第一篇:評(píng)級(jí)授信所需資料
評(píng)級(jí)授信所需基本資料
1、公司簡(jiǎn)介;
2、高級(jí)管理人員工作簡(jiǎn)歷及身份證復(fù)印件(法定代表人、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、生產(chǎn)副總等);
3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼正副本復(fù)印件、稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件;法人證復(fù)印件、貸款卡復(fù)印件;
4、各種經(jīng)營(yíng)資質(zhì)復(fù)印件(如:質(zhì)量管理認(rèn)證、環(huán)評(píng)認(rèn)證、進(jìn)出口權(quán)證和食品加工許可證等)和公司章程;
5、注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告(最初和最新報(bào)告或企業(yè)變更說明);股東身份證復(fù)印件或出資法人股東的組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件;生產(chǎn)工藝流程圖;
6、企業(yè)各項(xiàng)管理制度、組織機(jī)構(gòu)圖、主要下屬公司或機(jī)構(gòu)概況;
7、企業(yè)對(duì)外提供擔(dān)保、涉及的經(jīng)濟(jì)訴訟或經(jīng)濟(jì)糾紛、簽訂的長(zhǎng)期付款協(xié)議、金融機(jī)構(gòu)借款明細(xì)表等;
8、企業(yè)最近的比較大額的購、銷合同復(fù)印件;
9、前三年年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)表和本年度截至上月底的會(huì)計(jì)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及其補(bǔ)充資料)及會(huì)計(jì)報(bào)表的附注說明;無審計(jì)報(bào)告只提供前三年企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及其補(bǔ)充資料);
10、企業(yè)近三年年末的及當(dāng)年截至上月底的銀行對(duì)賬單;
11、企業(yè)固定資產(chǎn)權(quán)屬證明材料復(fù)印件(包括房產(chǎn)證、土地證或房屋租賃合同、土地租賃合同、設(shè)備明細(xì)等),無形資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告;
12、關(guān)聯(lián)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、簡(jiǎn)介、近三年會(huì)計(jì)報(bào)表、于本公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系、資金往來等;
13、公司及其產(chǎn)品獲得的榮譽(yù)證書;
14、其他需要補(bǔ)充的資料;
15、未來發(fā)展計(jì)劃。
注:以上所提供的資料必須加蓋企業(yè)公章。
第二篇:評(píng)級(jí)授信資料
評(píng)級(jí)授信資料
1營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件
2機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件
3稅務(wù)登記證復(fù)印件
4貸款卡復(fù)印件、行政延續(xù)許可書復(fù)印件
5人行征信查詢授權(quán)委托書
6近三或二年經(jīng)審計(jì)會(huì)計(jì)報(bào)表
7公司章程
8驗(yàn)資報(bào)告
9近期財(cái)務(wù)報(bào)表、11上年年底報(bào)表、(當(dāng)期 報(bào)表)
10上年完稅證明(繳納增值稅、所得稅票復(fù)印件及納稅申報(bào)表)
11近期(繳納增值稅、所得稅票復(fù)印件)
12公司簡(jiǎn)介
13法定代表人介紹
14(土地證、房產(chǎn)證)
15本電費(fèi)、水費(fèi)繳納憑證、工資發(fā)放證明
16本月電費(fèi)、水費(fèi)繳納憑證、工資發(fā)放證明
17監(jiān)管流程
18監(jiān)管人員招募及培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)
19法定代表人身份證復(fù)印件
20簽字樣本
(注 ;紅字部分表示暫無資料或資料不達(dá)標(biāo),且該部分資料非常重要)
第三篇:授信所需資料
授 信資料清單
(一)年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證。國(guó)家規(guī)定的特殊行業(yè),須提供有權(quán)部門的許可證、核準(zhǔn)書或備案文件;按規(guī)定需取得環(huán)保許可證明的,必須提供有權(quán)部門出具的環(huán)保許可證明;
(二)公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明、工商注冊(cè)登記證明等;
(三)有權(quán)部門頒發(fā)的貸款卡(證);
(四)稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明,必要時(shí)應(yīng)要求客戶提供近三年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件;
(五)法定代表人身份證明書、主管部門任命書及必要的個(gè)人信息;對(duì)委托辦理授信業(yè)務(wù)的,須提交書面授權(quán)委托書;預(yù)留客戶公章與法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字樣本,授信調(diào)查人員應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)督簽;
(六)有限責(zé)任公司、股份有限公司、合資合作企業(yè)客戶,要求按公司章程規(guī)定提供同意申請(qǐng)授信的股東會(huì)或董事會(huì)決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明,承包經(jīng)營(yíng)客戶應(yīng)要求提供發(fā)包人同意申請(qǐng)授信的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明;
(七)近三年財(cái)務(wù)年報(bào)與近期財(cái)務(wù)報(bào)表,成立不足三年的客戶,提交自成立以來的報(bào)表;根據(jù)法律和國(guó)家有關(guān)規(guī)定財(cái)務(wù)報(bào)告須經(jīng)審計(jì)的,應(yīng)提供具有相應(yīng)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告;國(guó)家法律法規(guī)雖無明確規(guī)定,但農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)報(bào)告有必要經(jīng)過注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的,也可以要求客戶聘請(qǐng)具有相應(yīng)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì);
