第一篇：2014年金融理財(cái)師(AFP)考試報(bào)名材料

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2014年金融理財(cái)師(AFP)考試報(bào)名材料

2014年金融理財(cái)師(AFP)共安排了四次考試，考試報(bào)名所需材料具體如下：

1、填寫資格統(tǒng)一鑒定申請(qǐng)表;

2、本人身份證復(fù)印件2張;

3、學(xué)歷證明復(fù)印件2張;

4、小2寸藍(lán)底照片4張(傳真、郵件或郵寄)。

第二篇：AFP金融理財(cái)師

AFP金融理財(cái)師

金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。

考試頻次將由原來的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當(dāng)增加考試場(chǎng)次，考試時(shí)間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，F(xiàn)PSB發(fā)布公告，經(jīng)與中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)商定，將中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC)轉(zhuǎn)型為“國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司簽定新的協(xié)議，F(xiàn)PSB China作為FPSB的成員單位，承擔(dān)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)與FPSB原授權(quán)協(xié)議中的所有權(quán)利和義務(wù)。AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國(guó)際化。2009年以前，AFP資格證書由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（標(biāo)委會(huì)）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開始，隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。從2008年開始，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)所屬的金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)也開展了金融理財(cái)師的專業(yè)認(rèn)證。

成為一名合格的AFP持證人需要達(dá)到 教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和道德（Ethics）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，即（4E）標(biāo)準(zhǔn)。

第三篇：AFP金融理財(cái)師考試科目

從2010年起，AFP資格認(rèn)證考試每年有3次，考試時(shí)間為6小時(shí)，考試科目為《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）》和《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）》，分別在上下午進(jìn)行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）上午考試內(nèi)容：

金融理財(cái)概述及CFP制度、金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管、基本經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融理財(cái)與法律、貨幣時(shí)間價(jià)值和 財(cái)務(wù)計(jì)算器、居住與房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、信用與債務(wù)規(guī)劃、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與預(yù)算、特殊事件理財(cái)規(guī)劃、投資環(huán)境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）下午考試內(nèi)容：

投資規(guī)劃（投資環(huán)境除外）、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃與遺產(chǎn)籌劃、員工福利與退休規(guī)劃

第四篇：金融理財(cái)師(AFP)最新完整介紹

金融理財(cái)師（AFP/CFP），金融業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證

一、什么是金融理財(cái)師（AFP/CFP）？

金融理財(cái)師（AFP/CFP）是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)即國(guó)際CFP組織頒發(fā)的金融理財(cái)資格證，在全球受到金融行業(yè)廣泛認(rèn)可，是全球多數(shù)國(guó)家金融監(jiān)管部門認(rèn)同和倡導(dǎo)的金融理財(cái)資格，是金融理財(cái)行業(yè)的“黃金制度”。

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)2006年4月正式成為國(guó)際CFP組織成員，是中國(guó)大陸地區(qū)唯一獲得國(guó)際CFP組織授權(quán)認(rèn)證并頒發(fā)資格證書的機(jī)構(gòu)。按照國(guó)際慣例和國(guó)內(nèi)實(shí)際情況，中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師資格認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師AFP資格認(rèn)證和國(guó)際金融理財(cái)師CFP資格認(rèn)證。AFP資格認(rèn)證為CFP的第一階段，通過培訓(xùn)和考試，學(xué)員能夠了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論，掌握各項(xiàng)理財(cái)工具，具備為客戶服務(wù)的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標(biāo)持照水準(zhǔn)的中國(guó)本土化金融理財(cái)師。

在中國(guó)，金融理財(cái)師（AFP/CFP）已經(jīng)被金融主管部門和全行業(yè)廣泛認(rèn)可和接受，是中國(guó)金融行業(yè)最權(quán)威、影響力最大、最廣泛認(rèn)可的資格制度，目前，絕大多數(shù)銀行在招聘的時(shí)候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優(yōu)先。在升職加薪、跳槽尋求更大發(fā)展空間等方面，持證者具有較大的優(yōu)勢(shì)，金融理財(cái)師（AFP/CFP）已經(jīng)成為金融行業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學(xué)歷，并且具備中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)規(guī)定的如下四個(gè)條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓(xùn)班，獲得AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)合格證書是第一個(gè)條件。AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)合格證書的有效期為四年。

2、通過標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的AFP資格認(rèn)證考試是第二個(gè)條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是第三個(gè)條件。

具有研究生學(xué)歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大專學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷。

4、滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是第四個(gè)條件。

AFP資格認(rèn)證申請(qǐng)人須同意并恪守標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒布的《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》、《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》和《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》。

三、培訓(xùn)對(duì)象

1、銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)?shù)娜藛T。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及其他從事與金融理財(cái)相關(guān)工作的人員。

四、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)以面授方式進(jìn)行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓(xùn)地點(diǎn)

