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      2018年全國反洗錢測試試題庫
      
        
       時間：2019-05-13 19:41:43下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《2018年全國反洗錢測試試題庫》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《2018年全國反洗錢測試試題庫》。

      
	
      

      第一篇：2018年全國反洗錢測試試題庫
      

      一、判斷題
      2.些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）3.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
      4.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）5.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）
      6.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯）
      完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（錯）1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）
      7.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）
      8.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）9.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）
      10.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這
      11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）
      12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）
      13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）
      14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）
      15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）
      17.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）18.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）
      19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）
      20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）
      21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）
      22.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）23.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）
      24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）
      25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）
      26.保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）
      27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）
      28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。
      29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））
      30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）
      31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）
      32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）
      33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）
      34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）
      35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）
      36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）
      37.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）
      38.保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）39.保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）
      40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）
      41.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）
      42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進順序。（錯）
      43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）44.按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）
      44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）47.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）
      48.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）
      49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）
      50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）
      51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）52.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）
      53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）
      54.內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）
      55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）
      56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）
      57.保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）
      58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）
      59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）
      60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）
      61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）
      62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）
      63.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國際以及歐盟歐洲委員會。（對）64.證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。（錯）65.為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)向觀眾資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（錯）
      66．在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判。（對）67.上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。（對）
      68．根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。（錯）69.洗錢者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（錯）
      70．一般來講，國際機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都比較高。（對）
      71.客戶洗錢風(fēng)險等級必須劃分為高、中、低三類。（錯）
      72.客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，按照風(fēng)險程度分配資源。（對）73.埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會（錯）74.反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化（錯）
      75.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)（對）
      76.反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資和擴散融資風(fēng)險和威脅的程度（對）
      76反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險和和威脅的程度（錯）
      77.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）
      78.反洗錢調(diào)查時反洗錢行政主管部門為了核實可疑交易活動而采取的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì)（錯）
      79.客戶身份資料包括如各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料（對）
      80.推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。（對）
      81.在配合對某可以交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)可以向可以主題直接核實發(fā)生可疑交易活動的原因。（錯）
      82.中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）83可以交易報告是指報告經(jīng)分析游戲前嫌疑的金融交易信息（包括客戶信息）的行為。（對）84.在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。（錯）
      85.按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易檢測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進行人工分析，確認可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告李有忠完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（對）
      86.中國反洗錢分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可以交易報告。（對）87.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)的手段輔助完成部分初評工作（錯）88．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]12號），確立客戶洗錢風(fēng)險評估和分類的工作原則。（對）
      89.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的配合調(diào)查反饋信息，除向反洗錢調(diào)查組反饋外，非依法律規(guī)定，不得以任何形式，向任何單位和個人透露。（對）
      90.瑞士、美國、法國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡、中國香港、中國澳門、中國臺灣等國家和地區(qū)承認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）
      91.金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（對）
      92.中國反洗錢監(jiān)測分析中心對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、監(jiān)測。（錯）
      93.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)。（對）
      94.涉恐黑名單指有關(guān)組織和部門列明的恐怖活動組織、恐怖活動人員名單。（對）95.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部門初評工作。（錯）96.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)（錯）
      97．按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告（對）
      98.某自然人客戶在A壽險公司通過POS機刷卡一次性支付保費人民幣100萬元，按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，這筆大額交易應(yīng)該由A壽險公司進行報告。（錯）99．承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨金融機構(gòu)，包括證券公司和期貨公司（錯）
      二、單選題
      1.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年
      2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要 B.符合接受外部監(jiān)管要求 C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ) D.是參與國際競爭的唯一要求
      3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
      4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（A）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 5.金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）A.法國巴黎 B.英國倫敦 C.美國華盛頓 D.日本東京
      6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5 B.6 C.7 D.8 7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬
      8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分 A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長 B.反洗錢專干
      C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員
      10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（B）。
      A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序
      C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)
      11.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
      12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）
      A．金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作
      B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié) C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)
      D．對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易
      13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C密切協(xié)作 D積極主動
      14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A.季度 B.半年 C.一年 D.三年
      15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院 B.公安部
      C.中國人民銀行
      D.保監(jiān)會
      16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同 B,社會危害的大小不同 C.洗錢次數(shù)的多少不同 D.洗錢的手段不同
      17.艾格蒙特集團定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會
      B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體 C.國際反洗錢評估機構(gòu) D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢
      18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
      C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求
      19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)
      20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度 B.反洗錢績效考核制度 C.反洗錢內(nèi)部評估制度
      D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度
      21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
      22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進寬出
      D.了解你的客戶
      23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年
      24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準(zhǔn) A.代銷合同 B.合作協(xié)議 C.書面協(xié)議 D.職責(zé)分工書
      25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防 B.事前控制 C.事后監(jiān)督 D.事后糾正
      27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機構(gòu) B.委托機構(gòu)
      C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu) D.業(yè)務(wù)員
      29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年 B.2009年 C.2012年 D.2013年
      31.（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年 B.2002年 C.2005年 D.2008年
      32.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級 A.風(fēng)險 B.客戶 C.VIP D.服務(wù)
      33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）A.一級 B.二級 C.三級 D.四級
      34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險
      B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點 C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)
      D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)
      35.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé) A.可疑交易報告 B.宣傳培訓(xùn) C.交易資料保存 D.客戶身份識別
      36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送 B.客戶身份識別
      C.客戶身份資料和交易記錄保存 D.反洗錢監(jiān)督檢查
      37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      38.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)A.建立客戶身份識別制度
      B.客戶身份資料交易記錄保存制度 C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度
      D.大額交易和可疑交易報告制度
      39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融機構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度 A.合規(guī)方法 B.風(fēng)險為本方法 C.合規(guī)與風(fēng)險并重 D.風(fēng)險測試方法
      41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
      B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)
      D.金融機構(gòu)（證券期貨業(yè)機構(gòu)）應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變 42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò) A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
      B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
      43.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)
      44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。
      A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人
      B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人 C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人 D.國務(wù)院總理
      45.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理 B.風(fēng)險控制 C.業(yè)務(wù)流程 D.業(yè)績指標(biāo)
      46.亞太反洗錢組織成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國人民銀行
      C.中國反洗錢監(jiān)測中心 D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)
      48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
      49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析 B.分析與報告 C.采集與報告
      D.采集、分析與報告
      50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報告 D.最佳實踐報告
      51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式 A.利用銀行業(yè)洗錢 B.通過證劵業(yè)洗錢 C.通過保險業(yè)洗錢
      D.利用期貨、期權(quán)洗錢
      52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
      C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院
      B.中國人民銀行 C.公安部
      D.金融監(jiān)管部門
      54.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
      B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)
      55.保險機構(gòu)（證券期貨業(yè)機構(gòu)）應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗證性
      56.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識別制度 C.客戶風(fēng)險等級劃分制度 D.報告涉嫌恐怖融資制度
      57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪
      B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的
      D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。
      B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
      C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級
      D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險控制措施 A.適當(dāng) B.簡化 C.強化 D.一定
      62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.內(nèi)審部門 D.培訓(xùn)部門
      63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》
      C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》
