第一篇：廣發(fā)證券 反洗錢宣講在行動

廣發(fā)證券 反洗錢宣講在行動 本報記者 楊鑒旻 王容玄

廣發(fā)證券11月29日在羊城舉行投資者座談會，聽取廣發(fā)證券的證券分析師、研究員對目前市場形勢的分析報告，更重要的是邀請了中國人民銀行廣州分行反洗錢處的有關(guān)負(fù)責(zé)人為投資者們上了一堂生動的反洗錢宣傳課，向投資者們講解反洗錢知識和打擊洗錢犯罪的重大意義。

據(jù)悉，廣發(fā)證券作為2007年廣東省委確定的金融龍頭企業(yè)及全國證券業(yè)反洗錢報送的試點(diǎn)單位之一，在履行反洗錢的法定義務(wù)和社會責(zé)任上不遺余力，已通過制度將反洗錢工作融入了日常的業(yè)務(wù)運(yùn)營中。

11月是廣東省反洗錢宣傳活動月，省內(nèi)各家銀行、證券、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)于月內(nèi)開展了各種形式的反洗錢宣傳和培訓(xùn)活動，旨在增強(qiáng)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的反洗錢意識、提高其反洗錢技能，并在全社會形成良好的反洗錢氛圍。

在本次宣傳月活動中，廣發(fā)證券各個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都在醒目處統(tǒng)一懸掛反洗錢的橫幅、張貼反洗錢海報、發(fā)放反洗錢宣傳折頁，并在其官方網(wǎng)站開辟了反洗錢知識專欄，供投資者了解和學(xué)習(xí)反洗錢。本次的座談會是為了“面對面”地對投資者進(jìn)行反洗錢法制宣傳和教育，為投資者答疑解惑。

第二篇：廣發(fā)證券實習(xí)報告

黑龍江科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院

2013-2014學(xué)年第二學(xué)期

實習(xí)總結(jié)報告

實習(xí)性質(zhì)：生產(chǎn)實習(xí)

專 業(yè)：金融學(xué)

班 級：金融11-5班

姓 名： 戰(zhàn)野

學(xué) 號： 21 指導(dǎo)教師： 秦江波

實習(xí)報告

一．公司簡介

二.實習(xí)情況

實習(xí)時間:2014年6月10日----7月9日

實習(xí)單位:廣發(fā)證券哈爾濱學(xué)府路營業(yè)部 實習(xí)目的：在實習(xí)階段對所學(xué)的投資與理財理論知識進(jìn)行進(jìn)一步的鞏固和提高，以期達(dá)到根據(jù)理論知識，指導(dǎo)日常的工作實踐的目的，收到了較好的效果。實習(xí)人員完成任務(wù)情況:按時按質(zhì)完成每天的工作任務(wù)。三.實習(xí)經(jīng)歷

這個暑假，為鞏固金融專業(yè)的專業(yè)知識，提高實際操作技能，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，將我所學(xué)知識應(yīng)用于實際工作，我來到了廣發(fā)證券開始了我的實習(xí)，這一個月來，有歡笑也有辛苦，酸甜苦辣盡在心頭。這一個月，我在社會中得到了經(jīng)驗，不斷努力，得到了最快速度的成長。

在證券公司，當(dāng)一個客戶經(jīng)理，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式有很多種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。

第一種是在戶外展業(yè)，收集客戶的聯(lián)系方式。這種方式是最為原始的方法。

第二種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼?，那你就沒有任何機(jī)會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當(dāng)。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點(diǎn)會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時我在實習(xí)的過程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第三種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國銀行去駐點(diǎn)，我們在銀行中認(rèn)真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準(zhǔn)備開發(fā)新的客戶，同時跟帶我們的張先生交流，也學(xué)到了很多東西。

第四種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶開發(fā)的終極目標(biāo)，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。

其實，證券公司是能體現(xiàn)出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風(fēng)平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

在實習(xí)中我體會到，如果能將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事，也很積極得配合我們的工作。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