武昌：武漢大學(xué)

漢口：萬松園路省委黨校

如單位組織集體報(bào)名學(xué)習(xí)，也可以根據(jù)實(shí)際情況將培訓(xùn)地點(diǎn)設(shè)置在送培單位。

六、考試時(shí)間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個(gè)周六、七月的第一個(gè)周六和十一月的最后一個(gè)周六?？荚嚬灿?jì)六小時(shí)，分上下午進(jìn)行。

七、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

AFP培訓(xùn)費(fèi)：12960元/人（中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)規(guī)定的全國(guó)統(tǒng)一價(jià)格）AFP考試費(fèi)：890元/人（具體費(fèi)用以金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的考試報(bào)名通知為準(zhǔn)）本培訓(xùn)中心針對(duì)符合條件的學(xué)員推出無息分期付款服務(wù)，歡迎咨詢。

八、課程設(shè)置

AFP培訓(xùn)課程包括金融理財(cái)基礎(chǔ)等8個(gè)模塊，共計(jì)108學(xué)時(shí)，具體模塊內(nèi)容如下：

模塊

金融理財(cái)基礎(chǔ)

金融理財(cái)基本技能

家庭綜合理財(cái)

投資規(guī)劃

風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

員工福利與退休規(guī)劃

稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃案例

內(nèi)容?金融理財(cái)概述與CFP資格認(rèn)證制度?理財(cái)與經(jīng)濟(jì)學(xué)?理財(cái)與法律?金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管?家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算的編制與分析?客戶價(jià)值取向與行為特征分析?貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)務(wù)計(jì)算器操作?居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資?信用與債務(wù)管理?教育金規(guī)劃?特殊事件理財(cái)規(guī)劃?投資規(guī)劃環(huán)境?投資理論與市場(chǎng)有效性?債券市場(chǎng)與債券投資?股票市場(chǎng)與股票投資?衍生金融產(chǎn)品與外匯投資?資產(chǎn)配置與績(jī)效評(píng)估?風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理?保險(xiǎn)基本原理?人壽保險(xiǎn)?意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)?家庭風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析?薪酬與員工收入?社會(huì)福利與薪酬扣除?企業(yè)福利與薪酬扣除?退休計(jì)劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產(chǎn)規(guī)劃?理財(cái)案例示范?運(yùn)用EXCEL制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告?理財(cái)案例制作?理財(cái)案例發(fā)布課時(shí) 15課時(shí) 15課時(shí) 12課時(shí) 24課時(shí) 12課時(shí) 6課時(shí) 6課時(shí) 18課時(shí)

第五篇：參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)樹立理財(cái)服務(wù)意識(shí)

——參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行

培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來源：公務(wù)員在線http://004km.cn容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點(diǎn)想法

結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為

1、組建服務(wù)、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營(yíng)銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心，按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營(yíng)，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭(zhēng)取在2007年年底之前開業(yè)運(yùn)營(yíng)，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。

2、加快理財(cái)隊(duì)伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先，理財(cái)中心、理財(cái)室及理財(cái)專柜應(yīng)配備專職理財(cái)人員，不得隨意抽調(diào)作為它用；其次，要加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵(lì)員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取更多的人員加入理財(cái)團(tuán)隊(duì)來。爭(zhēng)取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財(cái)人員隊(duì)伍、30-50人的兼職理財(cái)人員隊(duì)伍；2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，廣泛樹立理財(cái)服務(wù)意思。對(duì)全轄員工開展一系列的理財(cái)培訓(xùn)，樹立理財(cái)服務(wù)意識(shí)，明確理財(cái)業(yè)務(wù)是將來重點(diǎn)發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財(cái)產(chǎn)品，了解客戶類

型和風(fēng)險(xiǎn)屬性，掌握一定的營(yíng)銷服務(wù)技巧，爭(zhēng)取在理財(cái)產(chǎn)品乃至個(gè)金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財(cái)產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場(chǎng)占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，但全轄開辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財(cái)產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績(jī)論英雄的時(shí)代，沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財(cái)產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)很小，利潤(rùn)較高，應(yīng)該全力營(yíng)銷，大力發(fā)展。

4、增強(qiáng)銀客互動(dòng)。經(jīng)常性地舉辦理財(cái)知識(shí)講座、銀客聯(lián)誼會(huì)、產(chǎn)品說明會(huì)、高端客戶球賽等活動(dòng)，拉近營(yíng)銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營(yíng)銷，樹立“中銀理財(cái)”品牌，“強(qiáng)質(zhì)興效”。借助省行、總行的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，組織一段時(shí)間的有媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷、全員動(dòng)員的包含理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財(cái)”品派形象，并通過我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù)，提升荊州中行理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率，爭(zhēng)取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標(biāo)上有所突破，并通過理財(cái)業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，創(chuàng)建一個(gè)真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得