第一篇：關(guān)于對反洗錢工作資料、信息進行嚴格保密的通知

關(guān)于對反洗錢工作資料、信息進行

嚴格保密的通知

新余農(nóng)村合作銀行、景德鎮(zhèn)市聯(lián)社、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社（合作銀行）：

《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》和《江西省 農(nóng)村信用社反洗錢工作管理暫行辦法》等法律法規(guī)相繼從今年開始實施。相關(guān)法律法規(guī)對反洗錢工作保密制度做了詳細的規(guī)定?！吨腥A人民共和國反洗錢法》第五條、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第三十二條、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十五條、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第六條、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向 任何單位和個人提供?！督魇∞r(nóng)村信用社反洗錢工作管理暫行辦法》第五條、信用社及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第六條、信用社及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易、配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

請各單位嚴格執(zhí)行反洗錢工作制度，保守反洗錢工作秘密，加強自我保護和防范意識。

發(fā)布人：省聯(lián)社反洗錢工作辦公室

發(fā)布時間：2007年11月14日

第二篇：關(guān)于報送保險業(yè)反洗錢工作信息的通知

關(guān)于報送保險業(yè)反洗錢工作信息的通知

2011-12-22

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保監(jiān)稽查〔2011〕1919號

各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為貫徹落實《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，全面掌握行業(yè)反洗錢情況，現(xiàn)就保險業(yè)反洗錢工作信息報送相關(guān)事項通知如下：

一、保險業(yè)反洗錢工作信息的范圍

保險業(yè)反洗錢工作信息是指保險行業(yè)根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)，在保險經(jīng)營和保險監(jiān)管過程中，依法開展反洗錢的工作情況。包括：履行反洗錢義務(wù)的狀況、組織實施反洗錢的工作情況和保險業(yè)反洗錢工作的監(jiān)管情況。

二、報送主體

（一）《保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表》的報送主體為各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。其中：各保險公司和保險資產(chǎn)管理公司匯總本系統(tǒng)內(nèi)的反洗錢工作開展情況，向中國保監(jiān)會報告；各保險公司省級分支機構(gòu)匯總本級及以下各分支機構(gòu)的反洗錢工作開展情況，向當?shù)乇１O(jiān)局報告；各保監(jiān)局匯總轄內(nèi)各保險公司分支機構(gòu)的反洗錢工作開展情況，向中國保監(jiān)會報告（見附件1）。

（二）《保險業(yè)反洗錢監(jiān)管工作情況統(tǒng)計表》的報送主體為會機關(guān)相關(guān)部門和各保監(jiān)局（見附件2）。

三、報送方式和時限

反洗錢信息報告采取季報方式，采取紙質(zhì)和電子文檔雙介質(zhì)報送。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的報送時間為季后10個工作日內(nèi)，各保監(jiān)局的報送時間為季后15個工作日內(nèi)。

四、報送內(nèi)容

（一）各公司識別客戶身份、保存客戶身份資料和交易記錄、報告大額交易和可疑交易的工作量；

（二）各公司反洗錢制度建設(shè)、機構(gòu)崗位設(shè)置、人員配備、系統(tǒng)開發(fā)、宣傳培訓(xùn)、內(nèi)部審計、配合外部調(diào)查或采取相應(yīng)措施的情況；

（三）各公司對反洗錢工作的投入情況，即為開展各項反洗錢工作直接支出的成本、費用等；

（四）各公司接受反洗錢行政主管部門檢查、處罰等情況；

（五）反洗錢監(jiān)管情況。包括各級監(jiān)管機構(gòu)在行政許可、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管中，對保險機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的監(jiān)管情況；

（六）反洗錢工作問題分析與對策建議（半年報）。

五、相關(guān)要求

（一）各公司要高度重視反洗錢信息報送工作，按照要求及時報送反洗錢工作信息，確保報送的信息真實、準確、完整。

（二）各公司應(yīng)當將反洗錢信息報告與洗錢風險監(jiān)測有機結(jié)合，定期分析本系統(tǒng)各業(yè)務(wù)種類、各銷售渠道的洗錢風險，研究洗錢行為特點和變化規(guī)律，有針對性地完善反洗錢內(nèi)控機制，防范化解風險。

（三）各公司應(yīng)當明確反洗錢信息報送責任人，如責任人發(fā)生變更，應(yīng)及時通知中國保監(jiān)會。

（四）各保監(jiān)局應(yīng)當加大監(jiān)管力度，把反洗錢信息報告作為反洗錢監(jiān)管的一項重要內(nèi)容，加強對轄內(nèi)各保險分支機構(gòu)的督促指導(dǎo)，做好與反洗錢行政主管部門的溝通協(xié)調(diào)，全面掌握轄內(nèi)反洗錢工作情況，切實履行反洗錢監(jiān)管職責。

（五）各單位如遇導(dǎo)致或可能導(dǎo)致洗錢風險的重大事件或突發(fā)情況，應(yīng)及時以書面形式向中國保監(jiān)會報告。

（六）本制度自2011年第四季度開始執(zhí)行。

各單位在執(zhí)行過程中如有問題，請及時反饋中國保監(jiān)會。

聯(lián) 系 人：劉 楊 010－66286026

曲淑娟 010－66286793

傳 真：010－66288121

電子信箱：jichaju@circ.gov.cn

附件：

1、《保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表》及填表說明

2、《保險業(yè)反洗錢監(jiān)管工作情況統(tǒng)計表》及填表說明

請點擊這里下載附件1、2.中國保險監(jiān)督管理委員會

二〇一一年十二月十四日

第三篇：某支行反洗錢工作信息

反洗錢工作信息

********經(jīng)常利用晨會時間向全體員工宣傳和學習反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管理體系，從而更好地發(fā)揮********職能，維護好********反洗錢工作的合法、穩(wěn)健運作。在近兩個月********堅持做到 ：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查單位客戶開戶資料及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并到中國人民銀行所提供的聯(lián)網(wǎng)身份核查網(wǎng)站進行身份驗證，身份驗證相符后進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按照人民銀行相關(guān)規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過