四.我的收獲

通過實習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實習(xí)中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于如何開發(fā)客戶業(yè)務(wù)，幫助我更深層次地理解證券這個行業(yè)，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面，而是有了一個比較全面的了解。篇二：2012年暑期社會實踐之廣發(fā)證券實習(xí)報告

社會實踐

調(diào)查報告（或論文）

課程名稱社會實踐報告

班級與班級代碼

專 業(yè)

指導(dǎo)教師：

學(xué) 號：

姓 名：

提交日期： 2012 年 9 月3 日

教務(wù)處 制

姓名社會實踐調(diào)查報告（或論文）成績

評語：

指導(dǎo)教師（簽名）年 月

說明：指導(dǎo)教師評分后，社會實踐調(diào)查報告（或論文）交院（系）辦公室保存。

日

社會實踐論文

2012年8月份，我有幸通過廣發(fā)證券實習(xí)生面試，從而開始了我半月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券科韻路營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。我被安排作為柜臺助理，主要在柜臺跟著柜員學(xué)習(xí)，協(xié)助她們辦理業(yè)務(wù)。下面我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先，每天早晨九點(diǎn)之前到公司，整理報紙，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告。

接著，我就開始忙著準(zhǔn)備下開戶要用的東西，因為前臺柜員主要的工作就是開戶。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。

(一)開立證券帳戶

不論機(jī)構(gòu)或個人，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗位)。

2、開立證券帳戶的地點(diǎn)

① 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；

3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ；

4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件;②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復(fù)印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過多天的觀察學(xué)習(xí)，我可以根據(jù)我的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一下，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請 書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時間我要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

在我實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了很好的指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝柜臺主管沈璐莎,在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.最后，雖然這次實習(xí)時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習(xí)的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，接下來我會更加努力完善自己,提高自己，爭讓自己更出色。篇三：廣發(fā)證券實習(xí)報告

畢 業(yè) 實

年級專業(yè)班別：

學(xué) 號：

姓 名：

指導(dǎo)老師姓名：

提 交 日 期：習(xí)報年月日告

實習(xí)報告

一．公司簡介

二.實習(xí)基本情況

（1）實習(xí)時間:2011年3月14日----6月9日

（2）實習(xí)單位:廣發(fā)證券南寧營業(yè)部

（3）實習(xí)目的：在實習(xí)階段對所學(xué)的投資與理財理論知識進(jìn)行進(jìn)一步的鞏固和提高，以期達(dá)到根據(jù)理論知識，指導(dǎo)日常的工作實踐的目的，收到了較好的效果。

（4）實習(xí)人員完成任務(wù)情況:按時按質(zhì)完成每天的工作任務(wù)。

（5）實習(xí)形式:全程體驗

三.實習(xí)過程

2011年3月,我離開了學(xué)校，為鞏固投資與理財專業(yè)的專業(yè)知識，提高實際操作技能，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，掌握操作技能，將所學(xué)知識用于實際工作，我來到了廣發(fā)證券開始了我的實習(xí)生活?；仡欉@幾個月的實習(xí)生活,有過歡笑有過淚水，酸甜苦辣盡在心頭。

在這兩個月脫離學(xué)校的鍛煉中，我在社會中不斷努力漸漸得以立足，并得到了最快速度的成長。

四．實習(xí)總結(jié)

現(xiàn)在，我已經(jīng)適應(yīng)了自己的本職工作，但是對于一個初入公司的新人，要全面融入公司的方方面面，可能在一些問題的考慮上還不夠全面，但是我相信，通過公司領(lǐng)導(dǎo)及同事的悉心指導(dǎo)和幫助，我一定能在今后的工作中更好的提高自己的水平和綜合素質(zhì)。接下來我會更加努力完善自己,提高自己，爭取做一名出色的員工。

第三篇：廣發(fā)證券軟件操作方法

1、第一次登陸，安全方式選SSL加密

登錄后即可交易

2、如果要申請更高級別的安全方式，點(diǎn)安全管理

3、點(diǎn)申請更高級別的安全服務(wù)

