第一篇：反洗錢相關(guān)測試及答案

1.中國反洗錢工作的行政主管部門是（）。√

A 公安部

B 國務(wù)院

C 中國人民銀行

D 財政部

正確答案： C

2.以下活動可能存在洗錢行為（）?！?/p>

A 地下錢莊

B 購買保險立即退保

C 成立空殼公司

D 以上都是

正確答案： D

3.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（），應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。√

A 保險公司、資產(chǎn)管理公司

B 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)

C 金融機(jī)構(gòu)、其他非金融機(jī)構(gòu)

D 企業(yè)單位、事業(yè)單位

正確答案： B

4.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）。√

A 客戶身份識別

B 大額和可疑交易報告

C 可疑交易的分析

D 與司法機(jī)關(guān)全面合作

正確答案： A

5.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免行為（）?！?/p>

A 大額存取現(xiàn)金

B 用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C 身份證不輕易借人

D 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

正確答案： A

6.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。√

A 客戶身份證明文件

B 保單信息及轉(zhuǎn)賬記錄

C 客戶名稱及銀行卡信息

D 客戶身份資料和交易信息

正確答案： D

7.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年時間？（）√

A 5年

B 10年 C 15年

D 20年

正確答案： A

8.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以對客戶在本單位開立賬戶的資金采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)后（）小時以內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)?！?/p>

A 12小時

B 24小時

C 36小時

D 48小時

正確答案： D

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）?！?/p>

A 反洗錢非現(xiàn)場調(diào)研

B 反洗錢風(fēng)險排查

C 反洗錢行政調(diào)查

D 反洗錢可疑交易甄別

正確答案： C

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（）?！?/p>

A 反洗錢崗位人員管理辦法

B 客戶身份識別制度

C 洗錢風(fēng)險管理制度 D 反洗錢可疑交易甄別制度

正確答案： B

多選題

11.按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（）?！?/p>

A 客戶身份識別

B 報告大額交易和可疑交易

C 保存客戶身份資料和交易信息

D 客戶身份登記

正確答案： A B C

12.《中華人民共和國反洗錢法》采取“雙罰制”原則，既對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對（）給予行政處罰?！?/p>

A 董事

B 高級管理人員

C 客戶

D 直接責(zé)任人員

正確答案： A B D

13.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對或者其他身份證明文件進(jìn)行登記（）。√

A 兩人的代理協(xié)議

B 代理人的身份證件

C 被代理人的委托書

D 被代理人的身份證件 正確答案： B D

14.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）。√

A 保密義務(wù)

B 向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C 與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D 反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

正確答案： A B C D

15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款（）?！?/p>

A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度

B 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

正確答案： B C D

16.洗錢過程具有哪些特征？（）√

A 洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源

B 改變有關(guān)金錢的形式

C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程

正確答案： A B C D

17.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）×

A 預(yù)防洗錢活動

B 維護(hù)金融秩序

C 遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D 規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作

正確答案： A B C

18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的“國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)”是指（）×

A 銀監(jiān)會

B 證監(jiān)會

C 保監(jiān)會

D 海關(guān)、稅務(wù)、工商

正確答案： A B C D

19.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是（）×

A 規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存行為

B 可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明

C 可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)

D 為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)

正確答案： B C D

20.我國涉恐黑名單來源包括（）×

A 國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)

B 司法機(jī)關(guān) C 聯(lián)合國安理會決議

D 中國人民銀行

正確答案： A B C D

判斷題

21.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！?正確

錯誤

正確答案：正確

22.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！?正確

錯誤

正確答案：正確

23.金融機(jī)構(gòu)一定要設(shè)立專門的反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢管理工作?！?正確

錯誤

正確答案：錯誤

24.反洗錢信息中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果?！?正確

錯誤 正確答案：正確

25.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向國務(wù)院報告?！?正確

錯誤

正確答案：錯誤

26.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！?正確

錯誤

正確答案：正確

27.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分?！?正確

錯誤

正確答案：錯誤

28.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款?！?正確

錯誤

正確答案：錯誤

29.反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)?！?正確

錯誤

正確答案：正確

30.中華人民共和國反洗錢法自2007年1月1日起施行?！?正確

錯誤

正確答案：正確

第二篇：反洗錢法律規(guī)定課后測試答案

課后測試

如果您對課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。

測試成績：73.33分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.為加大 “反洗錢”力度，央行從2007年3月起開始實(shí)施的反洗錢條例不包括： √ A B C D 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告》

《國家反洗錢法》

正確答案： D

2.為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為： √ A B C D 洗錢

非法收益

臟錢

黑錢

正確答案： A

3.在洗錢過程中，指的是將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)過程，且最容易被偵查的階段是： √ A B C D 融合階段

培植階段

處置階段

沖刺階段

正確答案： C

4.關(guān)于洗錢的方式，表述不正確的是： √ A B 借用金融機(jī)構(gòu)

攜款潛逃 C D 走私

保密天堂

正確答案： B

5.洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括： √ A B C D 匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益