      64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段
      66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄
      B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料 C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可
      D.金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理
      67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議
      B.不合作國家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報告 D.最佳實踐報告
      68.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息 B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類 C.不需要對客戶保密
      D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施 69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年
      70.金融機構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A.定期 B.不定期 C.長期
      D.定期或不定期
      71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人 B.托管人 C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D.授權(quán)委托人 72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。A.19 B.23 C.26 D.25 73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
      B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
      D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定 74.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行 B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行
      C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場 D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計
      75.對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易和可疑交易報告 B.只提交大額交易報告 C.只提交可疑交易報告 D.兩個報告均不需要提交
      76.在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則 A.全面性 B.持續(xù)性 C.重點識別 D.審慎性
      77.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.規(guī)范 B.規(guī)定 C.監(jiān)督 D.管理
      80.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）A.1996年 B.2003年 C.2009年 D.2012年
      81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）義務(wù) A.應(yīng)盡 B.反洗錢 C.法定 D.常規(guī)
      83.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
      B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價
      C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等
      D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪
      B.黑社會性質(zhì)犯罪 C.貪污受賄犯罪 D.故意殺人罪
      85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施 A.反洗錢
      B.識別客戶身份 C.客戶洗錢風(fēng)險
      D.客戶交易資料保存
      86.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）A.實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門
      B.合規(guī)部門負責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查 C.業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查
      D.內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)督檢查
      87.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險因素 B.客戶地域風(fēng)險因素 C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素 D.客戶交易風(fēng)險因素
      88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識 B.防御外部監(jiān)管
      C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理
      D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險 89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）A.1989年 B.1990年 C.1992年 D.1999年
      100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
      101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（選B錯誤、試試選C？）A.金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu) B.為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門 C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性
      D.明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ) 102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）
      A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策
      D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用
      103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.2001 B.2004 C.2008 D.2010 104.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素
      D.客戶性別因素
      105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A.1989-10-1 B.1990-2-1 C.1996-6-1 D.1996-2-1 106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 107.可疑交易報告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易
      B.涉嫌恐怖融資的可疑交易
      C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易
      108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。A.1988 B.1992 C.2001 D.2003 109.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）。A.全面性 B.間歇性 C.持續(xù)性 D.保密性
      110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（選A錯誤，試試選B）。A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門 B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門 C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確
      D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作
      111.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（選C錯誤，試試選A）A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段 B.放置階段是洗錢行為的首要階段 C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段 D.放置階段的首要目的是隱藏
      112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息 A.資金來源 B.經(jīng)濟狀況 C.經(jīng)營活動 D.資金用途
      113.FATF于（選C錯誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》 A.2012 B.2011 C.2010 D.2009 114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談
      115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作 B.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
      C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督 D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免 116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
      118.《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織
      C.FATF
      D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
      119.（C）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。A．2010 B．2011 C．2012 D．2013 120.以下說法錯誤的是（A）
      A．證券期貨業(yè)機構(gòu)可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作
      B．證券期貨業(yè)機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
      C．證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可以交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D．證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密
      121.證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)該進行（D）A．客戶風(fēng)險等級劃分 B．可疑交易報告 C．大額交易報告 D．客戶身份識別
      122.證券期貨業(yè)機構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，可由法定代表人直接辦理也可（B）開戶業(yè)務(wù)。
      A．授權(quán)朋友辦理 B．授權(quán)單位員工辦理 C．授權(quán)親戚辦理
      D．授權(quán)無關(guān)人員辦理
      123．金融機構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（）A．真實性 B．持續(xù)性 C．差異性 D．審慎性
      124．下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A．洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B．洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟的健康發(fā)展 C．洗錢助長和滋生腐敗
      D．自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得
      125.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就明知”規(guī)定為（C）A．完全明智 B．假定明知 C．推定明知 D．其他明知
      126.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（B）制定 A．中國人民銀行
      B．中國人民銀行會痛銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定 C．國務(wù)院 D．保監(jiān)會
      127.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（A）A．量化考核指標(biāo) B．系統(tǒng)考核指標(biāo) C．單一考核指標(biāo) D．利潤考核指標(biāo)
      128.根據(jù)實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（B）A．學(xué)生證 B．臨時身份證 C．駕駛證 D．介紹信
      129.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?，公安部在收到申請之日起（C）內(nèi)進行審核處理。A．5日 B．10日 C．30日
      D．10個工作日
      130．金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。A．客戶聲音 B．客戶相貌
      C．客戶交易的全貌 D．客戶的言談舉止
      131.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境的大額人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)是（C）
      A．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）B．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（含10萬元）C．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）D．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）132.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（A）A．客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 B．客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范 C．合法審慎、保密、與司法機關(guān)全面合作 D．依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資
      133.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求（）A．檢查組人員僅有1人 B．檢查組人員僅有2人 C．檢查組未出示執(zhí)法證
      D．檢查組未出示檢查通知書
      134.以下哪項法律是制定《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律依據(jù)（C）A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國證券法》 C．《中華人民共和國反洗錢法》 D．《中華人民共和國保險法》
      135.公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A．一 B．二 C．三 D．四
      136.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及時更新、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料，屬于落實（B）的要求 A．完整原則 B．真實原則 C．安全原則 D．從嚴(yán)原則
      137.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）A．全面檢查 B．專項檢查 C．行政調(diào)查 D．非現(xiàn)場監(jiān)管
      138.中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．2004年6月1日 B．2003年8月1日 C．2005年2月1日 D．2006年10月1日
      139.以下（C）制度，不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的制定依據(jù)。A.《中華人民共和國反洗錢法》
      B.《中華人民共和國中國人民銀行法》
      C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D.《中華人民共和國反恐怖主義法》
      140.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǘ嘟橘|(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的。。。
      141.反錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）
      A.現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談
      142.打擊恐怖融資，應(yīng)始終遵循的原則是（D）
      A．最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源 B．最大程度上控制對恐怖融資的打擊面 C．最小化恐怖融資的工作成本 D．有效遏制恐怖活動
      143.下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（D）A．通過販賣毒品籌集資金
      B．打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護費”
      C．進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費 D．利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品 144.下列不屬于期貨業(yè)異常交易的是（A）A．合約交易
      B．選擇非活躍合約交易 C．成交價格異常
      D．賬戶盈虧長期保存超常
      三、多選題
      1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）A.上游犯罪范圍不斷擴大 B.行為方式更為多樣 C.主觀要件適當(dāng)放寬 D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲
      2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.保護商業(yè)秘密 B.保護個人隱私
      C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
      3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.有嚴(yán)格的公司保密法 C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法
      4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
      B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查 5.下列屬于高風(fēng)險客戶的有（AB）
      A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單 B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶 C.非盈利性事業(yè)單位 D.自然人客戶
      6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括記錄保存）B.驗證客戶身份
      C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測 D.風(fēng)險管理
      7.以下說法正確的有（ABCD）
      A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作
      B.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
      C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密
      8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.國家外匯管理局
      9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約 B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      10.金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）
      A.督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度 B.履行客戶身份識別義務(wù)
      C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù) D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)
      11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）
      A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為 B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款
      C.通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款 D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法
      12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）
      A.行政處罰權(quán) B.建議處分權(quán) C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.吊銷經(jīng)營許可證
      13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（ABCD）A.在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額
      B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 C.客戶涉及可疑交易報告
      D.客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系 14.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A.地域 B.業(yè)務(wù) C.行業(yè)
      D.是否為外國政要
      15.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）A.自然人 B.法人 C.受益人 D.實際受益人
      16.上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）
      A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等 B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪
      C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索
      D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索
      17.保監(jiān)會于2011年出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號），具體規(guī)定包括（BCD錯誤，試試CD）
      A.保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度 B.禁止來源不合法資金投資入股
      C.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)
      D.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項檢查 18.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A.亞太反洗錢組織
      B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會 C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 D.西非政府間反洗錢工作組
      19.保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（ABCD）
      A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系
      B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
      D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度 20.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括（ABCD）A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫 B.毒品控制計劃 C.犯罪控制計劃
      D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)
      21.金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括（BCD）A.信用等級 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)
      22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制 B.案件聯(lián)合督辦制度 C.情報定期會商制度 D.信息共享制度
      23.某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難 B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作