4、有兩個選項，通訊密碼或CA證書，下圖是申請通訊密碼

5、點(diǎn)確定

6、提示

7、申請了通訊密碼或者CA證書后，就不能再用SSL加密登錄

8、如果申請的是通訊密碼，則登錄時安全方式選通訊密碼

9、通訊密碼可以查詢或修改

10、查詢要輸入交易密碼

11、查詢成功的提示

12、申請CA證書

13、復(fù)制保存驗證碼

14、申請證書的提示

15、設(shè)置證書密碼

16、證書申請成功的提示

17、登錄安全方式選CA證書，證書管理按鈕可以導(dǎo)出證書保存?zhèn)溆?/p>

18、點(diǎn)導(dǎo)出證書

19、選擇要導(dǎo)出的證書

20、保存在何處

21、導(dǎo)出成功的提示

22、導(dǎo)出的文件

第四篇：廣發(fā)證券審計報告

黑龍江科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院

2013-2014學(xué)年第二學(xué)期

實習(xí)總結(jié)報告

實習(xí)性質(zhì)：生產(chǎn)實習(xí)

專 業(yè)：金融學(xué)

班 級：金融11-5班

姓 名： 戰(zhàn)野

學(xué) 號： 21 指導(dǎo)教師： 秦江波

實習(xí)報告

一．公司簡介 二.實習(xí)情況

實習(xí)時間:2014年6月10日----7月9日 實習(xí)單位:廣發(fā)證券哈爾濱學(xué)府路營業(yè)部 實習(xí)目的：在實習(xí)階段對所學(xué)的投資與理財理論知識進(jìn)行進(jìn)一步的鞏固和提高，以期達(dá)到根據(jù)理論知識，指導(dǎo)日常的工作實踐的目的，收到了較好的效果。實習(xí)人員完成任務(wù)情況:按時按質(zhì)完成每天的工作任務(wù)。

三.實習(xí)經(jīng)歷

這個暑假，為鞏固金融專業(yè)的專業(yè)知識，提高實際操作技能，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，將我所學(xué)知識應(yīng)用于實際工作，我來到了廣發(fā)證券開始了我的實習(xí)，這一個月來，有歡笑也有辛苦，酸甜苦辣盡在心頭。這一個月，我在社會中得到了經(jīng)驗，不斷努力，得到了最快速度的成長。

在證券公司，當(dāng)一個客戶經(jīng)理，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式有很多種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。

第一種是在戶外展業(yè)，收集客戶的聯(lián)系方式。這種方式是最為原始的方法。

第二種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼?，那你就沒有任何機(jī)會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當(dāng)。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點(diǎn)會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時我在實習(xí)的過程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第三種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國銀行去駐點(diǎn)，我們在銀行中認(rèn)真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準(zhǔn)備開發(fā)新的客戶，同時跟帶我們的張先生交流，也學(xué)到了很多東西。

第四種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶開發(fā)的終極目標(biāo)，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。

在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。還有就是國家的宏觀政策，這是非常重要的。同時也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如均線，macd,kdj,rsi等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個行業(yè)發(fā)展的比較好，那個行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個行業(yè)的盈利能力比較高，那個行業(yè)抗擊風(fēng)險的能力比較強(qiáng)。等等?？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過程中同時也是充實自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。

其實，證券公司是能體現(xiàn)出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風(fēng)平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

在實習(xí)中我體會到，如果能將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事，也很積極得配合我們的工作。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

四.我的收獲

通過實習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實習(xí)中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于如何開發(fā)客戶業(yè)務(wù)，幫助我更深層次地理解證券這個行業(yè)，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面，而是有了一個比較全面的了解。篇二：廣發(fā)理財30天債券型證券投資基金2015年第3季度報告

廣發(fā)理財30天債券型證券投資基金 2015年第3季度報告

2015年9月30日

基金管理人：廣發(fā)基金管理有限公司 基金托管人：中國工商銀行股份有限公司 報告送出日期：二〇一五年十月二十六日 重要提示

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2015年10月21日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利。

