第一篇：XX證券有限責任各營業(yè)部反洗錢保密制度

XX證券有限責任各營業(yè)部反洗錢保密制度

第一條 為了建立健全營業(yè)部反洗錢內部控制制度，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等有關法律、行政法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度適用于營業(yè)部全體員工。第三條 保密內容

1、營業(yè)部員工依法履行反洗錢工作職責而獲得的客戶身份資料、資金和交易信息。

2、營業(yè)部員工報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等獲得的有關反洗錢工作信息。

3、反洗錢客戶風險等級劃分信息。第四條 保密范圍

1、對外界的保密對外界保密的對象包括：任何單位和個人（司法機關或中國人民銀行依照法定程序進行調查除外）。

2、對營業(yè)部內部的保密

對營業(yè)部內部保密的對象包括：不應涉及保密內容的本部門人員及其他部門人員。

第五條 保密措施

1、營業(yè)部員工對在反洗錢工作中獲得的客戶身份資料和交易資料，不得隨意放置，應及時歸檔。

2、營業(yè)部員工在與非公司人員交談時不得泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內容，不準私自攜帶涉及營業(yè)部反洗錢保密內容的資料外出。

3、營業(yè)部員工對涉及營業(yè)部反洗錢保密內容的資料一律不得擅自復印、傳真，特殊情況需要復印、傳真時，必須經營業(yè)部相關部門負責人批準，并辦理登記手續(xù)。

4、營業(yè)部員工不得打聽不應由自己知道和掌握的涉及營業(yè)部反洗錢保密內容。

5、配合司法機關或中國人民銀行依照法定程序進行反洗錢調查而提供的資 料應辦理借閱手續(xù)和歸還手續(xù)。

第六條 罰則 營業(yè)部員工應接受所在部門及公司風險控制部和公司稽核部的指導、監(jiān)督、檢查。違反本制度的,將視情節(jié)輕重對責任人給予警告、通報批評、降級、降薪、免職、辭退等處分或并處經濟處罰，情節(jié)嚴重者將承擔法律責任。

1、出現(xiàn)下列情況之一者，營業(yè)部將對責任人給予行政處分或經濟處罰：（1）泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內容，尚未造成嚴重后果或經濟損失的；（2）已泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內容,但采取了相關補救措施的。

2、出現(xiàn)下列情況之一者，營業(yè)部將對責任人予以辭退并視情節(jié)賠償經濟損失，情節(jié)嚴重者將將移交司法機關依法追究法律責任:(1)故意或過失泄露涉及營業(yè)部反洗錢保密內容，造成嚴重后果或重大經濟損失的；

(2)違反本保密制度規(guī)定，為他人收買或竊取、刺探提供涉及營業(yè)部反洗錢保密內容；

(3)利用職權強制他人違反本保密規(guī)定的。

第七條 營業(yè)部相關部門違反本制度規(guī)定，情節(jié)嚴重的營業(yè)部將取消該部門負責人的任職資格。

第八條 本制度自下發(fā)之日起施行。

第二篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規(guī)范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業(yè)務流程

根據有關政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進一步加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業(yè)部

第三篇：證券營業(yè)部反洗錢計劃范例

XX證券公司XX營業(yè)部XX年反洗錢

工作計劃

根據人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定XX證券公司營業(yè)部X年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業(yè)部建設，做到合規(guī)合法經營，促進我營業(yè)部經營業(yè)務工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經濟效益。

二、總體思路

認真學習人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導

為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業(yè)部反洗錢工作領導小組，由營業(yè)部經理任組長，營業(yè)部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴詹繛槲覡I業(yè)部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營業(yè)部要在認真學習、執(zhí)行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內控制度，并及時向當?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機結合，細化到各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業(yè)部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作

一是隨著經紀業(yè)務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。三是我營業(yè)部在業(yè)務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作

一是我營業(yè)部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。

二是我營業(yè)部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作

一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我營業(yè)部反洗錢工作領導小組要充分發(fā)揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業(yè)部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。

二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業(yè)務客戶資料完整齊全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規(guī)定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作

一是我營業(yè)部要加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

二是我營業(yè)部要加強對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內容的學習和研究，加強與當?shù)厝嗣胥y行溝通，進一步明確數(shù)據統(tǒng)計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作

我營業(yè)部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實

我營業(yè)部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任

我營業(yè)部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍 我營業(yè)部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。

