第一篇：商業(yè)銀行支行XX年度工作總結(jié)

XX年，在市分行和支行新一屆黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，××支行認(rèn)真貫徹落實(shí)省市分行工作會(huì)議精神，以加快有效發(fā)展作為主線，以“存款超百億，效益超千萬(wàn)”為目標(biāo)，改進(jìn)機(jī)制，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化營(yíng)銷，通過(guò)全行員工團(tuán)結(jié)拼搏，克難制勝，經(jīng)營(yíng)效益進(jìn)一步好轉(zhuǎn)，較好地完成了上級(jí)行下達(dá)各項(xiàng)任務(wù)，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將XX年度工作總結(jié)如下：

一、XX年主要成績(jī)

1、存款繼續(xù)保持強(qiáng)勁增勢(shì)，以增存促增效成果顯著。

12月末，各項(xiàng)存款余額××萬(wàn)元，比年初凈增××萬(wàn)元，比去年同期多增××萬(wàn)元，完成市分行全年考核計(jì)劃的××%，旬均凈增達(dá)××萬(wàn)元，凈增總量和旬均增額再創(chuàng)歷史新高。全年上存資金達(dá)××萬(wàn)元，月均達(dá)××萬(wàn)元，同比凈增××萬(wàn)元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入××萬(wàn)元，同比增加××萬(wàn)元，增幅達(dá)70%，為全行扭虧增盈打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

2、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)明顯改善。

信貸投放進(jìn)一步向優(yōu)良客戶集中，逐步退出“散小差”劣質(zhì)客戶，有效規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。12月末，各項(xiàng)貸款余額××萬(wàn)元，比年初凈投放××萬(wàn)元。其中：私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體貸款××萬(wàn)元，比年初下降××萬(wàn)元;公司類貸款××萬(wàn)元，比年初增××萬(wàn)元。

3、保險(xiǎn)代理等新業(yè)務(wù)駛?cè)搿翱燔嚨馈?，與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)。

12月末，代理保費(fèi)收入××萬(wàn)元，完成市分行下達(dá)計(jì)劃的150%。其中：壽險(xiǎn)代理保費(fèi)××萬(wàn)元，同比增××萬(wàn)元;代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)××萬(wàn)元，同比增××萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入××萬(wàn)元，同比增××萬(wàn)元，完成市分行下達(dá)計(jì)劃113%。累計(jì)代銷基金××萬(wàn)元，累計(jì)代銷國(guó)債××萬(wàn)元。

4、按時(shí)完成不良資產(chǎn)清收任務(wù)，不良資產(chǎn)“雙降”取得階段性成果。

12月末，清收不良貸款本息××萬(wàn)元，其中：清收本金利息××萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的100%;處置抵債資產(chǎn)××萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的×%;保全××萬(wàn)元，完成全年任務(wù)×%。年末不良資產(chǎn)余額××萬(wàn)元，占比為××%，不良貸款呈現(xiàn)“雙降”趨勢(shì)，不良貸款余額比上年末凈下降××萬(wàn)元，不良貸款占比率比去年末下降××個(gè)百分點(diǎn)。

5、中間業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，財(cái)務(wù)貢獻(xiàn)率進(jìn)一步加強(qiáng)。

12月末，全行中間業(yè)務(wù)收入××萬(wàn)元，占總收入的××%，同比增××萬(wàn)元，提高×個(gè)百分點(diǎn)。

6、利息收入繼續(xù)保持有效增長(zhǎng)。

12月末，全行收息××萬(wàn)元，其中：公司類、私企業(yè)及個(gè)體貸款收息××萬(wàn)元，不良貸款清收利息××萬(wàn)元。

7、超計(jì)劃完成經(jīng)營(yíng)損益綜合指標(biāo)。

12月末，全年帳面虧損××萬(wàn)元，同比減虧××萬(wàn)元，剔除消化XX年前應(yīng)收利息××萬(wàn)元、抵債資產(chǎn)處置損失××萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)達(dá)××萬(wàn)元，超計(jì)劃××萬(wàn)元，同比增盈××萬(wàn)元。

8、精神文明創(chuàng)建、爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)取得好成績(jī)，涌現(xiàn)出一批先進(jìn)集體。

在市分行組織的一季度“開(kāi)門紅”競(jìng)賽中我行榮獲支行類二等獎(jiǎng)，營(yíng)業(yè)榮獲分理處類二等獎(jiǎng);營(yíng)業(yè)部被省分行授予“女職工文明示范崗”榮譽(yù)稱號(hào);支行壽險(xiǎn)保費(fèi)營(yíng)銷、保費(fèi)收入完成率名列全市第一;在銀監(jiān)局組織金融系統(tǒng)“內(nèi)控制度知識(shí)”競(jìng)賽中獲團(tuán)體第三名;在市分行組織“金融產(chǎn)品知識(shí)普及”競(jìng)賽中獲團(tuán)體第三名。