(八)授信用途及還款來源證明,如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、資金來源與使用計(jì)劃、購銷合同或其他經(jīng)濟(jì)、商務(wù)合同書、招投標(biāo)協(xié)議等;
(九)根據(jù)需要,要求客戶提供不動(dòng)產(chǎn)及其他主要資產(chǎn)的權(quán)證、發(fā)票的復(fù)印件,價(jià)值評(píng)估報(bào)告書;
(十)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理基本制度及單項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法要求的其他資料。
第四篇:銀行授信所需資料
尊敬的客戶,申請(qǐng)授信請(qǐng)您提供以下資料:
授信貸款所需資料:
一、證照類(復(fù)印件2份)
1、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正副本1份)
2、組織機(jī)構(gòu)代碼證(正副本1份)
3、稅務(wù)登記證(正副本1份)
4、基本戶開戶許可證(1份)
5、法定代表人身份證復(fù)印件(1份)
6、貸款卡正、反兩面復(fù)印件,卡號(hào)及密碼.7、專業(yè)資格證書、專業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證、歷年獲獎(jiǎng)榮譽(yù)證書等、環(huán)保證明(環(huán)保部門頒發(fā)的關(guān)于環(huán)保、驗(yàn)收、排污許可相關(guān)情況的證書及文件)
二、資料類
1、授信申請(qǐng)(注明申請(qǐng)授信用途和還款來源)
2、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告
3、法定代表人、企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷、業(yè)績(jī)
4、企業(yè)概況(形成書面材料,最好提供一份電子文檔)
(1)借款人背景情況,企業(yè)注冊(cè)成立情況,歷史沿革,企業(yè)文化特點(diǎn),員工隊(duì)伍構(gòu)成,領(lǐng)導(dǎo)班子組成,企業(yè)部門設(shè)置。
(2)企業(yè)發(fā)起人及主要投資人基本情況(3)企業(yè)對(duì)外投資構(gòu)成情況
(4)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,行業(yè)背景及市場(chǎng)情況(5)貸款用途與還款資金來源
6、與授信業(yè)務(wù)有關(guān)的購銷合同、項(xiàng)目協(xié)議、有關(guān)批文、證明等。
三、財(cái)務(wù)情況
1、申請(qǐng)期前三年的審計(jì)報(bào)告、近三月的月報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表)
2、應(yīng)收賬款明細(xì)、應(yīng)付賬款明細(xì)、其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款、主要存貨、主要長(zhǎng)期投資、或有負(fù)債情況明細(xì)
3、上下游五家大客戶名稱、業(yè)務(wù)量比例及聯(lián)系方式
4、近六個(gè)月各開戶銀行對(duì)公對(duì)賬單、個(gè)人結(jié)算賬戶對(duì)賬單
5、上與近期納稅申報(bào)表復(fù)印件
6、銀行貸款及對(duì)外擔(dān)保明細(xì)
7、固定資產(chǎn)、存貨明細(xì)清單
注:
1、提供的資料請(qǐng)加蓋單位公章確認(rèn)
第五篇:授信申請(qǐng)所需資料
申請(qǐng)授信所需提供以下資料
一、證照類(復(fù)印件):(以下資料均需有關(guān)部門年檢)
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)
2、組織機(jī)構(gòu)代碼(副本)
3、稅務(wù)登記證(國(guó)、地稅)(副本)
4、特殊行業(yè)許可證或資質(zhì)證,專業(yè)資格證書、專業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證、重要榮譽(yù)等
5、企業(yè)法人代表人身份證,結(jié)婚證,配偶身份證
6、貸款卡正、反、復(fù)印件,卡號(hào)及密碼(需年審過)
1、授信申請(qǐng)(公司詳細(xì)簡(jiǎn)介)
1、2009-2011年的財(cái)務(wù)報(bào)表(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表)及上個(gè)月的月報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、資產(chǎn)負(fù)債表中所有科目的明細(xì))
二、資料類
2、去注冊(cè)地工商局調(diào)檔蓋章的連續(xù)、完整的公司章程及初始投資、增資驗(yàn)資報(bào)告
3、企業(yè)法定代表人、股東、主要領(lǐng)導(dǎo)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷、業(yè)績(jī)
4、企業(yè)擁有資產(chǎn)證明(企業(yè)名下房產(chǎn)、土地、主要設(shè)備、車輛的購置發(fā)票或付款憑證或所有權(quán)證等),辦公、生產(chǎn)、倉庫等經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所自有房產(chǎn)、土地證或租賃協(xié)議等
5、近期主要的上下游購銷合同,合作協(xié)議等
6、負(fù)債明細(xì)(銀行、其他企業(yè)或個(gè)人)及對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外投資情況明細(xì)表
7、企業(yè)法人、實(shí)際控制人、主要股東的家庭財(cái)產(chǎn)清單(房產(chǎn)、車輛、存單、股票等)
三、財(cái)務(wù)情況
2、下下游主要客戶的名稱及聯(lián)系電話(至少三個(gè))
3、近期三個(gè)整月的本單位主要結(jié)算銀行對(duì)帳單,包括各主要對(duì)公帳戶及個(gè)人帳戶(個(gè)人帳戶指的是單位法人、股東、會(huì)計(jì)及上述人員配偶)
4、至少近三個(gè)月納稅憑證(可以是稅票復(fù)印件或銀行代扣聯(lián)復(fù)印件等)
注:
1、提供的復(fù)印件資料需加蓋公章確認(rèn)
2、如有保證人,需提供與借款人同樣的資料