第一篇：AFP金融理財師之《顧問式行銷》練習(xí)題答案

《顧問式行銷》練習(xí)題答案 一:單選題:（共32題）

(一)關(guān)于“D”行為傾向的問題

請回答以下問題，看看你對各個行為風(fēng)格了解的程度

1．“D”行為傾向于：

1)積極外向2）保守

2．“D”是指：

1)與眾不同2）掌握性

3．下列哪一種方式/環(huán)境能激勵“D”：

1)社會的肯定2）能力及權(quán)威

4．“D”特質(zhì)的人比較喜歡作那一種的決定：

1)快速的2）謹慎的5．“D”特質(zhì)的人希望：

1)進步的機會2）真誠的賞識

6．那些“D”行為傾向的人會：

1)接受挑戰(zhàn)2）做個聽眾

7．有很高“D”行為傾向的人，他的溝通方法是：

1)溫和2）直接

8勾選出描述“D”行為傾向的字眼：

可揣測的輕松的有競爭力的果斷的注意社交禮儀的敢冒險的關(guān)于“I”行為傾向的問題

請回答以下問題，看看你對各個行為風(fēng)格了解的程度

1．“I”行為傾向于：

1)活潑外向2）保守

2．“I”是指：

1)有趣的2）有影響力的3．下列哪一種方式/環(huán)境能激勵“I”：

1)突發(fā)的改變2）社會的肯定

4．“I”特質(zhì)的人比較喜歡作那一種的決定：

1)說話2）傾聽

5．“I”特質(zhì)的人希望：

1)愉快的工作環(huán)境2）固定的程序步驟

6．那些“I”行為傾向的人會：

1)表現(xiàn)出耐心2）激發(fā)熱心（興致勃勃）

7．有很高“I”行為傾向的人，他的溝通方法是：

1)活潑生動2）專心聽別人在說話

8勾選出描述“I”行為傾向的字眼：

被動的說服人的敢要求的深思熟慮的不拘禮節(jié)的情緒化的關(guān)于“S”行為傾向的問題

請回答以下問題，看看你對各個行為風(fēng)格了解的程度

1．“S”行為傾向于：

1)活潑外向2）保守

2．“S”是指：

1)獨斷獨行的2）穩(wěn)定的3．下列哪一種方式/環(huán)境能激勵“S”：

1)真誠的贊美2）自由的表達

4．“S”特質(zhì)的人比較喜歡作那一種的決定：

1)款待別人2）固守原處

5．“S”特質(zhì)的人希望：

1)安定的環(huán)境2）受人歡迎的6．那些“S”行為傾向的人會：

1)注意社交禮節(jié)的2）是好的傾聽者

7．有很高“S”行為傾向的人，他的溝通方法是：

1)說話溫和2）直接了當

8勾選出描述“S”行為傾向的字眼：

可揣測的愛冒險的團體導(dǎo)向

快速的有耐心的無畏的關(guān)于“C”行為傾向的問題

請回答以下問題，看看你對各個行為風(fēng)格了解的程度

1．“C”行為傾向于：

1)活潑外向2）保守

2．“C”是指：

1)有自信的2）小心謹慎的3．下列哪一種方式/環(huán)境能激勵“C”：

1)高質(zhì)量標準2）權(quán)威

4．“C”特質(zhì)的人比較喜歡作那一種的決定：

1)注重精確2）采取行動

5．“C”特質(zhì)的人希望：

1)證據(jù)及保證2）受人歡迎，與人打成一片

6．那些“C”行為傾向的人會：

1)專注自己的標準2）激發(fā)熱心

7．有很高“C”行為傾向的人，他的溝通方法是：

1)溫和友善2）不動感情，也很少閑聊

8勾選出描述“C”行為傾向的字眼：

富競爭性的分析的沖動的小心的強制的謹慎的二:叛斷題（共8題，對的打ⅴ，錯的打×）

1:顧問式銷售是基于產(chǎn)品為中心的銷售方式(×)

2:顧問式銷售共分為電話約訪,說明,促成三個環(huán)節(jié)(×)

3:顧問式銷售流程中,客戶篩選的目的是為了提高準客戶名單

(ⅴ)

4: 顧問式銷售流程中,電話約訪的主要目的是為了能與客戶講產(chǎn)品

(×)

