第一篇：客戶信用檔案管理制度

客戶信用檔案管理制度

第一條 檔案資料內容

下列資料可以作為合同檔案： 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件； 對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復印件； 對方當事人履約能力證明資料復印件； 對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件； 我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件； 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件； 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料； 登記、見證、鑒證、公證等文書資料； 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議； 標的驗收記錄； 交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

第二條 合同資料歸檔、統(tǒng)計與管理

（一）本項目部所有合同都必須統(tǒng)一編號，由辦公室妥善保管。

（二）合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后十日內，應將合同檔案資料移交辦公室。建筑工程申請認證！財富值雙倍檢索優(yōu)先專屬展現(xiàn)同行交流

第二篇：客戶信用檔案建立與管理制度

客戶信用檔案建立與管理制度

1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容：

◆ 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件;

◆ 對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復印件;

◆ 對方當事人履約能力證明資料復印件;

◆ 對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件;

◆ 我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件;

◆ 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件;

◆ 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料;

◆ 登記、見證、鑒證、公證等文書資料;

◆ 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議;

◆ 標的驗收記錄;

◆ 交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

2、公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同管理臺帳。

3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內，應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

4、各公司及部門應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上和本上半年的合同統(tǒng)計報表報送集團公司信用(合同)管理機構。

各公司及部門應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一信用(合同)管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構。

5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。

6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

7、配備大專以上學歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。

8、檔案管理員必須經過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。

第三篇：客戶信用管理制度

信用管理制度

一、建立顧客信用等級評定制度，確保顧客利益，降低公司經營風險；

二、信用管理部負責組織客戶信用評價工作；

三、信用管理部人員組成：由企管部、銷售部、財務部各抽調一名人員組成；銷售部經理任信用管理部經理；

四、財務部、各業(yè)務部門協(xié)助客戶信用評價的輸入資料，并對客戶信用評價提出意見；

五、工作程序，如圖：

工作流程圖：

序號

流

程

工

作

內

容

職能部門

支撐文件

客戶信用分類

1、信息分類依據(jù)；

2、信用分類等級。

信用管理部

信用管理制度實施細則

客戶信用評價

1、信用評價的內容；

2、信用評價；

3、信用等級的審批。

信用管理部

信用管理制度實施細則

客戶信用檔案

建立

1、客戶信用檔案建檔；

信用管理部

信用管理制度實施細則

客戶信用檔案的管理與使用

1、客戶信用檔案保密管理；

2、客戶信用檔案使用管理。

信用管理部

《保密管理制度》

六、客戶信用分類

為確保公司的經營正常，減少經營風險，維護顧客利益，公司對客戶的信用進行分類管理，按A、B、C、D四個等級：

A

級：企業(yè)形象好、知名度高、有較強的競爭優(yōu)勢、社會信用狀況良好、合作關系好?？蛻舻纳a經營規(guī)模達到經濟規(guī)模，有很好的發(fā)展前景，資產流動性很好，管理水平很高，款項支付及時，具有很強的償債能力。