基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。

本報告期自2015年7月1日起至9月30日止。基金產(chǎn)品概況 主要財務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn) 3.1 主要財務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣元

實際收益水平要低于所列數(shù)字。

（2）本期已實現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價值變動收益）扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，本期利潤為本期已實現(xiàn)收益加上本期公允價值變動收益，由于本基金采用攤余成本法核算，因此，公允價值變動收益為零，本期已實現(xiàn)收益和本期利潤的金額相等。3.2 基金凈值表現(xiàn) 3.2.1 本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

1、廣發(fā)理財30天債券a類:

2、廣發(fā)理財30天債券b類： 3.2.2自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動的比較

廣發(fā)理財30天債券型證券投資基金

累計凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢對比圖(2013年1月14日至2015年9月30日)

1、廣發(fā)理財30天債券a類

2、廣發(fā)理財30天債券b類 管理人報告

4.1 基金經(jīng)理（或基金經(jīng)理小組）簡介 篇三：廣發(fā)證券授信調(diào)查報告

《銀行信貸業(yè)務(wù)實訓(xùn)》課程

銀行授信客戶資信

調(diào)查分析書

專業(yè)班級： 金貿(mào)系13級金融5班 小組序號： 成員姓名：

指導(dǎo)老師： 完成日期： 年 月 日

實訓(xùn)要求

一、團(tuán)隊作業(yè)、分工合作

1、每組完成一個擬授信企業(yè)資信資料收集、分析，得出是否給予授信的結(jié)論。小組內(nèi)成員分工要明確，既要完成自己的任務(wù)，也應(yīng)協(xié)助其他成員完成任務(wù)。

2、由于行業(yè)分析和財務(wù)指標(biāo)計算工作量較大，由兩個組合作共同完成。其中每個小組負(fù)責(zé)收集行業(yè)中兩個企業(yè)的財務(wù)資料；然后兩組整合資料并進(jìn)行計算，計算結(jié)果兩組共用。

二、兩組合作的主要工作

1、行業(yè)分析，具體見模版中的說明

2、行業(yè)平均財務(wù)指標(biāo)

行業(yè)財務(wù)指標(biāo)采用模擬方式形成，即收集某行業(yè)中四個企業(yè)近三年財務(wù)數(shù)據(jù)，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表的數(shù)據(jù)，然后逐年逐項數(shù)據(jù)進(jìn)行算術(shù)平均，形成模擬行業(yè)平均財務(wù)數(shù)據(jù)；以此為基礎(chǔ)計算財務(wù)比率，作為擬授信企業(yè)財務(wù)比率與行業(yè)平均水平比較的基礎(chǔ)。

此表用excel表整理計算，作為報告的附件1。

三、授信對象選擇

授信企業(yè)主要由指導(dǎo)老師安排，如果學(xué)生有特別感興趣的，可以按學(xué)生意愿選定。如果有pk環(huán)節(jié)，則同一個企業(yè)要安排兩個小組，這兩個組共同完成行業(yè)資料的收集整理。

選取形成模擬行業(yè)平均水平的四個企業(yè)時應(yīng)包含授信企業(yè)。

四、資料來源

受實地調(diào)查限制，本作業(yè)采取二手資料調(diào)查方法，資料的主要來源如下：

1、全景網(wǎng)→信息披露，輸入企業(yè)名稱（漢字）進(jìn)入企業(yè)信息界面，查找年報，從中獲取財務(wù)資料以及其他相關(guān)資料。

2、進(jìn)入滬深股票交易系統(tǒng)，進(jìn)入需要查找企業(yè)的界面，在菜單欄點(diǎn)“功能”→“基本資料”→“財務(wù)分析”或其它菜單欄目。

這些信息源不僅有比較詳實的財務(wù)信息，還包括行業(yè)分析所需要的各類信息，應(yīng)該充分利用。此外還可以直接在瀏覽器輸入所需信息的關(guān)鍵詞，在更寬的范圍查找收集。