5:顧問式銷售流程中,接觸面談的主要目的一則是為了建立信任,二則是為了收集客戶資料(ⅴ)

6: 顧問式銷售流程中,說明產(chǎn)品一般采用三點式說明,即安全點,收益點,保障點(ⅴ)

7: 顧問式銷售流程中,電話約訪環(huán)節(jié)共有前期準備,自我介紹,寒喧致意,道明來意,提出要求,確認約會共六個步驟(ⅴ)

8: 顧問式銷售流程中,促成采用的方法一般有:二擇一法.舉例法,激將法,富蘭克林法則,利誘法等(ⅴ)

第二篇：AFP金融理財師

AFP金融理財師

金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要職責(zé)是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務(wù)目標。

考試頻次將由原來的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，F(xiàn)PSB發(fā)布公告，經(jīng)與中國金融教育發(fā)展基金會商定，將中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會(FPSCC)轉(zhuǎn)型為“國際金融理財標準委員會中國專家委員會”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司簽定新的協(xié)議，F(xiàn)PSB China作為FPSB的成員單位，承擔(dān)中國金融教育發(fā)展基金會與FPSB原授權(quán)協(xié)議中的所有權(quán)利和義務(wù)。AFP資格認證是一項國際標準，內(nèi)容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國際認證體系。從2008年開始，中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會所屬的金融理財標準委員會也開展了金融理財師的專業(yè)認證。

成為一名合格的AFP持證人需要達到 教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和道德（Ethics）四個標準，即（4E）標準。

第三篇：金融理財師(AFP)最新完整介紹

金融理財師（AFP/CFP），金融業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證

一、什么是金融理財師（AFP/CFP）？

金融理財師（AFP/CFP）是國際金融理財標準委員會即國際CFP組織頒發(fā)的金融理財資格證，在全球受到金融行業(yè)廣泛認可，是全球多數(shù)國家金融監(jiān)管部門認同和倡導(dǎo)的金融理財資格，是金融理財行業(yè)的“黃金制度”。

中國金融理財標準委員會2006年4月正式成為國際CFP組織成員，是中國大陸地區(qū)唯一獲得國際CFP組織授權(quán)認證并頒發(fā)資格證書的機構(gòu)。按照國際慣例和國內(nèi)實際情況，中國實施兩級金融理財師資格認證制度，即金融理財師AFP資格認證和國際金融理財師CFP資格認證。AFP資格認證為CFP的第一階段，通過培訓(xùn)和考試，學(xué)員能夠了解現(xiàn)代金融理財理論，掌握各項理財工具，具備為客戶服務(wù)的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標持照水準的中國本土化金融理財師。

在中國，金融理財師（AFP/CFP）已經(jīng)被金融主管部門和全行業(yè)廣泛認可和接受，是中國金融行業(yè)最權(quán)威、影響力最大、最廣泛認可的資格制度，目前，絕大多數(shù)銀行在招聘的時候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優(yōu)先。在升職加薪、跳槽尋求更大發(fā)展空間等方面，持證者具有較大的優(yōu)勢，金融理財師（AFP/CFP）已經(jīng)成為金融行業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學(xué)歷，并且具備中國金融理財標準委員會規(guī)定的如下四個條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓(xùn)班，獲得AFP資格認證培訓(xùn)合格證書是第一個條件。AFP資格認證培訓(xùn)合格證書的有效期為四年。

2、通過標準委員會組織的AFP資格認證考試是第二個條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標準委員會制定的從業(yè)經(jīng)驗標準是第三個條件。

具有研究生學(xué)歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大專學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷。

4、滿足標準委員會制定的職業(yè)道德標準是第四個條件。

AFP資格認證申請人須同意并恪守標準委員會頒布的《金融理財師職業(yè)道德準則》、《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

三、培訓(xùn)對象

1、銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融機構(gòu)從事金融理財?shù)娜藛T。

2、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及其他從事與金融理財相關(guān)工作的人員。

四、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)以面授方式進行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓(xùn)地點

武昌：武漢大學(xué)

漢口：萬松園路省委黨校

如單位組織集體報名學(xué)習(xí)，也可以根據(jù)實際情況將培訓(xùn)地點設(shè)置在送培單位。

六、考試時間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個周六、七月的第一個周六和十一月的最后一個周六?？荚嚬灿嬃r，分上下午進行。

