第一篇：第三季度銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告

第三季度銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告

第三季度銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告 三季度銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告

資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)

1、貸款

截至9月末，各項(xiàng)貸款余額億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%，同比增長(zhǎng)%。前三季度貸款增長(zhǎng)迅速，第三季度貸款增速放緩，月環(huán)比分別為%,%和%，低于前兩個(gè)季度。其中短期貸款億元，比年初增加，增長(zhǎng)%，中長(zhǎng)期貸款億元，增加億元，增長(zhǎng)%，委托及信托貸款億元，增加億元，增長(zhǎng)%，票據(jù)融資億元，增加億元，增長(zhǎng)%。

貸款快速增長(zhǎng)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)走出谷底，但是也增加了通貨膨脹壓力，同時(shí)銀行貸款快速增長(zhǎng)，存在一定的重規(guī)模輕質(zhì)量 的問(wèn)題，為以后銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)埋下隱患。貸款規(guī)模迅速擴(kuò)張，銀行資本充足率也快速下降，為補(bǔ)充資本金，多家銀行提出增發(fā)股票和發(fā)行次級(jí)債計(jì)劃。

地方中小銀行成為貸款投放的主力。9月新增人民幣貸款5167億元，四大行僅為1105億元，占比從此前70%以上的水平陡降至24%左右，其他13家全國(guó)性股份制銀行也僅新增億元。與大型銀行信貸投放萎縮相反，當(dāng)月城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社、政策性銀行等機(jī)構(gòu)新增貸款高達(dá)3908億元，占新增貸款的75%。

中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)較快。第四季度以來(lái)，我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，在一系列“擴(kuò)內(nèi)需、促增長(zhǎng)”政策的推動(dòng)下，尤其4萬(wàn)億的政府投資需要銀行貸款配套資金。今年以來(lái)，投資逐月加速，1—6月份全社會(huì)投資91321億元，同比增長(zhǎng)%，比上年同期加快個(gè)百分點(diǎn)，中長(zhǎng)期貸款億元，增加億元，增長(zhǎng)%。地方政府融資平臺(tái)公司成為政府融資增加投資的作用渠道，根據(jù)銀監(jiān)

會(huì)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)有3800多家政府融資平臺(tái)公司，其中70%以上為縣區(qū)級(jí)平臺(tái)公司。地方政府以財(cái)政撥款、土地劃撥、股權(quán)劃撥等形式出資占比約20%，其余籌資則主要是依靠銀行貸款。初，全國(guó)政府融資平臺(tái)公司負(fù)債總計(jì)約為萬(wàn)億元，而到了今年5月末，此類(lèi)政府融資平臺(tái)負(fù)債已上升到了萬(wàn)億元，在不到一年半的時(shí)間里增加了萬(wàn)億元，其中85%來(lái)源于銀行貸款。銀行貸款集中在基礎(chǔ)設(shè)施，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)快速反彈，但是有可能加劇產(chǎn)能過(guò)剩，也增加地方政府的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響銀行的經(jīng)營(yíng)安全。

票據(jù)融資超常增長(zhǎng)。票據(jù)融資億元，同比增加億元，增長(zhǎng)%，與同期gdp增長(zhǎng)差距較大。銀監(jiān)會(huì)檢查發(fā)現(xiàn)，在承兌環(huán)節(jié)，承兌行審查把關(guān)不嚴(yán)，一些明顯沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的合同、存在各種瑕疵的交易合同、甚至過(guò)期或有效期不明的交易合同都被作為承兌依據(jù)；對(duì)保證金來(lái)源的合法性和真實(shí)性審核不嚴(yán)，銀行貸款被挪作保證金循環(huán)開(kāi)票屢屢發(fā)生。

在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)，直貼行對(duì)稅票審查不嚴(yán)，不法分子利用偽造發(fā)票、變?cè)彀l(fā)票、作廢發(fā)票、停止使用發(fā)票、重復(fù)使用發(fā)票等手段套取信貸資金；轉(zhuǎn)貼行對(duì)前手資料要求不嚴(yán)，一些銀行利用買(mǎi)賣(mài)票據(jù)來(lái)控制信貸規(guī)模時(shí)點(diǎn)數(shù)，給大量違規(guī)票據(jù)的流轉(zhuǎn)留下空間。

人民銀行計(jì)劃全年信貸增量不超過(guò)10萬(wàn)億，而到9月末，已近萬(wàn)億。盡管人民銀行一再聲明將繼續(xù)執(zhí)行適度寬松的貨幣政策，四季度央行必然調(diào)控信貸投放，即使突破10萬(wàn)億，也不會(huì)出現(xiàn)上半年信貸猛增的現(xiàn)象。配合貨幣政策由寬松轉(zhuǎn)入適度寬松，銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)指出地方融資平臺(tái)公司授信、項(xiàng)目資本金不到位、貸款挪用和違規(guī)進(jìn)入房市和股市、票據(jù)融資、貸款集中度和部分銀行資本充足率快速下降等風(fēng)險(xiǎn)，并正在或?qū)⑦M(jìn)行監(jiān)督檢查，貸款投放速度必將下降。由于銀行資本充足率下降，受銀行資本約束，銀行貸款擴(kuò)展能力受到限制。