五、其他要求

1、文字要言簡意賅，主體內(nèi)容控制在4000-6000字。

2、附件1用excel格式文本，其他附件根據(jù)需要自行增設(shè)，依次注明附件編號。3、5號字體、單倍行距；除了封面，其他部分均雙面打印。

小組成員分工表

小組召集人：

注：分工內(nèi)容填寫要具體，例如第x部分第1、2?節(jié)，或x圖，或x表，或附件x等，以便成績考核。

第一部分

客戶基本情況 篇四：廣發(fā)證券

廣發(fā)證券

一、券商介紹

（一）廣發(fā)證券簡介（東方財富網(wǎng)上找年報）

廣發(fā)證券成立于1991年9月8日，是國內(nèi)首批綜合類證券公司。2010年2月12日，公司在深圳證券交易所成功上市，股票代碼：000776.sz；2014年公司第四度被評為a類aa級證券公司，系行業(yè)目前的最高評級。公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全國各主要經(jīng)濟(jì)區(qū)域，截至2014年12月31日，公司有證券營業(yè)部249個，數(shù)量位列全國第三。自1994年開始，公司主要經(jīng)營指標(biāo)已連續(xù)20年穩(wěn)居國內(nèi)十大券商行列。

公司2006年開始新三板的運(yùn)作，是新三板券商行業(yè)里面最資深的公司，06-12年試運(yùn)營，參與了政策的制定，政策的邏輯按照原來中關(guān)村的項目分析完善。14年240家企業(yè)掛牌，其中四川團(tuán)隊運(yùn)作的一九一九酒類連鎖，目前作為標(biāo)桿的o2o落地項目。團(tuán)隊參照了海瀾之家的也能做模式成功推動一九一九的掛牌和擴(kuò)張。

（二）組織架構(gòu) 1.股權(quán)結(jié)構(gòu) 2.組織機(jī)構(gòu) 3.二、廣發(fā)財務(wù)狀況

（一）利潤表摘要

（二）資產(chǎn)負(fù)債表

（三）主營業(yè)務(wù)情況介紹 2014年，中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度繼續(xù)趨緩，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化。2014年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長率下降到7.4%，第三產(chǎn)業(yè)增長率為8.1%，其中第三產(chǎn)業(yè)中的金融業(yè)增長率最高，達(dá)10.2%。2014年股票指數(shù)大幅上漲。全年上證綜指上漲52.87%，深證成指上漲35.62%，滬深300上漲51.66%。全年a股成交額737,707.98億元，較2013年同比上升59.15%。2014年，社會融資規(guī)模為164,600.00億元，同比減少4.80%。2014年a股恢復(fù)發(fā)行，股權(quán)融資規(guī)模合計5,206.24億元，同比增長60.79%。2014年融資融券業(yè)務(wù)呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，年底融資融券余額合計10,253.90億元，同比大幅增長195.89%。2014年企業(yè)債券和公司債券發(fā)行規(guī)模合計8306.04億元，同比增長28.70%。

根據(jù)未經(jīng)審計財務(wù)報表，截至2014年12月31日，120家證券公司總資產(chǎn)為4.09萬億元，凈資產(chǎn)為9205.19億元，凈資本為6791.60億元，客戶交易結(jié)算資金余額（含信用交易資金）1.2萬億元，托管證券市值24.86萬億元，受托管理資金本金總額7.97萬億元。全行業(yè)2014年實現(xiàn)營業(yè)收入2602.84億元，同比上升63.45%，其中代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入1049.48億元、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)凈收入240.19億元、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)凈收入69.19億元、投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入22.31億元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入124.35億元、證券投資收益（含公允價值變動）710.28億元、融資融券業(yè)務(wù)利息收入446.24億元；全年實現(xiàn)凈利潤965.54億元，同比上升119.34%。