七、收費標準

AFP培訓(xùn)費：12960元/人（中國金融理財標準委員會規(guī)定的全國統(tǒng)一價格）AFP考試費：890元/人（具體費用以金融理財標準委員會的考試報名通知為準）本培訓(xùn)中心針對符合條件的學(xué)員推出無息分期付款服務(wù)，歡迎咨詢。

八、課程設(shè)置

AFP培訓(xùn)課程包括金融理財基礎(chǔ)等8個模塊，共計108學(xué)時，具體模塊內(nèi)容如下：

模塊

金融理財基礎(chǔ)

金融理財基本技能

家庭綜合理財

投資規(guī)劃

風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

員工福利與退休規(guī)劃

稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃

理財規(guī)劃案例

內(nèi)容?金融理財概述與CFP資格認證制度?理財與經(jīng)濟學(xué)?理財與法律?金融機構(gòu)功能與監(jiān)管?家庭財務(wù)報表與財務(wù)預(yù)算的編制與分析?客戶價值取向與行為特征分析?貨幣時間價值與財務(wù)計算器操作?居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資?信用與債務(wù)管理?教育金規(guī)劃?特殊事件理財規(guī)劃?投資規(guī)劃環(huán)境?投資理論與市場有效性?債券市場與債券投資?股票市場與股票投資?衍生金融產(chǎn)品與外匯投資?資產(chǎn)配置與績效評估?風(fēng)險與風(fēng)險管理?保險基本原理?人壽保險?意外、財產(chǎn)與責(zé)任保險?家庭風(fēng)險與保險需求分析?薪酬與員工收入?社會福利與薪酬扣除?企業(yè)福利與薪酬扣除?退休計劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產(chǎn)規(guī)劃?理財案例示范?運用EXCEL制作理財規(guī)劃報告?理財案例制作?理財案例發(fā)布課時 15課時 15課時 12課時 24課時 12課時 6課時 6課時 18課時

第四篇：AFP金融理財師考試科目

從2010年起，AFP資格認證考試每年有3次，考試時間為6小時，考試科目為《金融理財基礎(chǔ)

（一）》和《金融理財基礎(chǔ)

（二）》，分別在上下午進行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財基礎(chǔ)

（一）上午考試內(nèi)容：

金融理財概述及CFP制度、金融機構(gòu)功能與監(jiān)管、基本經(jīng)濟學(xué)、金融理財與法律、貨幣時間價值和 財務(wù)計算器、居住與房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、信用與債務(wù)規(guī)劃、家庭財務(wù)報表編制與預(yù)算、特殊事件理財規(guī)劃、投資環(huán)境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財基礎(chǔ)

（二）下午考試內(nèi)容：

投資規(guī)劃（投資環(huán)境除外）、個人風(fēng)險與保險規(guī)劃 個人稅務(wù)規(guī)劃與遺產(chǎn)籌劃、員工福利與退休規(guī)劃

第五篇：參加總行金融理財師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

加強理財業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)樹立理財服務(wù)意識

——參加總行金融理財師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行

培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當?shù)谋尘埃渲杏胸斦?、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學(xué)習(xí)過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來源：公務(wù)員在線http://004km.cn容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮?，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目標，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結(jié)合荊州分行實際，我認為

1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財中心，構(gòu)建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在2007年年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財服務(wù)觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先，理財中心、理財室及理財專柜應(yīng)配備專職理財人員，不得隨意抽調(diào)作為它用；其次，要加強理財人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，廣泛樹立理財服務(wù)意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓(xùn)，樹立理財服務(wù)意識，明確理財業(yè)務(wù)是將來重點發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產(chǎn)品，了解客戶類

型和風(fēng)險屬性，掌握一定的營銷服務(wù)技巧，爭取在理財產(chǎn)品乃至個金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄開辦的網(wǎng)點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計的缺陷及產(chǎn)品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時代，沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險很小，利潤較高，應(yīng)該全力營銷，大力發(fā)展。

4、增強銀客互動。經(jīng)常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會、產(chǎn)品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質(zhì)興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網(wǎng)點營銷、全員動員的包含理財產(chǎn)品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù)，提升荊州中行理財業(yè)務(wù)市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標上有所突破，并通過理財業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，帶動其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，創(chuàng)建一個真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得