B

級：社會信用狀況一般、合作關系一般，款項支付一般，但市場競爭力強，有較好的發(fā)展前景，管理水平較高，具有較強的償債能力。

C

級：社會信用關系較差，合作關系一般，款項支付及時性較差，發(fā)展前景一般，管理水平一般，償債能力一般。

D

級：社會信用關系較差，合作關系不穩(wěn)定，款項支付及時性差，發(fā)展前景一般，管理水平差，償債能力差。

七、客戶信用評價

1、營銷總公司市場組負責組織可戶信用的評價，相關部門提供客戶信用的相關資料；

2、評價應形成記錄，經市場組主管審批后歸檔，市場組負責客戶信用檔案的管理；

3、客戶信用是動態(tài)的管理，隨著雙方交易的變化、客戶企業(yè)的情況變化，應隨時進行調整；

八、建立客戶信用檔案，客戶信用檔案隨同客戶檔案進行管理；

九、客戶信用檔案的管理與使用

1、客戶信用檔案是公司對顧客銷售合同進行評價的重要參考資料；

2、簽定

C、D信用等級的銷售合同，除符合公司〈商務合同評審制度〉規(guī)定外，還必須由銷售公司總經理進行銷售風險評估審批；

3、簽訂

A、B信用等級的銷售合同，按公司〈商務合同評審制度〉執(zhí)行。

—

END

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第四篇：信用檔案管理制度

信用檔案管理制度

1． 目的

為了規(guī)范公司信用檔案管理工作，保證檔案的完整性、安全性及保密性，并通過提供檔案信息為公司運營服務，特制定本制度。2． 適用范圍

本辦法適用于公司所有的信用檔案。3.職責

信用管理小組負責信用檔案管理。4.管理制度

4.1公司檔案實行二級管理，一級管理是指公司檔案室的統(tǒng)籌管理：由專職檔案管理員負責公司所有檔案資料的統(tǒng)一收集管理，建立公司檔案臺賬（電子檔），建立《

歸檔臺賬》，做到帳物相符；對存檔的各類證書在接近證書有效期一個月前應通知相關負責人；監(jiān)督指導各部門檔案的管理工作；二級管理是指各部門自己形成的，反映本部門職能活動的文件資料的管理工作：兼職檔案管理員負責整理、編目本部門記錄表單、執(zhí)行文件、業(yè)務往來資料等，部門負責人為本部門檔案管理工作第一責任人。4.2 檔案歸檔

4.2.1歸檔范圍：凡是能反映公司各項業(yè)務活動的具有查考利用價值的文件、聲像、報表等均屬歸檔范圍，均應及時歸檔。公司檔案分為13大類，詳見附錄《公司檔案分類目錄》，各部門文件歸檔范圍可參照檔案類別執(zhí)行。4.2.2歸檔要求：檔案必須具有真實性，所有資料應為原件，原件用于報批不能歸檔或其它不可抗原因無法提供的，檔案室保存復印件；檔案應具有價值性；檔案應具有完整性，每個案卷力求資料齊全；檔案應便于利用，避免雜亂無章，做到分類、分目清晰，方便查詢。

4.2.3除部門業(yè)務執(zhí)行的記錄表單外，各部門以公司名義發(fā)出的函件、處理的業(yè)務往來等，當工作一結束，應將所有的相關原始資料送至檔案室進行歸檔，任何部門或個人不得為自己使用方便，將重要檔案隱留不交或擅自留存。4.2.4各部門兼職檔案管理員每月5號前應將本部門上月的執(zhí)行記錄整理成冊，存放于本部門資料室。一般記錄資料保存期限為3年，各部門根據(jù)需要需長期保存的記錄文件應每年移交公司檔案室保存（如MA產品生產過程中各種記錄資料）。

4.2.5各部門兼職檔案管理員應在每月5號前將本部門的存件明細電子檔發(fā)檔案室備案。各部門電子記錄應分門別類，實物件存放于資料室相應標識類別的檔案盒或檔案袋中，確保資料類別、資料存放位置、電子臺賬目錄協(xié)調一致。

4.2.6技術部、質量部、生產部、采購部重要業(yè)務資料（如合同）應最少每年移交一次檔案室；銷售業(yè)務資料應根據(jù)資料的性質和部門需要，最少每兩年移交一次檔案室；財務、人事業(yè)務資料應根據(jù)資料的性質和部門需要，最少每三年移交一次檔案室；各部門必須保留的盡量留復印件，原件交檔案室統(tǒng)一保存。

4.2.7如歸檔的為數(shù)字化檔案，文字材料統(tǒng)一采用PDF格式，圖紙采用CAD的DWG格式，文字掃描分辨率不小于200，圖紙不小于300，并且數(shù)字化檔案應以文件內容或主要文件命名并標識歸檔日期。

4.2.8技術研發(fā)資料由技術部負責人每月進行硬盤備份并于每月5號前歸檔到公司檔案室，由檔案管理員存放于檔案室保險柜內。4.3 檔案借閱

4.3.1因工作需要借閱文件時，應填寫《文件借閱審批表》，經部門負責人審核，綜合部負責人批準后，在檔案管理員處借閱，借閱人應在一周內歸還文件，原版文件一律不外借。若特殊需要需將原版文件借出，應由副總經理或總經理批準后執(zhí)行。