總體上，在2014年券商良好外部經(jīng)營環(huán)境的情況下，經(jīng)公司全體員工共同努力，公司實現(xiàn)了自2008年以來最好的經(jīng)營業(yè)績，并取得了公司歷史上凈利潤排名第二的良好成績。

截至2014年12月31日，公司總資產(chǎn)2,401.00億元，同比增長104.60%；歸屬于上市公司股東的所有者權(quán)益為396.11億元，同比增長14.32%；2014年公司營業(yè)收入為133.95億元，同比增長63.20%；營業(yè)支出68.42億元，同比上升44.19%；公司業(yè)務(wù)及管理費(fèi)支出為59.26億元，同比上升39.86%；營業(yè)利潤為65.53億元，同比增長89.25%；篇五：廣發(fā)證券實習(xí)報告

畢 業(yè) 實

年級專業(yè)班別：

學(xué) 號：

姓 名：

指導(dǎo)老師姓名：

提 交 日 期：習(xí)報年 月 日 告

實習(xí)報告

一．公司簡介

二.實習(xí)基本情況

（1）實習(xí)時間:2011年3月14日----6月9日

（2）實習(xí)單位:廣發(fā)證券南寧營業(yè)部

（3）實習(xí)目的：在實習(xí)階段對所學(xué)的投資與理財理論知識進(jìn)行進(jìn)一步的鞏固和提高，以期達(dá)到根據(jù)理論知識，指導(dǎo)日常的工作實踐的目的，收到了較好的效果。

（4）實習(xí)人員完成任務(wù)情況:按時按質(zhì)完成每天的工作任務(wù)。

（5）實習(xí)形式:全程體驗

三.實習(xí)過程 2011年3月,我離開了學(xué)校，為鞏固投資與理財專業(yè)的專業(yè)知識，提高實際操作技能，豐富實際工作和社會經(jīng)驗，掌握操作技能，將所學(xué)知識用于實際工作，我來到了廣發(fā)證券開始了我的實習(xí)生活?；仡欉@幾個月的實習(xí)生活,有過歡笑有過淚水，酸甜苦辣盡在心頭。在這兩個月脫離學(xué)校的鍛煉中，我在社會中不斷努力漸漸得以立足，并得到了最快速度的成長。

四．實習(xí)總結(jié)

現(xiàn)在，我已經(jīng)適應(yīng)了自己的本職工作，但是對于一個初入公司的新人，要全面融入公司的方方面面，可能在一些問題的考慮上還不夠全面，但是我相信，通過公司領(lǐng)導(dǎo)及同事的悉心指導(dǎo)和幫助，我一定能在今后的工作中更好的提高自己的水平和綜合素質(zhì)。接下來我會更加努力完善自己,提高自己，爭取做一名出色的員工。

第五篇：證券反洗錢總結(jié)報告

反洗錢報告

中國人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我營業(yè)部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營業(yè)部概況

為全面貫徹落實風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管理念，扎實開展反洗錢各項工作，切實履行好反洗錢義務(wù)，營業(yè)部嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到營業(yè)部日常經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)運(yùn)作中。營業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專員協(xié)助其具體開展反洗錢工作。營業(yè)部全體員工自覺遵守國家反洗錢法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，主動開展反洗錢工作，自覺履行反洗錢職責(zé)。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

營業(yè)部在執(zhí)行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則》、《反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細(xì)則》、《營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》七項制度。公司總部在原來五項制度的基礎(chǔ)上，于今年補(bǔ)充了《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》兩項制度。目前，這7項制度內(nèi)容涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，能較好 1

地履行反洗錢義務(wù)的保障措施和反洗錢風(fēng)險管理制度。營業(yè)部通過集中培訓(xùn)、自主學(xué)習(xí)等方式學(xué)習(xí)這7項制度，讓全體員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

（二）機(jī)制設(shè)置情況

營業(yè)部負(fù)責(zé)人為營業(yè)部反洗錢工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專員協(xié)助負(fù)責(zé)人開展具體反洗錢工作，營業(yè)部交易主管、財務(wù)主管在營業(yè)部負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，積極配合合規(guī)風(fēng)控專員開展反洗錢工作。