隨著銀行貸款增速放緩和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目瓜分殆盡，銀行貸款將有增量擴(kuò)張階段進(jìn)入結(jié)構(gòu)調(diào)整階段。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行紛紛進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，工商銀行提出保優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目和中小企業(yè)貸款，壓“兩高一?！毙袠I(yè)貸款，建設(shè)銀行消減新增貸款規(guī)模，工作重心有新增貸款轉(zhuǎn)移到盤(pán)活存量貸款，逐步從產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)退出，中國(guó)銀行繼續(xù)支持基礎(chǔ)設(shè)施和交通等行業(yè)，對(duì)鋼鐵、船舶、紡織等行業(yè)適當(dāng)收緊，重點(diǎn)支持行業(yè)龍頭企業(yè)，交通銀行計(jì)劃增加中小企業(yè)貸款和消費(fèi)貸款。

2、有價(jià)證券及投資

截至9月末，有價(jià)證券及投資億元，比年初增加，增長(zhǎng)%，比貸款增幅低個(gè)百分點(diǎn)。有價(jià)證券及投資在三季度增速回落，第二季度月環(huán)比為分別為%，%，%，第三季度回落為%，%和%。

今后銀行證券投資會(huì)繼續(xù)增加。首先，隨著貨幣政策適度快速，央行會(huì)發(fā)行央行票據(jù)進(jìn)行回籠基礎(chǔ)貨幣進(jìn)行調(diào)控。第二，積極的財(cái)政政策使財(cái)政出現(xiàn)赤字，除了中央政府發(fā)行國(guó)債，地方政府也積極發(fā)行地方債。第三，一些銀行資本充足率下降，一方面積極申請(qǐng)次級(jí)債，另一方面會(huì)通過(guò)信貸資產(chǎn)證券化發(fā)行資產(chǎn)支持證券。第四，隨著貸款增速下降，債券投資作為替代品，債券投資會(huì)有所增加。

隨著物價(jià)指數(shù)上升，不排除央行上調(diào)基準(zhǔn)利率的可能，利率上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，因此，需要密切關(guān)注證券投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

負(fù)債兩類(lèi)業(yè)務(wù)

1、銀行存款

截至9月末，銀行存款本外幣合計(jì)億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%，同比增加億元，增長(zhǎng)%，較8月末增長(zhǎng)%。其中企事業(yè)存款億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%；居民儲(chǔ)蓄存款億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%，其中活期儲(chǔ)蓄億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%,定期儲(chǔ)蓄億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)%。企事業(yè)單位存款增幅比儲(chǔ)蓄存款高出個(gè)百分。年初

企事業(yè)存款占比%，9月末為%，上升個(gè)百分點(diǎn)，儲(chǔ)蓄存款下降個(gè)百分點(diǎn)。公司存款增加主要由于貸款增加引致的派生存款，三季度隨著貸款增速放緩，企事業(yè)單位存款增速下降，儲(chǔ)蓄存款平穩(wěn)增長(zhǎng)。

由于今年前9個(gè)月貸款增幅過(guò)快，已經(jīng)存在一定的通脹壓力，今年第四季度和明年不會(huì)再繼續(xù)執(zhí)行寬松的貨幣政策，不會(huì)繼續(xù)天量的信貸投放，信貸投放會(huì)轉(zhuǎn)入適度合理的范圍。由于貸款增速下降，由此派生存款也會(huì)下降。隨著經(jīng)濟(jì)回暖，投資將會(huì)進(jìn)一步增長(zhǎng)，也會(huì)使企業(yè)閑置資金減少。同企事業(yè)單位存款相比，儲(chǔ)蓄存款比較穩(wěn)定，如果不出現(xiàn)的大牛市，儲(chǔ)蓄存款不會(huì)大量流入股市，保存穩(wěn)定增長(zhǎng)。

2、金融債

截至9月，金融債存量47,億元，約占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的6%，是僅次于政府債券的第二大債券品種。今年以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債74次，發(fā)行量萬(wàn)元，占