      C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門 D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門
      24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律
      B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī) C.由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法
      D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引 25.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A.成立空殼公司
      B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資 C.貨幣走私
      D.利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢
      26.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進行報告（ABCD）
      A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
      B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的
      C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
      D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 27.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）A.利用銀行洗錢
      B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C.利用期貨、期權(quán)洗錢 D.通過買賣彩票和獎券
      28.下列應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容 B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間 C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案 D.要求對檢查結(jié)果出具報告
      29.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（ABCD）A.全面性
      B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性 D.保密性
      30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大
      C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展
      D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散 31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照 B.機構(gòu)成立的政府批示或者文件 C.組織機構(gòu)代碼證 D.稅務(wù)登記證
      32.金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份
      B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人
      C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息 D.對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查
      33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD)A.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
      B.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 D.代表國家開展反洗錢國際合作
      34.金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)
      B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議 C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施 D.對成員國開展互評估活動 35.金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（ABD）A.監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施 B.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
      C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息 36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（選ABC錯誤、試試ABCD）A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資
      B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 C.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
      D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機構(gòu)被利用
      37.關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）
      A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài) C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序
      D.對金融機構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）A.聯(lián)合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF 39.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)A.在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險 B.在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施
      C.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施
      D.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施 40.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
      41、金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）
      A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散 B、反洗錢 C、飯恐怖融資 D、打擊稅務(wù)犯罪
      42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序（ABD）A、投資型保險產(chǎn)品
      B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品 C、政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品
      D、保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品 43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）
      A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的 B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的
      C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
      D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
      44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)A.1267號 B.1373號 C.1390號 D.1268號
      45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）
      A.在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制 B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系
      C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)
      D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全 46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
      B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的
      47.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險人有效身份證復(fù)印件
      C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件
      48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)A.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。
      B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。
      D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。49.一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段
      50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負責(zé)大額和可疑交易報告工作
      B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程 C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程 D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程 51.客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）
      A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)
      B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息
      D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件
      52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體 B.行為方式 C.主觀要件 D.上游犯罪
      53.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（ACD)A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序
      C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)
      54.在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機構(gòu)總部的分工（ABCD/AB）A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負責(zé)制定 B.總部負責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程 C.任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決 D.總部機構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行
      55.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
      B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 C.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 56.金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD)A.要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪 B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管 C.要求各國政府建立金融情報中心 D.要求各國進行反洗錢國際合作
      57.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD)A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)
      D.職業(yè)（行業(yè)）
      58.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業(yè)務(wù)類型
      D.是否為外國政要
      59.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
      B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查
      60.針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé) A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會
      61.金融行動特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容（AB）
      A.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 B.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
      C.主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查 D.調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施 62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（AD)A.覆蓋范圍全面 B.覆蓋人員全面 C.制度形式全面 D.制度內(nèi)容全面
      63.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份
      B.確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C.獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
      D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識
      64.保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項包括（ABCD)A.客戶信息的公開程度
      B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡
      D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間 65.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
      B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)
      D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變 66.保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。
      B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
      C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級
      D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      67.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對下列哪些事項進行了修訂（選AC錯誤，試試ABCD)A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪 B.明確提出實施風(fēng)險為本方法
      C.增加防范資質(zhì)大規(guī)模殺傷性武器擴散活動的新標(biāo)準(zhǔn)
      D.增加了金融集團在集體層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求 68.人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險人有效身份證復(fù)印件
      C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件
      69.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AC錯誤，ABCD？）A.記載客戶身份信息的記錄和資料 B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簙
      C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件
      70.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（ACD錯誤，ABCD？）：
      A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系 B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
      D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度 80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯誤，試試BC？）A.洗錢刑事犯罪化
      B.建立有效的洗錢防范機制
      C.增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險的能力 D.維護國家切身利益
      81.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別
      B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家 C.行業(yè)類型
      D.是否為外國政要
      82.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶身份 A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實地查訪
      D.向公安、工商行政管理部門核實
      83.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密
      84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗
      D.影響金融市場的穩(wěn)定
      85.請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理
      B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理 C.反洗錢主管部門經(jīng)理 D.反洗錢具體工作人員
      86.客戶身份識別制度由（ABCD）制定 A.中國人民銀行 B.中國銀監(jiān)會 C.中國保監(jiān)會 D.中國證監(jiān)會
      87.金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（選ABD錯誤、AB錯誤）
      A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險
      B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告
      C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求 88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）
      A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認識 B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況 C.向成員國提供技術(shù)支持
      D.評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況
      89.保險行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）A.金融行業(yè) B.公認具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）
      C.與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員 D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度
      90.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）A.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》 C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》
      91.我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括（ABCD）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
      D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 92.具有中國特色的反洗錢機制包括（ABCD）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C.密切協(xié)作
      D.高效務(wù)實
      93.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
      94.《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號）對以下哪些方面進行了規(guī)定（ABCD）A.強調(diào)反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務(wù)
      B.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強對業(yè)務(wù)條線或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題
      C.完善內(nèi)部管理制約機制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動
      D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系 95.以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ABCD）A．外國政要、政黨要員、過期高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
      96.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險可分為（BD）A．自身風(fēng)險 B．內(nèi)部風(fēng)險 C．客戶風(fēng)險 D．外部風(fēng)險
      97.金融行動特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（ABC）A．1996年 B．2003年 C．2012年 D．2014年
      98.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ABCD）大類 A．毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 B．恐怖活動犯罪、走私犯罪
      C．含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪 D．金融詐騙犯罪
      99.反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）
      A．各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時的保密職責(zé) B．反洗錢涉密人員范圍
      C．反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限 D．違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施
      100.根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，涉嫌恐怖融資可疑交易包括（AB）
      A、懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的
      B．客戶屬于國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)、司法機關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單，或是屬于中國人民銀行要求金融機構(gòu)關(guān)注的相關(guān)嫌疑人 C．相關(guān)國際組織發(fā)布的涉恐名單 D．相關(guān)國家發(fā)布的定向制裁名單
      101.以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？（A）A．證券行業(yè)
      B．廢品收購、旅游 C．餐飲、零售
      D．藝術(shù)品收藏、拍賣
      102.客戶在證券期貨業(yè)機構(gòu)進行資金交易時，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢檢測中心報送大額可疑交易報告。（A）A．銀行
      B．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)
      C．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及銀行協(xié)商 D．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及銀行分別