4.3.2檔案屬于公司秘密，借閱檔案者必須妥善保管，不得任意轉借或復印、不得拆封、損污文件，因保管不慎丟失時，要及時追查，歸還時保證檔案材料完整無損，否則，追究當事人責任。4.4 檔案保管與銷毀

4.4.1 公司設有檔案室，各部門配有資料室及存放檔案的箱柜，具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全整潔條件。檔案資料室是保管檔案的機要重地，非檔案管理人員不得隨意進入庫房。

4.4.2各部門歸存到檔案室的檔案，檔案管理員根據(jù)檔案類別建立電子臺賬，實物件存放于檔案室相應標識類別的檔案柜中，確保檔案類別、檔案存放位置、計算機臺賬目錄協(xié)調一致，以便于查找使用。

4.4.3各部門記錄文件以便于追溯為原則，做到分類清晰、放置有序，便于查閱。應統(tǒng)一使用公司申購的檔案盒或檔案袋進行規(guī)范化整理：在檔案盒脊處或檔案袋封面左上角用標簽備注檔號、歸存年月、文件名稱、保管期限等，并附文件整理說明及清單一同放入每個檔案盒或檔案袋中最尾處，需長期保存的記錄文件應使用檔案盒歸存。4.4.4檔案管理員根據(jù)有關規(guī)定及公司實際情況，確定檔案保存期限，需銷毀的檔案編造銷毀清冊，填寫《文件刪除/銷毀申請表》經公司領導及有關人員會審批準后銷毀，銷毀的檔案清單由檔案室永久保存。

4.4.5 各部門記錄文件的銷毀，由部門檔案管理員編造銷毀清冊，填寫《記錄銷毀申請表》，經部門負責人審核，副總經理或總經理批準后給予銷毀。4.5檔案管理處罰條例

4.5.1有下列行為之一，據(jù)情節(jié)輕重，給予50~500元 扣薪處罰（相關責任人與部門負責人一并處罰），若構成犯罪依法追究刑事責任：

4.5.1.1毀損、丟失或擅自銷毀企業(yè)檔案等管理不善行為； 4.5.1.2擅自向外提供、抄摘企業(yè)檔案行為； 4.5.1.3未及時上報歸檔或未按期歸還檔案行為； 4.5.1.4涂改、偽造檔案行為；

4.5.1.5其它對公司檔案文件管理造成損失的行為。5.相關文件 無

第五篇：信用檔案管理制度

×××××××有限公司

信用檔案管理制度 目的

為了更好加強公司供應商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。2 范圍

股份公司及所屬控投子公司。3 職責

信用管理工作領導小組負責信用管理方針和目標的制定與實施。相關部門負責配合實施。4 程序

4.1 建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：

4.1.1 基本資料，包括營業(yè)執(zhí)照復印件、稅務登記證復印件、各種資質證書復印件、各種許可證書復印件、各種榮譽證書復印件等；

4.1.2 反映客戶信用申請和相關調查的資料，包括信用申請表、現(xiàn)場調查表、客戶相關方調查表、資信調查報告或信用分析結論等；

4.1.3 財務報表，包括資產負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表； 4.1.4 批準資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函；

4.1.5 賒銷后的管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對賬單、付款承諾等； 4.1.6 客戶其它相關資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁資料、名片等公開資料。

4.2 公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關材料。

4.3 根據(jù)本公司業(yè)務的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領導小組辦公室。信用管理領導小組辦公室主任對信用檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

4.4 建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、各種資質證書、許可證書、榮譽證書復印件)、客戶信用申請表、現(xiàn)場調查表、資信調查報告、財務報表（資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表）、授信額度批準表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。

4.5 移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領導小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

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4.6 配備大專以上學歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務的能力和經驗的人員專（兼）職檔案管理員。4.7 檔案管理員必須經過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。5 發(fā)布、執(zhí)行

本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權歸信用管理工作領導小組所有。

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