所有債券發(fā)行金額的%。其中政策性銀行發(fā)行38次，金額億元，占比%，商業(yè)銀行發(fā)行30次，金額億元，占%，金融債仍是政策性銀行的重要來(lái)源。從期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，1年期限以下的債券450億元，1-3年的債券億元，主要由政策性銀行發(fā)行，3-5年的的億元，5-7年的1250億元，7-的債券億元，以上的債券億元。商業(yè)銀行發(fā)行的債券幾乎都在7年以上，商業(yè)銀行發(fā)行債券的主要目的在于作為附屬資本補(bǔ)充資本，并非募集資金。由于今年以來(lái)貸款過(guò)快擴(kuò)展，商業(yè)銀行資本充足率下降較快，商業(yè)銀行除了增發(fā)股票外，發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充資本的億元也十分強(qiáng)烈。但是，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級(jí)債有一半以上在銀行體系內(nèi)由各銀行交叉持有，對(duì)整個(gè)銀行體系來(lái)說(shuō)，并沒(méi)有增量資本進(jìn)入，沒(méi)有增強(qiáng)整體風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。銀監(jiān)會(huì)將研究對(duì)銀行交叉持有的其他銀行本次級(jí)債從附屬資中扣除的規(guī)定。如果監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定持有的其他銀行本次級(jí)債從附屬資中

扣除，商業(yè)銀行的資本充足率會(huì)進(jìn)一步下降，降低銀行持有次級(jí)債的意愿，增加次級(jí)債發(fā)行的難度。

金融債券發(fā)行情況

單位億元人民幣

本年1年以下1-3年3-5年5-7年7-以上

金融債券9，，， 政策性銀行債7，，, 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行3， 中國(guó)進(jìn)出口銀行1, 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2， 商業(yè)銀行債券2，, 特種金融債券

非銀行金融機(jī)構(gòu)債券

證券公司債

證券公司短期融資券

9月債券托管情況

單位：億元人民幣

托管量合計(jì)1年以下1-3年3-5年5-7年7-以上

本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加

金融債券47***59011054***6***59961590 政策性銀行債4078440644******5***3583938200 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行***7553236165854***4583938200 中國(guó)進(jìn)出口銀行

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

商業(yè)銀行債券5892******831390

特種金融債券

非銀行金融機(jī)構(gòu)債券

證券公司債

證券公司短期融資券

資料來(lái)源：中國(guó)債券信息網(wǎng)

中間業(yè)務(wù)

由于沒(méi)有整個(gè)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，本文根據(jù)中國(guó)銀行和招商銀行的半年報(bào)披露數(shù)據(jù)對(duì)這兩家銀行中間業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行分析，初步判斷銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況。

1、中國(guó)銀行

上半年，中國(guó)銀行買(mǎi)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入億元，同比增加億元，增幅%，在營(yíng)業(yè)收入中的占比為%，同比上升個(gè)百分點(diǎn)。中間業(yè)務(wù)收入中，各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入依次為代理業(yè)務(wù)，信用承諾及貸款傭金,外匯買(mǎi)賣(mài)，結(jié)算收入顧問(wèn)咨詢(xún)，銀行卡，托管。

中國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)收入

單位：百萬(wàn)人民幣

上半年上半年增加額增幅

代理業(yè)務(wù)% 信用承諾% 外匯買(mǎi)賣(mài)% 結(jié)算%

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第二篇：2011年第三季度職工思想狀況分析報(bào)告

宜昌市園林綠化植物研究所2011年 第三季度職工思想狀況分析報(bào)告

一、第三季度完成的主要工作

1、組織開(kāi)展園林綠地管理課題調(diào)研，撰寫(xiě)10篇專(zhuān)業(yè)理論調(diào)研文章，匯編成冊(cè)上報(bào)局園林科。

2、組織為一線(xiàn)職工送清涼活動(dòng)。

3、全面加強(qiáng)防汛抗旱工作，平安順利度過(guò)汛期。

4、組織專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員到人社局進(jìn)行繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

5、完成事業(yè)單位編制清理工作，上報(bào)相關(guān)資料。

6、組織職工參加西陵區(qū)人大換屆選舉工作。

7、上報(bào)2012年城維費(fèi)資金計(jì)劃。

8、參加財(cái)政局2012年部門(mén)預(yù)算培訓(xùn)，完成相關(guān)數(shù)據(jù)錄入和工資填報(bào)審核工作。

9、為3位退休職工組織召開(kāi)歡送會(huì)。

10、組織學(xué)習(xí)胡錦濤同志七一講話(huà)，學(xué)習(xí)《湖北省消防條例》、《戒毒條例》、《社會(huì)保險(xiǎn)法》等。

11、自籌資金10萬(wàn)余元，不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改造完善景觀(guān)。先后改造了兩塊綠地近800平方米，栽植花境植物12個(gè)品種5000余株；新建園路51米；改造休閑廣場(chǎng)54平方米；新建開(kāi)放式盆景園；對(duì)處置中心和會(huì)議室前進(jìn)行了改造施工，增設(shè)了六個(gè)樹(shù)池，栽植桂花；聯(lián)合福人和公司對(duì)單

位院內(nèi)會(huì)議室前320㎡高低不平的石灰渣場(chǎng)地進(jìn)行了改造硬化處理。此外，還加強(qiáng)設(shè)施維護(hù)，及時(shí)更換燈具，燈桿防銹刷漆等。