      103.FATF（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》 A．2010 B．2011 C．2012 D．2013 104國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負責(zé)調(diào)查并檢測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。A．1983 B．1985 C．1990 D．1995 105.金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（ABD）的保存。A．有效身份證件
      B．其他身份證明文件的復(fù)印件和影印件 C．客戶的金融交易
      D．反應(yīng)開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料
      106.證券期貨機構(gòu)應(yīng)將各項反洗錢義務(wù)有效分解至各部門，這些部門包括（AD）A．反洗錢牽頭部門 B．反洗錢檢查部門 C．所有業(yè)務(wù)部門
      D．與反洗錢相關(guān)的業(yè)務(wù)部門
      107.國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（ABCD）A．制定全球保險監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn) B．維護國際保險市場穩(wěn)定和保護投保人利益 C．促進全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作
      D．加強保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作
      108.世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（ABCD）A．推動金融特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn) B．針對反洗錢和反恐怖融資進行評估 C．技術(shù)援助 D．政策對話
      109.《反洗錢法》第三十一條，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處（ABC）
      A．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的
      B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的 C．未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的。D．未按規(guī)定報備相關(guān)材料的
      110.風(fēng)險等級劃分后，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）
      A．根據(jù)客戶或者賬戶風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。
      B．對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核 C．對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核 D．風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)報送中國人民銀行 111.FATF是如何運轉(zhuǎn)的（ABD）（一個工作年度是頭年7月至次年6月）A．主席由各成員國輪值，任期一年
      B． 秘書處主要職責(zé)是協(xié)助主席處理日常事務(wù) C．一個工作年度就是一個自然年度 D． 全體會議一個工作年度3次 112.關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABC）
      A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài) C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序 D.明確了特定非金融機構(gòu)的法律業(yè)務(wù)
      113.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調(diào)查和反饋 A．中國人民銀行
      B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu)
      C．中國人民銀行地（市）一級分支機構(gòu) D．中國人民銀行縣（市）一級分支機構(gòu)
      114.根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（AB）A．本機構(gòu)總部各項業(yè)務(wù) B．全部分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù) C．僅限部分分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)
      D．僅限人民銀行當(dāng)年開展過現(xiàn)場檢查的分支機構(gòu) 115.以下說法正確的是（ABCD）
      A．義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
      B．對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時。
      C．對較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。
      D．義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。116.反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（ABCD）A．控制環(huán)境 B．風(fēng)險評估 C．控制活動 D．信息交流
      117.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A．記載客戶身份的各類信息、資料
      B．反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C．業(yè)務(wù)函件 D．業(yè)務(wù)憑證
      118.以下說法正確的是（ABCD錯誤）
      A．義務(wù)機構(gòu)配置監(jiān)測分析人員應(yīng)當(dāng)滿足充足性、專業(yè)性和穩(wěn)定性要求 B．業(yè)務(wù)機構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備專職的反洗錢崗位人員
      C．分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或簡直反洗錢崗位人員 D．專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有二年以上金融從業(yè)經(jīng)歷
      119.公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（ABCD）A．東突厥斯坦伊斯蘭運動 B．東突厥斯坦解放組織
      C．世界維吾爾青年代表大會 D．東突厥斯坦新聞信息中心
      119.如違反規(guī)定，線路工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿、造成其他財產(chǎn)損失的，應(yīng)予以（AC）形式處理： A．依照有關(guān)規(guī)定給予處分
      B．涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)嚴(yán)肅批評
      C．涉嫌構(gòu)成犯罪的，已送司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任 D．涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)勒令其做出深刻檢討 120.客戶身份識別中的“身份”是指（CD）A．是社會主體在社群中作為個體成員的地位 B．是社會主體在特定的關(guān)系中所處的一種稱謂 C．是社會主體在社群中作為個體成員的標(biāo)識和稱謂
      D．是社會主題在特定的關(guān)系中所處的一種不可讓與的地位或資格 121.證券期貨業(yè)機構(gòu)落實身份識別制度應(yīng)遵循以下哪些原則（ABCD）A．完整性 B．持續(xù)性 C．差異性 D．真實性
      122.依據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，（AB錯誤，試試ABC）可依法對金融機構(gòu)試試反洗錢現(xiàn)場檢查。
      A．中國人民銀行
      B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu)
      C．中國人民銀行地（市）一級分支機構(gòu) D．中國人民銀行縣（市）一級分支機構(gòu)
      123.下列利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有()ACD A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的Edward洗錢案件 D.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的David洗錢案件 124．金融行動特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括()ABCD A.要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪 B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管 C.要求各國政府建立金融情報中心 D.要求各國進行反洗錢國際合作
      125.依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列說法正確的是()BC A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年
      D.同一介質(zhì)上存有保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存
      126.根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告應(yīng)當(dāng)覆蓋本機構(gòu)總部各項業(yè)務(wù)、全部分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)。
      4、FATF的工作成果主要有：ABCD A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報告
      D.反洗錢最佳實踐報告
      127.埃格蒙特集團的主要工作成果有 BC A.洗錢類型報告
      B.嚴(yán)格定義和評估金融情報機構(gòu) C.金融情報交流
      D.反洗錢最佳實踐報告
      128.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或資產(chǎn)受讓（ABC）
      A.收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的利息或其他收益 B.受讓債權(quán)
      C.為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令 D.應(yīng)收賬款
      129.洗錢者通常都選擇昂貴的貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品為載體轉(zhuǎn)換現(xiàn)金形態(tài)是因為（ABCD）
      A．貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品具有較強的流動性 B．貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品變現(xiàn)能力強
      C．使用現(xiàn)金購買貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品是這些行業(yè)的慣例，交易時大量使用現(xiàn)金不會引起注意和懷疑
      D．走私貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品比走私現(xiàn)金的安全性高
      130.A銀行需要按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進行報告（AD）
      A．A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元 B．A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元 C．A銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元 D．A銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元
      131.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)啟動回溯性調(diào)查的范圍包括（BC）
      A．當(dāng)年新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶 B．所有客戶
      C．上溯三年內(nèi)的交易 D．上溯兩年內(nèi)的交易
      第二篇：反洗錢試題庫
      一、填空
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（了解你的客戶）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的（實際受益人）。
      2、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（重新識別客戶身份）。
      3、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。
      4、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時）更新客戶身份資料。
      5、（了解客戶）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。
      6.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（5萬元）以上或者外幣交易等值（1萬）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告？
      7.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（50萬）元以上或者外幣等值（10萬）美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      8.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（200萬）元以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      9.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立(一個)Ⅰ類戶.10.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的(經(jīng)常居住地)。
      11.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別）提交大額交易報告。
      12.對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
      13、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
      14、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（代理人）和（被代理人）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
      15、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（客戶身份資料）和（交易記錄保存）制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時更新客戶身份資料）。16.客戶風(fēng)險等級根據(jù)洗錢風(fēng)險大小，按從高到低的順序劃分為四個等級(高風(fēng)險較高風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險).17.對于已評定過風(fēng)險等級的客戶，高風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(半年)，較高風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(一年)，一般風(fēng)險等級客戶的重新評定期限為(兩年),低風(fēng)險等級客戶重新評定期限為(三年).18.涉及公檢法機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃其資產(chǎn)及其資產(chǎn)可能涉嫌經(jīng)濟類、洗錢類或者洗錢上游犯罪的客戶應(yīng)加入（關(guān)注庫）。
      19.開展反洗錢工作應(yīng)遵循原則:（合法審慎原則）（保密原則）（合作原則）。
      20、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（5）年。
      21.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示（真實有效的身份證件）或者（其他身份證明文件），進行核對并登記。
      22.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（公安）、（工商行政管理）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      23.被納入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的企業(yè)，銀行不得為其（開戶），配合工商行政管理部門實施信用約束、聯(lián)合懲戒。
      24.單位在批量為個人辦理工資卡、社?？?、醫(yī)?？?、公積金卡等時，應(yīng)預(yù)留（個人本人）的聯(lián)系電話號碼。
      25.個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理(24)小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個人在(24)小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬.26.未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具(軍人)、(武裝警察)身份證件外，還應(yīng)輔助出具(軍人保障卡)或(所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件)的證明材料。
      27.中國公民開戶輔助證明材料包括為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證。
      28.企業(yè)客戶在(全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng))或者(河北省市場主體信用信息公示系統(tǒng))進行核查。
      29客戶應(yīng)在所提供開戶相關(guān)證件到期前進行更換，并及時到開戶網(wǎng)點進行檔案更新。對超期滿(三個月)未進行更換且未提出合理理由的，中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，法律法規(guī)禁止的除外.30持異地身份證件客戶是指持有簽發(fā)機關(guān)為(河北省)外有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的身份證件在河北省內(nèi)開立賬戶的客戶。
      二、單選
      1、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)為（B）。
      A、銀行監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行 C、公安機關(guān) D、稅務(wù)機關(guān)
      2、以下活動可能存在洗錢行為(D)。
      A、地下錢莊 B、購買保險立即退保  C、成立空殼公司 D、以上都是
      3、以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。
      A、毒品交易所得 B、黑社會犯罪所得 C、走私收入
      D、誠實守法經(jīng)營所得
      4、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行(A)。
      A、客戶身份識別  B、大額和可疑交易報告  C、可疑交易的分析  D、與司法機關(guān)全面合作
      5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。
      A.中止 B.終止 C.停止 D.繼續(xù)
      6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報告。
      A 大額交易報告 B 可疑交易報告
      C 反洗錢綜合報告 D大額交易報告和可疑交易報告
      7、下列支付交易不屬于大額支付交易的是（D）
      A、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項轉(zhuǎn)賬。
      B、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      D、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易4萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      8、金融機構(gòu)可以不報告的大額交易是（A）
      A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
      B、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      C、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項轉(zhuǎn)賬。
      D、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      9、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（B）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      A、24 B、48 C、60 D、72
      10、我國規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣需要進行大額交易報告的金額起點為（B）。
      A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬
      11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）個工作日。
      A、2 B、5 C、10 D、15
      12、按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（B）。
      A 身份證地址 B 經(jīng)常居住地 C 戶口簿地址 D臨時居住地
      13、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（D）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
      A、財政、國庫 B、公安部門
      C、工商管理部門 D、公安、工商行政管理
      14、負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報告的單位是：（D）
      A、銀監(jiān)局 B、保監(jiān)局 C、公安局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
      15、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日 B.15日 C.10個工作日 D.10日
      16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，處(B)罰款，并對直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款：
      A 1萬以上5萬以下 B 20萬以上50萬以下 C 50萬以上500萬以下 D 500萬以上1000萬以下
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。
      A、一個月 B、三個月 C、半年 D、一年
      18、客戶由他人代理辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（C）。
      A.核對 B.登記 C.核對、登記并留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件
      19、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（A）
      A.參與調(diào)查義務(wù) B.配合調(diào)查義務(wù) C.如實提供信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙調(diào)查 20、銀行無權(quán)拒絕開戶（D）
      A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。
      B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。D、客戶提供有效身份證件并經(jīng)核實無誤，開戶理由合理。
      三、多選題
      1、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的（B C）業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      A、轉(zhuǎn)賬 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)金取款 D、電匯
      2、金融機構(gòu)應(yīng)該按照（ABCDE），劃分客戶風(fēng)險等級。
      A、客戶特點 B、賬戶屬性 C、地域 D、行業(yè) E、業(yè)務(wù)
      3、下列哪些情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（BCDE）
      A、客戶辦理大額交易
      B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人
      C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
      4、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份。（ABCDE）
      A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪
      D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、其他可依法采取的措施
      5、反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人向負責(zé)監(jiān)管的中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送反洗錢工作報告及其他信息資料，如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的（ABC）負責(zé)。
      A、真實性 B、完整性 C、及時性 D、準(zhǔn)確性
      6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）
      A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年；
      B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少10年；