9、“安全就是效益”、內(nèi)控管理意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。

全年各類案件率為零，繼續(xù)保持建行52年來(lái)安全經(jīng)營(yíng)無(wú)責(zé)任事故和案件的好局面。

二、主要做法：

1、強(qiáng)勢(shì)營(yíng)銷負(fù)債業(yè)務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)資金實(shí)力，以增存促增收取得明顯成效。

一是統(tǒng)一思想早行動(dòng)。XX年，全行立足于增存增效，早增實(shí)增的工作思路，把“迎新春” 優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)活動(dòng)與首季“開(kāi)門紅”有機(jī)結(jié)合起來(lái)，突出“用心服務(wù)，春到萬(wàn)家”為主題，早布置、搶先機(jī)、強(qiáng)宣傳，全面展開(kāi)營(yíng)銷攻勢(shì)，實(shí)現(xiàn)“開(kāi)門紅”。一季度各項(xiàng)存款比年初凈增×××萬(wàn)元，為全年存款增長(zhǎng)打下基礎(chǔ)。二是把握重點(diǎn)，搶占市場(chǎng)。以代理養(yǎng)老統(tǒng)籌基金為突破口，創(chuàng)新服務(wù)手段，提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供人情化、貼心化、細(xì)心化服務(wù)，幫客戶理財(cái)，使客戶的收益達(dá)到最大化，達(dá)到了鞏固老客戶、發(fā)展新客戶、帶動(dòng)“潛”客戶的效果，有力推動(dòng)存款快速增長(zhǎng)。全年財(cái)政資金流量達(dá)××萬(wàn)元，吸收養(yǎng)老統(tǒng)籌存款××余萬(wàn)元。三是抓重點(diǎn)客戶的維護(hù)。建立大客戶檔案，逐步推行差別化服務(wù)，培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶。落實(shí)劃街包片營(yíng)銷工作，推行“地毯式”營(yíng)銷，鞏固和發(fā)展我行在區(qū)域金融系統(tǒng)壟斷地位。四是突出抓塊頭大骨干所，壟斷××城區(qū)、××鎮(zhèn)等重要存款市場(chǎng)。突出農(nóng)行品牌優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)。XX年××城區(qū)、××分理處存款凈增××萬(wàn)元，占全行凈增額 84%。五是實(shí)行工資浮動(dòng)考核、分檔，鼓勵(lì)先進(jìn)，鞭策落后。根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模、人均存款制定不同檔次工資基數(shù)，同時(shí)根據(jù)人平凈增額達(dá)到一個(gè)檔次，工資相應(yīng)提高一個(gè)檔次，早達(dá)到早享受。通過(guò)激勵(lì)措施，引導(dǎo)員工由被動(dòng)到主動(dòng)，由“要我做”變?yōu)?“我要做”。六是突出抓農(nóng)行形象宣傳，搶占周邊市場(chǎng)。通過(guò)抓優(yōu)質(zhì)服務(wù)，開(kāi)展上街咨詢宣傳，拉橫幅樹(shù)標(biāo)語(yǔ)，拜訪客戶送春聯(lián)等形式，農(nóng)行良好社會(huì)形象深入人心，形成了以××鎮(zhèn)為中心，以周邊××××××等鎮(zhèn)為輻射圈的服務(wù)范圍。全年通過(guò)增存實(shí)現(xiàn)收入××萬(wàn)元，比去年同期增收××萬(wàn)元，增幅達(dá)70%，為全行財(cái)務(wù)減虧作出重要貢獻(xiàn)。

2、適度營(yíng)銷資產(chǎn)業(yè)務(wù)，逐步退出“散小差”等劣質(zhì)客戶，搶占優(yōu)良客戶市場(chǎng)。

面對(duì)宏觀調(diào)控和信貸總量控制的政策，結(jié)合區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境現(xiàn)狀，我們一是穩(wěn)健發(fā)展個(gè)人信貸市場(chǎng)，加快結(jié)構(gòu)性調(diào)整，繼續(xù)支持個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)中的優(yōu)質(zhì)客戶，逐步退出“散小差”個(gè)人客戶。XX年末私營(yíng)企業(yè)及個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款僅××萬(wàn)元，比年初下降××萬(wàn)元，逐步淘汰了一批資金流量小、經(jīng)營(yíng)效益差、信用度不高的客戶。二是以尋求信貸管理制度要求和企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要的切合點(diǎn)為突破口，繼續(xù)大力支持、發(fā)展有一定規(guī)模民營(yíng)企業(yè)。如對(duì)管理區(qū)的明星企業(yè)××有限公司，支行通過(guò)積極介入，嚴(yán)格按信貸新規(guī)則要求進(jìn)行評(píng)級(jí)授信，并積極向市分行申請(qǐng)××萬(wàn)元用信規(guī)模，并在四季度注入流動(dòng)資金××萬(wàn)元。通過(guò)建立中小企業(yè)金融服務(wù)項(xiàng)目庫(kù)途徑，解決制約我行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展困境，謀求并實(shí)現(xiàn)適合××行實(shí)際的資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展之路。三是加強(qiáng)到逾期貸款的監(jiān)控管理，建立預(yù)警催收、不良貸款臺(tái)賬等制度，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況試行分期償還辦法，防不良信貸資產(chǎn)于未然，嚴(yán)防死守不良貸款發(fā)生，確保不良貸款零記錄。四是強(qiáng)化貸后管理。每發(fā)放一筆貸款，都必須落實(shí)專人實(shí)施貸后跟蹤管理，提高貸后管理質(zhì)量，落實(shí)管戶責(zé)任人，建立責(zé)任追究制度。