12、組織開(kāi)展消防知識(shí)講座。

13、迎接森林城市檢查驗(yàn)收。

14、組織職工參與社區(qū)無(wú)償獻(xiàn)血活動(dòng)。

15、加強(qiáng)安全工作，積極應(yīng)對(duì)夏季高溫天氣，對(duì)高峰用電加強(qiáng)管理。

16、迎接財(cái)政局組織的小金庫(kù)檢查工作。

17、組織開(kāi)展“雙帶”活動(dòng)。

18、全面加強(qiáng)全國(guó)文明城市創(chuàng)建工作，開(kāi)展環(huán)境綜合整治，落實(shí)日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)工作，順利迎接省考和國(guó)考，上報(bào)文明創(chuàng)建理論調(diào)研文章。

19、組織參加在五一廣場(chǎng)舉行的科技周宣傳活動(dòng)。

20、按要求落實(shí)秋季除“四害”工作。

21、進(jìn)一步加強(qiáng)菊花生產(chǎn)管理，全面完成菊藝嫁接造型和上盆工作。

22、建立植物園長(zhǎng)效管理機(jī)制，啟動(dòng)不文明行為處罰工作。

23、積極開(kāi)展信訪(fǎng)工作，健全工作機(jī)制，排查矛盾糾紛，及時(shí)上報(bào)周報(bào)。

24、加強(qiáng)處置中心建設(shè)，完善設(shè)施，及時(shí)上報(bào)周報(bào)和月報(bào)。

25、加強(qiáng)宣傳工作，制定《市植物所關(guān)于成立宣傳報(bào)道小組

和加強(qiáng)宣傳報(bào)道管理的暫行辦法》。信息報(bào)送數(shù)量和質(zhì)量都有較大幅度提高。

26、繼續(xù)開(kāi)展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)工作，組織進(jìn)行第三季度黨員點(diǎn)評(píng)。

27、組織開(kāi)展紅色短信征集活動(dòng)、觀(guān)看電影《特警英雄》。

28、全面加強(qiáng)黨務(wù)公開(kāi)工作，制作黨務(wù)公開(kāi)公開(kāi)欄，按要求及時(shí)報(bào)送需在城管網(wǎng)上公開(kāi)的材料。

29、協(xié)調(diào)工程處的有關(guān)工作，加強(qiáng)合益路綠化管理。

二、職工主要思想狀況分析

1、少數(shù)職工計(jì)較創(chuàng)建文明單位的獎(jiǎng)勵(lì)工資

通過(guò)長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈地努力，今年我所獲得了市級(jí)文明單位的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。按政策規(guī)定，市財(cái)政局給我所多撥了一個(gè)月的基本工資。由于有部分內(nèi)退職工不在崗，所以在工資分配上除了前兩項(xiàng)工資外，多出的部分則按過(guò)渡性津補(bǔ)貼的一定系數(shù)發(fā)放。對(duì)此，有些職工就有了一些想法，有人認(rèn)為對(duì)于多出前兩項(xiàng)工資的部分應(yīng)平均分配。所領(lǐng)導(dǎo)組織召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，要大家統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)分配方案不要有任何想法。要繼續(xù)一無(wú)既往支持創(chuàng)建工作，創(chuàng)建區(qū)級(jí)文明單位是基礎(chǔ)，雖然區(qū)級(jí)文明單位財(cái)政不獎(jiǎng)勵(lì)工資，單位有條件可以考慮，但不做承諾。

2、植物所對(duì)古越文化公司終止合同的一些思考

自植物所與古越文化公司簽訂房屋出租合同以來(lái)，古越文化公司從來(lái)就沒(méi)有按時(shí)交納過(guò)租金。為此事不知開(kāi)過(guò)多少

次會(huì)議，發(fā)過(guò)多少份催繳通知。我們的工作人員在與古越文化公司打交道的過(guò)程中，也經(jīng)常遭受委屈。對(duì)于這樣的局面，單位曾多次開(kāi)會(huì)研究對(duì)策，到底該如何面對(duì)古越文化公司。從維護(hù)穩(wěn)定的局面考慮，一直沒(méi)有拉下臉面和古越公司把關(guān)系搞僵，總是時(shí)時(shí)約對(duì)方懇談，督促催繳。去年古越文化公司將房屋轉(zhuǎn)租給第三方，今年初雙方因租金問(wèn)題從而引起了他們之間的官司，也把植物所牽涉進(jìn)去了。而且，今年以來(lái)，古越公司一直沒(méi)有支付租金，長(zhǎng)期拖欠。我所經(jīng)過(guò)慎重研究決定，起訴古越文化公司、終止合同。其實(shí)，在此之前，我所還是有許多顧慮，古越文化公司的老總是報(bào)紙上公布的有名的老賴(lài)，怕他橫不講理到處告狀，詆毀城管部門(mén)形象，影響社會(huì)穩(wěn)定而牽涉有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的精力。但是，如果我們一味遷就忍讓?zhuān)冀K不能解決問(wèn)題，單位和集體的利益就要蒙受損失。我們?cè)诮o城管局專(zhuān)題書(shū)面報(bào)告之后，目前已向法院提交訴訟請(qǐng)求。