      C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年； D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年。
      7、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）。
      A、實名賬戶； B、匿名賬戶； C、真名賬戶； D、假名賬戶。
      8、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）
      A、進入金融機構(gòu)進行檢查
      B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
      D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
      9、不能作為實名證件使用的有（BCDE）。
      A、臨時身份證； B、學(xué)生證； C、機動車駕駛證；
      D、介紹信；
      E、法定身份證件的復(fù)印件。
      10、下列支付交易屬于大額交易的有（AD）。
      A、法人之間金額人民幣200萬元以上的單筆款項劃轉(zhuǎn)； B、金額人民幣4萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及自然人與其他銀行結(jié)算賬戶之間單筆人民幣10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      D、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及其他銀行結(jié)算賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
      11、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。
      A、建立客戶身份識別制度
      B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
      C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 D、建立健全反洗錢內(nèi)控制度
      12、根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）
      A、外國公民可將護照作為實名證件； B、臨時身份證也是有效的實名證件；
      C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。
      13、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機構(gòu)報告可疑交易報告。（AB）
      A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C、銀監(jiān)會 D、銀行業(yè)協(xié)會
      14、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告：（ABCD）
      A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      15、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）
      A、責(zé)令限期改正
      B、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款
      D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款
      16、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）
      A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息（ABCD）
      A、安全B、準(zhǔn)確 C、完整 D、保密
      18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪類報告（A B）
      A、大額交易報告B、可疑交易報告C、分析報告
      19、什么機構(gòu)有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利（AB）
      A、中國人民銀行B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)C、公安機關(guān) 20、自然人客戶信息“職業(yè)”應(yīng)登記哪些內(nèi)容（ABC）
      A、職業(yè)類型 B、客戶工作單位 C、工作單位行業(yè)類型 D、聯(lián)系方式
      四、判斷題
      1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（×）
      2、金融機構(gòu)進行客戶身份識別、認為必要時，可以向公安和工商政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（√）
      3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）
      4、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）
      5、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√）
      6、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款應(yīng)該作為可疑交易報告。(×)
      7、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（√）
      8、金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）
      9、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（√）
      10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）
      11、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）
      12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）
      13、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。（√）
      14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）
      15、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。(×)
      16、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)
      17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)
      18、只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)
      19、對可疑交易進行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。（√）
      20、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√)
      21、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）
      22、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（×）
      23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）
      24、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，無需采取身份認證措施，無需采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，無需強化內(nèi)部管理程序，無需識別客戶身份。（×）
      25、金融機構(gòu)對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（×）
      26、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）
      27、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。（√）
      28、大額交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)下屬的各類企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。(X)
      29、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）
      30、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）
      31、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）
      五、簡答題
      1、自然人客戶的“身份基本信息”包括什么？
      答：客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
      2、為加強對異常開戶行為的審核，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶，拒絕開戶的情形包括哪些？
      答：（1）對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。
      （2）單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
      （3）有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
      3、對哪些自然人客戶應(yīng)開展特別客戶身份識別？
      答：（1）專業(yè)服務(wù)提供人員。（2）持異地身份證件客戶。
      （3）持非可聯(lián)網(wǎng)核查身份證件客戶。（4）政要人士。（5）私人銀行客戶。
      （6）非居民客戶。
      4、出現(xiàn)哪些情形應(yīng)及時更新客戶身份證件及金融機構(gòu)留存客戶信息？
      答：（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人等身份信息的。
      （2）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致的。
      5、自然人客戶的輔助身份證明材料包括什么？（列舉5種）
      答：中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證等
      6、什么是反洗錢？ 答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      7、金融機構(gòu)在什么情況下應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告？
      答：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。
      8、非自然人客戶的“身份基本信息”包括什么？
      答：包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
      9、銀行賬戶實名制的核心包括什么？
      答：（1）核驗開戶申請人提供身份證件的有效性（2）開戶申請人與身份證件的一致性（3）開戶申請人的真實開戶意愿三方面。
      10、為什么要全面推進個人賬戶分類管理制度？
      答：（1）有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為（2）建立個人賬戶保護機制（3）強化個人對本人賬戶的管理
      六、論述題
      1、在進行客戶身份識別時，應(yīng)要求客戶提供有效身份證明文件，目前法定可接受的自然人客戶有效身份證件包括哪些？
      答：（1）中國公民：居民身份證或臨時身份證；未滿16周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理，出具監(jiān)護人的身份證件以及未成年人居民身份證或戶口簿。定居國外的中國籍公民，2004年以前定居國外的，可出具中國護照；2004年之后定居國外的，應(yīng)輔助出具居民身份證、臨時身份證或戶口簿。
      （2）香港、澳門、臺灣居民：港澳居民往來內(nèi)地通行證，臺灣居民往來大陸通行證。
      （3）外國公民：護照或外國人永久居留證；外國邊民還可使用邊民出入境通行證。
      （4）未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)輔助出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件的證明材料。
      2、在進行客戶身份識別時，應(yīng)要求客戶提供有效證件或證明文件，目前法定可接受的對公客戶有效證件或證明文件包括哪些？（列舉5種）
      答：（1）企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。（2）非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。
      （3）機關(guān)或事業(yè)單位：政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，機關(guān)或?qū)嵭蓄A(yù)算管理的事業(yè)單位還需出具財政部門同意開戶的證明。（4）軍隊、武警團級以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊：軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明。
      （5）社會團體：社會團體登記證書。宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明文件。
      （6）民辦非企業(yè)組織：民辦非企業(yè)登記證書。（7）外地常設(shè)機構(gòu)：駐在地政府主管部門的批文。（8）外國駐華機構(gòu)：駐在地政府主管部門批文。（9）個體工商戶：個體工商戶營業(yè)執(zhí)照。
      （10）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會：主管部門的批文或證明。（11）金融機構(gòu)：營業(yè)執(zhí)照、金融許可證（以金融許可證為主證件）。（12）境外機構(gòu)（非居民客戶NRA）：在境外合法注冊成立的證明文件，如為非中文，還應(yīng)提供中文翻譯。
      （13）其他組織：政府主管部門的批文或證明。
      3、持異地身份證件開立賬戶的客戶身份識別措施包括什么？
      答：（1）核實客戶的身份，確認是否是來自邊境、沿海城市等涉恐、涉毒、電信詐騙及其他犯罪敏感地區(qū)人士。
      （2）確認客戶資金或財富的來源，確認客戶的資產(chǎn)規(guī)模與其身份、資金或財富的來源相匹配。
      （3）了解客戶開立賬戶的目的。（4）了解客戶預(yù)期交易規(guī)模。
      （5）如客戶在開立賬戶時，同時要求開通電子銀行交易，其初始每日累計交易限額應(yīng)限定在人民幣五萬元（或等值外幣）?？蛻粼陂_戶時要求提高日累計交易限額的，金融機構(gòu)需要求客戶說明理由，并根據(jù)情況要求客戶補充提供其在當(dāng)?shù)氐木幼∽C明、經(jīng)營證明、納稅證明等補充證明文件。
      4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易包括哪些？
      答：（1）當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      （2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
      （3）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
      （4）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
      5、金融機構(gòu)出現(xiàn)哪些行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
      答：（1）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
      （2）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      （3）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
      （4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      （7）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
      6、出現(xiàn)什么情形時，應(yīng)及時重新識別客戶?(列舉4種）
      答：（1）客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致，包括名單新增、刪除和調(diào)整；或者金融機構(gòu)有信息獲知有關(guān)客戶為外部制裁名單上人員，或為名單上人員利益從事相關(guān)活動。
      （2）客戶成為政要人士。
      （3）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或其他犯罪，被各級司法、行政機關(guān)依法要求協(xié)助調(diào)查。
      （4）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或其他犯罪，被代理機構(gòu)或本金融機構(gòu)內(nèi)其他機構(gòu)調(diào)查。
      （5）客戶因涉嫌洗錢、恐怖融資或者其他犯罪，在媒體出現(xiàn)負面報道。（6）客戶交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點的重大變化。
      （7）客戶被金機融構(gòu)報送可疑交易報告，或客戶有其他洗錢、恐怖融資活動嫌疑。
      （8）客戶洗錢風(fēng)險等級被反洗錢系統(tǒng)重新更新，客戶成為高風(fēng)險客戶，或被從高風(fēng)險客戶中移出。
      （9）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（10）了解到的其他會引起客戶洗錢風(fēng)險變化的信息。（11）當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門或各級行社分支機構(gòu)認為應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的其他情形。
      7、符合哪些條件之一的大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的金融機構(gòu)可以不報告？（列舉4種情形）
      答：（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
      活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      （2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
      （3）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
      （4）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。（6）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      （7）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。
      （9）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      （10）中國人民銀行確定的其他情形
      第三篇：反洗錢測試試題
      反洗錢測試試卷
      (每題2分 共100分)一.單選題（每題2分，共40分）
      1.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）。A.客戶身份識別
      B.大額和可疑交易報告
      C.可疑交易的分析
      D.與司法機關(guān)全面合作 2.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護照作為實名證件 B.臨時身份證也是有效的實名證件
      C.國家公務(wù)員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件 D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件 3.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。A.24小時
      B.48小時
      C.64小時
      D.7日
      4.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。A.5
      B.10
      C.15
      D.20 5.是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。
      A.國務(wù)院金融辦公室；
      B.中國人民銀行；
      C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
      D.公安部。
      6．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。
      A.三年
      B.5年
      C.10年
      D.15年 7．按照《金融機構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報告。
      A.20萬 B.50萬 C.100萬
      D.500萬
      8.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A.只核對
      B.只登記
      C.登記不留存
      D.復(fù)印留存
      9.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進行身份核查（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
      10.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號），對通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進行識別（）
      A.代理業(yè)務(wù)
      B.一次性業(yè)務(wù)
      C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系
      D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
      11.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計（）戶以上的；  A.10
      B.20
      C.30
      D.50 12.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），存款人通過自動柜員機支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過（）萬元
      A.1
      B.2
      C.3
      D.5 13.當(dāng)大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間不超過（）天時，各行應(yīng)通過反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)糾正 A.10
      B.20
      C.30
      D.56 14.按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)對客戶風(fēng)險等級進行分類。
      A.5
      B.10
      C.15
      D.20 15.金融機構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報送。
      A.3個工作日內(nèi)
      B.當(dāng)日
      C.2個工作日內(nèi)
      D.10個工作日內(nèi) 16.“短期”系指（）以內(nèi)。
      A.10個工作日
      B.10個營業(yè)日
      C.10個交易日
      D.10個記賬日
      17.大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途
      B.金額
      C.頻率
      D.流向
      18.法人.其他組織和個體工商戶之間金額200萬元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。
      （）
      A.單筆現(xiàn)金
      B.累計轉(zhuǎn)賬
      C.累計現(xiàn)金
      19.居民.非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的；屬于（）
      A.可疑類交易
      B.大額類交易
      C.涉嫌洗錢類交易 D.正常
      20.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)進行處罰，處罰金額為（）萬元
      A.10-20
      B.20-50
      C.30-50
      D.50-100 二.多選題（每題2分，共40分）
      1.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      A.毒品犯罪
      B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪
      C.恐怖活動犯罪 D.走私犯罪
      E.貪污賄賂犯罪
      F.破壞金融管理秩序犯罪 G.金融詐騙犯罪等
      2.按照規(guī)定,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.客戶身份識別
      B.客戶身份資料和交易記錄保存 C.大額交易和可疑交易報告
      3．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國人民銀行總行
      B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)
      C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行 4．金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）。
      A.客戶身份識別制度
      B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度
      D.保密制度
      5．在開展客戶風(fēng)險等級分類時，關(guān)注以下風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)種類：（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；
      D.與其他金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。
      6.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）
      A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時