第二篇：2006年商業(yè)銀行**支行結(jié)算工作總結(jié)

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2006年是我們商業(yè)銀行業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn)的一年，也是銀行支付結(jié)算系統(tǒng)更新升級(jí)的一年?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我支行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和總行結(jié)算中心的各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，具體地說(shuō)有以下幾點(diǎn)：

一、把好結(jié)算第一關(guān)，做好開(kāi)銷戶工作。

本支行由營(yíng)業(yè)部主管負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開(kāi)銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定要求開(kāi)戶單位提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證等原件及復(fù)印件進(jìn)行開(kāi)戶，并審核提交的登記證書(shū)是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營(yíng)業(yè)期限范圍內(nèi)；對(duì)符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對(duì)基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過(guò)人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開(kāi)戶許可證，對(duì)一般戶開(kāi)戶能及時(shí)通知其基本戶開(kāi)戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行裝訂妥善保管。對(duì)不符合規(guī)定的單位哪怕存款再多都不允許開(kāi)戶，能處理好發(fā)展業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)和遵守制度、嚴(yán)守紀(jì)律之間的辯證關(guān)系，能按照人民銀行的規(guī)定對(duì)長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺(tái)賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、機(jī)構(gòu)健全上下聯(lián)動(dòng)，齊心做好反洗錢工作。

我支行年初就已成立專門的反洗錢工作小組，并由支行一把手行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作?；A(chǔ)臺(tái)賬健全，支行每月至少組織一次對(duì)員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊(cè)，建立了完整的工作臺(tái)賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照總行的統(tǒng)一規(guī)定進(jìn)行登記、審批、上報(bào)，對(duì)不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行總行三級(jí)審批制度。我支行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過(guò)總行向人民銀行報(bào)送可疑交易。我支行能嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理，對(duì)不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。

三、認(rèn)真審核客戶票據(jù)，及時(shí)做好結(jié)算工作。

我支行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核無(wú)誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對(duì)于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆折角核對(duì)印鑒，對(duì)新加載使用支付密碼的單位或下載密碼時(shí)需簽訂使用支付密碼承諾書(shū)并簽章確認(rèn)（遇單位密碼器發(fā)生故障需重新下載時(shí)需單位出具證明），由復(fù)核進(jìn)行賬號(hào)下載工作，并告知經(jīng)辦在該戶印鑒卡上加蓋“憑密碼支付”的印章，同時(shí)告知主管后由主管在電腦中將該戶的支取方式改為憑密碼支取支付，密碼承諾書(shū)由專人保管，定期裝訂。除此之外，臨柜人員在收到轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單后，都要通過(guò)“同城企業(yè)戶名查詢”交易，查實(shí)客戶所填賬號(hào)戶名相符后再做提出交易，從而提高了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。次日，支行指定專門人員對(duì)上個(gè)工作日的提出憑證與同城交易清單進(jìn)行逐筆勾對(duì)。我支行營(yíng)業(yè)部承接著開(kāi)發(fā)區(qū)自來(lái)水公司委托代收水費(fèi)的業(yè)務(wù)，有時(shí)一天要做上百筆的提出業(yè)務(wù)，而且有許多金額相同，這就要求勾對(duì)人員在勾對(duì)時(shí)，不僅要核對(duì)發(fā)生額，還要核對(duì)票據(jù)號(hào)碼和流水號(hào)等要素，我支行的勾對(duì)人員能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不折不扣地完成此項(xiàng)任務(wù)。在憑證送達(dá)結(jié)算中心前，還要將憑證再檢查一遍，看看章戳是否齊全，支付密碼是否用指定的筆書(shū)寫等等。我支行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行有關(guān)同城代轉(zhuǎn)戶的使用規(guī)定，由會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理。隨著大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我支行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算工作。對(duì)于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù)工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。

四、抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防范和杜絕結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度