3、對(duì)創(chuàng)建全國(guó)文明城市的一些思想認(rèn)識(shí)

今年，宜昌市創(chuàng)建全國(guó)文明城市舉全市之力，不斷克難攻堅(jiān)，多管齊下，傾力迎接檢查，可謂耗費(fèi)巨資。我所作為城市管理局的下屬的窗口行業(yè)單位，參與創(chuàng)建也是責(zé)無(wú)旁貸，一段時(shí)間把全部精力都投入到創(chuàng)建工作之中。但在創(chuàng)建過(guò)程中也面臨一些不同的思想認(rèn)識(shí)。我們自籌資金數(shù)萬(wàn)元，不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改造完善景觀(guān)效果。先后改造了兩

塊綠地近800平方米，栽植花境植物12個(gè)品種5000余株；新建園路51米；改造休閑廣場(chǎng)54平方米；新建開(kāi)放式盆景園；對(duì)處置中心和會(huì)議室前進(jìn)行了改造施工，增設(shè)了六個(gè)樹(shù)池，栽植桂花；聯(lián)合福人和公司對(duì)單位院內(nèi)會(huì)議室前320㎡高低不平的石灰渣場(chǎng)地進(jìn)行了改造硬化處理。此外，還加強(qiáng)設(shè)施維護(hù)，及時(shí)更換燈具，燈桿防銹刷漆等。這些項(xiàng)目上面沒(méi)有撥款，加重了單位的負(fù)擔(dān)，在一定程度上影響了職工福利。在創(chuàng)建迎檢期間，連續(xù)多天不休息，每天工作時(shí)間很長(zhǎng)，許多人甚感疲憊不堪。有人甚至覺(jué)得，宜昌是否適合創(chuàng)建全國(guó)文明城市，創(chuàng)不上，省委省政府要追究責(zé)任；創(chuàng)上了，要連續(xù)六年接受中央文明委不定時(shí)抽查，會(huì)造成全民緊張，耗費(fèi)過(guò)大。但不管怎樣，我們一定以大局為重，會(huì)服從上級(jí)安排，全力支持參與全國(guó)文明城市創(chuàng)建活動(dòng)，應(yīng)該說(shuō)創(chuàng)建過(guò)程就是提升單位管理水平的過(guò)程，是對(duì)日常工作的強(qiáng)化，與我們的本職工作密不可分。所以，我們要不斷研究探索長(zhǎng)效管理機(jī)制，提高植物園管理水平。

宜昌市園林綠化植物研究所黨支部

2011年10月8日

第三篇：經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告

*市***木業(yè)有限公司經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告

一、企業(yè)和品牌具有社會(huì)影響力

企業(yè)總資產(chǎn) 1.9億元，占地面積21萬(wàn)平方米，目前共有員工650人，具有中級(jí)以上技術(shù)管理人員120人，主要設(shè)備從德國(guó)、意大利、臺(tái)灣引進(jìn)，工藝先進(jìn)、功能完善，生產(chǎn)能力強(qiáng)，年生產(chǎn)各類(lèi)實(shí)木復(fù)合地板在300萬(wàn)平方米。主要產(chǎn)品有：實(shí)木地板、實(shí)木復(fù)合地板、木線(xiàn)等木制產(chǎn)品。年出口地板120萬(wàn)平方米以上，800批次，貨值達(dá)2000萬(wàn)美元。主要出口到美國(guó)、加拿大、日本、韓國(guó)、澳大利亞、新西蘭、印度及歐洲各國(guó)。產(chǎn)品檔次全，品種全；質(zhì)量穩(wěn)定，客戶(hù)穩(wěn)定，幾年來(lái)得到了各國(guó)客戶(hù)的認(rèn)可和好評(píng)。

二、完善提升管理體系

2001年以來(lái)***先后完成了ISO9001:2000質(zhì)量管理體系認(rèn)證，ISO14001：2004國(guó)際環(huán)境管理體系認(rèn)證、國(guó)際森林管理體系FSC/COC產(chǎn)銷(xiāo)監(jiān)管鏈認(rèn)證、歐盟的CE認(rèn)證、美國(guó)的CARB認(rèn)證。目前已完成ISO9001-2008質(zhì)量管理體系的換版工作在管理體系的運(yùn)行過(guò)程中逐漸得到了補(bǔ)充和完善，并保證體系運(yùn)轉(zhuǎn)有效。連續(xù)3年檢驗(yàn)檢疫合格率達(dá)到100%，權(quán)威檢測(cè)機(jī)構(gòu)抽檢合格率達(dá)到100%，出口產(chǎn)品未發(fā)生過(guò)任何質(zhì)量安全問(wèn)題。事實(shí)說(shuō)明質(zhì)量管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)有效。