第四篇：反洗錢保密制度

烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴格保守反洗錢工作的秘密，防止失密、泄密事件的發(fā)生，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢保密管理辦法》及相關制度規(guī)定，結合烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢工作的具體情況，制定本辦法。

第二條 烏魯木齊市商業(yè)銀行工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當保密：非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

第三條 烏魯木齊市商業(yè)銀行員工應當對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。

第四條 烏魯木齊市商業(yè)銀行員工配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息應予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機構及人員

第五條 烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢保密管理機構分為兩級：

（一）各行反洗錢領導小組為反洗錢保密管理的領導機構。其主要職能是貫徹執(zhí)行國家有關反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策：反洗錢領導小組領導人負責確定涉密人員名單（參與或配合進行反洗錢可疑調查），審批有關涉密事項及有關的獎勵決定；

（二）反洗錢保密工作管理由各級領導小組辦公室負責。其職責 為貫徹執(zhí)行國家的有關反洗錢保密法規(guī)、政策：按反洗錢工作小組的決定，布置、督促、檢查本行的反洗錢保密工作：指導并組織實施追查失密、泄密事件：組織保密宣傳，開展保密教育。

第六條

反洗錢工作人員應遵守以下保密守則

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢相關資料；

（二）不在不利于保密的地方談論反洗錢相關信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢相關資料；

（四）不在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)外上報反洗錢相關數(shù)據；

（五）未經批準，不得隨身攜帶反洗錢相關資料。

第三章 保密等級

第七條

與反洗錢工作有關秘密分為三個等級：絕密、機密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會使國家安全和利益遭受特別嚴重的損失。配合人民銀行或公安機關進行的反洗錢調查的案例，以及中國反洗錢監(jiān)測分析中心大額和可疑交易報告的報送“秘鑰”和報送“密碼”，均列為絕密事項；

（二）機密是重要的秘密，泄密也會使國家安全和利益遭受損失。有關黑名單和高風險客戶的“可疑交易分析報告”為機密報告。

第五篇：證券有限責任公司營業(yè)部籌建指南

××證券有限責任公司

××證券有限責任公司營業(yè)部籌建指南

1.目的

為配合公司各營業(yè)網點的在全國二級市場的分布計劃，指導從事營業(yè)部籌建的有關人員高效、有序、按時完成籌建工作，特制定本辦法。2.適用范圍

適用于××證券新營業(yè)部獲得籌建批文后所進行的籌建工作。3.工作程序

3.1.對營業(yè)部籌建的總體指導思想

3.1.1.著力減少剛性成本在營業(yè)部預算成本中的比重，新建營業(yè)部必須走成本領先之路。3.1.2.大力推廣非現(xiàn)場交易，打造高效的證券交易平臺。3.1.3.提倡以客戶為中心的理念，從客戶感受的角度來設計營業(yè)場所布局和環(huán)境、客戶使用的各種設施設備和軟件以及客戶服務人員的服務規(guī)范和工作流程。3.2.籌建流程

3.2.1.市場調研和選址

3.2.1.1 在獲得證監(jiān)會籌建批文后，公司選派新址營業(yè)部經理或由經紀事業(yè)總部負責選定一個臨時負責人到籌建所在地進行有關的市場調研和選址工作。選址的人員應根據業(yè)務開展的要求在1個月內負責選擇2到3個符合籌建條件的地點，編制《新建營業(yè)部選址可行性報告》報送經紀事業(yè)總部審核，公司批準。選址人員應確定一處地點為主選地點，其余為備選地點。

3.2.1.2 《新建營業(yè)部選址可行性報告》內容應包括

a)選擇籌建營業(yè)部的地址、地理位置說明； b)每個地址的初步平面布局圖；

c)每個地址的可利用面積、利用的方式（租用或購買）；

d)周圍環(huán)境，如周圍地區(qū)整體的發(fā)展規(guī)劃、地區(qū)的收入水平、交通便利情況、競爭對手情況、潛在目標客戶情況、當?shù)乜蛻舻耐顿Y習慣和喜好、銀行和電信等證券相關服務資源以及其他不利于業(yè)務開展的因素；

e)擬建設的營業(yè)部發(fā)展策略以及相對其它競爭對手優(yōu)勢和競爭策略。f)每個的地址籌建工程成本匡算以及籌建完畢后運行成本匡算；

g)營業(yè)部部門設置、組織結構、人員編制、薪資福利、績效考核、激勵機制預案等 h)設備的初步匡算，技術實現(xiàn)的可行性報告； i)預計經營目標及投資回報期。3.2.2.籌建小組建立