我支行會(huì)計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印模、印鑒卡和壓數(shù)機(jī)的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營(yíng)業(yè)部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營(yíng)業(yè)終了必須入庫(kù)（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn)行修改，并做到口令不公開(kāi)、柜員不串用。、抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

我支行對(duì)單位驗(yàn)資或增資需出具證明的由主管和會(huì)計(jì)復(fù)核共同辦理，杜絕一手清事項(xiàng)發(fā)生并建立了專門登記簿逐筆登記。近年來(lái)我行大力開(kāi)展中間業(yè)務(wù)，我支行根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定專門制訂了全額銀承匯票操作流程，嚴(yán)格按“先到位，再審批，先凍結(jié)，再出票”的流程操作，嚴(yán)禁對(duì)審批手續(xù)不全的業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。為防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我支行能堅(jiān)持定期不定期檢查制度，確?！百~賬、賬表、賬實(shí)相符”。、做好銀企對(duì)賬工作，防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生

近年來(lái)銀行內(nèi)外勾結(jié)侵吞客戶或銀行款項(xiàng)的案件屢見(jiàn)不鮮，因此我支行將銀企對(duì)賬做為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，由行長(zhǎng)和分管行長(zhǎng)對(duì)銀企對(duì)賬工作進(jìn)行指導(dǎo)和幫助，由營(yíng)業(yè)部主管負(fù)責(zé)對(duì)賬工作。為提高回收率，我支行設(shè)計(jì)了專門的臺(tái)賬對(duì)參與銀企對(duì)賬的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單位名稱、賬號(hào)、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還對(duì)銀企對(duì)賬單進(jìn)行了編號(hào)。對(duì)于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn)行溝通并在對(duì)賬回執(zhí)上注明。由于支行領(lǐng)導(dǎo)和結(jié)算中心的高度重視我支行三季度銀企對(duì)賬單回收率高達(dá)100%（稅戶除外）。、做好事后監(jiān)督工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量

我支行事后監(jiān)督工作由營(yíng)業(yè)部主管擔(dān)任，按總行規(guī)定履行職能，認(rèn)真審核憑證，并對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題做好記錄，及時(shí)對(duì)柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。我支行營(yíng)業(yè)部還有個(gè)星期四例會(huì)制度，在例會(huì)上由分管行長(zhǎng)和營(yíng)業(yè)部主管對(duì)平時(shí)業(yè)務(wù)中的易發(fā)差錯(cuò)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對(duì)策和好的做法以防止差錯(cuò)發(fā)生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；在例會(huì)上及時(shí)將新業(yè)務(wù)、新文件及時(shí)傳達(dá)給柜員，對(duì)于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由主管向人行會(huì)計(jì)科和結(jié)算中心請(qǐng)教直到將業(yè)務(wù)辦好。在2006中我支行結(jié)算質(zhì)量總體較高，在總行的各項(xiàng)檢查和憑證抽查中名列前茅，差錯(cuò)率較低。

人無(wú)完人，金無(wú)足赤?？v觀一年，工作中既有成功的喜悅，也有不足的小小遺憾。但我們深深懂得每一項(xiàng)工作能夠順利進(jìn)行，都離不開(kāi)同事間的團(tuán)結(jié)協(xié)作和領(lǐng)導(dǎo)的教誨與點(diǎn)撥，更離不開(kāi)人民銀行和總行結(jié)算中心的悉心指導(dǎo)。在此，我們要由衷地向以上部門表示謝意，在新的一年里，我們將一如繼往地執(zhí)行人民銀行和總行結(jié)算中心的各項(xiàng)規(guī)定，將我們支行的結(jié)算工作做得更好！

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第三篇：商業(yè)銀行支行自查報(bào)告

商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報(bào)告

農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部：

按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織

組 長(zhǎng) ： XX 成 員 ： XX XX XX

二、自查情況

1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

（1）.自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)》第三條“辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫(kù)，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營(yíng)業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫(kù)保管……”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無(wú)法上鎖。需要更換機(jī)柜。

（5）.營(yíng)業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫(kù)存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫(kù)存超限，次日及時(shí)繳款。

（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫(kù)存限額管理制度，庫(kù)存超限額時(shí)，能夠 1

做到及時(shí)繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì)，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫(kù)能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫(kù)的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫(kù)制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫(kù)制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫(kù)存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫(kù)情況”的規(guī)定。

（5）查庫(kù)登記規(guī)范。我支行查庫(kù)有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫(kù)認(rèn)真全面，查庫(kù)時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫(kù)時(shí)檢查現(xiàn)金庫(kù)存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營(yíng)業(yè)用款全部入箱保管，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核，確保相符，無(wú)白條抵庫(kù)、空庫(kù)或挪用庫(kù)款現(xiàn)象；庫(kù)存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過(guò)庫(kù)管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對(duì)；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫(kù)管理。查庫(kù)人員能履行職責(zé)，無(wú)代查代登現(xiàn)象，查庫(kù)次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫(kù)時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫(kù)存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫(kù)保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤(rùn)等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實(shí)；無(wú)非營(yíng)業(yè)資金長(zhǎng)期占用而沒(méi)有清理；對(duì)無(wú)法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管。