      B.對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性.完整性有疑問的 C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象
      7．不得作為實名證件使用的有（）
      A.臨時身份證
      B.學(xué)生證
      C.機動車駕駛證
      D.介紹信
      E.法定身份證件的復(fù)印件
      8.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）
      A.姓名.性別.國籍
      B.職業(yè).住所 C.工作單位地址
      D.聯(lián)系方式 E.證件種類.號碼及有效期限
      9.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號碼； B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期； C.控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。
      10.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（）A.現(xiàn)金匯款
      B.現(xiàn)金兌換
      C.票據(jù)兌付
      11.關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)（）
      A.了解實際控制客戶的自然人和實際受益人 B.登記客戶基本信息
      C.復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件
      12.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識別。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）
      A.姓名
      B.聯(lián)系方式
      C.證件種類
      D.號碼
      13.出現(xiàn)哪些情況，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）
      A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊資本.法定代表人的 B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的 C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的
      D.先前獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的
      14.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對于確需代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進行電話核實。
      C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，包括時間（**時**分）.電話號碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實結(jié)果等相關(guān)信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。
      15.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）A.有關(guān)開戶證明文件
      B.被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，C.在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。
      16.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象（）
      A.同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的 B.同一個人為多個單位的法定代表人（或負責(zé)人）的 C.多個單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的
      17.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進行身份資料留存（）A.辦理代理業(yè)務(wù) B.辦理一次性業(yè)務(wù) C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
      18.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）
      A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
      B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯 C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
      D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符 19.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，哪些屬于風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；
      B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)； C.非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；
      D.與其他金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。20.將下列哪些客戶納入低風(fēng)險等級（）
      A.客戶身份資料真實完整，所發(fā)生的交易真實.正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險情形的客戶。
      B.各級黨的機關(guān).國家權(quán)力機關(guān).行政機關(guān).司法機關(guān).軍事機關(guān).人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍.武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位）等對公類客戶。三.判斷題（每題2分，共20分）
      1.對于非實名制賬戶，不能進入風(fēng)險等級系統(tǒng)實施分類，可以不進行分類。（）2.對于按照風(fēng)險等級系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進行分析判斷，認真劃分客戶的風(fēng)險等級。
      （）3.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過48小時。（）
      8.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行客戶身份識別。（）4.金融機構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）
      5.對高風(fēng)險等級客戶應(yīng)采取強化識別措施，開戶機構(gòu)至少每半年對客戶基本信息進行一次審核，及時更新客戶資料。（）
      6.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)只對被代理人的身份證件進行核對并登記。（）
      7.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）
      8.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
      9.當(dāng)大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。
      10.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險等級。
      答案：
      一、單選題
      A C B A B B A D C A  A B D B D A B B A B
      二、多選題
      ABCDEFG  ABC  AB
      ABC ABCD  BD  BCDE ABCDE  ABCD
      ABC ABC  ABCD  ABCD  ABCD  ABC  ABC  BCD  ABCD  ABC  AB
      三、判斷題
      F  T  T  T  T  F  T T  F  T
      第四篇：反洗錢知識測試
      反洗錢測試
      一、判斷正誤（每題2分）
      1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。
      2.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      3.當(dāng)中石油存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      4.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      5.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。錯
      6.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
      7.在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      8.交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。
      9.《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》中反映上報單位制定的規(guī)章制度是否需要注明。
      10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。
      11.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
      12.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。
      13.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      14.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。
      15.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。
      二、單選（每題3分）
      1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢
      監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。
      A.3B.5C.7D.10
      2.《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）
      Ａ、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。
      3.《金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。
      A.5B.7C.8D.10
      4.《金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）
      Ａ、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、單位本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。
      5.《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）
      Ａ、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。
      6.對金融機構(gòu)履行大額和可疑交易上報義務(wù)的檢查主要是根據(jù)以下哪些規(guī)章？（）
      A.《反洗錢法》； B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
      7.客戶身份識別是指：（）
      A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；B.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；C.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； D.金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。
      8.對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構(gòu)在向中國反洗錢
      監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（）報告
      A．中國人民當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)；B．當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)；C．當(dāng)?shù)貦z察機關(guān)；D．當(dāng)?shù)胤ㄔ骸?/p>
      9.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      A.20萬，2萬B.50萬，5萬
      B.C.100萬，10萬D.200萬，20萬
      10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。
      A.13B.17C.18D.20
      三、多選（每題2分）
      1.金融機構(gòu)保存的客戶身份資料包括（）
      A.客戶身份信息；B.客戶身份資料；C.客戶交易記錄；
      D.金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料。
      2.大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：（）
      A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)； E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
      3.對金融機構(gòu)的反洗錢行政罰款措施包括：（）
      A.情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處以十萬元至二十萬元罰款； B.情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處以二十萬元至五十萬元罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處二十萬元至二百萬元罰款；D.致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處五十萬元至五百萬元罰款。
      4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)是（）Ａ．指定專人負責(zé)此項工作；Ｂ.向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料；Ｃ．如實反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索。
      5.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）
      A.開立賬戶；B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易；C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易；D.大額取現(xiàn)服務(wù)；E.大額存現(xiàn)服務(wù)。
      6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）
      A.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款；
      B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款；
      C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔；
      D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付；E.提取現(xiàn)金5萬元。
      7.對金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢行政罰款措施包括：()
      A.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至五萬元罰款； B.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至三萬元罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元至五十萬元罰款； D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬元至三十萬元罰款。
      8.金融機構(gòu)保存客戶身份和交易記錄的期限是（）
      A.對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少5年；B.對于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少3年；C.對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年；D.對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。
      9.反洗錢宣傳培訓(xùn)制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（）
      A．反洗錢宣傳培訓(xùn)的對象； B．宣傳培訓(xùn)的組織 ；C．宣傳培訓(xùn)的頻度； D．宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； E．反洗錢技能考核。
      10.出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（）
      A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的；
      B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；E.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
      第五篇：2016年反洗錢階段考試試題庫
      一、判斷題
      1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）
      2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）
      3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）4.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）
      5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）6.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
      7.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）8.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）
      9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯）
      10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（錯）
      11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）
      12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予fan。（錯）
      13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）
      14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）
      15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）
      17.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）18.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）
      19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）
      20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）
      21.2012年2月，組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）
      22.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）23.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）
      24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）
      25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）
      26.保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）
      27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）
      28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）
      29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））
      30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）
      31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）
      32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）
      33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）
      34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）
      35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）
      36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）
      37.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）
      38.保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）39.保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）
      40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）
      41.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）
      42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進順序。（錯）
      43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）44.按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）
      44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）47.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）
      48.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）
      49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）
      50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）
      51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）52.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）
      53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）
      54.內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）
      55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）
      56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）
      57.保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）
      58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）
      59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）
      60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）
      61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）
      62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）
      二、單選題
      1.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年
      2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要 B.符合接受外部監(jiān)管要求 C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ) D.是參與國際競爭的唯一要求
      3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
      4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（A）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 5.金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）A.法國巴黎 B.英國倫敦 C.美國華盛頓 D.日本東京
      6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5 B.6 C.7 D.8 7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬
      8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分 A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長 B.反洗錢專干
      C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員
      10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（B）。
      A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序
      C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)
      11.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
      12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）
      A．金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作
      B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié) C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)
      D．對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易
      13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C密切協(xié)作 D積極主動
      14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A.季度 B.半年 C.一年 D.三年
      15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院 B.公安部
      C.中國人民銀行 D.保監(jiān)會
      16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同 B,社會危害的大小不同 C.洗錢次數(shù)的多少不同 D.洗錢的手段不同
      17.艾格蒙特集團定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會
      B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體 C.國際反洗錢評估機構(gòu) D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢 18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
      C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求
      19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)
      20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度 B.反洗錢績效考核制度 C.反洗錢內(nèi)部評估制度
      D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度
      21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
      22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進寬出
      D.了解你的客戶
      23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年
      24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準(zhǔn) A.代銷合同 B.合作協(xié)議 C.書面協(xié)議 D.職責(zé)分工書
      25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防 B.事前控制 C.事后監(jiān)督 D.事后糾正
      27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機構(gòu) B.委托機構(gòu)
      C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu) D.業(yè)務(wù)員
      29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年 B.2009年 C.2012年 D.2013年
      31.（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年 B.2002年 C.2005年 D.2008年
      32.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級 A.風(fēng)險 B.客戶 C.VIP D.服務(wù)
      33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）A.一級 B.二級 C.三級 D.四級 34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險
      B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點 C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)
      D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)
      35.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé) A.可疑交易報告 B.宣傳培訓(xùn) C.交易資料保存 D.客戶身份識別
      36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送 B.客戶身份識別
      C.客戶身份資料和交易記錄保存 D.反洗錢監(jiān)督檢查
      37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      38.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)A.建立客戶身份識別制度
      B.客戶身份資料交易記錄保存制度 C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度
      D.大額交易和可疑交易報告制度
      39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融機構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度 A.合規(guī)方法 B.風(fēng)險為本方法 C.合規(guī)與風(fēng)險并重 D.風(fēng)險測試方法
      41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
      B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)
      D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變 42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò) A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪
      43.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)
      44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。
      A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人
      B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人 C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人 D.國務(wù)院總理
      45.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理 B.風(fēng)險控制 C.業(yè)務(wù)流程 D.業(yè)績指標(biāo)
      46.亞太反洗錢組織成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國人民銀行
      C.中國反洗錢監(jiān)測中心
      D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)
      48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
      49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析 B.分析與報告 C.采集與報告
      D.采集、分析與報告
      50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報告 D.最佳實踐報告
      51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式 A.利用銀行業(yè)洗錢 B.通過證劵業(yè)洗錢 C.通過保險業(yè)洗錢
      D.利用期貨、期權(quán)洗錢
      52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
      C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院
      B.中國人民銀行 C.公安部
      D.金融監(jiān)管部門
      54.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
      B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)
      55.保險機構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗證性
      56.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識別制度 C.客戶風(fēng)險等級劃分制度 D.報告涉嫌恐怖融資制度
      57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪
      B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的
      D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。
      B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
      C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級
      D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（C）的風(fēng)險控制措施 A.適當(dāng) B.簡化 C.強化 D.一定
      62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.內(nèi)審部門 D.培訓(xùn)部門
      63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》
      C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》
      64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段
      66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄
      B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料 C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可 D.金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理
      67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議
      B.不合作國家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報告 D.最佳實踐報告
      68.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息 B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類 C.不需要對客戶保密
      D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施 69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年
      70.金融機構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A.定期 B.不定期 C.長期
      D.定期或不定期
      71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人 B.托管人 C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D.授權(quán)委托人
      72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。A.19 B.23 C.26 D.25 73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
      B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
      D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定 74.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行 B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行
      C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場 D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計 75.對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易和可疑交易報告 B.只提交大額交易報告 C.只提交可疑交易報告 D.兩個報告均不需要提交
      76.在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則 A.全面性 B.持續(xù)性 C.重點識別 D.審慎性
      77.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.規(guī)范 B.規(guī)定 C.監(jiān)督 D.管理
      80.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）A.1996年 B.2003年 C.2009年 D.2012年
      81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）義務(wù) A.應(yīng)盡 B.反洗錢 C.法定 D.常規(guī)
      83.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
      B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價
      C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等
      D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪
      B.黑社會性質(zhì)犯罪 C.貪污受賄犯罪 D.故意殺人罪
      85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施 A.反洗錢
      B.識別客戶身份 C.客戶洗錢風(fēng)險
      D.客戶交易資料保存
      86.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）A.實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門
      B.合規(guī)部門負責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查 C.業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查
      D.內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)督檢查
      87.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險因素 B.客戶地域風(fēng)險因素 C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素 D.客戶交易風(fēng)險因素
      88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識 B.防御外部監(jiān)管
      C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理
      D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險 89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正
      90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）A.1989年 B.1990年 C.1992年 D.1999年
      100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
      101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（選B錯誤、試試選C？）A.金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu) B.為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門 C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性
      D.明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ) 102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）
      A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策
      D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用
      103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.2001 B.2004 C.2008 D.2010 104.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素
      D.客戶性別因素
      105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A.1989-10-1 B.1990-2-1 C.1996-6-1 D.1996-2-1 106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國
      B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 107.可疑交易報告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易
      B.涉嫌恐怖融資的可疑交易
      C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易
      108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。A.1988 B.1992 C.2001 D.2003 109.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）。A.全面性 B.間歇性 C.持續(xù)性 D.保密性
      110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（選A錯誤，試試選B）。A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門 B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門 C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確
      D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作
      111.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（選C錯誤，試試選A）A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段 B.放置階段是洗錢行為的首要階段 C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段 D.放置階段的首要目的是隱藏
      112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息 A.資金來源 B.經(jīng)濟狀況 C.經(jīng)營活動 D.資金用途
      113.FATF于（選C錯誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》 A.2012 B.2011 C.2010 D.2009 114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談
      115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作 B.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
      C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督 D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免 116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國 B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
      三、多選題
      1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）A.上游犯罪范圍不斷擴大 B.行為方式更為多樣 C.主觀要件適當(dāng)放寬 D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲
      2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.保護商業(yè)秘密 B.保護個人隱私
      C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
      3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.有嚴(yán)格的公司保密法 C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法
      4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
      B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查 5.下列屬于高風(fēng)險客戶的有（AB）
      A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單 B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶 C.非盈利性事業(yè)單位 D.自然人客戶
      6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括記錄保存）B.驗證客戶身份
      C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測 D.風(fēng)險管理
      7.以下說法正確的有（ABCD）
      A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作
      B.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
      C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密
      8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.國家外匯管理局
      9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約 B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約
      10.金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）
      A.督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度 B.履行客戶身份識別義務(wù)
      C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù) D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)
      11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）
      A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為 B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款
      C.通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款 D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法
      12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）
      A.行政處罰權(quán) B.建議處分權(quán) C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.吊銷經(jīng)營許可證
      13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻簦荒芪唇?jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（ABCD）A.在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額
      B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 C.客戶涉及可疑交易報告
      D.客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系 14.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A.地域 B.業(yè)務(wù) C.行業(yè)
      D.是否為外國政要