三、生產(chǎn)質(zhì)量的控制

（一）對(duì)進(jìn)廠(chǎng)原材料的質(zhì)量控制管理，這主要包括原料質(zhì)量控制和輔助材料的質(zhì)量控制。生產(chǎn)地板的原料是木材，對(duì)進(jìn)廠(chǎng)木材的質(zhì)量控制做到了專(zhuān)人檢驗(yàn)，標(biāo)準(zhǔn)固定，合格進(jìn)廠(chǎng)，不合格就退貨。也就是每批木材進(jìn)廠(chǎng)時(shí)，不論每批多少，都必須由專(zhuān)職檢驗(yàn)人員進(jìn)行檢驗(yàn)，依據(jù)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)施行“塊塊檢”，不合格產(chǎn)品退回廠(chǎng)家。生產(chǎn)地板的輔料是膠和油漆，對(duì)膠和油漆的質(zhì)量控制采取了資質(zhì)控制、檢驗(yàn)質(zhì)量控制。資質(zhì)控制首先是指品牌符合國(guó)外客戶(hù)的要求，在此基礎(chǔ)上對(duì)供應(yīng)商實(shí)行A、B、C分類(lèi)管理，對(duì)達(dá)到A、B類(lèi)的供應(yīng)商按照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，只有超過(guò)70分以上的，才可以列為合格供應(yīng)商；檢驗(yàn)質(zhì)量控制是指每次進(jìn)膠漆時(shí)向供應(yīng)商索要三證，一是有資質(zhì)的實(shí)驗(yàn)室出具的檢測(cè)報(bào)告；二是產(chǎn)品合格證；三是生產(chǎn)標(biāo)簽。同時(shí)對(duì)進(jìn)廠(chǎng)的膠和油漆進(jìn)行抽樣，送到有資質(zhì)的實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行檢測(cè)。

（二）對(duì)設(shè)備完好性及生產(chǎn)工藝控制，主要生產(chǎn)線(xiàn)設(shè)備有：鋸材加工生產(chǎn)線(xiàn)、干燥窯、配料生產(chǎn)線(xiàn)、壓合生產(chǎn)線(xiàn)、成型生產(chǎn)線(xiàn)、油漆生產(chǎn)線(xiàn)、包裝生產(chǎn)線(xiàn)等。上述生產(chǎn)設(shè)備都是生產(chǎn)地板必備的，設(shè)備只有在完好的狀態(tài)下，才有生產(chǎn)合格產(chǎn)品的可能。對(duì)生產(chǎn)線(xiàn)的設(shè)備檢修、保養(yǎng)、使用制定了《設(shè)備管理規(guī)定》和《年、月維修保養(yǎng)計(jì)劃》，同時(shí)對(duì)關(guān)鍵的高精度設(shè)備設(shè)定了專(zhuān)人進(jìn)行檢點(diǎn)、維護(hù)、保養(yǎng)。在生產(chǎn)的過(guò)程中，嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝進(jìn)行組織生產(chǎn)，做到了前一道生產(chǎn)工序?yàn)橄乱坏郎a(chǎn)工序必須提供合格的產(chǎn)品；一旦不合格品進(jìn)到下一工序，下一工序隨時(shí)有權(quán)拒絕接收。對(duì)特殊工序、關(guān)鍵工序進(jìn)行了嚴(yán)密控制，不合格產(chǎn)品堅(jiān)決不出廠(chǎng)，如果發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題可以追溯。

（三）穩(wěn)定的員工隊(duì)伍能確保產(chǎn)品質(zhì)量，生產(chǎn)過(guò)程中的先進(jìn)的設(shè)備、先進(jìn)的工藝、先進(jìn)的管理當(dāng)然重要，但是，穩(wěn)定的員工隊(duì)伍更重要。員工隊(duì)伍在這里可以劃分為二類(lèi)：一類(lèi)是管理層；另一類(lèi)是工人層。但是，老的管理層有管理經(jīng)驗(yàn)，能駕馭管理體系，使管理體系能得到有效落實(shí)；老工人熟悉設(shè)備和生產(chǎn)工藝，是生產(chǎn)合格產(chǎn)品的必要條件。再者是老的管理層和老工人之間密切合作，能發(fā)揮較大的積極性，使管理體系的持續(xù)改進(jìn)得到落實(shí)。所以，穩(wěn)定員工隊(duì)伍能確保產(chǎn)品質(zhì)量，在穩(wěn)定員工隊(duì)伍方面采取了以下措施。一是真正把員工的利益放在首位，為廣大員工辦理了醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、大病醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金，包括社會(huì)統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。二是對(duì)員工實(shí)行分類(lèi)管理，在重要崗位進(jìn)行一幫一活動(dòng)，即對(duì)在技術(shù)上能幫助別人的人發(fā)放一定數(shù)額的補(bǔ)助，被幫助的人在技術(shù)上能很快提高；三是特殊員工特殊待遇，對(duì)高職稱(chēng)人員給予職稱(chēng)補(bǔ)助；對(duì)有一技之長(zhǎng)的人特殊專(zhuān)長(zhǎng)補(bǔ)助；對(duì)工作時(shí)間長(zhǎng)工作表現(xiàn)好的也適當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)；四是辦好職工食堂，職工就餐只是象征性收費(fèi)，飯菜質(zhì)量隨時(shí)調(diào)整達(dá)到職工滿(mǎn)意；五是提高臨時(shí)工的待遇，只要表現(xiàn)好就給予及時(shí)轉(zhuǎn)正，享受五險(xiǎn)一金待遇。六是提高職工的福利待遇，使員工感受到了集體的溫暖。