營業(yè)部反洗錢工作職責(zé)包括：執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部控制制度及各項操作規(guī)程；主動落實客戶身份識別、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分、大額交易和可疑交易報告工作；做好證券營業(yè)部端的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作，配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢活動所進(jìn)行的調(diào)查工作；傳達(dá)、學(xué)習(xí)總部下發(fā)的各類反洗錢文件，組織反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，并向客戶宣傳反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)知識；定期向合規(guī)風(fēng)控總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部以及其他有關(guān)部門通報反洗錢工作開展情況。

（三）技術(shù)保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。營業(yè)部現(xiàn)已初步形成依托公司總部異常交易排查系統(tǒng)，以公司CRM、CIF系統(tǒng)為輔，配合一定的人工分析手段，對反洗錢進(jìn)行實時監(jiān)控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考評辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營業(yè)部反洗錢工作目標(biāo)，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置與主要職責(zé)，公司合規(guī)風(fēng)控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規(guī)風(fēng)控專員任反洗錢人員，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，并定期組織反洗錢小組開展季度會議，認(rèn)真總結(jié)反洗錢工作和制定工作計劃，并保存工作紀(jì)錄和會議紀(jì)要，目前共開展4場反洗錢季度工作會議。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時，營業(yè)部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式進(jìn)一步確認(rèn)客戶的身份信息，柜臺業(yè)務(wù)人員認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關(guān)資料復(fù)印件。經(jīng)對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施

營業(yè)部加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控，并采取高于其他客戶的監(jiān)控模式進(jìn)行管控，防范風(fēng)險的發(fā)生。一方面，在開戶環(huán)節(jié)，我部通過總部下發(fā)的黑名單進(jìn)行第一道關(guān)口的排查工作，杜絕新開違規(guī)賬戶；另一方面，通過對CRM系統(tǒng)的大額存取款記錄進(jìn)行排查，通過回訪、與客戶經(jīng)理詢問相關(guān)情況的形式開展可疑線索排查，并紙質(zhì)留痕。通過對日常的排查信息，建立反洗錢可疑數(shù)據(jù)庫，密切關(guān)注反洗錢黑名單。此外，當(dāng)客戶來辦理單客戶多銀行業(yè)務(wù)過程中，營業(yè)部會密切關(guān)注客戶洗錢風(fēng)險等級，發(fā)現(xiàn)客戶為“風(fēng)險類”的，營業(yè)部應(yīng)不予辦理，并 3

將有關(guān)信息通知合規(guī)風(fēng)控總部；客戶為“關(guān)注類”的，營業(yè)部加大審核力度，發(fā)現(xiàn)可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規(guī)風(fēng)控總部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報告

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。公司采用金仕達(dá)監(jiān)控系統(tǒng)對大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，營業(yè)部借助CRM系統(tǒng)，對營銷人員所屬客戶的大額存取款進(jìn)行排查。2014，營業(yè)部通過CRM系統(tǒng)監(jiān)控到多筆大額存取款交易，營業(yè)部合規(guī)風(fēng)控專員通過電話回訪、與客戶經(jīng)理核實的方式分析排查，未發(fā)現(xiàn)以上客戶存在洗錢行為。

2014營業(yè)部通過公司總部監(jiān)控到的異常交易信息對營業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢盡職調(diào)查，今年累計進(jìn)行3次反洗錢調(diào)查。營業(yè)部通過電話回訪、與客戶經(jīng)理交談、交易系統(tǒng)人工分析等方式進(jìn)行排查，填寫盡職調(diào)查表，并及時將排查結(jié)果上報合規(guī)風(fēng)控總部，本未發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢活動。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施

公司對開通單客戶多銀行服務(wù)的客戶，如存在同一證件類型及證件號碼且有2個以上客戶號的客戶作為可疑交易客戶進(jìn)行監(jiān)控。當(dāng)反洗錢監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務(wù)的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，進(jìn)行分析識別。特別是對頻繁主、輔資金賬戶內(nèi)部劃轉(zhuǎn)而不 4

