第一篇：金融理財師(AFP)集中培訓班學員手冊

附件4：

金融理財師（AFP）集中培訓班

學員手冊

一、學習準備

1、每人自帶筆記本電腦一臺，安裝PDF閱讀器軟件。

2、統(tǒng)一安排購買財務計算器（自費，價格為398元/臺）。

3、教材統(tǒng)一發(fā)放（免費）。統(tǒng)一提供中國金融理財標準委員會標準課件，課件只能用于本人學習，不得將課件及其內容外泄。

4、不必帶電源插線板，學校統(tǒng)一配備。

二、培訓紀律

1、學員要嚴格遵守作息時間，按時上課，不得遲到、早退。曠課一次將不能領取AFP培訓合格證書；遲到兩次也將不能領取AFP培訓合格證書。

2、原則上不得請假，若確有重要原因需要請假，須經學員所在行一把手批準后再向班主任請假。

3、上課時不得隨意進出課堂，不得做任何與AFP培訓無關的事。

4、上課期間必須關閉手機或將手機置于靜音狀態(tài)。

5、課堂內禁止吸煙、禁止喧嘩。

6、尊重師長，團結同學；愛護公物，保持衛(wèi)生。

三、培訓考核

本次培訓結束后，遵守考勤制度并且合格完成課堂考核的，西南財經大學國際金融理財師（CFP）項目中心將頒發(fā)AFP培訓合格證書。

四、其他

1、培訓班班主任彭迎春 老師；電話 ：028-87354891，81551300。

2、吃飯、住宿由學員自行解決，學員可在食堂旁邊的炒菜點吃飯（不用學校飯卡）。住宿可聯(lián)系培訓班班主任，由其協(xié)助預訂。

西南財經大學國際金融理財師（CFP）成都項目中心

二00八年三月一日

第二篇：AFP金融理財師

AFP金融理財師

金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

考試頻次將由原來的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，F(xiàn)PSB發(fā)布公告，經與中國金融教育發(fā)展基金會商定，將中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會(FPSCC)轉型為“國際金融理財標準委員會中國專家委員會”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司簽定新的協(xié)議，F(xiàn)PSB China作為FPSB的成員單位，承擔中國金融教育發(fā)展基金會與FPSB原授權協(xié)議中的所有權利和義務。AFP資格認證是一項國際標準，內容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP目前已經納入FPSB國際認證體系。從2008年開始，中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會所屬的金融理財標準委員會也開展了金融理財師的專業(yè)認證。

成為一名合格的AFP持證人需要達到 教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經驗（Experience）和道德（Ethics）四個標準，即（4E）標準。

第三篇：金融理財師(AFP)最新完整介紹

金融理財師（AFP/CFP），金融業(yè)人士必備的金領通行證

一、什么是金融理財師（AFP/CFP）？

金融理財師（AFP/CFP）是國際金融理財標準委員會即國際CFP組織頒發(fā)的金融理財資格證，在全球受到金融行業(yè)廣泛認可，是全球多數(shù)國家金融監(jiān)管部門認同和倡導的金融理財資格，是金融理財行業(yè)的“黃金制度”。

中國金融理財標準委員會2006年4月正式成為國際CFP組織成員，是中國大陸地區(qū)唯一獲得國際CFP組織授權認證并頒發(fā)資格證書的機構。按照國際慣例和國內實際情況，中國實施兩級金融理財師資格認證制度，即金融理財師AFP資格認證和國際金融理財師CFP資格認證。AFP資格認證為CFP的第一階段，通過培訓和考試，學員能夠了解現(xiàn)代金融理財理論，掌握各項理財工具，具備為客戶服務的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標持照水準的中國本土化金融理財師。

在中國，金融理財師（AFP/CFP）已經被金融主管部門和全行業(yè)廣泛認可和接受，是中國金融行業(yè)最權威、影響力最大、最廣泛認可的資格制度，目前，絕大多數(shù)銀行在招聘的時候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優(yōu)先。在升職加薪、跳槽尋求更大發(fā)展空間等方面，持證者具有較大的優(yōu)勢，金融理財師（AFP/CFP）已經成為金融行業(yè)人士必備的金領通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學歷，并且具備中國金融理財標準委員會規(guī)定的如下四個條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓班，獲得AFP資格認證培訓合格證書是第一個條件。AFP資格認證培訓合格證書的有效期為四年。