控制銀行和政府

建立空殼公司

建立信箱公司

正確答案： A

6.被洗錢界稱為保密天堂的國家一般不包括： × A B C D 瑞士

開曼

文萊

巴拿馬

正確答案： C

7.為匿名的公司所有權(quán)人提供公司結(jié)構(gòu)，是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物的公司是： √ A B C D 保密公司

空殼公司

信箱公司

持票人公司

正確答案： B

8.《中華人民共和國反洗錢法》通過于： × A B 2006年10月31日 2007年10月31日 C D 2007年1月1日 2006年1月1日

正確答案： A

9.如果未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，可免于大額交易報告的交易有： √ A B C D 交易方為國際組織

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

國內(nèi)外黃金交易

金融機(jī)構(gòu)與境外大額交易

正確答案： B

10.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該受到行政處分的行為包括： × A B C D 拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的違規(guī)檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的

正確答案： D 判斷題

11.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般有寬松的銀行保密法和嚴(yán)格的金融規(guī)則。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢者交錯運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到最終洗錢的目的。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確 13.洗錢通常的手段是將大量現(xiàn)金存入銀行。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.《反洗錢法》第三十三條規(guī)定：違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。此種說法： ×

正確

錯誤

正確答案： 正確

15.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第三篇：反洗錢測試試題

反洗錢測試試卷

(每題2分 共100分)一.單選題（每題2分，共40分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）。A.客戶身份識別

B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作 2.根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件 B.臨時身份證也是有效的實(shí)名證件

C.國家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件 D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件 3.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。A.24小時

B.48小時

C.64小時

D.7日

4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國務(wù)院金融辦公室；

B.中國人民銀行；

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

D.公安部。

6．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報告。

A.20萬 B.50萬 C.100萬

D.500萬

8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A.只核對

B.只登記

C.登記不留存

D.復(fù)印留存

9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取

10.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號），對通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過1萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進(jìn)行識別（）

A.代理業(yè)務(wù)

B.一次性業(yè)務(wù)

C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取

11.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計（）戶以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），存款人通過自動柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過（）萬元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.當(dāng)大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間不超過（）天時，各行應(yīng)通過反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)糾正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行分類。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融機(jī)構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報送。

A.3個工作日內(nèi)

B.當(dāng)日

C.2個工作日內(nèi)

D.10個工作日內(nèi) 16.“短期”系指（）以內(nèi)。

A.10個工作日

B.10個營業(yè)日

C.10個交易日

D.10個記賬日

17.大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

18.法人.其他組織和個體工商戶之間金額200萬元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。

（）

A.單筆現(xiàn)金

B.累計轉(zhuǎn)賬

C.累計現(xiàn)金

19.居民.非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的；屬于（）

A.可疑類交易

B.大額類交易

C.涉嫌洗錢類交易 D.正常

20.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為（）萬元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多選題（每題2分，共40分）

1.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A.毒品犯罪

B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C.恐怖活動犯罪 D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

F.破壞金融管理秩序犯罪 G.金融詐騙犯罪等

2.按照規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.客戶身份識別

B.客戶身份資料和交易記錄保存 C.大額交易和可疑交易報告

3．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行 4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度

D.保密制度

5．在開展客戶風(fēng)險等級分類時，關(guān)注以下風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)種類：（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）

A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B.對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問的 C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

7．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A.臨時身份證

B.學(xué)生證

C.機(jī)動車駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復(fù)印件

8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性別.國籍

B.職業(yè).住所 C.工作單位地址

D.聯(lián)系方式 E.證件種類.號碼及有效期限

9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號碼； B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期； C.控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。

10.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（）A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金兌換

C.票據(jù)兌付

11.關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)（）

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人 B.登記客戶基本信息

C.復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件

12.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.證件種類

D.號碼

13.出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）

A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊資本.法定代表人的 B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的 C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的

D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的

14.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對于確需代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。

C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實(shí)情況，包括時間（**時**分）.電話號碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。

15.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）A.有關(guān)開戶證明文件

B.被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，C.在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。

16.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象（）

A.同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的 B.同一個人為多個單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的 C.多個單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的

17.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份資料留存（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取

18.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易

B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯 C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符 19.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，哪些屬于風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。20.將下列哪些客戶納入低風(fēng)險等級（）

A.客戶身份資料真實(shí)完整，所發(fā)生的交易真實(shí).正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險情形的客戶。

B.各級黨的機(jī)關(guān).國家權(quán)力機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān).司法機(jī)關(guān).軍事機(jī)關(guān).人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍.武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位）等對公類客戶。三.判斷題（每題2分，共20分）

1.對于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險等級系統(tǒng)實(shí)施分類，可以不進(jìn)行分類。（）2.對于按照風(fēng)險等級系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險等級。

（）3.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過48小時。（）

8.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別。（）4.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）

5.對高風(fēng)險等級客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識別措施，開戶機(jī)構(gòu)至少每半年對客戶基本信息進(jìn)行一次審核，及時更新客戶資料。（）