公司在審批《新建營業(yè)部選址可行性報告》并確定選址后，營業(yè)部經理根據公司的總體安排，協(xié)調公司人力資源部、電腦工程部、財務部等部門人員成立籌建小組，參與籌建工作?；I建組設負責人一名統(tǒng)一負責與公司和外部的協(xié)調工作。3.2.3.籌建小組分工

籌建小組組建完畢，編制籌建計劃進度表，按照工程建設、技術和人力配備的分工，相互協(xié)作，分頭投入籌建工作。營業(yè)部經理負責全面協(xié)調工作，主管工程建設組。3.2.4.工程建設工作任務

3.2.4.1 與選定地址的產權所有人或經營者商談營業(yè)面積的購買或租用協(xié)議，與銀行和電

××證券有限責任公司

信等相關單位的合作協(xié)議，報經紀事業(yè)總部審核，公司批準后實施。3.2.4.2 選擇工程建設承包商和監(jiān)理商（或進行招標），編制工程建設預算和裝修布置方案報經紀事業(yè)總部審核，公司批準后實施。

3.2.4.3 工程建設預算和裝修布置方案批準后，工程建設組可開始提前著手辦理開業(yè)所需的有關批文、手續(xù)以及證照，如工商、稅務、消防、公安等，以確保在工程竣工后的一個月內完成所有開業(yè)前所必需的批文和手續(xù)。3.2.4.4 裝修設計總體要求

a)整體布局合理，功能區(qū)配置完備； b)風格簡潔明快，符合公司的VI要求；

c)以客戶為關注焦點，采用人性化的設計。如柜臺、客戶交易環(huán)境、電腦和其他設備和用品的舒適性，各項標識的方便性，裝修材料的環(huán)保性等。

3.2.5.技術工作任務

選擇各種設備和軟件的供應商，確定技術建設的預算和方案，報經紀事業(yè)部總部和電腦工程部審核，公司批準后實施。3.2.6.人力配備工作任務

3.2.6.1 確定組織結構、人員編制，并編制人員招聘和培訓計劃，報經紀事業(yè)總部和公司人力資源部審批后實施。

3.2.6.2 確定和完善各項規(guī)章制度和作業(yè)流程，完善營業(yè)部運營的軟件保障。如薪資福利、績效考核、激勵機制等。3.2.7.籌建工程的時間要求

籌建小組就各項工作的進展情況，定期及時向經紀事業(yè)總部以及公司進行匯報。一般工程建設和裝修要求在方案確定后的45天內完成，以保證營業(yè)部在獲得籌建批文后4個月內順利開業(yè)。

3.2.8.開業(yè)方案

在籌建工程即將完工前，籌建組可開始進行有關的開業(yè)方案策劃，如開業(yè)慶典、促銷方案、媒體宣傳等。開業(yè)方案經經紀事業(yè)總部審核，公司批準后實施。3.2.9.工程竣工驗收和調試

在工程竣工后，由工程建設單位和監(jiān)理單位負責出具工程竣工報告，由公司安排有關人員協(xié)同籌建組一起按照工程的設計方案要求進行驗收，對各種設備進行調試，以確定各項設計參數(shù)是否符合設計要求。驗收合格后，由籌建組負責編制工程驗收報告報送經紀事業(yè)總部和公司備案。

3.2.10.正式開業(yè)前準備

工程竣工驗收合格后，籌建組按照開業(yè)方案落實開業(yè)的各項事宜，包括人員正式任命、印章、業(yè)務單據、工作制服、員工上崗證制備等事宜。3.2.11.正式開業(yè)

待所有開業(yè)所需的手續(xù)和批文辦理完畢，營業(yè)部按開業(yè)方案正式開業(yè)。4.相關文件 4.1.4.2.4.3.4.4.4.5.4.6.新建營業(yè)部選址可行性報告 籌建工作組籌建進度表

營業(yè)部工程建設和裝修布置方案 營業(yè)場所購買或租賃協(xié)議 營業(yè)部裝修工程建設協(xié)議 營業(yè)部裝修工程建設監(jiān)理協(xié)議

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4.7.營業(yè)部技術實施方案

4.8.營業(yè)部人員招聘和培訓計劃 4.9.開業(yè)方案

4.10.裝修工程建設竣工報告

4.11.裝修工程建設竣工驗收報告 4.12.營業(yè)部技術調試驗收報告 5.附件

營業(yè)部籌建流程圖

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營業(yè)部籌建流程圖