庫(kù)管員按規(guī)定設(shè)立了《庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證庫(kù)登記簿》，并每日登記。

日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印，各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂，每日?qǐng)?jiān)持逐筆勾對(duì)賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫(kù)保管；按順序使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、USBKey 客戶數(shù)字證書(shū)、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時(shí)做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。

（4）印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對(duì)公賬戶開(kāi)戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按進(jìn)行年檢，資料不能及時(shí)更新；存款的開(kāi)戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無(wú)違規(guī)辦理存款人 3

死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無(wú)透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無(wú)虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無(wú)為完成任務(wù)而虛開(kāi)存款的現(xiàn)象。沒(méi)有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識(shí)，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過(guò)儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無(wú)違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無(wú)效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無(wú)對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開(kāi)戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

我支行對(duì)掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé) 4

任書(shū)》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。

支行每月組織全行員工開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，與總部共同開(kāi)展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開(kāi)即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績(jī)，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識(shí)有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識(shí)中只要去做本職工作，缺少主人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對(duì)，缺乏服從意識(shí)，對(duì)制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正！

2015年1月3日

第四篇：商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)考核辦法

農(nóng)村商業(yè)銀行

支行行長(zhǎng)績(jī)效考核辦法

第一章 總 則

第一條 為充分挖掘各支行的業(yè)務(wù)拓展?jié)撃?，客觀地反映和評(píng)價(jià)各支行的經(jīng)營(yíng)狀況和綜合管理職能的履行情況，激勵(lì)約束各支行按照總行的戰(zhàn)略規(guī)劃，積極穩(wěn)健開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)總行的總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，特制訂本辦法。

第二條 考核基本原則

一、公開(kāi)、透明原則

本績(jī)效考評(píng)體系按定性指標(biāo)和定量指標(biāo)進(jìn)行綜合考核，總分值為200分，其中定性指標(biāo)不占分值（只扣分不加分），定量指標(biāo)中涉及支行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和管理的占170分，支行行長(zhǎng)業(yè)務(wù)拓展的占30分，單項(xiàng)加分不超過(guò)本項(xiàng)得分額的50%（組織資金考核、支行行長(zhǎng)業(yè)務(wù)拓展除外），扣分值以單項(xiàng)得分值為限（對(duì)帳單除外），支行行長(zhǎng)的績(jī)效考核由總行績(jī)效考評(píng)中心按月（逐月累加，下同）對(duì)各支行行長(zhǎng)進(jìn)行考核評(píng)分、發(fā)放。

二、標(biāo)準(zhǔn)、合理原則

根據(jù)支行業(yè)務(wù)范圍，以工作實(shí)績(jī)?yōu)橐罁?jù)，同時(shí)結(jié)合崗位系數(shù)考核，科學(xué)量化地評(píng)定各支行的經(jīng)營(yíng)成果，合理評(píng)價(jià)管理職能的履行情況。

第三條

考核對(duì)象

支行行長(zhǎng)（含主持全面工作的副行長(zhǎng)，下同）

第二章 定性指標(biāo)評(píng)價(jià)內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)

第四條 定性指標(biāo)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的路線、方針、政策和金融法律法規(guī)，內(nèi)控機(jī)制健全，內(nèi)部管理有序，在考核期內(nèi)如發(fā)生一次重大違規(guī)、違紀(jì)案件和安全責(zé)任事故扣10分。

二、單位風(fēng)氣正，員工團(tuán)結(jié)進(jìn)取，服務(wù)質(zhì)量較好，單位或本行職工如在考核期內(nèi)被總行或上級(jí)管理部門通報(bào)批評(píng)一次扣10 分，不良行為等被行風(fēng)監(jiān)督員曝光一次扣5分。

三、勞動(dòng)紀(jì)律嚴(yán)密，工作態(tài)度端正，本行職工在考核期內(nèi)如發(fā)生違反勞動(dòng)紀(jì)律的情況，有一次扣5分。

四、積極參加總行組織的各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)和活動(dòng)，本行職工在考核期內(nèi)如發(fā)生無(wú)故缺席或考核成績(jī)不合格者，有一次扣2分。（準(zhǔn)假除外）

五、未完成總行要求（每人每年1篇）上報(bào)信息、文章數(shù)量的，每少一篇扣5分。

六、為提高制度的執(zhí)行力，對(duì)總行需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上報(bào)的數(shù)據(jù)、調(diào)查報(bào)告、意見(jiàn)建議或其它反饋信息，凡出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，有一次2分。

七、被總行或上級(jí)單位評(píng)為先進(jìn)單位或文明單位的支行，按有關(guān)文件實(shí)行專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。