6.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)只對被代理人的身份證件進(jìn)行核對并登記。（）

7.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

8.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

9.當(dāng)大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護(hù)。

10.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險等級。

答案：

一、單選題

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多選題

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判斷題

F T T T T F T T F T

第四篇：反洗錢知識測試

反洗錢測試

一、判斷正誤（每題2分）

1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

2.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

3.當(dāng)中石油存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。

4.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

5.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。錯

6.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

7.在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

8.交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。

9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》中反映上報單位制定的規(guī)章制度是否需要注明。

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。

11.任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

12.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

14.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。

15.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。

二、單選（每題3分）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢

監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）

Ａ、填報單位上級機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

3.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）

Ａ、填報單位上級機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）

Ａ、填報單位上級機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

6.對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易上報義務(wù)的檢查主要是根據(jù)以下哪些規(guī)章？（）

A.《反洗錢法》； B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.客戶身份識別是指：（）

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；C.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； D.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。

8.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（）報告

A．中國人民當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)；C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)；D．當(dāng)?shù)胤ㄔ骸?/p>

9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬，2萬B.50萬，5萬

B.C.100萬，10萬D.200萬，20萬

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

A.13B.17C.18D.20

三、多選（每題2分）

1.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括（）

A.客戶身份信息；B.客戶身份資料；C.客戶交易記錄；

D.金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料。

2.大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：（）

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3.對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政罰款措施包括：（）

A.情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以十萬元至二十萬元罰款； B.情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以二十萬元至五十萬元罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元至二百萬元罰款；D.致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處五十萬元至五百萬元罰款。

4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）Ａ．指定專人負(fù)責(zé)此項工作；Ｂ.向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料；Ｃ．如實(shí)反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。

5.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.開立賬戶；B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易；C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易；D.大額取現(xiàn)服務(wù)；E.大額存現(xiàn)服務(wù)。

6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款；

B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款；

C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔；

D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付；E.提取現(xiàn)金5萬元。

7.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢行政罰款措施包括：()

A.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至五萬元罰款； B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至三萬元罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元至五十萬元罰款； D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬元至三十萬元罰款。

8.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份和交易記錄的期限是（）

A.對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年；B.對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少3年；C.對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年；D.對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

9.反洗錢宣傳培訓(xùn)制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（）

A．反洗錢宣傳培訓(xùn)的對象； B．宣傳培訓(xùn)的組織 ；C．宣傳培訓(xùn)的頻度； D．宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； E．反洗錢技能考核。

10.出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（）

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；E.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

第五篇：反洗錢階段性測試歷年試題

反洗錢階段性測試歷年試題

二、單選 共20題40分

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時境外匯款人住所不明確的可登記。√ 147 A.匯款人姓名或者名稱 B.資金匯出地名稱 C.匯款人身份證 D.匯款人住所

2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶至少每 進(jìn)行一次審核?！?148 A.一月 B.三月 C.半年 D.一年

3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的 報告。√ 149 A.客戶身份識別 B.交易記錄保存 C.大額交易 D.可疑交易

4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將 類交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報告。√ 125 A.13 B.17 C.18 D.20

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于 起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中國人民銀行令2003第2號和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中國人民銀行令2003第3號同時廢止?！?126 A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日

6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證聲稱這些人均為本公司員工要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元合計75000美元并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些

結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型 √ 298 A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向 報備。√ 135 A.公安部 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.中國人民銀行 D.國務(wù)院

8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)審慎地識別 √ 136 A.大額交易 B.現(xiàn)金交易 C.可疑交易 D.轉(zhuǎn)賬交易

9、《反洗錢法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 受法律保護(hù)?！?115 A.大額交易和可疑交易報告 B.現(xiàn)金交易報告 C.財務(wù)報表 D.業(yè)務(wù)報告

10、《反洗錢法》規(guī)定任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)向 舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！?116 A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.財政部門 C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個工作日內(nèi)補(bǔ)正。√ 117 A.3 B.5 C.7 D.10

12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)

務(wù)時如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和 缺失的應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?！?93 A.匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文件

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的其報告方式由中國人民銀行另行確定。√ 118 A.3 B.5 C.7 D.10

14、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的 為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！?94

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C.《外匯申報單》 D.《涉外收入申報單對私》

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》選項中的說法正確的是 √ 143 A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

16、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的其報告

方式由中國人民銀行另行確定?！?119 A.3 B.5 C.7 D.10

17、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)單筆或累計等值2000美元以上的匯入款應(yīng)審查 √ 95 A.《外匯申報單》 B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D.《涉外收入申報單對私》

18、下列屬于大額交易的是 √ 144 A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元 C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng) 的批準(zhǔn)?！?145 A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行 C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會 20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時境外收款人住所不明確的可登記接收匯款的?！?A.接受人姓名或者名稱 B.接受人賬號 C.接受人身份證 D.境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.F.G.