期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金付款和每筆超過10萬元（含）現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)進行身份核查，并要求個人或單位大額支取現(xiàn)金需提前一天預(yù)約；對大額現(xiàn)金收付、大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工大額登記簿。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地運作，單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在近兩個月，********沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第四篇：反洗錢工作信息簡報一期

平安證券珠海營業(yè)部召開反洗錢績效評估工作會議

我部收到中國人民銀行珠海市中心支行關(guān)于開展《2011年珠海市金融機構(gòu)反洗錢工作績效評估工作有關(guān)事項的通知》的文件通知后，我部非常重視，于2012年1月12日，營業(yè)部召開了自評工作動員會。

會議要求營業(yè)部反洗錢工作小組成員全體參加這次的績效評估工作，依據(jù)國家反洗錢的有關(guān)法律法規(guī)制度以及公司總部頒布的相關(guān)反洗錢工作制度對各自負責的部門業(yè)務(wù)進行嚴格自查，重點對營業(yè)部內(nèi)控制度是否完善，各部門履行反洗錢義務(wù)的操作、內(nèi)部控制監(jiān)督是否制度化、流程化、各部門對執(zhí)行監(jiān)管要求的操作是否到位等方面進行嚴格檢查，并按照反洗錢評估的組織、評估覆蓋范圍、內(nèi)容、時間、評估涉及的紙質(zhì)或電子檔案資料及具體組織實施情況和執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況進行如實客觀的評價，在評價工作中針對反洗錢工作存在的問題和各評估項目存在的問題應(yīng)逐項提出整改措施，并對下一步工作制定詳細的工作計劃,希望通過不斷總結(jié)與改進工作的不足，有效促進反洗錢工作質(zhì)量的提升。

營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、綜合服務(wù)部負責人、渠道與銷售部負責人、電腦部經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理、柜臺主管、柜員出席了這次會議。

平安證券珠海營業(yè)部 2012年1月12日

第五篇：涉密文件信息資料保密管理制度

涉密文件信息資料保密管理制度

一、涉密文件信息資料保密管理堅持專人負責、專門登記、專柜存放、全程管理、確保安全的原則。

（一）、根據(jù)實際工作需要配備一名保密專干，具體負責涉密文件信息資料的日常管理工作。

（二）、建立專門的涉密文件信息制度資料登記制度，與非涉密文件信息資料分別登記管理。

（三）、建立涉密文件信息資料借閱、使用登記制度，借閱和使用涉密文件信息資料，要及時辦理登記手續(xù)，隨時掌握涉密文件信息資料的去向。

二、涉密文件的收文與傳閱

（一）、文件管理人員收到涉密文件后，應(yīng)在專用的登記本上予以登記。登記后，交局辦公室負責人確定傳閱范圍。

（二）、文件管理人員應(yīng)嚴格按照確定的傳閱范圍進行傳閱。送閱涉密文件應(yīng)使用專用的文件夾，一般應(yīng)當面送交，立等收回，嚴禁隨意放置其辦公桌上。傳閱領(lǐng)導(dǎo)或者工作人員確實因工作需要保留的，也應(yīng)在閱讀（使用）完畢后及時交還或者通知相關(guān)人員收回，不可直接轉(zhuǎn)入下一環(huán)節(jié)。文件管理人員應(yīng)對滯留他處的涉密文件進行登記，隨時掌握其去向。

（三）、涉密文件的批示件送達按涉密文件分發(fā)要求進行；批示件辦理完畢后，應(yīng)及時將批示件或者復(fù)印件退還文件管理人員。

三、涉密文件資料的使用保管

（一）、涉密文件信息資料的借閱、復(fù)制、下載

1、借閱涉密文件信息資料，應(yīng)當經(jīng)本機關(guān)、單位的主管領(lǐng)導(dǎo)批準，嚴格履行報批手續(xù)。

2、涉密文件信息資料一般不得復(fù)制、下載，確因工作需要的，應(yīng)當向單位主管領(lǐng)導(dǎo)請求并經(jīng)制發(fā)單位批準。復(fù)制、下載的涉密文件信息資料視同原件管理。

3、復(fù)制涉密文件信息資料，要履行登記手續(xù)，并不得改變其密級、保密期限和知悉范圍。

（二）、涉密文件信息資料的保存

1、涉密文件信息資料要存放在鐵質(zhì)文件柜中，與非涉密文件信息資料分別存放，并定期進行清查，核對。

2、涉密電子文件應(yīng)當存儲在涉密計算機中。

3、工作人員離開辦公場所，應(yīng)當將涉密文件信息資料及時存放在文件柜中。

4、涉密文件信息資料管理人員離崗、離職前，應(yīng)將所保管的涉密文件信息資料全部如數(shù)清退，并辦理移交手續(xù)。

5、需要歸檔的涉密文件信息資料，應(yīng)當按照國家檔案管理規(guī)定及時歸檔。

四、涉密文件信息資料的清退銷毀

（一）、每年對本單位的涉密文件信息資料進行清理，要逐件進行清點，除需留存或者存檔的資料外，一律填寫《銷毀文件目錄》和《涉密載體銷毀登記表》，經(jīng)單位主管領(lǐng)導(dǎo)審核后送區(qū)保密局統(tǒng)一銷毀，禁止私自銷毀涉密文件信息資料。

（二）、嚴禁將涉密文件信息資料作為廢品出售給物資廢品收購站。