第一篇：證券反洗錢工作總結(jié)（推薦）

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn) 各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動(dòng)，以預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動(dòng)。時(shí)間：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點(diǎn)：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營(yíng)銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動(dòng)，大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場(chǎng)，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)懸掛橫幅，上午9點(diǎn)我們的活動(dòng)正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場(chǎng)客戶提供業(yè)務(wù)、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)知識(shí)；圍繞當(dāng)前反洗錢的發(fā)展形勢(shì)，介紹反洗錢基本知識(shí)以及公民反洗錢義務(wù)等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時(shí)和社會(huì)公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點(diǎn)及難點(diǎn)問(wèn)題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進(jìn)事例，從正面引導(dǎo)和教育社會(huì)公眾，以進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的社會(huì)效果?；顒?dòng)人員通過(guò)派發(fā)宣傳折頁(yè)、宣傳單張、調(diào)查問(wèn)卷，力圖讓公民能夠充分意識(shí)到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動(dòng)作斗爭(zhēng)，維金融市場(chǎng)秩序。群眾積極參與，了解相關(guān)反洗錢知識(shí)，索取反洗錢宣傳資料?？偨Y(jié)本次活動(dòng)，達(dá)到了預(yù)期效果，讓群眾認(rèn)識(shí)到反洗錢的相關(guān)知識(shí)以及對(duì)社會(huì)的影響，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。我部會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認(rèn)識(shí)反洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)及金融秩序穩(wěn)定。

第二篇：證券反洗錢總結(jié)報(bào)告

反洗錢報(bào)告

中國(guó)人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我營(yíng)業(yè)部上一反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營(yíng)業(yè)部概況

為全面貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管理念，扎實(shí)開展反洗錢各項(xiàng)工作，切實(shí)履行好反洗錢義務(wù)，營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實(shí)到營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)運(yùn)作中。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專員協(xié)助其具體開展反洗錢工作。營(yíng)業(yè)部全體員工自覺(jué)遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，主動(dòng)開展反洗錢工作，自覺(jué)履行反洗錢職責(zé)。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

營(yíng)業(yè)部在執(zhí)行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》、《營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)實(shí)施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》七項(xiàng)制度。公司總部在原來(lái)五項(xiàng)制度的基礎(chǔ)上，于今年補(bǔ)充了《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)實(shí)施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》兩項(xiàng)制度。目前，這7項(xiàng)制度內(nèi)容涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，能較好 1

地履行反洗錢義務(wù)的保障措施和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理制度。營(yíng)業(yè)部通過(guò)集中培訓(xùn)、自主學(xué)習(xí)等方式學(xué)習(xí)這7項(xiàng)制度，讓全體員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

（二）機(jī)制設(shè)置情況

營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為營(yíng)業(yè)部反洗錢工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專員協(xié)助負(fù)責(zé)人開展具體反洗錢工作，營(yíng)業(yè)部交易主管、財(cái)務(wù)主管在營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，積極配合合規(guī)風(fēng)控專員開展反洗錢工作。

營(yíng)業(yè)部反洗錢工作職責(zé)包括：執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部控制制度及各項(xiàng)操作規(guī)程；主動(dòng)落實(shí)客戶身份識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑交易報(bào)告工作；做好證券營(yíng)業(yè)部端的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作，配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作；傳達(dá)、學(xué)習(xí)總部下發(fā)的各類反洗錢文件，組織反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，并向客戶宣傳反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)知識(shí)；定期向合規(guī)風(fēng)控總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部以及其他有關(guān)部門通報(bào)反洗錢工作開展情況。

（三）技術(shù)保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)的重要保障。營(yíng)業(yè)部現(xiàn)已初步形成依托公司總部異常交易排查系統(tǒng)，以公司CRM、CIF系統(tǒng)為輔，配合一定的人工分析手段，對(duì)反洗錢進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考評(píng)辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營(yíng)業(yè)部反洗錢工作目標(biāo)，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置與主要職責(zé)，公司合規(guī)風(fēng)控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規(guī)風(fēng)控專員任反洗錢人員，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施，并定期組織反洗錢小組開展季度會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)反洗錢工作和制定工作計(jì)劃，并保存工作紀(jì)錄和會(huì)議紀(jì)要，目前共開展4場(chǎng)反洗錢季度工作會(huì)議。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式進(jìn)一步確認(rèn)客戶的身份信息，柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關(guān)資料復(fù)印件。經(jīng)對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

