷能力，協(xié)調(diào)能力，應(yīng)變能力，組織能力，溝通能力，與人共事的人際關(guān)系能力以及創(chuàng)新能力等。在領(lǐng)導(dǎo)者具有優(yōu)良品德的條件下，領(lǐng)導(dǎo)者有才能才會有威信，才能越高威信也就越高。實踐告訴我們：激烈的競爭和不斷的自我否定，是增長領(lǐng)導(dǎo)才能的有效方法和良好途徑。因為競爭和自我否定向領(lǐng)導(dǎo)者提出了新的目標、新的方向、新的要求和新的希望，迫使領(lǐng)導(dǎo)者去尋找和探索新的方法、新的途徑、新的手段,嘗試運用新的思維方式、新的行為方式和新的工作方式，去從事組織管理活動。這就要求領(lǐng)導(dǎo)者，一是對別人要敢于競爭，敢于超過他人；二是對自己要求永不滿足，努力超越昨天的自己。

3、豐富廣博知識。知識是人類最寶貴的財富，知識本身就是力量，是科學(xué)所賦予的力量。因此，在科技飛速發(fā)展的今天，領(lǐng)導(dǎo)者必須不斷更新和豐富自己的知識，并以此來提高自己的才能和威信。

(四)領(lǐng)導(dǎo)者要提高領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)

1、要善于統(tǒng)籌全局。所謂領(lǐng)導(dǎo)，不是只注意個體作用，而是通過一定的方式充分發(fā)揮整體的作用。一個領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)該經(jīng)常、及時、明確地提出工作方向和目標，也就是通常說的要有“思路”，善于“出主意”，要善于把握并解決全局性的問題，切忌“就事論事”，兵來將擋，水來土屯“救火式”的領(lǐng)導(dǎo)方式?？傊?，千萬不能使所負責(zé)的部門、系部處于目標不明，方向不清，各自為政、自行其是的狀態(tài)。

2、要善于銜接協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任之一，就是銜接平衡，協(xié)調(diào)各方面關(guān)系。要做好這些工作，簡單從事不行，遷就隨和不行，處處想做“好人”也不行，必須要把握好原則性和靈活性的恰當(dāng)結(jié)合。總之，銜接協(xié)調(diào)是處理關(guān)系，而不是維持關(guān)系。

3、要善于組織發(fā)動。一個領(lǐng)導(dǎo)者只有能夠把一群人的活動組織成為有機聯(lián)系的高效率的協(xié)調(diào)工作，才能實現(xiàn)有效的領(lǐng)導(dǎo)。這一點，對于一個負責(zé)全面工作的領(lǐng)導(dǎo)者尤為重要。群眾中蘊藏著極大的力量，不組織發(fā)掘，會造成力的浪費，挖掘出來而不善于組織到同一方向，則會造成力的自我耗損。因此，一個領(lǐng)導(dǎo)者只善于處理具體的個別的問題是不夠的，還必須具備較強的組織能力，善于挖掘群眾的潛力，把群眾的積極性充分調(diào)動起來，并發(fā)揮出去。

4、要善于影響下級。一個領(lǐng)導(dǎo)者對下屬要在尊重中作出指示，平和中體現(xiàn)嚴格，愛護中糾其錯誤。

5、要善于選才用才。一個領(lǐng)導(dǎo)者在用人問題上必須取德量才，用長避短，不分派系，不論親疏，與人相處保持“零距離”。這樣才能選人看得清，用人用得準。

6、要善于推功攬過。人都有榮譽感，做為領(lǐng)導(dǎo)者除了要在工作中任勞任怨之外，在榮譽面前，尤其要注意作到不表功，不爭功，名利之事遠避，承擔(dān)責(zé)任主動，這樣才不失為好的領(lǐng)導(dǎo)者。

7、要善于苦鉆入門當(dāng)內(nèi)行。一個領(lǐng)導(dǎo)者對本專業(yè)的知識不一定要懂得太深，但一定要懂，要苦鉆“入門”，不當(dāng)“門外漢”，才能對經(jīng)常發(fā)生的管理等方面，作出準確及時的判斷，提出明確具體的指導(dǎo)意見。相反，如果不懂專業(yè)，只憑地位去指手劃腳，一是可能被愚弄而喪失威信，二是常常瞎指揮而造成工作失誤。

8、要善于培養(yǎng)新手。領(lǐng)導(dǎo)者在工作中應(yīng)留心發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)新生力量。其實下屬中蘊藏著很大的能量，有很多沒被發(fā)現(xiàn)的人才，他們需要有人創(chuàng)造條件，需要機會和環(huán)境。因此，有意識地作好這件事，即是黨的事業(yè)的需要，也是各級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

(五)領(lǐng)導(dǎo)者要提高協(xié)調(diào)人際關(guān)系的藝術(shù)

人是一切社會關(guān)系的總和，改革和現(xiàn)代化建設(shè)正是把人際關(guān)系的活動方式引入一種現(xiàn)代的多元結(jié)構(gòu)中。領(lǐng)導(dǎo)者在領(lǐng)導(dǎo)活動中會遇到各種各樣復(fù)雜的人際關(guān)系，處理這些人際關(guān)系，沒有現(xiàn)成的書本答案，全靠領(lǐng)導(dǎo)者的經(jīng)驗、學(xué)識和智慧。

1、協(xié)調(diào)與上級關(guān)系的藝術(shù)。下級與上級的關(guān)系是領(lǐng)導(dǎo)活動中不可避免的一種人際關(guān)系，領(lǐng)導(dǎo)者處理好與上級的關(guān)系是順利有效開展領(lǐng)導(dǎo)活動的主要條件。