2、通過標準委員會組織的AFP資格認證考試是第二個條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標準委員會制定的從業(yè)經驗標準是第三個條件。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷；

具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷；

具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷。

4、滿足標準委員會制定的職業(yè)道德標準是第四個條件。

AFP資格認證申請人須同意并恪守標準委員會頒布的《金融理財師職業(yè)道德準則》、《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

三、培訓對象

1、銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融機構從事金融理財?shù)娜藛T。

2、會計師事務所、律師事務所以及其他從事與金融理財相關工作的人員。

四、培訓方式

培訓以面授方式進行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓地點

武昌：武漢大學

漢口：萬松園路省委黨校

如單位組織集體報名學習，也可以根據(jù)實際情況將培訓地點設置在送培單位。

六、考試時間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個周六、七月的第一個周六和十一月的最后一個周六?？荚嚬灿嬃r，分上下午進行。

七、收費標準

AFP培訓費：12960元/人（中國金融理財標準委員會規(guī)定的全國統(tǒng)一價格）AFP考試費：890元/人（具體費用以金融理財標準委員會的考試報名通知為準）本培訓中心針對符合條件的學員推出無息分期付款服務，歡迎咨詢。

八、課程設置

AFP培訓課程包括金融理財基礎等8個模塊，共計108學時，具體模塊內容如下：

模塊

金融理財基礎

金融理財基本技能

家庭綜合理財

投資規(guī)劃

風險管理與保險規(guī)劃

員工福利與退休規(guī)劃

稅收籌劃與遺產規(guī)劃

理財規(guī)劃案例

內容?金融理財概述與CFP資格認證制度?理財與經濟學?理財與法律?金融機構功能與監(jiān)管?家庭財務報表與財務預算的編制與分析?客戶價值取向與行為特征分析?貨幣時間價值與財務計算器操作?居住規(guī)劃與房產投資?信用與債務管理?教育金規(guī)劃?特殊事件理財規(guī)劃?投資規(guī)劃環(huán)境?投資理論與市場有效性?債券市場與債券投資?股票市場與股票投資?衍生金融產品與外匯投資?資產配置與績效評估?風險與風險管理?保險基本原理?人壽保險?意外、財產與責任保險?家庭風險與保險需求分析?薪酬與員工收入?社會福利與薪酬扣除?企業(yè)福利與薪酬扣除?退休計劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產規(guī)劃?理財案例示范?運用EXCEL制作理財規(guī)劃報告?理財案例制作?理財案例發(fā)布課時 15課時 15課時 12課時 24課時 12課時 6課時 6課時 18課時

第四篇：參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

加強理財業(yè)務學習樹立理財服務意識

——參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行

培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規(guī)劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當?shù)谋尘?，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來源：公務員在線http://004km.cn容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務來逐步提升個金業(yè)務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據(jù)客戶的家庭、財務狀況和規(guī)劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在2007年年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養(yǎng)建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養(yǎng)。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業(yè)務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業(yè)務是將來重點發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類

型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業(yè)務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發(fā)展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業(yè)、優(yōu)質地服務，提升荊州中行理財業(yè)務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業(yè)務的延伸服務，帶動其他業(yè)務的全面發(fā)展，創(chuàng)建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

第五篇：AFP金融理財師考試科目

從2010年起，AFP資格認證考試每年有3次，考試時間為6小時，考試科目為《金融理財基礎

（一）》和《金融理財基礎

（二）》，分別在上下午進行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財基礎

（一）上午考試內容：

金融理財概述及CFP制度、金融機構功能與監(jiān)管、基本經濟學、金融理財與法律、貨幣時間價值和 財務計算器、居住與房產規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、信用與債務規(guī)劃、家庭財務報表編制與預算、特殊事件理財規(guī)劃、投資環(huán)境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財基礎

（二）下午考試內容：

投資規(guī)劃（投資環(huán)境除外）、個人風險與保險規(guī)劃 個人稅務規(guī)劃與遺產籌劃、員工福利與退休規(guī)劃