營(yíng)業(yè)部加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控，并采取高于其他客戶的監(jiān)控模式進(jìn)行管控，防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一方面，在開戶環(huán)節(jié)，我部通過(guò)總部下發(fā)的黑名單進(jìn)行第一道關(guān)口的排查工作，杜絕新開違規(guī)賬戶；另一方面，通過(guò)對(duì)CRM系統(tǒng)的大額存取款記錄進(jìn)行排查，通過(guò)回訪、與客戶經(jīng)理詢問(wèn)相關(guān)情況的形式開展可疑線索排查，并紙質(zhì)留痕。通過(guò)對(duì)日常的排查信息，建立反洗錢可疑數(shù)據(jù)庫(kù)，密切關(guān)注反洗錢黑名單。此外，當(dāng)客戶來(lái)辦理單客戶多銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部會(huì)密切關(guān)注客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，發(fā)現(xiàn)客戶為“風(fēng)險(xiǎn)類”的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)不予辦理，并 3

將有關(guān)信息通知合規(guī)風(fēng)控總部；客戶為“關(guān)注類”的，營(yíng)業(yè)部加大審核力度，發(fā)現(xiàn)可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規(guī)風(fēng)控總部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報(bào)告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)的重要保障。公司采用金仕達(dá)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，營(yíng)業(yè)部借助CRM系統(tǒng)，對(duì)營(yíng)銷人員所屬客戶的大額存取款進(jìn)行排查。2014，營(yíng)業(yè)部通過(guò)CRM系統(tǒng)監(jiān)控到多筆大額存取款交易，營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控專員通過(guò)電話回訪、與客戶經(jīng)理核實(shí)的方式分析排查，未發(fā)現(xiàn)以上客戶存在洗錢行為。

2014營(yíng)業(yè)部通過(guò)公司總部監(jiān)控到的異常交易信息對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢盡職調(diào)查，今年累計(jì)進(jìn)行3次反洗錢調(diào)查。營(yíng)業(yè)部通過(guò)電話回訪、與客戶經(jīng)理交談、交易系統(tǒng)人工分析等方式進(jìn)行排查，填寫盡職調(diào)查表，并及時(shí)將排查結(jié)果上報(bào)合規(guī)風(fēng)控總部，本未發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢活動(dòng)。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施

公司對(duì)開通單客戶多銀行服務(wù)的客戶，如存在同一證件類型及證件號(hào)碼且有2個(gè)以上客戶號(hào)的客戶作為可疑交易客戶進(jìn)行監(jiān)控。當(dāng)反洗錢監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務(wù)的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，進(jìn)行分析識(shí)別。特別是對(duì)頻繁主、輔資金賬戶內(nèi)部劃轉(zhuǎn)而不 4

以證券交易為目的行為重點(diǎn)監(jiān)控。在對(duì)此類賬戶的核查過(guò)程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時(shí)，營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的流程開展反洗錢盡職調(diào)查、報(bào)送大額可疑交易報(bào)告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營(yíng)業(yè)部加大合規(guī)文化宣傳力度，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。本配合投資者教育活動(dòng)，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護(hù)活動(dòng)、“12.4”法制宣傳日為契機(jī)，通過(guò)在思明區(qū)斗西路永輝超市門口、瑞景商業(yè)廣場(chǎng)設(shè)點(diǎn)擺攤宣傳活動(dòng)，提升投資者反洗錢意識(shí)。此外，營(yíng)業(yè)部還通過(guò)開展“打擊非法證券活動(dòng)宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進(jìn)一步推動(dòng)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況

營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時(shí)組織員工對(duì)總部下發(fā)的各類反洗錢文件及主管部門下發(fā)的文件進(jìn)行培訓(xùn)，并留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。2014年累計(jì)開展12場(chǎng)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)

2014，營(yíng)業(yè)部未接受外部現(xiàn)場(chǎng)檢查。但為加強(qiáng)公司反洗錢工作管理，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢內(nèi)部控制制度》的制度要求，合規(guī)風(fēng)控總部于9月對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整、身份證過(guò)期回訪等方面需完善。營(yíng)業(yè)部根據(jù)合規(guī)風(fēng)控總部的建議，具體做到：

1、進(jìn)一步統(tǒng)一、規(guī)范身份證明文件過(guò)期客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作。存量客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)提供了最新有效的證件時(shí)，將及時(shí)綜合 5

評(píng)估客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。證件過(guò)期且未在合理期限內(nèi)更新的客戶，將及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，避免遺漏的情況。

2、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作的通知》中的相關(guān)要求，規(guī)范日常行為。對(duì)于證件過(guò)期的機(jī)構(gòu)客戶，當(dāng)電話方式無(wú)法成功通知到客戶時(shí)，我部將進(jìn)一步采取寄掛號(hào)信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作的通知》中的要求，每月查詢統(tǒng)計(jì)下個(gè)月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時(shí)留存相關(guān)工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

本營(yíng)業(yè)部不存在協(xié)助行政調(diào)查情況。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況

本營(yíng)業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查及處罰。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

營(yíng)業(yè)部及時(shí)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作報(bào)告、按季報(bào)送反洗錢監(jiān)管報(bào)表。

本營(yíng)業(yè)部未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

本營(yíng)業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果

本營(yíng)業(yè)部未發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件。

（六）有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格遵守反洗錢制度，本不存在違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議