（四）十分重視產(chǎn)品的植物檢疫工作 對(duì)出口地板來(lái)說(shuō)，不但要符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)保要求，而且還要符合植物檢疫要求。因此在植物檢疫方面采取了以下措施。第一是原料進(jìn)廠(chǎng)做到了兩不帶，即不帶樹(shù)皮，不帶蟲(chóng)孔；第二是嚴(yán)格干燥條件，加強(qiáng)對(duì)干燥窯管理，使干燥條件既符合生產(chǎn)加工工藝的要求，又符合植物檢疫的要求，確保植物病菌、害蟲(chóng)及蟲(chóng)卵全部被殺死；第三是木制包裝符合植物檢疫要求。一是對(duì)生產(chǎn)木制包裝的材料進(jìn)行高溫除害處理，并且含水率控制在12%以下；二是對(duì)經(jīng)過(guò)高溫除害處理合格的原料要單獨(dú)存放，在固定場(chǎng)所進(jìn)行加工；三是對(duì)出口木托盤(pán)要加施除害處理標(biāo)識(shí)，并且標(biāo)識(shí)清楚，位置要正確；第四是生產(chǎn)環(huán)境要符合植物檢疫要求，夏季定期噴灑殺蟲(chóng)劑；第五是加強(qiáng)包裝和倉(cāng)儲(chǔ)管理，確保包裝不帶害蟲(chóng)，倉(cāng)儲(chǔ)不被感染；第六是加強(qiáng)裝箱管理，在裝箱前對(duì)集裝箱內(nèi)進(jìn)行清掃，確保箱體不漏及箱內(nèi)清潔沒(méi)有土壤和動(dòng)植物性雜物等。

四、近年來(lái)取得的榮譽(yù)

把出口產(chǎn)品質(zhì)量視為生命線(xiàn)，全公司大力倡導(dǎo)“出口一流產(chǎn)品為國(guó)爭(zhēng)光，用誠(chéng)信贏(yíng)得國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力”的思想。2005年獲得了吉林省檢驗(yàn)檢疫局為我公司頒發(fā)了一類(lèi)企業(yè)分類(lèi)管理證書(shū)，2008年獲準(zhǔn)國(guó)家質(zhì)檢總局綠色通道資質(zhì)。2009年獲得吉林省檢驗(yàn)檢疫局為我公司頒發(fā)了一類(lèi)企業(yè)分類(lèi)管理證書(shū)。2014年獲得國(guó)家級(jí)守合同重信用企業(yè)證書(shū)，吉林省AAA級(jí)標(biāo)準(zhǔn)化良好行為證書(shū)，出入境檢驗(yàn)檢疫信用管理AA級(jí)證書(shū)，第二屆中國(guó)林業(yè)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新二等獎(jiǎng)，多項(xiàng)研究獲得吉林省科技成果。

五、誠(chéng)信企業(yè)建設(shè) 牢固樹(shù)立“一年誠(chéng)信十年收益，十年誠(chéng)信終身收益”的理念，幾年來(lái)在檢驗(yàn)檢疫部門(mén)的監(jiān)管和指導(dǎo)下，公司的法律意識(shí)、管理意識(shí)、誠(chéng)信意識(shí)、社會(huì)責(zé)任意識(shí)明顯增強(qiáng)。公司清醒認(rèn)識(shí)到：第一、守法經(jīng)營(yíng)是誠(chéng)信的底線(xiàn)，在日常生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，能夠遵照商檢法、動(dòng)植物檢疫法，產(chǎn)品質(zhì)量法等各種法律法規(guī)的要求生產(chǎn)出口地板；第二、信守合同是誠(chéng)信的基礎(chǔ)，多年來(lái)能夠依據(jù)合同的約定，按照供貨質(zhì)量要求、環(huán)保要求、時(shí)間要求履行合同，做到了多年無(wú)索賠，無(wú)合同糾紛；第三、接受監(jiān)管是誠(chéng)信的要件，積極主動(dòng)配合*市檢驗(yàn)檢疫局監(jiān)督管理工作，能按照《國(guó)家質(zhì)檢總局出口木制品及木制家具實(shí)施檢驗(yàn)監(jiān)管和出口質(zhì)量許可準(zhǔn)入制度的通知》要求進(jìn)行生產(chǎn)和管理，在檢企多年來(lái)的共同努力下，企業(yè)的質(zhì)量、防疫、環(huán)保意識(shí)不斷增強(qiáng)，管理不斷規(guī)范，產(chǎn)品質(zhì)量不斷提高，誠(chéng)信意識(shí)不斷提升。產(chǎn)品得到國(guó)外客戶(hù)的認(rèn)可和歡迎，這都是檢驗(yàn)檢疫部門(mén)嚴(yán)格把關(guān)和熱情服務(wù)的結(jié)果。公司更清楚地認(rèn)識(shí)到，出口木制品是公司管理質(zhì)量的載體，是守法誠(chéng)信的載體、是道德水準(zhǔn)的載體、是社會(huì)責(zé)任的載體。