第一、找準位臵，到位而不“越位”。正確認識和評價自我，找準自己的位臵，是領(lǐng)導(dǎo)者處理好與上級關(guān)系的基本前提。領(lǐng)導(dǎo)者在同上級相處時，扮演的是下級的角色，這就必須把握尺度，找準自己的位臵。既要到位，努力完成自己的本職工作；又不能超越自己的職權(quán)范圍行事，工作越位，影響正常的上下級關(guān)系。越位行事由于破壞了上下級的工作秩序，也很難不影響上下級的人際關(guān)系，從而也會給工作帶來損失。

第二、領(lǐng)會意圖，出力而不“離譜”。只有領(lǐng)會領(lǐng)導(dǎo)意圖，才能根據(jù)上級的思路卓有成效地開展工作；也才能解放思想，創(chuàng)造性地開拓前進。如果不注意了解上級的想法，按照自己的主觀愿望去工作，就很難作到心領(lǐng)神會，默契配合。有的領(lǐng)導(dǎo)者之所以有“出了力，不落好”的感慨，其中一個主要原因就是不注意領(lǐng)會上級意圖。不注意領(lǐng)會上級意圖，有時會給上級“幫倒忙”。

第三、適應(yīng)習(xí)慣，配合而不應(yīng)付。恰當(dāng)?shù)馗鶕?jù)上級的工作習(xí)慣與心理特點開展工作，即有利于搞好工作，又有利于處理好與上級的關(guān)系。掌握這個領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)，絕不是讓下級?；∏蓱?yīng)付上級，而是要求下級自覺地配合上級領(lǐng)導(dǎo)做好工作。

第四、一視同仁，零距而不疏遠。下級與上級的關(guān)系是種工作關(guān)系，是在工作中形成的被領(lǐng)導(dǎo)與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。因此，下級對上級領(lǐng)導(dǎo)要一視同仁，堅持零距原則，親疏有度，建立和發(fā)展正常的關(guān)系。切忌親一方疏一方。

2、協(xié)調(diào)與下級關(guān)系的藝術(shù)。處理和協(xié)調(diào)好與下級的關(guān)系，關(guān)系著事業(yè)的成敗。每一個領(lǐng)導(dǎo)者都要掌握協(xié)調(diào)與下級關(guān)系的藝術(shù)。

第一、關(guān)心愛護。關(guān)心愛護下級，滿足人的情況需要，是調(diào)動下級工作積極性的重要內(nèi)容。領(lǐng)導(dǎo)者要善于理解、關(guān)心、信任和尊重下級，創(chuàng)造心情舒暢的氛圍，發(fā)揮情誼的作用。

第二、批評教育。對下級的缺點進行批評教育是必要的。但批評必須講究方法，掌握分寸。

第三、上下溝通。上下溝通是實施領(lǐng)導(dǎo)的基本條件。領(lǐng)導(dǎo)者必須了解下級的需要和期望，盡可能把領(lǐng)導(dǎo)意圖、目標和下級的需要、期望聯(lián)系起來，同時，注意收集下級工作情況的反饋信息，使上下級之間彼此了解，互相支持，互相配合。

3、處理與同級關(guān)系的藝術(shù)。同級關(guān)系是同一層次領(lǐng)導(dǎo)者之間在領(lǐng)導(dǎo)活動中存在的一種橫向人際關(guān)系。處理這種關(guān)系，更需要具備一定的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)。

第一、積極配合而不越位擅權(quán)。同級領(lǐng)導(dǎo)成員既要同心協(xié)力，積極配合，搞好本部門、系部的工作，又能不越位擅權(quán)，插手別人分管的工作。要靠與其它領(lǐng)導(dǎo)成員的職權(quán)，維護他們的威信，不干預(yù)和隨便評論他們的工作。領(lǐng)導(dǎo)者處理與同級關(guān)系的基本原則是，屬于自己的責(zé)任，主動承擔(dān)，決不推諉；幫助其他領(lǐng)導(dǎo)成員工作，要掌握好分寸和尺度，選擇好時機和方法。第二、明辨是非而不斤斤計較。同級領(lǐng)導(dǎo)者之間要提倡顧全大局，從維護團結(jié)的良好愿望，堅持“既弄清思想，又團結(jié)同志”的原則，作到大是大非講原則，小是小非講風(fēng)格。凡屬大是大非一定堅持原則，不妥協(xié)讓步，但要講方式方法，避免傷害對方的感情。對一些無關(guān)緊要的小是小非應(yīng)講風(fēng)格，講大度，謙和忍讓，采取不斤斤計較的態(tài)度。

第三、見賢思齊而不嫉賢妒能。處理好同級關(guān)系，既要有容人之短的度量，又要有容人之長的胸懷；既歡迎別人超過自己，又虛心學(xué)習(xí)別人的長處。要珍惜合作共事的緣分，互相取長補短，共同進步。

第四、支援幫助而不攬功推過。同級領(lǐng)導(dǎo)者之間常常會有一些需要共同處理的工作，大家要積極配合，主動工作，互相支持。有的領(lǐng)導(dǎo)成員遇到困難時，其他領(lǐng)導(dǎo)成員要主動幫助，排憂解難。有的領(lǐng)導(dǎo)成員工作中出現(xiàn)失誤或差錯時，其他領(lǐng)導(dǎo)成員要真心補臺，決不落井下石，處理同級關(guān)系的一個重要原則是，不文過飾非，不攬功推過，同舟共濟，榮辱與共。