今后，營(yíng)業(yè)部反洗錢工作將從以下方面進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)：

1、加大員工反洗錢培訓(xùn)力度，針對(duì)融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務(wù)加強(qiáng)對(duì)全體員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，進(jìn)一步提高對(duì)涉恐資金排查。

2、持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過(guò)期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進(jìn)行完善和補(bǔ)充。通過(guò)回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，及時(shí)辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與廈門人行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢工作的開展情況，并及時(shí)了解和掌握廈門人行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

4、認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向廈門人行和總部報(bào)送整改工作報(bào)告。

反洗錢合規(guī)工作是營(yíng)業(yè)部立足規(guī)范，持續(xù)發(fā)展的重要保障。在反洗錢工作中，營(yíng)業(yè)部還有不足之處和需要改進(jìn)的，例如營(yíng)業(yè)部反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)不足，員工反洗錢意識(shí)有待進(jìn)一步提高。接下來(lái)，營(yíng)業(yè)部將加大培訓(xùn)力度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)控技術(shù)手段。同時(shí)，將依法履行反洗錢工作職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控與日常業(yè)務(wù)工作緊密聯(lián)系，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，增強(qiáng)反洗錢工作的針對(duì)性和有效性。

填報(bào)日期：2015年1月26日

審閱人：

第三篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告

XX證券有限公司XX

證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識(shí)，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營(yíng)業(yè)部通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓(xùn)，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營(yíng)業(yè)部經(jīng)理為組長(zhǎng)、全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實(shí)施方法，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，XX營(yíng)業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，通過(guò)宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)；另一方面，XX營(yíng)業(yè)部全體員工于12月13日下午三點(diǎn)半在營(yíng)業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進(jìn)一步提高了自己的認(rèn)識(shí)水平和法律意識(shí)。

三、嚴(yán)控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無(wú)極營(yíng)業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，重新識(shí)別客戶身份；對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度；并且加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻(xiàn)自己的力量。

XX證券營(yíng)業(yè)部

第四篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢計(jì)劃范例

XX證券公司XX營(yíng)業(yè)部XX年反洗錢

工作計(jì)劃

根據(jù)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，承擔(dān)和履行反洗錢的社會(huì)責(zé)任，深入認(rèn)識(shí)和管理好我們營(yíng)業(yè)部的客戶，推動(dòng)反洗錢各項(xiàng)工作扎實(shí)、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營(yíng)業(yè)部X年反洗錢工作計(jì)劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，扎實(shí)、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項(xiàng)反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營(yíng)業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路

認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點(diǎn)，掌握精神實(shí)質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開展反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項(xiàng)工作，提高我營(yíng)業(yè)部全體人員反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢操作技能，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭(zhēng)取獲得新突破，做出新成績(jī)。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財(cái)務(wù)主管、柜臺(tái)人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營(yíng)業(yè)部反洗錢專門機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營(yíng)業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作流程》、《可疑交易線索報(bào)告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。本營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項(xiàng)要求，并與本營(yíng)業(yè)部的實(shí)際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營(yíng)業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營(yíng)業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營(yíng)業(yè)部要制定反洗錢宣傳計(jì)劃，繼續(xù)通過(guò)投資者教育園地張貼、營(yíng)業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語(yǔ)、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁(yè)、設(shè)立咨詢臺(tái)等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達(dá)到客戶自覺(jué)配合和支持營(yíng)業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

二是建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制。我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點(diǎn)培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過(guò)培訓(xùn)，切實(shí)提高我營(yíng)業(yè)部全體人員的反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實(shí)處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作

一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，及時(shí)聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識(shí)別的有效性。

二是我營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過(guò)持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。三是我營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作

一是我營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，按時(shí)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類及標(biāo)注工作。

二是我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶身份識(shí)別工作相結(jié)合，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的客戶身份識(shí)別措施，通過(guò)持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作

一是我營(yíng)業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識(shí)別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢人員的自主識(shí)別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易分析和報(bào)告的價(jià)值。對(duì)所有的分析過(guò)程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對(duì)可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報(bào)告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實(shí)做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。

二是我營(yíng)業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營(yíng)業(yè)部要建立專門的檔案庫(kù)房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實(shí)，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，在每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

二是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報(bào)表報(bào)送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢自查工作

我營(yíng)業(yè)部要根據(jù)公司檢查計(jì)劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實(shí)持久開展，并及時(shí)將自查報(bào)告報(bào)送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)

我營(yíng)業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計(jì)劃，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)意識(shí)，制訂工作計(jì)劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績(jī)。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

我營(yíng)業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計(jì)劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動(dòng)，人人參與，保證反洗錢工作認(rèn)真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動(dòng)，營(yíng)造氛圍 我營(yíng)業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識(shí)，增強(qiáng)搞好反洗錢工作的緊迫感、責(zé)任感，營(yíng)造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

第五篇：2012證券協(xié)會(huì)后期培訓(xùn)反洗錢

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