第三章 定量指標(biāo)評(píng)價(jià)內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn) 第五條 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核（130分）

一、人均日均存款增長(zhǎng)額（30分）

人均日均存款增長(zhǎng)額達(dá)到全轄平均增長(zhǎng)額的得30分，以處于平均增長(zhǎng)額水平的支行為基準(zhǔn)，每上（降）一個(gè)名次加（減）1分，本項(xiàng)最低得分為0 分，全年增量為負(fù)數(shù)的支行不得分。

二、月均存款增長(zhǎng)率（30分）

月均存款增長(zhǎng)率達(dá)到全轄平均增長(zhǎng)率的得30分，以處于平均增長(zhǎng)率水平的支行為基準(zhǔn)，每上（降）一個(gè)名次加（減）1分，本項(xiàng)最低得分為0 分，全年增量為負(fù)數(shù)的支行不得分。三、四級(jí)不良貸款（20分）

（一）、考核期末無(wú)不良貸款（含上收至總行的二呆貸款、抵債資產(chǎn)、不剔除當(dāng)年呆帳核銷的金額）的得20分。

（二）、以前發(fā)生的不良貸款在考核期內(nèi)完成總行下達(dá)的不良貸款余額下降率的得20分，未完成（或超額完成）的按未完成比例（或超額完成比例）按全額分進(jìn)行按比例計(jì)算。

（三）、不良貸款當(dāng)年每新增 50萬(wàn)元扣1分；每新增一戶扣 1分，當(dāng)年新增當(dāng)年處置完畢的不加減分。

四、人均模擬利潤(rùn)（40分）

考核期內(nèi)模擬利潤(rùn)與機(jī)構(gòu)月均人數(shù)之比達(dá)到全轄平均數(shù)得 40分，以處于全轄平均人均模擬利潤(rùn)水平的支行為基準(zhǔn)，每上（降）一個(gè)名次加（減）1分。

考核期內(nèi)模擬利潤(rùn)＝中間業(yè)務(wù)收入＋日均存款余額×法定存 款準(zhǔn)備金率×法定存款準(zhǔn)備金利率＋（日均存款余額－上存法定存款準(zhǔn)備金－非生息資產(chǎn)日均余額）×模擬收購(gòu)利率－貸款優(yōu)惠利率產(chǎn)生的差額收益－實(shí)際存款利息支出－營(yíng)業(yè)費(fèi)用

五、模擬資產(chǎn)利潤(rùn)率(10分)考核期內(nèi)模擬利潤(rùn)與模擬資產(chǎn)日均余額（以日均存款余額等額折算的模擬資產(chǎn)日均余額和非生息資產(chǎn)日均余額之和）之比達(dá)到全轄平均比率得10分，以處于全轄平均模擬利潤(rùn)率水平的支行為基準(zhǔn)，每上（降）一個(gè)名次加（減）0.5分。

第六條 管理指標(biāo)考核（40分）

一、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)管理工作（10分）

考核期內(nèi)以全轄客戶經(jīng)理的平均業(yè)績(jī)?yōu)榛鶞?zhǔn)，本支行客戶經(jīng)理平均業(yè)績(jī)達(dá)全轄平均水平的得10分，以全轄平均業(yè)績(jī)?yōu)榛鶞?zhǔn)進(jìn)行排名，每上（降）一個(gè)名次加減0.5分。

二、安全保衛(wèi)工作（5分）根據(jù)相關(guān)部室考核得分折合計(jì)算。

三、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作（15分）根據(jù)相關(guān)部室考核得分折合計(jì)算。

四、存貸款對(duì)帳工作（10分）

根據(jù)銀監(jiān)部門關(guān)于對(duì)存貸款對(duì)帳雙線交叉對(duì)帳要求，存款對(duì)帳單回收率達(dá)90%以上（含）、貸款對(duì)帳單回收率達(dá)95%以上（含）得8分，其中一項(xiàng)每降1個(gè)百分點(diǎn)扣1分；存貸款對(duì)帳登記簿登記齊全得2分，一個(gè)季度登記簿登記不齊全扣0.5分。第七條 支行行長(zhǎng)業(yè)務(wù)拓展（30分）

以當(dāng)年本支行公共戶存款日均為基數(shù)，考核期末公共戶存款日均與年初公共戶存款日均相比，其增量達(dá)全轄平均增長(zhǎng)額得30分，以全轄平均增長(zhǎng)額為基準(zhǔn)進(jìn)行排名，每上（降）一個(gè)名次加（減）1分。

第四章 人均日均存款增量單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)

第八條 支行當(dāng)年新增人均日均存款獎(jiǎng)勵(lì)

以全轄平均人均日均存款增量為基數(shù)，本支行人均日均存款增量比基數(shù)每增100萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)1000元，以此類推。