六、經(jīng)濟(jì)效益情況

2015年末，我公司資產(chǎn)總計(jì)為26893萬(wàn)元，比上年同期增加518萬(wàn)元。其中：流動(dòng)資產(chǎn)為18927萬(wàn)元，比上年同期增加1629萬(wàn)元，累計(jì)生產(chǎn)實(shí)木復(fù)合地板178萬(wàn)平方米,比上年同期增加6.9萬(wàn)平方米;累計(jì)收入27048萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1092萬(wàn)元。

七、合同建設(shè)情況

2014年共簽訂合同1388份，其中收入性合同523份，支出性合同865份，當(dāng)年實(shí)際履行合同1386份，撤銷(xiāo)合同2份，協(xié) 議解除合同2份，無(wú)未履行合同、無(wú)違約合同。合同金額51361萬(wàn)元。2015年共簽訂合同1398份，其中收入性合同544份，支出性合同854份，當(dāng)年實(shí)際履行合同1397份，撤銷(xiāo)合同1份，協(xié)議解除合同1份，無(wú)未履行合同、無(wú)違約合同。合同金額52986萬(wàn)元。合同管理嚴(yán)格按照公司的合同管理規(guī)定管理，簽訂合同經(jīng)公司授權(quán)委托法律顧問(wèn)把關(guān)簽字。

**市***木業(yè)有限公司

二〇一六年三月十六日

第四篇：2013經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告

2013經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告

我店位于大槐樹(shù)鎮(zhèn)城東村，注冊(cè)資本二萬(wàn)元，店面面積20平方米，員工1人，2013年收入如下：

1月份：收入1300元

2月份：收入300元（春節(jié)）

3月份：收入1560元

4月份：收入3500元

5月份：收入4150元

6月份：收入3930元

7月份：收入4370元

8月份：收入4050元

9月份：收入3480元

10月份：收入4740元

11月份：收入4700元

12月份：收入3920元

總計(jì)：40000元

以上收入不包括房租18000元、各種雜稅2500元、電費(fèi)：3800元、耗材5700元，凈利潤(rùn)10000元左右。

青鵬打印部

第五篇：經(jīng)營(yíng)狀況分析1（模版）

XX公司2013經(jīng)營(yíng)狀況分析及實(shí)現(xiàn)稅款情況預(yù)測(cè)

一、企業(yè)基本情況

除介紹企業(yè)基本情況外還應(yīng)包括：企業(yè)性質(zhì)，企業(yè)主營(yíng)項(xiàng)目及產(chǎn)品（商品）品名；整體行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r及本企業(yè)在行業(yè)內(nèi)所處位次等內(nèi)容。

二、2012年經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明及稅款入庫(kù)情況

經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明應(yīng)包括企業(yè)實(shí)現(xiàn)收入和稅款入庫(kù)情況，著重說(shuō)明同比變化原因等。稅款入庫(kù)情況以在國(guó)稅當(dāng)期入庫(kù)數(shù)為準(zhǔn)，即自1月1日到12月31日實(shí)繳數(shù)。

三、2013年經(jīng)營(yíng)展望（或經(jīng)營(yíng)目標(biāo)）及2013年稅款入庫(kù)情況分析

應(yīng)包括：企業(yè)決策層（包括董事會(huì)、股東會(huì)）制定的2013經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（包括產(chǎn)值、銷(xiāo)售目標(biāo)）。企業(yè)2013年生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃安排情況、預(yù)計(jì)一季度、上半年及全年實(shí)現(xiàn)、入庫(kù)稅款情況、與上年相比預(yù)計(jì)有哪些突出變化及原因，包括生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)供求、價(jià)格變化、政策調(diào)整等對(duì)稅收的影響。著重說(shuō)明影響企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及稅款實(shí)現(xiàn)的主要因素，如國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控政策、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)因素、原材倆及銷(xiāo)售市場(chǎng)價(jià)格重大變化等。