      15.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）A.自然人 B.法人 C.受益人 D.實際受益人
      16.上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）
      A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等 B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪
      C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索
      D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索
      17.保監(jiān)會于2011年出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號），具體規(guī)定包括（BCD錯誤，試試CD）
      A.保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度 B.禁止來源不合法資金投資入股
      C.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)
      D.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項檢查 18.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A.亞太反洗錢組織
      B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會 C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 D.西非政府間反洗錢工作組
      19.保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（ABCD）
      A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系
      B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
      D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度 20.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括（ABCD）A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫 B.毒品控制計劃 C.犯罪控制計劃
      D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)
      21.金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括（BCD）A.信用等級 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)
      22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制 B.案件聯(lián)合督辦制度 C.情報定期會商制度 D.信息共享制度
      23.某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難 B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作
      C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門 D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門
      24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律
      B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī) C.由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法
      D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引 25.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A.成立空殼公司
      B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資 C.貨幣走私
      D.利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢
      26.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進行報告（ABCD）
      A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
      B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的
      C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
      D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 27.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）A.利用銀行洗錢
      B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C.利用期貨、期權(quán)洗錢 D.通過買賣彩票和獎券
      28.下列應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容 B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間 C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案 D.要求對檢查結(jié)果出具報告
      29.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（ABCD）A.全面性
      B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性 D.保密性
      30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大
      C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展
      D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散 31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照 B.機構(gòu)成立的政府批示或者文件 C.組織機構(gòu)代碼證 D.稅務(wù)登記證
      32.金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份
      B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人
      C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息 D.對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查
      33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD)A.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
      B.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 D.代表國家開展反洗錢國際合作
      34.金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)
      B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議 C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施 D.對成員國開展互評估活動 35.金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（）A.監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施 B.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
      C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息 36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他）A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資
      B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 C.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
      D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機構(gòu)被利用
      37.關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（ABCD）
      A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài) C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序
      D.對金融機構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）A.聯(lián)合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF 39.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)A.在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險 B.在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施
      C.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施
      D.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施 40.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
      41、金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）
      A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散 B、反洗錢 C、飯恐怖融資 D、打擊稅務(wù)犯罪
      42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序（ABD）A、投資型保險產(chǎn)品
      B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品 C、政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品
      D、保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品 43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）
      A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的 B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的
      C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
      D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
      44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)A.1267號 B.1373號 C.1390號 D.1268號
      45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）
      A.在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制 B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系
      C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)
      D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全 46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
      B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的
      47.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險人有效身份證復(fù)印件
      C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件
      48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)A.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。
      B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。
      D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。49.一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段
      50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負責(zé)大額和可疑交易報告工作
      B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程 C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程 D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程 51.客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）
      A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)
      B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息
      D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件
      52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體 B.行為方式 C.主觀要件 D.上游犯罪
      53.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（ACD)A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序 C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)
      54.在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機構(gòu)總部的分工（ABCD/AB）A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負責(zé)制定 B.總部負責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程 C.任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決 D.總部機構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行
      55.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
      B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 C.監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 56.金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD)A.要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪 B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管 C.要求各國政府建立金融情報中心 D.要求各國進行反洗錢國際合作
      57.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD)A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)
      D.職業(yè)（行業(yè)）
      58.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業(yè)務(wù)類型
      D.是否為外國政要
      59.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
      B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查
      60.針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)
      A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會
      61.金融行動特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容（CD）
      A.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 B.金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告 C.主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查 D.調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施 62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（AD)A.覆蓋范圍全面 B.覆蓋人員全面 C.制度形式全面 D.制度內(nèi)容全面
      63.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份
      B.確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C.獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
      D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識
      64.保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項包括（ABCD)A.客戶信息的公開程度
      B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡
      D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間
      65.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
      B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)
      D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變 66.保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。
      B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為
      C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級
      D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      67.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對下列哪些事項進行了修訂（選AC錯誤，試試ABCD)A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪 B.明確提出實施風(fēng)險為本方法
      C.增加防范資質(zhì)大規(guī)模殺傷性武器擴散活動的新標(biāo)準(zhǔn)
      D.增加了金融集團在集體層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求 68.人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件 B.被保險人有效身份證復(fù)印件 C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件
      69.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AC錯誤，ABCD？）A.記載客戶身份信息的記錄和資料 B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簙
      C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件
      70.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（ACD錯誤，ABCD？）：
      A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系 B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì) C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
      D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度 80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯誤，試試BC？）A.洗錢刑事犯罪化
      B.建立有效的洗錢防范機制
      C.增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險的能力 D.維護國家切身利益
      81.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別
      B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家 C.行業(yè)類型
      D.是否為外國政要
      82.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份 A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實地查訪
      D.向公安、工商行政管理部門核實
      83.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密
      84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗
      D.影響金融市場的穩(wěn)定
      85.請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理
      B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理 C.反洗錢主管部門經(jīng)理 D.反洗錢具體工作人員
      86.客戶身份識別制度由（ABCD）制定 A.中國人民銀行 B.中國銀監(jiān)會 C.中國保監(jiān)會 D.中國證監(jiān)會
      87.金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（選ABD錯誤）
      A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險
      B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告
      C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求 88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）
      A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認識 B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況 C.向成員國提供技術(shù)支持
      D.評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況
      89.保險行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）A.金融行業(yè)
      B.公認具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）
      C.與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員 D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度
      90.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）A.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》 C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》
      91.我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括（ABCD）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
      D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 92.具有中國特色的反洗錢機制包括（ABCD）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C.密切協(xié)作 D.高效務(wù)實
      93.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
      94.《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號）對以下哪些方面進行了規(guī)定（ABCD）A.強調(diào)反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務(wù)
      B.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強對業(yè)務(wù)條線或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題
      C.完善內(nèi)部管理制約機制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動
      D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系
       
      
    
      

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