第五章 組織與實(shí)施

第九條 支行行長(zhǎng)全年收入構(gòu)成

一、基本部分：由人事監(jiān)察部按月發(fā)放。

二、階段性考核獎(jiǎng)：由績(jī)效考評(píng)中心考核發(fā)放。

三、綜合考核獎(jiǎng)：由總行按規(guī)定額度下發(fā)至各支行，并由各支行考核后發(fā)放。

四、綜合業(yè)績(jī)考核：由績(jī)效考評(píng)中心按月考核后發(fā)放。

第六章 附 則

支行績(jī)效考核體系

附注說(shuō)明：

一、存款統(tǒng)計(jì)口徑：2011、2012、2013、2015、2017、2051、2111、2151、2155、2431、2511（包括支行、營(yíng)業(yè)部的保證金存款）

二、非生息資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)口徑：1011、1012、1321、1391、1541、1621

三、營(yíng)業(yè)費(fèi)用包括印刷費(fèi)、郵電費(fèi)、公雜費(fèi)、差旅費(fèi)、水電費(fèi)、低值易耗品攤銷、修理費(fèi)、綠化費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、職工工資、臨時(shí)工工資等。

第五篇：威海商業(yè)銀行科技支行試點(diǎn)

威海市人民政府

關(guān)于開(kāi)展科技支行試點(diǎn)工作的意見(jiàn)

威政發(fā)〔2010〕42號(hào)

各市、區(qū)人民政府，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、工業(yè)新區(qū)管委會(huì)，市政府各部門、單位：

為進(jìn)一步豐富銀企合作內(nèi)涵，優(yōu)化科技型中小企業(yè)融資環(huán)境，助推科技型中小企業(yè)做大做強(qiáng)，現(xiàn)就開(kāi)展科技支行試點(diǎn)工作提出如下意見(jiàn)：

一、試點(diǎn)范圍和試點(diǎn)銀行、企業(yè)的確定

（一）試點(diǎn)范圍。本著“先行試點(diǎn)、逐步推開(kāi)”原則，先期在環(huán)翠區(qū)、高區(qū)、經(jīng)區(qū)和工業(yè)新區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展科技支行試點(diǎn)工作，根據(jù)實(shí)際運(yùn)作情況逐

步擴(kuò)大到全市。

（二）試點(diǎn)銀行。經(jīng)營(yíng)狀況良好，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到相關(guān)要求，具備相應(yīng)設(shè)立條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)市政府同意，可開(kāi)展科技支行試點(diǎn)工作。

首家試點(diǎn)銀行確定為威海市商業(yè)銀行。

（三）試點(diǎn)企業(yè)。由環(huán)翠區(qū)政府和高區(qū)、經(jīng)區(qū)、工業(yè)新區(qū)管委負(fù)責(zé)，從省科技廳認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)、市科技局認(rèn)定且近年擬上市的科技型中小企業(yè)中，擇優(yōu)篩選所需銀行貸款不超過(guò)5000萬(wàn)元的中小企業(yè)，經(jīng)市金融辦會(huì)同有關(guān)部門審核后報(bào)市政府研究確定。試點(diǎn)企業(yè)可根據(jù)企業(yè)發(fā)展情況適時(shí)調(diào)整。

二、強(qiáng)化融資機(jī)制創(chuàng)新

（一）豐富抵質(zhì)押方式?？萍贾袘?yīng)認(rèn)真研究試點(diǎn)企業(yè)融資特點(diǎn)，有針對(duì)性地?cái)U(kuò)大抵質(zhì)押范圍，豐富抵質(zhì)押方式。重點(diǎn)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)質(zhì)押以及動(dòng)產(chǎn)抵押試點(diǎn)，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)至少給予20%的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和股權(quán)抵押貸款額度，根據(jù)其發(fā)展情況逐步放大到100%。同時(shí)，積極探索開(kāi)展其他標(biāo)的物的抵質(zhì)押貸款以及無(wú)抵質(zhì)押、無(wú)擔(dān)保的信用貸款模式，為試點(diǎn)企業(yè)提供多樣化融資支

持。

（二）擴(kuò)大貸款審批授權(quán)。試點(diǎn)銀行應(yīng)適當(dāng)增加科技支行貸款審批權(quán)限，提高審批額度，壓縮審批流程，增強(qiáng)科技支行開(kāi)展業(yè)務(wù)的自主性，當(dāng)貸款規(guī)模緊張時(shí)，優(yōu)先保證科技支行貸款規(guī)模占用?？萍贾袑?duì)試點(diǎn)企業(yè)的貸款額

度權(quán)限不低于100萬(wàn)元，貸款審批時(shí)間不超過(guò)7個(gè)工作日。

（三）降低企業(yè)融資成本。試點(diǎn)企業(yè)貸款額低于1000萬(wàn)元的，科技支行貸款利率不高于當(dāng)期基準(zhǔn)貸款利率的1.3倍；貸款額在1000萬(wàn)元到5000萬(wàn)元的，貸款利率不高于當(dāng)期基準(zhǔn)貸款利率的1.1倍。除此之外，科技支行不