以證券交易為目的行為重點(diǎn)監(jiān)控。在對此類賬戶的核查過程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時，營業(yè)部嚴(yán)格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細(xì)則》規(guī)定的流程開展反洗錢盡職調(diào)查、報送大額可疑交易報告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營業(yè)部加大合規(guī)文化宣傳力度，營造合規(guī)文化氛圍。本配合投資者教育活動，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護(hù)活動、“12.4”法制宣傳日為契機(jī)，通過在思明區(qū)斗西路永輝超市門口、瑞景商業(yè)廣場設(shè)點(diǎn)擺攤宣傳活動，提升投資者反洗錢意識。此外，營業(yè)部還通過開展“打擊非法證券活動宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進(jìn)一步推動營業(yè)部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況

營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時組織員工對總部下發(fā)的各類反洗錢文件及主管部門下發(fā)的文件進(jìn)行培訓(xùn)，并留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。2014年累計開展12場培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計

2014，營業(yè)部未接受外部現(xiàn)場檢查。但為加強(qiáng)公司反洗錢工作管理，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢內(nèi)部控制制度》的制度要求，合規(guī)風(fēng)控總部于9月對營業(yè)部的反洗錢工作開展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在客戶風(fēng)險等級調(diào)整、身份證過期回訪等方面需完善。營業(yè)部根據(jù)合規(guī)風(fēng)控總部的建議，具體做到：

1、進(jìn)一步統(tǒng)一、規(guī)范身份證明文件過期客戶的洗錢風(fēng)險等級調(diào)整工作。存量客戶辦理業(yè)務(wù)時提供了最新有效的證件時，將及時綜合 5

評估客戶的洗錢風(fēng)險、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。證件過期且未在合理期限內(nèi)更新的客戶，將及時調(diào)整洗錢風(fēng)險等級，避免遺漏的情況。

2、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整工作的通知》中的相關(guān)要求，規(guī)范日常行為。對于證件過期的機(jī)構(gòu)客戶，當(dāng)電話方式無法成功通知到客戶時，我部將進(jìn)一步采取寄掛號信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整工作的通知》中的要求，每月查詢統(tǒng)計下個月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時留存相關(guān)工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

本營業(yè)部不存在協(xié)助行政調(diào)查情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況

本營業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查及處罰。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

營業(yè)部及時向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告反洗錢工作報告、按季報送反洗錢監(jiān)管報表。

本營業(yè)部未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

本營業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果

本營業(yè)部未發(fā)生洗錢風(fēng)險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項

營業(yè)部嚴(yán)格遵守反洗錢制度，本不存在違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

今后，營業(yè)部反洗錢工作將從以下方面進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)：

1、加大員工反洗錢培訓(xùn)力度，針對融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務(wù)加強(qiáng)對全體員工進(jìn)行反洗錢專項培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識，加強(qiáng)監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，進(jìn)一步提高對涉恐資金排查。

2、持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進(jìn)行完善和補(bǔ)充。通過回訪等方式進(jìn)行識別或者重新識別，及時辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整。

3、主動加強(qiáng)與廈門人行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，并及時了解和掌握廈門人行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實。

4、認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時向廈門人行和總部報送整改工作報告。

反洗錢合規(guī)工作是營業(yè)部立足規(guī)范，持續(xù)發(fā)展的重要保障。在反洗錢工作中，營業(yè)部還有不足之處和需要改進(jìn)的，例如營業(yè)部反洗錢工作經(jīng)驗不足，員工反洗錢意識有待進(jìn)一步提高。接下來，營業(yè)部將加大培訓(xùn)力度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)控技術(shù)手段。同時，將依法履行反洗錢工作職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與日常業(yè)務(wù)工作緊密聯(lián)系，努力提高風(fēng)險防范意識和能力，增強(qiáng)反洗錢工作的針對性和有效性。

填報日期：2015年1月26日

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