再對(duì)試點(diǎn)企業(yè)收取任何形式的財(cái)務(wù)管理費(fèi)或業(yè)務(wù)咨詢費(fèi)。

（四）創(chuàng)新?lián)７绞??？蛇x擇多家有實(shí)力的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)貸款提供“聯(lián)合擔(dān)?！?。降低擔(dān)保保證金比例和擔(dān)保費(fèi)，試點(diǎn)企業(yè)保證金

不超過(guò)貸款額的5%，擔(dān)保費(fèi)不超過(guò)貸款額的1%。

（五）拓展業(yè)務(wù)模式。對(duì)試點(diǎn)企業(yè)列入市級(jí)以上各類科技計(jì)劃并獲得財(cái)政資金扶持的項(xiàng)目，科技支行可為其發(fā)放與財(cái)政扶持資金同等金額的專項(xiàng)貸款；對(duì)獲得市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金投資的試點(diǎn)企業(yè)，科技支行可優(yōu)先支持。

三、加大財(cái)政資金支持

（一）提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?？萍贾袑?duì)試點(diǎn)企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)，按照屬地原則，由市、區(qū)（包括高區(qū)、經(jīng)區(qū)、工業(yè)新區(qū)，下同）兩級(jí)財(cái)政按照當(dāng)年新增貸款余額的1%予以風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，兩級(jí)財(cái)政分別承擔(dān)0.5%。根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)科技項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》（魯財(cái)金〔2009〕48號(hào)）

有關(guān)規(guī)定已獲得風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)?，不再享受上述風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

（二）提供貸款貼息。市、區(qū)兩級(jí)財(cái)政為科技支行授信的試點(diǎn)企業(yè)提供

貸款貼息，貼息上限不超過(guò)試點(diǎn)企業(yè)當(dāng)年在科技支行新增貸款余額的1%，由

市、區(qū)兩級(jí)財(cái)政平均分擔(dān)。

（三）提供擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。根據(jù)國(guó)家、省、市有關(guān)規(guī)定，對(duì)為試點(diǎn)企業(yè)提供擔(dān)保的融資性擔(dān)保公司，從市中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)專項(xiàng)資金中優(yōu)先給

予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。

（四）提供創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)資金扶持。對(duì)獲得科技支行貸款的試點(diǎn)企業(yè)，創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金優(yōu)先給予支持。

（五）提供臨時(shí)還貸資金支持?？萍贾惺谛诺脑圏c(diǎn)企業(yè)納入“市臨時(shí)

還貸扶持資金”扶持范圍，優(yōu)先給予支持。

四、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

開(kāi)展科技支行試點(diǎn)工作是我市優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境、加強(qiáng)自主創(chuàng)新支撐體系建設(shè)的一項(xiàng)重要舉措。為確保試點(diǎn)工作扎實(shí)有效開(kāi)展，成立由市政府分管副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市金融辦、科技局、財(cái)政局、中小企業(yè)局、工商局、威海人行、威海銀監(jiān)分局等部門和單位主要負(fù)責(zé)人為成員的市科技支行試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)日常工作的聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)，組織籌備領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，督辦落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議議定事項(xiàng)。有關(guān)部門、單位要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，密切配合，共同做好試點(diǎn)工作。市科技局負(fù)責(zé)牽頭組建資產(chǎn)評(píng)估專家組，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)等資產(chǎn)評(píng)估提出意見(jiàn)，為科技支行信貸評(píng)估提供咨詢。市財(cái)政局負(fù)責(zé)制定財(cái)政扶持補(bǔ)助資金管理辦法，調(diào)配資金使用，加強(qiáng)監(jiān)督管理。市中小企業(yè)局負(fù)責(zé)對(duì)符合擔(dān)保業(yè)務(wù)專項(xiàng)資金申報(bào)條件，且為試點(diǎn)企業(yè)在科技支行開(kāi)展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司，優(yōu)先給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。市工商局負(fù)責(zé)對(duì)試點(diǎn)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)抵押等事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行登記。威海人行負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)科技支行的窗口指導(dǎo)，引導(dǎo)科技支行加大對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的信貸投放。威海銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)科技支行機(jī)構(gòu)設(shè)立審批和日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。各試點(diǎn)區(qū)要

不斷優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，千方百計(jì)為科技支行提供支持，及時(shí)落實(shí)財(cái)政扶持補(bǔ)助資金。試點(diǎn)銀行、試點(diǎn)企業(yè)要不斷深化合作，加快自身發(fā)展，為促進(jìn)全市經(jīng)

濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

威海市人民政府

二○一○年九月七日